Судья фио

Дело № 7-1812/25

РЕШЕНИЕ

04 марта 2025 года адрес

Судья Московского городского суда фио, рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника фио, поданную на постановление судьи Тушинского районного суда адрес от 08 июля 2024 года, которым ООО «Ресурс Трейд» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере сумма,

установил:

24 мая 2024 года в отношении ООО «Ресурс Трейд» (далее также Общество) вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Дело передано на рассмотрение в Тушинский районный суд адрес, судьей которого вынесено указанное выше постановление.

В жалобе, поступившей на рассмотрение в Московский городской суд, защитник фио просит об отмене судебного акта, ссылаясь на приведенные в ней доводы. 

Законный представитель Общества, представитель Кузьминской межрайонной прокуратуры адрес, направивший возражения на жалобу, в судебное заседание не явились, извещены о дате, месте и времени рассмотрения жалобы по делу, о причинах неявки не сообщили, ходатайств об отложении судебного заседания в установленной ст. 24.4 КоАП РФ форме не заявили.

Защитник фио в судебном заседании жалобу поддержал. 

 Изучив доводы жалобы, выслушав защитника фио, проверив материалы дела, прихожу к следующему.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", п. п. 1 и 5 ч. 1 статьи 3 которого установлено, что потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), к числу которых относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ "О ломбардах", сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет ЦБ РФ.

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29 октября 1998 № 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)", целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

В соответствии с пунктом 3 статьи 10 указанного Федерального закона от 29 октября 1998 № 164-ФЗ, сведения о заключении договора финансовой аренды (лизинга) подлежат внесению лизингодателем в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц с указанием номера и даты договора, даты начала и даты окончания финансовой аренды (лизинга) в соответствии с договором, наименования лизингодателя и наименования лизингополучателя с указанием их идентификаторов (идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер при их наличии), имущества, являющегося предметом финансовой аренды (лизинга), в том числе цифрового, буквенного обозначений имущества или объекта прав либо комбинации таких обозначений.

При этом нормами Федерального закона от 29 октября 1998 № 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Как следует из материалов дела Кузьминской межрайонной прокуратурой адрес проведена проверка деятельности ООО «Ресурс Трейд», основным видом деятельности которого является розничная торговля легковыми автомобилями и легковыми автотранспортными средствами в специализированных магазинах.

В ходе проведенной проверки установлено, что 10 октября 2023 года между Обществом и фио заключен договор купли-продажи транспортного средства № РТ-Х-СТНД-101023-1. Предметом договора является автомобиль марка автомобиля, 2017 года выпуска; стоимость автомобиля установлена сторонами договора в сумма. Указанная сумма выплачена фио на основании расходного кассового ордера. 

В этот же день между ООО «Ресурс Трейд» и фио заключен договор финансовой аренды (лизинга) № РТ-Х-СТНД-101023-1 в отношении вышеуказанного транспортного средства сроком на 3 года, в рамках которого фио обязался выплатить Обществу сумма, из них лизинговые платежи – сумма, сумма - платежи в счет оплаты выкупной цены транспортного средства.

Платежи по договору лизинга осуществляются согласно графика на 36 месяцев в размере сумма.

Тем самым автомобиль марка автомобиля, 2017 года выпуска предоставлен во временное владение и пользование лизингополучателю, который вправе выкупить транспортное средство досрочно, без регистрации новым владельцем транспортного средства в уполномоченном органе в течение 10 суток после его приобретения.

Указанные действия свидетельствуют о фактическом предоставлении Обществом денежных средств фио с последующим возвратом под залог его имущества – транспортного средства в размере, превышающем стоимость имущества.

Аналогичные сделки совершены с фио

При этом у Общества отсутствует специальное разрешение (лицензия) на осуществление такой деятельности.

Указанные действия ООО «Ресурс Трейд» квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. 

Обстоятельства совершения административного правонарушения и вина Общества подтверждены совокупностью доказательств, имеющихся в материалах дела об административном правонарушении, а именно: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении; решением о проведении проверки; представлением об устранении нарушений; договором финансовой аренды (лизинга); договором купли-продажи транспортного средства; договором оказания услуг по поиску лиц, оказывающих услуги по предоставлению услуг потребительского займа под залог; актом оказания услуг; расходным кассовым ордером; карточкой учета транспортного средства; иными материалами дела.

Указанные доказательства судьей районного суда проверены на предмет допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ.

При разрешении данного дела об административном правонарушении судья районного суда, правильно применив положения вышеуказанного законодательства, пришел к обоснованному выводу о доказанности наличия в действиях ООО «Ресурс Трейд» события и состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. 

Приведенные в жалобе доводы о том, что Общество не занимается предоставлением потребительских кредитов (займов), при этом в качестве дополнительного вида деятельности Обществом заявлена деятельность по финансовой аренде (лизингу) проверялся судьей районного суда и обоснованно отклонен как несостоятельный.

