УИД: № 59RS0004-01-2024-005219-52

Дело №1-149/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 июля 2024года г.Пермь

Ленинский районный суд г.Перми, в составе: 

председательствующего судьи Корепановой О.А.,

при секретаре судебного заседания Гнездиловой З.В., Хохряковой П.А.,

с участием государственного обвинителя Зубаревой Е.Э.

подсудимого ФИО1

защитника – адвоката Серебряковой Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО2 ФИО30 ДД.ММ.ГГГГ., уроженца г.

<

Адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее общее образование, не женатого, не военнообязанного, детей не имеющего, официально не работающего, зарегистрированного по адресу: 

<

Адрес>, проживающего по адресу 

<

Адрес> не судимого, под стражей по настоящему уголовному делу не содержался,

- обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период с начала февраля 2024 года по 20 февраля 2024 года, ФИО1, будучи зарегистрированный по просьбе неустановленного лица в качестве индивидуального предпринимателя ИНН № (о чем 19.02.2024 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 17 по Пермскому краю в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о государственной регистрации), не намеренный осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность, совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету № № индивидуального предпринимателя ФИО2 ФИО31 (далее - ИП ФИО1), отрытому в публичном акционерном 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

Адрес>, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 2 ст. 3 Федерального закона «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В силу ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности, следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

На основании ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

При этом, до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно п. 12 ст. 3 Федерального закона «О национальной платежной системе», перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В один из дней февраля 2024 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи зарегистрированный по просьбе неустановленного лица в качестве индивидуального предпринимателя ИНН №, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, находясь по адресу: 

<

Адрес>, получил предложение от неустановленного лица открыть в банке 

<

данные изъяты>» от своего имени расчетный счет ИП ФИО1 с системой ДБО, к которому привязана банковская карта, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету ИП ФИО1 от имени последнего, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1 от его имени.

ФИО1, понимая, что является номинальным индивидуальным предпринимателем, не имеет намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя и осуществлять денежные переводы по расчетному счету ИП ФИО1, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, из корыстных побуждений на предложение неустановленного лица, согласился.

Таким образом, у ФИО1, возник корыстный преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, понимая, что является номинальным индивидуальным предпринимателем, не намеренный осуществлять от своего имени финансово – хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы по расчетному счету ИП ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, получив от неустановленного лица сим-карту с абонентским номером №, по просьбе последнего обратился в операционный офис «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, для открытия расчетного счета ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, ФИО5, находясь в операционном офисе «Комсомольский проспект» 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденный сотрудником Банка, неосведомленным о корыстном преступном умысле ФИО1, о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника Банка информацию о том, что будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намерен осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность. При этом ФИО5, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету последнего, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, подписал необходимые документы, а именно:

- заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого просит открыть банковский счет и предоставить услуги по ДБО;

- заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес» от ДД.ММ.ГГГГ (приложение № к Условиям дистанционного банковского обслуживания (система «ВТБ Бизнес»);

- заявление на представление Услуги от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого просит подключить услугу по приему, пересчету и зачислению на счет клиента наличных денежных средств через автоматизированный пункт приема наличных денежных средств/устройство самообслуживания (далее - услуга), сформировать и предоставить идентификатор (логин) и пароль в рамках услуги для зачисления денежных средств на расчетный счет.

При этом по просьбе неустановленного лица ФИО5 указал в вышеперечисленных документах, подписанных им, адрес электронной почты mrepnitskiy@bk.ru, находящегося в пользовании неустановленного лица, и номера сотового телефона 

<

***>, находящегося в пользовании неустановленного лица, понимая, что на указанные электронную почту и номер телефона поступят электронные средства: логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи и идентифицирующего клиента посредством информационно - коммуникационной сети «Интернет», на основании которых ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

Адрес>, открыт расчетный счет ИП ФИО1 №, к которому подключена система ДБО и подключен канал «ВТБ Бизнес» с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, поступающими на номер телефона №, являющиеся аналогом собственной подписи клиента ИП ФИО1

После открытия расчетного счета ИП ФИО1 № с системой ДБО «ВТБ Бизнес» сотрудником операционного офиса «Комсомольский проспект» 

<

данные изъяты> на указанный ФИО5 в заявлении о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении об использовании системы 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ (приложение № к Условиям дистанционного банковского обслуживания (

<

данные изъяты> на электронный почтовый адрес 

<

данные изъяты> направлен логин для доступа в систему ДБО «ВТБ Бизнес» и на номер телефона № направлено смс-сообщение с паролем для входа в систему 

<

данные изъяты> для последующего управления расчетным счетом ИП ФИО1, открытом в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

Адрес>.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, ФИО1, понимая, что является номинальным индивидуальным предпринимателем, не намеренный осуществлять от своего имени финансово – хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы по расчетному счету ИП ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, по просьбе неустановленного лица вновь обратился в операционный офис «Комсомольский проспект» 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с целью получения корпоративной банковской карты, привязанной к расчетному счету №, открытому в ПАО 

<

данные изъяты> на имя ИП ФИО1, то есть приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, ФИО1, находясь в операционном офисе «Комсомольский проспект» 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденный сотрудником Банка, не осведомленного о корыстном преступном умысле ФИО1, о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, сообщил сведения, необходимые для получения корпоративной банковской карты, привязанной к расчетному счету №, открытому в 

<

данные изъяты> расположенному по адресу: 

<

Адрес>, на имя ИП ФИО1, сознательно утаив от сотрудника Банка информацию о том, что не имеет цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после получения корпоративной банковской карты и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету последнего, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, подписал заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому просит выпустить корпоративную карту к расчетному счету № в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

Адрес>, на основании которого в указанном Банке выдана корпоративная банковская карта №, которая привязана к расчетному счету №, открытому в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

Адрес>, на имя ИП ФИО1, к которому подключена система ДБО и подключен канал «ВТБ Бизнес» с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовые sms-пароли, поступающие на номер телефона 

<

***>, являющиеся аналогом собственной подписи клиента ИП ФИО1

После чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания 

<

данные изъяты> и условиями предоставления услуг с использованием системы 

<

данные изъяты>», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь у операционного офиса «Комсомольский проспект» 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл последнему электронный носитель информации – сим-карту с абонентским номером телефона №, и паролем для доступа к системе ДБО «ВТБ Бизнес», а также электронное средство – банковскую карту №, которая привязана к расчетному счету №, открытому в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

Адрес>, на имя ИП ФИО1, и пин-код к ней, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ИП ФИО1 №.

В результате указанных преступных действий ФИО1 неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету ИП ФИО1 №, открытому в 

<

данные изъяты>

В последующем, ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому 

<

данные изъяты> на имя ИП ФИО1, осуществлен неправомерный прием денежных средств на общую сумму 780 000 рублей. 

Таким образом, в период времени с начала февраля 2024 года по ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, действуя из корыстных побуждений, находясь по адресу 

<

Адрес>, совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1, отрытому в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

Адрес>.

Из показаний подсудимого ФИО1 данных в судебном заседании следует, что ДД.ММ.ГГГГ. через своего друга он познакомился с Игорем, который предложил ему работать, сначала открыть банковскую карту и передать ему, за что Репницкому было обещано 7000руб. Потом Игорь предложил ему другую работу, сказал, что все чисто, переживать не за что. Для этого нужно было открыть на себя ИП, а затем на ИП счета в банках, для этого Игорь передал Репницкому сим-карту, номер телефона, коды деятельности, адрес электронной почты. В ТЦ «

<

данные изъяты>» Репницкий подал документы для регистрации в качестве ИП с предоставлением данных, которые предоставил Игорь. После того как он был зарегистрирован в качестве ИП, вместе с Игорем они ходили открывать счета в банках, в том числе, в банке ВТБ по адресу 

<

Адрес>, Комсомольский проспект, 33, 20.03.2024г. Сам Игорь в банк не заходил, ждал ФИО2 на улице, Репницкий общался с ним через телефон, если возникали вопросы при открытии счета. В банке ему был открыт расчетный счет на ИП, к которому подключена услуга ДБО, также была открыта банковская карта, которую он в последующем, вроде бы передавал Игорю. Подтверждает, что действительно подписывал документы, которые были представлены банком при открытии ему банковского счета. Не помнит, что бы его предупреждали об ответственности за передачу сведений для пользования расчетным счетом третьими лицами. Кроме банка 

<

данные изъяты>, им были открыты счета в Альфа-Банке и Сбербанке, сведения по ним, он также передавал Игорю. Затем у Игоря заблокировали счет и ФИО1 должен был идти в банк, для решения вопроса о разблокировки счета. ФИО1 ходил в банк три раза, там пояснили, что счет заблокирован в связи с сомнительными операциями. На ФИО2 вышел через Телеграм мужчина, представился Артуром и сказал, что Игорь куда-то пропал, и Репницкий должен теперь делать то, что скажет Артур. Полиция задержала ФИО2 11.03.2024г., он предоставил следователю фотографию Игоря. В настоящий момент все банковские счета на ИП, за исключением заблокированного в 

<

данные изъяты> закрыты. Он хотел перевести денежные средства, которые были переведены на его счет в результате мошеннических действий, потерпевшей, но банк не разрешил осуществить перевод. Репницкий предоставлял следователям скриншоты переписок с Игорем и Артуром, а также осматривал видеозапись. Свою вину в предъявленном обвинении признает, в содеянном раскаивается. 

