Дело № 5-18/2019

Решение

по делу об административном правонарушении

26 февраля 2019 года г. Новосибирск

Судья Октябрьского районного суда г.Новосибирска Позднякова А.В. 

при секретаре Шкитиной Е.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении председателя правления КПК «Кредитный союз» - ФИО3 РудО.ы,

установил:

/дата/ ведущим юрисконсультом отдела судебной и административной работы Юридического управления Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО1 составлен протокол № ТУ-50-ДЛ-19-633/1020-1 в отношении председателя правления КПК «Кредитный союз» - ФИО3 РудО.ы, об административном правонарушении предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 Федерального закона от /дата/ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ некредитными финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом № 86-ФЗ признаются, в том числе кредитные потребительские кооперативы. В соответствии с пунктом 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от /дата/ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ) Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Согласно ст. 5 Федерального закона от /дата/ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) кредитные потребительские кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом. В связи с этим кредитный потребительский кооператив «Кредитный Союз» (далее - Кооператив) обязан выполнять требования Федерального закона № 115-ФЗ, а также иных нормативных правовых актов, регулирующих противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В силу п. 2 ст. 7 Федерального закона 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, при этом правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации, и утверждаются руководителем организации. Положение Банка России от /дата/ №-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение №-П) устанавливает требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, принимаемым некредитными финансовыми организациями. Согласно пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ и Указанию Банка России от /дата/ №-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание Банка России №-У) Кооператив обязан проводить не реже чем один раз в три месяца проверки на наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Проверки), и информировать о результатах таких Проверок уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом. В связи с выявлением нарушения Кооперативом указанных требований о проведении Проверок по результатам осуществления контрольно-надзорных мероприятий Банком России на основании п.9.1 ст.4 и ст.76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, в адрес Кооператива направлено предписание Банка России от /дата/ № Т6-12/2145 (далее -Предписание). Предписание было размещено в Личном кабинете Кооператива на сайте Банка России /дата/, что подтверждается PrintScrn экрана АРМ1, содержащий информацию сервиса IBM Cognos. В соответствии с пунктами 4.1. - 4.3 Главы 4 Указания Банка России от /дата/ №-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание Банка России №-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе требования (предписания) Банка России, запросы Банка России и ответы на запросы участника информационного обмена. Запись о размещении Банком России в личном кабинете электронного документа должна содержать его исходящий номер и дату регистрации в Банке России. Электронный документ Банка России считается полученным поднадзорной организацией и другим участником информационного обмена, получившим доступ к личному кабинету в соответствии с настоящим Указанием, по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. В случае если момент получения участником информационного обмена электронного документа Банка России выпадает на нерабочий день, то электронный документ Банка России считается полученным до 18 часов 00 минут по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем. Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о его размещении Банком России в личном кабинете, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России, с возможностью ее получения. Таким образом, Предписание получено Кооперативом /дата/. В соответствии с Предписанием Кооперативу требовалось в срок не позднее 30 календарных дней с даты получения Предписания (до /дата/ включительно): 1) устранить нарушения Положения Банка России от /дата/ №-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России №-П), а именно привести ПВК2 Кооператива в соответствие требованиям законодательства и нормативных актов Банка России с учетом нарушений, выявленных Сибирским ГУ Банка России в редакции ПВК, утвержденной /дата/ Решением Общего собрания членов Кооператива. 2) провести проверки на наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Проверки) за период с /дата/ по настоящее время и направить сведения о результатах вышеуказанных Проверок в уполномоченный орган в порядке, установленном Указанием Банка России от /дата/ №-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;3) организовать своевременное и регулярное проведение проверок среди своих клиентов на наличие организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества; 4) представить в Сибирское главное управление Центрального банка Российской Федерации отчет об исполнении настоящего предписания с приложением копий документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований (новой редакции правил внутреннего контроля, актов или справок о проведении Проверок, ФЭС3 с информацией о результатах Проверок, направленных в уполномоченный орган, квитанций, содержащих подтверждение принятия/непринятия уполномоченным органом ФЭС, Print Screen страниц Личного кабинета на портале Росфинмониторинга с информацией о скачивании Перечня). По результатам проведения проверки выполнения требований Предписания установлено следующие. Пункт 1 Предписания Кооперативом выполнен. Требование п. 2 Предписания Кооперативом не выполнено. Письмом № от /дата/ Кооператив сообщил о не проведении Проверок с /дата/ по настоящее время, что свидетельствует о нарушении требований пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. По данному факту было возбуждено административное производство, вынесено Постановление от /дата/ Х° ТУ-50-ЮЛ-17-15472/3120-1 о назначении предупреждения в отношении Кооператива. До настоящего времени Кооперативом не представлены документы и информация, подтверждающие выполнение п. 3 Предписания об организации своевременного и регулярного проведения проверок. В нарушение пункта 4 Предписания, за исключением представления новой редакции ПВК, Кооперативом не предоставлены документы и информация, подтверждающие выполнение требований Предписания. Таким образом, по состоянию на данный момент отчет и копии документов. подтверждающие проведение предписанных мероприятий, Кооперативом не представлены, что свидетельствует о нарушении требований ч. 1 ст. 76.5 Федерального закона №86-ФЗ. �������������������������������������������������������������?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?????????????????????�??????????�??????????�??????????�??????????�?????????J?J???????????????J?J???????????????J?J????????????J?J???????????????????????�????????????�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�����?������?�����?������?�����?������?�����?������?�����?������?�����?������?�����?������?�����?������?�����?������?�����?������?�����?������?����������?�?????????Y?�?????Y??????????Y??????Y??????Y?�??Y??�?�?��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������Є???�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�????????????????????????????????????????????����??????????�???????�???????????В соответствии с изложенным, Предписание Кооперативом не выполнено в полном объеме, что свидетельствует о неисполнении требований законодательства в части исполнения предписаний, выносимых уполномоченным или соответствующим надзорным органом в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ответственность за данное правонарушение предусмотрена частью 3 статьи 15,27 КоАП РФ. Факт нарушения зафиксирован Мотивированным заключением от /дата/ № ВН-6-12-3-1/23147ДСП. Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ, являются, в том числе, должностные лица. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз» создан в организационно-правовой форме кредитного потребительского кооператива. В соответствии с п. 1 ст. 22 Федерального закона 190-ФЗ и Уставом Кооператива единоличным исполнительным органом Кооператива является председатель правления. Согласно Протоколу от /дата/ №/ОС общего собрания членов Кооператива ФИО2 была избрана председателем правления Кооператива. Согласно статье 2.1 КоАП РФ административным правонарушением является противоправное виновное действие (бездействие) лица. В силу ч. 1 ст. 2.2 КоАП РФ административное правонарушение признается совершенным умышленно, если лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его

