Дело № 1-84/2021

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

22 марта 2021 года город Элиста

Элистинский городской суд Республики Калмыкия в составе:председательствующего судьи Фурманова И.В.,

при секретаре Кукаеве Ч.А.,

с участием государственного обвинителя Хвана В.А.,

подсудимого ФИО8,

защитника в лице адвоката Чагдаева В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО8, родившегося ДД.ММ.ГГ года в 

<

данные изъяты>, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, женатого, имеющего на иждивении четверых несовершеннолетних детей, военнообязанного, временно зарегистрированного по месту отбывания наказания в ФКУ «ИК-1» УФСИН России по Республике Калмыкия по адресу: г.Элиста, жилой квартал «Северный», д.10, судимого:

приговором Элистинского городского суда от 6 мая 2016 года по ч.4 ст.159, ч.5 ст.33 ч. 1 ст.201 УК РФ к 4 годам 6 месяцам лишения свободы в колонии общего режима; 

приговором Элистинского городского суда от 02 февраля 2018 года по ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч. 3 ст. 69 УК РФ к 8 годам лишения свободы в колонии общего режима; 

приговором Целинного районного суда Республики Калмыкия от 31 января 2020 года по ч.4 ст.159 УК РФ к 4 годам лишения свободы с ограничением свободы сроком на 1 год, на основании ч.5 ст.69 УК РФ частично присоединено наказание по приговору Элистинского городского суда от 2 февраля 2018 года, окончательно определено наказание в виде лишения свободы на срок 8 лет 6 месяцев в колонии общего режима с ограничением свободы сроком на 1 год;

в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО8 совершил хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» является кредитной организацией по реализации кредитно-финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе. Уставной капитал Банка сформирован в полном объеме за счет бюджетных средств, 100% акций Банка находятся в собственности Российской Федерации. Все банковские операции в Банке осуществляются при помощи компьютерной программы - интегрированной банковской системы (ИБС) «БИСквит».

В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» первым заместителем Председателя Центрального банка Российской Федерации Открытому акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк», г. Москва (далее – Банк) выдана Генеральная лицензия № 3349 от 11 июля 2012 г. на осуществление банковских операций (12 августа 2015 г. выдана новая Генеральная лицензия № 3349 от 12 августа 2015 г. на осуществление банковских операций).

Согласно Положению о Калмыцком региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» (далее – КРФ ОАО «Россельхозбанк»), утвержденному решением Правления ОАО «Россельхозбанк» 12 марта 2013 г., Калмыцкий РФ ОАО «Россельхозбанк» создан в целях реализации кредитно-финансовой политики Банка в Республике Калмыкия и является обособленным подразделением Банка, расположенным вне места его нахождения. В составе Калмыцкого РФ ОАО «Россельхозбанк» могут открываться внутренние структурные подразделения – дополнительные офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России (Приказом Председателя Правления АО «Россельхозбанк» от 12 ноября 2015 г. № 928-ОД Калмыцкий РФ АО «Россельхозбанк» с 04 марта 2016 г. переведен в статус операционного офиса Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» (далее – ФИО9 АО «Россельхозбанк»).

В соответствии с Положением о дополнительном офисе стандартного формата Калмыцкого РФ ОАО «Россельхозбанк» Дополнительный офис № 3349/36/13 с. Троицкое Калмыцкого РФ ОАО «Россельхозбанк» (далее – Дополнительный офис с. Троицкое КРФ ОАО «Россельхозбанк») создан по решению Правления Банка (протокол от 28.06.2007 г. № 57) и является внутренним структурным подразделением Калмыцкого РФ ОАО «Россельхозбанк». Местонахождение дополнительного офиса: Республика Калмыкия, 

<

...>.

Согласно Положению о дополнительном офисе Калмыцкого РФ ОАО «Россельхозбанк» Дополнительный офис № 3349/36/02 г. Элиста Калмыцкого РФ ОАО «Россельхозбанк» (далее – Дополнительный офис г. Элиста КРФ ОАО «Россельхозбанк») создан по решению Правления Банка (протокол от 21.12.2005 г. № 86А) и является внутренним структурным подразделением Калмыцкого РФ ОАО «Россельхозбанк». Местонахождение дополнительного офиса: 

<

...>.

Приказом по личному составу КРФ ОАО «Россельхозбанк» от 08 августа 2013 г. № 198-к на ФИО8 с 12 августа 2013 г. возложено исполнение обязанностей управляющего Дополнительного офиса № 3349/36/02 г. Элиста КРФ ОАО «Россельхозбанк».

Согласно приказу «О переводе ФИО8 на другую работу» КРФ ОАО «Россельхозбанк» от 02 сентября 2013 г. № 225-к ФИО8 со 02 сентября 2013 г. переведен на должность управляющего Дополнительного офиса № 3349/36/13 г. Элиста КРФ ОАО «Россельхозбанк».

