УИД: 58RS0018-01-2023-002172-21

Дело № 1-185/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 15 августа 2023 года 

Ленинский районный суд г. Пензы

в составе председательствующего судьи Журавлевой Л.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Евсеевой А.С., секретаре Ухановой Е.А., 

с участием государственных обвинителей – заместителя прокурора Городищенского района Пензенской области Рискина Д.А., старшего помощника прокурора Городищенского района Пензенской области Рогожкина А.В., помощников прокурора Городищенского района Пензенской области Шумилкиной Н.Н., ФИО1,

подсудимого ФИО2, 

защитников - адвоката Семенцовой Ю.С., представившей удостоверение № 1072 и ордер № 000125 Пензенской областной коллегии адвокатов № 3 от 26 июня 2023 года, адвоката Солдатова И.В., представившего удостоверение № 1061 и ордер Пензенской областной коллегии адвокатов № 3 от 9 августа 2023 года, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО2, Данные изъяты, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им при следующих обстоятельствах.

ФИО2 в период с 01 июня 2018 года по 22 июня 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, на участке местности около торгового центра «Метро Сити», расположенного по адресу: 

<

...>, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, получил от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице - генеральном директоре Общества с Ограниченной Ответственностью «ТЕМП» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) (далее по тексту – ООО «ТЕМП», Общество) без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица.

ФИО2, преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «ТЕМП», согласился с данным предложением. После чего ФИО2 в указанный выше период времени, находясь на улице около дома № 4 А по ул. Егорова в г. Пенза, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставил неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина Российской Федерации, Данные изъяты, для подготовки документов, необходимых для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице, то есть о нем как о подставном лице – генеральном директоре ООО «ТЕМП».

Неустановленное следствием лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица – ООО «ТЕМП», по ранее предоставленному ФИО2 личному паспорту, подготовило необходимый пакет документов для регистрации сведений в Инспекции Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы, а именно: заявление от имени ООО «ТЕМП» по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании; решение № 1 единственного учредителя ООО «ТЕМП» от 22 июня 2018 года, согласно которому ФИО2 назначен на должность генерального директора ООО «ТЕМП»; Устав ООО «ТЕМП», утвержденный решением единственного учредителя ООО «ТЕМП» от 22 июня 2018 года; документ об оплате государственной пошлины и памятку об уголовной ответственности, содержащие сведения о создании юридического лица - ООО «ТЕМП» и возложении полномочий генерального директора на ФИО2

Поступившие 22 июня 2018 года в инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 27 июня 2018 года регистрационным органом – Инспекцией Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы, было принято решение № 6203А о государственной регистрации юридического лица – ООО «ТЕМП», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО2 как генеральном директоре ООО «ТЕМП». 

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в период с 27 июня 2018 года до 05 июля 2018 года, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, неустановленное в ходе следствия лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, обратилось к ФИО2, формально выступающему в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ТЕМП», с предложением за обещанное в будущем денежное вознаграждение в сумме, не превышающей 15 000 рублей, открыть банковские счета в банках на указанное юридическое лицо (ООО «ТЕМП») на территории г. Пенза, после чего сбыть данному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к открытым банковским счетам, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ТЕМП». 

Получив от неустановленного в ходе следствия лица указанное предложение, у ФИО2, находившегося на территории г. Пенза, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем на предложение неустановленного лица он ответил согласием.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», в период с 27 июня 2018 года по 05 июля 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис «Метро» Пензенского филиала Публичного акционерного общества Банка «Кузнецкий» (далее по тексту - ПАО Банк «Кузнецкий») по адресу: 

<

...>, с заявлениями на открытие счетов в ПАО Банк «Кузнецкий», на основании которых между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и ПАО Банк «Кузнецкий» заключен договор банковского счета № 066-18ДБС55 и договор банковского счета для расчетов по операциям, проводимым с использованием корпоративных банковских карт, в соответствии с которыми 05 июля 2018 года открыты расчетные счета № 

<

***> и № 40702810600240000226 на ООО «ТЕМП» в ПАО Банк «Кузнецкий» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам в качестве генерального директора ООО «ТЕМП».

Кроме того, предоставляя указанные заявления, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к правилам, имеющимся в указанных выше договорах, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, и обязался выполнять требования действующего законодательства, банковских правил и положений договоров по вопросам совершения расчетно-кассовых операций. После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в период с 05 июля 2018 года по 19 июля 2018 года, ФИО2, находясь в дополнительном офисе «Метро» ПАО Банк «Кузнецкий», расположенного по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковским расчетным счетам ООО «ТЕМП» №Номер и 40Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период с 05 июля 2018 года по 19 июля 2018 года, точная дата в ходе следствия не установлена, ФИО2 получен доступ к электронным носителям информации - корпоративной банковской карте ПАО Банк «Кузнецкий», выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ТЕМП» №Номер и 40Номер , а также электронному средству - пин-коду к указанной банковской карте. 

После этого, ФИО2, в период с 05 июля 2018 года по 19 июля 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания дополнительного офиса «Метро» ПАО Банк «Кузнецкий», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации и элктронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которому клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора банковского счета для расчетов по операциям, проводимым с использованием корпоративных банковских карт в ПАО Банк «Кузнецкий», согласно которому:

- клиент не должен допускать перечисления на счет денежных средств третьими лицами (п. 2.1 Договора);

- клиент обязан незамедлительно письменно информировать банк обо всех изменениях в ранее представленных банку документах об изменении адреса, о своей ликвидации или реорганизации, об изменении состава лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, а также о продлении или окончании полномочий лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттисков печатей клиента (п. 2.1 Договора); 

- клиент обязан не предоставлять третьим лицам права списания средств со счета в порядке заранее данного акцепта (п. 2.1 Договора),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту ПАО Банк «Кузнецкий», а также электронное средство – пин-код к указанной банковской карте, выданные ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 05 июля 2018 года по 09 октября 2018 года на общую сумму не менее 5 862 300,60 рублей и расчетному счету Номер за период с 03 августа 2018 года по 09 октября 2018 года на общую сумму не менее 1 151 200,00 рублей. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», в период с 27 июня 2018 года по 06 июля 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис «Пензенский» Приволжского филиала Публичного акционерного общества «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (далее по тексту - ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК») по адресу: 

<

...>, с заявлением от 05 июля 2018 года о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», на основании которого между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» заключены договоры банковских счетов № ДБС03/020286 и № ДБС03/020288, в соответствии с которыми 06 июля 2018 года открыты расчетные счета Номер и Номер на ООО «ТЕМП» в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам в качестве генерального директора ООО «ТЕМП». 

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в дополнительном офисе «Пензенский» Приволжского филиала ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», расположенного по адресу: 

<

...>, 06 июля 2018 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту платежной системы МИР Business Chip Номер хххххххх3970, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковским расчетным счетам ООО «ТЕМП» №Номер и 40Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период с 05 июля 2018 года по 06 июля 2018 года, ФИО2 получен доступ к электронным носителям информации - корпоративной банковской карте платежной системы МИР Business Chip Номер хххххххх3970, выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ТЕМП» №Номер и 40Номер , а также электронному средству - пин-коду к указанной банковской карте. 

После этого, ФИО2, в период с 05 июля 2018 года по 06 июля 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания дополнительного офиса «Пензенский» Приволжского филиала ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» и приложениям к ним, согласно которым:

- стороны заверяют и гарантируют, что соблюдают и обязуются соблюдать применимые нормы законодательства по противодействию коррупции и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 5.5 правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»),

- клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем, в том числе по телефону службы клиентской поддержки о факте утраты Карты, а также о факте неправомерного ее использования (п. 5.1.9. Приложения №7 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»),

- клиент несет ответственность перед Банком за операции, совершенные с использованием утраченной Карты, если она не была заблокирована Банком по причине непоступления соответствующего заявления от Клиента (п. 6.4. Приложения №7 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту платежной системы МИР Business Chip Номер хххххххх3970, а также электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, выданные ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 25 июля 2018 года по 20 августа 2018 года на общую сумму не менее 162 248,00 рублей и расчетному счету Номер за период с 20 июля 2018 года по 10 августа 2018 года на общую сумму не менее 1 046 139,70 рублей. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», в период с 27 июня 2018 года по 11 июля 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис «Пензенский» Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» в г. Уфа (далее по тексту – ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», на основании которого между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» 11 июля 2018 года заключены: договор комплексного банковского обслуживания, договор банковского счета и договор счета для совершения операций с использованием бизнес-карт, и в соответствии с которыми 11 июля 2018 года открыт расчетный счет Номер , а также 17 июля 2018 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ТЕМП» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (юридический адрес: Республика Башкортостан г. Уфа, ул. Революционная, д. 41), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП». 

Кроме того, предоставляя указанное выше заявление, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил открытия и обслуживания расчетных счетов клиента, поставив свои подписи, после чего, находясь в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: 

<

...>, в период с 11 июля 2018 года по 31 июля 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту ПАО «БАНК УРАЛСИБ» платежной системы MASTERCARD BUSINESS Номер , выданную ФИО2, для осуществления расчетов по банковским расчетным счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период с 11 июля 2018 года по 31 июля 2018 года, ФИО2 получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте ПАО «БАНК УРАЛСИБ» платежной системы MASTERCARD BUSINESS Номер , выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковским расчетным счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер , а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте.

