№ 5 – 257 / 2019 года. (публиковать).

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

28 мая 2019 года. г. Ижевск

Судья Первомайского районного суда г. Ижевска Удмуртской Республики Обухова М.А.,

при секретаре Найденковой П.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Лайм-Займ», 

<

данные скрыты>,

УСТАНОВИЛ:

В отношении ООО МФК «Лайм-Займ» составлен протокол об административном правонарушении по факту совершения административного правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ, а именно ООО МФК «Лайм-Займ» умышленно не выполнило требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Дело рассмотрено в отсутствие представителя ООО МФК «Лайм-Займ», уведомленного о дне и месте рассмотрения дела надлежащим образом. 

В судебном заседании представитель УФССП России по УР ФИО1 действующая на основании доверенности, на привлечении ООО МФК «Лайм-Займ» к ответственности по ст.17.7 КоАП РФ. 

Выслушав пояснения, изучив материалы дела, суд считает, что в действиях ООО МФК «Лайм-Займ» наличествует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Судом установлено, что 

<

дата> в УФССП России по Удмуртской Республике (далее - Управление) поступило обращение ФИО2 (далее - заявитель), проживающего по адресу: 

<

адрес>, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности (зарегистрировано 

<

дата> вх. №).

Из заявления следует, что у ФИО2 имеется задолженность перед несколькими микрофинансовыми организациями. На его номер телефона поступали звонки с угрозами и оскорблениями от неустановленных лиц по задолженности перед ООО МФК «Лайм-Займ» с неизвестного номера телефона.

В рамках рассмотрения обращения установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по номеру телефона 

<

***> осуществлялось неизвестным лицом, представляющимся Григорием Ивановичем с номера телефона 

<

***>. В ходе телефонного разговора неизвестный мужчина сообщил ФИО2, что в случае и игнорирования входящих вызовов и неоплаты задолженности по договору займа со стороны ФИО2, он «поднимет всех на уши» будет осуществлять взаимодействие с его директором магазина, служба по безопасности с места работы Заявителя придет к нему домой.

В подтверждение доводов, изложенных в заявлении, ФИО2 предоставлена детализация входящих/исходящих звонков его номера телефона 

<

***> за период с 01.11.2018 по 31.12.2018, аудиозаписи телефонных разговоров.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 

<

дата> № «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

Правовые основы совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Условия осуществления взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах с должником или третьим лицом определены положением главы 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником определены ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности определены ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 г. №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 28.1 КоАП РФ выявлен повод для возбуждения дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ, выразившимся в осуществлении взаимодействия с ФИО2 с превышением частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров (ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 г. №230-ФЗ), оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ).

В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» от 30.12.2001 № 195-ФЗ (ред. от 03.08.2018) (далее - КоАП РФ) в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и других случаях, установленных в указанной статье, проводится административное расследование.

<

дата> начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Удмуртской Республике ФИО3 в соответствии с ч. 1, 2 ст. 28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц № от 

<

дата>. 

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее определение.

Согласно предоставленной в обращении ФИО2 информации о микрофинансовой организации (вх. № от 

<

дата>), в которой у заявителя имеется просроченная задолженность по договору займа, 

<

дата> в адрес ООО МФК «Лайм-займ», с целью восстановления нарушенных прав заявителя, установления лиц, осуществляющих взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО2 с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3, установления субъекта административного правонарушения, направлено определение об истребовании' сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № от 

<

дата>), а именно у микрофинансовой организации запрошены сведения:

1. Анкета, оформленная ФИО2 при заключении договора займа № от 

<

дата>;

2. Какими способами осуществляет взаимодействие ООО МФК «Лайм-3айм» с ФИО2, а также с другими третьими лицами указанными и не указанными в договоре займа посредством телефонных переговоров (с каких номеров телефонов, с какой периодичностью, текст разговоров);

3. О принадлежности абонентских номера телефона 

<

***> ООО МФК «Лайм-3айм».

4. Осуществляет ли (осуществлял ли) трудовую деятельность с именем: Григорий и отчеством: Иванович в ООО МФК «Лайм-3айм», с указанием периода осуществления трудовой деятельности (с приложением соответствующих документов).

В целях своевременного рассмотрения дела об административном правонарушении и проведения административного расследования от 

<

дата> №, а также в соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ, в определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 

<

дата>, ООО МФК «Лайм-3айм» установлен срок подготовки ответа, а именно в трехдневный срок со дня получения запроса.

Представление данных сведений предусмотрено законом и необходимо для проведения дела об административном правонарушении и проведения административного расследования.

Кроме того, в определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ООО МФК «Лайм-займ» предупреждено об ответственности за невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении в соответствии со ст. 17.7 КоАП РФ.

Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, согласно обратному почтовому уведомлению, ООО МФК «Лайм-займ» получено 

<

дата> Таким образом, крайним сроком дачи ответа ООО МФК «Лайм-3айм» было 

<

дата> Однако, в нарушение ст. 17.7 КоАП РФ по истечению срока дачи ответа на определение об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ответ от микрофинансовой организации в адрес Управления не представлен.