Представитель Сибирского управления Центрального банка России в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. 

ФИО3 РудО.а - председатель правления КПК «Кредитный союз» в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. 

Как следует из материалов дела и установлено судом, в ходе осуществления контроля за исполнением председателем правления КПК "Кредитный союз" требований Федерального закона от /дата/ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) банком вынесено предписание от /дата/ N Т6-12/2145, в соответствии с которым кооперативу надлежало в срок до /дата/ устранить выявленные нарушения:

1) устранить нарушения Положения Банка России от /дата/ №-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России №-П), а именно привести ПВК2 Кооператива в соответствие требованиям законодательства и нормативных актов Банка России с учетом нарушений, выявленных Сибирским ГУ Банка России в редакции ПВК, утвержденной /дата/ Решением Общего собрания членов Кооператива.

2) провести проверки на наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Проверки) за период с /дата/ по настоящее время и направить сведения о результатах вышеуказанных Проверок в уполномоченный орган в порядке, установленном Указанием Банка России от /дата/ №-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3) организовать своевременное и регулярное проведение проверок среди своих клиентов на наличие организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

4) представить в Сибирское главное управление Центрального банка Российской Федерации отчет об исполнении настоящего предписания с приложением копий документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований (новой редакции правил внутреннего контроля, актов или справок о проведении Проверок, ФЭС3 с информацией о результатах Проверок, направленных в уполномоченный орган, квитанций, содержащих подтверждение принятия/непринятия уполномоченным органом ФЭС, Print Screen страниц Личного кабинета на портале Росфинмониторинга с информацией о скачивании Перечня).

Судом установлено, что пункт 1 Предписания Кооперативом выполнен. Требование п. 2 Предписания- не выполнено. 

Письмом № от /дата/ Кооператив сообщил о не проведении Проверок с /дата/ по настоящее время, что свидетельствует о нарушении требований пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. 

По данному факту было возбуждено административное производство, вынесено Постановление от /дата/ ТУ-50-ЮЛ-17-15472/3120-1 о назначении предупреждения в отношении Кооператива. До настоящего времени Кооперативом не представлены документы и информация, подтверждающие выполнение п. 3 Предписания об организации своевременного и регулярного проведения проверок. В нарушение пункта 4 Предписания, за исключением представления новой редакции ПВК, Кооперативом не предоставлены документы и информация, подтверждающие выполнение требований Предписания.

Таким образом, по состоянию на данный момент отчет и копии документов. подтверждающие проведение предписанных мероприятий, Кооперативом не представлены, что свидетельствует о нарушении требований ч. 1 ст. 76.5 Федерального закона №86-ФЗ.

Частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ установлена административная ответственность за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Отношения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма регулируются Законом N 115-ФЗ.

К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, отнесены кредитные потребительские кооперативы (статья 5 Закона N 115-ФЗ).

Статьей 7 Закона N 115-ФЗ определены права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Исходя из положений части 9 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, пункта 9.1 статьи 4, статьей 76.1, 76.5 Федерального закона от /дата/ N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации", статьи 5 Федерального закона от /дата/ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в целях устранения нарушений положений Закона N 115-ФЗ банк вправе направлять кредитным потребительским кооперативам обязательные для исполнения предписания, запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в его компетенции.

Материалами дела подтверждается факт невыполнения в установленный срок предписания банка от /дата/, выданного в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Принимая во внимание, что ФИО3 не представлены доказательства, подтверждающие отсутствие у нее объективной возможности для своевременного и полного выполнения предписания банка, принятия им каких-либо мер к исполнению, содержащихся в нем требований, суд приходит к выводу о наличии в ее деянии состава административного правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ и назначения наказания в виде штрафа в размере 30 000 руб.

Срок давности и порядок привлечения к административной ответственности не нарушены.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.30.7 КоАП РФ, суд

решил:

Признать ФИО3 РудО.у виновной в совершении административного правонарушения предусмотренного ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей. 

Реквизиты банка получателя: Операционный департамент Банка России г. Москва 701. №.

Решение суда может быть обжаловано в течение 10 дней в Новосибирский областной суд. 

Судья Позднякова А.В.