Дело НОМЕР 52RS0НОМЕР-81

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Нижний Новгород 30 августа 2023 года

Нижегородский районный суд г. Нижний Новгород в составе председательствующего судьи Ползунова А.О.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурораНижегородской транспортной прокуратуры ФИО3,

подсудимого ФИО5 и его защитника – адвоката Маровой Н.Б.,

при секретаре судебного заседания Маленовой О.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданина РФ, состоящего в зарегистрированном браке, имеющего на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеющего основное общее образование, трудоустроенного специалистом по эксплуатации оборудования в ООО «Нижегородская Фитнес Группа», зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

Преступление НОМЕР(АО «РайффайзенБанк»).

ФИО1, являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – директором ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности данного общества, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР – ФЗ «О национальной платежной системе», заведомо зная, чтопосле открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством использования информационно-телекоммуникационной сети Интернет, совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 действуя умышленно, обратился в отделение АО «РайффайзенБанк», по адресу: 

<

адрес> где собственноручно подписал и подал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг с предоставлением доступа к системе «Банк-Клиент» с использованием услуги «SMS-ОТР», для открытия банковского (расчетного) ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, где указал ранее сообщенные ему неустановленным лицом номер телефона «79625068588» и адрес электронной почты «haski.povolzhje@yandex.ru» для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию банковского (расчетного) счета НОМЕР. 

ДД.ММ.ГГГГ на основании подписанных и предоставленных в отделение АО «РайффайзенБанк» ФИО1 документов в АО «РайффайзенБанк» был открыт банковский (расчетный) счет НОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> и заключен с АО «РайффайзенБанк» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк»,согласно которому Банк предоставил услуги Клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, получив от уполномоченного сотрудника отделения АО «РайффайзенБанк» копию заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг с предоставлением доступа к системе «Банк-Клиент» с использованием услуги «SMS-ОТР», продолжая свои преступные действия, находясь в отделении АО «РайффайзенБанк», по адресу: 

<

адрес> «Б», действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл неустановленному лицу копию заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг с предоставлением доступа к системе «Банк-Клиент» с использованием услуги «SMS-ОТР», содержащего соглашение о дистанционном обслуживании, согласно которого ФИО1 были предоставлены доступ зарегистрированного абонентского номера телефона«79625068588» и адреса электронной почты «haski.povolzhje@yandex.ru» для осуществления дистанционного банковскогообслуживания банковского (расчетного) счета НОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, являющихся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР – ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту (ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>) оператора (АО «РайффайзенБанк») по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамкахприменения форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. 

В результате своих преступных действий, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – директором ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> в отделении АО «РайффайзенБанк»приобрел в целях сбыта в АО «РайффайзенБанк» по адресу: 

<

адрес> «Б»,электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> по банковскому (расчетному) счету НОМЕР, и в тот же день незаконно сбыл их неустановленному лицу, не уполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, данные электронные средства платежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств, что в последующем повлекло неправомерный неконтролируемый оборот денежных средств по банковскому (расчетному) счету НОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, открытому в АО «РайффайзенБанк» в сумме 3 157 953,38 рублей. 

Преступление НОМЕР(АО «БМ-Банк»).

ФИО1, являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – директором ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности данного общества, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, внарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР – ФЗ «О национальной платежной системе», заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством использования информационно-телекоммуникационной сети Интернет, совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ в неустановленном месте ФИО1, действуя умышленно, посредством использования информационно-телекоммуникационной сети Интернет, на сайте ПАО Банк «Возрождение»в электронном виде дистанционно подал заявку на открытие банковских счетов ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 5257186236с возможностью дистанционного обслуживания с использованием номера телефона «79625068588» и адреса электронной почты «haski.povolzhje@yandex.ru».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес> «А», встретился с представителем ПАО Банк «Возрождение» и собственноручно подписал заявление на предоставление комплексного обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой и приложения к нему от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на оформление корпоративной банковской карты, а также акт НОМЕР BSS-Correqts о передаче комплекта подключения для системы дистанционного банковского обслуживания BSS-Correqts от ДД.ММ.ГГГГ, для открытия банковских (расчетных) счетов НОМЕР, НОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, согласно которым директор ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> ФИО1 указал ранее сообщенные ему неустановленным лицом номер телефона «79625068588», адрес электронной почты «haski.povolzhje@yandex.ru» для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию банковских(расчетных) счетов НОМЕР, НОМЕР. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, получив от уполномоченного представителя ПАО Банк «Возрождение» копии заявления на предоставление комплексного обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой и приложения к нему от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на оформление корпоративной банковской карты, а также акта НОМЕР BSS-Correqts о передаче комплекта подключения для системы дистанционного банковского обслуживания BSS-Correqts от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие номер телефона «79625068588» и адрес электронной почты «haski.povolzhje@yandex.ru»для получения доступа к дистанционному обслуживанию банковских (расчетных) счетов НОМЕР, НОМЕР, продолжая свои преступные действия, проследовал на уличную территорию, прилегающую к дому 3 «А» по 

<

адрес>, где действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, передал неустановленному лицу копии заявления на предоставление комплексного обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой и приложения к нему от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на оформление корпоративной банковской карты, а также акта НОМЕР BSS-Correqts о передаче комплекта подключения для системы дистанционного банковского обслуживания BSS-Correqts от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО1 были предоставлены доступ зарегистрированного абонентского номера телефона «79625068588» и адреса электронной почты «haski.povolzhje@yandex.ru» для осуществления дистанционного банковского обслуживания банковских (расчетных) счетов НОМЕР, НОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, являющихся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР – ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту (ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>) оператора ПАО Банк «Возрождение» по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. 

ДД.ММ.ГГГГ на основании подписанных и предоставленных в ПАО Банк «Возрождение» (с ДД.ММ.ГГГГ Банк «Возрождение» (ПАО) реорганизован в форме его присоединения к АО «БМ-Банк») ФИО1 вышеуказанных документов были открыты банковские (расчетные) счета НОМЕР, НОМЕРООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> и заключен с ПАО Банк «Возрождение» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», согласно которому Банк предоставил услуги Клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В результате своих преступных действий, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 при встрече с представителем ПАО Банк «Возрождение» по адресу: 

<

адрес> «А», приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> по банковским (расчетным) счетам НОМЕР, НОМЕР, и в тот же день незаконно сбыл их неустановленному лицу, не уполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, данные электронные средстваплатежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств, что в последующем повлекло неправомерный неконтролируемый оборот по банковским (расчетным) счетам НОМЕР, НОМЕР, открытым в ПАО Банк «Возрождение» в сумме 0 рублей и 2 545 047,73 рубля соответственно.

Преступление НОМЕР(АО «Альфа-Банк»)

ФИО1, являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – директором ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности данного общества, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР – ФЗ «О национальной платежной системе», заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством использования информационно-телекоммуникационной сети Интернет, совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя умышленно обратился в отделение АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

адрес>, где собственноручно подписал и подал заявление на подтверждение о присоединениик соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», для открытия банковского (расчетного) счета НОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, согласно которому директор ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> ФИО1 указал ранее сообщенные ему неустановленным лицом номер телефона «79625068588» и адрес электронной почты «haski.povolzhje@yandex.ru» для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию банковского (расчетного) счета НОМЕР. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, получив от уполномоченного сотрудника отделения АО «Альфа-Банк» копию заявления на подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и приложения к нему, содержащего номер телефона «79625068588» и адрес электронной почты «haski.povolzhje@yandex.ru» для получения доступа к дистанционному обслуживанию банковского (расчетного) счета НОМЕР, продолжая свои преступные действия, находясь в отделении АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал неустановленному лицу копию заявления на подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и приложения к нему, содержащего соглашение о дистанционном обслуживании, согласно которого ФИО1 были предоставлены доступ зарегистрированного абонентского номера телефона «79625068588» и адреса электронной почты «haski.povolzhje@yandex.ru» для осуществления дистанционного банковского обслуживания банковского (расчетного) счета НОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, являющихся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР – ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту (ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>) оператора (АО «Альфа-Банк») по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамкахприменения форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. 

ДД.ММ.ГГГГ на основании подписанных и предоставленных в отделение АО «Альфа-Банк» ФИО1 документов, в АО «Альфа-Банк» был открыт банковский (расчетный) счет НОМЕР и заключен с АО «Альфа-Банк» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк», согласно которому Банк предоставил услуги Клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В результате своих преступных действий, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в отделении АО «Альфа-Банк» приобрел в целях сбыта в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> по банковскому (расчетному) счету НОМЕР, и в тот же день, незаконно сбыл их неустановленному лицу, неуполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, данные электронные средстваплатежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств, что в последующем повлекло неправомерный неконтролируемый оборот денежных средств по банковскому (расчетному) счету НОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, открытому в АО «Альфа-Банк», в сумме 321 000 рублей. 

Подсудимый Ч.В.ВБ. вину в совершении всех трех преступлений признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, подтвердил установленные судом обстоятельства и дал показания, из которых усматривается, что в 2018 году он познакомился с Александром, который предложил ему за денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей в месяц стать учредителем и генеральным директором организации ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ». Вести какую-либо финансовую и административно-хозяйственную деятельность он не собирался. После того, как ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» было зарегистрировано на его имя, он по указанию Александра открывал для указанной фирмы счета в банках и после этого около указанных банков он отдаваллогин и пароль девушке, с которой его познакомил Александр.Номера телефона и электронную почта, которую он давал в банках ему не принадлежат, эти данные дал ему Александр и та девушка. В банки он ездил в разные дни, когда его просил Александр.

Помимо признательных показаний ФИО1 его виновность в совершении каждого из трех преступлений подтверждается следующими доказательствами. 

Так, из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний специалиста – эксперта МИ ФНС России 15 по Нижегородской области ФИО6 следует, что ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонную ИФНС России НОМЕР по Нижегородской области лично ФИО1 на бумажном носителе представлен комплект документов для регистрации ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ». Заявителем выступал ФИО1 Комплект документов состоял из заявления о регистрации по форме Р11001, где его подпись удостоверил специалист, принимавший документы, решения участника от ДД.ММ.ГГГГ, устава, гарантийного письма с приложением копии свидетельства о праве, квитанции об уплате госпошлины. Согласно предоставленным документам, единственным учредителем и руководителем ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» являлся ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ по результатам рассмотрения представленных документов регистрирующим органом было принято решение о государственной регистрации, присвоен ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***> (том 2 л.д. 73-76).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО8 и директором ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ФИО1 заключен договор аренды НОМЕР на аренду нежилого помещения по адресу: 

<

адрес>. Договор был подписан обеими сторонами. После этого представители ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» на связь не выходили, фактически офисным помещением не пользовались, использовали его только для регистрации указанного Общества и для налогового органа. ДД.ММ.ГГГГ от имени ИП ФИО8 было написано письмо в Межрайонную ИФНС НОМЕР по Нижегородской области с целью аннулировать регистрацию ряда юридических лиц в том числе ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» (том 3, л.д. 166-168).

Согласно протоколу выемки и протоколу осмотра в Межрайонной ИФНС России НОМЕР по Нижегородской области изъято регистрационное дел ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, согласно которому единственным учредителем и руководителем ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» являлся ФИО1 (том 2, л.д. 78-80, 81-92).

Кроме того, помимо вышеприведенных доказательств и признательных показаний ФИО1 его виновность в совершении преступления НОМЕР (АО «Райффайзенбанк») подтверждается следующими доказательствами.

Так, из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9, которая трудоустроена в должности старшего менеджера в АО «Райффайзенбанк»усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка АО «Райффайзенбанк» расположенного по адресу: 

<

адрес> «Б» обратился ФИО1 и предоставил пакет документов на открытие расчетного счета на ООО «ФИО2 Поволжье», а именно: устав, решение, и паспорт гражданина РФ, а также номер сотового телефона: НОМЕР и электронную почту: haski.povolhje@yandex.ru для входа в клиент банк. В ходе положительной проверки службы безопасности АО «Райффайзенбанк» ООО «ФИО2 Поволжье» был открыт расчётный счёт. Спустя два-три дня на указанную в анкете электронную почту приходит приглашение (ссылка) для входа вклиент банк. После подписания заявления на открытие расчетного счета, клиент банка уведомляется о запрете передачи логина и пароля без доверенности, а также уведомляется о ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, а также внутренними регламентирующими документами банка. ФИО1 лично было подписано подтверждение (заявление) о присоединении к договору комплексного обслуживания ДД.ММ.ГГГГ, предоставив свой паспорт гражданина РФ. Данное заявление является поручением клиента для банка: открыть счет и подключить систему «Дистанционного банковского обслуживания». В свою очередь, сотрудник банка, после подписания ФИО1 всех документов передал ФИО1 копии учредительных документов по открытию счета, устав, решение, паспорт.Кроме того, при оформлении и подписании ФИО1 документов по открытию счета с подключением ДБО, банк присылает смс-пароль на абонентский номер, указанный клиентом в документах, куда будут в последующем приходить одноразовые смс-пароли (ключи). Для подтверждения принадлежности абонентского номера, клиент - ФИО1 должен был сообщить сотруднику банка пароль, который ему отправил банк.

После открытия расчётного счёта ФИО1 была выдана банковская бизнес карта. После подписания документов клиенту был открыт счет НОМЕР и подключена система ДБО «Интернет Банк». Клиент работал в системе клиент-банк при помощи облачной электронной цифровой подписи. После регистрации клиента в ДБО, клиенту на адрес электронной почты указанный в подтверждении (заявление) о присоединении к договору комплексного обслуживания (в случае с ФИО1 была указана электронная почта haski.povolzhje@yandex.ru) направляется ссылка от банка для входа в личный кабинет клиента. Клиент в течении 2 суток должен пройти по ссылке и подтвердить номер мобильного телефона, указанный для работы в системе интернет банк (в случае с ФИО1 был указан номер телефона НОМЕР). После подтверждения номера мобильного телефона, на данный номер поступают смс-ключи, являющиеся одноразовыми паролями для входа в систему ДБО, а также позволяющий формировать и подписывать электронные документы в системе «Интернет Банк». Логином для входа в систему «Интернет Банк» для ФИО1 являлся адрес электронной почты, указанный в подтверждении (заявлении) haski.povolzhje@yandex.ru. ФИО1 подписывая подтверждение (заявление) о присоединении к договору комплексного обслуживания подтвердил, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в акционерном обществе «Райффайзенбанк». Кроме того, ему самому при заполнении заявления о присоединении самостоятельно предоставлены персональные данные для входа в систему и совершения дальнейшей операции в данной системе.Для работы с указанным счетом с использованием системы «Интернет Банк», ФИО1 должен был использовать логин и пароль, а также одноразовые смс-коды, приходящие на телефон, указанный в анкете.Функционал системы «Интернет Банк» заключается в создании, подписании и отправки платежных документов/проверки подписи/прием документов.Подписав все необходимые документы для открытия счетов в банке и подключения расчетного счета к системе «Интернет Банк», ФИО1 не имел права передавать третьим лицам электронные средства – логин и пароль, а наоборот, должен был самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым вбанке, о чем было разъяснено ФИО1 Данное положение предусмотрено как внутренними документами банка (договор комплексного обслуживания), так и требованиями ФЗ «О банках и банковской деятельности» от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР, ФЗ «О национальной платежной системе» от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ.ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «ФИО2 Поволжье» ФИО1 обратился в отделение банка по адресу: 

<

адрес> для закрытия расчётного счёта, после чего расчётный счёт указанной организации был закрыт (том 3, л.д. 161-165).

Из рапорта об обнаружении признаков преступления усматривается, что ФИО1 незаконно передал неустановленным лицам полученные электронные средства платежей по банковским счетам ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, тем самым совершил сбыт электронных средств платежей (логин и пароль), предназначенных для неправомерного осуществления приема, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ»(том 1, л.д. 18-19).

Из протокола выемки и протоколу осмотра усматривается, что в АО «Райффайзенбанк» изъято юридическое дело ООО «ФИО2 Поволжье» согласно которому документы от ООО «ФИО2 Поволжье» в банк, в том числе заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания предоставил ФИО1 (том 2, л.д. 140-142, 143-146).

Согласно протоколу сведения о движении денежных средств ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» из АО «Райффайзенбанк», на расчетный счет НОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» поступили денежные средства в сумме 3 157 953,38 рублей (том 2, л.д. 57-66).

Кроме того, помимо вышеприведенных доказательств и признательных показаний ФИО1 его виновность в совершениипреступления НОМЕР (АО «БМ-Банк») подтверждается следующими доказательствами.

Согласно рапорту об обнаружении признаков преступления ФИО1 незаконно передал неуполномоченным неустановленным лицам полученные электронные средства платежей по банковским счетам ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, тем самым совершил сбыт электронных средств платежей (логин и пароль), предназначенных для неправомерного осуществления приема, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» (том 1, л.д. 18-19).

Из письма АО «БМ-Банк» усматривается, что ФИО1 подключил услугу присоединил ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» к Правилам пользования централизованной системой ДБО и Регламенту Удостоверяющего центра Банка на основании заявления на предоставление комплексного обслуживания клиентов (том 2, л.д. 137-138).

Согласно протоколу выемки и протоколу осмотра в АО «БМ-Банк» изъяты оригиналы документов юридического дела ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> из которых усматривается, что все документы поданы ФИО1 (том 2, л.д. 104-106, 117-136)

Из протокола осмотрадвижения денежных средств ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» по счетам НОМЕР, НОМЕР усматривается, что на расчетный счет НОМЕР поступило 2 545 047,73 рубля (том 2, л.д. 57-66).

Кроме того, помимо вышеприведенных доказательств и признательных показаний ФИО1 его виновность в совершении преступления НОМЕР (АО «Альфа-Банк») подтверждается следующими доказательствами.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний ФИО9 усматривается, что расчетный счет ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» открывался в АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО1, которым было лично подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». После подписания заявления клиенту был открыт расчетный счет с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания. СМС-оповещения были предоставлены на контактный номер телефона +НОМЕР (том 3, л.д. 155-158).

Из рапорта об обнаружении признаков преступления усматривается, что ФИО1 незаконно передал неустановленным лицам полученные электронные средства платежей по банковским счетам ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>, тем самым совершил сбыт электронных средств платежей (логин и пароль), предназначенных для неправомерного осуществления приема, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» (том 1, л.д. 18-19).

Согласно протоколу осмотра движения денежных средств по счетуНОМЕР ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» на указанный счет поступило денежных средств в сумме 321 000 рублей (том 2, л.д. 57-66).

Из протокола выемки и протокола осмотра усматривается, что в АО «Альфа-Банк» изъяты оригиналы документов юридического дела ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***> согласно, которым все документы подписаны ФИО1 (том 2, л.д. 101-102, 117-136)

Приведенные выше доказательства суд находит относимыми, допустимыми, а в совокупности достаточными для установления виновности ФИО1 в совершении всех трех преступлений, согласующимися между собой, полученными в соответствии с требованиями УПК РФ.

Оснований не доверять показаниям свидетелей в части значимых обстоятельств для доказывания у суда не имеется, поскольку эти показания последовательны, непротиворечивы и согласуются с иными доказательствами, письменными материалами дела.

Анализируя в совокупности представленные сторонами доказательства, в том числе, показания подсудимого, руководствуясь при этом положениями ст.ст. 87,88 УПК РФ, а также принципом свободы оценки доказательств, закрепленном в ст. 17 УПК РФ, судом установлено, что ФИО1, будучи осведомленный об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ», достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом для приобретения в целях сбыта, электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» по банковским (расчетным) счетамне имеется, а сами финансовые операции будет осуществляться с цельювывода денежных средств со счета организации и использования их в дальнейшем по его усмотрению для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью Общества, то есть, неправомерно, и желая наступления указанных последствий, незаконно сбыл неустановленному лицу, не уполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, данные электронные средстваплатежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств, что в последующем повлекло неправомерный неконтролируемый оборот денежных средств по банковским (расчетным) счетам, чем нарушил нормальное функционирование денежного обращения Российской Федерации в банковско-финансовой системе.

Все приобретенные ФИО1 доступы к дистанционному обслуживаю счетовООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР – ФЗ «О национальной платежной системе» являются электронными средствами платежа.

Суд приходит к убеждению, что умысел ФИО1 на приобретение и сбыт электронных средств платежа всякий раз формировался самостоятельно в зависимости от обстоятельств, при которых совершение приобретения и сбытэлектронных средств платежа был возможным, и приобретения им в каждом банке и последующий сбыт электронных средств представляло собой самостоятельное оконченное преступление, о чем свидетельствует показания ФИО1, что преступления он совершалв разные дни, а также тот факт, что в разных банках он открывал разное количество банковских счетов.

При этом, то обстоятельство, что электронные средства платежа были получены при открытии счетов одной организации, на квалификацию содеянного как ряда отдельных уголовно наказуемых деяний с учетом изложенного выше не влияет.

Оценивая совокупность приведенных выше доказательств, суд находит вину ФИО1 в совершении трех преступлений полностью доказанной и квалифицирует его действия по каждому из трех преступленийпо ч. 1 ст. 187 УК РФ,расценивая их как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств.

ФИО1 на учете в наркологическом и в психоневрологическом диспансере не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 по каждому совершенному преступлению,суд признает:

-в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - активное способствование расследованию преступлений, поскольку ФИО1 после его вызова в отдел полиции по подозрению в совершении указанных преступлений, дал подробное объяснение о совершенном преступлении, после чегов ходе предварительного следствия дал подробные признательные показания и рассказал об обстоятельствах совершения каждого преступления, которые ранее не были известны органам предварительного следствия;

- в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья и имеющиеся заболевания, его родственников и близких лиц.

Обстоятельств отягчающих наказание судом не установлено.

При назначении вида и меры наказания, суд руководствуется принципом справедливости, закрепленным в ст. 6 УК РФ, при этом в соответствии с требованиями ст.ст. 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных подсудимым преступлений, данные о личности подсудимого, его возраст и состояние здоровья, имеющиеся заболевания, состояние здоровья семьи и близких лиц,наличие обстоятельств, смягчающих наказание, влияние наказанияна исправление подсудимого, на условия жизни его семьи и близких родственников, а также на достижение других целей, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений и не находя оснований для применения ст. 64 УК РФ, приходит к выводу, что наказание ФИО1 за совершение каждого преступления необходимо назначить в виде лишениясвободы, поскольку иной вид наказания будет несоразмерен содеянному, не будет служить целям восстановления социальной справедливости, не сможет обеспечить достижение цели наказания по исправлению подсудимого. 

При этом, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимого без реального отбывания наказания, то есть с применением ст. 73 УК РФ, с возложением исполнения определенных обязанностей, с учетом возраста, трудоспособности и состояния здоровья подсудимого, поскольку такое наказание соответствует общественной опасности совершенного им преступления и личности виновного, закрепленным в уголовном законодательстве РФ принципам гуманизма и справедливости, полностью отвечает задачам его исправления и предупреждения совершения им новых преступлений.

С учетом фактических обстоятельств преступлений, совершенных подсудимым, степени их общественной опасности, а также оценки личности подсудимого, суд не находит достаточных оснований для изменения категорий каждого из совершенных пяти преступлений на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая характер совершенного преступления и личность ФИО1, который трудоспособен, его материальное положение, суд не находит оснований для освобождения ФИО1 от назначения дополнительного наказания в виде штрафа, которое наряду с основным наказанием, будет отвечать целям исправления осужденного, предупреждения совершения имновых преступлений, а также являться целесообразным и справедливым. 

При решении вопроса о назначении наказания по совокупности преступлений суд руководствуется ч. 3, 4 ст. 69 УК РФ и считает целесообразным назначить наказание путем частичного сложения назначенных как основного, так и дополнительных наказаний. 

Иных обстоятельств, отягчающих наказание, оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания, оснований для прекращения уголовного дела, а также для освобождения от уголовной ответственности, а равно для отсрочки отбывания наказания, судом не установлено.

Рассматривая вопрос о взыскании процессуальных издержек за участие защитника ФИО11 на предварительном следствии и защитника ФИО4 в судебном заседании суд не находит оснований, предусмотренных ч. 4 и 6 ст. 132 УПК РФ, для полного освобождения ФИО1 от уплаты процессуальных издержек, вместе с тем учитывая, материальное положение ФИО1, наличие иждивенца, то обстоятельство, что судебные заседания откладывались не по его вине, суд приходит к выводу о частичном освобождении ФИО1 от уплаты процессуальных издержек и взыскании с него 3000 рублей. 

Судьба вещественных доказательств разрешается на основании положений ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 303-310 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении трех преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание:

- за совершенное преступление НОМЕР, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства платежа по счету АО «Райффайзенбанк») – в виде лишения свободы на срок один год со штрафом в размере сто двадцать тысяч рублей;

- за совершенное преступление НОМЕР, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства платежа по счету АО «БМ-Банк») – в виде лишения свободы на срок один год со штрафом в размере сто двадцать тысяч рублей;

- за совершенное преступление НОМЕР, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства платежа по счету АО «Альфа-Банк») – в виде лишения свободы на срок один год со штрафом в размере сто десять тысяч рублей;

На основании ч. 3 и ч. 4 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных основного и дополнительного наказаний, окончательно к отбытию ФИО1 назначить два года лишения свободы со штрафом сто сорок тысяч рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком один год шесть месяцев, в течение которого ФИО1 должен своим поведением доказать свое исправление.

Обязать условно осужденного ФИО1 встать на учет по месту жительства в органы УИИ, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, периодически, не реже одного раза в месяц, являться на регистрацию в указанный орган.

По вступлению приговора в законную силу меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - отменить.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: 

- CD-R диски -хранить в материалах уголовного дела (том 1, л.д. 91, 165, том 2, л.д. 5);

- регистрационное дело ООО «ФИО2 ПОВОЛЖЬЕ» и печать- возвратитьв Межрайонную инспекцию ФНС России НОМЕР по Нижегородской области;

- юридическое дело изъятоев АО «Альфа-Банк» возвратить в АО «Альфа-Банк»;

- юридическое дело, изъятое в АО «БМ-Банк» - возвратить в «БМ Банк»;

- юридическое дело, изъятое в АО «РайффайзенБанк» - возвратить в АО «РайффайзенБанк».

Реквизиты для уплаты штрафа: ИНН 

<

***>, КПП 525701001, ОКТМО 22 701 000 001, расчетный счет 

<

***>, получатель УФК по Нижегородской области (Нижегородское ЛУ МВД России на транспорте лицевой счет 

<

***>), Волго-Вятское ГУ Банка России г. Нижний Новгород, БИК 042202001, КБК 188 1 16 21010 01 6000 140 (штрафы по уголовным делам).

Взыскать с осужденного ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 3 000 рублей за участие защитников, назначенных следователем и судом.

Приговор может быть обжалован в Нижегородский областной суд через Нижегородский районный суд г. Нижний Новгород в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Председательствующий:(подпись)А.О. Ползунов

Копия верна. С. Ползунов