УИД ...RS0...-48

Дело ...

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

17 октября 2025 г. ...

Набережночелнинский городской суд Республики Татарстан под председательством судьи Хамидуллиной Р.Р., при секретаре судебного заседания ...7, с участием государственного обвинителя – заместителя прокурора ... Республики Татарстан ...15, подсудимого ...1, защитника ...14, представившего удостоверение ... и ордер ..., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по которому

...1, ... года рождения, уроженец РТ ..., гражданин Российской Федерации, зарегистрированный и проживающий по адресу: ..., имеющий средне-специальное образование, холостой, не работающий, несудимый,

обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, 

у с т а н о в и л:

не позднее ..., более точные дата и время не установлены, к ...1 обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей обратиться в банковские учреждения для открытия банковских расчетных счетов с возможностью дистанционного банковского обслуживания, после чего передать полученные в банковских организациях электронные средства платежа третьим лицам для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ...1 ответил согласием.

После принятия указанного предложения у ...1, действующего из корыстной заинтересованности, не имеющего намерений осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, при этом ...1 осознавал, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно осуществлять от его имени прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам и желал наступления указанных последствий.

С целью реализации своего преступного умысла, не позднее ..., более точные дата и время не установлены, ...1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по системе дистанционного банковского обслуживания, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, получил от неустановленного лица устные инструкции по процедуре открытия расчетных счетов физического лица в отделениях банков.

Реализуя свой преступный умысел, не позднее ..., более точные дата и время не установлены, ...1, находясь в неустановленном на территории Республики Татарстан, электронным способом направил в ПАО «Банк ВТБ» заявку на получение банковской карты дистанционным способом, после чего ... в ПАО «Банк ВТБ» на имя ...1 был открыт расчетный счет ....

Далее, ..., более точное время, ...1, находясь в помещении операционного офиса «На Мира» Филиала ... ПАО «Банк ВТБ», расположенного по адресу: ... К, действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств платежа, предназначенных для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств – открытия расчетного счета физического лица, а также получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, передал сотруднику ПАО «Банк ВТБ» свой паспорт гражданина Российской Федерации ... ..., выданный ... отделением УФМС России по ... в городе Заинск, после чего, подписав расписку в получении банковской карты ... к расчетному счету ..., получил на указанный ...1 неустановленный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, а ...1 получил дебетовую карту, а также доступ к указанному расчетному счету, тем самым приобрел и хранил при себе с целью сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с ... по ..., более точные дата и время не установлены, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета в ПАО «Банк ВТБ» ... прием, выдачу, переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленному лицу дебетовой карты, логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ... № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После этого по расчетному счету ..., открытому в ПАО «Банк ВТБ», в период с ... по ..., были осуществлены неправомерные банковские операции в виде поступлений и списаний на общую сумму по 457 659 рублей 75 копеек.

В продолжение реализации своего преступного умысла, ..., более точное время не установлено, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, электронным способом направил в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» заявку на получение банковской карты дистанционным способом.

Далее, ..., более точное время не установлено, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств платежа, предназначенных для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств – открытия расчетного счета физического лица, а также получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, передал сотруднику ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» свой паспорт гражданина Российской Федерации серии серии 92 17 ..., выданный ... отделением УФМС России по ... в городе Заинск, после чего подписал заявление-анкету на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» дистанционным способом, указав для получения доступа к управлению счетом путем получения одноразовых SMS-паролей номер мобильного телефона ..., получил на указанный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ...1 и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» заключен договор об открытии банковского счета, и банком на имя ...1 открыт расчетный счет физического лица ..., а ...1 получил дебетовую карту, а также доступ к указанному расчетному счету, тем самым приобрел и хранил при себе с целью сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с ... по ..., более точные дата и время не установлены, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ... прием, выдачу, переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленным лицам дебетовой карты, логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ... № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После этого по расчетному счету ..., открытому в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в период с ... по ..., были осуществлены неправомерные банковские операции в виде поступлений и списаний на общую сумму по 2 910 600 рублей 00 копеек.

В продолжение реализации своего преступного умысла, ..., более точное время не установлено, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, электронным способом направил в ПАО «Совкомбанк» заявку на получение банковской карты дистанционным способом.

