Дело № 2-1518/2020

66RS0003-01-2020-000861-39

Мотивированное 

решение

 изготовлено 20 июля 2020 года

РЕШЕНИЕ 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург 13 июля 2020 года

Кировский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Войт А.В., при помощнике судьи Лаптеве Е.А., с участием представителя истца ФИО1, представителя ответчика ФИО2, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО3 к публичному акционерному обществу «Мегафон» о защите прав потребителя, взыскании убытков, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 обратился в суд с вышеуказанным иском, в обоснование которого указал, что 30 мая 2019 года между истцом и ответчиком заключен договор возмездного оказания услуг связи № *** путем присоединения к Условиям оказания услуг связи ПАО «Мегафон. Присвоен абонентский номер +***, открыт лицевой счет. На лицевой счет истца ООО «Перспектива», работником которого является ФИО3 перечислены денежные средства – командировочные расходы. ФИО3 подано заявление о расторжении договора возмездного оказания услуг связи от 30 мая 2019 года и возврате остатка денежных средств на банковский счет истца в ПАО «Сбербанк». По результатам рассмотрения обращения оператором связи отказано в совершении операции по возврату денежных средств на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. ФИО3 представлены в ПАО «Мегафон» документы, подтверждающие историю происхождения денежных средств и цель их зачисления, в том числе счета-фактуры, приказ и распоряжение ООО «Перспектива». Однако денежные средства ФИО3 перечислены не были. По результатам рассмотрения обращения ответчиком принято решение об отказе в совершении операции по возврату денежных средств, поскольку представленные документы не подтверждают экономического смысла операций на лицевом счете, не раскрывают источник происхождения денежных средств, поступивших на лицевой счет абонента, представленные документы не отражают факт передачи подотчетных денежных средств через лицевой счет оператора связи. Указанные действия оператора связи ПАО «Мегафон» являются неправомерными, противоречат Федеральному закону № 115-ФЗ и Закону «О защите прав потребителей». Размер причиненных истцу убытков составляет 98273 рубля 04 копейки. Просит взыскать с ответчика убытки, возникшие у потребителя по договору на оказание услуг связи № *** от 30 мая 2019 года в размере 98273 рубля 04 копейки, неустойку в размер 73704 рубля 78 копеек, компенсацию морального вреда 50000 рублей, штраф за несоблюдение в добровольном порядке требований потребителя, расходы по оплате юридических услуг 60000 рублей.

Истец в судебное заседание не явился. Воспользовался правом вести дело через представителя. Представитель истца ФИО1, действующая на основании доверенности, доводы, изложенные в исковом заявлении, поддержала. На удовлетворении исковых требований настаивала. Указала, что ответчик неправомерно удерживает денежные средства истца. На невозвращенную сумму истец представил все документы в подтверждение источника поступления денежных средств. Иные денежные средства – это денежные средства, которые истец как бригадир перечислял иным работникам.

Представитель ответчика ФИО4, действующая на основании доверенности, представила возражения на иск, согласно которым отказ в возврате неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса, является законным в связи с непредставлением необходимой информации в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ. ПАО «Мегафон», являясь оператором связи, оказывающим услуги подвижной радиотелефонной связи, в соответствии с требованиями ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ, относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами. ПАО «Мегафон» утверждены Правила внутреннего контроля для выявления необычных операций, в которых есть перечень признаков, утвержденных Росфинмониторингом исходя из масштаба и основных направлений деятельности, указывающих на необычный характер сделки, в том числе: неоднократное поступление на лицевой счет абонента денежных средств в крупных объемах, нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих на лицевой счет абонента, выплата абоненту в наличной форме крупного объема денежных средств неиспользованного остатка с его лицевого счета. За период с 30 мая по 05 июля 2019 года на лицевом счету абонента зафиксированы поступления денежных средств на общую сумм 886620 рублей, что было охарактеризовано как нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих на лицевой счет абонента. 05 июля 2019 года абонент обратился с заявлением о расторжении договора об оказании услуг связи с возвратом неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса, путем перевода на банковскую карту. На дату расторжения остаток денежных средств на лицевом счете составил 98273 рубля 04 копейки. В связи с наличием подозрений, что денежные средства используются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, оказание услуги было приостановлено, истцу направлено СМС-сообщение, предложено представить сведения об источниках происхождения денежных средств. 05 июля 2019 года истцу направлен письменный запрос о необходимости предоставления документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств, поступивших на лицевой счет. В связи с непредставлением запрошенной информации 02 августа 2019 года абоненту направлен письменный отказ в возврате неиспользованного остатка денежных средств. Соответствующая информация также направлена в Федеральную службу по финансовому мониторингу. 19 ноября 2019 года от истца поступило заявление о возврате денежных средств. В связи с непредставлением информации, подтверждающей источник происхождения денежных средств, 18 декабря 2019 года направлен письменный отказ в возврате неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса, ввиду наличия подозрений, что целью операции является легализация денежных средств, полученных преступным путем. Соответствующая информация также направлена в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Оснований для удовлетворения требований не имеется.

