дело № 1-836/3-2024

46RS0030-01-2024-012986-45

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 декабря 2024 года город Курск

Ленинский районный суд 

<

адрес> в составе: 

председательствующего судьи Поздняковой Т.Н.,

с участием государственных обвинителей – старшего помощника прокурора ЦАО 

<

адрес> ФИО13, помощника прокурора ЦАО 

<

адрес> ФИО14, ФИО15 

подсудимого ФИО16,

защитника – адвоката Сабанцева О.В., представившего удостоверение №, выданное УМЮ России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при секретаре Картавых М.О.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО16, 

<

данные изъяты>, не судимого,

находящегося под избранной в отношении него мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО16 приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Данное преступление совершено при следующих обстоятельствах:

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО16, как о руководителе (директоре) ООО «АРХОС», неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, в дневное время суток, обратилось к ФИО16 с предложением за денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего получить и сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «АРХОС», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

В вышеуказанное время, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, ФИО16, движимый корыстными побуждениями, с целью личного обогащения, осознавая, что после внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице — учредителе и лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, управление данным юридическим лицом осуществлять не будет, ответил согласием открыть расчетные счета в кредитных организациях с системой ДБО, и сразу после этого получить и сбыть прилагающиеся к данным расчетным счетам электронные средства и электронные носители информации, посредствам которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени зарегистрированного на его имя юридического лица, то есть неправомерно осуществлять переводы денежных средств. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, от имени ФИО16, отправило заявку через партнера Банка — ООО «Виктория» ИНН №, на сайт Банка «www.modulbank.ru», на открытие расчетного счета ООО «АРХОС» в АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО «АРХОС», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «АРХОС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично передал документы, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации: серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЖАО 

<

адрес>; Решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС» от ДД.ММ.ГГГГ; Устав Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС», необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРХОС», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО КБ «Модульбанк», неосведомленному о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления. 

На основании предоставленных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк» ООО «АРХОС» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от выездного сотрудника банка АО КБ «Модульбанк», Московский, неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО КБ «Модульбанк», Московский, с использованием дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «АРХОС».

Также, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 12 минут, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, от имени ФИО16, отправило заявку на сайт Банка «www.lockobank.ru», на открытие расчетного счета ООО «АРХОС» в АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО «АРХОС», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе переводить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «АРХОС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично передал документы, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации: серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЖАО 

<

адрес>; Решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС» от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРХОС», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО КБ «ЛОКО-Банк», неосведомленному о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь по вышеуказанному адресу, в целях сбыта, приобрел от выездного сотрудника банка АО КБ «ЛОКО-Банк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Локо офис», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь по адресу: 

<

адрес> после получения указанных документов, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО КБ «ЛОКО-Банк», с использованием системы «Локо офис», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Локо офис», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «АРХОС».

На основании предоставленных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк» ООО «АРХОС» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Локо офис», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа. 

Также, в один из дней ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, от имени ФИО16 отправило заявку через Партнера Банка - ООО «ТИХА» ИНН №, на сайт банка АО «Райффайзенбанк» - «www.raiffeisenban.ru» на открытие расчетного счета ООО «АРХОС» в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО «АРХОС», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе переводить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «АРХОС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично передал документы, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации: серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЖАО 

<

адрес>, Решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС» от ДД.ММ.ГГГГ, Устав Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС», свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, Выписку из ЕГРЮЛ ООО «АРХОС», выездному сотруднику банка АО «Райффайзенбанк», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО «Райффайзенбанк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», со средствами доступа в нее и управления — персональные логин и пароль, неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» №№, являющиеся электронными средствами платежа. 

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Райффайзенбанк», с использованием системы «Банк-Клиент» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно, действуя, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания - «Банк-Клиент», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» №№, являющийся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «АРХОС».

На основании предоставленных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» для ООО «АРХОС» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также активирована неименная банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» №№, являющиеся электронными средствами платежа.

Также, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в отделении Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» Курский региональный филиал (далее — ФИО17 АО «Россельхозбанк»), расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО «АРХОС», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «АРХОС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, для открытия банковского счета ООО «АРХОС» лично передал документы, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации: серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЖАО 

<

адрес>; Решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС» от ДД.ММ.ГГГГ; Устав Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС», необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРХОС», подключения услуг системы ДБО, сотруднику ФИО17 АО «Россельхозбанк», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в отделении ФИО17 АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, приобрел в целях сбыта от сотрудника кредитной организации ФИО17 АО «Россельхозбанк», документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Мобильный Банк», со средствами доступа в нее и управления — персональные логин и пароль, неименную корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа. 

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в отделении ФИО17 АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ФИО17 АО «Россельхозбанк», с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Мобильный Банк», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также неименную корпоративную карту № являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «АРХОС»

На основании предоставленных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в ФИО17 АО «Россельхозбанк» ООО «АРХОС» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также активирована неименная банковская карта №, являющиеся электронными средствами платежа.

В один из дней ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, находясь на территории 

<

адрес>, от имени ФИО16, отправило заявку на сайт банка «www.ubrr.ru» на открытие расчетного счета в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО «АРХОС», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «АРХОС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, для открытия банковского счета ООО «АРХОС» лично передал документы, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЖАО 

<

адрес>; Решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС» от ДД.ММ.ГГГГ; Устав Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС», необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРХОС», подключения услуг системы ДБО, неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшем участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от выездного сотрудника кредитной организации ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, неименную банковскую карту №, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также неименную банковскую карту №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «АРХОС».

На основании предоставленных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» открыты расчетные счета № №, №, к которым подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также активирована неименная банковская карта №, являющееся электронным средством платежа.

Также, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 11 минут, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО «АРХОС», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «АРХОС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично передал документ, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации: серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЖАО 

<

адрес>, необходимый для открытия расчетного счета ООО «АРХОС», подключения услуг системы ДБО, сотруднику АО «Альфа-Банк», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 11 минут, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от банковского сотрудника АО «Альфа-Банк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшем участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, неименную корпоративную карту, являющиеся электронными средствами платежа. 

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, но не позднее 12 часов 11 минут, ФИО16, находясь в помещении ТЦ «Пушкинский», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Альфа-Банк», с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также неименную корпоративную карту, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «АРХОС».

