64RS0045-01-2023-004864-64 Дело № 1-269/2024 г.

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

25.06.2024 г. г. Саратов 

Кировский районный суд г. Саратова, в составе:

председательствующего судьи Гришиной Ж.О.

при секретаре Шаталовой В.М.

с участием пом. прокурора Кировского района г. Саратова Самохвалова А.Д. 

подсудимой ФИО1 

защитника адвоката Федотовой Е.Ю.

рассмотрев в судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки РФ, с неполным средним образованием, разведеной, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

установил:

Подсудимая ФИО1 совершила преступление при следующих обстоятельствах:

в неустановленное следствием время, но не позднее 16.01.2020 г, к ФИО1 обратилось неустановленное в ходе следствия лицо по имени Алексей, которое предложило ей за денежное вознаграждение в размере 45000 рублей, посетить офис отделения АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, офис отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, офис отделения ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

адрес> целью открытия банковских счетов ООО «Прогресс» ИНН № с возможностью дистанционного банковского обслуживания, предоставив ей адрес электронной почты 

<

данные изъяты>» и абонентские номера телефонов «№» и «№», для оформления на нее расчетных счетов.

После принятия указанного предложения, у ФИО1, испытывающей материальные трудности, в вышеуказанный период времени в неустановленном месте в городе Саратове, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

16.01.2020 г. в дневное время, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Прогресс» ИНН №, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в офис отделения АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковского счета ООО «Прогресс» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 в период времени с 16 по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе отделения АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, подписала анкету потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффазенбанк», форму для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица, в которых указала адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «№», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), и согласно которым ФИО1 были предоставлены логин и пароль для доступа к системе ДБО с подключением к адресу электронной почты «

<

данные изъяты> и абонентскому номеру телефона «№», используемые для дальнейшего входа в систему ДБО банка «Банк-клиент» с услугой дистанционного банковского обслуживания, тем самым, подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, 20.01.2020 г. в офисе отделения АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, был открыт банковский счет № для ООО «Прогресс» ИНН №

20.01.2020 г., ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с банковского счета №, открытого ООО «Прогресс» ИНН № в офисе отделения АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», находясь около 

<

адрес>, передала неустановленному в ходе следствия лицу по имени Алексей документы по открытию расчетного счета, логины и пароли для доступа к системе ДБО с подключением к адресу электронной почты «

<

данные изъяты>» и абонентскому номеру телефона «№», используемые для дальнейшего входа в систему ДБО банка «Банк-клиент» с услугой дистанционного банковского обслуживания банковского счета №, открытом для ООО «Прогресс» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

Таким образом, 20.01.2020 г. ФИО1, находясь около 

<

адрес>, незаконно сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету №, открытому для ООО «Прогресс» ИНН № в офисе отделения АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, неустановленному в ходе следствия лицу по имени Алексей, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в размере 1865822, 53 рублей в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 28.01.2020 г. в дневное время, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Прогресс» ИНН №, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в офис отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> для открытия банковского счета ООО «Прогресс» ИНН №

Реализуя указанный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 28.01.2020 г., находясь в офисе отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, подписала заявление о присоединении, карточку с образцами подписей и оттиска печати, в которых указала адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «№», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО, и согласно которым ФИО1 были предоставлены логин и пароль для доступа к системе ДБО с подключением к адресу электронной почты «

<

данные изъяты> и абонентскому номеру телефона «№», используемые для дальнейшего входа в систему ДБО банка «Сбербанк Бизнес Онлайн» с услугой дистанционного банковского обслуживания, тем самым, подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть, получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, 28.01.2020 г. в офисе отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, был открыт банковский счет № для ООО «Прогресс» ИНН №

28.01.2020 г., ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с банковского счета №, открытого ООО «Прогресс» ИНН № в офисе отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», находясь около 

<

адрес>, передала неустановленному в ходе следствия лицу по имени Алексей документы по открытию расчетного счета, логины и пароли для доступа к системе ДБО с подключением к адресу электронной почты «

<

данные изъяты>» и абонентскому номеру телефона «№», используемые для дальнейшего входа в систему ДБО банка «Сбербанк Бизнес Онлайн» с услугой дистанционного банковского обслуживания банковского счета №, открытом для ООО «Прогресс» ИНН № являющихся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

Таким образом, 28.01.2020 г. ФИО1, находясь около 

<

адрес>, незаконно сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету №, открытому для ООО «Прогресс» ИНН № в офисе отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> Б, неустановленному в ходе следствия лицу по имени Алексей, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в размере 1195 080 рублей в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 17.07.2020 г. в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Прогресс» ИНН №, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в офис отделения ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковского счета ООО «Прогресс» ИНН №

Реализуя указанный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 17.07.2020 г., находясь в офисе отделения ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

адрес>, подписала заявления и карточку с образцами подписей и оттиска печати, в которых указала абонентский номер телефона «№», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО, и согласно которым ФИО1 были предоставлены логин и пароль для доступа к системе ДБО с подключением к абонентскому номеру телефона «№», используемые для дальнейшего входа в систему ДБО банка «Интернет-банк Light» с услугой дистанционного банковского обслуживания, тем самым, подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, 17.07.2020 г. в офисе отделения ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

адрес>, был открыт банковский счет № для ООО «Прогресс» ИНН №

17.07.2020 г. ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с банковского счета №, открытого ООО «Прогресс» ИНН № в офисе отделения ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

адрес> переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», находясь около 

<

адрес>, передала неустановленному в ходе следствия лицу по имени Алексей документы по открытию расчетного счета, логины и пароли для доступа к системе ДБО с подключением к абонентскому номеру телефона «№», используемые для дальнейшего входа в систему ДБО банка «Интернет-банк Light» с услугой дистанционного банковского обслуживания банковского счета №, открытом для ООО «Прогресс» ИНН № являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

Таким образом, 17.07.2020 г. ФИО1, находясь около 

<

адрес>, незаконно сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету №, открытому для ООО «Прогресс» ИНН № в офисе отделения ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

адрес>, неустановленному в ходе следствия лицу по имени Алексей, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в размере 1469800 рублей в неконтролируемый оборот.

