Дело № 1-2-25/2020

УИД 12RS0014-02-2021-000295-45

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

26 июля 2021 года п. Новый Торъял

Советский районный суд Республики Марий Эл

в составе председательствующей судьи Якимовой Е.В.

при секретаре Бастраковой Н.Б.

с участием государственных обвинителей – прокурора Новоторъяльского района Республики Марий Эл ФИО1, заместителя прокурора Новоторъялського района Республики Марий Эл ФИО2

представителя потерпевшего ООО МКК «Капитал-Маркетс» - К.Е.А.

подсудимой ФИО3

защитника – адвоката Домрачева А.А., представившего удостоверение № 439, ордер №000078, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению,

ФИО3 

<

…> не судимой

в совершении преступлений, предусмотренныхч.3 ст.159, ч.3ст.159, ч.3ст.159, ч.3ст. 159Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 совершила хищение чужого имущества путем обмана (четыре эпизода) при следующих обстоятельствах:

1 эпизод (сентябрь 2020 года): 

15 сентября 2020 года ФИО3, находясь в должности менеджера по продажам ООО МКК «Капитал-Маркетс», в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» по адресу: 

<

…>, в силу трудового договора от 14 июля 2020 года; приказа директора № 85 от 14 июля 2020 года; договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 14 июля 2020 года; должностной инструкции менеджера по продажам, утвержденной директором ООО МКК «Капитал-Маркетс»; доверенности от 14 июля 2020 года, согласно которой ей доверялось представлять интересы ООО МКК «Капитал-Маркетс» в отношениях с физическим лицами при заключении и исполнении договоров микрозайма, заключать от имени ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоры микрозайма на суммуне превышающую 100000 рублей по каждому договору, осуществлять выдачу из кассы ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежных средств во исполнение ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоров микрозайма, подписывать все необходимые документы, в том числе договоры микрозайма, заявления о предоставлении микрозайма, расходные кассовые ордера, приходные кассовые ордера; приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, денежных средств, документов, в том числе была обязана вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества, денежных средств и документов; принимать решения о выдаче займа по конкретным условиям предоставления займа, при необходимости согласовывать с руководителем отдела продаж или руководителем группы решение о выдаче займа или отказе в выдаче, заключать договор займа, составлять (оформлять) договор займа, вносить в электронную базу данных организации первичную информацию по заключаемым договорам займа, осуществлять выдачу, прием и учет денежных средств, обеспечивать и соблюдать кассовую дисциплину согласно действующему законодательству.

15 сентября 2020 года у ФИО3, находившейся в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс», расположенном по вышеуказанному адресу, из корыстной заинтересованности возник единый преступный умысел, направленный на хищение в сентябре 2020 года денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Капитал-Маркетс»,путем обмана, а именно обмана и введения в заблуждение руководства ООО МКК «Капитал-Маркетс» путем составления фиктивных договоров займа на граждан И.Н.В., А.Д.Д., Ж.О.Н., С.Т.А., Б.В.М.

Реализуя преступный умысел, ФИО3 в период времени с 15 сентября 2020 года по 25 сентября 2020 года, находясь в помещении офиса подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием базы данных заемщиков ООО МКК «Капитал-Маркетс», имевшихся в офисе, с использованием служебного компьютера, 15 сентября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-10828-15.09.2020 на имя И.Н.В. на сумму 15000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 15000 рублей; 19 сентября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-11090-19.09.2020 на имя А.Д.Д. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 9999 рублей; 23 сентября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-11345-23.09.2020 на имя Ж.О.Н. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 9999 рублей; 24 сентября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-11454-24.09.2020 на имя С.Т.А. на сумму 20000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетсденежные средства в сумме 20000 рублей; 25 сентября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-11500-25.09.2020 на имя Б.В.М. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9999 рублей. 

В конце сентября 2020 года ФИО3 фиктивные документы о предоставлении займов И.Н.В., А.Д.Д., Ж.О.Н., С.Т.А., Б.В.М. предоставила руководству ООО МКК «Капитал-Маркетс» в офис, расположенному в г.Чебоксары, тем самым путем обмана ввела в заблуждение руководство ООО МКК «Капитал-Маркетс» относительно выдачи потребительских займов указанным лицам.

Таким образом, ФИО3 путем обмана руководства ООО МКК «Капитал-Маркетс» относительно предоставления вышеуказанных займов, похитила денежные средства в сумме 64997 рублей, принадлежащих ООО МКК «Капитал-Маркетс», при этом ФИО3 не намеревалась исполнять обязательства по указанным договорам займа и у нее отсутствовала реальная финансовая возможность исполнить данные обязательства.

Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Капитал-Маркетс» материальный ущерб в размере 64997 рублей. 

2 эпизод (октябрь 2020 года):

Она же, 09 октября 2020 года, находясь в должности менеджера по продажам ООО МКК «Капитал-Маркетс» в офисе подразделения 

<

…> ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» по адресу: 

<

…>, в силу трудового договора от 14 июля 2020 года; приказа директора № 85 от 14 июля 2020 года; договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 14 июля 2020 года; должностной инструкции менеджера по продажам, утвержденной директором ООО МКК «Капитал-Маркетс»; доверенности от 14 июля 2020 года, согласно которой ей доверялось представлять интересы ООО МКК «Капитал-Маркетс» в отношениях с физическим лицами при заключении и исполнении договоров микрозайма, заключать от имени ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоры микрозайма на суммуне превышающую 100000 рублей по каждому договору, осуществлять выдачу из кассы ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежных средств во исполнение ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоров микрозайма, подписывать все необходимые документы, в том числе договоры микрозайма, заявления о предоставлении микрозайма, расходные кассовые ордера, приходные кассовые ордера; приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, денежных средств, документов, в том числе была обязана вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества, денежных средств и документов; принимать решения о выдаче займа по конкретным условиям предоставления займа, при необходимости согласовывать с руководителем отдела продаж или руководителем группы решение о выдаче займа или отказе в выдаче, заключать договор займа, составлять (оформлять) договор займа, вносить в электронную базу данных организации первичную информацию по заключаемым договорам займа, осуществлять выдачу, прием и учет денежных средств, обеспечивать и соблюдать кассовую дисциплину согласно действующему законодательству.

09 октября 2020 года у ФИО3, находившейся в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» из корыстной заинтересованности возник единый преступный умысел, направленный на хищение в октябре 2020 года путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Капитал-Маркетс», а именно путем составления фиктивных договоров займа на граждан О.Е.В., Е.С.В., Б.В.М., И.Н.В., А.Д.Д., Е.Д.И., С.Т.А., Ж.О.Н., М. Н.А., Я.Н.А., Ч. В.В. для обмана и введения в заблуждение руководства ООО МКК «Капитал-Маркетс».

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО3 в период времени с 09 октября 2020 года по 30 октября 2020 года, находясь в помещении офиса подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием базы данных заемщиков ООО МКК «Капитал-Маркетс», имевшихся в офисе, и личных данных знакомых, с использованием служебного компьютера, 09 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-12513-09.10.2020 на имя О.Е.В. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 9999 рублей; 09 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-12519-09.10.2020 на имя Е.С.В. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 9999 рублей; 12 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-12636-12.10.2020 на имя Б.В.М. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 9999 рублей; 13 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-12719-13.10.2020 на имя И.Н.В. на сумму 15000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 15000 рублей; 16 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-12998-16.10.2020 на имя А.Д.Д. на сумму 20000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 20000 рублей; 17 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-13040-17.10.2020 на имя Е.Д.И. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9999 рублей; 22 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-13352-22.10.2020 на имя С.Т.А. на сумму 20000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 20000 рублей; 22 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-13327-22.10.2020 на имя Ж.О.Н. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9999 рублей; 27 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-13691-27.10.2020 на имя М.Н.А. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9999 рублей; 30 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-13920-30.10.2020 на имя Я.Н.А. на сумму 9700 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9700 рублей; 30 октября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-13875-30.10.2020 на имя Ч.В.В.на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9999 рублей.

В конце октября 2020 года ФИО3 фиктивные документы о предоставлении займов О. Е.В., Е.С.В., Б. В.М., И.Н.В., А.Д.Д., Е.Д.И., С.Т.А., Ж.О.Н., М.Н.А., Я. Н.А., Ч.В.В. предоставила руководству ООО МКК «Капитал-Маркетс» в офис, расположенному в г.

<

…>, тем самым путем обмана ввела в заблуждение руководство ООО МКК «Капитал-Маркетс» относительно выдачи потребительских займов указанным лицам.

Таким образом, ФИО3 путем обмана руководства ООО МКК «Капитал-Маркетс» относительно предоставления вышеуказанных займов, похитила денежные средства в сумме 134693 рубля, принадлежащих ООО МКК «Капитал-Маркетс», при этом ФИО3 не намеревалась исполнять обязательства по указанным договорам займа и у нее отсутствовала реальная финансовая возможность исполнить данные обязательства.

Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Капитал-Маркетс» материальный ущерб в размере 134693 рубля. 

3 эпизод (ноябрь 2020 года)

Она же, 05 ноября 2020 года, находясь в должности менеджера по продажам ООО МКК «Капитал-Маркетс», в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» по адресу: 

<

…>, в силу трудового договора от 14 июля 2020 года; приказа директора № 85 от 14 июля 2020 года; договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 14 июля 2020 года; должностной инструкции менеджера по продажам, утвержденной директором ООО МКК «Капитал-Маркетс»; доверенности от 14 июля 2020 года, согласно которой ей доверялось представлять интересы ООО МКК «Капитал-Маркетс» в отношениях с физическим лицами при заключении и исполнении договоров микрозайма, заключать от имени ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоры микрозайма на сумму, не превышающую 100000 (сто тысяч) рублей по каждому договору, осуществлять выдачу из кассы ООО МКК «Каитал-Маркетс» денежных средств во исполнение ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоров микрозайма, подписывать все необходимые документы, в том числе договоры микрозайма, заявления о предоставлении микрозайма, расходные кассовые ордера, приходные кассовые ордера; приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, денежных средств, документов, в том числе была обязана вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества, денежных средств и документов; принимать решения о выдаче займа по конкретным условиям предоставления займа, при необходимости согласовывать с руководителем отдела продаж или руководителем группы решение о выдаче займа или отказе в выдаче, заключать договор займа, составлять (оформлять) договор займа, вносить в электронную базу данных организации первичную информацию по заключаемым договорам займа, осуществлять выдачу, прием и учет денежных средств, обеспечивать и соблюдать кассовую дисциплину согласно действующему законодательству.

05 ноября 2020 года, у ФИО3, находившейся в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс», расположенном по вышеуказанному адресу, из корыстной заинтересованности возник единый преступный умысел, направленный на хищение в ноябре 2020 года путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Капитал-Маркетс», а именно путем составления фиктивных договора займа на граждан Е.С.В., З.С.А., О.Е.В., Е.Д.И., И.Н.В., К.А.Н., Ж. О.Н., А.Д.А., М. Н.А., И.А.В., З.Л.В., Я.Н.А. для обмана и введения в заблуждение руководства ООО МКК «Капитал-Маркетс».

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО3 в период времени с 05 ноября 2020 года по 27 ноября 2020 года, находясь в помещении офиса подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием базы данных заемщиков ООО МКК «Капитал-Маркетс», имевшихся в офисе, и личных данных знакомых, с использованием служебного компьютера, 05 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-14270-05.11.2020 на имя Е.С.В. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9999 рублей; 05 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-14309-05.11.2020 на имя З.С.А. на сумму 20000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 20000 рублей; 07 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-14401-07.11.2020 на имя О.Е.В. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9999 рублей; 13 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-14813-13.11.2020 на имя Е.Д.И. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 9999 рублей; 13 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-14804-13.11.2020 на имя И. Н.В. на сумму 15000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 15000 рублей; 14 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-14916-14.11.2020 на имя К.А.Н. на сумму 19500 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 19500 рублей; 19 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-15221-19.11.2020 на имя Ж.О.Н. на сумму 20000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 20000 рублей; 24 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-15558-24.11.2020 на имя А.Д.А. на сумму 15000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 15000 рублей; 24 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-15528-24.11.2020 на имя М.Н.А. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 9999 рублей; 27 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-15760-27.11.2020 на имя И.А.В. на сумму 30000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 30000 рублей; 27 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-15765-27.11.2020 на имя З.Л.В. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9999 рублей; 27 ноября 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-15736-27.11.2020 на имя Я.Н.А. на сумму 9700 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 9700 рублей.

