№

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Пятигорск ДД.ММ.ГГГГ. 

Пятигорский городской суд Ставропольского края в составе: председательствующего судьи Н.В.Журба,

при секретаре ГРР, 

с участием: 

государственного обвинителя - старшего помощника прокурора 

<

адрес> БВВ, 

представителей потерпевшего АО «ОТП Банк» здв, 

представителя потерпевшего АО «Альфа - Банк» НАЕ,

представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» СМА

подсудимого – ФИО4, 

защитника – в лице адвоката А\К 

<

адрес> ОАК, представившего удостоверение № и ордер ДД.ММ.ГГГГ., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в 

<

адрес> уголовное дело по обвинению: 

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина РФ, со средним образованием, женатого, не работающего, военнообязанного, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого, 

в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, используя служебное положение, а также два эпизода мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4, находясь по месту своего жительства по адресу: 

<

адрес>, более точное время не установлено, в целях незаконного получения прямой финансовой выгоды, действуя с прямым умыслом и корыстно, решил совершать хищение денежных средств, принадлежащих различным кредитным организациям (Банкам) путем получения кредитов на несуществующих лиц, предоставляя в Банки заведомо ложные сведения о заемщиках, не имея намерений погашать кредиты, для чего разработал план совершения преступления.

Согласно задуманному ФИО4 решил совершать хищения денежных средств АО «Альфа – Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и АО «ОТП Банк» на территории Ставропольского края в городах Пятигорске, Ставрополе и Буденновске путем изготовления копий паспортов несуществующих граждан с последующим оформлением на них кредитных договоров якобы на покупку туристических путевок без их фактического приобретения, предоставляя в кредитную организацию заведомо ложные сведения о личности, регистрации, месте работы и размере заработной платы получателей кредитов (заемщиков), не имея намерений погашать кредиты, а собираясь таким образом похитить денежные средства кредитных организаций.

Для совершения хищения ФИО4, обладающий обширными знаниями в сфере оказания туристических услуг, правилах оформления кредитов и порядке их получения, решил использовать следующие коммерческие организации, работающие в сфере туристического бизнеса: ООО Туристическая компания 

<

данные изъяты>», директором и учредителем которого являлась его знакомая СОС, ООО «

<

данные изъяты> директором и учредителем которого являлся его знакомый ГДС, ООО «

<

данные изъяты>», директором и учредителем которого являлся его знакомый КИА, не осведомленные о его преступной деятельности, а также ООО «

<

данные изъяты>», директором и учредителем которого являлся сам ФИО4, выполнявший управленческие функции в коммерческой организации.

Для хищения денежных средств Банков и последующего их обналичивания, ФИО4 решил использовать расчетные счета ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты> ООО 

<

данные изъяты>», ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», на которые кредитными учреждениями должны были перечисляться денежные средства в счет предоставления кредитов, при этом руководители организаций ГДС, КИА и СОС были заранее введены ФИО4 в заблуждение относительно законности осуществления такого рода финансово-хозяйственной деятельности. В дальнейшем ФИО4 планировал перечислять, а затем обналичивать кредитные денежные средства, поступившие из Банков, с использованием расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>», директором которого являлся знакомый ФИО4 – ГДС, пластиковой карты, оформленной на имя КИА, находящейся в пользовании ФИО4, а также путем снятия со счета ООО «

<

данные изъяты>» в банке. 

1.Так, ФИО4, в августе 2015 года, точные дата и время не установлены, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа – Банк» (далее Банк), действуя умышленно и корыстно, находясь в офисе ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>» (далее КВ), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пользуясь дружескими и доверительными отношениями с директором КВ СОС, с целью хищения денежных средств Банка, предложил ей под предлогом увеличения прибыли КВ от оформленных кредитных договоров передать ему логин и пароль для входа и работы в системе Банка, чтобы от её имени осуществлять заключение кредитных договоров с гражданами для приобретения туристических путевок, тем самым введя её в заблуждение относительно истинных намерений своей просьбы. 

Введенная в заблуждение относительно истинных намерений ФИО4, СОС, которая на основании заключенного ДД.ММ.ГГГГ договора о сотрудничестве № между АО «Альфа Банк» и ООО Туристическая компания 

<

данные изъяты>», была оформлена в качестве сотрудника – партнера, которому Банк передал полномочия на взаимодействие с клиентами в целях заключения кредитных договоров, поверила ему и передала ФИО4 ранее переданный ей Банком логин и пароль для входа в систему Банка.

Получив доступ для входа в систему Банка под логином и паролем СОС, ФИО4, реализуя задуманное, в период времени с августа по октябрь 2015 года в неустановленном месте при помощи компьютерной техники изготавливал копии паспортов на имя несуществующих граждан Российской Федерации, после чего заполнял от их имени в системе банка заявления и необходимые документы на получение кредита под предлогом приобретения туристических путевок, внося в них заведомо ложные данные о личности, местах регистрации, работы и размере заработной платы заемщиков, достаточных для получения кредита. Продолжая работать в системе Банка под логином и паролем не осведомленной об этом СОС, получив одобрение Банка на выдачу кредита, ФИО4 распечатывал подготовленные Банком на основании представленных им заявлений кредитные договоры с сопутствующими документами, после чего осуществлял их подпись от имени заемщиков, затем передавал подготовленный им пакет документов для получения кредита на подпись СОС для придания законного вида совершаемых действий. После подписания подготовленного ФИО4 пакета фиктивных документов, СОС, не осведомленная о его преступном умысле и убежденная в законности своих действий, передавала их представителю Банка для последующего исполнения.

Действуя в рамках разработанного плана, ДИЛАКОВв период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана, под предлогом приобретения физическими лицами туристических продуктов в кредит в ООО Туристическая компания 

<

данные изъяты>», похитил имущество АО «Альфа – Банк» по кредитным договорам на имя АМС на сумму 52748 рублей, СИО на сумму 63784 рублей, СОП на сумму 37770 рублей, СТБ на сумму 29920 рублей, ЛЕА на сумму 36895 рублей, ПЛС на сумму 30320 рублей, ИСКА на сумму 42080 рублей, СМВ на сумму 59255 рублей, МТВ на сумму 41874 рублей, ЕНП на сумму 51350 рублей, а всего на сумму 445996 рублей.

Он же, директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО4, выполнявший управленческие функции в коммерческой организации, используя свое должностное положение ДД.ММ.ГГГГ, с целью осуществления предпринимательской деятельности находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>» (далее КВ), расположенном по адресу: 

<

адрес>, заключил с Банком договор на организацию безналичных расчетов при кредитовании граждан, приобретающих товар (туристический продукт) в указанной организации. 

На основании заключенного ДД.ММ.ГГГГ договора о сотрудничестве № между АО «Альфа – Банк» и ООО «

<

данные изъяты>» работник КВ ДАА была оформлена в качестве сотрудника – партнера, которому Банк передал полномочия на взаимодействие с клиентами в целях заключения кредитных договоров. После этого сотрудниками Банка ДАА были переданы логин и пароль для входа и работы в системе Банка, которые она, не осведомленная о преступном умысле ФИО4, передала последнему по его просьбе как руководителю КВ для необходимости входа в систему Банка.

Получив доступ для входа в систему Банка под логином и паролем ДАА, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа – Банк» (далее Банк), действуя умышленно и корыстно, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ в неустановленном месте при помощи компьютерной техники изготавливал копии паспортов на имя несуществующих граждан Российской Федерации, после чего заполнял от их имени в системе банка заявления и необходимые документы на получение кредита под предлогом приобретения туристических путевок, внося в них заведомо ложные данные о личности, местах регистрации, работы и размере заработной платы заемщиков, достаточных для получения кредита. Продолжая работать в системе Банка под логином и паролем не осведомленной об этом ДАА, получив одобрение Банка на выдачу кредита, ФИО4 распечатывал подготовленные Банком на основании представленных им заявлений кредитные договоры с сопутствующими документами, после чего осуществлял их подпись от имени заемщиков, затем передавал подготовленный им пакет документов для получения кредита на подпись ДАА для придания законного вида совершаемых действий. После подписания подготовленного ФИО4 пакета фиктивных документов, ДАА, не осведомленная о его преступном умысле и убежденная в законности своих действий, передавала их представителю Банка для последующего исполнения.

Действуя в рамках разработанного плана, ФИО4 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана, под предлогом приобретения физическими лицами туристических продуктов в кредит в ООО «

<

данные изъяты>», похитил имущество АО «Альфа – Банк» по кредитным договорам на имя ГСГ на сумму 26288 рублей, ХЕН на сумму 56744 рублей, КИА на сумму 42340 рублей, ЗТВ на сумму 1070 рублей, КАЮ на сумму 55507 рублей, ЛАИ на сумму 53103 рублей, ТСМ на сумму 76 800 рублей, ХАА на сумму 55520 рублей, ПИВ на сумму 72500,01 рублей, ПДТ на сумму 63000 рублей, КАА на сумму 68900 рублей, а всего на сумму 571772,01 рублей.

Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – АМС, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 60 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности АМС, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с АМС кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило АМС кредит в размере 60 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес> перечислило денежные средства в сумме 60 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 52748 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – СИО, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 67 900 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания «Круиз», в которое внес заведомо ложные сведения о личности СИО, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк»со СИО кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило СИО кредит в размере 67 900 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес> перечислило денежные средства в сумме 67 900 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 63784 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – СОП, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 43 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности СОП, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с СОП кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк» предоставило СОП кредит в размере 43 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания «Круиз» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес> перечислило денежные средства в сумме 43 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 37770 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – СТБ, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 34 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности СТБ, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с СТБ кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк» предоставило СТБ кредит в размере 34 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания «Круиз» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 34 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 29920 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ЛЕА, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 44 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания 

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ЛЕА, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ЛЕА кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ЛЕА кредит в размере 44 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 44 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 36895 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ПЛС, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 34 500 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ПЛС, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ПЛС кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ПЛС кредит в размере 34 500 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания 

<

данные изъяты>» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 34 500 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 30320 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ИСКА, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 46 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ИСКА, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ИСКА кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ИСА кредит в размере 46 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания 

<

данные изъяты>» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 46 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 42080 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – СМВ, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 64 400 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности СМВ, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк» со СМВ кредитный договор № М0I№, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило СМВ кредит в размере 64 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 64 400 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 59255 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – МТВ, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 45 500 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности МТВ, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с МТВ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило МТВ кредит в размере 45 500 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 45 500 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 41874 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ЕНП, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 56 250 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО Туристическая компания «Круиз», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ЕНП, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени СОС, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ЕНП кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 СОС, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ЕНП кредит в размере 56 250 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>» №, открытый в Пятигорском филиале ПАО КБ «Евроситибанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 56 250 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенной в заблуждение и не осведомленной о преступном умысле ФИО4 – директором КВ СОС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по фиктивному основанию, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 51350 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ГСГ, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 39 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «№», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ГСГ, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ГСГ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ГСГ кредит в размере 39 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 39 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу, после чего внеустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 26288 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ХЕН, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 73 600 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ХЕН, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ХЕН кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ХЕН кредит в размере 73 600 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 73 600 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 56744 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – КИА, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 51 200 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности КИА, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с КИА кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило КИА кредит в размере 51 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Бизнес Альянс» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 51 200 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 42340 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, используя полученную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта на имя ЗТВ, в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 70 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о месте работы ЗТВ и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ЗТВ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк» предоставило ЗТВ кредит в размере 70 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 70 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 1070 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – КАЮ, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 60 750 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности КАЮ, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с КАЮ кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило КАЮ кредит в размере 60 750 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 60 750 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 55507 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ЛАИ, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 63 200 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ЛАИ, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ЛАИ кредитный договор № №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ЛАИ кредит в размере 63 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 63 200 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 53103 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, используя полученную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта на имя ТСМ, в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 76 800 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о месте работы ТСМ и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ТСМ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ТСМ кредит в размере 76 800 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 76 800 рублей. Полученные денежные средства ФИО4 по фиктивным основаниям обратил в свою пользу, после чего внеустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 76 800 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ХАА, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 72 800 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ХАА, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ХАА кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ХАА кредит в размере 72 800 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 72 800 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу, после чего в неустановленные следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 55520 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, используя полученную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта на имя ПИВ, в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 84 000,01 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о месте работы ПИВ и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ПИВ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ПИВ кредит в размере 84000,01 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 84 000,01 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 основаниям обратил в свою пользу, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 72500,01 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, используя полученную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта на имя ПДТ, в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 68 800 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о месте работы ПДТ и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с ПДТ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило ПДТ кредит в размере 68 800 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 68 800 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 63000 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – КАА, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «Альфа – Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 74 400 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности КАА, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени ДАА, заключил от имени АО «Альфа – Банк» с КАА кредитный договор № М0I№, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 ДАА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «Альфа – Банк»предоставило КАА кредит в размере 74 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «Альфа Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Ставропольпромстройбанк» по адресу: 

<

адрес> перечислило денежные средства в сумме 74 400 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «Альфа – Банк» материальный ущерб на сумму 68900 рублей.

А всего, действуя в рамках разработанного плана и сформированного умысла, ДИЛАКОВв период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана, под предлогом приобретения физическими лицами туристических путевок в кредит в ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» похитил имущество АО «Альфа – Банк» в общей сумме 1 017 768,01 рублей, что является особо крупным размером, так как превышает 1 000 000 рублей.

2.Он же, ФИО4, в ноябре 2015 года, точные дата и время не установлены, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), действуя умышленно и корыстно, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>» (далее КВ), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пользуясь доверительными отношениями с директором КВ ГДС, убедил его в необходимости заключения с Банком договора на организацию безналичных расчетов при кредитовании граждан, приобретающих товар (туристический продукт) в указанной организации. Тогда же, ФИО4, пользуясь отсутствием ГДС, представился работнику данной организации КВ В.В. фактическим руководителем КВ, тем самым введя её в заблуждение относительно действительного руководителя ООО «

<

данные изъяты>» и законности своих действий. 

На основании заключенного ДД.ММ.ГГГГ договора о сотрудничестве №/39 между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и ООО «

<

данные изъяты>» работник КВ В.В. была оформлена в качестве сотрудника – партнера, которому Банк передал полномочия на взаимодействие с клиентами в целях заключения кредитных договоров. После этого сотрудниками Банка КВ В.В. были переданы логин и пароль для входа и работы в системе Банка, которые она, не осведомленная о преступном умысле ФИО4, считая его руководителем КВ, передала последнему по его просьбе о необходимости входа в систему Банка.

Получив доступ для входа в систему Банка под логином и паролем КВ В.В., ФИО4, реализуя задуманное, в период времени с декабря ДД.ММ.ГГГГ года в неустановленном месте при помощи компьютерной техники изготавливал копии паспортов на имя несуществующих граждан Российской Федерации, после чего заполнял от их имени в системе банка заявления и необходимые документы на получение кредита под предлогом приобретения туристических путевок, внося в них заведомо ложные данные о личности, местах регистрации, работы и размере заработной платы заемщиков, достаточных для получения кредита. Продолжая работать в системе Банка под логином и паролем не осведомленной об этом КВ В.В., получив одобрение Банка на выдачу кредита, ФИО4 распечатывал подготовленные Банком на основании представленных им заявлений кредитные договоры с сопутствующими документами, после чего осуществлял их подпись от имени заемщиков, затем передавал подготовленный им пакет документов для получения кредита на подпись КВ В.В. для придания законного вида совершаемых действий. После подписания подготовленного ФИО4 пакета фиктивных документов, КВ В.В., не осведомленная о его преступном умысле и убежденная в законности своих действий, передавала его представителю Банка для последующего исполнения. 

Действуя в рамках разработанного плана, ДИЛАКОВв период времени с декабря 2015 года по январь 2016 года путем обмана, под предлогом приобретения физическими лицами туристических продуктов в кредит в ООО «Элитсервистур», похитил имущество ООО «

<

данные изъяты>» по кредитным договорам на имя ЛАИ на сумму 40474, 84 рублей, ШЮЮ на сумму 49100 рублей, СИВ на сумму 51400 рублей, ШАА на сумму 60200 рублей, ХАА на сумму 73900 рублей, ЖАЮ на сумму 51800 рублей, ЧСГ на сумму 65500 рублей, ЮММ на сумму 74 400 рублей, ПАС на сумму 66 400 рублей, ШЕП на сумму 76 000 рублей, а всего на сумму 609174, 84 рублей.

Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ЛАИ, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 43 520 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ЛАИ, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»с ЛАИ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»предоставило ЛАИ кредит в размере 43 520 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 43 520 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 40474, 84 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ШЮЮ, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 51 600 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ШЮЮ, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»с ШЮЮ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «Элитсервистур», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»предоставило ШЮЮ кредит в размере 51 600 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 51 600 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 49100 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – СИВ, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 54 400 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности СИВ, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»со СИВ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставило СИВ кредит в размере 54 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 54 400 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 51400 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ШАА, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 63 200 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ШАА, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»с ШАА кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставило ШАА кредит в размере 63 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 63 200 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 60200 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ХАА, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 77 600 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ХАА, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»с ХАА кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставило ХАА кредит в размере 77 600 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Элитсервистур» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 77 600 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 73900 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ЖАЮ, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 54 400 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ЖАЮ, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»с ЖАЮ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставило ЖАЮ кредит в размере 54 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 54 400 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 51800 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ЧСГ, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 68 800 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ЧСГ, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»с ЧСГ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставило ЧСГ кредит в размере 68 800 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 68 800 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 65500 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ЮММ, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 74 400 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ЮММ, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»с ЮММ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставило ЮММ кредит в размере 74 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 74 400 рублей. Полученные денежные средства ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 74 400 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ПАС, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 66 400 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ПАС, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»с ПАС кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставило ПАС кредит в размере 66 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 66 400 рублей. Полученные денежные средства ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 66 400 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ШЕП, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 76 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ШЕП, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КВ В.В., заключил от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»с ШЕП кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КВ В.В., которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставило ШЕП кредит в размере 76 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» №, открытый в Ставропольском филиале ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 76 000 рублей. Полученные денежные средства ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ ГДС, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», якобы, для оплаты туристической путевки, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на сумму 76 000 рублей.

А всего, действуя в рамках разработанного плана и сформированного умысла, ДИЛАКОВв период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана, под предлогом приобретения физическими лицами туристических путевок в кредит в ООО «

<

данные изъяты>» похитил имущество ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в общей сумме 609174, 84 рублей, что является крупным размером, так как превышает 250 000 рублей.

3.Он же, ФИО4, в августе 2016 года, точные дата и время не установлены, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «ОТП Банк» (далее Банк), действуя умышленно и корыстно, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты> (далее КВ), расположенном по адресу: 

<

адрес> пользуясь доверительными отношениями с директором КВ КИА, убедил его в необходимости заключения с Банком договора на организацию безналичных расчетов при кредитовании граждан, приобретающих товар (туристический продукт) в указанной организации. Тогда же, ФИО4, пользуясь отсутствием КИА, представился работнику данной организации КЕА фактическим руководителем, тем самым введя её в заблуждение относительно действительного руководителя ООО «

<

данные изъяты>» и законности своих действий.

На основании заключенного ДД.ММ.ГГГГ договора о сотрудничестве № № между АО «ОТП Банк» и ООО «

<

данные изъяты>» работник КВ КЕА была оформлена в качестве сотрудника – партнера, которому Банк передал полномочия на взаимодействие с клиентами в целях заключения кредитных договоров. После этого сотрудниками Банка КЕА были переданы логин и пароль для входа и работы в системе Банка, которые она, не осведомленная о преступном умысле ФИО4, считая его руководителем КВ, передала последнему по его просьбе о необходимости входа в систему Банка.

Получив доступ для входа в систему Банка под логином и паролем КЕА, ФИО4, реализуя задуманное, в период времени с сентября по ноябрь 2016 года в неустановленном месте при помощи компьютерной техники изготавливал копии паспортов на имя несуществующих граждан Российской Федерации, после чего заполнял от их имени в системе банка заявления и необходимые документы на получение кредита под предлогом приобретения туристических путевок, внося в них заведомо ложные данные о личности, местах регистрации, работы и размере заработной платы заемщиков, достаточных для получения кредита. Продолжая работать в системе Банка под логином и паролем не осведомленной об этом КЕА, получив одобрение Банка на выдачу кредита, ФИО4 распечатывал подготовленные Банком на основании представленных им заявлений кредитные договоры с сопутствующими документами, после чего осуществлял их подпись от имени заемщиков, затем передавал подготовленный им пакет документов для получения кредита на подпись КЕА для придания законного вида совершаемых действий. После подписания подготовленного ФИО4 пакета фиктивных документов, КЕА, не осведомленная о его преступном умысле и убежденная в законности своих действий, передавала его представителю Банка для последующего исполнения. 

