Дело № 1-17/2017 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Мезень 30 августа 2017 года 

Лешуконский районный суд Архангельской области

в составе председательствующего Сауковой Н.В., 

с участием государственных обвинителей: прокурора Мезенского района Архангельской области Позднякова Р.В., его заместителей ФИО1, Прийменко Е.Ю.,

подсудимой и гражданского ответчика ФИО5,

защитника адвоката Таранина А.В., 

представителя потерпевшего и гражданского истца ФИО6,

при секретарях судебного заседания Поповой О.Г., Сахаровой Л.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО5, родившейся ДД.ММ.ГГГГ года рождения, д.

<

адрес>, гражданина России, замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, не работающей, зарегистрированной в 

<

адрес>, проживающей в 

<

адрес>, не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 160 ч. 3 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО5 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному при следующих обстоятельствах.

ФИО5, являясь специалистом ООО микрофинансовой организации «Союз микрофинансирования СЗ», назначенная на должность приказом директора № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ и договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, являясь материально ответственным лицом, исполняя в соответствии с должностной инструкцией специалиста ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» свои прямые функциональные обязанности по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств, с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в рабочее время в период с 09 часов до 18 часов на своем рабочем месте в офисе обособленного подразделения ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», расположенного по адресу: 

<

адрес> г.

<

адрес>Советский 

<

адрес>А, помещение №, действуя с единым преступным умыслом, из корыстных побуждений, похитила путем присвоения, принадлежащие ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» денежные средства в сумме 229550 рублей 86 копеек, причинив ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» ущерб в сумме 229 550 рублей 86 копеек и распорядилась ими по своему усмотрению. 

В судебном заседании ФИО5 вину признала полностью, в содеянном раскаялась и показала, что ДД.ММ.ГГГГ была принята на работу специалистом в обособленное подразделение ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ». Деятельность организации направлена на выдачу краткосрочных займов. В офисе работала одна, все договоры и финансовые документы составляла сама, обладала правом первой подписи. Так, если гражданин обращался за займом, она составляла с ним договор, выдавала деньги из кассы, к договору составляла расходный ордер на сумму, которую выдала. Сведения о договоре и сумму займа вносила в программу, по которой руководство, расположенное в 

<

адрес>, отслеживало оборот денежных средств в кассе подразделения 

<

адрес>. Какой-либо другой документации, кроме программы, в организации не велось. Денежные средства в кассе организации образовывались только за счет возвращаемых гражданами займов. Когда гражданин возвращал сумму займа с процентами за пользованием займа, она должна была составить приходный ордер на указанную сумму, сведения занести также в программу и такой договор считался погашенным. После новогодних праздников 2016 года ей понадобились деньги, которые решила взять из кассы организации. Находясь ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов на работе, взяла из кассы 3000 рублей и потратила их на свои нужды. Затем в последующие дни января 2016 года и в каждом месяце до сентября 2016 года продолжала брать деньги из кассы. Чтобы руководство не обнаружило недостачу, решила оформлять фиктивные договоры займа на лиц, ранее обращавшихся за займом, т.е. как-будто деньги выданы в виде займов гражданам. Данные на лиц и образцы их подписей брала из ранее заключенных договоров, задолженность по которым уже была погашена. Сведения о договорах заносила в программу «1С предприятие». Денег на погашение задолженности с процентами у нее не было, поэтому ей приходилось через какое-то время составлять новые фиктивные договоры на большую сумму и к ним расходные кассовые ордеры, а к ранее заключенным фиктивным договорам приходные ордеры, т.е. как-будто клиент погасил задолженность и проценты за займ. Последние фиктивные договоры составила ДД.ММ.ГГГГ. Также сообщила, что после января 2016 года, составляла новые фиктивные договоры займа не только для того, чтобы скрыть недостачу денежных средств и внести сведения в программу как-будто гражданин вернул займ с процентами, но и продолжала наряду с этим, похищать вновь какие-то суммы. Деньги по фиктивным договорам перестала брать с начала сентября 2016 года, и с указанного времени только составляла новые фиктивные договоры, чтобы скрыть недостачу денежных средств похищенных ею ранее. Возможно, в какие-то месяцы вносила в счет займов собственные средства, но точно не помнит. Сведения о том, когда из кассы брала деньги, а когда просто составляла новые фиктивные договоры, никуда не записывала, сама не помнит, поскольку составила очень много фиктивных договоров. Также ФИО7 сообщила, что недостачу обнаруженную в кассе при ревизии в размере 6999 рублей 96 копеек она также похитила, возможно накануне перед тем как написала заявление на имя директора ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» о том, что присвоила денежные средства. Возможность возвратить денежные средства не имела, поскольку ее заработная плата составляла не более 15 тысяч рублей, общий доход семьи не превышал 30000 рублей, приходилось платить кредиты, нести расходы на детей.

В связи с существенными противоречиями на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ исследованы показания, данные ФИО5 на стадии предварительного расследования, в которых ФИО5 сообщила, что в период с января по октябрь 2016 года она составила следующие фиктивные договоры:

1. Договор выдачи займа М3Н0000045 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №47 

2. Договор выдачи займа М3Н0000508 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №47 

3. Договор выдачи займа М3Н0000054 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11 

4. Договор выдачи займа М3Н0000333 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11 

5. Договор выдачи займа М3Н0000477 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11 

6. Договор выдачи займа М3Н0000058 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4 

7. Договор выдачи займа М3Н0000234 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4 

8. Договор выдачи займа М3Н0000347 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4 

9. Договор выдачи займа М3Н0000484 от ДД.ММ.ГГГГ ни имя Свидетель №4 

10. Договор выдачи займа М3Н0000059 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43 

11. Договор выдачи займа М3Н0000190 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43 

12. Договор выдачи займа М3Н0000351 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43 

13. Договор выдачи займа М3Н0000480 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43 

14. Договор выдачи займа М3Н0000066 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10 

15. Договор выдачи займа М3Н0000295 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10 

16. Договор выдачи займа М3Н0000417 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10 

17. Договор выдачи займа М3Н0000547 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10 

18. Договор выдачи займа М3Н0000093 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42 

19. Договор выдачи займа М3Н0000285 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42 

20. Договор выдачи займа М3Н0000407 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42 

21. Договор выдачи займа М3Н0000544 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42 

22. Договор выдачи займа М3Н0000107 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13 

23. Договор выдачи займа М3Н0000340 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13 

24. Договор выдачи займа М3Н0000483 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13 

25. Договор выдачи займа М3Н0000111 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15 

26. Договор выдачи займа М3Н0000475 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15 

27. Договор выдачи займа М3Н0000117 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30 

28. Договор выдачи займа М3Н0000263 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30 

29. Договор выдачи займа М3Н0000352 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30 

30. Договор выдачи займа М3Н0000490 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30 

31. Договор выдачи займа М3Н0000118 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44 

32. Договор выдачи займа М3Н0000226 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44 

33. Договор выдачи займа М3Н0000344 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44 

34. Договор выдачи займа М3Н0000487 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44 

35. Договор выдачи займа М3Н0000555 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44 

36. Договор выдачи займа М3Н0000120 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24 

37. Договор выдачи займа М3Н0000365 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24 

38. Договор выдачи займа М3Н0000488 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24 

39. Договор выдачи займа М3Н0000121 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 

40. Договор выдачи займа М3Н0000478 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 

41. Договор выдачи займа М3Н0000137 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57 

42. Договор выдачи займа М3Н0000235 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57 

43. Договор выдачи займа М3Н0000350 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57 

44. Договор выдачи займа М3Н0000504 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57 

45. Договор выдачи займа М3Н0000216 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40 

46. Договор выдачи займа М3Н0000341 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40 

47. Договор выдачи займа М3Н0000421 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40 

48. Договор выдачи займа М3Н0000233 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56 

49. Договор выдачи займа М3Н0000346 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56 

50. Договор выдачи займа М3Н0000424 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56 

51. Договор выдачи займа М3Н0000559 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56 

52. Договор выдачи займа М3Н0000237 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39 

53. Договор выдачи займа М3Н0000403 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39 

54. Договор выдачи займа М3Н0000560 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39 

55. Договор выдачи займа М3Н0000238 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26 

56. Договор выдачи займа М3Н0000359 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26 

57. Договор выдачи займа М3Н0000495 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26 

58. Договор выдачи займа М3Н0000257 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5 

59. Договор выдачи займа М3Н0000409 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5 

60. Договор выдачи займа М3Н0000546 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5 

61. Договор выдачи займа М3Н0000267 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37 

62. Договор выдачи займа М3Н0000468 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37 

63. Договор выдачи займа М3Н0000271 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33 

64. Договор выдачи займа М3Н0000402 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33 

65. Договор выдачи займа М3Н0000509 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33 

66. Договор выдачи займа М3Н0000290 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30 

67. Договор выдачи займа М3Н0000411 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30 

68. Договор выдачи займа М3Н0000549 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30 

69. Договор выдачи займа М3Н0000291 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60 

70. Договор выдачи займа М3Н0000416 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60 

71. Договор выдачи займа М3Н0000557 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60 

72. Договор выдачи займа М3Н0000302 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12 

73. Договор выдачи займа М3Н0000408 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12 

74. Договор выдачи займа М3Н0000527 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12 

75. Договор выдачи займа М3Н0000339 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6 

76. Договор выдачи займа М3Н0000466 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6 

77. Договор выдачи займа М3Н0000343 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №35 

78. Договор выдачи займа М3Н0000496 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №35 

79. Договор выдачи займа М3Н0000348 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 

80. Договор выдачи займа М3Н0000419 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 

81. Договор выдачи займа М3Н0000552 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 

82. Договор выдачи займа М3Н0000349 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №51 

83. Договор выдачи займа М3Н0000361 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19 

84. Договор выдачи займа М3Н0000486 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19 

85. Договор выдачи займа М3Н0000556 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19 

86. Договор выдачи займа М3Н0000362 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34 

87. Договор выдачи займа М3Н0000492 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34 

88. Договор выдачи займа М3Н0000383 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №32 

89. Договор выдачи займа М3Н0000505 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №32 

90. Договор выдачи займа М3Н0000399 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 

91. Договор выдачи займа М3Н0000525 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61 

92. Договор выдачи займа М3Н0000406 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32 

93. Договор выдачи займа М3Н0000540 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32 

94. Договор выдачи займа М3Н0000412 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №48 

95. Договор выдачи займа М3Н0000537 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №48 

96. Договор выдачи займа М3Н0000414 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 

97. Договор выдачи займа М3Н0000489 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 

98. Договор выдачи займа М3Н0000427 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59 

99. Договор выдачи займа М3Н0000482 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59 

100. Договор выдачи займа М3Н0000564 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59 

101. Договор выдачи займа М3Н0000428 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №58 

102. Договор выдачи займа М3Н0000550 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №58 

103. Договор выдачи займа М3Н0000467от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №8 

104. Договор выдачи займа М3Н0000553 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №8 

105. Договор выдачи займа М3Н0000481 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23 

106. Договор выдачи займа М3Н0000558 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23 

107. Договор выдачи займа М3Н0000458 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №50 

108. Договор выдачи займа М3Н0000464 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №22 

109. Договор выдачи займа М3Н0000485 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №27 

110. Договор выдачи займа М3Н0000493 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №41 

111. Договор выдачи займа М3Н0000498 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №28 

112. Договор выдачи займа М3Н0000494 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 

113. Договор выдачи займа М3Н0000501 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35 