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления, подтверждается следующими исследованными судом доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО12 данных в судебном заседании и оглашенных в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ следует, что он работает начальником отдела региональной безопасности по г.Перми в банке 

<

данные изъяты> В его должностные обязанности входит: пресечение противоправных действий со стороны работников банка, а так же со стороны третьих лиц, охрана объектов банка (офисы, банкоматы).

ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо путем обмана совершило мошеннические действия в отношении клиента Банка - ФИО46, в результате которых последняя осуществила внесение 635 000 руб. через устройство самообслуживания на расчетный счет № № индивидуального предпринимателя ФИО1 По данному факту 21.02.2024 СО ОМВД России по Тихвинскому району Ленинградской области возбуждено уголовное дело №12401410035000142 по ч. 3 ст. 159 УК РФ.

По существу процедуры открытия расчетного счета для юридического лица поясняет, что указанная процедура в банке ПАО «

<

данные изъяты>» следующая: клиент обращается в офис банка ПАО «

<

данные изъяты>»; получает электронный талон и в порядке электронной очереди обращается к сотруднику банка. При обращении клиента в Банк, у него на руках уже должны находиться оригиналы документов, а именно паспорт, выписка из ЕГРИП, ИНН. Далее сотрудник Банка проверяет Клиента через автоматическую программу, на предмет его благонадежности, так же проверяет документы на предмет поддельности. В случае, если Клиент не проходит проверку, то в открытии счета отказывается. Сотрудник Банка с вышеуказанного пакета документов снимает светокопии, после чего формирует досье клиента. В последующем оригиналы представленных Клиентом документов, а также паспорт, возвращаются Клиенту. Далее открывается расчетный счет. При необходимости, по просьбе клиента могут открыться карточные счета (бизнес-карты), о чем Клиент пишет заявление. Так же клиентом заполняется карточка образцов подписи и печати. Клиент не фотографируется. После открытия расчетных счетов Клиент заполняет заявление о присоединении к Договору банковского обслуживания. В банке ПАО «

<

данные изъяты>» указанная система называется «

<

данные изъяты> которая позволяет клиенту совершать операции по расчетному счету без обращения в Банк, то есть клиент сам создает, подписывает и направляет платежные документы. Система «ВТБ Бизнес» заключается в том, что после обработки заявки на подключение указанной системы Клиенту на его электронный почтовый адрес, указанный заявлении приходит логин для доступа в личный кабинет, а на его номер телефона, который указан в заявлении приходит пароль для доступа в систему. Указанный пароль клиент должен изменить при первом входе в систему. Далее указанный пароль будет постоянным для доступа в личный кабинет. В последующем клиент, при желании логин и пароль, может самостоятельно сменить, на то, который желает. Далее при совершении операций через личный кабинет Клиенту на его номер телефона, указанный в заявлении будут приходить одноразовые пароли для подтверждения операции по расчетному счету. Клиент самостоятельно может изменить номер телефона, как в личном кабинете, так и обратиться в Банк с заявлением.

Таким образом, между Клиентом и Банком осуществляется электронный документооборот, где в качестве аналога собственной подписи клиента выступает смс-пароль, поступающий на абонентский номер, указанный в заявлении.

ДД.ММ.ГГГГ в отделение 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес>, обратился ФИО1, с целью открытия расчетного счета. При обращении, ФИО1 предоставил свой паспорт гражданина РФ. Сотрудник банка удостоверил личность ФИО1, сличив последнего с предъявленным им паспортом. ФИО1 были представлены необходимые документы для открытия расчетного счета. ФИО1 был проверены по автоматический программе банка, компрометирующей информации не выявлено.

Далее с документов, предоставленных ФИО3 сотрудником банка были сделаны сканкопии. После чего документы были возвращены ФИО1 В последующем на имя ФИО1 был открыт расчетный счет. Далее ФИО1 написал заявление о присоединении к договору банковского обслуживания. На основании указанного заявления, клиент - ФИО1, по заявлению о предоставлении услуг банка от ДД.ММ.ГГГГ, просит на указанных Условиях Банка осуществлять предоставление услуг с использованием системы ДБО и подключить канал «

<

данные изъяты>», в том числе подключить информирование о поступлении/списании средств на счете. Вариантом защиты Системы и подписания документов ФИО1 выбрано - одноразовые SMS-пароли.

Согласно указанного заявления, телефон для отправки sms-сообщений и голосовой связи №, адрес электронной почты для направления логина - 

<

данные изъяты> Лицо, уполномоченное на подписание документов в системе - ФИО1 (единственная подпись), личность его была удостоверена при его личной явке.

Таким образом, в этот же день с клиентом ФИО1 был заключен договор банковского обслуживания, а открыт банковский счет № от ДД.ММ.ГГГГ, и на электронный адрес 

<

данные изъяты>, указанный ФИО1 в Заявлении, направлен логин для доступа в систему 

<

данные изъяты> а на номер телефона - №, направлено смс-сообщения с паролем для доступа в систему.

Кроме того, также на основании указанного заявления ФИО1, выдана бизнес - карта на имя ФИО1 

ФИО1 разъяснялось, что передача логина и пароля, предназначенного для управления расчетным счетом, третьим лицам запрещена.

ДД.ММ.ГГГГ установлено, что на расчетный счет № ИП ФИО1 поступили денежные средства в размере 635 000 рублей, через устройство самообслуживания от клиента Банка Свидетель №1, банк данную операцию посчитал сомнительной, после чего расчетный счет ИП ФИО1 был заблокирован на расходные операции. В ходе проведенной проверки легитимности поступивших на расчетный счет ИП ФИО1 денежных средств, было установлено, что данная операция совершена Свидетель №1, по указанию третьих лиц. На сегодняшний день счет заблокирован.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в отделение банка ПАО «ВТБ» расположенный по адресу: 

<

Адрес> проспект, 33, для разблокировки расчетного счета и перевода полученных денежных средств по реквизитам на расчетный счет в 

<

данные изъяты> ФИО1 пояснить место зачисления, характер операции, а так же сведения о лицах осуществивших внесение денежных средств на счет №, не мог, так же ФИО1 пояснил, что не знает какие проводились операции по счету открытый на его имя.

Таким образом, ФИО1 пытался распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению. ФИО1 в этот день был в сопровождении неизвестного молодого человека, после того как сотрудники банка провели беседу с ФИО1 данный молодой человек сопроводил ФИО1 на выход из отделения банка. (т. 1 л.д. 123-126)

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что с января 2020 года она является сотрудником Банка ВТБ в должности руководителя группы обслуживания юридических лиц. В её должностные обязанности входит: поддержание бесперебойной работы отдела, обслуживание клиентов, а именно юридических лиц, а так же индивидуальных предпринимателей (открытие, закрытие, ведение расчетных счетов).

По существу процедуры открытия расчетного счета для юридического лица поясняет, что указанная процедура в банке ПАО «

<

данные изъяты>» следующая: клиент обращается в офис банка ПАО «

<

данные изъяты>» в отдел обслуживания юридических лиц. При обращении клиента в Банк, у него на руках уже должны находиться оригиналы документов, а именно: паспорт, сведения об ИНН. Далее сотрудник Банка проводит идентификацию личности клиента, и проверка подлинности паспорта. Далее клиент проверяется на сайте ЕГРИП, после чего с клиентом поводится беседа на предмет исключения фиктивной деятельности. В ходе беседы сотрудник банка выясняет с какими контрагентами работает ИП, так же примерный оборот по расчетному счету который планируется, планируемые операции. Далее сотрудник оформляет документы, при этом клиент дает свой номер телефона (на который в дальнейшем будет приходить разовые пароли для входа в личный кабинет онлайн банка, а так же различные коды для иных операций), адрес электронной почты (на которую в дальнейшем приходит логин для входа в личный кабинет онлайн банка). 

Сотрудник Банка с вышеуказанного пакета документов снимает светокопии, после чего формирует пакет документов необходимых для открытия счета, а именно: заявление о предоставлении услуг банка, карточки с адресами подписей, заявление на подключение интернет банка (ДБО), расписка-предупреждение об уголовной ответственности за передачу третьим лицам логина и пароля от личного кабинета онлайн банка, а так же передачу третьим лицам банковской карты. 

