ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

адрес 20 августа 2025 года

Бутырский районный суд адрес в составе председательствующего судьи фио, при секретарях фио, фио, с участием

- государственного обвинителя в лице помощника Бутырского межрайонного прокурора адрес фио, 

- подсудимого ФИО1, 

- защитника – адвоката Полянской А.А., представившей удостоверение № 20913 от 22 ноября 2024 года, а также ордер № 13/3 от 18 июля 2025 года, выданный АК Полянской А.А., 

- представителей потерпевшей организации – ПАО Сбербанк фио, фио, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в порядке, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ, уголовное дело № 1-538/25 в отношении:

ФИО1, паспортные данные адрес Вост.-адрес, зарегистрированного по адресу: адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, с высшим образованием, женатого, малолетних и несовершеннолетних детей не имеющего, являющегося самозанятым, ранее не судимого, 

обвиняемого в совершении семи преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 виновен в мошенничестве в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенном организованной группой, в особо крупном размере. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Так, неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств финансово-кредитного учреждения, достоверно зная о том, что финансово-кредитные организации по заявлениям граждан – физических лиц выдают ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовых узлах банков, осознавая, что хищение кредитных денежных средств банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения, в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед финансово-кредитным учреждением взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, не позднее 13 марта 2023 года создало организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах, месте, вовлекло ФИО1 и иных неустановленных лиц.

Для целей совершения преступления соучастниками заранее был разработан его план, который включал в себя следующие этапы:

- определение лиц, входящих в состав организованной группы и распределение ролей между соучастниками;

- разработка алгоритма, метода и способа совершения преступления; 

- подготовка необходимых технических средств, компьютерных, в том числе мобильных устройств, для реализации механизма совершения преступления;

- обучение участников организованной группы методам и способам обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения (Банка), а также последующая координация деятельности её участников, в том числе ограничение их контактов между собой в конспиративных целях;

- приискание необходимой информации об организациях и их реквизитах, с целью использования данных сведений в качестве ложной информации, отображаемой в документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности лиц, на чьи имена планировалось оформление кредитных договоров в финансово-кредитном учреждении;

- подготовка необходимой «легенды» для членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей, необходимой для предоставления в Банк и общения с сотрудниками финансово-кредитной организации при подаче заявлений на выдачу кредита;

- организация процесса изготовления заведомо подложных документов, необходимых для предоставления в финансово-кредитную организацию, с целью заключения кредитного договора и договора поручительства, в том числе подыскание технических и вспомогательных средств, а также подделка или изменение первоначального содержания официально выданных документов граждан Российской Федерации, путем внесения в них недостоверной информации;

- обеспечение своевременного обмена документами между соучастниками преступления, необходимыми для оформления кредитного договора и договора поручительства в финансово-кредитном учреждении;

- оформление электронной заявки на выдачу кредитных денежных средств, и ее последующее направление через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и специальное программное обеспечение в Банк для рассмотрения;

- организация процесса предоставления заведомо подложных документов в финансово-кредитное учреждение и последующее оформление соучастниками преступления, выступающими в качестве заемщиков и поручителей, кредитного договора и договора поручительства, в офисе финансово-кредитного учреждения;

- получение кредитных денежных средств на лицевой счет члена организованной группы, выступающего в качестве заемщика – физического лица, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения;

- распределение похищенных денежных средств между членами организованной группы и в ее интересах, в том числе с целью продолжения ее функционирования, исходя из «преступного вклада» каждого её участника;

- принятие мер по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем придания видимости легальных гражданско-правовых отношений.

Роли соучастников преступления были распределены следующим образом:

- неустановленное лицо, являясь организатором преступления, обеспечивало подбор лиц для вовлечения в состав организованной группы; разработало план совершения преступления; на основе личного авторитета осуществляло общее руководство и контроль за деятельностью членов организованной группы, давая им указания, обязательные для исполнения; организовывало обучение лиц, входящих в состав организованной группы, владению необходимыми навыками общения с работниками финансово-кредитных учреждений, с целью хищения кредитных денежных средств; определяло направление и планирование преступной деятельности; обеспечивало взаимодействие между соучастниками; составляло план по получению преступной прибыли и ее дальнейшему распределению между членами организованной группы; обеспечивало лиц, входящих в состав организованной группы, техническими средствами и документами, необходимыми для реализации механизма преступной деятельности; осуществляло организацию процесса подготовки заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о месте трудоустройства и доходах соучастников, которые в дальнейшем предоставлялись в финансово-кредитные учреждения; осуществляло приискание и распространение между участниками организованной группы документации, необходимой для осуществления преступной деятельности; принимало меры конспирации деятельности соучастников преступления; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы; 

- ФИО1, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполнял роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществлял предоставление неустановленному организатору, а также неустановленным соучастникам преступления, своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также неустановленных соучастников преступления, изучал заранее подготовленную «легенды», необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, а также иную информацию, в том числе о цели выдачи кредита, о месте нахождения земельного участка на которых якобы планируется строительство, и другую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, прибывал в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть, сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, убеждал работников финансово-кредитного учреждения, не осведомленных о преступном умысле членов организованной группы, оформить на его имя ипотечный кредит, в действительности не имея реальных намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по возврату денежных средств и процентов по нему, намереваясь таким образом, похитить заемные денежные средства финансово-кредитного учреждения и распорядится ими по своему усмотрению; согласно отведенной ему преступной роли, осуществлял подписание документов, необходимых для выдачи кредита; осуществлял получение кредитных денежных средств на свой лицевой счет, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения; осуществлял передачу полученных наличных денежных средств соучастникам преступления, для дальнейшего распределения между членами организованной группы; предпринимал меры по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем внесения одного или нескольких ежемесячных платежей по оформленным противоправным образом ипотечным кредитам; выполняли иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- неустановленные лица, являясь согласно отведенной им преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, осуществляли сбор и передачу информации о потенциальных заемщиках и поручителях, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной группы; осуществляли приискание необходимой информации о требованиях финансово-кредитного учреждения к заемщикам и поручителям – физическим лицам, для подачи заявок на выдачу ипотечного кредита, в том числе сведений о месте работы, доходе, возрасте, установочных данных, сведений о трудовом стаже и другой информации, и необходимости предоставления подтверждающих документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляли проверку полученных от соучастников преступления заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения, на их соответствие требованиям финансово-кредитного учреждения; осуществляли консультирование членов организованной группы о необходимости внесения изменений в документы, необходимые для выдачи кредита; посредствам использования информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляли оформление заявок на выдачу ипотечного кредита и обеспечивали ее направление в Банк; осуществляли приискание и изготовление поддельных печатей и штампов различных организаций, бланков справок по форме Банка, трудовых книжек, с целью внесения в них заведомо ложных и не соответствующих действительности сведений; осуществляли передачу членам организованной группы изготовленных заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения; осуществляли приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; принимали меры к сокрытию следов преступления; выполняли иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы. 

Созданная таким образом неустановленным лицом организованная группа, в которую, помимо ФИО1, вошли иные неустановленные лица, характеризовалась организованностью и устойчивостью, выразившихся: в наличии организатора; устойчивых преступных связях; в четком распределении ролей; в планировании и подготовке к совершению преступления; слаженности действий соучастников; в наличии правил поведения; согласованности действий соучастников и осведомленности членов организованной группы о действиях друг друга; сокрытии членами организованной преступной группы своих преступных действий, в том числе выраженных в принятии мер конспирации.

При совершении организованной группой преступления каждый ее участник согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной преступной группе и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей ее деятельности и совершения преступления.

Конкретная преступная деятельность ФИО1 и соучастников выразилась в следующем:

Неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (БИК 044525225, ОГРН 

<

***>, далее по тексту ПАО «Сбербанк», Банк), достоверно зная о том, что указанная финансово-кредитная организация по заявлениям граждан – физических лиц выдает ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовом узле Банка, осознавая, что хищение кредитных денежных средств Банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников ПАО «Сбербанк», в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед указанным Банком взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное следствием время и месте, но не позднее 13 марта 2023 года, создал организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1 и иных неустановленных лиц.

После чего, соучастники преступления, будучи достоверно осведомленными о том, что ПАО «Сбербанк» осуществляет выдачу ипотечных кредитов с целевым назначением «Строительство готового жилья», в ходе реализации программы «Господдержка 2020 строительство дома своими силами», в точно неустановленное следствием время, но не позднее 13 марта 2023 года, с целью реализации общего преступного умысла, решили использовать данную информацию с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», путем оформления на имя ФИО1 договора ипотечного кредита с вышеуказанным целевым назначением, а в действительности, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства, похитить полученные кредитные денежные средства и распорядится ими по своему усмотрению.

ФИО1, добровольно вошедший в состав организованной преступной группы, в точно неустановленное время, но не позднее 13 марта 2023 года, будучи осведомленный соучастниками преступления о противоправном характере планируемых действий и механизме совершения преступления, преследуя корыстную цель быстрого материального обогащения, согласился принять участие в совершении преступления согласно отведенной ему организатором преступления преступной роли.

Далее, ФИО1, действуя в соответствии с общим преступным планом, совместно и согласованно с остальными участниками организованной группы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 13 марта 2023 года, неустановленным способом, передал неустановленному соучастнику преступления свои персональные данные, а также личные документы, в том числе паспорт гражданина Российской Федерации на его имя.

Затем, неустановленный соучастник, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 13 марта 2023 года, проверил полученные документы и сведения от ФИО1, дал указание ему о внесении заведомо недостоверных сведений в справку о доходах по форме Банка, заверив ее оттиском печати ООО «Примари» (ИНН 

<

***>), на имя ФИО1 в части среднемесячного дохода за последние 12 месяцев. 

Следуя указаниям неустановленного соучастника, ФИО1 в точно неустановленное время и месте, но не позднее 13 марта 2023 года, внес ложные и недостоверные сведения в справку о доходах по форме Банка о среднемесячном доходе его в размере сумма, что не соответствовало действительности. 

После чего, ФИО1, действуя согласно отведенной ему роли, в точно неустановленное время, но не позднее 13 марта 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил неустановленному соучастнику указанную справку о доходах по форме Банка, заверенную оттиском печати ООО «Примари» (ИНН 

<

***>) на его имя с внесенными в нее не соответствующими действительности сведениями.

Далее, неустановленный соучастник преступления, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 13 марта 2023 года, преследуя общую цель незаконного обогащения, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками, проверил полученные документы на имя ФИО1, сопоставил их с требованиями ПАО «Сбербанк», после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя ФИО1 содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», составил заявление-анкету от имени ФИО1 на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которую внес заведомо ложную и не соответствующую действительности информацию о доходе ФИО1 в сумме сумма ежемесячно. Далее, неустановленный соучастник преступления, продолжая выполнять отведенную ему преступную роль, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 13 марта 2023 года, получив через онлайн-сервис «Домклик» одобрение Банком заявки на получение ФИО1 ипотечного кредита, сообщил иным неустановленным соучастникам преступления информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по данному ипотечному кредиту, с целью последующей подготовки и сбора документов, необходимых для оформления кредитного договора на его имя. 

После чего, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 13 марта 2023 года, при неустановленных обстоятельствах вовлекли в состав организованной группы неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, определив ему роль поручителя по ипотечному кредиту на имя ФИО1

Далее, неустановленные соучастники, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 13 марта 2023 года, получив от неустановленного организатора, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), персональные данные неустановленного лица, действовавшего от имени фио, а также копию паспорта на указанное имя, дал указание неустановленным соучастникам преступления, входящим в состав организованной группы, изготовить заведомо подложные документы на паспортные данные фио После чего, неустановленные соучастники преступления, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 13 марта 2023 года, при неустановленных обстоятельствах, изготовили на имя фио заведомо подложную копию трудовой книжки серии ТК-II № 7391472, с внесением заведомо ложных сведений о месте работы фио в должности директора ООО «Финтур» (ИНН 

<

***>), которую, при неустановленных следствием обстоятельствах, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 13 марта 2023 года, передали неустановленному соучастнику преступления для внесения данных неустановленного лица, действовавшего от имени фио, на получение ипотечного кредита на имя ФИО1 в качестве поручителя.

После чего, неустановленный соучастник преступления, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, в точно неустановленное следствием время и месте, но не позднее 13 марта 2023 года, проверил полученные от неустановленных соучастников преступления документы на имя фио, сопоставил их с требованиями ПАО «Сбербанк» к поручителю, после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя фио содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», внес данные на имя фио, в качестве поручителя, на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которых содержалась заведомо ложная и не соответствующая действительности информация о месте работы фио в должности директора в ООО «Финтур», а также ложная информация о сумме получаемого в указанной организации дохода в сумме сумма ежемесячно. 

После чего, неустановленный соучастник преступления, действуя согласно общему преступному плану и согласно отведенной ему преступной роли, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 13 марта 2023 года приискал земельный участок, расположенный по адресу: адрес, г.адрес, кадастровый номер 50:14:0020206:1686, который планировалось использовать в целях получения ипотечного кредита, а также подготовил необходимые документы, которые также прикрепил к заявке в онлайн-сервисе «Домклик» на получение ФИО1 ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк», и продолжая выполнять отведенную ему преступную роль в организованной группе, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), проинструктировал ФИО1, выступающего в роли заемщика по ипотечному кредиту, и неустановленное лицо, действовавшего от имени фио, выступающее в роли поручителя, на предмет ответов на вопросы работников Банка при рассмотрении вопроса о выдаче кредита и оформлении договора ипотечного кредитования.

В результате вышеописанных противоправных действий членов организованной группы, в точно неустановленном следствием месте и время, но не позднее 13 марта 2023 года, по результатам рассмотрения заявки на выдачу ипотечного кредита на имя ФИО1, работниками ПАО «Сбербанк» принято решение об одобрении данной заявки и выдаче ФИО1 ипотечного кредита.

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 13 марта 2023 года, более точное время не установлено, ФИО1, неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, и иные неустановленные соучастники, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, проследовали по адресу: адрес, где находился дополнительный офис ПАО «Сбербанк». Далее, фио и неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, следуя отведенной им преступной роли, располагая совместно с соучастниками информацией об условиях предоставления ПАО «Сбербанк» денежных средств в качестве ипотечного кредита, действуя во исполнение общего преступного умысла соучастников, а также в строгом соответствии с преступным планом, проследовали в помещение дополнительного офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», изначально не имея намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по ипотечному кредитному договору, намеренно умалчивая о том, что указанная в заявлении-анкете на предоставление ипотечного кредита от имени ФИО1, выступающего в роли заемщика и неустановленного лица, действовавшее от имени фио, выступающего в роли поручителя, информация о месте работы и ежемесячном доходе является заведомо ложной и недостоверной, не ставя в известность работников Банка о преступном умысле и намерениях членов организованной группы, вводя тем самым работников Банка в заблуждение относительно своей реальной платежеспособности, и с целью подтверждения заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя по указанию соучастников преступления, после чего, продолжая реализовывать общий преступный умысел, ФИО1 собственноручно подписал подготовленный работниками ПАО «Сбербанк» кредитный договор 

<

***> от 13 марта 2023 года, а также договор купли-продажи от 13 марта 2023 года на покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, кадастровый номер 50:14:0020206:1686, а также, в целях исполнения общего преступного умысла, неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, подписало договор поручительства от 13 марта 2023 года и кредитный договор 

<

***> от 13 марта 2023 года.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 13 марта 2023 года, более точное время не установлено, в рамках исполнения заключенного с ФИО1 и ПАО «Сбербанк» кредитного договора 

<

***> от 13 марта 2023 года, со ссудного счета № 45507810000021437503 ПАО «Сбербанк», открытого и обсуживаемого в указанном Банке по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, на лицевой счет № 

<

***>, открытый в вышеуказанном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес, Череповецкая, д.20, на имя ФИО1 перечислены кредитные денежные средства в общей сумме сумма, из которых сумма полагались к перечислению на расчетный счет № 

<

***>, открытого в ПАО «ВТБ», на имя ИП фио, в счет оплаты по договору купли-продажи от 13 марта 2023 года за покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, кадастровый номер 50:14:0020206:1686, а сумма, ФИО1, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, планировал получить в виде наличных денежных средств и в последующем похитить и распорядиться по своему усмотрению.

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 23 марта 2023 года, более точное время не установлено, ФИО1, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, находясь по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, получил в операционной кассе (расчетно-кассовом узле) дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» наличные денежные средства в общей сумме сумма, после чего, получив реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, с места совершения преступления скрылся, разделив в последующем преступный доход между членами организованной группы, исходя из отведенной каждому участнику преступной роли, а также его действий, способствующих совершению преступления, в точно неустановленных долях.

При этом, в дальнейшем, с целью вуалирования преступной деятельности членов организованной группы, и придания видимости легальных гражданско-правовых отношений, ФИО1, действуя по указанию неустановленного организатора, в период времени с 23 марта 2023 года по 12 ноября 2024 года, произвел частичное погашение по договору кредита 

<

***> от 13 марта 2023 года, в общей сумме сумма, после чего от выполнения взятых на себя по вышеуказанному договору обязательств намеренно отказался.

Таким образом, ФИО1, действуя совместно с неустановленными лицами, при указанных выше обстоятельствах, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, а именно хищение денежных средств в размере сумма, принадлежащих ПАО «Сбербанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в особо крупном размере на вышеуказанную сумму.

Он же виновен в мошенничестве в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенном организованной группой, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Так, неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств финансово-кредитного учреждения, достоверно зная о том, что финансово-кредитные организации по заявлениям граждан – физических лиц выдают ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовых узлах банков, осознавая, что хищение кредитных денежных средств банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения, в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед финансово-кредитным учреждением взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 16 июня 2023 года, создало организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло его ФИО1, лиц №№ 1,2,3, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иных неустановленных лиц.

Для целей совершения преступления соучастниками заранее был разработан его план, который включал в себя следующие этапы:

- определение лиц, входящих в состав организованной группы и распределение ролей между соучастниками;

- разработка алгоритма, метода и способа совершения преступления; 

- подготовка необходимых технических средств, компьютерных, в том числе мобильных устройств, для реализации механизма совершения преступления;

- обучение участников организованной группы методам и способам обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения (Банка), а также последующая координация деятельности её участников, в том числе ограничение их контактов между собой в конспиративных целях;

- приискание необходимой информации об организациях и их реквизитах, с целью использования данных сведений в качестве ложной информации, отображаемой в документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности лиц, на чьи имена планировалось оформление кредитных договоров в финансово-кредитном учреждении;

- подготовка необходимой «легенды» для членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей, необходимой для предоставления в Банк и общения с сотрудниками финансово-кредитной организации при подаче заявлений на выдачу кредита;

- организация процесса изготовления заведомо подложных документов, необходимых для предоставления в финансово-кредитную организацию, с целью заключения кредитного договора и договора поручительства, в том числе подыскание технических и вспомогательных средств, а также подделка или изменение первоначального содержания официально выданных документов граждан Российской Федерации, путем внесения в них недостоверной информации;

- обеспечение своевременного обмена документами между соучастниками преступления, необходимыми для оформления кредитного договора и договора поручительства в финансово-кредитном учреждении;

- оформление электронной заявки на выдачу кредитных денежных средств, и ее последующее направление через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и специальное программное обеспечение в Банк для рассмотрения;

- организация процесса предоставления заведомо подложных документов в финансово-кредитное учреждение и последующее оформление соучастниками преступления, выступающими в качестве заемщиков и поручителей, кредитного договора и договора поручительства, в офисе финансово-кредитного учреждения;

- получение кредитных денежных средств на лицевой счет члена организованной группы, выступающего в качестве заемщика – физического лица, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения;

- распределение похищенных денежных средств между членами организованной группы и в ее интересах, в том числе с целью продолжения ее функционирования, исходя из «преступного вклада» каждого ее участника;

- принятие мер по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем придания видимости легальных гражданско-правовых отношений.