114. Договор выдачи займа М3Н0000511 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №9 

115. Договор выдачи займа М3Н0000517 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №53 

116. Договор выдачи займа М3Н0000519 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №31 

117. Договор выдачи займа М3Н0000523 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 

118. Договор выдачи займа М3Н0000526 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 

119. Договор выдачи займа М3Н0000539 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №55 

120. Договор выдачи займа М3Н0000542 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38 

121. Договор выдачи займа М3Н0000443 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №18 

122. Договор выдачи займа М3Н0000551 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26 

123. Договор выдачи займа М3Н0000554 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 

124. Договор выдачи займа М3Н0000561 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №46 

125. Договор выдачи займа М3Н0000562 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №21 

126. Договор выдачи займа М3Н0000563 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №25 

Также ФИО5 пояснила, что все указанные договоры фиктивные, подписи в данных договорах, расходных и приходных кассовых ордерах поставлены ею. Кроме того, ФИО5 сообщила, что клиент Свидетель №20 ДД.ММ.ГГГГ перевел ей на банковскую карту деньги в сумме 7500 рублей в счет погашения займа и процентов по займу договору № МЗН0000461 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент Свидетель №17 ДД.ММ.ГГГГ перевела ФИО5 на банковскую карту деньги в сумме 4500 рублей в счет погашения займа и процентов по договору № МЗН0000450 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент Свидетель №52ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО5 на улице в 

<

адрес> деньги в сумме 2808 рублей в счет погашения займа и процентов по договору № МЗН0000535 от ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства указанных клиентов она в кассу не внесла, их похитила. Также при производстве ревизии была выявлена недостача в кассе в размере 6999 рублей 96 копеек, ее она также похитила. Недостачу в кассе она могла бы скрыть, составив на любое лицо фиктивный договор, но этого делать не стала, решила сознаться в содеянном. Кроме того, ФИО5 пояснила, что в начале октября 2016 года к ней обратились клиенты Свидетель №42, Свидетель №37, Свидетель №8, ФИО38, Свидетель №16 и попросили оформить договоры займов, но поскольку на указанных лиц ранее составила фиктивные договоры, ей пришлось без составления с ними договоров, выдать Свидетель №42 5000 рублей, Свидетель №37 3400 рублей, ФИО9 2000 рублей, Свидетель №8 1900 рублей, ФИО108 2000 рублей. Возможно, при обращении вышеуказанных клиентов, она и составила какие-нибудь договоры. В настоящее время в счет ущерба передала потерпевшему 50000 рублей (том 2 л.д. 226-232,238-240,245-251). 

Согласно протоколу явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 сообщила, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, работая в должности специалиста ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», похитила путем присвоения около 500 000 рублей (том 1 л.д.11).

Помимо признательных показаний подсудимой ФИО5 ее виновность также подтверждается следующими доказательствами.

Согласно свидетельству о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц ООО «Союз микрофинансирования СЗ», постановке на учет ФИО3 организации в налоговом органе по месту ее нахождения, Уставу ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», приказу № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» является юридическим лицом, включена в реестр микрофинансовых организаций и вправе осуществлять любые виды деятельности, не запрещенные законом, в том числе предоставление займов (том 1 л.д. 179,180,181,182,183-184).

Обособленное подразделение ООО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес>, на основании договора аренды нежилого помещения №А/2016 от ДД.ММ.ГГГГ расположено в помещении № 

<

адрес>А, 

<

адрес> (том 1 л.д. 185-192).

Согласно приказу о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения к трудовому договору, должностной инструкции, договору о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 принята на должность специалиста в обособленное подразделение г.Мезень ООО «Союз микрофинансирования СЗ». Ее должностными обязанностями являются осуществление операций по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность, ей предоставлено право подписи первичных учетных документов, она несет материальную ответственность за недостачу имущества, вверенного ей работодателем (том 1 л.д. 193, 194-195, 196,197-199, 198-199, 200-201,202203,204,205-207,208).

В судебном заседании представитель потерпевшего ФИО6, юрист ООО «Союз микрофинансирования СЗ», сообщила, что основным видом деятельности организации является выдача микрозаймов физическим лицам в размере от 1000 рублей до 45000 рублей на срок от 10 дней до 1 месяца. Обособленные подразделения организации расположены в разных городах 

<

адрес>, в том числе и 

<

адрес>, которое располагается в 

<

адрес>А 

<

адрес>. Выдача займов населению построена следующим образом: при обращении физического лица специалист сам принимает решение об удовлетворении просьбы о выдаче микрозайма или об отказе в выдаче. При положительном ответе, специалист оформляет договор займа в программе «1С предприятие», после чего стороны подписывают договор. Затем составляется расходный кассовый ордер и заемщику выдаются наличные деньги в сумме, указанной в договоре. Заемщик расписывается в расходном кассовом ордере.Выдача займов населению осуществляется в обособленных подразделениях наличными деньгами из средств, вырученных от погашения других займов. Компьютер у специалистов подключен к сети интернет и не мене трех раз в день осуществляется обмен информации между специалистами и офисом. ДД.ММ.ГГГГ от специалиста ФИО5 поступило заявление, в котором она сообщила, что с целью хищения денег, она в период с января 2016 года по октябрь 2016 года создавала при помощи программы «1С предприятие» фиктивные договоры займов. Данные договоры и расходные кассовые ордеры подписывала сама, деньги присваивала. ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ФИО46 выехала в командировку в 

<

адрес>. и установила, что в кассе также имелась недостача в размере 6999 рублей 96 копеек. ФИО7 призналась, что указанные деньги она также похитила. ФИО7 указала все фиктивно составленные ею договоры. Размер общей суммы займов по непогашенным фиктивным договорам, т.е. только основной долг без процентов составил 480300 рублей. Также ФИО106 пояснила, что она присвоила следующие суммы денег, переданные ей клиентами в счет оплаты займов по договорам займа: 4500 рублей у Свидетель №17, 2808 рублей у Свидетель №52, 7500 рублей у Свидетель №20 Указанные суммы общество засчитало в счет погашения займов Свидетель №17, ФИО107 и Свидетель №20, несмотря на то, что Дмитриева не внесла указанные суммы в кассу. Затем сумма займов по фиктивным договорам изменилась в меньшую сторону, так как после составления акта о проведении служебного расследования было установлено, что некоторыми клиентами были уплачены деньги по займам. Так, по договору выдачи микрозайма №МЗН0000544 от ДД.ММ.ГГГГ оформленного на имя Свидетель №42, были возвращены основной долг по займу в размере 5000 рублей и проценты за пользование займом в размере 495 рублей; по договору выдачи микрозайма №МЗН0000468 от ДД.ММ.ГГГГ оформленного на имя Свидетель №37, были возвращены основной долг по займу в размере 3400 рублей и проценты за пользование займом в размере 948 рублей 60 копеек; по договору выдачи микрозайма №МЗН0000553 от ДД.ММ.ГГГГ оформленного на имя Свидетель №8, были возвращены основной долг по займу в размере 1900 рублей и проценты за пользование займом в размере 478 рублей 80 копеек; по договору выдачи микрозайма №МЗН0000542 от ДД.ММ.ГГГГ оформленного на имя ФИО38, были возвращены основной долг по займу в размере 2000 рублей и проценты за пользование займом в размере 630 рублей; по договору выдачи микрозайма №МЗН0000554 от ДД.ММ.ГГГГ оформленного на имя Свидетель №16, были возвращены основной долг по займу в размере 2000 рублей и проценты за пользование займом в размере 828 рублей. Общий ущерб составил 487807 рублей 96 копеек. В эту сумму ущерба вошли суммы по недостаче в кассе в размере 6999рублей 96 копеек, общая сумма основного долга по непогашенным фиктивным договорам в размере 466000 рублей и общая сумма денег полученных от клиентов в счет погашения займов в размере 14808 рублей. Представитель потерпевшего ФИО39 не согласилась с суммой ущерба, которая определена органом предварительного следствия, поскольку полагает, что ФИО5 каждый раз совершала реальные действия по безвозмездному обращению в свою пользу денежных средств принадлежащих организации, а не только составляла новые фиктивные договоры, с целью скрыть недостачу денежных средств, образовавшуюся от присвоения ею денежных средств ранее, поэтому полагает, что ФИО7 должна быть инкриминировано присвоение на сумму 487807 рублей 96 копеек.

На предварительном следствии представитель потерпевшего ФИО10, чьи показания были оглашены в связи с неявкой, на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ, аналогичным образом рассказывала об исследуемых обстоятельствах, дополнительно пояснив, что прибыв на проверку в структурное подразделение организации г.Мезень, ФИО5 ей призналась, что совершила хищение денежных средств, принадлежащих организации, при этом составляла фиктивные договоры, чтобы скрыть недостачу в кассе. 

Согласно акту инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ при проверке структурного подразделения 

<

адрес> была выявлена недостача в кассе ООО «Союз микрофинансирования СЗ» на сумму 6999 рублей 96 копеек (том 1 л.д.225).

В справке о причиненном ущербе, составленной директором ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» (том 1, л.д. 232-236) указано, что ущерб организации, с учетом погашения ФИО5 40 000 рублей в добровольном порядке, причинен в размере 447807 рублей 96 копеек, из которых 466000 рублей это общая сумма основного долга по 57 фиктивным договорам займа, 14808 рублей это общая сумма денежных средств, полученных ФИО5 от клиентов Свидетель №17, Свидетель №52, Свидетель №20 в счет оплаты займов, но присвоенных ФИО5 и 6999 рублей 96 копеек это обнаруженная ФИО46 недостача в кассе (том 1 л.д.232-236).

В судебном заседании был допрошен следователь ФИО40, который пояснил, что поскольку весь документооборот по договорам займов, в том числе и сведения в программу вносила сама ФИО7, каких-либо ревизий не проводилось, другой документации и журналов в организации не велось, а подсудимая не помнила, когда и в какой сумме реально похищала из кассы деньги и когда только составляла новые фиктивные договоры, чтобы скрыть недостачу по ранее составленным фиктивным договорам, не совершая при этом новых реальных действий по хищению денежных средств и с учетом того, что ФИО7 заявляла, что с начала сентября 2016 года деньги брать из кассы перестала и продолжала составлять новые фиктивные договоры только, чтобы скрыть недостачу в кассе, он из перечисленных ею фиктивных договоров установил какие из них считаются погашенными и непогашенными. Так, из перечисленных 126 фиктивных договоров непогашенными оказались 57 договоров, которые и были составлены после сентября 2016 года. Посчитав, что по непогашенным договорам ФИО7 реальных действий по хищению денежных средств не совершала, посчитал общую сумму процентов по погашенным договорам и указанную сумму вычел из общей суммы основного долга по непогашенным договорам, т.е. из общей суммы займа. К этой сумме прибавил недостачу в кассе в размере 6999 рублей 96 копеек и переданные клиентами Свидетель №20, ФИО107 и ФИО108 в счет погашения реальных займов в общей сумме 14808 рублей, таким образом, получив общую сумму ущерба в размере 333 883 рубля 46 копеек. Считает, что разница в сумме по погашенным и непогашенным фиктивным договорам, это и есть сумма денежных средств, которые ФИО7 реально похитила, поскольку за каждый месяц она составляла приходные ордеры, т.е. как-будто задолженность по ним с процентами полностью погашена, на сумму значительно меньше, чем за этот же период составляла новых фиктивных договоров. Так установил, что в январе 2016 года ФИО7 оформила фиктивных договоров на общую сумму по основному долгу, т.е. без процентов, в размере 21200 рублей, которые должны быть погашены в феврале 2016 года с процентами на общую сумму 27400 рублей. Однако из них погашенными по приходным ордерам в феврале 2016 года оказались на общую сумму 18019 рублей, хотя новых договоров займов в феврале 2016 года только по основному долгу, т.е. якобы выданных денежных средств, было составлено на общую сумму 50 000 рублей. Т.е. считает, что именно 31081 рубль ФИО7 в феврале вновь похитила из кассы, в противном случае надобности составлять новых договоров для того, чтобы скрыть недостачу похищенных ею денежных средств в январе 2016 года у ФИО7, не имелось. Аналогичным образом он считал и в последующие месяцы. Также установил, что некоторые договоры погашались с просрочкой, т.е. если сумма займа по договору должна быть погашена в феврале 2016 года, то приходной ордер мог быть составлен в июле 2016 года. 

