ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Калуга 23 сентября 2024 года

Калужский районный суд Калужской области в составе: 

председательствующего судьи Кравченко Ю.Г.,

с участием прокурора Беляева И.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Смирнова Ю.В.,

при секретаре судебного заседания Силаевой П.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г.ФИО3, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, состоящего в браке, имеющего на иждивении малолетнего ребенка, работающего в 

<

данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В 2023 году, в период времени предшествующий 20 часам 00 минутам 30.09.2023 года, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей открыть в банковской организации Публичное Акционерное Общество «Совкомбанк» (далее - ПАО «Совкомбанк»), банковский счет на имя ФИО1 с банковской картой с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) к нему и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету ФИО1, на что ФИО1 из корыстных побуждений согласился.

30.09.2023 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, проследовал в отделение банка ПАО «Совкомбанк», расположенное по адресу: 

<

...>, где представил сотруднику банка документы необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «Совкомбанк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «Совкомбанк», 30.09.2023 года на имя ФИО1 был открыт банковский счет №, и подключена услуга системы ДБО «Совкомбанк» по абонентскому номеру №, а также выдана к указанному банковскому счету пластиковая банковская карта № 2200 27** **** 6165, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им - пин-код к банковской карте, логин и пароль являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

30.09.2023 года в период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «Совкомбанк», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «Совкомбанк», а также недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности около д.64 по ул. Кирова г. Калуги, передал, тем самым сбыл неустановленному лицу банковскую карту №2200 27** **** 6165, выпушенную к банковскому счету № 40817810550170074619 на имя ФИО1, открытому в банке ПАО «Совкомбанк», являющуюся электронным средством платежа, со средствами доступа к ней и управления ею - пин-код к банковской карте, являющимися средством доступа к системе ДБО, а также сим-карту с абонентским номером №, предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленным лицом, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № в период с 30.09.2023 года по 02.10.2023 года.

Подсудимый ФИО1 свою вину признал полностью, и воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, отказался от дачи показаний, в связи с чем, были оглашены показания ФИО1 данные на предварительном следствии, согласно которым, в конце сентября 2023 года к нему обратился его знакомый Евгений, который предложил ему получить карту ПАО «Совкомбанк» за вознаграждение 2000 рублей. Он (ФИО1) нуждался в тот период в денежных средствах, поскольку него родился ребенок, супруга находилась в декрете, и Евгений объяснил, что хочет от своей жены вывести определенные деньги, чтобы его жена не знала об этом. Также Евгений передал ему новую сим-карту запечатанную в конверт и объяснил, что к данному номеру телефона нужно привязать оформленную банковскую карту. На следующий день они направились в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где он оформил дебетовую карту. Специалисту банка он пояснил, что ему необходима банковская карта для личного пользования. После того, как он подписал документы и передал их сотруднику банка, она взяла его мобильный телефон и установила мобильное приложение «Совкомбанк» (онлайн банк), как она его активировала он не видел, логин и пароль от мобильного приложения она ему не выдавала и не называла. Затем она передала ему его мобильный телефон, отдала банковскую карту и пин-код, в конверте он был или нет, он не помнит. Затем он вышел из отделения ПАО «Совкомбанк», где его ожидал Евгений, которому он передал банковскую карту и пин-код от нее, а также он вернул сим-карту, которую ранее ему передал Евгений. Евгений передал ему денежные средства в размере 2000 рублей. Более Евгения он не видел и не созванивался.

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами и иными материалами уголовного дела.

Показаниями свидетеля ФИО9, (т.1 л.д.20-22), оглашенными в суде, согласно которым, она работает с 07.08.2023 года в должности клиентского менеджера ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: 

<

...>. 

В ее должностные обязанности входит: выдача банковских карт, оформление кредитов наличными, ипотекой и кредитных карт, консультация по банковским вопросам. 

Ознакомившись с материалами кредитного предъявленного досье на имя ФИО1, она может пояснить, что в случае с ФИО1 все условия открытия дебетовой карты были соблюдены, работу с ФИО1 проводил сотрудник ФИО10 Согласно предъявленному банковскому делу, 30.09.2023 года ФИО1 лично обратился в офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: 