Роли соучастников преступления были распределены следующим образом:

- неустановленное лицо, являясь организатором преступления, обеспечивало подбор лиц для вовлечения в состав организованной группы; разработало план совершения преступления; на основе личного авторитета осуществляло общее руководство и контроль за деятельностью членов организованной группы, давая им указания, обязательные для исполнения; организовывало обучение лиц, входящих в состав организованной группы, владению необходимыми навыками общения с работниками финансово-кредитных учреждений, с целью хищения кредитных денежных средств; определяло направление и планирование преступной деятельности; обеспечивало взаимодействие между соучастниками; составляло план по получению преступной прибыли и ее дальнейшему распределению между членами организованной группы; обеспечивало лиц, входящих в состав организованной группы, техническими средствами и документами, необходимыми для реализации механизма преступной деятельности; осуществляло организацию процесса подготовки заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о месте трудоустройства и доходах соучастников, которые в дальнейшем предоставлялись в финансово-кредитные учреждения; осуществляло приискание и распространение между участниками организованной группы документации, необходимой для осуществления преступной деятельности; принимало меры конспирации деятельности соучастников преступления; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 1, уголовное дело, в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителем преступления, выполняя роль личного помощника неустановленного организатора, находясь в полном его подчинении и действуя по его указанию, выполнял обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществлял получение от неустановленных соучастников преступления информации о потенциальных заемщиках, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных денежных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной преступной группы; организовывал процесс приискания печатей и штампов различных организаций, бланков, справок по форме Банка, трудовых книжек, и иных документов, с целью внесения в них заведомо ложных сведений; организовывал связь с соучастником преступления с ФИО1 и иными неустановленными соучастниками преступной группы, в целях передачи указанным лицам заведомо подложных документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществлял сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от соучастников преступления, а также осуществлял их дальнейшую передачу неустановленному организатору; осуществлял предоставление неустановленному организатору отчетов о суммах денежных средств, полученных в результате совершения преступления; осуществлял контроль и координацию преступной деятельности неустановленных соучастников, изготавливающих для членов организованной группы заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения, в целях дальнейшего введения в заблуждение сотрудников финансово-кредитного учреждения, и последующего хищения денежных средств, выдаваемых в качестве кредита; приобретение билетов на различные виды транспорта для членов организованной группы, с целью обеспечения их передвижения по адрес, а также организация условий их проживания на территории адрес; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- ФИО1, являясь, согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполнял обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществлял организацию каналов связи, в том числе посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), с соучастниками преступления, в том числе с лицом № 2, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, в целях передачи изготовленных заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, и необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществлял координацию членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей; осуществлял инструктаж членов организованной группы перед их общением с работниками финансово-кредитного учреждения, с целью недопущения возможного пресечения противоправной деятельности членов организованной группы и реализации механизма преступления; осуществлял сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от членов организованной группы, а также организовывал процесс их дальнейшей передачи в распоряжение неустановленного организатора; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 2, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, обладая специальными познаниями в сфере кредитования и будучи действующим кредитным брокером, обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществлял приискание необходимой информации о требованиях финансово-кредитного учреждения к заемщикам и поручителям – физическим лицам, для подачи заявок на выдачу ипотечного кредита, в том числе сведений о месте работы, доходе, возрасте, установочных данных, сведений о трудовом стаже и другой информации, и необходимости предоставления подтверждающих документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществлял проверку полученных от соучастника преступления ФИО1 заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения, на их соответствие требованиям финансово-кредитного учреждения; осуществлял консультирование членов организованной группы о необходимости внесения изменений в документы, необходимые для выдачи кредита; посредствам использования информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществлял оформление заявки на выдачу ипотечного кредита и обеспечивал её направление в Банк; осуществлял отслеживание поданных заявок на выдачу ипотечного кредита, и осуществлял информирование членов организованной группы о стадиях рассмотрения Банком поданной заявки; осуществлял приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; осуществлял координацию членов организованной группы по месту и времени заключения кредитного договора и договора поручительства; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 3, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполнял роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществлял предоставление неустановленному организатору, а также соучастникам преступления ФИО1, лицу № 1, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, и иным неустановленным соучастникам, своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также соучастников преступления ФИО1, лица № 1, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, и иных неустановленных лиц, изучал заранее подготовленную «легенду», необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, а также иную информацию, в том числе о цели выдачи кредита, о месте нахождения земельного участка на котором якобы планируется строительство, и другую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, прибывал в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть, сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, убеждал работников финансово-кредитного учреждения, не осведомленных о преступном умысле членов организованной группы, оформить на его имя ипотечный кредит, в действительности не имея реальных намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по возврату денежных средств и процентов по нему, намереваясь таким образом похитить заемные денежные средства финансово-кредитного учреждения и распорядится ими по своему усмотрению; согласно отведенной ему преступной роли, осуществлял подписание документов, необходимых для выдачи кредита; осуществлял получение кредитных денежных средств на свои лицевой счет, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения; осуществлял передачу полученных наличных денежных средств соучастникам преступления, для дальнейшего распределения между членами организованной группы; предпринимал меры по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем внесения одного или нескольких ежемесячных платежей по оформленным противоправным образом ипотечному кредиту; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- неустановленные лица, являясь согласно отведенной им преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, осуществляли сбор и передачу информации о потенциальных заемщиках и поручителях, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной группы; осуществляли приискание необходимой информации о требованиях финансово-кредитного учреждения к заемщикам и поручителям – физическим лицам, для подачи заявок на выдачу ипотечного кредита, в том числе сведений о месте работы, доходе, возрасте, установочных данных, сведений о трудовом стаже и другой информации, и необходимости предоставления подтверждающих документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляли проверку полученных от соучастников преступления заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения, на их соответствие требованиям финансово-кредитного учреждения; осуществляли консультирование членов организованной группы о необходимости внесения изменений в документы, необходимые для выдачи кредита; посредствам использования информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляли оформление заявок на выдачу ипотечного кредита и обеспечивали её направление в Банк; осуществляли приискание и изготовление поддельных печатей и штампов различных организаций, бланков справок по форме Банка, трудовых книжек, с целью внесения в них заведомо ложных и не соответствующих действительности сведений; осуществляли передачу членам организованной группы изготовленных заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения; осуществляли приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; принимали меры к сокрытию следов преступления; выполняли иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы. 

Созданная таким образом неустановленным лицом организованная группа, в которую, помимо ФИО1, вошли лица №№ 1,2,3, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, а также иные неустановленные лица, характеризовалась организованностью и устойчивостью, выразившихся: в наличии организатора; устойчивых преступных связях; в четком распределении ролей; в планировании и подготовке к совершению преступления; слаженности действий соучастников; в наличии правил поведения; согласованности действий соучастников и осведомленности членов организованной группы о действиях друг друга; сокрытии членами организованной преступной группы своих преступных действий, в том числе выраженных в принятии мер конспирации.

При совершении организованной группой преступления каждый её участник согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной преступной группе и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей ее деятельности и совершения преступления.

Конкретная преступная деятельность ФИО1 и соучастников выразилась в следующем:

 Неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (БИК 044525225, ОГРН 

<

***>, далее по тексту ПАО «Сбербанк», Банк), достоверно зная о том, что указанная финансово-кредитная организация по заявлениям граждан – физических лиц выдает ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовом узле Банка, осознавая, что хищение кредитных денежных средств Банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников ПАО «Сбербанк», в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед указанным Банком взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное следствием время и месте, но не позднее 16 июня 2023 года, создал организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1, лиц №№ 1,2,3, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иных неустановленных лиц.

После чего, соучастники преступления, будучи достоверно осведомленными о том, что ПАО «Сбербанк» осуществляет выдачу ипотечных кредитов с целевым назначением «Строительство готового жилья», в ходе реализации программы «Господдержка 2020 строительство дома своими силами», в точно неустановленное время, но не позднее 16 июня 2023 года, с целью реализации общего преступного умысла, решили использовать данную информацию с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», путем оформления на имя лица № 3, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, договора ипотечного кредита с вышеуказанным целевым назначением, а в действительности, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства, похитить полученные кредитные денежные средства и распорядится ими по своему усмотрению.

Лицо № 3, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, добровольно вошедшее в состав организованной преступной группы в точно неустановленное время, но не позднее 16 июня 2023 года, будучи осведомленным соучастниками преступления о противоправном характере планируемых действий и механизме совершения преступления, преследуя корыстную цель быстрого материального обогащения, согласился принять участие в совершении преступления согласно отведенной ему организатором преступления преступной роли.

Далее, лицо № 3, действуя в соответствии с общим преступным планом, совместно и согласованно с остальными участниками организованной группы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 16 июня 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил неустановленному соучастнику преступления свои персональные данные, а также личные документы, в том числе паспорт гражданина Российской Федерации на имя лица № 3. 

После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию лица № 1, а также иных неустановленных лиц, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 16 июня 2023 года, неустановленным способом, изготовили заведомо подложные копию трудовой книжки серии ТК-VI № 8222846 на имя лица № 3 с внесением в нее заведомо ложных сведений о месте работы лица № 3 в должности автомаляра в ООО «Трансдиго», а также справку по форме Банка от 17 мая 2023 года, заверенные оттиском печати ООО «Трансдиго» (ИНН 

<

***>) на имя лица № 3. После чего, лицо № 1, действуя согласно отведенной ему роли, в точно неустановленное время, но не позднее 16 июня 2023 года, находясь в точно не установленном месте, по средствам сети интернет, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил соучастнику преступления ФИО1 фотографии паспорта гражданина РФ на имя лица № 3, справку по форме Банка и копию трудовой книжки на имя фио, сообщив последнему о необходимости подачи заявки от имени фио в Банк на получение ипотечного кредита.

Далее, ФИО1, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 16 июня 2023 года, преследуя общую цель незаконного обогащения, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил вышеуказанные документы на имя лица № 3, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения, лицу № 2, которое, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверил полученные от ФИО1 документы на имя лица № 3, сопоставил их с требованиями ПАО «Сбербанк», после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя лица № 3 содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», составил заявление-анкету от имени лица № 3 на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которую внес заведомо ложную и не соответствующую действительности информацию о доходе лица № 3 в сумме сумма ежемесячно. Далее, лица № 2, продолжая выполнять отведенную ему преступную роль, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 16 июня 2023 года, получив через онлайн-сервис «Домклик» одобрение Банком заявки на получение лицом № 3 ипотечного кредита, сообщил ФИО1 информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по данному ипотечному кредиту, с целью последующей подготовки и сбора документов, необходимых для оформления кредитного договора на имя лица № 3. 

После чего, ФИО1, получив от соучастника преступления фио вышеуказанную информацию, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 16 июня 2023 года, действуя согласно отведенной ему преступной роли, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), связался с лицом № 1 и сообщил информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по ипотечному кредиту оформляемого на лица № 3. После чего, лицо № 1 сообщило указанную информацию неустановленному организатору, с целью приискания и определения лица, которое можно использовать в механизме совершения преступления в качестве поручителя по ипотечному кредиту оформляемого на имя лица № 3. 

После чего, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 16 июня 2023 года, при неустановленных обстоятельствах вовлекли в состав организованной группы неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, определив ему роль поручителя по ипотечному кредиту, оформляемого на имя лица № 3.

Далее, неустановленные соучастники, получив от неустановленного организатора, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), персональные данные неустановленного лица, действовавшего от имени фио, а также копию паспорта на указанное имя, дал указание неустановленным соучастникам преступления, входящим в состав организованной группы, изготовить заведомо подложные документы на паспортные данные фио После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию лица № 1, а также иных неустановленных лиц, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 16 июня 2023 года, при неустановленных обстоятельствах, изготовили на имя фио заведомо подложную копию трудовой книжки серии ТК-VI № 6063611, с внесением заведомо ложных сведений о месте работы фио в должности старшей медицинской сестры в ООО «Медскан», а также справку по форме Банка от 22 мая 2023 года, заверенные оттиском печати ООО «Медскан» (ИНН 

<

***>), которые неустановленные лица в последующем передали лицу № 1, а оно в свою очеред, в точно неустановленное время, но не позднее 16 июня 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил вышеуказанные подложные документы на имя фио ФИО1 для внесения данных неустановленного лица, действовавшего от имени фио, на получение ипотечного кредита на имя лица № 3 в качестве поручителя.

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 16 июня 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил лицу № 2 вышеуказанные заведомо подложные документы на имя фио, которое, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверил полученные от ФИО1 документы на имя фио, сопоставил их с требованиями ПАО «Сбербанк» к поручителю, после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя фио содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», внес данные на имя фио в качестве поручителя на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которых содержалась заведомо ложная и не соответствующая действительности информация о месте работы фио в должности старшей медицинской сестры в ООО «Медскан», а также ложная информация о сумме получаемого в указанной организации дохода в сумме сумма ежемесячно. 

После чего, лица № 2, действуя согласно общему преступному плану и согласно отведенной ему преступной роли, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 16 июня 2023 года, приискало земельный участок, расположенный по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:04:0120201:1213, который планировалось использовать в целях получения ипотечного кредита, а также подготовил необходимые документы, которые также прикрепил к заявке в онлайн-сервисе «Домклик» на получение ипотечного кредита на имя лица № 3, и продолжая выполнять отведенную ему преступную роль в организованной группе, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), проинструктировал ФИО1 на предмет ответов лица № 3, выступающего в качестве заемщика, и неустановленного лица, действовавшего от имени фио, выступающего в роли поручителя, на вопросы работников Банка при рассмотрении вопроса о выдаче кредита и оформлении договора ипотечного кредитования, в свою очередь, ФИО1, действуя умышленно, согласно общего преступного плана, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 16 июня 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил указанную информацию лицу № 3 и неустановленным лицам.

В результате вышеописанных противоправных действий членов организованной группы, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 16 июня 2023 года по результатам рассмотрения заявки на выдачу ипотечного кредита на имя фио, работниками ПАО «Сбербанк» принято решение об одобрении данной заявки и выдаче фио ипотечного кредита.

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 16 июня 2023 года, более точное время не установлено, ФИО1, лица №№ 1,2,3, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иные неустановленные соучастники, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, проследовали по адресу: адрес, где находился дополнительный офис ПАО «Сбербанк». Далее, лицо № 3 и неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, следуя отведенной им преступной роли, располагая совместно с соучастниками преступления информацией об условиях предоставления ПАО «Сбербанк» денежных средств в качестве ипотечного кредита, действуя во исполнение общего преступного умысла, а также в строгом соответствии с общим преступным планом, проследовали в офисное помещение дополнительного офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», изначально не имея намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по ипотечному кредитному договору, намеренно умалчивая о том, что указанная в заявлении- анкете на предоставление ипотечного кредита от имени лица № 3, выступающего в роли заемщика, и неустановленного лица, действовавшее от имени фио, выступающего в роли поручителя, информация о месте работы и ежемесячном доходе является заведомо ложной и недостоверной, не ставя в известность работников Банка о преступном умысле и намерениях членов организованной группы, вводя тем самым работников Банка в заблуждение относительно своей реальной платежеспособности, и с целью подтверждения заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя по указанию соучастников преступления, после чего, продолжая реализовывать общий преступный умысел, фио собственноручно подписал подготовленный работниками ПАО «Сбербанк» кредитный договор 

<

***> от 16 июня 2023 года, а также договор купли-продажи от 16 июня 2023 года на покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:04:0120201:1213, а также, в целях исполнения общего преступного умысла, неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, подписало договор поручительства от 16 июня 2023 года, и кредитный договор 

<

***> от 16 июня 2023 года.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 16 июня 2023 года, более точное время не установлено, в рамках исполнения заключенного с фио и ПАО «Сбербанк» кредитного договора 

<

***> от 16 июня 2023 года, с ссудного счета № 45507810300020532947, открытого и обсуживаемого в ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, на лицевой счет № 

<

***>, открытый в вышеуказанном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес, Череповецкая, д.20, на имя лица № 3, перечислены кредитные денежные средства в общей сумме сумма, из которых сумма полагались к перечислению на расчетный счет № 

<

***>, открытый в ПАО «Сбербанк», на имя фио за покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:04:0120201:1213, а сумма лицо № 3, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, планировал получить в виде наличных денежных средств и в последующем похитить и распорядиться по своему усмотрению.

После чего, во исполнение общего преступного умысла, 16 июня 2023 года в период с 09 часов 00 по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено, лицо № 3, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, находясь по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, получило в операционной кассе (расчетно-кассовом узле) дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» наличные денежные средства в общей сумме сумма, после чего, получив реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, с места совершения преступления скрылся, разделив в последующем преступный доход между членами организованной группы исходя из отведенной каждому участнику преступной роли, а также его действий, способствующих совершению преступления, в точно неустановленных долях.

При этом, в дальнейшем, с целью вуалирования преступной деятельности членов организованной группы, и придания видимости легальных гражданско-правовых отношений, лицо № 3, действуя по указанию неустановленного организатора, в период времени с 16 июня 2023 года по 20 мая 2024 года, произвел частичное погашение по договору кредита 

<

***> от 16 июня 2023 года, в общей сумме сумма, после чего от выполнения взятых на себя по вышеуказанному договору обязательств намеренно отказался. 

Таким образом, ФИО1, действуя совместно с лицами №№ 1,2,3, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иными неустановленными лицами, при указанных выше обстоятельствах, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, а именно хищение денежных средств в размере сумма, принадлежащих ПАО «Сбербанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в особо крупном размере на вышеуказанную сумму. 

Он же виновен в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенном организованной группой, в особо крупном размере. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. 

Так, неустановленное следствием лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств финансово-кредитного учреждения, достоверно зная о том, что финансово-кредитные организации по заявлениям граждан – физических лиц выдают ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовых узлах банков, осознавая, что хищение кредитных денежных средств банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения, в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед финансово-кредитным учреждением взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 29 июня 2023 года, создало организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло его ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иных неустановленных лиц.

Для целей совершения преступления соучастниками заранее был разработан его план, который включал в себя следующие этапы:

- определение лиц, входящих в состав организованной группы и распределение ролей между соучастниками;

- разработка алгоритма, метода и способа совершения преступления; 

- подготовка необходимых технических средств, компьютерных, в том числе мобильных устройств, для реализации механизма совершения преступления;

- обучение участников организованной группы методам и способам обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения (Банка), а также последующая координация деятельности её участников, в том числе ограничение их контактов между собой в конспиративных целях;

- приискание необходимой информации об организациях и их реквизитах, с целью использования данных сведений в качестве ложной информации, отображаемой в документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности лиц, на чьи имена планировалось оформление кредитных договоров в финансово-кредитном учреждении;

- подготовка необходимой «легенды» для членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей, необходимой для предоставления в Банк и общения с сотрудниками финансово-кредитной организации при подаче заявлений на выдачу кредита;

- организация процесса изготовления заведомо подложных документов, необходимых для предоставления в финансово-кредитную организацию, с целью заключения кредитного договора и договора поручительства, в том числе подыскание технических и вспомогательных средств, а также подделка или изменение первоначального содержания официально выданных документов граждан Российской Федерации, путем внесения в них недостоверной информации;

- обеспечение своевременного обмена документами между соучастниками преступления, необходимыми для оформления кредитного договора и договора поручительства в финансово-кредитном учреждении;

- оформление электронной заявки на выдачу кредитных денежных средств, и её последующее направление через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и специальное программное обеспечение в Банк для рассмотрения;

- организация процесса предоставления заведомо подложных документов в финансово-кредитное учреждение и последующее оформление соучастниками преступления, выступающими в качестве заемщиков и поручителей, кредитного договора и договора поручительства, в офисе финансово-кредитного учреждения;

- получение кредитных денежных средств на лицевой счет члена организованной группы, выступающего в качестве заемщика – физического лица, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения;

- распределение похищенных денежных средств между членами организованной группы и в её интересах, в том числе с целью продолжения её функционирования, исходя из «преступного вклада» каждого её участника;

- принятие мер по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем придания видимости легальных гражданско-правовых отношений.

Роли соучастников преступления были распределены следующим образом:

- неустановленное лицо, являясь организатором преступления, обеспечивало подбор лиц для вовлечения в состав организованной группы; разработало план совершения преступления; на основе личного авторитета осуществляло общее руководство и контроль за деятельностью членов организованной группы, давая им указания, обязательные для исполнения; организовывало обучение лиц, входящих в состав организованной группы, владению необходимыми навыками общения с работниками финансово-кредитных учреждений, с целью хищения кредитных денежных средств; определяло направление и планирование преступной деятельности; обеспечивало взаимодействие между соучастниками; составляло план по получению преступной прибыли и ее дальнейшему распределению между членами организованной группы; обеспечивало лиц, входящих в состав организованной группы, техническими средствами и документами, необходимыми для реализации механизма преступной деятельности; осуществляло организацию процесса подготовки заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о месте трудоустройства и доходах соучастников, которые в дальнейшем предоставлялись в финансово-кредитные учреждения; осуществляло приискание и распространение между участниками организованной группы документации, необходимой для осуществления преступной деятельности; принимало меры конспирации деятельности соучастников преступления; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 1, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителем преступления, выполняя роль личного помощника неустановленного организатора, находясь в полном его подчинении и действуя по его указанию, выполнял обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществлял получение от неустановленных соучастников преступления информации о потенциальных заемщиках, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных денежных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной преступной группы; организовывал процесс приискания печатей и штампов различных организаций, бланков, справок по форме Банка, трудовых книжек, и иных документов, с целью внесения в них заведомо ложных сведений; организовывал связь с соучастником преступления с ФИО1 и иными неустановленными соучастниками преступной группы, в целях передачи указанным лицам заведомо подложных документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществлял сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от соучастников преступления, а также осуществлял их дальнейшую передачу неустановленному организатору; осуществлял предоставление неустановленному организатору отчетов о суммах денежных средств, полученных в результате совершения преступления; осуществлял контроль и координацию преступной деятельности неустановленных соучастников, изготавливающих для членов организованной группы заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения, в целях дальнейшего введения в заблуждение сотрудников финансово-кредитного учреждения, и последующего хищения денежных средств, выдаваемых в качестве кредита; приобретение билетов на различные виды транспорта для членов организованной группы, с целью обеспечения их передвижения по адрес, а также организация условий их проживания на территории адрес; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- ФИО1, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполнял обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществлял организацию каналов связи, в том числе посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), с соучастниками преступления, в том числе фио, в целях передачи изготовленных заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, и необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществлял координацию членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей; осуществлял инструктаж членов организованной группы перед их общением с работниками финансово-кредитного учреждения, с целью недопущения возможного пресечения противоправной деятельности членов организованной группы и реализации механизма преступления; осуществлял сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от членов организованной группы, а также организовывал процесс их дальнейшей передачи в распоряжение неустановленного организатора; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 2, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, обладая специальными познаниями в сфере кредитования и будучи действующим кредитным брокером, обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществлял приискание необходимой информации о требованиях финансово-кредитного учреждения к заемщикам и поручителям – физическим лицам, для подачи заявок на выдачу ипотечного кредита, в том числе сведений о месте работы, доходе, возрасте, установочных данных, сведений о трудовом стаже и другой информации, и необходимости предоставления подтверждающих документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществлял проверку полученных от соучастника преступления ФИО1 заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения, на их соответствие требованиям финансово-кредитного учреждения; осуществлял консультирование членов организованной группы о необходимости внесения изменений в документы, необходимые для выдачи кредита; посредствам использования информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществлял оформление заявки на выдачу ипотечного кредита и обеспечивал её направление в Банк; осуществлял отслеживание поданных заявок на выдачу ипотечного кредита, и осуществлял информирование членов организованной группы о стадиях рассмотрения Банком поданной заявки; осуществлял приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; осуществлял координацию членов организованной группы по месту и времени заключения кредитного договора и договора поручительства; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 3, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполнял роль заемщиков – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществляла предоставление неустановленному организатору, а также соучастникам преступления ФИО1, лицу № 1 и иным неустановленным соучастникам, своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также соучастников преступления ФИО1, лица № 1 и иных неустановленных лиц, изучало заранее подготовленную «легенду», необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, а также иную информацию, в том числе о цели выдачи кредита, о месте нахождения земельных участков на которых якобы планируется строительство, и другую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, прибывала в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, убеждало работников финансово-кредитного учреждения, не осведомленных о преступном умысле членов организованной группы, оформить на его имя ипотечный кредит, в действительности не имея реальных намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по возврату денежных средств и процентов по ним, намереваясь таким образом похитить заемные денежные средства финансово-кредитного учреждения и распорядится ими по своему усмотрению; согласно отведенной им преступной роли, осуществляло подписание документов, необходимых для выдачи кредита; осуществляло получение кредитных денежных средств на свои лицевые счета, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения; осуществляло передачу полученных наличных денежных средств соучастникам преступления, для дальнейшего распределения между членами организованной группы; предпринимало меры по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем внесения одного или нескольких ежемесячных платежей по оформленным противоправным образом ипотечным кредитам; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 4, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполняло роль поручителя заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществляло предоставление неустановленному организатору, а также соучастникам преступления ФИО1, лицу № 1 и иным неустановленным соучастникам, своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также соучастников преступления ФИО1, лица № 1 и иных неустановленных лиц, изучало информацию, необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, в том числе информацию о заемщике, цели выдачи кредита, о месте нахождения земельных участков на которых якобы планируется строительство, и другую необходимую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, при необходимости, прибывало в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, выражало желание и готовность выступить поручителем по оформляемому на соучастника преступления кредитному договору; согласно отведенной им преступной роли, осуществляло подписание документов, необходимых для выдачи кредита, в том числе договора поручительства; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- неустановленные лица, являясь согласно отведенной им преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, осуществляли сбор и передачу информации о потенциальных заемщиках и поручителях, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной группы; осуществляли приискание и изготовление поддельных печатей и штампов различных организаций, бланков справок по форме Банка, трудовых книжек, с целью внесения в них заведомо ложных и не соответствующих действительности сведений; осуществляли передачу членам организованной группы изготовленных заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения; осуществляли приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; принимали меры к сокрытию следов преступления; выполняли иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы. 