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2, которая с ДД.ММ.ГГГГ работает специалистом в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес>. До неё в офисе в 

<

адрес> работала ФИО106. Когда Свидетель №2 была принята на работу, то руководитель обособленных подразделений ФИО46 сообщила, что ФИО7 совершила хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» и показала договоры займа и приложенные к данным договорам расходные кассовые ордера и анкеты - заявления, с помощью которых ФИО7 совершила хищение денежных средств. Указанные договоры в количестве 126 штук и приложенные к ним документы она добровольно выдала органу предварительного следствия, которые осмотрены и признаны по делу вещественным доказательством (том 2 л.д. 4-9, 13-17, 153-193, 194-195, 206-211, 212-217). 

Судом исследованы следующие договоры займа и приложенные к ним расходные и приходные ордеры: 

1. Договор выдачи займа М3Н0000045 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №47

2. Договор выдачи займа М3Н0000508 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №47

3. Договор выдачи займа М3Н0000054 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11

4. Договор выдачи займа М3Н0000333 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11

5. Договор выдачи займа М3Н0000477 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11

6. Договор выдачи займа М3Н0000058 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4

7. Договор выдачи займа М3Н0000234 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4

8. Договор выдачи займа М3Н0000347 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4

9. Договор выдачи займа М3Н0000484 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4

10. Договор выдачи займа М3Н0000059 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43

11. Договор выдачи займа М3Н0000190 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43

12. Договор выдачи займа М3Н0000351 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43

13. Договор выдачи займа М3Н0000480 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43

14. Договор выдачи займа М3Н0000066 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10

15. Договор выдачи займа М3Н0000295 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10

16. Договор выдачи займа М3Н0000417 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10

17. Договор выдачи займа М3Н0000547 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10

18. Договор выдачи займа М3Н0000093 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42

19. Договор выдачи займа М3Н0000285 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42

20. Договор выдачи займа М3Н0000407 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42

21. Договор выдачи займа М3Н0000544 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42

22. Договор выдачи займа М3Н0000107 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13

23. Договор выдачи займа М3Н0000340 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13

24. Договор выдачи займа М3Н0000483 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13

25. Договор выдачи займа М3Н0000111 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15

26. Договор выдачи займа М3Н0000475 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15

27. Договор выдачи займа М3Н0000117 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30

28. Договор выдачи займа М3Н0000263 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30

29. Договор выдачи займа М3Н0000352 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30

30. Договор выдачи займа М3Н0000490 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30

31. Договор выдачи займа М3Н0000118 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

32. Договор выдачи займа М3Н0000226 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

33. Договор выдачи займа М3Н0000344 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

34. Договор выдачи займа М3Н0000487 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

35. Договор выдачи займа М3Н0000555 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

36. Договор выдачи займа М3Н0000120 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24

37. Договор выдачи займа М3Н0000365 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24

38. Договор выдачи займа М3Н0000488 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24

39. Договор выдачи займа М3Н0000121 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3

40. Договор выдачи займа М3Н0000478 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3

41. Договор выдачи займа М3Н0000137 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57

42. Договор выдачи займа М3Н0000235 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57

43. Договор выдачи займа М3Н0000350 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57

44. Договор выдачи займа М3Н0000504 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57

45. Договор выдачи займа М3Н0000216 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40

46. Договор выдачи займа М3Н0000341 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40

47. Договор выдачи займа М3Н0000421 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40

48. Договор выдачи займа М3Н0000233 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56

49. Договор выдачи займа М3Н0000346 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56

50. Договор выдачи займа М3Н0000424 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56

51. Договор выдачи займа М3Н0000559 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56

52. Договор выдачи займа М3Н0000237 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39

53. Договор выдачи займа М3Н0000403 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39

54. Договор выдачи займа М3Н0000560 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39

55. Договор выдачи займа М3Н0000238 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26

56. Договор выдачи займа М3Н0000359 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26

57. Договор выдачи займа М3Н0000495 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26

58. Договор выдачи займа М3Н0000257 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5

59. Договор выдачи займа М3Н0000409 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5

60. Договор выдачи займа М3Н0000546 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5

61. Договор выдачи займа М3Н0000267 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37

62. Договор выдачи займа М3Н0000468 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37

63. Договор выдачи займа М3Н0000271 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33

64. Договор выдачи займа М3Н0000402 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33

65. Договор выдачи займа М3Н0000509 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33

66. Договор выдачи займа М3Н0000290 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30

67. Договор выдачи займа М3Н0000411 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30

68. Договор выдачи займа М3Н0000549 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30

69. Договор выдачи займа М3Н0000291 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60

70. Договор выдачи займа М3Н0000416 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60

71. Договор выдачи займа М3Н0000557 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60

72. Договор выдачи займа М3Н0000302 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12

73. Договор выдачи займа М3Н0000408 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12

74. Договор выдачи займа М3Н0000527 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12

75. Договор выдачи займа М3Н0000339 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6

76. Договор выдачи займа М3Н0000466 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6

77. Договор выдачи займа М3Н0000343 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №35

78. Договор выдачи займа М3Н0000496 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №35

79. Договор выдачи займа М3Н0000348 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31

80. Договор выдачи займа М3Н0000419 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31

81. Договор выдачи займа М3Н0000552 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31

82. Договор выдачи займа М3Н0000349 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №51

83. Договор выдачи займа М3Н0000361 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19

84. Договор выдачи займа М3Н0000486 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19

85. Договор выдачи займа М3Н0000556 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19

86. Договор выдачи займа М3Н0000362 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34

87. Договор выдачи займа М3Н0000492 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34

88. Договор выдачи займа М3Н0000383 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №32

89. Договор выдачи займа М3Н0000505 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №32

90. Договор выдачи займа М3Н0000399 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61

91. Договор выдачи займа М3Н0000525 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61

92. Договор выдачи займа М3Н0000406 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32

93. Договор выдачи займа М3Н0000540 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32

94. Договор выдачи займа М3Н0000412 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №48

95. Договор выдачи займа М3Н0000537 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №48

96. Договор выдачи займа М3Н0000414 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33

97. Договор выдачи займа М3Н0000489 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33

98. Договор выдачи займа М3Н0000427 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59

99. Договор выдачи займа М3Н0000482 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59

100. Договор выдачи займа М3Н0000564 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59

101. Договор выдачи займа М3Н0000428 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №58

102. Договор выдачи займа М3Н0000550 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №58

103. Договор выдачи займа М3Н0000467от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №8

104. Договор выдачи займа М3Н0000553 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №8

105. Договор выдачи займа М3Н0000481 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23

106. Договор выдачи займа М3Н0000558 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23

107. Договор выдачи займа М3Н0000458 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №50

108. Договор выдачи займа М3Н0000464 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №22

109. Договор выдачи займа М3Н0000485 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №27

110. Договор выдачи займа М3Н0000493 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №41

111. Договор выдачи займа М3Н0000498 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №28

112. Договор выдачи займа М3Н0000494 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №49

113. Договор выдачи займа М3Н0000501 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35

114. Договор выдачи займа М3Н0000511 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №9

115. Договор выдачи займа М3Н0000517 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №53

116. Договор выдачи займа М3Н0000519 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №31

117. Договор выдачи займа М3Н0000523 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36

118. Договор выдачи займа М3Н0000526 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37

119. Договор выдачи займа М3Н0000539 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №55

120. Договор выдачи займа М3Н0000542 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38

121. Договор выдачи займа М3Н0000443 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №18

122. Договор выдачи займа М3Н0000551 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26

123. Договор выдачи займа М3Н0000554 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16

124. Договор выдачи займа М3Н0000561 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №46

125. Договор выдачи займа М3Н0000562 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №21

126. Договор выдачи займа М3Н0000563 от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №25

В связи с неявкой в судебное заседание свидетелей, их показания оглашены в соответствии со ст. 281 ч.1 УПК РФ с согласия сторон.

Свидетель ФИО20 П.С., показал, что в конце августа, начале сентября 2016 года, обращался в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» 

<

адрес> за займом денежных средств в размере 5000 рублей, тогда ему в выдаче займа было отказано. В конце октября 2016 года ему по почте пришло письмо от ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», в котором были принесены извинения. Он тогда не понял, за что ему принесены извинения. После предъявления договора № МЗН0000511 от ДД.ММ.ГГГГ на получение микрозайма на сумму 7000 рублей, анкеты-заявления, расходного кассового ордера, графика платежей, свидетель сообщил, что указанный договор не заключал и не подписывал, указанных денег не получал (том 2, л.д.18-19).

Свидетель Свидетель №10 рассказала, что в декабре 2014 года и 2015 года заключала договоры займов на сумму 7000 и 5000 рублей в ООО «Союз микрофинансирования СЗ», задолженности полностью погасила. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ она в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес> не обращалась и договоры займа соответственно в указанные даты на суммы 7000 рублей, 7000 рублей, 6800 рублей, 6500 рублей не оформляла и указанные суммы не получала. Представленные ей договоры выдачи займа №М3Н0000066 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000295 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000417 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000547 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывала (том 2 л.д. 20-21).

Свидетель Свидетель №11, пояснила, что в июле и августе 2015 года оформляла микрозаймы в ООО «Союз микрофинансирования СЗ», которые полностью погасила. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес> не обращалась и договоры на получение микрозаймов соответственно в указанные даты на суммы 4500 рублей, 10000 рублей, 10000 рублей не оформляла, деньги не получала. Представленные ей договоры выдачи займа №М3Н0000054 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000333 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000477 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывала (том 2 л.д.22-23). 

Свидетель Свидетель №12 показала, что в декабре 2015 года обращалась за микрозаймом в ООО «Союз микрофинансирования СЗ», который погасила полностью. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ за займом в офис не обращалась и договоры на получение микрозаймов соответственно в указанные даты на суммы 8000 рублей, 10000 рублей и 11000 рублей не оформляла, деньги не получала. Представленные договоры займов №М3Н0000302 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000408 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000527 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывала (том 2 л.д. 24-25).

Свидетель Свидетель №13 сообщила, что в мае 2016 года оформляла микрозайм в ООО «Союз микрофинансирования СЗ», который погасила полностью. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес> не обращалась и договоры на получение микрозаймов в указанные даты каждый раз на сумму 7000 рублей не оформляла, деньги не получала. Представленные ей договоры займов №М3Н0000107 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000340 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000483 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывала (том 2 л.д. 26-27). 