Из показаний подсудимой ФИО1 допрошенной в судебном заседании, и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ (т.1 л.д. 222-225, т. 2 л.д. 21-24, л.д. 105-108, л.д. 121-124) следует, что в начале 2020 г. у нее было тяжелое материальное положение. Какого-либо постоянного заработка у нее не имелось, она «перебивалась» случайными подработками. Примерно в январе 2020 г. в вечернее время она находилась в кафе, расположенном где-то на 

<

адрес>, где к ней подошел ранее незнакомый мужчина по имени Алексей и предложил ей подработать. С его слов требовалось на нее зарегистрировать организацию, где она будет являться директором, а также впоследствии открыть на данную организацию банковские счета. При согласии он пообещал ей платить ежемесячно денежную сумму в размере 15000 рублей. Поскольку у нее имелись финансовые трудности, то она на предложение Алексея согласилась. Каких-либо данных указанного Алексея у нее не имеется, и никогда не имелось, фамилия его ей неизвестно. Алексей взял ее номер телефона для связи. В итоге Алексей предложил ей оформить на ее имя организацию - ООО «Прогресс», чем именно должна была заниматься указанная организация, ей известно не было. Алексей сказал, что ничего делать будет не нужно, он все сделает за нее, она всего лишь будет номинальным директором. Спустя некоторое время, по телефону Алексей сообщил ей, что им необходимо съездить к нотариусу, кабинет которого расположен где-то в районе 1

<

адрес>, на что она согласилась. Так они совместно с Алексеем проехали к нотариусу, фамилию не помнит, где нотариусу он предоставляла свой паспорт, как генерального директора ООО «Прогресс», при этом в действительности становиться директором она не планировала, действовала по указанию Алексея. Какие именно документы она подписывала у нотариуса, она не помнит, поскольку ей было это неинтересно. После визита к нотариусу, все документы, подтверждающие регистрацию вышеуказанной организации, забрал Алексей. После регистрации данной организации Алексей сказал ей, что нужно поехать в банк, где необходимо будет на данную организацию открыть расчетный счет. Непосредственно деятельностью организации Алексей сказал, что будет заниматься сам, однако чем именно будет заниматься данная организация, она знать не будет. В результате она ответила Алексею согласием на его предложение, не вдаваясь в подробности, и он ей сказал, что свяжется с ней в ближайшее время. Встречалась с Алексеем всегда у своего дома. С целью подготовки документов для открытия организации она передавала Алексею и нотариусу данные своего паспорта, а именно паспорта гражданина РФ 6310 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ, а также возможно данные своего СНИЛС. Используя ее паспортные данные, нотариус подготовила все необходимые документы и после подачи данных документов в налоговую инспекцию, 10.01.2020 г. на нее была зарегистрирована организация ООО «Прогресс» ИНН № в которой она числилась номинальным директором. Первоначально документы из налоговой инспекции поступили в электронном виде на электронную почту, к которой имел доступ Алексей. При очередной встрече, Алексей ей сообщил, что все нормально, на нее зарегистрирована организация ООО «Прогресс» и выдал ей печать данной организации, а также возможно какие-то учредительные документы. Документы для открытия ООО «Прогресс» ей передавал Алексей, вместе с печатью. Она сама не намеревалась управлять ООО «Прогресс» и чем фактически занималась данная организация, и в какой сфере ей неизвестно, Алексей ей ничего не говорил. Какой юридический и фактический адрес ООО «Прогресс», где она состояла в должности генерального директора, ей неизвестно, так как она не интересовалась данным вопросом и по месту фактического нахождения организации никогда не была. Совершая все вышеуказанные действия, она понимала, что предоставила свои данные для внесения сведений о юридическом лице в налоговом органе о себе, как о подставном лице. Никакого дохода от деятельности организации, зарегистрированной на ее имя, она не получала, никакой финансово-хозяйственной деятельности не осуществляла. Никакой налоговой отчетности в налоговую инспекцию никогда не подавала. Никаких сведений об открытых расчетных счетах в налоговую инспекцию не подавала. Документы, которые давал ей Алексей, она подписывала собственноручно, но сама их не изготавливала. Таким образом, по указанию Алексея, она оформила на себя данную организацию и стала в ней генеральным директором номинально, без выполнения каких-либо управленческих, финансовых и административно-хозяйственных функций, как директора и учредителя. То есть она фактически являлась подставным лицом – генеральным директором в организации, без цели управления данной организацией. После того, как на нее была зарегистрирована организация ООО «Прогресс», она по просьбе Алексея для открытия расчетного счета на зарегистрированное на нее ООО «Прогресс», 20.01.2020 г. ездила АО «Райффайзенбанк», расположенный в Деловой центр «Навигатор» по адресу: 