Созданная таким образом неустановленным лицом организованная группа, в которую помимо ФИО1, вошли лица №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, а также иные неустановленные лица, характеризовалась организованностью и устойчивостью, выразившихся: в наличии организатора; устойчивых преступных связях; в четком распределении ролей; в планировании и подготовке к совершению преступления; слаженности действий соучастников; в наличии правил поведения; согласованности действий соучастников и осведомленности членов организованной группы о действиях друг друга; сокрытии членами организованной преступной группы своих преступных действий, в том числе выраженных в принятии мер конспирации.

При совершении организованной группой преступления каждый её участник согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной преступной группе и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей её деятельности и совершения преступления.

Конкретная преступная деятельность ФИО1 и соучастников выразилась в следующем:

Неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (БИК 044525225, ОГРН 

<

***>, далее по тексту ПАО «Сбербанк», Банк), достоверно зная о том, что указанная финансово-кредитная организация по заявлениям граждан – физических лиц выдает ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовом узле Банка, осознавая, что хищение кредитных денежных средств Банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников ПАО «Сбербанк», в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед указанным Банком взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 29 июня 2023 года, создал организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4 и иных неустановленных лиц.

После чего, соучастники преступления, будучи достоверно осведомленными о том, что ПАО «Сбербанк» осуществляет выдачу ипотечных кредитов с целевым назначением «Строительство готового жилья», в ходе реализации программы «Господдержка 2020 строительство дома своими силами», в точно неустановленное время, но не позднее 29 июня 2023 года, с целью реализации общего преступного умысла, решили использовать данную информацию с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», путем оформления на имя лица № 3 договора ипотечного кредита с вышеуказанным целевым назначением, а в действительности, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства, похитить полученные кредитные денежные средства и распорядится ими по своему усмотрению.

Лицо № 3, добровольно вошедшее в состав организованной преступной группы в точно неустановленное время, но не позднее 29 июня 2023 года, будучи осведомленным соучастниками преступления о противоправном характере планируемых действий и механизме совершения преступления, преследуя корыстную цель быстрого материального обогащения, согласилось принять участие в совершении преступления согласно отведенной организатором преступления преступной роли.

Далее, лицо № 3, действуя в соответствии с общим преступным планом, совместно и согласованно с остальными участниками организованной группы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 29 июня 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), передало неустановленному соучастнику преступления, действующему по указанию лица № 1, свои персональные данные, а также личные документы, в том числе паспорт гражданина Российской Федерации на имя лица № 3.

После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию лица № 2, а также иных неустановленных лиц, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 29 июня 2023 года, неустановленным способом, изготовили заведомо подложные копию трудовой книжки серии ТК-VI № 4022846 на имя лица № 3 с внесением в нее заведомо ложных сведений о месте работы лица № 3 в должности юриста в ООО «Профресурс», а также справку по форме Банка от 11 мая 2023 года, заверенные оттиском печати ООО «Профресурс» (ИНН 

<

***>) на имя лица № 3. После чего, лицо № 1, действуя согласно отведенной ему роли, в точно неустановленное время, но не позднее 29 июня 2023 года, находясь в точно неустановленном месте, по средствам сети интернет, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил соучастнику преступления ФИО1 фотографии паспорта гражданина РФ на имя лица № 3 справку по форме Банка и копию трудовой книжки на имя лица № 3, сообщив последнему о необходимости подачи заявки от имени лица № 3 в Банк на получение ипотечного кредита.

Далее, ФИО1, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 29 июня 2023 года, преследуя общую цель незаконного обогащения, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил вышеуказанные документы на имя лица № 3, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения, лицу № 2, которое, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверил полученные от ФИО1 документы на имя лица № 3, сопоставил их с требованиями ПАО «Сбербанк», после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя лица № 3содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», составил заявление-анкету от имени фио на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которую внес заведомо ложную и не соответствующую действительности информацию о доходе лица № 3 в сумме сумма ежемесячно. Далее, лицо № 2, продолжая выполнять отведенную ему преступную роль, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 29 июня 2023 года, получив через онлайн-сервис «Домклик» одобрение Банком заявки на получение лицом № 3 ипотечного кредита, сообщил ФИО1 информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по данному ипотечному кредиту, с целью последующей подготовки и сбора документов, необходимых для оформления кредитного договора на имя лица № 3. 

После чего, ФИО1, получив от лица № 2 вышеуказанную информацию, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 29 июня 2023 года, действуя согласно отведенной ему преступной роли, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), связался с лицом № 1

и сообщил информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по ипотечному кредиту оформляемого на имя лица № 3. После чего, лицо № 2 сообщило указанную информацию неустановленному организатору, с целью приискания и определения лица, которое можно использовать в механизме совершения преступления в качестве поручителя по ипотечному кредиту оформляемого на имя лица № 3.

После чего, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 29 июня 2023 года, при неустановленных обстоятельствах вовлекли в состав организованной группы лицо № 4, определив ему роль поручителя по ипотечному кредиту оформляемого на имя лица № 3.

Далее, лицо № 4, действуя в соответствии с общим преступным планом, совместно и согласованно с остальными участниками организованной группы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 29 июня 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило неустановленному соучастнику преступления свои персональные данные, а также личные документы, в том числе паспорт гражданина Российской Федерации на имя лица № 4. 

После чего, неустановленные соучастники, получив от неустановленного организатора, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), персональные данные лица № 4, а также копию паспорта на указанное имя, дал указание неустановленным соучастникам преступления, входящим в состав организованной группы, изготовить заведомо подложные документы на паспортные данные лица № 4.

После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию фио, а также иных неустановленных лиц, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 29 июня 2023 года, при неустановленных обстоятельствах, изготовили на имя лица № 4 заведомо подложную копию трудовой книжки серии ТК-VI № 7975237, с внесением заведомо ложных сведений о месте работы лица № 4 в должности техника-программиста в ООО «Икселерейт», а также справку по форме Банка от 26 мая 2023 года, заверенные оттиском печати ООО «Икселерейт» (ИНН 

<

***>), которые неустановленные лица в последующем передали лицу № 1, который, в свою очередь, в точно неустановленное время, но не позднее 29 июня 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило вышеуказанные подложные документы на имя лица № 4 ФИО1 для внесения данных лица № 4 на получение ипотечного кредита на имя лица № 3 в качестве поручителя.

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 29 июня 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил лицу № 2 вышеуказанные заведомо подложные документы на имя лица № 4, который, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверил полученные от ФИО1 документы на имя лица № 4, сопоставил их с требованиями ПАО «Сбербанк» к поручителю, после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя лица № 4 содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», внес данные на имя лица № 4 в качестве поручителя на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которых содержалась заведомо ложная и не соответствующая действительности информация о месте работы лица № 4 в должности техника-программиста в ООО «Икселерей», а также ложная информация о сумме получаемого в указанной организации дохода в сумме сумма ежемесячно. 

После чего, лицо № 2, действуя согласно общему преступному плану и согласно отведенной преступной роли, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 29 июня 2023 года, приискало земельный участок, расположенный по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:31:0020202:7373, который планировалось использовать в целях получения ипотечного кредита, а также подготовило необходимые документы, которые также прикрепило к заявке в онлайн-сервисе «Домклик» на получение ипотечного кредита на имя лица № 3 в ПАО «Сбербанк», и продолжая выполнять отведенную ему преступную роль в организованной группе, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), проинструктировал ФИО1)на предмет ответов лица № 3, выступающего в качестве заемщика, и лица № 4, выступающего в качестве поручителя, на вопросы работников Банка при рассмотрении вопроса о выдаче кредита и оформлении договора ипотечного кредитования, в свою очередь, ФИО1, действуя умышленно, согласно общего преступного плана, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 29 июня 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил указанную информацию лицам №№ 3,4 и неустановленным лицам.

В результате вышеописанных противоправных действий членов организованной группы, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 29 июня 2023 года, по результатам рассмотрения заявки на выдачу ипотечного кредита на имя лица № 3 работниками ПАО «Сбербанк» принято решение о одобрении данной заявки и выдаче лицу № 3 ипотечного кредита.

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 29 июня 2023 года, более точное время не установлено, ФИО1, лица №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, и иные неустановленные соучастники, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, проследовали по адресу: адрес, где находился дополнительный офис ПАО «Сбербанк». Далее, лица №№ 3,4, следуя отведенной им преступной роли, располагая совместно с соучастниками преступления информацией об условиях предоставления ПАО «Сбербанк» денежных средств в качестве ипотечного кредита, действуя во исполнение общего преступного умысла, а также в строгом соответствии с общим преступным планом, проследовали в офисное помещение дополнительного офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», изначально не имея намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по ипотечному кредитному договору, намеренно умалчивая о том, что указанная в заявлении-анкете на предоставление ипотечного кредита от имени лица № 3, выступающего в качестве заемщика, и лица № 4, выступающего в качестве поручителя, информация о месте работы и ежемесячном доходе является заведомо ложной и недостоверной, не ставя в известность работников Банка о преступном умысле и намерениях членов организованной группы, вводя тем самым работников Банка в заблуждение относительно своей реальной платежеспособности, и с целью подтверждения заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя по указанию соучастников преступления, после чего, продолжая реализовывать общий преступный умысел, лицо № 3 собственноручно подписало подготовленный работниками ПАО «Сбербанк» кредитный договор 

<

***> от 29 июня 2023 года и договор купли-продажи от 29 июня 2023 года на покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:31:0020202:7373, а также, в целях исполнения общего преступного умысла, лицо № 4 собственноручно подписало договор поручительства от 29 июня 2023 года и кредитный договор 

<

***> от 29 июня 2023 года.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 29 июня 2023 года, более точное время не установлено, в рамках исполнения заключенного с фио и ПАО «Сбербанк» кредитного договора 

<

***> от 29 июня 2023 года, с ссудного счета № 45507810800020698271, открытого и обсуживаемого в указанном Банке по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, на лицевой счет № 

<

***>, открытый и обслуживаемый в вышеуказанном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес, Череповецкая, д.20, на имя лица № 3 перечислены кредитные денежные средства в общей сумме сумма, из которых сумма полагались к перечислению на расчетный счет № 

<

***>, в ООО «Домклик» за лицо № 3, в счет оплаты по договору купли-продажи от 29 июня 2023 года за покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:31:0020202:7373, и комиссионное вознаграждение за услуги ООО «Домклик», а сумма, лицо № 3, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, планировалл получить в виде наличных денежных средств и в последующем похитить и распорядиться по своему усмотрению.

После чего, во исполнение общего преступного умысла, 29 июня 2023 года, в период с 09 часов 00 по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено, лицо № 3, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, находясь по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, получила в операционной кассе (расчетно-кассовом узле) дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» наличные денежные средства в общей сумме сумма, после чего, получив реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, с места совершения преступления скрылся, разделив в последующем преступный доход между членами организованной группы исходя из отведенной каждому участнику преступной роли, а также его действий, способствующих совершению преступления, в точно неустановленных долях.

При этом, в дальнейшем, с целью вуалирования преступной деятельности членов организованной группы, и придания видимости легальных гражданско-правовых отношений, лицо № 3, действуя по указанию неустановленного организатора, в период времени с 29 июня 2023 года по 19 сентября 2024 года, произвела частичное погашение по договору кредита 

<

***> от 29 июня 2023 года, в общей сумме сумма, после чего от выполнения взятых на себя по вышеуказанному договору обязательств намеренно отказался. 

Таким образом, ФИО1, действуя совместно с лицами №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иными неустановленными лицами, при указанных выше обстоятельствах, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, а именно хищение денежных средств в размере сумма, принадлежащих ПАО «Сбербанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в особо крупном размере на вышеуказанную сумму.

Он же виновен в мошенничестве в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенном организованной группой, в особо крупном размере. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. 

Так, неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств финансово-кредитного учреждения, достоверно зная о том, что финансово-кредитные организации по заявлениям граждан – физических лиц выдают ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовых узлах банков, осознавая, что хищение кредитных денежных средств банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения, в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед финансово-кредитным учреждением взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 09 сентября 2023 года, создало организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иных неустановленных лиц.

Для целей совершения преступления соучастниками заранее был разработан его план, который включал в себя следующие этапы:

- определение лиц, входящих в состав организованной группы и распределение ролей между соучастниками;

- разработка алгоритма, метода и способа совершения преступления; 

- подготовка необходимых технических средств, компьютерных, в том числе мобильных устройств, для реализации механизма совершения преступления;

- обучение участников организованной группы методам и способам обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения (Банка), а также последующая координация деятельности её участников, в том числе ограничение их контактов между собой в конспиративных целях;

- приискание необходимой информации об организациях и их реквизитах, с целью использования данных сведений в качестве ложной информации, отображаемой в документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности лиц, на чьи имена планировалось оформление кредитных договоров в финансово-кредитном учреждении;

- подготовка необходимой «легенды» для членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей, необходимой для предоставления в Банк и общения с сотрудниками финансово-кредитной организации при подаче заявлений на выдачу кредита;

- организация процесса изготовления заведомо подложных документов, необходимых для предоставления в финансово-кредитную организацию, с целью заключения кредитного договора и договора поручительства, в том числе подыскание технических и вспомогательных средств, а также подделка или изменение первоначального содержания официально выданных документов граждан Российской Федерации, путем внесения в них недостоверной информации;

- обеспечение своевременного обмена документами между соучастниками преступления, необходимыми для оформления кредитного договора и договора поручительства в финансово-кредитном учреждении;

- оформление электронной заявки на выдачу кредитных денежных средств, и её последующее направление через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и специальное программное обеспечение в Банк для рассмотрения;

- организация процесса предоставления заведомо подложных документов в финансово-кредитное учреждение и последующее оформление соучастниками преступления, выступающими в качестве заемщиков и поручителей, кредитного договора и договора поручительства, в офисе финансово-кредитного учреждения;

- получение кредитных денежных средств на лицевой счет члена организованной группы, выступающего в качестве заемщика – физического лица, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения;

- распределение похищенных денежных средств между членами организованной группы и в её интересах, в том числе с целью продолжения её функционирования, исходя из «преступного вклада» каждого её участника;

- принятие мер по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем придания видимости легальных гражданско-правовых отношений.

Роли соучастников преступления были распределены следующим образом:

- неустановленное лицо, являясь организатором преступления, обеспечивало подбор лиц для вовлечения в состав организованной группы; разработало план совершения преступления; на основе личного авторитета осуществляло общее руководство и контроль за деятельностью членов организованной группы, давая им указания, обязательные для исполнения; организовывало обучение лиц, входящих в состав организованной группы, владению необходимыми навыками общения с работниками финансово-кредитных учреждений, с целью хищения кредитных денежных средств; определяло направление и планирование преступной деятельности; обеспечивало взаимодействие между соучастниками; составляло план по получению преступной прибыли и ее дальнейшему распределению между членами организованной группы; обеспечивало лиц, входящих в состав организованной группы, техническими средствами и документами, необходимыми для реализации механизма преступной деятельности; осуществляло организацию процесса подготовки заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о месте трудоустройства и доходах соучастников, которые в дальнейшем предоставлялись в финансово-кредитные учреждения; осуществляло приискание и распространение между участниками организованной группы документации, необходимой для осуществления преступной деятельности; принимало меры конспирации деятельности соучастников преступления; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 1, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, выполняя роль личного помощника неустановленного организатора, находясь в полном его подчинении и действуя по его указанию, выполняло обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществляло получение от неустановленных соучастников преступления информации о потенциальных заемщиках, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных денежных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной преступной группы; организовывало процесс приискания печатей и штампов различных организаций, бланков, справок по форме Банка, трудовых книжек, и иных документов, с целью внесения в них заведомо ложных сведений; организовывало связь с соучастником преступления с ФИО1 и иными неустановленными соучастниками преступной группы, в целях передачи указанным лицам заведомо подложных документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от соучастников преступления, а также осуществляло их дальнейшую передачу неустановленному организатору; осуществляло предоставление неустановленному организатору отчетов о суммах денежных средств, полученных в результате совершения преступления; осуществляло контроль и координацию преступной деятельности неустановленных соучастников, изготавливающих для членов организованной группы заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения, в целях дальнейшего введения в заблуждение сотрудников финансово-кредитного учреждения, и последующего хищения денежных средств, выдаваемых в качестве кредита; приобретение билетов на различные виды транспорта для членов организованной группы, с целью обеспечения их передвижения по адрес, а также организация условий их проживания на территории адрес; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- ФИО1, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполнял роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении, а также выполнял обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществлял организацию каналов связи, в том числе посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), с соучастниками преступления, в том числе лицом № 2, в целях передачи изготовленных заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, и необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществлял координацию членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей; осуществлял инструктаж членов организованной группы перед их общением с работниками финансово-кредитного учреждения, с целью недопущения возможного пресечения противоправной деятельности членов организованной группы и реализации механизма преступления; осуществлял сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от членов организованной группы, а также организовывал процесс их дальнейшей передачи в распоряжение неустановленного организатора; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 2, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, обладая специальными познаниями в сфере кредитования и будучи действующим кредитным брокером, обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляло приискание необходимой информации о требованиях финансово-кредитного учреждения к заемщикам и поручителям – физическим лицам, для подачи заявок на выдачу ипотечного кредита, в том числе сведений о месте работы, доходе, возрасте, установочных данных, сведений о трудовом стаже и другой информации, и необходимости предоставления подтверждающих документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло проверку полученных от соучастника преступления ФИО1 заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения, на их соответствие требованиям финансово-кредитного учреждения; осуществляло консультирование членов организованной группы о необходимости внесения изменений в документы, необходимые для выдачи кредита; посредствам использования информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляло оформление заявки на выдачу ипотечного кредита и обеспечивал её направление в Банк; осуществлял отслеживание поданных заявок на выдачу ипотечного кредита, и осуществляло информирование членов организованной группы о стадиях рассмотрения Банком поданной заявки; осуществляло приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; осуществляло координацию членов организованной группы по месту и времени заключения кредитного договора и договора поручительства; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 3, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполняла роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществляла предоставление неустановленному организатору, а также соучастникам преступления ФИО1, лицу № 1 и иным неустановленным соучастникам, своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также соучастников преступления ФИО1, лица № 1 и иных неустановленных лиц, изучало заранее подготовленную «легенду», необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, а также иную информацию, в том числе о цели выдачи кредита, о месте нахождения земельных участков на которых якобы планируется строительство, и другую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, прибывало в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, убеждало работников финансово-кредитного учреждения, не осведомленных о преступном умысле членов организованной группы, оформить на их имя ипотечный кредит, в действительности не имея реальных намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по возврату денежных средств и процентов по ним, намереваясь таким образом похитить заемные денежные средства финансово-кредитного учреждения и распорядится ими по своему усмотрению; согласно отведенной преступной роли, осуществляло подписание документов, необходимых для выдачи кредита; осуществляло получение кредитных денежных средств на свой лицевой счет, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения; осуществляло передачу полученных наличных денежных средств соучастникам преступления, для дальнейшего распределения между членами организованной группы; предпринимало меры по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем внесения одного или нескольких ежемесячных платежей по оформленным противоправным образом ипотечным кредитам; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 4, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполняло роль поручителя заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществляла предоставление неустановленному организатору, а также соучастникам преступления ФИО1, лицу № 1 и иным неустановленным соучастникам, своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также соучастников преступления ФИО1, лица № 1 и иных неустановленных лиц, изучало информацию, необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, в том числе информацию о заемщике, цели выдачи кредита, о месте нахождения земельных участков на которых якобы планируется строительство, и другую необходимую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, при необходимости, прибывало в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, выражало желание и готовность выступить поручителем по оформляемому на соучастника преступления кредитному договору; согласно отведенной ему преступной роли, осуществляло подписание документов, необходимых для выдачи кредита, в том числе договора поручительства; при необходимости, осуществляло оформление требуемых нотариальной доверенности, с правом подписи от его лица договора поручительства; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- неустановленные лица, являясь согласно отведенной им преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, осуществляли сбор и передачу информации о потенциальных заемщиках и поручителях, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной группы; осуществляли приискание и изготовление поддельных печатей и штампов различных организаций, бланков справок по форме Банка, трудовых книжек, с целью внесения в них заведомо ложных и не соответствующих действительности сведений; осуществляли передачу членам организованной группы изготовленных заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения; осуществляли приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; принимали меры к сокрытию следов преступления; выполняли иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы. 

