ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

29 декабря 2023 года г. Алексин Тульская область 

Резолютивная часть постановления объявлена 28 декабря 2023 года.

Полный текст постановления изготовлен 29 декабря 2023 года. 

Судья Алексинского межрайонного суда Тульской области Баранова Л.П., 

с участием помощника Алексинского межрайонного прокурора Тульской области Шадского А.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Алексинского межрайонного суда Тульской области материалы дела об административном правонарушении № 5-120/2023, в отношении

ООО «Версия», ИНН №, ОГРН №, адрес юридического лица: 

<

адрес>, ранее не привлекавшегося к административной ответственности,

о совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

у с т а н о в и л:

в Алексинский межрайонный суд Тульской области поступило вышеуказанное дело об административном правонарушении.

Как следует из поступивших в суд материалов дела, Алексинской межрайонной прокуратурой Тульской области, на основании поручения прокуратуры Тульской области и обращения ФИО2, проведена проверка соблюдения требований федерального законодательства в деятельности ООО «Версия», в ходе которой выявлены нарушения законодательства в сфере осуществления деятельности по выдаче потребительских займов, тем самым Обществом совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании помощник Алексинского межрайонного прокурора Тульской области Шадский А.А. пояснил, что вина ООО «Версия» в совершении административного правонарушения подтверждена представленными в материалы дела письменными документами. Просил применить к Обществу административное наказание в виде административного штрафа, в пределах санкции ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Представитель ООО «Версия» в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени слушания дела Общество уведомлено надлежащим образом. В адресованном суду письменном заявлении генеральный директор ООО «Версия» ФИО1, просил рассмотреть дело в его отсутствие, вину в совершении административного правонарушения полностью признает, в содеянном раскаивается.

В соответствии с положениями ч.2 ст. 25.1 КоАП РФ, при отсутствии возражений со стороны участников процесса, судья счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившегося лица привлекаемого к административной ответственности.

Выслушав пояснения лиц, участвующих в деле, изучив дело об административном правонарушении, судья приходит к следующему. 

В соответствии с ч.1 ст. 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (ч.2 ст. 2.1 КоАП РФ).

Согласно пунктам 1-3 ст. 26.1 КоАП РФ, по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе, обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом № 353-ФЗ от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)»; Федеральным законом № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; Федеральным законом № 190-ФЗ от 18.07.2009 «О кредитной кооперации»; Федеральным законом № 193-ФЗ от 08.12.1995 «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом № 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный Банк РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Согласно п.1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ от 21.12.2013 (ред. от 24.07.2023) «О потребительском кредите (займе)», потребительский кредит (заем) – это денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе, с лимитом кредитования.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом) (п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ от 21.12.2013).

В соответствии со ст.4 Федерального закона № 353-ФЗ от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона № 151-ФЗ от 02.07.2010 (ред. от 04.08.2023) «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона № 190-ФЗ от 18.07.2009 (ред. от 04.08.2023) «О кредитной кооперации»); ломбарды (ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ от 19.07.2007 (ред. от 13.07.2020) «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст.40.1 Федерального закона № 193-ФЗ от 08.12.1995 (ред. от 04.08.2023) «О сельскохозяйственной кооперации»).

Из материалов дела следует, что Алексинской межрайонной прокуратурой Тульской области, на основании поручения прокуратуры Тульской области и обращения ФИО2, была проведена проверка соблюдения требований федерального законодательства в деятельности ООО «Версия». 

В ходе проведенной проверки установлено, что ООО «Версия» с июня 2023 года осуществляет деятельность по предоставлению займов под залог движимого имущества, по адресу: 

<

адрес>, а именно: 30.11.2023 гр. ФИО2 сдал под залог в ООО Версия» телефон марки «

<

данные изъяты>», модель 

<

данные изъяты> и получил от ООО «Версия» денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> руб., со сроком возврата залогового имущества в период с 30.11.2023 по 03.12.2023.

Из залоговой расписки, выданной ООО «Версия», следует, что ФИО2 надлежало вернуть Обществу сумму в размере 

<

данные изъяты> руб.; также залоговая расписка содержит условие о том, что в обеспечение неисполнения заемщиком договорных обязательств по залогу, оставленное им оборудование переходит в собственность магазина «Версия» в лице директора ФИО1

Таким образом, залоговая расписка от 30.11.2023, выданная ООО «Версия» ФИО2 содержит существенные условия залогового билета, что свидетельствует о том, что деятельность ООО «Версия» фактически соответствует деятельности ломбардов.

Частью 1 ст. 358 ГК РФ предусмотрено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются законом о ломбардах в соответствии с настоящим Кодексом (ч.6 ст. 358 ГК РФ).

Согласно ч.1 ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ от 19.07.2007 (ред. от 13.07.2020) «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу ч.1 ст. 2.6 Федерального закона № 196-ФЗ от 19.07.2007 (ред. от 13.07.2020) «О ломбардах», юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для ломбардов, со дня приобретения им статуса ломбарда (ч.3 ст. 1 Федерального закона № 196-ФЗ от 19.07.2007).

Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов на основании заявления и прилагаемых к нему документов, перечень которых и требования к которым установлены нормативным актом Банка России. Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в течение тридцати рабочих дней со дня получения от юридического лица заявления и прилагаемых к нему документов (ч.4 ст. 1 Федерального закона № 196-ФЗ от 19.07.2007).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ за № от 01.12.2023, ООО «Версия» зарегистрировано в налоговом органе в качестве юридического лица 07.12.2022, основным видом деятельности Общества является деятельность по ОКВЭД 47.42 (торговля розничная телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами в специализированных магазинах). 