После этого, ФИО2, в период с 11 июля 2018 года по 31 июля 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания операционного офиса «Пензенский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», согласно которым

- стороны договора несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с действующим законодательством РФ и договором комплексного банковского обслуживания (п. 8.1 Правил комплексного банковского обслуживания Клиентов); 

- банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными клиентом лицами в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами процедур банк не мог установить факты выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.2 Правил комплексного банковского обслуживания Клиентов),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту ПАО «БАНК УРАЛСИБ» платежной системы MASTERCARD BUSINESS Номер , выданной ФИО2, для осуществления расчетов по банковским расчетным счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер , а также электронное средство – пин-код к указанной банковской карте, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 11 июля 2018 года по 13 ноября 2018 года на общую сумму не менее 10 027 921,00 рублей и расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 03 августа 2018 года по 27 ноября 2018 года на общую сумму не менее 2 193 800,00 рублей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», в период с 27 июня 2018 года по 10 октября 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис «Пензенский» в г. Пенза Филиала «Нижегородский» Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту - АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», на основании которого между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в соответствии с которым 10 октября 2018 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ТЕМП» в АО «Альфа-Банк» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в операционном офисе «Пензенский» в г. Пенза Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

...>, в период с 10 октября 2018 года по 16 октября 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – бизнес-карту АО «Альфа-Банк» платежной системы Альфа-Cash ФИО4 PayPass, выданную ФИО2, для осуществления расчетов по банковскому расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период с 10 октября 2018 года по 16 октября 2018 года, ФИО2 получен доступ к электронному носителю информации – бизнес-карте АО «Альфа-Банк» платежной системы Альфа-Cash ФИО4 PayPass, выданной ФИО2, для осуществления расчетов по банковскому расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте.

После этого, ФИО2, в период с 10 октября 2018 года по 16 октября 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания операционного офиса «Пензенский» в г. Пенза Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- Клиент несет ответственность за недостоверность сведений, сообщаемых о Держателе при оформлении Заявления по Карте на выпуск Карты. Клиент несет ответственность за достоверность представляемых документов при открытии Расчетного счета и в процессе обслуживания по Договору РКО (п. 8.1 Правил);

- Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты с момента ее получения/Кода самоинкассации с момента его выпуска (п. 8.2 Правил);

- Клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4 Правил);

- Банк не несет ответственности за совершение Клиентом операций, противоречащих действующему Законодательству (п. 8.6 Правил);

- Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8 Правил),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес-карту АО «Альфа-Банк» платежной системы Альфа-Cash ФИО4 PayPass, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , а также электронное средство – пин-код к указанной банковской карте, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 16 октября 2018 года по 07 декабря 2018 года на общую сумму не менее 231 738,58 рублей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», в период с 27 июня 2018 года по 11 октября 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис «Пензенский» Приволжского филиала Публичного акционерного общества «РОСБАНК» (далее по тексту – ПАО «РОСБАНК»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от 11 октября 2018 года, согласно которому клиент – ООО «ТЕМП» в лице генерального директора ФИО2 заключает договор банковского счета с ПАО «РОСБАНК» на условиях Правил банковского обслуживания, с которыми ознакомлен и согласен, и просит открыть расчетный счет в российских рублях, а также подключить пользователя к системе Интернет Клиент-Банк. На основании поданного ФИО2 заявления 12 октября 2018 года в ПАО «РОСБАНК» на ООО «ТЕМП» был открыт расчетный банковский счет Номер . 

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2 как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП» присоединился к договору банковского счета с ПАО «РОСБАНК» на условиях Правил банковского обслуживания, после чего, находясь в операционном офисе «Пензенский» Приволжского филиала ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, в период с 12 октября 2018 года по 30 октября 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту платежной системы VISA Business (дебетовая), выданную для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ТЕМП» Номер в ПАО «РОСБАНК» (юридический адрес: 

<

...>), а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств – пин-код к вышеуказанной банковской карте, получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам в качестве генерального директора ООО «ТЕМП».

Таким образом, в период с 11 октября 2018 года по 30 октября 2018 года, ФИО2 получен доступ к электронным носителям информации – банковской карте платежной системы VISA Business (дебетовая), выданной для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ТЕМП» Номер в ПАО «РОСБАНК», а также электронному средству - пин-коду к указанной банковской карте. 

После этого, ФИО2, в период с 11 октября 2018 года по 30 октября 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания операционного офиса «Пензенский» Приволжского филиала ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом, ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», согласно которым: 

- клиент обязан хранить Данные изъяты Счета(-ов) и операций, проводимым по Счету(-ам), обеспечивать сохранность всех документов, полученных при открытии и обслуживании счетов Клиента. Без согласия Клиента сведения, составляющие банковскую Данные изъяты, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором (п. 3.1.3. Правил),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту платежной системы VISA Business (дебетовая), а также электронное средство – пин-код к указанной банковской карте, выданные для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ТЕМП» Номер в ПАО «РОСБАНК», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 30 октября 2018 года по 28 апреля 2020 года на общую сумму не менее 10 912 982,92 рублей. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», в период с 27 июня 2018 года по 24 декабря 2018 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, обратился в Пензенское отделение Номер Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее по тексту – ПАО «Сбербанк») по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), на основании которого между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и ПАО «Сбербанк» заключен договор-конструктор Номер от 24 декабря 2018 года, в соответствии с которым 24 декабря 2018 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ТЕМП» в ПАО «Сбербанк» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП». 

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) Номер от 24 декабря 2018 года, условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора-конструктора, условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, поставив свою подпись, после чего в Пензенском отделении Номер ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в период с 24 по 31 декабря 2018 года, лично получил в пользование электронный носитель информации – бизнес-карту платежной системы MasterCard Business, выданную ФИО2, для осуществления расчетов по банковскому расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств – пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в период с 24 по 31 декабря 2018 года ФИО2 получен доступ к электронным носителям информации – бизнес-карте платежной системы MasterCard Business, выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , а также электронному средству – пин-коду к указанной банковской карте. 

После этого, ФИО2, в указанное выше время, находясь на участке местности около здания Пензенского отделения № 8624 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором-конструктором (Правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), согласно которым:

- банк имеет право в одностороннем порядке расторгнут Договор-Конструктор, если в процессе оказания клиенту услуг в рамках Договора-Конструктора банком выявлены признаки сомнительных операций и сделок, а также при непредоставлении клиентом дополнительной информации банку, в том числе, объясняющей экономический смысл проводимых операций и сделок (п. 6.1.4. Договора-конструктора);

- стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора-Конструктора (п. 7.1. Договора-Конструктора), 

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - бизнес-карту платежной системы MasterCard Business, а также электронное средство – пин-код к указанной банковской карте, выданные ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ТЕМП» Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 24 января 2019 года по 02 сентября 2019 года на общую сумму не менее 1 113 225,98 рублей. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», в период с 27 июня 2018 года по 25 марта 2019 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис Пензенского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» (далее по тексту – АО «Россельхозбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», на основании которого между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и АО «Россельхозбанк» заключен договор банковского счета от 25 марта 2019 года, и в соответствии с которым 26 марта 2019 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ТЕМП» в АО «Россельхозбанк» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП». 

После чего, ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», в период с 04 по 08 июля 2019 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, обратился в АО «Россельхозбанк», расположенный по вышеуказанному адресу, с заявлением о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» Номер от 08 июля 2019 года, согласно которому он ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий открытия и обслуживания расчетного счета Номер , поставив свои подписи, после чего, находясь в дополнительном офисе Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, в период с 04 по 08 июля 2019 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин, пароль для подключения к системе «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» АО «Россельхозбанк» и электронную подпись, для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ТЕМП» Номер , получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП». 

Затем, ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», 18 августа 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, обратился в АО «Россельхозбанк», расположенный по вышеуказанному адресу, с заявлением о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» от 18 августа 2020 года, на основании которого между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и АО «Россельхозбанк» заключен договор банковского счета от 18 августа 2020 года, и в соответствии с которым 18 августа 2020 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ТЕМП» в АО «Россельхозбанк» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП». 

Кроме того, предоставляя указанные выше заявления, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» («Мобильный банк»), ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий открытия и обслуживания расчетных счетов клиента, поставив свои подписи, после чего, находясь в АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, в период с 18 по 31 августа 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту АО «Россельхозбанк» Номер хххххх1186, выданную ФИО2, для осуществления расчетов по банковским расчетным счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств – пин-код к вышеуказанной банковской карте

Таким образом, в период с 04 июля 2019 года по 31 августа 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2 получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте АО «Россельхозбанк» Номер хххххх1186, выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер , а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину, паролю для подключения к системе «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» («Мобильный банк») АО «Россельхозбанк» и электронной подписи.