На основании предоставленных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» ООО «АРХОС» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

Также, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время cуток, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, отправило заявку на официальный сайт банка / сайт Акционерного общества «ФИО18 среда» - www.dasreda.ru в сети интернет, посредством мобильного приложения «IDPoint», на открытие расчетного счета ООО «АРХОС» в ПАО «Сбербанк», Курское отделение №, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

В вышеуказанное время, на мобильный телефон №, принадлежащий ФИО16, для завершения процедуры авторизации последнего как клиента ПАО «Сбербанк», поступил смс-код. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО16, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО «АРХОС», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе переводить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «АРХОС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, посредством телефонной связи, предоставил неустановленному лицу, в отношении которого возбуждено уголовное дело, доступ для выполнения процедуры открытия расчетного счета ПАО «Сбербанк» в мобильном приложении «IDPoint», сообщив последнему смс-код для прохождения авторизации пользователя, тем самым сбыл сведения третьему лицу, позволяющие получить доступ к система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль,являющиеся электронными средствами платежа. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленное лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, получив доступ от ФИО16 к мобильному приложению, на основании электронных документов, а именно: фотографии паспорта гражданина Российской Федерации: серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЖАО 

<

адрес>, Устава Общества с ограниченной ответственностью «АРХОС», Выписки из ЕГРЮЛ ООО «АРХОС», а также доступа к мобильному приложению «IDPoint» через партнера банка, осуществило процедуру открытия расчетного в ПАО «Сбербанк» ООО «АРХОС». 

На основании предоставленных в мобильном приложении «IDPoint» в электронном виде документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также активирована виртуальная бизнес-карта «Mastercard Business», являющиеся электронными средствами платежа, реквизиты которого поступили на адрес электронной почты oooaphos31@mail.ru. 

Обещанные неустановленным лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, денежные средства в размере 15 000 рублей за открытие расчетных счетов в кредитных организациях, ФИО16 переданы не были. 

В результате умышленных преступных действий ФИО16, неустановленными третьими лицами, из помещений, к которым ни ФИО16 ни ООО «АРХОС» отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «АРХОС». 

Подсудимый ФИО16, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался, указав, что виновным по инкриминируемому ему преступлению себя признает, действительно по просьбе неизвестного лица обращался в различные банки для открытия расчетных счетов ООО «АРХОС», и получения, в том числе, банковских карт, а получив от сотрудников банка документы со сведениями о банковском счете, логине, зарегистрированном абонентском номере телефона для получения SMS-паролей, адрес электронной почты, а также банковские карты, передал их неустановленному лицу. В содеянном раскаивается.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ (том 2 № л.д. 3-9, том № 3 л.д.88-92, том № 3 л.д. 141-144) показаний ФИО16 будучи допрошенным ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемого и ДД.ММ.ГГГГ, в качестве обвиняемого, следует, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ года он познакомился с молодым человеком по имени ФИО12. В ходе общения, находясь по адресу его проживания: 

<

адрес>, ФИО12 предложил ему открыть на его имя ИП, также он ему пояснил, что деятельностью ИП он заниматься не будет, всей деятельностью будет заниматься ФИО12 сам. За то, что он на свое имя оформит ИП, ФИО12 ему обещал заплатить денежные средства в размере 30 000 рублей. На данное предложение он согласился. В ДД.ММ.ГГГГ года он на сове имя зарегистрировал в УФНС России по 

<

адрес> ООО «АРХОЗ». Затем были сделаны электронный ключ, в виде флеш-накопителя, доверенность и печать общества. Все документы ООО «АРХОЗ» были переданы ФИО12. Последний пояснил, что заплатит ему за открытие ООО «АРХОС» половину обещанной суммы, а именно 15 000 рублей, вторую часть денежных средств, а именно еще 15 000 рублей, он заплатит ему после открытия расчетных счетов для ООО «АРХОС». Также ФИО12 пояснил, что после открытия расчетных счетов, все документы и банковские карты он должен будет передать ему. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, они снова встретились с ФИО12 и направились в ПАО «Сбербанк», который располагается в соседнем здании от ТЦ «Европа №, с целью открытия расчетного счета для ООО «АРХОС». Перед входом в ПАО «Сбербанк», ФИО12 стал консультировать его, какие действия ему необходимо будет осуществлять для открытия расчетного счета, и что он должен будет говорить сотрудникам ПАО «Сбербанк». Затем он направился в отделение банка, а ФИО12 остался на улице. Кроме того, ФИО12 предоставил ему адрес электронной почты oooaphos31@mail.ru, а также абонентский номер +№, который он должен был сообщать сотрудникам банка для открытия расчетного счета. В отделении банка он предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ на свое имя, подписал все необходимые документы для открытия расчетного счета, однако сотрудник банка ему пояснил, что в открытии расчетного счета ему отказано. После чего, он вышел на улицу и передал слова сотрудника банка ФИО12. Далее они направились в отделение банка, какое конкретно не помнит, где ему также поступил отказ об открытии расчетного счета. Тогда ФИО12 ему пояснил, чтобы он был на связи, так как он будет заниматься проверкой документов и выяснять, по какой причине в отделениях банка ему отказали в открытии расчетного счета. Более он с ФИО12 не виделся. Спустя примерно неделю после их последней встречи он решил позвонить ФИО12, чтобы узнать, получилось ли исправить документы, на что он ему пояснил, что с документами до сих пор какие-то проблемы, после чего он с ним более не созвонился. Спустя большой промежуток времени ему поступил штраф за неуплату налогов, где было отражен адрес ООО «АРХОС», после чего он решил приехать по указанному адресу, однако по указанному адресу ООО «АРХОС» не существовало. Кроме того, с целью открытия расчетных счетов в кредитных учреждениях, а именно АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Локо-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», он также встречался с сотрудниками банков на выездных встречах в ТЦ «Пушкинский», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в дневное время суток. Заявки на открытие расчетных счетов подавал не он, а его знакомый ФИО12, который сопровождал его на выездных встречах. В последующем он сообщал ему даты встречи с сотрудниками банков, с которыми он в последующем встречался и подписывал необходимые документы собственноручно, получал их и банковские карты, от сотрудника банка, а в последующем передавал их ФИО12, который сопровождал его на каждой выездной встрече. Что касается открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк», расчетный счет открывался дистанционно, а именно ему поступил на абонентский номер смс-код, который он сообщил своему знакомому, документы на открытие расчетного счета ему не поступали. Так как он только предоставил ФИО12 код. Лично он финансово-хозяйственной деятельностью не занимался, он лишь открывал расчетные счета и передавал документы и банковские карты своему знакомому, за финансовое вознаграждение, так как у него имеются финансовые трудности. Обещанные 15 000 рублей за открытие расчетных счетов для ООО «АРХОС», ФИО12 ему так и не заплатил. Более он на связь с ним не выходил. Вину в совершенном преступлении признает, в содеянном раскаивается. 