Свидетель ФИО30 показала, что ранее в 2015 и в 2016 годах обращалась в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» за микрозаймами для собственных нужд, задолженность погасила полностью. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ она к специалисту ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» ФИО2 с целью получения микрозайма не обращалась, договоры на получение микрозайма не подписывала. Представленные договоры микрозаймов №М3Н0000117 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000263 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000352 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000490 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывала (том 2 л.д. 28-29). 

Свидетель Свидетель №15 показала, что в начале 2016 года обращалась в ООО «Союз микрофинансирования СЗ» за микрозаймами, их выплатила полностью. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес> не обращалась и договоры на получение микрозаймов на суммы 10000 рублей и 12000 рублей не оформляла, деньги не получала. Представленные ей договоры выдачи займа №М3Н0000111 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000475 от ДД.ММ.ГГГГ, не подписывала (том 2 л.д. 30-31).

Свидетель Свидетель №3 показал, что в 2015 году обращался за займом в ООО «Союз микрофинансирования СЗ» 

<

адрес>, его погасил полностью. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ за займом не обращался и договоры на сумму 10000 рублей не оформлял. Представленные договоры займа №М3Н0000121 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000478 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывал (том 2 л.д. 34-35). 

Свидетель ФИО8 Ю.А. показал, что в 2016 году обращался в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения микрозаймов. Все займы и проценты по ним им были погашены в срок. Представленные договоры займа №М3Н0000059 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000190 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000351 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000480 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывал (том 2 л.д. 36-37).

Свидетель Свидетель №44 показал, что в январе 2016 года обращался в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения микрозайма в размере 6000 рублей, его погасил полностью. После этого в 2016 году в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения микрозаймов не обращался. Представленные договоры выдачи займа №М3Н0000118 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000226 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000344 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000487 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000555 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывал (том 2 л.д. 38-39).

Свидетель Свидетель №4, показала, что в 2013 году оформила микрозайм в ООО «Союз микрофинансирования». Данный займ и проценты по нему погасила полностью. С 2015 года в 

<

адрес> не проживает и больше в офис ООО «Союз микрофинансирования» не обращалась и договоры на получение займа не подписывала. Представленные договоры микрозаймов: №М3Н0000058 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей, №М3Н0000234 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, №М3Н0000347 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 800 рублей, №М3Н0000484 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей не заключала и не подписывала (том т.2 л.д. 42-43).

Свидетель Свидетель №40 показал, что в 2015 году он оформил микрозайм на сумму не более 2000 рублей в ООО «Союз микрофинансирования СЗ», задолженность погасил своевременно в течение месяца. Представленные договоры микрозаймов: №М3Н0000216 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, №М3Н0000341 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 000 рублей, №М3Н0000421 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 500 рублей не заключал и не подписывал (том 2 л.д.44-45). 

Свидетель Свидетель №39 сообщила, что она часто в 2015 году и в 2016 году обращалась в ООО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения займов. В настоящий момент у неё также оформлен договор микрозайма на 12000 рублей. Данный займ она брала в декабре 2016 года. В настоящий момент у неё по данному займу выплачены только проценты, а основной долг нет. Основной долг она планировала заплатить в феврале 2017 года. Представленные ей договоры выдачи займа №М3Н0000237 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей, №М3Н0000403 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей, №М3Н0000560 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей не подписывала (том 2 л.д. 46-47).

Свидетель Свидетель №26 показал, что в 2015 году он несколько раз брал микрозаймы в ООО «Союз микрофинансирования СЗ». Все займы и проценты по ним погасил полностью. В 2016 году в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения микрозайма не обращался и договор на получение микрозайма не подписывал. Представленные ему договоры займов №М3Н0000238 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей, №М3Н0000359 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5500 рублей, №М3Н0000495 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей не подписывал. Подписи в договорах поставлены не им (том 2 л.д. 48-49).

Свидетель Свидетель №36 сообщила, что в 2016 году несколько раз оформляла в ООО «Союз микрофинансирования СЗ» микрозаймы на различные суммы. Все микрозаймы и проценты по ним она погасила в срок указанный в договорах. Представленные договоры микрозаймов: №М3Н0000348 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, №М3Н0000419 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9800 рублей, №М3Н0000552 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9500 рублей не заключала и не подписывала. Подписи в договорах поставлены не ею (том 2 л.д.52-53).

Свидетель Свидетель №35 сообщила, что в октябре или ноябре 2015 года оформила микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» на сумму 6000 рублей. Данный микрозайм она погасила полностью в течении недели. Представленные договоры выдачи займа №М3Н0000343 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей, №М3Н0000496 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей не подписывала (том 2 л.д.54-55).

Свидетель Свидетель №34 рассказала, что в 2015 году и 2016 году несколько раз оформлял микрозаймы на различные суммы. Все займы и проценты по ним погасил в срок указанный в договорах. Представленные договоры выдачи займа №М3Н0000362 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей, №М3Н0000492 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей не подписывал (том 2 л.д.56-57).

Свидетель Свидетель №33 показала, что в 2014 году один раз оформила в ООО «Союз микрофинансирования» микрозайм на сумму 2000 рублей. Данный займ и проценты по нему погасила в срок указанный в договоре. В 2015 году и в 2016 году в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», расположенный в 

<

адрес> не обращалась и денежные займы не оформляла. Представленные ей договоры займов №М3Н0000271 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей, №М3Н0000402 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4700 рублей, №М3Н0000509 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4400 рублей не подписывала, деньги по договорам не получала (том 2 л.д.58-59).

Свидетель Свидетель №32 показал, что ДД.ММ.ГГГГ он в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» оформил микрозайм на сумму 7000 рублей. Данный займ и проценты по нему погасил ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме. После этого за микрозаймом не обращался. Представленные договоры займа №М3Н0000383 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей, №М3Н0000505 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6900 рублей не подписывал, денег не получал (том 2 л.д.60-61).

Свидетель Свидетель №61 показал, что в декабре 2015 года в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» оформил микрозайм на сумму 4000 рублей, задолженность погасил в течении недели. После этого в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», расположенный в 

<

адрес> не обращался и денежные займы не оформлял. Представленные договоры выдачи займа №М3Н0000399 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, №М3Н0000525 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей не подписывал. Подписи в договорах поставлены не им (том 2 л.д. 62-63).

Свидетель Свидетель №60 рассказал, что в 2015 году в ООО «Союз микрофинансирования» оформил микрозайм на сумму 6000 рублей. Данный займ и проценты по нему погасил полностью. В 2016 году больше в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», расположенный в 

<

адрес> не обращался и договоры займов не оформлял. Представленные договоры займа №М3Н0000291 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей, №М3Н0000416 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11000 рублей, №М3Н0000557 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11000 рублей не подписывал. Подписи в договорах поставлены не им (том 2 л.д.64-65).

Свидетель Свидетель №59 показал, что в 2015 году, точное число не помнит, он несколько раз в ООО «Союз микрофинансирования» брал микрозаймы на суммы не более 3000 рублей. Займы и проценты по ним погасил полностью. В 2016 году в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» оформил два микрозайма. В январе 2016 года на сумму 1500 рублей и в августе или сентябре 2016 года на сумму 1000 рублей. Представленные ему договоры выдачи займа №М3Н0000427 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей, №М3Н0000482 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей, №М3Н0000564 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей не подписывал и указанные в них суммы денег не получал (том л.д.66-67).

Свидетель Свидетель №58 показала, что в 2016 году несколько раз оформила микрозаймы в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ». Займы не превышали 10000 рублей. Все займы и проценты по ним погасила в установленные договорами сроки. Представленные договоры займов №М3Н0000428 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей, №М3Н0000550 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей не подписывала и указанные суммы не получала (том 2 л.д.68-69).

Свидетель ФИО41 сообщила, что в декабре 2015 года для личных целей оформила микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в размере 8000 рублей, задолженность погасила полностью. Представленные договоры выдачи займов №М3Н0000137 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000235 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000350 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000504 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывала и указанные суммы не получала (том 2 л.д.70-71).

Свидетель Свидетель №56 сообщила, что в декабре 2015 года не менее двух раз оформляла микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» на сумму не более 10000 рублей, задолженность погасила полностью. Представленные договоры выдачи займов №М3Н0000233 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000346 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000424 от ДД.ММ.ГГГГ, №М3Н0000559 от ДД.ММ.ГГГГ не подписывала и указанные суммы не получала (том 2 л.д.72-73).

Свидетель Свидетель №50 показала, что ДД.ММ.ГГГГ обращалась за микрозаймом в размере 3000 рублей. В это время в офисе ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» работала специалист ФИО2 Свидетель №50 сама от руки заполнила анкету-заявление. В анкете она указала сумму займа 3000 рублей. Затем специалист ФИО106 сделала запрос через компьютер и сообщила, что банк не одобряет выдачу кредита. После этого она ушла из офиса ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ». Договор на выдачу займа не составлялся и ей не подписывался. После этого она в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения кредита не обращалась. Представленный ей договор займа №М3Н0000458 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей не подписывала. Подписи в договоре поставлены не ей. Приложенная к договору анкета -заявление составлена ею, в ней указана сумма займа 3000 рублей. Приложенный к договору расходный кассовый ордер Свидетель №50 не подписывала и указанную в нём сумму денег 12000 рублей не получала (том 2 л.д.74-75).

Свидетель Свидетель №55 показала, что в ноябре 2015 года и 2016 года оформляла в ООО «Союз микрофинансирования» микрозаймы, задолженность погасила в установленные договором сроки. Представленный ей договор займа №М3Н0000539 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей не подписывала и указанную сумму не получала (том 2 л.д.76-77).

Свидетель Свидетель №53 сообщил, что в конце 2015 года или в начале 2016 года оформлял в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» микрозайм на сумму не более 3000 рублей. Данный займ и проценты по нему погасил полностью. После этого он в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», расположенный в г.

<

адрес>Советский 

<

адрес>А, не обращался и денежные займы не брал. Представленные договоры займов №М3Н0000517 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей не подписывал и указанную в нем сумму денег не получал (том 2 л.д.80-81).

Свидетель Свидетель №51 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она для личных целей брала микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в размере 5000 рублей, через месяц указанный займ погасила полностью. Представленный договор займа №М3Н0000349 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей она не подписывала и указанных денег не получала (том 2 л.д. 84-85).

Свидетель Свидетель №49 сообщила, что также ДД.ММ.ГГГГ она оформила микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в размере 3000 рублей, через месяц займ погасила. После этого она в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес> не обращалась и иные договоры на получение микрозаймов не заключала. Представленный договор займа №М3Н0000494 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей не заключала и не подписывала (том 2 л.д.86-87).

Свидетель Свидетель №48 сообщила, что летом 2015 года оформляла в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» микрозайм в размере 5000 рублей. Данный займ и проценты по нему погасила полностью в срок указанный в договоре. Представленные договоры микрозайма №М3Н0000412 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей, договоры займа №М3Н0000537 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей не заключала и не подписывала, указанных денег не получала. Подписи в договорах поставлены не ею (том 2 л.д.88-89).

Свидетель Свидетель №47 сообщила, что в 2015 году в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» оформила микрозайм в размере 5000 рублей, задолженность погасила в течение одного месяца. Представленные договоры микрозаймов №М3Н0000045 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4700 рублей, №М3Н0000508 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4900 рублей не заключала и не подписывала, денег не получала (том 2 л.д.90-91).