<

адрес>, где открыла расчетный счет. У нее при себе имелась печать ООО «Прогресс». От Алексея она узнала, что с данной печатью ей необходимо будет поехать в указанный банк и открыть там счет, проставлять в документах свою подпись и заверять документы данной печатью. Точное содержание реквизитов печати она не помнит. По какой причине ей в указанном банке нужно было открыть счет, она не знает, это было предложение Алексея. При себе в банке у нее помимо печати имелась папка с документами организации ООО «Прогресс». Также у нее был сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. Это все ей выдал Алексей. Зайдя в отделение указанного банка, она взяла талончик электронной очереди на получение услуги «открытие расчетного счета для юридического лица», а затем присаживалась за стол к специалисту, к которому она была направлена по электронной очереди. Специалисту она передавала вышеуказанный пакет документов, полученный от Алексея, после этого специалист изучала документы и предоставляла ей для заполнения специальные формы документов. Она подписывала различные заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в банке АО «Райффайзенбанк». Она подписала данные документы, поставила в каких-то других документах оттиски печатей, после чего передала документы сотруднику банка. При заполнении документов она внесла в них номер телефона, который ранее ей выдал Алексей №, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», также сообщенный ей ранее Алексеем. Это был адрес электронной почты ООО «Прогресс», однако доступа к данному почтовому ящику она никогда не имела. Алексей сказал ей указывать именно этот адрес, как почтовый адрес ООО «Прогресс». После открытия счета в банке выданный ей телефон и сим-карту с абонентским номером № она сразу передала Алексею и сама данным номером больше не пользовалась. Телефон и все полученные в банке документы, она передала Алексею, находясь все по тому же адресу, а именно около банка, в котором открыла счет, у 

<

адрес>. После приема документов в банке специалист сообщила, что об открытии счета будет сообщено позже, после проверки и изучения всех предоставленных ею документов. После этого она покинула отделение банка. Общение со специалистом банка вела она, так как в общих чертах Алексей ей рассказал, что у нее будут спрашивать, и что нужно будет отвечать специалисту. В целом для открытия счета ничего нет сложного, особенно когда все документы есть в наличии. На момент нахождения ее в банке 20.01.2020 г., при подаче документов на открытие расчетного счета, она видела, что к счетам подключалась услуга «клиент-банк» для осуществления операций с расчетным счетом через сеть «Интернет». Кроме того, специалист предупредила, что ей нельзя передавать сведения о расчетном счете, логинах и паролях третьим лицам, что операции через «клиент-банк» может совершать только она сама, как генеральный директор ООО «Прогресс», упоминала об уголовной ответственности за передачу паролей другим лицам, о чем она расписалась. При этом данный расчетный счет предназначался именно для ООО «Прогресс». Она точно не помнит, какие она в целом документы подписывала в банке, но после всего ей в банке выдали какие-то документы об открытии счета, пин – конверт с логином и временным паролем для дистанционного банковского обслуживания. Сама она ни в тот момент, ни в дальнейшем к указанному Алексеем адресу электронной почты доступа не имела, пароль ей известен не был, к номеру № с момента его передачи Алексеем, она также доступа не имела. Когда именно был открыт расчетный счет, в этот же день или впоследствии, она не знает, такой информацией не располагает. В этот же день, а именно 20.01.2020 г., после открытия счета в указанном банке, она около указанного банка передала Алексею в дневное время полученные в банке документы, в которых находились логины, пароли и т.д., то есть всю полученную в банке информацию по открытому расчетному счету, а также полученную ранее от него печать на ООО «Прогресс», сотовый телефон с абонентским номером №, а также, возможно полученную электронно-цифровую подпись. Спустя некоторое время, Алексей ей снова позвонил и попросил открыть еще один расчетный счет в ПАО «Сбербанк России», на что она согласилась. 28.01.2020 г. она открыла аналогичным образом расчетный счет ООО «Прогресс» в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> У нее при себе имелась печать ООО «Прогресс», сотовый телефон с абонентским номером №. После открытия счета в указанном банке, она вышла из банка и, находясь у 

<

адрес> по ул. проспект 50 лет Октября 

<

адрес>, сразу же отдала Алексею в дневное время полученные в банке документы, в которых находились логины, пароли и т.д., то есть всю полученную в банке информацию по открытому расчетному счету, а также полученную ранее от него печать на ООО «Прогресс», а также, возможно полученную электронно-цифровую подпись, и сотовый телефон с абонентским номером №. При этом Алексей в банк с ней не заходил. Спустя некоторое время, Алексей ей снова позвонил и попросил открыть еще один расчетный счет в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», на что она согласилась. 17.07.2020 г. она открыла аналогичным образом расчетный счет ООО «Прогресс» в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: 

<

адрес>. У нее при себе имелась печать ООО «Прогресс» и сотовый телефон с абонентским номером №. После открытия счета в указанном банке, она вышла из банка и, проследовала в автомобиль Алексея, марку и модель, гос.знак она не помнит, и они совместно проследовали с Алексеем в район Сенного рынка 

<

адрес>, где она в дневное время передала Алексею все полученные ею в банке документы, в которых находились логины, пароли и т.д., то есть всю полученную в банке информацию по открытому расчетному счету, а также полученную ранее от него печать на ООО «Прогресс», а также, возможно полученную электронно-цифровую подпись, и указанный сотовый телефон. При этом Алексей в банк с ней не заходил. Больше с Алексеем она никогда не виделась. В офисе, где якобы должна была быть расположена организация ООО «Прогресс», она никогда не была и даже не помнит ее адрес. Она не знает, кто пользовался расчетным счетом ООО «Прогресс». ООО «Прогресс» она никогда не руководила, не знает, в действительности, чем данная организация занималась, и занималась ли вообще чем-либо, никаких административно-хозяйственных функций в ней она не выполняла. При этом она понимала, что после открытия расчетного счета и предоставления Алексею электронных средств платежей, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, без ее участия, так как она являлась подставным лицом в указанной организации. За каждый открытый ею расчетный счет в вышеуказанных банках она получала денежные средства в размере 15000 рублей наличными от Алексея. Об открытии вышеуказанных трех расчетных счетов в банках они с Алексеем договаривались в день, когда они договаривались об открытии организации. Таким образом, об открытии указанных расчетных счетов Алексей платил ей денежные средства в размере 15000 рублей за каждый открытый ею расчетный счет наличными денежными средствами. Впоследствии все данные денежные средства она потратила на личные нужды. Каких-либо других обещанных ранее ежемесячных платежей от него ей не поступало. Она осознает, что в 2020 г. она, являясь номинальным директором, зарегистрировала на свое имя ООО «Прогресс», а также 20.01.2020 г., 28.01.2020 г. и 17.07.2020 г., с целью сбыта, находясь в отделениях банков АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», она приобрела электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, открытому для ООО «Прогресс», после чего, сбыла их Алексею. Данные действия ею были совершены из-за того что она, находясь в тяжелом материальном положении, хотела подзаработать. В настоящее время ей известно, что с использованием указанного расчетного счета произведен противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Какая конкретно сумма была выведена с данного расчетного счета, ей неизвестно. Она не знает, кто пользовался расчетным счетом ООО «Прогресс», открытым ею в банке, как осуществлялись выходы в онлайн-банк и с каких устройств. Она сама не выводила денежные средства с данных расчетных счетов. Передавал ли Алексей данные от расчетных счетов третьим лицам, ей неизвестно. Она осознает, что от ее имени осуществлялись выходы в систему «Банк-клиент» для управления расчетным счетом ООО «Прогресс», но она в этом не участвовала. 