Далее, ..., более точное время не установлено, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств платежа, предназначенных для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств – открытия расчетного счета физического лица, а также получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, передал сотруднику ПАО «Совкомбанк» свой паспорт гражданина Российской Федерации ... ..., выданный ... МВД по ..., после чего подписал индивидуальные условия к договору потребительского кредита дистанционным способом, получил на указанный ...1 неустановленный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ...1 и ПАО «Совкомбанк» заключен договор потребительского кредита с выдачей расчетной карты с установленным лимитом кредитования, и банком на имя ...1 открыт расчетный счет физического лица ..., а ...1 получил дебетовую карту, а также доступ к указанному расчетному счету, тем самым приобрел и хранил при себе с целью сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с ... по ..., более точные дата и время не установлены, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета в ПАО «Совкомбанк» ... прием, выдачу, переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленным лицам дебетовой карты, логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ... № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После этого по расчетному счету ..., открытому в ПАО «Совкомбанк», в период с ... по ..., были осуществлены неправомерные банковские операции в виде поступлений и списаний на общую сумму по 993 550 рублей 37 копеек. 

В продолжение реализации своего преступного умысла, ..., более точное время не установлено, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, электронным способом направил в АО «Райффайзенбанк» заявку на открытие счета и выпуск карт дистанционным способом.

Далее, ..., более точное время не установлено, ...1, находясь в неустановленном обретения электронных средств платежа, предназначенных для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств – открытия расчетного счета физического лица, а также получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, передал сотруднику АО «Райффайзенбанк» свой паспорт гражданина Российской Федерации ... ..., выданный ... МВД по ..., после чего подписал заявление-анкету на открытие счета и выпуск карт, указав для получения доступа к управлению счетом путем получения одноразовых SMS-паролей номер мобильного телефона ..., получил на указанный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ...1 и АО «Райффайзенбанк» заключен договор банковского счета и договор дистанционного обслуживания, и банком на имя ...1 открыт расчетный счет физического лица ..., а ...1 получил дебетовую карту, а также доступ к указанному расчетному счету, тем самым приобрел и хранил при себе с целью сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с ... по ..., более точные дата и время не установлены, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета в АО Банк «Райффайзенбанк» ... прием, выдачу, переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленным лицам дебетовой карты, логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ... № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После этого по расчетному счету ..., открытому в АО Банк «Райффайзенбанк», в период с ... по ..., были осуществлены неправомерные банковские операции в виде поступлений на общую сумму 1 854 629 рублей 94 копейки и списаний на общую сумму 1 854 995 рублей 49 копеек.

В продолжение реализации своего преступного умысла, ..., в 19 часов 14 минут, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, электронным способом направил в АО «АЛЬФА-БАНК» заявку на открытие счета и выпуск карт дистанционным способом.

Далее, ..., более точное время не установлено, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств платежа, предназначенных для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств – открытия расчетного счета физического лица, а также получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, передал сотруднику АО «АЛЬФА-БАНК» свой паспорт гражданина Российской Федерации ... ..., выданный ... МВД по ..., после чего, подписав простой электронной подписью заявление на открытие на его имя банковского счета в АО «АЛЬФА-БАНК», получил на указанный ...1 неустановленный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ...1 и АО «АЛЬФА-БАНК» заключен договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц и банком на имя ...1 открыт расчетный счет физического лица ..., а ...1 получил дебетовую карту, а также доступ к указанному расчетному счету, тем самым приобрел и хранил при себе с целью сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с ... по ..., более точные дата и время не установлены, ...1, находясь в неустановленном месте на территории Республики Татарстан, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета в АО «АЛЬФА-БАНК» ... прием, выдачу, переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленным лицам дебетовой карты, логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ... № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После этого по расчетному счету ..., открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», в период с ... по ..., были осуществлены неправомерные банковские операции в виде поступлений и списаний на общую сумму по 655 034 рубля 00 копеек. 

Совершая вышеуказанные преступные действия по приобретению, хранению с целью сбыта и сбыту электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ...1 действовал с прямым умыслом, из корыстной заинтересованности, осознавал общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации и желал их наступления.

Подсудимый ...1 вину свою признал полностью и суду показал, что ему в мессенджере «Telegram» написал неизвестный аккаунт (без имени, фамилии и номера телефона) и предложил заработать денежные средства в размере 20 000 рублей за выпуск дебетовых банковских карт, которые необходимо было открывать на его паспорт гражданина РФ. Данное предложение его заинтересовало, так как он нуждался в денежных средствах. Какого-то определенного числа карточек, которые необходимо было открыть, он ему не сообщил. Он подумал, что чем больше откроет банковских карт, тем больше заработает денег. Также они не инструктировали его о том, в какие банки необходимо было обращаться, поэтому он обращался в любые банки. Открытие счетов он осуществлял посредством онлайн-банков, то есть он не ходил в отделения банков, он оформлял заявки онлайн и курьеры привозили ему банковские карты в указанное им место. Указанные расчетные счета он открывал на свой старый номер мобильного телефона ..., который находился в его пользовании в период примерно с 2018 по 2023 год.

