№ 

№

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Великий Новгород 13 июля 2021 года 

Новгородский районный суд Новгородской области в составе: председательствующего судьи Казанцевой Н.С., при секретаре судебного заседания Кузиной В.А., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Великого Новгорода ФИО1, подсудимой ФИО3 и её защитника – адвоката Довгенко В.И., а также при участии представителя потерпевшего ФИО12, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ШЕФЕР 

<

данные изъяты>, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п.п. «в, г» ч.3 ст. 158 УК РФ, 

установил:

На основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ Шефер принята на работу менеджером по продажам дополнительного офиса № Северо-Западного банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, и согласно должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ обязана в пределах своей компетенции, в том числе своевременно и качественно консультировать клиентов - физических лиц по всему спектру реализуемых продуктов и услуг в банке, оказывать помощь клиентам в определении их потребностей в том или ином банковском продукте или услуге, при осуществлении консультирования и продаж физическим лицам не допускать внутреннего мошенничества (ФРОД), несанкционированной, противоправной, противозаконной деятельности (злоупотреблений) в собственных интересах и/или в интересах, противоположных интересам Банка, фиктивных продаж с целью искусственного завышения личных результатов, производить подготовку и передачу документов по кредитным картам с использованием электронных Банковских систем, осуществлять открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, а также выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности. 

Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. 

Шефер, имея по роду своей деятельности доступ к кредитным банковским картам, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в рамках единого умысла на систематическое хищение денежных средств с расчетных банковских счетов ПАО «Сбербанк России», с использованием привязанных к ним банковских кредитных карт, оформляемых на клиентов банка, умышленно, с целью личного обогащения, осуществила банковские операции по снятию денежных средств и по оплате покупок с расчётных банковских счетов при помощи кредитных банковских карт клиентов ПАО «Сбербанк России», которые в последующем обратила в свое личное пользование, тем самым похитила с расчётных банковских счетов денежные средства на общую сумму 707523 рубля 22 копейки при следующих обстоятельствах:

1. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 13 часов 58 минут по 14 часов 01 минуты, используя не выданную в пользование кредитную банковскую карту №, оформленную на имя Свидетель №1, при помощи которой имелся доступ к расчетному банковскому счету №, открытому в офисе № ПАО «Сбербанк России», зная кодово-парольную информацию кредитной банковской карты, осуществила банковскую операцию по снятию с банковского счёта через банкомат в банкомате № по адресу: 

<

адрес> денежных средств в размере 45 000 рублей, которые тайно, умышленно, из корыстных побуждений похитила, чем причинила ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб в названной сумме. 

2. ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 10 минут, находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Мармелад», расположенного по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, используя не выданную в пользование кредитную банковскую карту №, оформленной на имя Свидетель №8, при помощи которой имелся доступ к расчетному банковскому счету №, открытому в дополнительном офисе №, зная кодово-парольную информацию кредитной банковской карты, осуществила банковскую операцию по снятию через банкомат №, расположенный в ТРЦ «Мармелад» денежных средств в размере 17 000 рублей, которые тайно, умышленно, из корыстных побуждений похитила, чем причинила ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб.

3. ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 50 минут, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», используя не выданную в пользование кредитную банковскую карту №, оформленную на имя Свидетель №2, при помощи которой имелся доступ к расчетному банковскому счету №, открытому в дополнительном офисе №, зная кодово-парольную информацию указанной кредитной банковской карты, через банкомат №, расположенный по адресу: 

<

адрес>, осуществила банковскую операцию по снятию с расчётного банковского счёта денежных средств в размере 40 000 рублей, которые тайно, умышленно, из корыстных побуждений похитила, чем причинила ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб.

4. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 21 час 00 минут она, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», произвела незаконные действия по оформлению кредитной банковской карты MasterCard Credit Momentum № на имя Свидетель №9, при помощи которой имелся доступ к расчетному банковскому счету № с лимитом кредита денежных средств в размере 200 000 рублей, открытому без ведома последней, которую в последующем присвоила, и в период времени с 14 часов 16 минут ДД.ММ.ГГГГ по 19 часов 40 минут ДД.ММ.ГГГГ, используя кодово-парольную информацию карты, находясь на территории ФИО2, по своему усмотрению производила расходные банковские операции путем оплаты покупок в торговых организациях и снятие денежных средств через банкоматы, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 16 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 6 535 рублей в магазине ООО «Арома Люкс» («Рив Гош»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 33 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 35 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 08 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 3 605 рублей в магазине OOO «ТОЙ.РУ», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 25 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 1 952 рубля 65 копеек в магазине ООО «Алькор и Ко» («Лэтуаль»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 35 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 573 рубля в магазине АО «Глория Джинс», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 42 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 40 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 20 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 20 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 18 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов 39 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате услуг на сумму 878 рублей в ООО «Деловые Линии», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 53 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 3 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, Воскресенский бульвар, 

<

адрес> (магазин «Пятерочка»), ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 59 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 6 377 рублей в интернет-магазине ООО «Вайлдберриз», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 46 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 25 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис №, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 30 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 909 рублей в магазине АО «Глория Джинс», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 07 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 10 930 рублей в магазине ООО «Регент Голд», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 39 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 1 798 рублей в магазине ООО «ДНС Ритейл», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 17 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 23 минуты совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 1 000 рублей в магазине ООО «Регент Голд», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 48 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 4 490 рублей в магазине ООО «Компания Санлайт», расположенном в Универмаге «Русь» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 13 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 2 324 рублей в магазине ООО «Арома Люкс» («Рив Гош»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 38 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 6 798 рублей в магазине ООО «ДНС Ритейл», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 04 минуты совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 3 329 рублей 65 копеек в магазине ООО «Алькор и Ко», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 07 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 570 рублей в магазине ООО «Панацея-н», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 15 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 1 371 рубль в магазине ООО «Раскат» («Улыбка Радуги»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 53 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 629 рублей 95 копеек в магазине ООО «ИКС 5 Гипер», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 55 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 3 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 40 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 1 529 рублей 10 копеек в магазине ООО «Веритас Вью» (Оптика «Счастливый взгляд»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>. Всего с расчетного банковского счета тайно, умышленно, из корыстных побуждений похитила денежные средства в общем размере 196 599 рублей 35 копеек, чем причинила ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб в указанном размере.

5. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 15 минут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», произвела незаконные действия по оформлению кредитной банковской карты MasterCard Credit Momentum №, на имя Свидетель №7, с помощью которой имелся доступ к расчетному счету № ПАО «Сбербанк России», открытого на имя Свидетель №7 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», с лимитом кредита 220 000 рублей, открытому без ведома последней, которую присвоила, и в период с 17 часов 15 минуты ДД.ММ.ГГГГ по 19 часов 17 минуту ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г.ФИО2, зная пин-код банковской карты, производила расходные банковские операции путем оплаты покупок в торговых организациях и снятие денежных средств через банкоматы, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 15 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 600 рублей в магазине ИП ФИО10 («Diadem»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 19 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 219 рублей 98 копеек в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад», по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 23 минуты совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 6 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 09 минуты совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 8 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, (доп. офис 8629/01962), ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 34 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 2 606 рублей 89 копеек в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 36 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 15 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 28 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 5 375 рублей в интернет-магазине ООО «Вайлдберриз», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 59 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 230 рублей в магазине ООО «Премиум» (Кофейня «Кофе.com»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 25 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 23 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 907 рублей 60 копеек в аптеке ООО «Панацея-н», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 34 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 930 рублей 68 копеек в аптеке ООО «Панацея-н», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 14 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 30 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, (доп. офис 8629/01962), ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 10 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, (доп. офис 8629/01962), ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 16 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 10 485 рублей в интернет-магазине ООО «Вайлдберриз», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 49 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 02 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 391 рубль 60 копеек в магазине АО «Тандер», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 33 минуты совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 41 минуту совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 25 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01962, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 54 минуты совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 14 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 7 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, Воскресенский бульвар, 

<

адрес>, магазин «Пятерочка», ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 15 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 6 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, Воскресенский бульвар, 

<

адрес>, магазин «Пятерочка», ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 57 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 30 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 40 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 3 950 рублей в стоматологии ООО «Пять звезд», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 23 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 15 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 48 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 17 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 02 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 7 940 рублей в стоматологии ООО «Пять звезд», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 22 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 48 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 7 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 16 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 199 рублей 95 копеек в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 17 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 1 155 рублей 10 копеек в магазине АО «Тандер», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>. Всего с расчетного банковского счета тайно, умышленно, из корыстных побуждений похитила денежные средства в общем размере 240 991 рублей 80 копеек, чем причинила ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб в указанном размере.

6. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 21 час 00 минут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: Великий Новгорода, 

<

адрес>, произвела незаконные действия по оформлению кредитной банковской карты MasterCard Credit Momentum №, на имя Свидетель №6, с помощью которой имелся доступ к банковскому расчетному счету № ПАО «Сбербанк России», открытого в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, без ведома последнего, с лимитом кредита 150 000 рублей, которую присвоила, и в период времени с 08 часов 40 минут ДД.ММ.ГГГГ по 11 часов 46 минуту ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории ФИО2, зная пин-код данной банковской карты, по своему усмотрению производила расходные банковские операции с расчётного счёта путем оплаты покупок в торговых организациях и снятие денежных средств через банкоматы, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 40 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 75 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 42 минуты совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 26 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 3 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 31 минуты совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 340 рублей в магазине ООО «Премиум» (кофейня «Кофе.com»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 08 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 897 рублей 93 копейки в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 46 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 2 490 рублей в магазине ИП ФИО11 («BESTFON»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 18 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 1 000 рублей в магазине ИП ФИО11 («BESTFON»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 27 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 844 рубля в магазине ООО «Раскат» («Улыбка Радуги»), расположенном в ТРЦ «Мармелад», по адресу 

<

адрес> Новгорода 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 36 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 174 рубля 70 копеек в магазине АО «Тандер» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 57 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 14 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01962, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 06 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01962, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 32 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01429, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 37 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01429, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 31 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 06 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 5 791 рублей в интернет-магазине ООО «Вайлдберриз», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 19 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 598 рублей 96 копейки в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 18 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 1 124 рублей 93 копейки в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 21 минут совершила банковскую операцию по снятию денежных средств в размере 4 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 31 минуты совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 1 013 рублей 95 копеек в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 22 минуты совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 2 094 рублей 78 копеек в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 47 минуты совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 7 940 рублей в стоматологии ООО «Пять Звезд», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 52 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 431 рубль 82 копейки в магазине АО «Тандер» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 46 минут совершила на POS-терминале банковскую операцию по оплате товара на сумму 12 190 рублей в стоматологии ООО «Пять Звезд», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>. Всего с расчетного банковского счета тайно, умышленно, из корыстных побуждений похитила денежные средства в общем размере 167 932 рубля 07 копеек., чем причинила ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб в указанном размере.

Таким образом, Шефер в период времени с 13 часов 58 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 31 минуту ДД.ММ.ГГГГ, в рамках единого умысла на систематическое хищение денежных средств с расчетных банковских счетов банковских карт ПАО «Сбербанка России», тайно, умышленно, из корыстных побуждений похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк России», на общую сумму 707 523 рубля 22 копейки, которые использовала для личных нужд, а оплаченными товарами распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб в крупном размере.