В конце ноября 2020 года ФИО3 фиктивные документы о предоставлении займов Е.С.В., З.С.А., О.Е.В., Е.Д.И., И.Н.В., К.А.Н., Ж.О.Н., А.Д.А., М.Н.А., И.А.В., З.Л.В., Я. Н.А. предоставила руководству ООО МКК «Капитал-Маркетс» в офис, расположенному в г.Чебоксары, тем самым, путем обмана ввела в заблуждение руководство ООО МКК «Капитал-Маркетс» относительно выдачи потребительских займов указанным лицам.

Таким образом, ФИО3 путем обмана руководства ООО МКК «Капитал-Маркетс» относительно предоставления вышеуказанных займов, похитила денежные средства в сумме 179195 рублей, принадлежащих ООО МКК «Капитал-Маркетс», при этом ФИО3 не намеревалась исполнять обязательства по указанным договорам займа и у нее отсутствовала реальная финансовая возможность исполнить данные обязательства.

Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Капитал-Маркетс» материальный ущерб в размере 179195 рублей. 

4 эпизод (декабрь 2020 года):

Она же, 04 декабря 2020 года, находясь в должности менеджера по продажам ООО МКК «Капитал-Маркетс», в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» по адресу: 

<

…>, в силу трудового договора от 14 июля 2020 года; приказа директора № 85 от 14 июля 2020 года; договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 14 июля 2020 года; должностной инструкции менеджера по продажам, утвержденной директором ООО МКК «Капитал-Маркетс»; доверенности от 14 июля 2020 года, согласно которой ей доверялось представлять интересы ООО МКК «Капитал-Маркетс» в отношениях с физическим лицами при заключении и исполнении договоров микрозайма, заключать от имени ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоры микрозайма на сумму, не превышающую 100 000 рублей по каждому договору, осуществлять выдачу из кассы ООО МКК «Каитал-Маркетс» денежных средств во исполнение ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоров микрозайма, подписывать все необходимые документы, в том числе договоры микрозайма, заявления о предоставлении микрозайма, расходные кассовые ордера, приходные кассовые ордера; приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, денежных средств, документов, в том числе была обязана вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества, денежных средств и документов; принимать решения о выдаче займа по конкретным условиям предоставления займа, при необходимости согласовывать с руководителем отдела продаж или руководителем группы решение о выдаче займа или отказе в выдаче, заключать договор займа, составлять (оформлять) договор займа, вносить в электронную базу данных организации первичную информацию по заключаемым договорам займа, осуществлять выдачу, прием и учет денежных средств, обеспечивать и соблюдать кассовую дисциплину согласно действующему законодательству.

04 декабря 2020 года у ФИО3, находившейся в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс», расположенном по вышеуказанному адресу, из корыстной заинтересованности возник единый преступный умысел, направленный на хищение в декабре 2020 года путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Капитал-Маркетс», а именно путем составления фиктивных договора займа на граждан З.С.А., К.А.Г., Е.Д.И., К.И.Н., С.А.В., Г.И.В. для обмана и введения в заблуждение руководства ООО МКК «Капитал-Маркетс».

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО3 в период времени с 04 декабря 2020 года по 17 декабря 2020 года, находясь в помещении офиса подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием базы данных заемщиков ООО МКК «Капитал-Маркетс», имевшихся в офисе, с использованием служебного компьютера, 04 декабря 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-16138-04.12.2020 на имя З.С.А. на сумму 20000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 20000 рублей; 08 декабря 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-16350-08.12.2020 на имя К.А.Г. на сумму 30000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 30000 рублей; 12 декабря 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-16541-12.12.2020 на имя Е.Д.И. на сумму 30000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме 30000 рублей; 12 декабря 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-16554-12.12.2020 на имя К.И.Н. на сумму 25000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 25000 рублей; 17 декабря 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-16853-17.12.2020 на имя С.А.В. на сумму 30000 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от его имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 30000 рублей; 17 декабря 2020 года оформила фиктивный договор потребительского займа № ЗВ-16829-17.12.2020 на имя Г.И.В. на сумму 9999 рублей и прилагаемые к нему документы, поставив от ее имени подписи в договоре и прилагаемых к нему документах, и взяла из кассы в офисе подразделения Новый Торъял ФинЦентр ООО МКК «Капитал-Маркетс»денежные средства в сумме 9999 рублей.

В конце декабря 2020 года ФИО3 фиктивные документы о предоставлении займов З.С.А., К.А.Г., Е.Д.И., К.И.Н., С.А.В., Г.И.В. предоставила руководству ООО МКК «Капитал-Маркетс» в офис, расположенному в г. Чебоксары, тем самым, путем обмана ввела в заблуждение руководство ООО МКК «Капитал-Маркетс» относительно выдачи потребительских займов указанным лицам.

Тем самым ФИО3 путем обмана руководства ООО МКК «Капитал-Маркетс» относительно предоставления займов З.С.А., К.А.Г., Е.Д.И., К. И.Н., С.А.В., Г.И.В. похитила денежные средства в сумме 144999 рублей, принадлежащих ООО МКК «Капитал-Маркетс», при этом ФИО3 не намеревалась исполнять обязательства по указанным договорам займа и у нее отсутствовала реальная финансовая возможность исполнить данные обязательства.

Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Капитал-Маркетс» материальный ущерб в размере 144999 рублей. 

В судебном заседании подсудимая ФИО3 вину в предъявленном обвинении поч.3 ст. 159 УК РФ (4 эпизода)признала полностью, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

В связи с этим, по ходатайству государственного обвинителя, на основании п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания ФИО3, данные ей на предварительном следствии в качестве подозреваемой, обвиняемой, из которых следует, что с 14 июля 2020 года она работала в должности менеджера по продажам в подразделении ООО МКК «Капитал-Маркетс» в 

<

…>

В соответствии с трудовым договором, должностной инструкцией она совершала по поручению, от имени и за счет МКК юридические и фактические действия в связи с предоставлением потребительских микрозаймов физическим лицам на основании договора потребительского займа и исполнением соответственного договора. Она от имени и за счет МКК обязана была предоставлять лицам, обратившимся с заявлением на предоставление займа полную и достоверную информацию о порядке и об условиях предоставления, использования и возврата займа, осуществлять прием заявлений на предоставление займа, запрашивать у лица, подавшего заявление на предоставление займа, документы и сведения, необходимые для принятия МКК решения о заключении договора займа или отказе в заключении договора займа. Все договоры, которые она оформляла за период своей трудовой деятельности, были не более 30000 рублей. При выдаче займа она была обязана осуществлять, по средствам использования электронного мессенджера «

<

…>» передачу сведений по каждому обратившему заемщику: возраст, доход, место работы, должность. После этого проводила оценку кредитоспособности и принимала окончательное решение о предоставлении займа/отказе в выдаче займа. В случае принятия положительного решения, от имени и за счет МКК она была обязана оформить договор займа, осуществлять выдачу денежных средств, осуществлять контроль исполнения заемщиком условий договора займа, осуществлять прием от заемщиков денежных сумм: основной суммы займа, процентов за пользование займом, совершать действия, направленные на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договору займа. 

После одобрения займа, менеджер производит оформление расходно-кассового ордера, затем оформляет договор займа в простой письменной форме, с указанием графика проведения платежей, где на последнем листе ставят подписи менеджер и заемщик. Затем менеджер изготавливает два комплекта документов, один из которых передается на руки заемщику, а второй находится у менеджера вместе с расходно-кассовым ордером, с заявлением от заемщика о получении денежных средств. 

Менеджер исполняет функцию кассира, является материально-ответственным лицом. Согласно работе менеджера в рабочее время основные денежные средства находятся в закрытом сейфе, под рукой денежные средства – не хранятся. Выдача денег из кассы/прием денег в кассу производится только после подписания в установленном порядке полного пакета документов по договору займа и расходно-кассового ордера. Далее: оформив расходно-кассовый ордер, кассир проверяет соответствие сумм наличных денег, проверяет наличие подтверждающих документов, перечисленных в расходно-кассовом ордере, соответствие фамилии, имени, отчества получателя наличных денег; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, передает расходно-кассовый ордер получателю наличных денег, который указывает получаемую сумму наличных денег и подписывает расходно-кассовый ордер; выдает сумму, указанную в расходно-кассовом ордере. Таким образом, она, как менеджер ООО МКК «Капитал-Маркетс» в силу своего служебного положения была наделена правом совершать от имени и за счет ООО МКК «Капитал-Маркетс» юридические и иные действия, направленные на заключение и исполнение физическими лицами договоров займа.

15 сентября 2020 года она находилась в офисе ООО МКК «Капитал-Маркетс» в п

<

…>.Так как ей нужны были деньги, она решила похитить деньги у ООО МКК «Капитал-Маркетс», используя свое положение, поскольку она имела доступ к денежным средствам ООО МКК «Капитал-Маркетс». Она решила похитить сумму около 60000-70000 рублей, оформив несколько фиктивных договоров займа в сентябре 2020 года. 15 сентября 2020 года на своем рабочем месте в офисе ООО МКК «Капитал-Маркетс» из числа бывших заемщиков или просто лиц, обращавшихся в офис, она подобрала людей, на которых можно было оформить фиктивные договоры займа. Так она решила оформить фиктивные договоры займа на И.Н.В., А.Д.Д., Ж.О.Н., С.Т.А., Б.В.М. Договоры займа она собиралась оформлять постепенно, в течение сентября 2020 года, чтобы не вызвать подозрение со стороны руководства. 15 сентября 2020 года она оформила документы по займу на И. Н.В. на сумму 15000 рублей, 19 сентября 2020 года оформила займ на А.Д.Д. на сумму 9999 рублей, 23 сентября 2020 года оформила займ на Ж.О.Н. на сумму 9999 рублей, 24 сентября 2020 года оформила займ на С.Т.А. на сумму 20000 рублей, 25 сентября 2020 года оформила займ на Б.В.М. на сумму 9999 рублей. Документы оформлялись с использованием служебного компьютера. После оформления документов на выдачу займов деньги забирала себе. Всего в сентябре 2020 года с 15-го по 25-ое число она похитила денежные средства ООО МКК «Капитал-Маркетс» на общую сумму 64997 рублей. При составлении фиктивных договоров займа, сведения по ним вносились в компьютерную базу данных, а в конце сентября 2020 года все фиктивные договоры займа предоставлялись менеджеру по продажам Е.Э.А., которая в свою очередь передавала данные документы представителю ООО МКК «Капитал-Маркетс» в г. Чебоксары. 

В октябре 2020 года ей вновь понадобились деньги, и 09 октября 2020 года, находясь в офисе ООО МКК «Капитал-Маркетс», она вновь решила похить деньги ООО МКК «Капитал-Маркетс» тем же способом, что и в сентябре. В этот раз она решила похитить около 130000 рублей. Она также заранее подобрала кандидатуры, на которые можно оформить фиктивные договоры. Находясь в офисе 09 октября 2020 года, она оформила фиктивные документы по займам на О.Е.В. на сумму 9999 рублей, на Е.С.В. на сумму 9999 рублей, 12 октября 2020 года на Б. В.М. на сумму 9999 рублей, 13 октября 2020 года на имя И.Н.В. на сумму 15000 рублей, 16 октября 2020 года на имя А.Д.Д. на сумму 20000 рублей, 17 октября 2020 года на имя Е.Д.И. на сумму 9999 рублей, 22 октября 2020 года на С.Т.А. на сумму 20000 рублей, на Ж.О.Н. на сумму 9999 рублей, 27 октября 2020 года на М.Н.А. на сумму 9999 рублей, 30 октября 2020 года на Я. Н.А. на сумму 9700 рублей, на Ч.В.В. на сумму 9999 рублей. После оформления поддельных документов деньги она похищала. 

