Дело №5-382/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

25 декабря 2023 года город Кызыл

Судья Кызылского городского суда Республики Тыва Монгуш Р.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Надежда», ОГРН № 

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ прокурором 

<

адрес> Насс П.А. возбуждено дело об административном правонарушении в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Надежда» (далее - ООО «Ломбард Надежда», Общество) за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, прокуратурой 

<

адрес> проведена проверка по информации Сибирского главного управления Национального банка РФ о неправомерном предоставлении потребительских займов (кредитов) физическим лицам ООО «Ломбард Надежда», в ходе которого установлено нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите» (далее-Федеральный закон №353-ФЗ), а именно ООО «Ломбард Надежда», зарегистрированный в 

<

адрес> Республики Тыва, фактически осуществляющий деятельность по адресу: 

<

адрес>, офис 408, генеральным директором которого является ФИО1, осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов, при отсутствии в реестре действующих субъектов микрофинансовой деятельности, в том числе в государственном реестре ломбардов. Данные обстоятельства подтверждаются размещением объявления в помещении ООО «Ломбард Надежда» - «Займы под залог ювелирных изделий, телефонов, ноутбуков, ЖК телевизоров», звонком на указанный в сети «Интернет» абонентский номер 

<

***>, что деньги выдаются под залог движимого имущества, а также объяснениями получателя займа, который сдал золотое кольцо в данное Общество в залог и получил денежные средства в размере 4000 рублей. Таким образом, в действиях ООО «Ломбард Надежда» усматривается состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. 

В судебном заседании помощник прокурора 

<

адрес> Шатрова Я.А. пояснила, что в действиях ООО «Ломбард Надежда» усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, и просила наложить на Общество административный штраф.

Генеральный директор ООО «Ломбард Надежда» ФИО1 в судебном заседании пояснил, что невозможно соблюсти все требования ЦБ РФ, до этого момента работали с соблюдением всех требований и нарушений как таковых не допускалось.

Выслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление..

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3, ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с ч. 8 ст. 2.6 Федерального закона "О ломбардах", ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в государственный реестр ломбардов, и юридических лиц, намеревающихся приобрести статус ломбарда, не может использовать в своем полном наименовании (полном фирменном наименовании) и (при наличии) сокращенном наименовании (сокращенном фирменном наименовании) слово "ломбард" или слова и словосочетания, производные от слова "ломбард".

Из представленных материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ №№ в прокуратуру 

<

адрес> от Сибирского главного управления Национального банка РФ поступила информация в отношении ООО «Ломбард Надежда», находящегося согласно данным справочника «ГИС» по адресу: 

<

адрес>, офис 408, который незаконно осуществляет профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, поскольку Общество не является организацией, поднадзорной Банку России, сведения об указанной организации исключены из государственного реестра Банка России ДД.ММ.ГГГГ, а также Общество незаконно использует в своем наименовании слово «ломбард», который исключен из государственного реестра ломбардов Банка России ДД.ММ.ГГГГ. К информации приложены фотоматериалы. 

Прокуратурой 

<

адрес> на основании вышеуказанной информации ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Ломбард Надежда» проведена проверка о неправомерном предоставлении потребительских займов (кредитов) физическим лицам. 

В ходе проверки деятельности ООО «Ломбард Надежда» установлено, что договором потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Ломбард Надежда», именуемый «займодатель» в лице товароведа ФИО1, расположенный по адресу: 

<

адрес>, офис 408, предоставил потребительский кредит гражданину Я. на сумму 4500 рублей на 30 дней, процентной ставкой 121,666% годовых, со сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ. Договор подписан сторонами. 

Из залогового билета ООО «Ломбард Надежда» № от ДД.ММ.ГГГГ видно, что заемщик (залогодатель) Я. сдал золотое кольцо б/у 585 пробы со вставками 1,95 (-0,45)х3000, сумма оценки составила 4500 рублей, при этом имущество принято в залог, займ выдан ФИО1, заемщик Я. получил займ в сумме 4500 рублей, о чем имеется подписи сторон. 

