УИД 34RS0005-01-2023-005431-69

Дело №5-3/2024 (5-1060/2023)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Волгоград 18 января 2024 года 

Судья Краснооктябрьского районного суда города Волгограда Юдина Ю.Н., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту КоАП РФ) в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> (паспорт 

<

данные изъяты> зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>,

УСТАНОВИЛ:

28 июля 2023 года заместителем прокурора Краснооктябрьского района г. Волгограда вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, согласно которому в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 возбуждено производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, в связи с тем, что в его действиях установлено нарушение законодательства Российской Федерации при предоставлении потребительских займов и ломбардной деятельности.

Лицо в отношении которого ведется дело об административном правонарушении ИП ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, по всем известным суду адресам, уважительных причин неявки суду не сообщил, заявлений о переносе судебного заседания не представил.

Согласно ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела, и, если, от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела. Учитывая изложенное, полагаю возможным рассмотреть дело в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности.

Помощник прокурора Краснооктябрьского района г. Волгограда Кравцов М.П. в судебном заседании считал вину ИП ФИО1 установленной, собранными по делу доказательствами, просил признать его виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ.

Выслушав помощника прокурора Краснооктябрьского района г. Волгограда Кравцова М.П., свидетеля, исследовав письменные материалы дела, прихожу к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии с частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Согласно части 1 статьи 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи.

В соответствии с частью 2 статьи 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Частью 1 ст. 2.6 Федерального закона N 196-ФЗ установлено, что юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк Российской Федерации.

Прокуратурой Краснооктябрьского района г. Волгограда на основании обращения ЦБ РФ от 23 октября 2023 года о нелегальной деятельности ИП ФИО1 проведена проверка в отношении последнего на предмет соблюдения законодательства при предоставлении потребительских займов и ломбардной детальности, осуществляющего деятельность по предоставлению потребительских займов по адресу: 

<

...>.

В ходе данной проверки было установлено, что ИП ФИО1 под видом скупки (ломбарда) фактически осуществляет деятельность по предоставлению займов физическим лицам под залог движимого имущества, не имея статуса некредитной финансовой организации.

Ранее постановлением исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка №102 Волгоградской области – мирового судьи судебного участка №104 Волгоградской области от 12 сентября 2023 года, вступившим в законную силу 24 октября 2023 года, ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ с назначением административного наказания в размере 30 000 рублей.

Указанные обстоятельства послужили основанием для возбуждения заместителем прокурора Краснооктябрьского района г. Волгограда 30 ноября 2023 года в отношении ИП ФИО1 настоящего дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ.

При этом, в рамках проверки ИП ФИО1 в прокуратуре района был опрошен ФИО2, являющийся клиентом ИП ФИО1, который обращался 23 ноября 2023 года в точку продажи «Скупка Ок» к ИП ФИО1, расположенную по адресу 

<

...> с целью сдачи товаров под залог для займа денежных средств.

Согласно пояснениям ФИО2, он обратился к ИП ФИО1 с целью получения денежных средств в виде займа под залог музыкальной колонки JBL CHARGE 4. В помещении скупки Свидетель №1 сдал указанное имущество в залог и получил за него 3 000 рублей. Далее проданный ИП ФИО1 товар при погашении задолженности с уплаченными процентами возвращался в собственность Свидетель №1

В ходе дачи пояснений Свидетель №1 пояснил, что указанный товар музыкальная колонка JBL CHARGE 4 - 24 ноября 2023 года выкуплен им в точке продажи «Скупка Ок», расположенной по адресу 

<

...> по цене 3 270 рублей. Однако сам Свидетель №1 утверждает, что получил в точке продажи «Скупка Ок» ИП ФИО1 3000 рублей в виде займа под залог музыкальной колонки JBL CHARGE 4, а добавленные к этой сумме 270 рублей являются процентами по займу, рассчитанными сотрудниками «Скупки Ок» самостоятельно.

Также в ходе проверки опрошен Свидетель №2, который находился 24 ноября 2023 года вместе со Свидетель №1 в помещении скупки по адресу 

<

...> в момент выкупа Свидетель №1 имущества музыкальной колонки JBL CHARGE 4 и указал на то, что работниками скупки осуществляется деятельность по принятию в залог имущества и выдача краткосрочных займов.

Таким образом, вышеуказанные обстоятельства свидетельствует о том, что ИП ФИО1 в нарушение Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» фактически повторно предоставляет физическим лицам денежные средства (займ) под залог движимого имущества, заключая договор купли-продажи.

В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами.

Согласно требованиям ст. 358 ГК РФ принятие от граждан движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах.