После этого, ФИО2, в период с 04 июля 2019 года по 31 августа 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания дополнительного офиса Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Банк» (далее по тексту – Условия ДБО), согласно которым:

- клиент понимает повышенный риск несанкционированного использования системы дистанционного банковского обслуживания, включая компрометацию ключей и несанкционированное удаленное управление клиентским модулем системы дистанционного банковского обслуживания, при ненадлежащем соблюдении клиентов мер безопасности (п. 2.4 Условий ДБО),

- сведения, содержащиеся в документах, переданных Сторонами друг другу по Системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи Сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются Сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (п. 2.5 Условий ДБО), 

- клиент обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронной подписи и паролей, используемых клиентом в системе дополнительного банковского обслуживания (п. 4.1.3 Условий ДБО), 

- в случаях компрометации ключей, а также в случаях компрометации логина и пароля систем «Интернет-Клиент» клиент обязан незамедлительно обращаться в банк (п. 4.1.9. Условий ДБО), 

- программное обеспечение и сертифицированные средства криптографической защиты информации (далее по тексту - СКЗИ), а также техническая документация, необходимые для функционирования Системы ДБО и СКЗИ, предоставляются Клиенту во временное пользование на срок действия Договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 6.1 Условий ДБО), 

- при расторжении Договора о ДБО Клиент обязуется уничтожить всепринадлежащие ему ключи электронной подписи, относящиеся к Договору о ДБО, и не передавать их третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 8.7 Условий ДБО), 

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту АО «Россельхозбанк» Номер хххххх1186, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин, пароль для подключения к системе «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» («Мобильный банк») АО «Россельхозбанк» и электронную подпись, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 12 августа 2019 года по 28 августа 2020 года на общую сумму не менее 11 802 587,51 рублей и расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 18 августа 2020 года по 02 марта 2023 года на сумму не менее 0,00 рублей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», 27 ноября 2019 года в период времени c 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в региональный операционный офис «Пензенский» Публичного акционерного общества Банк «ВТБ» (далее по тексту - ПАО Банк «ВТБ»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением № 1 на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ от 27 ноября 2019 года, на основании которого между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и ПАО Банк «ВТБ» заключен договор комплексного банковского обслуживания и Договор/Соглашение о предоставлении услуг банковского счета от 27 ноября 2019 года, и в соответствии с которым 28 ноября 2019 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ТЕМП» в ПАО Банк «ВТБ» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП». 

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к Условиям комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» и согласился с положениями вышеуказанных Условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в региональном операционном офисе «Пензенский» ПАО Банк «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

...>, 28 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин и пароль для входа в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» для осуществления расчетов по банковскому расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер .

После чего, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», 06 августа 2020 года в период времени c 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в региональный операционный офис «Пензенский» Публичного акционерного общества Банк «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о предоставлении услуг Банка от 06 августа 2020 года, в соответствии с которым ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 просит предоставить у ПАО Банк «ВТБ» услугу в рамках ранее заключенного договора комплексного обслуживания от 28 ноября 2019 года, выпустить универсальную платежную корпоративную карту, и в соответствии с которым 10 августа 2020 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ТЕМП» в ПАО Банк «ВТБ» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП». 

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к Условиям комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» и согласился с положениями вышеуказанных Условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в региональном операционном офисе «Пензенский» ПАО Банк «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

...>, 18 августа 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту платежной системы Master Card Bus SelfEncashment 3.0 Номер , выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковским расчетным счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств – пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период с 28 ноября 2019 года по 18 августа 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте платежной системы Master Card Bus SelfEncashment 3.0 Номер , выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковским расчетным счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер в Банке ПАО «ВТБ», а также электронным средствам – логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», а также иные технические устройства – пин-код к вышеуказанной банковской карте.

После этого, ФИО2, в период с 28 ноября 2019 года по 18 августа 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь около здания регионального операционного офиса «Пензенский» ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями комплексного обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее по тексту - Условия), согласно которым:

- клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение, Мобильное устройство и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе ВТБ БО (п. 6.3.3 Условий),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту платежной системы Master Card Bus SelfEncashment 3.0 Номер , выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковским расчетным счетам ООО «ТЕМП» Номер и Номер в Банке ПАО «ВТБ», а также электронные средства – логин и пароль для входа в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», а также иные технические устройства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счета ООО «ТЕМП» Номер в период с 28 ноября 2019 года по 22 июля 2022 года на общую сумму не менее 0,00 рублей; Номер за период с 10 августа 2020 года по 27 июля 2022 на общую сумме не менее 00,0 рублей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», 29 июля 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в Региональный операционный офис «Пензенский» Филиала «Нижегородский» Акционерного общества «Банк ДОМ.РФ» (далее по тексту - АО «Банк ДОМ.РФ»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 29 июля 2020 года, на основании которого между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и АО «Банк ДОМ.РФ», заключены: комплексный договор банковского обслуживания Номер от 29 июля 2020 года, договор обслуживания бизнес-карт Номер /КС от 30 июля 2020 года и договор дистанционного банковского обслуживания Номер от 29 июля 2020 года, в соответствии с которыми 29 июля 2020 года открыты расчетные банковские счета Номер , Номер , и 30 июля 2020 года открыты расчетные банковские счета Номер , Номер на ООО «ТЕМП» в АО «Банк ДОМ.РФ» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП». 

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к правилам банковского обслуживания и открытия счета, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в Региональном операционном офисе «Пензенский» Филиала «Нижегородский» АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: 

<

...>, 31 июля 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту платежной системы MasterCard Business Номер хх-хххх-6869, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ТЕМП» Номер , Номер , Номер и Номер , а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий: кодовое слово для предоставления информации по телефонным каналам связи, пин-код к указанной банковской карте, позволяющий составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 31 июля 2020 года ФИО2 получен доступ к электронным носителям информации – корпоративной банковской карте платежной системы MasterCard Business Номер хх-хххх-6869, выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ТЕМП» Номер , Номер , Номер и Номер в АО «Банк ДОМ.РФ», а также электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте и кодовому слову. 

После этого, ФИО2, 31 июля 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь около здания Регионального операционного офиса «Пензенский» Филиала «Нижегородский» АО «Банк ДОМ.РФ», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе, п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания и открытия счета, и приложениям к ним в АО «Банк ДОМ.РФ», согласно которым:

- банк имеет право, если иное не предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ, отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (п. 3.2.4 правил банковского обслуживания);

- клиент обязуется обеспечивать хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк (п. 3.3.6 правил банковского обслуживания);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту платежной системы MasterCard Business Номер хх-хххх-6869, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ТЕМП» Номер , Номер , Номер и Номер в АО «Банк ДОМ.РФ», а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте и кодовое слово, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ТЕМП» Номер за период с 29 июля 2020 года по 29 июня 2022 года на общую сумму не менее 0,00 рублей; Номер за период с 29 июля 2020 года по 29 июня 2022 года на общую сумму не менее 1 000,00 рублей; Номер за период с 29 июля 2020 года по 29 июня 2022 года на общую сумму не менее 0,00 рублей; Номер за период с 29 июля 2020 года по 29 июня 2022 года на общую сумму не менее 0,00 рублей. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», в период с 27 июня 2018 года по 30 июля 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТЕМП» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТЕМП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис «Пензенский» в г. Пенза Филиала «Нижегородский» Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту - АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении и подключении услуг от 30 июля 2020 года, на основании которого между ООО «ТЕМП» в лице руководителя (генерального директора) ФИО2 и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в соответствии с которым 04 августа 2020 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ТЕМП» в АО «Альфа-Банк» (юридический адрес: 

<

...>), получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве генерального директора ООО «ТЕМП».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, как руководитель (генеральный директор) ООО «ТЕМП», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в операционном офисе «Пензенский» в г. Пенза Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

...>, в период с 30 июля 2020 года по 31 августа 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке экспресс-выдачи платежной системы MasterCard PayPass для осуществления расчетов по банковскому расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер в АО «Альфа-Банк», а также электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период с 30 июля 2020 года по 31 августа 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Альфа-Бизнес в порядке экспресс-выдачи платежной системы MasterCard PayPass, выданной ФИО2, для осуществления расчетов по банковскому расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте.