05 ноября 2020 года, она, находилась в офисе, снова решила похитить деньги ООО МКК «Капитал-Маркетс» этим же способом, что и в сентябре и октябре 2020 года. В ноябре она решила похитить денежные средства в сумме около 180000 рублей. В этот же день, то есть 05 ноября 2020 года, в офисе она оформила фиктивный договор займа на Е.С.В. на сумму 9999 рублей, на З.С.А. на сумму 20000 рублей. 07 ноября 2020 года она оформила фиктивный договор на О.Е.В. на сумму 9999 рублей, 13 ноября 2020 года оформила фиктивные договоры на Е.Д.И. на сумму 9999 рублей, на И.Н.В. на сумму 15000 рублей, 14 ноября 2020 года на имя К.А.Н. на сумму 19500 рублей, 19 ноября 2020 года на имя Ж. О.Н. на сумму 20000 рублей, 24 ноября 2020 года на имя А.Д.А. на сумму 15000 рублей, на имя М. Н.А. на сумму 9999 рублей, 27 ноября 2020 года на имя И.А.В. на сумму 30000 рублей, на имя З.Л.В. на сумму 9999 рублей и на имя Я.Н.А. на сумму 9700 рублей. После оформления фиктивных договоров, деньги она брала из кассы и тратила их на свои нужды. 

04 декабря 2020 года она находилась в офисе ООО МКК «Капитал-Маркетс» и решила аналогичным способом, что и раньше, похитить у ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства в сумме около 140000 рублей. 04 декабря 2020 года, находясь в офисе, она подделала документы на выдачу займа на имя З.С.А. на сумму 20000 рублей, 08 декабря 2020 года оформила фиктивный договор займа на К.А.Г. на сумму 30000 рублей, 12 декабря 2020 года оформила фиктивные договоры займа на Е.Д.И. на сумму 30000 рублей, на К.И.Н. на сумму 25000 рублей, 17 декабря 2020 года оформила фиктивные договоры на С.А.В. на сумму 30000 рублей, на Г.И.В. на сумму 9999 рублей. Все деньги она тратила на свои нужды, то есть распоряжалась ими по своему усмотрению. 

В договорах займа от 07 ноября 2020 года на имя О.Е.В. на сумму 9999 рублей и от 04 декабря 2020 года на имя З.С.А. на сумму 20000 рублей в качестве представителя ООО МКК «Капитал-Маркетс» по ее просьбе расписалась Е.Э.А. Указанные документы составляла она, Е.Э.А. только расписалась от своего имени, так как в эти дни она была на больничном. О совершаемых ей хищениях Е.Э.А. она не говорила, в какой-либо сговор с ней не вступала, похищенные денежные средства Е.Э.А. не передавала. 

Когда она оформляла фиктивные договоры займа, подписи лиц, на которых оформляла договоры займа, в необходимых документах подделывала. По всем фиктивным займам она регулярно вносила небольшие суммы, чтобы скрыть факты хищения. Свою вину в совершенных преступлениях признает полностью, в содеянном раскаивается(т.2 л.д 222-232, т.4 л.д. 1-4, 188-191).

Согласно протоколу явки с повинной, ФИО3 сообщила, что она в сентябре 2020 года совершила хищение денежных средств ООО МКК «Капитал-Маркетс» путем оформления фиктивных договоров займа на граждан: И.Н.В. в сумме 15000 рублей, А.Д.Д. 7000 рублей, С.Т.А. 20000 рублей. В октябре 2020 года совершила хищение денежных средств, оформляя договоры на граждан: Ч.В.В. на сумму 9999 рублей, Б.В.М. на сумму 9999 рублей, А.Д.Д. на сумму 11000 рублей, Е.Д.И. на сумму 30000 рублей, М.Н.А. на сумму 9999 рублей, Я.Н.А. на сумму 9700 рублей. В ноябре 2020 года она вновь совершила хищение средств, оформляя договоры на граждан: К.А.Н. на сумму 19500 рублей, Ж.О.Н. на сумму 20000 рублей, А. Д.А. на сумму 15000 рублей, З.Л.В. на сумму 9999 рублей, И. А.В. на сумму 30000 рублей. В декабре 2020 года совершила хищение денежных средств, оформляя договоры на граждан: К. А.Г. на сумму 30000 рублей, К.И.Н. на сумму 25000 рублей, Г.И.В. на сумму 9999 рублей, С.А.В. на сумму 30000 рублей. Денежные средства использовала на личные нужды. В содеянном раскаивается. Свою вину признает полностью(т.1 л.д. 65-66).

Вина ФИО3 в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора, подтверждается следующими исследованными в суде доказательствами.

В судебном заседании представитель потерпевшего ООО МКК «Капитал-Маркетс» К.Е.А. суду пояснила, что ФИО3 

<

…> года была принята на должность менеджера по продажам ООО МКК «Капитал-Маркетс». В период с октября по декабрь 2020 года ФИО3 оформляла фиктивные договора займов. Было выявлено около 20 человек, которые не брали займ. Ущерб в настоящее время полностью возмещен.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч.3 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшей К.Е.А., из которых следует, что14 июля 2020 года с ФИО4 был заключен трудовой договор и она была принята на работу на должность менеджера по продажам ООО МКК «Капитал-Маркетс» в офис в 

<

…> о чем был вынесен приказ № 85 от 14 июля 2020 года. При приеме на работу ФИО3 была ознакомлена под роспись со своей должностной инструкцией менеджера по продажам, с ней также был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Согласно своим должностным обязанностям ФИО3, как менеджер по продажам, должна была от имени ООО МКК «Капитал-Маркетс» собирать информацию о потенциальных клиентах; осуществлять коммуникацию с потенциальными клиентами и контрагентами с помощью средств связи или личных встреч; вести переговоры с клиентами в отношении услуг организации, принимать и обрабатывать заявки клиентов; оформлять отчетные документы; устанавливать потребности клиентов в услугах компании; согласовывать с клиентом порядок оплаты услуг; составлять регулярные отчеты о выполнении планов продаж; принять участие в работе и осуществлении мероприятий, связанных с деятельностью отдела продаж; вести информационную базу коммуникаций с клиентами; контролировать размер и порядок оплаты, в соответствии с заключенным договором; принимать установленные меры для сокращения дебиторской задолженности контрагентов; дополнять, анализировать информационную базу клиентов; принимать участие в маркетинговых, рекламных мероприятиях; изучать предложения конкурентов о товарах и услугах; вести переговоры с контрагентами, заключать договоры микрозаймовна сумму не превышающую 30000 рублей по каждому договору, осуществлять выдачу из кассы ООО «МКК ФИО5» денежных средств во исполнение ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоров микрозайма, принимать денежные средства во исполнение заемщиками договоров микрозайма, подписывать все необходимые документы, в том числе договоры микрозайма, заявления о предоставлении микрозайма, расходные кассовые ордера, приходные кассовые ордера, а также выполнять все иные необходимые действия, связанные с выполнением данных обязанностей. Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности, ФИО3 приняла на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей денежных средств. ФИО3 в данном подразделении работала с Е.Э.А., подчинялись директору К.О.В. Решения о выдаче или об отказе в выдаче потребительских займов в обособленном подразделении ООО МКК «Капитал-Маркетс» до 30000 рублей принимались ФИО3 без согласования с руководством. ФИО3 сама составляла договоры потребительского займа, подписывала их как представитель ООО МКК «Капитал-Маркетс», осуществляла выдачу денежных средств из кассы, оформляла приход денежных средств в кассу, поступающих в качестве платежей, лично отвечала за сохранность денежных средств в Новоторъяльском обособленном подразделении, фактически ФИО3 самостоятельно выполняла административно-хозяйственные функции в Новоторъяльском обособленном подразделении ООО МКК «Капитал-Маркетс». В конце каждого рабочего дня составлялась касса, в ней указывалось сколько было внесено денег в кассу, а также данные лица, вносившего в кассу денежные средства и аналогично выданных денег из кассы, затем подчитывался остаток на конец рабочего дня. Касса каждый рабочий день отправлялась в организацию ООО МКК «Капитал-Маркетс» с помощью мессенджера. Денежные средства хранились под личной ответственностью менеджера в сейфе офиса. Если же в рабочее время не хватало денежных средств для выдачи заемщику, менеджер делала заявку на определенную сумму в ООО МКК «Капитал-Маркетс», после чего на банковскую карту ей перечислялись денежные средства, которые менеджер обязана вносить в кассу. Денежные средства инкассировались из кассы при нахождения суммы более 40000 рублей. Ревизию в данном отделе по январь 2021 год не проводили, так как всегда суммы по кассе сходились. Но в январе 2021 года им стало известно о том, что в офисе, расположенном в 

<

…>, имеется много должников. И в ходе обзвона должников, стало понятно, что люди, на которых были оформлены договоры менеджером ФИО3, не были уведомлены об этом, то есть они в офис ООО МКК «Капитал-Маркетс» не обращались и займ не брали. При просмотре всех договоров, подписи заемщиков были поставлены, то есть весь пакет документов, который требовался для получения займа, был собран. Потребительские договоры из вышеуказанного офиса они забирают 1 раз в месяц. После того, как обзвонили всех граждан, у кого была задолженность, по мере возможности, до некоторых не дозвонились, отобрали договоры потребительских займов на граждан: Б.В.М., А.Д.Д., С. Т.А., Ч.В.В., З.С.А., Е.С.В., О.Е.В., И.Н.В., К.А.Н., Ж.О.Н., М.Н.А., А.Д.А., Я.Н.А., З.Л.В., И.А.В., К.А.Г., Е. Д.И., К.И.Н., Г.И.В., С.А.В. Также в заявлении ей были указаны потребительские договора на граждан ФИО3 и П.Д.С., в настоящее время ей известно, что данные лица будут займ выплачивать сами. После того, как были отобраны договоры, был осуществлен звонок менеджеру ФИО3, которая подтвердила, что она сама лично оформляла данные договоры, а граждане в офис не обращались, после чего обещала все заплатить. ООО МКК «Капитал-Маркетс» обратилось в полицию, так как ущерб менеджер ФИО3 не покрывала. В настоящее время ущерб ФИО3 возмещен на сумму 301600 рублей (т.4 л.д. 72-76).

После оглашения показаний, представитель потерпевшего К.Е.А. подтвердила их достоверность. 

Доказательства 1 эпизода (сентябрь 2020 года). 

В судебном заседании свидетель С.Т.А.суду пояснила, что в январе 2021 года ей стало известно о том, что на ее имя оформлен договор займа на сумму 20000 рублей. Займ она не брала, подпись в документах не ставила.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч.3 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля С.Т.А., из которых следует, что в декабре 2019 года она обращалась в микрокредитную компанию МКК «Капитал-Маркетс»по адресу: 

<

…> для оформления займа в размере 2000 рублей. При оформлении займа она заполняла заявление заемщика, где указывала все свои анкетные данные, номера телефонов своих близких, отдавала свой паспорт менеджеру для ксерокопии. Займ погасила в полном объеме через месяц. После этого в данную организацию не обращалась. В январе 2021 году ей позвонили с полиции и сообщили, что на нее оформлен микрозайм в размере 20000 рублей в микрокредитной компании «Капитал-Маркетс» 

<

…>. Она в данную компанию для получения займа не обращалась, денежные средства в сумме 20000 рублей не получала. Никому разрешение на оформление займа на свое имя не давала. На обозрение ей представлен договор потребительского займа от 22 октября 2020 года, который она не подписывала, с данным договором не знакома, денег не получала (т. 3 л.д. 144-146).

После оглашения показаний свидетель С.Т.А. подтвердила их достоверность. 

В судебном заседании свидетель Ж.О.Н. суду пояснила, что в августе 2020 года она брала займ, который погасила в октябре 2020 года. В январе 2021 года ей стало известно, что 18 ноября 2020 года на ее имя был оформлен кредит в размере 20000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч.3 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Ж.О.Н., из которых следует, что в конце августа 2020 года она обратилась в микрокредитную компанию «Капитал-Маркетс» для оформления займа. Ей необходима была сумма в размере 15000 рублей, для того, чтобы одеть детей в школу. Займ она погасила в октябре 2020 года. Больше в данную организацию не обращалась. В январе 2021 года ее вызвали в отдел полиции п. Новый Торъял для дачи объяснения и ей стало известно, что на нее в ноябре 2020 года был оформлен договор потребительского займа в МКК «Капитал-Маркетс» на сумму 20000 рублей. Ей на обозрение предъявлен договор потребительского займа от 19 ноября 2020 года, где подпись стояла не ее, так как расписывается она по-другому. Она никому разрешение на получение кредита не давала, деньги, указанные в договоре, не получала (т. 3 л.д. 155-157).