В указанный же период времени он познакомился в социальных сетях с Свидетель №4, из .... В ходе общения они договорились с ней, что она приедет в .... В ходе общения он рассказал ей о существующем способе заработка по открытию банковских карт. Свидетель №4 сообщила, что ранее уже занималась подобным и она в курсе указанного заработка, и сказала, что хочет быть в доле, поможет найти людей и открыть через них банковские карты. Он сообщил ей, что за данную услугу он после того, как ему заплатят, будет отдавать ей по 15 000 рублей за каждую открытую карту. Свидетель №4 согласилась, после чего уехала в ..., и они общались посредством переписки.

Затем, еще через некоторое время, в ходе переписки Свидетель №4 сообщила, что открыла таким образом на других людей около 20 банковских карт, даже отправила ему фотографию. Он по указанию лиц, с которыми общался, сказал Свидетель №4, что необходимо указанные банковские карты посредством сервиса «Бла бла кар» отправить в ... Республики Татарстан, где их должны были встретить. Сам он данные карты не получал и никому их не передавал.

Он же свои банковские карты в количестве трех отправил посредством курьера сервиса «Яндекс» в .... Вместе с банковскими картами он отдал свою sim-карту, после чего купил себе новую.

...8, Свидетель №1 и Свидетель №2 – неизвестные ему люди. О том, что они по якобы его указанию открывали банковские карты, ему ничего неизвестно, он с ними по данному факту не общался. Полагает, что это те люди, на которых открыла банковские карты Свидетель №4 При открытии на себя в банковских учреждениях расчетных счетов он подписывал какие-то документы об открытии расчетных счетов, содержание которых он не помнит. При этом, расчетные счета были открыты на его предыдущий паспорт гражданина РФ, которым он пользовался до достижения возраста 20 лет.

После отправки банковских карт с аккаунта, с которым он переписывался, его попросили также отправить им фотографию его паспорта гражданина РФ, а именно первую страницу и прописку. Для каких целей – ему неизвестно. Фотографию он отправил.

За оказание им услуг по открытию банковских счетов ему никто какие-либо денежные средства не выплатил. Когда он попытался связаться с данные пользователем по поводу выплаты ему вознаграждения, он обнаружил, что указанный аккаунт заблокирован или удален. Свидетель №4 он соответственно тоже никакие денежные средства не выплатил. 

Виновность ...1 в совершении вышеописанного подтверждается следующими доказательствами. 

Так, из показаний свидетеля Свидетель №1, данных ей в ходе судебном заседании, следует, что в период с 2020 по 2023 году она обучалась в Инженерно-экономическом колледже Набережночелнинского института (филиала) КФУ, где совместно с ней обучались Свидетель №3 и Свидетель №2

Примерно в октябре 2022 года к ней обратилась ранее знакомая Свидетель №4 и предложила за денежное вознаграждение в размере 1 000 рублей открыть на себя банковскую карту и передать указанное средство платежа. Она поинтересовалась о том, для чего нужны эти карты. Свидетель №4 пояснила, что для вывода денег с крипто-кошелька. На указанное предложение Свидетель №4 она согласилась. Тогда они встретились с Свидетель №4, где последняя передала ей Sim-карту с неизвестным абонентским номером, которую она должна использовать при открытии расчетного счета. Данный номер не находится в её пользовании и на неё оформлен не был. Она также отправила Свидетель №4 фотографию своего паспорта гражданина Российской Федерации для того, чтобы на её имя были открыты счета.

После этого, примерно через некоторое время, к ней приехал курьер АО «Райффайзенбанк», куда - она точно не помнит, чтобы передать открытую на её имя банковскую карту. При встрече она использовала Sim-карту, которая дала ей Свидетель №4, для того, чтобы сообщить курьеру пин-код для получения карты. После получения указанной банковской карты она по просьбе Свидетель №4 передала карту в здании Бизнес-центра, расположенного по адресу: .... Она передала там банковскую карточку и ушла. Затем еще через какое-то время, при встрече с Свидетель №4, за данную услугу последняя передала ей наличными денежными средствами 1000 рублей.