После этого, ФИО2, в период с 30 июля 2020 года по 31 августа 2020 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания операционного офиса «Пензенский» в г. Пенза Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- Клиент несет ответственность за недостоверность сведений, сообщаемых о Держателе при оформлении Заявления по Карте на выпуск Карты. Клиент несет ответственность за достоверность представляемых документов при открытии Расчетного счета и в процессе обслуживания по Договору РКО (п. 8.1 Правил);

- Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты с момента ее получения/Кода самоинкассации с момента его выпуска (п. 8.2 Правил);

- Клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4 Правил);

- Банк не несет ответственности за совершение Клиентом операций, противоречащих действующему Законодательству (п. 8.6 Правил);

- Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8 Правил),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке экспресс-выдачи платежной системы MasterCard PayPass, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , а также электронное средство – пин-код к указанной банковской карте, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер за период с 04 августа 2020 года по 21 марта 2023 года на общую сумму не менее 0,00 рублей.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 вину в совершении преступления признал полностью, от дачи показаний в судебном заседании отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО2, данных им в ходе предварительного расследования при допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого 20, 27 февраля 2023 года, 28, 29 марта 2023 года, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, следует, что в 2018 году к нему с предложением заработать – стать номинальным генеральным директором юридического лица - обратилось неизвестное лицо, представившееся Юрием Николаевичем, который пообещал платить ежемесячно 5000 рублей. В связи с трудным материальным положением он, ФИО2, согласился. ФИО5 пояснил, что никакого участия в деятельности ООО он, ФИО2, принимать не будет, всеми делами будет заниматься тот сам; кто был учредителем организации, ему, ФИО2, не известно. В один из дней июля 2018 года он предоставил Юрию Николаевичу свой паспорт для подготовки пакета документов для создания ООО «ТЕМП», а спустя несколько дней ФИО5 приехал к нему домой и предоставил пакет документов, среди которых были, в том числе, устав ООО «Темп», решение о создании ООО «Темп»; в данных документах он, ФИО2, расписался в качестве генерального директора ООО «Темп». ФИО5 пояснил, что за вознаграждение в размере 5000 рублей нужно открыть несколько банковских счетов для ООО «Темп» на что он, ФИО2, согласился. После этого ФИО5 возил его в банк «УРАЛСИБ», офис которого расположен на улице Коммунистической в г. Пенза, где он, открыв счет для ООО «ТЕМП», получил банковскую карту с напечатанным в закрытом конверте пин-кодом от нее; данную банковскую карту и пин-код для доступа к банковской карте от счета передал лично Юрию Николаевичу перед входом в банк. Через несколько месяцев по просьбе Юрия Николаевича указанный счет был закрыт. 

На протяжении нескольких лет он, ФИО2, по просьбе Юрия Николаевича открывал счета для ООО «ТЕМП» в различных банках на территории г. Пензы, а именно: в октябре 2018 года - в банке «Росбанк», офис которого расположен на улице Московской, рядом с Площадью Ленина, в июле 2018 года - в офисе ПАО «Промсвязьбанк», который располагается напротив ТЦ «Суворовский» в г. Пензе, в марте 2019 года и в августе 2020 года - в офисе АО «Россельхозбанк», который расположен на улице Максима Горького в г. Пензе, в декабре 2018 года - в офисе ПАО «Сбербанк России», расположенном на улице Суворова в г. Пенза, в ноябре 2019 года и в августе 2020 года - в банке «ВТБ», расположенном на ул.Московская в г.Пензе, в июле 2018 года - в банке «Кузнецкий», офис которого расположен на улице Карпинского в г. Пенза, в июле 2020 года - в банке «ДОМ.РФ», офис которого расположен на улице Куйбышева в г. Пенза, в октябре 2018 года и в августе 2020 года в офисе АО «Альфа-банк», расположенном на ул.Московская в г. Пензе. После открытия счетов и получения банковских карт с пин-кодом он лично передавал их Юрию Николаевичу возле здания банков. ФИО5 приезжал к нему ежемесячно и платил 5 000 рублей за номинальное руководство ООО «Темп» и за то, что он открыл банковские счета, отдавал он эти деньги ему всегда наличными (т.2 л.д.203-208, т.3 л.д.1-5, т.4 л.д.204-210, т.5 л.д.50-55).

Данные показания подтверждены ФИО2 в ходе проверки показаний на месте 20 февраля 2023 года, в ходе которой ФИО2 указал место нахождения офиса ПАО банк «Кузнецкий» по адресу: 

<

...>, офиса ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: 

<

...>, офиса ПАО «УРАЛСИБ БАНК» по адресу: 

<

...>, офиса АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, офиса ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, офиса банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

...>, офиса банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, офиса ПАО банк «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, офиса банка ПАО «Банк ДОМ.РФ» по адресу: 

<

...>, где им открывались расчетные счета ООО «ТЕСП», после чего полученные в банках документы, карты, логины и пароли он передавал Юрию Николаевичу (т.2 л.д. 210-215).

В судебном заседании ФИО2 пояснил, что показания в ходе предварительного следствия он давал добровольно, в присутствии защитника, показания записаны с его слов и соответствуют действительности, с протоколами допросов он ознакомлен, замечаний и дополнений не имел, какого-либо физического или психологического давления в ходе проведения следственных действий на него не оказывалось. 

Вину признает в полном объеме, в содеянном искренне раскаивается.

Кроме признания вины, виновность ФИО2 в совершении преступления подтверждается показаниями свидетелей, материалами дела.

Согласно протоколу осмотра предметов от 21 января 2023 года были осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами копии документов регистрационного дела ООО «ТЕМП» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, в котором имеются следующие документы:

- титульный лист «Федеральная налоговая служба. Управление Федеральной налоговой службы по Пензенской области. Инспекция Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы. ООО «ТЕМП». Основной государственный регистрационный номер 

<

***>»;

- Решение о государственной регистрации от 31 марта 2022 года, согласно которому в соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» регистрирующим органом ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы принято решение о прекращении юридического лица (исключения из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности) Общество с ограниченной ответственностью «ТЕМП»;

- Решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц от 06 декабря 2021 года, согласно которому в соответствии со статьей 21.1 Федерального закона от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в связи с наличием в Едином государственном реестре юридических лиц сведений о юридическом лице, в отношении которых внесена запись об их недостоверности, и с момента внесения такой записи прошло более шести месяцев, налоговым органом ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы принято решение о предстоящем исключении из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении юридического лица Общества с ограниченной ответственностью «ТЕМП» ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>;

- Решение о государственной регистрации от 27 июня 2018 года, согласно которому в соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» регистрирующем органом – Инспекцией Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы принято решение о государственной регистрации создания юридического лица Общества с ограниченной ответственностью «ТЕМП» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 22 июня 2018 года;

- Решение о государственной регистрации от 27 июня 2018 года, согласно которому в соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» регистрирующем органом – Инспекцией Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы принято решение о государственной регистрации создания юридического лица Общества с ограниченной ответственностью «ТЕМП» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 22 июня 2018 года;

- Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 22 июня 2018 года, согласно которой Инспекцией Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы приняты документы: заявление по форме Р11001; решение о создании ЮЛ; устав ЮЛ; документ об оплате государственной пошлины; выписку;

- Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «ТЕМП», Сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО3, ИНН 

<

***>; сведения о физическом лице, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО2, ИНН Данные изъяты, дата рождения Данные изъяты года рождения, место рождения – Данные изъяты, должность – генеральный директор, вид документа – 21, серия и номер документа – Данные изъяты, почтовый индекс Данные изъяты;

- Решение № 1 единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ТЕМП» от 27 июня 2018 года, согласно которому ФИО3, как единственный учредитель ООО «ТЕМП», приняла решение создать коммерческую организацию в форме Общества с ограниченной ответственностью, утвердила полное фирменное наименование Общества на русском языке: Общество с ограниченной ответственностью «ТЕМП»; утвердила сокращенное наименование Общества на русском языке: ООО «ТЕМП», утвердила адрес местонахождения Общества: 442300, 

<

...>; утвердила уставной капитал Общества в размере 10 000 (Десять тысяч) рублей 00 копеек, с долей ФИО3, в размере 100% уставного капитала номинальной стоимостью 10 000 (Десять тысяч) рублей 00 копеек, утвердила Устав Общества; назначила на должность Генерального директора Общества ФИО2, Данные изъяты, сроком на пять лет с момента государственной регистрации Общества;

- Устав ООО «ТЕМП», утвержденный решением №1 единственного учредителя от 22 июня 2018 года;

- чек-ордер об оплате государственной пошлины в размере 4 000 рублей;

- выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках объекта недвижимости (т. 1 л.д. 97-99).

Свидетель Свидетель №9 в судебном заседании пояснила, что с июля 2022 года она занимает должность директора дополнительного офиса «Метро» в ПАО Банк «Кузнецкий», ранее была трудоустроена в дополнительном офисе «Победа» в должности директора. Головной офис их банка находится по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входит контроль за работой отделения, выполнением плана, обслуживанием юридических и физических лиц, кассовым обслуживанием. ФИО2, выступая в качестве генерального директора ООО «ТЕМП», подал заявление на открытие банковских счетов в ПАО Банк «Кузнецкий» для ООО «ТЕМП» и подписал договор банковского счета о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, подтвердив, что ознакомлен с тарифами банковского обслуживания в ПАО Банк «Кузнецкий»; подписывая вышеуказанный договор, клиент обязуется соблюдать все положения правил. Сотрудники ПАО Банк «Кузнецкий» спрашивают заявителей о согласии с вышеуказанным договором и правилами к нему перед подписанием данного документа, а также объясняют клиенту, что передача логина и пароля, а также электронно-цифровой подписи для работы в интернет-банке и иной информации по счетам третьим лицам запрещена. Документы от ФИО2 на открытие счета принимались сотрудниками офиса ПАО Банк «Кузнецкий», расположенного по адресу: 

<

...>, 05 июля 2018 года, все необходимые документы для открытия счета оформлялись сотрудником банка в данном офисе. В этот же день на ООО «ТЕМП» в ПАО Банк «Кузнецкий» были открыты банковские счета: Номер , который является расчетным, и Номер , который является корпоративным и к которому на имя генерального директора ООО «ТЕМП» ФИО2 была выпущена банковская карта для обслуживания указанных банковских счетов; банковская карта выдается в течение двух недель (т. 3 л.д. 49-52).