После оглашения показаний свидетель Ж.О.Н. подтвердила их достоверность. 

В порядке ч.2 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля А. Д.Д., из которых следует, что в августе 2020 года она обратилась к менеджеру ООО МКК «Капитал-Маркетс», расположенному по адресу: 

<

…>для получения микрозайма в размере 2000 рублей. Займ выдавала ее подруга ФИО3 Для оформления займа она предоставляла свой паспорт, также лично расписывалась в договорах потребительского займа № ЗВ-8575-12.08.2020 от 12 августа 2020 года и № ЗВ-10440-10.09.2020 от 10 сентября 2020 года., расходно-кассовых ордерах. Кроме указанных 2-х договоров потребительского займа в ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежные средства она не брала и не оформляла. Пользоваться ее персональными данными она никому не разрешала. Из представленных ей на обозрение договоров потребительского займа № ЗВ-11090-19.09.2020 от 19 сентября 2020 года на сумму 9999 рублей и № ЗВ-12998-16.10.2020 от 16 октября 2020 года на сумму 20000 рублей может пояснить, что данные документы ей не знакомы. В расходно-кассовом ордере, договоре потребительского займа подпись выполнена не ей. Заявление заемщика заполнено ей, так как она его писала в августе 2020 года, когда брала займ 2000 рублей. Денежные средства в размере 4620 рублей 18 ноября 2020 годаи в размере 4900 рублей 23 декабря 2020 года она не вносила (т. 3 л.д. 53-54).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Б.В.М. из которых следует, что 24 августа 2020 года он обратился в микрокредитную компанию в п. Новый Торьял для оформления кредита на сумму 10000 рублей. При этом он заполнил заявление-анкету заемщика, после чего ему для подписи менеджер ФИО3 передала договор потребительского займа, где он сам расписался и ему передали денежные средства. Также при заключении договора менеджер сняла его копию паспорта. Данный договор он закрыл через месяц. В последующие месяцы он в никакие микрокредитные компании не обращался. В январе 2021 года, когда он находился на работе в г. Москва, ему позвонила девушка, представилась менеджером микрокредитной компаниии спросила, будет ли он гасить свой займ. Он удивился и сообщил ей, что никакие займы он не оформлял. Менеджерему сообщила, что на его имя оформлен займ в октябре 2020 года. Данный займ он не оформлял, так как находился в октябре 2020 года на работе в г. Москва. Также в январе 2021 года он приходил в отдел полиции для дачи объяснения по данному поводу и ему был предъявлен договор микрозайма от октября 2020 года, при осмотре которого он увидел, что подписи в нем стоят не его, с данным договором не знакомился, подписи не ставил. Денежные средства не получал, разрешение на оформление займа никому не давал (т. 3 л.д. 220-222).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля И.Н.В., из которых следует, что в июне 2019 года она обращалась в микрокредитную компанию «Капитал-Маркетс» для получения займа в размере 5000 рублей. При получении займа ей была заполнена анкета заемщика, а также договора микрозайма. Менеджеру она передавала свой паспорт. Денежные средства по вышеуказанному договору она выплатила в полном объеме в течении 30 дней. Больше никакие займы в данной организации не оформляла. В январе 2021 года ей стало известно, что на ее имя был оформлен договор микрозайма на сумму 15000 рублей. Данный займ она не оформляла, денежные средства по договору не получала, разрешение на оформление договора никому не давала. Ей были предъявлены договоры микрозаймов, оформленные на ее имя, просмотрев которые, она увидела, что подписи выполнены не ее рукой (т.4 л.д. 61-63).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Е.Э.А., из которых следует, что в ООО МКК «Капитал-Маркетс» она работает с 11 марта 2020 года. Обособленный офис данной организации расположен в здании универмага по адресу: 

<

…>. Данная организация занимается оформлением и выдачей денежных займов физическим лицам и индивидуальным предпринимателям на основании договора потребительского займа. В должности менеджера по продажам работает ФИО3 Они приняты на работу на основании приказа. С каждой из них были заключены трудовые договоры, договоры о полном индивидуальной материальной ответственности. В соответствии с должностной инструкцией на нее и ФИО3 возложены обязанности по анализу кредитоспособности клиента, по подготовке решения о целесообразности выдачи займа, по принятию решения о выдаче займа по конкретным условиям предоставления займа путем согласования с вышестоящим руководством - если клиент обратился в офис первый раз и планирует брать большую сумму, чем в первый раз. Если клиент обращается повторно и планирует брать денежный займ на меньшую сумму, чем при первом обращении в офис, то в данном случае согласование с вышестоящим руководством не требуется. От имени данной организации заключают договоры займа, где ставят подписи они-менеджеры и клиент. Физическим лицам оформляют и выдают денежный займ в размере от 1000 до 30000 рублей. Свыше 30000 рублей выдачу денежного займа осуществляется индивидуальным предпринимателям. Порядок выдачи займа следующий. Клиент ООО МКК «Капитал-Маркетс», обратившийся в дополнительный офис, собственноручно заполняет заявление заемщика, куда вносит свои персональные данные и подтверждает их своей подписью. Менеджер по продажам, имеющий право заключать от имени ООО МКК «Капитал-Маркетс» договор потребительского займа, набирает его на компьютере и после распечатывания подписывает в двухстороннем порядке. К договору прикладывается график начисления процентов и его погашения. Срок выдачи займов 30 дней. После заключения договора потребительского займа менеджер по расходному кассовому ордеру выдает денежный займ согласно условиям договора. Оформление и выдача займа на фиктивных лиц им категорически запрещена.Заработную плату они получают каждый месяц путем зачисления на лицевой счет банковской карты. График работы два через два с 09 часов до 18 часов. Заключенные ими договоры с гражданами хранятся в офисе, отправляют их в конце каждого месяца в главный офис, куратору для отчетности. Отправляет их она, так как является старшим менеджером. С 21 декабря 2020 года менеджер ФИО3 ушла на больничный. С этого периода, чтобы не было просрочек платежа по договорам, в том числе заключенных ФИО3, она начала проверять платежи. В ходе проверки она выявила факты невозврата клиентами денег по договорам, заключенных ФИО3 В ходе разговора с клиентами, часть их сообщали, что займ не брали, денежные средства не получали. В связи с чем она поняла, что ФИО3 заключала фиктивные договора и денежные средства забирала себе, так как в кассе лишних денежных средств не было. О данном факте сообщила вышестоящему руководству организации (т. 3 л.д. 12-15).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля М.Е.П., из которых следует, что в МО МВД России «Советский» он проходит службу в должности оперуполномоченного ГЭБиПК. В его производстве находился материал проверки от 12 января 2021 года по факту мошеннических действий в отношении ООО МКК «Капитал-Маркетс» в период времени с сентября по декабрь 2020 года. В ходе проведенной проверки им были опрошены лица, на паспортные данные которых были оформлены договоры потребительского займа в ООО МКК «Капитал-Маркетс». Также при проверке к нему обратилась ФИО3, которая изъявила желание написать явку с повинной. Им был оформлен протокол явки с повинной, в котором ФИО3 собственноручно написала признательные показания в том, что она совершила мошеннические действия в отношении ООО МКК «Капитал-Маркетс», в котором работала менеджером по продажам (т.3 л.д. 76-78).

Доказательства 2 эпизода (октябрь 2020 года).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Я. Н.А., из которых следует, что в 2020 году в ООО МКК «Капитал-Маркетс» в 

<

…> за оформлением микрозаймов она не обращалась.30 октября 2020 года у нее возникла необходимость в копировании документов для трудоустройства. Для этого она решила обратиться к своей подруге ФИО3, которая работала менеджером в микрокредитной организации ООО МКК «Капитал-Маркетс» по адресу: 

<

…> В процессе копирования она не давала разрешение ФИО3 использовать ее персональные данные. Она также не соглашалась на оформление микрозайма. Из представленных на обозрение договоров потребительского займа на сумму 9700 рублей может пояснить, что с данными документами она не знакома. Подпись в графе заемщик принадлежит не ей. Указанную денежную сумму она не получала, подпись в расходном кассовом ордере, в заявлении на микрозайм поставлена не ей. 27 ноября 2020 года она находилась на своем рабочем месте в 

<

…>. В декабре 2020 года ей позвонило руководство ООО МКК «Капитал-Маркетс» и спросили, брала ли она займ. Она сказала, что займ не получала, денежные средства в кассу микрокредитной организации не вносила (т.3 л.д. 20-21). 

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля М.Н.А., из которых следует, что в мае 2019 года она обращалась в микрокредитную организацию в 

<

…> для оформления займа на сумму 1000 рублей сроком на 30 дней. Данный займ она погасила в срок. Больше никакие кредиты и займы в данной организации она не оформляла. По представленным договорам займа на сумму 9999 рублей от 27 октября 2020 года и от 24 ноября 2020 гола может пояснить, что данные денежные средства она не получала, договоры займа в 2020 году с ООО МКК «Капитал-Маркетс» не заключала. В представленных комплектах документов подписи выполнены не ей, а иным лицом. Заявление заемщика написано ее рукой при получении денежного займа в мае 2019 года(т.3 л.д. 65-66).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Е.С.В., из которых следует, что в январе 2020 года он обращался в микрокредитную компанию в п. 

<

…>, для оформления кредита. При этом он заполнил заявление-анкету заемщика, подписал договор потребительского займа и ему передали денежные средства. Также при заключении договора у него снимали копию паспорта. Данный договор он закрыл в апреле 2020 года полностью. На обозрение ему предъявлены договоры потребительского займа за 2020 год, при осмотре которых он сам лично с ними не знакомился, подпись стоит не его, так как он расписывается по-другому(т. 3 л.д. 79-81).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Е.Д.И., из которых следует, что весной 2020 года он обращался в микрокредитную компанию, расположенную в 

<

…> для оформления кредита на сумму 10000 рублей. При этом он заполнял заявление-анкету заемщика, подписал договор потребительского займа и ему передали денежные средства. Также при заключении договора у него снимали копию паспорта. Данный договор он закрыл через месяц. После этого он больше в данную организацию не обращался. Ему на обозрение были предъявлены договоры потребительского займа за ноябрь-декабрь 2020 года, при осмотре которых он сам лично с ними не знакомился и подпись стоит не его, так как он расписывается по-другому. Никому разрешение на получение кредита не давал, деньги, указанные в договоре, не получал (т.3 л.д. 100-102). 

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля О.Е.В., из которых следует, что в конце 2019 года он обращался в микрокредитную компанию в п 

<

…>, для оформления кредита на сумму 3000 рублей. При этом он заполнял заявление-анкету заемщика, подписывал договор потребительского займа и ему передали денежные средства. Также при заключении договора у него снимали копию паспорта. Данный договор он закрыл в 2019 году. В январе 2021 года от сотрудников полиции он узнал, что на него в микрокредитной компании «Капитал-Маркетс» был оформлен договор потребительского займа на сумму 9999 рублей. Он данный кредит не оформлял, разрешение на оформление кредита не давал, денежные средства в размере 9999 рублей не получал. На обозрение ему предъявлен договор потребительского займа от 09 октября 2020 года, где подпись стоит не его, так как он расписывается по-другому. По данному договору ему никто деньги не передавал (т.3 л.д. 209-211).

Показания свидетелей Е.Э.А., А.Д.Д., М.Е.П., С.Т.А., Ж.О.Н., Б.В.М., И.Н.В., аналогичны показаниям по первому эпизоду (т. 3 л.д. 12-15, 53-54, 76-78, 144-146, 155-157, 220-222, т.4 л.д.61-63).