В судебном заседании подсудимая Шефер вину признала и подтвердила показания, данные на этапе предварительного расследования, согласно которым в августе 2019 года она устроилась на должность менеджера по продажам в ПАО «Сбербанк России», к работе приступила после стажировки ДД.ММ.ГГГГ. Ее рабочее место находилось в центральном офисе ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Великий Новгорода, 

<

адрес>. Работу осуществляла на основании трудового договора и договора о полной материальной ответственности. Согласно своей должностной инструкции она в том числе осуществляла работу с вкладами, счетами, выдавала, оформляла и перевыпускала банковские карты клиентам. 

ДД.ММ.ГГГГ она пригласила в офис для получения кредитной карты с лимитом 65 000 рублей Свидетель №1, та просила понизить лимит по карте, что было не возможно на данном этапе, после чего у нее возник умысел на совершение хищение денежных средств со счета кредитной карты Свидетель №1. Далее она попросила старшую смены подтвердить операцию по выдаче банковской карты, после чего вместе с Свидетель №1 прошла к банкоматам, расположенных в офисе Банка, где увидела пин-код карты, который вводила Свидетель №1. Ввела Свидетель №1 в заблуждение и с ее разрешения оставила банковскую карту на некоторое время себе, выдала Свидетель №1 документы о получении кредита, в котором своей рукой написала новый лимит в размере 15590 рублей. Когда Свидетель №1 ушла она в банкомате, расположенном в офисе, провела 4 операции по снятию денежных средств с банковской карты. Деньги в сумме 45 000 рублей забрала себе, потратила их на личные нужды. В ноябре 2019 года Свидетель №1 по телефону заявила о задолженности на карте в размере 45 000 рублей, просила разобраться. В течение ноября 2019 года она пополнила счет банковской карты Свидетель №1 за счет личных денежных средств в сумме 10 000 рублей. В дальнейшем, узнав, что в отношении нее ПАО «Сбербанк» проводит служебную проверку, она позвонила Свидетель №1, просила блокировать все посторонние номера, не отвечать на звонки. Позже просила Свидетель №1 ничего не рассказывать про нее сотрудникам полиции, так как опасалась, что ее могут привлечь к уголовной ответственности. 

После списания денежных средств со счета банковской карты Свидетель №1, она поняла, что может использовать денежные средства ПАО «Сбербанка России» с кредитных карт других клиентов. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка пришел ранее незнакомый Свидетель №8, которому она предложила оформить кредитную карту на сумму 40000 рублей. Мужчина согласился. Карта была моментальная, подлежала выдачи в день обращения. Однако она сказала Свидетель №8 вернуться за картой через несколько дней, а сама попросила старшую смены подтвердить операцию по выдаче банковской карты, после чего направилась в ТРЦ «Мармелад», расположенный по адресу: Великий Новгорода, 

<

адрес>, где, зная пин-код карты, в банкомате ПАО «Сбербанк России» сняла с карты денежные средства в размере 17 000 рублей, которые потратила на собственные нужды. Когда Свидетель №8 снова появился в банке она вручила ему кредитную банковскую карту. О том, что сняла с нее денежные средства Свидетель №8 не говорила. Через некоторое время ей позвонил по телефону Свидетель №8, которому она призналась в расходовании денежных средств с его карты, после чего еще до возбуждения уголовного дела перевела из личных средств на счет карты 24 000 рублей. 

В начале ноября 2019 года в офис Банка пришел ранее незнакомый 

<

данные изъяты> для получения кредитной банковской карты. После того, как заявка была одобрена, она ввела Свидетель №2 в заблуждение относительно сроков выдачи кредитной карты, попросила подтвердить операцию о выдаче банковской карты старшую смены, после чего оставила карту у себя, и в тот же день, зная пин-код, в банкомате ПАО «Сбербанк России» в помещении офиса, сняла денежные средства в размере 40 000 рублей, которые в дальнейшем истратила на свои нужды. Через несколько дней ей позвонил 

<

данные изъяты>, сообщил, что на карте отсутствуют денежные средства. На следующий день при встрече с Свидетель №2 в офисе Банка она забрала у него карту, через банкомат внесла на кредитную карту денежные средства в размере 40 000 рублей и вернула карту клиенту, так как опасалась, что ее противоправные действия могут быть раскрыты. 

В начале ноября 2019 года в офисе Банка к ней обратился ранее незнакомый Свидетель №6 с заявлением о переоформлении карты. Когда она занималась оформлением карты решила без ведома клиента оформить на него имя кредитную банковскую карту, чтобы совершить хищение денежных средств со счета кредитной карты. Когда пришло подтверждение на оформление кредитной карты, она в присутствии клиента пригласила старшую смены подтвердить операцию. После того как мужчина ушел, кредитная карта с лимитом 150 000 рублей осталась у нее. Данной кредитной картой она пользовалась на протяжении длительного времени, используя ее для оплаты покупок в магазинах, оплаты услуг.

В конце ноября 2019 года к ней в офис Банка пришла ранее незнакомая Свидетель №7. Женщина обратилась к ней с просьбой о переоформлении вклада. Когда она оформляла документы, то также, не ставя клиента в известность, оформила на имя женщины кредитную банковскую карту с кредитным лимитом 220 000 рублей. Необходимые документы с клиентом, а именно: анкету, она не заполняла и не оформляла, всё было сделано виртуально. Когда пришло подтверждение на выдачу кредитной карты, она пригласила старшую смены, чтобы та подтвердила операцию. Свидетель №7 поставила подписи в соответствующих документах и ушла. Данную банковскую карту она использовала длительное время в личных целях. 