В соответствии с положениями ст. ст. 2 и 19 Федерального закона от 29 октября 1998 г. № 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" (далее - Закон о лизинге) по договору финансовой аренды (лизинга) лизингодатель обязуется приобрести в собственность указанное лизингополучателем имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование с возможностью перехода права собственности на имущество к лизингополучателю по истечении срока договора лизинга или до его истечения на условиях, предусмотренных соглашением сторон (далее - договор выкупного лизинга).

Согласно п. 1 ст. 28 Закона о лизинге в общую сумму платежей по договору лизинга за весь срок действия договора входит возмещение затрат лизингодателя, связанных с приобретением и передачей предмета лизинга лизингополучателю, возмещение затрат, связанных с оказанием других предусмотренных договором лизинга услуг, а также доход лизингодателя.

Из приведенных положений Закона следует, что в договоре выкупного лизинга имущественный интерес лизингодателя заключается в размещении и последующем возврате с прибылью денежных средств, а имущественный интерес лизингополучателя - в приобретении предмета лизинга в собственность за счет средств, предоставленных лизингодателем, и при его содействии.

Таким образом, денежное обязательство лизингополучателя в договоре выкупного лизинга состоит в возмещении затрат лизингодателя, связанных с приобретением и передачей предмета лизинга лизингополучателю (возврат вложенного лизингодателем финансирования), и выплате причитающегося лизингодателю дохода (платы за финансирование). Соответственно, лизинговые платежи невозможно разделить на плату за пользование предметом лизинга и его выкупную стоимость.

Следует также отметить, что договор финансовой аренды (лизинга) не является самостоятельной сделкой, а взаимосвязан с договором купли-продажи между лизингодателем (арендодателем) и продавцом предмета купли - продажи, выбранного лизингополучателем (арендатором).

Из этого следует, что финансовая аренда (лизинг) представлена самостоятельными трехсторонними отношениями, возникающим из сделки купли-продажи и финансового лизинга.

При этом договор финансовой аренды (лизинга) заключается между лизингодателем и лизингополучателем, на основании которого лизингополучатель использует предмет купли-продажи взамен выплаты периодических платежей либо лизингодателю либо непосредственно продавцу предмета лизинга.

Из вышеизложенного следует, что продавец и лизингополучатель не может являться одним и тем же лицом.

В данном случае заключенные между ООО «Ресурс Трейд» и фио, фио договоры финансовой аренды (лизинга) противоречат правовой природе договора выкупного лизинга как сделки, опосредующей предоставление финансирования и пользование им.

Материалы дела свидетельствуют о том, что заключение ООО «Ресурс Трейд» договоров финансовой аренды (лизинга) с фио, фио явился результат исполнения договоров, заключенных между ООО «МК» и фио, фио о поиске третьих лиц оказывающих услуги по предоставлению услуг потребительского займа под залог ПТС транспортных средств.

При этом ООО «Ресурс Трейд» находится в договорных отношения с ООО «МК» на основании агентского договора № 8/22 от 08 апреля 2022 года, то есть последнее не является продавцом предмета выкупного лизинга.

Согласно условий договора финансовой аренды (лизинга) фио является и продавцом и одновременно лизингополучателем, что противоречит вышеуказанным нормам. 

При таких обстоятельствах в действиях Общества обосновано выявлены признаки правонарушения, связанные с фактическим предоставлением денежных средств под залог транспортного средства (потребительского кредита (займа)) физическому лицу при отсутствии права на занятие данной деятельностью, что послужило в силу ч. 1 ст. 28.4 КоАП РФ законным основанием для возбуждения прокурором дела об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и привлечения последнего к административной ответственности по указанной норме.

Вопреки доводу жалобы при рассмотрении дела об административном правонарушении судьей районного суда соблюдена территориальная подсудность, дело рассмотрено по месту предоставления Обществом денежных средств в нарушение требований закона – адрес, что отнесено к территориальной подведомственности Тушинского районного суда адрес.

Иные доводы жалобы сводятся к иному субъективному толкованию заявителем положений действующего законодательства и переоценке представленных в дело доказательств, в связи с чем не могут являться основанием для отмены обжалуемого судебного акта.

 Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену постановления судьи районного суда при рассмотрении дела не допущено.

Бремя доказывания по делу распределено правильно, с учётом требований ст. 1.5 КоАП РФ. Принцип презумпции невиновности не нарушен, каких-либо неустранимых сомнений по делу, которые должны толковаться в пользу Общества по делу не усматривается.

 Административное наказание назначено ООО «Ресурс Трейд» в соответствии с требованиями КоАП РФ, в минимальном пределе санкции ч. 1 ст. 14.55 КоАП РФ. 

 Порядок и срок привлечения Общества к административной ответственности не нарушены.

 На основании изложенного, руководствуясь ст. 30.6 - 30.8 КоАП РФ,

РЕШИЛ:

постановление судьи Тушинского районного суда адрес от 08 июля 2024 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ООО "Ресурс Трейд" оставить без изменения, жалобу защитника фио- без удовлетворения.

Судья Московского городского суда фио