1-140/2025

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Ижевск 21 марта 2025 года

Ленинский районный суд города Ижевска Удмуртской Республики в составе председательствующего судьи Конновой А.Б.,

при секретаре судебного заседания Муллахметовой В.Ф., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района города Ижевска Семенова Н.С.,

подсудимого ФИО2, 

защитника – адвоката Куликова А.Н., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в городе Ижевске, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, имеющего среднее специальное образование, в браке не состоящего, работающего в АО 

<

данные изъяты>» сварщиком в цехе 132, не судимого, 

обвиняемого в совершении семипреступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Назаровсовершил преступления при следующих обстоятельствах.

Согласно п. 1 ст. 846 ГК РФ, при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии с п. 3 ст. 846 ГК РФ, банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

В силу п. 1 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Отношения между Банком России, кредитными организациями, филиалами иностранных банков и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. Договор между кредитной организацией, филиалом иностранного банка и клиентом - физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента - физического лица при личном присутствии или в порядке, предусмотренном п. 5.8 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», могут быть подписаныего простой электронной подписью, ключ которой получен при личной явке в соответствии с правилами использования простой электронной подписи при обращении за получением государственных и муниципальных услуг в электронной форме, устанавливаемых Правительством Российской Федерации, или усиленной неквалифицированной электронной подписью, сертификат ключа проверки которой создан и используется в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме, в установленном Правительством Российской Федерации порядке, предусматривающем в том числе порядок проверки такой электронной подписи, и при условии организации взаимодействия физического лица с такой инфраструктурой с применением прошедших в установленном порядке процедуру оценки соответствия средств защиты информации. Указанные документы, подписанные простой электронной подписью или усиленной неквалифицированной электронной подписью, признаются электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью данного физического лица.

В соответствии с «Положением о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденным Банком России 29.06.2021 № 762-П (далее по тексту – Положение) Банк России, кредитные организации (далее при совместном упоминании - банки) осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федеральных законов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее - взыскатели средств), банками.

В силу п. 1.9 Положения перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков (далее - отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

Согласно п. 2.4 Положения, удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с п. 1.26 настоящего Положения.

1.В один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю ПАО Банк «ФК Открытие», с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>) расчетных счетов в ПАО Банк «ФК Открытие», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО2 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами, тем самым сбыл логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по 21.09.2022в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь в присутствии представителя ПАО Банк «ФК Открытие» в дополнительном офисе «Ижевский» филиала «Приволжский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, ознакомлялся и присоединялся к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетные счета:

- №№, 40№, открытые ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>)в дополнительном офисе «Ижевский» филиала «Приволжский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>.

После открытия расчетных счетов ФИО2 получил от представителя банка ПАО Банк «ФК Открытие» подписанные им документы об открытии расчетных счетов на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковские карты, пин-код к ним, логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО2 лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО2 цели управления данными расчетными счетами не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетных счетов на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетными счетами №№, 40№, открытыми вПАО Банк «ФК Открытие», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя, банковские карты, пин-код к ним, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО2 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты> достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностьюиндивидуального предпринимателя ФИО2, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО2 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

2. Кроме того в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю АО «Альфа-Банк», с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО2 расчетного счета в АО «Альфа-Банк», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО2 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами, тем самым сбыл логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь в присутствии представителя АО «Альфа-Банк» в дополнительном офисе «Ижевск-Устиновский (юл)» в 

<

адрес> АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетные счета:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>)в дополнительном офисе «Ижевск-Устиновский (юл)» в 

<

адрес> АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>.

После открытия расчетных счетов ФИО2 получил от представителя банка АО «Альфа-Банк» подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО2 лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО2 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в АО «Альфа-Банк», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО2 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностьюиндивидуального предпринимателя ФИО2, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО2 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

3. Кроме того в один из днейс ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителям АО КБ «Модульбанк», с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО2 расчетных счетов в АО КБ «Модульбанк», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО2 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами, тем самым сбыл логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь в присутствии представителей АО КБ «Модульбанк» на территории 

<

адрес>, ознакомлялся и присоединялся к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетные счета:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО2 в Московском филиале АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>.

После открытия расчетных счетов ФИО2 получил от представителей банка АО КБ «Модульбанк» подписанные им документы об открытии расчетных счетов на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковские карты, пин-код к ним, логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома Назаровалицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО2 цели управления данными расчетными счетами не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетных счетов на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетными счетами №№, 40№, открытыми в АО КБ «Модульбанк», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя, банковские карты, пин-код к ним, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО2 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностьюиндивидуального предпринимателя ФИО2, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО2 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

4. Кроме того, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю ООО «Бланк Банк», с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО2 расчетного счета в ООО «Бланк Банк», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО2 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами, тем самым сбыл логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь в присутствии представителя ООО «Бланк Банк» на территории 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>)в ООО «Бланк Банк» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1.

После открытия расчетных счетов ФИО2 получил от представителя банка ООО «Бланк Банк» подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома Назаровалицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО2 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в ООО «Бланк Банк», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО2 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностьюиндивидуального предпринимателя ФИО2, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО2 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

5. Кроме того, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю АО «Райффайзенбанк», с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>) расчетного счета вАО «Райффайзенбанк», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО2 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами, тем самым сбыл логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь в присутствии представителя АО «Райффайзенбанк» на территории 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>)в АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, вн.тер.

<

адрес> Арбат, пл. Смоленская-Сенная, 

<

адрес>.

После открытия расчетных счетов ФИО2 получил от представителя банка АО «Райффайзенбанк» подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома Назаровалицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО2 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в АО «Райффайзенбанк», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, атакже сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО2 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностьюиндивидуального предпринимателя ФИО2, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО2 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

6. Кроме того, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю АО Банк Синара, с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>) расчетного счета в АО Банк Синара, указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО2 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами, тем самым сбыл логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь в присутствии представителя АО Банк Синара на территории 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>)в Филиале «Дело» АО Банк Синара по адресу: 

<

адрес>.