Кроме того, вина подсудимого ФИО16 в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных суду по настоящему уголовному делу: показаниями свидетелей, данными, содержащимися в представленных и исследованных судом письменных доказательствах, в том числе в протоколах следственных действий.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 92-95) показаний свидетеля ФИО10, работающей на момент исследованных событий в ПАО «Сбербанк» в должности клиентского менеджера малого и микро бизнеса, по адресу: 

<

адрес>, следует, что согласно данному банковскому делу, расчетный счет для ООО «АРХОС» ИНН №, открывался дистанционно, а именно через официальный сайт банка /сайт Акционерного общества «ФИО18 среда» в сети интернет. С целью открытия расчетного счета для ООО «АРХОС» ИНН №, клиентом ФИО16, дистанционно были предоставлены следующие документы: Устав ООО «АРХОС», Выписка из ЕГРЮЛ ООО «АРХОС»; фото паспорта гражданина РФ на имя ФИО16. По модели работы предполагается предупреждение об ответственности за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам при открытии расчетного счета/счетов, при подписании заявления о присоединении. Лично в отделении банка ФИО16 какие-либо документы не подписывал, так как она уже указывала выше, документы на открытие расчетного счета для ООО «АРХОС» ИНН № подавались дистанционно через официальный сайт банка. При регистрации бизнеса на портале «ФИО18 среда» (dasreda.ru), расчетный счет в ПАО «Сбербанк» открывается автоматически. В данном случае, ФИО16 в заявлении о присоединении указал сведения о клиенте, а именно: Наименование клиента - ООО «АРХОС»; ИНН - №; КПП - №; ОГРН - №; Место нахождения, адрес — 

<

адрес>; Контактный телефон Клиента: +№; Адрес электронной почты Клиента (e-mail) - oooaphos31@mail.ru. Дата открытия счета - ДД.ММ.ГГГГ. ФИО16 отразил в заявлении о присоединении о получении именной банковской карты тип «Mastercard Business» без пластикового носителя. Услуга смс-информирование по бизнес-карте не подключалось. После получения логина и пароля автоматически клиенту подключается услуга «Мобильный банк». В связи с чем, в данном случае клиенту, ФИО16 была подключена услуга «Мобильный банк». В заявлении о присоединении имеется отметка о том, что клиент ФИО16, присоединятся к «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ», известных Клиенту и имеющих обязательную для Клиента силу. На основании данного заявления, клиент просит на указанных условиях заключить с ним Договор о предоставлении услуг с исполнение системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк». Подтверждает, что ознакомился с Тарифами, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Кроме того, просит предоставить ему доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно заявлению о присоединении, клиент ФИО16, просит осуществлять Обслуживание оп Пакету услуг «Легкий старт». Стопроцентным участником общества, бенефициарным владельцем является ФИО16. ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 на указанные в заявлении абонентский номер и адрес электронной почты были направлены логин и временный пароль для входа в личный кабинет, таким образом ФИО16 были получены средства работы со счетами и личным кабинетом. В последующем клиент, получив доступ в личный кабинет, самостоятельно изменяет первичный пароль и логин от входа в личный кабинет на постоянный. Имея доступ к личному кабинету, клиент может дистанционно управлять банковским счетом, а именно переводить денежные средства. Кроме того, имея доступ в личный кабинет, клиент также имеет право оформлять кредиты, выпускать банковские карты. 

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 96-102) показаний свидетеля ФИО7, работающей на момент исследованных событий в АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в должности главного операциониста, следует, что согласно данному банковскому делу, директор ООО «АРХОС» ИНН № ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ путем личного посещения отделения банка ФИО17 АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, предоставил документы для открытия расчетного счета для ООО «АРХОС» ИНН №. Расчетные счета открываются в соответствии с внутренним положением 105-П, где указан порядок открытия, ведения и закрытия расчетных счетов, счета корпоративных карт в соответствии с 317-П. Клиент для открытия счета предоставляет в Банк оригиналы или нотариально заверенные копии документов в соответствии с перечнем. Самостоятельно подписывает документы необходимые для открытия расчетного счета. Расчетный счет открывается не позднее следующего дня после подачи документов в Банк. После открытия расчетного счета открывается отдельный счет корпоративной банковской карты, которая может быть выдана как в день подачи документов для открытия расчетного счета, так и в любой другой удобный день для клиента. Расчетный счет корпоративной карты открывается после открытия основного расчетного счета, а также после подачи заявления клиентом. Обслуживаться клиент может дистанционно по системе банковского обслуживания «Интернет-клиент» и/или «Мобильный банк», а также лично в подразделении банка. Закрытие расчетного счета происходит на основании заявления на закрытие счета клиента, которое подается в отделение банка директором Общества, на которое был открыт расчетный счет. При открытии расчетного счета/счетов, идентификация личности осуществляется в отделении банка, при личном посещении Клиента и наличии у него паспорта гражданина РФ. В данном случае идентификация личности руководителя общества ООО «АРХОС» ИНН № осуществлялась в присутствии ФИО16 на основании предоставленного им паспорта гражданина РФ на его имя. Для открытия расчетного счета, ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 с целью открытия расчетного счета, был предоставлен следующий пакет документов, а именно: Решение № Единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью ООО «АРХОС», паспорт гражданина РФ на имя ФИО16, Устав Общества. Клиент в обязательном порядке предупреждался устно, кроме того, клиент подписывает пакет документов на открытие расчетного счета, где также разъясняется ответственность за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам. В день обращения в банк с целью открытия расчетного счета на юридическое лицо ООО «АРХОС» ИНН №, ФИО16 собственноручно были подписаны следующие документы, а именно Акт приема-передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк» от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» № от ДД.ММ.ГГГГ; Расписка в получении неперсонифицированной бизнес-карты АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о присоединении к Условиям выпуска и обслуживания бизнес-карт АО «Россельхозбанк» к расчетному счету от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк» к расчетному счету от ДД.ММ.ГГГГ; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк» (Приложение №) от ДД.ММ.ГГГГ; Согласие на получение информационных и (или) рекламных сообщений от ДД.ММ.ГГГГ; Форма самосертификации для целей FATCA для клиентов — юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ; Служебная часть Формы самосертификации для юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; Информационные сведения для целей Федерального закона от 27.11.2017 №340-ФЗ для клиентов — юридических лиц (Приложение №); Информационны сведения (документы) необходимые Банку для открытия Счета юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ; Сведения о бенефициарном владельце от ДД.ММ.ГГГГ. Поясняет, что вышеуказанные документы подписываются в день первичного обращения клиента в отделение банка для открытия расчетного счета, в данном случае вышеуказанные документы были подписаны ФИО16 ДД.ММ.ГГГГ. После подписания документов на открытие счета, дата в документах отражается датой открытия счета, при этом повторное обращение клиента в отделение банка не требуется. После предоставления в отделение банка и подписания необходимых документов директором ООО «АРХОС» ИНН №, банком ДД.ММ.ГГГГ был изучен пакет документов, предоставленный ФИО16 с целью открытия расчетного счета, а в последующем открыт расчетный счет №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 была подписана расписка в получении неперсонифицированной бизнес-карты АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО16 данной распиской подтверждает факт получения неперсонифицированной бизнес-карты АО «Россельхозбанк», выпущенной на его имя, со следующим номером №. Данная карта получена и активирована ДД.ММ.ГГГГ. Руководитель ООО «АРХОС» подключался к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк» ДД.ММ.ГГГГ. Данная система подключается по следующему порядку: клиенту передается логин по акту приема-передачи, пароль приходит в СМС на абонентский номер, указанный клиентом в заявлении, по которым клиент заходит в систему. Руководитель ООО «АРХОС» подключался к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный Банк» ДД.ММ.ГГГГ. Данная система подключается по следующему порядку: клиенту передается логин по акту приема-передачи, пароль приходит в СМС, по которым клиент заходит в систему. После открытия расчетного счета клиент может снимать/вносить денежные средства с расчетного счета, обращаясь в подразделения банка или используя корпоративную бизнес-карту. Перечисление денежных средств происходит с помощью направления клиентом платежных поручений либо в системе «Мобильный банк», либо на бумажном носителе в подразделении банка. Бенефициарным владельцем расчетного счета является стопроцентный участник общества - ФИО16 В день открытия расчетного счета для ООО «АРХОС» ИНН №, ФИО16 получал только логин и пароль для входа в личный кабинет.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 171-177) показаний свидетеля ФИО6, работающей на момент исследованных событий начальником отдела АО «АЛЬФА-БАНК» расположенном по адресу: 