Действуя в рамках разработанного плана, ДИЛАКОВв период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана, под предлогом приобретения физическими лицами туристических продуктов в кредит в ООО «Галактика», похитил имущество АО «ОТП Банк» по кредитным договорам на имя СИЮ на сумму 49329, 27 рублей, СИВ на сумму 70457, 33 рублей, ЛСП на сумму 47014 рублей, ГМЮ на сумму 48051, 92 рублей, ХСА на сумму 77608,87 рублей, БНГ на сумму 61561 рублей, МАН на сумму 65056,2 рублей, ШВВ на сумму 75 000 рублей, ОНН на сумму 63 000 рублей, КВВ на сумму 67 000 рублей, а всего на сумму 624078,59 рублей.

Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – СИЮ, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 50 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО 

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности СИЮ, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»со СИЮ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк»предоставило СИЮ кредит в размере 50 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 50 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 49329,27 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – СИВ, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 75 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности СИВ, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»со СИВ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк»предоставило СИВ кредит в размере 75 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 75 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 70457,33 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ЛСП, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 50 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ЛСП, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»с ЛСП кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк»предоставило ЛСП кредит в размере 50 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Галактика» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 50 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 47014 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ГМЮ, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 50 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «Галактика», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ГМЮ, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»с ГМЮ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк»предоставило ГМЮ кредит в размере 50 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 50 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 48051,92 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ХСА, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 80 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ХСА, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»с ХСА кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк»предоставило ХСА кредит в размере 80 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 80 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 77608,87 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – БНГ, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 64 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО 

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности БНГ, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»с БНГ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк» предоставило БНГ кредит в размере 64 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 64 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 61561 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – МАН, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 67 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности МАН, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»с МАН кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 8 микрорайон, 11/а был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк»предоставило МАН кредит в размере 67 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 67 000 рублей. Полученные денежные средства, за исключением денежных средств, частично уплаченных ФИО4 в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 65056,2 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ШВВ, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 75 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «Галактика», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ШВВ, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»с ШВВ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 8 микрорайон, 11/а был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк» предоставило ШВВ кредит в размере 75 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Галактика» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 75 000 рублей. Полученные денежные средства ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 75 000 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – ОНН, после чего в системе Банка подготовил заявление от её имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 63 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности ОНН, документе, удостоверяющем её личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»с ОНН кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 -КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк»предоставило ОНН кредит в размере 63 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 63 000 рублей. Полученные денежные средства ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 63 000 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и место следствием не установлены, ФИО4 действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте, при помощи компьютерной техники изготовил копию паспорта на имя несуществующего лица – КВВ, после чего в системе Банка подготовил заявление от его имени для заключения кредитного договора с АО «ОТП Банк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 67 000 рублей якобы для покупки туристической путевки в ООО «

<

данные изъяты>», в которое внес заведомо ложные сведения о личности КВВ, документе, удостоверяющем его личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению Банком вышеуказанного заявления, ФИО4, действуя в системе Банка под учетной записью и от имени КЕА, заключил от имени АО «ОТП Банк»с КВВ кредитный договор №, который ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> был подписан не осведомленной о преступных действиях ФИО4 КЕА, которая затем предоставила его в Банк. Согласно заключенному договору АО «ОТП Банк»предоставило КВВ кредит в размере 67 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного фиктивного кредитного договора, АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, перечислило денежные средства в сумме 67 000 рублей. Полученные денежные средства ФИО4 обратил в свою пользу путем безналичных переводов, осуществляемых ранее введенным в заблуждение и не осведомленного о преступном умысле ФИО4 – директором КВ КИА на свой расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ 24» якобы, для предоставления беспроцентного займа, после чего в неустановленное следствием время и месте обналичил их, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 67 000 рублей.

А всего, действуя в рамках разработанного плана и сформированного умысла, ДИЛАКОВв период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана, под предлогом приобретения физическими лицами туристических путевок в кредит в ООО «

<

данные изъяты>» похитил имущество АО «ОТП Банк» в общей сумме 624078, 59 рублей, что является крупным размером, так как превышает 250 000 рублей. 

Подсудимый ФИО4 вину признал и показал о том, что совершил хищение денежных средств АО « Альфа Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и АО «ОТП Банк» путем изготовления копий паспортов несуществующих граждан с последующим оформлением на них кредитных договоров, якобы на покупку турпутевок без их фактического приобретения, предоставляя в кредитные организации заведомо ложные сведения о их личности, регистрации, месте работы и размере заработной платы получателей кредитов. Для хищения денежных средств Банков и их последующего обналичивания, использовал расчетные счета ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», на которые кредитными учреждениями перечислялись денежные средства в счет предоставления кредитов. Для этого, он ввел в заблуждение руководителей организаций ГДС, КИА и СОС, убедив их в законности своих действий. Для хищения, он получил доступ для входа в систему Банка под логином и паролем ФИО93, при помощи компьютерной техники изготавливал копии паспортов на имя несуществующих граждан, заполнял от их имени необходимые для получения кредита документы, внося в них ложные сведения о личности. Получая одобрение Банка на выдачу кредитов, он распечатывал подготовленные Банком кредитные договоры, осуществлял подпись от имени заемщиков, передавал подготовленный им пакет документов для получения кредита на подпись ФИО94 для придания им законного вида совершенных действий. После подписания подготовленным им пакета фиктивных документов, ФИО95 передавали их представителю Банка для исполнения. В результате, путем обмана, под предлогом приобретения лицами турпутевок в кредит, похитил имущество АО «Альфа Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и АО «ОТП Банк». Не оспаривая фактических обстоятельств, указанных в предъявленном ему обвинении, и, признавая себя виновным в совершении мошенничества, полагает, что его действия по данному эпизоду, квалифицированному органами предварительного следствия по ч.4 ст.159 УК РФ, подлежат квалификации по двум самостоятельным эпизодам преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, как преступления, совершенные с разными умыслами, поскольку в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он похищал имущество АО «Альфа-Банк» под предлогом приобретения физическими лицами туристических продуктов в кредит в ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», а в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - в ООО «

<

данные изъяты>». Полагает, что суммы причиненного потерпевшим ущерба по каждому из вмененных ему в вину эпизодов преступлений, подлежат снижению, поскольку, он вносил первоначальные платежи в счет погашения почти каждого из кредитных договоров, оформленных на несуществующих граждан, полагая, что его преступная деятельность, в случае внесения первоначальных платежей, не будет выявлена представителями банков. 

1.По эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа - Банк»:

Кроме признания вины ФИО4, она подтверждается исследованными судом доказательствами в их совокупности:

Показаниями представителя потерпевшего НАЕ о том, что, работает в должности главного кредитного специалиста службы экономической безопасности АО «Альфа Банк» (далее Банк) по адресу: 

<

адрес>. В его должностные обязанности входит проведение мероприятий, направленных на предотвращение мошеннических действий в отношении Банка, проведение проверок, расследований и подготовка материалов для направления в правоохранительные органы по фактам мошенничества, проведение служебных проверок и расследований по выявленным фактам противоправных действий со стороны клиентов, сотрудников, партнёров Банка и третьих лиц. АО «Альфа-Банк» в рамках реализации Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара/оказания услуги в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с Банком, на сумму выделенного по кредитному договору лимита.Для получения кредита, потенциальный Клиент обращается к представителю банка, находящемуся в торгово-сервисном предприятии – Агенту, где со слов клиента заполняется Анкету-заявление на получение кредита в электронном виде. Одновременно предъявляются документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт. В качестве дополнительных документов могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования, медицинский полис. После заполнения Анкеты-заявления Клиент проверяет правильность заполнения данных и если все данные совпадают, подписывает Анкету-заявление на получение потребительского кредита. В вышеуказанной Анкете-заявлении гражданин подтверждает, что он ознакомлен с Общими условиями кредитования. Общими условиями по потребительской карте и размером комиссий, предусмотренных Тарифами АО «Альфа-Банк» для физических лиц по обслуживанию потребительского кредита, а также то, что сведения, указанные им в Анкете-заявлении, являются достоверными. Подписанная Анкета-заявление передается агенту Банка для проверки. Сверяются подписи в упомянутых документах и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения Клиента. После одобрения кредита сотрудник банка распечатывает Уведомление об индивидуальных условиях кредитования и передает клиенту для ознакомления и подписания. Анкетазаявление на получение потребительского кредита АО «Альфа - банк» и уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования являются договором на получение кредита. Отдельно договор не заключается. Уведомление Банка содержит в себе информацию о том, что открыт текущий кредитный счет на имя клиента, информацию сумме кредита и процентной ставке по кредиту, график погашения и реквизиты для погашения задолженности по кредиту. На основании подписанных Клиентом в магазине документов Банк открывает текущий кредитный счет Клиента. График погашения кредита, содержащий сведения о суммах и датах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита, выдается клиенту сразу при оформлении кредита.Нарушение сроков платежей влечет наложение на Клиента штрафа. По аналогичной схеме уполномоченным банком лицом (далее – «УБЛ») ДАА в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были оформлены следующие кредитные договоры:ДД.ММ.ГГГГ на имя – ГСГ потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>» на сумму 51 698 рублей 40 копеек; ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 39 000 рублей. В дальнейшем в счет погашения данного кредитного договора были произведены платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 3 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 3 234 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 3 038 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 40 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 3 200 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя – ХЕН потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>», 

<

адрес> на сумму 87 142 рублей 40 копеек. Дополнительно кроме стоимости товара – 73 600 рублей в сумму кредита включена стоимость страховки – 13 542 рублей 40 копеек. ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 73 600 рублей. В дальнейшем в счет погашения данного кредитного договора были произведены следующие платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 5 586 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 880 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 390 рублей.; 

ДД.ММ.ГГГГ на имя – КИА потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>»на сумму 67 810 рублей 72 копейки. 28.10.2015г. АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 51 200 рублей. В дальнейшем в счет погашения данного редитного договора были произведены следующие платежи: 16.11.2015г. – 4 410 рублей; 22.12.2015г. – 40 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 4 410 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на имя – ЗТВ оформлен потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>», 

<

адрес>, на сумму 86 632 рубле1 и ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 70 000 рублей. В дальнейшем в счет погашения данного кредитного договора были произведены следующие платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 5 250 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 10 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 300 рублей; 25.02..2016 г. – 5 300 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 4 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 950 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 300 рублей;02.06.2016г. – 4 200 рублей; 02.06.2016г. – 1 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 400 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 20 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 400 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 400 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 300 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 400 рублей;ДД.ММ.ГГГГ – 5 300 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя – КАЮ оформлен потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «Бизнес Альянс», 

<

...> на сумму 80 530 рублей 20 копеек. 02.12.2016 г. АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 60 750 рублей. В дальнейшем в счет погашения данного кредитного договора был ДД.ММ.ГГГГ произведен единственный платеж на сумму 5 243 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ на имя – ЛАИ потребительский кредит сроком на 24 месяца был оформлен в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>», 

<

адрес>, на сумму 83 777 рублей 92 копейки. ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 63 200 рублей. В дальнейшем в счет погашения кредитного договора M0I№ были произведены следующие платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 5 047 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 50 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на имя – ТСМ оформлен потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>», 

<

адрес> на сумму 104 306 рублей 08 копеек. ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 76 800 рублей. В дальнейшем в счет погашения данного кредитного договора платежей в счет погашения кредита не осуществлялось;

ДД.ММ.ГГГГ на имя – ХАА оформлен потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>», 

<

адрес> на сумму 96 503 рублей 68 копеек. В дальнейшем в счет погашения данного кредитного договора были произведены следующие платежи: 16.03.2016г. – 5 880 рублей; 18.04.2016г. – 5 800 рублей, 17.05.2016г. – 5 600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на имя – ПИВ оформлен потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>», 

<

адрес> на сумму 92 064 рублей 01 копейку. ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 84 000 рублей 01 копейка. В дальнейшем в счет погашения кредитного договора M0I№ были произведены следующие платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 5 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 6 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ на имя – ПДТ потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>», 

<

адрес> на сумму 85 146 рублей 88 копеек. 14.03.2016г. АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 68 800 рублей. В дальнейшем в счет погашения данного кредитного договора были произведены следующие платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 5 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 100 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на имя – КАА потребительский кредит сроком на 24 месяца в торговой точке ООО «

<

данные изъяты>», 

<

адрес> на сумму 92 077 рублей 44 копейки. ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банком» на счет организации ООО «

<

данные изъяты>» за товар была переведена сумма в размере 74 400 рублей. В дальнейшем в счет погашения данного кредитного договора был ДД.ММ.ГГГГ произведен единственный платеж на сумму 5 500 рублей. В ходе проведенной проверки было установлено, что представленные сведения на получение вышеуказанных кредитов являются заведомо ложными и не соответствуют действительности. Так, ложными явились сведения о местах работы, доходы, местах проживания и номерах телефонов заемщиков Банка, имелись достаточные основания полагать о недействительности паспортных данных заемщиков, указанных в светокопиях паспортов, являющихся приложением и неотъемлемой частью кредитных договоров. Кроме того, в апреле 2016 года в рамках исполнения своих служебных обязанностей он осуществлял выезд по месту фактического нахождения ООО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> для проверки деятельности данной организации и проведения дополнительного инструктажа, так как в ходе мониторинга торговой точки было выявлено превышение среднего показателя не возврата платежей по кредитным договорам, оформленным представителем ООО «

<

данные изъяты>» ДААВ самом офисе находился ФИО4, который пояснил, что является руководителем данной организации. Он сообщил мужчине, что в ходе проверки деятельности ООО «

<

данные изъяты>» выявлено превышение среднего показателя не возврата платежей по кредитным договорам, в связи с чем, считал необходимым дополнительно проинструктировать агента Банка – ДАА, на что ФИО4 было сообщено о ее нахождении в командировке.

По аналогичной схеме уполномоченным банком лицом (далее – «УБЛ») СОС были оформлены следующие кредитные договоры:

ДД.ММ.ГГГГ на имя – АМС оформлен потребительский кредит роком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания "

<

данные изъяты>" на 60 000 рублей, всчет погашения данного кредитного договора произведены платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 3 626 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 3 626 рублей.;

ДД.ММ.ГГГГ на имя – СИО оформлен потребительский кредит 'M0I№ сроком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания "Круиз"на сумму 67 900 рублей, в счет погашения кредита был произведен единственный платеж 22.09.2015г. – 4 116 рублей;ДД.ММ.ГГГГ на имя – СОП оформлен потребительский кредит M0I№ сроком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания 

<

данные изъяты>" на 43 000 руб., в счет погашения данного кредита произведены ДД.ММ.ГГГГ – 2 940 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 2 290 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на имя СТБ оформлен потребительский кредит M0I№ сроком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания "

<

данные изъяты>" на сумму 43 000 руб.иДД.ММ.ГГГГ.в счет погашения кредита произведены платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 2 040 рублей; 03.11.2015г. – 2 040 рублей;ДД.ММ.ГГГГ на имя – ЛЕА оформлен потребительский кредит M0I№ сроком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания "

<

данные изъяты>"на 58 326 рублей 40 копеек и в счет погашения данного кредитного договора были произведены платежи: 07.10.2015г. – 3 577 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 3 528 руб.;ДД.ММ.ГГГГ на имя – ПЛС оформлен потребительский кредит M0I№ сроком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания "

<

данные изъяты>» на 34 500 рублей и в счет погашения данного кредитного договора произведены платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 2 140 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 2 040 руб.;ДД.ММ.ГГГГ на имя – ИСКА оформлен потребительский кредит M0I№ сроком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания "

<

данные изъяты>", на сумму 60 977 рублей 60 копеек. ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения кредита было единственное перечисление – 3 920 руб.;ДД.ММ.ГГГГ на имя – СМВ оформлен потребительский кредит M0I№ сроком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания "

<

данные изъяты>" на сумму 85 368 рублей 64 копейки и в счет погашения кредитного договора был произведен единственный платеж 16.10.2015г. – 5 145 руб.;ДД.ММ.ГГГГ на имя – МТВ оформлен потребительский кредит M0I№ сроком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания "

<

данные изъяты>", 

<

адрес> на сумму 60 314 рублей 80 копеек и ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения кредита Банку перечислена сумма – 3 626 руб.;ДД.ММ.ГГГГ на имя – ЕНП оформлен потребительский кредит M0I№ сроком на 24 месяца в торговой точке ООО Туристическая Компания 

<

данные изъяты>", на сумму 74 565 рб. и в дальнейшем в счет погашения данного кредитного договора был произведен единственный платеж ДД.ММ.ГГГГ – 4 900 руб. В ходе проведенной проверки было установлено, что представленные сведения на получение вышеуказанных кредитов являются заведомо ложными и не соответствуют действительности, так как предоставлены ложные сведения о местах работы, доходы, местах проживания и номерах телефонов заемщиков Банка. На основании чего у них имеются достаточные основания полагать о недействительности паспортных данных заемщиков, указанных в светокопиях паспортов, являющихся приложением и неотъемлемой частью кредитных договоров. На предварительном следствии им, как представителем потерпевшего заявлен гражданский иск о возмещении причиненного преступлением имущественного вреда в общем размере 1 712 640 рб.99коп., но, без учета пени за просрочки сумма ущерба составляет 1 230 100, 01 руб. Исковые требования о возмещении имущественного вреда он поддерживает, но, поскольку, по некоторым кредитам производились платежи, не может представить суду точный расчет оставшейся суммы невозмещенного имущественного вреда. 

Показаниями свидетеля ДАА ( ранее ДАА) о том, что в конце 2015 года она работала в турфирме ООО «

<

данные изъяты>», офис которой располагался на 8 этаже «Делового центра» по адресу: 

<

адрес>. Его директором являлся ФИО4 и в ее обязанности входило оформление туристических путевок и консультирование клиентов. ФИО4 ей сообщил, что они скоро начнут работать с банками и предоставлять кредиты на приобретение туристических путевок. Спустя некоторое время в офис ООО «

<

данные изъяты>», пришла девушка, которая представилась Мариной, являющейся представителем банка АО «Альфа Банк», которая ей показала, как правильно оформлять кредитные договоры. После обучения работе с программой банка ФИО1 предупредила, что ей на телефон придет СМС с логином и паролем. Спустя несколько дней ей на сотовый телефон из банка АО «Альфа Банк» пришло СМС сообщение с логином и паролем, при помощи которых, она вошла в программу банка. О котором также знал ФИО4 За период работы в течение одного года в ООО «

<

данные изъяты>» она оформила около 10 кредитных договоров в банке АО «Альфа Банк» для приобретения туристических путевок. При оформлении кредита на приобретение туристической путевки клиент предоставляет паспорт. Она визуально сверяет фото в паспорте с лицом его предоставившим. После чего со слов клиента в программе банка, заполняет кредитный договор, в котором указываются полные анкетные данные клиента, место его работы, размер заработной платы, контактные телефоны (личные и рабочие). После чего, в программе банка данный кредитный договор отсылается на рассмотрение в банк. Спустя некоторое время из банка приходит ответ: отказ в оформлении кредитного договора либо его одобрение. При одобрении она распечатывает кредитный договор в двух экземплярах, который подписывается ею и клиентом, снимается копия паспорта клиента, которую она заверяла надписью «копия верна», а также своей фамилией инициалами и подписью. Банк не требовал, чтобы она фотографировала клиентов. После оформления кредитного договора в офис ООО «

<

данные изъяты>» приходил сотрудник банка ФИО1, которая забирала кредитный договор. При оформлении одобренных банком кредитных договоров, банк ежемесячно начислял ей проценты, также она получала 1% от суммы продаваемой туристической путевки от ФИО4 В период её работы в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> директор ФИО4 неоднократно просил её, чтобы она подписывала кредитные договоры, которые были составлены не ею. На чье имя договоры она подписывала по просьбе ФИО4, которому полностью доверяла, не знает, так как их не читала. Также она по просьбе ФИО4 неоднократно заверяла копии паспортов, оригиналов которых не видела (т. 10 л.д. 126-129)

Показаниями свидетеля СОС на предварительном следствии, которые оглашены в судебном заседании в соответствии со сст.281 УПК РФ с согласия сторон в виду ее неявки о том, которая показала, что с 2008 года являлась директором фирмы ООО туристическая компания «

<

данные изъяты>», расположенной в 

<

адрес>. Учредителем КВ являлись она и ее отец. ООО ТК «

<

данные изъяты>» занималась реализацией туристических путевок, бронированием гостиниц, продажей и бронированием билетов и ФИО4 являлся директором туристической фирмы ООО «