Помимо полного признания вины самой подсудимой, её вина в совершенном преступлении полностью подтверждается совокупностью собранных, исследованных и проверенных доказательств.

Показаниями свидетеля Б.А.Н., допрошенной в судебном заседании, и её показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т.1 л.д. 196-199) из которых следует, что она работает в Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес> в должности заместителя начальника отдела регистрации, ведения реестров и обработки данных. В ее должностные обязанности входит осуществление контроля за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В соответствии с п.2 ст.17 ФЗ от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», для внесения в единый государственный реестр сведений о юридическом лице при его создании, в регистрирующий орган представляется подписанное заявителем заявление о государственной регистрации юридического лица по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. При этом подпись заявителя свидетельствуется в нотариальном порядке. В заявлении подтверждается, что содержащиеся в заявлении сведения соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям и достоверны. Согласно п.4 ст.9 ФЗ от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. В соответствии со ст.9 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: в регистрирующий орган документы могут быть представлены заявителем лично, либо направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет, включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. Представление документов в регистрирующий орган непосредственно или через многофункциональный центр может быть осуществлено заявителем, либо его представителем, действующим на основании нотариально удостоверенной доверенности, с приложением такой доверенности или ее копии, верность которой засвидетельствована нотариально, к представляемым документам. Представление документов в регистрирующий орган может быть осуществлено по просьбе заявителя нотариусом в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о государственной регистрации. Указанные документы направляются в регистрирующий орган нотариусом в форме электронных документов, подписанных электронной подписью нотариуса, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети «Интернет», включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. Требования к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган, устанавливаются уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. Необходимые для государственной регистрации заявление, уведомление или сообщение представляются в регистрирующий орган по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, и удостоверяются подписью заявителя, подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке, если иное не установлено настоящим пунктом. При этом заявитель указывает свои паспортные данные или в соответствии с законодательством Российской Федерации, данные иного удостоверяющего личность документа и идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). Свидетельствование в нотариальном порядке подписи заявителя на представляемых при государственной регистрации заявлении, уведомлении или сообщении, не требуется в случае: представления документов, предусмотренных статьей 12 настоящего Федерального закона, непосредственно в регистрирующий орган лично заявителем с представлением одновременно документа, удостоверяющего его личность; представления документов, предусмотренных статьями 22.1, 22.2 и 22.3 настоящего Федерального закона, в регистрирующий орган непосредственно или через многофункциональный центр лично заявителем с представлением одновременно документа, удостоверяющего его личность; направления документов в регистрирующий орган в порядке, установленном пунктом 1 настоящей статьи, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя. При государственной регистрации юридического лица заявителями могут быть следующие физические лица: руководитель постоянно действующего исполнительного органа регистрируемого юридического лица или иное лицо, имеющие право без доверенности действовать от имени этого юридического лица; учредитель или учредители юридического лица при его создании; руководитель юридического лица, выступающего учредителем регистрируемого юридического лица; конкурсный управляющий или руководитель ликвидационной комиссии (ликвидатор) при ликвидации юридического лица; иное лицо, действующее на основании полномочия, предусмотренного федеральным законом, актом специально уполномоченного на то государственного органа или актом органа местного самоуправления. В день получения документов, представленных непосредственно в регистрирующий орган, такой орган выдает расписку в получении документов с указанием их перечня и даты их получения заявителю либо его представителю, действующему на основании нотариально удостоверенной доверенности. В случае представления документов в регистрирующий орган через многофункциональный центр данная расписка выдается многофункциональным центром заявителю либо его представителю, действующему на основании нотариально удостоверенной доверенности. При получении регистрирующим органом документов, направленных почтовым отправлением, расписка в получении документов при наличии соответствующего указания заявителя направляется регистрирующим органом по указанному заявителем почтовому адресу не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов. При поступлении в регистрирующий орган документов в форме электронных документов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет, включая единый портал государственных и муниципальных услуг, расписка в получении документов в течение рабочего дня, следующего за днем получения документов, направляется в форме электронного документа по адресу электронной почты, указанному заявителем. Информация о факте представления документов в регистрирующий орган не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения регистрирующим органом, размещается на официальном сайте регистрирующего органа в сети Интернет. Регистрирующий орган обеспечивает учет и хранение всех представленных в соответствии с настоящим Федеральным законом документов в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. Регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам Российской Федерации форму представленных документов (за исключением заявления о государственной регистрации) и содержащиеся в представленных документах сведения, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Проверка достоверности сведений, включаемых или включенных в единый государственный реестр юридических лиц, проводится регистрирующим органом в случае возникновения обоснованных сомнений в их достоверности, в том числе в случае поступления возражений заинтересованных лиц относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава юридического лица или предстоящего включения сведений в единый государственный реестр юридических лиц, посредством: изучения документов и сведений, имеющихся у регистрирующего органа, в том числе возражений заинтересованных лиц, а также документов и пояснений, представленных заявителем; получения необходимых объяснений от лиц, которым могут быть известны какие-либо обстоятельства, имеющие значение для проведения проверки; получения справок и сведений по вопросам, возникающим при проведении проверки; проведения осмотра объектов недвижимости; привлечения специалиста или эксперта для участия в проведении проверки. Основания, условия и способы проведения указанных в пункте 4.2 настоящей статьи мероприятий, порядок использования результатов этих мероприятий устанавливаются уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. Государственная регистрация не может быть осуществлена в случае установления недостоверности сведений, включаемых в единый государственный реестр юридических лиц. В случае, если у регистрирующего органа имеются основания для проведения проверки достоверности сведений, включаемых в единый государственный реестр юридических лиц при создании юридического лица, регистрирующий орган вправе принять решение о приостановлении государственной регистрации до дня окончания проведения проверки достоверности сведений, включаемых в единый государственный реестр юридических лиц, но не более чем на один месяц. Решение о приостановлении государственной регистрации принимается в пределах срока, предусмотренного для такой государственной регистрации. При этом течение указанного срока прерывается. В решении о приостановлении государственной регистрации должны быть указаны основания, по которым она приостановлена, и срок, в течение которого заявитель может представить документы и пояснения, опровергающие предположение о недостоверности сведений, включаемых в единый государственный реестр юридических лиц. Указанный срок для представления заявителем документов и пояснений не может быть менее чем пять дней. Решение о приостановлении государственной регистрации выдается или направляется заявителю способом, указанным в пункте 4 статьи 23 настоящего Федерального закона. Нотариальное удостоверение документов, представляемых при государственной регистрации, необходимо только в случаях, предусмотренных федеральными законами. 30.12.2019 г. в Межрайонную ИФНС № по 

