Дело № г. Дзержинск

№

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

23 марта 2021 года Дзержинский городской суд Нижегородской области в составе председательствующего судьи Юровой О.Н.,

при секретаре Дорониной Е.В.,

с участием представителя административного истца по доверенности ФИО8, административного ответчика и представителя административного ответчика ФИО1, заинтересованного лица ФИО2, 

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации к Жилищному накопительному кооперативу «1-й Дзержинский», ФИО1 о ликвидации,

У С Т А Н О В И Л:

Центральный банк РФ обратился в суд с административным иском к Жилищному накопительному кооперативу «1-й Дзержинский», ФИО1, мотивировав свои требования тем, что Жилищный накопительный кооператив «1-й Дзержинский» (

<

данные изъяты> был зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Нижегородской области ДД.ММ.ГГГГ. Учредителями кооператива согласно протоколу общего собрания учредителей кооператива от ДД.ММ.ГГГГ № являются: ФИО1, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 Взаимодействие Банка России с некредитными финансовыми организациями осуществляется посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационнотелекоммуникационной сети "Интернет", в том числе, путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов. Порядок взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе путем предоставления этим лицам доступа к личному кабинету, в случае если указанное взаимодействие предусмотрено законодательством Российской Федерации, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ регулировались Указанием Банка России от №-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета". С 28.03.2020 порядок взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями регулируется Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета». Банком России по итогам осуществления дистанционной проверки установлен факт отсутствия у ЖНК «1-й Дзержинский» активации личного кабинета. Пунктом 6 части 1 статьи 51 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 215-ФЗ "О жилищных накопительных кооперативах" предусмотрено, что Банк России при осуществлении надзора за деятельностью кооператива по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, соблюдением требований Федерального закона №215-ФЗ и соответствием кооператива установленным требованиям к обеспечению финансовой устойчивости деятельности кооператива вправе ежеквартально получать от кооператива отчетность о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости его деятельности и иных требований Федерального закона №215-ФЗ в порядке, установленном Банком России. Годовой отчет кооператива подлежит представлению в Банк России или в случае передачи Банком России полномочия по получению отчетности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей жилищные накопительные кооперативы, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую жилищные накопительные кооперативы (часть 3 статьи 20 Федерального закона № 215-ФЗ). Сроки и порядок составления и представления указанных документов определяются Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У "О сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности жилищного накопительного кооператива", с учетом пункта 2.2 Информационного письма Банка России от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> "О дополнительных мерах поддержки микрофинансовых институтов", Письма Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № "О представлении микрофинансовыми институтами отчетности". В соответствии с данными модуля аналитической системы сбора и обработки отчетности участников финансового рынка «Мониторинг отчетности (МПО)» Банка России Кооперативом в нарушение требований пункта 6 части 1 статьи 51, части 3 статьи 20 Федерального закона № 215-ФЗ, пункта 4 Указания №-У до настоящего времени в Банк России не представлены: отчет о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за второй, третий кварталы 2018 года, предоставляемые не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода; отчет о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за четвертый квартал 2018 года, предоставляемый не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода; отчет о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за первый, второй, третий кварталы 2019 года, предоставляемые не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода; годовой отчет за 2018 год, представляемый не позднее чем через шесть месяцев по окончании отчетного года; отчет о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за четвертый квартал 2019 года, предоставляемый не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода; отчет о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за первый квартал 2020 года, предоставляемый не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода; годовой отчет за 2019 год, представляемый не позднее чем через шесть месяцев по окончании отчетного года. В связи с неактивацией Кооперативом личного кабинета Банком России в его адрес почтовым отправлением было направлено предписание №. Указанные предписания были возвращены Почтой России в Банк России в связи с истечением срока хранения. В связи с неполучением Кооперативом предписаний Банка России по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, Уральским ГУ Банка России в адрес Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы № по Нижегородской области была направлена информация об отсутствии Кооператива по адресу, указанному в ЕГРЮЛ (письмо от ДД.ММ.ГГГГ №№). В соответствии с письмом Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по Нижегородской области от ДД.ММ.ГГГГ № налоговым органом в результате контрольных мероприятий была установлена достоверность сведений об адресе ЖНК «1-й Дзержинский», включенных в ЕГРЮЛ. По состоянию на дату подачи административного иска Кооператив не находится в стадии добровольной ликвидации, а также в одной из процедур банкротства. 