Доказательства 3 эпизода (ноябрь 2020 года).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля А.Д.А. из которых следует, что осенью 2019 года она обращалась в микрокредитную компанию в 

<

…> для оформления кредита. Она заполнила все необходимые документы, в том числе заявление-анкету заемщика, передала копию своего паспорта, ей был одобрен кредит 2000-3000 рублей. После этого она больше туда не обращалась. Ей на обозрение предъявлен договора потребительского займа от 24 ноября 2020 года, в котором подпись стояла не ее, так как она расписывается по-другому. В ноябре 2020 года в микрокредитную компанию не обращалась, деньги, указанные в договоре, не получала (т.3 л.д. 89-91).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля З.Л.В., из которых следует, что в 2019 году она обращалась в ООО «Микрокредитная компания Капитал-Маркетс» в 

<

…>. В данной организации оформляла микрозайм. Когда все документы были оформлены для получения микрозайма, она отказалась от него, деньги не получила. Но в процессе оформления договора она заполнила анкету заемщика собственноручно, в договоре потребительского займа не расписывалась. Менеджеру, которая занимался оформлением договора, передавала свой паспорт. Больше в данную организацию не обращалась. В 20-х числах декабря 2020 года к ней позвонили с МКК «Капитал-Маркетс», который расположен в г. 

<

…>, звонила девушка и сообщила, что у нее имеется задолженность по договору микрозайма и ей начисляются проценты от основной суммы в размере 9999 рублей. Она сообщила, что займ не брала. В январе 2021 года ее вызвали для дачи объяснения в полицию, где она узнала, что на ее имя в МКК «Капитал-Маркетс» п

<

…> был оформлен займ в размере 9999 рублей. Ей на обозрение предъявлен договор микрозайма от 27 ноября 2020 года, в котором подписи не ее. К договору приобщено заявление заемщика от 2019 года, которое заполняла она сама, когда в 2019 году оформляла договор займа (т.3 л.д.198-200).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля З.С.А., из которых следует, что он никогда ни в какие микрокредитные компании, находящиеся в пос. 

<

…> не обращался, в том числе в микрокредитную компанию «Капитал-Маркетс». Знает, что в данной микрокредитной компании ранее работала менеджером ФИО3 С ФИО3 они проживают в одной квартире, так как он сожительствует с ее матерью. О том, что ФИО3 на его имя оформила фиктивный договор потребительского займ в микрокредитной компании «Капитал-Маркетс» ему известно от нее самой. Разрешение на оформление на его имя какого-либо договора потребительского займа ФИО3 у него не спрашивала. В данную организацию в 2020 году не обращался, денежные средства не получал, договоры не подписывал (т.4 л.д.118-120).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля К.А.Н., из которых следует, что в 2019 году она обращалась в микрокредитную организацию в

<

…> за оформлением займ на сумму 10000 рублей, который полностью погасила в этом же году. Более за займом не обращалась, разрешение на оформление микрозаймов без ее участия никому не давала, в том числе ФИО3 Из представленных ей на обозрение документов поясняет, что договор потребительского займа №ЗВ-14916-14.11.2020 от 14 ноября 2020 года на сумму 19500 рублей она не оформляла и денежные средства не получала, подпись в графе заемщика поставлена не ей, а иным лицом. Также ее подпись подделана в графике начисления процентов, в заявлении на микрозайм, расходно-кассовом ордере. В день оформления займа она находилась на работе в г

<

…> (т.3 л.д.31-32).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля И.А.В., из которых следует, что 03 декабря 2019 года он обращался в микрокредитную компанию в 

<

…> для оформления кредита на сумму 5000 рублей. При этом он заполнял заявление-анкету заемщика, подписал договор потребительского займа и ему передали денежные средства. Также при заключении договора у него снимали копию паспорта. Данный договор займа он закрыл через месяц. В январе 2021 года ему от сотрудников полиции стало известно, что на его имя в микрокредитной компании «Капитал-Маркетс» в ноябре 2020 года был оформлен займ в размере 30000 рублей. Ему на обозрение предъявлен договор потребительского займа, где подписи стояли не его, данный договор не подписывал (т.3 л.д.232-234).

Показания свидетелей Е.Э.А., Я. Н.А., М.Н.А., М.Е.П., Е.С.В., Е.Д.И., Ж.О.Н., О.Е.В., И.Н.В. аналогичны показаниям по первому и второму эпизоду (т.3 л.д. 12-15,20-21, 65-66, 76-78, 79-81, 100-102,155-157,209-211, т. 4 л.д.61-63).

Доказательства 4 эпизода (декабрь 2020 года).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля К.А.Г., из которых следует, что она в 2019 году неоднократно обращалась в ООО «Микрокредитная компания ФИО5» в 

<

…>. В данной организации оформляла микрозаймы на сумму в размере 1000 рублей, которые своевременно погашала. В 2020 году она в микрокредитные организации не обращалась, в том числе в МКК «Капитал-Маркетс» 

<

…>. Данная организация ей вообще не знакома. В 20-х числах декабря 2020 года к ней позвонили с юридического отдела МКК «Капитал-Маркетс», который расположен в г. 

<

…>, звонила девушка и сообщила, что у нее имеется задолженность по договору микрозаймав размере 30000 рублей. В январе 2021 года она узнала, что на ее имя в МКК «Капитал-Маркетс» пос. 

<

…> был оформлен займ в размере 30000 рублей. Ей на обозрение предъявлен договор микрозайма от 8 декабря 2020 года, в котором были выполнены подписи от ее имени. К договору приобщено заявление заемщика от 09 октября 2019 года, которое заполняла она сама, когда в 2019 году оформляла договор займа (т.3 л.д. 122-124).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Г.И.В., из которых следует, что в 2020 году она неоднократно обращалась в МКК «Капитал-Маркетс» 

<

…>. В данной организации оформляла микрозаймы, которые своевременно погашала. При оформлении договора она заполнила заявление заемщика, при этом передавала менеджеру свой паспорт. В декабре 2020 года она в данную микрокредитную организацию не обращалась. В январе 2021 года ей позвонили с полиции ей стало известно, что на нее в декабре 2020 года был оформлен займ на сумму 9999 рублей. Сама она лично данный займ не оформляла, никому разрешение на это не давала. На обозрение ей предъявлен договор от 17 декабря 2020 года, при осмотре которого она увидела, что подписи стоят не ее (т.3 л.д.133-135).

В порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля К.И.Н., из которых следует, что в 2019 году она обращалась в микрокредитную организацию в п

<

…>». Она оформляла займ на сумму 10000 рублей, который погасила. Договора потребительского займа №ЗВ-16554-12.12.2020 от 12 декабря 2020 года, график начисления процентов, расходно-кассового ордер видит впервые. Подпись в графе получил и графах заемщик поставлена не ею, а иным лицом. Данный микрозайм не оформляла, денежную сумму в размере 25000 рублей не получала. В день оформления займа 12 декабря 2020 года она находилась на работе по адресу: 

<

…> Контактный абонентский номер, указанный в договоре займа, ей никогда не принадлежит (т.3 л.д. 42-43).

Показания свидетеля Е.Э.А., М.Е.П., Е.Д.И., З.С.А. аналогичны показаниям по первому, второму, третьему эпизоду(т. 3 л.д. 12-15, 76-78, 100-102, т. 4 л.д. 118-120).

Проанализировав показания представителя потерпевшего, свидетелей, суд считает их достоверными, не содержащими существенных противоречий, согласующимися между собой, соответствующими действительности и берет их за основу приговора в совокупности с другими доказательствами.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 12 января 2021 года, было осмотрено помещение № 1 в здании по адресу: 

<

…> Данное помещение расположено на первом этаже здания «Универмаг». В помещении имеется мебель (т.1 л.д. 20-23).

Согласно заключению эксперта № 2-226 от 16 марта 2021 года ООО МКК «Капитал-Маркетс» было выдано займов гражданам: Б. В.М, А.Д.Д., С.Т.А., Ч.В.В., З.С.А., Е.С.В., О.Е.В., И. Н.В., К.А.Н., Ж.О.Н., М.Н.А., А. Д.А., Я. Н.А., З. Л.В., И.А.В., К.А.Г., Е.Д.И., К. И.Н., Г.И.В., С.А.В. в сентябре 2020 года на общую сумму 66997 рублей. 

ООО МКК «Капитал-Маркетс» было выдано займов гражданам: Б.В.М., А.Д.Д., С.Т.А., Ч. В.В., З. С.А., Е.С.В., О.Е.В., И.Н.В., К.А.Н., Ж.О.Н., М.Н.А., А.Д.А., Я.Н.А., З.Л.В., И.А.В., К.А.Г., Е.Д.И., К.И.Н., Г.И.В., С.А.В. в октябре 2020 года на общую сумму 134693 рублей. 

ООО МКК «Капитал-Маркетс» было выдано займов гражданам: Б.В.М., А. Д.Д., С.Т.А., Ч. В.В., З. С.А., Е.С.В., О.Е.В., И.Н.В., К.А.Н., Ж.О.Н., М. Н.А., А.Д.А., Я.Н.А., З.Л.В., И.А.В., К.А.Г., Е.Д.И., К.И.Н., Г. И.В., С.А.В. за ноябрь 2020 года на общую сумму 179195 рублей. 

ООО МКК «Капитал-Маркетс» было выдано займов гражданам: Б. В.М., А.Д.Д., С.Т.А., Ч.В.В., З.С.А., Е.С.В., О.Е.В., И.Н.В., К.А.Н., Ж.О.Н., М.Н.А., А. Д.А., Я.Н.А., З. Л.В., И.А.В., К.А.Г., Е.Д.И., К. И.Н., Г. И.В., С.А.В. в декабре 2020 года на общую сумму 144999 рублей (т. № 3, л.д. 183-195).

Согласно заключению эксперта № 37 от 29 марта 2021 года, ответить на вопрос, выполнены ли подписи от имени Е.Д.И., С.А.В., Б. В.М., А.Д.Д., К.А.Г., А.Д.А., Е. С.В., И.А.В., К. И.Н., Г.И.В., С.Т.А., О.Е.В., И.Н.В., Ч.В.В., З.Л.В., Ж.О.Н., М.Н.А., Я.Н.А. в графах «Заемщик» в договорах потребительского займа № ЗВ-13040-17.10.2020 от 17 октября 2020 г., № ЗВ-16541-12.12.2020 от 12 декабря 2020 г., № ЗВ-16853-17.12.2020 от 17 декабря 2020 г., № ЗВ-11500-25.09.2020 от 25 сентября 2020 г., № ЗВ-12636-12.10.2020 от 12 октября 2020 г., № ЗВ-10440-10.09.2020 от 10 сентября 2020 г., № ЗВ-11090-19.09.2020 от 19 сентября 2020 г., № ЗВ-12998-16.10.2020 от 16 октября 2020 года, № ЗВ-16853-08.12.2020 от 08 декабря 2020 г., № ЗВ-15558-24.11.2020 от 24 ноября 2020 г., № ЗВ-12519-09.10.2020 от 09 октября 2020 г., № ЗВ-14270-05.11.2020 от 05 ноября 2020 г., № ЗВ-15760-27.11.2020 от 27 ноября 2020 года, № ЗВ-16554-12.12.2020 от 12 декабря 2020 г., № ЗВ-16829-17.12.2020 от 17 декабря 2020 года, № ЗВ-11454-24.09.2020 от 24 сентября 2020 г., № ЗВ-13352-22.10.2020 от 22 октября 2020 г., № ЗВ-14401-07.11.2020 от 07 ноября 2020 г., № ЗВ-12513-09.10.2020 от 09 октября 2020 г., № ЗВ-12719-13.10.2020 от 13 октября 2020 г., № ЗВ-13875-30.10.2020 от 30 октября 2020 г., № ЗВ-15765-27.11.2020 от 27 ноября 2020 г., № ЗВ-13327-22.10.2020 от 22 октября 2020 г., № ЗВ-11345-23.09.2020 от 23 сентября 2020 года, № ЗВ-15221-19.11.2020 от 19 ноября 2020 г., № ЗВ-13691-27.10.2020 от 27 октября 2020 года и № ЗВ-15528-24.11.2020 от 24 ноября 2020 г., № ЗВ-13920-30.10.2020 от 30 октября 2020 г., и № ЗВ-15736-27.11.2020 от 27 ноября 2020 г. ФИО3 или иным лицом, не представилось возможным,

- подписи от имени И.Н.В., К.А.Н. в графах «Заемщик»в договорах потребительского займа № ЗВ-10828-15.09.2020 от 15 сентября 2020 г., № ЗВ-14804-13.11.2020 от 13 ноября 2020 г., № ЗВ-14916-14.11.2020 от 14 ноября 2020 г., вероятно выполнены ФИО3,

- ответить на вопрос, выполнены ли подписи от имени З.С.А. в графах «Заемщик» в договоре потребительского займа № ЗВ-14309-05.11.2020 от 05 ноября 2020 г. не представилось возможным в связи с отсутствием образцов подписи З. С.А. (т.4 л.д.83-108).