Свидетель Свидетель №45 показала, что в июне, июле и в августе 2016 года для ичных целей оформила микрозаймы в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ». Все займы и проценты по ним она погасила в установленные договорами сроки. Иных займов в указанной организации не оформляла. Представленный договор займа №М3Н0000523 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4900 рублей не заключала. Деньги по данному займу не получала (том 2 л.д.92-93).

Свидетель Свидетель №46 сообщила, что в 2016 году она периодически брала для личных целей микрозаймы в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», в основном суммы по 5000 рублей, не более. Последний займ оформила в сентябре 2016 года в сумме 5000 рублей. После этого она в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес> не обращалась и договоры на получение микрозайма не заключала. Представленный договор выдачи займа №М3Н0000561 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей не заключала и не подписывала. Подписи в данном договоре поставлены не ею (том 2 л.д.94-95).

Свидетель Свидетель №41 рассказала, что в 2016 году она весной и летом три раза брала для личных целей микрозаймы в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ». С последним микрозаймом на сумму 8000 рублей она расплатилась в августе 2016 года. Представленный договор выдачи займа №М3Н0000493 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей не заключала и не подписывала, денег не получала (том 2 л.д.96-97).

Свидетель Свидетель №19 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ оформила для личных целей микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», который погасила полностью через месяц. Представленные договоры займов №М3Н0000361 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4600 рублей, №М3Н0000486 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500 рублей, №М3Н0000556 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500 рублей не заключала и не подписывала, денег по данным договорам не получала (том 2 л.д.98-99).

Свидетель Свидетель №18 показала, что в 2014 году или в 2015 году несколько раз оформляла микрозаймы в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ». В основном суммы 10000 или 15000 рублей. Задолженности по договорам не имеет. Представленный договор займа №М3Н0000543 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей не заключала и не подписывала (том 2 л.д.100-101).

Свидетель Свидетель №31 рассказала, что ДД.ММ.ГГГГ для личных целей брала микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» на сумму 9000 рублей. Данный займ и проценты по нему погасила полностью ДД.ММ.ГГГГ. Представленный договор займа №М3Н0000519 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей не заключала и не подписывала. Подписи в данном договоре поставлены не ею (том 2 л.д.102-103).

Свидетель Свидетель №21 показала, что весной 2015 года оформила микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в размере 5000 рублей, задолженность погасила через месяц. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №21 в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес> не обращалась и договор на получение микрозайма на сумму 10000 рублей не оформляла (том 2 л.д.106-107).

Свидетель Свидетель №22 показала, что примерно полтора - два года назад обращалась в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения займа. Оформила микрозайм в размере 12000 рублей, задолженность по которому погасила через месяц. Других договоров займа не заключала. Представленный договор займа №М3Н0000464 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей не заключала и не подписывала. Подписи в данном договоре поставлены не ею (том 2 л.д.110-111).

Свидетель Свидетель №24 показал, что в 2015 году он не менее пяти раз оформлял микрозаймы в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» на суммы до 10000 рублей. Все микрозаймы и проценты по ним он погасил полностью. В начале июня 2016 года уехал на заработки в 

<

адрес> и был там до ДД.ММ.ГГГГ. В тот период времени в 

<

адрес> не приезжал и в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения займов не обращался. Представленные договоры займов №М3Н0000365 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, №М3Н0000448 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9800 рублей, №М3Н0000120 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 рублей не подписывал, деньги по указанным договорам не получал (том 2 л.д.112-113).

Свидетель Свидетель №25 показала, что в 2016 году не менее пяти раз оформляла микрозаймы в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» на суммы не более 8000 рублей. Последний займ оформила в июне 2016 года, задолженность погасила полностью. После этого в 2016 году в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения микрозаймов не обращалась. Представленный договор займа №М3Н0000563 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6800 рублей не подписывала. Подпись в договоре поставлена не ею (том 2 л.д.114-115).

Свидетель Свидетель №26 сообщил, что в 2015 году несколько раз оформлял микрозаймы в ООО «Союз микрофинансирования СЗ». Все займы и проценты по ним он погасил полностью. В 2016 году в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» для получения микрозаймов не обращался и договоры на получение микрозаймов не подписывал. Представленные договоры займов №М3Н0000238 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей, №М3Н0000359 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5500 рублей, №М3Н0000495 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей не подписывал и денег по этим договорам не получал (том 2 л.д.116-117).

Свидетель Свидетель №5 показала, что в 2015 или начале 2016 года оформила микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» на сумму 3000 рублей, который погасила через месяц. Представленные договоры выдачи займа №М3Н0000257 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, №М3Н0000409 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, №М3Н0000546 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей не заключала и не подписывала. Подписи в договорах поставлены не ею (том 2 л.д.118-119).

Свидетель Свидетель №30 показала, что в 2015 году периодически оформляла личных целей микрозаймы в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ». Взятые займы и проценты по ним погасила полностью. Других займов не оформляла. Представленные договоры займов №М3Н0000290 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, №М3Н0000411 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14500 рублей, №М3Н0000549 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14000 рублей не заключала и не подписывала, денег не получала (том 2 л.д. 120-121).

Свидетель Свидетель №28 показала, что в июле 2015 году она один раз в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» оформила микрозайм на сумму 5000 рублей, задолженность погасила через месяц. Представленный договор займа №М3Н0000498 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей не заключала и не подписывала. Подписи в данном договоре поставлены не ею (том 2 л.д.124-125).

Свидетель Свидетель №6 рассказала, что в 2016 году в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» оформила микрозайм на сумму 2500 рублей. Данный микрозайм погасила полностью в апреле 2016 года. Других займов не оформляла. Представленные договоры займа №М3Н0000339 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей, №М3Н0000466 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей не подписывала и не оформляла. Подписи в договорах поставлены не ею (том 2 л.д.127-128).

Свидетель Свидетель №23 показал, что в 2016 году он периодически оформлял микрозаймы в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в основном суммы по 10 000 рублей, не более. Взятые займы и проценты по ним выплатил в полном объеме. Более в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес> с целью получения микрозайма не обращался и договоры на получение микрозаймов №М3Н0000481 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей, №М3Н0000558 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей не заключал и не подписывал, указанных денег не получал (том 2 л.д.130-131).

Свидетель Свидетель №27 сообщил, что в феврале 2015 года оформил микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» на сумму 1000 рублей. Указанный кредит оформил на одни сутки и на следующий день сразу вернул деньги в сумме 1000 рублей и заплатил проценты в сумме примерно около 100 рублей. Более в микрофинансовую организацию не обращался. Предъявленный договор № МЗН0000485 от ДД.ММ.ГГГГ не заключал, подписи не его и займ в сумме 9000 рублей не получал (том 2 л.д.137-138).

Свидетель Свидетель №7 показала, что в летний период времени 2016 года заключала договор займа с ООО «Союз микрофинансирования СЗ» на сумму 3000 рублей. В течение месяца она вернула займ. Предъявленный договор №МЗН0000526 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей не заключала и не подписывала (том 2 л.д.141-142).

Свидетель Свидетель №25 А.А. показал, что он проживает с ФИО2 и двумя малолетними детьми. В настоящее время его супруга находится в отпуске по уходу за ребенком, так как ДД.ММ.ГГГГ у них родилась вторая дочь - Диана. До выхода в декретный отпуск супруга работала специалистом ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ 

<

адрес>А. Доход их семьи в октябре 2016 года состоял из его заработной платы и супруги. Его заработная плата составляла 15 000 рублей ежемесячно, заработная плата супруги составляла около 16 000 рублей ежемесячно. Каких либо других доходов они не имели. В течение 2016 года его супруга несколько раз ему говорила, что ей пришлось воспользоваться денежными средствами МФО, чтобы погасить кредит. Сказала, что со своей заработной платы внесёт деньги обратно. Он спрашивал у неё после получения заработной платы, внесла ли она денежные средства в кассу организации. ФИО106 говорила, что внесла. Перед тем как выйти в декретный отпуск, в октябре 2016 года, супруга сообщила ему, что у неё имеется большая недостача денежных средств и рассказала, что похищала деньги из кассы МФО, деньги тратила на погашение своих кредитов, покупку продуктов питания (том 2 л.д.122-123).

Свидетель Свидетель №42 показала, что в декабре 2015 года обращалась в ООО «Союз микрофинансирования СЗ» за микрозаймом на сумму 7000 рублей, задолженность погасила полностью в начале февраля 2016 года. Представленные договоры микрозаймов №М3Н0000285 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, №М3Н0000407 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, №М3Н0000544 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей не заключала и не подписывала. Примерно в сентябре 2016 года обратилась в офис ООО «Союз микрофинансирования СЗ» в 

<

адрес> за микрозаймом на сумму 10 000 рублей. Специалист ФИО106 произвела какие-то операции на компьютере и через некоторое время сказала, что одобрили микрозайм на сумму 5000 рублей. ФИО106 выдала Свидетель №42 5000 рублей. Никакие документы она при этом не подписывала, договор с ней не заключался. ДД.ММ.ГГГГ возвратила заемные денежные средства (том 2 л.д.40-41).

Свидетель Свидетель №16 рассказала, что в начале 2016 года оформила микрозайм в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», его выплатила полностью. ДД.ММ.ГГГГ с целью получения микрозайма не обращалась и договор №М3Н0000554 на сумму 9000 рублей не заключала, деньги не получала, подписи в договоре ей не принадлежат. Вначале октября 2016 года ей понадобились деньги и она решила взять микрозайм в размере 2000 рублей. Обратившись в офис ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», специалист ФИО2 выдала 2000 рублей и сказала, что потом оформит договор. Копию договора ФИО106 так и не отдала. Задолженность в размере 2000 рублей с процентами вернула ДД.ММ.ГГГГ. Более за займом в указанную организацию не обращалась (том 2 л.д. 32-33).

Свидетель Свидетель №54 сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ сменила фамилию в связи со вступлением в брак. Ранее у неё была фамилия ФИО9. В 2015 году и в 2016 году в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» несколько раз оформляла микрозаймы на сумму не более 5000 рублей, все погасила. Представленный ей договор займа №М3Н0000542 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей не подписывала и указанную сумму не получала. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась вновь за микрозаймом в размере 2000 рублей, ФИО106 выдала указанную сумму, задолженность она погасила ДД.ММ.ГГГГ специалисту Свидетель №2 в офис. Договор займа с ней не заключался. (том 2 л.д.78-79).

Свидетель Свидетель №37 рассказала, что в 2016 года несколько раз оформила в ООО «Союз микрофинансирования СЗ» микрозаймы на различные суммы. Она погашала один кредит и брала другой кредит, или продлевала действие первого, заплатив по нему проценты и часть основного долга. В 2016 году договоры займов ей оформляла специалист ФИО2 Представленные ей для ознакомления договоры микрозаймов: №М3Н0000267 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, №М3Н0000468 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей не заключала и не подписывала. Подписи в договорах поставлены не ею. Она свою подпись хорошо знает и утверждает, что данные договора подписаны не ею. ДД.ММ.ГГГГ она заплатила 3400 рублей и проценты в кассу ООО МФО. По какому договору платила, не помнит, документов у неё не сохранилось, суммы ей называла специалист компании, она доверяла специалисту (том 2 л.д.50-51).

