П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

по делу об административном правонарушении

22 июня 2021 года г. Самара 

Судья Железнодорожного районного суда г.Самара Кривоносова Л.М., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело № об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица – ООО МКК «Каппадокия», ИНН 

<

данные изъяты>, ОГРН 

<

данные изъяты>, находящегося по юридическому адресу: 443045, 

<

адрес>, пом. н4, оф. 306.1,

УСТАНОВИЛ:

В отношении юридического лица – ООО МКК «Каппадокия» и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес> ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ составлен протокол №-АП об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, согласно которому 02.02.2021г. в УФССП России по 

<

адрес> поступило обращение ФИО3 по вопросу неправомерных действий ООО МКК «Каппадокия» по возвращению просроченной задолженности. Из содержания сообщения следует, что представители ООО МКК «Каппадокия» совершили телефонные звонки на абонентские номера ФИО3 и третьих лиц с нарушением положений Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно раскрывали конфиденциальную информацию и нарушали частоту взаимодействия. К материалам обращения ФИО3 приобщена аудиозапись телефонного разговора с представителем Общества – ФИО4 При изучении аудиозаписи телефонного разговора, представленной ФИО3 установлено, что 28.01.2021г. в 08.01 час. на абонентский номер телефона 

<

данные изъяты>, который принадлежит ФИО3, представителем ООО МКК «Каппадокия» ФИО4, совершен телефонный звонок. В ходе телефонного переговора представителем ООО МКК «Каппадокия» ФИО4, после получения информации о невозможности исполнения денежного обязательства должником в установленные ее сроки, выражено намерение уведомить руководителя должника; кроме того, представитель Общества пояснила, что имеет сведения о третьем лице, а именно о ФИО1, которые в разделе «контактные данные» в анкете заключенному договору займа не указаны, и при неоплате просроченной задолженности осуществит взаимодействие по вопросу погашения задолженности с данными лицами, чем оказала психологическое давление на ФИО3, в связи с чем возбуждено дело № об административном правонарушении и проведено административное расследование в отношении ООО МКК «Каппадокия», в рамках которого направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, в адрес Общества по факту взаимодействия ФИО3 Из представленного ответа Общества на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) следует, что ФИО3 имеет задолженность перед ООО МКК «Каппадокия», образовавшуюся в связи с неисполнением или ненадлежащем исполнением денежных обязательств по заключенному договору потребительского займа № от 26.11.2020г. также из Ответа установлено, что ФИО4 является сотрудником ООО МКК «Каппадокия» и именно она работала по договору с ФИО3 При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО3, представители Общества осуществляли взаимодействие с должником путем направления текстовых смс-сообщений на абонентский номер телефона ФИО3, т.е. в представленном ответе представители ООО МКК «Каппадокия» скрыли сведения о совершенном телефонном переговоре. Согласно детализации взаимодействий с ФИО3, приложенной к ответу на запрос № от 29.03.2021г., следует, что 22.01.2021г. в 09.42 час. на абонентский номер телефона 

<

***>, который принадлежит ФИО3, с альфанумерического имени creditseven, принадлежащего ООО МКК «Каппадокия», направлено сообщение с содержанием: «Ввиду не оплаты долга, ваши документы переданы на принудительное взыскание! Во избежание негативных последствий, срочно продлите срок договора займа! ООО МКК «Каппадокия», тел: 79894007336, суммы и способы оплаты на сайте». В указанном текстовом сообщении, представителями ООО МКК «Каппадокия» допущено, направленное на возврат просроченной задолженности действие кредитора, связанное с введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Введение в заблуждение выражено в том, что в направленном в текстовом сообщении указано «документы переданы на принудительное взыскание». В Управление Федеральной службы судебных приставов исполнительных производств в отношении ФИО3 не имеется. Вышеуказанное текстовое сообщение направлено с альфанумерического имени отправителя creditseven, что подтверждается реестром сведений о направлении смс-сообщений. Возможность замены контактного номера телефона альфанумерическими символами, законом не предусмотрена. Альфанумерическое имя – последовательность букв, выступающих в качестве имени отправителя смс-сообщения при рассылке. При этом, альфанумерическое имя не является номером контактного телефона. Таким образом, информация о номере контактного телефона была скрыта, а также должник лишен возможности обратной связи. Таким образом, ООО МКК «Каппадокия» при возврате просроченной задолженности ФИО3 допущены нарушения п.4 ч.2 ст.6, п.п. «б» п.5 ч.2 ст.6, ч.9 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ, следовательно, осуществлены действия, превышающие общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО3 

Представитель ООО МКК «Каппадокия», будучи извещенный надлежащим образом, в судебное заседание не явился, причину неявки суду не сообщил, ходатайство об отложении судебного заседания не заявлял, свои возражения относительно протокола об административном правонарушении суду не представил. Таким образом, суд считает возможным рассмотреть данное дело в отсутствие представителя ООО МКК «Каппадокия» по представленным доказательствам.