<

данные изъяты>».ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>» начала заниматься оформлением туристических путевок в кредит, сотрудничая АО «Альфа – Банк», АО «Русский Стандарт» и другими кредитными учреждениями. Оформлением кредитных договоров на приобретение туристических путевок в ООО туркомпанией 

<

данные изъяты>» занималась она, так как выданные банками логины и пароли были зарегистрированы на её имя. Кредитный договор на приобретение путевки оформлялся в специальной системе банка, вход в которую, осуществлялся с помощью логина и пароля. Пакет документов по оформленному и одобренному кредитному договору распечатывался из системы банка, к которой прикладывалась копия документа, удостоверяющего личность лица, на которого оформлялся кредит. Спустя некоторое время ФИО4 обратился к ней с просьбой об оформлении через ООО туркомпания «

<

данные изъяты>» кредитного договора на клиента его фирмы ООО «

<

данные изъяты>», объяснив свою просьбу тем, что в настоящий момент он не может технически оформить кредитный договор с АО «Альфа – Банк», зная, что её фирма также сотрудничает с АО «Альфа – Банк». Другие банки, со слов ФИО4, в предоставлении кредита данному клиенту отказали, но они его родственники и за них он ручается и уверен, что они выплатят кредит.Доверяя ему, согласилась ему помочь. Приехавший через некоторое время к ней в офис ФИО4 предоставил копию паспорта его клиента, она заполнила необходимую информацию в системе АО «Альфа – Банк», после одобрения банком кредита на данное лицо, распечатала пакет необходимых документов для подписи клиентом. Полностью доверяя словам ФИО4 о том что родственник-клиент не подведет и рассчитается с кредитом, передала ему подготовленный ею пакет документов. На следующий день ФИО4 в ее офисе передал ей подписанный пакет документов для дальнейшей передачи их в банк, а она попросила представить ей оригинал паспорта клиента, на что он убедил её в подлинности анкетных данных человека, на которого был оформлен кредит. Она, вновь поверив ему, подписала кредитный договор и заверила копию паспорта, после чего, передала подписанные документы в АО «Альфа Банк». После оформления кредитного договора на родственника ФИО4 она отслеживала, что выплаты по кредиту проводились и впоследствии кредит был полностью погашен. В последствии ФИО4 обратился к ней с просьбой сообщить ему логин и пароль, выданный на её имя от системы АО «Альфа – Банк» для того, чтобы самостоятельно оформлять кредитные договоры на клиентов своей фирмы, которым банки, с которыми он сотрудничает, отказывают в предоставлении кредитов. ФИО4 пояснил, что он технически не может наладить работу с АО «Альфа – Банк». На его просьбу она ответила отказом. ФИО4 привел в пример случай, когда он попросил её оформить кредит на его родственника, пояснив, что с его стороны не будет никакого обмана. Доверяя ФИО4, передала ему логин и пароль на её имя от системы АО «Альфа – Банк». Впоследствии он неоднократно приезжал к ней с пакетами документов по одобренным кредитным договорам АО «Альфа – Банк», которые она подписывала и заверяла копии паспортов. ФИО4 убеждал её, что данных людей он видел лично, хорошо их знает и лично оформлял данные кредитные договоры, никому не передавая логин и пароль, выданный на её имя для входа и работы в системе АО «Альфа Банк». 

Денежные средства, поступавшие от АО «Альфа – Банк» на расчетный счет ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», открытый в «ЕвроситиБанк», расположенном в 

<

адрес>, по кредитным договорам, оформленным ФИО4, она переводила на расчетный счет ООО «Бизнес Альянс» либо на банковскую карту, номер счета которой предоставил ФИО4 Каких – либо денежных средств за оформление указанных кредитных договоров она себе не оставляла. Он ни разу не выплачивал ей никаких денежных средств за оформление им кредитных договоров с использованием её логина и пароля. Количество кредитных договоров, оформленных ФИО4 в АО «Альфа – Банк» с использованием её логина и пароля от системы АО «Альфа – Банк» было более 10. О том, что ФИО4 использовал её логин и пароль для совершения мошенничества она не знала и узнала об этом от сотрудников полиции.(т.11 л.д.185-188)

Показаниями свидетеля ТСМ на предварительном следствии, которые оглашены в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон в виду его неявки о том, что находится на пенсии, кредитных обязательств перед банками не имеет, кредиты на свое имя никогда не оформлял, паспорт не терял и никому не передавал. Копию своего паспорта передавал в различные кредитные организации для оформления кредита, но ему всегда отказывали по неизвестным причинам. О том, что на его имя оформлен кредит в банке АО «Альфа – Банк» узнал от сотрудников полиции.(т. 18 л.д. 65-66)

Показаниями свидетеля ПНН на предварительном следствии, которые оглашены в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон в виду его неявки о том, о том, что соседей из 

<

адрес> ПДТ, ПИВ он никогда не видел. (т. 18 л.д. 67-68)

Вина подсудимого подтверждается письменными доказательствами, исследованными судом путем их оглашения:

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подписи от имени ДАА, расположенные в документах: кредитный договор, кредитное досье № С.Г. Г,, кредитный договор, кредитное досье № № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ХЕН,кредитный договор, кредитное досье № № от ДД.ММ.ГГГГ от имени КИА, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЗТВ, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени КАЮ, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЛАИ кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ТСМ, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ХАА, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПИВ, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПДТ, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени КАА, выполнены ДАА Рукописные записи, расположенные в документах: кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ГСГ, кредитный договор, кредитное досье № № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ХЕН, кредитный договор, кредитное досье № № от ДД.ММ.ГГГГ от имени КИА, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЗТВ, кредитный договор, кредитное досье № М0ILС810S15112600956 от ДД.ММ.ГГГГ от имени КАЮ, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор,кр5едитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЛАИ, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ТСМ кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ХАА, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПИВ, кредитный договор, кредитное досье № № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПДТ, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени КАА выполнены ДАА договор, кредитное досье от 12.10.2015от имени ГСГ, кредитный договор и кредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени ХЕН, кредитный договор и кредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени КИА, кредитный договор и кредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЗТВ, кредитный договор и кредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени КАЮ, кредитный договор икредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЛАИ, кредитный договор и кредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени ТСМ, кредитный договор и кредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени ХАА, кредитный договор и кредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПИВ, кредитный договор и кредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПДТ, кредитный договор икредитное досье от ДД.ММ.ГГГГ от имени КАВ выполнены ДАА(т.17 л.д. 115-131)

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подписи, выполненные от имени СОС в документах: кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени АМС, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени СИО, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени СОП, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от 01.09.2015от имени СТБ, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЛЕА, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПЛС, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ИСКА, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени СМВ кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени МТВ кредитный договор, кредитное досье № № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЕНП, выполнены СОС (т.17 л.д.144-161)

-договором на передачу отчетности по № между ООО «Бизнес Альянс» в лице директора ФИО4 и ИП СОВ, доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО4 на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах, договором на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора КИА и ИП СОВ, копией доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «Галактика» КИА на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах, доверенностью № от 01.01.2014г. директора ООО «

<

данные изъяты>» ГДС на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах, свидетельствующие о совершении преступления ФИО4, подтверждающие совершение хищения ФИО4 денежных средств АО «Альфа – Банк», хранятся в материалах уголовного дела, признанные вещественными доказательствами и приобщенными к уголовному делу в качестве таковых; (т.16 л.д.70-74, 75)

-протоколом осмотра предметов - копий заграничных паспортов, в скоросшивателе с правоустанавливающими документами ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», признанных вещественными доказательствами, упакованными и опечатанными, осмотренными в ходе следствия и сданными на хранение; (т.16 л.д.76-83, 89-96, 138-139)

-протоколом осмотра ноутбука марки «SamsungNP-R40 plus», S№, ноутбука марки «LenovoG580», №, программы в которых являются графическим редактором и служат для работы с фотоизображениями, где имеются фотоизображения паспорта ЛАА, которое было использовано ФИО4 в период времени с ДД.ММ.ГГГГг. по -ДД.ММ.ГГГГг. для хищения через ООО «

<

данные изъяты>» денежных средств АО «Альфа – Банк» путем оформления кредита на ЛАМАв сумме 43 520 руб., осмотренными и признанными вещественными доказательствами по уголовному делу, приобщенными к нему; (т.16 л.д.100-102,108, 138-139)

-постановлением о признании вещественным доказательством бумажного конверта с пин-кодом банковской карты «ВТБ 24», выданной на имя КИА, бумажный конверт с пин-кодом банковской карты «ВТБ 24», выданной на имя КИА, бумажный конверт с пин-кодом банковской карты «ВТБ 24», выданной на имя КИА; денежная чековая книжка ООО «

<

данные изъяты> Альянс», денежная чековая книжка ООО «

<

данные изъяты>», квитанции и копии квитанций ООО «

<

данные изъяты>»; визитные карточки ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>»; четыре бумажных конверта с брошюрами «Альфа - Хранитель»;квитанции и копии квитанций ООО «

<

данные изъяты>», квитанции ООО «

<

данные изъяты>», квитанции ООО «

<

данные изъяты>», записная книжка «MONTANA», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 400 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», банковский ордер № на сумму 1320 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 400 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76 800 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 800 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 000 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 68 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО 

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 800 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», банковский ордер на сумму 18 рублей, банковский ордер на сумму 100 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 918 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 000 рублей, плательщикомкоторого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», реестр к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», реестр к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75 200 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты> банковский ордер на сумму 18 рублей, банковский ордер на сумму 100 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75 200 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ПАО «Ставропольпромстройбанк», банковский ордер на сумму 1 170 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58 800 рублей, плательщиком которого являетсяАО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58 800 рублей, пластиковая карта MasterCard, на имя ФИО4, полимерные файлы с бухгалтерскими документами ООО «

<

данные изъяты>», полимерный файл с документацией ООО «

<

данные изъяты>», полимерный файл с листом бумаги ООО «

<

данные изъяты>» с надписями Пользователь, Пароль, Пин с USB флеш-накопителем, пластиковый сшив с учредительными документами ООО «

<

данные изъяты>», пластиковый сшив с учредительными документами ООО «

<

данные изъяты>», пластиковый сшив с учредительными документами ООО «

<

данные изъяты>», подтверждающие хищение ФИО4 денежных средств АО «Альфа – Банк»; (т. 16 л.д. 134-137, 138-139)

- выписками по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленными ПАО «Сбербанк», согласно которой:

ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору СИЮ, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 48 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору СИВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ЛСП;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ГМЮ .Ю.; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 96 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей по кредитному договору ХСА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 64 000 рублей по кредитному договору БНГ; ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору МАН; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки; ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 000 рублей по кредитному договору ОНН;

ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору ШВВ; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору КВВ. ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа.

- выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Ставропольстройпромбанк», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 39 000 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ГСГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 600 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ХЕН;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 200 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КИА; ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ЗТВ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 60 750 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КАЮ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ЛАИ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ТСМ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 72 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ХАА;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 84 000,01 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПИВ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПДТ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КАА

-выпиской по операциям на счете № ООО 

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 520 рублей по кредитному договору ЛАИ; ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 600 рублей по кредитному договору ШЮЮ; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 90 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору СИВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 55 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей по кредитному договору ШАА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей переведены на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 77 600 рублей по кредитному договору ХАА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 130 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору ЖАЮ;

ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей по кредитному договору ЧСГ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 66 400 рублей по кредитному договору ПАС;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей по кредитному договору ЮММ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей по кредитному договору ШЕП, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;

-выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 52 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 187 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 600 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 90 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 55 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 130 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» денежные средства в сумме 70 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» денежные средства в сумме 76 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 72 800 рублей за оплату ЭСТ путевки.

-выпиской по операциям на счете № открытом на имя КИА, предоставленного ПАО «ВТБ 24», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа, подтверждающие хищение ФИО4 денежных средств АО «Альфа – Банк» и его противоправную деятельность, хранятся в материалах уголовного дела; (т. 9 л.д. 10-13, т. 16 л.д. 140-146, 147-172, 173)

-протоколом осмотра с участием специалиста предмета- оптического диска, содержащего документы в электронном виде ООО «

<

данные изъяты>» и ООО 

<

данные изъяты>», подтверждающие хищение ФИО4 денежных средств АО «Альфа – Банк», Протокол осмотра предметов (документов) с участием специалиста от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые по месту жительства ФИО4 предметы и документы: два ноутбука, один из которых марки «Самсунг» содержит фотоизображение паспорта гражданина Российской Федерации ФИО2 УАИ фотоизображение паспорта было использовано ФИО4 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для хищения через ООО «

<

данные изъяты>» денежных средств АО «Альфа–Банк» путем оформления кредита на ЛАМА в сумме 43 520 рублей.

Кроме этого в ноутбуке «Самсунг» установлена программа «

<

данные изъяты>» версии 5.5.0.72, которая является графическим редактором и служит для работы с фотоизображениями. В другом ноутбуке марки «Леново» установлена программа «

<

данные изъяты>» версии 5.5.0.72, которая является графическим редактором и служит для работы с фотоизображениями.(т. 16 л.д. 100-102)

-протоколом осмотра в ходе предварительного следствия и признанным вещественным доказательством(т. 4 л.д. 5, т. 16 л.д. 174 - 177) оптическим диском, содержащим информацию о телефонных соединениях между абонентами и абонентскими устройствами номера телефона ФИО4,оптический диск, содержащий результаты оперативно – розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», содержащий аудиозаписи телефонных переговоров ФИО4 с иными абонентами, согласно которого между ФИО4 и неизвестной женщиной происходит разговор о том, что женщину интересует порядок обналичивания, на что ФИО4 сообщает ей об оформлении банковских кредитов через банк, что потребительский кредит оформляется в зависимости от суммы на вопрос женщины разъясняет, что если человек в черном списке, то не получится, так как оформление через банк, там сразу видно, осмотренными в ходе предварительного следствия, признанными вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т. 6 л.д. 52, 138т. 16 л.д. 174-177)

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у представителя АО «Альфа – Банк» СОА: кредитного договора, кредитного досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени АМС, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени СИО, кредитный договор, кредитное досье №М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени СОП кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени СТБ, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЛЕА, кредитный договор, кредитное досье №М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПЛС кредитный договор, кредитное досье №М0I№ от 09.09.2015ИСКА, кредитный договор, кредитное досье №М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени СМВ кредитный договор, кредитное досье №М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени МТВ, кредитный договор, кредитное досье № № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЕНП, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ГСГ, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ХЕН, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени КИА, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЗТВ кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени КАЮ, кредитный договор, кредитное досье №М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЛАИ, кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ТСМ, кредитный договор, кредитное досье №М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ХАА. кредитный договор, кредитное досье №М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПИВ, кредитный договор, кредитное досье № №. ФИО96, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, кредитный договор, кредитное досье №М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени КАА (т.12 л.д.8-12, т.13 л.д.184-195)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у представителя АО «Альфа – Банк» СОА документов: договора № от ДД.ММ.ГГГГ о сотрудничестве с торговой организацией между АО «Альфа Банк» и ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», 

<

адрес>, агентский договор, заключенный с работником ООО 

<

данные изъяты>» СОС, платежные документы, отражающие перечисление АО «Альфа-Банк» денежных средств на лицевые счета заемщиков в соответствии с заключенными кредитными договорами, на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>»», а также погашение задолженности по кредитным договорам, договор № от ДД.ММ.ГГГГ о сотрудничестве с торговой организацией между АО «Альфа Банк» и ООО «

<

данные изъяты>», 

<

адрес>, агентский договор, заключенный с работником ООО 

<

данные изъяты>» ДАА, платежные документы, отражающие перечисление АО «Альфа-Банк» денежных средств на лицевые счета заемщиков в соответствии с заключенными кредитными договорами, на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», а также погашение задолженности по кредитным договорам.(т. 12 л.д. 13-15)

-протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ-офисного помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>, в котором располагалось ООО «

<

данные изъяты>».(т. 7 л.д. 221-224)

-протоколом осмотра места происшествия – офисного помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>, в котором располагалось ООО 

<

данные изъяты>»;(т. 9 л.д. 197-200)

-протоколом осмотра места происшествия - офиса ИП СОВ, расположенного по адресу: 

<

адрес>Д, в ходе которого изъяты: договор на передачу отчетности по № № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО4 и ИП СОВ, доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО4 на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах., договор на передачу отчетности по № между ООО 

<

данные изъяты>» в лице директора КИА и ИП СОВ, копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «

<

данные изъяты>» КИА на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах, доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «

<

данные изъяты>» ГДС на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах, свидетельствующие о совершении преступления ФИО4, осмотренные в ходе предварительного следствия и признанные вещественными доказательствами (т. 10 л.д. 53-65)

-протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, по месту жительства ФИО4 изъяты: бумажный конверт с пин-кодом банковской карты «ВТБ 24», выданной на имя КИА, бумажный конверт с пин-кодом банковской карты «ВТБ 24», выданной на имя КИА, бумажный конверт с пин-кодом банковской карты «ВТБ 24», выданной на имя КИА;денежная чековая книжка ООО «

<

данные изъяты>», денежная чековая книжка ООО «

<

данные изъяты>», квитанции и копии квитанций ООО «

<

данные изъяты>»; визитные карточки ООО 

<

данные изъяты>» и ООО 

<

данные изъяты>»; четыре бумажных конверта с брошюрами «Альфа - Хранитель»;квитанции и копии квитанций ООО «

<

данные изъяты>», квитанции ООО «

<

данные изъяты>», квитанции ООО «

<

данные изъяты>», записная книжка «MONTANA», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 400 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», банковский ордер № на сумму 1320 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 400 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76 800 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 800 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 000 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 68 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 800 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», банковский ордер на сумму 18 рублей, банковский ордер на сумму 100 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 918 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 000 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», реестр к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», реестр к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75 200 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», банковский ордер на сумму 18 рублей, банковский ордер на сумму 100 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75 200 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ПАО «Ставропольпромстройбанк», банковский ордер на сумму 1 170 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58 800 рублей, пластиковая карта MasterCard, на имя ФИО4, полимерные файлы с бухгалтерскими документами ООО «

<

данные изъяты>», полимерный файл с документацией ООО «

<

данные изъяты>», полимерный файл с листом бумаги ООО «

<

данные изъяты>» с надписями Пользователь, Пароль, Пин с USB флеш-накопителем, пластиковый сшив с учредительными документами ООО «

<

данные изъяты>», пластиковый сшив с учредительными документами ООО «

<

данные изъяты>», пластиковый сшив с учредительными документами ООО 

<

данные изъяты> скоросшиватель с полимерными файлами с копиями заграничных паспортов, скоросшиватель с правоустанавливающими документами ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», два ноутбука, осмотренные в ходе предварительного следствия, признанные вещественными доказательствами и приобщенные к уголовному делу в качестве таковых.(т.10 л.д.38-41(т. 16 л.д. 109-113)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ – выписки о движении денежных средств по расчетным счетам КВ с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», а также по счету пластиковой карты на имя КИА; выписки по операциям на счете № ООО 

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Сбербанк», согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору СИЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 48 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору СИВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ЛСП;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ГМЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 96 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей по кредитному договору ХСА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 64 000 рублей по кредитному договору БНГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору МАН;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;

ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 000 рублей по кредитному договору ОНН;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору ШВВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору КВВ, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа.

Выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Ставропольстройпромбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 39 000 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ГСГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 600 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ХЕН; ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 200 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КИА;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ЗТВ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 60 750 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КАЮ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ЛАИ,;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ТСМ; ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 72 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ХАА;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 84 000,01 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПИВ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПДТ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КАА. 

-выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 520 рублей по кредитному договору ЛАИ;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 600 рублей по кредитному договору ШЮЮ;

ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 90 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки; ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору СИВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 55 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» для оплаты туристической путевки; ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей по кредитному договору ШАА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 200 рублей по кредитному договору КАВ;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 77 600 рублей по кредитному договору ХАА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 130 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору ЖАЮ; ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей по кредитному договору ЧСГ;

ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки; ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 66 400 рублей по кредитному договору ПАС; ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74400 рублей по кредитному договору ЮММ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей по кредитному договору ШЕП; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки; выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 000 рублей согласно счета №;

ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 52 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 187 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 600 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты> перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 90 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО 

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 55 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 130 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 72 800 рублей за оплату ЭСТ путевки; выпиской по операциям на счете № открытом на имя КИА, предоставленного ПАО «ВТБ 24», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа. (т.16 л.д.140-146)

-протокола осмотра документов оптических дисков с результатами ОРМ, проведенных в отношении ФИО4, а также содержащих документы в электронном виде 

<

данные изъяты>», согласно которым: оптический диск, содержащий документы в электронном виде ООО «

<

данные изъяты>» и ООО 

<

данные изъяты>», которые содержаться в уголовном дела в виде бумажных документов; оптический диск, содержащий детализации телефонных переговоров ФИО4- с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров ФИО4»., который содержит папку «0_02-200123-17» и файл «XmlArchive» в формате таблицы Excel. В папке «0_02-200123-17» находится папка с названием «ДД.ММ.ГГГГ», в которой находится звуковой файл с названием: 666633.wav, дата записи ДД.ММ.ГГГГ 16:29:32, абонентский №. Согласно материалам уголовного дела абонентский № находился в пользовании ФИО4 При воспроизведении файла между ФИО4 и неизвестной женщиной происходит разговор о том, что женщина обращается к ФИО4 с вопросом о б обналичивании, он отвечает об оформлении банковских кредитов через банк и на вопрос женщины о возможности получения кредита лиц, находящихся в черном списке, отвечает о невозможности оформления, так как через банк сразу все видно. (т.16 л.д.174-176)

-протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, у свидетеля ДАА получены рукописные образцы почерка и подписи (т.10 л.д.132)

-копией доверенности от ДД.ММ.ГГГГ от АО «Альфа – Банк» на имя НАЕ сроком до ДД.ММ.ГГГГ; (т.9 л.д.102)

-актом отождествления личности по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, представитель АО «Альфа Банк» НАЕ среди прочих лиц уверенно по внешности опознал на фотоизображении ФИО4 и пояснил, что именно он на момент проверки торговой точки находился в офисе ООО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, представился руководителем КВ и пояснил, что в отсутствии кредитного специалиста ДАА сам оформлял кредиты; (т.6 л.д. 4-7)

- ответами на запросы из Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых: ЛАИ ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШЮЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЖАЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЧСГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЮММ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ПАС, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШЕП, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КАЮ,, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЛАИ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИВ,В, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЛСП ДД.ММ.ГГГГ г.р., ГМЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХСА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., БНГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., МАН, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШВВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ОНН, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КВВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЛЕА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СМВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., МТВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ГСГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., АМС, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО97 ДД.ММ.ГГГГ г.р., СОП., ИСА, 16.09.1972г.р., ХЕН, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КИА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЕНП, ДД.ММ.ГГГГ.р. согласно АС «ФИО14 паспорт» документированными паспортами граждан Российской Федерации не значатся. (т.18 л.д.21-24,26,30,33)

-копией юридического дела ООО 

<

данные изъяты>».(том 18 л.д. 4-15); 

копией сведений из ЕГРЮЛ о юридическом лице ООО «

<

данные изъяты>», зарегистрированном ДД.ММ.ГГГГг. (т.18 л.д. 109-113); копией сведений из ЕГРЮЛ о юридическом лице ООО Туристическая компания «

<

данные изъяты>», зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ.(том 18 л.д. 113-118); копией сведений из ЕГРЮЛ о юридическом лице ООО «

<

данные изъяты>», зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГг. (т.18 л.д. 119-123)

При вышеизложенных обстоятельствах, у суда нет оснований не доверять признательным показаниям ФИО4, так как, полное признание им своей вины в совершении данного преступления, полностью согласуется с доказательствами, представленными стороной обвинения, соответствует фактическим обстоятельствам и находится в логической взаимосвязи со всеми доказательствами по делу. 

При таких обстоятельствах, у суда есть все основания полагать, что, признавая вину, подсудимый ФИО4 не оговаривает себя по какой-либо причине, а раскаивается в содеянном, поэтому, суд признает его признательные показания достоверными и кладет их в обоснование доказанности его вины.

Проанализировав и оценив показания подсудимого, представителей потерпевших, свидетелей обвинения, суд приходит к выводу об их достоверности, соответствии фактическим обстоятельствам дела, поскольку, они последовательны и объективно согласуются между собой и другими доказательствами, представленными стороной обвинения и исследованными в судебном заседании, а также, признательными показаниями ФИО4 

Приведенные доказательства подтверждают вину ФИО4 в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана. Позиция подсудимого относительно квалификации его действий, квалифицированных органами предварительного следствия по ч. 4 ст. 159 УК РФ, по двум эпизодам преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, как совершенных с разными умыслами, является необоснованной. Единый умысел ФИО4 был направлен на хищение путем обмана имущества АО «Альфа-Банк»: изначально - путем приобретения несуществующими гражданами в ООО 

<

данные изъяты>» туристических продуктов в кредит, в дальнейшем - путем приобретения несуществующими гражданами туристических продуктов в кредит в ООО «

<

данные изъяты>».

Государственный обвинитель БВВ, воспользовавшись правом, предусмотренным ч.8 ст.246 УПК РФ считает необходимым изменить предъявленное ФИО4 обвинение в сторону смягчения, путем уменьшения суммы материального ущерба, причиненного АО «Альфа Банк» на 212332 руб., мотивируя свою позицию тем, что исследованные в ходе судебного заседания доказательства, свидетельствуют о том, что по данному эпизоду хищения имущества потерпевших ФИО4 вносил первоначальные платежи по кредитным договорам, заключенным с большинством несуществующих граждан в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, следовательно, не были им похищены. Так, по эпизоду хищения имущества АО «Альфа-Банк» первоначальные платежи от ФИО4 поступали:

- по кредитному договору, заключенному от имени АМС: ДД.ММ.ГГГГ – 3 626 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 3 626 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени СИОо.: ДД.ММ.ГГГГ – 4 116 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени СОП: ДД.ММ.ГГГГ. – 2 940 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 2 290 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени СТБ: ДД.ММ.ГГГГ – 2 040 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 2 040 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ЛЕА: ДД.ММ.ГГГГ – 3 577 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 3 528 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ПЛС: ДД.ММ.ГГГГ – 2 140 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 2 040 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ИСКА: ДД.ММ.ГГГГ. – 3 920 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени СМВ: ДД.ММ.ГГГГ – 5 145 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени МТВ: ДД.ММ.ГГГГ 3 626 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ЕНП: ДД.ММ.ГГГГ – 4 900 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ГСГ: ДД.ММ.ГГГГ – 3 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 3 234 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 3 038 рублей, ДД.ММ.ГГГГ. – 40 рублей, ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

- по кредитному договору, заключенному от имени КИА: ДД.ММ.ГГГГ. – 4 410 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 40 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 4 410 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ЗТВ: ДД.ММ.ГГГГ. – 5 250 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 10 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 5 300 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 300 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 4 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 950 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 300 рублей;ДД.ММ.ГГГГ. – 4 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 1 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 400 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 20 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 400 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 400 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 5 300 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 5 400 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 5 300 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени КАЮ: ДД.ММ.ГГГГ. произведен единственный платеж на сумму 5 243 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ЛАИ: ДД.ММ.ГГГГ. – 5 047 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 50 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ТСМ платежей в счет погашения кредита не осуществлялось;

- по кредитному договору, заключенному от имени ХАА: ДД.ММ.ГГГГ. – 5 880 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 5 800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ. – 5 600 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ПИВ: ДД.ММ.ГГГГ. – 5 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 6 000 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени ПДТ: ДД.ММ.ГГГГ. – 5 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 100 рублей; ДД.ММ.ГГГГ. – 500 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени КАА: ДД.ММ.ГГГГ. произведен единственный платеж на сумму 5 500 рублей.

В связи с чем, общая сумма хищения составила не 1 230 100,01 руб., а 1 017 768,01 руб., что также является особо крупным размером.

Согласно примечанию 1 к ст.158 УК РФ, под хищением в статьях УК РФ понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездные изъятия и ( или) обращение чуждого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Оценив всю совокупность исследованных доказательств, суд соглашается с мнением государственного обвинителя о необходимости уменьшения суммы материального ущерба, причиненного АО «Альфа Банк» на сумму 212332 руб., так как ФИО4 вносил первоначальные платежи по кредитным договорам, заключенным с несуществующими гражданами в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, следовательно, не были им похищены.

Поскольку, общая сумма, произведенных ФИО4 первоначальных платежей по кредитам, предоставленным несуществующим лицам АО «Альфа-Банк», составила 212332 рубля, то сумма хищения составила 1 017 768, 01 руб., что более одного миллиона рублей и в силу примечаний 4 ст.158 УК РФ, она является особо крупным размером.

Поскольку ФИО4 являлся директором ООО «

<

данные изъяты>» и выполнял управленческие функции в указанной коммерческой организации, в его действиях наличествует квалифицрующий признак мошенничества - совершение его лицом с использованием своего служебного положения.

Считая вину ФИО4 установленной, суд квалифицирует его действия по ч.4 ст.159 УК РФ - мошенничество то есть, хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

На предварительном следствии представителем потерпевшего НАЕ заявлен гражданский иск о возмещении ФИО4 причиненного преступлением имущественного вреда в общем размере 1712 640 рб.99коп. В судебном заседании им уточнено, что, без учета пени за просрочки сумма ущерба составляет 1 230 100, 01 руб. Вместе с тем, ввиду частичного внесения платежей по кредитам, когда без отложения дела невозможно произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, в частности, о размере невозмещенного имущественного вреда, на удовлетворении которого настаивает представитель потерпевшего, суд, в соответствии с ч.2 ст. 309 УПК Р признает за АО «Альфа Банк» право на удовлетворение гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства и передает вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского производства

2. По эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»:

Кроме признания вины ФИО4, она подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании:

Показаниями представителя потерпевшего СМА, о том, что для получения кредита ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (сокращенное наименование - ООО «ХКФ Банк» далее Банк) в рамках реализации Программы потребительского кредитования осуществляет целевое кредитование населения потенциальный Клиент (покупатель) заполняет Заявку на получение кредита, в которой указывает свои персональные данные: фамилию, имя и отчество, дату и место рождения, семейное положение, паспортные данные, адрес регистрации и фактического места жительства, данные о работе и уровне ежемесячного дохода и дохода супруга (супруги). Одновременно с Заявкой на получение кредита Клиент предоставляет паспорт гражданина РФ на его имя (страховое свидетельство ПФР, свидетельство ИНН, заграничный паспорт, водительское удостоверение, пенсионное удостоверение или карту клиента банка), после чего, сотрудник административного пункта направляет их в Банк. По результатам их рассмотрения, Банк принимает решение об отказе либо о выдаче потребительского кредита и в случае положительного решения направляет об этом сообщение в административный пункт Банка. После получения положительного ответа, на основании подписанных Клиентом в магазине документов, Банк открывает персональный счет, на который Клиент будет осуществлять платежи в счет погашения кредита. После получения подлинников кредитной документации, Банк перечисляет сумму кредита на счет торговой организации. При заключении кредитного договора на выдачу наличных денежных средств сотрудники Банка или сотрудники ФГУП «Почта России» действуют по аналогичной схеме. После одобрения кредитного договора Банком денежные средства выдаются на руки заемщику или перечисляются на его счет в Банке (карточный или текущий). Кредитный договор продолжает свое действие до полного погашения заемщиком принятых на себя обязательств с учетом всех начислений, комиссий и штрафных санкций. По аналогичной схеме уполномоченным банком лицом (далее – «УБЛ») КВ В.В. были оформлены кредитные договоры: на сумму кредита 54 400 рублей, заёмщику ЖАЮ, от которого в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 2 600 рублей 00 копеек, равная одному платежу, согласно графика погашения задолженности; на сумму кредита 68 800 рублей заёмщику ЧСГ, в счет погашения задолженности по которому поступила сумма в размере 3 300 рублей 00 копеек, равная одному платежу, согласно графика погашения задолженности; на сумму кредита 74 400 рублей заёмщику ЮММ, денежные средства по которому не поступали; сумма кредита 66 400 рублей заёмщику ПАС в счет погашения задолженности денежные средства не поступали; на сумму кредита 76 000 рублей заёмщику ШЕП, в счет погашения задолженности по указанному договору денежные средства не поступали. В ходе проведенной проверки деятельности по приведенным кредитным договорам, было установлено, что персональные данные заёмщиков в кредитных договорах не соответствуют действительности, а именно, представлены ложные сведения о месте работы и заработной платы, ложные контактные телефоны заёмщиков, по указанным местам регистрации заёмщики не проживают. На основании чего, имелись достаточные данные полагать о недействительности паспортных данных заёмщиков, указанных в светокопиях паспортов, являющихся приложением и неотъемлемой частью кредитных договоров. 

По аналогичной схеме уполномоченным банком лицом (далее – «УБЛ») КВ В.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оформлены другие кредитные договоры: на сумму кредита 43 520 рублей заёмщику ЛАИ, по которому в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3 045 рублей 16 копеек, равная одному платежу, согласно графика погашения задолженности; на сумму кредита 51 600 рублей заёмщику ШЮЮ по которому, в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 2 500 рублей, равная одному платежу, согласно графика погашения задолженности; на сумму кредита 54 400 рублей заёмщику СИВ по которому в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3000 рублей 00 копеек, равная одному платежу, согласно графика погашения задолженности; на сумму кредита 63 200 рублей заёмщику ШАА, по которому в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3 000 рублей 00 копеек, равная одному платежу, согласно графика погашения задолженности; на сумму кредита 77 600 рублей заёмщику ХАА, по которому в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3 700 рублей 00 копеек, равная одному платежу, согласно графика погашения задолженности; на сумму кредита 54 400 рублей заёмщику ЖАЮ по которому в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 2 600 рублей 00 копеек, равная одному платежу, согласно графика погашения задолженности; на сумму кредита 68 800 рублей заёмщику ЧСГ по которому в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3 300 рублей 00 копеек, равная одному платежу, согласно графика погашения задолженности; на сумму кредита 74 400 рублей заёмщику ЮММ по которому в счет погашения задолженности по указанному договору денежные средства не поступала; на сумму кредита 66400 рублей заёмщику ПАС по которому в счет погашения задолженности по указанному договору денежные средства не поступали; на сумму кредита 76 000 рублей заёмщику ШЕП, по которому в счет погашения задолженности по указанному договору денежные средства не поступали. 

При заключении договора о сотрудничестве между Банком и Партнером (в качестве которого выступает ООО «

<

данные изъяты>»), последним указываются реквизиты, так же к договору прилагается письмо-уведомление банка, где открыт расчетный счет организации. В данном случае расчетный счет был открыт в ПАО «Росбанк» №. Таким образом, при кредитовании Банком клиентов, приобретающих товары и услуги в ООО «

<

данные изъяты>», денежные средства перечислялись на вышеуказанный расчетный счет.

В ходе проведенной проверки подготовленных кредитных договоров было установлено, что персональные данные заёмщиков в указанных выше кредитных договорах не соответствуют действительности, а именно представлены ложные сведения о месте работы и заработной платы, ложные контактные телефоны заёмщиков, по указанным местам регистрации заёмщики не проживают. На основании чего, имелись достаточные данные полагать о недействительности паспортных данных заёмщиков, указанных в светокопиях паспортов, являющихся приложением и неотъемлемой частью кредитных договоров. Общая сумма хищения составила 630 320 руб., но в связи с частичной оплатой по кредитным договорам, сумма невозмещенного ущерба меньшая. 

Показаниями свидетеля КВ В.А. на предварительном следствии, чьи показания оглашены в судебном заседании в соответствии со ст. 2181 УПК РФ с согласия сторон в виду ее неявки о том, что в ноябре 2015 г. занималась своим трудоустройством и, познакомившись с ФИО4, тот пояснил ей, что их фирма занимается продажей туристических путевок и называется ООО «

<

данные изъяты>», директором которой является ФИО98. В её обязанности входила реализация туристических путевок. В этот же день в здании ресторана «

<

данные изъяты> на втором этаже ФИО4 арендовал помещение, в котором в последующем располагался офис фирмы ООО «

<

данные изъяты>». ФИО4 попросил её узнать, какие банки будут сотрудничать с КВ при продажи туристических путевок в кредит. Тогда же он поинтересовался у неё, нет ли на ней каких-либо кредитных обязательств перед банками, так как фирма ООО «

<

данные изъяты>» будет заниматься продажей туристических путевок в кредит, на что она ответила об отсутствии у нее кредитов.. По предложению ФИО4 она поехала в магазин «М Видео», расположенный в торговом комплексе «

<

данные изъяты>» 

<

адрес>, где у кредитных специалистов попросила контактные телефоны представителей банков, с которыми они сотрудничают, среди которых был ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». При встрече с ФИО4 в офисе ООО «

<

данные изъяты>», она передала ему номер телефона представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», после чего она преступила к работе не официально.. Так же в её обязанности входило заключение договоров о сотрудничестве с другими туристическими фирмами для того, чтобы иметь доступ к базе бронирования туристических путевок. Фирмы, с которыми она должна была заключать договоры о сотрудничестве, предоставлял ФИО4 и когда у нее возникали какие-либо вопросы по работе, то она постоянно связывалась по телефону с ФИО4, который консультировал её, как правильно заключать договоры, а иногда передавал телефон неизвестной ей девушке, которая помогала ей. ДД.ММ.ГГГГ, точной даты она не помнит, она находилась в офисе ООО «

<

данные изъяты>», пришел представитель банка ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по имени Андрей, который поговорил с ФИО4 и взял копии их паспортов. Андрей сказал, что ей на телефон придет логин и пароль для доступа к базе Банка, после чего он придет к ней и покажет, как правильно оформлять кредитные договоры. Примерно через 2 – 4 дня, когда в офисе находились ФИО4 и директор ФИО99, пришел Андрей, который в присутствии ФИО4 и ФИО100 показал ей, как нужно работать в базе Банка, как правильно заключать кредитные договоры и какие документы нужны для этого. Рядом с ними также присутствовали. 

На следующий день ей на сотовый телефон от ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» пришло СМС сообщение, которое содержало логин и пароль для входа и работы в системе Банка. Она попыталась войти в систему Банка, используя присланные данные, однако ей было отказано в доступе. Об этой проблеме она сообщила ФИО4, а затем сообщила об этом работнику Банка Андрею. Спустя некоторое время ей на сотовый телефон от банка ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» пришло новое СМС сообщение с новым логином и паролем. Она ввела их и вошла в программу Банка. После этого она позвонила ФИО4, которому рассказала, что ей пришло новое СМС сообщение с логином и паролем, введя которые она вошла в программу Банка. ФИО4 сказал, чтобы она переслала ему логин и пароль, так как офис в 

<

адрес>, где она работает, еще не раскручен и он будет под её логином и паролем заключать договоры в 

<

адрес>, где также расположена его фирма. По просьбе ФИО4 она переслала ему логин и пароль от входа в систему Банка. Примерно через 7 дней в рабочее время в офис ООО «

<

данные изъяты>» приехал ФИО4, который передал ей кредитный договор на имя неизвестного ей лица с необходимыми документами, оформленный от её имени. Ей он сообщил, что он оформил путевку, а она должна подписать этот договор и другие документы, после чего передать представителю банка, что она и сделала, подписав договора, не читая их, так как доверяла Д После этого ФИО4 передал ей денежную сумму в размере 1 000 рублей в качестве вознаграждения за оформленный кредит и проданную туристическую путевку. ФИО4 пояснил, что когда она сама начнет продавать туристические путевки и оформлять кредиты, то процент премии возрастет до 17 процентов от суммы путевки. Подписанный ею пакет документов с кредитным договором в этот же день она передала представителю Банка. Примерно через неделю ФИО4 передал ей еще один пакет документов, а именно четыре кредитных договоров на приобретение туристических путевок, которые она также подписала не читая, на копиях паспортов писала «копия верна», а затем передала представителю Банка. Также, как и в предыдущий раз, ФИО4 передал ей за четыре кредитных договора деньги в сумме 1000 рублей. Впоследствии ФИО4 еще несколько раз приезжал в офис ООО 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> и привозил кредитные договоры, которые она подписывала не читая, а на копиях паспортов писала «копия верна». За каждый приезд Дмитрий передавал ей деньги в качестве вознаграждения в сумме 1000 рублей, в независимости от того, сколько договоров он заключал. В фирме ООО «

<

данные изъяты>» она проработала до середины февраля 2016 года и за все время работы лично не продала ни одной туристической путевки и не оформила ни одного кредитного договора. За это время она подписала не более 15 кредитных договоров, которые привозил ФИО4. Она уволилась, так как ФИО4 сказал, что фирма закрывается. За время работы она 2 раза получила от ФИО4 заработную плату ежемесячно в размере 8 000 рублей (т.10 л.д.64-69, 70-72)

Показания свидетеля ПАВ на предварительном следствии, чьи показания оглашены в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по причине его неявки о том, в период времени с мая 2012 до июля 2016 работал в должности менеджера по развитию бизнеса в Ставропольском филиале ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк). В его обязанности входило привлечение и сопровождение работы с клиентами – партнерами Банка. Примерно в сентябре – ноябре 2015 года мне позвонил мужчина, который представился директором вновь открывшейся туристической фирмы ООО «

<

данные изъяты>» и изъявил желание заключить партнерский договор с Банком с целью кредитования лиц, приобретающих туристические путевки. Примерно месяц у них велись переговоры, а затем он посетил их офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где его встретил мужчина, представившись именем Дмитрий, который сообщил, что директором КВ является его сын, после чего получил от него список необходимых документов для заключения партнерского договора. В следующий раз он прибыл в офис для заключения партнерского договора. В офисе его встретил ФИО103 и молодой парень, который представился ФИО101 – директором ООО. После подписания договора о сотрудничестве он ушел. ФИО102 он больше не видел. Все общение по организации он вел с первым мужчиной как лично, так и в ходе телефонных разговоров. В третий раз он пришел в офис ООО «

<

данные изъяты>» для заключения агентского договора и обучения работе в системе Банка работника КВ, которой впоследствии передал индивидуальный логин и пароль для входа и работы в системе Банка. При оформлении КВ агентом Банка им была составлена регистрационная карта.Спустя некоторое время КВ В. позвонила ему и сообщила, что оформила одного клиента, а немного позднее сообщила о кредитовании второго человека. Ему это показалось странным, так как у человека, впервые приступающего к работе в качестве партера Банка, возникают определенные трудности с оформлением, для чего он инициировал проверку торговой точки сотрудниками службы безопасности Банка, которые впоследствии заблокировали работу торговой точки с Банком, так как платежи по предоставленным кредитам не поступали. Впоследствии от работников банка он узнал, что заемщиков, на чьи имена оформлены кредиты в ООО «

<

данные изъяты>» в действительности не существует. (т.11 л.д. 163-168)

Вина подсудимого подтверждается иными, исследованными судом письменными доказательствами:

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что группа исследуемых рукописных записей в документах: копия паспорта на имя СИВ, копия паспорта на имя ЮММ, копия паспорта на имя ШЕП, копия паспорта на имя ЛАИ, копия паспорта на имя ЧСГ, копия паспорта на имя ПАС, копия паспорта на имя ХАА, копия паспорта на имя ЖАЮ, копия паспорта на имя ШЮЮ, копия паспорта на имя ШАА, вероятно, выполнены КВ В.В., образцы почерка которой представлены на исследование. Выявить большее количество признаков, в том числе значимых, и решить вопрос в категорической форме не представилось возможным по причине краткости исследуемых записей. 