Через какое-то время она сообщила своему молодому человеку ...8 о том, как можно заработать через Свидетель №4 денежные средства. Свидетель №3 согласился. Аналогичным способом Свидетель №3 открыл на себя банковскую карту примерно через 2 недели, которую передавал аналогичным образом в вышеуказанном месте. В последующем, примерно в декабре 2022 года Свидетель №4 познакомила её со своим знакомым ...1, который в один из дней предложил ей аналогичным вышеуказанному способу открыть на себя расчетные счета, однако она отказалась.

Тогда ...1 позвонил ее молодому человеку ...8, который на предложение согласился, так как ...1 предлагал сумму больше, чем Свидетель №4, в размере около 3 000 - 4 000 рублей. Тогда они встретились с ...1, который также передал им Sim-карты с неизвестными им абонентскими номерами, которые на них оформлены не были, и они ими ранее не пользовались, с целью открытия на них расчетных счетов в ПАО «ВТБ». Тогда она с ...8 поехали в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: ..., где в один день открыли и получили на свое имя банковские карты. Полученные банковские карты она передала ...8 для дальнейшей передачи ...1 За открытие на себя банковских карт через ...1 последний им уже никакие денежные средства не передал.

После этого они сообщили одногруппнику Свидетель №2 о существующем способе заработка. Свидетель №2 заинтересовался данным предложением, и они спросили у ...1 о том, может ли Свидетель №2 также заработать. ...1 сообщил, что возможно и передал ...8 sim-карты для открытия банковских карт на Свидетель №2 Также ...1 отправил ...8 ссылки для открытия банковских карт, которые они переслали Свидетель №2 Затем Свидетель №2, самостоятельно, используя данные ссылки, оформил с помощью имеющихся sim-карт банковские карты в АО «Альфа-Банк», ПАО «Открытие», ООО «Хоум-кредит», которые затем самостоятельно получил и передал ...8 Насколько она знает, за открытие на себя банковских карт через ...1 последний Свидетель №2 также никакие денежные средства не передал.

Свидетель Свидетель №3, который был допрошен в качестве свидетеля в судебном заседании, показал что в период с 2020 по 2023 году он обучался в Инженерно-экономическом колледже Набережночелнинского института (филиала) КФУ, где совместно с ним обучались Свидетель №1, Свидетель №2. 

Примерно в октябре 2022 года он в разговоре от своей девушки Свидетель №1 услышал о том, что возможно через ее знакомую Свидетель №4 за денежное вознаграждение в размере 1000 рублей открыть на себя банковскую карту и передать ей указанное средство платежа. Его данное предложение заинтересовало, и он поинтересовался о том, для чего ей нужны эти карты. Свидетель №4 пояснила, что для вывода денег с крипто-кошелька. На указанное предложение Свидетель №4 он согласился. Карта оформлялась онлайн через неизвестный ему абонентский номер. Sim-карту для этого Свидетель №4 ему не передавала, а лишь сообщила какой номер необходимо ввести для открытия счета и в последующем сообщила коды активации. Данный номер не находится в его пользовании и на него он оформлен не был. Затем, через какое-то время он получил одну банковскую карту в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном на .... При открытии расчетного счета он в банке подписывал необходимые документы, содержание которых не помнит.

После этого, в тот же день, он по просьбе Свидетель №4 передал ей карту около Медгородка, расположенного в ..., точный адрес он пояснить не может, однако может показать на местности. Свидетель №4 за данную услугу передала ему наличными денежными средствами 500 или 1000 рублей. 

Также ему известно, что аналогичным образом до него открывала банковскую карту за денежное вознаграждение Свидетель №1 В последующем, примерно в конце декабря 2022 года, Свидетель №4 познакомила их с его знакомым ...1, который в один из дней посредством телефонной связи предложил им с Свидетель №1 аналогичным вышеуказанному способу открыть на себя расчетные счета, на что они согласились.

После того, как они согласились, они встретились с Свидетель №4, которая передала им sim-карты с неизвестными им абонентскими номерами, которые на них оформлены не были, и они ими ранее не пользовались, с целью открытия на них расчетных счетов в ПАО «ВТБ» и «Хоум Кредит банк». Тогда они с Свидетель №1 поехали в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенное также на ... в городе Набережные Челны Республики Татарстан, где в один день открыли и получили на свое имя банковские карты. 

Так же курьер привез карту «Хоум кредит банк», которую он оформлял самостоятельно онлайн с помощью sim-карты, которую передал ...1 Полученные банковские карты он передал ...1 в городе Набережные Челны Республики Татарстан, однако где точно – не помнит. Также не помнит, каким способом передавала карту ...1 Свидетель №1, возможно он сам передал за нее. За открытие на себя банковских карт через ...1 последний им уже никакие денежные средства не передал.

Свидетель №2 также заинтересовался данным способом заработка. Затем Свидетель №2 самостоятельно, используя ссылки, которые ему отправила Свидетель №1, оформил с помощью имеющихся sim-карт банковские карты в банковских учреждениях, которые затем самостоятельно получил и передал ему, насколько он помнит, а он в свою очередь передал ...1 Получил ли ...1 какое-либо денежное вознаграждение за открытие банковских карт, он не знает.

При открытии на себя в банковских учреждениях расчетных счетов он подписывал какие-то документы об открытии расчетных счетов, содержание которых он не помнит. При этом, расчетные счета были открыты на его предыдущий паспорт гражданина РФ, которым он пользовался до достижения возраста 20 лет.

Открытые на их имя банковские карты не закрывали, и никто их об этом не просил. Через какое-то время они с Свидетель №1 насторожились и попросили ...1 вернуть им банковские карты, которые были открыты на их имя, для их последующего закрытия. Однако, ...1 сказал им, что в настоящее время он находится в ... и отправил им видеозапись, на котором якобы уничтожает банковские карты. 

Свидетель №3 пояснил, что он открывал в каждом из названных им банковских учреждениях лишь по одной карте, которые в последующем передавал Свидетель №4 или ...1 О том, что также на его имя были открыты несколько аналогичных счетов в банках «ВТБ», «Райффайзенбанк», он не знал, их открывал не он.

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных им в ходе судебного заседания, из которых следует что примерно в декабре 2022 года, более точную дату не помнит, к нему обратились его бывшие одногруппники Свидетель №3 и Свидетель №1, которые предложили ему подзаработать денежные средства в сумме 3 000 рублей за открытие трех банковских карт, то есть за каждую карту по 1 000 рублей. Для этого от него требовалось открыть на свой паспорт гражданина Российской Федерации расчетные счета в трех разных банковских учреждениях, и в последующем передать ...8 и Свидетель №1 банковские карты, пояснив, что это необходимо для заработка на крипто-бирже. Он согласился на данное предложение, и тогда сразу он совместно с Свидетель №1 и ...8 стал онлайн оформлять расчетные счета в банковских учреждениях, а именно в АО «Альфа-Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и в ПАО «Открытие». Свидетель №1 для указанных целей прислала ему ссылки, через которые осуществлялся переход на страницы банковских учреждений, где вносились анкетные данные для открытия расчетных счетов. Для этого необходимы были его паспортные данные, которые он предоставил. При этом, расчетные счета были открыты на его предыдущий паспорт гражданина РФ ... ..., выданный ..., которым он пользовался до достижения возраста 20 лет.

Оформление расчетных счетов происходило в конце января 2023 года, более точную дату не помнит. При оформлении использовался незнакомый ему абонентский номер, который он в настоящее время не помнит, был предоставлен ему Свидетель №1 и ...8 Данный номер не находится в его пользовании и на него оформлен не был. После онлайн оформления расчетных счетов ему курьеры указанных банковских учреждений в назначенное место, а именно к ресторану «Вкусно и точка», расположенному по адресу: ...А, привозили в разные дни пластиковые банковские карты, которые он забирал у самостоятельно, используя свой паспорт гражданина РФ и сим-карту, которую ему дали Свидетель №3 и Свидетель №1 При получении он подписывал документы на открытие банковских счетов, однако в их содержание он не вникал.

В последующем он полученные банковские карты в конце января 2023 года, точные даты и время не помнит, по отдельности передавал возле Инженерно-экономического колледжа Набережночелнинского института (филиала) ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет», расположенного по адресу: ..., своему одногруппнику ...8

Таким образом, он оформил и в последующем передал три пластиковые банковские карты по расчетным счетам, открытым в АО «Альфа-Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и в ПАО «Открытие». Фактически доступа к указанным платежным средствам он не имел, осуществлять прием и переводы денежных средств по данным платежным средствам не собирался. Ввиду вышеизложенного в отношении него в Мензелинском МРСО СУ СК России по ... было возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

При этом, насколько ему известно, Свидетель №3 и Свидетель №1 также аналогичным образом открывали на свои имена банковские карты. Однако, за открытия банковских карт, как он, так и Свидетель №3 и Свидетель №1 денежные средства не получили, и спустя некоторое время, примерно весной-летом 2023 года, более точную дату и время не помнит, Свидетель №3 и Свидетель №1 сообщили ему о том, необходимо самостоятельно обратиться в банковские учреждения и закрыть расчетные счета, так как их обманули.