Дополнительными видами деятельности Общества являются: ОКВЭД 45.61 (торговля оптовая компьютерами, периферийными устройствами к компьютерам и программным обеспечениям); ОКВЭД 47.11, 47.19, 47.21, 47.24, 47.29, 47.51, 47.52, 47.62, 47.71, 47.75, 47.77, 47.78 (торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки и табачные изделия в неспециализированных магазинах; торговля розничная фруктами и овощами в специализированных магазинах; торговля розничная хлебом и хлебобулочными изделиями, кондитерскими изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная прочими пищевыми продуктами в специализированных магазинах; торговля розничная текстильными изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная скобяными изделиями, лакокрасочными материалами и стеклом в специализированных магазинах; торговля розничная газетами и канцелярскими товарами в специализированных магазинах; торговля розничная одеждой в специализированных магазинах; торговля розничная косметическими и товарами личной гигиены в специализированных магазинах; торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах; торговля розничная прочая в специализированных магазинах); ОКВЭД 95.11, 95.12. 95.21, 95.22 (ремонт компьютеров и периферийного компьютерного оборудования; ремонт коммуникационного оборудования; ремонт электронной бытовой техники; ремонт бытовых приборов, домашнего и садового инвентаря).

Таким образом, сведения о том, что ООО «Версия» на момент совершения и выявления административного правонарушения имеет статус кредитной организации или некредитной финансовой организации, состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций, ведение которых осуществляется Банком России, в материалах дела отсутствуют.

Факт совершения ООО «Версия» административного правонарушения подтверждается: сведениями, указанными в постановлении Алексинского межрайонного прокурора ФИО1 от 19.12.2023 о возбуждении дела об административном правонарушении; выпиской из ЕГРЮЛ за № от 01.12.2023; копией акта осмотра и вручения денежных средств от 01.12.2023; копией залоговой расписки от 30.11.2023, выданной ООО «Версия» на имя ФИО2; копией постановления начальника МОМВД России «Алексинский» ФИО3 о проведении ОРМ «Наблюдение» от 01.12.2023; копией Устава ООО «Версия»; копией рапорта о/у ОЭБиПК МОМВД России «алексинский ФИО4 от 04.12.2023; письменными объяснениями ФИО2 от 30.11.2023; письменным заявлением ФИО2 от 30.11.2023; протоколом осмотра места происшествия от 01.12.2023; письменными объяснениями администратора ООО «Версия» ФИО5 от 01.12.2023; письменными объяснениями генерального директора ООО «Версия» ФИО1 от 01.12.2023 и от 07.12.2023.

С учетом изложенного, анализируя представленные доказательства в совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, судья находит вину ООО «Версия» в совершении инкриминируемого ему деяния доказанной и квалифицирует действия Общества по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Обстоятельств, свидетельствующих о возможности освобождения ООО «Версия» от административной ответственности, исходя из положений ст. 2.9 КоАП РФ, судьей не установлено.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, судьей не усматривается.

Согласно ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ, административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с КоАП РФ (ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ).

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ).

Частью 2 ст. 1.7 КоАП РФ предусмотрено, что закон, смягчающий или отменяющий административную ответственность за административное правонарушение либо иным образом улучшающий положение лица, совершившего административное правонарушение, имеет обратную силу, то есть распространяется и на лицо, которое совершило административное правонарушение до вступления такого закона в силу и в отношении которого постановление о назначении административного наказания не исполнено. 

Федеральным законом № 70-ФЗ от 26.03.2022 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» в Кодекс РФ об административных правонарушения введена статья 4.1.2, в соответствии с ч.1 которой, при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Согласно сведениям из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства за № от 22.12.2023, ООО «Версия» включено в указанный реестр 10.01.2023 по категории субъекта – микропредприятие.

При указанных обстоятельствах при назначении наказания ООО «Версия» подлежат применению положения ч.1 ст. 4.1.2 КоАП РФ, в пределах санкции ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, установленной для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Санкцией ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

При назначении наказания, судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, поскольку в данном случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям возникает уже при наличии факта нарушения законодательства, регламентирующего деятельность ломбардов, и не зависит от наличия или отсутствия вреда; финансовое положение юридического лица; обстоятельства дела; смягчающие административную ответственность обстоятельства, в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, а именно - раскаяние лица, совершившего административные правонарушения; отсутствие отягчающих ответственность обстоятельств, предусмотренных ст. 4.3 КоАП РФ.

Принимая во внимание альтернативную санкцию, предусмотренную ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, с учетом целей административной ответственности, а также с учетом ч.1 ст. 4.1.2 КоАП РФ улучшающей положение ООО «Версия», требований пропорциональности, справедливости, соразмерности, а также индивидуализации административной ответственности, судья приходит к выводу о назначении Обществу административного наказания в виде административного штрафа в размере 40 000 руб.

Данная мера наказания, по мнению судьи, является соразмерной и достаточной для достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства и будет отвечать целям и задачам административного наказания, а также соответствовать целям предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

Руководствуясь ст. 14.56, ст. ст. 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья

п о с т а н о в и л:

признать ООО «Версия» (ИНН №, ОГРН №) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) руб.

Административный штраф необходимо оплатить по следующим реквизитам: УФК по Тульской области (УФССП России по Тульской области); л/с 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 710401001, ОКТМО 70701000, р/с 

<

***>, к/с 40102810445370000059, КБК 32211601141019002140, банк получателя: отделение Тула Банка России/УФК по Тульской области г. Тула, БИК 017003983, УИН ФССП России 32271000230000214111.

Разъяснить ООО «Версия», что в соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Постановление по делу об административном правонарушении может быть обжаловано в Тульский областной суд путем подачи жалобы в Алексинский межрайонный суд Тульской области в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Л.П. Баранова