Представитель ответчика ФИО2, действующая на основании доверенности, доводы возражений поддержала. Просила в удовлетворении исковых требований отказать.

Представитель третьего лица ООО «Перспектива» в судебное заседание не явился. Направил отзыв, согласно которому подтвердили перечисление аванса на счет своего работника ФИО3

Судом определено рассматривать дело при данной явке на основании ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Заслушав представителей истца и ответчика, исследовав материалы дела, заключение Росфимониторинга по УрФО, оценив каждое доказательство в отдельности и все в совокупности, суд приходит к следующему.

Из материалов дела следует, никем не оспаривается, что 30 мая 2019 года между истцом и ответчиком заключен договор *** об оказании услуг связи, выделен абонентский номер + ***, лицевой счет ***.

Из выписки по счету № *** /л.д. 56-64/ следует, что на лицевой счет абонента поступали следующие платежи: 30 мая 2019 года наличными через кассу внесено 15000 рублей, 70 рублей, 5000 рублей, 15000 рублей, 150 рублей, 15000 рублей, 15000 рублей, 15000 рублей; 31 мая 2019 года наличными через кассу шесть раз внесено по 15000 рублей и 9900 рублей, 03 июня 2019 года наличными через кассу шесть раз по 15000 рублей и 6000 рублей; 04 июня 2019 года наличными через кассу внесено шесть раз по 15000 рубле и 9500 рублей; 06 июня 2019 года наличными через кассу внесено четыре раза по 15000 рублей и 9000 рублей; 07 июня 2019 года наличными через кассу внесено шесть раз по 15000 рублей и 10000 рублей; 10 июня 2019 года наличными через кассу внесено шесть раз по 15000 рублей и два раза по 5000 рублей; 14 июня 2019 года наличными через кассу внесено шесть раз по 15000 рублей и два раза по 4500 рублей; 03 июля 2019 года наличными через кассу внесено шесть раз по 15000 рублей и 8000 рублей.

Согласно выписке из информационно-биллинговой системы оператора /л.д. 193/, осуществлены переводы на пластиковые карты банков с банковской карты Мегафона: 30 мая 2019 года 94952 рубля 69 копеек, 31 мая 2019 года – 99848 рублей 21 копейка, 03 июня 2019 года – 95870 рублей 60 копеек,04 июня 2019 года – 99440 рублей 25 копеек, 06 июня 2019 года 98930 рублей 30 копеек, выданы наличные 07 июня 2019 года – 99197 рублей 50 копеек, 13 июня 2019 года – 100738 рублей, 14 июня 2019 года 98752 рубля 50 копеек.

Баланс на конец периода составил 98273 рубля 04 копейки.

23 июля 2019 года на номер телефона ФИО3 направлено СМС-сообщение с просьбой предоставить дополнительную информацию, пояснения по операциям на его лицевом счете до осуществления финансовой операции по возврату аванса ввиду расторжения договора об оказании услуг /л.д. 178/.

02 августа 2019 года в адрес ФИО3 направлено письмо от отказе в совершении операций, которым ФИО3 проинформирован об отказе в совершении операции по возврату денежных средств по заявлению от 05 июля 2019 года на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Указано, что ФИО3 не представлены документы, запрошенные в СМС, отправленном на номер ***, а также в письме, отправленном на адрес регистрации, указанный в договоре об оказании услуг связи. В случае предоставления ФИО3 запрашиваемых документов, решение об отказе в совершении финансовой операции может быть предусмотрено /л.д. 174/.

02 августа 2019 года в адрес ФИО3 направлено СМС-сообщение, ПАО «Мегафон» проинформировал об отказе в совершении операций по возврату денежных средств в рамках расторжения договора об оказании услуг связи по лицевому счету № ***, на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. В случае предоставления запрашиваемых документов решение об отказе в совершении операции может быть пересмотрено /л.д. 178/.

В этот же день ПАО «Мегафон» направило в Федеральную службу по финансовому мониторингу письмо от отказе в проведении финансовой операции по возврату неиспользованного остатка денежных средств с лицевого счета клиента ФИО3 в размере 98273 рублей 04 копейки, внесенных им в качестве аванса. В выполнении распоряжения клиента отказано ввиду возникших подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также не предоставления клиентом документов, необходимых для фиксирования информации согласно положениям Федерального закона № 115-ФЗ /л.д. 173/.