В дальнейшем, о том, куда Свидетель №3 передал открытые на его имя банковские карты, он узнал только в рамках расследуемого в отношении него уголовного дела по ч. 1 ст. 187 УК РФ, лицом которому были переданы указные банковские карты – является ...1, с последним он не знаком и никогда лично не встречался.

Свидетель Свидетель №4, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показала, что в период работы в Осаго24 она узнала, что существует возможность получить денежные средства за открытие на свое имя банковских карт и их последующую передачу третьим лицам. Тот сообщил ей контакты человека, который этим занимается. Когда она связалась с ним через мессенджер «Ватсап» ей сообщили, что карты нужны для вывода денежных средств с крипто-кошелька. В октябре 2022 года она оформила через банковское приложение АО «Райффайзенбанк» дебетовую карту, при этом осознавала, что данной картой пользоваться не будет и передаст ее третьим лицам. После получения дебетовой карты она передала ее через курьера вышеуказанному человеку, контактные данные которого в настоящее время у нее не сохранились. Карту передавала в ..., конкретный адрес в данный момент не помнит. За это она получила 1000 рублей. О данном способе заработка она сообщила Свидетель №1, которая вместе с ...8 также оформили на себя дебетовые карты АО «Райффайзенбанк», а в последующем через нее реализовала ее тем же лицам за 1 000 рублей. В период с ноября по декабрь 2022 она познакомилась в социальных сетях с ...1, который в процессе общения сообщил ей, что ему для личного пользования нужны банковские карты и предложил ей оформить на свое имя банковскую карту и передать ему за денежное вознаграждение. Также ...6 предложил ей найти других людей, которых может заинтересовать данное предложение. За одну карту ...6 обещал ей около 15 000 рублей. С целью продажи банковской карты она оформила через мобильное приложение «Альфа-Банк» дебетовую карту. Также она предложила осуществить реализацию банковских карт своей знакомой Свидетель №1, которая в свою очередь привлекла ...8 и Свидетель №2 Для оформления банковских карт она, по указанию ...1, купила 4 сим-карты, где именно покупала сим-карты в настоящее время не помнит, 1 сим-карту оставила себе для оформления дебетовой карты «Альфа-Банк», 3 - передала Свидетель №1 После чего Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №1 оформили на себя, используя предоставленные ею сим-карты, дебетовые карты различных банков, после чего Свидетель №1 в ..., где конкретно не помнит, передала ей 3 банковские карты, оформленные на ...8, Свидетель №2, Свидетель №1 После чего ...1 лично приехал к ней на работу в кальянную «Дарк», расположенную в ...А по ... в ..., где она передала ему дебетовые карты, оформленные на нее, ...8, Свидетель №2 и Свидетель №1, а также 4 сим-карты, использовавшиеся при оформлении данных карт. Что в дальнейшем ...1 сделал с этими банковскими картами ей неизвестно, однако, никаких денежных средств он ей за них так и не заплатил. Она ни в каких мошеннических схемах не участвовала, деньги с карт не снимала, об их поступлении на расчетные счета не знала, онлайн-банками не пользовалась. В настоящее время она понимает, что данные средства платежа могли быть использованы для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.1 л.д. 64-67).

Из показаний свидетеля Свидетель №5, оглашенных в судебном заседании следует, что она работает специалистом службы безопасности АО «Альфа-Банк» от ..., согласно которым по существу предъявленных ему на обозрение документов хочет показать, что по заявлению клиента ...1 от ... в банке АО «Альфа-Банк» был открыт текущий счет 40... и выдана банковская карта .... Кроме того, согласно предоставленным ему на обозрения документам, ... в АО «Альфа-Банк» клиенту ...1 также был открыт расчетный счет ..., однако обстоятельства открытия, исходя из пролистанных документов, сообщить не может.

При этом хочет показать, что вышеуказанный банковский продукт (банковская карта ...) выдавался клиенту нарочно представителем банка – специалистом по доставке пластиковых карт ...4, однако последний на сегодняшний день среди действующих сотрудников не значится и в АО «Альфа-Банк» не работает. Анкетными и контактными данными ...4 не располагает.