Согласно Условиям договора банковского счета для расчетов по операциям, проводимым с использованием корпоративных банковских карт в ПАО Банк «Кузнецкий» клиент не должен допускать перечисления на счет денежных средств третьими лицами (п. 2.1 Договора); клиент обязан незамедлительно письменно информировать банк обо всех изменениях в ранее представленных банку документах: об изменении адреса, о своей ликвидации или реорганизации, об изменении состава лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, а также о продлении или окончании полномочий лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттисков печатей клиента (п. 2.1 Договора); клиент обязан не предоставлять третьим лицам права списания средств со счета в порядке заранее данного акцепта (п. 2.1 Договора) (т. 2 л.д. 174-175).

Из протокола осмотра предметов от 03 марта 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела копии документов из банковского досье, представленные ПАО Банк «Кузнецкий»: заявление на открытие счета в ПАО Банк «Кузнецкий» от 05 июля 2018 года, договор банковского счета Номер ДБС55 от 05 июля 2018 года об открытии расчетного счета Номер , подписанные ФИО2 в качестве генерального директора ООО «ТЕМП», заявление на открытие счета в ПАО Банк «Кузнецкий» от 05 июля 2018 года, договор банковского счета для расчетов по операциям, проводимым с использованием корпоративных банковских карт Номер , подписанные генеральным директором ООО «ТЕМП» - ФИО2, а также CD-R диск с файлами формата «Excel» с наименованиями «40Номер » (выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «ТЕМП» по номеру банковского счета 40Номер за период времени с 05 июля 2018 года по 09 октября 2018 года на общую сумму 5 862 300,60 рублей) и «40Номер » (выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «ТЕМП» по номеру банковского счета 40Номер за период времени с 05 июля 2018 года по 09 октября 2018 года на общую сумму 1 151 200,00 рублей) (т. 2 л.д. 165-167, 170, 171-172, 173, т. 4 л.д. 214-219).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3 - начальника отдела массового сегмента в ПАО «Промсвязьбанк» - от 18 марта 2023 года, следует, что в ее должностные обязанности входит: привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, контроль за выполнением плановых показателей всеми сотрудниками отдела по привлечению клиентов на расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, эквайринг и зарплатный проект. 05 июля 2018 года в офис ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, обратился ФИО2, который подал заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг для ООО «ТЕМП». ФИО2, подписав договор банковского обслуживания о предоставлении ему пакета банковских услуг, подтвердил, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк», и обязуется соблюдать все положения правил, включая положение о запрете передаче карты и ПИН кодов и иных электронных средств платежей от расчетного счета третьим лицам. Сотрудники ПАО «Промсвязьбанк» всегда спрашивают заявителя о согласии с вышеуказанным договором и правилами к нему, перед подписанием данного документа объясняют клиенту, что передача логина и пароля, а также электронно-цифровой подписи для работы в интернет-банке и иной информации по счетам третьим лицам запрещена. 06 июля 2018 года после проверки документов, поданных ФИО2, в ПАО «Промсвязьбанк» для ООО «ТЕМП» был открыт расчетный счет Номер и специальный карточный счет Номер ; ФИО2 выдана банковская карта (физический носитель), как инструмент для работы с наличными денежными средствами (т. 4 л.д. 152-155).

Согласно Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» и приложениям к ним стороны заверяют и гарантируют, что соблюдают и обязуются соблюдать применимые нормы законодательства по противодействию коррупции и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 5.5 правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»), клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем, в том числе по телефону службы клиентской поддержки о факте утраты Карты, а также о факте неправомерного ее использования (п. 5.1.9. Приложения №7 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»), клиент несет ответственность перед Банком за операции, совершенные с использованием утраченной Карты, если она не была заблокирована Банком по причине не поступления соответствующего заявления от Клиента (п. 6.4. Приложения №7 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК») (т. 4 л.д. 157-160).

Из протокола осмотра предметов от 17 марта 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела копии документов из банковского досье клиента ООО «ТЕМП» ИНН 

<

***> в ПАО «Промсвязьбанк»: устав ООО «ТЕМП», решение №1 единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ТЕМП» от 27 июня 2018 года, приказ № 1 от 27 июня 2018 года, копия паспорта ФИО2, карточка с образцами подписей и оттиска печати от 06 июля 2018 года, сведения о получении генеральным директором ООО «ТЕМП» ФИО2 банковской карты Номер …3970, id карты Номер , заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам-юридическим лицам в ПАО «Промсвязьбанк» от 05 июля 2018 года, заявление на закрытие счета ООО«ТЕМП» Номер от 06 августа 2018 года, заявление на закрытие счета ООО «ТЕМП Номер от 06 августа 2018 года, анкета клиента юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией, сведения о физическом лице – бенефициарном владельце (т. 4 л.д. 92-134, 214-219).

Из протокола осмотра предметов от 24 февраля 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела: копия справки о наличии счетов в банке у организации Общества с ограниченной ответственностью «ТЕМП» ИНН 

<

***>, согласно которой в ПАО «Промсвязьбанк» на ООО «ТЕМП» имеются два счета, открытых 06 июля 2018 года, а именно Номер (закрыт 20 августа 2018 года) и Номер (закрыт 10 августа 2022 года); выписка по операциям по счету Номер за период времени с 06 июля 2018 года по 20 августа 2018 года организации ООО «ТЕМП», в которой имеются сведения о транзакциях по расчетному счету Номер на общую сумму 162 248, 00 рублей; выписка по операциям по счету Номер за период времени с 06 июля 2018 года по 10 августа 2018 год организации ООО «ТЕМП», в которой имеются сведения о транзакциях по расчетному счету Номер на общую сумму 1 046 139,70 рублей (т. 2 л.д. 122-123).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7 от 21 февраля 2023 года, следует, что с апреля 2020 года она занимает должность операциониста по обслуживанию юридических лиц в филиале ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Уфа. Офис банка в Пензенской области расположен по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входит операционная работа с расчетно-кассовыми документами юридических лиц, консультирование клиентов по услугам и продуктам Банка, прием документов на открытие и закрытие счета и об изменении сведений о юридическом лице. 11 июля 2018 года в офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: 

<

...>, ФИО2, выступая в качестве генерального директора ООО «ТЕСП», подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания и подписал договор банковского счета №б/н о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, тем самым подтвердив, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», и обязуется соблюдать все положения правил. Сотрудники ПАО «БАНК УРАЛСИБ» перед подписанием документов спрашивают заявителя о согласии с вышеуказанным договором и правилами к нему, а также объясняют клиенту, что передача логина и пароля для работы в интернет-банке, электронного носителя в виде банковской карты, и иной информации по счетам третьим лицам запрещена. 11 июля 2018 года для ООО «ТЕМП» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» был открыт расчетный счет Номер и ФИО2 получил конверт с логином и паролем на бумажном носителе для доступа в СКБ (Система Клиент-Банк) для удостоверения и передачи разрешения переводов денежных средств в информационно-коммуникационной сети «Интернет». Флэш-накопители ФИО2 не выдавались. 17 июля 2018 года для ООО «ТЕМП» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» был открыт специальный карточный счет Номер , а ФИО2 была выдана банковская карта для работы с наличными денежными средствами (т. 2 л.д. 239-243).

Согласно Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» стороны договора несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с действующим законодательством РФ и договором комплексного банковского обслуживания (п. 8.1 Правил комплексного банковского обслуживания Клиентов); банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными клиентом лицами в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами процедур банк не мог установить факты выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.2 Правил комплексного банковского обслуживания Клиентов) (т. 2 л.д. 245-248).

Из протокола осмотра предметов от 20 января 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела копии документов из банковского досье клиента ООО «ТЕМП» ИНН 

<

***> в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от 11 июля 2018 года, карточка с образцами подписи и оттиска печати от 11 июля 2018 года, подтверждение о закрытии счета Номер , заявление об открытии счета Номер от 11 июля 2018 года, подтверждение о закрытии счета Номер от 16 января 2019 года, заявление о перевыпуске/закрытии бизнес-карты от 27 ноября 2018 года, заявление о закрытии счета Номер от 27 ноября 2018 года, заявление о выпуске бизнес-карты от 13 июля 2018 года, подтверждение об открытии счета Номер , подтверждение об открытии счета Номер (т. 1 л.д. 58-74, т.4 л.д.214-219).