Тем самым, Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Лайм-3айм», 

<

данные скрыты>, умышленно не выполнило требования должностного лица, начальника отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Удмуртской Республики, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, вследствие чего совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ст. 17.7 КоАП РФ (невыполнение законных требований прокурора, следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении).

ООО МФК «Лайм-займ» уведомлено о составлении протокола об административном правонарушении, предусмотренном статьей 17.7 КоАП РФ. Уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении исх. № от 

<

дата> направлено в адрес ООО МФК «Лайм-займ», согласно сведениям из официального Интернет-сайта www.pochta.ru отслеживания почтовых отравлений ООО МФК «Лайм-займ» уведомление о времени и месте составления протокола получено 

<

дата>, на составление протокола не явилось, представителя не направило.

При направлении уведомлений о времени и месте составления протокола об административном правонарушении ООО МФК «Лайм-займ» разъяснены права, предусмотренные ст. 24.2-24.4, 25.1, 25.5, 30.1 КоАП РФ о том, что лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, вправе знакомиться с материалами дела, давать объяснения, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы, присутствовать при рассмотрении дела и пользоваться юридической помощью защитника, выступать на родном языке и пользоваться услугами переводчика, если не владеет языком, на котором ведется производство, обжаловать постановление по делу; разъяснены положения ст. 51 Конституции Российской Федерации о том, что никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников, круг которых определяется федеральным законом; обжаловать постановление по делу.

В связи с тем, что ООО МФК «Лайм-займ» не выполнило требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, тем самым Управление было лишено возможности объективно, всесторонне рассмотреть обращение ФИО2, принять меры, направленные на восстановление и защиту нарушенных прав, свобод и законных интересов заявителя, а также рассмотреть вопрос о возбуждении административного дела в отношении виновного лица по ст. 14.57 КоАП РФ. В результате не предоставления необходимых сведений Управлением по делу об административном правонарушении №-АР вынесено постановление о прекращении производства по делу от 

<

дата>.

Таким образом, ООО МФК «Лайм-займ» совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, выразившееся в невыполнении требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении (определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 

<

дата> исх. №).

Данные обстоятельства совершения правонарушения подтверждаются: обращением ФИО2 (вх. № от 

<

дата>); детализацией входящих/исходящих звонков абонентского номера телефона 

<

***>; определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования №-АР от 

<

дата>; определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 

<

дата>; сопроводительным письмом от 

<

дата> №, направленным в адрес ООО МФК «Лайм-займ»; обратным почтовым уведомлением о вручении ООО МФК «Лайм-займ» 

<

дата> определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 

<

дата>; определением о продлении срока проведения административного расследования от 

<

дата>; сопроводительным письмом от 

<

дата> №; постановлением о прекращении производства по делу об административном правонарушении №-АР от 

<

дата>; уведомлением о времени и месте составления протокола ООО МФК «Лайм-займ» (исх. № от 

<

дата>); почтовым реестром от 

<

дата>; данными из официального Интернет-сайта www.pochta.ru о получении 

<

дата> ООО МФК «Лайм-займ» уведомления о времени и месте составления протокола; выпиской из ЕГРЮЛ.

Каких-либо оснований не доверять указанным доказательствам у суда оснований не имеется. 

Согласно ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами РФ установлена административная ответственность.

Согласно ч. 2 ст. 29.5 КоАП РФ дело об административном правонарушении, по которому было проведено административное расследование, рассматривается по месту нахождения органа, проводившего административное расследование, т.е. по месту нахождения УФССП России по Удмуртской Республике.

Место совершения административного правонарушения: 

<

адрес>

Временем совершения административного правонарушения ООО МФК «Лайм-займ», предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, является 00 час. 01 мин. 

<

дата>, время, до наступления которого ООО МФК «Лайм-займ» обязано было предоставить ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 

<

дата> (исх. №).

При назначении административного наказания ООО МФК «Лайм-займ» учитывается характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица. Отягчающих и смягчающих вину ООО МФК «Лайм-займ» обстоятельств судом не установлено. 

Принимая во внимание вышеизложенное, суд считает целесообразным назначить ООО МФК «Лайм-займ» административное наказание в минимальном размере в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь гл. 29 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд 

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Лайм-Займ», 

<

данные скрыты>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей. 

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Реквизиты уплаты штрафа: Получатель – ИНН 

<

***>, КПП 184101001, УФК по УР (Управление Федеральной службы судебных приставов по УР), л/с 

<

***>, ОКТМО 94701000, УИН 3221800190000025013, КБК 32211617000016017140, счет получателя 40101810922020019001, отделение НБ г. Ижевск, БИК 049401001.

Копия документа об оплате штрафа, должна быть направлена в суд, вынесший постановление о наложении штрафа.

Разъяснить, что неуплата административного штрафа в указанный срок, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики (через Первомайский районный суд г. Ижевска) в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья : М.А. Обухова