На основании доверенности (серии 

<

данные изъяты>) от 12 августа 2013 г. № 13, удостоверенной нотариусом г. Элиста Республики Калмыкия ФИО1, ОАО «Россельхозбанк» (далее – Банк), в лице директора КРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО2, уполномочило ФИО8 заключать (расторгать) от имени Банка кредитные и другие договоры, связанные с осуществлением кредитной деятельности Калмыцкого РФ ОАО«Россельхозбанк», в том числе договоры страхования, оценки имущества, договоры, направленные на обеспечение исполнения обязательств контрагентов банка (договоры залога, поручительства, и др.); заключать и расторгать иные договоры, оформляющие осуществление банковских операций, подписывать соответствующие документы.

В соответствии с должностной инструкцией управляющего Дополнительного офиса КРФ ОАО «Россельхозбанк», утвержденной директором КРФ ОАО «Россельхозбанк» 05 марта 2013 г., ФИО8 был обязан осуществлять общее руководство дополнительным офисом; обеспечивать устойчивую, эффективную работу дополнительного офиса в соответствии с законодательством Российской Федерации и действующими нормативными документами ОАО «Россельхозбанк»; давать указания и распределять текущие обязанности по осуществлению операций между работниками дополнительного (операционного) офиса; выполнять функции менеджера для VIP-клиентов; участвовать в укомплектовании, подборке и расстановке кадров дополнительного офиса; организовывать работу и осуществлять контроль за своевременным и качественным обслуживанием клиентов, выполнением работниками всех банковских услуг и операций, предусмотренных выданной ему доверенностью и Положением о дополнительном офисе, в порядке, установленном действующими нормативными документами Банка, проводить мероприятия по улучшению качества обслуживания клиентов; осуществлять контроль за выполнением подразделениями/сотрудниками дополнительного офиса функций по работе с проблемной и просроченной задолженностью в соответствии с требованиями нормативных документов Банка; осуществлять контроль за соблюдением установленных лимитов денежной наличности в хранилище ценностей; заключать сделки в пределах полномочий и в соответствии с требованиями нормативных документов Банка при проявлении надлежащей осмотрительности, добросовестности и разумности, стремясь к наиболее выгодным для Банка условиям; докладывать директору регионального филиала обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; доводить до сведения директора регионального филиала (заместителя директора регионального филиала, курирующего деятельность внутренних структурных подразделений) и Службы внутреннего контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; обеспечивать условия сохранности денежных средств и ценностей, контроль за полным и своевременным оприходованием поступивших в дополнительный офис денежных средств и ценностей, организацию работы по осуществлению операций с денежными средствами и ценностями, перевозке денежных средств и ценностей, инкассации денежных средств и ценностей; давать подчиненным работникам поручения и задания по кругу вопросов, входящих в их должностные обязанности.

Кроме того, в силу ст. 243 Трудового кодекса Российской Федерации, ФИО8 нес полную индивидуальную материальную ответственность за сохранность вверенного ему имущества и всех принятых ценностей.

Таким образом, ФИО8 являлся лицом, выполнявшим управленческие функции в коммерческой организации, полномочным выполнять организационно-распорядительные функции, связанные с осуществлением общего руководства дополнительным офисом, руководством работниками дополнительного офиса, контролем за своевременным и качественным обслуживанием клиентов, а также административно-хозяйственные функции по обеспечению условий сохранности денежных средств и ценностей, контролю за полным и своевременным оприходованием поступивших в дополнительный офис денежных средств и ценностей, организации работы по осуществлению операций с денежными средствами ценностями.

ФИО8, являясь в период времени с 12 августа 2013 г. по 03 июля 2014 г. управляющим Дополнительного офиса г. Элиста КРФ ОАО «Россельхозбанк», имея высшее юридическое образование и высшее экономическое образование, зная нормативные правовые акты Российской Федерации, относящиеся к деятельности Банка в целом, нормативные и организационно-распорядительные документы Банка, относящиеся к деятельности дополнительного офиса, банковское дело, основы кредитования клиентов, экономического анализа деятельности коммерческого банка, технологический процесс проведения банковских операций, этику делового общения, используя свое служебное положение, умышленно, с целью увеличения своих доходов посредством противоправной деятельности, движимый корыстными интересами, путем мошеннических действий, посредством обмана совершил хищение денежных средств, повлекшие причинение имущественного вреда в особо крупном размере.

26 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице Управляющего дополнительным офисом Калмыцкого регионального филиала №3349/36/02 ФИО3 и генеральным директором ООО «Наш дом» ФИО4 был заключен кредитный договор №123602/0119 на сумму 7 000 000 рублей. Срок предоставления до 28 сентября 2012 года, окончательный срок погашения до 23 июля 2014 года. 