После открытия расчетных счетов ФИО2 получил от представителя банка АО Банк Синара подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО2 лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО2 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в АО Банк Синара, не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО2 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностьюиндивидуального предпринимателя ФИО2, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО2 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

7. Кроме того, в одиниз дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю АО «ТБанк», с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>) расчетного счета в АО «ТБанк», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО2 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами, тем самым сбыл логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь в присутствии представителя АО «ТБанк» на территории 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетные счета:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>)в АО «ТБанк» по адресу: 

<

адрес>, стр. 26.

После открытия расчетных счетов ФИО2 получил от представителя банка АО «ТБанк» подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО2 лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО2 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут ФИО2, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателяуказаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в АО «ТБанк», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23часов 59 минут, ФИО2, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО2 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО2 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностьюиндивидуального предпринимателя ФИО2, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО2 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании свою вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (7 эпизодов), признал полностью, от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. 

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ показаниям подозреваемого и обвиняемого ФИО2, в августе 2022 года начал искать работу, так как нуждался в денежных средствах. В поисках работы, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ днем он /ФИО2/ пришел в офис ООО «Жемчужина», который располагался по адресу: 

<

адрес>, БЦ «Пушкинский», где его /ФИО2/ встретил молодой человек, который представился как ММА, сотрудник ООО «Жемчужина». В офисе находились молодые люди СДД, ММА, Чернышов В, КСЛ, УГВ. ММА и Сарычеврассказывали о том, чем нужно будет заниматься, а именно что их партнеры — это банковские учреждения, а также что данные банки нанимают подрядные организации для проверки своих сотрудников. После чего ММА и СДД пояснили, что в его /ФИО2/ задачи будет входить: регистрация в качестве ИП, после чего в качестве индивидуального предпринимателя необходимо будет посещать банковские организации, обращаться в отделы по работе с юридическими лицами для открытия расчетных счетов и если будут предлагать бизнес карты, то оформлять их. ММА также пояснил, что заработная плата будет составлять 10000 рублей, а именно 5000 рублей за регистрацию в качестве ИП и еще 5000 рублей за открытие счетов, он /ФИО2/ согласился.Понимал, что соглашается на то, что фактически откроет на свое имя ИП, расчетные счета, что по счетам третьи лица будут осуществлять операции по перечислениям и снятиям денежных средств под видом якобы оказанных услуг, которых на самом деле не было. Понимал, что это незаконно, что это называется «обнал», однако согласился, так как хотел получить за это вознаграждение. ММА сказал, что УГВ поможет с открытием ИП. УГВ сказала, что необходимо будет увидеться подальше от лишних глаз, а именно у ТЦ «МОЛЛ Матрица», который расположен по адресу: 

<

адрес>. В один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он /ФИО2/ приехал к ТЦ «МОЛЛ Матрица», встретился с УГВ, она взяла его /ФИО2/ паспорт, СНИЛС, ИНН, после чего сфотографировала все эти документы, вернула оригиналы, он /ФИО2/ подписал соглашение на обработку персональных данных. УГВ пояснила, что зарегистрирует его /ФИО2/ как индивидуального предпринимателя. При этом УГВ пояснила, что ИП он /ФИО2/ будет лишь номинально, никакую реальную работу не нужно будет выполнять. ДД.ММ.ГГГГ сведения о нем /ФИО2/, как об индивидуальном предпринимателе были внесены в налоговый орган, а именно в МРИ № ФНС России по УР, которая расположена по адресу: 

<

адрес>. После того, как УГВ оформила все необходимые документы, то позвонила и сказала, что можно пойти по банкам и открывать расчетные счета. УГВ сказала текст легенды, которую должен буду сказать в банке, чтобы открыли счета. Также в банке необходимо было продиктовать номертелефона, который впоследствии подключался к расчетному счету, то есть с использованием данного номера телефона можно было получить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного банка. На данный телефон приходил пароль из банка, после чего данный номер «привязывался» к открываемому счету. Также надо было продиктовать адрес электронной почты. Номер телефона и адрес электронной почты отправила УГВ в мессенджере «Телеграмм». В банках при открытии счетов он /ФИО2/ не использовал свои номер телефона и адрес электронной почты, использовал только те номер и адрес, которые направляла УГВ. Впоследствии, когда приходил пароль на указанный в банке номер телефона, то УГВ отправляла его в мессенджере «Телеграмм» ему /ФИО2/. Во все банки приходил один, в банк его /ФИО2/ никто не сопровождал, однако по банковским организациям возил СДД, который знал точный список банков, с указанием даты, времени и места встречи с менеджером банка. СДД список подготовила и передала УГВ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетных счетов на ИП ездил совместно с СДД в банковские организации, расположенные в 

<

адрес>. Посетил такие банковские организации как: «Сбербанк», «Альфа-Банк», «Открытие», «Модульбанк» и другие, иногда встречался с менеджерами выездного обслуживания. Говорил менеджеру легенду, для чего необходим счет в банке. Никому из менеджеров не говорил, что являюсь директором лишь номинально. Затем при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица», который расположен по адресу: 

<

адрес>, передал Чернышову все полученные в банке документы, банковские карты к открытым счетам. Денежные средства в качестве вознаграждения так и не получил /т. 2л.д. 236-240/.

Согласившись после оглашения показаний ответить на вопросы участников процесса ФИО2 пояснил, что показания, данные на стадии предварительного следствия, подтверждает, индивидуальным предпринимателем фактически не являлся, за действия по открытию счетов денежное вознаграждение не получал. 

