Дело № 12-373/2021

РЕШЕНИЕ

02.06.2021г. г. Симферополь

Судья Верховного Cуда Республики Крым С.В. Яковлев, рассмотрев жалобу генерального директора Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Денежная истина» ФИО1 на постановление Симферопольского районного суда Республики Крым от 25.03.2021 года по делу №5-563/2021, 

У С Т А Н О В И Л

Постановлением Симферопольского районного суда Республики Крым от 25.03.2021 года по делу №5-563/2021 (судья Ломовский И.В.) юридическое лицо Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Денежная истина» (далее ООО МКК «Денежная истина») признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее КоАП РФ) и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, генеральный директор ООО МКК «Денежная истина» ФИО1 подал жалобу, в которой просит отменить постановление Симферопольского районного суда Республики Крым от 25.03.2021 года по делу №5-563/2021 и прекратить производство по делу. 

В судебном заседании 02.06.2021 года представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым возражала против отмены постановлением Симферопольского районного суда Республики Крым от 25.03.2021 года по делу №5-563/2021, пояснив, что указанный судебный акт постановлен при полной и правильной оценке всех обстоятельств дела. Генеральный директор ООО МКК «Денежная истина» ФИО1 о дне и времени проведения судебного заседания был извещен надлежащим образом, ходатайств об его отложении не заявил. В силу изложенного суд приходит к выводу о возможности рассмотрения дела по имеющимся в нем материалам, с участием явившихся в судебное заседание представителей. 

Проверив доводы, изложенные в жалобе, изучив материалы дела, суд пришел к следующему.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Согласно ч. 2 ст. 30.6 КоАП РФ при рассмотрении жалобы на постановление по делу об административном правонарушении проверяются на основании имеющихся в деле и дополнительно представленных материалов законность и обоснованность вынесенного постановления.

Ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03.07. 2016 года №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно ч. 1 ст. 4 Закона №230 – ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно ч. 1 ст. 6 Закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч.2 ст. 6 Закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления.

Согласно ч.7 ст. 7 Закона №230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Материалы дела свидетельствуют о том, что 26.10.2020 года в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым ( далее УФССП России по Республике Крым) поступило обращение ФИО2 (далее ФИО2), о нарушении положений Закона № 230-ФЗ при взыскании с него просроченной задолженности. В дальнейшем П.В.А. представил письмо «Уведомление о выезде судебных приставов» от компании «РосДеньги» с конвертом, копию договора микрозайма №11/33071 от 25.06.2020 года, заключенного им с ООО МКК «Денежная истина», копию квитанции об оплате по договору №11/33071, объяснения.

При изучении обращения ФИО2 и представленных им материалов, согласно ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Крым ФИО3 23.11.2020 года вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица № 82907/20/31246-ЕА. 

В ходе проведения указанного административного расследования должностными лицами УФССП по Республике Крым установлено, что под торговым знаком «РосДеньги» работает ООО МКК «Денежная истина», что подтверждено сведениями, размещенными на официальном сайте компании «РосДеньги» (https://rosdengi.com/about/dokumentatsiya/).

Для установления субъекта правонарушения 23.11.2020 года должностными лицами УФССП по Республике Крым в адрес ООО МКК «Денежная истина» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении №82907/20/31277-ЕА.

От ООО МКК «Денежная истина» поступил ответ, согласно которому 25.06.2020 года ФИО2 заключил договор микрозайма № 11/33071, Общество не осуществляет функцию возврата просроченной задолженности во внесудебном порядке, в том числе посредством телефонных переговоров и автоинформаторов, рассылок СМС, голосовых, текстовых сообщений, направлении почтовой корреспонденции (претензии, уведомления и другое), в связи с чем, было указано, что последнее якобы не имеет отношения к выдвигаемым требованиям со стороны неизвестных лиц.

В ходе рассмотрения обращения ФИО2 и представленных им материалов, проведенного административного расследования должностными лицами УФССП по Республике Крым установлено, что при направлении в адрес ФИО2 письма «Уведомления о выезде судебных приставов» для погашения задолженности, возникшей перед ООО МКК «Денежная истина» в нарушение положений Закона №230-ФЗ не была указана информация о кредиторе, а именно, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика (п.п. «а» п. 1 ч. 7 ст. 7 Закона №230-ФЗ); адрес электронной почты (п.п. «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ); сведения о структуре просроченной задолженности (п. 4 ч. 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности (п. 5 ч. 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ).