Свидетель Свидетель №8 сообщила, что 2014 и 2015 гг. оформляла микрозаймы в ООО «Союз микрофинансирования СЗ» на сумму не более 10 000 рублей. Последний взнос заплатила ДД.ММ.ГГГГ наличными в сумме 1900 рублей. Когда пришла в офис для внесения денег по микрозайму, то там находилась девушка, которая представилась как специалист ФИО10 ФИО4 и еще была вторая девушка. Она заплатила 1900 рублей -остатки по основному долгу займа и 478,80 руб., проценты за пользованием займом. Договор займа №МЗН0000553 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей с ней не заключался. Денежные средства по данному договору она не получала Сумму последнего взноса в размере 1900 рублей и процентов в размере 478 рублей 80 копеек ей назвала специалист ФИО46, которая возможно что-то напутала и указала не тот номер договора в квитанции (том 2 л.д.148-150).

Таким образом, показаниями вышеприведенных свидетелей, как и самой подсудимой ФИО5, договорами, приходными и расходными ордерами подтверждается, что исследованные су

<

адрес> договоров займов в действительности не заключались, т.е. являются фиктивными, именно следующие договоры:

1.Договор выдачи займа М3Н0000045 от25.01.2016г. на имя Свидетель №47

2.Договор выдачи займа М3Н0000508 от12.09.2016г. на имя Свидетель №47

3.Договор выдачи займа М3Н0000054 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11

4.Договор выдачи займа М3Н0000333 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11

5.Договор выдачи займа М3Н0000477 от30.08.2016г. на имя Свидетель №11

6.Договор выдачи займа М3Н0000058 от29.01.2016г. на имя Свидетель №4

7.Договор выдачи займа М3Н0000234 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4

8.Договор выдачи займа М3Н0000347 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4

9.Договор выдачи займа М3Н0000484 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4

10.Договор выдачи займа М3Н0000059 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43

11.Договор выдачи займа М3Н0000190 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43

12.Договор выдачи займа М3Н0000351 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43

13.Договор выдачи займа М3Н0000480 от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №43

14.Договор выдачи займа М3Н0000066 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10

15.Договор выдачи займа М3Н0000295 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10

16. Договор выдачи займа М3Н0000417 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10

17.Договор выдачи займа М3Н0000547 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10

18.Договор выдачи займа М3Н0000093 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42

19.Договор выдачи займа М3Н0000285 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42

20.Договор выдачи займа М3Н0000407 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42

21.Договор выдачи займа М3Н0000544 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42

22.Договор выдачи займа М3Н0000107 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13

23.Договор выдачи займа М3Н0000340 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13

24.Договор выдачи займа М3Н0000483 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13

25.Договор выдачи займа М3Н0000111 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15

26.Договор выдачи займа М3Н0000475 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15

27.Договор выдачи займа М3Н0000117 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30

28.Договор выдачи займа М3Н0000263 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30

29.Договор выдачи займа М3Н0000352 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30

30.Договор выдачи займа М3Н0000490 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30

31.Договор выдачи займа М3Н0000118 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

32.Договор выдачи займа М3Н0000226 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

33.Договор выдачи займа М3Н0000344 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

34.Договор выдачи займа М3Н0000487 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

35.Договор выдачи займа М3Н0000555 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44

36.Договор выдачи займа М3Н0000120 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24

37.Договор выдачи займа М3Н0000365 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24

38.Договор выдачи займа М3Н0000488 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24

39.Договор выдачи займа М3Н0000121 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3

40.Договор выдачи займа М3Н0000478 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3

41.Договор выдачи займа М3Н0000137 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57

42.Договор выдачи займа М3Н0000235 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57

43.Договор выдачи займа М3Н0000350 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57

44.Договор выдачи займа М3Н0000504 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57

45.Договор выдачи займа М3Н0000216 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40

46.Договор выдачи займа М3Н0000341 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40

47.Договор выдачи займа М3Н0000421 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40

48.Договор выдачи займа М3Н0000233 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56

49.Договор выдачи займа М3Н0000346 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56

50.Договор выдачи займа М3Н0000424 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56

51.Договор выдачи займа М3Н0000559 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56

52.Договор выдачи займа М3Н0000237 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39

53.Договор выдачи займа М3Н0000403 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39

54.Договор выдачи займа М3Н0000560 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39

55.Договор выдачи займа М3Н0000238 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26

56.Договор выдачи займа М3Н0000359 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26

57.Договор выдачи займа М3Н0000495 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26

58.Договор выдачи займа М3Н0000257 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5

59.Договор выдачи займа М3Н0000409 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5

60.Договор выдачи займа М3Н0000546 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5

61.Договор выдачи займа М3Н0000267 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37

62.Договор выдачи займа М3Н0000468 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37

63.Договор выдачи займа М3Н0000271 отДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33

64.Договор выдачи займа М3Н0000402 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33

65.Договор выдачи займа М3Н0000509 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33

66.Договор выдачи займа М3Н0000290 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30

67.Договор выдачи займа М3Н0000411 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30

68.Договор выдачи займа М3Н0000549 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30

69.Договор выдачи займа М3Н0000291 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60

70.Договор выдачи займа М3Н0000416 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60

71.Договор выдачи займа М3Н0000557 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60

72.Договор выдачи займа М3Н0000302 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12

73.Договор выдачи займа М3Н0000408 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12

74.Договор выдачи займа М3Н0000527 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12

75.Договор выдачи займа М3Н0000339 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6

76.Договор выдачи займа М3Н0000466 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6

77.Договор выдачи займа М3Н0000343 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №35

78.Договор выдачи займа М3Н0000496 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №35

79.Договор выдачи займа М3Н0000348 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31

80.Договор выдачи займа М3Н0000419 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31

81.Договор выдачи займа М3Н0000552 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31

82.Договор выдачи займа М3Н0000349 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №51

83.Договор выдачи займа М3Н0000361 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19

84.Договор выдачи займа М3Н0000486 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19

85.Договор выдачи займа М3Н0000556 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19

86.Договор выдачи займа М3Н0000362 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34

87.Договор выдачи займа М3Н0000492 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34

88.Договор выдачи займа М3Н0000383 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №32

89.Договор выдачи займа М3Н0000505 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №32

90.Договор выдачи займа М3Н0000399 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61

91.Договор выдачи займа М3Н0000525 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61

92.Договор выдачи займа М3Н0000406 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32

93.Договор выдачи займа М3Н0000540 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32

94.Договор выдачи займа М3Н0000412 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №48

95.Договор выдачи займа М3Н0000537 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №48

96.Договор выдачи займа М3Н0000414 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33

97.Договор выдачи займа М3Н0000489 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33

98.Договор выдачи займа М3Н0000427 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59

99.Договор выдачи займа М3Н0000482 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59

100.Договор выдачи займа М3Н0000564 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59

101.Договор выдачи займа М3Н0000428 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №58

102.Договор выдачи займа М3Н0000550 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №58

103.Договор выдачи займа М3Н0000467от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №8

104.Договор выдачи займа М3Н0000553 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №8

105.Договор выдачи займа М3Н0000481 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23

106.Договор выдачи займа М3Н0000558 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23

107.Договор выдачи займа М3Н0000458 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №50

108.Договор выдачи займа М3Н0000464 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №22

109.Договор выдачи займа М3Н0000485 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №27

110.Договор выдачи займа М3Н0000493 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №41

111.Договор выдачи займа М3Н0000498 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №28

112.Договор выдачи займа М3Н0000494 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34

113.Договор выдачи займа М3Н0000501 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35

114.Договор выдачи займа М3Н0000511 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №9

115. Договор выдачи займа М3Н0000517 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №53

116.Договор выдачи займа М3Н0000519 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №31

117.Договор выдачи займа М3Н0000523 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36

118.Договор выдачи займа М3Н0000526 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37

119.Договор выдачи займа М3Н0000539 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №55

120.Договор выдачи займа М3Н0000542 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38

121.Договор выдачи займа М3Н0000443 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №18

122.Договор выдачи займа М3Н0000551 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26

123.Договор выдачи займа М3Н0000554 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16

124.Договор выдачи займа М3Н0000561 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №46

125.Договор выдачи займа М3Н0000562 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №21

126.Договор выдачи займа М3Н0000563 от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №25

Судом также в связи с согласием сторон, на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ были оглашены показания неявившихся свидетелей Свидетель №52, Свидетель №17, Свидетель №20 

Свидетель Свидетель №52 рассказала, что ДД.ММ.ГГГГ оформила в ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» микрозайм на сумму 12000 рублей. Был составлен договор займа №МЗН0000535 от ДД.ММ.ГГГГ. По данному займу ФИО107 деньги вносила согласно графика платежей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО107 находясь на улице в 

<

адрес> в районе магазина «Северный» увидела ФИО7. В это время ей как раз нужно было вносить платеж по займу от ДД.ММ.ГГГГ. Она отдала ФИО7 деньги в сумме 2808 рублей и они договорились, что ФИО7 внесет данные деньги в кассу в счет погашения займа и процентов. В ноябре 2016 года ей по почте поступило письмо, в котором компания ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» приносит свои извинения за неудобства, доставленные в результате недобросовестного исполнения их сотрудником своих должностных обязанностей (том 2 л.д.82-83).

Свидетель Свидетель №17 показала, что у неё с ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» заключен договор займа на сумму 11900 рублей от ДД.ММ.ГГГГ. Договор №МЗН0000450. Данный микрозайм ей оформляла специалист ФИО5, с которой договорилась, что суммы в счет платежей иногда будет переводить на личную карту ФИО7 и та за нее внесет деньги в кассу организации. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №17 перевела на карту ФИО7 деньги в сумме 4500 рублей и ФИО7 по договоренности должна была эти деньги внести в кассу организации в счет погашения займа. Внесла или нет ФИО5 данную сумму в кассу организации Свидетель №17 не знает, не интересовалась (том 2 л.д.104-105).

Свидетель Свидетель №20 сообщил, что в июле 2014 года заключил договор займа на сумму 12000 рублей с ООО «Союз микрофинансирования СЗ». Он платил по договору проценты, а займ по основному долгу переходил на следующий месяц и с ним перезаключался договор, номер договора ставился другой. Сумма договора оставалась 12000 рублей, так как основной долг он не платил. Договор №МЗН0000461 был с ним заключен ДД.ММ.ГГГГ. Договор №МЗН0000461 оформляла специалист ФИО5, которую он знает как жительницу 

<

адрес>. Он договорился с ФИО7, что если у него не будет возможности, то переведет ФИО7 на карту деньги, а та за него внесет их в кассу организации. ДД.ММ.ГГГГ он перевел на карту ФИО7 деньги в сумме 7500 рублей и ФИО7 по договоренности должна была эти деньги внести в кассу организации в счет погашения займа. Внесла или нет ФИО7 данную сумму в кассу организации не знает, не интересовался (том 2 л.д.108-109).