Допросив подсудимого, исследовав показания свидетелей, изучив материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что вина подсудимого в совершении преступных деяний, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора подтверждается следующими доказательствами.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля МГА в виду неявки последнего в судебное заседание,с 2007 года является менеджером АО «АЛЬФА-БАНК», в его /МГА/ обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами в случаях причинения Банку ущерба от противоправных действий, обеспечение экономической безопасности Банка. Между индивидуальным предпринимателем ФИО1 и АО «Альфа-Банк» заключен договор, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в АО «Альфа-Банк»в дополнительном офисе «Ижевск-Устиновский (юл)» по адресу: 

<

адрес>. Клиенту был открыт расчетный счет, одновременно с открытием счета предоставлен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, вход в данную систему у клиента осуществлялся с помощью логина, пароля и одноразового СМС-кода, который был предоставлен клиентом и на который после открытия счета был отправлен логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), был предоставлен клиентом и отображен в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Таким образом, после открытия расчетного счета, клиенту был выдан на руки экземпляр Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, а логин и пароль ему поступил по СМС-сообщению. Обычно, открытие расчетного счета осуществляется в день обращения клиента. После открытия расчетного счета, клиенту на телефон (который он указал в заявлении), приходит СМС-сообщение с указанием пароля, с помощью которого возможно зайти в систему дистанционного банковского обслуживания. После этого, клиент самостоятельно меняет пароль на удобный для него. С помощью системы дистанционного банковского обслуживания можно распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, управлять им. Эта система дистанционного банковского обслуживания является электронным средством платежа. В последующем, клиенту приходят одноразовые СМС-сообщения для подтверждения направления платежного поручения на исполнение в банк. СМС-сообщения приходят на номер телефона, который указал в своем заявлении клиент. Клиенту запрещено передавать логин и телефон, с помощью которого осуществляется подтверждение платежей, банковские документы третьим лицам, об этом клиента всегда предупреждает менеджер при составлении всех документов по открытию расчетного счета. Доступ к управлению счетом предоставлен только ФИО2, иных лиц, которым можно управлять расчетным счетом дистанционно, он не указал /т. 2л.д. 4-10/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля МВС в виду неявки последнего в судебное заседание,до февраля 2024 года был трудоустроен в ПАО Банк Синара. В его /МВС/ должностные обязанности входило: открытие и обслуживание счетов юридических лиц. Между индивидуальным предпринимателем ФИО2 и ПАО Банк Синара заключен договор, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в ПАО Банк Синара. Счет был открыт дистанционно, а именно менеджер банка встретился с клиентом на территории 

<

адрес>, после чего счет был открыт в головном офисе - Филиале «Дело» АО Банк Синара» 

<

адрес>. Клиенту был открыт расчетный счет, одновременно с открытием счета предоставлен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, вход в данную систему у клиента осуществлялся с помощью логина, пароля и одноразового СМС-кода на номер телефона, который был предоставлен клиентом и на который после открытия счета был отправлен логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), данный телефон был предоставлен клиентом иотображен в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания. После открытия расчетного счета, клиенту был выдан на руки экземпляр Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, а логин и пароль ему поступил по СМС-сообщению. Обычно, открытие расчетного счета осуществляется в день обращения клиента или в течение 2-3 дней. После открытия расчетного счета, клиенту на телефон (который он указал в заявлении), приходит СМС-сообщение с указанием пароля, с помощью которого возможно зайти в систему дистанционного банковского обслуживания. Затем клиент самостоятельно может поменять пароль на удобный для него. С помощью системы дистанционного банковского обслуживания можно распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, управлять им. Логин и пароль к системе дистанционного банковского обслуживания являются электронным средством платежа. В последующем, клиенту приходят одноразовые СМС-сообщения для подтверждения направления платежного поручения на исполнение в банк. СМС-сообщения приходят на номер телефона, который указал в своем заявлении клиент. Клиенту запрещено передавать электронные средства платежей, с помощью которых осуществляется подтверждение платежей, третьим лицам, об этом клиента всегда предупреждает менеджер при составлении всех документов по открытию расчетного счета. Доступ к управлению счетом предоставлен только ФИО2, иных лиц, которым можно управлять расчетными счетами дистанционно, он не указал/т. 3 л.д. 20-27/

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля ЧВО ввиду неявки последнего в судебное заседание, в начале 2022 года вместе с КСЛ решили заняться деятельностью, суть которой заключалась в регистрации обществ с ограниченной ответственностью и индивидуальных предпринимателей, а также открытии расчетных счетов на данные ООО и ИП и передаче за денежное вознаграждение. Суть данной деятельности заключалась в продаже расчетных счетов ООО и ИП лицу, которому это было необходимо для последующего получения за это денежных средств путем перечисления денежных средств по расчетным счетам за услуги, которые фактически никто не предоставлял, то есть номинально, а впоследствии указанные денежные средства со счетов «выводились» путем снятия их с использованием банковских карт. Простым языком все называют это «обнал». КСЛ осуществляли деятельность следующим образом: на сайте размещения объявлений «Авито» разместили объявление о поиске сотрудников для выполнения следующих обязанностей: открытие на себя ООО или ИП, после чего последующее открытие расчетных счетов для этих ООО и ИП за вознаграждение. Впоследствии, когда на вакансию откликался соискатель, то ему описывал его «должностные обязанности», то есть то, что он фактически должен будет сделать за вознаграждение, назначал ему встречу в БЦ «Пушкинский». За всю эту работу – то есть за открытие одного ООО или ИП, а также последующее открытие расчетных счетов для этого ООО и ИП, обещал номиналу 10000 рублей, то есть 5000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО или ИП, 5000 рублей за открытие расчетных счетов. После этого, когда соискатель соглашался на вышеуказанные действия, то в дальнейшем необходимо было приступить к оформлению ООО или ИП. КСЛ через банки «Сбербанк» и «Альфа-Банк» направлял заявки для последующего внесения сведений о лице как о директоре ООО или как об ИП. В дальнейшем к ним присоединились ММА, УГВ, СДД. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое ранее на указанных сайтах выкладывал ММА, на вакансию откликнулся ФИО2. ММА пригласил ФИО1 в БЦ «Пушкинский» по адресу: 