Исследуемые подписи от имени КВ В.В. в документах: Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ЛАИ и ООО «ХКФ Банк», заявление ЛАИ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, копия паспорта на имя ЛАИ, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ШЮЮ и ООО «ХКФ Банк», заявление ШЮЮ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, копия паспорта на имя ШЮЮ, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между СИВ и ООО «ХКФ Банк», заявление СИВ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, копия паспорта на имя СИВ, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, Сведения о работе от имени СИВ, Кредитныйдоговор № от ДД.ММ.ГГГГ между ШАА и ООО «ХКФ Банк», заявление ШАА от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, копия паспорта на имя ШАА, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ХАА и ООО «ХКФ Банк», заявление ХАА от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, копия паспорта на имя ХАА, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта на имя ЖАЮ, Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ЖАЮ и ООО «ХКФ Банк», заявление ЖАЮ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ЧСГ и ООО «ХКФ Банк», заявление ЧСГ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, копия паспорта на имя ЧСГ, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ЮММ и ООО «ХКФ Банк», заявление ЮММ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, копия паспорта на имя ЮММ, спецификация товара ккредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ПАС и ООО «ХКФ Банк», заявление ПАС от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, копия паспорта на имя ПАС, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ШЕП и ООО «ХКФ Банк», заявление ШЕП от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита, копия паспорта на имя ШЕП, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены КВ В.В., образцы подписей которой представлены на исследование. (т.17 л.д.36-59)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «ХКФ Банк» СМА платежных поручений и уведомлений к сводным платежам по предоставлению кредитов на имя заемщиков ЛАИ, ШЮЮ, СИВ, ШАА. ХАА, ЖАЮ, ЧСГ, ЮММ, ПАС. ШЕП, оформленных в ООО «

<

данные изъяты>».(т.14 л.д.130-131)

-протоколом осмотра предметов, изъятых у представителя потерпевшего ООО «ХКФ Банк» СМА платежных поручений и уведомлений к сводным платежам по предоставлению кредитов: платежное поручение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 520 рублей в счет предоставления кредита ЛАИ; платежное поручение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 600 рублей в счет предоставления кредита ШЮЮ; платежное поручение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 54 400 рублей в счет предоставления кредита СИВ; платежное поручение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 63 200 рублей в счет предоставления кредита ШАА; платежное поручение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 77 600 рублей в счет предоставления кредита ХАА; платежное поручение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей в счет предоставления кредита ЖАЮ; платежное поручение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей в счет предоставления кредита ЧСГ; платежное поручение о том, что, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей в счет предоставления кредита ЮММ; платежное поручение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 66 400 рублей в счет предоставления кредита ПАА; платежное поручение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей в счет предоставления кредита ШЕП; уведомление к сводным платежам ООО «ХКФ Банк» на расчетный счет 

<

данные изъяты>», согласно которого Банк перечислил на расчетный счет 

<

данные изъяты> денежные средства в суммах: 43 520 рублей в счет предоставления кредита ЛАИ, 51 600 рублей в счет предоставления кредита ШЮЮ; 54 400 рублей в счет предоставления кредита СИВ; 63 200 рублей в счет предоставления кредита ШАА; 77 600 рублей в счет предоставления кредита ХАА; 54 400 рублей в счет предоставления кредита ЖАЮ; 68 800 рублей в счет предоставления кредита ЧСГ; 74 400 рублей в счет предоставления кредита ЮММ; 66 400 рублей в счет предоставления кредита ПАС; 76 000 рублей в счет предоставления кредита ШЕП, признанные постановлением от ДД.ММ.ГГГГг. вещественными доказательствами и приобщенные к уголовному делу. (т.14 л.д.146-148, л.д149-150)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с участием представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» СМА осмотрено офисное помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, в котором располагалось 

<

данные изъяты>». На момент осмотра установлено, что офис пустует, металлическая дверь заперта, по данному адресу офис ООО «

<

данные изъяты>» в настоящее время отсутствует. (т.1 л.д.182-185)

- протоколом осмотра предметов- документов, изъятых у представителя потерпевшего ООО «ХЕФ Банк» СМА: кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между ЛАИ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженцем 

<

адрес> края, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес> и ООО «ХКФ Банк» на сумму 43 520 рублей, подписанный от имени ЛАИ Заявление ЛАИ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от его имени. Соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени ЛАИ Копия паспорта № выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ЛАИ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> Спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени ЛАИ График погашения кредита, подписанный от имени ЛАИ, сведения о работе, подписанные от имени ЛАИ; кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между ШЮЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженкой 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, и ООО «ХКФ Банк» на сумму 51 600 рублей, подписанный от имени ШЮЮ, заявление ШЮЮ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от её имени, соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени ШЮЮ Копия паспорта № № выданного отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ШЮЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>,спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени ШЮЮ, сведения о работе, подписанные от имени ШЮЮ; кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между СИВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженкой г. ФИО5, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, и ООО «ХКФ Банк» на сумму 54 400 рублей, подписанный от имени СИВ Заявление СИВ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от её имени.,соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени СИВ,копия паспорта № выданного отделением УФМС России по СК в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя СИВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки г. ФИО5, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>,спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени СИВ, сведения о работе, подписанные от имени СИВ; кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между ШАА ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцем 

<

адрес>, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес>, и ООО «ХКФ Банк» на сумму 63 200 рублей, подписанный от имени ШАА,заявление ШАА от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от его имени,соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени ШАА, копия паспорта 0711 № выданного отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ШАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени ШАА, сведения о работе, подписанные от имени ШАА; кредитого договора № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между ХАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженкой 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, и ООО «ХКФ Банк» на сумму 77 600 рублей, подписанный от имени ХАА Заявление ХАА от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от её имени. Соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени ХАА, копия паспорта № № выданного отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ХАА, ДД.ММ.ГГГГр., уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>,спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени ХАА, сведения о работе, подписанные от имени ХАА; кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между ЖАЮ., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцем 

<

адрес>, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес>, и ООО «ХКФ Банк» на сумму 54 400 рублей, подписанный от имени ЖАЮ, заявление ЖАЮ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от его имени, соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени ЖАЮ, копия паспорта № выданного отделом УФМС России в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ЖАЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец 

<

адрес>, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес>. Спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени ЖАЮ, сведения о работе, подписанные от имени ЖАЮ; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между ЧСГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцем 

<

адрес>, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес>, и ООО «ХКФ Банк» на сумму 68 800 рублей, подписанный от имени ЧСГ, заявление ЧСГ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от его имени, соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени ЧСГ, копия паспорта № выдан отделом УФМС России в 

<

адрес> (с местом дислокации в 

<

адрес>) ДД.ММ.ГГГГ на имя ЧСГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени ЧСГ, сведения о работе, подписанные от имени ЧСГ

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между ЮММ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженкой 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, и ООО «ХКФ Банк» на сумму 74 400 рублей, подписанный от имени ЮММ Заявление ЮММ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от её имени. Соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени ЮММ Копия паспорта 0708 № выданного отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ЮММ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>. Спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени ЮММ Сведения о работе, подписанные от имени ЮММ

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между ПАС, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцем 

<

адрес>, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес>, и ООО «ХКФ Банк» на сумму 66 400 рублей, подписанный от имени ПАС Заявление ПАС от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от его имени. Соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени ПАС Копия паспорта № выданного отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ПАС, ДД.ММ.ГГГГ.р., уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. Спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени ПАС График погашения кредита, подписанный от имени ПАС Сведения о работе, подписанные от имени ПАС

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия договора потребительского кредита ООО «ХКФ Банк») между ШЕП, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженкой 

<

адрес> края, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, и ООО «ХКФ Банк» на сумму 76 000 рублей, подписанный от имени ШЕП, заявление ШЕП от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с подписью от её имени, соглашение о дистанционном банковском обслуживании, подписанное от имени ШЕП, копия паспорта № выданного управлением внутренних дел 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ШЕП, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, спецификация товара к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени ШЕП, сведения о работе, подписанные от имени ШЕП

Договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в лице ЩЕВ и ООО 

<

данные изъяты>» в лице руководителя ГДС, согласно которого определен порядок осуществления безналичных расчетов при кредитовании Банком покупателей. Договор содержит наименования, адреса и реквизиты сторон, подписан от имени ЩЕВ, ГДС, регистрационной картой сотрудника партнера на имя КВ В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения,(т. 14 л.д. 11-117, 118-123,124-128)

-протоколом осмотра платежных поручений о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 43 520 рублей в счет предоставления кредита ЛАИ; платежным поручением о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 600 рублей в счет предоставления кредита ШЮЮ; платежным поручением о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей в счет предоставления кредита СИВ; платежным поручением о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей в счет предоставления кредита ШАА; платежным поручение, о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 77 600 рублей в счет предоставления кредита ХАА ; платежным поручением о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей в счет предоставления кредита ЖАЮ; платежным поручением о том, что на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей в счет предоставления кредита ЧСГ; платежным поручением о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей в счет предоставления кредита ЮММ; платежным поручением о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 66 400 рублей в счет предоставления кредита ПАС; платежным поручением о том, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей в счет предоставления кредита ШЕП; уведомлением к сводным платежам ООО «ХКФ Банк» на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» о перечислении Банком на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежных средств в суммах: 43 520 рублей в счет предоставления кредита ЛАИ, 51 600 рублей в счет предоставления кредита ШЮЮ; 54 400 рублей в счет предоставления кредита СИВ; 63 200 рублей в счет предоставления кредита ШАА; 77 600 рублей в счет предоставления кредита ХАА; 54 400 рублей в счет предоставления кредита ЖАЮ; 68 800 рублей в счет предоставления кредита ЧСГ; 74 400 рублей в счет предоставления кредита ЮММ; 66 400 рублей в счет предоставления кредита ПАС; 76 000 рублей в счет предоставления кредита ШЕП, подтверждающие хищение ФИО4 денежных средств ООО «Хоум Креди энд Финанс Банк»,признанные вещественными доказательствами и приобщенные к делу в качестве таковых ;(т. 14 л.д. 134-150)

- договором на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО4 и ИП СОВ; доверенностью №. директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО4 на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах; договором на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора КИА и ИП СОВ, копией доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «

<

данные изъяты>» КИА на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах; доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «

<

данные изъяты>» ГДС на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах, подтверждающие совершение хищения ФИО4 денежных средств ООО «Хоум Креди энд Финанс Банк», хранятся в материалах уголовного дела.(т. 16 л.д. 70-74, 75)

-постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: скоросшивателя с полимерными файлами с копиями заграничных паспортов на лиц, на имя которых были получены кредиты, скоросшиватель с правоустанавливающими документами ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», (т.16 л.д.89-96); ноутбука марки «SamsungNP-R40 plus», S/N: №, ноутбука марки «LenovoG580», №, признанных вещественными доказательствами, сданные на хранение в камеру хранения 

<

данные изъяты>. (т.16 л.д.108, 138-139)

- выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Сбербанк», согласно которой:

ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору СИЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 48 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору СИВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 73 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ЛСП ;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ГМЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 96 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей по кредитному договору ХСА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 64 000 рублей по кредитному договору БНГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору МАН;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Галактика» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 000 рублей по кредитному договору ОНН;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору ШВВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору КВВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа.

Выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленной ПАО «Ставропольстройпромбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 39 000 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ГСГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 600 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ХЕН;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 200 рублей, перечисленные по кредитному договору КИА;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 70 000 рублей, перечисленные по кредитному договору ЗТВ 

ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 60 750 рублей., перечисленные по кредитному договору КАЮ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей, перечисленные по кредитному договору ЛАИ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 800 рублей, перечисленные по кредитному договору ТСМ ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 72 800 рублей, перечисленные по кредитному договору ХАА;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 84 000,01 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПИВ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПДТ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КАА

Выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 520 рублей по кредитному договору ЛАИ;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 600 рублей по кредитному договору ШЮЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 90 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору СИВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 55 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей по кредитному договору ШАА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 77 600 рублей по кредитному договору ХАА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 130 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору ЖАЮ;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей по кредитному договору ЧСГ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» для оплаты туристической путевки; ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 66 400 рублей по кредитному договору ПАС;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей по кредитному договору ЮММ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей по кредитному договору ШЕП;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> для оплаты туристической путевки;

Выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты> перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 52 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 187 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 600 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 90 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 55 000 рублей за оплату ЭСТ путевки; ДД.ММ.ГГГГ ООО 

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей за оплату ЭСТ путевки; ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 130 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей за оплату ЭСТ путевки; ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей за оплату ЭСТ путевки; ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 72 800 рублей за оплату ЭСТ путевки.

Выпиской по операциям на счете № открытом на имя КИА, предоставленного ПАО «ВТБ 24», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа, подтверждающие хищение ФИО4 денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и его противоправную деятельность, хранятся в материалах уголовного дела.(т.9 л.д.10-13, т.16 л.д.147-172, 173)

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «ХКФ Банк» СМА документов :договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и ООО «

<

данные изъяты>», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ЛАИ; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ШЮЮ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени СИВ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ШАА, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ХАА, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ЖАЮ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ЧСГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ЮММ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ПАС, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ШЕП, регистрационная карта партнера на имя КВ В.В., которые использовались ФИО4 при хищении денежных средств ООО «ХКФ Банк» (т.14 л.д.9-10), осмотренные в ходе предварительного следствия и признанные вещественными доказательствами (т.14 л.д.9-10)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен офис ИП СОВ, расположенный по адресу: 

<

адрес>Д, в ходе которого изъяты: договор на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО4 и ИП СОВ; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ. директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО4 на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах; договор на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты> в лице директора КИА и ИП СОВ; копия доверенности № от 01.07.2016г. директора ООО «Галактика» КИА на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ. директора ООО «

<

данные изъяты>» ГДС на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах, осмотренные в ходе предварительного следствия, признанные вещественными доказательствами и приобщенные в качестве таковых к уголовному делу. (т.10 л.д. 53-56,63-65,75,)

-протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, по месту жительства ФИО4 изъяты: бумажный конверт с пин-кодом банковской карты «ВТБ 24», выданной на имя КИА,, бумажный конверт с пин-кодом банковской карты «ВТБ 24», выданной на имя КИА, бумажный конверт с пин-кодом банковской карты «ВТБ 24», выданной на имя КИА; денежная чековая книжка ООО «

<

данные изъяты>», денежная чековая книжка ООО «

<

данные изъяты>», квитанции и копии квитанций ООО «

<

данные изъяты>»; визитные карточки ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>»; четыре бумажных конверта с брошюрами «Альфа - Хранитель»;квитанции и копии квитанций ООО «

<

данные изъяты>», квитанции ООО «

<

данные изъяты>», квитанции ООО «

<

данные изъяты>», записная книжка «MONTANA», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, плательщиком которого является ООО 

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 400 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО 

<

данные изъяты>», банковский ордер № на сумму 1320 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 400 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76 800 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 800 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 000 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 68 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 800 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», банковский ордер на сумму 18 рублей, банковский ордер на сумму 100 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 918 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 000 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», реестр к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», реестр к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63 200 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75 200 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», банковский ордер на сумму 18 рублей, банковский ордер на сумму 100 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75 200 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 000 рублей, плательщиком которого является ООО «

<

данные изъяты>», получателем является ПАО «Ставропольпромстройбанк», банковский ордер на сумму 1 170 рублей, корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 000 рублей, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58 800 рублей, плательщиком которого является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «

<

данные изъяты>», корешок квитанции платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58 800 рублей, пластиковая карта MasterCard, на имя ФИО4, полимерные файлы с бухгалтерскими документами ООО «

<

данные изъяты>», полимерный файл с документацией ООО «

<

данные изъяты>», полимерный файл с листом бумаги ООО 

<

данные изъяты>» с надписями Пользователь, Пароль, Пин с USB флеш-накопителем, пластиковый сшив с учредительными документами ООО «

<

данные изъяты>», пластиковый сшив с учредительными документами ООО «

<

данные изъяты>», пластиковый сшив с учредительными документами ООО «

<

данные изъяты>», скоросшиватель с полимерными файлами с копиями заграничных паспортов, скоросшиватель с правоустанавливающими документами ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», два ноутбука, которые осмотрены на предварительном следствии и признаны вещественными доказательствами (т.10 л.д.38-41, т.16 л.д.76-83,109-113,134-138)

-протоколом осмотра с участием специалиста, изъятых по месту жительства ФИО4 предметов и документов: два ноутбука, один из которых марки «Самсунг» содержит фотоизображение паспорта гражданина Российской Федерации ФИО104., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца 

<

адрес>, паспорт серии № выдан ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: 

<

адрес>. Указанное фотоизображение паспорта было использовано ФИО4 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для хищения через ООО 

<

данные изъяты>» денежных средств АО «Альфа–Банк» путем оформления кредита на ЛАМА в сумме 43 520 рублей.

Кроме этого, в ноутбуке «Самсунг» установлена программа «ArcSoftPhotoStudio 5.5» версии 5.5.0.72, которая является графическим редактором и служит для работы с фотоизображениями. В другом ноутбуке марки «Леново» установлена программа «ArcSoftPhotoStudio 5.5» версии 5.5.0.72, которая является графическим редактором и служит для работы с фотоизображениями, признанных вещественными доказательствами и приобщенными в качестве таковых к уголовному делу. (т.16 л.д. 100-102)

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ: выписки о движении денежных средств по расчетным счетам КВ с ограниченной ответственностью «Галактика

<

данные изъяты>», а также по счету пластиковой карты на имя КИА; выписки по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Сбербанк», согласно которой:

ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору СИЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 48 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «Галактика» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору СИВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ЛСП;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ГМЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 96 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей по кредитному договору ХСА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 64 000 рублей по кредитному договору БНГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору МАН;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 000 рублей по кредитному договору ОНН;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «Галактика» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору ШВВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору КВВ.ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа; выписка по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Ставропольстройпромбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 39 000 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ГСГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 600 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ХЕН;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 200 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КИА;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ЗТВ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 60 750 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КАЮ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ЛАИ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ТСМ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 72 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ХАА;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 84 000,01 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПИВ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПДТ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КАА. Выписка по операциям на счете № ООО «Элитсервистур», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 43 520 рублей по кредитному договору ЛАИ ;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 600 рублей по кредитному договору ШЮЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 90 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору СИВ ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 55 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей по кредитному договору ШАА; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 200 рублей по кредитному договору КАВ ;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 77 600 рублей по кредитному договору ХАА ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 130 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору ЖАЮ ;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей по кредитному договору ЧСГ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 66 400 рублей по кредитному договору ПАС; ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей по кредитному договору ЮММ; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки; ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей по кредитному договору ШЕП ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 76 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;

-выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 000 рублей согласно счета №; ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 52 000 рублей согласно счета №; ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 76 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 187 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 600 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 90 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты> перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 55 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО 

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 130 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 72 800 рублей за оплату ЭСТ путевки.