В последующем оригиналы представленных Клиентом документов, а также паспорт, возвращаются ему. Далее открывается расчетный счет, которая производится в программе банка «ФРКК», после занесения всех данных в программу приходит автоматические скоринговые проверки, подгружаются скан-копии документов, при прохождении данной проверки происходит открытие счета.

После открытия счета клиенту подключается интернет-банк, при подключении интернет-банка сотрудник банка вводит данные (номер телефона, адрес электронной почты), которые указал клиент в заявлении. На номер телефона клиента, который он указал в заявлении приходит смс-уведомление с одноразовым паролем для входа в личный кабинет онлайн-банка, а на электронную почту приходит логин он личного кабинета онлайн-банка (по данному паролю можно зайти в личный кабинет онлайн-банка в течении 5 дней, далее пароль необходимо будет поменять). 

При необходимости, по просьбе клиента могут открыться карточные счета (бизнес-карты), о чем Клиент пишет заявление, либо клиент может самостоятельно открыть данный счет в онлайн банке. Клиент при оформлении документов не фотографируется. 

Между Клиентом и Банком осуществляется электронный документооборот, где в качестве аналога собственной подписи клиента выступает смс-пароль, поступающий на абонентский номер, указанный в заявлении.

ДД.ММ.ГГГГ в отделение 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес>, обратился ФИО1, с целью открытия расчетного счета.

При обращении, ФИО1 предоставил свой паспорт гражданина РФ, а так же номер ИНН. Свидетель №2 удостоверила личность ФИО1, сличив последнего с предъявленным им паспортом. ФИО1 были представлены необходимые документы для открытия расчетного счета. ФИО1 был проверен на сайте ЕГРИП, и с ФИО4 она провела беседу, а именно задевала ему вопросы о характере его деятельности, чем занимается, с какими контрагентами он работает, какой планируется оборот по расчетному счету, какие операции планируются по расчетному счету, место ведения деятельности, есть ли в штате сотрудники. На данные вопросы ФИО1 ответил, что занимается розничной продажей периферийных устройств, торговлю ведет из дома, посредством площадки «Авито», заключенных договоров еще нет, оплату планирует принимать безналично, работает один, сотрудников в штате нет, оборот денежных средств по счету планирует в размере 500 000 рублей месяц, на все вопросы ФИО1 отвечал уверенно, в ходе беседы Свидетель №2 также у него уточнила, что такое «периферийные устройства», на что ФИО1 ответил, что это составляющее компьютера (клавиатура, мышка), данную информацию она посмотрела в интернете и убедилась в правильности ответа. Далее Свидетель №2 начала оформлять документы при этом ФИО1 указал свой номер телефона (на который в дальнейшем будет приходить разовые пароли для входа в личный кабинет онлайн банка, а так же различные коды для иных операций), адрес электронной почты (на которую в дальнейшем приходит логин для входа в личный кабинет онлайн банка), после чего ФИО1 все необходимые документы подписал, а именно: заявление о предоставлении услуг банка, карточки с адресами подписей, заявление на подключение интернет банка (ДБО), расписка-предупреждение об уголовной ответственности за передачу третьим лицам логина и пароля от личного кабинета онлайн банка, а так же передачу третьим лицам банковской карты. Свидетель №2 обратила внимание, на то, что при ознакомлении с документами ФИО1 тщательно знакомился с распиской-предупреждением об уголовной ответственности за передачу третьим лицам логина и пароля от личного кабинета онлайн банка, а так же передачу третьим лицам банковской карты, при этом он постоянно пользовался своим мобильным телефоном, у неё сложилось впечатление, что ФИО1 смотрит все статьи УК РФ, указанные в данном заявлении. При подписании всех необходимых документов Свидетель №2 проговаривает клиенту каждый пункт заявления, так как это заявление-оферта, т.е. клиент присоединяется к комплексному договору банковского обслуживания. После чего все оригинал паспорта вернула ФИО6 после чего он ушел.

Далее в отсутствие клиента открывается расчетный счет, который производится в программе банка «ФРКК», после занесения всех данных в программу приходят автоматические скоринговые проверки, подгружаются скан-копии документов, по ФИО6 компрометирующей информации не выявлено, проверка была пройдена, после чего произошло открытие счета.

Насколько ей известно, в этот же день, а именно ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь пришел в отделение банка ВТБ, расположенное по адресу: 

<

Адрес> где у другого специалиста получил не именную корпоративную карту.

Согласно указанного заявления ФИО1, телефон для отправки sms-сообщений и голосовой связи №, адрес электронной почты для направления логина — 

<

данные изъяты> Лицо, уполномоченное на подписание документов в системе — ФИО5 (единственная подпись), личность его была удостоверена при его личной явке.

Таким образом, в этот же день клиент — ФИО1 был принят на банковское обслуживание, а так же был открыт банковский счет № от ДД.ММ.ГГГГ, и на электронный адрес 

<

данные изъяты> указанный ФИО1 в Заявлении, направлен логин для доступа в систему «

<

данные изъяты>», а на номер телефона - №, автоматически системой направлено смс-сообщения с паролем для доступа в систему.

Кроме того, также на основании указанного заявления ФИО1, выдана бизнес - карта на имя ФИО1, которая была выдана ДД.ММ.ГГГГ другим специалистом. Данная карта было выдана на основании отдельного заявления, которое он подписал электронной подписью. 

ФИО1 разъяснялось, что передача логина и пароля, предназначенного для управления расчетным счетом, третьим лицам запрещена.

ДД.ММ.ГГГГ установлено, что на расчетный счет № ИП ФИО1 поступили денежные средства в размере 635 000 рублей, тремя разными платежами через устройство самообслуживания, данную операцию Свидетель №2 посчитала сомнительной, в связи с тем, что в ходе беседы с ФИО1 в этот же день, а именно ДД.ММ.ГГГГ, он пояснил ей, что контрагентов у него нет, продавать намерен через площадку «

<

данные изъяты>», так же денежные средства он планировал принимать в безналичной форме, после чего она сообщила о данной ситуации руководителю, руководитель сообщил, что в данной ситуации целесообразно заблокировать расчетный счет ФИО1 в связи с сомнительными операциями. 

После чего расчетный счет ИП ФИО1 был заблокирован Свидетель №2 на расходные операции. Данная информация была так же передана в службу безопасности ВТБ банка.

Насколько она помнит, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь пришел в отделение банка, и поинтересовался почему он не может распорядится денежными средствами, данные денежные средства ему необходимо перевести на другой счет, на что Свидетель №2 ему ответила, это технический сбой и через неопределенное время работа будет налажена, после чего ФИО5 ушел. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в отделение банка 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес> для закрытия расчетного счета и перевода полученных денежных средств по реквизитам на расчетный счет в 

<

данные изъяты>». Свидетель №2 пояснила ему, что у него открыт карточный счет, поэтому ему необходимо закрыть сначала данный счет, который закрывается в течении от 10-45 рабочих дней. Ориентировочная дата закрытия карточного счета у ФИО1 была объявлена на 8 марта, после чего Банк у него должен принять заявление на закрытие счета. Так же ФИО1 пояснил, что подал документы на ликвидацию ИП, причину он не пояснил. ФИО1 она сказала подойти 11 марта, тогда Свидетель №2 примет у него заявление на закрытие счета, как у физического лица, владельца счета, и реквизиты для перевода денежных средств в другой банк он предоставил как физическое лицо. После чего по договоренности с директором банка, были вызваны сотрудники службы безопасности, которые забрали ФИО1 в кабинет директора. О чем они беседовали ей не известно. Примерно через 10 минут, в отделение банка зашел неизвестный молодой человек, увидев, что у неё в кабинете ФИО1 нет, услышал его голос в кабинете директора, зашел туда, сказал, что задерживать ФИО1 они не имеют права, схватил за рукав ФИО1 и вывел его из отделения банка.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь прибыл в отделение банка, с целью подачи заявления на закрытие расчетного счета. Свидетель №2 пояснила его, что карточный счет еще не закрыт, и ему необходимо будет явиться ДД.ММ.ГГГГ, после чего ФИО1 ушел.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь прибыл в отделение банка, с целью подачи заявление на закрытие расчетного счета. Когда ФИО1 прибыл в отделение банка, его увидел директор отделения и вызвал ГБР. По приезду ГБР ФИО1 пытался выйти из отделения банка, но сотрудники ГБР перекрыли ему вход. После чего прибыли сотрудники полиции и вывели ФИО1 из отделения банка. Более ФИО1 в отделение банка не возвращался. (т. 1 л.д. 131-135)

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО16 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ является сотрудником Банка 

<

данные изъяты>) в должности эксперта группы обслуживая юридических лиц (ГОЮЛ). 

