УИД 58MS0006-01-2023-001034-71 Дело №5-448/2023

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

13 июня 2023 года г. Пенза

Судья Ленинского районного суда г. Пензы Танченко Р.В.,

с участием защитника ИП ФИО1 – ФИО2, действующего на основании доверенности от 24.05.2022,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Пензе в здании суда административное дело по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, паспорт серия 7304 №20521, выдан 15.07.2004 ОВД Николаевского района Ульяновской области),

У С Т А Н О В И Л:

ИП ФИО1 осуществлял предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Прокуратурой Ленинского района г. Пензы проведена проверка соблюдения законодательства о потребительском кредите (займе), гражданского законодательства, законодательства о ломбардах в деятельности ИП ФИО1. В ходе проверки установлено, что по адресу: 

<

...>, расположен комиссионный магазин, где ИП ФИО1 (ИНН 

<

***>), в рамках ведения предпринимательской деятельности, вступает с гражданами в договорные отношения. Договоры, заключаемые с потребителями, являются типовыми и содержат одинаковые для всех условия, за исключением цены реализации товара. Прокуратурой выборочно проверены договоры купли-продажи от 19.03.2023 № е00258874, от 19.03.2023 № е00258845, заключенные с ФИО9 ФИО10 При этом характер заключаемых ИП ФИО1 с физическими лицами договоров свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи движимого имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанным имуществом. Установлено, что лица, которые прибегали к услугам ИП ФИО1, отдавали по заключаемым договорам купли-продажи принадлежащее им имущество с намерением его в последующем выкупить, и получали денежные средства за переданные вещи уже в момент заключения сделки. При этом в дальнейшем приходили в комиссионный магазин и выкупали переданное по договорам купли-продажи имущество с уплатой стоимости товара и процента, указанного сотрудниками комиссионного магазина. В соответствии с п.1.1. договора 19.03.2023 №е00258874, заключенного между ФИО3 (Продавец) и ИП ФИО1 (Покупатель), Продавец обязуется передать товар и относящиеся к нему документы в собственность Покупателя, а Покупатель обязуется осмотреть товар, принять и оплатить его на условиях, установленных настоящим договором. Согласно п.2.1 Договора сумма договора составляет 1 500 рублей. В силу п.4.1.1 Договора Продавец при продаже товара обязан предоставить Покупателю необходимую и достоверную информацию о товаре, подтверждающую право собственности на данный товар, а также о том, что товар никому не продан, не заложен, в споре и под арестом не находится. На основании п.4.2.1 Договора Покупатель обязан принять и оплатить товар в установленные настоящим договором сроки. Исходя из п.2.2 и п.3.1 Договора оплата по договору проводится при передаче товара. Передача товара производится при заключении договора. Аналогичные требования содержатся и в иных договорах, заключаемых ИП ФИО4, в том числе в договоре от 19.03.2023 № е00258845. При этом договоры, заключаемые ИП ФИО4 с потребителями, не содержат условий выкупа или возврата товара, в том числе указания сроков и стоимости. Таким образом, в ходе проверки установлено, что ИП ФИО4 под видом деятельности по розничной купли-продаже товаров осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей, которая урегулирована Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах».

Защитник ИП ФИО1 – ФИО2 в судебном заседании вину признал и дал объяснения, аналогичные установленным в судебном заседании вышеуказанным обстоятельствам.

ИП ФИО1, представитель прокуратуры Ленинского района г. Пензы в судебное заседание не явились, о дате и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, об отложении рассмотрении дела не ходатайствовали, на рассмотрении дела с их участием не настаивали, в связи с чем суд считает возможным рассмотреть вышеуказанное административное дело в их отсутствие.

Выслушав мнение лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

Административная ответственность по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ предусмотрена за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии с п.1 ст.990 ГК РФ по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. 

В силу ст.999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии. 

Согласно ч.1 ст.807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

В соответствии с ч.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно п.1 ст.358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. 

Согласно ч.1 и ч.1.1 ст.2 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». 

Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «Ломбард» и указание на его организационно-правовую форму (ч.2 ст.2 Закона №196-ФЗ). 

В соответствии с ч.1 ст.7 Федерального закона №196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. 

В силу ч.2 и ч.3 ст.7 Федерального закона №196-ФЗ «О ломбардах» договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. 

В соответствии с п.1 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» под потребительским кредитом (займом) понимаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования. 

Согласно ст.4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В силу ч.1 ст.2 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ «О ломбардах» и статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года№86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» правом на осуществление деятельности ломбардов, обладают лишь специализированные юридические лица - некредитные финансовые организации.

Факт совершения ИП ФИО1 правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, подтверждается:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 31.03.2023;

- справкой помощника прокурора Ленинского района г. Пензы ФИО7 от 31.03.2023;

- уведомлением о постановке на учет физического лица в налоговом органе, согласно которому ФИО1 23.05.2022 поставлен на учет в качестве индивидуального предпринимателя и ему присвоен ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>;

- объяснениями ФИО3, ФИО8, которые подтвердили, что обратились в комиссионный магазин «Маяк», с целью сдачи на комиссию своего имущества, где заключили договор купли-продажи, хотя фактически свое имущество они отдали в залог с целью последующего выкупа, взамен получили денежные средства. Кроме того, после заключения договора им пояснили, что они могут выкупить свое имущество обратно;

- копией договора купли-продажи №е00258845 от 19.03.2023;

- копией договора аренды от 01.06.2022;

- копией акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного по адресу: 

<

...>.

С учетом изложенного, установлен факт осуществления ИП ФИО1 профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовал в помещении по адресу: 

<

...> ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества, при отсутствии права на осуществление такой деятельности, под видом комиссионной деятельности.

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст.26.11 КоАП РФ, суд считает вину ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения доказанной и квалифицирует его действия по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

При назначении ИП ФИО1 административного наказания в соответствии со ст.ст.4.1-4.3 КоАП РФ учитываю характер совершённого административного правонарушения, личность виновного, его имущественное и семейное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность.

Обстоятельствами, смягчающими ответственность ИП ФИО1, являются признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении малолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, в судебном заседании не установлено.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, данные о личности виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающего обстоятельства, последствия совершенного правонарушения, в целях предупреждения совершения новых правонарушений, полагаю необходимым назначить ИП ФИО1 наказание в виде административного штрафа.

Руководствуясь ст. 29.9, ст. 29.10 КоАП РФ, судья

П О С Т А Н О В И Л:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

В соответствии с ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 (шестидесяти) дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу, по следующим реквизитам: УФК по Пензенской области (УФССП России по Пензенской области), ИНН 

<

***>, КПП 583601001, ОКТМО 56701000, лицевой счёт 

<

***> Отделение Пенза Банк России, БИК 015655003, казначейский счёт 03100643000000015500, ЕКС 40102810045370000047, КБК 32211601201019000140.

Разъяснить, что административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Квитанцию об уплате штрафа следует предъявить в Ленинский районный суд г. Пензы (

<

...>, каб.103).

В случае неуплаты штрафа и не предъявлении квитанции постановление будет направлено для принудительного исполнения.

Разъяснить, что в соответствии с ч.1 ст.20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в установленный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов. 

Постановление может быть обжаловано в Пензенский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии.

Судья Р.В. Танченко