Созданная таким образом неустановленным лицом организованная группа, в которую, помимо ФИО1, вошли лица №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, а также иные неустановленные лица, характеризовалась организованностью и устойчивостью, выразившихся: в наличии организатора; устойчивых преступных связях; в четком распределении ролей; в планировании и подготовке к совершению преступления; слаженности действий соучастников; в наличии правил поведения; согласованности действий соучастников и осведомленности членов организованной группы о действиях друг друга; сокрытии членами организованной преступной группы своих преступных действий, в том числе выраженных в принятии мер конспирации.

При совершении организованной группой преступления каждый её участник согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной преступной группе и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей её деятельности и совершения преступления.

Конкретная преступная деятельность ФИО1 и соучастников выразилась в следующем:

Неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (БИК 044525225, ОГРН 

<

***>, далее по тексту ПАО «Сбербанк», Банк), достоверно зная о том, что указанная финансово-кредитная организация по заявлениям граждан – физических лиц выдает ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовом узле Банка, осознавая, что хищение кредитных денежных средств Банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников ПАО «Сбербанк», в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед указанным Банком взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 09 сентября 2023 года, создал организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве и иных неустановленных лиц.

После чего, соучастники преступления, будучи достоверно осведомленными о том, что ПАО «Сбербанк» осуществляет выдачу ипотечных кредитов с целевым назначением «Строительство готового жилья», в ходе реализации программы «Господдержка 2020 строительство дома своими силами», в точно неустановленное следствием время, но не позднее 09 сентября 2023 года, с целью реализации общего преступного умысла, решили использовать данную информацию с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», путем оформления на имя лица № 3 договора ипотечного кредита с вышеуказанным целевым назначением, а в действительности, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства, похитить полученные кредитные денежные средства и распорядится ими по своему усмотрению.

Лицо № 3, добровольно вошедшее в состав организованной преступной группы в точно неустановленное время, но не позднее 09 сентября 2023 года, будучи осведомленный соучастниками преступления о противоправном характере планируемых действий и механизме совершения преступления, преследуя корыстную цель быстрого материального обогащения, согласилась принять участие в совершении преступления согласно отведенной ему организатором преступления преступной роли.

Далее, лицо № 3, действуя в соответствии с общим преступным планом, совместно и согласованно с остальными участниками организованной группы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 09 сентября 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправила неустановленному соучастнику преступления свои персональные данные, а также личные документы, в том числе паспорт гражданина Российской Федерации на имя лица № 3.

После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию лица № 1, а также иных неустановленных лиц, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное следствием время и месте, но не позднее 09 сентября 2023 года, неустановленным способом, изготовили заведомо подложные копию трудовой книжки серии ТК-VI № 1313194 на имя лица № 3, с внесением в нее заведомо ложных сведений о месте работы лица № 3 в должности заместителя главного бухгалтера в ООО «Профресурс», а также справку по форме Банка от 17 мая 2023 года, заверенные оттиском печати ООО «Профресурс» (ИНН 

<

***>) на имя лица № 3. После чего, лиц № 1, действуя согласно отведенной ему роли, в точно неустановленное время, но не позднее 09 сентября 2023 года, находясь в точно не установленном месте, по средствам сети интернет, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил ФИО1 фотографии паспорта гражданина РФ на имя лица № 3 справку по форме Банка и копию трудовой книжки на имя лица № 3, сообщив последнему о необходимости подачи заявки от имени лица № 3 в Банк на получение ипотечного кредита.

Далее, ФИО1, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 09 сентября 2023 года, преследуя общую цель незаконного обогащения, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил вышеуказанные документы на имя лица № 3, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения, соучастнику преступления лицу № 2, которое, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверило полученные от ФИО1 документы на имя лица № 3, сопоставил их с требованиями ПАО «Сбербанк», после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя лица № 3 содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», составил заявление-анкету от имени лица № 3 на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которую внес заведомо ложную и не соответствующую действительности информацию о доходе лица № 3 в сумме сумма ежемесячно. Далее, лицо № 2, продолжая выполнять отведенную ему преступную роль, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 09 сентября 2023 года, получив через онлайн-сервис «Домклик» одобрение Банком заявки на получение лицом № 3 ипотечного кредита, сообщило ФИО1 информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по данному ипотечному кредиту, с целью последующей подготовки и сбора документов, необходимых для оформления кредитного договора на имя лица № 3.  

После чего, ФИО1, получив от лица № 2 вышеуказанную информацию, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 09 сентября 2023 года, действуя согласно отведенной ему преступной роли, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), связался с лицом № 1 и сообщил ему информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по ипотечному кредиту оформляемого на имя лица № 3. После чего, лицо № 1 в точно неустановленном месте и время, но не позднее 09 сентября 2023 года, сообщил указанную информацию неустановленному организатору, с целью приискания и определения лица, которое можно использовать в механизме совершения преступления в качестве поручителя по ипотечному кредиту оформляемого на имя лица № 3.

После чего, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 09 сентября 2023 года, при неустановленных обстоятельствах вовлекли в состав организованной группы лицо № 4, определив ему роль поручителя по ипотечному кредиту оформляемого на имя лица № 3. 

Далее, неустановленные соучастники преступления, в точно неустановленном время и месте, но не позднее 09 сентября 2023 года, получив от неустановленного организатора, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), персональные данные лица № 4, а также копию паспорта на указанное имя, дал указание неустановленным соучастникам преступления, входящим в состав организованной группы, изготовить заведомо подложные документы на паспортные данные лица № 4. После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию лица № 2, а также иных неустановленных лиц, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 09 сентября 2023 года, при неустановленных обстоятельствах, изготовили на имя лица № 4 заведомо подложную копию трудовой книжки серии ТК-VI № 2478708, с внесением заведомо ложных сведений о месте работы лица № 4 в должности руководителя отдела закупок в ООО «Вектор ДВ», а также справку по форме Банка от 30 августа 2023 года, заверенные оттиском печати ООО «Вектор ДВ» (ИНН 

<

***>), которые неустановленные лица в последующем передали лицу № 1, а оно, в свою очередь, в точно неустановленное время, но не позднее 09 сентября 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил вышеуказанные подложные документы на имя лица № 4, ФИО1, для внесения данных лица № 4, на получение ипотечного кредита на имя лица № 3 в качестве поручителя.

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 09 сентября 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил лицу № 2 вышеуказанные заведомо подложные документы на имя лица № 4, которое, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверило полученные от ФИО1 документы на имя лица № 4, сопоставил их с требованиями ПАО «Сбербанк» к поручителю, после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя лица № 4 содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», внес данные на имя лица № 4 в качестве поручителя на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которых содержалась заведомо ложная и не соответствующая действительности информация о месте работы лица № 4 в ООО «Вектор ДВ» в должности руководителя отдела закупок, а также ложная информация о сумме получаемого в указанной организации дохода в сумме сумма ежемесячно. 

После чего, лицо № 2, действуя согласно общему преступному плану и согласно отведенной ему преступной роли, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 09 сентября 2023 года, приискал земельный участок, расположенный по адресу: адрес, кадастровый номер 50:08:0090112:693, который планировалось использовать в целях получения ипотечного кредита, а также подготовил необходимые документы, которые также прикрепил к заявке в онлайн-сервисе «Домклик» на получение ипотечного кредита на имя лица № 3 в ПАО «Сбербанк», и продолжая выполнять отведенную ему преступную роль в организованной группе, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), проинструктировал ФИО1 на предмет ответов лица № 3, выступающего в качестве заемщика, на вопросы работников Банка при рассмотрении вопроса о выдаче кредита и оформлении договора ипотечного кредитования, а также указал ему на необходимость оформления нотариально заверенной доверенности от имени лица № 4, выступающего в качестве поручителя, на представление его интересов в Банке на имя лица № 3. 

В свою очередь, ФИО1 в точно неустановленном месте и время, но не позднее 09 сентября 2023 года, получив от лица № 2 данную информацию, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил данную информацию лицу № 1.

После чего, фио, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 09 сентября 2023 года, выполняя отведенную ему роль в организованной группе, сообщил данную информацию неустановленному организатору, с целью оформления нотариальной доверенности от имени лица № 4, как поручителя по ипотечному кредиту оформляемого в ПАО «Сбербанк» на имя лица № 3.

Затем, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, при точно неустановленных следствием обстоятельствах, обеспечили оформление у нотариуса Зейского нотариального округа адрес фио, не осведомленной о преступном умысле членов организованной группы, доверенности от 07 сентября 2023 года № 28АА1459595, выданной от имени лица № 4, на представление его интересов, как поручителя в ПАО «Сбербанк» в адрес, по вопросу заключения договора поручительства, заключаемого между ПАО «Сбербанк» и лицом № 4 по кредитному договору, заключенному между ПАО «Сбербанк» и лицом № 3 с правом подписи любой кредитной обеспечительной документации лицом № 3, и обеспечили передачу указанной доверенности точно неустановленным способом ФИО1

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 09 сентября 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил лицу № 2 вышеуказанную нотариально заверенную доверенность от 07 сентября 2023 года 28АА1459595, выданную от имени лица № 4, в целях её использования в механизме совершения преступления. В свою очередь, лицо № 2, продолжая действовать в рамках отведенной ему преступной роли, через онлайн-сервис «Домклик», загрузил электронный образ вышеуказанной доверенности в заявку на получение лицом № 3 ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк».

В результате вышеописанных противоправных действий членов организованной группы, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 09 сентября 2023 года, по результатам рассмотрения заявки на выдачу ипотечного кредита на имя лица № 3, работниками ПАО «Сбербанк» принято решение о одобрении данной заявки и выдаче лицу № 3 ипотечного кредита.

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 09 сентября 2023 года, более точное время не установлено, ФИО1, лица №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иные неустановленные соучастники, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, проследовали по адресу: адрес, где находился дополнительный офис ПАО «Сбербанк». Далее, лицо № 3, следуя отведенной преступной роли, располагая совместно с соучастниками преступления информацией об условиях предоставления ПАО «Сбербанк» денежных средств в качестве ипотечного кредита, действуя во исполнение общего преступного умысла, а также в строгом соответствии с общим преступным планом, проследовало в офисное помещение дополнительного офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», изначально не имея намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по ипотечному кредитному договору, намеренно умалчивая о том, что указанная в заявлении- анкете на предоставление ипотечного кредита от имени лица № 3, выступающего в качестве заемщика, и лица № 4, выступающего в качестве поручителя, информация о месте работы и ежемесячном доходе является заведомо ложной и недостоверной, не ставя в известность работников Банка о преступном умысле и намерениях членов организованной группы, вводя тем самым работников Банка в заблуждение относительно своей реальной платежеспособности, и с целью подтверждения заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя по указанию соучастников преступления, предоставила работнику ПАО «Сбербанк» нотариально заверенную доверенность от 07 сентября 2023 года № 28АА1459595, выданную от имени лица № 4, после чего, продолжая реализовывать общий преступный умысел, собственноручно подписала подготовленный работниками ПАО «Сбербанк» кредитный договор 

<

***> от 09 сентября 2023 года, договор поручительства от 09 сентября 2023 года, на основании выданной от имени лица № 4 на имя лица № 3 вышеуказанной нотариальной доверенности, а также договор купли-продажи от 09 сентября 2023 года на покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, кадастровый номер 50:08:0090112:693.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 09 сентября 2023 года, более точное время не установлено, в рамках исполнения заключенного с фио и ПАО «Сбербанк» кредитного договора 

<

***> от 09 сентября 2023 года, с ссудного счета № 45507810600020381131, открытого и обсуживаемого в ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, на лицевой счет № 

<

***>, открытый в вышеуказанном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, на имя лица № 3, перечислены кредитные денежные средства в общей сумме сумма, из которых сумма полагались к перечислению на расчетный счет № 

<

***> в ООО «Домклик», в счет оплаты по договору купли-продажи от 09 сентября 2023 года за покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, кадастровый номер 50:08:0090112:693, и комиссионное вознаграждение за услуги ООО «Домклик», а сумма лицо № 3, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, планировало получить в виде наличных денежных средств и в последующем похитить и распорядиться по своему усмотрению.

После чего, лицо № 3, действуя во исполнении общего преступного умысла, в период времени с 09 сентября 2023 года по 12 сентября 2023 года, более точное время не установлено, обналичило в кредитных учреждениях денежные средства в общей сумме сумма, после чего, получив реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, с места совершения преступления скрылась, разделив в последующем преступный доход между членами организованной группы исходя из отведенной каждому участнику преступной роли, а также его действий, способствующих совершению преступления, в точно неустановленных долях.

При этом, в дальнейшем, с целью вуалирования преступной деятельности членов организованной группы, и придания видимости легальных гражданско-правовых отношений, лицо № 3, действуя по указанию неустановленного организатора, в период времени с 09 сентября 2023 года по 16 сентября 2024 года, произвело частичное погашение по договору кредита 

<

***> от 09 сентября 2023 года, в общей сумме сумма, после чего от выполнения взятых на себя по вышеуказанному договору обязательств намеренно отказалась. 

Таким образом, ФИО1, действуя совместно с лицами №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иными неустановленными лицами, при указанных выше обстоятельствах, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, а именно хищение денежных средств в размере сумма, принадлежащих ПАО «Сбербанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в особо крупном размере на вышеуказанную сумму.

Он же виновен в мошенничестве в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенном организованной группой, в особо крупном размере. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. 

Так, неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств финансово-кредитного учреждения, достоверно зная о том, что финансово-кредитные организации по заявлениям граждан – физических лиц выдают ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовых узлах банков, осознавая, что хищение кредитных денежных средств банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения, в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед финансово-кредитным учреждением взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 03 октября 2023 года, создало организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иных неустановленных лиц.

Для целей совершения преступления соучастниками заранее был разработан его план, который включал в себя следующие этапы:

- определение лиц, входящих в состав организованной группы и распределение ролей между соучастниками;

- разработка алгоритма, метода и способа совершения преступления; 

- подготовка необходимых технических средств, компьютерных, в том числе мобильных устройств, для реализации механизма совершения преступления;

- обучение участников организованной группы методам и способам обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения (Банка), а также последующая координация деятельности её участников, в том числе ограничение их контактов между собой в конспиративных целях;

- приискание необходимой информации об организациях и их реквизитах, с целью использования данных сведений в качестве ложной информации, отображаемой в документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности лиц, на чьи имена планировалось оформление кредитных договоров в финансово-кредитном учреждении;

- подготовка необходимой «легенды» для членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей, необходимой для предоставления в Банк и общения с сотрудниками финансово-кредитной организации при подаче заявлений на выдачу кредита;

- организация процесса изготовления заведомо подложных документов, необходимых для предоставления в финансово-кредитную организацию, с целью заключения кредитного договора и договора поручительства, в том числе подыскание технических и вспомогательных средств, а также подделка или изменение первоначального содержания официально выданных документов граждан Российской Федерации, путем внесения в них недостоверной информации;

- обеспечение своевременного обмена документами между соучастниками преступления, необходимыми для оформления кредитного договора и договора поручительства в финансово-кредитном учреждении;

- оформление электронной заявки на выдачу кредитных денежных средств, и её последующее направление через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и специальное программное обеспечение в Банк для рассмотрения;

- организация процесса предоставления заведомо подложных документов в финансово-кредитное учреждение и последующее оформление соучастниками преступления, выступающими в качестве заемщиков и поручителей, кредитного договора и договора поручительства, в офисе финансово-кредитного учреждения;

- получение кредитных денежных средств на лицевой счет члена организованной группы, выступающего в качестве заемщика – физического лица, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения;

- распределение похищенных денежных средств между членами организованной группы и в её интересах, в том числе с целью продолжения её функционирования, исходя из «преступного вклада» каждого её участника;

- принятие мер по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем придания видимости легальных гражданско-правовых отношений.

Роли соучастников преступления были распределены следующим образом:

- неустановленное лицо, являясь организатором преступления, обеспечивало подбор лиц для вовлечения в состав организованной группы; разработало план совершения преступления; на основе личного авторитета осуществляло общее руководство и контроль за деятельностью членов организованной группы, давая им указания, обязательные для исполнения; организовывало обучение лиц, входящих в состав организованной группы, владению необходимыми навыками общения с работниками финансово-кредитных учреждений, с целью хищения кредитных денежных средств; определяло направление и планирование преступной деятельности; обеспечивало взаимодействие между соучастниками; составляло план по получению преступной прибыли и ее дальнейшему распределению между членами организованной группы; обеспечивало лиц, входящих в состав организованной группы, техническими средствами и документами, необходимыми для реализации механизма преступной деятельности; осуществляло организацию процесса подготовки заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о месте трудоустройства и доходах соучастников, которые в дальнейшем предоставлялись в финансово-кредитные учреждения; осуществляло приискание и распространение между участниками организованной группы документации, необходимой для осуществления преступной деятельности; принимало меры конспирации деятельности соучастников преступления; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 1, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителем преступления, выполняя роль личного помощника неустановленного организатора, находясь в полном его подчинении и действуя по его указанию, выполняло обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществляло получение от неустановленных соучастников преступления информации о потенциальных заемщиках, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных денежных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной преступной группы; организовывало процесс приискания печатей и штампов различных организаций, бланков, справок по форме Банка, трудовых книжек, и иных документов, с целью внесения в них заведомо ложных сведений; организовывало связь с соучастником преступления с ФИО1, и иными неустановленными соучастниками преступной группы, в целях передачи указанным лицам заведомо подложных документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от соучастников преступления, а также осуществляло их дальнейшую передачу неустановленному организатору; осуществляло предоставление неустановленному организатору отчетов о суммах денежных средств, полученных в результате совершения преступления; осуществляло контроль и координацию преступной деятельности неустановленных соучастников, изготавливающих для членов организованной группы заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения, в целях дальнейшего введения в заблуждение сотрудников финансово-кредитного учреждения, и последующего хищения денежных средств, выдаваемых в качестве кредита; приобретение билетов на различные виды транспорта для членов организованной группы, с целью обеспечения их передвижения по адрес, а также организация условий их проживания на территории адрес; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- ФИО1, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполнял роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении, а также выполнял обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществлял организацию каналов связи, в том числе посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), с соучастниками преступления, в том числе лицом № 2, в целях передачи изготовленных заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, и необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществлял координацию членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей; осуществлял инструктаж членов организованной группы перед их общением с работниками финансово-кредитного учреждения, с целью недопущения возможного пресечения противоправной деятельности членов организованной группы и реализации механизма преступления; осуществлял сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от членов организованной группы, а также организовывал процесс их дальнейшей передачи в распоряжение неустановленного организатора; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 2, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, обладая специальными познаниями в сфере кредитования и будучи действующим кредитным брокером, обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляло приискание необходимой информации о требованиях финансово-кредитного учреждения к заемщикам и поручителям – физическим лицам, для подачи заявок на выдачу ипотечного кредита, в том числе сведений о месте работы, доходе, возрасте, установочных данных, сведений о трудовом стаже и другой информации, и необходимости предоставления подтверждающих документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло проверку полученных от соучастника преступления ФИО1 заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения, на их соответствие требованиям финансово-кредитного учреждения; осуществляло консультирование членов организованной группы о необходимости внесения изменений в документы, необходимые для выдачи кредита; посредствам использования информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляло оформление заявки на выдачу ипотечного кредита и обеспечивало её направление в Банк; осуществляло отслеживание поданных заявок на выдачу ипотечного кредита, и осуществляло информирование членов организованной группы о стадиях рассмотрения Банком поданной заявки; осуществляло приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; осуществляло координацию членов организованной группы по месту и времени заключения кредитного договора и договора поручительства; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 3, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполняло обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществляло организацию каналов связи, в том числе посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), с соучастниками преступления, в целях передачи изготовленных заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, и необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло координацию членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей; осуществляло инструктаж членов организованной группы перед их общением с работниками финансово-кредитного учреждения, с целью недопущения возможного пресечения противоправной деятельности членов организованной группы и реализации механизма преступления; осуществляло сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от членов организованной группы, а также организовывало процесс их дальнейшей передачи в распоряжение неустановленного организатора; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 4, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, согласно отведенной ему преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполняло роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществляло предоставление неустановленному организатору, а также соучастникам преступления ФИО1, лицам №№ 1,3 и иным неустановленным соучастникам, своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также соучастников преступления ФИО1, лиц 1,3 и иных неустановленных лиц, изучало заранее подготовленную «легенду», необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, а также иную информацию, в том числе о цели выдачи кредита, о месте нахождения земельных участков на которых якобы планируется строительство, и другую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, прибывало в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, убеждало работников финансово-кредитного учреждения, не осведомленных о преступном умысле членов организованной группы, оформить на его имя ипотечный кредит, в действительности не имея реальных намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по возврату денежных средств и процентов по ним, намереваясь таким образом похитить заемные денежные средства финансово-кредитного учреждения и распорядится ими по своему усмотрению; согласно отведенной преступной роли, осуществляло подписание документов, необходимых для выдачи кредита; осуществляло получение кредитных денежных средств на свой лицевой счет, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения; осуществлял передачу полученных наличных денежных средств соучастникам преступления, для дальнейшего распределения между членами организованной группы; предпринимал меры по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем внесения одного или нескольких ежемесячных платежей по оформленным противоправным образом ипотечным кредитам; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- неустановленные лица, являясь согласно отведенной им преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, осуществляли сбор и передачу информации о потенциальных заемщиках и поручителях, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной группы; выполняли роли поручителей заемщиков – физических лиц в финансово-кредитном учреждении; осуществляли приискание и изготовление поддельных печатей и штампов различных организаций, бланков справок по форме Банка, трудовых книжек, с целью внесения в них заведомо ложных и не соответствующих действительности сведений; осуществляли передачу членам организованной группы изготовленных заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения; осуществляли приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, при необходимости, прибывали в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, выражали желание и готовность выступить поручителем по оформляемому на соучастника преступления кредитному договору; согласно отведенной им преступной роли, осуществляли подписание документов, необходимых для выдачи кредита, в том числе договора поручительства; при необходимости, осуществляли оформление требуемых нотариальных доверенностей, с правом подписи от их лица договоров поручительства; принимали меры к сокрытию следов преступления; выполняли иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы. 