26 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице Управляющего дополнительным офисом Калмыцкого регионального филиала №3349/36/02 ФИО3 и генеральным директором ООО «Наш дом» ФИО4 был заключен договор №123602/0119-9/1 поручительства физического лица по исполнению обязательств по кредитному договору №123602/0119. 26 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице Управляющего дополнительным офисом Калмыцкого регионального филиала №3349/36/02 ФИО3 и ФИО5 был заключен договор №123602/0119-9/2 поручительства физического лица по исполнению обязательств по кредитному договору №123602/0119.

02 декабря 2013 г. ФИО8, являясь управляющим Дополнительного офиса г. Элиста КРФ ОАО «Россельхозбанк», движимый корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность возникшего у него преступного замысла, решил путем обмана незаконно завладеть денежными средствами ФИО5 и обратить их в свою пользу для удовлетворения своих личных интересов.

ФИО8, преследуя свои корыстные намерения, путем введения в заблуждение ФИО5 относительно своих истинных намерений и получения от него денежных средств, предназначенных для погашения задолженности по кредитному договору №123602/0119 от 26 июля 2012 года, решил сообщить о техническом сбое автоматизированной банковской системы «БИСквит», и оформив поддельную квитанцию, а также расписку в их получении, незаконно обратить в свою пользу принадлежащие ФИО5 денежные средства в особо крупном размере.

Реализуя задуманное, 02 декабря 2013 года ФИО8, используя свои административно-хозяйственные полномочия для обеспечения условий сохранности денежных средств и ценностей, контроля за полным и своевременным оприходованием поступивших в дополнительный офис денежных средств и ценностей, организации работы по осуществлению операций с денежными средствами и ценностями Калмыцкого РФ ОАО «Россельхозбанк», с целью достижения задуманного, находясь в Дополнительном офисе г. Элиста КРФ ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, в своем служебном кабинете, сообщил о техническом сбое автоматизированной банковской системы «БИСквит», после чего составил, подписал и выдал расписку ФИО5, для придания видимости законности совершения операции по внесению денежных средств изготовил и выдал ФИО5 фиктивную квитанцию №1 от 02 декабря 2013 года о приеме денежных средств в сумме 5 800 000 рублей. Полученные от ФИО5 денежные средства в сумме 5 800 000 рублей ФИО8 в кассу Дополнительного офиса № 3349/36/02 г. Элиста КРФ ОАО «Россельхозбанк» не внес, а обратил в свою собственность и распорядился ими по своему усмотрению, причинив ФИО5 материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 5 800 000 рублей.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО8 вину в предъявленном обвинении признал и от дачи показаний отказался, воспользовавшись своим правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ.

Из оглашенных в порядке ст.276 УПК РФ показаний подсудимого ФИО8, данных им на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого следует, что 26 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице Управляющего дополнительным офисом Калмыцкого регионального филиала №3349/36/02 ФИО3 и ООО «Наш дом» в лице генерального директора ФИО4 был заключен кредитный договор №123602/0119 на сумму 7 000 000 рублей и договор поручительства физического лица №123602/0119-9/1 №123602/0119 по исполнению обязательств по кредитному договору. В этот же день между ОАО «Россельхозбанк»и ФИО5 был заключен договор поручительства физического лица №123602/0119-9/2 по исполнению обязательств по вышеуказанному кредитному договору. В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО5 был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) №123602/0119-7 на недвижимое имущество ООО «Наш дом» - сауну и земельный участок. 02 декабря 2013 года он находился на работе, когда к нему обратились ФИО4 и ФИО5, которые пояснили, что хотят оплатить всю задолженность по кредитному договору №123602/0119 от 26 июля 2012 года в сумме 5 800 000 рублей наличными денежными средствами. ФИО5 в присутствии ФИО4 передал ему денежные средства в сумме 5 800 000 рублей. Он сообщил им, что имеются сбои в электронной системе «Бисквит» и внести денежные средства в настоящее время не возможно, однако он внесет денежные средства позже и напишет им расписку о получении денежных средств, на что они согласились. Он написал ФИО5 расписку о получении денежных средств, в которой указал ФИО4 как присутствующее лицо, и поставил оттиск печати АО «Россельхозбанк». Также он напечатал на своем компьютере поддельную квитанцию №1 от 02 декабря 2013 года о получении денежных средств и выдал ФИО5. Денежные средства в сумме 5 800 000 рублей он израсходовал на личные нужды. Позже АО «Россельхозбанк» обратился в Элистинский городской суд с исковыми требованиями к генеральному директору ООО «Наш дом» ФИО4 о взыскании задолженности по кредиту. (том №1 л.д. 243-248, том №3 л.д. 156-160).