Согласно заключению судебно-бухгалтерской экспертизы ООО «Финансовая экспертиза», из приобщенных к делу 126 договоров, которые в действительности не заключались с гражданами считаются погашенными, т.е. по которым имеется приходный ордер -69 договоров, в том числе: М3Н0000045 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №47; М3Н0000054 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11; М3Н0000333 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11; М3Н0000058 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4; М3Н0000234 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4; М3Н0000347 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4; М3Н0000059 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43; М3Н0000190 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43; М3Н0000351 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43; М3Н0000066 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10; М3Н0000295 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10; М3Н0000417 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10; М3Н0000093 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42; М3Н0000285 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42; М3Н0000407 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42; М3Н0000107 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13; М3Н0000340 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13; М3Н0000111 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15; М3Н0000117 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30; М3Н0000263 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30; М3Н0000352 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30; М3Н0000118 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44; М3Н0000226 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44; М3Н0000344 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44; М3Н0000487 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44; М3Н0000120 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24; М3Н0000365 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24; М3Н0000121 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3; М3Н0000137 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57; М3Н0000235 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57; М3Н0000350 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57; М3Н0000216 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40; М3Н0000341 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40; М3Н0000233 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56; М3Н0000346 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56; М3Н0000424 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56; М3Н0000237 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39; М3Н0000403 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39; М3Н0000238 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26; М3Н0000359 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26; М3Н0000257 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5; М3Н0000409 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5; М3Н0000267 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37; М3Н0000271 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33; М3Н0000402 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33; М3Н0000290 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30; М3Н0000411 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30; М3Н0000291 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60; М3Н0000416 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №60; М3Н0000302 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12; М3Н0000408 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12; М3Н0000339 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6; М3Н0000343 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №35; М3Н0000348 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31; М3Н0000419 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31; М3Н0000349 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №51; М3Н0000361 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19; М3Н0000486 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19; М3Н0000362 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34; М3Н0000383 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №32; М3Н0000399 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61; М3Н0000406 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32; М3Н0000412 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №48; М3Н0000414 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33; М3Н0000427 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59; МЗН0000482 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59; М3Н0000428 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №58; М3Н0000467 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №8; М3Н0000481 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23 

Непогашенными считаются 57 договоров, в том числе: М3Н0000508 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №47 ; М3Н0000477 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11; М3Н0000484 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4; М3Н0000480 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №43; М3Н0000547 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10; М3Н0000544 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №42; М3Н0000483 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13; М3Н0000475 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15; М3Н0000490 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30; М3Н0000555 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №44; М3Н0000488 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №24; М3Н0000478 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3; М3Н0000504 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №57; М3Н0000421 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №40; М3Н0000559 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №56; М3Н0000560 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №39; М3Н0000495 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26; М3Н0000546 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5; М3Н0000468 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №37; М3Н0000509 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №33; М3Н0000549 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №30; М3Н0000557 от 03.10..2016 г. на имя Свидетель №60; М3Н0000527 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №12; М3Н0000446 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6; М3Н0000496 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №35; М3Н0000552 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31; М3Н0000556 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19; М3Н0000492 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №34; М3Н0000505 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №32; М3Н0000525 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №61; М3Н0000540 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32; М3Н0000537 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №48; М3Н0000489 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33; М3Н0000564 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №59; М3Н0000550 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №58; М3Н0000553 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №8; М3Н0000558 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23; М3Н0000458 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №50; М3Н0000464 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №22; М3Н0000485 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №27; М3Н0000493 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №41; М3Н0000498 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №28; М3Н0000494 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №49; М3Н0000501 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35; М3Н0000511 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №9; М3Н0000517 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №53; М3Н0000519 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №31; М3Н0000523 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36; М3Н0000526 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37; М3Н0000539 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №55; М3Н0000542 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38; М3Н0000443 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №18; М3Н0000551 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №26; М3Н0000554 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16; М3Н0000561 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №46; М3Н0000562 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №21; М3Н0000563 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №25 

При этом в период с января 2016 года по октябрь 2016 года из указанных 126 договоров займа были оформлены договоры займов на общую сумму (только основной долг, т.е. сумма займа) 1 048 000,00 руб., в том числе: в январе 2016 года - 21 200,00 руб.; в феврале 2016 года - 50 000,00 руб.; в марте 2016 года - 34 000,00 руб.; в апреле 2016 года - 49 000,00 руб.; в мае 2016 года - 78 000,00 руб.; в июне 2016 года - 123 100,00 руб.; в июле 2016 года - 136 100,00 руб.; в августе 2016 года - 191 600,00 руб.; в сентябре 2016 года - 295 200,00 руб.; в октябре 2016 года - 69 800,00 руб. Из них же считаются погашенными, т.е. у которых имеется приходный ордер (включая основной долг, т.е. займ и проценты за пользование займом) на общую сумму 833 635,60 руб., в том числе: в январе 2016 года - 0,00 руб.; в феврале 2016 года - 18 019,00 руб.; в марте 2016 года - 57 786,00 руб.; в апреле 2016 года - 65 105,00 руб.; в мае 2016 года - 13 150,00 руб.; в июне 2016 года - 94 748,00 руб.; в июле 2016 года - 109 286,00 руб.; в августе 2016 года - 142 421,80 руб.; в сентябре 2016 года - 275 380,30 руб.; в октябре 2016 года - 57 739,50 руб (с учетом внесения клиентом Свидетель №8 ДД.ММ.ГГГГ по договору МЗН 000553 от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты основного долга -1900 и процентов 478 рублей 50 копеек). Также установлено, что по некоторым договорам займов, приходные кассовые ордеры составлялись за пределами срока определенного для возврата займов. Так в период с января 2016 года по октябрь 2016 года должны быть были погашены договоры на общую сумму (включая основной долг и проценты) 1 241 241,10 руб., в том числе: - в январе 2016 года - 0,00 руб.; в феврале 2016 года - 27 400,00 руб.; в марте 2016 года - 63 653,00 руб.; в апреле 2016 года - 43 670,00 руб.; в мае 2016 года - 62 506,00 руб.; в июне 2016 года - 64 779,00 руб.; в июле 2016 года - 109 983,00 руб.; в августе 2016 года - 184 124,50 руб.; в сентябре 2016 года - 262 551,20 руб.; в октябре 2016 года - 341 574,40 руб.; в ноябре 2016 года - 88 328,00 руб. 

Таким образом, в январе составлено договоров на сумму 21200, при этом приходных ордеров в указанный месяц не имеется; в феврале составлено договоров займов больше на 31981 рубль, нежели приходных ордеров (50000 общая сумма займов по основному долгу -18019 общая сумма приходных ордеров, включая основной долг и проценты=31981), в марте сумма займов составила меньше на 23786 рублей, чем сумма по приходным ордерам (по вышеизложенной формуле здесь и далее: 34000 -57786), в апреле сумма займов составила меньше на 16195 рублей (49000-65105); в мае сумма займов составила больше на 64850 рублей, нежели приходных ордеров (78000-13150); в июне сумма займов составила больше на 28352 рубля, нежели приходных ордеров (123100-94748); в июле сумма займов составила больше на 26814 рублей, нежели приходных ордеров (136100-109286); в августе сумма займов составила больше на 49178 рублей 20 копеек (191600-142421,80); в сентябре сумма займов составила больше на 19819 рублей 70 копеек, нежели приходных ордеров (295200-275380,30); в октябре сумма займов составила больше на 12060 рублей 50 копеек, нежели приходных ордеров (69800-57739,50), т.е. за период с января по октябрь 2016 года общая сумма займов составила больше на 214364 рубля 40 копеек, нежели общая сумма приходных ордеров (1 048 000, 00 - 833635,60). К этому же выводу пришел эксперт, выразив особое мнение в выводах экспертного заключения. Приходных ордеров составленных в ноябре 2016 года не имеется. При этом движение денежных средств соответствовало документообороту приобщенных к исследуемым 126 договорам займов.

Давая оценку показаниям подсудимой ФИО11, представителей потерпевшего ФИО6. ФИО10, свидетелей Свидетель №2, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13, ФИО30, Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №3, Свидетель №43, Свидетель №44, Свидетель №42,Свидетель №4, Свидетель №40, Свидетель №39, Свидетель №26, Свидетель №37, ФИО31, Свидетель №35, Свидетель №34, Свидетель №33, ФИО43, Свидетель №61, Свидетель №60, Свидетель №59, Свидетель №58, Свидетель №57, Свидетель №56, Свидетель №50, Свидетель №55, ФИО44, Свидетель №53, Свидетель №52, Свидетель №51, Свидетель №49, Свидетель №48, Свидетель №47, Свидетель №45, Свидетель №46, Свидетель №41, Свидетель №19, Свидетель №18, Свидетель №31, Свидетель №17, Свидетель №21, Свидетель №20, Свидетель №22, Свидетель №24, Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №5, Свидетель №30, Свидетель №29, Свидетель №28, Свидетель №6, Свидетель №23, Свидетель №27, Свидетель №7, Свидетель №8, договорам займов, приходным и расходным кассовым ордерам, заключению эксперта, обстоятельствам, установленным в ходе выемки и осмотров вещественных доказательств, суд признает данные доказательства относимыми, допустимыми и достоверными, так как они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, согласуются между с собой и с показаниями подсудимой ФИО5, взаимодополняют друг друга.

Органом предварительного расследования действия подсудимой ФИО5 квалифицированы по ст. 160 ч.3 УК РФ как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному в крупном размере.

Вместе с тем, в судебном заседании государственный обвинитель Прийменко Е.Ю. изменил обвинение ФИО5 в сторону смягчения и переквалифицировал ее действия с прежней юридической квалификации на ст. 160 ч. 1 УК РФ - как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с причинением ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» ущерба в размере 229 550 рублей 86 копеек. Суд соглашается с позицией стороны обвинения, так как данное изменение обвинения не ухудшает положение подсудимой и не нарушает ее право на защиту. В соответствии со ст. 252 УПК РФ суд рассматривает уголовное дело в отношении подсудимой ФИО5 только в объеме обвинения, поддержанного государственным обвинителем.

Оценив доказательства по делу в их совокупности, суд признает доказанной виновность подсудимой ФИО5 в совершении присвоения, т.е. хищения чужого имущества вверенного виновному, в результате которого ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» причинен ущерб в размере 229550 рублей 86 копеек.

В судебном заседании установлено, что ФИО5, являясь специалистом ООО микрофинансовой организации «Союз микрофинансирования СЗ», назначенная на должность приказом директора № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ и договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, являясь материально ответственным лицом, исполняя в соответствии с должностной инструкцией специалиста ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» свои прямые функциональные обязанности по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств, с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в рабочее время в период с 09 часов до 18 часов на своем рабочем месте в офисе обособленного подразделения ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», расположенного по адресу: 

<

адрес> г.

<

адрес>Советский 

<

адрес>А, помещение №, действуя с единым преступным умыслом, из корыстных побуждений, похитила путем присвоения принадлежащие ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» денежные средства в сумме 229550 рублей 86 копеек, причинив ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» ущерб в сумме 229 550 рублей 86 копеек и распорядилась ими по своему усмотрению. 