Из протокола осмотра предметов от 20 января 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела копии выписок по операциям по счетам ООО «ТЕМП» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»: копия выписки по операциям по счету Номер организации ООО «ТЕМП», в которой имеются сведения о транзакциях по расчетному счету Номер за период с 27 июня 2018 года по 10 января 2023 год на общую сумму 10027921,00 рублей; копия выписки по операциям по счету Номер организации ООО «ТЕМП», в которой имеются сведения о транзакциях по расчетному счету Номер за период с 27 июня 2018 года по 10 января 2023 года на общую сумму 2 193 800,00 рублей (т.1 л.д. 201-202, т. 4 л.д. 214-219).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 от 28 марта 2023 года следует, что с 17 июля 2013 года он состоит в должности старшего специалиста службы экономической безопасности в АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

...>. В его должностные обязанности входит: проверка контрагентов, противодействие мошенничеству. 10 октября 2018 года сотрудником банка «Альфа-Банк» осуществлялось открытие расчетного счета для клиента ООО «ТЕМП» в лице его генерального директора ФИО2, который лично подал документы – решение №1 единственного участника ООО «ТЕМП», устав ООО «ТЕМП», паспорт – в офис банка. Его личность была идентифицирована посредством паспорта, предоставленного клиентом. Документы были сфотографированы. Затем были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. С клиентом проговаривались основные положения правил банковского обслуживания, касающиеся конфиденциальности паролей, логинов, пин-кодов, обеспечивающих доступ к счету и карте. После чего сотрудником банка были составлены: чек-лист, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис», которое было подписано ФИО2 собственноручно в присутствии сотрудника банка. Подписывая данные документы, ФИО2 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов, они были отправлены на проверку. При оформлении документов на открытие расчетного счета клиенту была выдана моментальная бизнес-карта с последующей возможной активацией через интернет-банк. Бизнес-карта клиента не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты; данная карта имеет индивидуальный пароль, который также не может быть передан третьим лицам. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. После чего для ООО «ТЕМП» был открыт банковский счет Номер и выдана банковская карта. 31 июля 2020 года ФИО2 обращался в банк с целью открытия второго банковского счета для ООО «ТЕМП» Номер . К каждому открытому банковскому счету для ООО «ТЕМП», выдавалась отдельная банковская карта для обслуживания счета (т. 4 л.д. 172-177).

Согласно Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк» Клиент несет ответственность за недостоверность сведений, сообщаемых о Держателе при оформлении Заявления по Карте на выпуск Карты; Клиент несет ответственность за достоверность представляемых документов при открытии Расчетного счета и в процессе обслуживания по Договору РКО (п. 8.1 Правил); Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты с момента ее получения/Кода самоинкассации с момента его выпуска (п. 8.2 Правил); Клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4 Правил); Банк не несет ответственности за совершение Клиентом операций, противоречащих действующему Законодательству (п. 8.6 Правил); Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8 Правил) (т. 4 л.д. 179-180).

Из протокола осмотра предметов от 16 марта 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела компакт-диск, предоставленный АО «Альфа-Банк», на котором содержатся следующие файлы: «КБ 2.01 Банковская карточка» (карточка с образцами подписей и оттиска печати от 10 октября 2018 года, с подписью генерального директора ООО «ТЕМП» ФИО2, оттиском мастичной печати ООО «ТЕМП»; имеется номер банковского счета ООО «ТЕМП» - Номер ), «КБ 2.01 Банковская карточка-1» (карточка с образцами подписей и оттиска печати от 10 октября 2018 года, с подписью генерального директора ООО «ТЕМП» ФИО2, оттиском мастичной печати ООО «ТЕМП»; имеется номер банковского счета ООО «ТЕМП» - Номер ), «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч (1)» (дополнительное соглашение № ДВ18101129170001 к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 10 октября 2018 года, расчетный счет в валюте Российской Федерации Номер ), «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч (2)» (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 30.07.2020 года), «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч (3))» (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 30 июля 2020 года), «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч» (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа_Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»), «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета (2)» (подтверждение о присоединении и подключении услуг для производства расчетов по карте – 40Номер ), «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета» (Анкета клиента – юридического лица (резидента РФ), «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта (1)» (паспорт ФИО2), «КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ» (решение единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ТЕМП» от 27 июля 2018 года), «КБ 2.21 Регистрационные документы» (Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц от 27 июня 2018 года), «КБ 2.21 Регистрационные документы-1» (Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «ТЕМП» ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***> от 27 июня 2018 года), «КБ 2.27 Учредительные документы» (Устав ООО «ТЕМП» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, утвержденный решением единственного учредителя Решение № 1 от 22 июня 2018 года) (т. 3 л.д. 59-110, т. 4 л.д. 214-219).

Из протокола осмотра предметов от 23 марта 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела CD-R диск, представленный АО «Альфа-Банк», на котором содержатся выписки по счетам (два файла «280323140946_INT-53800__40702810629170004263_0.xls», «280323140946_INT-53800__40702810129170002448_0.xls»). Согласно выписке по расчетному счету Номер ООО «ТЕМП», открытому в АО «Альфа-Банк», за период времени с 10 октября 2018 года по 21 марта 2023 года совершены операции на общую сумму 00 рублей. Согласно выписке по расчетному счету Номер ООО «ТЕМП», открытому в АО «Альфа-Банк», по счету за период времени с 10 октября 2018 года по 21 марта 2023 года совершены операции на общую сумму 3 873 777,78 рублей (т. 4 л.д. 140-151, т.4 л.д.214-219).

Свидетель Свидетель №8 в судебном заседании пояснила, что с 09 декабря 2022 года она работает в должности ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц Пензенского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входит: прием и оформление необходимых документов для открытия расчетных счетов, ведение, закрытие банковских счетов и другие обязанности, сопровождение клиентов банка. 12 октября 2018 года в ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, ФИО2 подал заявление на комплексное оказание банковских услуг для ООО «ТЕМП»» и подписал договор банковского счета №б/н о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, подтвердив, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО «Росбанк», и обязуется соблюдать все положения правил. В этот же день в ПАО «Росбанк» для ООО «ТЕМП» был открыт расчетный счет Номер , заказана банковская карта, которая является именной, для работы с наличными денежными средствами. Срок изготовления карты составляет 7 рабочих дней. После поступления банковской карты в офис банка, клиент получает СМС оповещение и нарочно ее получает. Сотрудники ПАО «Росбанк» перед подписанием документов спрашивают клиента о согласии с вышеуказанным договором и правилами к нему, а также объясняют клиенту, что передача логина пароля, а также электронной цифровой подписи для работы в интернет-банке и иной информации по счетам третьим лицам запрещена (т. 3 л.д. 35-38).

Согласно Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК» клиент обязан хранить Данные изъяты Счета(-ов) и операций, проводимых по Счету(-ам), обеспечивать сохранность всех документов, полученных при открытии и обслуживании счетов Клиента. Без согласия Клиента сведения, составляющие банковскую Данные изъяты, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором (п. 3.1.3. Правил) (т. 3 л.д. 40-48).

Из протокола осмотра предметов от 20 января 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела копии документов из банковского досье клиента ООО «ТЕМП» ИНН 

<

***> в ПАО «Росбанк»: заявление об определении сочетания подписей ООО «ТЕМП» от 11 октября 2018 года, заявление на подключение/изменение параметров/отключение услуги «SMS-информирование» от 11 октября 2018 года, заявление на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 11 октября 2018 года, карточка с образцами подписей и оттиска печати от 11 октября 2018 года, заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных от 11 октября 2018 года, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «ТЕМП» ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***> от 27 июня 2018 года, приказ № 1 от 27 июня 2018 года, решение № 1 единственного учредителя ООО «ТЕМП» от 27 июня 2018 года, выписка из единого государственного реестра юридических лиц от 24 декабря 2018 года, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), лист записи Единого государственного реестра юридических лиц от 27 июня 2018 года, устав ООО «ТЕМП», утвержденный решением единственного учредителя Решение № 1 от 22 июня 2018 года (т. 1 л.д. 16-57, т.4 л.д. 214-219).

Из протокола осмотра предметов от 15 февраля 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела компакт-диск, предоставленный ПАО «Росбанк», на котором содержатся следующие файлы: «Выписка ООО ТЕМП» в формате «excel»; «Выписки ФИО2» в формате «pdf». Согласно выписке по расчетному счету Номер ООО «ТЕМП», открытому в ПАО «Росбанк», за период времени с 12 октября 2018 года по 28 апреля 2020 года совершены операции на общую сумму 10 912 982,92 рублей (т. 1 л.д. 224-225, т.4 л.д.214-219).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 от 21 февраля 2023 года следует, что с июля 2022 года она состоит в должности начальника сектора отдела продаж малого бизнеса; ранее она работала в должности клиентского менеджера в отделение Номер . 24 декабря 2018 года в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение, по адресу: 

<

...>, обратился гражданин ФИО2 с целью открытия расчетного счета, которым были поданы следующие документы: устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. Сотрудником банка данные документы были отсканированы и направлены на обработку данных для открытия счета. После подготовки проекта договора ФИО2 ознакомился с ним, подписал ознакомление и согласие с правилами банковского обслуживания, подписал заявление об открытии расчетного счета на ООО «ТЕМП», где он являлся генеральным директором. Через некоторое время на ООО «ТЕМП» был открыт расчетный счет Номер , который в настоящий момент закрыт. ФИО2 была выдана банковская карта для обслуживания вышеуказанного расчетного счета. На указанную в заявлении электронную почту был направлен логин от личного кабинета; на телефон, указанный в заявлении, был направлен транзитный пароль (разовый). После этого документы были направлены в отдел по обработке данных для проверки. Банковская карта должна была быть выпущена и передана клиенту в течении 5-7 дней. Клиенту приходит сообщение о готовности карты, после чего тот приходит в отделение банка и забирает ее в секторе обслуживания физических лиц (т. 2 л.д. 225-228).