<

адрес>, следует, что согласно представленным ей на обозрение документам, открытие счета проходило на выездной встрече, где конкретно пояснить не может, так как прошло большое количество времени. Встреча могла происходить в любом удобном для клиента месте. Перед встречей она созвонилась с представителем ООО «АРХОС», каким образом она узнала о даном Обществе пояснить не может, так как в базе данных данная информация уже не содержится. По имеющемуся в базе данных, на тот момент, абонентскому номеру №, она созвонилась с генеральным директором Общества, где в ходе разговора они договорились о встрече. После звонка встреча могла происходить как в тот же день, так и в любой другой день, удобный для клиента, это обговаривается с Клиентом. ДД.ММ.ГГГГ она встретилась с директором ООО «АРХОС» ФИО16, для открытия расчетного счета для ООО «АРХОС». Согласно подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг, в нижней части подтверждения присутствует отметка «Подписано электронной подписью ДД.ММ.ГГГГ; 12:11:55, ООО «АРХОС» ФИО16»». Данная отметка свидетельствует о подписании документов электронной подписью. Подписание происходило после того, как она вернулась в отделение банка и загрузила все необходимые документы для открытия расчетного счета. Клиенту, в данном случае ФИО16 поступило смс-сообщение, которым подписано указанное заявление. В отделение банка она возвращалась без Клиента. Идентификация личности ФИО16 была произведена по оригиналу паспорта гражданина РФ, который он сам лично предоставил на выездной встрече ДД.ММ.ГГГГ. Клиентом ФИО16 были предоставлены следующие документы для открытия расчетного счета, а именно паспорт гражданина РФ, печать организации, так как для открытия расчетного счета организации требуется только паспорт. Другие документы касаемо Общества они как сотрудники банка можем получить самостоятельно из базы банка. Клиент ФИО16, в обязательном порядке предупреждался устно, а также подписывая подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис», клиент подтверждает свое согласие с условием Соглашения, и Тарифами АО «АЛЬФА-БАНК» и обязуется выполнять их условия. В день выездной встречи с целью открытия расчетного счета на юридическое лицо ООО «АРХОС» ИНН №, ФИО16 были подписаны собственноручно следующие документы, а именно карточка с образцами подписей и оттиском печати, подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис». После предоставления необходимого пакета документов, а также заполнения документов в отделении банка для открытия расчетного счета на юридическое лицо, для ООО «АРХОС» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ, банком для ООО «АРХОС» ИНН №, был открыт расчетный счет №. При выездной встрече, ДД.ММ.ГГГГ сведения о юридическом лице были предоставлены лично ФИО16 В день выездной встречи для открытия расчетного счета для ООО «АРХОС» ИНН № клиентом, а именно ДД.ММ.ГГГГ, в данном случае ФИО16, была выдана моментальная бизнес-карта (неименная), которая привязывается к расчетному счету, открываемому для Общества. Номер карты пояснить не могу, так как он не отображается в базе данных банка. Активация карты происходит в личном кабинете клиентом. Расписка на получение банковской карты в данном случае клиентом не подписывалась в связи с тем, что данная банковская карта не является именной. Клиент может как активировать данную карту, так и не воспользоваться ей. ДД.ММ.ГГГГ клиент ФИО16, был подключен к системе «Альфа-Бизнес Онлайн». Для входа в личной кабинет ФИО16 был указан абонентский №, на который был выслан временный пароль от «Абизнес» в день открытия счета. Логином телефона является также абонентский номер клиента, который он указывает в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Бизнес Онлайн». В данном случае, логином для входа в личный кабинет являлся абонентский номер, указанный ФИО16 - №. Клиенту был подключен тарифный план ПУ «Специальный выбор» на 1 месяц. Стопроцентным участником общества, бенефициарным владельцем является ФИО16 Последний получал пароль в смс-уведомлении на указанный им абонентский номер, для входа в личный кабинет банка для работы со счетами Общества.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № 2 л.д. 178-181) показаний свидетеля ФИО11, ранее работавшего в УФНС России по 

<

адрес> (ранее ИФНС России по 

<

адрес>) на должности государственного налогового инспектора ОКП № ИФНС России по 

<

адрес>, следует, что в его должностные обязанности входило проведение допросов свидетелей и осмотров юридических адресов организаций. В связи с проведением мероприятий налогового контроля, касающихся финансово-хозяйственной деятельности в отношении ООО «АРХОС» ИНН № ОГРН №, директором которой является ФИО16, последний был вызван на допрос, который ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: 

<

адрес>, был допрошен в качестве свидетеля и который показал, что руководством ООО «АРХОС» он не занимался и не занимается. Ему не известно, где находятся документы организации. Он осознает последствия регистрации, по результатам деятельности которой наступит как налоговая так и уголовная ответственность. 