Созданная таким образом неустановленным лицом организованная группа, в которую, помимо ФИО1, вошли лица №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, а также иные неустановленные лица, характеризовалась организованностью и устойчивостью, выразившихся: в наличии организатора; устойчивых преступных связях; в четком распределении ролей; в планировании и подготовке к совершению преступления; слаженности действий соучастников; в наличии правил поведения; согласованности действий соучастников и осведомленности членов организованной группы о действиях друг друга; сокрытии членами организованной преступной группы своих преступных действий, в том числе выраженных в принятии мер конспирации.

При совершении организованной группой преступления каждый её участник согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной преступной группе и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей её деятельности и совершения преступления.

Конкретная преступная деятельность ФИО1 и соучастников выразилась в следующем:

Неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (БИК 044525225, ОГРН 

<

***>, далее по тексту ПАО «Сбербанк», Банк), достоверно зная о том, что указанная финансово-кредитная организация по заявлениям граждан – физических лиц выдает ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовом узле Банка, осознавая, что хищение кредитных денежных средств Банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников ПАО «Сбербанк», в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед указанным Банком взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное следствием время и месте, но не позднее 03 октября 2023 года, создал организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4 и иных неустановленных лиц.

После чего, соучастники преступления, будучи достоверно осведомленными о том, что ПАО «Сбербанк» осуществляет выдачу ипотечных кредитов с целевым назначением «Строительство готового жилья», в ходе реализации программы «Господдержка 2020 строительство дома своими силами», в точно неустановленное время, но не позднее 03 октября 2023 года, с целью реализации общего преступного умысла, решили использовать данную информацию с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», путем оформления на имя лица № 4 договора ипотечного кредита с вышеуказанным целевым назначением, а в действительности, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства, похитить полученные кредитные денежные средства и распорядится ими по своему усмотрению.

Лицо № 4, добровольно вошедшее в состав организованной преступной группы в точно неустановленное время, но не позднее 03 октября 2023 года, будучи осведомленным соучастниками преступления о противоправном характере планируемых действий и механизме совершения преступления, преследуя корыстную цель быстрого материального обогащения, согласилось принять участие в совершении преступления согласно отведенной ему организатором преступления преступной роли.

Далее, лицо № 4, действуя в соответствии с общим преступным планом, совместно и согласованно с остальными участниками организованной группы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 03 октября 2023 года, неустановленным способом, передало лицу № 3 свои персональные данные, а также личные документы, в том числе паспорт гражданина Российской Федерации на имя лица № 4.

Лицо № 3, действуя совместно с неустановленными соучастниками, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 03 октября 2023 года, неустановленным способом, изготовило в паспорте на имя лица № 4 поддельный оттиск штампа «Отделение по вопросам миграции МВД России по адрес» с содержащимися сведениями о месте регистрации указанного лица по адресу: адрес, что не соответствовало действительности, а также неустановленным следствием способом, времени и месте, изготовили заведомо подложную копию трудовой книжки серии ТК-III № 6800437 на имя лица № 4, с внесением в неё заведомо ложных сведений о месте работы лица № 4 в должности мастера строительного участка в ООО «Асгард», и заверенную оттиском печати ООО «Асгард» (ИНН 

<

***>). После чего, лицо № 3, действуя согласно отведенной ему роли, в точно неустановленное время, но не позднее 03 октября 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило соучастнику преступления ФИО1 фотографии паспорта гражданина РФ на имя лица № 4, сообщив последнему о необходимости подачи заявки от имени лица № 4 в Банк на получение ипотечного кредита.

Далее, ФИО1, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 03 октября 2023 года, преследуя общую цель незаконного обогащения, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил вышеуказанные документы на имя лица № 4, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения, лицу № 2, которое, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверило полученные от ФИО1 документы на имя лица № 4, сопоставило их с требованиями ПАО «Сбербанк», после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя лица № 4 содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», составил заявление-анкету от имени лица № 4 на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которую внес заведомо ложную и не соответствующую действительности информацию о доходе лица № 4 в сумме сумма ежемесячно. Далее, лицо № 2, продолжая выполнять отведенную ему преступную роль, получив через онлайн-сервис «Домклик» одобрение Банком заявки на получение лицом № 4 ипотечного кредита, сообщил ФИО1 информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по данному ипотечному кредиту, с целью последующей подготовки и сбора документов, необходимых для оформления кредитного договора на имя лица № 4.  

После чего, ФИО1, получив от лица № 2 вышеуказанную информацию, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 03 октября 2023 года, действуя согласно отведенной ему преступной роли, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), связался с лицом № 3 и сообщил ему информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по ипотечному кредиту на имя лица № 4. В свою очередь, лицо № 3, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 03 октября 2023 года, сообщил указанную информацию неустановленному организатору, с целью приискания и определения лица, которое можно использовать в механизме совершения преступления в качестве поручителя по ипотечному кредиту на имя лица № 4. 

После чего, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 03 октября 2023 года, при неустановленных обстоятельствах вовлекли в состав организованной группы неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, определив ему роль поручителя по ипотечному кредиту на имя лица № 4.

Далее, лицо № 3, действуя совместно с неустановленными соучастниками, получив от неустановленного организатора, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), персональные данные неустановленного лица, действовавшего от имени фио, а также копию паспорта на указанное имя, дал указание неустановленным соучастникам преступления, входящим в состав организованной группы, изготовить заведомо подложные документы на паспортные данные фио После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию лица № 3, а также иных неустановленных лиц, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 03 октября 2023 года, при неустановленных обстоятельствах, изготовили на имя фио заведомо подложную копию трудовой книжки серии ТК-V № 6717406, с внесением заведомо ложных сведений о месте работы фио в должности заведующей складом в ООО «Просантехника» (ИНН 

<

***>), которую неустановленные лица в последующем передали лицу № 3, а оно, в свою очередь, в точно неустановленное время, но не позднее 03 октября 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило вышеуказанные подложные документы на имя фио, ФИО1 для внесения данных неустановленного лица, действовавшего от имени фио, на получение ипотечного кредита на имя лица № 4 в качестве поручителя.

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 03 октября 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил лицу № 2 вышеуказанные заведомо подложные документы на имя фио, которое, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверило полученные от ФИО1 документы на имя фио, сопоставило их с требованиями ПАО «Сбербанк» к поручителю, после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя фио содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», внесло данные на имя фио в качестве поручителя на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которых содержалась заведомо ложная и не соответствующая действительности информация о месте работы фио в должности заведующей складом в ООО «Просантехника», а также ложная информация о сумме получаемого в указанной организации дохода в сумме сумма ежемесячно.

После чего, лицо № 2, действуя согласно общему преступному плану и согласно отведенной ему преступной роли, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 03 октября 2023 года, приискало земельный участок, расположенный по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:03:0040380:2031, который планировалось использовать в целях получения ипотечного кредита, а также подготовил необходимые документы, которые также прикрепило к заявке на ипотечный кредит на имя лица № 4 в онлайн-сервисе «Домклик», и продолжая выполнять отведенную ему преступную роль в организованной группе, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), проинструктировало ФИО1 на предмет ответов лица № 4, выступающего в качестве заемщика, на вопросы работников Банка при рассмотрении вопроса о выдаче кредита и оформлении договора ипотечного кредитования, а также указал ему на необходимость оформления нотариально заверенной доверенности от имени неустановленного лица, действовавшего от имени фио, и выступающего в качестве поручителя, на представление его интересов в Банке на имя лица № 4. В свою очередь, ФИО1, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 03 октября 2023 года, получив от лица № 2 данную информацию, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил данную информацию лицу № 3. 

После чего, лицо № 3, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 03 октября 2023 года, выполняя отведенную ему роль в организованной группе, сообщил данную информацию неустановленному организатору, с целью оформления нотариальной доверенности от имени неустановленного соучастника действовавшего от имени фио, как поручителя по ипотечному кредиту оформляемого в ПАО «Сбербанк» на имя лица № 4. 

Затем, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, при точно неустановленных обстоятельствах, обеспечили оформление у нотариуса Сочинского нотариального округа фио, не осведомленной о преступном умысле членов организованной группы, доверенности от 25 сентября 2023 года № 23АВ4428861, выданной от имени фио, на представление её интересов, как поручителя в ПАО «Сбербанк» в адрес, по вопросу заключения договора поручительства, заключаемого между ПАО «Сбербанк» и фио по кредитному договору, заключенному между ПАО «Сбербанк» и лицом № 4 с правом подписи любой кредитной обеспечительной документации на имя лица № 4 и обеспечили передачу указанной доверенности точно неустановленным способом лицу № 3. 

Далее, лицо № 3, получив от неустановленных соучастников нотариально заверенную доверенность от 25 сентября 2023 года № 23АВ4428861, выданную от имени фио, в точно неустановленное время, но не позднее 03 октября 2023 года, находясь в точно неустановленном месте, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило вышеуказанную доверенность ФИО1 для ее последующего внесения в заявку онлайн-сервиса «Домклик» на получение ипотечного кредита на имя лица № 4.

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 03 октября 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил лицу № 2 вышеуказанную нотариально заверенную доверенность от 25 сентября 2023 года 23АВ4428861, выданную от имени фио, в целях её использования в механизме совершения преступления. В свою очередь, лицо № 2, продолжая действовать в рамках отведенной ему преступной роли, через онлайн-сервис «Домклик», загрузил электронный образ вышеуказанной доверенности в заявку на получение лицом № 4 ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк».

В результате вышеописанных противоправных действий членов организованной группы, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 03 октября 2023 года, по результатам рассмотрения заявки на выдачу ипотечного кредита на имя лица № 4 работниками ПАО «Сбербанк» принято решение об одобрении данной заявки и выдаче лицу № 4 ипотечного кредита.

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 03 октября 2023 года, более точное время не установлено, ФИО1, лица №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иные неустановленные соучастники, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, проследовали по адресу: адрес, где находился дополнительный офис ПАО «Сбербанк». Далее, лицо № 4, следуя отведенной ему преступной роли, располагая совместно с соучастниками преступления информацией об условиях предоставления ПАО «Сбербанк» денежных средств в качестве ипотечного кредита, действуя во исполнение общего преступного умысла, а также в строгом соответствии с общим преступным планом, проследовал в офисное помещение дополнительного офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», изначально не имея намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по ипотечному кредитному договору, намеренно умалчивая о том, что указанная в заявлении - анкете на предоставление ипотечного кредита от имени лица № 4, выступающего в качестве заемщика, и неустановленного лица, действовавшее от имени фио, выступающего в качестве поручителя, информация о месте работы и ежемесячном доходе является заведомо ложной и недостоверной, не ставя в известность работников Банка о преступном умысле и намерениях членов организованной группы, вводя тем самым работников Банка в заблуждение относительно своей реальной платежеспособности, и с целью подтверждения заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя по указанию соучастников преступления, предоставил работнику ПАО «Сбербанк» нотариально заверенную доверенность № 23АВ4428862 от 25 сентября 2023 года, выданную от имени неустановленного соучастника, действовавшего от имени фио, после чего, продолжая реализовывать общий преступный умысел, собственноручно подписало подготовленный работниками ПАО «Сбербанк» кредитный договор 

<

***> от 03 октября 2023 года, договор поручительства от 03 октября 2023 года, на основании выданной от имени фио на имя лица № 4 вышеуказанной нотариальной доверенности, а также договор купли-продажи от 03 октября 2023 года на покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:03:0040380:2031. 

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 03 октября 2023 года, более точное время не установлено, в рамках исполнения заключенного с лицом № 4 и ПАО «Сбербанк» кредитного договора 

<

***> от 03 октября 2023 года, с ссудного счета № 45507810900021722910 ПАО «Сбербанк», открытого и обсуживаемого в указанном Банке по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, на лицевой счет № 

<

***>, открытый в вышеуказанном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес, Череповецкая, д.20, на имя лица № 4, перечислены кредитные денежные средства в общей сумме сумма, из которых сумма полагались к перечислению на расчетный счет № 

<

***> в ООО «Домклик», в счет оплаты по договору купли-продажи от 03 октября 2023 года за покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:03:0040380:2031, и комиссионное вознаграждение за услуги ООО «Домклик», а сумма лицо № 4, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, планировало получить в виде наличных денежных средств и в последующем похитить и распорядиться по своему усмотрению.

После чего, во исполнение общего преступного умысла, 03 октября 2023 года, в период с 09 часов 00 по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено, лицо № 4, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, находясь по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, получило в операционной кассе (расчетно-кассовом узле) дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» наличные денежные средства в общей сумме сумма, после чего, получив реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, с места совершения преступления скрылось, разделив в последующем преступный доход между членами организованной группы, исходя из отведенной каждому участнику преступной роли, а также его действий, способствующих совершению преступления, в точно неустановленных долях.

При этом, в дальнейшем, с целью вуалирования преступной деятельности членов организованной группы, и придания видимости легальных гражданско-правовых отношений, лицо № 4, действуя по указанию неустановленного организатора, в период времени с 03 октября 2023 года по 25 апреля 2024 года, произвело частичное погашение по договору кредита 

<

***> от 03 октября 2023 года, в общей сумме сумма, после чего от выполнения взятых на себя по вышеуказанному договору обязательств намеренно отказалась.

Таким образом, ФИО1, действуя совместно с лицами №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иными неустановленными лицами, при указанных выше обстоятельствах, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, а именно хищение денежных средств в размере сумма, принадлежащих ПАО «Сбербанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в особо крупном размере на вышеуказанную сумму.

Он же виновен в мошенничестве в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенном организованной группой, в особо крупном размере. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. 

Так, неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств финансово-кредитного учреждения, достоверно зная о том, что финансово-кредитные организации по заявлениям граждан – физических лиц выдают ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовых узлах банков, осознавая, что хищение кредитных денежных средств банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения, в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед финансово-кредитным учреждением взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 22 ноября 2023 года, создало организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иных неустановленных лиц.

Для целей совершения преступления соучастниками заранее был разработан его план, который включал в себя следующие этапы:

- определение лиц, входящих в состав организованной группы и распределение ролей между соучастниками;

- разработка алгоритма, метода и способа совершения преступления; 

- подготовка необходимых технических средств, компьютерных, в том числе мобильных устройств, для реализации механизма совершения преступления;

- обучение участников организованной группы методам и способам обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения (Банка), а также последующая координация деятельности её участников, в том числе ограничение их контактов между собой в конспиративных целях;

- приискание необходимой информации об организациях и их реквизитах, с целью использования данных сведений в качестве ложной информации, отображаемой в документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности лиц, на чьи имена планировалось оформление кредитных договоров в финансово-кредитном учреждении;

- подготовка необходимой «легенды» для членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей, необходимой для предоставления в Банк и общения с сотрудниками финансово-кредитной организации при подаче заявлений на выдачу кредита;

- организация процесса изготовления заведомо подложных документов, необходимых для предоставления в финансово-кредитную организацию, с целью заключения кредитного договора и договора поручительства, в том числе подыскание технических и вспомогательных средств, а также подделка или изменение первоначального содержания официально выданных документов граждан Российской Федерации, путем внесения в них недостоверной информации;

- обеспечение своевременного обмена документами между соучастниками преступления, необходимыми для оформления кредитного

договора и договора поручительства в финансово-кредитном учреждении;

- оформление электронной заявки на выдачу кредитных денежных средств, и её последующее направление через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и специальное программное обеспечение в Банк для рассмотрения;

- организация процесса предоставления заведомо подложных документов в финансово-кредитное учреждение и последующее оформление соучастниками преступления, выступающими в качестве заемщиков и поручителей, кредитного договора и договора поручительства, в офисе финансово-кредитного учреждения;

- получение кредитных денежных средств на лицевой счет члена организованной группы, выступающего в качестве заемщика – физического лица, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения;

- распределение похищенных денежных средств между членами организованной группы и в её интересах, в том числе с целью продолжения её функционирования, исходя из «преступного вклада» каждого её участника;

- принятие мер по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем придания видимости легальных гражданско-правовых отношений.

Роли соучастников преступления были распределены следующим образом:

- неустановленное лицо, являясь организатором преступления, обеспечивало подбор лиц для вовлечения в состав организованной группы; разработало план совершения преступления; на основе личного авторитета осуществляло общее руководство и контроль за деятельностью членов организованной группы, давая им указания, обязательные для исполнения; организовывало обучение лиц, входящих в состав организованной группы, владению необходимыми навыками общения с работниками финансово-кредитных учреждений, с целью хищения кредитных денежных средств; определяло направление и планирование преступной деятельности; обеспечивало взаимодействие между соучастниками; составляло план по получению преступной прибыли и ее дальнейшему распределению между членами организованной группы; обеспечивало лиц, входящих в состав организованной группы, техническими средствами и документами, необходимыми для реализации механизма преступной деятельности; осуществляло организацию процесса подготовки заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о месте трудоустройства и доходах соучастников, которые в дальнейшем предоставлялись в финансово-кредитные учреждения; осуществляло приискание и распространение между участниками организованной группы документации, необходимой для осуществления преступной деятельности; принимало меры конспирации деятельности соучастников преступления; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 1, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителем преступления, выполняя роль личного помощника неустановленного организатора, находясь в полном его подчинении и действуя по его указанию, выполняло обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществляло получение от неустановленных соучастников преступления информации о потенциальных заемщиках, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных денежных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной преступной группы; организовывало процесс приискания печатей и штампов различных организаций, бланков, справок по форме Банка, трудовых книжек, и иных документов, с целью внесения в них заведомо ложных сведений; организовывало связь с соучастником преступления с ФИО1 и иными неустановленными соучастниками преступной группы, в целях передачи указанным лицам заведомо подложных документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от соучастников преступления, а также осуществляло их дальнейшую передачу неустановленному организатору; осуществляло предоставление неустановленному организатору отчетов о суммах денежных средств, полученных в результате совершения преступления; осуществляло контроль и координацию преступной деятельности неустановленных соучастников, изготавливающих для членов организованной группы заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения, в целях дальнейшего введения в заблуждение сотрудников финансово-кредитного учреждения, и последующего хищения денежных средств, выдаваемых в качестве кредита; приобретение билетов на различные виды транспорта для членов организованной группы, с целью обеспечения их передвижения по адрес, а также организация условий их проживания на территории адрес; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- ФИО1, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполнял роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении, а также выполнял обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществлял организацию каналов связи, в том числе посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), с соучастниками преступления, в том числе лицом № 2, в целях передачи изготовленных заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, и необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществлял координацию членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей; осуществлял инструктаж членов организованной группы перед их общением с работниками финансово-кредитного учреждения, с целью недопущения возможного пресечения противоправной деятельности членов организованной группы и реализации механизма преступления; осуществлял сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от членов организованной группы, а также организовывал процесс их дальнейшей передачи в распоряжение неустановленного организатора; выполнял иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 2, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, обладая специальными познаниями в сфере кредитования и будучи действующим кредитным брокером, обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляло приискание необходимой информации о требованиях финансово-кредитного учреждения к заемщикам и поручителям – физическим лицам, для подачи заявок на выдачу ипотечного кредита, в том числе сведений о месте работы, доходе, возрасте, установочных данных, сведений о трудовом стаже и другой информации, и необходимости предоставления подтверждающих документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло проверку полученных от соучастника преступления ФИО1 заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения, на их соответствие требованиям финансово-кредитного учреждения; осуществляло консультирование членов организованной группы о необходимости внесения изменений в документы, необходимые для выдачи кредита; посредствам использования информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляло оформление заявки на выдачу ипотечного кредита и обеспечивало её направление в Банк; осуществляло отслеживание поданных заявок на выдачу ипотечного кредита, и осуществлял информирование членов организованной группы о стадиях рассмотрения Банком поданной заявки; осуществляло приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; осуществляло координацию членов организованной группы по месту и времени заключения кредитного договора и договора поручительства; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 3, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполняло роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществлял предоставление неустановленному организатору, а также соучастникам преступления ФИО1, лицу № 1 и иным неустановленным соучастникам, своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также соучастников преступления ФИО1, лица № 1 и иных неустановленных лиц, изучало заранее подготовленную «легенду», необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, а также иную информацию, в том числе о цели выдачи кредита, о месте нахождения земельных участков на которых якобы планируется строительство, и другую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, прибывало в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, убеждало работников финансово-кредитного учреждения, не осведомленных о преступном умысле членов организованной группы, оформить на его имя ипотечный кредит, в действительности не имея реальных намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по возврату денежных средств и процентов по ним, намереваясь таким образом похитить заемные денежные средства финансово-кредитного учреждения и распорядится ими по своему усмотрению; согласно отведенной ему преступной роли, осуществляло подписание документов, необходимых для выдачи кредита; осуществляли получение кредитных денежных средств на свой лицевой счет, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения; осуществляло передачу полученных наличных денежных средств соучастникам преступления, для дальнейшего распределения между членами организованной группы; предпринимало меры по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем внесения одного или нескольких ежемесячных платежей по оформленным противоправным образом ипотечным кредитам; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 4, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполняло роль поручителя заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществляло предоставление неустановленному организатору, а также соучастникам преступления ФИО1, лицу № 1 и иным неустановленным соучастникам, своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также соучастников преступления ФИО1, лица № 1 и иных неустановленных лиц, изучало информацию, необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, в том числе информацию о заемщике, цели выдачи кредита, о месте нахождения земельных участков на которых якобы планируется строительство, и другую необходимую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, при необходимости, прибывало в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, выражало желание и готовность выступить поручителем по оформляемому на соучастника преступления кредитному договору; согласно отведенной ему преступной роли, осуществляло подписание документов, необходимых для выдачи кредита, в том числе договора поручительства; при необходимости, осуществляло оформление требуемой нотариальной доверенности, с правом подписи от его лица договора поручительства; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- неустановленные лица, являясь согласно отведенной им преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, осуществляли сбор и передачу информации о потенциальных заемщиках и поручителях, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной группы; осуществляли приискание и изготовление поддельных печатей и штампов различных организаций, бланков справок по форме Банка, трудовых книжек, с целью внесения в них заведомо ложных и не соответствующих действительности сведений; осуществляли передачу членам организованной группы изготовленных заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения; осуществляли приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; принимали меры к сокрытию следов преступления; выполняли иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы. 