По существу процедуры открытия расчетного счета для юридического лица поясняет, что указанная процедура в банке 

<

данные изъяты>» следующая: клиент обращается в офис банка 

<

данные изъяты> отдел обслуживания юридических лиц. При обращении клиента в Банк, у него на руках уже должны находиться оригиналы документов, а именно: паспорт, сведения об ИНН. Далее сотрудник Банка проводит идентификацию личности клиента, и проверка подлинности паспорта. Далее клиент проверяется на сайте ЕГРИП, после чего с клиентом поводится беседа на предмет исключения фиктивной деятельности. В ходе беседы сотрудник банка выясняет с какими контрагентами работает ИП, так же примерный оборот по расчетному счету который планируется, планируемые операции. Далее сотрудник оформляет документы, при этом клиент дает свой номер телефона (на который в дальнейшем будет приходить разовые пароли для входа в личный кабинет онлайн банка, а так же различные коды для иных операций), адрес электронной почты (на которую в дальнейшем приходит логин для входа в личный кабинет онлайн банка). Сотрудник Банка с вышеуказанного пакета документов снимает светокопии, после чего формирует пакет документов необходимых для открытия счета, а именно: заявление о предоставлении услуг банка, карточки с адресами подписей, заявление на подключение интернет банка (ДБО), расписка-предупреждение об уголовной ответственности за передачу третьим лицам логина и пароля от личного кабинета онлайн банка, а так же передачу третьим лицам банковской карты. 

В последующем оригиналы представленных Клиентом документов, а также паспорт, возвращаются ему. Далее открывается расчетный счет, который производится в программе банка «ФРКК», после занесения всех данных в программу приходит автоматические скоринговые проверки, подгружаются скан-копии документов, при прохождении данной проверки происходит открытие счета.

После открытия счета клиенту подключается интернет-банк, при подключении интернет-банка сотрудник банка вводит данные (номер телефона, адрес электронной почты), которые указал клиент в заявлении. На номер телефона клиента, который он указал в заявлении приходит смс-уведомление с одноразовым паролем для входа в личный кабинет онлайн-банка, а на электронную почту приходит логин он личного кабинета онлайн-банка (по данному паролю можно зайти в личный кабинет онлайн-банка в течении 5 дней, далее пароль необходимо будет поменять). При необходимости, по просьбе клиента могут открыться карточные счета (бизнес-карты), о чем Клиент пишет заявление, либо клиент может самостоятельно открыть данный счет в онлайн банке. Клиент при оформлении документов не фотографируется. Между Клиентом и Банком осуществляется электронный документооборот, где в качестве аналога собственной подписи клиента выступает смс-пароль, поступающий на абонентский номер, указанный в заявлении.

ДД.ММ.ГГГГ в отделение 

<

данные изъяты>» расположенный по адресу: 

<

Адрес>, обратился ФИО1, с целью открытия расчетного счета на него как на индивидуального предпринимателя. С данным клиентом работала руководитель группы обслуживания юридических лиц Свидетель №2 Так как ФИО17 с Свидетель №2 сидит в одном кабинете, она данного клиента помнит, и видела все, что делала Свидетель №2, какие документы предоставлял ФИО1, а так же как он себя вел. 

При обращении, ФИО1 предоставил свой паспорт гражданина РФ, а так же номер ИНН. ФИО7 удостоверила личность ФИО1, сличив последнего с предъявленным им паспортом. ФИО1 были представлены необходимые документы для открытия расчетного счета. ФИО1 был проверен на сайте ЕГРИП, и с ФИО1 была проведена беседа, а именно ФИО7 задавала ему вопросы о характере его деятельности, чем занимается, с какими контрагентами он работает, какой планируется оборот по расчетному счету, какие операции планируются по расчетному счету, место ведения деятельности, есть ли в штате сотрудники. На данные вопросы ФИО1 ответил, что занимается розничной продажей периферийных устройств, торговлю ведет из дома, посредством площадки «

<

данные изъяты>», заключенных договоров еще нет, оплату планирует принимать безналично, работает один, сотрудников в штате нет, оборот денежных средств по счету планирует в размере 500 000 рублей месяц. Хочет отметить, что на все вопросы ФИО1 отвечал уверенно, даже пояснил, что такое периферийные устройства. Далее ФИО8 начала оформлять документы при этом ФИО1 указал свой номер телефона (на который в дальнейшем будет приходить разовые пароли для входа в личный кабинет онлайн банка, а так же различные коды для иных операций), адрес электронной почты (на которую в дальнейшем приходит логин для входа в личный кабинет онлайн банка), после чего ФИО1 все необходимые документы подписал, а именно: заявление о предоставлении услуг банка, карточки с адресами подписей, заявление на подключение интернет банка (ДБО), расписка-предупреждение об уголовной ответственности за передачу третьим лицам логина и пароля от личного кабинета онлайн банка, а так же передачу третьим лицам банковской карты. 

Также хочет отметить, что при ознакомлении с документами ФИО1 тщательно знакомился с распиской-предупреждением об уголовной ответственности за передачу третьим лицам логина и пароля от личного кабинета онлайн банка, а так же передачу третьим лицам банковской карты, при этом он постоянно пользовался своим мобильным телефоном, у неё сложилось впечатление, что ФИО1 смотрит все статьи УК РФ, указанные в данном заявлении. Они как сотрудника банка при подписании всех необходимых документов проговаривают клиенту каждый пункт заявления, так как это заявление-оферта, т.е. есть клиент присоединяется к комплексному договору банковского обслуживания, в данном случае также ФИО47 проговорила ФИО1 все пункты заявления, После подписание всех документов та вернула оригинал паспорта ФИО1, и он ушел из офиса Банка. Когда ФИО1 обращался в офис Банка ВТБ (ПАО) он был один, в их кабинет он заходил также один. 

Согласно указанного заявления ФИО1, телефон для отправки sms-сообщений и голосовой связи №, адрес электронной почты для направления логина — 

<

данные изъяты>. Лицо, уполномоченное на подписание документов в системе — ФИО1 (единственная подпись), личность его была удостоверена при его личной явке.

Далее в отсутствие клиента открывается расчетный счет, который производится в программе банка «

<

данные изъяты>», после занесения всех данных в программу приходят автоматические скоринговые проверки, подгружаются скан-копии документов, по ФИО6 компрометирующей информации не выявлено, проверка была пройдена, после чего произошло открытие счета.После открытия расчетного счета в этот же день, а именно ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь пришел в отделение банка ВТБ, расположенное по адресу: 

<

Адрес>, где у ФИО16 получил неименную корпоративную карту, так как Свидетель №2 была на обеде. ФИО1 было подано заявление о получении корпоративной карты, а именно, заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ о получении корпоративной карты, данное заявление было подтверждено им электронно, то есть подтверждено смс-кодом, который поступил на его доверенный номер телефона №. Затем ФИО2 выдала ФИО1 корпоративную карту №, и составила расписку о её получении, которая также была подписана при помощи смс-кода. 

Таким образом, в этот же день с клиентом — ФИО1 был принят на банковское обслуживание, а так же, был открыт банковский счет № от ДД.ММ.ГГГГ, и на электронный адрес 

<

данные изъяты> указанный ФИО1 в Заявлении, направлен логин для доступа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн», а на номер телефона - №, автоматически системой направлено смс-сообщения с паролем для доступа в систему.

Кроме того, так же на основании указанного заявления ФИО1, выдана бизнес - карта (корпоративная карта) № на имя ФИО1, которая была выдана ДД.ММ.ГГГГ Данная карта было выдана на основании отдельного заявление, которое он подписал электронной подписью. 

ФИО1 разъяснялось, что передача логина и пароля, предназначенного для управления расчетным счетом, третьим лицам запрещена.

ДД.ММ.ГГГГ установлено, что на расчетный счет № ИП ФИО1 поступили денежные средства в размере 635 000 рублей, тремя разными платежами через устройство самообслуживания, данную операцию Свидетель №2 посчитала сомнительной, в связи с тем, что в ходе беседы с ФИО1 в этот же день, а именно ДД.ММ.ГГГГ, тот пояснял Свидетель №2, что контрагентов у него нет, продавать намерен через площадку «Авито», так же денежные средства он планировал принимать в безналичной форме, после чего Свидетель №2 сообщила о данной ситуации руководителю, руководитель сообщил, что в данной ситуации целесообразно заблокировать расчетный счет ФИО1 в связи с сомнительными операциями. 

После чего расчетный счет ИП ФИО1 был заблокирован на расходные операции. Данная информация была так же передана в службу безопасности ВТБ банка.