<

адрес> в электронном виде от имени ФИО1 поступило заявление о государственной регистрации юридического лица по форме Р11001, подписанное ею электронной цифровой подписью. Вместе с заявлением были предоставлены документы, перечень которых утвержден ФЗ от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», а именно: решение о создании ЮЛ - ООО «Прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «Прогресс», копия гарантийного письма о планируемом местонахождении в будущем данной организации по адресу: 

<

адрес> Б, офис 04. Таким образом, из представленных документов следовало, что название вновь создаваемого юридического лица ООО «Прогресс», учредителем и директором которого в одном лице являлась ФИО1, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>. Непосредственно копия паспорта ФИО1 не прикладывалась. Учитывая, что документы были представлены в полном объеме, они были приняты в обработку. Оснований для отказа в приеме указанных документов у Инспекции не имелось. В заявлении была указана электронная почта заявителя «

<

данные изъяты>», на которую 10.01.2020 г. были направлены необходимые документы, являющиеся результатом государственной регистрации, и контактный телефон №. ФИО1 нарочно в инспекции № какие-либо документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «Прогресс», не получала. Согласно ч.4 ст.5 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п.4 ст.9 Закона № - ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе, передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, введения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода данных в программный комплекс «АИС», т.е. сведений о предстоящей государственной регистрации в ЕГРЮЛ в отношении ООО «Прогресс», данные документы электронным путем направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке отделом регистрации поступивших документов, установлено, что они соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ в ЕГРЮЛ внесена запись от 10.01.2020 г. за основным государственным регистрационным номером № о государственной регистрации создания юридического лица ООО «Прогресс». Учредителем данного Общества являлась ФИО1, на которую также были возложены полномочия директора. Решение о государственной регистрации подписано 10.01.2020 г. заместителем начальника МРИ ФНС № по 

<

адрес> Г.Е.А. 21.08.2020 г. в ЕГРЮЛ за ГРН № внесена запись о недостоверности сведений в части адреса местонахождения ООО «Прогресс». ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС № по 

<

адрес> поступило заявление по форме Р13014 от ФИО1 в связи с со сменой адреса местонахождения ООО «Прогресс» на адрес: 

<

адрес> в связи с чем в ЕРГЮЛ внесена запись 24.02.2021 г. за ГРН №. 07.12.2021 г. в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений в части адреса местонахождения ООО «Прогресс» за ГРН №. Лично с ФИО1 она не знакома. Никакие лица ей, либо другим сотрудникам Инспекции денежных средств, либо иных материальных или нематериальных ценностей за совершение указанных действий в отношении указанного юридического лица, не предлагали.

Показаниями свидетеля Г.Л.М., допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 209-211) из которых следует, что она работает ведущим специалистом по работе с юридическими лицами в ДО «Саратовский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: 