Созданная таким образом неустановленным лицом организованная группа, в которую, помимо ФИО1, вошли лица №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, а также иные неустановленные лица, характеризовалась организованностью и устойчивостью, выразившихся: в наличии организатора; устойчивых преступных связях; в четком распределении ролей; в планировании и подготовке к совершению преступления; слаженности действий соучастников; в наличии правил поведения; согласованности действий соучастников и осведомленности членов организованной группы о действиях друг друга; сокрытии членами организованной преступной группы своих преступных действий, в том числе выраженных в принятии мер конспирации.

При совершении организованной группой преступления каждый её участник согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной преступной группе и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей её деятельности и совершения преступления.

Конкретная преступная деятельность ФИО1 и соучастников выразилась в следующем:

Неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (БИК 044525225, ОГРН 

<

***>, далее по тексту ПАО «Сбербанк», Банк), достоверно зная о том, что указанная финансово-кредитная организация по заявлениям граждан – физических лиц выдает ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовом узле Банка, осознавая, что хищение кредитных денежных средств Банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников ПАО «Сбербанк», в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед указанным Банком взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 22 ноября 2023 года, создало организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло его ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве и иных неустановленных лиц.

После чего, соучастники преступления, будучи достоверно осведомленными о том, что ПАО «Сбербанк» осуществляет выдачу ипотечных кредитов с целевым назначением «Строительство готового жилья», в ходе реализации программы «Господдержка 2020 строительство дома своими силами», в точно неустановленное следствием время, но не позднее 22 ноября 2023 года, с целью реализации общего преступного умысла, решили использовать данную информацию с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», путем оформления на имя лицо № 3 договора ипотечного кредита с вышеуказанным целевым назначением, а в действительности, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства, похитить полученные кредитные денежные средства и распорядится ими по своему усмотрению.

Лицо № 3, добровольно вошедшее в состав организованной преступной группы в точно неустановленное время, но не позднее 22 ноября 2023 года, будучи осведомленным соучастниками преступления о противоправном характере планируемых действий и механизме совершения преступления, преследуя корыстную цель быстрого материального обогащения, согласился принять участие в совершении преступления согласно отведенной ему организатором преступления преступной роли.

Далее, лицо № 3, действуя в соответствии с общим преступным планом, совместно и согласованно с остальными участниками организованной группы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 22 ноября 2023 года, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил неустановленному соучастнику преступления свои персональные данные, а также личные документы, в том числе паспорт гражданина Российской Федерации на имя лица № 3. 

После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию лица № 1, а также иных неустановленных лиц, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 22 ноября 2023 года, неустановленным способом, изготовили заведомо подложные копию трудовой книжки серии ТК-VI № 6956096 на имя лица № 3 с внесением в нее заведомо ложных сведений о месте работы лица № 3 в должности руководителя отдела закупок в ООО «АМ Долгопрудный», а также справку по форме Банка от 27 октября 2023 года, заверенные оттиском печати ООО «АМ Долгопрудный» (ИНН 

<

***>) на имя лица № 3. После чего, лицо № 1, действуя согласно отведенной ему роли, в точно неустановленное время, но не позднее 22 ноября 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредствам сети интернет, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило соучастнику преступления ФИО1 фотографии паспорта гражданина РФ на имя лица № 3 справку по форме Банка и копию трудовой книжки на имя лица № 3, сообщив последнему о необходимости подачи заявки от имени лица № 3 в Банк на получение ипотечного кредита.

Далее, ФИО1, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 22 ноября 2023 года, преследуя общую цель незаконного обогащения, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил вышеуказанные документы на имя лица № 3, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения, лицу № 2, которое, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверило полученные от ФИО1 документы на имя фио, сопоставило их с требованиями ПАО «Сбербанк», после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя лица № 3содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», составил заявление-анкету от имени лица № 3 на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которую внес заведомо ложную и не соответствующую действительности информацию о доходе лица № 3 в сумме сумма ежемесячно. Далее, лицо № 2, продолжая выполнять отведенную ему преступную роль, получив через онлайн-сервис «Домклик» одобрение Банком заявки на получение лицом № 3 ипотечного кредита, сообщил ФИО1 информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по данному ипотечному кредиту, с целью последующей подготовки и сбора документов, необходимых для оформления кредитного договора на имя лица № 3. 

После чего, ФИО1, получив от лица № 2 вышеуказанную информацию, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 22 ноября 2023 года, действуя согласно отведенной ему преступной роли, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), связался с лицом № 1 и сообщил ему информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по ипотечному кредиту оформляемого на имя лица № 3. После чего, лицо № 1 сообщило указанную информацию неустановленному организатору, с целью приискания и определения лица, которое можно использовать в механизме совершения преступления, в качестве поручителя, по ипотечному кредиту, оформляемого на имя лица № 3.

После чего, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 22 ноября 2023 года, при неустановленных обстоятельствах вовлекли в состав организованной группы лицо № 4, определив ему роль поручителя по ипотечному кредиту оформляемого на имя лица № 3. 

Далее, неустановленные соучастники преступления, получив от неустановленного организатора, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), персональные данные лица № 4, а также копию паспорта на указанное имя, дал указание неустановленным соучастникам преступления, входящим в состав организованной группы, изготовить заведомо подложные документы на паспортные данные лица № 4.

После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию лица № 1, а также иных неустановленных лиц, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 22 ноября 2023 года, при неустановленных обстоятельствах, изготовили на имя лица № 4 заведомо подложную копию трудовой книжки серии ТК-VI № 4934563, с внесением заведомо ложных сведений о месте работы лица № 4 в должности оператора ЭВМ в ООО «Производственное строительное монтажное управление», а также справку по форме Банка от 13 ноября 2023 года, заверенные оттиском печати ООО «Производственное строительное монтажное управление» (ИНН 

<

***>), которые неустановленные лица в последующем передали лицу № 1, а оно, в свою очередь, в точно неустановленное время, но не позднее 22 ноября 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредством использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило вышеуказанные подложные документы на имя лица № 4 ФИО1 для внесения данных лица № 4 на получение ипотечного кредита на имя лица № 3 в качестве поручителя.

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 22 ноября 2023 года, посредством использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил лицу № 2 вышеуказанные заведомо подложные документы на имя лица № 4, который, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверило полученные от ФИО1 документы на имя фио, сопоставило их с требованиями ПАО «Сбербанк» к поручителю, после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя лица № 4 содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», внес данные на имя лица № 4 в качестве поручителя на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которых содержалась заведомо ложная и не соответствующая действительности информация о месте работы лица № 4 в должности оператора ЭВМ в ООО «Производственное строительное монтажное управление», а также ложная информация о сумме получаемого в указанной организации дохода в сумме сумма ежемесячно. 

После чего, лицо № 2, действуя согласно общему преступному плану и согласно отведенной ему преступной роли, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 22 ноября 2023 года, приискало земельный участок, расположенный по адресу: адрес, г.адрес, д. пустые Меленки, кадастровый номер 50:03:0040380:2035, который планировалось использовать в целях получения ипотечного кредита, а также подготовило необходимые документы, которые также прикрепило к заявке в онлайн-сервисе «Домклик» на получение ипотечного кредита на имя лица № 3 в ПАО «Сбербанк», и продолжая выполнять отведенную ему преступную роль в организованной группе, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), проинструктировал ФИО1 на предмет ответов лица № 3, выступающего в качестве заемщика, на вопросы работников Банка при рассмотрении вопроса о выдаче кредита и оформлении договора ипотечного кредитования, а также указал ему на необходимость оформления нотариально заверенной доверенности от имени лица № 4, выступающего в качестве поручителя, на представление его интересов в Банке на имя лица № 3. В свою очередь, ФИО1, получив от фио данную информацию, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил данную информацию лицу № 1. 

После чего, лицо № 1 в точно неустановленном месте и время, но не позднее 22 ноября 2023 года, выполняя отведенную ему роль в организованной группе, сообщило данную информацию неустановленному организатору, с целью оформления нотариальной доверенности от имени фио, как поручителя по ипотечному кредиту оформляемого в ПАО «Сбербанк» на имя лица № 3. 

Затем, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, при точно неустановленных обстоятельствах, обеспечили оформление у нотариуса Абаканского нотариального округа адрес фио, не осведомленной о преступном умысле членов организованной группы, доверенности от 20 ноября 2023 года № 19АА0859310, выданной от имени лица № 4, на представление его интересов, как поручителя в ПАО «Сбербанк» в адрес по вопросу заключения договора поручительства, заключаемого между ПАО «Сбербанк» и лицом № 4 по кредитному договору, заключенному между ПАО «Сбербанк» и лицом № 3 с правом подписи любой кредитной обеспечительной документации лицу № 3 и обеспечили передачу указанной доверенности точно неустановленным способом ФИО1

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 22 ноября 2023 года посредством использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил лицу № 2 вышеуказанную нотариально заверенную доверенность от 20 ноября 2023 года № 19АА0859310, выданную от имени лица № 4, в целях её использования в механизме совершения преступления. В свою очередь, лицо № 2, продолжая действовать в рамках отведенной ему преступной роли, через онлайн-сервис «Домклик», загрузило электронный образ вышеуказанной доверенности в заявку на получение лицом № 3 ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк».

В результате вышеописанных противоправных действий членов организованной группы, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 22 ноября 2023 года, по результатам рассмотрения заявки на выдачу ипотечного кредита на имя лица № 3 работниками ПАО «Сбербанк» принято решение об одобрении данной заявки и выдаче лицу № 3 ипотечного кредита.

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 22 ноября 2023 года, более точное время предварительным не установлено, ФИО1, лица №№ 1,2,3 и иные неустановленные соучастники, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, проследовали по адресу: адрес, где находился дополнительный офис ПАО «Сбербанк». Далее, лицо № 3, следуя отведенной ему преступной роли, располагая совместно с соучастниками преступления информацией об условиях предоставления ПАО «Сбербанк» денежных средств в качестве ипотечного кредита, действуя во исполнение общего преступного умысла, а также в строгом соответствии с общим преступным планом, проследовало в офисное помещение дополнительного офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», изначально не имея намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по ипотечному кредитному договору, намеренно умалчивая о том, что указанная в заявлении-анкете на предоставление ипотечного кредита от имени лица № 3, выступающего в качестве заемщика, и лица № 4, выступающего в качестве поручителя, информация о месте работы и ежемесячном доходе является заведомо ложной и недостоверной, не ставя в известность работников Банка о преступном умысле и намерениях членов организованной группы, вводя тем самым работников Банка в заблуждение относительно своей реальной платежеспособности, и с целью подтверждения заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя по указанию соучастников преступления, предоставило работнику ПАО «Сбербанк» нотариально заверенную доверенность от 20 ноября 2023 года № 19АА0859310, выданную от имени лица № 4, после чего, продолжая реализовывать общий преступный умысел, собственноручно подписал подготовленный работниками ПАО «Сбербанк» кредитный договор 

<

***> от 22 ноября 2023 года, договор поручительства от 22 ноября 2023 года, на основании выданной от имени лица № 4 на имя лица № 3 вышеуказанной нотариальной доверенности, а также договор купли-продажи от 22 ноября 2023 года на покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, д. пустые Меленки, кадастровый номер 50:03:0040380:2035.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 22 ноября 2023 года, более точное время не установлено, в рамках исполнения заключенного с лицом № 3 и ПАО «Сбербанк» кредитного договора 

<

***> от 22 ноября 2023 года, с ссудного счета № 45507810700021770227, открытого и обсуживаемого в ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, на лицевой счет № 

<

***>, открытый в вышеуказанном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, на имя лица № 3 перечислены кредитные денежные средства в общей сумме сумма, из которых сумма полагались к перечислению на расчетный счет № 

<

***>, открытого в ПАО «Сбербанк», на имя фио, в счет оплаты по договору купли-продажи от 22 ноября 2023 года за покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, д. пустые Меленки, кадастровый номер 50:03:0040380:2035, и комиссионное вознаграждение, а сумма лицо № 3, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, планировал получить в виде наличных денежных средств и в последующем похитить и распорядиться по своему усмотрению.

После чего, во исполнение общего преступного умысла, 22 ноября 2023 года, в период с 09 часов 00 по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено, лицо № 3, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, находясь по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, получило в операционной кассе (расчетно-кассовом узле) дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» наличные денежные средства в общей сумме сумма, после чего, получив реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, с места совершения преступления скрылся, разделив в последующем преступный доход между членами организованной группы, исходя из отведенной каждому участнику преступной роли, а также его действий, способствующих совершению преступления, в точно неустановленных долях.

При этом, в дальнейшем, с целью вуалирования преступной деятельности членов организованной группы, и придания видимости легальных гражданско-правовых отношений, лицо № 3, действуя по указанию неустановленного организатора, в период времени с 22 ноября 2023 года по 23 октября 2024 года, произвело частичное погашение по договору кредита 

<

***> от 22 ноября 2023 года, в общей сумме сумма, после чего от выполнения взятых на себя по вышеуказанному договору обязательств намеренно отказалось 

Таким образом, ФИО1, действуя совместно с лицами №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иными неустановленными лицами при указанных выше обстоятельствах совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, а именно хищение денежных средств в размере сумма, принадлежащих ПАО «Сбербанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в особо крупном размере на вышеуказанную сумму.

Он же виновен в мошенничестве в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенном организованной группой, в особо крупном размере. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. 

Так, неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств финансово-кредитного учреждения, достоверно зная о том, что финансово-кредитные организации по заявлениям граждан – физических лиц выдают ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовых узлах банков, осознавая, что хищение кредитных денежных средств банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения, в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед финансово-кредитным учреждением взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 04 декабря 2023 года, создало организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иных неустановленных лиц.

Для целей совершения преступления соучастниками заранее был разработан его план, который включал в себя следующие этапы:

- определение лиц, входящих в состав организованной группы и распределение ролей между соучастниками;

- разработка алгоритма, метода и способа совершения преступления; 

- подготовка необходимых технических средств, компьютерных, в том числе мобильных устройств, для реализации механизма совершения преступления;

- обучение участников организованной группы методам и способам обмана сотрудников финансово-кредитного учреждения (Банка), а также последующая координация деятельности её участников, в том числе ограничение их контактов между собой в конспиративных целях;

- приискание необходимой информации об организациях и их реквизитах, с целью использования данных сведений в качестве ложной информации, отображаемой в документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности лиц, на чьи имена планировалось оформление кредитных договоров в финансово-кредитном учреждении;

- подготовка необходимой «легенды» для членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей, необходимой для предоставления в Банк и общения с сотрудниками финансово-кредитной организации при подаче заявлений на выдачу кредита;

- организация процесса изготовления заведомо подложных документов, необходимых для предоставления в финансово-кредитную организацию, с целью заключения кредитного договора и договора поручительства, в том числе подыскание технических и вспомогательных средств, а также подделка или изменение первоначального содержания официально выданных документов граждан Российской Федерации, путем внесения в них недостоверной информации;

- обеспечение своевременного обмена документами между соучастниками преступления, необходимыми для оформления кредитного договора и договора поручительства в финансово-кредитном учреждении;

- оформление электронной заявки на выдачу кредитных денежных средств, и её последующее направление через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и специальное программное обеспечение в Банк для рассмотрения;

- организация процесса предоставления заведомо подложных документов в финансово-кредитное учреждение и последующее оформление соучастниками преступления, выступающими в качестве заемщиков и поручителей, кредитного договора и договора поручительства, в офисе финансово-кредитного учреждения;

- получение кредитных денежных средств на лицевой счет члена организованной группы, выступающего в качестве заемщика – физического лица, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения;

- распределение похищенных денежных средств между членами организованной группы и в её интересах, в том числе с целью продолжения её функционирования, исходя из «преступного вклада» каждого её участника;

- принятие мер по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности, путем придания видимости легальных гражданско-правовых отношений.