Статьей 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Данные обстоятельства позволяют квалифицировать возникшие между сторонами правоотношения как отношения по выдаче краткосрочных займов, предусмотренных Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Учитывая изложенное, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (ч.1 ст.2 Закона о ломбардах) и и сельскохозяйственными кооперативами (ст. 6 Федерального Закона 08.12.1995 № 193-ФЗ«О сельскохозяйственной кооперации»).

Согласно информации, предоставленной Центральным Банком России (Южное главное управление) от 23 октября 2023 года следует, что ИП ФИО1 не относится к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имеет соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности.

Таким образом, осуществляемая ИП ФИО1 деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Факт совершения индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 административного правонарушения подтверждается исследованными доказательствами по делу, а именно:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 30 ноября 2023 года, согласно которому ИП ФИО1 продолжено осуществление в комиссионном магазине профессиональной деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог движимого имущества (л.д. 4-8),

- письменными объяснениями Свидетель №1 от 24 ноября 2023 года (л.д.11-12),

- письменными объяснениями Свидетель №2 от 24 ноября 2023 года (л.д.13-14),

- реестром покупок за ноябрь 2023 год (л.д.17),

закупочным актом №ТТГ000001028 от 23 ноября 2023 года (л.д.23),

-постановлением и.о. мирового судьи судебного участка № 102 Волгоградской области, мирового судьи судебного участка № 104 Волгоградской области от 12 сентября 2023 года о привлечении ИП ФИО1 к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ (л.д.24-28),

-сообщением от Федерального Банка Российской Федерации (Банк России) от 23 октября 2023 года, согласно которому ИП ФИО1 осуществляет деятельность по выдаче займов под залог движимого имущества под вывеской «Скупка Ок» по адресу 

<

...> и в государственных реестрах Банка России отсутствуют сведения об ИП ФИО1 (л.д.29-31).

Оснований не доверять указанным документам не имеется, поскольку они составлены надлежащими должностными лицом в установленном законом порядке.

В судебном заседании, был допрошен в качестве свидетеля Свидетель №1

Так свидетель Свидетель №1, предупрежденный судом об административной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и за отказ от дачи показаний по статье 17.9 КоАП РФ, а также по статье 51 Конституции РФ, пояснил, что он обратился 23 ноября 2023 года обратился в точку продажи «Скупка Ок», расположенную по адресу 

<

...> к ИП ФИО1 с целью сдачи движимого имущества музыкальной колонки JBL CHARGE 4 для получения денежных средств, сдав указанный товар в залог, получил за него 3 000 рублей. Товар музыкальная колонка JBL CHARGE 4 - 24 ноября 2023 года выкуплен им по цене 3 270 рублей. Так Свидетель №1 указал на то, что получил в точке продажи «Скупка Ок» ИП ФИО1 3000 рублей в виде займа под залог музыкальной колонки JBL CHARGE 4, а добавленные к этой сумме 270 рублей являются процентами по займу, рассчитанными сотрудниками «Скупки Ок» самостоятельно.

Показания допрошенного свидетеля, судья признает допустимыми и относимыми.

Оценивая в совокупности, исследованные в судебном заседании доказательства, и давая им правовую оценку, судья находит вину ИП ФИО1 в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ доказанной полностью.

Обстоятельств, смягчающих, отягчающих ответственность ИП ФИО1, в судебном заседании не установлено.

Характер совершенного правонарушения, объект посягательства и особая значимость регулируемых общественных отношений исключают и признание данного правонарушения в силу ст. 2.9 КоАП РФ малозначительным.

Оснований для применения положений ч. 2.2, 2.3 статьи 4.1 КоАП РФ судья также не усматривает.

Учитывая вышеизложенные обстоятельства, полагаю необходимым признать ИП ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание по данной статье в пределах санкции статьи в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.29.9-29.11 КоАП РФ, судья 

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ИП ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки по следующим реквизитам: р/с 

<

***> ГРКЦ ГУ Банка России по Волгоградской области ИНН/КПП 

<

***>/344201001 ОКТМО 18701000 Код бюджетной классификации: КБК 32211601141010028140 БИК 041806001 Получатель: УФК МФ РФ по Волгоградской области (Межрайонная ИФНС РФ № 9 по Волгоградской области), адрес: г.Волгоград, пр.им.В.И. Ленина, 67А, назначение платежа: денежные взыскания (штрафы) за административные правонарушения в области налогов и сборов, предусмотренные Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, постановление №5-3/ 2024, УИН________________________________

Копия документа, свидетельствующего об уплате штрафа, должна быть представлена в Краснооктябрьский районный суд г. Волгограда. При отсутствии документа, свидетельствующего об оплате административного штрафа, по истечении 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Волгоградский областной суд, путем подачи жалобы в Краснооктябрьский районный суд города Волгограда.

Судья Ю.Н. Юдина