<

адрес>. Для открытия расчетного счета необходимо, чтобы руководитель юридического лица представил в банк следующий пакет документов: устав общества (оригинал), решение о назначении руководителя (оригинал), паспорт руководителя (оригинал), а также копии паспортов бенефициаров общества (при их наличии). После этого проходит процедура проверки паспорта под ультрафиолетовой лампой и составляется чек-лист проверки паспорта. Затем начинается процедура оформления непосредственно по открытию расчетного счета. Данные вносятся в программу CAP-CRM и направляются на проверку в службу безопасности банка, которая направляет ответ/запрете на открытие расчетного счета. При положительном ответе от службы безопасности, клиентом подписываются документы на открытие, ему предоставляется доступ к клиент-банку. Отмечу, что клиент сам указывает номер телефона, на который будут приходить смс-оповещения от банка. Программа формирует логин, после чего клиенту выдается документ с указанием логина, на телефон, указанный клиентом в заявлении – смс с паролем для входа, который клиент в дальнейшем может лично изменить в личном кабинете. В ДО «Саратовский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая представила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. Было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. Данное заявление датировано 17.07.2020 г. Оборот денежных средств по расчетному счету № за период с момента открытия счета до момента его закрытия составил 1469800 рублей. ФИО1 в заявлении указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционных платежей и СМС-оповещений. При этом ФИО1 в заявлении указала адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона: № Далее ФИО1 подписала указанное заявление, после чего 17.07.2020 г. был открыт расчетный счет ООО «Прогресс» №. После открытия расчетного счета, ФИО1 на руки были выданы документы: копия заявления, копия оферты, логин от интернет-банка. Пароль от интернет-банка приходит по номеру телефона, указанному в заявлении.

Показаниями свидетеля Ш.Н.Н., допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 202-208) из которых следует, что он работает в управлении безопасности Саратовского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Их банк занимается привлечением юридических лиц на обслуживание в банк по направлению – открытие/закрытие расчетного счета, его обслуживание и т.п. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно, иные учредительные документы. При обращении клиента у него выясняются потребности по открытию коммерческих или иных счетов. Клиенту доводятся действующие тарифы обслуживания и перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета. Для открытия расчетного счета в нашем банке они не запрашивают информацию о налоговом периоде. Одновременно с тем, как ими получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае, если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник банка подготавливает заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк России». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). Данное заявление формируется в автоматическом режиме. До его формирования с клиентом согласовывается тарифный план, способ управления счетом - смс или токен. В настоящее время, как и всегда, выбор токена или смс-уведомления остается за клиентом. Также указывается выбранный тарифный план, определяется необходимость оформления корпоративной банковской карты, исходя из количества и сумм операций, определяемся со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. В настоящее время способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) является только одноразовые СМС-пароли. Далее заполняются со слов клиента информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, где указывается информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчёты по которым планирует осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и номер контактного телефона, которые предоставляет клиент. При этом клиент сам предоставляет сведения о номере телефона (указывается в заявлении о присоединении), куда будут приходить одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносит их заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания, где указываются необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам дистанционного обслуживания», соглашение о количестве подписей, об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Клиент знакомится с заявлением и вышеперечисленными документами, подписывает заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания. После этого информация заносится в специализированное программное обеспечение банка. Расчетный счет клиента начинает действовать в течение суток с момента внесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит смс-уведомление с паролем для входа в личный кабинет, а на адрес электронной почты, указанной им в заявлении, приходит логин. Даже если смс-уведомление приходит клиенту на следующий день, расчетный счет считается открытым с момента подписания заявления о присоединении. После внесения сведений специалист распечатывает заявление на комплексное оказание банковских услуг, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных его подписывает. В документах также фиксируются сведения о предоставлении доступа клиента к системе «СберБизнес». Вход в данную систему может производиться путем предоставления клиенту логина и пароля (для дальнейшего доступа и работы по расчетному счету). Система «СберБизнес» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск дополнительных корпоративных карт и т.п.). Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи иным лицам. Помимо заявления также оформляется карточка с образцами подписей и оттиска печатей клиента. Однако это не обязательное условие при открытии расчетного счета, это делается по желанию клиента. После заполнения указанных документов на бумажном носителе они сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение. Далее сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность их заполнения и содержащуюся в них информацию. При предоставлении полного пакета документов расчетный счет открывается сразу автоматически, а в течение одного рабочего дня, не считая дату подачи заявки происходит проверка на полноту и правильность предоставленных документов. Об открытии счета клиент информируется путем отправки сообщения на оставленный им адрес электронной почты. После получения сообщения клиент имеет возможность установить на мобильное устройство, либо на стационарный компьютер приложение «СберБизнес» для пользования расчетным счетом. Также вход в Сбербизнес возможен через сайт банка. После установки приложения клиент вводит логин и пароль для входа в систему. Пользование приложением возможно сразу после открытия расчетного счета, после введения логина и пароля, которые имеются у клиента. В дальнейшем клиент получает возможность совершать любые операции по расчётному счету без посещения банка, используя логин, пароль и электронную подпись. Для входа в приложение клиент вводит свой логин и пароль. После введения пароля клиент получает доступ к полному спектру банковских услуг. При совершении отдельных операций каждую из них требуется подтверждать разовым паролем, приходящим на указанный клиентом номер телефона. Есть установленная процедура наделения третьих лиц, помимо собственника, полномочиями по распоряжению расчетным счетом, которая предполагает их обязательную идентификацию в соответствии с ФЗ РФ № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Передача индивидуального предпринимателя своего личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона, адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. 28.01.2020 г. в отделение ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес>, обратился генеральный директор ООО «Прогресс» ФИО1, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «Прогресс», решение о назначении ФИО1 генеральным директором ООО «Прогресс», паспорт на ее имя, возможно, иные документы. ФИО1 было подписано заявление, которое подготовлено банковской системой на основании документов и желания клиента о формате работы счета. В данном заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк России» для открытия расчетного счета клиент ФИО1 просила открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО1 ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета, с тарифами банка, и указала на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Набирая обороты». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес». Дебетовая бизнес карта не выдавалась. При этом в заявлении ФИО1 указала абонентский номер телефона №» с вариантом защиты - одноразовые СМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО1 подписала заявление. Кроме того, ФИО1 была заполнена карточка с образцами подписей. При открытии счета клиенту в банке выдаются 2-е экземпляры подписанных им документов. Расчетный счет ООО «Прогресс» № был открыт 28.01.2020 г. ФИО1 на адрес указанной ею в заявлении электронной почты в указанный день был выдан логин. Логин был прислан на указанную в заявлении электронную почту, а пароль в смс с номера 900 на вышеуказанный номер сотового телефона, также указанный в заявлении, который знает только она. После этого ФИО1 могла войти в систему «Сбербанк Бизнес». Данные логин и пароль с этого не меняются (по желанию клиента, возможно, самостоятельно поменять только пароль входа в систему) Таким образом, после регистрации в системе «Сбербанк Бизнес» ФИО1 могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии приложения «Сбербанк Бизнес» необходимо ввести логин (как указывалось выше, присылается на электронную почту). После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее ему на его телефон (номер указывался в заявлении о присоединении) приходит смс-сообщение с паролем, который он вводит в систему. При открытии счета ООО «Прогресс», был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Заявление о присоединении к договору (расчетного счета) в ПАО «Сбербанк России», носит шаблонный формат. С каких адресов и Ір-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «Прогресс», открытым по заявлению о присоединении в ПАО «Сбербанк России», ему неизвестно. При анализе документов ООО «Прогресс» установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «Сбербанк России» для ООО «Прогресс». В этих документах подписантом со стороны ООО «Прогресс» выступает генеральный директор ФИО1, личность которой в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. По расчетному счету №, открытому 28.01.2020 г. за период времени с 28.01.2020 г. по 07.10.2022 г. были проведены финансовые операции на общую сумму 1 195 080 рублей. ФИО1 получила на руки 2-й экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета. ФИО1, как и всем другим нашим клиентам перед открытием расчетного счета разъясняются требования законодательства, в соответствии с которыми передача директором своего личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима.