<

адрес>. В ходе встречи ММА и СДД пояснили ФИО2, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков ему /Чернышову/. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов ММА пообещал ФИО2 вознаграждение в размере 10000 рублей, то есть 5000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Оформлением ИП занималась УГВ, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ УГВ встретилась с ФИО2 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО2, ФИО2 заполнил согласие на обработку персональных данных, после чего Ушаковазанималась оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил он /Чернышов/, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил ММА, устав организации формировался автоматически банком. Так, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП. Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО2 как ИП, УГВ полностью сопровождала ФИО2 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО2 возил СДД. УГВ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, указав необходимый абонентский номер для связи, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Затем УГВ связывалась с СДД и говорила точные даты и время, куда нужно СДД ехать вместе с ФИО2 для открытия расчетных счетов. Кроме того, в «Телеграмме» УГВ писала ФИО2, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО2 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил ММА, то УГВ, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения УГВ в «Телеграмме» направляла ФИО2, а ФИО2 указывал в банках. Впоследствии ФИО2 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, банковские карты к открытым расчетным счетам, логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, иные документы, которые передавал ему /Чернышову/ при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. ФИО2 денежные средства в качестве вознаграждения так и не передал/т. 2л.д. 37-54/

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля КСЛ, в виду неявки последнего в судебное заседание,примерно в начале 2022 года он /КСЛ/ вместе с Чернышовым решили заняться деятельностью, суть которой заключалась в регистрации обществ с ограниченной ответственностью и индивидуальных предпринимателей, а также открытии расчетных счетов на данные ООО и ИП и передаче за денежное вознаграждение. Суть данной деятельности заключалась в продаже расчетных счетов ООО и ИП лицу, которому это было необходимо для последующего получения за это денежных средств путем перечисления денежных средств по расчетным счетам за услуги, которые фактически никто не предоставлял, то есть номинально, а впоследствии указанные денежные средства со счетов «выводились» путем снятия их с использованием банковских карт. Простым языком все называют это «обнал». В дальнейшем с ними стали работать СДД, УГВ и ММА. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое ранее на указанных сайтах выкладывал ММА, на вакансию откликнулся ФИО2. ММА пригласил ФИО2 в БЦ «Пушкинский» по адресу: 

<

адрес>. В ходе встречи ММА и СДД пояснили ФИО2, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков Чернышову. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов ММА пообещал ФИО2 вознаграждение в размере 10000 рублей, то есть 5000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Оформлением ИП занималась УГВ, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ УГВ встретилась с ФИО2 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО2, ФИО2 заполнил согласие на обработку персональных данных, после чего Ушаковастала заниматься оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил Чернышов, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил ММА, устав организации формировался автоматически банком. Так, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП. Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО2 как ИП, УГВ полностью сопровождала ФИО2 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО2 возил СДД. УГВ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, указав необходимый абонентский номер для связи, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Затем УГВ связывалась с СДД и говорила точные даты и время, куда нужно СДД ехать вместе с ФИО2 для открытия расчетных счетов. Кроме того, в «Телеграмме» УГВ писала ФИО2, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО2 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил ММА, то УГВ, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения УГВ в «Телеграмме» направляла ФИО2, а ФИО2 указывал в банках. Впоследствии ФИО2 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, иные документы по открытию счета, банковскую карту к счету, которые передавал Чернышову при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. ФИО2 денежные средства в качестве вознаграждения так и не передал Чернышов /т. 2л.д. 58-76/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля ММА, примерно в феврале 2022 года находился в поисках работы, так как нуждался в денежных средствах. Нашел объявление на сайте размещения объявлений «Авито» или же в сообществе «ВКонтакте» по поиску работы. Мужчина по имени Чернышов В выложил объявление о том, что в организацию требуется сотрудник на постоянной основе, указал требования к кандидату на должность. Его /ММА/ заинтересовало предложение о работе. Приехал в офис, где Чернышов сразу же рассказал чем они занимаются на самом деле. Рассказал, что они открывают ООО и ИП на молодых людей и девушек с использованием их паспорта, СНИЛСа и ИНН, после чего просят их открывать расчетные счета в банковских организациях. Чернышов предложил присоединиться к их группе, получать на постоянной основе прибыль от преступной деятельности, на что он /ММА/ согласился. При этом прекрасно понимал, что указанная деятельность является уголовно-наказуемой. Чернышов объяснил, что руководителем является Чернышов, а КСЛ его заместителем. Чернышов определил для него /ММА/ функциональные обязанности, а именно приискание новых номиналов, убеждение номиналов открывать ООО и ИП и расчетные счета к ним. Позднее, приисканием новых номиналов стал заниматься и СДД, а оформлением ИП и ООО УГВ. В период сДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое ранее на указанных сайтах выкладывал он /ММА/, на вакансию откликнулся ФИО2. ФИО2 пришел в БЦ «Пушкинский» по адресу: 

<

адрес>, где в ходе встречи он /ММА/ и СДД пояснили ФИО1, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков Чернышову. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов пообещали ФИО2 вознаграждение в размере 10000 рублей, то есть 5000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Оформлением ИП занималась УГВ, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ УГВ встретилась с ФИО2 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО2, ФИО2 заполнил согласие на обработку персональных данных, после чего Ушаковастала заниматься оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил Чернышов, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил он /ММА/, устав организации формировался автоматически банком. Так, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП. Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО2 как ИП, УГВ полностью сопровождала ФИО2 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО2 возил СДД. УГВ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, указав необходимый абонентский номер для связи, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Затем УГВ связывалась с СДД и говорила точные даты и время, куда нужно СДД ехать вместе с ФИО2 для открытия расчетных счетов. Кроме того, в «Телеграмме» УГВ писала ФИО2, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО2 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил он /ММА/, то УГВ, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения УГВ в «Телеграмме» направляла ФИО2, а ФИО2 указывал в банках. Впоследствии ФИО2 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, банковские карты к открытым расчетным счетам, логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, иные документы, которые передавал Чернышову при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. ФИО2 Чернышов денежные средства в качестве вознаграждения так и не передал /т. 2л.д. 77-92/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля СДД, в виду неявки последнего в судебное заседание, примерно в феврале-марте 2022 года находился в поисках работы, так как нуждался в денежных средствах. Нашел объявление на сайте размещения объявлений «Авито» или же в сообществе «ВКонтакте» по поиску работы. ММА выложил объявление о том, что им в организацию требуется сотрудник на постоянной основе, указал требования к кандидату на должность. Объявление его /СДД/ заинтересовало, договорился о встрече. В ходе встречи ММА объяснил, что делать почти ничего не нужно, что по документам он /СДД/ станет номинально индивидуальным предпринимателем, а деятельностью будут заниматься его люди. Он /СДД/ согласился. Впоследствии, с ДД.ММ.ГГГГ Чернышов посвятил его /СДД/ в деятельность, которой он занимался вместе с КСЛ и ММА, и предложил стать водителем. Он /СДД/ согласился. Роль заключалась в том, чтобы возить людей, которые соглашались за денежное вознаграждение регистрировать себя в качестве индивидуальных предпринимателей на личном автомобиле по банковским организациям, перечень которых подготавливал КСЛ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое ранее на указанных сайтах выкладывал ММА, на вакансию откликнулся ФИО2. ММА пригласил ФИО2 в БЦ «Пушкинский» по адресу: 