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 220-227) показаний свидетеля ФИО1, работавшего на период исследуемых событий в ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу 

<

адрес> в должности руководителя группы продаж, следует, что возможны 4 способа подачи заявки об открытии расчетного счета, а именно: через сайт банка, лично клиентом в офисе банка, предварительная заявка, оставленная посредством звонка, через агентскую связь. Пояснить, каким способом была подана заявка в указанном случае он не может, поскольку нет доступа к этой информации. На выездной встрече присутствовал ведущий специалист менеджер ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ произошла встреча, пояснить, где именно проходила выездная встреча сотрудника ПАО КБ «УЮРиР» и представителя ООО «АРХОС» он не может, поскольку не обладает данной информацией, может предположить, что встреча могла проходить на территории клиента. Идентификация личности ФИО16 была произведена по оригиналу паспорта гражданина РФ, который он сам лично предоставил на выездной встрече ДД.ММ.ГГГГ. При открытии расчетного счета/счетов юридического лица, необходимы: паспорт руководителя/учредителя юридического лица и уставные документы организации (устав и решение), так заявителем/руководителем ООО «АРХОС» (ИНН №) для открытия расчетного счета/счетов, были поданы паспорт руководителя ООО «АРХОС», Устав организации и решение. После предоставления, подписания и получения главным офисом банка необходимого пакета документов, предоставленных ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ банком ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» открыты расчетные счета № и №, а также ФИО16 ДД.ММ.ГГГГ была выдана неименная банковская карта с номером №, о чем свидетельствуют расписки о получении банковских карт. На выездной встрече ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 подписал заявление об акцепте оферты, согласно которого он подтверждает, что ознакомлен, согласен и считает для себя обязательными Правила и Тарифы Банка и присоединяется к ним. На выездной встрече ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 были собственноручно подписаны следующие документы, а именно Заявление об акцепте оферты от ДД.ММ.ГГГГ; Опросный лист Клиента — юридических лиц (иностранной структуры без образования юридического лица) и индивидуальных предпринимателей — резидентов от ДД.ММ.ГГГГ (принято банком ДД.ММ.ГГГГ); Опросный лист для Клиентов - юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ (принято банком ДД.ММ.ГГГГ); Анкета от ДД.ММ.ГГГГ (принято банком ДД.ММ.ГГГГ); Соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на открытие расчетного счета № от ДД.ММ.ГГГГ (принято банком ДД.ММ.ГГГГ); Карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об участниках ООО «АРХОС»; Заявление об открытии расчетного счета № от ДД.ММ.ГГГГ (принято банком ДД.ММ.ГГГГ); Заявление на выпуск/ перевыпуск/ установление доступных услуг/ установление платежного лимита/ блокирование/ разблокирование банковских карт ПАО КБ «УБРир»; Заявление на на выпуск/ перевыпуск/ установление доступных услуг/ установление платежного лимита/ блокирование/ разблокирование банковских карт ПАО КБ «УБРир» в соответствии с договором, в котором отражена расписка в получении/ выдаче банковской карты с номером №; Чек лист консультации клиента по работе в Интернет-банке. После подписания, предоставления и поступления в главный офис банка всех необходимых документов, в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» ДД.ММ.ГГГГ для ООО «АРХОС» открыты расчетные счета № и №. Кроме того, в день выездной встречи, а именно ДД.ММ.ГГГГ, клиенту, в данном случае ФИО16, была выдана неименная банковская карта с номером №, о чем свидетельствуют расписки о получении банковских карт. Также ФИО16 получил неименную банковскую карту с номером №, о чем свидетельствуют расписки о получении банковских карт. Заявитель/руководитель ООО «АРХОС» (ИНН №) подключался к системе дистанционного банковского обслуживания, ДД.ММ.ГГГГ. Порядок подключения к ДКБО состоит в открытии расчетного счета и подключении мобильного банка. Логин выдается клиенту на бумажном носителе, пароль первоначальный приходит абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, затем клиент меняет его на постоянный пароль, который придумывает сам, далее подтверждение всех операций происходит через код, который приходит в смс-сообщениях. По заявлению ФИО16, к расчетному счету № и расчетному счету № был выбран тариф «Комфорт» (режим «Online»). Стопроцентным участником общества, бенефициарным владельцем является ФИО16 Расчетные счета № и №, открытые ДД.ММ.ГГГГ, закрыты ДД.ММ.ГГГГ. В результате ликвидации данной организации, расчетные счета, открытые в ПАО КБ «УБРиР», были закрыты, приблизительно ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 на указанные в заявлении абонентский номер и адрес электронной почты были направлены логин и временный пароль для входа в личный кабинет, таким образом ФИО16 были получены средства работы со счетами и личным кабинетом. В последующем клиент, получив доступ в личный кабинет, самостоятельно изменяет первичный пароль и логин от входа в личный кабинет на постоянный. Имея доступ к личному кабинету, клиент может дистанционно управлять банковским счетом, а именно переводить денежные средства. Кроме того, имея доступ в личный кабинет, клиент также имеет право оформлять кредиты, выпускать банковские карты. 

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 238-242) показаний свидетеля ФИО3, на момент исследуемых событий работавшего в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности Отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк», следует, что согласно юридического дела, ООО «АРХОС» ИНН № открыло ДД.ММ.ГГГГ в их Банке (расчетный) счет услугой «Цифровой офис» («Курский»). Это означает, что к клиенту выезжает менеджер по развитию партнерской сети. В его присутствии клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится фотографирование клиента с паспортом. Конкретного физического адреса «Цифровой Офис» «Курский» не имеет, равно как и не имеет территориального отношения к какому-либо конкретному офису АО «Райффайзенбанк». ДД.ММ.ГГГГ, к Директору ООО «АРХОС» ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, прибыл менеджер по развитию партнёрской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом на территории 

<

адрес>. Точное место встречи назвать невозможно, поскольку эти сведения не передаются и не хранятся в Банке, так как не имеют практической ценности. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно анкета, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты. Для ООО «АРХОС» была выпущена неименная корпоративная карта "Бизнес 24/7 Оптимальная", с последними четырьмя цифрами №. Карта получена лично гендиректором ООО «АРХОС» ФИО16 ДД.ММ.ГГГГ при подписани им Заявления об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона № и e-mail: oooaphos31@mail.ru. Эти контакты были указаны ФИО16 в заявлении на открытие счета. Согласно имеющимся документам ФИО16 единолично принял решение о создании общества ООО «АРХОС» и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице Директора. Иных сведений о бенефициарах общества Банк не располагает. Факт использования переданных ФИО16 инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО16 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту, в том числе ФИО16, согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является и компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерны оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут и похитить. Т.е. никто кроме клиента - то есть ФИО16, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 1-6) показаний свидетеля ФИО4, работавшей на момент исследованных событий в АО «Локо-Банк», в должности менеджера по открытию расчетных счетов. Кроме того, до ДД.ММ.ГГГГ работала в ООО «ТИХА», в должности менеджера по работе с клиентами. В ДД.ММ.ГГГГ году, она осуществляла трудовую деятельность в ООО «ТИХА», которое являлось партнером АО «ИнфоТеКС Интернет Траст» ИНН №. Данная организация является Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ удостоверяющим центром и осуществляет свою деятельность в соответствии с положениями Федерального закона от 06.04.2011 г. №63-ФЗ «Об электронной подписи» и Регламентов оказания Удостоверяющим центром АО «ИТТ» услуг по созданию и выдаче квалифицированных сертификатов ключей проверки электронных подписей, опубликованном на сайте удостоверяющего центра www.iitrust.ru. ФИО16 в целях регистрации бизнеса воспользовался платформой для предпринимателей ФИО18 среда (dasreda.ru), которая предлагает регистрацию бизнеса, выпуск электронной подписи и Дистанционное открытие счёта. Клиенту для использования платформы необходимо скачать приложение на свой смартфон и заполнить необходимую информацию, после необходимо пройти процедуру очной идентификации и получить электронную подпись в отделении Сбербанка России или офисе партнёра (в соответствии с местонахождением клиента). ДД.ММ.ГГГГ, время пояснить не может, так как не помнит, так как прошло большое количество времени, ФИО16 обратился ООО «ТИХА» ИНН №, которое располагалось по адресу: 