Насколько помнит, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь пришел в отделение банка, и поинтересовался почему он не может распорядится денежными средствами, данные денежные средства ему необходимо перевести на другой счет, на что Свидетель №2 ему ответила, это технический сбой и через неопределенное время работа будет налажена, после чего ФИО1 ушел. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в отделение банка 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес> проспект, 33, для закрытия расчетного счета и перевода полученных денежных средств по реквизитам на расчетный счет в 

<

данные изъяты>». Обратился он также к Свидетель №2, которая пояснила ему, что у него открыт карточный счет, поэтому ему необходимо закрыть сначала данный счет, который закрывается в течении от 10-45 рабочих дней. Ориентировочная дата закрытия карточного счета у ФИО1 была объявлена на 8 марта, после чего Банк у него должны были принять заявление на закрытие счета. Так же ФИО1 пояснил, что подал документы на ликвидацию ИП, причину он не пояснил. Свидетель №2 ФИО1 сказала подойти 11 марта, тогда Банк примет у него заявление на закрытие счета, как у физического лица, владельца счета, и реквизиты для перевода денежных средств в другой банк он предоставил как физическое лицо. После чего по договоренности с директором банка, были вызваны сотрудники службы безопасности, которые забрали ФИО1 в кабинет директора. О чем те беседовали Рожковой не известно. Примерно через 10 минут, в отделение банка зашел неизвестный молодой человек, высокого роста, худощавого телосложения, в темной одежде, в темной куртке с капюшоном увидев, что у них в кабинете ФИО1 нет, услышал его голос в кабинете директора, зашел туда, сказал, что задерживать ФИО1 они не имеют права, схватил за рукав ФИО1 и вывел его из отделения банка. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь прибыл в отделение банка, с целью подачи заявление на закрытие расчетного счета. Свидетель №2 пояснила его, что карточный счет еще не закрыт, и ему необходимо будет явиться ДД.ММ.ГГГГ, после чего ФИО1 ушел.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь прибыл в отделение банка, с целью подачи заявления на закрытие расчетного счета. Когда ФИО1 прибыл в отделение банка, его увидел директор отделения и вызвал ГБР. По приезду ГБР ФИО1 пытался выйти из отделения банка, но сотрудники ГБР перекрыли ему вход. После чего прибыли сотрудники полиции и вывели ФИО1 из отделения банка. Более ФИО1 в отделение банка не возвращался. 

Рожковой были предъявлены банковское досье по открытию расчетного счета для ИП ФИО1, поясняет, что в документах имеются подписи выполнены собственноручно ФИО1, а также имеются документы, которые были подтверждены через смс-код. 

Также Рожковой была предъявлена видеозапись с камеры видеонаблюдения из их кабинета, на видеозаписи зафиксирован момент когда ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 пришел в отделение Банка ВТБ (ПАО) с целью закрытия счета, и когда ими были вызваны сотрудники безопасности, на видеозаписи как раз видно как сотрудники безопасности заходят к ним в кабинет (она с Свидетель №2 сидят за столом спиной к видеокамере) о чем то разговаривают с ФИО1, после чего вместе ним уходят к себе в кабинет, который располагается прямо на против нашего. Далее видеозапись прерывается, но после того как они ушли в кабинет сотрудников службы безопасности, зашел в молодой человек, который как раз вывел ФИО1 и сказал, что задерживать его не имеют права. (т. 1 л.д. 171-176)

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что у нее имеются две кредитных карты и одна дебетовая карта банка «

<

данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 30 минут ей на его номер мобильного телефона поступил телефонный звонок с номера телефона: № от неизвестного мужчины, который представился сотрудником органов внутренних дел ФИО19 ФИО19 пояснил, что написанное ею ранее заявление по факту неправомерного оформления неизвестными лицами на её имя микрокредитов, которое Свидетель №1 ранее подавала на интернет-ресурсе «Банки.ru», рассматривается и что необходимо её участие для дальнейшего решения этого вопроса. ФИО19 с номера телефона: № выслал ей посредством мессенджера «ватсап» фото своего удостоверения. Пояснил также, что вскоре с Свидетель №1 свяжется сотрудник Центрального банка и даст дальнейшие инструкции о том, что ей нужно будет дальше делать, на этом ее телефонный разговор с ФИО19 прекратился. Сразу после ФИО19 ей на мобильный телефон посредством мессенджера «ватсап» позвонила неизвестная ей женщина, которая представилась сотрудником Центрального банка ФИО20 ФИО20 сообщила Свидетель №1 о том, что её личные данные с портала «

<

данные изъяты>» могли попасть к злоумышленникам, и те могут использовать её данными по своему усмотрению. Кроме этого, ФИО20 сказала ей, что банковскими счетами, открытыми на её имя в банке «

<

данные изъяты>», могут воспользоваться мошенники. ФИО20 объяснила, что для установления мошенников и лиц, причастных к неправомерному использованию персональных данных Свидетель №1, а также её банковских счетов, ей необходимо оформить кредиты и перевести денежные средства в сумме 800 000 рублей, так как якобы той поступила информация о том, что от имени Свидетель №1 поступила заявка на оформление кредитов в банке «

<

данные изъяты>» на общую сумму 800 000 рублей, и ей нужно будет перевести именно эту сумму по номеру счёта, который та укажет позднее. После разговора с ФИО20 Свидетель №1 оформила кредитный договор с ПАО «

<

данные изъяты>». Она прибыла в отделение 

<

данные изъяты> расположенное в первом микрорайоне 

<

Адрес>, где лично на руки получила в качестве кредита наличные денежные средства в сумме 635 000 рублей. Она сообщила ФИО20 о том, что денежные средства ею получены, та попросила перевести 635 000 рублей через терминал, который находился в том же помещении отделения банка «ВТБ». ФИО20 давала Свидетель №1 указания по телефону посредством мессенджера «ватсап» о том, каким именно образом она должна перевести указанные денежные средства, ФИО20 продиктовала ей цифровые логин и пароль для осуществления операции по переводу через раздел «юридические лица». Свидетель №1 ввела логин и пароль, после чего на дисплее появилось окно для ввода денежных средств. Она вносила наличные денежные средства купюрами номиналом по 5000 рублей через купюроприёмник три раза: в сумме 245 000 рублей, в сумме 145 000 рублей и в сумме 245 000 рублей, в качестве свидетельства о данных операциях у неё сохранились чеки, выданные терминалом, в данных чеках отобразился номер р/счёта: № ИП ФИО2 ФИО48. После осуществленных ею операций по переводу Свидетель №1 ещё раз разговаривала с ФИО20 по телефону, та просила её оформить ещё кредит на сумму 700 000 рублей и также перевести эти денежные средства, но Свидетель №1 этого не сделала. Через некоторое время она поняла, что стала жертвой мошенников и решила обратиться в полицию.

Таким образом, общая сумма переведенных Свидетель №1 денежных средств составляет 635 000 рублей. Никаких денежных средств ей не возвращалось. Считает, что в отношении неё были совершены мошеннические действия, в результате которых действиями неустановленных лиц ей был причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 635 000 рублей. По данному факту ДД.ММ.ГГГГ в СО ОМВД России по 

<

Адрес> возбуждено уголовное дело №, в рамках которого она признана потерпевшей. (т. 2 л.д. 100-102)

Вина ФИО1 в совершении преступления, подтверждается также следующими исследованными судом письменными доказательствами.

заявление представителя Банка ВТБ (ПАО) ФИО12, зарегистрированный в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо путем обмана совершило мошеннические действия в отношении клиента Банка – Свидетель №1, в результате которых последняя осуществила внесение 635 000 руб. через устройство самообслуживания на расчетный счет № индивидуального предпринимателя ФИО1 По данному факту ДД.ММ.ГГГГ СО ОМВД России по 

<

Адрес> возбуждено уголовное дело № по 4.3 ст. 159 УК РФ.