Исследовав материалы дела, оценив все собранные доказательства в совокупности, суд считает, что вина подсудимого ФИО8 в совершении инкриминируемого ему преступления полностью установлена и подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего ФИО5, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым он является индивидуальным предпринимателем – главой крестьянского фермерского хозяйства (далее по тексту - КФХ). В 2012 году генеральный директор ООО «Наш дом» ФИО4 в целях развития фирмы решил получить кредит в АО «Россельхозбанк» на сумму 7 000 000 рублей под залог имущества. Поскольку у них были доверительные отношения, он решил ему помочь и выступить залогодателем и поручителем данного кредита. 26 июля 2012 года между генеральным директором ООО «Наш дом» ФИО4 и ОАО «Россельхозбанк» был заключен кредитный договор №123602/0119 на сумму 7 000 000 рублей сроком до 23 июля 2014 года и договор поручительства физического лица №123602/0119-9/1 по исполнению обязательств по кредитному договору. В этот же день между ним и ОАО «Россельхозбанк» был заключен договор поручительства физического лица №123602/0119-9/2 и договор об ипотеке (залоге недвижимости) №123602/0119-7 на принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество - сауна 

<

данные изъяты> и земельный участок, 

<

данные изъяты>, на котором расположены закладываемые объекты недвижимости, расположенные по адресу: 

<

данные изъяты>, общей залоговой стоимостью 8 259 000 рублей. После оформления договоров АО «Россельхозбанк» перечислил на расчетный счет ООО «Наш дом» денежные средства в сумме 7 000 000 рублей. ФИО4 не мог оплачивать кредитную задолженность в связи с тяжелым финансовым положением фирмы, и он взял на себя обязательство оплатить всю сумму данного кредита собственными денежными средствами, так как его заложенное имущество могло быть продано третьим лицам. 2 декабря 2013 года он вместе с ФИО4 прибыли в дополнительный офис Калмыцкого регионального филиала №3349/36/02, где обратились к Управляющему банка ФИО8, и сообщили, что хотят оплатить задолженность по кредитному договору №123602/0119 от 26 июля 2012 года в сумме 5 800 000 рублей наличными денежными средствами. В присутствии ФИО4 он передал ФИО8 денежные средства в сумме 5 800 000 рублей, после чего ФИО8 куда-то вышел, а затем сообщил, что в электронной системе «Бисквит» имеются сбои и внести денежные средства не представляется возможным, сообщил, что оплату он внесет позже самостоятельно, и напишет расписку о том, что получил денежные средства. ФИО8 написал расписку в получении указанных денежных средств для внесения на их счет и погашения задолженности по кредитному договору №123602/0119 от 26 июля 2012 года и поставил оттиск печати АО «Россельхозбанк». Также ФИО8 выдал ему квитанцию №1 от 02 декабря 2013 года о получении и внесении денежных средств на счет от действующего генерального директора ООО «Наш дом» ФИО6. В 2014 году ему стали звонить специалисты АО «Россельхозбанк» с требованием о погашении задолженности по кредитному договору в сумме 5 800 000 рублей. Позже ему стало известно, что АО «Россельхозбанк» обратился в Элистинский городской суд с исковыми требованиями о взыскании с ООО «Наш дом» ФИО4 задолженности по кредиту. В УФССП Республики Калмыкия было возбуждено исполнительное производство в отношении заемщика ООО «Наш дом», ФИО4 и него. Он понял, что ФИО8 денежные средства в сумме 5 800 000 рублей не были внесены на счет банка, о чем он сообщил ФИО4. Действиями ФИО8 ему причинен материальный ущерб в размере на сумму 5 800 000 рублей (том № 1 л.д.192-197).

Показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым она работает в отделе сопровождения кредитных проектов Калмыцкого регионального филиала АО «Россельхозбанк». С октября 2011 года по декабрь 2014 года она работала в должности кассира. Денежные средства в сумме 5 800 000 рублей по квитанции №1 от 02 декабря 2013 года для погашения задолженности по кредитному договору №123602/0119 от 26 июля 2012 года в АО «Россельхозбанк» от представителей ООО «Наш дом», ФИО5 и ФИО8 не поступали. Данную квитанцию она не подготавливала, не распечатывала, денежных средств по ней не принимала. В декабре 2014 года дополнительный офис 3349/36/02 Калмыцкого регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в г.Элиста был упразднен. (том № 1 л.д. 213-216).