Показаниями свидетеля Г.С.В., допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 212-217) из которых следует, что она занимает должность старшего менеджера по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица, как и для индивидуального предпринимателя схожи. Так, в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение об избрании директора или иные учредительные документы, паспорт директора и учредителя. Для открытия расчетного счета сотрудник банка проверяет данные об организации через внутреннюю систему безопасности на отсутствие арестов на банковских счетах, без данной информации они открывать счет не могут. На основании полученной информации формируются решения банка о возможности открытии расчетного счета юридическому лицу. Одновременно с тем, как ими получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник подготавливает заявление на присоединение к договору банковского (расчетного счета) АО «Райффайзенбанк». В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяются со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. В настоящее время способом подключения к ДБО является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету, а также об открытии расчетного счета. После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных подписывает его. При открытии счета на электронную почту клиента, указанную в заявлении, приходит письмо об активации со ссылкой клиенту на систему Банк-клиент, по которой он переходит, самостоятельно задает логин и пароль, после этого он может дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск карт и т.д.). При открытии банковского счета в банке, в заявлении указывается, что клиент подключается к Системе Банк-клиент. Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Перевод денежных средств посредством Системы Банк-клиент осуществляется следующим образом: клиент при входе в систему через сеть «Интернет» вводит логин и пароль, которые ранее были оформлены, после чего заходит в систему, где отображены его банковские счета. Далее, для того, чтобы перевести денежные средства, клиент указывает данные контрагента, кому необходимо осуществить перевод, и самостоятельно подтверждает расходную операцию. Помимо заявления, по желанию клиента также оформляется карточка с образцами подписей и печатей организации. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки. После заполнения указанных документов на бумажном носителе, те сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность их заполнения и содержащуюся в них информацию. При отсутствии замечаний в течение трех рабочих дней происходит открытие счета. Три дня являются максимальным сроком, счет может быть открыт и в более короткие сроки. Клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации и никто, кроме него, не может это сделать, также он сам предоставляет сведения о номере телефона, куда будут приходить одноразовые СМС – пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Кроме того, у клиентов банка имеется возможность открыть расчетный счет ИП в ходе выездной встречи с представителем банка, в удобном для клиента месте, то есть вне отделения банка АО «Райффайзенбанк». Документы, необходимые для оформления счета, а также все необходимые проверочные мероприятия в отношении клиента, также могут оформляться и проводиться за пределами офиса АО «Райффайзенбанк». В дополнительный офис «Саратовский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая представила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. Было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. Данное заявление датировано 20.01.2020 г., заявление принято работником банка - Н.О.В., которая в настоящее время в нашем банке не работает, так как уволилась. При открытии счета и заполнении заявления ФИО1 выбрала обслуживание счета, в соответствии с пакетом услуг «Оптимум» с методом расчета комиссии «Стандартный», что означает, что ежемесячно со счета клиента списывается комиссия банком. Далее ФИО1 в заявлении указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-ОТР и SMS для Бизнеса. При этом в заявлении ФИО1 указала адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона: № Далее ФИО1 подписала указанное заявление, после чего 20.01.2020 г. был открыт расчетный счет ООО «Прогресс» №. Одновременно с открытием расчетного счета, на указанный в заявлении адрес электронной почты была выслана ссылка на регистрацию в клиент-банке, по которой клиент назначает сам себе логин и пароль. Также в заявлении указано о выпуске Карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», к указанному расчетному счету. Оборот денежных средств по расчетному счету № за период с открытия счета 20.01.2020 г. по дату закрытия счета 03.10.2022 составил 1,865,822-53 рублей.