Также должностные лица УФССП по Республике Крым пришли к выводу о том, что целью направления в адрес ФИО2 письма «Уведомления о выезде судебных приставов» для погашения задолженности, возникшей перед ООО МКК «Денежная истина» было оказание на должника - гр. ФИО2, психологического воздействия путем указания о возникновении для него всевозможных негативных последствиях вплоть до описи и ареста имущества, обращения в суд, и возникновения иных правовых последствий, путем осуществления его запугивания фактом выполнения Федеральной службой судебных приставов действий по погашению возникшей задолженности. При этом согласно сведениям, внесенным в соответствующий раздел РБД ПК АИС ФССП России, на принудительном исполнении в структурных подразделениях УФССП России по Республике Крым отсутствуют исполнительные документы о взыскании с ФИО2 в пользу ООО МКК «Денежная истина» денежных средств, полученных по договорам микрозайма. 

По результатам изучения указанной выше информации должностные лица УФССП России по Республике Крым пришли к выводу о том, что ООО МКК «Денежная истина», являясь кредитором, совершило административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат ФИО2 просроченной задолженности с нарушением законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Эти выводы послужили основанием для составления 18.12.2020 года начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Крым ФИО4 в отношении ООО МКК «Денежная истина» протокола об административном правонарушении №43/20/82000-АП. 

Оценив представленные в дело доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11КоАП РФ, судья Симферопольского районного суда Республики Крым в ходе рассмотрения дела №5-563/2021 пришел к обоснованному выводу о совершении ООО МКК «Денежная истина» административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ. 

Факт совершения ООО МКК «Денежная истина» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается материалами дела, в том числе обращением ФИО2, письмом «Уведомления о выезде судебных приставов» для погашения задолженности, возникшей перед ООО МКК «Денежная истина».

Не могут быть приняты во внимание доводы жалобы о том, что ООО МКК «Денежная истина» не было уведомлено Симферопольским районным судом Республики Крым о дате, месте и времени судебного заседания исходя из следующего. 

В целях полного, всестороннего и объективного рассмотрения жалобы генерального директора ООО МКК «Денежная истина» ФИО1 на постановление Симферопольского районного суда Республики Крым от 25.03.2021 года по делу №5-563/2021 Верховным Судом Республики Крым 18.05.2021 года сделан запрос в Симферопольский районный суд Республики Крым о предоставлении доказательств уведомления ООО МКК «Денежная истина» о времени и месте проведения судебного заседания 25.03.2021 года.

Во исполнение этого запроса 21.05.2021 года из Симферопольского районного суда Республики Крым поступил ответ, согласно которому определением Симферопольского районного суда Республики Крым от 24.02.2021 назначено к рассмотрению в судебном заседании на 17.03. 2021 в 16-00 дело о привлечении ООО МКК «Денежная истина» к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 КоАПРФ. Копия этого определения и судебная повестка о проведении судебного заседания 17.03.2021 года секретарем судебного заседания били направлены в адрес ООО МКК «Денежная истина» (

<

адрес>). Согласно отчету об отслеживании почтовой корреспонденции, копия определения суда от 24.02.2021года и судебная повестка о проведении судебного заседания 17.03.2021года были доставлены курьерской доставкой 16.03.2021года по адресу Иркутская область, г. Братск, жил. р-н Центральный, ул. Комсомольская, д. 32/2, пом. 1007. Судебное заседание, назначенное на 17.03.2021 года, в связи с неявкой представителя ООО МКК «Денежная истина» было отложено на 25.03.2021 года, о чем в адрес последнего была направлена повестка. Кроме того, с целью своевременного уведомления ООО МКК «Денежная истина» о судебном заседании и недопущения нарушения сроков рассмотрения дела об административном правонарушении Симферопольским районным судом Республики Крым была своевременно направлена судебная повестка об отложении на 25.03.2021 года рассмотрения деда на электронный адрес ООО МКК «Денежная истина» (

<

адрес>), информация о котором размещена на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации. В материалах административного дела имеется отчет, подтверждающий факт получения указанного уведомления. 