Показаниями свидетеля ФИО3, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым она с августа 2011 года по август 2013 года являлась Управляющим дополнительного офиса №3349/36/02 КРФ ОАО «Россельхозбанк», в августе 2013 года Управляющим стал ФИО8 Все банковские операции осуществляются при помощи компьютерной программы - интегрированной банковской системы (ИБС) «БИСквит». 26 июля 2012 года она как управляющая дополнительным офисом КРФ №3349/36/02 ОАО «Россельхозбанк» заключила кредитный договор №123602/0119 с генеральным директором ООО «Наш дом» ФИО4 на сумму 7 000 000 рублей, и договор поручительства физического лица по исполнению обязательств №123602/0119-9/1. Также она от лица банка заключила с ФИО5 договор поручительства физического лица №123602/0119-9/2 и договор №123602/0119-7 об ипотеке (залоге недвижимости) на принадлежащее ФИО5 на праве собственности недвижимое имущество - сауну 

<

данные изъяты> и земельный участок, 

<

данные изъяты>., на котором расположены закладываемые объекты недвижимости, расположенные по адресу: 

<

адрес>, общей залоговой стоимостью 8 259 000 рублей. Во всех договорах она поставила свою подпись и печать банка. 6 августа 2012 года денежные средства в сумме 7 000 000 рублей банком были перечислены на расчетный счет ООО «Наш дом» №

<

данные изъяты>. С февраля 2013 года заемщик ООО «Наш дом» допустил просрочку по основному долгу по кредитному договору. Согласно выписке по лицевому счету ООО «Наш дом», денежные средства для погашения задолженности по кредитному договору №123602/0119 от 26 июля 2012 года, указанные в квитанции №1 от 2 декабря 2013 года в сумме 5 800 000 рублей, в АО «Россельхозбанк» не поступали. (том № 1 л.д. 224-228).

Показаниями свидетеля ФИО4, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым в период с 01 января 2012 года по 2013 год он являлся генеральным директором ООО «Наш дом», основной деятельностью которого являлось приобретение и продажа сельскохозяйственной продукции. С 2013 года генеральным директором ООО «Наш дом» являлся ФИО6. В 2012 году в целях развития фирмы он решил получить кредит в ОАО «Россельхозбанк» на сумму 7 000 000 рублей под залог имущества. Его знакомый ФИО5 предложил ему выступить залогодателем и поручителем данного кредита. 17 июля 2012 года он подал заявку на предоставление кредита в ОАО «Россельхозбанк», которая банком была одобрена. 26 июля 2012 года между ним как генеральным директором ООО «Наш дом» и ОАО «Россельхозбанк» в лице Управляющего ФИО3 был заключен кредитный договор №123602/0119 на сумму 7 000 000 рублей, договор поручительства физического лица №123602/0119-9/1 по исполнению обязательств по кредитному договору, в котором он расписался и проставил печать ООО «Наш дом». В этот же день между Банком в лице ФИО3 и ФИО5 был заключен договор поручительства физического лица №123602/0119-9/2 по исполнению обязательств по кредитному договору и договор об ипотеке (залоге недвижимости) №123602/0119-7 на недвижимое имущество, принадлежащее ФИО5 на общую залоговую стоимость в размере 8 259 000 рублей. 6 августа 2012 года банком были перечислены денежные средства в сумме 7 000 000 рублей на расчетный счет ООО «Наш дом» №

<

данные изъяты>. По истечении двух лет он не смог оплачивать кредит, после чего ФИО5 взял на себя обязательство по оплате всей суммы кредита. 2 декабря 2013 года он вместе с ФИО5 прибыли в дополнительный офис КРФ №3349/36/02 ОАО «Россельхозбанк» и обратились к Управляющему банка ФИО8, которому ФИО5 в кабинете передал денежные средства в сумме 5 800 000 рублей. Получив денежные средства, ФИО8 пояснил, что в электронной системе «Бисквит» имеются сбои, поэтому внести денежные средства не представляется возможным. ФИО8 сказал, что внесет оплату сам позже. Затем ФИО8 написал ФИО5 расписку и выдал квитанцию №1 от 02 декабря 2013 года о внесении на тот момент действующим генеральным директором ООО «Наш дом» ФИО6 на счет Банка денежных средств в сумме 5 800 000 рублей. В 2014 году от ФИО5 ему стало известно, что задолженность по кредитному договору №123602/0119 от 26 июля 2012 года не была погашена, так как денежные средства ФИО8 не внес на счет Банка и потратил на личные нужды. (том № 1 л.д. 230-235).

Заявлением ФИО5 №7852 от 26 июня 2018 года о совершении ФИО8 мошенничества в размере 5 800 000 рублей (том № 1 л.д. 5).

Протоколом явки с повинной ФИО8 №14034 от 30 октября 2018 года, где ФИО8 добровольно сообщил о получении от ФИО5 денежных средств в сумме 5 800 000 рублей по кредитному договору №123602/0119 от 26 июля 2012 года, которые он потратил на личные нужды и не внес на счет банка (том № 1 л.д. 63-64).