Установлено, что денежные средства были зачислены на счет клиента Банка - ФИО2 ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

Адрес> проведенных операций счет индивидуального предпринимателя № по инициативе банка был заблокирован.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 при открытии расчетного счета были разъяснены правовые последствия передачи третьим лицам документов, электронных средств платежей и электронных носителей информации, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий осуществлять денежные переводы по расчетному счету, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по открытому расчетному счету/счетам. Так же ФИО1 было разъяснено, что открытый им расчетный счет в случае предоставления доступа третьим лицам может быть использован для: легализации, созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений; совершения иных противоправных действий, проведения операций сомнительного характера.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в ОО «

<

Адрес> расположенный по адресу: 

<

Адрес>, для разблокировки расчетного счета и перевода полученных денежных средств по реквизитам на расчетный счет в стороннем Банке. Пояснить место зачисления, характер операции, а также сведения о лице/лицах, осуществивших внесение денежных средств на счет №, не смог. Таким образом, ФИО1 пытался распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Учитывая вышеизложенное, имеются основания полагать, что в действиях ФИО1 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, ст. 159 УК РФ. (т. 1 л.д. 3-4)

справкой по месту требования, согласно которой в СО ОМВД России по 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело № по признакам состава преступления предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ по факту того, что ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, имея корыстные мотив и цель, направленные на хищение чужого имущества, используя сеть «интернет» и сервис обмена сообщениями и. голосовой связи «

<

данные изъяты>», путем обмана совершило мошеннические действия в отношении Свидетель №1, в результате которых, последняя осуществила переводы денежных средств в сумме 635 000 рублей по номеру банковского счета неустановленного лица. В результате совершения преступления Свидетель №1 причинен материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 635 000 рублей 00 копеек. ФИО9 ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ г.р. признана потерпевшей по данному уголовному делу. (т. 1 л.д. 29)

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрены копии документов, предоставленных представителем Банка ВТБ (ПАО) ФИО12 к своему заявлению, зарегистрированному в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО2 ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ г.р.;

расписка ФИО1 от 20.02.2024г., согласно которой ФИО1 при открытии расчетного счета в Банке ВТБ (ПАО), разъяснены правовые последствия передачи документов, электронных средств платежей и электронных носителей информации третьим лицам, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий осуществлять денежные переводы по расчетному счету, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по открытому им расчетному счету/счетам.

Передача документов, электронных средств платежей и электронных носителей информации третьим лицам, влечет уголовную ответственность по ст.187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей).

Ему разъяснено, что открытый им расчетный счет в случае предоставления доступа третьим лицам может быть использован для:

- Легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, - придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления;

- Финансирования терроризма; 

- совершения иных противоправных действий, проведения операций сомнительного характера.

В расписке имеется подпись и дата ДД.ММ.ГГГГ, выполненные рукописно;

Заявление об использовании системы «

<

данные изъяты>» (Приложение 1 к Условиям дистанционного банковского обслуживания (система «ВТБ Бизнес») от индивидуального предпринимателя ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП ФИО1 ИНН №, в соответствии с договором о предоставлении услуги «Дистанционного банковского обслуживания (договор системы «ВТБ Бизнес»): подтверждает, что ознакомлен с Условиями системы «ВТБ Бизнес» и рекомендациями по обеспечению информационной безопасности при работе в системе «ВТБ Бизнес»; просить подключить в системе «ВТБ Бизнес» пользователя ФИО1, телефон для ОТР-кодов/SMS-сообщений — №, адрес электронной почты — 

<

данные изъяты>, вид полномочий Пользователя — единый исполнительный орган Клиента; просит предоставить право подписи ЭД в системе «ВТБ Бизнес» и установить порядок подписания ЭД Клиента — пользователем ФИО1, срок окончание срока полномочий Пользователя — бессрочно;

Уполномоченное лицо Клиента — ИП ФИО1, документы подтверждающий полномочия — лист записи в ЕГРИП. 

Дата составления документы ДД.ММ.ГГГГ. На против графа ФИО1 имеется подпись выполненная рукописно. Также имеются отметки Банка. 

Заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, поданное ИП ФИО1 в подразделение Банка 

<

данные изъяты> согласно которому ИП ФИО5 (ИНН №), тел. №, электронная почта — 

<

данные изъяты>, просит: заключить договор комплексного обслуживания; предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО, депозиты, начисление процентов на неснижаемые остатки, SMS-информирование по расчетному счету; заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет; для совершения операций просить использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в представленной в банк карточке с образцами подписей и оттиска печати; подключить у услуге ДБО в соответствии с Условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес-Онлайн»; подключить в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» открываемый в соответствии с Настоящим заявлением счет; применить пакет услуг для обслуживания всех расчетных счетов открытых на основании настоящего заявления - «Все Включено»; сведения о планируемых операциях по счету в течении определенного периода: платежей в месяц — 15 шт., обороты в месяц — 500 000 руб. Имеется подпись уполномоченного лица Клиента — ИП ФИО1, выполненная рукописно, документы подтверждающий полномочия — лист записи в ЕГРИП, отметка Банка: «Проверка ОКВЭД клиента на наличие лицензии проведена, принять на обслуживание», дата ДД.ММ.ГГГГ Эксперт ФИО16 /подпись/. 

Карточка с образцами подписей и оттиска печати от ИП ФИО1, согласно которой дата начала использования Карточки ДД.ММ.ГГГГ; номер телефона Клиента №; номер счета в отношении которого применяется Карточка: №. Имеется образец подписи ФИО1, отметка Банка: Свидетель №2, руководителя группы обслуживания юридических лиц 

<

Адрес> № Банка ВТБ (ПАО) в 

<

Адрес>, свидетельствует подлинность подписей, выполненных в её присутствии следующими лицами, личность которых ею установлены и полномочия проверены: ФИО1, дата ДД.ММ.ГГГГ /подпись/.

Заявление на предоставление услуг от ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому просит Банк ВТБ (ПАО) подключить услугу приема, пересчету и зачисления на Счет клиента наличных денежных средств через автоматизированный пункт приема наличных денежных средств/устройства самообслуживания на расчетный счет №, открытый в Банке ВТБ (ПАО), сформировать и предоставить идентификатор (логин) и пароль в рамках Услуги для зачисления денежных средств на расчетный счет №, кассовый символ «19» - поступление на счет индивидуальных предпринимателей.

Заявление о предоставлении услуг Банка от ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому просит Банк ВТБ (ПАО) предоставить в рамках договора комплексного обслуживания корпоративную карту и заключить договор банковского счета юридического лица для проведения и учета операций с использованием универсальных карт, а именно просит выпустить универсальную карту в количестве 1 шт. к счету карты, зачисление денежных средств осуществлять на расчетный счет №, открытый в Банке ВТБ (ПАО), использовать Кассовый символ при пополнении банковского счета с использованием Универсальной карты «19» - поступление насчет ИП, использовать Кассовый символ при снятии наличных денежных средств «58» - выдача со счетов ИП. Держателем Универсальной карты является ФИО1 ИНН №, телефон №, счет клиента №. Имеется отметка банка о принятии заявления ФИО16 - ОО «

<

данные изъяты>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО) в 

<

Адрес>, ДД.ММ.ГГГГ.

Расписка в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО1 получил банковскую карту № сроком действия ДД.ММ.ГГГГ. Имеется отметка банка о принятии заявления ФИО16 - 

<

данные изъяты>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО) в 

<

Адрес>, ДД.ММ.ГГГГ.

Выписка по расчетному счету №, открытому в Банке ВТБ (ПАО) на ИП ФИО1, согласно которому за ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет поступили денежные средства в общей сумме 780 000 рублей, всего совершено 6 финансовых операций по поступлению денежных средств. 

Выписка по авторизации (внесения) денежных средств чрез УС на счет ИП ФИО1, согласно которому за ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в общей сумме 635 000 рублей, всего совершено 3 финансовых операций по поступлению денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ в 16:21 - 245 000 руб., город TIKHVIN G; ДД.ММ.ГГГГ в 16:19 - 145 000 руб., город TIKHVIN G; ДД.ММ.ГГГГ в 15:53 - 245 000 руб., город TIKHVIN G.

Копии 3 чеков, согласно которым:

20.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрен ответ Банка ВТБ (ПАО) по запросу от ДД.ММ.ГГГГ к которому приложен Компакт-диск с видеофайлами. В ходе осмотра компакт-диска, на котором имеется текст «Банк ВТБ (ПАО) Видео ФИО28», установлено, что на диске имеется папка под названием «

<

Адрес> при открытии данной папки был обнаружен видеофайл с цветным изображением, общей длительность 36 минут 40 секунд. По центру внизу экрана имеется указание на дату «ДД.ММ.ГГГГ» и время 10:19 час. (время местное). На записи изображено офисное помещение Банка ВТБ (ПАО), кабинет оборудован для двух сотрудников, в помещение расположено два рабочих стола, стоящих впритык друг к другу, на столах располагаются компьютеры в сборе, так же имеется 4 стула (2 стула для сотрудников банка, два стула для клиентов). В офисном помещение находится два сотрудника, справа женщина с темными волосами, в белой рубашке, слева женщина со светлыми волосами в белой рубашке. 