- выпиской по операциям на счете № открытом на имя КИА, предоставленного ПАО «ВТБ 24», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа. (т.16 л.д.140-146)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - оптических дисков с результатами ОРМ, проведенных в отношении ФИО4, согласно которым осмотрен: оптический диск, содержащий детализации телефонных переговоров ФИО4; оптический диск в результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров ФИО4»., который содержит папку «0_02-200123-17» и файл «XmlArchive» в формате таблицы Excel. В папке «0_02-200123-17» находится папка с названием «2017-04-09», в которой находится звуковой файл с названием: 666633.wav, дата записи ДД.ММ.ГГГГ 16:29:32, абонентский №. Согласно материалам уголовного дела абонентский № находился в пользовании ФИО4 При воспроизведении файла между ФИО4 и неизвестной женщиной происходит разговор, в ходе которого ФИО4 на ее вопрос о порядке обналичивания сообщает о том, что для этого оформляют банковские кредиты через банк, потребительский кредит оформляют в зависимости от суммы, интересуется, какая сумма ей нужна и сообщает, что если человек в черном списке, то это невозможно, так как это сразу будет видно, поскольку, оформление происходит через банка. (т.16 л.д.174-177, т.6 л.д.52, т.16 л.д.138)

- протоколом предъявления свидетелю КВ В.В. для познания по фотографии ФИО4, согласно которого она, среди прочих лиц уверенно по внешности опознала на фотоизображении ФИО4 и пояснила, что он принимал её на работу в ООО «

<

данные изъяты>», ему она передала логин и пароль для входа в систему Банка ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» для заключения договоров кредитования, он неоднократно привозил ей на подпись уже заключенные от её имени кредитные договоры с сопутствующими документами, которые впоследствии она передавала представителю Банка; (т.10 л.д.73-75)

- протоколом предъявления свидетелю КВ В.В. для познания по фотографии ГДС от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого КВ В.В. среди прочих лиц уверенно по внешности опознала на фотоизображении ГДС и пояснила, что он представился ей директором ООО «Элитсервистур»; (т.10 л.д.77-79)

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у свидетеля КВ В.В. получены рукописные образцы почерка и подписи; (т.10 л.д.83)

- копией доверенности от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Хоум Креди энд Финанс Банк» на имя СМА сроком до ДД.ММ.ГГГГ; (т.7 л.д.70)

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, ст.следователем СЧ ГСУ ГУ МВД России по СК БГФ в ходе расследования уголовного дела № выявлены признаки совершения ФИО4 преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> были оформлены 6 кредитных договоров, в которых паспортные и иные данные о заемщиках не соответствовали действительности; (т.7 л.д.11-14)

- актом исследования диска, содержащего результаты оперативно – розыскного мероприятия, согласно которому, были прослушаны аудиозаписи телефонных переговоров ФИО4, в ходе которых установлен разговор последнего с неустановленной женщиной следующего содержания происходит разговор, в ходе которого ФИО4 на ее вопрос о порядке обналичивания сообщает о том, что для этого оформляют банковские кредиты через банк, потребительский кредит оформляют в зависимости от суммы, интересуется у нее, какая сумма ей нужна и сообщает, что если человек в черном списке, то это невозможно, так как это сразу будет видно, поскольку, оформление происходит через банка;(т.6 л.д.74, 57-137)

- ответами на запросы из Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по СК от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых:ЛАИ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШЮЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЖАЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЧСГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЮММ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ПАС, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШЕП, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КАЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЛАИ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КААлександр А, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЛСП, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ГМЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХСА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., БНГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., МАН, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШВВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ОНН, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КВВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЛЕА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СМВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., МТВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ГСГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., АМС, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИО, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СОП, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО105 ДД.ММ.ГГГГ г.р., ПЛС, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО106 ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХЕН, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КИА, ДД.ММ.ГГГГр., ЕНП, ДД.ММ.ГГГГ.р., согласно АС «ФИО14 паспорт» документированными паспортами граждан Российской Федерации не значатся. (т.18 л.д.21-24, 26, 30, 33)

- копией сведений из ЕГРЮЛ о регистрации ДД.ММ.ГГГГ юридического лица ООО 

<

данные изъяты>» по адресу 

<

адрес>. (том 18 л.д. 104-109); копией сведений из ЕГРЮЛ о регистрации ДД.ММ.ГГГГг. юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» по 

<

адрес>, учредителем которого являлся ФИО4(том 18 л.д.119-123)

При вышеизложенных обстоятельствах, у суда нет оснований не доверять признательным показаниям ФИО4, так как, полное признание им своей вины в совершении данного преступления, полностью согласуется с доказательствами, представленными стороной обвинения, соответствует фактическим обстоятельствам и находится в логической взаимосвязи со всеми доказательствами по делу. 

При таких обстоятельствах, у суда есть все основания полагать, что, признавая вину, подсудимый ФИО4 не оговаривает себя по какой-либо причине, а раскаивается в содеянном, поэтому, суд признает его признательные показания достоверными и кладет их в обоснование доказанности его вины.

Проанализировав и оценив показания подсудимого, представителей потерпевших, свидетелей обвинения, суд приходит к выводу об их достоверности, соответствии фактическим обстоятельствам дела, поскольку, они последовательны и объективно согласуются между собой и другими доказательствами, представленными стороной обвинения и исследованными в судебном заседании, а также, признательными показаниями ФИО4 

Приведенные доказательства подтверждают вину ФИО4 в совершении мошенничества, то есть,хищении чужого имущества путем обмана.

Органом предварительного следствия действия ФИО4 квалифицированы по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество то есть, хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере - 630 320 руб.

Государственный обвинитель БВВ, воспользовавшись правом, предусмотренным ч.8 ст.246 УПК РФ считает необходимым изменить предъявленное ФИО4 обвинение в сторону смягчения, путем уменьшения суммы материального ущерба, причиненного ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на 21145,16 руб., мотивируя свою позицию тем, что исследованные в ходе судебного заседания доказательства, свидетельствуют о том, что по данному эпизоду хищения имущества потерпевших ФИО4 вносил первоначальные платежи по кредитным договорам, заключенным с большинством несуществующих граждан в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, следовательно, не были им похищены.Так, по эпизоду хищения имущества ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» от ФИО4 поступали:

- по кредитному договору, заключенному от имени ЛАИ в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3 045 рублей 16 копеек. 

- по кредитному договору, заключенному от имени ШЮЮ в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 2 500 рублей;

- по кредитному договору, заключенному от имени СИВ в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3 000 рублей 00 копеек;

-по кредитному договору, заключенному от имени ШАА в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3 000 рублей 00 копеек;

-по кредитному договору, заключенному от имени ХАА в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3 700 рублей 00 копеек;

-по кредитному договору, заключенному от имени ЖАЮ в счет погашения задолженности поступила сумма в размере 2 600 рублей 00 копеек;

-по кредитному договору, заключенному от имени ЧСГв счет погашения задолженности поступила сумма в размере 3 300 рублей 00 копеек. По кредитным договорам, заключенным от имени ЮММ ПАС ШЕП до настоящего времени в счет погашения задолженности денежные средства не поступали. 

Таким образом, размер похищенного ФИО4 составляет не 630 320 руб., а 609 174, 84 руб., что также является крупным размером. 

Согласно примечанию 1 к ст.158 УК РФ, под хищением в статьях УК РФ понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездные изъятия и ( или) обращение чуждого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Оценив всю совокупность исследованных доказательств, суд соглашается с мнением гособвинителя о необходимости уменьшения суммы материального ущерба, причиненного ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на 21145,16 руб., так как ФИО4 вносил первоначальные платежи по кредитным договорам, заключенным с несуществующими гражданами в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, следовательно, не были им похищены.

Поскольку, общая сумма произведенных ФИО4 первоначальных платежей по кредитам, предоставленным несуществующим лицам ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», составила 21145, 16 рублей, то, сумма хищения составила не 630320 руб., а 609 174, 84руб., что, в силу примечаний 4 к ст.158 УК РФ, как превышающая 250 000 руб., является крупным размером.

Считая вину ФИО4 установленной, суд квалифицирует его действия по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере.

3. По эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк»:

Кроме признания вины ФИО4, она подтверждается совокупностью доказательств, исследованных судом:

Показаниями представителя потерпевшего здв о том,что АО «ОТП Банк» предоставляет потребительские кредиты гражданам РФ в возрасте от 21 до 69 лет включительно, имеющих постоянную регистрацию в регионе выдачи кредита и постоянное место работы, а также неработающим пенсионерам. Кредит предоставляется в рублях РФ в размере от 2 000 до 300 000 рублей сроком от 3 до 36 месяцев. Поручителей, справок с места работы не требуется и для получения кредита Клиенту необходимо предоставить оригинал паспорта РФ и оригинал одного (или нескольких) из следующих документов (при наличии): СНИЛС, ИНН. При согласии с условиями кредитования предоставляются документы, необходимые для оформления кредитного договора,проводится проверка, предъявленных Клиентом документов на предмет их недействительности (подделки), которые возможно обнаружить без специального оборудования. В случае отсутствия подозрительных фактов производится ввод данных с представленных документов в систему информации банка в соответствии с требованиями Правил потребительского кредитования. Полученная банком информация обрабатывается и в течение 5 минут с момента отправления полной заявки (при условии бесперебойной работы сети Интернет) принимается решение о предоставлении кредита, которая становится доступна специалисту в виде сообщения. Если Клиент согласен с предлагаемыми условиями, специалист переходит к следующему этапу оформления кредита, который представляет собой копирование документов Клиента, формирование и распечатывание пакета необходимых кредитных документов. Все подписи Клиента должны в точности соответствовать подписи в паспорте. После подписания Клиентом всех необходимых документов, Агент отмечает факт подписания договора в системе информации Банка и проводит процедуру авторизации кредитного договора. С момента авторизации кредит считается предоставленным, т.к. в момент подписания договора Клиенту открывается счет в Банке, а после авторизации Банк перечисляет сумму кредита на счет клиента. После успешной авторизации Агент в кредитных документах проставляет свою подпись и печать торговой организации. Клиент вносит первоначальный взнос (при необходимости) в кассу торговой организации. По вышеуказанной схеме ДД.ММ.ГГГГ на имя СИЮ был оформлен потребительский кредит для приобретения путевки стоимостью 105 000 рублей. Из всей стоимости товара в кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос в сумме 55 000 рублей, а на сумму 50 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил СИЮ потребительский кредит и указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет заемщика, после чего ДД.ММ.ГГГГ перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> и ДД.ММ.ГГГГ на счет СИЮ поступило 3 650 рублей и в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 670 рублей 73 копейки. 

ДД.ММ.ГГГГ на имя СИВ был оформлен потребительский кредит для приобретения туристической путевки стоимостью 105 000 рублей. Из всей стоимости товара в кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос в сумме 30 000 рублей, а на сумму 75 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил СИВ потребительский кредит и указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет Заемщика и ДД.ММ.ГГГГ перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>.Погашение задолженности должно было осуществляться в соответствии с графиком платежей ежемесячно путем внесения денежных средств на счет. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на счет СИВ поступило 11 200 рублей и в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 4 542 рубля 67 копеек. ДД.ММ.ГГГГ на имя ЛСП был оформлен потребительский кредит дляприобретения туристической путевки стоимостью 112 000 рублей. В кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос наличными в сумме 62 000 рублей, а на сумму 50 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил ЛСП потребительский кредит и указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет Заемщика и 29.09.2016г. перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на счет ЛСП поступило 9 000 рублей и в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 2 986 рублей. Однако, в дальнейшем кредит не погашается.

ДД.ММ.ГГГГ на имя ГМЮ был оформлен потребительский кредит для приобретения туристической путевки стоимостью 94 000 рублей. Из всей стоимости товара в кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос в сумме 44 000 рублей, а на сумму 50 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил ГМЮ потребительский кредит.Указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет Заемщика и ДД.ММ.ГГГГ перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>, в качестве оплаты за приобретенный ГМЮ товар. Погашение кредита должно было осуществляться в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на счет. ДД.ММ.ГГГГ на счет ГМЮ поступило 4 302 рубля и в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 1 948 рублей 08 копеек. ДД.ММ.ГГГГ на имя ХСА был оформлен потребительский кредит для приобретения туристической путевки стоимостью 142 000 рублей. Из всей стоимости товара в кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос в сумме 62 000 рублей, а на сумму 80 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил ХСА потребительский кредит. Указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет Заемщика и ДД.ММ.ГГГГ перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>. Погашение задолженности должно было осуществляться в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на счет. ДД.ММ.ГГГГ на счет ХСА поступило 5 910 рублей и в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 2 391 рубль 13 копеек. ДД.ММ.ГГГГ на имя БНГ был оформлен потребительский кредит для приобретения туристической путевки стоимостью 89 000 рублей. Из всей стоимости товара в кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос в сумме 25 000 рублей, а на сумму 64 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил БНГ потребительский кредит. Указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет Заемщика и 24.10.2016г. перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>. 08.11.2016г. на счет БНГ поступило 5 250 рублей и в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 2439 рублей. Однако, в дальнейшем, кредит не погашается. 

ДД.ММ.ГГГГ на имя МАН был оформлен потребительский кредит для приобретения туристической путевки стоимостью 92 000 рублей. Из всей стоимости товара в кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос в сумме 25 000 рублей, а на сумму 67 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил МАН потребительский кредит.Указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет Заемщика и ДД.ММ.ГГГГ. перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>. Погашение задолженности должно было осуществляться в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на счет. ДД.ММ.ГГГГ на счет МАН поступило 5 050 рублей и в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 1 943 рублей 80 копеек. Однако, в дальнейшем, кредит не погашается. ДД.ММ.ГГГГ на имя ШВВ был оформлен потребительский кредит для приобретения туристической путевки стоимостью 110 000 рублей. Из всей стоимости товара в кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос в сумме 35 000 рублей, а на сумму 75 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил ШВВ потребительский кредит. Указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет Заемщика и ДД.ММ.ГГГГ. перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>. Погашение задолженности должно было осуществляться в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на счет. Однако, до настоящего времени, денежные средства в счет погашения кредита не поступали. ДД.ММ.ГГГГ на имя ОНН был оформлен потребительский кредит для приобретения туристической путевки стоимостью 93 000 рублей. Из всей стоимости товара в кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос в сумме 30 000 рублей, а на сумму 63 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил ОНН потребительский кредит. Указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет Заемщика и ДД.ММ.ГГГГ. перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>» качестве оплаты за приобретенный ОНН товар. Погашение задолженности должно было осуществляться в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на счет. Однако, до настоящего времени, денежные средства в счет погашения кредита не поступали. 

ДД.ММ.ГГГГ на имя КВВ был оформлен потребительский кредит для приобретения туристической путевки стоимостью 97 000 рублей. Из всей стоимости товара в кассу торговой организации был оплачен первоначальный взнос в сумме 30 000 рублей, а на сумму 67 000 рублей АО «ОТП Банк» предоставил КВВ потребительский. Указанная сумма кредита в тот же день была зачислена Банком на счет Заемщика и ДД.ММ.ГГГГ перечислена на счет торговой организации ООО «

<

данные изъяты>». Погашение задолженности должно было осуществляться в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на счет. Однако, до настоящего времени, денежные средства в счет погашения кредита не поступали. Оформлением вышеуказанных кредитных договоров на основании агентского договора № занималась КЕА В ходе проведенной проверки деятельности вышеуказанного агента и подготовленных ею кредитных договоров было установлено, что персональные данные заёмщиков в указанных выше кредитных договорах не соответствуют действительности, а именно представлены ложные сведения о месте работы и заработной платы, ложные контактные телефоны заёмщиков, по указанным местам регистрации заёмщики не проживают. 

Показаниями свидетеля КЕА на предварительном следствии, чьи показания оглашены в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон по причине ее неявки о том, что в ДД.ММ.ГГГГ года с целью трудоустройства на сайте «Авито» разместила резюме и в последних числах июля 2016 ей на указанный номер мобильного телефона с мобильного номера позвонил мужчина, который представился АИД. Он пояснил, что ищет сотрудника для работы в туристическую фирму и предложил прийти на собеседование в пятницу ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес>а. В указанную дату примерно в 10 часов она пришла по указанному им адресу в офисное помещение, расположенное с торца дома, где на входной двери офиса висела вывеска «TEZTUR», а также табличка «Помощь при ДТП». В помещении было две комнаты, одна из которых относилась к «TEZTUR», а другая – к организации «Помощь при ДТП.»В комнате с вывеской «TEZTUR» находился мужчина, который сообщил, что его зовут АИД и что в настоящее время его начальник по имени Дмитрий отсутствует и по его поручению собеседование с ней проведет он. АИД сообщил, что месяц она будет работать на испытательном сроке и получать заработную плату 5 000 рублей, после чего,с ней будет заключен трудовой договор и её заработная плата будет составлять 10 000 рублей. АИД рассказал, что её работа будет проходить в туристическом агентстве ООО «

<

данные изъяты>» и она должна будет находиться в офисе по указанному адресу, принимать посетителей, предлагать и подыскивать им ЭСТ и продавать их. В понедельник ДД.ММ.ГГГГ она вышла на работу и познакомилась с мужчиной, представившемуся ей Дмитрием Ю, как позже узнала ФИО4, который на одном из компьютеров, находившихся в офисе открыл сайт «TEZTUR» и без входа в личный кабинет, стал ей показывать, как производить поиск ЭСТ по определенным параметрам. Также в её обязанности входило заключение договоров о сотрудничестве с другими туроператорами, для того, чтобы иметь доступ к базе бронирования туристических путевок. По поручению ФИО4 она отсканировала документы турагентства ООО «

<

данные изъяты>», а именно: договор аренды помещения, лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, список участников организации, приказ о вступлении в должность, копию паспорта на имя КИА, который, якобы, являлся учредителем ООО «

<

данные изъяты>» и, возможно, иные документы касающиеся существования и регистрации КВ. Отсканированные документы она отсылала на электронные почты туроператоров «ТезТур», «Корал Тревел», «Спейстревел» и другие. От указанных туроператоров ей со временем на электронную почту пришли логины и пароли, чтобы она могла заходить на сайт, как турагент и продавать туристические продукты. В середине августа ФИО4 сообщил, что в скором времени они заключат договор с каким-либо банком и будут продавать туристические путевки в кредит. То есть её задачей будет плюс к основным обязанностям заключение кредитных договоров с туристами, которых они будут отправлять в путешествие.