В декабре 2019 года в офис Банка пришла ранее незнакомая Свидетель №9. Женщина обратилась к ней с просьбой о переоформлении вклада. Описанным выше способом она в тайне оформила на имя клиента кредитную банковскую карту, с помощью которой намеревалась совершить хищение денежных средств со счета. Банковская кредитная карта была с кредитным лимитом около 200 000 рублей. Данной картой она пользовалась на протяжении длительного времени. Использовала ее для оплаты покупок в магазинах, оплаты услуг. Через некоторое время она поняла, что ее могут изобличить в совершении хищения, поэтому она погасила долг по данной банковской карте за счет личных денежных средств, полученных в качестве кредита в ПАО «Сбербанк России». 

О том, что она в период с сентября 2019 года по февраль 2020 года регулярно похищала с кредитных банковских карт денежные средства, она никому не рассказывала. Операции по банковским картам осуществлялись в банкоматах в ФИО2, по адресам 

<

адрес>.1, 

<

адрес>, Воскресенский Бульвар 

<

адрес>. С помощью карта она также оплачивала товары в магазинах. Хищение совершала в рамках единого умысла. Причиненный ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб возмещен ею частично за счет кредитных средств, а также потерпевшей стороне она принесла свои извинения. Исковые требования на сумму 190 792 рубля 97 копеек признала в полном объеме. В содеянном раскаивается.

В ходе проверки показаний на месте преступления Шефер показала в ФИО2 места нахождения банкоматов и торговых точек, назвала адреса иных мест, где расходовала денежные средств, похищенных с банковских карт клиентов ПАО «Сбербанка России» (т.3 л.д. 128-139).

Кроме показаний подсудимой, ее вина в инкриминируемом преступлении подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств. 

Представитель потерпевшего ФИО12 – главный юрисконсульт Управления защиты интересов ПАО «Сбербанк России» показала, что в связи с обращениями клиентов в отношении менеджера по обслуживанию дополнительного офиса № Шефер было проведено служебное расследование, в ходе которого установлено хищение в период времени с сентября 2019 года до середины февраля 2020 года денежных средств в сумме 707 522 рублей 87 копейки. Шефер незаконно тратила денежные средства с банковских карт клиентов, в том числе без ведома клиентов оформляла на них кредитные банковские карты, с которых расходовала денежные средств на личные нужды. При хищении денежных средств с банковских счетов Шефер получала доступ к банковскому продукту, не являющемуся банковской тайной и не содержащему сведений, составляющих банковскую тайну (информация по счету, информация по вкладу, сведения об операциях по счету, сведения о клиенте и т.д.) Часть похищенных денежных средств виновная Банку возместила. Иск в оставшейся сумме ущерба в размере 190 792 рубля 97 копеек поддержала. 

В заявлении в правоохранительные органы от ДД.ММ.ГГГГ представитель ПАО «Сбербанк России» просит провести проверку в порядке ст. 144-145 УПК РФ и привлечь к уголовной ответственности Шефер, которая своими действиями причинила материальный ущерб ПАО «Сбербанк России» (т.2 л.д.124). 

Свидетель Свидетель №1 показала, что в начале июля 2019 года в центральном офисе ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, менеджер Шефер предложила ей оформить кредитную карту с лимитом 30 000 рублей, на что она согласилась, подписала соответствующие документы. ДД.ММ.ГГГГ в около 12 часов 00 минут она вернулась в Банк, чтобы забрать кредитную карту, однако, узнав, что лимит составляет большую сумму, возмутилась, Шефер обещала уменьшить лимит, своей рукой синей ручкой зачеркнула сумму 65 000 рублей и написала другую - 15 590 рублей. После чего она и Шефер прошли к банкомату для смены пин-кода. Затем Шефер забрала карту и сказала, что будет ждать ее ДД.ММ.ГГГГ. В назначенный день Шефер выдала ей кредитную карту, оставила свой номер телефона, сказала звонить ей, если у нее возникнут вопросы. ДД.ММ.ГГГГ она первый раз использовала кредитную карту. Через некоторое время ей стали поступать смс-сообщения и звонки о задолженности на карте. Шефер по телефону уверяла ее, что ситуация исправится, просила не брать трубку с незнакомых номеров, поясняла, что произошел сбой в системе. За время пользования картой ей на счет приходили переводы от имени Шефер в общей сумме 10 000 рублей. О том, что Шефер причастна к хищению денежных средств с банковских карт клиентов банка узнала от сотрудников полиции. 

Свидетель Свидетель №8 показал, что ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время в офисе ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес>, обратился для оформления кредитной карты на сумму 20 000 рублей к оператору Шефер. Та оформила заявку и сказала прийти за картой на следующий день. ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время в офисе Банка Шефер выдала ему карту на руки. По его просьбе Шефер помогла ему снять с карты 20 000 рублей, однако на карте еще остались денежные средства в размере 3 000 рублей, однако уточнять у Шефер он ничего не стал. Далее, читая договор, увидел, что лимит по карте составляет 40 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета оформленного на Шефер ему пришло зачисление на кредитную карту в размере 24 000 рублей двумя суммами. Позднее от сотрудника полиции узнал, что Шефер его ввела в заблуждение и похитила с его карты денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк» перечислил ему на кредитную карту 17 000 рублей. 

Свидетель Свидетель №2 показал, что в ноябре 2019 года ему на мобильный телефон поступил звонок из «Сбербанка России» с предложением оформить кредитную карту. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в центральный офис ПАО «Сбербанк России» по 

<

адрес>. Менеджер Шефер дала подписать ему соответствующие документы, сказала прийти на следующий день. ДД.ММ.ГГГГ он снова подошел в Банк и забрал кредитную карту с лимитом на 190 000 рублей. Вечером того же дня через приложение «Сбербанк Онлайн» обнаружил, что с карты списаны 40 000 рублей. На его вопрос Шефер вразумительного ответа не дала, предложила перевыпустить карту. ДД.ММ.ГГГГ в приложении «Сбербанк Онлайн» увидел, что на кредитную карту зачислено 45 000 рублей через банкомат от Шефер. В офисе банка Шефер выдала ему новую кредитную карту. О том, что Шефер ввела его в заблуждение и похитила с его карты денежные средства узнал спустя некоторое время от сотрудника полиции (т. 3 л.д. 1-3). 