В 10:20 час. в офисное помещение зашел молодой человек одетый в черные штаны, куртку бежевого цвета, на голову надет капюшон, на одном плече у молодого человека надет рюкзак черного цвета, пройдя в помещение молодой человек присаживается на крайний левый стул к женщине со светлыми волосами в белой рубашке. Далее молодой человек передает сотруднику лист формата А4, а так же паспорт. Сотрудник проверяет подлинность паспорта, далее берет документ расположенный на формата А4 и начинает работать в компьютере. В это время молодой человек пользуется мобильным телефоном и ждет. Сотрудник снимает сканкопии с документов, оригиналы отдает молодому человеку. Сотрудник продолжает работать в компьютере. В 10:35 час. сотрудник дает молодому человеку документы на подпись, каждый документ молодой человек внимательно читает. После чего подписывает все необходимые документы. В 10:55 час. в помещение заходит мужчина, одетый в коричневый пиджак и брюки черного цвета, обращается к молодому человек, они беседуют. Далее в помещение заходит мужчина, одетый в светлую рубашку и брюки черного цвета Мужчины показывают молодому человеку лист формата А4 с каким-то текстом. Молодой человек читает. Далее молодой человек совместно с мужчинами выходит из офисного помещения, на этом видеозапись заканчивается. (т. 1 л.д. 44-46)

Протоколом осмотра предметов и документов от 03.05.2024г. с фототаблицей, в ходе которого осмотрены скриншоты переписки между ФИО1, Игорем и Вячеславом из приложения телеграмм, название беседы «Яндекс диск» количество человек в беседе – 3, начало переписки 14.02.2024г. по 18.02.2024г., где обсуждают открытие Репницким банковской карты от Райффайзен Банка, и счетов в других банках. (т.1 л.д.57-60)

Копии листков, представленных ФИО1, с указанием на них номера телефона, кодов деятельности, адреса электронной почты и пароля (т.1 л.д.78) 

Ответом Межрайонной ИФНС России № по Пермскому краю, согласно которому на ИП ФИО1 открыт расчетный счет №, отрытый ДД.ММ.ГГГГ в Банке ВТБ (ПАО). (т. 1 л.д. 98)

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрена копия регистрационного дела ИП ФИО1 ОГРНИП №, в котором находятся следующие копии документов:

Опись документов, содержащихся в ЕГРИП, в отношении ИП ФИО1 ОГРНИП №;

Лист записи ЕГРИП, на 1 листе формата А4, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 за основным государственным регистрационным номером (ОГРНИП) № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя за государственным регистрационным номером (ГРНИП) №. В межрайонной ИФНС России № по 

<

Адрес> в качестве ИП зарегистрирован ФИО1, электронная почта mrepnitskiy@bk.ru; основной вид деятельности: код по ОКВЭД 47.41; Сведения о документах, предоставленных для внесения данной записи в ЕГРИП: документы удостоверяющих личность гражданина РФ; сопроводительное письмо; заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП по форме Р21001; 26.2-1 уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, документы поданы в электроном виде ДД.ММ.ГГГГ; Имеется отметка Межрайонной ИФНС России № по Пермскому караю, заместитель начальника ФИО21, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью. 

Лист учета выдачи документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 (ОГРНИП №) выданы документы при государственной регистрации в отношении ИП: информационное письмо; лист записи ЕГРИП №, уведомление о постановке на учет в качестве ИП №; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе №.

Расписка о получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя, согласно которому в отношении ИП ФИО1 МИФНС России № по 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ. 

Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, поданное ФИО5, паспортные данные, телефон №, электронная почта mrepnitskiy@bk.ru; код основного виде деятельности 47.41, коды дополнительных видов деятельности 46.90, 49.12.

Копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1;

Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения от ФИО1 от 14.02.2024г.

Сопроводительное письмо от ФИО1, согласно которому ФИО1 уведомляет, о том, что подал ДД.ММ.ГГГГ документы на государственную регистрацию индивидуального предпринимателя ФИО1, по итогам регистрации просить выдать документы на бумажном носителе. 

Лист записи ЕГРИП, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 за основным государственным регистрационным номером (ОГРНИП) № внесена запись о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя за государственным регистрационным номером (ГРНИП) №, на основании заявление о прекращении ИП (по форме Р26001) поданного ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде. 

Имеется отметка Межрегиональной ИФНС по централизованной обработке данных, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью. 

Расписка о получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя, согласно которому в отношении ИП ФИО1 Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому караю 26.02.2024 получил заявление о прекращении деятельности ИП по форме Р26001. Документы направлены по каналам связи ФИО1 

Заявление о государственной регистрации прекращения физическом лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, поданное ИП ФИО5 (т. 1 л.д. 113-116, осмотренные документы т. 1 л.д. 100-112)

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрен Компакт-диск с видеофайлами, представленный Банком ВТБ (ПАО) по запросу от ДД.ММ.ГГГГ, на диске имеется следующая папка под названием «ФИО28», в папки имеются видеофайлы с названием «Открытие счета 20ДД.ММ.ГГГГ №.mkv», «

<

данные изъяты> №.mkv», «Кабинет 20ДД.ММ.ГГГГ №.mkv».

1. При открытии файла «Открытие счета 20ДД.ММ.ГГГГ №.mkv» появляется цветное изображение, общей длительность 30 минут 32 секунд. По центру внизу экрана имеется указание на дату «ДД.ММ.ГГГГ» и время 10:33 час. (время местное). На записи изображен офисное помещение Банка ВТБ (ПАО). Кабинет оборудован для двух сотрудников, в помещение расположено два рабочих стола, стоящих впритык друг к другу, на столах располагаются компьютеры в сборе, так же имеется 4 стула (2 стула для сотрудников банка, два стула для клиентов). В офисном помещение находится два сотрудника, справа женщина с темными волосами, в белой рубашке, слева женщина со светлыми волосами в черной кофте. 

В 10:33 час. в офисное помещение зашел молодой человек одетый в светлые штаны, куртку бежевого цвета, на одном плече у молодого человека надет рюкзак черного цвета, пройдя в помещение молодой человек присаживается на крайний левый стул к женщине со светлыми волосами в белой рубашке. Далее молодой человек передает сотруднику паспорт. Сотрудник проверяет подлинность паспорта, далее начинает работать в компьютере. В это время молодой человек пользуется мобильным телефоном и ждет. Сотрудник снимает сканкопии с документов, оригиналы отдает молодому человеку. Сотрудник продолжает работать в компьютере 

В 10:39 час. сотрудник дает молодому человеку документы на подпись, каждый документ молодой человек внимательно читает, а также что-то смотрит в телефоне. После чего подписывает все необходимые документы.

При открытии файла «

<

данные изъяты>.mkv» появляется цветное изображение, общей длительность 07 минут 10 секунд. По центру внизу экрана имеется указание на дату «ДД.ММ.ГГГГ» и время 11:00 час. (время местное). На записи изображен офисное помещение Банка ВТБ (ПАО). Кабинет оборудован для сотрудников, в помещение расположено рабочий стол, на столе располагается компьютер в сборе, так же имеются стулья.

В 11:01 час. в помещение заходят мужчина одетый в серую рубашку, брюки черного цвета и мужчина одетый в светлую рубашку и брюки черного цвета, с ними заходит молодой человек одетый в черные штаны, куртку бежевого цвета, на голову надет капюшон, на одном плече у молодого человека надет рюкзак черного цвета. 

Молодой человек присаживается на стул, в руке у него находится паспорт и какие-то документы, далее молодой человек начинает звонить кому-то по телефону. В это время мужчина в серой рубашке сидит за рабочем столом, а мужчина в белой рубашки стоит у двери. На протяжении всего видео мужчины о чем-то разговаривают с молодым человеком. Также мужчина в серой рубашке показывал какие-то документы молодому человеку. Далее молодой человек выходит из кабинета, но тут же заходит обратно, и снова садится на стул. 

При открытии файла «

<

данные изъяты>» появляется цветное изображение, общей длительность 01 минут 39 секунд. По центру внизу экрана имеется указание на дату «ДД.ММ.ГГГГ» и время 11:07 час. (время местное). На записи изображен офисное помещение Банка ВТБ (ПАО). Кабинет оборудован для сотрудников, в помещение расположено рабочий стол, на столе располагается компьютер в сборе, так же имеются стулья.

В 11:01 час. в помещение за рабочим столом сидит мужчина одетый серая рубашка, брюки черного цвета, у входной двери стоит мужчина одетый в светлую рубашку и брюки черного цвета, также на стуле сидит молодой человек одетый в черные штаны, куртку бежевого цвета, и с кем-то разговаривает по телефону.

В 11.08. час в помещение заходит молодой человек одетый, в черные штаны. черную куртку, на ногах кроссовки белого цвета, темные волосы, короткая стрижка. Данный молодой человек начинает разговаривать с мужчиной в серой рубашке. После данный молодой человек берет за руку молодого человека, который сидел на стуле, тот встает и они собираются уходить, но между молодыми людьми встает мужчина в серой рубашке. Он начинает активно разговаривать с молодым человеком в черной крутке и в какой-то момент хватает его за руку, дальше продолжается разговор, и в 11.08 час. молодой человек в черной куртке схватил молодого человека в бежевой курке, за одежу и вытащил из кабинета и они ушли, мужчины пошли за ними. (т.2 л.д.76-82)

Доказательства стороны защиты. Показания свидетеля ФИО10, допрошенной в судебном заседании о том, что подсудимый ФИО1 приходится ей сыном, который воспитывался в большой семье, в которой четверо детей. Сын работает, сам себя обеспечивает, характеризует его как доброго отзывчивого, помогающего по хозяйству.