Согласно Договору-конструктору (Правила банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) в ПАО «Сбербанк России» банк имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Договор-Конструктор, если в процессе оказания клиенту услуг в рамках Договора-Конструктора банком выявлены признаки сомнительных операций и сделок, а также при непредоставлении клиентом дополнительной информации банку, в том числе объясняющей экономический смысл проводимых операций и сделок (п. 6.1.4. Договора-конструктора); стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора-Конструктора (п. 7.1. Договора-Конструктора) (т. 2 л.д. 230-238).

Из протокола осмотра предметов от 20 января 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела копии документов из банковского досье клиента ООО «ТЕМП» ИНН 

<

***> в ПАО «Сбербанк России»: заявление о присоединении, карточка с образцами подписей и оттиска печати от 24 декабря 2018 года, заявление о присоединении к условиям предоставления услуг использования системы дистанционного банковского обслуживания, сведения о бенефициарном владельце ООО «ТЕМП», решение № 1 единственного учредителя ООО «ТЕМП» от 27 июня 2018 года, приказ № 1 от 27 июня 2018 года, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения от 27 июня 2018 года, лист записи Единого государственного реестра юридических лиц от 27 июня 2018 года (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), устав ООО «ТЕМП», утвержденный решением единственного учредителя Решение № 1 от 22 июня 2018 года, копия паспорта ФИО2, копия паспорта ФИО3 (т. 1 л.д. 75-96, т.4 л.д.214-219).

Из протокола осмотра предметов и документов от 21 января 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела CD-R диск, представленный ПАО «Сбербанк», на котором содержится файл формата «Excel» с наименованием «VS_366681_40702810748000007716_20230113_info» (выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «ТЕМП» по номеру банковского счета 40Номер , открытого 24 декабря 2018 года, закрытого 05 февраля 2022 года. Согласно копии выписки по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , открытому в ПАО «Сбербанк», за период с 24 декабря 2018 года по 05 февраля 2022 года совершены операции на общую сумму 1 113 225,98 рублей (т. 1 л.д. 148-198, т.4 л.д.214-219).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 от 25 марта 2023 года следует, что с 2020 года она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц. В ее должностные обязанности входит: общее руководство отделом, организация работы по обслуживанию юридических лиц, выполнение бизнес-показателей. Ранее она так же работала в АО «Россельхозбанк», но в других должностях. В АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, в качестве генерального директора ООО «ТЕМП» 25 марта 2019 года и 18 августа 2020 года обращался ФИО2 с целью открытия расчетного счета и выпуска банковской карты для ООО «ТЕМП». При открытии банковских счетов ФИО2 были поданы следующие документы: Устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о назначении его на должность генерального директора, паспорт гражданина РФ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, лист записи Единого государственного реестра юридических лиц для открытия вышеуказанных банковских счетов. ФИО2 были подписаны заявления о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиентов в АО «Россельхозбанк» и открытия банковского счета Номер и Номер . К банковскому счету Номер ФИО2 была выдана банковская карта 547601хххххх1186, кроме того ФИО2 получил электронную подпись для удостоверения и передачи разрешения переводов денежных средств в информационно-коммуникационной сети «Интернет». Данными счетами, согласно документам, распоряжался единолично ФИО2 Сотрудники АО «Россельхозбанк» всегда спрашивают клиентов о согласии с договорами и правилами к нему, перед подписанием данных документов клиенту объясняют, что передача выданной для обслуживания счета банковской карты и иной информации по счетам третьим лицам запрещена (т. 4 л.д. 168-169).

Согласно Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Банк» клиент понимает повышенный риск несанкционированного использования системы дистанционного банковского обслуживания, включая компрометацию ключей и несанкционированное удаленное управление клиентским модулем системы дистанционного банковского обслуживания, при ненадлежащем соблюдении клиентов мер безопасности (п. 2.4 Условий ДБО), сведения, содержащиеся в документах, переданных Сторонами друг другу по Системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи Сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются Сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (п. 2.5 Условий ДБО), клиент обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронной подписи и паролей, используемых клиентом в системе дополнительного банковского обслуживания (п. 4.1.3 Условий ДБО), в случаях компрометации ключей, а также в случаях компрометации логина и пароля систем «Интернет-Клиент» клиент обязан незамедлительно обращаться в банк (п. 4.1.9. Условий ДБО), программное обеспечение и сертифицированные средства криптографической защиты информации (далее по тексту - СКЗИ), а также техническая документация, необходимые для функционирования Системы ДБО и СКЗИ, предоставляются Клиенту во временное пользование на срок действия Договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 6.1 Условий ДБО), при расторжении Договора о ДБО Клиент обязуется уничтожить все принадлежащие ему ключи электронной подписи, относящиеся к Договору о ДБО, и не передавать их третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 8.7 Условий ДБО) (т. 4 л.д. 171).

Из протокола осмотра предметов от 25 марта 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела копии документов из банковского досье клиента ООО «ТЕМП» ИНН 

<

***> в АО «Россельхозбанк»: заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от 25 марта 2019 года, заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» от 18 августа 2020 года, карточка с образцами подписи и оттиска печати от 25 марта 2019 года, приложение № 29 к правилам открытия и закрытия в АО «Россельхозбанк» банковских счетов в валюте Российской Федерации от 25 марта 2019 года, копия паспорта ФИО2, согласие на обработку персональных данных от 25 марта 2019 года, устав ООО «ТЕМП» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, утвержденный решением единственного учредителя Решение № 1 от 22 июня 2018 года, договор аренды помещения от 27 июня 2018 года, копия паспорта ФИО3, приказ № 1 от 27 июня 2018 года, решение №1 единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ТЕМП» от 27 июня 2018 года, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «ТЕМП» ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***> от 27 июня 2018 года, уведомление ООО «ТЕМП» от 25 марта 2019 года, справка, выписка из единого государственного реестра юридических лиц, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), лист записи Единого государственного реестра юридических лиц от 27 июня 2018 года, информационные сведения, необходимые банку для открытия счета юридическому лицу, от 25 марта 2019 года, информационные сведения, необходимые банку для открытия счета/предоставления продукта (услуги) юридическому лицу/структуре без образования юридического лица в целях выполнения требований Федерального закона от 27 ноября 2017 года № 340-ФЗ, от 25 марта 2019 года, рекомендательное письмо от 21 февраля 2019 года, акт приема-передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета от 04 июля 2019 года, заявление о присоединении к условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» Номер от 08 июля 2019 года, заявление о расторжении договора банковского счета Номер от 18 августа 2020 года, заявление о прекращении действий корпоративной карты Номер хххххх1186 АО «Россельхозбанк» от 18 августа 2020 года (т. 3 л.д. 189-194, т.4 л.д.1-85, 214-219).

Из протокола осмотра предметов от 02 марта 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела справки об остатках денежных средств на счетах Номер , Номер , открытых в АО «Россельхозбанк» для ООО «ТЕМП». Согласно справке об остатках денежных средств на счете ООО «ТЕМП» Номер , открытому в АО «Россельхозбанк», за период с 18 августа 2020 года по 02 марта 2023 года движения денежных средств не имеется. Согласно справке об остатках денежных средств на счете ООО «ТЕМП» Номер , открытому в АО «Россельхозбанк», за период с 26 марта 2019 года по 28 октября 2022 года совершены операции на общую сумму не менее 11 802 587,51 рублей (т. 2 л.д. 144-162, т.4 л.д.214-219).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5 от 28 марта 2023 года следует, что с июня 2019 года она занимает должность управляющего директора - начальника отдела обслуживания юридических лиц в Банк ВТБ (публичное акционерное общество), по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входит операционная работа с расчетно-кассовыми документами юридических лиц, консультирование клиентов по услугам и продуктам Банка, прием документов на открытие и закрытие счета и об изменении сведений о юридическом лице. В ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, в качестве генерального директора ООО «ТЕМП» обратился ФИО2, который подал заявление о предоставлении услуг Банка и присоединении к Правилам банковского обслуживания для общества с ограниченной ответственностью «Темп». 28 ноября 2019 года для ООО «ТЕМП» был открыт банковский счет Номер ; банковская карта не выдавалось. 10 августа 2020 года от имени генерального директора ООО «ТЕМП» ФИО2 был открыт счет универсальной карты Номер . Банковская карта, которая была выдана к счету универсальной карты Номер , после его открытия была привязана к расчетному счету Номер . Сотрудники Банка ВТБ (публичное акционерное общество) всегда спрашивают клиентов о согласии с договорами и правилами к нему, перед подписанием документов клиенту объясняют, что передача логина и пароля, а также электронно-цифровой подписи для работы в интернет-банке и иной информации по счетам третьим лицам запрещена (т. 4 л.д. 181-184).

Согласно Условиям комплексного обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение, мобильное устройство и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе ВТБ БО (п. 6.3.3 Условий) (т. 4 л.д. 186-187).