Согласно заключению эксперта № 47 от 22 апреля 2020 года подписи от имени З. С.А. в графах «Заемщик» в договоре потребительского займа № ЗВ-14309-05.11.2020 от 05 ноября 2020 г., вероятно выполнены ФИО3 (т.4 л.д.205-208).

Согласно протоколу выемки от 10 марта 2021 года, у представителя потерпевшего К. Е.А. были изъяты следующие документы:

- приходные кассовые ордера: приходный кассовый ордер без номера от 10.11.2020; приходный кассовый ордер № 18516 от 12.12.2020; приходный кассовый ордер № 17826 от 04.12.2020; приходный кассовый ордер № 16062 от 13.11.2020; приходный кассовый ордер № 15509 от 07.11.2020; приходный кассовый ордер № 17061 от 24.11.2020; приходный кассовый ордер № 17318 от 27.11.2020; приходный кассовый ордер № 15690 от 10.11.2020; приходный кассовый ордер № 16033 от 13.11.2020; приходный кассовый ордер № 15347 от 05.11.2020; приходный кассовый ордер № 15384 от 05.11.2020; приходный кассовый ордер № 14380 от 22.10.2020; приходный кассовый ордер № 14914 от 30.10.2020; приходный кассовый ордер № 13588 от 13.10.2020, приходный кассовый ордер № 11077 от 10.09.2020; приходный кассовый ордер № 13964 от 16.10.2020; приходный кассовый ордер № 11961 от 19.09.2020; приходный кассовый ордер № 12370 от 25.09.2020; приходный кассовый ордер № 12554 от 28.09.2020; приходный кассовый ордер № 17282 от 26.11.2020; приходный кассовый ордер № 14796 от 28.10.2020; приходный кассовый ордер № 12667 от 29.09.2020; приходный кассовый ордер № 15078 от 31.10.2020; приходный кассовый ордер № 14350 от 22.10.2020; приходный кассовый ордер № 12216 от 23.09.2020; приходный кассовый ордер № 19532 от 23.12.2020; приходный кассовый ордер № 18067 от 08.12.2020; приходный кассовый ордер № 17770 от 03.12.2020; приходный кассовый ордер № 18027 от 07.12.2020; приходный кассовый ордер № 19072 от 07.12.2020; приходный кассовый ордер без номера от 18.11.2020; приходный кассовый ордер без номера от 23.11.2020; приходный кассовый ордер без номера от 27.11.2020; устав ООО Микрокредитная компания «Капитал-Маркетс» (новая редакция); приказ о приеме ФИО3 на работу от 14.07.2020 г.; трудовой договор с ФИО3 от 14 июля 2020 года; договор о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО3 от 14 июля 2020 г.; должностная инструкция менеджера по продажам; расходный кассовый ордер № 10658 от 07.09.2020года о выдаче ФИО3 15000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-10236-07.09.2020 от 07 сентября 2020 года о предоставлении заемщику ФИО3 займ 15000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление ФИО3 от 07 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 10865 от 10.09.2020 года о выдаче А.Д.Д. 2000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-10440-10.09.2020 от 10 сентября 2020 года о предоставлении А.Д.Д. займ в сумме 2000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление от имени А.Д.Д. от 10 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11295 от 15.09.2020 года о выдаче И..Н.В. 15000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-10828-15.09.2020 от 15 сентября 2020 года о предоставлении И.Н.В. займ в сумме 15000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление от имени И.Н.В. от 15 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11572 от 19.09.2020о выдаче А.Д.Д. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11090-19.09.2020 от 19 сентября 2020 года о предоставлении заемщику А.Д.Д. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление от имени А.Д.Д. от 19 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11829 от 19.09.2020о выдаче Ж.О.Н. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11345-23.09.2020 от 23 сентября 2020 года о предоставлении заемщику Ж.О.Н. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление от имени Ж.О.Н. от 23 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11941 от 24.09.2020 о выдаче С.Т.А. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11454-24.09.2020 от 24 сентября 2020 о предоставлении С.Т.А. займ в сумме 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление С.Т.А. от 24 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11992 от 25.09.2020 о выдаче Б.В.М. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11500-25.09.2020 от 25 сентября 2020 года о предоставлении Б.В.М. займ в сумме 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Б.В.М. от 25 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 12334 от 29.09.2020 о выдаче ФИО3 29000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11826-29.09.2020 от 29 сентября 2020 года о предоставлении заемщику ФИО3 займ в сумме 29000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление ФИО3 от 29 сентября 2020 года на предоставление займа; договор потребительского займа № ЗВ-12108-03.10.2020 от 03 октября 2020 года о предоставлении Ч.В.В. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Ч.В.В. от 03 октября 2020 года на предоставление займа, заявление Ч.В.В.; договор потребительского займа № ЗВ-12479-09.10.2020 от 09 октября 2020 годао предоставлении З.С.А. займ в сумме 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление З. С.А. от 09 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13062 от 09.10.2020 о выдаче О.Е.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12513-09.10.2020 от 09 октября 2020 года о предоставлении заемщику О. Е.В. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление О.Е.В. от 09 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13071 от 09.10.2020 о выдаче Е.С.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12519-09.10.2020 от 09 октября 2020 года о предоставлении Е.С.В. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е.С.В. от 09 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13198 от 12.10.2020 о выдаче Б.В.М. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12636-12.10.2020 от 12 октября 2020 года о предоставлении заемщику Б.В.М. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Б.В.М. от 12 октября 2020 года на предоставление займа, копия заявления заемщика Б. В.М., копия паспорта Б. В.М.; расходный кассовый ордер № 13294 от 13.10.2020 о выдаче И.Н.В. 15000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12719-13.10.2020 от 13 октября 2020 года о предоставлении заемщику И.Н.В. займ в сумме 15000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление от имени И.Н.В. от 13 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13584 от 16.10.2020 о выдаче А.Д.Д. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12998-16.10.2020 от 16 октября 2020 годао предоставлении заемщику А.Д.Д. займ в сумме 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление А. Д.Д. от 16 октября 2020 года на предоставление займа, копия заявления заемщика от имени ФИО6, копия паспорта А.Д.Д.; расходный кассовый ордер № 13630 от 17.10.2020 о выдаче Е.Д.И. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13040-17.10.2020 от 17 октября 2020 года о предоставлении Е.Д.И. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е.Д.И. от 17 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13921 от 22.10.2020 по которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» о выдаче Ж.О.Н. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13327-22.10.2020 от 22 октября 2020 года о предоставлении Ж. О.Н. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Ж.О.Н. от 22 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13946 от 22.10.2020 о выдаче С.Т.А. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13352-22.10.2020 от 22 октября 2020 года о предоставлении заемщику С.Т.А. займ в сумме 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление С.Т.А. от 22 октября 2020 года на предоставление займа, копия заявление С. Т.А. копия паспорта С.Т.А.; расходный кассовый ордер № 14290 от 27.10.2020 о выдаче М.Н.А. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13691-27.10.2020 от 27 октября 2020 года о предоставлении М.Н.А. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление М. Н.А. от 27 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 14359 от 28.10.2020 о выдаче ФИО3 29000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13759-28.10.2020 от 28 октября 2020 года о предоставлении ФИО3 займ в сумме 29000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление ФИО3 от 28 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 14481 от 30.10.2020 по которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» на основании договора выдает Ч.В.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13875-30.10.2020 от 30 октября 2020 года о предоставлении Ч.В.В. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Ч.В.В. от 30 октября 2020 года на предоставление займа, копия заявления заемщика Ч. В.В., копия паспорта Ч. В.В.; расходный кассовый ордер № 14527 от 30.10.2020 по которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» на основании договора выдает Я.Н.А. 9700 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13920-30.10.2020 от 30 октября 2020 года по которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» о предоставлении Я.Н.А. займ в сумме 9700 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Я.Н.А. от 30 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер без номера от 05.11.2020 о выдаче Е.С.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14270-05.11.2020 от 05 ноября 2020 года о предоставлении Е.С.В. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е.С.В. от 05 ноября 2020 года на предоставление займа, копия Е. С.В., копия паспорта Е.С.В.; расходный кассовый ордер без номера от 05.11.2020 о выдаче З.С.А. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14309-05.11.2020 от 05 ноября 2020 годао предоставлении З.С.А. займ в сумме 2000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление З.С.А. от 05 ноября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер без номера от 07.11.2020 о выдаче О.Е.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14401-07.11.2020 от 07 ноября 2020 года о предоставлении заемщику О.Е.В. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление О.Е.В. от 07 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления заемщика О. Е.В.; расходный кассовый ордер без номера от 10.11.2020 о выдаче П.Д.С. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14571-10.11.2020 от 10 ноября 2020 года, согласно которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» предоставляет П.Д.С. займ в сумме 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление от имени П.Д.С. от 10 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления П.Д.С., копия паспорта П.Д.С.; расходный кассовый ордер без номера от 13.11.2020 по которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» на основании договора выдает Е.Д.И. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14813-13.11.2020 от 13 ноября 2020 года о предоставлении Е.Д.И. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е.Д.И. от 13 ноября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер без номера от 14.11.2020 о выдаче К.А.Н. 19500 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14916-14.11.2020 от 14 ноября 2020 года о предоставлении К.А.Н. займ в сумме 19500 рублей, с графиком начисления процентов, заявление К А.Н. от 14 ноября 2020 года на предоставление займа, на которых имеются подписи от имени представителя ООО МКК «Капитал-Маркетс» ФИО3 и от имени заемщика К.А.Н., а также оттиск круглой печати ООО МКК «Капитал-Маркетс», копия паспорта К.А.Н.; расходный кассовый ордер без номера от 19.11.2020 по которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» на основании договора выдает Ж.О.Н. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15221-19.11.2020 от 19 ноября 2020 года о предоставлении Ж.О.Н. займ в сумме 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Ж.О.Н. от 19 ноября 2020 года на предоставление займа, копия паспорта Ж.О.Н.; расходный кассовый ордер без номера от 24.11.2020 по которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» на основании договора выдает М.Н.А. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15528-24.11.2020 от 24 ноября 2020 года по которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» предоставляет М.Н.А. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление М.Н.А. от 24 ноября 2020 года на предоставление займа, копия паспорта М.Н.А., копия заявления М.Н.А.; расходный кассовый ордер без номера от 24.11.2020 о выдаче А.Д.А. 15000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15558-24.11.2020 от 24 ноября 2020 года о предоставлении А.Д.А. займ в сумме 15000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление А.Д.А. от 24 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления А.Д.А., копия паспорта А.Д.А.; расходный кассовый ордер без номера от 26.11.2020 о выдаче ФИО3 29000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15710-26.11.2020 от 26 ноября 2020 о предоставлении ФИО3 займ в сумме 29000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление ФИО3 от 26 ноября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер без номера от 27.11.2020 о выдачет З. Л.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15765-27.11.2020 от 27 ноября 2020 года о предоставлении З.Л.В. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление З.Л.В. от 27 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления З.Л.В. копия паспорта З.Л.В.; расходный кассовый ордер без номера от 27.11.2020 о выдаче Я.Н.А. 9700 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15736-27.11.2020 от 27 ноября 2020 года о предоставлении Я.Н.А. займ в сумме 9700 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Я.Н.А. от 27 ноября 2020 года на предоставление займа, расходный кассовый ордер без номера от 27.11.2020 о выдаче И.А.В. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15760-27.11.2020 от 27 ноября 2020 года по которому ООО МКК «Капитал-Маркетс» о предоставлении И.А.В. займ в сумме 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление от имени И.А.В. от 27 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления И.А.В., копия паспорта И.А.В.; расходный кассовый ордер без номера от 04.12.2020 о выдаче З.С.А. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16138-04.12.2020 от 04 декабря 2020 о предоставлении З.С.А. займ в сумме 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление З.С.А. от 04 декабря 2020 года на предоставление займа, копия паспорта З.С.А.; расходный кассовый ордер без номера от 08.12.2020 о выдаче К.А.Г. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16350-08.12.2020 от 08 декабря 2020 года о предоставлении К.А.Г. займ в сумме 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление К.А.Г. от 08 декабря 2020 года на предоставление займа, копия заявления К.А.Г., копия паспорта К.А.Г.; расходный кассовый ордер без номера от 12.12.2020 о выдаче Е. Д.И. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16541-12.12.2020 от 12 декабря 2020 года о предоставлении Е.Д.И. займ в сумме 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е. Д.И. от 12 декабря 2020 года на предоставление займа, копия заявления заемщика Е.Д.И., копия паспорта Е. Д.И.; расходный кассовый ордер без номера от 12.12.2020 о выдаче К.И.Н. 25000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16554-12.12.2020 от 12 декабря 2020 года о предоставлении К.И.Н. займ в сумме 25000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление К.И.Н. от 12 декабря 2020 года на предоставление займа, копия паспорта К.И.Н.; расходный кассовый ордер без номера от 17.12.2020 о выдаче С.А.В. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16853-17.12.2020 от 17 декабря 2020 года о предоставлении С.А.В. займ в сумме 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление С.А.В. от 17 декабря 2020 года на предоставление займа, копия заявления заемщика С.А.В., копия паспорта С.А.В.; расходный кассовый ордер без номера от 17.12.2020 о выдаче Г.И.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16829-17.12.2020 от 17 декабря 2020 года о предоставлении Г.И.В. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов,0 заявление Г. И.В. от 17 декабря 2020 года на предоставление займа, копия заявления заемщика Г.И.В.; касса за 12 августа 2020 года; касса за 25 августа 2020 года; касса за 27 августа 2020 года; касса за 07 сентября 2020 года; касса за 10 сентября 2020 года; касса за 15 сентября 2020 года; касса за 19 сентября 2020 года; касса за 23 сентября 2020 года; касса за 24 сентября 2020 года; касса за 25 сентября 2020 года; касса за 28 сентября 2020 года; касса за 29 сентября 2020 года; касса за 12 октября 2020 года; касса за 13 октября 2020 года; касса за 16 октября 2020 года; касса за 17 октября 2020 года; касса за 22 октября 2020 года; касса за 26 октября 2020 года; касса за 27 октября 2020 года; касса за 28 октября 2020 года; касса за 30 октября 2020 года; касса за 31 октября 2020 года; касса за 05 ноября 2020 года; касса за 07 ноября 2020 года; касса за 10 ноября 2020 года; касса за 13 ноября 2020 года; касса за 14 ноября 2020 года; касса за 18 ноября 2020 года; касса за 19 ноября 2020 года; касса за 23 ноября 2020 года; касса за 26 ноября 2020 года; касса за 27 ноября 2020 года; касса за 03 декабря 2020 года; касса за 04 декабря 2020 года; касса за 07 декабря 2020 года; касса за 08 декабря 2020 года; касса за 12 декабря 2020 года; касса за 17 декабря 2020 года; касса за 23 декабря 2020 года; трудовой договор от 14 июля 2020 года; приказ о приеме работника на работу от №85 от 14.07.2020 г.; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 14 июля 2020 г.; должностная инструкция менеджера по продажам от 14 июня 2020 г.; доверенность на заключение договоров микрозайма от 14 июля 2020 г.; устав ООО МКК «Капитал-Маркетс», утвержденный от 17 июня 2020 года. Указанные документы осмотрены, признаны по уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.3 л.д.1-11,т.4 л.д. 150-159).