Протоколом осмотра места происшествия от 06 ноября 2018 года, согласно которому в операционном офисе №3349/7 в г.Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» изъяты документы, касающиеся заключения кредитного договора 

<

***> от 26 июля 2012 года (том № 1 л.д. 50-54).

Протоколом осмотра места происшествия от 17 ноября 2018 года, согласно которому в операционном офисе №3349/7 в г.Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» изъята карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Наш дом» ( том № 1 л.д. 73-76).

Протоколом осмотра места происшествия от 09 октября 2020 года и прилагаемой фототаблицей, согласно которому у ФИО5 изъяты расписка ФИО8 от 02 декабря 2013 года и квитанция №1 от 02 декабря 2013 года (том № 1 л.д. 125-129).

Протоколом осмотра документов от 12 ноября 2020 года и прилагаемой фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые 06 и 17 ноября 2018 года, а также 9 октября 2020 года в ходе осмотров места происшествия в операционном офисе №3349/7 в г.Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» (том №1 л.д. 175-187).

Согласно заключению эксперта №1429 от 16 октября 2020 года в оригинале договора поручительства физического лица №123602/0119-9/1 от 26 июля 2012 года подпись от имени «кредитора» выполнена ФИО3, подпись от имени «поручителя» выполнена самим ФИО4; в оригинале договора поручительства физического лица №123602/0119-9/2 от 26 июля 2012 года подпись от имени «кредитора» выполнена самой ФИО3, подпись от имени «поручителя» выполнена ФИО5; в оригинале договора об ипотеке (залога недвижимости) поручительства физического лица №123602/0119-9/7 от 26 июля 2012 года подпись от имени «залогодержателя» выполнена ФИО3, подпись от имени «залогодателя» выполнена ФИО5; в расписке от 02 декабря 2013 года о получении ФИО8 денежных средств от ФИО5 в размере 5 800 000 рублей рукописный текст и подпись выполнены самим ФИО8 (том №1 л.д. 138-146).

Проанализировав и оценив вышеуказанные доказательства, суд приходит к выводу о том, что они соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона, последовательны, взаимодополняют друг друга и согласуются между собой по месту и времени, раскрывают повод, мотивы, цель, способ и обстоятельства совершения преступления. Оценивая показания потерпевшего и свидетелей, суд находит их достоверными, поскольку они добыты в строгом соответствии с требованиями норм УПК РФ, данных, свидетельствующих об оговоре ими подсудимого, судом не установлено. Они последовательны и определенны, детально раскрывают обстоятельства совершенного подсудимым преступления, согласуются между собой и письменными доказательствами по делу, не содержат существенных противоречий, в связи с чем суд их признает допустимыми и достоверными. 

Приказом по личному составу КРФ ОАО «Россельхозбанк» № 198-к от 08 августа 2013 года на ФИО8 с 12 августа 2013 года возложено исполнение обязанностей управляющего Дополнительного офиса № 3349/36/02 г.Элиста КРФ ОАО «Россельхозбанк».

Согласно приказу КРФ ОАО «Россельхозбанк» № 225-к от 02 сентября 2013 года ФИО8 переведен на должность управляющего Дополнительного офиса № 3349/36/13 г. Элиста КРФ ОАО «Россельхозбанк». 

На основании доверенности серии 

<

данные изъяты> № 13 от 12 августа 2013 года, удостоверенной нотариусом г.Элиста Республики Калмыкия ФИО1, ОАО «Россельхозбанк» уполномочило ФИО8 заключать (расторгать) от имени Банка кредитные и другие договоры, связанные с осуществлением кредитной деятельности Калмыцкого РФ ОАО«Россельхозбанк», в том числе договоры страхования, оценки имущества, договоры, направленные на обеспечение исполнения обязательств контрагентов банка (договоры залога, поручительства, и др.); заключать и расторгать иные договоры, оформляющие осуществление банковских операций, подписывать соответствующие документы.

Должностной инструкцией управляющего Дополнительного офиса КРФ ОАО «Россельхозбанк», утвержденной директором КРФ ОАО «Россельхозбанк» 05 марта 2013 года, на ФИО8 были возложены следующие обязанности: осуществлять общее руководство дополнительным офисом; обеспечивать устойчивую, эффективную работу дополнительного офиса в соответствии с законодательством Российской Федерации и действующими нормативными документами ОАО «Россельхозбанк»; давать указания и распределять текущие обязанности по осуществлению операций между работниками дополнительного (операционного) офиса; выполнять функции менеджера для VIP-клиентов; участвовать в укомплектовании, подборке и расстановке кадров дополнительного офиса; организовывать работу и осуществлять контроль за своевременным и качественным обслуживанием клиентов, выполнением работниками всех банковских услуг и операций, предусмотренных выданной ему доверенностью и Положением о дополнительном офисе, в порядке, установленном действующими нормативными документами Банка, проводить мероприятия по улучшению качества обслуживания клиентов; осуществлять контроль за выполнением подразделениями/сотрудниками дополнительного офиса функций по работе с проблемной и просроченной задолженностью в соответствии с требованиями нормативных документов Банка; осуществлять контроль за соблюдением установленных лимитов денежной наличности в хранилище ценностей; заключать сделки в пределах полномочий и в соответствии с требованиями нормативных документов Банка при проявлении надлежащей осмотрительности, добросовестности и разумности, стремясь к наиболее выгодным для Банка условиям; докладывать директору регионального филиала обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; доводить до сведения директора регионального филиала (заместителя директора регионального филиала, курирующего деятельность внутренних структурных подразделений) и Службы внутреннего контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; обеспечивать условия сохранности денежных средств и ценностей, контроль за полным и своевременным оприходованием поступивших в дополнительный офис денежных средств и ценностей, организацию работы по осуществлению операций с денежными средствами и ценностями, перевозке денежных средств и ценностей, инкассации денежных средств и ценностей; давать подчиненным работникам поручения и задания по кругу вопросов, входящих в их должностные обязанности.