Свидетель ФИО13 - заместитель руководителя ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. В. Новгорода, 

<

адрес> показала, что в ее обязанности входит контроль за операциями по услугам клиентов при помощи персонального пароля и ключа. ДД.ММ.ГГГГ во время рабочего дня по приглашению Шефер она подтверждала операцию по оформлению и выдаче кредитной карты клиенту по фамилии Свидетель №2. Позже узнала, что на Шефер поступила жалоба от одного из клиентов, ею было назначено служебное расследование, по результатам которого установлено, что по описанному случаю Шефер присвоила себе денежные средства с кредитной карты клиента. 

Свидетель Свидетель №9 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она пришла в отделение ПАО «Сбербанка России» по 

<

адрес> для переоформления вклада. Менеджер-оператор молодая девушка по имени Я оформила вклад и подписала с нею договор. В январе 2020 года на ее телефон начали поступать звонки от сотрудников Банка по поводу задолженности по кредитной карте. В ходе разбирательства по данному поводу, она узнала, что при оформлении вклада Шефер выпустила на ее имя кредитную карту с лимитом 200 000 рублей, которые затем истратила. Вечером того же дня ей позвонила Шефер, которая призналась, что похитила денежные средства и завладела банковской картой, оформленной на ее имя. ПАО «Сбербанка России» в настоящее время принес ей извинения за действия Шефер, кредит на ее имя закрыт (т. 3 л.д.208-210). 

Свидетель Свидетель №7 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в главный офис ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес> для переоформления вклада. По данному поводу она общалась с сотрудников - оператором по имени Я. Оформление вклада затянулось. Оператор передавала ей на подпись различные документы, которые она не читала. Другой сотрудник Банка сверила ее документы и, воспользовавшись чип-картой, подтвердила операцию. В феврале 2020 года от сотрудников службы безопасности ПАО «Сбербанк» узнала, что на ее имя была оформлена кредитная карта с лимитом 220 000 рублей, с которой были списаны денежные средства. Разрешение на оформление кредитной карты она никому не давала, кредитную карту не получала (т. 3 л.д. 18-19). 

Свидетель Свидетель №6 показал, что ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут пришел в центральный офис ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес> для замены дебетовой карты, о чем сообщил сотруднику Банка - оператору по имени Я. Та предложила ему оформить кредит или кредитную карту, от чего он отказался. Далее девушка выдала ему новую дебетовую карту на его имя, и он ушел. Никаких документов он не оформлял и не подписывал. Подходили ли к оператору какие-то другие сотрудники Банка, он не помнит. О том, что оператор самостоятельно без его ведома, оформила на его имя кредитную карту, для снятия с нее денежных средств узнал от сотрудника службы безопасности Банка (т. 3 л.д. 15-17). 

Свидетель Свидетель №5 - старший менеджер ПАО «Сбербанк» офиса по 

<

адрес> показала, что в силу своих должностных обязанностей контролирует операции других менеджеров по услугам клиентов. ДД.ММ.ГГГГ в течение рабочего дня к ней обратилась менеджер по продажам Шефер для подтверждения операции по оформлению и выдаче кредитной карты клиенту, фамилии которого она не запомнила, что она и сделала при помощи своего персонального пароля и ключа, после проверки всех необходимых данных клиента. Так же аналогичным образом она подтверждала Шефер операции с клиентами ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Позже узнала, что на Шефер поступила жалоба от одного из клиентов, по результатам рассмотрения которой стало известно о хищении денежных средств с кредитных карт клиентов (т.3л.д.13-14). 

Свидетель Свидетель №3 (т. 2 л.д. 4-5) и свидетель Свидетель №4 (т. 3 л.д. 8-9) показали, что ДД.ММ.ГГГГ около 20 часов 25 минут по просьбе сотрудников полиции участвовали понятыми при личном досмотре Шефер, у которой были изъяты три карты ПАО «Сбербанк». Со слов Шефер данные карты она выпустила, работая в ПАО «Сбербанк», на имена клиентов без их согласия. Данными картами пользовалась самостоятельно, снимая с них денежные средства. По факту досмотра был составлен акт, с котором все участвующие лица ознакомились и поставили в нем свои подписи. 

А также вина подсудимой подтверждается письменные материалами дела:

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ двух CD-диска с записями с камер видеонаблюдения ПАО «Сбербанк» (т. 2 л.д. 228-229), при осмотре которых зафиксированы факты снятия Шефер в банкомате ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г.В. Новгорода, 

<

адрес> денежных средств с банковской кредитной карты, оформленной на имя Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 13 минут, ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 09 минут, ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 41 минуты, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 09 минут; с кредитной банковской карты, оформленной на имя Свидетель №6 – ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 32 минут, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 05 минут (т.2 л.д.230-233, л.д.234-235);

актом личного досмотра от ДД.ММ.ГГГГ Шефер, у которой изъяты три банковские карта ПАО «Сбербанк» (т.2 л.д.116-117), при осмотре карт зафиксировано, что карта № имеет №, с надписью Credit Momentum, 12/21, с чипом бесконтактной оплаты. Карта № имеет № надписью Credit Momentum, 06/22, с чипом бесконтактной оплаты Карта № имеет № надписью Credit Momentum, 07/21, с чипом бесконтактной оплаты (т.2л.д.237-238, л.д. 239-240); 

согласно транзакции по банковской кредитной карте №, оформленной на имя Свидетель №1, при помощи которой имеется доступ к расчетному банковскому счету №, открытому в офисе № ПАО «Сбербанк России», ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 13 часов 58 минут по 14 часов 01 минуты в банкомате № по адресу: Великий Новгорода, 