Письменными материалами дела: 

- уведомлением о проведении ОРД от 11.03.2024 г. (т. 1 л.д. 7-8) 

-постановлением о предоставлении результатов ОРД от 11.03.2024 г. (т. 1 л.д. 9-10)

- протоколом выемки от 20.05.2024 г., в ходе которого у К.А.Н. в помещении ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес> изъяты CD-диск №, содержащий юридическое дело ООО «Прогресс» (ИНН №), выписки по расчетному счету ООО «Прогресс» (ИНН №). (т.2 л.д. 83-86)

- протоколом выемки от 21.05.2024 г., в ходе которого у свидетеля Г.С.В. в дополнительном офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес> изъяты копия юридического досье ООО «Прогресс» (ИНН 

<

***>) на 35 листах, копия выписки по расчетному счету ООО «Прогресс» (ИНН №) на 3 листах. (т.2 л.д. 41-44)

- протоколом осмотра предметов и документов от 03.05.2024 г. в ходе которого был произведен осмотр ответов на запросы из ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» в отношении ООО «Прогресс», а также регистрационного дела ООО «Прогресс». (т.2 л.д. 3-7)

- протоколом осмотра предметов и документов от 21.05.2024 г. в ходе которого были осмотрены копии юридического досье ООО «Прогресс» (ИНН №) на 35 листах, копии выписки по расчетному счету ООО «Прогресс» (ИНН №) на 3 листах, изъятых в ходе выемки от 21.05.2024 у свидетеля Г.С.В. в дополнительном офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>; CD-диска №, содержащего юридическое дело ООО «Прогресс» (ИНН №), выписки по расчетному счету ООО «Прогресс» (ИНН №), изъятых в ходе выемки от 20.05.2024 у К.А.Н. в помещении ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>. (т.2 л.д. 88-99)

Анализ собранных по делу доказательств позволяет суду сделать вывод о виновности ФИО1 в совершенном преступлении.

Помимо признательных показаний самой подсудимой, её вина подтверждается показаниями свидетелей и письменными материалами дела. Свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний, за дачу заведомо ложных показаний по ст. ст. 307, 308 УК РФ, не доверять их показаниям у суда не имеется никаких оснований, они полностью согласуются с письменными материалами дела и с признательными показаниями самой подсудимой ФИО1

Установлено, что ФИО1 получала электронные средства на законных основаниях, являясь директором ООО«Прогресс» однако, была не вправе передавать указанные электронные средства, иным лицам для неправомерного осуществления денежных переводов и т.д. 

Судом установлено, что ФИО1 действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем ООО«Прогресс», действуя от имени указанной организации, открыла в банках расчетные счета, получив при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение. 

При этом ФИО1 реальную финансово – экономическую деятельность ООО«Прогресс» не осуществляла, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых ею расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться неустановленным лицом. За свои незаконные действия ФИО1 получила выгоду в виде денежных средств. 

Действия ФИО1 суд квалифицирует действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов и с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB- флеш накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. 

Следовательно полученные осужденной в банках персональные данные логины и пароли, относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций. 

Сбыт ФИО1 данного электронного средства, позволило третьим лицам осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счетам, тем самым выполнять операции с денежными средствами. 

Каждое из исследованных в суде доказательств имеет юридическую силу, является допустимым, относимым, полученным с соблюдением норм уголовно- процессуального законодательства.

Преступление является оконченным. 

Мотив корыстный, поскольку ФИО1 испытывала трудное материальное положение и совершила преступление за денежное вознаграждение. 

При определении ФИО1 вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, её возраст, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

Так, ФИО1 вину признала полностью, активно способствовала расследованию преступления, имеет постоянное место жительства и регистрации, по месту жительства характеризуется посредственно, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, имеет несовершеннолетнего ребенка. Также суд учитывает её состояние здоровья и состояние здоровья её близких родственников. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, наличие несовершеннолетнего ребенка. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено. 

С учетом всех обстоятельств дела, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, с применением ст. 62 УК РФ. 

С учетом характера и степени общественной опасности преступления, оснований для применения к ФИО1 ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает. 

Однако судом установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, поведением ФИО1 во время и после совершения преступлений, наличие ряда смягчающих обстоятельств, материального положения ФИО1, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, суд усматривает возможность для применения к ней ст. 64 УК РФ и не назначать ей дополнительное наказание в виде штрафа.

Также учитывая возраст ФИО1, её семейное положение, конкретные обстоятельства дела, степень их общественной опасности то, что она вину признала полностью, раскаялась в содеянном, активно способствовала расследованию преступления, имеет несовершеннолетнего ребенка, которого воспитывает одна, неофициально работает, суд считает возможным применить к ней ст. 73 УК РФ, т.е. условное осуждение.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства: ответ на запрос из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» в отношении ООО «Прогресс», ответ на запрос из ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «Прогресс», ответ на запрос из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «Прогресс»; копия регистрационного дела ООО «Прогресс»; копию юридического досье ООО «Прогресс» (ИНН №) на 35 листах, копию выписки по расчетному счету ООО «Прогресс» (ИНН №) на 3 листах, CD-диск №, содержащий юридическое дело ООО «Прогресс» (ИНН №), выписки по расчетному счету ООО «Прогресс» (ИНН № - хранить при материалах уголовного дела. 

Руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд, 

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год. 

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев. 

Возложить на ФИО1 обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в УИИ по месту жительства, по графику установленному УИИ. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства: ответ на запрос из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» в отношении ООО «Прогресс», ответ на запрос из ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «Прогресс», ответ на запрос из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «Прогресс»; копия регистрационного дела ООО «Прогресс»; копию юридического досье ООО «Прогресс» (ИНН №) на 35 листах, копию выписки по расчетному счету ООО «Прогресс» (ИНН № на 3 листах, CD-диск №, содержащий юридическое дело ООО «Прогресс» (ИНН №), выписки по расчетному счету ООО «Прогресс» (ИНН №) - хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Саратовский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, и в тот же срок со дня вручения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающей её интересы, осужденная вправе подать свои возражения в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Гришина Ж.О.