<

адрес>. При этом, подача заявки на получение ЭЦП не требуется. После чего, она осуществила идентификацию личности по паспорту гражданина РФ, который предоставил ей ФИО16 Далее, ФИО16 ознакомился с заявлением на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, которое ФИО16 было собственноручно подписано. В данном заявлении отражена информация, содержащаяся в квалифицированном сертификате ключа проверки электронной подписи, а именно номер квалифицированного сертификата, срок его действия, сведения о владельце квалифицированного сертификата, а также сведения об издателе квалифицированного сертификата. Данное заявление также заверено её рукописной подписью. Далее, подписанное заявление и паспорт клиента, она фотографирует и загружает документы в систему Удостоверяющего центра. После проверки загруженных документов, а именно в день обращения — ДД.ММ.ГГГГ, ФИО16 был выдан квалифицированный сертификат с серийным номером №.Также поясняет, что с ФИО16 она встречалась для открытия расчетного счета ООО «АРХОС». Согласно представленным ей на обозрение документам, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 12 минут поступила электронная заявка на официальный сайт банка «www.lockobank.ru» от имени директора ООО «АРХОС» ИНН № ФИО16 на открытие расчетного счета. После чего, банк направляет данную информацию ей в личный кабинет, который установлен на её мобильном телефоне в виде приложения под названием «ЛК КМ». В приложении ей отображается следующая информация о клиенте: наименование Общества, ИНН, абонентский номер телефона. Далее, она созванивается с клиентом и уточняет у него по встрече, при этом в приложении также сразу устанавливается дата и время встречи. Исходя из банковского досье, встреча с ФИО16 происходила ДД.ММ.ГГГГ, время пояснить не может, так как после встречи с клиентом, в личном кабинете информация о нем пропадает, однако встречи по открытию расчетного счета происходила в период времени с 09 часов до 17 часов 30 минут. Встреча для открытия расчетного счета происходила по адресу: 

<

адрес>. Так как она работала в ООО «ТИХА», а работа в «Локо-Банк» являлась дополнительным заработком, то все встречи она назначала по данному адресу. Идентификация личности ФИО16 была произведена по оригиналу паспорта гражданина РФ, который он сам лично предоставил на выездной встрече ДД.ММ.ГГГГ. Для открытия расчетного счета/счетов, пояснила, что клиентом, в данном случае ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ были предоставлены следующие документы для открытия расчетного счета, а именно паспорт гражданина РФ, и решение о назначении на должность. Подписывая заявление об открытии расчетного счета, клиент ФИО16, соглашается с условиями банка, в том числе об ответственности за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам при открытии расчетного счета/счетов. В день выездной встречи с целью открытия расчетного счета на юридическое лицо ООО «АРХОС» ИНН №, а именно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО16 собственноручно было подписано только заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. Кроме того, заявление об открытии и обслуживании банковского счета и опросный лист ФИО16 подписывал электронно, а именно на указанный им в заявлении абонентский № ему поступают смс-сообщения с кодом, который и является электронной подписью для указанных выше документов. После предоставления и подписания всех необходимых документов, документы направляются в банк, где осуществляется их проверка, которая занимает определенное время, в связи с чем расчетный счет для ООО «АРХОС» открыт на следующий день после подачи документов на открытие расчетного счета, а именно ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №. Кроме того, поясняет, что документы по открытию расчетного счета клиент получает в день выездной встречи, повторно с клиентом она не встречается. ДД.ММ.ГГГГ клиент, ФИО16, был подключен к системе «Локо-Бизнес». Для входа в личный кабинет, ФИО16 был указан абонентский №, на который был выслан временный логин и пароль от «Локо-Бизнес» в день открытия счета. Логином телефона является также абонентский номер клиента, который он указывает в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Локо-Бизнес», также в личном кабинете клиент указывает кодовое слово. В данном случае, логином для входа в личный кабинет являлся абонентский номер, указанный ФИО16 - №. Клиенту был подключен тарифный план «Свой бизнес». Стопроцентным участником общества, бенефициарным владельцем является ФИО16 ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № закрыт на основании внутрибанковского распоряжения. ФИО16 получал пароль в смс-уведомлении на указанный им абонентский номер, для входа в личный кабинет банка для работы со счетами Общества.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 10-14) показаний свидетеля ФИО5 работающего на момент исследуемых событий в должности директора НИИ КП и РЭС ФГБОУ ВО «ЮЗГУ», следует, что в соответствии с ФЗ 161-ФЗ от 27.06.2011, электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора (банка) по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч. ч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, на котором информация записана в электронной форме (аудио, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ — документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно - телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах. Поскольку системы «Интернет-Банк» или «Банк-Клиент» позволяют удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет) и в соответствии с ст. 3 ФЗ № 161-ФЗ от 27.06.2011 система «Клиент-Банк» будет являться электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. То есть, в случае если клиент составляет, удостоверяет, и передает распоряжение с целью перевода денежных средств, с помощью указанной системы то данная система, с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет), то будет являться электронной системой платежа, не зависимо от способа идентификации и авторизации пользователя. Что является электронным носителем информации, показал, что сформированного и категоричного понятия электронного носителя информации не имеется. Однако исходя из самого понятия электронных носитель информации можно сделать вывод, что под ним понимается материальный носитель используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемый с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в информационно-коммуникационных системах (сети интернет). 