<

...>, для оформления операции по выпуску и получению банковской карты ПАО «Совкомбанк». Согласно банковского дела, обслуживала ФИО1 - ФИО11, которая в настоящий момент не работает в их банке. Были установлены данные личности ФИО1 с паспортом гражданина РФ. ФИО1 были сообщены правила оформления договора для получения банковской карты. ФИО1 были пояснены все правила пользования банковской картой, в них особое внимание уделено, что нельзя передавать данные третьим лицам, а также банковскую карту, сведения о номере телефона и уведомлениях. Далее, были оформлены документы для открытия банковского счета для банковской карты на основании сведений, указанных ФИО1, а именно на компьютере по данным предоставленным ФИО1 была заполонена Анкета-Соглашение заемщика на предоставление кредита, индивидуальные условия Договора потребительского кредита. Затем ФИО1 были распечатаны все документы и ФИО1, прочитав их, лично сверив все данные, подписал, также подписал, что подтверждает указанные данные, после ознакомления с вышеперечисленными правилами, согласилась с Правилами и Тарифами, и присоединение к Правилам в целом. Затем, на основании указанных данных ФИО1, банком было принято положительное решение о оформлении и заключении Договора с ФИО1 Решение о заключении Договора принимается только при условии наличия у Банка актуальных и достоверных идентификационных сведений, а при их отсутствии - после предоставления Клиентом соответствующих документов и сведений. Также ФИО1 при заполнении вопросника был ознакомлен с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Также ФИО1 своей подписью подтвердил, что информация, указанная в вышеуказанных документах достоверная, и он понимает ответственность за предоставление ложных и заведомо недостоверных сведений о себе в соответствии с применимым законодательством. ФИО1 поставил подпись собственноручно. Затем ФИО1 был открыт расчетный счет 40№ в банке ПАО «Совкомбанк», выдана банковская карта № 220027******6165. Анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита и индивидуальные условия договора потребительского кредита - это стандартный вид договора в ПАО «Совкомбанк», в котором прописывается процентная ставка 0 % годовых, т.е. карту используют, как дебетовую.

Показаниями свидетеля ФИО12, (т.1 л.д.42-44), оглашенными в суде, согласно которым, 30.09.2023 года около 13 часов 30 минут на принадлежащий ей абонентский номер +№ поступил звонок с неизвестного абонентского номера телефона. Позвонила ранее неизвестная ей женщина, представилась сотрудником банка, сообщила, что мошенники пытаются снять с принадлежащего ей банковского счета денежные средства и оформить на ее имя кредит. По свалам звонившей, чтобы не допустить это, она соединит ее с сотрудником ФСБ, который ей все объяснит. После этого, ей поступил звонок с ранее неизвестного ей абонентского номера +№, позвонил ранее неизвестный ей мужчина, представился сотрудником ФСБ ФИО2 и сообщил, о том, что на ее имя пытаются оформить кредит. Она ответила ему, что никаких кредитов она не оформляла, и что ей не известно кто мог подать заявку на его оформление, после чего звонивший сказал, что ему об этом известно, и что ей необходимо снять с принадлежащих ей банковских счетов денежные средства и перевести их на безопасный счет, также ФИО2 добавил, что проводится проверка банков, и она должна съездить в банк и перевести деньги. Он вызвал для нее такси, на котором она прибыла в отделение банка «Альфа-банк», расположенное на Обводном канале (точного адреса не помнит), где около 18 часов 30 минут посредством банкомата расположенного в вышеуказанном отделении банка перевела двумя транзакциями в размере 250 000 рублей каждая, денежные средства в размере 500 000 рублей на продиктованные ей звонившим банковские счета: №, №. После перевода денежных средств ей снова заказали такси, которое отвезло ее в банк «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где она посредством банкомата, расположенного в вышеуказанном отделении банка перевела свои денежные средства в размере 168000 рублей на продиктованный ей звонившим счет №. 

15.11.2023 года она поняла, что ее обманули. С ФИО1 она не знакома.

протоколом выемки от 24.06.2024 года, согласно которому в ПАО «Совкомбанк» была произведена выемка банковского дела на имя ФИО1 (т.1 л.д.51-54)

протоколом осмотра предметов (документов) от 25.06.2024 года, согласно которому было осмотрено банковское дело на имя ФИО1, в котором имеется анкета-соглашение Заемщика от 30.09.2023 года, копия паспорта на имя ФИО1, данные по подписанию договора 8974294570, индивидуальные условия Договора потребительского кредита ПАО «Совкомбанк», в котором указано, что ФИО1 получил расчетную карту и невскрытый ПИН-конверт. ФИО1 был открыт банковский счет №. (т.1 л.д.55-57, фототаблица л.д.58-64)

протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024 года, в ходе которого осмотрена выписка по банковскому счету №, оформленного на имя ФИО1, согласно которой 02.10.2023 года на указанный счет поступили 168000 рублей, операция «взнос наличных», место совершения (терминал) : 

<

...>, литера А. (т.1 л.д.66-67, фототаблица л.д.68) 

общими условиями договора потребительского кредита, согласно п.4.1.4 не допускается использование Расчетной карты третьими лицами и не сообщать пароль Расчетной карты третьим лицам. В случае возникновения предположений о том, что пароль Расчетной карты известен кому-либо кроме Заемщика, последний обязуется немедленно явиться в Банк и изменить пароль Расчетной карты. (т.1 л.д.23-37)

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. 

Оценив и проанализировав вышеприведенные согласующиеся между собой доказательства, которые суд признает относимыми, допустимыми и в своей совокупности достаточными для разрешения данного уголовного дела, суд считает установленной вину подсудимого ФИО1 в совершении преступления и квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ, поскольку он совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Как следует из материалов уголовного дела, и подтверждается показаниями свидетеля ФИО9, средства платежей и электронные носители информации, которые выдавались ФИО1 в ПАО «Совкомбанк», при открытии ФИО1 расчетного счета в указанном банке, являются электронными средствами (носителем), позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. ФИО1 лично обратился с заявлением об открытии банковского счета, представил сотруднику банка документы необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО1, подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания.