Кроме того, хочет показать, что когда происходит встреча специалистов по доставке пластиковых карт с клиентами, последними осуществляется подписание ряда документов, где указываются их паспортные данные, а также удостоверяется личность получателей банковских карт. При выдаче клиенту банковского продукта происходит фото-фиксация получателя с картой, а также фотографируется документ, удостоверяющий личность, то есть при выдаче карт личность получателя обязательно идентифицируется по паспорту, а выдать карту другому лицу, не указанному в заявке, представитель банка не имеет право. При получении банковской карты физическое лицо предоставляет лишь свой документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации - паспорт, а также лично расписывается в договоре.

О том, куда была доставлена карта для клиента ...1, а также была ли она именной, в настоящее время у него информации нет (т. 1 л.д. 180-183).

Свидетель Свидетель №6, чьи показания были оглашены в судебном заседании, дал показания, аналогичные показаниям свидетеля Свидетель №5, уточнив, что она работает в ПАО «Банк ВТБ» в должности специалиста по выдаче банковских карт и в его обязанности входит доставка продуктов банка клиентам по адресу, указанному в заявке. С ...1, согласно предъявленным документам, ... был заключен типовой договор о ведении банковского счета и ему был открыт расчетный счет ... (рублевый), после чего автоматически были открыты ещё два валютных счёта №..., ... (т.1 л.д. 190-192).

Вина подсудимой ...1 в совершении указанного преступления подтверждается также исследованными в ходе судебного заседания письменными доказательствами: 

- протоколом осмотра документов, АО «Альфа-Банк», где имеется информация о движении денежных средств по лицевым счетам ..., ..., принадлежащих ...1 ; из банка АО Райффайзенбанк» с информацией о движении денежных средств по лицевым счетам №..., ..., ... и 40..., принадлежащих ...1 3) ПАО «Банк ВТБ» (сопроводительное письмо и оптический компакт диск) ..._12328209 от ... на запрос ... от ... с информацией о движении денежных средств по лицевым счетам №..., ..., ... (банковские карты №..., ..., ...), принадлежащих ...1 Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 86-106, 107-108);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ..., согласно которому объектом осмотра является ответ из: ПАО «Совкомбанк» (сопроводительное письмо на 1 листе и выписки на бумажном носителе на 7 листах) ... от ... на запрос ... от ... с информацией о движении денежных средств по лицевому счету ..., принадлежащему ...1 В ходе изучения сведений по указанному лицевому счету установлена информация, за период с ... по ... суммы операций по дебету и кредиту составляют 987 300 рублей. К протоколу осмотра предметов (документов) прилагается иллюстрационная таблица на 3 листах. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 116-122, 123-124);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ..., согласно которому объектом осмотра является ответ из 1) ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (сопроводительное письмо и оптический компакт диск) ... от ... на запрос ... от ... с информацией о движении денежных средств по лицевым счетам Свидетель №1 и ...1 Согласно предоставленным сведениям в части ...1 установлено, что на последнего ... открыт расчетный счет ... и банковская карта к нему ..., изучением которых установлено, что за период с ... (дата открытия) по ... сумма операции по дебету составляет 2 910 600, 00 рублей, сумма операций по кредиту составляет 2 910 600, 00 рублей. К протоколу осмотра предметов (документов) прилагается иллюстрационная таблица ... на 7 листах. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 162-172, 173-174).

Выслушав подсудимого и исследовав представленные суд доказательства в их совокупности суд считает вину ...1, являющегося клиентом оператора по переводу денежных средств, в передачи электронного средства платежа и доступа к данному средству другого лица для осуществления неправомерных операций, установленной. При этом его действия были совершены из корыстной заинтересованности. 

Суд не принимает доводов государственного обвинителя о квалификации действий подсудимого по ч.1 ст. 187 УК РФ, исходя из следующего. 

Федеральным законом № 176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного Кодекса Российской Федерации» от ... внесены изменения в ст. 187 УК РФ. 

Совершенные ...1 действия в редакции данного закона подпадают под признаки преступления, предусмотренного ч.3 ст. 187 УК РФ, то есть передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций.

О корыстной заинтересованности ...1 при передачи банковских карт третьим лицам свидетельствуют его признательные показания, которые он давал как в судебном заседании, так и в ходе предварительного следствия, из которых следует, что получение банковских карт в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» и в АО «Альфа-Банк» было обусловлено желанием получить за их передачу третьим лицам денежного вознаграждения в размере 1 000 рублей за каждую карту. 