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 211-213) показаний свидетеля ФИО8, следует, что она является директором ООО «ТИХА», расположенного по адресу: 

<

адрес>, оф. 21. ООО «ТИХА» занимается регистрацией бизнеса в налоговом органе, изготовлением печатей организаций, юридическое сопровождение организаций, а также привлечение клиентов на РПО по различным банковским учреждениям (АО «Альфа-Банк», АО КБ «Локо-Банк» и иные банковские учреждения). По вышеуказанному адресу к клиентам ООО «ТИХА» выезжают представители банковских учреждений для открытия расчетных счетов. ООО «АРХОС» ИНН 

<

***> являлось клиентом ООО «ТИХА». ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, оф. 21, состоялось выездная встреча сотрудника банка АО КБ «Локо-Банк» и директором ООО «АРХОС» ФИО16. ФИО16 ей лично не знаком. Представитель АО КБ «Локо-Банк» открыл для ООО «АРХОС» расчетный счет и выдал карту для доступа к расчетному счету ФИО16 

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 78-82) показаний свидетеля ФИО9, следует, что на момент исследуемых событий она работала в ПАО «Сбербанк» в должности старшего менеджера по обслуживанию ключевых клиентов. Расчетный счет ООО «АРХОС» в ПАО «Сбербанк» был открыт на официальном сайте банка / сайт «ФИО18 среда», используя мобильное приложение «IDPoint», которое клиент может самостоятельно установить на своем мобильном устройстве. Открытие расчетного счета через данное приложение происходит в день подачи документов. Расчетный счет открывается автоматически после отражения всех необходимых данных в приложении. В связи с тем, что в банковском досье отсутствует фото клиента с паспортом гражданина РФ, следует, что клиент открывал расчетный счет в «IDPoint» через партнерский канал, а именно партнеров банка. Через какого партнера банка была подана заявка, установить невозможно, так как эта информация нигде не отражается. Кроме того, в связи с тем, что счет открывался через партнера банка, пояснить, каким образом партнеры осуществляют идентификацию, не представляется возможным. При открытии расчетного счета не через партнера банка, клиент обращается в банк для идентификации личности, где сотрудник банка фотографирует клиента с паспортом. Как она уже указала выше, в связи стем,ч то в банковском деле такие сведения отсутствуют, следовательно, клиент открывал расчетный счет в приложении «IDPoint» через партнерский канал, который установлен также к данном приложении. После того, как клиент выполнил все необходимые условия для открытия расчетного счета, клиенту поступает смс-код на абонентский номер, который он указал при регистрации. В данном случае смс-код поступил на ФИО16 на абонентский №, который подтвердил данные о личности. Документы на открытие расчетного счета в данном приложении клиенту куда-либо не направляются, они остаются в приложении. Клиенту на указанный абонентский номер или на указную электронную почту в заявлении, поступают реквизиты счета. Также поясняет, что при открытии расчетного счета, клиент, в данном приложении через сайт налоговой службы www.nalog.gov.ru направляет документы для открытия расчетного счета. В данном случае ФИО16 были направлены документы: Устав ООО «АРХОС», Выписка из ЕГРЮЛ, фото паспорта гражданина РФ на имя ФИО16 Карта активируется в тот же день, когда был открыт расчетный счет для Общества, в данном случае ДД.ММ.ГГГГ данная карта была активирована. Кроме того, номер карты, в данном случае, посмотреть не представляется возможным, так как она отражается только в приложении «IDPoint». Виртуальная карта активирована к расчетному счету №. Кроме того, поясняет, что виртуальная карта является электронным средством платежа. После открытия расчетного счета, на электронную почту, указанную клиентом при открытии расчетного счета, направляется уведомление о возможности осуществления расходных операций. Также данная информация поступает в виде смс на абонентский номер клиента. В данном случае, такое уведомление поступило на электронную почту oooaphos31@mail.ru, а также на абонентский №. Открытие расчетного счета через приложение «IDPoint» происходит в день открытия расчетного счета, то есть автоматически.

Кроме того, обстоятельства совершения преступления подтверждаются сведениями, содержащими в: заключении экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 161-169), согласно которому рукописные записи, изображения которых имеются в копии Заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк» выполнены ФИО16, при условии, что оригинал исследуемых рукописных записей выполнен без применения технических приемов и средств; ответе из УФНС России по 

<

адрес> от 01.08.2024 вх. №дсп с приложением оптического диска (том № л.д. 242-243, том № л.д. 119-142, 143); копиях банковских дел ООО «АРХОС» ИНН 

<

***>, изъятых из банковских организаций: официальный ответ от ДД.ММ.ГГГГ вх. №, предоставленного банком Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк (АО «Россельхозбанк») ФИО17» (далее - АО «Россельхозбанк» ФИО17), в котором находится банковское дело Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк (АО «Россельхозбанк») ФИО17» (далее - АО «Россельхозбанк» ФИО17) на 56 листах, а всего на 62 листах; банковское дело АО «Уральский банк реконструкции и развития» на 19 листах; банковское дело ПАО «Сбербанк» Курское отделение № на 19 листах; банковское дело ПАО «Альфа-Банк» на 8 листах (том № л.д. 113; том 1 № л.д. 108-169, 219-237, 194-212, том № л.д. 59-66); копиях банковских дел ООО «АРХОС» ИНН 

<

***>, изъятых из банковских организациях: банковское дело АО КБ «ЛОКО-Банк» на 18 листах; банковское дело АО КБ «Модульбанк» на 14 листах; АО «Райффайзенбанк» на 30 листах (том № л.д. 73; том № л.д. 79-96, 56-69, том № л.д. 43-72); протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 191-193), в ходе которой в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское дело ООО «АРХОС» ИНН 

<

***> на 19 листах формата А4; протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 217-218), в ходе которой в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: г. Орёл, 

<

адрес>, изъято банковское дело ООО «АРХОС» ИНН 

<

***> на 19 листах формата А4; протоколе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 36-41), согласно которому осмотрено нежилое помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес> «А». В ходе осмотра установлено, что ООО «АРХОС» ИНН 

<

***> по данному адресу не располагается; протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 56-58), в ходе которой в АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское дело ООО «АРХОС» ИНН 

<

***> на 8 листах формата А4; протоколе осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 103-112), согласно которому осмотрены официальный ответ от ДД.ММ.ГГГГ вх. №, предоставленного банком АО «Россельхозбанк» ФИО17»; копия банковского дела ООО «АРХОС» на 19 листах формата А4, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в АО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: 