Должностное лицо, составивший протокол об административном правонарушении, - и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес> ФИО5 в судебное заседание не явилась, но представитель ФИО6, действовавшая на основании доверенности № Д-63922/21/978 от 13.01.2021г., в судебном заседании доводы, изложенные в протоколе об административном правонарушении и содержащие в материале, поддержала, просила ООО МКК «Каппадокия» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и подвергнуть административному штрафу в пределах санкции указанной статьи.

ФИО3 в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена надлежащим образом через электронную почту, причину неявки суду не сообщила, ходатайство об отложении судебного разбирательства не заявляла, поэтому суд считает возможным рассмотреть указанное дело в ее отсутствие. 

Выслушав пояснения представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес> ФИО6, исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к выводу о том, что вина юридического лица ООО МКК «Каппадокия» в совершении указанного административного правонарушения установлена и доказана, в связи со следующим.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи. 

Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ), в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

В силу ст. 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускается неправомерное причинение вреда должнику или злоупотребление правом.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В соответствии с ч. 5 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

Частью 6 ст. 7 Закона N 230-ФЗ установлено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В силу ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления по расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Факт совершения юридическим лицом административного правонарушения и его виновность подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывает, а именно материалами дела, в частности: 

- протоколом об административном правонарушении №-АП от 13.05.2021г., составленного должностным лицом в отсутствии представителя ООО МКК «Каппадокия», но в соответствии с требованиями КоАП РФ; 

- обращением ФИО3, адресованное в Управление Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес>, из содержания которого усматривалось нарушение Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по договору заключенному с ООО МКК «Каппадокия», с приложенной аудиозаписью телефонного разговора;

- определением № о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 29.03.2021г.,

- определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 29.03.2021г., ответом на запрос, адресованное УФССП россии по 

<

адрес>, из которого следует, что ООО МКК «Каппадокия» по данному обращению предоставляет запрошенные документы и сведения; копией анкеты и согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, криншоты смс-сообщения, список абонентских номеров телефонов Общества, выделенных на основании заключенного между Обществом и оператором связи договора и использованных работниками Общества при осуществлении взаимодействия с Заявителем по вопросу возврата просроченной задолженности по Договору представлен в формате Микрософт и иными материалами дела. 

Согласно ч.2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

При таких обстоятельствах, в ходе рассмотрения дела установлен и доказан факт совершения юридическим лицом административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, их действия правильно квалифицированы.

Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями КоАП РФ и согласуется с другими письменными доказательствами, а также показаниями представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес>

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Каппадокия» приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства, а именно: требований ст.ст. 6, 7 Федерального закона от 03.07.2016г. N 230-ФЗ. 

Судом установлено, что возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность у ООО МКК «Каппадокия» имелась, доказательства принятия обществом всех зависящих от него мер по соблюдению названных выше требований Обществом не представлены. Данный факт свидетельствует о наличии вины в действиях Общества. Таким образом, деяние организации, имевшей возможность для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, но не принявшей все зависящие от нее меры по их соблюдению, образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

При определении вида и размера административного наказания суд, в соответствии со ст.4.1 КоАП РФ, учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность, которые судом не установлены, в связи с чем считает необходимым назначить ООО МКК «Каппадокия» наказание в виде наложения административного штрафа в пределах санкции данной статьи.

Оснований для применений ч.3.2 и ч.3.3 ст.4.1 КоАП РФ не имеется.

Также, не имеются оснований для признания совершенных ООО МКК «Каппадокия» действий малозначительными и прекращении по данному основанию производства по делу, так как совершенное ООО МКК «Каппадокия» правонарушение посягает на отношения, объектом которых являются права и законные интересы физических лиц должников. Учитывая в совокупности обстоятельства совершенного данным юридическим лицом правонарушения, его общественную значимость, суд считает, что в данном случае нет оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 14.57 ч.1, 29.9-29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать ООО МКК «Каппадокия» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей. 

Оплату штрафа произвести по следующим реквизитам:

УФК по 

<

адрес> (Управление Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес>) л/с 

<

***>

ИНН 

<

***>, КПП 631101001, ЕКС 40№,

Казначейский счет 03№

Отделение Самара 

<

адрес>

ОКТМО 36701305, БИК 01360125, 

КБК 32№, УИН 32№

Разъяснить ООО МКК «Каппадокия», что согласно ст.32.2 КоАП РФ административный штраф полежит уплате в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Железнодорожный районный суд 

<

адрес> в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья подпись Л.М. Кривоносова

<

данные изъяты>