Дело № 1-224/2020 

58RS0008-01-2020-000618-24 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

29 июля 2020 года г.Пенза

Железнодорожный районный суд г.Пензы в составе:

председательствующего судьи Засориной Т.В.

при секретаре Халитовой Г.Р.

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Железнодорожного района г. Пензы Рыжакова Е.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Араповой М.Н., представившей удостоверение № 552 и ордер № 3168 от 16.07.2020 года Пензенской областной коллегии адвокатов,

рассмотрев в помещении суда в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

Органом следствия ФИО1 обвиняется в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, то есть в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ, при обстоятельствах, подробно изложенных в обвинительном заключении, а именно:

Не позднее 11.11.2016 у ФИО1 возник преступный умысел на совершение умышленного преступления, а именно осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере.

Согласно преступному замыслу ФИО1 должен был незаконно, то есть – без регистрации, осуществлять в качестве нелегального банка, следующие банковские операции, предусмотренные ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», связанные с обналичиванием денежных средств клиентов – снятием, выдачей и получением наличных денежных средств клиентов, поступивших на расчетные счета подконтрольных ФИО1 индивидуальных предпринимателей (далее по тексту подконтрольных индивидуальных предпринимателей), с целью дальнейшего получения клиентами (их представителями) указанных наличных денежных средств, не отражённых в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта, а именно:

- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц,

- кассовое обслуживание физических и юридических лиц,

с извлечением дохода в виде комиссии, взимаемой с клиентов нелегального банка, размером не менее 4% от сумм денежных средств, поступивших на банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей с банковских счетов клиентов, за выполнение с указанными денежными средствами вышеназванных незаконных банковских операций. Реализуя свой преступный умысел, направленный на осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений:

- приспособил для незаконной деятельности помещение своего жилища, расположенное по адресу: 

<

адрес>;

- оборудовал указанное помещение ноутбуком с необходимым для противоправной деятельности программным обеспечением и доступом к сети «Интернет». В оборудованном помещении ФИО1 хранил необходимые финансово-хозяйственные и бухгалтерские документы, печати, бланки подконтрольных индивидуальных предпринимателей, а также иные документы и орудия преступления. Посредством возможностей сети «Интернет» давал официальным банковским учреждениям распоряжения о переводе денежных средств, используя документы, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств, в том числе платежные поручения, о выполнении необходимых им банковских операций по счетам подконтрольных индивидуальных предпринимателей и физических лиц, а также осуществлял контроль за проведением данных банковских операций;

- лично, а также через своих знакомых Б.А.В., К.С.В. и М.П.А., не осведомленных о преступном характере его действий, приискал физических лиц согласившихся на регистрацию в налоговых органах в качестве индивидуальных предпринимателей, а именно: Р.А.С., С.А.О., Г.Д.Ю., С.Р.Ф., С.И.А., Н.В.А., Т.А.А., Ш.Ю.А., К.А.Ю., М.Н.А., М.Е.А., Т.И.А., Р.Е.Е., Л.Л.А., Т.О.Н., П.Д,С.;

- организовал регистрацию и постановку на налоговый учет вышеуказанных лиц, не осведомленных о преступном характере его действий, в качестве индивидуальных предпринимателей.

После регистрации подконтрольных индивидуальных предпринимателей ФИО1, в период с 11.11.2016 по 27.08.2018, находясь по адресу: 

<

адрес>, и в иных неустановленных местах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, организовал, в том числе посредством Б.А.В., К.С.В. и М.П.А., открытие вышеперечисленными лицами расчетных банковских счетов индивидуальных предпринимателей и счетов физических лиц в банках РФ.

Всего в период с 07.11.2016 по 17.07.2018 в результате действий ФИО1 были открыты не менее 130 расчетных банковских счетов не менее 16 подконтрольных индивидуальных предпринимателей (далее по тексту ИП) и физических лиц (далее по тексту ФЛ).