Роли соучастников преступления были распределены следующим образом:

- неустановленное лицо, являясь организатором преступления, обеспечивало подбор лиц для вовлечения в состав организованной группы; разработало план совершения преступления; на основе личного авторитета осуществляло общее руководство и контроль за деятельностью членов организованной группы, давая им указания, обязательные для исполнения; организовывало обучение лиц, входящих в состав организованной группы, владению необходимыми навыками общения с работниками финансово-кредитных учреждений, с целью хищения кредитных денежных средств; определяло направление и планирование преступной деятельности; обеспечивало взаимодействие между соучастниками; составляло план по получению преступной прибыли и ее дальнейшему распределению между членами организованной группы; обеспечивало лиц, входящих в состав организованной группы, техническими средствами и документами, необходимыми для реализации механизма преступной деятельности; осуществляло организацию процесса подготовки заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о месте трудоустройства и доходах соучастников, которые в дальнейшем предоставлялись в финансово-кредитные учреждения; осуществляло приискание и распространение между участниками организованной группы документации, необходимой для осуществления преступной деятельности; принимало меры конспирации деятельности соучастников преступления; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 1, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, выполняя роль личного помощника неустановленного организатора, находясь в полном его подчинении и действуя по его указанию, выполняло обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществляло получение от неустановленных соучастников преступления информации о потенциальных заемщиках, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных денежных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной преступной группы; организовывало процесс приискания печатей и штампов различных организаций, бланков, справок по форме Банка, трудовых книжек, и иных документов, с целью внесения в них заведомо ложных сведений; организовывало связь с соучастником преступления с ФИО1 и иными неустановленными соучастниками преступной группы, в целях передачи указанным лицам заведомо подложных документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от соучастников преступления, а также осуществляло их дальнейшую передачу неустановленному организатору; осуществляло предоставление неустановленному организатору отчетов о суммах денежных средств, полученных в результате совершения преступления; осуществляло контроль и координацию преступной деятельности неустановленных соучастников, изготавливающих для членов организованной группы заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения, в целях дальнейшего введения в заблуждение сотрудников финансово-кредитного учреждения, и последующего хищения денежных средств, выдаваемых в качестве кредита; приобретение билетов на различные виды транспорта для членов организованной группы, с целью обеспечения их передвижения по адрес, а также организация условий их проживания на территории адрес; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- ФИО1, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполнял роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении, а также выполняло обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществлял организацию каналов связи, в том числе посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), с соучастниками преступления, в том числе лицом № 2, в целях передачи изготовленных заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, и необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло координацию членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей; осуществляло инструктаж членов организованной группы перед их общением с работниками финансово-кредитного учреждения, с целью недопущения возможного пресечения противоправной деятельности членов организованной группы и реализации механизма преступления; осуществляло сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от членов организованной группы, а также организовывало процесс их дальнейшей передачи в распоряжение неустановленного организатора; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 2, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производств, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, обладая специальными познаниями в сфере кредитования и будучи действующим кредитным брокером, обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляло приискание необходимой информации о требованиях финансово-кредитного учреждения к заемщикам и поручителям – физическим лицам, для подачи заявок на выдачу ипотечного кредита, в том числе сведений о месте работы, доходе, возрасте, установочных данных, сведений о трудовом стаже и другой информации, и необходимости предоставления подтверждающих документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло проверку полученных от ФИО1 заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения, на их соответствие требованиям финансово-кредитного учреждения; осуществляло консультирование членов организованной группы о необходимости внесения изменений в документы, необходимые для выдачи кредита; посредствам использования информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обладая доступом и учетной записью в онлайн-сервисе «Домклик», осуществляло оформление заявки на выдачу ипотечного кредита и обеспечивало её направление в Банк; осуществляло отслеживание поданных заявок на выдачу ипотечного кредита, и осуществляло информирование членов организованной группы о стадиях рассмотрения Банком поданной заявки; осуществляло приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; осуществляло координацию членов организованной группы по месту и времени заключения кредитного договора и договора поручительства; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 3, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной ему преступной роли, исполнителем преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполняло обязанности по координации деятельности участников организованной группы; осуществляло организацию каналов связи, в том числе посредствам использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), с соучастниками преступления, в целях передачи изготовленных заведомо подложных документов, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, и необходимых для реализации механизма совершения преступления; осуществляло координацию членов организованной группы, выступающих в качестве заемщиков и поручителей; осуществляло инструктаж членов организованной группы перед их общением с работниками финансово-кредитного учреждения, с целью недопущения возможного пресечения противоправной деятельности членов организованной группы и реализации механизма преступления; осуществляло сбор (аккумулирование) денежных средств, похищенных в результате преступной деятельности, путем их получения от членов организованной группы, а также организовывало процесс их дальнейшей передачи в распоряжение неустановленного организатора; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- лицо № 4, уголовное дело в отношении которого находится в отдельном производстве, являясь согласно отведенной преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, выполняло роль заемщика – физического лица в финансово-кредитном учреждении; посредством использования кроссплатформенных систем мгновенного обмена сообщениями (мессенджеров) «Telegram» («Телеграм») и «WhatsApp» («ВотсАпп»), осуществляло предоставление неустановленному организатору, а также соучастникам преступления ФИО1, лицам №№ 1,3 и иным неустановленным соучастникам своих персональных данных и копий документов, необходимых для реализации механизма совершения преступления; действуя по указанию неустановленного организатора, а также ФИО1, лиц №№ 1,3 и иных неустановленных лиц, изучала заранее подготовленную «легенду», необходимую для реализации общего преступного умысла членов организованной группы, а также иную информацию, в том числе о цели выдачи кредита, о месте нахождения земельных участков на которых якобы планируется строительство, и другую информацию; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, прибывала в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, убеждало работников финансово-кредитного учреждения, не осведомленных о преступном умысле членов организованной группы, оформить на ее имя ипотечный кредит, в действительности не имея реальных намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по возврату денежных средств и процентов по ним, намереваясь таким образом похитить заемные денежные средства финансово-кредитного учреждения и распорядится ими по своему усмотрению; согласно отведенной преступной роли осуществляло подписание документов, необходимых для выдачи кредита; осуществляла получение кредитных денежных средств на свой лицевой счет, с последующим снятием наличных денежных средств в расчетно-кассовом узле финансово-кредитного учреждения; осуществляло передачу полученных наличных денежных средств соучастникам преступления для дальнейшего распределения между членами организованной группы; предпринимало меры по сокрытию следов преступления и уклонения от возможного привлечения к уголовной или иной ответственности путем внесения одного или нескольких ежемесячных платежей по оформленным противоправным образом ипотечным кредитам; выполняло иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы;

- неустановленные лица, являясь согласно отведенной им преступной роли, исполнителями преступления, действуя по указанию неустановленного организатора, осуществляли сбор и передачу информации о потенциальных заемщиках и поручителях, не имеющих намерений реального и добросовестного исполнения условий кредитного договора и возвращения заемных средств и процентного вознаграждения банку за их использование, и готовых вступить в состав организованной группы; выполняли роли поручителей заемщиков – физических лиц в финансово-кредитном учреждении; осуществляли приискание и изготовление поддельных печатей и штампов различных организаций, бланков справок по форме Банка, трудовых книжек, с целью внесения в них заведомо ложных и не соответствующих действительности сведений; осуществляли передачу членам организованной группы изготовленных заведомо подложных документов, содержащих несоответствующие действительности сведения; осуществляли приискание объектов недвижимого имущества, в частности земельных участков, на которых, якобы, планировалось строительство за счет кредитных денежных средств; действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, при необходимости, прибывали в указанное время в офис финансово-кредитного учреждения, где действуя путем обмана, то есть сообщая работникам финансово-кредитного учреждения заведомо ложную и недостоверную информацию о своем месте работы, размере дохода, месте регистрации, о цели использования кредитных денежных средств и иные сведения, а также посредствам предоставления заведомо подложных документов, выражали желание и готовность выступить поручителем по оформляемому на соучастника преступления кредитному договору; согласно отведенной им преступной роли, осуществляли подписание документов, необходимых для выдачи кредита, в том числе договора поручительства; при необходимости, осуществляли оформление требуемых нотариальных доверенностей, с правом подписи от их лица договоров поручительства; принимали меры к сокрытию следов преступления; выполняли иные функции, необходимые для обеспечения деятельности организованной группы. 

Созданная таким образом неустановленным лицом организованная группа, в которую, помимо ФИО1, лица №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, а также иные неустановленные лица, характеризовалась организованностью и устойчивостью, выразившихся: в наличии организатора; устойчивых преступных связях; в четком распределении ролей; в планировании и подготовке к совершению преступления; слаженности действий соучастников; в наличии правил поведения; согласованности действий соучастников и осведомленности членов организованной группы о действиях друг друга; сокрытии членами организованной преступной группы своих преступных действий, в том числе выраженных в принятии мер конспирации.

При совершении организованной группой преступления каждый её участник согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной преступной группе и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей её деятельности и совершения преступления.

Конкретная преступная деятельность ФИО1 и соучастников выразилась в следующем:

Неустановленное лицо, имея корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (БИК 044525225, ОГРН 

<

***>, далее по тексту ПАО «Сбербанк», Банк), достоверно зная о том, что указанная финансово-кредитная организация по заявлениям граждан – физических лиц выдает ипотечные кредиты, путем перечисления денежных средств на счет заявителя с последующей их выдачей в расчетно-кассовом узле Банка, осознавая, что хищение кредитных денежных средств Банка может приносить значительный преступный доход, намереваясь действовать путем обмана сотрудников ПАО «Сбербанк», в том числе путем предоставления гражданами-заемщиками, которые не имеют намерений и реальной возможности исполнять перед указанным Банком взятые на себя обязательства по кредитным договорам, то есть по возврату заемных денежных средств и выплаты процентов, используя специально изготовленные заведомо подложные документы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 04 декабря 2023 года, создало организованную группу, заранее объединившуюся для совершения тяжкого преступления, в которую при неустановленных точно обстоятельствах и месте, вовлекло ФИО1, лиц №№ 1,2,3,4 и иных неустановленных лиц.

После чего, соучастники преступления, будучи достоверно осведомленными о том, что ПАО «Сбербанк» осуществляет выдачу ипотечных кредитов с целевым назначением «Строительство готового жилья», в ходе реализации программы «Господдержка 2020 строительство дома своими силами», в точно неустановленное следствием время, но не позднее 04 декабря 2023 года, с целью реализации общего преступного умысла, решили использовать данную информацию с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», путем оформления на имя лица № 4договора ипотечного кредита с вышеуказанным целевым назначением, а в действительности, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства, похитить полученные кредитные денежные средства и распорядится ими по своему усмотрению.

Лицо № 4, добровольно вошедшее в состав организованной преступной группы в точно неустановленное время, но не позднее 04 декабря 2023 года, будучи осведомленным соучастниками преступления о противоправном характере планируемых действий и механизме совершения преступления, преследуя корыстную цель быстрого материального обогащения, согласилась принять участие в совершении преступления согласно отведенной ей организатором преступления преступной роли.

Далее, лицо № 4, действуя в соответствии с общим преступным планом, совместно и согласованно с остальными участниками организованной группы, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 04 декабря 2023 года, неустановленным способом, передало лицу № 4 свои персональные данные, а также личные документы, в том числе паспорт гражданина Российской Федерации на имя лица № 4. 

После чего, лицо № 3, действуя совместно с неустановленными соучастниками, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 04 декабря 2023 года, неустановленным способом, изготовили в паспорте на имя лица № 4 поддельный оттиск штампа «Отделение по вопросам миграции МВД России по адрес» с содержащимися сведениями о месте регистрации указанного лица по адресу: адрес, что не соответствовало действительности. После чего, лицо № 3, действуя согласно отведенной ему роли, в точно неустановленное время, но не позднее 04 декабря 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредством использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило ФИО1 фотографии паспорта гражданина РФ на имя лица № 4, сообщив последнему о необходимости подачи заявки от имени лица № 4 в Банк на получение ипотечного кредита.

Далее, ФИО1, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в точно неустановленном месте и время, но не позднее 04 декабря 2023 года, преследуя общую цель незаконного обогащения, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил вышеуказанные документы на имя лица № 4, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения лицу № 2, который, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверил полученные от ФИО1 документы на имя лица № 4 сопоставил их с требованиями ПАО «Сбербанк», после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя лица № 4 содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», составил заявление-анкету от имени лица № 4 на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которую внес заведомо ложную и не соответствующую действительности информацию о доходе лица № 4 в сумме сумма ежемесячно. Далее, лицо № 2, продолжая выполнять отведенную ему преступную роль, получив через онлайн-сервис «Домклик» одобрение Банком заявки на получение лицом № 4 ипотечного кредита, сообщило ФИО1 информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по данному ипотечному кредиту, с целью последующей подготовки и сбора документов, необходимых для оформления кредитного договора на имя лица № 4.

После чего, ФИО1, получив от лица № 2 вышеуказанную информацию, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 04 декабря 2023 года, действуя согласно отведенной ему преступной роли, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), связался с лицом № 3 и сообщил ему информацию о необходимости предоставления данных на лицо, которое будет являться поручителем по ипотечному кредиту на имя лица № 4. После чего, лицо № 3 в точно неустановленном месте и время, но не позднее 04 декабря 2023 года, сообщил указанную информацию неустановленному организатору, с целью приискания и определения лица, которое можно использовать в механизме совершения преступления в качестве поручителя по ипотечному кредиту на имя лица № 4.

После чего, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, в точно неустановленное следствием время и месте, но не позднее 04 декабря 2023 года, при неустановленных обстоятельствах вовлекли в состав организованной группы неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, определив ему роль поручителя по ипотечному кредиту на имя лица № 4. 

Далее, лицо № 3, действуя совместно с неустановленными соучастниками, получив от неустановленного организатора, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), персональные данные неустановленного лица, действовавшего от имени фио, а также копию паспорта на указанное имя, дал указание неустановленным соучастникам преступления, входящим в состав организованной группы, изготовить заведомо подложные документы на паспортные данные фио После чего, неустановленные соучастники преступления, действуя по указанию лица № 3, а также иных неустановленных лиц, в точно неустановленное время и месте, но не позднее 04 декабря 2023 года, при неустановленных обстоятельствах, изготовили на имя фио заведомо подложную копию трудовой книжки серии ТК-VI № 6927303, с внесением заведомо ложных сведений о месте работы фио в должности менеджера по работе с клиентами в ООО «Просантехника», справку по форме Банка от 20 ноября 2023 года, заверенные оттиском печати ООО «Просантехника» (ИНН 

<

***>), которые неустановленные следствием лица в последующем передали лицу № 3, а оно, в свою очередь, в точно неустановленное время, но не позднее 04 декабря 2023 года, находясь в точно не установленном месте, посредством использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило вышеуказанные подложные документы на имя фио ФИО1 для внесения данных неустановленного лица, действовавшего от имени фио, на получение ипотечного кредита на имя лица № 4 в качестве поручителя.

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 04 декабря 2023 года посредством использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило лицу № 2 вышеуказанные заведомо подложные документы на имя фио, которое, действуя согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, следуя общему преступному плану, проверило полученные от ФИО1 документы на имя фио, сопоставило их с требованиями ПАО «Сбербанк» к поручителю, после чего, убедившись в соответствии требований Банка, будучи осведомленным, что документы на имя фио содержат ложные и не соответствующие действительности сведения, в целях реализации общего преступного умысла, через онлайн-сервис «Домклик», внес данные на имя фио в качестве поручителя на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму сумма, в которых содержалась заведомо ложная и не соответствующая действительности информация о месте работы фио в должности менеджера по работе с клиентами в ООО «Просантехника», а также ложная информация о сумме получаемого в указанной организации дохода в сумме сумма ежемесячно.

После чего, лицо № 2, действуя согласно общему преступному плану и согласно отведенной ему преступной роли, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 04 декабря 2023 года, приискало земельный участок, расположенный по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:32:0020121:4520, который планировалось использовать в целях получения ипотечного кредита, а также подготовило необходимые документы, которые также прикрепило к заявке на ипотечный кредит на имя лица № 4 в онлайн-сервисе «Домклик», и продолжая выполнять отведенную ему преступную роль в организованной группе, посредствам использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), проинструктировал ФИО1 на предмет ответов лица № 4, выступающей в качестве заемщика, и неустановленное лицо, действовавшее от имени фио, выступающее в качестве поручителя, на вопросы работников Банка при рассмотрении вопроса о выдаче кредита и оформлении договора ипотечного кредитования, а также указал ему на необходимость оформления нотариально заверенной доверенности от имени неустановленного лица, действовавшего от имени фио, и выступающего в качестве поручителя, на представление его интересов в Банке на имя лица № 4. В свою очередь, ФИО1, получив от лица № 2 данную информацию, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 04 декабря 2023 года, посредством использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил данную информацию лицу № 3.

После чего, лицо № 3 в точно неустановленном месте и время, но не позднее 04 декабря 2023 года, выполняя отведенную роль в организованной группе, сообщило данную информацию неустановленному организатору, с целью оформления нотариальной доверенности от имени неустановленного соучастника действовавшего от имени фио, как поручителя по ипотечному кредиту оформляемого в ПАО «Сбербанк» на имя лица № 4. 

Затем, неустановленные соучастники, действуя по указанию неустановленного организатора, согласно отведенной им преступной роли, при точно неустановленных обстоятельствах, обеспечили оформление у временно исполняющей обязанности нотариуса Сочинского нотариального адрес – фио, не осведомленной о преступном умысле членов организованной группы, доверенности от 01 декабря 2023 года № 23АВ4550010, выданной от имени фио, на представление её интересов, как поручителя в ПАО «Сбербанк» в адрес, по вопросу заключения договора поручительства, заключаемого между ПАО «Сбербанк» и фио по кредитному договору, заключенному между ПАО «Сбербанк» и лицом № 4 с правом подписи любой кредитной обеспечительной документации лицом № 4 и обеспечили передачу указанной доверенности точно неустановленным следствием способом лицу № 3. 

Далее, лицо № 3, получив от неустановленных соучастников нотариально заверенную доверенность от 01 декабря 2023 года № 23АВ4550010, выданную от имени фио, в точно неустановленное время, но не позднее 04 декабря 2023 года, находясь в точно неустановленном месте, посредством использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправило вышеуказанную доверенность ФИО1 для ее последующего внесения в заявку онлайн-сервиса «Домклик» на получение ипотечного кредита на имя лица № 4.

В продолжение реализации общего преступного умысла, ФИО1, находясь в неустановленном месте, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, в точно неустановленное время, но не позднее 04 декабря 2023 года, посредством использования кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджера) «WhatsApp» («ВотсАпп»), отправил лицу № 2 вышеуказанную нотариально заверенную доверенность от 01 декабря 2023 года № 23АВ4550010, выданную от имени фио, в целях её использования в механизме совершения преступления. В свою очередь, лицо № 2, продолжая действовать в рамках отведенной ему преступной роли, через онлайн-сервис «Домклик», загрузил электронный образ вышеуказанной доверенности в заявку на получение лицом № 4 ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк».

В результате вышеописанных противоправных действий членов организованной группы, в точно неустановленном месте и время, но не позднее 04 декабря 2023 года, по результатам рассмотрения заявки на выдачу ипотечного кредита на имя лица № 4 работниками ПАО «Сбербанк» принято решение об одобрении данной заявки и выдаче лицу № 4 ипотечного кредита.

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 04 декабря 2023 года, более точное время предварительным не установлено, ФИО1, лица №№ 1,2,3,4 и иные неустановленные соучастники, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, проследовали по адресу: адрес, где находился дополнительный офис ПАО «Сбербанк». Далее, лицо № 4, следуя отведенной преступной роли, располагая совместно с соучастниками преступления информацией об условиях предоставления ПАО «Сбербанк» денежных средств в качестве ипотечного кредита, действуя во исполнение общего преступного умысла, а также в строгом соответствии с общим преступным планом, проследовал в офисное помещение дополнительного офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», изначально не имея намерений и возможности исполнять взятые на себя обязательства по ипотечному кредитному договору, намеренно умалчивая о том, что указанная в заявлении - анкете на предоставление ипотечного кредита от лица № 4, выступающего в качестве заемщика, и неустановленного лица, действовавшего от имени фио, выступающего в качестве поручителя, информация о месте работы и ежемесячном доходе является заведомо ложной и недостоверной, не ставя в известность работников Банка о преступном умысле и намерениях членов организованной группы, вводя тем самым работников Банка в заблуждение относительно своей реальной платежеспособности, и с целью подтверждения заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя по указанию соучастников преступления, предоставила работнику ПАО «Сбербанк» нотариально заверенную доверенность от 01 декабря 2023 года № 23АВ4550010, выданную от имени неустановленного соучастника, действовавшего от имени фиоО., после чего, продолжая реализовывать общий преступный умысел, собственноручно подписал подготовленный работниками ПАО «Сбербанк» кредитный договор 

<

***> от 04 декабря 2023 года, договор поручительства от 04 декабря 2023 года, на основании выданной от имени фио на имя лица № 4 вышеуказанной нотариальной доверенности, а также договор купли-продажи от 04 декабря 2023 года на покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:32:0020121:4520. 

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 04 декабря 2023 года, более точное время предварительным не установлено, в рамках исполнения заключенного с фио и ПАО «Сбербанк» кредитного договора 

<

***> от 04 декабря 2023 года, с ссудного счета № 45507810800021789176, открытого и обсуживаемого ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, на лицевой счет № 

<

***>, открытый в вышеуказанном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес, Череповецкая, д.20, на имя лица № 4 перечислены кредитные денежные средства в общей сумме сумма, из которых сумма полагались к перечислению на расчетный счет № 

<

***> в ООО «Домклик», в счет оплаты по договору купли-продажи от 04 декабря 2023 года за покупку земельного участка, расположенного по адресу: адрес, г.адрес, адрес, кадастровый номер 50:32:0020121:4520, и комиссионное вознаграждение за услуги ООО «Домклик», а сумма, лицо № 4, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, планировала получить в виде наличных денежных средств и в последующем похитить и распорядиться по своему усмотрению.

После чего, во исполнение общего преступного умысла, 04 декабря 2023 года, в период с 09 часов 00 по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено, лицо № 4, действуя совместно и согласованно с соучастниками преступления, находясь по адресу: адрес, Череповецкая, д. 20, получила в операционной кассе (расчетно-кассовом узле) дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» наличные денежные средства в общей сумме сумма, после чего, получив реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, с места совершения преступления скрылась, разделив в последующем преступный доход между членами организованной группы, исходя из отведенной каждому участнику преступной роли, а также его действий, способствующих совершению преступления, в точно неустановленных следствием долях.

При этом, в дальнейшем, с целью вуалирования преступной деятельности членов организованной группы, и придания видимости легальных гражданско-правовых отношений, лицо № 4, действуя по указанию неустановленного организатора, в период времени с 04 декабря 2023 года по 24 июля 2024 года, произвело частичное погашение по договору кредита 

<

***> от 04 декабря 2023 года, в общей сумме сумма, после чего от выполнения взятых на себя по вышеуказанному договору обязательств намеренно отказалось. 

Таким образом, ФИО1, действуя совместно с лицами №№ 1,2,3,4, уголовное дело в отношении которых находится в отдельном производстве, и иными неустановленными лицами, при указанных выше обстоятельствах, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, а именно хищение денежных средств в размере сумма, принадлежащих ПАО «Сбербанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в особо крупном размере на вышеуказанную сумму.

 Данное уголовное дело поступило в суд с представлением прокурора об особом порядке проведения судебного заседания и вынесении судебного решения по уголовному делу в отношении обвиняемого, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

Государственный обвинитель в судебном заседании поддержал представление прокурора, заявил, что подсудимый обоснованно привлечен к уголовной ответственности, его вина полностью доказана материалами дела. С ФИО1 в ходе предварительного следствия заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, условия которого он выполнил в полном объеме, дав подробные показания об обстоятельствах совершенных им преступлений, изобличив соучастников, что способствовало раскрытию и расследованию преступлений.