<

адрес> осуществлены банковские операции по снятию денежных средств в общей сумме 45 000 рублей (т.1 л.д.57); 

согласно транзакции по банковской карте №, оформленной на имя Свидетель №8, при помощи которой имелся доступ к расчетному банковскому счету №, открытому в дополнительном офисе №, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 10 минут в банкомате №, расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: Великий Новгорода, 

<

адрес> осуществлена банковская операция по снятию денежных средств в размере 17 000 рублей (т. 1 л.д. 158-160); 

согласно транзакции по банковской кредитной карте №, оформленной на Свидетель №2, при помощи которой имелся доступ к расчетному банковскому счету №, открытому в дополнительном офисе №, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 50 минут в банкомате №, расположенном по адресу: Великий Новгорода, 

<

адрес>, осуществила банковская операция по снятию денежных средств в размере 40 000 рублей (т. 1 л.д. 83); 

согласно транзакции по банковской кредитной карте №, оформленной на Свидетель №9, при помощи которой имелся доступ к расчетному банковскому счету №, открытому в дополнительном офисе №, в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 19 часов 40 минут ДД.ММ.ГГГГ осуществлены банковские операции по списанию денежных средства в общей сумме 196 599 рублей 35 копеек: 

ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 16 минут оплата товара на сумму 6 535 рублей на POS-терминале в магазине ООО «Арома Люкс» («Рив Гош»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 33 минут снятие 35 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 08 минут оплата товара на сумму 3 605 рублей на POS-терминале в магазине OOO «ТОЙ.РУ» ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 25 минут оплате товара на сумму 1 952 рубля 65 копеек на POS-терминале магазина ООО «Алькор и Ко» («Лэтуаль») в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 35 минут оплата товара на сумму 573 рубля на POS-терминале в магазине АО «Глория Джинс» ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 42 минут снятие 40 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 20 минут снятие 20 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 18 минут снятие 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов 39 минут оплата услуги на сумму 878 рублей на POS-терминале ООО «Деловые Линии», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 53 минут снятие 3 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, Воскресенский бульвар, 

<

адрес> (магазин «Пятерочка»), ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 59 минут оплата товара на сумму 6 377 рублей на POS-терминале в интернет-магазине ООО «Вайлдберриз», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 46 минут снятие 25 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис №, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 30 минут по оплате товара на сумму 909 рублей на POS-терминале в магазине АО «Глория Джинс», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 07 минут оплата товара на сумму 10 930 рублей на POS-терминале в магазине ООО «Регент Голд», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 39 минут оплата товара на сумму 1 798 рублей на POS-терминале в магазине ООО «ДНС Ритейл», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 17 минут снятие 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 23 минуты оплата товара на сумму 1 000 рублей на POS-терминале в магазине ООО «Регент Голд», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 48 минут оплата товара на сумму 4 490 рублей на POS-терминале в магазине ООО «Компания Санлайт», расположенном в Универмаге «Русь» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 13 минут оплата товара на сумму 2 324 рублей на POS-терминале в магазине ООО «Арома Люкс» («Рив Гош»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 38 минут оплата товара на сумму 6 798 рублей на POS-терминале в магазине ООО «ДНС Ритейл», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 04 минуты оплата товара на сумму 3 329 рублей 65 копеек на POS-терминале в магазине ООО «Алькор и Ко», расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 07 минут оплата товара на сумму 570 рублей на POS-терминале в магазине ООО «Панацея-н», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 15 минут оплата товара на сумму 1 371 рубль на POS-терминале в магазине ООО «Раскат» («Улыбка Радуги») в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 53 минут оплата товара на сумму 629 рублей 95 копеек на POS-терминале в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 55 минут снятие 3 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 40 минут оплата товара на сумму 1 529 рублей 10 копеек на POS-терминале в магазине ООО «Веритас Вью» (Оптика «Счастливый взгляд»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес> (т.2 л.д. 6); 

согласно транзакции по банковской кредитной карте №, оформленной на имя Свидетель №7, при помощи которой имелся доступ к расчетному счету № ПАО «Сбербанк России» в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», в период с 17 часов 15 минуты ДД.ММ.ГГГГ по 19 часов 17 минуту ДД.ММ.ГГГГ, осуществлены банковские операции по списанию денежных средств на общую сумму 240 991 рубль 90 копеек: 

ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 15 минут оплата товара на сумму 600 рублей на POS-терминале в магазине ИП ФИО10 («Diadem»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 19 минут оплата товара на сумму 219 рублей 98 копеек на POS-терминале в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад», по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 23 минуты снятие 6 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 09 минуты снятие 8 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, (доп. офис 8629/01962), ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 34 минут оплата товара на сумму 2 606 рублей 89 копеек на POS-терминале в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 36 минут снятие 15 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 28 минут оплата товара на сумму 5 375 рублей на POS-терминале в интернет-магазине ООО «Вайлдберриз», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 59 минут оплата товара на сумму 230 рублей на POS-терминале в магазине ООО «Премиум» (Кофейня «Кофе.com»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 25 минут снятие 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 23 минут оплата товара на сумму 907 рублей 60 копеек на POS-терминале в аптеке ООО «Панацея-н», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 34 минут оплата товара на сумму 930 рублей 68 копеек на POS-терминале в аптеке ООО «Панацея-н», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 14 минут снятие 30 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, (доп. офис 8629/01962), ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 10 минут снятие 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, (доп. офис 8629/01962), ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 16 минут оплата товара на сумму 10 485 рублей на POS-терминале в интернет-магазине ООО «Вайлдберриз», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 49 минут снятие 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 02 минут оплата товара на сумму 391 рубль 60 копеек на POS-терминале в магазине АО «Тандер», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 33 минуты снятие 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 41 минуту снятие 25 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01962, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 54 минуты снятие 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 14 минут снятие 7 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, Воскресенский бульвар, 