Подсудимому ФИО1 при открытии банковского счета сотрудником банка разъяснялась информация о том, что передача полученных им в банке средств платежа и электронных носителей информации третьим лицам запрещена. Суд полагает, что сам по себе факт передачи электронного средства платежа, электронных носителей информации, которые клиенту оператора по переводу денежных средств позволяют осуществлять перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий иному лицу, свидетельствует о неправомерности осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием переданных средств.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля ФИО12 в отношении которой были совершены мошеннические действия и принадлежащие ей денежные средства были переведены на счет № открытый на имя ФИО1, что также согласуется с выпиской по движению денежных средств по банковскому счету №, открытому ФИО1, к которому привязана банковская карта, что достоверно, по мнению суда, свидетельствует о том, что осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием переданных ФИО1 средств платежа, носило неправомерный характер.

При этом, ФИО1, указанным расчетным счетом с привязанной к нему банковской картой не пользовался, передал другому лицу средства платежа сразу же после открытия счета и получения банковской карты в отделении банка, на возвращение ему указанной карты не рассчитывал, а кроме того, достоверно знал, что прием, выдача, перевод денежных средств с использованием открытого им расчетного счета будет осуществляться иным лицом по своему усмотрению, поскольку как следует из исследованных материалов дела, ФИО1 для открытия счета была передана принадлежащая третьему лицу сим-карта, которая в пользовании подсудимого не находилась, однако, была использована для открытия счета, что в совокупности с изложенными обстоятельствами совершения преступления, свидетельствует об осведомленности ФИО1 о возможной неправомерности планируемых к осуществлению операций по открытому им счету в ПАО «Совкомбанк».

С учетом заключения комиссии экспертов №882 от 08.05.2024 года (т.1 л.д.120-123), суд признает ФИО1 вменяемым при совершении содеянного.

При назначении наказания ФИО1, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО1 совершил тяжкое преступление, полностью признал вину и раскаивается в содеянном, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, что следует из его объяснений (т.1 л.д.11-12), протоколом проверки показаний на месте (т.1 л.д.95-102), на учете в психиатрической больнице и наркологическом диспансере не состоит, женат, имеет на иждивении малолетнего ребенка, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, согласно материалам дела характеризуется удовлетворительно, трудоустроен, является донором крови, имеет заболевание, его мать имеет инвалидность 3 группы и ФИО1 помогает ей материально.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, являются полное признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие малолетнего ребенка, является донором крови, наличие заболевания, наличие инвалидности матери.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, суд не усматривает.

Учитывая вышеизложенное, в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления ФИО1 и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание с применением ч.1 ст.62 УК РФ в виде лишения свободы. Кроме того, суд считает необходимым назначить ФИО1 предусмотренное санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного - дополнительное наказание в виде штрафа, размер которого суд определяет, учитывая материальное положение виновного, его семьи, учитывая возможность получения им заработной платы или иного дохода.

Суд не находит оснований для применения при назначении наказания ст.64 УК РФ, а также не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в силу ст.53.1 УК РФ.

Учитывая обстоятельства совершенного подсудимым преступления, несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств, оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, не имеется.

Вместе с тем, учитывая конкретные данные о личности подсудимого, фактические обстоятельства совершенного им преступления, наличие вышеуказанных смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает, что исправление подсудимого возможно без реального отбывания им основного наказания, и на основании ст.73 УК РФ постановляет считать назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы условным с установлением испытательного срока и возложением на него определенных обязанностей, способствующих его исправлению.

Вопрос о вещественных доказательствах, суд разрешает, руководствуясь положениями ст.ст.81, 82 УПК РФ. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 2 года, обязав ФИО1 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Реквизиты для оплаты штрафа (дополнительное наказание): получатель: УФК по Калужской области (УМВД России по г.Калуге), наименование банка получателя: ОТДЕЛЕНИЕ КАЛУГА БАНКА РОССИИ//УФК по Калужской области г.Калуга; БИК получателя: 012908002; наименование банковского счета получателя: 40102810045370000030; номер казначейского счета получателя: 03100643000000013700; ИНН 

<

***>, КПП 402801001, Код по БК: 18854024010010004372, ОКТМО: 29701000, УИН 18854024010010004372.

До вступления приговора в законную силу, меру пресечения в отношении ФИО1 не избирать.

Вещественные доказательства по уголовному делу, после вступления приговора в законную силу: 

банковское дело на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения – возвратить в ПАО «Совкомбанк».

выписку по банковскому счету №, оформленному на имя ФИО1- хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Калужский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения через Калужский районный суд Калужской области. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в апелляционной жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица, - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо представление в течение 15 суток со дня вручения ему копии жалобы или представления, а также поручить осуществление своей защиты избранному защитнику, отказаться от защитника либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий