П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 марта 2021 года г. Ульяновск

Заволжский районный суд г.Ульяновска в составе председательствующего судьи Макеева И.А.,

с участием государственного обвинителя Скриповой А.О., 

защитника – адвоката Илларионова С.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Тарасовой Л.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты> ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187, частью 1 статьи 187, частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

В неустановленный период времени, но не позднее 11.04.2018, находясь в неустановленном месте от неустановленного лица (далее – неустановленное лицо №1) ФИО1 получил предложение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, открыть на свое имя ряд банковских счетов и в последующем предоставить неустановленному лицу №1 доступ к его (ФИО1) банковским счетам за денежное вознаграждение. На данное предложение неустановленного лица №1 ФИО1 ответил согласием. Таким образом, в неустановленный период времени, но не позднее 11.04.2018, в неустановленном месте у ФИО1 из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

С целью реализации своего преступного умысла 11.04.2018, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 09 часов 59 минут, ФИО1 проследовал в помещение филиала № Ульяновского отделения ПАО 

<

данные изъяты> №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, где по указанию неустановленного лица №1 оплатил госпошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в размере 800 рублей.

После чего, в неустановленный период времени, но не позднее 17.04.2018, находясь в неустановленном месте, ФИО1 передал неустановленному лицу №1 сведения, составляющие его (ФИО1) паспортные данные, а именно: серию и номер паспорта, кем и когда выдан паспорт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, адрес регистрации, а также номер ИНН, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о нем, как Индивидуальном предпринимателе ФИО1

Далее, в неустановленный период времени, но не позднее 17.04.2018, находясь в неустановленном месте, ФИО1 получил от неустановленного лица №1 комплект документов на его (ФИО1) имя для предоставления в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по 

<

адрес> (далее – ИФНС) для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о нем, как Индивидуальном предпринимателе ФИО1

Затем ФИО1, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, то есть из корыстных побуждений, 17.04.2018, в неустановленное в ходе следствия время, проследовал в ИФНС, расположенное по адресу: 

<

адрес>, где предоставил документы о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, достоверно зная об отсутствии у него намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие в ИФНС документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» №129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем после предоставления ФИО1 документов в ИНФС было вынесено решение № от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя.

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ФИО1, и желая наступления указанных последствий, в неустановленный период времени, но не позднее 13.09.2018, находясь на 2 этаже 

<

адрес>, подписал анкету держателя корпоративной карты в АО «

<

данные изъяты>», а также заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «

<

данные изъяты>» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи о предложении (оферте) заключить с ним Договор банковского счета в соответствие с «Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой» в АО «

<

данные изъяты>».

На основании указанного заявления 13.09.2018 АО «

<

данные изъяты>» открыт банковский счет № и выпущена персонифицированная банковская карта №.

В неустановленный период времени, но не позднее 13.09.2018, находясь на 2 этаже 

<

адрес>, ФИО1 получил доступ к указанному банковскому счету, ПИН-коды указанной банковской карты, а также получил аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) – ключ электронной подписи в виде уникальной последовательности символов, предназначенной для создания электронной подписи.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. 

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой» в АО «

<

данные изъяты>», согласно п. 3.3.9, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ которых, а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он был обязан строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений, в период с 10.09.2018 по 23.10.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь около Торгового Центра «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение банковскую карту АО «

<

данные изъяты>» № и ПИН-коды к ней для доступа к банковскому счету №, открытому на имя ФИО1, и в период с 10.09.2018 по 23.10.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь около Торгового Центра «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) – ключ электронной подписи в виде уникальной последовательности символов, предназначенной для создания электронной подписи, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, в неустановленный период времени, но не позднее 11.04.2018, находясь в неустановленном месте от неустановленного лица (далее – неустановленное лицо №1) ФИО1 получил предложение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, открыть на свое имя ряд банковских счетов и в последующем предоставить неустановленному лицу №1 доступ к его (ФИО1) банковским счетам за денежное вознаграждение. На данное предложение неустановленного лица №1 ФИО1 ответил согласием. Таким образом, в неустановленный период времени, но не позднее 11.04.2018, в неустановленном месте у ФИО1 из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

С целью реализации своего преступного умысла 11.04.2018, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 09 часов 59 минут, ФИО1 проследовал в помещение филиала № Ульяновского отделения ПАО 

<

данные изъяты> №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, где по указанию неустановленного лица №1 оплатил госпошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в размере 800 рублей.