Полученные Р.А.С., С.А.О., Г.Д.Ю., С.Р.Ф., С.И.А., Н.В.А., Т.А.А., Ш.Ю.А., К.А.Ю., М.Н.А., М.Е.А., Т.И.А., Р.Е.Е., Л.Л.А., Т.О.Н., П.Д,С. документы, связанные с их постановкой на налоговый учет в качестве индивидуальных предпринимателей, изготовленные печати, ключи доступа к системам дистанционного банковского обслуживания, банковские карты, иные предметы, связанные с открытием и управлением счетами подконтрольных индивидуальных предпринимателей передавались ФИО1 для дальнейшего использования в преступной деятельности. 

Продолжая реализовывать преступный умысел, ФИО1 подыскивал клиентов, желающих воспользоваться его возможностями в сфере незаконной банковской деятельности, а также их представителей, обсуждал с клиентами (их представителями) услуги, предоставляемые нелегальным банком; договаривался с клиентами (их представителями) об осуществлении указанных незаконных банковских операций с денежными средствами клиентов, обговаривал с ними (клиентами, их представителями) процентную ставку (комиссию, вознаграждение) за оказываемые услуги, принимал от них поручения на осуществление незаконных банковских операций, предоставлял им реквизиты подконтрольных индивидуальных предпринимателей для перечисления денежных средств по фиктивным основаниям за якобы оказанные услуги, в целях последующего предоставления им (клиентам) незаконных услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, т.е. заключал договора банковского счета, тем самым принимая на себя обязательства по открытию и ведению счета, проведению по поручениям клиента (их представителей) расчетных операций с мнимым назначением, а клиенты – обязательства по оплате данных услуг в соответствии с тарифами нелегального банка, составлявшими за обналичивание не менее 4% от сумм денежных средств, поступивших для этих целей на банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей. 

Достигнув соглашения относительно условий обслуживания в нелегальном банке и договорившись с ФИО1 о дальнейшем взаимодействии, клиенты (их представители), таким образом, заключали с нелегальным банком, созданным ФИО1, устные договоры открытия лицевого счета, что является соответствующей банковской операцией по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

Во исполнение принятых на себя обязательств, ФИО1, по электронной почте 

<

данные изъяты> и иными средствами предоставлял клиентам информацию о реквизитах, функционирующих на конкретный период времени банковских счетов подконтрольных индивидуальных предпринимателей, используемых в целях незаконной банковской деятельности, открытых в банках РФ, для пополнения средств на их лицевых счетах в нелегальном банке путем их перечислений по указанным реквизитам. 

Все денежные средства, зачисленные на указанные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, фактически находились во владении ФИО1 и формировали общую денежную массу, которая по своей экономической сущности аналогична принятому в бухгалтерском учете понятию – «активы». Перечисления денежных средств с одного счета, формально принадлежащего самостоятельному обособленному лицу, на другой, из числа входивших в данную структуру, не влекли экономических последствий, поскольку фактически владелец средств не менялся, общая сумма активов не убывала и не прирастала. Банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей и физических лиц выполняли функции инструментов безналичного денежного обращения, интегрирующих нелегальный банк в банковскую систему Российской Федерации, выполняя при этом функции корреспондентских счетов.

После поступлений на расчетные банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей и физических лиц денежных средств клиентов ФИО1 осуществлял незаконные банковские операции, связанные с обналичиванием указанных денежных средств путем изготовления в целях сбыта и сбыта в банки РФ платежных поручений с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» и электронно-цифровой подписи индивидуального предпринимателя, предусматривающих удаленный доступ к банковскому счету от его имени, вызывая обязанность банков осуществить перечисление (перевод) денежных средств со счета этого предпринимателя на счета указываемых в платежных поручениях физических лиц и индивидуальных предпринимателей. 

Обналичивание денежных средств, поступивших на банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей ФИО1 осуществлял путем снятия в банковских терминалах наличных денег с использованием банковских карт, оформленных на физических лиц и индивидуальных предпринимателей, предъявления в кредитные учреждения подконтрольными индивидуальными предпринимателями денежных чеков, в соответствии с которыми выдавались денежные средства и по расходным кассовым ордерам подконтрольными физическими лицами в банках г. Пензы и Пензенской области.