Согласно государственному реестру микрофинансовых организаций (https://www.cbr.ru/microfinance/registry/) ООО МКК «Денежная истина» ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрирована под номером 1112, имеет электронный адрес, совпадающий с тем, на который Симферопольским районным судом Республики Крым направлялись судебные повестки в ходе рассмотрения дела№5-563/2021. 

Так же не могут быть приняты во внимание доводы жалобы относительно того, что материалы дела не содержат доказательств того, что ООО МКК «Денежная истина» получило определение о возбуждении административного производства, уведомление (извещение) о времени, месте и дате составления протокола об административном правонарушении, протокол об административном правонарушении от 18.12.2020 года №43/20/82000-АП. 

При изучении материалов дела установлено, что должностные лица УФССП по Республике Крым в ходе рассмотрения заявления ФИО5 и проведения административного расследования по делу №82907/20/32986-ЕА направили в адрес ООО МКК «Денежная истина» уведомление (извещение) о времени и месте составления протокола об административном правонарушении от 07.12.2020 года и определение о назначении времени и места рассмотрения дела от 07.12.2020 года №82907/20/32986-ЕА, согласно которым последнее вызывалось на 18.12.2020 года в 10:00 часов для составления в отношении него протокола об административном правонарушении. Эти уведомление (извещение) и определение были направлены на адрес электронной почты ООО МКК «Денежная истина» (denistina38@yandex.ru), указанный на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации (л.д30-32,34), последним получены, Кроме того, почты ООО МКК «Денежная истина» 16.12.2020 года получено уведомление (извещение) о времени и месте составления протокола об административном правонарушении от 07.12.2020 года №12907/20/32987-ЕА и определение о назначении времени и места рассмотрения дела от 07.12.2020 года №82907/20/32986-ЕА (л.д.38). Протокол об административном правонарушении от 18.12.2020 года №43/20/82000-АП также был направлен в адрес ООО МКК «Денежная истина»( л.д.1,7).

Материалы дела опровергают утверждения о том, что составленный 18.12.2020 года начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Крым ФИО4 в отношении ООО МКК «Денежная истина» протокол об административном правонарушении №43/20/82000-АП не отвечает требованиям КоАПРФ. 

Доказательствами по делу об административном правонарушении в соответствии со ст.26.2 КоАП РФ являются любые фактические данные, на основании которых устанавливаются наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

К числу доказательств по делу об административном правонарушении относится протокол об административном правонарушении.

Сведения, которые должны быть указаны в протоколе об административном правонарушении, предусмотрены ч. 2 ст. 28.2 КоАПРФ. 

В соответствии с данной нормой в протоколе об административном правонарушении указываются, в том числе событие административного правонарушения, место и время совершения административного правонарушения. Установление места и времени совершения административного правонарушения имеет существенное значение для правильного рассмотрения дела об административном правонарушении, в частности для защиты лица, привлекаемого к административной ответственности.

При изучении материалов дела установлено, что в протоколе об административном правонарушении №43/20/82000-АП, составленном 18.12.2020года начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Крым ФИО4, указано, что местом совершения административного правонарушения является место фактического жительства ФИО2 (

<

адрес> 

<

адрес>), где он получал уведомления о необходимости погасить возникшую перед ООО МКК«Денежная истина» задолженность, в том числе письмо «Уведомление о выезде судебных приставов» от компании «РосДеньги». 

По результатам изучения доводов жалобы ООО МКК«Денежная истина» на постановление Симферопольского районного суда Республики Крым от 25.03.2021 года по делу №5-563/2021, становится очевидным, что в ходе рассмотрения этого дела в соответствии с требованиями ст. 24.1 КоАП РФ были всесторонне, полно, объективно и своевременно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения, вид и размер административного наказания определен в соответствии с требованиями ст. 4.1 КоАП РФ, исходя из санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Руководствуясь ст.ст. 30.6, 30.7 КоАП РФ,

РЕШИЛ 

Постановление Симферопольского районного суда Республики Крым от 25.03.2021 года по делу №5-563/2021 оставить без изменения. 

Жалобу генерального директора Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Денежная истина» ФИО1 оставить без удовлетворения.

Решение вступает в силу немедленно и может быть обжаловано согласно ст.30.12 КоАП РФ. 

Судья подпись С.В. Яковлев 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>