Показания ...1 подтверждаются допрошенными и оглашенными в судебном заседании показаниями свидетелей. 

Подсудимый, в судебном заседании не отрицал факта полученных разъяснений о запрете передачи банковских карт третьим лицам и предупреждений о возможных последствиях таких действий. 

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ...9 по ч.3 ст. 187 УК РФ (в редакции Федерального закона № 176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного Кодекса Российской Федерации» от ...) как неправомерный оборот средств платежей, то есть передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций.

Момент совершения ...1 преступления, уголовная ответственность за указанные действия не была предусмотрена основаны, по мнению суда, на ошибочном толковании закона, поскольку действия, инкриминируемые Свидетель №2 охватывались ч.1 ст. 187 УК РФ. 

При назначении наказания суд исходит из положений ст. 43 УК РФ, руководствуется ст. 6, 60 УК РФ, в полной мере учитывает, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности подсудимого, семейное положение, состояние здоровья, состояние здоровья членов его семей, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни семьи, наличия по делу смягчающих обстоятельств.

Суд признает и в полной мере учитывает обстоятельствами, смягчающими наказание ...1, в соответствии с п.п. «и, к» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку, в ходе предварительного расследования ...1 дал не только признательные показания, но и в ходе осмотра места происшествия указал место передачи им банковских карт третьим лицам, что послужило получению дополнительных доказательств, а также в ходе предварительного следствия добровольно погасил ущерб, который был причинен в результате мошеннических действий при использовании его банковской картой.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает - признание им своей вины, раскаяние, совершение преступления небольшой тяжести впервые, отсутствие административных правонарушений, отсутствие на учете у врачей психиатров и наркологов, ущерба положительные характеристики с мест жительства, учебы и работы, состояние здоровья самого подсудимого и его близких родственников, страдающих хроническими заболеваниями.

Личность ...1 характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих наказание, в соответствии со ст. 63 УК РФ не имеется. 

При назначении срока наказания, ввиду наличия по делу обстоятельств, смягчающих наказание, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствием обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, суд применяет к ...1 правила ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности преступления, обстоятельств его совершения и личности виновного, совершившего умышленное преступление небольшой тяжести, влияние назначаемого наказания на исправление ...1 и на условия жизни его семьи, исходя из общих целей наказания, определенных ст. 43 УК РФ, руководствуясь принципом социальной справедливости, а также в целях исправления ...1 и предупреждения совершения им новых преступлений, суд считает необходимым назначить наказание ...1 в пределах санкции закона, по которому квалифицированы его действия в виде штрафа. 

Суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного преступления, поведением подсудимого и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, дающих оснований для смягчения и применения положений ст. 64 УК РФ, несмотря на совокупность вышеуказанных смягчающих обстоятельств.

Вместе с тем, в силу ч. 2 ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч.3 ст. 187 УК РФ, относится к преступлению небольшой тяжести. 

Согласно п. "а" ч. 1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести истекло 2 года.

Из материалов уголовного дела следует, что инкриминируемое ...1 преступление, квалифицированное судом по ч.3 ст. 187 УК РФ совершено последним не позднее ..., и на момент рассмотрения дела судом, установленный ст. 78 УК РФ срок давности привлечения ...1 к уголовной ответственности за указанное преступление истек.

Уголовное дело в отношении ...1 не приостанавливалось, а потому он подлежит освобождению от назначенного наказания по преступлению, предусмотренного ч.3 ст. 187 УК РФ в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд 

п р и г о в о р и л:

признать ...1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде штрафа в сумме 100 000 (сто тысяч) рублей. 

Меру пресечения ...1 в виде в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу. 

Реквизиты для уплаты штрафа: получатель денежных средств: УФК по ... (СУ СК России по ... ...); банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ -НБ РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН//УФК по ...; ИНН ..., КПП ..., БИК ..., расчетный счет ..., корреспондентский счет ..., ОКТМО ..., код доходов ..., УИН № назначение платежа: указывается номер уголовного дела; статья, глава УК РФ; дата судебного решения, фамилия, имя и отчество обвиняемого (подозреваемого).

Настоящий приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течении 15 суток со дня провозглашения, а осужденным в тот же сорок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручить осуществления своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий: «подпись» Р.Р. Хамидуллина