В конце августа 2016 года, точной даты не помнит, когда она находилась в офисе «

<

данные изъяты>», вместе с ФИО4, пришла девушка ФИО107, которая сообщила, что является сотрудником Банка «ОТП Банк» и на ноутбуке, установленном за рабочим столом ФИО4, установила программу клиента банка «ОТП Банк», для того, чтобы она, как агент, могла под своим логином и паролем заходить в программу банка и производить оформление кредитов. После чего, она показала ей и ФИО4, как нужно работать в базе банка и как правильно заключать кредитные договоры и какие документы необходимы для оформления кредитных договоров. ФИО108 ей на подпись был представлен агентский договор, согласно которого она будет являться представителем (агентом) банка и может работать в программе по оформлению кредита. В представленном договоре она по указанию ФИО4 поставила подпись. Примерно через неделю ей на сотовый телефон от банка «ОТП Банк» пришло СМС сообщение, в котором был указал логин и пароль для входа в личный кабинет, о чем она сообщила ФИО4 Примерно через три недели после установки ФИО109 программного обеспечения банка на ноутбук ФИО4, в рабочее время, точную дату она не помнит, в офис ООО «

<

данные изъяты>» приехал ФИО4, который передал ей пакет документов, а именно кредитный договор на чье – то имя, который был оформлен от её имени. ФИО4 сказал, что она должна его подписать и передать представителю банка. Она подписала договор, не прочитав его, так как полностью доверяла ДИЛАКОВЧерез некоторое время в офис приехала ДМА, которая ей показала, что и где нужно подписывать в кредитном договоре. Она забрала подписанный ею кредитный договор и уехала. Это был первый и единственный случай, когда договор ей привез ФИО4 Все остальные кредитные договоры ей на подпись привозил ФИО3 Какого – либо вознаграждения за это она ни от кого не получала. В период с середины сентября по конец октября 2016 года АИД в различные дни привозил ей на подпись около 10 кредитных договоров, которые после того, как она их подписывала не читая, так как доверяла и верила АИД, увозил с собой.В процессе работы она по поручению ФИО4 расклеивала в 

<

адрес> рекламные листовки о том, что ООО «

<

данные изъяты>» предоставляет в кредит и рассрочку рекламные ЭСТ, где был указан телефон ДИЛАКОВВ один из дней в конце октября 2016 в офис приехал ФИО4, которому она стала предъявлять претензии о том, почему она подписывает договоры в отсутствии людей, почему под её логином работает кто – то другой, почему его нет на рабочем месте, на что ФИО4 замялся и сообщил, что под её логином и паролем в системе банка «ОТП Банк» работает какая – то девушка в 

<

адрес>. Через пару дней после их разговора в офис пришла девушка, представитель банка «ОТП Банк», которой она рассказала о том, как ведется работа в ООО «

<

данные изъяты> о которой она указала выше, на что она сообщила, что служба безопасности банка заблокирует её логин и пароль и проверит всех лиц, на кого были оформлены договоры. В фирме ООО «

<

данные изъяты>» она проработала до конца октября 2016 года и за все время работы она лично не продала ни одной туристической путевки и не оформила ни одного кредитного договора. Она уволилась, так как поняла, что деятельность ООО «

<

данные изъяты>» незаконна и носит криминальный характер. За период работы в фирме 

<

данные изъяты>» она получила 3 раза заработную плату в сумме 5 000, 7 000, 7 000 рублей ежемесячно, которую в сумме 5 т.р. ей передавал АИД, а остальные две оплаты по 7 000 рублей ей перечислили на карту сбербанк. Впоследствии она поняла, что ФИО4 сам заключал договоры с людьми, привозя ей их только на подпись, так как компьютер с программой банка «ОТП Банк »был только у него и она к нему доступа не имела.(т.9 л.д. 61-65, т.10 л.д.96-101)

Показаниями свидетеля ДМА на предварительном следствии, чьи показания в суде оглашены в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по причине ее неявки о том, что до сентября 2016 она работала вотдела сопровождения корпоративных клиентов АО «ОТП Банк» в должности главного специалиста сектора развития бизнеса. В её обязанности входило привлечение и подключение торговых организаций для сотрудничества с Банком. В августе 2016 ей на рабочий телефон позвонил мужчина, который представился именем ФИО110 и сообщи, что он является представителем ООО 

<

данные изъяты>» и изъявил желание заключить с АО «ОТП Банк» договор о сотрудничестве. С его слов ей стало известно, что КВ занимается туристическим бизнесом. После того, как ФИО111 передал ей необходимые документы, она направила их в отдел безопасности, которые после проведенной проверки одобрили заключение договора о сотрудничестве с ООО «

<

данные изъяты>». При передаче документов у ФИО112 была доверенность на представление интересов ООО «

<

данные изъяты>».Впоследствии она выехала в торговую точку ООО «

<

данные изъяты>», расположенную по адресу: 

<

адрес>, где обучила работника КВ – девушку порядку работы в программе Банка и алгоритму заключения кредитных договоров и порядку заполнения документов. Спустя некоторое время обученной ею девушке на мобильный телефон из АО «ОТП Банк» был направлен логин и пароль для входа и работы в системе Банка. (т.9 л.д.66-68)

Показаниями свидетеля ФИО3 на предварительном следствии, чьи показания в суде оглашены в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по причине ее неявки о том, что в связи с осуществлением предпринимательской деятельности он арендует помещение, расположенное в 

<

адрес>, 8 микрорайон, 11а, состоящее их двух офисов. В конце августа 2016 года в офис обратился мужчина, который представился ФИО113, который спросил, есть ли свободное помещение, которое можно арендовать. Впоследствии, в ходе проведения следственных действий ему стало известно, что этот мужчина, в действительности является ФИО4. В связи с нехваткой денежных средств на аренду второго офиса он ответил ФИО4, что может предоставить ему один офис в аренду, и они заключили договор субаренды. В ходе разговора ФИО4 сообщил, что является представителем фирмы «

<

данные изъяты> и собирается открыть в офисе туристическое агентство ООО 

<

данные изъяты>». Через некоторое время в офис пришла девушка по имени КЕА. ФИО4 по телефону попросил его провести с ней собеседование о приеме на работу. Немного позднее приехал сам ФИО4, который сам поговорил с КЕА о её работе в туристической фирме, после чего уехал. КЕА ежедневно приходила на работу в ООО «

<

данные изъяты>». За два месяца работы ФИО4 рассчитался с ним за аренду денежными средствами в сумме 15 000 рублей. В течении двух месяцев работы ООО «

<

данные изъяты>» ФИО4 периодически звонил ему и просил встретить документы из Ставрополя. По его просьбе он в 

<

адрес> встречал автобус, забирал у водителя документы и относил их работнику туристического агентства КЕА Что это были за документы - ему неизвестно. Когда он передавал их КЕА, она подписывала их после чего передавала ему, а он, в свою очередь, по просьбе ФИО4 отправлял их маршруткой в 

<

адрес> и один раз в 

<

адрес>. Очень редко ФИО4 приезжал сам. На третий месяц аренды офиса ФИО4 перестал появляться, а затем выключил свой телефон и пропал. Ему известно, что ФИО4 забрал с собой ноутбук, на котором работала К, а спустя некоторое время К рассказала, что ей звонят из службы безопасности Банка, а она до ФИО4 не может дозвонится не может и он посоветовал ей обратится в полицию, что она и сделала. (т.9 л.д.69-71)

Показаниями свидетеля ФИО3 на предварительном следствии, чьи показания в суде оглашены в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по причине ее неявки о том, что с ФИО4, который при встрече представился ему как ФИО114, познакомился в августе 2016 год, ранее с ним знаком не был, совместных дел не вел. Обстоятельства ведения ФИО4 бизнеса в виде туристической деятельности ему неизвестны. С КЕА познакомился, когда она пришла на собеседование. ФИО4 просил его позвонить кому – либо из лиц (потенциальных работников) и договориться о времени собеседования. Когда КЕС пришла в офис, то он по просьбе ФИО4 провел с ней краткое собеседование, рассказал о порядке работы и примерной заработной плате. Всю информацию, которой он владел об ООО «

<

данные изъяты>» и которую сообщил К, он узнал от ФИО4. Примерно 9-10 раз он по просьбе ФИО4 встречал передаваемые им с автобусом документы, которые также по его просьбе передавал К. Что это были за документы и их содержание ему неизвестно, так как пакеты, передаваемые им, были запечатаны и он их не открывал. Также по просьбе ФИО4 он брал какие – то документы у К и передавал их автобусом ФИО4. Какие конкретно документы ФИО4 передавала К и их содержание ему неизвестно, так как он их не смотрел и не читал. Какого – либо вознаграждения от ФИО4 либо от других лиц за указанные действия он не получал. Ему было не сложно встречать на автовокзале автобус с документами, так как он сам по роду своей деятельности на тот момент (предоставление юридических услуг населению при ДТП) часто получал из Ставрополя автобусом различные документы и, соответственно, отправлял их обратно. Единожды по просьбе ФИО4, которую он изложил ему в телефонном разговоре, он передал К деньги в размере 5 000 рублей. Со слов ДИЛАКОВ это была оплата за её работу. Впоследствии он вернул ему переданные деньги.(т. 11 л.д. 235-238, т. 9 л.д. 69-71)

Показаниями свидетеля КИАна предварительном следствии, чьи показания в суде оглашены в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по причине ее неявки о том, что в настоящее время он ведет антиобщественный образ жизни, злоупотребляет спиртными напитками, нигде не работает. В октябре 2015 года он через одного из своих знакомых познакомился с ФИО4, со слов которого узнал, что последний является учредителем ООО «

<

данные изъяты>» и ему нужен человек, который исполнял бы обязанности директора данного КВ. За работу директором он ему обещал хорошо заплатить, но конкретную сумму не называл. Поскольку он злоупотреблял спиртными напитками и нуждался в денежных средствах, то согласился с его представлением. Подготовкой и оформлением документов для его назначения директором ООО «

<

данные изъяты>» занимался ФИО4 и он в этом участия не принимал, так как является юридически не грамотным и не знает порядка оформления таких вопросов. Весной или летом 2016 года, более точного месяца и даты он не помнит, он с ФИО4 по его предложению поехали в 

<

адрес>, где в одном из офисов, места расположения которого он не помнит, он подписывал документы, содержание которых ему неизвестно. Со слов ДИЛАКОВ это были документы о его трудоустройстве. При подписании им документов в помещении находилась женщина – знакомая ФИО4, с которой он общался в том числе об ООО «

<

данные изъяты>», однако о чем конкретно – он не понимал. После подписания документов по ООО «

<

данные изъяты>», он по просьбе ФИО4 подписывал и другие документы, содержание которых не читал, которые ему привозил сам ФИО4 и сразу же забирал их с собой.В деятельности ООО 

<

данные изъяты>» он участия не принимал, организационно – хозяйственную деятельность не вел, управленческих решений не принимал. Чем занималось ООО 

<

данные изъяты> место его расположения и работники данного КВ ему неизвестны. В предъявленных ему на обозрение кредитных договорах от имени ФИО115 стоит не его подпись (т. 11 л.д. 239-243)

Показаниями свидетеля СОВна предварительном следствии, чьи показания в суде оглашены в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по причине ее неявки о том, что является индивидуальным предпринимателем и с 2007 года занимается оказанием информационных услуг, а именно передача отчетности в контролирующие органы по ТКС (телекоммуникационные каналы связи). С ФИО4 она знакома с 2008 года и ранее он был директором ООО 

<

данные изъяты>» и в настоящее время является директором ООО «

<

данные изъяты>», которые занимались продажей туристических путевок. Для ФИО4 она передавала бухгалтерские отчеты в ИФНС (инспекция финансовой налоговой), ПФР (пенсионный фонд России) и ФСС (Фонд Социального Страхования). Кто именно составлял бухгалтерскую отчетность фирм ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», не знает. ФИО4 приносил отчеты ООО «

<

данные изъяты>», директором которой являлся гражданин КИА При заключении договора на передачу отчетности с ООО «

<

данные изъяты>», директор КИА пояснил, что он приносить отчеты не будет, а всю необходимую документацию будет предоставлять ФИО4, который на тот момент находился с КИА Чем именно занималось ООО «

<

данные изъяты>», не помнит. В последствии всю бухгалтерскую отчетность ООО «

<

данные изъяты> предоставлял ФИО4, но кто ее составлял не знает.(т. 10 л.д. 181-184)

Виновность подсудимого ФИО4 подтверждается иными, исследованными судом письменными доказательствами:

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что исследуемые рукописные записи в документах: копия паспорта на имя СИЮ, копия паспорта на имя СИВ, копия паспорта на имя ЛСП, копия паспорта на имя ГМЮ, копия паспорта на имя ХСА, копия паспорта на имя ПАС, копия паспорта на имя ХАА, копия паспорта на имя БНГ, копия паспорта на имя МАН, копия паспорта на имя ШВВ, копия паспорта на имя ОНН выполнены КЕА, образцы почерка которой, представлены на исследование. Решить вопросы о выполнении КЕА подписей от имени КЕА в документах: Агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Типовая форма акта (отчета) об оказанных услугах» и Приложением № «Размер вознаграждения агента», копия паспорта на имя СИЮ, копия паспорта на имя СИВ, копия паспорта на имя ЛСП, копия паспорта на имя ГМЮ, копия паспорта на имя ХСА, копия паспорта на имя БНГ, копия паспорта на имя МАН, копия паспорта на имя ШВВ, копия паспорта на имя ОНН не представилось возможным по причине простоты и предельной краткости подписей КЕА в образцах. (т. 17 л.д. 76-101)

-договором на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО4 и ИП СОВ, доверенностью №. директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО4 на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах; договором на передачу отчетности по ТКС № ТКС 16/09-180 между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора КИА и ИП СОВ,копией доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ. директора ООО «

<

данные изъяты>» КИА на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах, доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ. директора ООО «

<

данные изъяты>» ГДС на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах, подтверждающие совершение хищения ФИО4 денежных средств АО «ОТП Банк», хранятся в материалах уголовного дела; (т.16 л.д.70-74, 75)

- скоросшивателем с полимерными файлами с копиями заграничных паспортов на несуществующих граждан, на имена которых, выдавались кредиты,, скоросшивателем с правоустанавливающими документами ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>»,ноутбуком марки «SamsungNP-R40 plus», S/N: №, ноутбук марки «LenovoG580», S/N: №, подтверждающие совершение хищения ФИО4 денежных средств АО «ОТП Банк», изъятыми в ходе обыска по месту жительства ФИО4, осмотренные в ходе предварительного следствия и приобщенные к данному делу в качестве таковых; (т.16 л.д. 89-96, 108,138-139)

- выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Сбербанк», согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору СИЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 48 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору СИВ; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ЛСП;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ГМЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 96 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей по кредитному договору ХСА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 64 000 рублей по кредитному договору БНГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору МАН;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки; ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 63 000 рублей по кредитному договору ОНН;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору ШВВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору КВВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа.

Выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Ставропольстройпромбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 39 000 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ГСГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 600 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ХЕН;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 200 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КИА;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ЗТВ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 60 750 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КАЮ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ЛАИ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ТСМ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 72 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ХАА;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 84 000,01 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПИВ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору ПДТ;ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей. Согласно материалам уголовного дела денежные средства перечислены по кредитному договору КАА 

Выпиской по операциям на счете № ООО 

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 520 рублей по кредитному договору ЛАИ;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 51 600 рублей по кредитному договору ШЮЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 90 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору СИВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 55 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 200 рублей по кредитному договору ШАА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 77 600 рублей по кредитному договору ХАА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 130 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 400 рублей по кредитному договору ЖАЮ;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 68 800 рублей по кредитному договору ЧСГ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 70 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 66 400 рублей по кредитному договору ПАС;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 74 400 рублей по кредитному договору ЮММ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей по кредитному договору ШЕП; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей переведены на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки;

-выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 43 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 52 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 76 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 187 000 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 600 рублей согласно счета №;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» денежные средства в сумме 90 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 55 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО 

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» денежные средства в сумме 74 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 65 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» денежные средства в сумме 130 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО 

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 54 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» денежные средства в сумме 70 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 140 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты> перечислило на расчетный счет ООО «Бэст ЭСТ» денежные средства в сумме 76 000 рублей за оплату ЭСТ путевки;ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты> перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 72 800 рублей за оплату ЭСТ путевки;

- выпиской по операциям на счете № открытом на имя КИА, предоставленного ПАО «ВТБ 24», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на расчетный счет КИА для предоставления беспроцентного займа, подтверждающие хищение ФИО4 денежных средств АО «ОТП Банк» и его противоправную деятельность, хранятся в материалах уголовного дела.(т. 9 л.д. 10-13, т. 16 л.д. 147-172, 173)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего АО «ОТП Банк» БМВ документов: 

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и ООО «

<

данные изъяты> кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени СИЮ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени СИВ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ЛСП, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ГМЮ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ХСА, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени БНГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени МАН, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ШВВ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени ОНН, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье от имени КВВ, агентский договор №А142716 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и КЕА, выписка по счету СИЮ, выписка по счету СИВ, выписка по счету ЛСП, выписка по счету ГМЮ, выписка по счету ХСА, выписка по счету БНГ, выписка по счету МАН, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; (т.15 л.д.10-13)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ – документов, изъятых у представителя потерпевшего АО «ОТП Банк» БМВ:

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между СИЮ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженкой 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, и АО «ОТП Банк» на сумму 50 000 рублей, подписанный от имени СИЮ Заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени СИЮ, заявление СИЮ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от её имени, распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление операций по банковским счетам, подписанное от имени СИЮ, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, подписанное от имени СИЮ, акт об оказанных услугах, подписанный от имени КЕА и КЕВ, согласие от ДД.ММ.ГГГГ на обработку персональных данных и получение кредитных отчетов, подписанные от имени СИЮ, на страхование от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное от имени СИЮ, индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени СИЮ, копия паспорта 0709 № выданного УВД 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ на имя СИЮ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес> края, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между СИВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженкой 

<

адрес>, зарегистрированной 

<

адрес> АО «ОТП Банк» на сумму 75 000 рублей, подписанный от имени СИВ, заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени СИВ, ее заявление от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от её имени, распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление операций по банковским счетам, подписанное от имени СИВ, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, подписанное от имени СИВ, акт об оказанных услугах, подписанный от имени СИВ и КЕВ, согласие от ДД.ММ.ГГГГ на обработку персональных данных и получение кредитных отчетов, подписанные от имени СИВ, согласие на страхование от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное от имени СИВ Заявление о страховании жизни и здоровья от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное от имени СИВ, индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени СИВ Копия паспорта № выданного отделением № МРО УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> (с местом дислокации в 

<

адрес>) ДД.ММ.ГГГГ на имя СИВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между ЛСП, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженцем 

<

адрес> зарегистрированным по адресу: 

<

адрес> АО «ОТП Банк» на сумму 50 000 рублей, подписанный от имени ЛСП, заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени ЛСП, заявление ЛСП от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от его имени,распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление операций по банковским счетам, подписанное от имени ЛСП, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, подписанное от имени ЛСП Акт об оказанных услугах, подписанный от имени ЛСП и КЕВ, индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени ЛСП Копия паспорта 0708 № выданного ОВД 

<

адрес> и 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ЛСП, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца совхоза 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между ГМЮ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженцем 

<

адрес>, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес> и АО «ОТП Банк» на сумму 50 000 рублей, подписанный от имени ГМЮ, заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени ГМЮ, заявление ГМЮ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от его имени, распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление операций по банковским счетам, подписанное от имени ГМЮ,соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, подписанное от имени ГМЮ, акт об оказанных услугах, подписанный от имени КЕА и КЕВ, индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени ГМЮ, копии по 

<

адрес> в 

<

адрес> (с местом дислокации в 

<

адрес>) ДД.ММ.ГГГГ на имя ГМЮ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между ХСА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженцем 

<

адрес> края, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес> и АО «ОТП Банк» на сумму 80 000 рублей, подписанный от имени ХСА, заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени ХСА, заявление ХСА от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от его имени,распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление операций по банковским счетам, подписанное от имени ХСА, индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени ХСА, копия паспорта № выданного отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ХСА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между БНГ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженкой 

<

адрес> края, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> АО «ОТП Банк» на сумму 64 000 рублей, подписанный от имени БНГ, заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени БНГ, заявление БНГ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от её имени, распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление операций по банковским счетам, подписанное от имени БНГ, согласие на страхование от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное от имени БНГ Заявление о страховании жизни и здоровья от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное от имени БНГ, индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени БНГ Копия паспорта 0713 № выданного отделением № МРО УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> (с местом дислокации в 

<

адрес>) ДД.ММ.ГГГГ на имя БНГ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес> края, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между МАН ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженкой 

<

адрес> края, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> и АО «ОТП Банк» на сумму 67 000 рублей, подписанный от имени МАН, заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени МАН, заявление МАН от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от её имени, распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление операций по банковским счетам, подписанное от имени МАН, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, подписанное от имени МАН,акт об оказанных услугах, подписанный от имени МАН и КЕВ, согласие от ДД.ММ.ГГГГ на обработку персональных данных и получение кредитных отчетов, подписанные от имени МАН, индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени МАН, копия паспорта № выданного отделом УФМС России по в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя МАН, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес> края, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между ШВВ зарегистрированным по адресу: 

<

адрес> и АО «ОТП Банк» на сумму 75 000 рублей, подписанный от имени ШВВ, заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени ШВВ, заявление ШВВ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от его имени, распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление операций по банковским счетам, подписанное от имени ШВВ, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, подписанное от имени ШВВ Акт об оказанных услугах, подписанный от имени ШВВ и КЕВ, индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени ШВВ, копия паспорта № выданного отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> и 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ШВВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между ОНН ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженкой 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> и АО «ОТП Банк» на сумму 63 000 рублей, подписанный от имени ОНН, заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени ОНН, заявление ОНН от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от её имени, заявление о страховании жизни и здоровья от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное от имени ОНН, заявление о страховании от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное от имени ОНН, индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени ОНН Копия паспорта 0711 № выданного Отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> и 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ОНН, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес> края, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк») между КВВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженцем 

<

адрес> края, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес> АО «ОТП Банк» на сумму 67 000 рублей, подписанный от имени КВВ, заявление – оферта на заключение договора дистанционного банковского обслуживания, подписанное от имени КВВ, заявление КВВ от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита с подписью от его имени, распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление операций побанковским счетам, подписанное от имени КВВ, согласие на страхование от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное от имени КВВ,индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное от имени КВВ Копия паспорта № выданного УВД 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ на имя КВВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> края, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>.