Из протокола осмотра предметов от 27 марта 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела CD-R диск, представленный ПАО Банк «ВТБ», на котором содержится папка «776012_852», в которой содержатся следующие файлы: «вопросник ЮЛ» (вопросник для юридических лиц-резидентов РФ, не являющихся кредитными организациями), «Выписка из ЕГРЮЛ - 

<

***>» (сведения из Единого государственного реестра юридических лиц), «заявл на откр счета» (заявление № 1 на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от 27 ноября 2019 года), «Заявление» (заявление № 1 на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО), «Заявление_карта (1)» (заявление о предоставлении услуг Банка от 06 августа 2020 года), «Заявление_карта» (заявление о предоставлении услуг Банка от 06 августа 2020 года), «КОП» (карточка с образцами подписи и оттиска печати от 27 ноября 2019 года), «КОП1» (карточка с образцами подписи и оттиска печати от 27 ноября 2019 года), «паспорт» (паспорт ФИО2), «Расписка в получении УК_ООО Темп» (расписка в получении универсальной карты Банка ВТБ (ПАО) от 18 августа 2020 года), «решение 1 от 27.07.2018» (решение единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ТЕМП» от 27 июня 2018 года), «свид о пост на учет» (свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения), «устав» (Устав ООО «ТЕМП» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, утвержденный решением единственного учредителя Решение № 1 от 22 июня 2018 года), «вопросник фл_ФИО3» (Вопросник для физических лиц – граждан РФ) (т. 3 л.д. 117-182, т. 4 л.д.214-219).

Из протокола осмотра предметов от 28 марта 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела: выписка по операциям по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , открытому в ПАО Банк «ВТБ», согласно которой за период времени с 10 августа 2020 года по 27 июля 2022 год отсутствуют сведения о транзакциях; выписка по операциям по расчетному счету ООО «ТЕМП» Номер , открытому в ПАО Банк «ВТБ», согласно которой за период времени с 28 ноября 2019 года по 27 июля 2022 год отсутствуют сведения о транзакциях (т. 4 л.д. 163-164).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6 от 01 марта 2023 года следует, что с 2018 года она занимает должность главного специалиста по обслуживанию юридических лиц в филиале АО «Банк Дом.РФ» по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входит обслуживания юридических лиц, то есть принятие документов по открытию расчетных счетов юридических лиц, сопровождение и обслуживание открытых расчетных счетов юридических лиц. 29 июля 2020 года в офис АО «Банк Дом.РФ» по адресу: 

<

...>, выступая в качестве генерального директора ООО «ТЕМП», обратился ФИО2, который подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания и, подписав договор банковского счета о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, подтвердил, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в АО «Банк Дом.РФ», обязуется соблюдать все положения правил. Так, 29 июля 2020 года для ООО «ТЕМП» в АО «Банк Дом.РФ» был открыт расчетный счет Номер , а 30 июля 2020 года для ООО «ТЕМП» в АО «Банк Дом.РФ» был открыт специальный карточный счет Номер ; ФИО2 выдана банковская карта, как инструмент для работы с наличными денежными средствами. Сотрудники АО «Банк Дом.РФ» всегда спрашивают клиентов о согласии с договорами и правилами к нему, перед подписанием данных документов объясняют клиенту, что передача логина и пароля для работы в интернет-банке, электронного носителя в виде банковской карты и иной информации по счетам третьим лицам запрещена (т. 3 л.д. 10-13).

Согласно Правилам банковского обслуживания и открытия счета и приложениям к ним в АО «Банк ДОМ.РФ» банк имеет право, если иное не предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ, отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (п. 3.2.4 правил банковского обслуживания); клиент обязуется обеспечивать хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк (п. 3.3.6 правил банковского обслуживания) (т. 3 л.д. 15-34).

Согласно протоколу осмотра предметов от 02 марта 2023 года осмотрены, после чего признаны вещественными доказательствами: расширенная выписка по счетам, открытым на ООО «ТЕМП» в ПАО «Банк ДОМ.РФ», копия заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания. Согласно выписке по счетам, открытым на ООО «ТЕМП» в ПАО «Банк ДОМ.РФ», по номеру банковского счета 40Номер были произведены транзакции на общую сумму 1 000,00 рублей (т. 2 л.д. 132-141, т.4 л.д.214-219).

Согласно копии постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от 29 марта 2023 года следователем Городищенского межрайонного следственного отдела СУ СК РФ по Пензенской области принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 3 ч.1 ст. 24 УПК РФ, то есть в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, в отношении ФИО2 по факту незаконного использования документов для образования юридического лица ООО «ТЕМП» (т.4 л.д. 223-225).

Все перечисленные выше доказательства являются допустимыми, получены в соответствии с требованиями Уголовно-процессуального кодекса РФ и учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимого.

Показания свидетелей являются последовательными, согласуются друг с другом и с другими доказательствами по делу, оснований сомневаться в их достоверности и правдивости у суда не имеется. Оснований для оговора ФИО2 со стороны указанных лиц судом не установлено. 

Письменные доказательства по делу также являются допустимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при производстве следственных действий не допущено.

Показания ФИО2, признавшего свою вину в совершении преступления, являются последовательными, объективно соответствуют фактическим обстоятельствам дела и собранным по делу доказательствам, поэтому также учитываются судом в качестве доказательств его вины.

В судебных прениях государственный обвинитель полагал необходимым переквалифицировать действия подсудимого с десяти преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ, на один состав ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку, исходя из предъявленного обвинения и установленных в судебном заседании обстоятельств, инкриминируемые ФИО2 преступные деяния являлись тождественными, были совершены в один период времени, аналогичным способом, с использованием одной и той же организации ООО «ТЕМП», объединены единым умыслом и корыстными побуждениями.

Исследовав и оценив в совокупности все вышеприведенные доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд находит их достаточными, вину ФИО2 установленной в судебном заседании, и, соглашаясь с мнением государственного обвинителя, руководствуясь положениями ст. 252 УПК РФ, квалифицирует действия ФИО2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совокупностью собранных по делу и проверенных судом доказательств установлено, что ФИО2, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстной заинтересованности, желая улучшить своё материальное положение, являясь руководителем (генеральным директором) ООО «ТЕМП», от имени указанной организации открыл расчетные счета в ПАО «Банк Кузнецкий», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «Банк ДОМ.РФ», не имея намерения осуществлять какие-либо финансовые операции по ним, а предоставленные для использования и осуществления расчетов электронные носители информации (банковские карты, корпоративные карты, бизнес-карты), а также электронные средства (пин-коды к картам, логины, пароли, электронные подписи, кодовые слова), позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, ФИО2, зная о запрете их передачи кому-либо, впоследствии сбыл за денежное вознаграждение неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, что привело к неправомерному осуществлению последним с их помощью приема, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам организации.

Судом установлено, что ФИО2, действовал умышленно, осознавал, что передача электронных средств, электронных носителей информации другому лицу противоречит действующему законодательству, требованиям Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения общественных отношений в сфере реализации установленного порядка оборота средств платежа и соблюдения имущественных интересов физических и юридических лиц, неправомерного перевода денежных средств с банковских счетов ООО «ТЕМП» на другие счета. 

Из показаний сотрудников банков следует, что ФИО2 при открытии расчетных счетов разъяснялись правила управления расчетными счетами образованной им организации, запрета передачи электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам, в том числе запрета разглашения выданных СМС-паролей и информации для входа в систему дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, запрета управления расчетным счетом и подписания документов третьим лицами.

Преступление носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый реализовал путем отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО2 совершил тяжкое преступление, ранее не судим, к административной ответственности не привлекался (т.5 л.д.80-81,84-86,95), на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. 5 л.д.90,92,93,97,99), по месту регистрации и месту жительства участковыми уполномоченными характеризуется удовлетворительно (т.5 л.д. 101,103,10510,12), имеет заболевания: ИБС, постинфарктный кардиосклероз, гипертоническая болезнь 3 ст., ишемический инсульт, атеросклеротический кардиосклероз, является инвалидом 2 группы по общему заболеванию (т.5 л.д. 65-66, 69-79).

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого, в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ суд признает активное способствование расследованию преступления, выразившееся в предоставлении органу следствия ранее не известной информации, имеющей значение для расследования преступления, дачей полных и правдивых показаний, содержащих сведения о целях, мотиве, способе, времени, месте и обстоятельствах совершенного преступления, подтвержденных в ходе проверки показаний на месте. В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ к обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, суд относит признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, являющегося инвалидом 2 группы.

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства содеянного, данные о личности подсудимого, его отношение к содеянному, наличие смягчающих обстоятельств, а также цели уголовного наказания, к каковым относятся восстановление социальной справедливости и профилактика совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, поскольку, по мнению суда, исправление ФИО2, с учетом данных о его личности, возможно без изоляции его от общества. 

В связи с наличием вышеуказанного смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает необходимым назначить подсудимому ФИО2 наказание в виде лишения свободы с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

Наличие у подсудимого вышеуказанных смягчающих обстоятельств, его возраст и состояние здоровья, отношение к содеянному и его поведение после совершения преступления, суд признает исключительными обстоятельствами, существенно уменьшающими степень общественной опасности личности подсудимого, и считает возможным при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ, и не назначать ФИО2 дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке ст. 53.1 УК РФ, не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным и приговор в этой части не приводить в исполнение, если в течение 2 (двух) лет испытательного срока он своим поведением докажет свое исправление.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать ФИО2 не менять места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в указанный орган.

Меру пресечения в отношении ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства: Данные изъяты.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Л.В. Журавлева