Письменные объяснения ФИО1 от 11.03.2024г., данные им после задержания его сотрудниками ОП № УМВД России по 

<

Адрес> об обстоятельствах открытия им банковского счета в 

<

данные изъяты> с предоставлением детализации телефонных соединений, движения денежных средств по расчетному счету в Тинькофф, принадлежащем ФИО1 и переписку в Телеграмме с Игорем (т.1 л.д.54-56)

Детализация телефонных соединений с абонентом №, принадлежащим ФИО1 (т.1 л.д.62-68)

Справка о движении денежных средств по расчетному счету в 

<

данные изъяты>, принадлежащем Репницкому (т.1 л.д.69-77) 

Протокол выемки от 08.05.2024г., в ходе которой у подозреваемого ФИО1 произведена выемка принадлежащего ему сотового телефона 

<

данные изъяты> (т.2 л.д.2-3)

Протокол осмотра предметов от 08.05.2024г. с фототаблицей, в ходе которого осмотрен сотовый телефон, изъятый в ходе выемки у ФИО2, последний дал разрешение на его осмотр, ввел пароль для того, чтобы зайти в телефон, осмотрена переписка в мессенджерах Вайбер, Телеграмм, а также осмотрены приложения Банков. (т.2 л.д.4-72) 

Вина подсудимого ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, а именно, показаниями подсудимого, свидетелей ФИО12, Свидетель №2, ФИО23, Свидетель №1 об обстоятельствах открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя в банке, получение подсудимым в отделении банка логинов и паролей, а также банковской карты, являющихся электронными средствами платежей, которые в последующем ФИО1 передавал незнакомым лицам, таким образом, совершал приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

Указанные доказательства, суд оценивает как достоверные, допустимые и достаточные, поскольку они согласуются между собой и другими объективными доказательствами, а именно выписками по счету, регистрационным делом индивидуального предпринимателя, банковским досье, видеозаписями. Оснований для оговора подсудимого со стороны свидетелей не установлено, и суду не заявлено.

Из письменных материалов дела – представленных банком письменных документов, показаний свидетелей Свидетель №2, ФИО23 следует, что при приобретении электронных средств платежа и электронных носителей ФИО1 предупреждался, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, необходимости обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом во избежание осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, заполнял анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Судом достоверно установлено, что ФИО1, сообщая сотруднику кредитного учреждения информацию о номере телефона другого лица, не намеревался использовать электронные средства платежей, которые затем передавал (сбывал) неустановленному третьему лицу. При этом ФИО1 понимал, что использование третьими лицами полученных им в банке электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Сформированные банком и выданные ФИО1 электронные носители информации являются электронным средством. При этом наличие указанного электронного средства позволяет владельцу осуществлять дистанционное управление расчетным счетом, в том числе прием, выдачу и перевод денежных средств, о чем пояснили свидетели по настоящему делу.

Таким образом, ФИО1 действуя из корыстных побуждений, осознавал, что приобретает в целях сбыта и осуществляет сбыт средств платежа и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами с использованием расчетного счета в банке ПАО ВТБ, осознавал общественную опасность своих действий, предвидел наступление общественно-опасных последствий, желал их наступления.

Вышеизложенное, свидетельствует о наличии у ФИО11 умысла на совершение неправомерного оборота электронных средств платежей.

Представленные стороной защиты доказательства не опровергают установленные судом обстоятельства совершения подсудимым преступления.

Суд считает необходимым исключить из обвинения как излишне вмененные квалифицирующие признаки –хранение, в целях сбыта, а равно сбыт технических устройств. Исключение указанных квалифицирующих признаков из объема обвинения не ухудшает положение подсудимого.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 суд признает в явку с повинной (объяснения, содержащиеся в т.1 л.д.54-55, где подсудимый подробно изложил обстоятельства, совершенного им преступления, которые не были известны следствию, до возбуждения уголовного дела), активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний подсудимого, предоставлении доказательств, участие в следственных действиях, признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, принесение извинений.

Оснований для признания иных обстоятельств смягчающими наказание подсудимому в судебном заседании не установлено. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено 

При назначении наказания суд учитывает вышеуказанные обстоятельства, обстоятельства совершенного деяния, характер и степень общественной опасности совершенного тяжкого преступления, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, семейное и имущественное положение, состояние здоровья его и членов его семьи, данные о личности подсудимого ФИО1, который ранее не судим, на учете у психиатра и нарколога не состоит, имеет место жительства, регистрации, по месту жительства и двум местам работы характеризуется положительно, его молодой возраст. 

Смягчающие наказание обстоятельства, отношение подсудимого к содеянному, суд расценивает исключительными обстоятельствами, в совокупности существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления и позволяющими назначить подсудимому наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ, без назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа.

Ходатайство защитника об изменении категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ и прекращении уголовного дела в связи с деятельным раскаянием суд находит не подлежащим удовлетворению, в силу следующего.

Из разъяснений, содержащихся в п.2 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.05.2018 года №10 "О практике применения судами положений части 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации" следует, что разрешая данный вопрос, суд, принимает во внимание способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, роль подсудимого в преступлении, совершенном в соучастии, вид умысла либо вид неосторожности, мотив, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности; вывод о наличии оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ может быть сделан судом, если фактические обстоятельства совершенного преступления свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности.

Несмотря на отсутствие в действиях ФИО1 отягчающих наказание обстоятельств, наличия положительных характеристик и обстоятельств, смягчающих наказание, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступлений, степени его общественной опасности, относящегося к категории тяжких преступлений и направленного против интересов общества в экономической сфере, суд не усматривает достаточных оснований для изменения ФИО1 категории совершенного им преступления на менее тяжкую.

При этом попытки возмещения подсудимым материального ущерба, причиненного потерпевшей по другому уголовному делу, закрытие ИП, данные о личности подсудимого, в том числе привлечение к уголовной ответственности впервые, его возраст и состояние здоровья, также не свидетельствуют о возможности изменения категории преступления на менее тяжкую.

В связи с неприменением положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, у суда отсутствуют основания для удовлетворения ходатайства защитника о прекращении уголовного дела в отношении ФИО1 в соответствии со ст. 75 УК РФ.

На основании вышеизложенного, суд не усматривает оснований для применения ст.73 УК РФ. 

Вещественные доказательства по делу: копия регистрационного дела ИП ФИО1 (т. 1 л.д. 100-112, 117); копия паспорта ФИО1; расписка от ДД.ММ.ГГГГ о разъяснении уголовной ответственности; заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес» (Приложение 1 к Условиям дистанционного банковского обслуживания (система «ВТБ Бизнес») от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление на предоставление услуг от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении услуг Банка; расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по расчетному счету; выписка по авторизации (внесения) денежных средств через УС на счет; копии 3 чеков от ДД.ММ.ГГГГ, (т.1 л.д. 6-28, 35-36); видеозаписи за ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ из офиса Банка ВТБ (ПАО) (т.2 л.д.75, 83, т. 1 л.д. 43, 47) хранить в уголовном деле. 

Гражданский иск по уголовному делу не заявлялся. Информации о судебных издержках материалы дела не содержат.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 ФИО52 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ в виде исправительных работ на срок один год с удержанием 10 % заработка в доход государства. 

В удовлетворении ходатайства защитника Серебряковой Н.В. о прекращении уголовного дела в связи с деятельным раскаянием подсудимого ФИО1 - отказать.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу: копия регистрационного дела ИП ФИО1 (т. 1 л.д. 100-112, 117); копия паспорта ФИО1; расписка от 20.02.2024 о разъяснении уголовной ответственности; заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес» от 20.02.2024; заявление о предоставлении услуг Банка от 20.02.2024; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление на предоставление услуг от 20.02.2024; заявление о предоставлении услуг Банка; расписка в получении банковской карты от 20.02.2024; выписка по расчетному счету; выписка по авторизации (внесения) денежных средств через УС на счет; копии 3 чеков от 20.02.2024, (т.1 л.д. 6-28, 35-36); видеозаписи за 20.02.2024, 26.02.2024 из офиса Банка ВТБ (ПАО) (т.2 л.д.75, 83, т. 1 л.д. 43, 47) хранить в уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденному в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья /подпись/

Копия верна. Судья Корепанова О.А.