Договор № от ДД.ММ.ГГГГ Москва, заключенный между АО «ОТП Банк» в лице управляющего КЕВ, ООО МФО «ОТП Финанс» в лице КИС, ООО «

<

данные изъяты> в лице директора КИА, согласно которого определен порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ООО «

<

данные изъяты>» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, предоставляемого АО «ОТП Банк», а также порядок сотрудничества. Договор содержит следующие разделы: 1. Термины и определения. 2. Предмет договора. 3. Обязанности и права сторон. 4.Вознаграждение банка за осуществление безналичных расчетов. 5.Ответственность сторон. 6.Обстоятельства непреодолимой силы. 7.Срок действия и порядок расторжения договора. 8.Споры и разногласия. 9.Прочие условия. Также договор содержит наименования, адреса и реквизиты сторон. Приложение № к договору № № от ДД.ММ.ГГГГ «Правила оформления потребительских кредитов/займов». Обращение ООО «

<

данные изъяты>» в АО «ОТП Банк». Соглашение об установлении размера платы к договору № № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и ООО «

<

данные изъяты>». Договор подписан от имени КЕВ, КИА, КИС

Агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ.Ставрополь, заключенный между АО «ОТП Банк» в лице управляющего КЕВ (принципал), и КЕА (агент), согласно которого последняя обязуется за вознаграждение по поручению, от имени и за счет принципала принимать от клиентов документы, необходимые для открытия счетов, получения кредитов и совершать иные действия в связи с оформление кредитных займов в АО «ОТП Банк». Договор содержит следующие разделы: 1. Предмет договора. 2. Акты (отчеты) об оказанных услугах. 3. Вознаграждение агента. 4. Конфиденциальность. 5. Ответственность сторон. 6. Срок действия и порядок расторжения договора. 7. Реквизиты сторон: АО «ОТП Банк» 

<

адрес>; КЕА, 

<

адрес>, 

<

адрес>, паспорт №. Также договор содержит приложение № к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ «Типовая форма акта (отчета) об оказанных услугах». Приложение № к агентскому договору № ДД.ММ.ГГГГ «Размер вознаграждения агента». Договор подписан от имени КЕВ и КЕВ

- выпиской по счету СИЮ АО «ОТП Банк», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ выдан кредит в сумме 50 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50 000 рублей переведены по поручению клиента; выпиской по счету СИВ АО «ОТП Банк», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ выдан кредит в сумме 75 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 75 000 рублей переведены по поручению клиента; выпиской по счету ЛСП АО «ОТП Банк», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ выдан кредит в сумме 50 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50 000 рублей переведены по поручению клиента; выпиской по счету ГМЮ АО «ОТП Банк», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ выдан кредит в сумме 50 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50 000 рублей переведены по поручению клиента; выпиской по счету ХСА АО «ОТП Банк», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ выдан кредит в сумме 80 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены по поручению клиента; выпиской по счету БНГ АО «ОТП Банк», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ выдан кредит в сумме 64 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 64 000 рублей переведены по поручению клиента; выпиской по счету МАН АО «ОТП Банк», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ выдан кредит в сумме 67 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены по поручению клиента; платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета СИЮ в АО «ОТП Банк» на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору №;платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета СИВ в АО «ОТП Банк» на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору №; платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета ЛСП в АО «ОТП Банк» на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору №; платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета ГМЮ в АО «ОТП Банк» на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору №; платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета ХСА в АО «ОТП Банк» на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 80 000 рублей по кредитному договору №; платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета БНГ в АО «ОТП Банк» на расчетный счетООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 64 000 рублей по кредитному договору №; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета МАН в АО «ОТП Банк» на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору №; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета ШВВ в АО «ОТП Банк» на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору №; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета ОНН в АО «ОТП Банк» на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 63 000 рублей по кредитному договору №; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета КВВ в АО «ОТП Банк» на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору №; информация по договору СИЮ, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей; информация по договору СИВ, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 75 000 рублей; информация по договору ЛСП, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей; информация по договору ГМЮ, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей; информация по договору ХСА, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 80 000 рублей; информация по договору БНГ, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 64 000 рублей; информация по договору МАН, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 67 000 рублей; информация по договору ШВВ, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 75 000 рублей; информация по договору ОНН, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 63 000 рублей; информация по договору КВВ, согласно которой АО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ на счет заемщика перечислил кредитные денежные средства в сумме 67 000 рублей.(т. 16 л.д.1-19, 20-31, 32-42,48-57,61-62, т.15 л.д.14-236,)

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, у представителя потерпевшего АО «ОТП Банк» БМВ документов: платежные поручения по предоставлениям кредитов заемщикам СИЮ, СИВ, ЛСП, ГМЮ, ХСА, БНГ, МАН, ШВВ, ОНН, КВВ, оформленных в ООО 

<

данные изъяты>».(т. 16 л.д. 44-45)

-протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, изъятых у представителя потерпевшего АО «ОТП Банк» БМВ платежных поручений по предоставлению кредитов: платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 50 000 рублей в счет предоставления кредита СИЮ; платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей в счет предоставления кредита СИВ; платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 50 000 рублей в счет предоставления кредита ЛСП ;платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей в счет предоставления кредита ГМЮ ; платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей в счет предоставления кредита ХСА; платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 64 000 рублей в счет предоставления кредита БНГ; платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 67 000 рублей в счет предоставления кредита МАН; платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей в счет предоставления кредита ШВВ; платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 000 рублей в счет предоставления кредита ОНН; платежное поручение, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 67 000 рублей в счет предоставления кредита КВВ (т.16 л.д.58-60)

-протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ – офисного помещения, расположенное по адресу: 

<

адрес>, в котором располагалось ООО «

<

данные изъяты>».(т. 18 л.д. 94-95)

-протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен офис ИП СОВ, расположенный по адресу: 

<

адрес>Д, в ходе которого изъяты:договор на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО4 и ИП СОВ ; Доверенность №. директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО4 на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах; Договор на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора КИА и ИП СОВ ;копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ. директора ООО «

<

данные изъяты>» КИА на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «

<

данные изъяты>» ГДС на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах.(т. 10 л.д. 53-56)

-протоколом осмотра документов, изъятых в ходе осмотра места происшествия – офиса ИП СОВ, расположенного по адресу: 

<

адрес>Д: 

-договора на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО4 и ИП СОВ; доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «Бизнес Альянс» ФИО4 на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах; договора на передачу отчетности по № между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора КИА и ИП СОВ; копией доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ. директора ООО «

<

данные изъяты>» КИА на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах; доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ. директора ООО «

<

данные изъяты>» ГДС на ИП «СОС» на предоставление налоговой декларации и в налоговых органах% (т.16 л.д. 63-65)

-протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого по месту жительства ФИО4 изъяты: 

<

данные изъяты>; (т.10 л.д. 38-41 т. 16 л.д. 134-139)

-протоколом осмотра предметов, изъятых по месту жительства ФИО4 : скоросшивателя с полимерными файлами с копиями заграничных паспортов, скоросшивателя с правоустанавливающими документами ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>»; (т. 16 л.д. 76-83)

-протоколом осмотра предметов (документов) с участием специалиста изъятых по месту жительства ФИО4 предметы и документы: два ноутбука, один из которых марки «Самсунг» содержит фотоизображение паспорта гражданина Российской Федерации ФИО116, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца 

<

адрес>, паспорт серии № № выдан ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: 

<

адрес> Указанное фотоизображение паспорта было использовано ФИО4 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для хищения через ООО «

<

данные изъяты>» денежных средств АО «Альфа–Банк» путем оформления кредита на ЛАМА в сумме 43 520 рублей. Кроме этого в ноутбуке «Самсунг» установлена программа «ArcSoftPhotoStudio 5.5» версии 5.5.0.72, которая является графическим редактором и служит для работы с фотоизображениями. В другом ноутбуке марки «Леново» установлена программа «ArcSoftPhotoStudio 5.5» версии 5.5.0.72, которая является графическим редактором и служит для работы с фотоизображениями;(т. 16 л.д. 100-102)

-протоколом осмотра предметов, изъятых по месту жительства ФИО4 предметы и документы: 

<

данные изъяты> (т.16 л.д.109-113)

-протоколом осмотра документов - выписки о движении денежных средств по расчетным счетам КВ с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», а также по счету пластиковой карты на имя КИА; выписки по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Сбербанк», согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору СИЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 48 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору СИВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 73 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей по кредитному договору ГМЮ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 96 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей по кредитному договору ХСА;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 64 000 рублей по кредитному договору БНГ;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору МАН;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 45 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 80 000 рублей переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты туристической путевки; ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 63 000 рублей по кредитному договору ОНН;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 75 000 рублей по кредитному договору ШВВ;ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 110 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа;ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» перечислило на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей по кредитному договору КВВ; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 67 000 рублей переведены на имя КИА для предоставления беспроцентного займа.

-выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Ставропольстройпромбанк», согласно которой:ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа Банк» перечислило на расчетный счет ООО «Бизнес Альянс» денежные средства в сумме 39 000 рублей, которые были перечислены по кредитному договору ГСГ,; ДД.ММ.ГГГГ АО «

<

данные изъяты>. 

-выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой: 

<

данные изъяты>

-выпиской по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>», предоставленного ПАО «Росбанк», согласно которой:

<

данные изъяты>. (т.16 л.д. 140-146)

-протоколом осмотра - оптических дисков с результатами ОРМ, проведенных в отношении ФИО4, :оптический диск, содержащий детализации телефонных переговоров ФИО4, оптический диск в результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров ФИО4»., который содержит папку «0_02-200123-17» и файл «XmlArchive» в формате таблицы Excel. В папке «0_02-200123-17» находится папка с названием «ДД.ММ.ГГГГ», в которой находится звуковой файл с названием: 666633.wav, дата записи ДД.ММ.ГГГГ 16:29:32, абонентский №. Согласно материалам уголовного дела абонентский № находился в пользовании ФИО4, признанные вещественными доказательствами, актом исследования диска, содержащего результаты оперативно – розыскного мероприятия, согласно которому были прослушаны аудиозаписи телефонных переговоров ФИО4, в ходе которых установлен разговор последнего с неустановленной женщинойв ходе которого она интересуется, как он обналичивает, ответ ФИО4-путем оформления кредитов через банк, при этом, он разъясняет, что потребительский кредит оформляется в зависимости от суммы и сообщает, что если человек в черном списке, то это сразу видно; ( т.6 л.д.52, 74, 57-138, т. 16 л.д. 174-177)

-протоколом предъявления свидетелю КЕА для познания по фотографии ФИО4 17, согласно которого, она среди прочих лиц уверенно по внешности опознала на фотоизображении ФИО4 и пояснила, что у него она работала в ООО «Галактика», ему она передала логин и пароль для входа в систему Банка ООО «ОТП Банк» для заключения договоров кредитования, он привозил ей на подпись, а также передавал через ФИО3 уже заключенные от её имени кредитные договоры с сопутствующими документами, которые впоследствии она подписывала и передавала обратно ФИО3 (т.10 л.д. 116-118)

- протоколом предъявления свидетелю КЕА для познания по фотографии ФИО3, согласно которого она среди прочих лиц уверенно по внешности опознала на фотоизображении ФИО3 и пояснила, что он проводил с ней собеседование о приеме на работу в ООО «

<

данные изъяты>», он передавал ей от ФИО4 уже заключенные от её имени кредитные договоры с сопутствующими документами, которые впоследствии она подписывала и передавала обратно ФИО3(т.10 л.д. 120-122); 

- копией доверенности от ДД.ММ.ГГГГ от АО «ОТП Банк» на имя БМВ сроком до ДД.ММ.ГГГГ. (т.11 л.д.8)

- ответами на запросы из Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых: ЛАИ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШЮЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЖАЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЧСГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЮММ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ПАС, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШЕП, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КАЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЛАИ ич, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КАА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИВ а, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЛСП, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ГМЮ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХСА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., БНГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., МАН, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ШВВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ОНН, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КВВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЛЕА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СМВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., МТВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ГСГ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., АМС, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СИО, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СОП, ДД.ММ.ГГГГ г.р., СТБ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ПЛС, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИСА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ХЕН, ДД.ММ.ГГГГ г.р., КИА, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ЕНП, ДД.ММ.ГГГГ г.р. согласно АС «ФИО14 паспорт» документированными паспортами граждан Российской Федерации не значатся.(т.18 л.д.21-24, 26, 30, 33)

-копией сведений из ЕГРЮЛ о юридическом лице ООО 

<

данные изъяты>», зарегистрированном ДД.ММ.ГГГГ. по адресу 

<

адрес> №а. (т.18 л.д. 100-103)

При вышеизложенных обстоятельствах, у суда нет оснований не доверять признательным показаниям ФИО4, так как, полное признание им своей вины в совершении данного преступления, полностью согласуется с доказательствами, представленными стороной обвинения, соответствует фактическим обстоятельствам и находится в логической взаимосвязи со всеми доказательствами по делу. 

При таких обстоятельствах, у суда есть все основания полагать, что, признавая вину, подсудимый ФИО4 не оговаривает себя по какой-либо причине, а раскаивается в содеянном, поэтому, суд признает его признательные показания достоверными и кладет их в обоснование доказанности его вины. Проанализировав и оценив показания подсудимого, представителей потерпевших, свидетелей обвинения, суд приходит к выводу об их достоверности, соответствии фактическим обстоятельствам дела, поскольку, они последовательны и объективно согласуются между собой и другими доказательствами, представленными стороной обвинения и исследованными в судебном заседании, а также признательными показаниями ФИО4 

Приведенные доказательства подтверждают вину ФИО4 в совершении мошенничества, то есть, хищении чужого имущества путем обмана. Органами предварительного следствия действия ФИО4 квалифицированы по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере 641 000 руб.

Государственный обвинитель БВВ, воспользовавшись правом, предусмотренным ч.8 ст.246 УПК РФ считает необходимым изменить предъявленное ФИО4 обвинение в сторону смягчения, путем уменьшения суммы материального ущерба, причиненного АО «ОТП Банк» на 16921,41 рб., мотивируя свою позицию тем, что исследованные в ходе судебного заседания доказательства, свидетельствуют о том, что по данному эпизоду хищения имущества потерпевших ФИО4 вносил первоначальные платежи по кредитным договорам, заключенным с большинством несуществующих граждан в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, следовательно, не были им похищены.Так, по эпизоду хищения имущества АО «ОТП Банк» от ФИО4 поступали первоначальные платежи:

-по кредитному договору, заключенному от имени СИЮ в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 670 рублей 73 копейки;

-по кредитному договору, заключенному от имени СИВ в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 4 542 рубля 67 копеек;

-по кредитному договору, заключенному от имени ЛСП в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 2 986 рублей;

-по кредитному договору, заключенному от имени ГМЮ в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 1948 рублей 08 копеек;

-по кредитному договору, заключенному от имени ХСА в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 2 391 рубль 13 копеек;

-по кредитному договору, заключенному от имени БНГ в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 2 439 рублей;

-по кредитному договору, заключенному от имени МАН в счет погашения основной суммы кредита банком было списано 1943 рублей 80 копеек;

-по кредитному договору, заключенному от имени ШВВ до настоящего времени, денежные средства в счет погашения кредита не поступали; 

-по кредитному договору, заключенному от имени ОНН до настоящего времени, денежные средства в счет погашения кредита не поступали; 

-по кредитному договору, заключенному от имени КВВ до настоящего времени, денежные средства в счет погашения кредита не поступали. 

Таким образом, общая сумма произведенных ФИО4 первоначальных платежей по кредитам, предоставленным несуществующим лицам АО «ОТП Банк», составила 16921,41 рублей. Размер похищенного ФИО4 составляет не 641 000 руб., как предъявлено органом предварительного следствия, а 624 078, 59 руб., что является крупным размером.

Согласно примечанию 1 к ст.158 УК РФ, под хищением в статьях УК РФ понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездные изъятия и (или) обращение чуждого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Оценив всю совокупность исследованных доказательств, суд соглашается с мнением гособвинителя о необходимости уменьшения суммы материального ущерба, причиненного АО «ОТП Банк» на 16921,41 руб., так как ФИО4 вносил первоначальные платежи по кредитным договорам, заключенным с несуществующими гражданами в счет погашения кредитной задолженности с целью придания видимости систематического внесения платежей по кредитным обязательствам от имени несуществующих кредиторов, следовательно, не были им похищены.

Суд считает, что путем обмана, им похищено чужое имущество на сумму 624 078 руб., а не на сумму 641 000 руб., как предъявлено органом предварительного следствия, что в силу примечаний 4 к ст.158 УК РФ, как превышающая сумму 250 000 руб. является крупным размером. 

Считая вину ФИО4 установленной, суд квалифицирует его действия по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере. 

При назначении наказания ФИО4 суд учитывает характер и степень общественной опасности, совершённого преступления, данные о личности виновного, в том числе, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

К обстоятельствам, смягчающим наказание ФИО4 в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд относит признание вины и раскаяние, отсутствие судимости, положительные характеристики, сведения о том, что на учетах у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит.

Основываясь на принципах справедливости и гуманизма, в целях исправления и предупреждения совершения новых преступлений, с учетом характера и степени общественной опасности, совершенных ФИО4 преступлений, данных о его личности, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, влияния назначенного наказания на исправление, суд приходит к выводу о целесообразности назначения ФИО4 наказания в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ, установив ему испытательный срок, так как считает, что именно такое наказание позволит достичь его цели и будет справедливым по отношению к ФИО4 и содеянному им, только такой вид наказания может обеспечить его исправление и достижение целей наказаний. 

Дополнительное наказание в виде ограничения свободы и штрафа, предусмотренные санкциями ч.3 и ч.4 ст.159 УК РФ, суд не применяет, так как считает, что его исправление может быть достигнуто в период отбывания основного вида наказания в виде лишения свободы.

Оснований для применения положений ч.1 ст.62 УК РФ суд не усматривает. С учетом фактических обстоятельств преступления, суд не находит оснований для назначения наказания с применением ст.64 УК РФ, а, также для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ, т.е. для изменения категории преступлений на менее тяжкие.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст.296-299, 307-310 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ и ч.3 ст.159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы:

-по ч.4 ст. 159 УК РФ - сроком на 3 года

-по эпизоду хищения имущества АО «ОТП Банк» по ч.3 ст. 159 УК РФ - сроком на 2 года

-по эпизоду хищения имущества ООО «Хоум Кредити энд Финанс Банк» по ч.3 ст.159 УК РФ- сроком на 2 года

На основании ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком на четыре года. 

На основании ст.73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на четыре года.

Контроль за поведением ФИО4 возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных.

Обязать ФИО4 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденныхи периодически являться для регистрации в органы, ведающие исполнением приговора.

Меру пресечения в отношении ФИО4 в виде заключения под стражей отменить и освободить его из-под стражи, немедленно, в зале суда.

Зачесть в срок отбытия наказания, время содержания ФИО4 под стражей с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. в соответствии с п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ из расчета один день пребывания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Признать за АО «Альфа Банк» право на удовлетворение гражданского иска в части возмещения имущественного вреда и передать вопрос о размере его возмещения в порядке гражданского судопроизводства. 

Вещественные доказательства: диск, содержащий документы в электронном виде ООО «

<

данные изъяты>», оптический диск, содержащий информацию о телефонных соединениях между абонентами и абонентскими устройствами номера телефона ФИО4, оптический диск с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», содержащий записи телефонных переговоров ФИО4 с иными абонентами, хранящиеся на хранении при уголовном деле, оставить в уголовном деле

Приговор может быть обжалован в Ставропольский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе в тот же срок заявить ходатайство о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции, избранным им защитником, либо, ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий, судья подпись Н.В. Журба