Так, ФИО7 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершала хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» путем присвоения. Чтобы скрыть преступные действия, оформляла фиктивные договоры займов на лиц, ранее обращавшихся за займом. Данные на лиц и образцы их подписей брала из ранее заключенных договоров, задолженность по которым уже была погашена. Сведения о договорах заносила в программу «1С предприятие». Всего составила 126 фиктивных договоров, к ним анкеты-заявления, расходные и приходные кассовые ордеры. Поскольку договоры составляла сроком не более чем на 1 месяц, по истечении этого времени, ФИО5 составляла фиктивные приходные ордеры о том, что сумма займов и проценты за пользование займом, возвращены. Доводы подсудимой о том, что в сентябре и октябре 2016 года хищение вверенных ей денежных средств не совершала, а лишь составляла новые фиктивные договоры займов, чтобы скрыть недостачу денежных средств похищенных ранее, оформив фиктивные договоры займов и по которым необходимо было вносить денежные средства, т.е. вновь только составляла приходные ордеры, свидетельствующие о том, что займы и проценты за пользованием деньгами возвращены и тут же составляла новые фиктивные договоры займов, свидетельствующие о том, что денежные средства выданы в виде новых займов, тем самым скрывая недостачу вверенных ей денежных средств, опровергаются договорами займа, расходными и приходными ордерами, заключением эксперта. В судебном заседании достоверно установлено и согласуется с выводами судебно-бухгалтерской экспертизы, что в сентябре и октябре 2016 года ФИО5 составила новых фиктивных договоров на общую сумму займов значительно больше, нежели в указанный период приходных ордеров, в противном случае надобности составлять новых фиктивных договоров на большую сумму, указанную в виде займов в отличие от суммы за этот же период в приходных ордерах, не имелось. Таким образом, суд приходит к выводу, что именно разница в суммах, указанных в виде фиктивных займов и фиктивно возвращенных займов с процентами за пользование денежными средствами, была в действительности похищена ФИО7. При этом разница в суммах составила 214 364 рубля 40 копеек (1048000, 00 общая сумма займов по фиктивным договорам - 833635,60 сумма, указанная в приходных ордерах, с учетом внесения клиентом Свидетель №8 ДД.ММ.ГГГГ по договору МЗН 000553 от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты основного долга -1900 и процентов 478 рублей 50 копеек), указанное согласуется с заключением эксперта. Однако, поскольку в октябре 2016 года денежные средства в сумме 1900 и 478 рублей 50 копеек, были внесены клиентом Свидетель №8, полагавшей, что она не выплатила полностью задолженность по договору займа, который был ею заключен в действительности в 2015 году и эта сумма ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» была учтена в счет оплаты фиктивного договора МЗН 000553 от ДД.ММ.ГГГГ и приходный ордер на указанную сумму не был составлен ФИО5 фиктивно, суд приходит к выводу, что при расчете ущерба необходимо учитывать по фиктивным приходным ордерам сумму в размере 831257,10 рублей (833635,60-1900-478,50=831257,10), следовательно, разница в суммах по фиктивным договорам займов и фиктивным приходным ордерам составила 216742 рубля 90 копеек (1048 000,00 общая сумма займов по фиктивным договорам - 831257,10 сумма, указанная в приходных ордерах, составленных ФИО7). 

Суд отвергает доводы потерпевшей стороны, о том, что подсудимая по каждому фиктивному договору займа совершала реальные действия по безвозмездному обращению в свою пользу вверенных ей денежных средств, а не только составляла новые фиктивные договоры займов и приходные ордеры к более ранним фиктивным договорам займов, тем самым полагая, что ущерб организации причинен в большем размере. Подсудимая ФИО7 с учетом ее материального положения не имела реальной возможности вносить по каждому фиктивному приходному ордеру денежные средства в кассу, поэтому с целью скрыть недостачу денежных средств похищенных ею в действительности, составляла фиктивные договоры займов и через некоторое время переоформляла их в новые фиктивные договоры займов.

Кроме того, в суде нашло свое подтверждение, что ФИО5 из суммы денежных средств, присвоенных ею из кассы организации выдала клиентам Свидетель №42 5000 рублей, ФИО108 2000 рублей, ФИО9 (до замужества Свидетель №54) 2000 рублей, составив при этом на их имя фиктивные договоры займов на большие суммы, таким образом, из суммы 216742,90 подлежит исключению сумма в размере 9000 рублей, выданная клиентам Свидетель №42, ФИО108 и ФИО9, поскольку указанная сумма исключена государственным обвинителем из объема обвинения. Следовательно, ФИО2 похитила путем присвоения из кассы организации, составляя фиктивные договоры займов, расходные и приходные ордеры вверенных ей денежных средств в сумме 207742 рубля 90 копеек (216742, 90-9000 = 207742, 90). Свидетели Свидетель №37 и Свидетель №8 не подтвердили, что обращались в октябре 2016 к ФИО106, как специалисту ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» за микрозаймами в размере 3400 рублей и 1900 рублей, поэтому ее доводы о том, что в октябре 2016 года она также выдала без составления договоров займов Свидетель №37 3400 рублей, Свидетель №8 1900 рублей отвергаются как несостоятельные, поэтому указанные суммы исключению не подлежат.

Также судом установлено, что ФИО106 присвоила денежные средства из кассы организации в размере 6999 рублей 96 копеек, недостача которых была обнаружена ФИО46 ДД.ММ.ГГГГ при ревизии и о которых сама подсудимая сообщила в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, и сумму в размере 14808 рублей, которую клиенты Свидетель №20, Свидетель №17 и ФИО107 передали ФИО7 как специалисту микрофинансовой организации в счет оплаты задолженности по договорам займов. Указанными денежными средствами ФИО7 также распорядилась по своему усмотрению. Поскольку указанные суммы были учтены ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» в счет погашения займов Свидетель №20, ФИО107 и Свидетель №17, ущерб в размере 14808 рублей (7500+4500+2808) причинен ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ». 

Таким образом, суд приходит к выводу, что ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» причинен ущерб в общем размере 229550 рублей 86 копеек (216742,90-9000+6999,96+14808).

Подсудимая ФИО5, как специалист ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», назначенная на должность приказом директора № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ и договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, являясь материально ответственным лицом, осуществляла полномочия по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств, принадлежащих организации и вверенных ей. 

При этом, ФИО7 безвозмездно, из корыстных побуждений, противоправно обратила вверенные ей денежные средства в размере 229550 рублей 86 копеек в свою пользу против воли собственника денежных средств-ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ».

Как видно из показаний подсудимой на следствии, показаний вышеперечисленных свидетелей, письменных доказательств по делу, заключения эксперта, ФИО7 длительное время для скрытия недостачи оформляла фиктивные договоры займов, чтобы не было подозрений со стороны собственника денежных средств. Кроме того, ФИО7 присвоила денежные средства из кассы в размере 6999 рублей 96 копеек и 14808 рублей, переданные ей клиентами Свидетель №20, ФИО107 и Свидетель №17 в счет оплаты задолженности по договорам займов. Указанные в совокупности действия свидетельствуют о наличии умысла на хищение денег, а не на временное их заимствование, при этом реальной возможности возвратить имущество собственнику, у Дмитриевой не имелось. 

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО5 по ст.160 ч.1 УК РФ как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному.

Назначая вид и меру наказания, в соответствии с требованиями ст. 60 ч. 1 УК РФ о его справедливости, суд учитывает:

-характер и степень общественной опасности содеянного, которое в соответствии со ст.15 ч.2 УК РФ относится к категории умышленных преступлений небольшой тяжести; 

-обстоятельства, смягчающие наказание, которыми суд в соответствии со ст.61 ч.1 и ч.2 УК РФ признает:

наличие на иждивении двоих малолетних детей;

явку с повинной, в которой она сообщила правоохранительным органам обстоятельства и мотивы преступления до возбуждения уголовного дела; 

активное способствование раскрытию и расследованию преступления, розыску имущества, добытого преступным путем, выразившееся в активных действиях виновной, направленных на сотрудничество с органами следствия, поскольку ФИО5 представляла указанным органам информацию об обстоятельствах совершения преступления, давала правдивые и полные показания, способствовавшие расследованию. При этом указанные действия совершены были добровольно, без какого-либо на нее давления, о чем она сама указывала при ее допросах;

частичное добровольное возмещение ущерба, поскольку ФИО5 в счет возмещения ущерба передала ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» 50 000 рублей (том 2 л.д.236,241); 

полное признание вины и раскаяние в содеянном;

Иных смягчающих обстоятельств, подлежащих обязательному учету, не усматриваю.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

Подсудимая характеризуется следующим образом.

Она ранее не судима, к административной ответственности не привлекалась, замужем, занимается воспитанием двоих детей, в настоящее время находится в декретном отпуске по уходу за ребенком в возрасте до 1,5 лет, жалоб и заявлений на нее не поступало, от участкового и администрации МО «Мезенский район» характеризуется удовлетворительно, с прежнего места работы положительно. 

С учетом обстоятельств уголовного дела в совокупности, характера и категории тяжести совершенного преступления, а также данных о личности подсудимой суд считает необходимым для достижения целей наказания, установленных ст.43 УК РФ, назначить ей наказание в виде ограничения свободы. 

Правовых оснований для применения ст. 64 УК не имеется, никаких исключительных обстоятельств по делу не установлено. 

Оснований для освобождения от уголовной ответственности и от наказания, по делу не имеется.

Мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу отмене и изменению не подлежит.

На основании ч.3 ст.81 УПК РФ вещественные доказательства: акт выдачи финансовых документов и приходные кассовые ордеры необходимо хранить в материалах дела, 126 договоров выдачи займов, приложенные к ним анкеты-заявления и расходные кассовые ордеры необходимо хранить при материалах дела.

В соответствии со ст.1064 ГК РФ иск о возмещении материального ущерба ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ» на сумму 437807 рублей 96 копеек подлежит удовлетворению частично и судом взыскивается с ФИО5, как лица виновного в совершении преступления в пользу ООО МФО «Союз микрофинансирования СЗ», с учетом частичного добровольного возмещения ущерба, сумма в размере 179550 рублей 86 копеек. 

Как следует из материалов уголовного дела, на каждом из этапов уголовного судопроизводства ФИО5 оказывалась юридическая помощь адвокатом, назначенным органом предварительного следствия и судом, от услуг которого подсудимая не отказывалась.

Из федерального бюджета за оказание такой помощи выплачено: на стадии предварительного следствия - 12936 рублей (том 3, л.д. 56), в судебном заседании 16940 рублей.

Кроме того, из федерального бюджета эксперт выплачено вознаграждение в сумме 60000 рублей и 2176 рублей 90 копеек за почтовые расходы.

В соответствии с п.п.4 и 5 ч.2 ст.131 УПК РФ указанные расходы являются процессуальными издержками, которые взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

При таких обстоятельствах, суд полагает необходимым взыскать с ФИО5 процессуальные издержки за участие адвоката и производство экспертизы, всего в сумме 92052 рубля 90 копеек. Оснований для снижения или освобождения от уплаты процессуальных издержек не имеется, она молода и трудоспособна, поэтому имеет возможность выплатить указанные процессуальные издержки.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307- 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО5 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 160 ч.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде ограничения свободы сроком на 1 (один) год с установлением ограничений: не изменять место жительства и не выезжать за пределы территории муниципального образования «Мезенский муниципальный район», без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, с возложением обязанности являться 1 раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО5 - отменить с момента вступления приговора суда в законную силу. 

Вещественные доказательства: акт выдачи финансовых документов и приходные кассовые ордеры хранить в материалах дела, 126 договоров выдачи займов, приложенные к ним анкеты-заявления и расходные кассовые ордеры необходимо хранить при материалах дела.

Гражданский иск ООО МКК «Союз микрофинансирования СЗ» удовлетворить частично, взыскать с ФИО5 в пользу ООО МКК «Союз микрофинансирования СЗ» в счет возмещения материального ущерба 179550 (Сто семьдесят девять тысяч пятьсот пятьдесят) рублей 86 копеек.

Взыскать в доход федерального бюджета с ФИО5 процессуальные издержки в сумме 92052 (Девяносто две тысячи пятьдесят два) рубля 90 копеек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Архангельском областном суде через Лешуконский районный суд Архангельской области в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем должна указать в апелляционной жалобе, а в случае подачи апелляционного представления или жалобы другого лица - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу (представление) в течение 10 суток со дня вручения копии жалобы (представления).

Осужденная также вправе ходатайствовать об апелляционном рассмотрении дела с участием защитника, о чем должна подать в суд, постановивший приговор, соответствующее заявление в срок, установленный для подачи возражений на апелляционные жалобы (представление). 

Председательствующий Н.В. Саукова