Согласно объяснению Я. следует, что ДД.ММ.ГГГГ он решил сдать золотое кольцо под залог, поскольку ему нужны были денежные средства, для чего в социальной сети «Вконтакте» увидел группу «Ломбард Надежда», который находится по адресу: 

<

адрес>, ТД «дом Быта», 4 этаж, офис 408, где было указано, что ломбард осуществляет выдачу краткосрочных займов под залог ювелирных изделий из золота. В этот же день он обратился в указанный ломбард, где он заключил договор потребительского кредита №№, при этом его золотое кольцо оценили в 4500 рублей, денежные средства получил в этот же день в виде наличных, а также получил залоговый билет №. 

Из объяснения генерального директора ООО «Ломбард Надежда» ФИО1 следует, что Общество в настоящее время на стадии ликвидации, выдачу займов не осуществляет, рекламную вывеску не успели снять. 

Согласно выписки из ЕГРЮЛ ФНС России на ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «Ломбард Надежда» как юридическое лицо зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, по адресу: 

<

адрес>, ОГРН №, состояние - действующее, генеральным директором и учредителем является ФИО1, экономической деятельностью которого – деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества. 

По данному факту прокурором 

<

адрес> Насс П.А. ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Ломбард Надежда» возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ. 

Фактические обстоятельства дела подтверждаются выявленными в ходе проведения прокуратурой 

<

адрес> проверки, подтверждается собранными и приведенными выше по делу доказательствами, в частности постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, копиейи информации Сибирского главного управления Банка России о признаках незаконной деятельности по предоставлению потребительских займов, договором потребительского кредита (займа) №ОТ8949 от ДД.ММ.ГГГГ, залоговым билетом ООО «Ломбард Надежда» № от ДД.ММ.ГГГГ, объяснениями свидетеля Я., выпиской из ЕГРЮЛ, и иными материалами дела.

При этом Общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет. ООО «Ломбард Надежда» на момент проверки отсутствовало в государственном реестре ломбардов, который ведется Банком России, в связи с этим не вправе осуществлять деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества.

Указанные доказательства в совокупности с другими материалами дела об административном правонарушении по правилам ст. 26.11 КоАП РФ являются относимыми, допустимыми, достоверными и их совокупность в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами КоАП РФ и законодательства, подлежащих применению, достаточной для квалификаций действий ООО «Ломбард Надежда» по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено в соответствии со ст. ст. 28.2, 28.4 КоАП РФ, с участием генерального директора ООО «Ломбард Надежда» ФИО1, и все необходимые сведения для правильного разрешения дела в нем отражены, событие административного правонарушения описано надлежащим образом, с учетом диспозиции ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Каких-либо неустранимых сомнений в виновности, недостатков в процессуальных документах, как и доказательств нарушений требований законности, не имеется, положения статей 1.5 и 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не нарушены.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Санкцией ч.1 ст.14.56 КоАП РФ предусмотрена ответственность на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с положениями части 1 ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лиц, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ).

К обстоятельствам смягчающих административную ответственность, судом отнесено то, что Общество впервые привлекается к административной ответственности. Отягчающих обстоятельств, в силу ст. 4.3 КоАП РФ, в данном случае не установлено.

На основании ч. 3.2 ст. 4.1 КоАП РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса либо соответствующей статьей или частью статьи закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Часть 3.3 ст. 4.1 КоАП РФ устанавливает, что при назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса либо соответствующей статьей или частью статьи закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях.

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, объектом которого являются общественные отношения в сфере потребительского займа, имущественное положение юридического лица, который находится на стадии ликвидации, суд для достижения целей наказания, предусмотренных ст. 3.1 КоАП РФ, считает целесообразным назначить ООО «Ломбард Надежда» наказание в виде административного штрафа с применением положений ч. 3.2 ст. 4.1 КоАП РФ в размере 150 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.10, 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью «Ломбард Надежда» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления по делу об административном правонарушении в законную силу (либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса).

Неуплата административного штрафа в установленный срок, влечет административную ответственность в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Административный штраф подлежит зачислению на реквизиты: УФК по 

<

адрес> (УФССП России по 

<

адрес>, л/с №), ИНН №, КПП №, ОКТМО №, счет получателя 03№, корр/счет 40№, КБК 32№, наименование банка получателя: Отделение-НБ 

<

адрес> России//УФК по 

<

адрес>, БИК №, УИН ФССП России 32№. 

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Тыва в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Р.С. Монгуш