Центрального банка Российской Федерации просит суд ликвидировать Жилищный накопительный кооператив «1-й Дзержинский» (

<

данные изъяты>), возложить на учредителя Жилищного накопительного кооператива «1-й Дзержинский» ФИО1 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные ст. 62-64 ГК РФ: назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом; опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации; принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации ЖНК «1-й Дзержинский»; после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого ЖНК «1-й Дзержинский», перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией; выплатить денежные суммы кредиторам ЖНК «1-й Дзержинский» в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения; после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс; представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении ЖНК «1-й Дзержинский».

Представитель административного истца по доверенности ФИО13 в судебном заседании административное исковое заявление поддержала. 

Представитель административного ответчика Жилищного накопительного кооператива «1-й Дзержинский» - председатель правления ФИО1, являющийся также административным ответчиком, в судебном заседании исковые требования признал. 

Заинтересованное лицо ФИО2 в судебном заседании просила суд вынести решение на усмотрение суда. 

Заинтересованные лица Межрайонная ИФНС России № по 

<

адрес> и Межрайонная ИФНС России № по 

<

адрес> явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, о месте и времени рассмотрения дела извещены своевременно и надлежащим образом. В ходатайствах представители заинтересованных лиц просили рассмотреть дело в их отсутствие. Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителей заинтересованных лиц.

Выслушав стороны, заинтересованное лицо, изучив материалы дела, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, установив юридически значимые обстоятельства по делу, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. 

На основании подпункта 2 пункта 3 статьи 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда, в том числе по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией. 

В соответствии с частью 3 статьи 14, частью 3 статьи 52 Федерального закона от 30.12.2004 N 215-ФЗ "О жилищных накопительных кооперативах" Банк России вправе предъявить в суд требование о ликвидации кооператива в случае неоднократного или грубого нарушения положений Федерального закона №215 - ФЗ, а также в иных предусмотренных федеральными законами случаях. 

Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц Жилищный накопительный кооператив «1-й Дзержинский» (

<

данные изъяты>) был зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ. 

Учредителями кооператива согласно протоколу общего собрания учредителей кооператива от 24.08.2017 № являются: ФИО1, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 Председателем правления кооператива является ФИО1

Взаимодействие Банка России с некредитными финансовыми организациями осуществляется посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов (статья 76.9. Федерального закона №86-ФЗ). 

В соответствии с частью 9 статьи 3 Федерального закона №215-ФЗ жилищный накопительный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России. Порядок взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе путем предоставления этим лицам доступа к личному кабинету, в случае если указанное взаимодействие предусмотрено законодательством Российской Федерации, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ регулировались Указанием Банка России от №-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета". 

С ДД.ММ.ГГГГ порядок взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями регулируется Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета». 

Банком России по итогам осуществления дистанционной проверки установлен факт отсутствия у ЖНК «1-й Дзержинский» активации личного кабинета. 

В соответствии со статьей 76.6 Федерального закона №86-ФЗ Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами. Пунктом 6 части 1 статьи 51 Федерального закона № 215-ФЗ предусмотрено, что Банк России при осуществлении надзора за деятельностью кооператива по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, соблюдением требований Федерального закона №215-ФЗ и соответствием кооператива установленным требованиям к обеспечению финансовой устойчивости деятельности кооператива вправе ежеквартально получать от кооператива отчетность о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости его деятельности и иных требований Федерального закона №215-ФЗ в порядке, установленном Банком России. 

Годовой отчет кооператива подлежит представлению в Банк России или в случае передачи Банком России полномочия по получению отчетности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей жилищные накопительные кооперативы, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую жилищные накопительные кооперативы (часть 3 статьи 20 Федерального закона № 215-ФЗ). Сроки и порядок составления и представления указанных документов определяются Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У " О сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности жилищного накопительного кооператива" (далее - Указание №-У), с учетом пункта 2.2 Информационного письма Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № "О дополнительных мерах поддержки микрофинансовых институтов", Письма Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № "О представлении микрофинансовыми институтами отчетности". 