19 ноября 2019 года в адрес ПАО «Мегафон» ФИО3 направлено заявление на возврат неиспользованного остатка денежных средств с лицевого счета: просил в связи с расторжением договора № *** от 30 мая 2019 года, телефон № + *** сумму в размере 98273 рубля 04 копейки перевести на банковский счет в ПАО «Почта Банк» /л.д. 12/.

Также ФИО3 в ПАО «Мегафон» направлено письмо, что он является сотрудником ООО «Перспектива», денежные средства, поступившие с расчетного счета организации на его лицевой счет в ПАО «Мегафон» были переведены на командировочные расходы. Так как денежные средства были заблокированы ПАО «Мегафон», ФИО3 оплачивал командировочные расходы за свой счет. Просит вернуть остаток личных денежных средств в течение 10 календарных дней с момента получения письма. К письму приложены все подтверждающие документы расходования денежных средств /л.д. 15/.

Так, 04 июля 2019 года ООО «Перспектива» утвержден авансовый отчет ФИО3, указано о получении по банковской карте аванса 99000 рублей, израсходовано 99450 рублей /л.д. 16/: суточные с 22 июня по 04 июля 9100 рублей, товарный чек (проживание) 13000 рублей, расходная накладная 77350 рублей /л.д. 18/. Из расходного кассового ордера № 15 от 04 июля 2019 года ФИО3 выдан перерасход 550 рублей /л.д. 17/.

Согласно расходному кассовому ордеру б/н от 03 июля 2019 года, ООО «Перспектива» перечислила командировочные расходы ФИО3 на лицевой счет номера телефона *** в ПАО «Мегафон» в размере 98000 рублей.

14 ноября 2019 года от ООО «Перспектива» в адрес ПАО «Мегафон» направлено письмо, согласно которому ООО «Перспектива» подтверждает, что ФИО3, являющемуся сотрудником ООО «Перспектива», переводились денежные средства на лицевой счет, открытый в ПАО «Мегафон» на командировочные расходы, основанием служит приказ о направлении работника в командировку от 21 июня 2019 года. По истечении командировки все расходы денежных средств были предоставлены и отражены в авансовом отчете № 5 от 04 июля 2019 года /л.д. 14/.

22 ноября 2019 года на номер телефона ФИО3 направлено СМС-сообщение, ФИО3 проинформирован, что предоставленные документы не раскрывают экономический смысл операций на лицевом счете и не подтверждают источник происхождения денежных средств, поступивших за период с 25 мая по 25 июня 2019 года. Просят предоставить заверенные соответствующим образом документы, раскрывающие источники происхождения собственных денежных средств, а также подробное пояснение, раскрывающее экономический смысл операций по перечислению денежных средств на лицевой счет за период с 25 мая по 25 июня 2019 года /л.д. 178/.

27 ноября 2019 года в адрес ФИО3 направлен запрос о предоставлении дополнительной информации, согласно которому ФИО3 сообщено, что представленные им документы не раскрывают экономический смысл операций на лицевом счете и не подтверждают источник происхождения денежных средств, поступивших за период с 25 мая по 25 июня 2019 года. Просят предоставить заверенные соответствующим образом документы, раскрывающие источники происхождения собственных денежных средств, а также подробное пояснение, раскрывающее экономический смысл операций по перечислению денежных средств на лицевой счет за период с 25 мая по 25 июня 2019 года /л.д. 180/.

18 декабря 2019 года ПАО «Мегафон» направило в адрес Федеральной службы по финансовому мониторингу уведомление об отказе в совершении операции по возврату неиспользованного остатка денежных средств с лицевого счета ФИО3 в размере 98273 рубля 40 копеек /л.д. 175/.

В этот же день в адрес ФИО3 направлено письмо об отказе в совершении операций /л.д. 176/.