Согласно ст. 243 Трудового кодекса Российской Федерации ФИО8 нес полную индивидуальную материальную ответственность за сохранность вверенного ему имущества и всех принятых ценностей.

Таким образом, ФИО8 являлся лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, полномочным выполнять организационно-распорядительные функции, связанные с осуществлением общего руководства дополнительным офисом, руководством работниками дополнительного офиса, контролем за своевременным и качественным обслуживанием клиентов, а также административно-хозяйственные функции по обеспечению условий сохранности денежных средств и ценностей, контролю за полным и своевременным оприходованием поступивших в дополнительный офис денежных средств и ценностей, организации работы по осуществлению операций с денежными средствами ценностями.

Оценивая показания потерпевшего и свидетелей, суд приходит к выводу о том, что они последовательны, определенны и достоверны. Так, потерпевший ФИО5, а также свидетели ФИО4, ФИО3 пояснили, что действительно 26 июля 2012 года ОАО «Россельхозбанк» в лице Управляющего дополнительным офисом Калмыцкого регионального филиала №3349/36/02 ФИО3 с генеральным директором ООО «Наш дом» ФИО4 заключил кредитный договор №123602/0119 на сумму 7 000 000 рублей и договор поручительства физического лица №123602/0119-9/1 по исполнению обязательств по кредитному договору, также был заключен договор поручительства физического лица №123602/0119-9/2 и договор об ипотеке (залоге недвижимости) №123602/0119-7 с ФИО5 на принадлежащее ему недвижимое имущество. После оформления договоров АО «Россельхозбанк» перечислил на расчетный счет ООО «Наш дом» денежные средства в сумме 7 000 000 рублей. 2 декабря 2013 года ФИО5 в присутствии ФИО4 в дополнительном офисе Калмыцкого регионального филиала №3349/36/02 были переданы ФИО8 денежные средства в сумме 5 800 000 рублей для погашения задолженности по кредитному договору, на что ФИО8 написал расписку и выдал квитанцию о получении денежных средств, однако денежные средства на счет Банка не внес, потратив их на собственные нужды. Показания потерпевшего и свидетелей подтверждаются заключением почерковедческой экспертизы № 1429 от 16 октября 2020 года о том, что текст и подпись на расписке выполнены ФИО8 (том 1 л.д. 243-248). Данные обстоятельства подсудимый ФИО8 не оспаривает и подтверждает.

Оснований подвергать сомнению достоверность показаний потерпевшего и свидетелей, а также иных доказательств, исследованных в судебном заседании, у суда нет. Судом не установлено фактов оговора ФИО8 со стороны потерпевшего, свидетелей, самооговора, а также причин для этого.

Показания потерпевшего и свидетелей суд признает достоверными, поскольку они последовательны, логичны, объективно подтверждаются собранными по делу доказательствами.

Таким образом, вина подсудимого нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства и подтверждается собранными и исследованными по делу письменными доказательствами.

Установленные судом обстоятельства дела свидетельствуют о прямом умысле подсудимого ФИО8 на совершение мошенничества в особо крупном размере путем обмана, так как он осознавал общественную опасность своих противоправных действий, предвидел неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения потерпевшим особо крупного ущерба и желал их наступления. 

Факт использования ФИО8 своего служебного положения подтверждается обращением в свою собственность денежных средств, предназначенных для погашения кредита на счет ОАО «Россельхозбанк» и распоряжение ими по своему усмотрению. Обращение ФИО8 в свою пользу денежных средств ФИО5, которые были предназначены для погашения задолженности по кредитному договору, указывает на стремление подсудимого к достижению общественно опасной цели по противоправному завладению денежными средствами путем обмана.