В соответствии с данными модуля аналитической системы сбора и обработки отчетности участников финансового рынка «Мониторинг отчетности (МПО)» Банка России Кооперативом в нарушение требований пункта 6 части 1 статьи 51, части 3 статьи 20 Федерального закона № 215-ФЗ, пункта 4 Указания № 3608-У до настоящего времени в Банк России не представлены: отчеты о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за второй и третий кварталы 2018 года, предоставляемые не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода; отчет о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за четвертый квартал 2018 года, предоставляемый не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода; отчеты о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за первый, второй, третий кварталы 2019 года, предоставляемые не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода; годовой отчет за 2018 год, представляемый не позднее чем через шесть месяцев по окончании отчетного года; отчет о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за четвертый квартал 2019 года, предоставляемый не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода; отчет о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива за первый квартал 2020 года, предоставляемый не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода; годовой отчет за 2019 год, представляемый не позднее чем через шесть месяцев по окончании отчетного года. 

Согласно пункту 2 части 1 статьи 52 Федерального закона №215-ФЗ, в случае нарушения кооперативом требований настоящего Федерального закона, Банк России вправе давать жилищному накопительному кооперативу обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений. 

В связи с неактивацией Кооперативом личного кабинета Банком России в его адрес посредством почтового отправления было направлено предписание от ДД.ММ.ГГГГ №№ 

Кроме того, в связи с непредставлением Кооперативом отчетности Банк России неоднократно выносил в адрес Кооперативу предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от №. Указанные предписания были возвращены Почтой России в Банк России в связи с истечением срока хранения. 

В связи с неполучением Кооперативом предписаний Банка России по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, Уральским ГУ Банка России в адрес Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> была направлена информация об отсутствии Кооператива по адресу, указанному в ЕГРЮЛ (письмо от ДД.ММ.ГГГГ №). В соответствии с письмом Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по Нижегородской области от 07.04.2020 № налоговым органом в результате контрольных мероприятий была установлена достоверность сведений об адресе ЖНК «1-й Дзержинский», включенных в ЕГРЮЛ. 

Неоднократное нарушение Кооперативом Федерального закона №215-ФЗ является основанием для предъявления Банком России в суд заявления с требованием о ликвидации жилищного накопительного кооператива (часть 3 статьи 14, часть 3 статьи 52 Федерального закона №215-ФЗ). 

По состоянию на дату подачи административного иска Кооператив не находится в стадии добровольной ликвидации, а также в одной из процедур банкротства. 

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. На основании пункта 3 статьи 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом. Решение суда о ликвидации кооператива фактически заменяет собой только первоначальное решение учредителей о ликвидации юридического лица (при добровольной ликвидации), при этом без возложения судом на кого- либо из указанных в законе лиц обязанностей по ликвидации юридического лица, такое решение будет являться неисполнимым. В соответствии с подпунктом 1 пункта 3 статьи 50 ГК РФ жилищный кооператив является некоммерческой организацией. 

Суд в силу ч. 3 и. ч. 5 ст. 46 КАС принимает признание административного иска административным ответчиком ФИО1, являющимся также представителем административного ответчика ЖНК «1-й Дзержинский», поскольку это противоречит настоящему Кодексу, другим федеральным законам или нарушает права других лиц.

То обстоятельство, что в отношении ФИО1 возбуждено уголовное дело и он привлечен в качестве обвиняемого в связи с совершением ряда умышленных корыстных преступлений, связанных с хищением чужого имущества при исполнении обязанностей председателя правления ЖНК «1-й Дзержинский», не является основанием, препятствующим удовлетворению требований административного истца. 

На основании вышеизложенного, суд полагает административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации подлежащими удовлетворению. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 262 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации удовлетворить. 

Ликвидировать Жилищный накопительный кооператив «1-й Дзержинский» (

<

данные изъяты>).

Возложить на учредителя Жилищного накопительного кооператива (ЖНК) «1-й Дзержинский» ФИО1 (

<

данные изъяты>), обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные ст. 62-64 ГК РФ: 

- назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом; опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации; принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации ЖНК «1-й Дзержинский»; 

- после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого ЖНК «1-й Дзержинский», перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией; 

- выплатить денежные суммы кредиторам ЖНК «1-й Дзержинский» в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения; после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс; представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении ЖНК «1-й Дзержинский».

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления в окончательной форме в судебную коллегию по административным делам Нижегородского областного суда путем подачи апелляционной жалобы через Дзержинский городской суд.

Судья: п/п О.Н. Юрова

Копия верна.

Судья: О.Н. Юрова