При этом ФИО1 осознавал, что изготовление платежных поручений, от имени индивидуальных предпринимателей, не осуществляющих реальной предпринимательской деятельности, содержащих заведомо ложные сведения об основании платежа, заверение платежных поручений электронно-цифровой подписью индивидуального предпринимателя, противоречит действующему законодательству, регламентирующему экономические отношения хозяйствующих субъектов и контроль за ними со стороны государства. В действительности вышеуказанные подконтрольные индивидуальные предприниматели финансово-хозяйственную деятельность не осуществляли. Фактически у подконтрольных индивидуальных предпринимателей никогда не было никакого имущества. Печати и носители с электронно-цифровой подписью, необходимой для подписания электронных платежных поручений от имени индивидуальных предпринимателей, находились в постоянном распоряжении и пользовании у ФИО1

Таким образом, ФИО1 достоверно знал, что в платежные поручения вносятся заведомо ложные сведения об основании перечисления денежных средств, о фактически не выполненных обязательствах об оказании услуг.

В результате осуществления незаконной банковской деятельности ФИО1 в период с 23.11.2016 по 24.08.2018 от заказчиков незаконных банковских операций, по фиктивным основаниям платежей - в качестве оплаты за оказанные услуги поступили денежные средства в общей сумме 112 320 482,88 рублей на открытые вышеуказанным способом перечисленные в обвинении расчетные банковские счета подконтрольных ФИО1 индивидуальных предпринимателей. 

Таким образом, в период с 11.11.2016 по 27.08.2018, ФИО1, умышленно, из корыстных побуждений, в нарушение ст.ст. 845, 846, 848, 854 Гражданского кодекса РФ, ст.ст. 1, 5, 12, 13, 14, 15 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», совершены незаконные банковские операции в виде открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц; кассового обслуживания физических и юридических лиц на общую сумму не менее 112 320 482,88 рублей, из которых им был удержан комиссионный сбор в размере не менее 4% от сумм денежных средств, поступивших с банковских счетов вышеназванных, указанных в обвинении, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на банковские счета подконтрольных ему индивидуальных предпринимателей и физических лиц, на общую сумму не менее 4 492 819,32 рублей

Указанный комиссионный сбор являлся доходом ФИО1 от осуществления незаконных банковских операций, который составил в общей сумме не менее 4 492 819,32 рублей, то есть в крупном размере. 

Таким образом, ФИО1 в период с 11.11.2016 по 27.08.2018 осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере, то есть, преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 172 УК РФ. 27.08.2018 незаконная деятельность ФИО1 пресечена сотрудниками правоохранительных органов.

В судебном заседании от подсудимого ФИО1 поступило ходатайство о прекращении уголовного дела с назначением меры уголовно – правового характера в виде судебного штрафа, поскольку в содеянном он раскаивается, осуществил взнос в виде 10 000 рублей в адрес 

<

данные изъяты>, тем самым загладив причиненный вред. При этом подсудимый ФИО1 выразил согласие на прекращение уголовного дела по данному основанию, заявив об осознании своих действий. Последствия прекращения уголовного дела по основанию, предусмотренному ст.25.1 УПК РФ, ему разъяснены и понятны.

Защитник – адвокат Арапова М.Н. поддержала ходатайство подсудимого, просила в отношении ФИО1 прекратить уголовное дело с назначением меры уголовно-правового характера.

Государственный обвинитель – старший помощник прокурора Рыжаков Е.В. не возражал против прекращения уголовного дела с назначением меры уголовно-правового характера, поскольку ФИО1 впервые привлекается к уголовной ответственности за преступление средней тяжести, раскаивается в содеянном, положительно характеризуется, вред возместил, о чем представил в суд подтверждение.

Выслушав мнение сторон, суд приходит к следующему.

Изучив материалы уголовного дела и исследовав в ходе судебного следствия доказательства, представленные стороной обвинения (заслушав показания свидетелей Б.А.В., К.С.В., М.П.А., Р.А.С., Г.Д.Ю., С.И.А., С.Р.Ф.,, Н.В.А., Ш.Ю.А., М.Е.А., Р.Е.Е., Л.Л.А., С.О.А., Т.О.Н., ФИО2, Т.И.О., С.О.Е., К.Г.М., исследовав заключение бухгалтерской экспертизы, протоколы осмотров и прослушивания фонограмм телефонных переговоров, документы, подтверждающие постановку на регистрационный учет ИП, и движение денежных средств по открытым ими счетам и иные), суд считает, что выдвинутое в отношении ФИО1 обвинение, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, и его действия квалифицированы органом следствия верно. 