<

адрес>; копия банковского дела ООО «АРХОС» на 19 листах формата А4, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» Курском отделении №; копия банковского дела ООО «АРХОС» на 8 листах формата А4, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Альфа-Банк»; протоколе осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 114-142), согласно которому осмотрен официальный ответ УФНС России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № в виде сопроводительного письма на 1-м листе формата А4, с приложением оптического диска, упакованного в бумажный конверт белого цвета, в котором находятся файлы в количестве 5 штук, а именно файл с наименованием «АРХОС»; фотография с наименованием «НОВИКОВ»; видеофайл под названием «ООО АРХОС с 47 сек.»; протокол допроса; фотография с наименованием «Р34002»; протоколе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 204-210), согласно которому осмотрено офисное помещение №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, по которому осуществляет свою деятельность ООО «ТИХА», которое занимается регистрацией бизнеса в налоговом органе, привлечением клиентов на РПО по различным банкам АО «Альфа -Банк», АО КБ «Локо-Банк» и иные банковские учреждения. Какой-либо документации, касающейся деятельности ООО «АРХОС» обнаружено не было; протоколе осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 36-42), согласно которому осмотрены: официальный ответ от ДД.ММ.ГГГГ вх. №, предоставленный банком АО КБ «ЛОКО-Банк» с приложением банковского дела на 18 листах формата А4; официальный ответ от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, с приложением копии банковского дела, предоставленного банком АО КБ «Модульбанк» с приложением банковского досье на 14 листах; копия банковского досье ООО «АРХОС», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанке» на 30 листах; выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № ЮЭ№ от 18.07.2024 (том № л.д. 172-187), согласно которой в Едином государственном реестре юридических лиц содержатся сведения о юридическом лице – Обществе с ограниченной ответственностью «АРХОС» ОГРН: 

<

***>: полное наименование на русском языке - Общество с ограниченной ответственностью «АРХОС», ГРН и дата внесения в ЕГРЮЛ записи, содержащей указанные сведения – 

<

***>, ДД.ММ.ГГГГ сокращённое наименование на русском языке – ООО «АРХОС», место нахождения юридического лица – 305035, 

<

адрес>А, офис 38.

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как событие преступления, так и виновность подсудимого ФИО16 в приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимого, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО16 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимым не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимого данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуются с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимого ФИО16, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей, в них подсудимый излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступления, но и указывает на детальную информацию, которая могла быть известна только ему.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимого ФИО16 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что ФИО16, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за вознаграждение от третьего лица, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обратился в АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», АО КБ «Локо-Банк», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в указанный период времени получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «АРХОС», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, неименные корпоративные карты, тем самым приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыл неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковских счетов ООО «АРХОС». 

Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств.

При этом документы, содержащие сведения о банковском счете, логине и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, банковская карта, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, электронным носителем информации полученными ФИО16 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сам ФИО16, а иное лицо, за пределами осведомленности о данных фактах перевода со стороны ФИО16 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимого, являющегося подставным учредителем и генеральным директором ООО «АРХОС». 

При квалификации действий ФИО16, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что он являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «АРХОЗ», действуя умышленно, из корыстных побуждений, чтобы избавиться от дальнейших материальных затрат, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронный носитель информации – банковские карты, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «АРХОЗ» в АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», АО КБ «Локо-Банк», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, вменяемые ФИО16 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении вида и размера назначаемого наказания, суд, в соответствии со ст.ст.43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного ФИО16, данные о его личности, влияние назначаемого наказания на исправление и перевоспитание виновного лица и условия жизни его семьи.

Так, ФИО16 по месту жительства характеризуется положительно (т.3 л.д.124), на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит (том 3 л.д.111, 113-115). 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО16, в силу п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, при котором подсудимый подробно указал об обстоятельствах приобретении в целях сбыта, сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд учитывает его состояние здоровья, признание вины.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО16, не имеется.

С учетом изложенного и принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО16 преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, также учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, отношения виновного к содеянному, данные характеризующие личность подсудимого, который положительно характеризуется по месту жительства, его поведения после совершения преступлений, связанное с активным содействием правоохранительным органам в установлении фактических обстоятельств совершения преступления и степень его раскаяния, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ему наказание по ч.1 ст.187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, и назначить ФИО16 более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьёй, в виде штрафа.

В силу ч.3 ст.46 УК РФ суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенного преступления, которое в силу ч. 4 ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений, имущественного и семейного положения ФИО16, его возраста, наличие постоянного дохода, данные о материальной несостоятельности подсудимого отсутствуют.

При этом оснований, свидетельствующих о необходимости предоставления подсудимому рассрочки выплат штрафа частями на определенный уголовным законом срок, суд не усматривает.

Именно такой вид наказания и размер штрафа, по мнению суда в соответствии со ст.43 УК РФ восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и степени его общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимым преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Проанализировав и оценив в совокупности смягчающие обстоятельства, данные о личности виновного, в соответствии с ч. 5 ст. 72 УК РФ, учитывая время нахождения ФИО16 в ОБУЗ ККПБ для проведения стационарной судебной психиатрической экспертизы в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, суд находит возможным смягчить назначенное наказание в виде штрафа.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО16 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последнего, оставить прежней.

Вещественными доказательствами после вступления приговора в законную силу, суд считает необходимым распорядиться в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Вопрос о процессуальных издержках разрешен судом в отдельном постановлении.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО16 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере 60 000 (шестидесяти тысяч) рублей в доход государства.

На основании ст. 72 УК РФ с учетом нахождения ФИО16 в ОБУЗ ККПБ для проведения стационарной судебной психиатрической экспертизы в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, смягчить назначенное основное наказание, уменьшив сумму штрафа на 5000 рублей, то есть до 55000 рублей со взысканием в доход федерального бюджета по следующим реквизитам: ИНН/№, УФК по 

<

адрес> (УМВД России по 

<

адрес>), р/с №, к/с № отделение Курск 

<

адрес>, БИК №, ОКТМО №, КБК № «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и возмещение ущерба имущества, зачисляемые в Федеральный бюджет».

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО16 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Арест на имущество: уставной капитал ООО «АРХОС» ИНН №, номинальной стоимостью 10 000 (десять тысяч) рублей, отменить.

Вещественные доказательства по делу: ответ из УФНС России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ с приложением оптического диска; копии банковских дел ООО «АРХОС» ИНН №, изъятых из АО «Россельхозбанк» ФИО17 на 56 листах, банковское дело АО «Уральский банк реконструкции и развития» на 19 листах; банковское дело ПАО «Сбербанк» Курское отделение № на 19 листах; банковское дело ПАО «Альфа-Банк» на 8 листах; банковское дело АО КБ «ЛОКО-Банк» на 18 листах; банковское дело АО КБ «Модульбанк» на 14 листах; АО «Райффайзенбанк» на 30 листах – хранить в материалах дела до истечения срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья Т.Н. Позднякова 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г.Курска от 19.12.2024 г. обжалован не был и вступил в законную силу 10.01.2025 г. Подлинник приговора подшит в уголовное дело №1-836/3-2024. УИД 46RS0030-01-2024-012986-45.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>а