Дело № 12-46/2019

РЕШЕНИЕ

по жалобе на постановление по делу об административном правонарушении

22 февраля 2019 года г. Рубцовск

Судья Рубцовского городского суда Алтайского края Захарова И.С., 

рассмотрев жалобу генерального директора общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Микро Займ» ФИО1, на постановление заместителя управляющего Отделением по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации от 13.12.2018 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО2 № 18-20741/3110 от *** общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Микро Займ» (далее - ООО «МКК Микро Займ») признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей. 

Не согласившись с данным постановлением, генеральный директор общества ФИО1 обжаловала его, просила постановление от 13.12.2018 отменить, производство по делу прекратить на основании ст. 2.9 КоАП РФ, ст. 24.5 КоАП РФ, поскольку штраф в размере 50 000 рублей для ООО «МКК Микро Займ» является значительным. В обоснование жалобы указала, что при вынесении постановления неправильно были определены обстоятельства, имеющие значение для дела, и неправильно применены нормы материального права. 

Законный представитель ООО «МКК Микро Займ» ФИО1, защитник общества ФИО3 в судебном заседании отсутствовали, о времени и месте рассмотрения жалобы извещены надлежащим образом; поскольку ходатайств об отложении судебного заседания не поступило, судья полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Представитель Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации в судебное заседание не явился, надлежащим образом извещен о времени и месте судебного заседания; согласно письму, поступившему в адрес суда, просил жалобу рассмотреть без участия представителя административного органа.

Рассмотрев представленные материалы дела об административном правонарушении, изучив доводы жалобы, судья приходит к следующему выводу.

В силу ст. 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина и не обязано доказывать свою невиновность, бремя доказывания возлагается на публичную власть.

В соответствии со ст. 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В соответствии со ст. 1. ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи

Из материалов дела следует, что ООО «МКК Микро Займ» включено в государственный реестр микрофинансовых организаций 21.02.2013, регистрационный номер записи 65 13 0035 01 002773.

В соответствии с пп.7 п.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже одного раза в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Данный порядок установлен Указанием Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

ООО «МКК «Микро Займ» 20.02.2018, 18.05.2018 и 10.08.2018 проведены проверки, о результатах которых в уполномоченный орган направлены три формализованных электронных сообщения (далее - ФЭС):

от ***;

от ***;

от ***.

В соответствии с пунктом 18 Указания Банка России № 3484-У в ФЭС подлежат включению показатели, согласно перечню и структуре, определенной приложением к Указанию Банка России № 3484-У.

Как следует из материалов дела, в нарушение требований пункта 18 Указания Банка России № 3484-У ООО «МКК «Микро Займ» неверно заполнены отдельные показатели ФЭС:

Показатель 

<

НаимНФО> («Наименование НФО, передающей сведения»), вместо указанного в ЕГРЮЛ полного фирменного наименования в соответствии с учредительными документами некредитной финансовой организации, передающей сведения в уполномоченный орган, содержит неполное сокращенное наименование Общества (ООО «Микро Займ»);

Показатель 

<

Кол 40> («Общее количество клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)»), вместо значения «0» содержит соответственно значения «28», «27» и «28», хотя согласно актам проверки ООО «МКК «Микро Займ» наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества от 20.02.2018, 18.05.2018 и 10.08.2018 обществом такие клиенты не установлены;

Показатель 

<

Кол 42> («Количество клиентов - физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)»), предусмотренный строкой 42 таблицы 4 приложения к Указанию Банка России № 3484-У, вместо значения «0» содержит соответственно значения «28», «27» и «28», хотя согласно актам проверки ООО «МКК «Микро Займ» наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества от 20.02.2018, 18.05.2018 и 10.08.2018 Обществом такие клиенты не установлены.

Таким образом, ООО «МКК «Микро Займ» допущены нарушения требований пункта 18 Указания Банка России №3484-У, повлекших информирование уполномоченного органа о результатах проверок с нарушением установленного порядка.

На основании статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся организация и осуществление внутреннего контроля.

Статьей 3 Федерального закона № 115-ФЗ определено содержание понятий организация и осуществление внутреннего контроля.

Осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

Нарушения установленного порядка информирования уполномоченного органа о результатах проверок являются неисполнением законодательства в части осуществления внутреннего контроля.

Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, является административным правонарушением, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Вышеизложенные обстоятельства подтверждаются протоколом об административном правонарушении от 03.12.2018 и иными материалами дела, исследованными в судебном заседании.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что ООО «МКК «Микро Займ» были приняты все зависящие от него меры, направленные на исполнение требований законодательства в части осуществления внутреннего контроля, должностному лицу при рассмотрении дела по существу и судье при рассмотрении жалобы обществом не представлено; также не установлено обстоятельств, препятствующих исполнению ООО «МКК «Микро Займ» требований законодательства в части осуществления внутреннего контроля.

Таким образом, имея возможность исполнить требования законодательства в части осуществления внутреннего контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, юридическое лицо не приняло надлежащих мер, направленных на их исполнение, что свидетельствует о наличии вины ООО «МКК «Микро Займ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

С учетом изложенного, доводы жалобы о том, что при вынесении постановления должностным лицом были неверно определены обстоятельства, имеющие значение для дела, и неправильно применены нормы материального права, опровергаются материалами дела. 

Судья не находит оснований для применения по данному делу положений ст.2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, поскольку состав правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является формальным, следовательно, наличие или отсутствие последствий не имеет правового значения для наступления ответственности по настоящей статье Кодекса.

Поскольку ранее общество привлекалось к административной ответственности за аналогичное правонарушение (постановление от 18.07.2018, вступило в законную силу 05.08.2019), оснований для назначения наказания с применением ст.ст. 3.4, 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не имеется.

С учетом изложенного, судья полагает, что постановление должностного лица от 13.12.2019 вынесено в соответствии с требованиями гл. 29 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, наказание избрано в пределах санкции статьи, с учетом фактических обстоятельств совершенного правонарушения, назначено в пределах срока давности привлечения к административной ответственности. Принцип презумпции невиновности не нарушен. 

Поскольку нарушений требований, предусмотренных Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, не допущено, оснований для отмены постановления не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

РЕШИЛ:

Постановление заместителя управляющего Отделением по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО2 № 18-20741/3110 от 13.12.2018 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Микро Займ» оставить без изменения, жалобу генерального директора общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Микро Займ» ФИО1 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Алтайский краевой суд в течение 10 суток с момента получения его копии.

Судья И.С. Захарова