<

адрес>. В ходе встречи он /СДД/ и ММА пояснили ФИО2, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков Чернышову. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов ММА пообещал ФИО2 вознаграждение в размере 10000 рублей, то есть 5000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Оформлением ИП занималась УГВ, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ УГВ встретилась с ФИО2 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО2, ФИО2 подписал согласие на обработку персональных данных, после чего Ушаковастала заниматься оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил Чернышов, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил ММА, устав организации формировался автоматически банком. Так, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП. Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО2 как ИП, УГВ полностью сопровождала ФИО2 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО2 возил он /СДД/. УГВ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, указав необходимый абонентский номер для связи, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Затем УГВ связывалась с ним /СДД/ и говорила точные даты и время, куда нужно ехать вместе с ФИО2 для открытия расчетных счетов. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он /СДД/ возил ФИО2 по банковским организациям, перечисленных в сведениях. Кроме того, в «Телеграмме» УГВ писала ФИО2, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО2 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил ММА, то УГВ, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения УГВ в «Телеграмме» направляла ФИО2, а ФИО2 указывал в банках. Впоследствии ФИО2 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, банковские карты к открытым расчетным счетам, логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, иные документы, которые передавал Чернышову при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. ФИО2 Чернышов денежные средства в качестве вознаграждения так и не передал/т. 2 л.д. 96-112/

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля УГВ, в виду неявки последней в судебное заседание, примерно в июле 2022 года находилась в поисках работы. Ранее знакомый Чернышов предложить ей /УГВ/ вступить в группу, согласилась, услышав все условия «работы». Стала заниматься всей документацией вместо КСЛ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое ранее на указанных сайтах выкладывал ММА, на вакансию откликнулся ФИО2. ММА пригласил ФИО2 в БЦ «Пушкинский» по адресу: 

<

адрес>. В ходе встречи СДД и ММА пояснили ФИО2, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков Чернышову. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов ММА пообещал ФИО2 вознаграждение в размере 10000 рублей, то есть 5000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Оформлением ИП занималась она /УГВ/, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ встретилась с ФИО2 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО2, ФИО2 заполнил согласие на обработку персональных данных, после чего стала заниматься оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил Чернышов, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил ММА, устав организации формировался автоматически банком. Так, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП (ИНН 

<

данные изъяты>). Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО2 как ИП, она /УГВ/ полностью сопровождала ФИО2 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО2 возил СДД. Она /УГВ/ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Затем связывалась с СДД и говорила точные даты и время, куда нужно СДД ехать вместе с ФИО2 для открытия расчетных счетов. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он /СДД/ возил ФИО2 по банковским организациям, перечисленных в сведениях. Кроме того, в «Телеграмме» писала ФИО2, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО2 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил ММА, то ей /УГВ/, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения в «Телеграмме» направляла ФИО2, а ФИО2 указывал в банках. Впоследствии ФИО2 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, банковские карты к открытым расчетным счетам, логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, иные документы, которые передавал Чернышову при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. ФИО2 Чернышов денежные средства в качестве вознаграждения так и не передал /т. 2 л.д. 113-126/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля АЯМ в виду неявки последнего в судебное заседание, ФИО2 является его /АЯМ/ другом, которого характеризует положительно. О том, что ФИО2 был индивидуальным предпринимателем узнал в 2022 году, поскольку сам тогда также открыл также счета для ООО. Оба согласились заработать легкие деньги. Необходимо было открывать банковские карты, счета. Открывая счета, ФИО2, как и он /АЯМ/, с самого начала знали, что осуществлять операции по переводам не будут, что передадут все документы Чернышову. Данные документы по счетам, открытые расчетные счета нужны были группе Чернышова, КСЛ, СДД и ММА для дальнейшего использования данных счетов третьими лицам для обналичивания денежных средств с использованием открытых ими счетов. При этом ФИО2 понимал, что это незаконно, понимал, что по данным счетам будут перечисляться денежные средства за услуги, которых фактически не было, однако он все равно подписал все документы в банках, так как хотел получить за открытие счетов денежные средства /т. 2л.д. 130-134/.

Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступных деяний, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, в соответствии с которой ФИО2 с ДД.ММ.ГГГГ включен в перечень индивидуальных предпринимателей (ИНН 

<

данные изъяты>) /т. 1 л.д. 25-28/;

- сведениями по банковским счетам индивидуального предпринимателя ФИО2, в соответствии с которыми установлены расчетные счета в кредитных организациях в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

данные изъяты>), а именно: 40№, 40№ в ПАО Банк «ФК Открытие»; 40№ в АО «Альфа-Банк»; 40№, 40№ в АО КБ «Модульбанк»; 40№ в ООО «Бланк Банк»; 40№ в АО «Райффайзенбанк»; 40№ в АО Банк Синара; 40№ в АО «ТБанк» /т. 1 л.д. 48-49/;

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: 1) копии регистрационного дела ИП ФИО2 

<

данные изъяты>, содержащего: копию выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; копию решения о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ; копию расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; копию Уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения; копию заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; копию паспорта ФИО2; копию решения о государственной регистрации от 14.11.2022; копию расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя; копию чека; 2) справка о наличии расчетных счетов в кредитных организациях в отношении ИП ФИО2 ИНН 

<

данные изъяты>, на 2 листах, а именно: 40№, 40№ в ПАО Банк «ФК Открытие»; 40№ в АО «Альфа-Банк»; 40№, 40№ в АО КБ «Модульбанк»; 40№ в ООО «Бланк Банк»; 40№ в АО «Райффайзенбанк»; 40№ в АО Банк Синара; 40№ в АО «ТБанк» /т. 1 л.д. 219-231/;

- протоколом проверки показаний на месте с участием подозреваемого ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого ФИО2 указал на место у ТЦ «Молл Матрица» где передавал банковские карты, логины и пароли /т. 2 л.д. 185-192/.

1. Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами ИП ФИО2 №№, 40№, открытыми в ПАО Банк «ФК «Открытие», подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- информацией ПАО Банк «ФК «Открытие», согласно которой в указанном банке на ИП ФИО2 открыты счета №№, 40№, с приложением выписки по счетам / т.1 л.д.51-81/;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена информация ПАО Банк «ФК «Открытие», согласно которой представлена информация в отношении клиента ИП ФИО2, установлено наличие счетов: №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, выписка содержит информацию о различных операциях, проведенных в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, выписка содержит информацию о различных операциях, проведенных в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также заявление ФИО2 о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, подписанное ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ /т. 1 л.д.219-231/.

2.Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО2 в АО «Альфа-Банк» подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- информацией АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в отношении клиента ИП ФИО2, установлено наличие счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ /т.1 л.д. 83-84/,

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены выписка по операциям по счету АО «Альфа-Банк» №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, выписка содержит информацию о различных операциях, проведенных за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 664485,00 руб. /т. 1 л.д.219-231/.

3.Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами №№, 40№, открытыми в АО КБ «Модульбанк» на ИП ФИО2, подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- информацией АО КБ «Модульбанк», согласно которой в указанном банке на ИП ФИО2 открыты счета №№, 40№ с приложением выписок по счету / т.1 л.д. 86-87/;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены выписки АО КБ «Модульбанк» по операциям по счету №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и по счету №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, движения денежных средств по счетам не установлено /т. 1 л.д.219-231/;

4. Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО2 в ООО «Бланк Банк» подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- информацией ООО «Бланк Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в отношении клиента ИП ФИО2, установлено наличие счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ /т.1 л.д. 89-95/,

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены выписка ООО «Бланк Банк» по операциям по счету №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, движения денежных средств не установлено; копия заявления на присоединение к Правилам комплексного обслуживания условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Бланк», подписанного ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ /т. 1 л.д. 219-231/.

5. Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО2 в АО «Райффайзенбанк» подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

-информацией АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в отношении клиента ИП ФИО2, установлено наличие счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ /т.1 л.д. 178-186/,

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены выписка по операциям по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», выписка содержит информацию об операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ /т. 1 л.д. 219-231/.

6. Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО2 в АО Банк Синара подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

-информацией АО Банк Синара, согласно которой установлено наличие счета №, открытого для ИП ФИО2 /т.1 л.д. 104-115/,

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены сведения о счете в отношении ИП ФИО2 № в АО Банк Синара, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ движения денежных средств не установлено; копия заявления о присоединении к условиям договора банковского обслуживания, подписанное ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ /т. 1 л.д. 219-231/;

7. Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО2 в АО «ТБанк» подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- информацией АО «ТБанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в отношении клиента ИП ФИО2 установлено наличие счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ /т.1 л.д. 117-218/,

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена информация АО «ТБанк» по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на клиента ИП ФИО2, а именно: анкета держателя Бизнес-карты, подписанная ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта ФИО2; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, подписанное ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ /т. 1 л.д. 219-231/.

Оценивая в совокупности, исследованные в судебном заседании и изложенные в приговоре доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО2 в совершении преступлений, при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.

В судебном заседании государственный обвинитель, поддержал квалификацию действий подсудимого, предложенную органами предварительного расследования, просил признать ФИО2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (7 эпизодов), в виду того, что предъявленное подсудимому обвинение подтверждается показаниями подсудимого, свидетелей, материалами уголовного дела.

Защитник подсудимого - адвокат Куликов выразил согласие с квалификацией действий подзащитного, предложенной органами предварительного следствия и поддержанной государственным обвинителем.

Оценивая приведенные доводы государственного обвинителя и защитника, а также исследованные в судебном заседании доказательства, суд полагает, что вина ФИО2 в совершении, инкриминируемых ему органами предварительного расследования преступлений, в судебном заседании нашла свое подтверждение в полном объеме.

Давая оценку показаниям подсудимого, данным в ходе предварительного следствия при допросах в качестве обвиняемого, проведении проверки показаний на месте, суд принимает во внимание, что исследованные в ходе судебного следствия протоколы следственных действий, проведенных с участием подсудимого, составлены с соблюдением требований действующего уголовно-процессуального законодательства, проведены с участием защитника, с разъяснением подозреваемому и обвиняемому всех предусмотренных законом прав, по форме и содержанию отвечают требованиям относимости и допустимости, в связи с чем являются доказательствами по настоящему уголовному делу. 

У суда нет оснований не доверять показаниям свидетелей МГА, МВС, Чернышова, КСЛ, ММА, СДД, УГВ, АЯМ, данным в ходе предварительного расследования и исследованным в судебном заседании. В ходе судебного следствия не установлено наличие каких-либо личных неприязненных отношений между подсудимым и вышеуказанными свидетелями, как и оснований для оговора ими последнего. Вышеуказанные доказательства образуют совокупность, согласуются между собой, противоречий не содержат и подтверждаются иными материалами уголовного дела.