<

адрес>, магазин «Пятерочка», ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 15 минут снятие 6 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, Воскресенский бульвар, 

<

адрес>, магазин «Пятерочка», ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 57 минут снятие 30 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 40 минут оплате товара на сумму 3 950 рублей на POS-терминале в стоматологии ООО «Пять звезд», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 23 минут снятие 15 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 48 минут снятие 17 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 02 минут оплата товара на сумму 7 940 рублей на POS-терминале в стоматологии ООО «Пять звезд», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 22 минут снятие 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 48 минут снятие 7 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 16 минут оплата товара на сумму 199 рублей 95 копеек на POS-терминале в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 17 минут оплата товара на сумму 1 155 рублей 10 копеек на POS-терминале в магазине АО «Тандер», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес> (т. 2 л.д.29); 

согласно транзакции по банковской кредитной карте №, оформленной на имя Свидетель №6, при помощи которой имелся доступ к банковскому расчетному счету № ПАО «Сбербанк России», открытого в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, в период времени с 08 часов 40 минут ДД.ММ.ГГГГ по 11 часов 46 минуту ДД.ММ.ГГГГ совершены банковские операции по списанию денежных средств в общей сумме 167 932 рубля 07 копеек: 

ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 40 минут снятие 75 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 42 минуты снятие 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 26 минут снятие 3 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 31 минуты оплата товара на сумму 340 рублей на POS-терминале в магазине ООО «Премиум» (кофейня «Кофе.com»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 08 минут оплата товара на сумму 897 рублей 93 копейки на POS-терминале в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель») ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 46 минут оплата товара на сумму 2 490 рублей на POS-терминале в магазине ИП ФИО11 («BESTFON»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 18 минут оплата товара на сумму 1 000 рублей на POS-терминале в магазине ИП ФИО11 («BESTFON»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 27 минут оплата товара на сумму 844 рубля на POS-терминале в магазине ООО «Раскат» («Улыбка Радуги»), расположенном в ТРЦ «Мармелад», по адресу 

<

адрес> Новгорода 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 36 минут оплата товара на сумму 174 рубля 70 копеек на POS-терминале в магазине АО «Тандер» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 57 минут снятие 14 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01962, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 06 минут снятие 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01962, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 32 минут снятие 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01429, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 37 минут снятие 5 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, доп. офис 8629/01429, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 31 минут снятие 10 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 06 минут оплата товара на сумму 5 791 рублей на POS-терминале в интернет-магазине ООО «Вайлдберриз», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 19 минут оплата товара на сумму 598 рублей 96 копейки на POS-терминале в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель») ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 18 минут оплата товара на сумму 1 124 рублей 93 копейки на POS-терминале в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 21 минут снятие 4 000 рублей в банкомате № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 31 минуты оплата товара на сумму 1 013 рублей 95 копеек на POS-терминале в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 22 минуты оплата товара на сумму 2 094 рублей 78 копеек на POS-терминале в магазине ООО «ИКС 5 Гипер» (гипермаркет «Карусель»), расположенном в ТРЦ «Мармелад» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 47 минуты оплате товара на сумму 7 940 рублей на POS-терминале в стоматологии ООО «Пять Звезд», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 52 минут оплата товара на сумму 431 рубль 82 копейки на POS-терминале в магазине АО «Тандер» по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 46 минут оплате товара на сумму 12 190 рублей на POS-терминале в стоматологии ООО «Пять Звезд», расположенной по адресу: 

<

адрес> Новгорода, 

<

адрес> (т. 2 л.д.112); 

согласно приказу о приеме работника на работу №/К/СЗБ от ДД.ММ.ГГГГ, Шефер принята на должность менеджера по продажам в дополнительный офис № Северо-Западного банка ПАО «Сбербанк России» (т. 1 л.д.35); 

согласно должностной инструкция менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения № Новгородского отделения № ПАО «Сбербанк России» Шефер уполномочена: своевременно и качественно консультировать клиентов ВСП по всему спектру реализуемых продуктов и услуг в банке, предоставляемых физическими лицами, оказывать помощь клиентам в определении их потребностей в том или ином банковском продукте или услуге, при осуществлении консультирования и продаж физическим лицам не допускать внутреннего мошенничества (ФРОД), несанкционированной, противоправной, противозаконной деятельности (злоупотреблений) в собственных интересах и/или в интересах, противоположных интересам Банка, фиктивных продаж с целью искусственного завышения личных результатов, своевременно и качественно обслуживать клиентов, осуществлять ведение базы клиентов, обеспечивать поддержание информационной базы в актуальном состоянии, соблюдать стандарты сервиса, утвержденные внутренними нормативными документами Банка, соблюдать операционно-кассовые правила, правила работы с ценностями, при осуществлении операций по обслуживанию физических лиц не допускать внутреннего мошенничества (ФРОД), несанкционированной, противоправной, противозаконной деятельности (злоупотреблений) в собственных интересах и/или в интересах, противоположных интересам Банка, фиктивных продаж с целью искусственного завышения личных результатов, производить подготовку и передачу документов по кредитным картам с использованием электронных Банковских систем, осуществлять открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, при осуществлении операций по кредитованию обслуживанию физических лиц не допускать внутреннего мошенничества (ФРОД), несанкционированной, противоправной, противозаконной деятельности (злоупотреблений) в собственных интересах и/или в интересах, противоположных интересам Банка, фиктивных продаж с целью искусственного завышения личных результатов, зачисление кредитных средств по кредитам в рамках ДЦ-технологии, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности (т. 1 л.д. 36-43); 

из договора о полной индивидуальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Шефер приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам (т.1.л.д.44);

согласно акту служебного расследования №ДД.ММ.ГГГГ-5688-55 (т. 2 л.д.160-180) и акту служебного расследования №ДД.ММ.ГГГГ-5448-55 (т. 2 л.д.181-205) установлены факты внутреннего мошенничества со стороны менеджера по продажам ПАО «Сбербанк России» Шефер

квитанциями из ПАО «Сбербанк», а также показаниями представителя потерпевшего ФИО12 подтверждается факт возмещения ущерба Шефер в сумме 516 739 рублей 25 копеек (т.3 л.д. 52-54). 