В силу ст.15 УК РФ деяние, содержащее признаки преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, относится к категории преступлений средней тяжести. 

В соответствии со ст.25.1 УПК РФ суд по собственной инициативе в случаях, предусмотренных ст.76.2 УК РФ, вправе прекратить уголовное дело или уголовное преследование в отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления небольшой или средней тяжести, если это лицо возместило ущерб или иным образом загладило причиненный преступлением вред, и назначить данному лицу меру уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

В соответствии с частью 2 указанной статьи прекращение уголовного дела или уголовного преследования в связи с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа допускается в любой момент производства по уголовному делу до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора.

Согласно ст.76.2 УК РФ лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено судом от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа в случае, если оно возместило ущерб или иным образом загладило причиненный преступлением вред.

В соответствии со ст. 446.3 УПК РФ если в ходе судебного производства по уголовному делу будут установлены основания, предусмотренные статьей 25.1 УПК РФ, суд одновременно с прекращением уголовного дела или уголовного преследования разрешает вопрос о назначении меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа. 

Таким образом, ФИО1 обвиняется в совершении преступления средней тяжести, не судим, характеризуется удовлетворительно по месту жительства, жалоб, заявлений не поступало (том 22 л.д. 12), на учете у врача нарколога и психиатра не состоит (том 22 л.д. 4, 6), иным образом загладил причиненный преступлением вред, что подтверждается представленными суду документами, раскаялся в содеянном; - на основании совокупности указанных сведений, общественная опасность, существенно уменьшилась, а потому, по убеждению суда, становится нецелесообразным привлекать его к уголовной ответственности. Подсудимый согласен на прекращение уголовного дела по основанию, предусмотренному ст.25.1 УПК РФ. 

Тем самым необходимые условия, позволяющие прекратить уголовное дело по данному основанию, соблюдены, и суд считает возможным назначить ФИО1 меру уголовно-правового характера в виде судебного штрафа, при определении размера которого и срока уплаты учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение подсудимого, отсутствие иждивенцев.

С учетом вышеизложенного, суд считает необходимым назначить ФИО1 судебный штраф, учитывая положения ст. 104.5 УК РФ, в размере 50000 рублей и установить срок уплаты в течение одного месяца со дня вступления в законную силу настоящего постановления. 

Руководствуясь п.4 ст.254, ст.446.3 УПК РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Уголовное дело в отношении ФИО1, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, производством прекратить на основании ст.25.1 УПК РФ.

ФИО1 освободить от уголовной ответственности по ч.1 ст.172 УК РФ и применить к нему меру уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей со сроком уплаты в течение 1 (одного) месяца со дня вступления в законную силу настоящего постановления. 

Судебный штраф следует перечислить в УМВД России по Пензенской области по следующим реквизитам: ИНН получателя – 5834011778 КПП получателя – 583601001 Наименование получателя – УФК по Пензенской области (УМВД России по Пензенской области) Расчетный счет – 

<

***> Лицевой счет – 

<

***> Наименование банка – Отделение Пенза г. Пенза БИК банка – 045655001 Код ОКТМО -56701000 КБК – 18811603200016000140 УИК 18855818017010007468.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить.

Вещественные доказательства: документы, перечисленные в справке, прилагаемой к обвинительному заключению, - сопроводительные письма, отчеты, выписки по счетам (1-210), - хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить там же;

- документы, перечисленные в справке, прилагаемой к обвинительному заключению, - выписки по счетам, сведения об IP-адресах, оптические диски, и иные предметы (211-239), - хранящиеся при материалах уголовного дела, - хранить там же.

Разъяснить ФИО1, что в случае неуплаты судебного штрафа в срок, установленный настоящим постановлением, судебный штраф отменяется, и лицо привлекается к уголовной ответственности по соответствующей статье Особенной части настоящего Кодекса. ФИО1 необходимо представить сведения об уплате судебного штрафа в суд, вынесший постановление, а в случае нарушения срока, установленного судом, судебному приставу- исполнителю в течение 10 дней после истечения срока, установленного для уплаты судебного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда в течение 10 суток со дня его оглашения. 

Судья Т.В.Засорина