Доказательства, полученные в рамках расследования другого уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.1 УК РФ, представлены для целей доказывания по настоящему уголовному делу в копиях, через вынесение постановления о выделении из вышеназванного уголовного дела в отдельное производство материалов, отвечают критериям относимости и допустимости и являются доказательствами по настоящему уголовному делу.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого суд принимает во внимание следующее.

Согласно положениям п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Таким образом, к числу электронных средств платежа относятся не только полученные ФИО2 в результате открытия счетов на ИП банковские карты с пин-кодом к ним, а также логины и пароли, обеспечивающие доступ к личным кабинетам и электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, позволяющие осуществлять банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств. 

Из материалов уголовного дела следует, что внеся в ЕГРИП сведения о том, что он является индивидуальным предпринимателем ФИО2 достоверно знал, что указанное ИП фактически реальную финансово-хозяйственную и коммерческую деятельность, заявленную им в ЕГРИП, осуществлять не будет и условий для ее фактического осуществления не имеет. Сам подсудимый не намеревался в действительности управлять ИП, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данного ИП.

Действуя с корыстной целью, подсудимый, являясь номинальным руководителем ИП ФИО2, действуя от его имени, открыл в банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом документы, электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал третьим лицам.

При этом ФИО2, будучи осведомленным об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности данного ИП, достоверно знал, что правовых оснований для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой и предпринимательской деятельностью, то есть неправомерно и, желая наступления указанных последствий, совершил приобретение в целях сбыта, и сбыт поддельных электронных средств. 

При обращении в банковские организации в каждом случае подсудимый был лично ознакомлен с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам. 

С учетом содержания исследованных банковских документов, подсудимым во всех случаях подписаны заявления о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания, правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам, обладал только он сам. При этом согласно банковским документам, в частности правилам банковского обслуживания, доступ иных лиц к расчетным счетам ИП запрещен. Подсудимый заведомо знал о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых он согласился, обязался их соблюдать, однако, умышленно передал неустановленным лицам платежные средства.

Эти обстоятельства свидетельствуют о том, что подсудимый уже во время подписания указанных документов не собирался пользоваться открытыми им счетами в банках, то есть он открыл расчетные счета в интересах иных лиц, которым передал электронные средства.

Таким образом, судом достоверно установлено, что ФИО2 зарегистрировал на свое имя ИП, которое создано формально, какую-либо финансово-хозяйственную либо коммерческую деятельность осуществлять он не намеревался. В банковских организациях на созданное ИП подсудимый открыл банковские счета с подключением услуг ДБО, которыми управлять не собирался. При этом он передал полученные в банке электронные средства и носители посторонним лицам, не имеющего трудовых и (или) иных законных отношений с ИП ФИО2, осознавая, что эти лица смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам, то есть они будут использоваться для неправомерного оборота денежных средств. 

По смыслу разъяснений, данных Пленумом Верховного Суда Российской Федерации, документы признаются поддельными, если установлено наличие в них признаков как незаконного изменения отдельных частей подлинного документа путем подчистки, дописки, замены элементов и др., искажающего его действительное содержание, так и изготовления нового документа, содержащего заведомо ложные сведения, в том числе с использованием подлинных бланка, печати, штампа (пункт 8 постановления от ДД.ММ.ГГГГ N 43 "О некоторых вопросах судебной практики по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 324 - 327.1 Уголовного кодекса Российской Федерации"). По смыслу закона, приобретение средств платежей предполагает любую форму завладения ими. Под хранением понимается их нахождение во владении виновного лица, в том числе непосредственно у него (в руках, в одежде, в сумке), а также в помещениях и тайниках, куда такое лицо имеет доступ. Сбыт средств платежей предполагает их возмездное либо безвозмездное отчуждение другому лицу.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО2 этих средств и передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО2 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 вышеуказанного ФЗ № 161-ФЗ, о чем он был уведомлен при оформлении специальных банковских счетов.

Одновременно с этим в ходе судебного следствия установлено, что ФИО2, открывая банковские счета и получая электронные средства платежей, осознавал незаконность осуществления банковских операций от ее имени и с использованием его данных, сам намерений заниматься предпринимательской деятельностью и осуществлять банковские операции по открытым им расчетным счетам не имел, изначально намеревался передать электронные средства платежа третьему лицу. Получив электронные средства платежа, ФИО2 хранил их при себе в ручной клади с целью последующего сбыта третьему лицу, в дальнейшем передавал их третьему лицу.

Из изложенного следует, что полученные ФИО2 в банках персональные логины и пароли, позволяющие управлять банковскими операциями и удостоверять их простой электронной подписью, банковские карты, относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций. Как следует из материалов уголовного дела, ФИО2 передал электронные средства платежа, предназначенные для осуществления финансовых операций третьему лицу, т.е. сбыл их.

Исходя из установленных судом фактических обстоятельств дела, квалификация действий ФИО2, предложенная органами предварительного следствия, является юридически верной, поскольку они позволили неустановленному лицу осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счетам, выполнять операции с денежными средствами. 

Вышеуказанные действия подсудимого по приобретению, хранению в целях сбыта и сбыту документов, электронных средств платежа, связанных с двенадцатью различными расчетными счетами, и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, продолжаемым преступлением не являются и в соответствии с ч. 1 ст. 17 УК РФ образуют совокупность преступлений по следующим основаниям. 

По смыслу закона, под единым продолжаемым преступлением понимается общественно опасное деяние, состоящее из ряда тождественных преступных действий, охватываемых единым умыслом и направленных на достижение единой цели.

Вместе с тем, действия ФИО2 указанным критериям не отвечают, поскольку при совершении семи преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ подсудимый при совершении каждого самостоятельного преступления выполнял необходимые действия, образующие объективную сторону состава каждого преступления, что свидетельствует об отсутствии оснований расценивать все ее действия, как продолжаемое преступление. Оснований считать, что подсудимый, совершая инкриминируемые преступления, действовал с единым умыслом, не имеется.