Оценивая изложенные доказательства, суд приходит к выводу, что вина подсудимой в инкриминируемом преступлении доказана, и квалифицирует ее действия по п.п. «в, г» ч.3 ст. 158 УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета, в крупном размере.

Выводы суда основаны на показаниях подсудимой, которая признала вину в совершении хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России», и ее показания полностью согласуются с показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей – клиентов Банка Свидетель №1, Свидетель №8, Свидетель №2, Свидетель №7, Свидетель №6, сотрудников Банка – ФИО13, Свидетель №5, понятых Свидетель №3 и Свидетель №4, оснований не доверять которым у суда не имеется, а также письменными материалами дела – акт личного досмотра подсудимой, протоколы осмотров предметов, сведениями из Банка по кредитным банковским картам, из которых установлены время, место и обстоятельства хищения чужого имущества. Факты списания денежных средств подтверждаются отчетом движения денежных средств. 

Доказательства по делу собраны в соответствии с процессуальным законодательством, признаны судом достоверными и в совокупности между собой являются достаточными для установления виновности подсудимой.

Как тайное хищения суд рассматривает действия подсудимой, которые выразились в незаконном изъятии чужого имущества и завладении им в отсутствие собственника и без его ведома, с корыстной целью, при этом указанное преступление суд рассматривает как оконченное, поскольку подсудимая распорядился похищенным по своему усмотрению. Преступление совершено подсудимой умышленно. Она осознавала противоправный характер совершаемых ею действий, предвидела и желала наступления общественно-опасных последствий. Мотив преступления корыстный. 

Исходя из способа завладения имуществом, суд считает обоснованным наличие в действиях подсудимой квалифицирующего признака совершения хищения «с банковского счета». 

С учетом суммы ущерба суд находит установленным, что неправомерными действиями подсудимой ПАО «Сбербанк России» причинен материальный ущерб в крупном размере. 

При назначении наказания суд, в соответствии со ст. ст. 6, 60 УК РФ, учитывает, что Шефер совершила умышленное тяжкое преступление, не судима, к административной ответственности не привлекалась, на учетах в медицинских учреждениях не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, в браке не состоит, одна воспитывает и содержит малолетнего ребенка, в настоящее время не работает, занимаясь уходом за ребенком, хроническими заболеваниями не страдает. 

С учетом поведения подсудимой на предварительном следствии и в судебном заседании, а также с учетом заключения комиссии судебно-психиатрических экспертов от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии у него каких-либо психических расстройств и заболеваний, суд признает подсудимую вменяемой и подлежащей уголовной ответственности (т.3 л.д. 164-165). 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование расследованию преступления, выразившееся в даче полных правдивых показаний и участие в следственном действии, наличие малолетнего ребенка, иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного преступлением (возмещение ущерба на счет личных денежных средств ряду свидетелей), а также на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст, принесение извинений потерпевшей стороне и частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, 

Обстоятельств отягчающих наказание судом не установлено. 

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, конкретные обстоятельства дела, личность подсудимой, суд приходит к выводу о назначении ей наказания в виде лишения свободы, но с учетом совокупности смягчающих обстоятельств, не в максимальных размерах санкции статьи и без дополнительного наказания, а также с применением ст. 73 УК РФ. 

При назначении наказания суд применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, предусмотренных ст. 64 УК РФ, связанных с целями и мотивами преступления, поведением подсудимой во время или после совершения преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, а также оснований для назначения иного вида наказания, суд не находит.

Оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, с учетом конкретных обстоятельств дела, суд не усматривает. 

По мнению суда, критическое отношение виновной к содеянному, высказанное ею в судебном заседании раскаяние, дают суду основания полагать, что условное осуждение и установление определенных обязанностей под контролем специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за условно осужденными, будут в полной мере способствовать его исправлению. Определяя круг таких обязанностей, суд учитывает личность подсудимой, её возраст, условия жизни ее семьи. 

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в порядке ст. 81 УПК РФ. Процессуальных издержек по делу не имеется. 

Решая вопрос о гражданском иске, суд приходит к выводу, что исковые требования представителя потерпевшего в размере 190 792 рубля 97 копеек подлежат удовлетворению в полном объеме, в связи с признанием иска подсудимой на основании ст. 250 УПК РФ и в соответствии со ст. 1064 ГК РФ, ст. 173 ГПК РФ. 

Руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ШЕФЕР 

<

данные изъяты> признать виновной в совершении преступления, предусмотренного п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы. 

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 3 года. 

Обязать осужденную не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, один раз в месяц являться в указанный орган для регистрации.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу не избирать. 

Гражданский иск представителя потерпевшего удовлетворить. Взыскать с осужденной в пользу ПАО «Сбербанк России» в счет причиненного имущественного ущерба 190 792 рубля 97 копеек. 

Вещественные доказательства: 1) диск с записью камер видеонаблюдения – хранить при уголовном деле; 2) 3 банковские карты ПАО «Сбербанк России» - уничтожить. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Новгородского областного суда через Новгородский районный суд в течение 10 суток с момента оглашения. В случае подачи жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Председательствующий Н.С. Казанцева