В соответствии с примечанием к статье 158 УК РФ особо крупным размером в статьях главы 21 «Преступления против собственности» признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей. Поскольку размер причиненного ущерба, согласно представленным доказательствам, составляет 5 800 000 рублей, суд, исходя из предъявленного обвинения, признает совершение хищения ФИО8 денежных средств путем обмана в особо крупном размере. 

Оценивая поведение и состояние подсудимого до и после совершенного им деяния, а также то, что он на учете у врача-психиатра не состоит, суд приходит к выводу о его вменяемости. Он в момент совершения преступления мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий, руководить ими. 

Таким образом, действия ФИО8 содержат состав преступления и подлежат правовой квалификации по части 4 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Разрешая вопрос о виде и мере наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, его имущественное положение, наличие смягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В соответствии со ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч.4 ст. 159 УК РФ, относится к категории тяжких преступлений и направлено против собственности.

Наличие на иждивении четверых несовершеннолетних детей, в том числе троих малолетних детей, признание вины, явка с повинной, активное способствование расследованию преступления, положительная характеристика, отсутствие судимости на момент совершения преступления, в соответствии со ст.61 УК РФ признаются судом обстоятельствами, смягчающими подсудимому наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Принимая во внимание характер, степень общественной опасности и обстоятельства совершенного преступления, сведения о личности подсудимого, оценивая степень его общественной опасности, наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих, суд считает, что подсудимый ФИО8 представляет опасность для общества и в целях его исправления и восстановления социальной справедливости, а также предупреждения совершения им новых преступлений, должен отбывать наказание в виде лишения свободы в условиях реальной изоляции от общества.

Оснований для применения ст.64 УК РФ и ч.6 ст.15 УК РФ суд не находит.

При назначении наказания ФИО8 суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Судом установлено, что подсудимый ФИО8 совершил инкриминируемое ему преступление 2 декабря 2013 года, то есть до вынесения приговора Целинного районного суда Республики Калмыкия от 31 января 2020 года, согласно которому он осужден по ч.4 ст.159 УК РФ к 4 годам лишения свободы с ограничением свободы сроком на 1 год. К данному наказанию на основании ч.5 ст.69 УК РФ присоединено наказание по приговору Элистинского городского суда Республики Калмыкия от 2 февраля 2018 года и путем частичного сложения окончательно определено наказание в виде лишения свободы на срок 8 лет 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с ограничением свободы сроком на 1 год.

В связи с вышеизложенным, суд при назначении окончательного наказания ФИО8 применяет частичное сложение наказаний, согласно требованиям ч. 4, 5 ст.69 УК РФ и засчитывает время отбытия наказания по предыдущим приговорам в срок лишения свободы.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание наказания в виде лишения свободы осужденному ФИО8 подлежит в исправительной колонии общего режима.

С учетом имущественного положения подсудимого и наличие у него на иждивении четырех несовершеннолетних детей, трое из которых являются малолетними, а также отсутствие по делу отягчающих обстоятельств, суд считает возможным не назначать подсудимому ФИО8 дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-299,302-304,307-309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО8 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и на основании санкции данной статьи назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года. 

В соответствии с ч. 4, 5 ст. 69 УК РФ к назначенному наказанию частично присоединить наказание по приговору Целинного районного суда Республики Калмыкия от 31 января 2020 года и путем частичного сложения окончательно назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 9 (девять) лет 6 (шесть) месяцев с ограничением свободы сроком на 1 (один) год.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание наказания ФИО8 назначить в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания в виде лишения свободы ФИО8 исчислять со дня вступления данного приговора в законную силу.

В срок наказания ФИО8 зачесть время отбытия наказания по предыдущим приговорам, то есть с 6 мая 2016 года до дня вступления настоящего приговора в законную силу.

Меру пресечения ФИО8 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

В соответствии с ч. 1 ст. 53 УК РФ обязать осужденного ФИО8 после отбытия наказания в виде лишения свободы являться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства или пребывания для регистрации один раз в месяц и установить ему следующие ограничения: без согласия уголовно-исполнительной инспекции не изменять место жительства или пребывания и не выезжать за пределы территории соответствующего муниципального образования по месту жительства.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: копию служебной записки, выписку по лицевому счету, договор №123602/0119-7 об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 июля 2012 года, договор №123602/0119-9/2 поручительства физического лица от 26 июля 2012 года, договор №123602/0119-9/1 поручительства физического лица от 26 июля 2012 года, папку-сшив «Юридические документы» ООО «Наш дом», папку-сшив «Финансовые документы» ООО «Наш дом», папку-сшив «Дело №036/02-12-02» ООО «Наш дом», карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «Наш дом», расписку ФИО8 от 02 декабря 2013 года и квитанцию №1 от 02 декабря 2013 года – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Калмыкия через Элистинский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, находящимся под стражей, в тот же срок с момента получения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий И.В. Фурманов