Несмотря на то, что противоправные действия подсудимого являются тождественными, совершены аналогичным способом, умысел на их совершение возник в разные периоды, они не объединены единой целью и в каждом случае направлены на различные конкретные электронные средства платежа, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения о переводах денежных средств по соответствующему банковскому счету. 

В связи с изложенным, суд полагает, что действия подсудимого по открытию счетов обусловлены последующей деятельностью третьих лиц по незаконному обналичиванию денежных средств, осуществляемой с помощью множества различных счетов. Таким образом, по мнению суда, умысел ФИО2 каждый раз был направлен на сбыт третьим лицам разных электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что определило совершение им действий по приобретению и хранению в целях сбыта разных электронных средств платежа.

Оценивая в совокупности, исследованные в судебном заседании и изложенные в приговоре доказательства, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО2 в совершении преступлений, при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.

Действия подсудимого ФИО2 суд квалифицирует:

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами ИП ФИО2 №№, 40№, открытыми в ПАО Банк «ФК «Открытие» по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № для ИП ФИО2, открытым в АО «Альфа-Банк» по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами №№, 40№, открытыми для ИП ФИО2 в АО КБ «Модульбанк» по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО2 в ООО «Бланк Банк» по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО2 в АО «Райффайзенбанк» по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО2 в АО Банк Синара по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО2 в АО «ТБанк» по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно заключению судебно-психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 в периоды инкриминируемого правонарушения и в настоящее время обнаруживал и обнаруживает признаки органического легкого когнитивного расстройства. Указанное расстройство в силу незначительности интеллектуальных нарушений не ограничивало произвольность и целенаправленность действий подэкспертного, его критические способности. ФИО2 в период инкриминируемого правонарушения мог и в настоящее время может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В применении принудительных мер медицинского характера не нуждается / т.2 л.д. 137-139/.

Суд на основании материалов уголовного дела, касающихся личности подсудимого, обстоятельств совершенных им преступлений, принимая во внимание поведение ФИО2 в период предварительного расследования и в судебном заседании, учитывая выводы психиатрической экспертизы, считает необходимым признать ФИО2 вменяемым по отношению к инкриминируемым ему деяниям.

При назначении наказания, руководствуясь положениями ст.ст. 6,43, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений личность виновного, состояние здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

ФИО2 не судим, вину в совершении инкриминируемых преступлениях признал полностью, в содеянном раскаялся, имеет постоянные место работы, жительства и регистрации, где характеризуется положительно, кроме того страдает хроническими заболеваниями, также учитывает состояние здоровья его близких родственников.

Указанные обстоятельства суд признает смягчающими наказание Назаровав соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, по каждому инкриминируемому ему деянию. 

Активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в неоднократной даче признательных показаний на стадии предварительного расследования, добровольном участии в проверке показаний на месте, суд так же признает смягчающим наказание подсудимого обстоятельством, согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ по каждому инкриминируемому подсудимому деянию.

Одновременно суд учитывает, что ФИО2 совершил семь преступлений, отнесенных действующим законодательством к категории тяжких. Отягчающих наказание ФИО2 обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено. 

Вместе с тем, учитывая наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, положительно характеризующие сведения о личности подсудимого, суд назначает ему наказание с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ и не в максимально возможных пределах. Между тем, эти же обстоятельства суд признает исключительными, дающими основание для назначения дополнительного наказания в виде штрафа с применением ст. 64 УК РФ, то есть ниже низшего предела, предусмотренного санкцией инкриминируемой статьи.

Оснований для назначения основного наказания с учетом положений ст. 64 УК РФ не имеется, поскольку это будет несправедливым, и не будет способствовать достижению целей наказания.

Учитывая изложенное, суд полагает, что основное наказание подсудимому ФИО2 должно быть назначено, с учетом положений ч.1 ст. 62УК РФ, с применением ст. 73 УК РФ условно, так как исправление последнего возможно без изоляции от общества.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности оснований для применения в отношении подсудимого положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенных им преступлений на менее тяжкую не имеется.

В виду назначения ФИО2 наказания, не связанного с реальным лишением свободы, суд полагает необходимым, избранную в отношении подсудимого меру пресечения, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения. 

В ходе судебного следствия не установлено, что в результате совершения преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, ФИО2 получены какие-либо деньги, ценности и иное имущество, в связи с чем оснований для конфискации не имеется.

Гражданский иск по делу не заявлен.

В соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах по делу.

Руководствуясь ст. ст. 296-298, 300, 302-304, 308-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновным в совершении семи преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами №, 40№ в ПАО Банк «ФК Открытие») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № в АО «Альфа-Банк») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами №, 40№ в АО КБ «Модульбанк») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № в ООО «Бланк Банк») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № в АО «Райффайзенбанк») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № в АО Банк Синара) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № в АО «ТБанк») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20000 рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО2 наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 50000 рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное основное наказание считать условным, установить испытательный срок 2 года, в течение которого обязать осужденного ФИО2:

- по вступлению приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства,

- в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, 

- являться один раз в месяц для регистрации в данный специализированный государственный орган.

На основании ч. 2 ст. 71 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Удмуртской Республике (СУ СК РФ по Удмуртской Республике л/с 

<

***>) ИНН 

<

***> КПП 184001001; банк получателя Отделение - НБ УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА БАНКА РОССИИ, р/с 03№, код бюджетной классификации (КБК) 417116 03121 01 0000 140, УИН: 41№.

Меру пресечения осужденному ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения. 

Вещественные доказательства: копию выписки из ЕГРИП в отношении ИП ФИО2, копию регистрационного дела ИП ФИО2, копии сведений по банковским счетам ИП ФИО2, ответы на запросы банков, оптические диски с ответами на запросы – хранить при уголовном деле.

Процессуальные издержки – расходы на оплату труда адвоката Куликова А.Н. произвести за счет средств Федерального бюджета РФ, взыскав впоследствии последние с ФИО2, о чем вынести отдельное постановление.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Удмуртской Республики в течение 15 (пятнадцати) суток со дня его провозглашения через суд, постановивший 

приговор.

Судья А.Б. Коннова