Допрошенный в судебном заседании в порядке ст. 281.1 УПК РФ подсудимый ФИО1 вину в совершении инкриминируемых преступлений признал, в содеянном раскаялся, с предъявленным обвинением согласился в полном объеме, при этом показал, что некоторое время назад он, занимаясь бизнесом, связанным с поставками, он «наткнулся» на мошенников, которые его обманули на крупную сумму денежных средств. Ему было необходимо рассчитываться по кредитным обязательствам, в результате чего у него возникла необходимость в дополнительном заработке. Он согласился на оказание услуг группе лиц, связанных с оформлением и получением кредитов. Кроме этого, подсудимый в судебном заседании показал, что он активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, изобличил других участников преступной группы в ходе проведения допросов и очных ставок, ходатайствовал о приобщении предоставленных им доказательств, подтверждающих участие в противоправной деятельности лиц, которые отрицали свою причастность на протяжении всего предварительного расследования. Кроме этого, на стадии предварительного расследования он ходатайствовал о приобщении его телефона, в котором содержалась интересующая следствие переписка. В ходе следствия представлены и приобщены аудиозаписи, из которых следует признание участников группы в совершении противозаконной деятельности, что помогло следствию привлечь указанных им лиц к уголовной ответственности при полном не признании последними обстоятельств совершения противозаконной деятельности. В ходе проведения допросов он сообщил сведения о банковских счетах соучастников, через которые переводились денежные средства. В ходе проведения допросов и очных ставок он всегда давал правдивые показания, сообщал все известные ему обстоятельства. Также подсудимый в судебном заседании пояснил, что в дальнейшем планирует возместить причиненный потерпевшей стороне имущественный ущерб. 

Также подсудимый ФИО1 в судебном заседании подтвердил, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено им добровольно с участием защитника. Подсудимый пояснил, что ему понятны особенности рассмотрения уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ и последствия постановления приговора в случае рассмотрения дела в таком порядке. Считает, что выполнил взятые на себя обязательства по соглашению, подробно рассказал о своей роли в преступлениях, сообщил сведения о лицах, совместно с ним их совершивших.

Защитник подтвердил, что ФИО1 добровольно и осознанно заключил досудебное соглашение и выполнил все его условия.

Оценивая вышеприведенные обстоятельства, материалы дела, суд приходит к выводу, что нарушений уголовно-процессуального закона, препятствующих рассмотрению уголовного дела в порядке, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ, при производстве предварительного расследования допущено не было. 

Приходя к выводу о соблюдении условий постановления приговора без проведения судебного разбирательства в порядке главы 40.1 УПК РФ, суд исходит из того, что обвинение, с которым согласился ФИО1, обосновано, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу. ФИО1 добровольно и в присутствии защитника заключил досудебное соглашение о сотрудничестве, условия которого выполнил, что подтверждено государственным обвинителем. Судом исследованы и установлены характер и пределы содействия следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличения других соучастников, а также значение сотрудничества с подсудимым для раскрытия и расследования преступлений: в рамках досудебного соглашения о сотрудничестве ФИО1 обязался в целях содействия следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовного преследования других соучастников преступлений, розыске имущества, добытого в результате противоправной деятельности, добровольно изобличить преступную роль лица, выступающего организатором хищения, оказать содействие в установлении местонахождения похищенных денежных средств, сообщить о совершении иных преступлений, не связанных с расследованием уголовного дела. Также в рамках заключенного досудебного соглашения о сотрудничестве содействие ФИО1 оказано сугубо в рамках заявленного им при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве; носит активный характер, что подтверждается полнотой и детальностью сообщенных сведений. 

Сведения о каких-либо угрозах личной безопасности ФИО1 и членам его семьи в материалах дела отсутствуют.

Суд убедился, что все условия соглашения соблюдены, виновность ФИО1 подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, в результате чего суд действия ФИО1 квалифицирует по семи эпизодам преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере (7 эпизодов).  

При назначении ФИО1 наказания суд руководствуется требованиями ст. 60 УК РФ и учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, который вину в совершении преступлений признал, в содеянном раскаялся, впервые привлекается к уголовной ответственности, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, имеет многочисленные положительные характеристики, почетные грамоты, оказывал помощь участникам СВО, также оказывает помощь престарелой матери, являющей инвалидом третьей группы, сестре, находящейся на пенсии, имеющей ряд хронических заболеваний, супруге, совершеннолетнему ребенку, проходящему обучение в колледже. Кроме этого, суд при разрешении уголовного дела принимает во внимание данные о состоянии здоровья ФИО1, имеющего ряд хронических заболеваний, сведения о которых представлены в материалах уголовного дела.  

Суд также учитывает влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

Обстоятельством, смягчающим ФИО1 наказание по всем эпизодам, в соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ является его активное способствование раскрытию и расследованию преступлений при вышеуказанных выше обстоятельствах. 

Раскаяние в содеянном, признание вины, наличие положительных характеристик и грамот, факт оказания помощи членам семьи, оказание помощи участникам СВО, данные о состоянии здоровья суд на основании положений ч.2 ст.61 УК РФ также учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих ФИО1 наказание по всем эпизодам совершенных преступлений.

Вместе с тем, суд не усматривает оснований для признания в качестве обстоятельства, смягчающего ФИО1 наказание, совершение им преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств в виду тяжелого материального положения, что предусмотрено п. «д» ч.1 ст.61 УК РФ, и о чем заявляет подсудимый и защитник, поскольку данных обстоятельств в рамках рассмотрения уголовного дела не установлено.  

Обстоятельств, отягчающих ФИО1 наказание, судом не установлено.  

Суд, с учетом фактических обстоятельств дела, степени общественной опасности преступлений, не находит оснований для изменения подсудимому ФИО1 по совершенным преступлениям на основании ч.6 ст.15 УК РФ категории преступлений на менее тяжкие. 

С учетом конкретных обстоятельств дела, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенных ФИО1 умышленных преступлений против собственности, отнесенных к категории тяжких, данных о личности ФИО1, наличия обстоятельств, смягчающих ФИО1 наказание, в том числе предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО1 за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ, наказания в виде лишения свободы с учетом положений ч.2 ст.62 УК РФ, при окончательное наказание ФИО1 подлежит назначению по правилам, установленным ч.3 ст.69 УК РФ.  

Назначаемое ФИО1 наказание отвечает задачам восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

При этом, учитывая данные о личности подсудимого, фактические обстоятельства дела, суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу ранее избранную в отношении ФИО1 меру пресечения в виде домашнего ареста изменить на заключение под стражу. 

В соответствии с положениями п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ суд назначает ФИО1 местом отбывания наказания исправительную колонию общего режима, поскольку он совершил тяжкие преступления, ранее лишение свободы не отбывал. 

Также суд, принимая во внимание обстоятельства дела, данные о личности подсудимого, его имущественное положение, считает возможным не назначать ФИО1 за совершение преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ, дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.  

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.81 УПК РФ.

В рамках производства по уголовному делу потерпевшей организацией – ПАО Сбербанк был заявлен гражданский иск о возмещении имущественного ущерба, причиненного преступлением, на сумму сумма 

Разрешая заявленные исковые требования, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения исковых требований в пределах заявленной суммы иска, поскольку ущерб, причиненный потерпевшей организации, образовался в результате совершения ФИО1 преступлений. Кроме этого, суд при разрешении гражданского иска учитывает, что если имущественный вред причинен подсудимым совместно с другим лицом, в отношении которого дело было выделено в отдельное производство, суд возлагает обязанность по его возмещению в полном объеме на подсудимого. Вместе с тем, суд полагает необходимым разъяснить, что при вынесении в дальнейшем судебного акта в отношении лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, суд вправе возложить на них обязанность возместить вред солидарно с ранее осужденным лицом, в отношении которого был удовлетворен гражданский иск.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302, 304, 307-309, 316, 317.7 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 13 марта 2023 года); ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 16 июня 2023 года); ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 29 июня 2023 года); ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 09 сентября 2023 года); ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 03 октября 2023 года); ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 22 ноября 2023 года); ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 04 декабря 2023 года), и назначить наказание:

- по ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 13 марта 2023 года) в виде 3 (трех) лет лишения свободы;

- по ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 16 июня 2023 года) в виде 3 (трех) лет лишения свободы;

- по ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 29 июня 2023 года) в виде 3 (трех) лет лишения свободы;

- по ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 09 сентября 2023 года) в виде 3 (трех) лет лишения свободы;

- по ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 03 октября 2023 года) в виде 3 (трех) лет лишения свободы;

- по ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 22 ноября 2023 года) в виде 3 (трех) лет лишения свободы;

- по ч.4 ст.159.1 УК РФ (эпизод по факту хищения денежных средств в рамках кредитного договора 

<

***> от 04 декабря 2023 года) в виде 3 (трех) лет лишения свободы. 

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

 Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде домашнего ареста до вступления приговора в законную силу - изменить на заключение под стражу. Взять ФИО1 под стражу в зале суда. 

Срок наказания осужденному ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания под стражей ФИО1, а именно с 06 августа 2024 года, то есть с момента его фактического задержания, до момента избрания меры пресечения в виде домашнего ареста, то есть до 12 августа 2024 года, а также с 20 августа 2025 года, то есть с момента его взятия под стражу в зале суда, до дня вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании положений ч.3.4 ст.72 УК РФ зачесть осужденному ФИО1 в срок отбытия наказания период его нахождения под домашним арестом, то есть с 12 августа 2024 года по 19 августа 2025 года включительно из расчета два дня домашнего ареста за один день содержания под стражей.   

Вещественные доказательства по уголовному делу:

-предметы и документы, изъятые в ходе выемки 27 ноября 2024 года и 14 февраля 2025 года в ПАО «Сбербанк», по адресу: адрес, а именно: файлы, находящиеся на CD-R диске с номером вокруг обода № HLD647WL09131354 A6, содержащие кредитное досье физического лица фио; внутренняя опись информация о клиенте и договоре/сделки, на 1л.; договор поручительства от 16 июня 2023г., заключенного между ПАО «Сбербанк России», в лице старшего клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио, на 2л.; сведения о сертификате 0123В8810023В 03ВАВ42ВАFAF2C5D65043, на 1л.; заявление на создание квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи от 16.06.2023, на 1л.; лист подтверждения данных от 16.06.2023, на 1л.; кредитный договор 

<

***> (индивидуальные условия кредитования) от 16.06.2023г., заключенный между ПАО «Сбербанк России», в лице старшего клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио, на 4л.; файлы, находящиеся на CD-R диске с номером вокруг обода № HLD647WL09131348 A2, содержащие кредитное досье физического лица фио; внутренняя опись информация о клиенте и договоре/сделки, на 1л.; сведения о сертификате 01BAB3BF00CEB07F8C4F296CD96F9168DC, на 1л.; копия доверенности № 23АВ4550010 от 01 декабря 2023 года, на 4л.; кредитный договор 

<

***> (индивидуальные условия) от 04.12.2023 заключенный между ПАО «Сбербанк России», в лице старшего клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио Фиалеты Андраниковны, на 3л.; договор поручительства от 04.12.2023, на 2л.; файлы, находящиеся на CD-R диске с номером вокруг обода № HLD647WL09131352 A5, содержащие кредитное досье физического лица фио; внутренняя опись информация о клиенте и договоре/сделки, на 1л.; доверенность № 23АВ4428861 от 25.09.2023, на 3л.; заявление на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи удостоверяющего центра ООО «КОРУС Консалтинг СНГ» фио от 03.10.2023, на 1л.; заявление на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи удостоверяющего центра ООО «КОРУС Консалтинг СНГ» фио от 03.10.2023, на 1л.; лист проверки, на 1л.; кредитный договор 

<

***> (индивидуальные условия) от 03.10.2023 заключенный между ПАО «Сбербанк России», в лице старшего клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио, на 4л.; файлы, находящиеся на CD-R диске с номером вокруг обода № hGX310051220c09, содержащие кредитное досье физического лица фио; внутренняя опись информация о клиенте и договоре/сделки, на 1л.; копия чек-ордера № 5004 от 29.06.2023, на 1л.; лист подтверждения данных покупателя фио и продавца фио от 29.06.2023, на 1л.; информация, содержащаяся в сертификате ключа проверки электронной подписи (удостоверяющий центр ООО «КОРУС Консалтинг СНГ», на 1л.; заявление на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи удостоверяющего центра ООО «КОРУС Консалтинг СНГ» фио, на 1л.; заявление заемщика на зачисление кредита 29.06.2023 от фио, на 1л.; кредитный договор 

<

***> (индивидуальные условия) от 29.06.2023 заключенный между ПАО «Сбербанк России», в лице старшего клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио, на 4л.; договор поручительства от 29.06.2023, заключенный между ООО «Сбербанк России», в лице Клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио, на 2л.; внутренняя опись информация о клиенте и договоре/сделки, на 1л.; договор поручительства от 13.03.2023, на 2л.; квитанция к приходному кассовому ордеру № НФНФ-8 от 21.01.2023, на 1л.; копия согласия № 54АА4710107 от 10.03.2023 от фио, на 1л.; заявление заемщика на зачисление кредита 23.03.2023 от ФИО1, на 1л.; кредитный договор 

<

***> (индивидуальные условия) от 13.03.2023 заключенный между ПАО «Сбербанк России», в лице старшего клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. ФИО1, на 4л.; копия паспортов на имя ФИО1 и фио, на 3л.; файлы, находящиеся на CD-R диске с номером вокруг обода № hGX310051243В09, содержащие кредитное досье физического лица фиоМ; внутренняя опись информация о клиенте и договоре/сделки, на 1л.; заявление на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи Удостоверяющего центра ООО «КОРУС Консалтинг СНГ» - физическому лицу фио, на 1л.; заявление на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи Удостоверяющего центра ООО «КОРУС Консалтинг СНГ» - физическому лицу фио, на 1л.; копия доверенности № 28АА1459595 от 07.09.2023, на 1л.; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № 59 от 07.09.2023, на 1л.; договор поручительства от 09.09.2023, заключенный между ООО «Сбербанк России», в лице Клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио, на 2л.; кредитный договор 

<

***> (индивидуальные условия) от 09.09.2023 заключенный между ПАО «Сбербанк России», в лице старшего клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио, на 4л.; файлы, находящиеся на CD-R диске с номером вокруг обода № hGX310051245D09, содержащие кредитное досье физического лица фио; внутренняя опись информация о клиенте и договоре/сделки, на 1л.; дополнительная информация к заявлению-анкете для оформления жилищного кредита от 03.11.2023, на 1л.; копия доверенности № 19АА0859310, на 1л.; заявление на создание квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи фио, на 1л.; кредитный договор 

<

***> (индивидуальные условия) от 22.11.2023 заключенный между ПАО «Сбербанк России», в лице старшего клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио, на 4л.; договор поручительства от 22.11.2023, заключенный между ООО «Сбербанк России», в лице Клиентского менеджера офиса Домклик фио, и гр. фио, на 2л., хранящиеся при материалах уголовного дела по вступлении приговора в законную силу, - оставить при деле; 

-предмет, изъятый в ходе выемки 09.12.2024 у ФИО1 по адресу: адрес, а именно: мобильный телефон марки IPhone 8 (Айфон 8), название модели IPhone 8, серийный номер FFPXPAZHJC67, Имей 35 608609 751232 0, в корпусе черного цвета., выданный на ответственное хранение ФИО1, по вступлении приговора в законную силу, - оставит на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- мобильный телефон, изъятый 26.09.2024 в ходе выемки у фио по адресу: адрес, марки «Самсунг Гэлакси А 52», имей 355595478253735, 358463328253735, номер модели SM-A525F/DS серийный номер RZ8R72MFEDE в корпусе черного цвета, в чехле черного цвета, с сим-картами 7-988-182-07-80, 7-970-12-05-74, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по адрес, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- предмет, изъятый в ходе выемки 10.01.2025 у свидетеля фио по адресу: адрес, а именно: мобильный телефон марки «Айфон Xr», Имей 35736009924374, в прозрачном чехле, с перепиской в мессенджере «Воцап» с контактом «Евгений Банк», использующим абонентский номер 

<

***>, выданный на ответственное хранение фио, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве;  

- предметы и документы, изъятые в ходе обыска 06 августа 2024 года в жилище ФИО1, по адресу: адрес, д. 4, кв. 3, а именно: ноутбук марки «Асус», модель № 73S, серийный номер CVHR3-4WXVX-W23MT-FQXRR-PYC9G, в корпусе темно-серого цвета, с зарядным устройством, визитная карта банка «Совкомбанк», визитная карта «Халва» фио старший финансовый консультант торговой сети +7-913-136-69-91 valuiskiiia@sovcombank.ru», визитная карта «Уралсиб» фио ПАО «Банк Уралсиб» в адрес Управление продаж и клиентского обслуживания Клиентский менеджер, адрес, д. 184/1 ShakhmanovlB@nsk.uralsib.ru 8-383-304-82-12 доб. (070)3112 8(996) 555-2329, визитная карта Банк «Левобережный» фио специалист по обслуживанию ФЛ, адрес, 33, +7-961-218-55-80, визитная карта Банк «БСПБ» фио филиал адрес Новосибирск старший эксперт, адрес, д.9, адрес +7(383)375 8877, + 7(913) 236 2314, визитная карта Банк «БСПБ» фио филиал адрес Новосибирск клиентский менеджер, адрес, д. 7, адрес +7(383)375 8877, + 7(913) 004 2349, визитная карта «ЛокоБанк» фио главный менеджер дополнительный офис «Отделение в Новосибирске» адрес, д. 38, +7(383) 207-96-98, +7(923)105-36-68, визитная карта «Лакосте»», визитная карта «FARFETCH», с рукописным текстом Почта Банк кредит адрес 11.07.24 г. +7-952-942-97-79, оттиск бумаги с рукописной записью «ссудный акт 45507 81000003143 7503 № дог-ра 118311259 113087-29», оттиск бумаги с рукописной записью «891390114797 Татьяна кредит», отрывок белой бумаги, с надписью: 1 8 904 583 72 81 Я на этом номере в телег. и вотсап; 1 8 900 678 35 79 запасной номер, если первый слетит. Общаемся я/ фио/Андр/Альберт закольцуем общение межд 4 чел, с обратной стороны данного листа имеется рукописная надпись Новосибирск адрес ФИО1 913 925 6111, выданные на ответственное хранение ФИО1, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- предмет, изъятый в ходе обыска 06 августа 2024 года в жилище ФИО1, по адресу: адрес, а именно: мобильный телефон марки IPhone 14 Pro (Айфон 14 Про), название модели MQ1E3J/А, серийный номер J1Y9D2005H, имей 350114364270467, имей 2 350114363826020, в корпусе фиолетового цвета, в прозрачном силиконовом чехле, имя устройства Айфон (фио), номер модели MQ1E3J/А, серийный номер Y9D2005H, сим-карта оператора «МТС» номер 8-913-925-61-11, выданный на ответственное хранение ФИО1, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- предмет, изъятый в ходе выемки 17.07.2024 у фио по адресу: адрес, а именно: мобильный телефон модели «iPhone 12 марка автомобиля» (Айфон 12 мини), номер модели марка автомобиля/А, серийный номер F4GDQE550GPW, ИМЕЙ 35 302211 889104 0, 35 302211 8094447, в корпусе черного цвета, с сим-картой «МТС», хранящийся в камере хранения ОМВД России по адрес, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве;  

- предмет, изъятый в ходе выемки от 21.05.2025 у обвиняемого фио по адресу: адрес, а именно: мобильный телефон марки Хонор 20 Про, название модели YAL-L41, Имей 869436043042684, 869436043068697, в корпусе черного цвета, сим-карта оператор МТС, в чехле коричневого цвета, выданный на ответственное хранение фио, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- предмет, изъятый 24.04.2024 в ходе личного досмотра фио, а именно: общегражданский паспорт гражданина Российской Федерации, установленного образца, № 4621 серия 451059 выдан ГУ МВД России по адрес 30.03.2022 на имя фио, паспортные данные, хранящийся при материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, - оставить при деле; 

- признан предмет, изъятый 24.04.2024 в ходе личного досмотра фио, а именно: мобильный телефон марки «Oppo A5 2020», в корпусе черного цвета, Имей 869715049577490, 869715049577482, хранящийся в камере хранения ОМВД России по адрес, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- предмет, изъятый 31.10.2024 в ходе личного досмотра у фио, а именно: мобильный телефон марки HONOR X8b (Хонор), номер модели LLY-LX1, Имей 868305069065229, 868305069088239, в корпусе зеленого цвета, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по адрес, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- мобильный телефон, изъятый 05.12.2024 в ходе личного досмотра у фио, марки «Айфон 15 Про фио», в корпусе серого цвета, в силиконовом прозрачном чехле, Имей 35 478432286814 3, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по адрес, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- предмет, изъятый 05.12.2024 в ходе личного досмотра у фио, а именно: мобильный телефон марки «Айфон 15 Про фио», в корпусе серого цвета, в силиконовом прозрачном чехле, Имей 35 478432286814 3, выданный на ответственное хранение фио, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- общегражданский паспортные данные, на имя фио Фиалеты Андраниковны, 01.10.1976 года, изъятый в ходе личного досмотра у фио по адресу: адрес, хранящийся при материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, - оставить при деле;  

- предмет, изъятый 10.01.2025 в ходе личного досмотра у фио, по адресу: адрес, а именно: мобильный телефон, в корпусе фиолетового цвета, в прозрачном чехле, модель iPhone 14 Pro Max, Имей 35 055025 143243 1, Имей 2 35055025 148592 6, с сим-картой оператора МТС, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России, по вступлении приговора в законную силу, - оставить на хранении до разрешения уголовного дела, находящегося в отдельном производстве.  

Гражданский иск ПАО Сбербанк о возмещении имущественного ущерба, причиненного преступлениями, - удовлетворить. 

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк денежные средства в размере сумма в счет возмещения имущественного ущерба. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня его постановления, а осужденным ФИО1, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в своей апелляционной жалобе.

Судья Дудкин А.Ю.