В порядке ст. 47 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации Межрегиональным Управлением Росфинмониторинга по УФО направлено заключение по делу, согласно которому абонент ФИО3 подал заявление о расторжении договора и возврате неиспользованного остатка денежных средств через крайне короткий промежуток времени – 1 месяц, при этом за указанный промежуток времени на его лицевом счете находились денежные средства в сумме 886620 рублей. Управление указывает, что сумма 886620 рублей за один календарный месяц является явно нехарактерным увеличением объема денежных средств, поступающих на лицевой счет абонента, с учетом его использования исключительно для личных бытовых нужд. В период с 30 мая по 05 июля 2019 года ФИО3 являлся индивидуальным предпринимателем: был зарегистрирован в качестве ИП 22 января 2019 года (ОГРНИП ***), прекратил деятельность в качестве ИП 23 октября 2019 года. Как следует из базы данных Росфинмониторинга, различными кредитными организациями было неоднократно (05 июля и 18 сентября 2019 года) отказано в выполнении распоряжения ФИО3 в совершении операций в связи с наличием у работников кредитной организации на основании правил внутреннего контроля подозрений, что операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Кредитными организациями также сообщается о непредставлении ФИО3 по запросу банков документов, объясняющих экономический смысл проводимых операций и их очевидную законную цель. Обращают внимание, что Федеральный закон № 115-ФЗ наделяет организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, правом в предусмотренных законом случаях самостоятельно (без испрашивания на то разрешения у Росфинмониторинга либо иных органов) отказывать в выполнении распоряжения клиента о проведении конкретных операций.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имущество, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулируются Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Целью названного Федерального закона является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.

Согласно п. 2 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в статье 7.1 настоящего Федерального закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля.

Согласно п. 19 (1) Требованиям к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 года № 667, в программу выявления операций включается перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки, установленных Федеральной службой по финансовому мониторингу, для выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности организации, индивидуального предпринимателя и их клиентов. Организация и (или) индивидуальный предприниматель вправе представлять предложения по дополнению перечня критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки. Решение о признании операции клиента подозрительной принимается организацией и (или) индивидуальным предпринимателем на основании информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиента, характеризующей его статус, статус его представителя и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца.

В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Приказом Росфинмониторинга от 08 мая 2009 года № 103 утверждены Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, которыми предусмотрены признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи. Так, признаками необычных сделок являются: неоднократное поступление на лицевой счет абонента денежных средств в крупных объемах (код 4201), нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих на лицевой счет абонента (код 4202), поручение абонента по его письменному заявлению осуществить возврат в наличной форме раннее перечисленных на его лицевой счет денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора), в том числе при досрочном расторжении договора, абоненту или третьему лицу, не являющемуся стороной по договору (код 4203), выплата абоненту в наличной форме крупного объема денежных средств неиспользованного остатка с его лицевого счета (по письменному заявлению абонента) (код 4204).

Из выписки по лицевому счету ФИО3 следует, что за период с 30 мая по 05 июля 2019 года на лицевой счет ФИО3 в ПАО «Мегафон» поступили денежные средства в общем размере 886620 рублей, при этом 30 мая, 31 мая, 03 июня, 04 июня, 06 июня, 07 июня, 10 июня, 14 июня, 03 июля 2019 года наличными через кассу вносились денежные средства в значительном объеме (ежедневно в указанные дни по шесть раз по 15000 рублей в том числе). 

При этом истцом и третьим лицом заявлено, что 03 июля 2019 года на счет ФИО3 (номер телефона ***) перечислены командировочные расходы 98000 рублей. Из пояснительного письма /л.д. 14/ ООО «Перспектива» следует, что работодателем переводились денежные средства на счет в ПАО «Мегафон». Из выписки по счету следует, что 03 июля 2019 года денежные средства вносились наличными через кассу шесть раз по 15000 рублей и 8000 рублей. Подтверждения перевода денежных средств от ООО «Перспектива» не представлено ни в ПАО «Мегафон», ни суду.

Более того, ни в ПАО «Мегафон», ни суду не представлено документов, раскрывающих экономический смысл операций на лицевом счете и подтверждающих источник происхождения денежных средств, поступивших за период с 25 мая по 25 июня 2019 года, с учетом того, что в указанный период неоднократно на счет истца поступали наличные денежные средства в значительном размере. Факт получения СМС-сообщений и писем от ПАО «Мегафон» о необходимости представить документы, подтверждающие смысл операций на лицевом счете и подтверждающих источник происхождения денежных средств, ФИО3 не оспорен.

При указанных обстоятельствах с учетом заключения Росфинмониторинга действия ПАО «Мегафон» являются законными, отказ в возврате денежных средств совершен в соответствии с действующим законодательством.

Довод истца об отсутствии решения органа государственной власти в отношении денежных средств, принадлежащих истцу, не свидетельствует о незаконности действий ответчика, поскольку согласно п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ ответчик вправе самостоятельно отказать в выполнении распоряжения клиента.

Поскольку судом не установлено нарушений в действиях ПАО «Мегафон», отсутствуют основания для удовлетворения требований истца о взыскании убытков, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда.

На основании ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы остаются на истце.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

исковые требования ФИО3 к публичному акционерному обществу «Мегафон» о защите прав потребителя, взыскании убытков, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по гражданским делам Свердловского областного суда через Кировский районный суд г.Екатеринбурга в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме. 

Судья А.В. Войт