После чего, в неустановленный период времени, но не позднее 17.04.2018, находясь в неустановленном месте, ФИО1 передал неустановленному лицу №1 сведения, составляющие его (ФИО1) паспортные данные, а именно: серию и номер паспорта, кем и когда выдан паспорт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, адрес регистрации, а также номер ИНН, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о нем, как Индивидуальном предпринимателе ФИО1

Далее, в неустановленный период времени, но не позднее 17.04.2018, находясь в неустановленном месте, ФИО1 получил от неустановленного лица №1 комплект документов на его (ФИО1) имя для предоставления в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по 

<

адрес> (далее – ИФНС) для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о нем, как Индивидуальном предпринимателе ФИО1

Затем ФИО1, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, то есть из корыстных побуждений, 17.04.2018, в неустановленное в ходе следствия время, проследовал в ИФНС, расположенное по адресу: 

<

адрес>, где предоставил документы о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, достоверно зная об отсутствии у него намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие в ИФНС документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» №129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем после предоставления ФИО1 документов в ИНФС было вынесено решение № от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя.

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ФИО1, и желая наступления указанных последствий, 11.05.2018, в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «

<

данные изъяты>» о присоединении к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «

<

данные изъяты>» в рамках комплексного банковского обслуживания, а также о предоставлении аппаратной криптографии (USB-ключа).

На основании указанного заявления 18.05.2018 ПАО «

<

данные изъяты>» открыты банковские счета № и № и выпущена неперсонифицированная банковская карта №, а также изготовлено аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) – ключ электронной подписи в виде уникальной последовательности символов, предназначенной для создания электронной подписи.

Далее, в неустановленный в ходе следствия период времени, но не позднее 24.05.2018, находясь по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 получил доступ к указанным банковским счетам, а также ПИН-коды указанной банковской карты, а также получил аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) – ключ электронной подписи в виде уникальной последовательности символов, предназначенной для создания электронной подписи.

Затем, 17.10.2018, в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 повторно обратился в ПАО «

<

данные изъяты>» с заявлением о переоформлении банковской карты №. На основании данного заявления 17.10.2018 ПАО «

<

данные изъяты>» выпустил неперсонифицированную банковскую карту №, предоставляющую доступ к банковским счетам № и №, открытым ФИО1 ранее.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. 

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами пользования корпоративной банковской картой ПАО «

<

данные изъяты>», согласно п. № которых, а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он был обязан строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений, в период с 18.05.2018 по 26.10.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь около Торгового Центра «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО «

<

данные изъяты>» № и ПИН-коды к ней для доступа к банковским счетам № и №, открытым на имя ФИО1, и в период с 18.05.2018 по 26.10.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь около Торгового Центра «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес> сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) – ключ электронной подписи в виде уникальной последовательности символов, предназначенной для создания электронной подписи, а также в период с 17.10.2018 по 26.10.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь около Торгового Центра «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес> сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО «

<

данные изъяты>» № и ПИН-коды к ней для доступа к банковским счетам № и №, открытым на имя ФИО1, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Также, в неустановленный период времени, но не позднее 11.04.2018, находясь в неустановленном месте от неустановленного лица (далее – неустановленное лицо №1) ФИО1 получил предложение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, открыть на свое имя ряд банковских счетов и в последующем предоставить неустановленному лицу №1 доступ к его (ФИО1) банковским счетам за денежное вознаграждение. На данное предложение неустановленного лица №1 ФИО1 ответил согласием. Таким образом, в неустановленный период времени, но не позднее 11.04.2018, в неустановленном месте у ФИО1 из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

С целью реализации своего преступного умысла 11.04.2018, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 09 часов 59 минут, ФИО1 проследовал в помещение филиала № Ульяновского отделения ПАО 

<

данные изъяты> №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, где по указанию неустановленного лица №1 оплатил госпошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в размере 800 рублей.

После чего, в неустановленный период времени, но не позднее 17.04.2018, находясь в неустановленном месте, ФИО1 передал неустановленному лицу №1 сведения, составляющие его (ФИО1) паспортные данные, а именно: серию и номер паспорта, кем и когда выдан паспорт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, адрес регистрации, а также номер ИНН, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о нем, как Индивидуальном предпринимателе ФИО1

Далее, в неустановленный период времени, но не позднее 17.04.2018, находясь в неустановленном месте, ФИО1 получил от неустановленного лица №1 комплект документов на его (ФИО1) имя для предоставления в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по 

<

адрес> (далее – ИФНС) для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о нем, как Индивидуальном предпринимателе ФИО1

Затем ФИО1, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, то есть из корыстных побуждений, 17.04.2018, в неустановленное в ходе следствия время, проследовал в ИФНС, расположенное по адресу: 

<

адрес>, где предоставил документы о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, достоверно зная об отсутствии у него намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие в ИФНС документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» №129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем после предоставления ФИО1 документов в ИНФС было вынесено решение №А от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя.

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ФИО1, и желая наступления указанных последствий, 16.10.2018, в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление на открытие счета в ПАО «

<

данные изъяты>» о предложении (оферте) заключить с ним Договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт в соответствие с «Правилами пользования платежными картами ОАО «

<

данные изъяты>».

На основании указанного заявления 18.10.2018 ПАО «

<

данные изъяты>» открыт банковский счет № и выпущена персонифицированная банковская карта №.

Далее, в период с 18.10.2018 по 12.02.2019, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 получил доступ к указанному банковскому счету, а также ПИН-коды указанной банковской карты.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. 

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами пользования платежными картами ОАО «

<

данные изъяты>», согласно п. 1.3, 2.1, 2.3, 5.1, 5.2, 5.6, 6.1, 6.3 которых, а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он был обязан строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений, в период с 18.10.2018 по 12.02.2019, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь около Торгового Центра «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО «

<

данные изъяты>» № и ПИН-коды к ней для доступа к банковскому счету №, открытому на имя ФИО1, которые предназначались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал в полном объеме, в содеянном раскаялся. Показал, что в 2018 году, по просьбе парня по имени ФИО14, он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя. При этом цели вести хозяйственную деятельность у него не было. В последующем он оформил на свое имя несколько банковских карт с открытием банковских счетов, а именно в банках – «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>». Банковские карты оформлял не для того, чтобы самостоятельно ими пользоваться, а для того, чтобы передать их ФИО14 за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей, которое тот ему обещал. Однако фактически в последующем он получил от ФИО14 около 15 000 рублей. Банковские карты после их оформления он передавал ФИО14 около ТЦ «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>. Вместе с банковскими картами он передавал ФИО14 пин-коды от этих карт. При этом он осознавал, что оформленные на его имя банковские карты будут использоваться для неправомерного оборота денежных средств, но не предполагал, что за это предусмотрена такая строгая уголовная ответственность. Он знает, что незнание законов не освобождает лицо, совершившее преступление, от ответственности.

В ходе проведения проверки показаний на месте ФИО1 показал, по каким именно адресам в городе Ульяновске он обращался в офисы банков «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>» для оформления банковских карт, а также показал где именно встречался с представителем банка «

<

данные изъяты>» для оформления банковской карты. Кроме того, ФИО1 показал в каком именно месте он передавал банковские карты, оформленные на его имя, ФИО14 (т.1, л.д. 210-216).

Кроме признания подсудимым своей вины, его виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым она состоит в должности ведущего специалиста ИФНС России по 

<

адрес>. В 2018 году она принимала у ФИО1 документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя. При этом заявление о государственной регистрации ФИО1 подписал лично в ее присутствии. ФИО1 действовал по собственной воле, влияния или давления на того при подписании заявления на государственную регистрацию в качестве ИП никто не оказывал.

Показаниями свидетеля Свидетель №2, согласно которым она состоит в должности специалиста ПАО «

<

данные изъяты>». 11.05.2018, находясь по адресу: 

<

адрес>, она приняла у ФИО1 документы на открытие счета и выпуск банковской карты, а также на оформление электронной цифровой подписи. При этом заявление о выпуске банковской карты и оформлении электронной цифровой подписи ФИО1 подписал лично в ее присутствии. ФИО1 действовал по собственной воле, влияния или давления при подписании заявления на того никто не оказывал. ФИО1 был ознакомлен с правилами использования банковской картой, в том числе был ознакомлен с тем, что необходимо заблокировать карту в тех случаях, если пин-код станет известен третьим лицам, а также был ознакомлен с правилами пользования электронной цифровой подписью. 

Показаниями свидетеля ФИО20., согласно которым она работает представителем ПАО «

<

данные изъяты>» с декабря 2017 года. Не позднее 13.09.2018 она принимала у ФИО1 документы на открытие счета и выпуск банковской карты, а также на оформление электронной цифровой подписи. При этом заявление о выпуске банковской карты и оформлении электронной цифровой подписи ФИО1 подписал лично в ее присутствии. ФИО1 действовал по собственной воле, влияния или давления при подписании заявления на того никто не оказывал. ФИО1 был ознакомлен с правилами использования банковской картой, в том числе был ознакомлен с тем, что необходимо заблокировать карту в тех случаях, если пин-код станет известен третьим лицам, а также был ознакомлен с правилами пользования электронной цифровой подписи. Банковскую карту и ключ электронной цифровой подписи ФИО1 получил не позднее 13.09.2018 при их личной встрече.

Кроме того вина подсудимого подтверждается письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Протоколом явки с повинной, согласно которому ФИО1 в присутствии защитника сообщил о совершенном им преступлении, а именно о том, что начиная с 2018 года, зарегистрировавшись в качестве индивидуального предпринимателя, он занимался оформлением на свое имя банковских карт, которые в последующем сбывал неустановленному лицу по имени ФИО14 за денежное вознаграждение. При этом он понимал, что данные банковские карты будут использоваться для неправомерного оборота денежных средств (т.1, л.д.71-73).

Протоколом выемки от 02.11.2020, согласно которому в ИФНС России по 

<

адрес> изъято регистрационное дело ИП ФИО1 (т.2, л.д.142-146).

Протоколом выемки от 10.12.2020, согласно которому в Ульяновском филиале ПАО «

<

данные изъяты>» изъято досье (юридическое дело) ИП ФИО1 (т.2, л.д.164-166).

Протоколом выемки от 17.12.2020, согласно которому у представителя ПАО «

<

данные изъяты>» изъято досье (юридическое дело) ИП ФИО1 (т.2, л.д.173-177).

Протоколом выемки от 14.12.2020, согласно которому в Ульяновском филиале ПАО «

<

данные изъяты>» изъято досье (юридическое дело) ИП ФИО1, оформленное в ПАО «

<

данные изъяты>» (т.2, л.д.184-188).

Протоколом осмотра предметов от 02.11.2020, согласно которому осмотрено регистрационное дело ИП ФИО1 и установлено, что 17.04.2018, находясь по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 подал документы в ИФНС России по 

<

адрес> для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, при этом заплатил госпошлину в размере 800 рублей. 20.04.2018 в ИФНС России по 

<

адрес> принято решение № о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя (т.2, л.д.63-67).

Протоколом осмотра предметов от 22.12.2020, согласно которому осмотрены досье (юридические дела) ИП ФИО1, изъятые в ходе выемки в ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>» и установлены номера карт и счетов (т.2, л.д.75-125).

Сведениями об открытых счетах, полученными из ПАО «

<

данные изъяты>», согласно которым на имя ФИО1 был открыт счет №, к которому выпущены банковские карты № и № (т.1, л.д.79-82).

Сведениями об открытых счетах, полученными из ПАО «

<

данные изъяты>», согласно которым на имя ФИО1 был открыт счет №, к которому выпущена банковская карта № (т.1, л.д.26).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи «Дашкевич Глеб Михайлович», а также подписи, содержащиеся в досье (юридических делах) ИП ФИО1, изъятых в ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», выполнены самим ФИО1 (т.2, л.д.53-61).

Копией протокола обыска от 24.11.2018, проведенного по адресу: 

<

адрес>, согласно которому по указанному адресу были обнаружены и изъяты банковские карты № и № (т.1, л.д.40-57).

Сведениями о движении денежных средств по банковским счетам № и № (т.2, л.д.210-215).

Правилами регламентирующими порядок пользования и обслуживания банковских карт ПАО «

<

данные изъяты>», действовавшими в 2018 году (т.2, л.д.222-225).

Сведениями о движении денежных средств по банковскому счету № (т.2, л.д.202-207).

Правилами регламентирующими порядок пользования и обслуживания банковских карт ПАО «

<

данные изъяты>», действовавшими в 2018 году (т.3, л.д.2-92).

Информационным письмом из ПАО «

<

данные изъяты>», согласно которому к банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ, выпущена банковская карта № (т.2, л.д.218).

Правилами, регламентирующими порядок пользования и обслуживания банковских карт ПАО «

<

данные изъяты>», действовавшими в 2018 году (т.2, л.д. 227-230).

Оценив собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства в совокупности, суд признает их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для вывода о виновности ФИО1 в совершении указанного преступления.

Исходя из фактических обстоятельств дела, установленных в судебном заседании, доказательств, представленных суду, а также того, что инкриминируемые органами предварительного следствия ФИО1 действия были совершены одним способом по инициативе одного неустановленного лица, в течение непродолжительного промежутка времени, охватывались единым умыслом, направленным на достижение единой цели, т.е. являлись продолжаемыми, суд действия ФИО1 квалифицирует как единое преступное деяние, предусмотренное частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе предварительного следствия, а также судебного рассмотрения уголовного дела каких-либо объективных данных, дающих основания для сомнения во вменяемости подсудимого, судом не установлено. 

Согласно заключению амбулаторной комиссионной судебно-психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 хроническим психическим расстройством, слабоумием или иным болезненным расстройством психики не страдает. В момент совершения преступления он, как видно из материалов уголовного дела и направленной беседы, болезненных расстройств психики, в том числе временного характера, также не обнаруживал и мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими. В принудительных мерах медицинского характера не нуждается (т.2, л.д.49-50).

Оснований сомневаться в выводах экспертов у суда не имеется, а потому с учетом адекватного поведения подсудимого в судебном заседании, высказывания мнения по возникающим вопросам, понимания сути происходящего, суд признает ФИО1 вменяемым и подлежащим уголовной ответственности за содеянное.

Оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности либо наказания суд не находит. 

Решая вопрос о виде и мере наказания подсудимого, суд, руководствуясь статьями 6, 43, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, в целях реализации принципа справедливости, принимает во внимание: характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, относящегося в соответствии со статьей 15 Уголовного кодекса Российской Федерации к категории тяжкого, личность виновного, отношение подсудимого к содеянному, влияние наказания на его исправление и на условия жизни его семьи, а также необходимость достижения таких целей наказания, как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

При изучении личности ФИО1 установлено, что он гражданин Российской Федерации, имеет регистрацию по месту жительства на территории 

<

адрес>, в настоящее время не трудоустроен в связи с привлечением к уголовной ответственности, ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, на учете у нарколога, психиатра не состоит, по месту проживания, прохождения воинской службы, а также по прежнему месту учебы характеризуется положительно.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимого суд признает, явку с повинной, признание вины, оказание тем самым активного способствования расследованию преступления, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, состояние здоровья его близких родственников, положительные характеристики, службу в армии.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, предусмотренных статьей 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, не установлено.

Вместе с тем, суд не находит оснований для изменения категории совершенного подсудимым преступления на менее тяжкую в соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также для применения в отношении него положений статьи 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В то же время, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе смягчающие ответственность обстоятельства и отсутствие отягчающих ответственность обстоятельств, его посткриминальное поведение, который с момента совершения преступления и до постановления приговора, находясь под подпиской о невыезде, ни в чем предосудительном замечен не был, суд полагает возможным достижение целей наказания в отношении ФИО1 путем назначения ему наказания в виде лишения свободы с применением положений статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В соответствии с частью 3 статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации при назначении условного осуждения суд устанавливает испытательный срок, в течение которого условно осужденный должен своим поведением доказать свое исправление. Испытательный срок исчисляется с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

С учетом тяжести и общественной опасности совершенного преступления, личности подсудимого и иных характеризующих его данных суд полагает необходимым возложить на ФИО1 следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного 1 раз в месяц, в дни, установленные данным специализированным государственным органом.

Учитывая наличие смягчающего обстоятельства, предусмотренного пунктом «и» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд назначает наказание в виде лишения свободы с учетом положений части 1 статьи 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Совокупность установленных смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительными – существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, позволяющих применить правила статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, что будет являться достаточным для исправления осужденного.

Исходя из данных о личности подсудимого, суд приходит к выводу о необходимости сохранения ФИО1 меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Уголовное дело было рассмотрено в общем порядке, ФИО1 от услуг адвоката не отказывался, является совершеннолетним, трудоспособным, в связи с чем в силу статьи 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации суд не находит оснований для освобождения его от уплаты процессуальных издержек по делу, связанных с выплатой вознаграждения адвокатам Илларионову С.В. и Иванову А.И. в сумме 2500 рублей и 5040 рублей соответственно, за осуществлении защиты ФИО1 в ходе предварительного следствия. 

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями статьи 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 302, 303-304, 306 – 309 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев без штрафа с применением статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Назначенное наказание в виде лишения свободы в соответствии со статьей 73 Уголовного кодекса Российской Федерации считать условным, установить ФИО1 испытательный срок на 1 год 6 месяцев, возложив на него обязанность не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного 1 раз в месяц, в дни, установленные данным специализированным государственным органом.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета РФ процессуальные издержки в сумме: 5040 рублей 00 копеек - затраченные на оплату вознаграждения адвокату Иванову А.И.; 2500 рублей - затраченные на оплату вознаграждения адвокату Илларионову С.В., на стадии предварительного следствия.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: регистрационное дело индивидуального предпринимателя ФИО1; досье (юридическое дело) ФИО1, изъятое в ПАО «

<

данные изъяты>»; досье (юридическое дело) ФИО1, изъятое в ходе ПАО «

<

данные изъяты>»; досье (юридическое дело) ФИО1, в ПАО «

<

данные изъяты>», - вернуть по принадлежности юридическим лицам, у которых эти доказательства были изъяты.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Заволжский районный суд г.Ульяновска в течение 10 суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления прокурора осужденный вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: И.А. Макеев