Действия ФИО3 органами предварительного расследования квалифицированы по ч.3 ст. 159 УК РФ (4 эпизода), как мошенничество,то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Оценив в совокупности, исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает вину подсудимой ФИО3 в хищении чужого имущества путем обмана доказанной.

В судебном заседании установлено, что ФИО3 путем мошенничества завладела чужими денежными средствами, умысел подсудимой был направлен на завладение денежными средствами путем обмана, мотивом совершенного преступления явилась корыстная цель. Обман, как способ совершения хищения, состоял в оформлении фиктивных договоров займа.

Вместе с тем, в судебном заседании квалифицирующий признак «с использованием служенного положения» не нашел своего подтверждения. 

В соответствии с п. 29 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

При этом по смыслу закона как административно-хозяйственные функции надлежит рассматривать полномочия должностного лица по управлению и распоряжению имуществом и (или) денежными средствами, находящимися на балансе и (или) банковских счетах организаций, учреждений, а также по совершению иных действий (например, по принятию решений о начислении заработной платы, премий, осуществлению контроля за движением материальных ценностей, определению порядка их хранения, учета и контроля за их расходованием).

Под организационно-распорядительными функциями следует понимать полномочия должностного лица, которые связаны с руководством трудовым коллективом или находящимися в их служебном подчинении отдельными работниками, с формированием кадрового состава и определением трудовых функций работников, применения мер поощрения или награждения, наложения дисциплинарных взысканий и т.п.

Как следует из материалов уголовного дела, ФИО3 занимала должность менеджера по продажам ООО «Капитал-Маркетс»в силу трудового договора от 14 июля 2020 года; приказа директора № 85 от 14 июля 2020 года; договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 14 июля 2020 года, должностной инструкции менеджера по продажам. Согласно доверенности от 14 июля 2020 года имела право представлять интересы ООО МКК «Капитал-Маркетс» в отношениях с физическим лицами при заключении и исполнении договоров микрозайма, а именно заключать от имени ООО МКК «Капитал-Маркетс» договоры микрозайма на сумму не превышающую 100000 рублей, осуществлять выдачу из кассы ООО МКК «Капитал-Маркетс» денежных средств во исполнение договоров микрозайма, подписывать все необходимые документы, в том числе договоры микрозайма, заявления о предоставлении микрозайма, расходные кассовые ордера, приходные кассовые ордера.

Вместе с тем, из содержания указанных документов следует, что выдача и прием наличных денежных средств по договорам займа входили в ее трудовые обязанности, каких-либо властных полномочий организационно-распорядительного или административно-хозяйственного характера на нее не возлагалось.

Сведения о том, что в указанной организации ФИО3 обладала полномочиями по принятию решений, имеющих юридические последствия, и самостоятельному распоряжению и управлению имуществом в материалах дела отсутствуют.

В ходе судебного заседания не установлено, какие именно властные полномочия организационно-распорядительного или административно-хозяйственного характера, отвечающие указанным выше критериям, были предоставлены подсудимой, как менеджеру по продажам, которыми бы она воспользовалась для совершения преступления.

Все действия, выполненные ФИО3 по хищению денежных средств, принадлежащих потерпевшему, были выполнены не в связи с осуществлением ею властных полномочий, а в связи с исполнением трудовых обязанностей, предусмотренных трудовым договором и должностной инструкцией. Потерпевшим по данному делу является ее работодатель, в отношении которого ФИО3 не наделена организационно – распорядительными и административно- хозяйственными полномочиями.

В этой связи квалифицирующий признак преступления «с использованием служебного положения» подлежит исключению.

Действия ФИО3 по четырем эпизодам преступления суд квалифицирует по ч.1 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Согласно ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч.1 ст. 159 УК РФ, относится к категории преступлений небольшой тяжести. 

Подсудимая ФИО3 не судима (л.д.197), 

<

…>

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, в соответствии с п. «г, з, и» ч.1 ст. 61 УК РФ, суд признает 

<

…>

Обстоятельством, смягчающим наказание в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ, суд признает признание вины, раскаяние, принесение извинений потерпевшему.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, не установлено.

Поскольку судом не установлено обстоятельств, отягчающих наказание, имеются обстоятельства, смягчающие наказание, в том числе предусмотренные п. «и, к» ч.1 ст. 61 УК РФ, суд при назначении наказания руководствуется правилами ч.1 ст. 62 УК РФ. 

Оценив в совокупности все обстоятельства дела, учитывая данные о личности подсудимой, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, руководствуясь принципом справедливости, с учетом семейного и материального положения, суд приходит к выводу, что цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление подсудимой и предупреждение совершения ей новых преступлений могут быть достигнуты при назначении наказания в виде исправительных работ условно, с возложением дополнительных обязанностей, которые будут способствовать ее исправлению, контролировать поведение.

При определении вида наказания, суд учитывает, что подсудимая трудоспособна, ограничений к труду не имеет.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время совершения преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, судом не установлено, а поэтому оснований для назначения наказания с применением ст. 64 УК РФ не имеется. 

По настоящему уголовному делу в ходе предварительного расследования, защиту ФИО3 осуществляли адвокаты Иванов А.А., Домрачев А.А., в судебном заседании защиту подсудимой ФИО3 по назначению осуществлял адвокат Домрачев А.А. 

Размер процессуальных издержек за оказание юридической помощи в ходе представительного расследования составил 21260 рублей, размер процессуальных издержек за оказание юридической помощи выплаченных адвокату Домрачеву А.А. в судебном заседании составил 7720 рублей. Итого 28980 рублей

В соответствии со ст.ст. 131, 132 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание юридической помощи, в случае его участия в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые взыскиваются с осужденного или возмещается за счет средств федерального бюджета.

С учетом обстоятельств дела, материального и семейного положения подсудимой ФИО3, 

<

…>, суд считает возможным снизить размер, взыскиваемых процессуальных издержек до 14490 рублей.

Судом разрешен вопрос о мере пресечения подсудимой, судьбе вещественных доказательств.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.308, 309, 310 Уголовно-процессуального кодекса РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ: 

Признать ФИО3 виновной в совершении преступлений, предусмотренныхч.1 ст. 159, ч.1 ст. 159, ч.1 ст. 159, ч.1 ст. 159 Уголовного кодекса РФ и назначить ей наказание по 

- ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду сентября 2020 года) в виде исправительных работ сроком на 3 месяца с удержанием из заработной платы осужденной 10% в доход государства,

- ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду октября 2020 года) в виде исправительных работ сроком на 4 месяца с удержанием из заработной платы осужденной 10% в доход государства,

- ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ноября 2020 года) в виде исправительных работ сроком на 4 месяца с удержанием из заработной платы осужденной 10% в доход государства,

- ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду декабря 2020 года) в виде исправительных работ сроком на 3 месяца с удержанием из заработной платы осужденной 10% в доход государства.

На основании ч.2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО3 наказание в виде исправительных работ сроком 6 месяцев с удержанием из заработной платы осужденной 10% в доход государства.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО3 наказание считать условным с испытательным сроком 6 месяцев.

В соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осужденною ФИО3 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; являться на регистрацию в установленные данным органом сроки.

Меру пресечения в отношении ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Взыскать с ФИО3 процессуальные издержки в доход государства в размере 14490 рублей.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: приходные кассовые ордера: приходный кассовый ордер без номера от 10.11.2020; приходный кассовый ордер № 18516 от 12.12.2020; приходный кассовый ордер № 17826 от 04.12.2020; приходный кассовый ордер № 16062 от 13.11.2020; приходный кассовый ордер № 15509 от 07.11.2020; приходный кассовый ордер № 17061 от 24.11.2020; приходный кассовый ордер № 17318 от 27.11.2020; приходный кассовый ордер № 15690 от 10.11.2020; приходный кассовый ордер № 16033 от 13.11.2020; приходный кассовый ордер № 15347 от 05.11.2020; приходный кассовый ордер № 15384 от 05.11.2020; приходный кассовый ордер № 14380 от 22.10.2020; приходный кассовый ордер № 14914 от 30.10.2020; приходный кассовый ордер № 13588 от 13.10.2020, приходный кассовый ордер № 11077 от 10.09.2020; приходный кассовый ордер № 13964 от 16.10.2020; приходный кассовый ордер № 11961 от 19.09.2020; приходный кассовый ордер № 12370 от 25.09.2020; приходный кассовый ордер № 12554 от 28.09.2020; приходный кассовый ордер № 17282 от 26.11.2020; приходный кассовый ордер № 14796 от 28.10.2020; приходный кассовый ордер № 12667 от 29.09.2020; приходный кассовый ордер № 15078 от 31.10.2020; приходный кассовый ордер № 14350 от 22.10.2020; приходный кассовый ордер № 12216 от 23.09.2020; приходный кассовый ордер № 19532 от 23.12.2020; приходный кассовый ордер № 18067 от 08.12.2020; приходный кассовый ордер № 17770 от 03.12.2020; приходный кассовый ордер № 18027 от 07.12.2020; приходный кассовый ордер № 19072 от 07.12.2020; приходный кассовый ордер без номера от 18.11.2020; приходный кассовый ордер без номера от 23.11.2020; приходный кассовый ордер без номера от 27.11.2020; устав ООО Микрокредитная компания «Капитал-Маркетс» (новая редакция); приказ о приеме ФИО3 на работу от 14 июля 2020 года; трудовой договор с ФИО3 от 14 июля 2020 года; договор о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО3 от 14 июля 2020 года; должностную инструкцию менеджера по продажам; доверенность на заключение договоров микрозайма от 14 июля 2020 года; расходный кассовый ордер № 10658 от 07.09.2020 о выдаче ФИО3 15000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-10236-07.09.2020 от 07 сентября 2020 года о предоставлении ФИО3 займа15000 рублей с графиком начисления процентов, заявление ФИО3 от 07 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 10865 от 10.09.2020 о выдаче А.Д.Д. 2000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-10440-10.09.2020 от 10 сентября 2020 года о предоставлении А.Д.Д. займа 2000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление А.Д.Д. от 10 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11295 от 15.09.2020 о выдаче И.Н.В. 15000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-10828-15.09.2020 от 15 сентября 2020 года о предоставлении И.Н.В. займа 15000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление И.Н.В. от 15 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11572 от 19.09.2020 о выдаче А.Д.Д. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11090-19.09.2020 от 19 сентября 2020 года о предоставлении заемщику А.Д.Д. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление от имени А.Д.Д. от 19 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11829 от 19.09.2020 о выдаче Ж.О.Н. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11345-23.09.2020 от 23 сентября 2020 года о предоставлении Ж.О.Н. займ в 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Ж.О.Н. от 23 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11941 от 24.09.2020 о выдаче С.Т.А. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11454-24.09.2020 от 24 сентября 2020 года о предоставлении С.Т.А. займ 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление С.Т.А. от 24 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 11992 от 25.09.2020 о выдаче Б.В.М. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11500-25.09.2020 от 25 сентября 2020 года о предоставлении Б.В.М. займ 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Б.В.М. от 25 сентября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 12334 от 29.09.2020 о выдаче ФИО3 29000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-11826-29.09.2020 от 29 сентября 2020 года о предоставлении ФИО3 займ 29000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление ФИО3 от 29 сентября 2020 года на предоставление займа; договор потребительского займа № ЗВ-12108-03.10.2020 от 03 октября 2020 года о предоставлении Ч. В.В. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Ч.В.В. от 03 октября 2020 года на предоставление займа; договор потребительского займа № ЗВ-12479-09.10.2020 от 09 октября 2020 года о предоставлении З.С.А. займ 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление З.С.А. от 09 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13062 от 09.10.2020 о выдаче О.Е.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12513-09.10.2020 от 09 октября 2020 года о предоставлении О.Е.В. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление О.Е.В. от 09 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13071 от 09.10.2020 о выдаче Е.С.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12519-09.10.2020 от 09 октября 2020 года о предоставлении Е.С.В. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е.С.В. от 09 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13198 от 12.10.2020 о выдаче Б.В.М. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12636-12.10.2020 от 12 октября 2020 года о предоставлении Б.В.М. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Б.В.М. от 12 октября 2020 года на предоставление займа, копия заявления Б.В.М., копия паспорта Б.В.М.; расходный кассовый ордер № 13294 от 13.10.2020 о выдаче И.Н.В. 15000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12719-13.10.2020 от 13 октября 2020 года о предоставлении И.Н.В. займ 15000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление И.Н.В. от 13 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13584 от 16.10.2020 о выдаче А.Д.Д. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-12998-16.10.2020 от 16 октября 2020 года о предоставлении А.Д.Д. займ в сумме 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление А.Д.Д. от 16 октября 2020 года на предоставление займа, копия заявления А. Д.Д., копия паспорта А.Д.Д.; расходный кассовый ордер № 13630 от 17.10.2020 о выдаче Е.Д.И. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13040-17.10.2020 от 17 октября 2020 года о предоставлении Е.Д.И. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е.Д.И. от 17 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13921 от 22.10.2020 о выдаче Ж.О.Н. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13327-22.10.2020 от 22 октября 2020 года о предоставлении Ж.О.Н. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Ж.О.Н. от 22 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 13946 от 22.10.2020 о выдаче С.Т.А. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13352-22.10.2020 от 22 октября 2020 года о предоставлении С.Т.А. займ 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление С.Т.А. от 22 октября 2020 года на предоставление займа, копия заявление С. Т.А., копия паспорта С.Т.А.; расходный кассовый ордер № 14290 от 27.10.2020 о выдаче М.Н.А. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13691-27.10.2020 от 27 октября 2020 года на о предоставлении М.Н.А. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление М.Н.А. от 27 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 14359 от 28.10.2020 о выдаче ФИО3 29000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13759-28.10.2020 от 28 октября 2020 года о предоставлении ФИО3 займ 29000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление ФИО3 от 28 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер № 14481 от 30.10.2020 о выдаче Ч.В.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13875-30.10.2020 от 30 октября 2020 года о предоставлении Ч. В.В. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Ч. В.В. от 30 октября 2020 года на предоставление займа, копия заявления Ч. В.В., копия паспорта Ч.В.В.; расходный кассовый ордер № 14527 от 30.10.2020 о выдаче Я.Н.А. 9700 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-13920-30.10.2020 от 30 октября 2020 года о предоставлении Я.Н.А. займ 9700 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Я.Н.А. от 30 октября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер без номера от 05.11.2020 о выдаче Е.С.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14270-05.11.2020 от 05 ноября 2020 года на о предоставлении Е.С.В. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е. С.В. от 05 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления Е.С.В., копия паспорта Е. С.В.; расходный кассовый ордер без номера от 05.11.2020 о выдаче З. С.А. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14309-05.11.2020 от 05 ноября 2020 года о предоставлении З.С.А. займ 2000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление З. С.А. от 05 ноября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер без номера от 07.11.2020 о выдаче О. Е.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14401-07.11.2020 от 07 ноября 2020 года о предоставлении О.Е.В. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление О.Е.В. от 07 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления О. Е.В.; расходный кассовый ордер без номера от 10.11.2020 о выдаче П.Д.С. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14571-10.11.2020 от 10 ноября 2020 года о предоставлении П.Д.С. займ 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление П.Д.С. от 10 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления П. Д.С., копия паспорта П.Д.С.; расходный кассовый ордер без номера от 13.11.2020 о выдаче Е. Д.И. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14813-13.11.2020 от 13 ноября 2020 года о предоставлении Е.Д.И. займ в сумме 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е.Д.И. от 13 ноября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер без номера от 14.11.2020 о выдаче К.А.Н. 19500 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-14916-14.11.2020 от 14 ноября 2020 года о предоставлении К.А.Н. займ 19500 рублей, с графиком начисления процентов, заявление К.А.Н. от 14 ноября 2020 года на предоставление займа, копия паспорта К.А.Н.; расходный кассовый ордер без номера от 19.11.2020 о выдаче Ж.О.Н. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15221-19.11.2020 от 19 ноября 2020 года о предоставлении Ж.О.Н. займ 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Ж.О.Н. от 19 ноября 2020 года на предоставление займа, копия паспорта Ж. О.Н.; расходный кассовый ордер без номера от 24.11.2020 о выдаче М. Н.А. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15528-24.11.2020 от 24 ноября 2020 года о предоставлении М. Н.А. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление М.Н.А. от 24 ноября 2020 года на предоставление займа, копия паспорта М.Н.А., копия заявления М.Н.А.; расходный кассовый ордер без номера от 24.11.2020 о выдаче А.Д.А. 15000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15558-24.11.2020 от 24 ноября 2020 года о предоставлении А.Д.А. займ 15000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление А.Д.А. от 24 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления А.Д.А., копия паспорта А. Д.А.; расходный кассовый ордер без номера от 26.11.2020 о выдаче ФИО3 29000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15710-26.11.2020 от 26 ноября 2020 года о предоставлении ФИО3 займ 29000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление ФИО3 от 26 ноября 2020 года на предоставление займа; расходный кассовый ордер без номера от 27.11.2020 о выдаче З.Л.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15765-27.11.2020 от 27 ноября 2020 года о предоставлении З.Л.В. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление З.Л.В. от 27 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления З.Л.В., копия паспорта З.Л.В.; расходный кассовый ордер без номера от 27.11.2020 о выдаче Я.Н.А. 9700 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15736-27.11.2020 от 27 ноября 2020 года о предоставлении Я. Н.А. займ 9700 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Я.Н.А. от 27 ноября 2020 года на предоставление займа, расходный кассовый ордер без номера от 27.11.2020 о выдаче И.А.В. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-15760-27.11.2020 от 27 ноября 2020 года о предоставлении И. А.В. займ 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление И. А.В. от 27 ноября 2020 года на предоставление займа, копия заявления И. А.В., копия паспорта И.А.В.; расходный кассовый ордер без номера от 04.12.2020 о выдаче З. С.А. 20000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16138-04.12.2020 от 04 декабря 2020 года о предоставлении З.С.А. займ 20000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление З.С.А. от 04 декабря 2020 года на предоставление займа, копия паспорта З.С.А.; расходный кассовый ордер без номера от 08.12.2020 о выдаче К.А.Г. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16350-08.12.2020 от 08 декабря 2020 года о предоставлении К.А.Г. займ 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление К.А.Г. от 08 декабря 2020 года на предоставление займа, копия заявления К.А.Г., копия паспорта К.А.Г.; расходный кассовый ордер без номера от 12.12.2020 о выдаче Е.Д.И. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16541-12.12.2020 от 12 декабря 2020 года о предоставлении Е.Д.И. займ 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Е.Д.И. от 12 декабря 2020 года на предоставление займа, копия заявления Е. Д.И., копия паспорта Е.Д.И.; расходный кассовый ордер без номера от 12.12.2020 о выдаче К. И.Н. 25000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16554-12.12.2020 от 12 декабря 2020 года о предоставлении К.И.Н. займ 25000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление К.И.Н. от 12 декабря 2020 года на предоставление займа, копия паспорта К.И.Н.; расходный кассовый ордер без номера от 17.12.2020 о выдаче С.А.В. 30000 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16853-17.12.2020 от 17 декабря 2020 года о предоставлении С. А.В. займ 30000 рублей, с графиком начисления процентов, заявление С.А.В. от 17 декабря 2020 года на предоставление займа, копия заявления С.А.В., копия паспорта С.А.В.; расходный кассовый ордер без номера от 17.12.2020 о выдаче Г.И.В. 9999 рублей; договор потребительского займа № ЗВ-16829-17.12.2020 от 17 декабря 2020 года о предоставлении Г.И.В. займ 9999 рублей, с графиком начисления процентов, заявление Г.И.В. от 17 декабря 2020 года на предоставление займа, копия заявления Г.И.В.; касса за 12 августа 2020 года; касса за 25 августа 2020 года; касса за 27 августа 2020 года; касса за 07 сентября 2020 года; касса за 10 сентября 2020 года; касса за 15 сентября 2020 года; касса за 19 сентября 2020 года; касса за 23 сентября 2020 года; касса за 24 сентября 2020 года; касса за 25 сентября 2020 года; касса за 28 сентября 2020 года; касса за 29 сентября 2020 года; касса за 12 октября 2020 года; касса за 13 октября 2020 года; касса за 16 октября 2020 года; касса за 17 октября 2020 года; касса за 22 октября 2020 года; касса за 26 октября 2020 года; касса за 27 октября 2020 года; касса за 28 октября 2020 года; касса за 30 октября 2020 года; касса за 31 октября 2020 года; касса за 05 ноября 2020 года; касса за 07 ноября 2020 года; касса за 10 ноября 2020 года; касса за 13 ноября 2020 года; касса за 14 ноября 2020 года; касса за 18 ноября 2020 года; касса за 19 ноября 2020 года; касса за 23 ноября 2020 года; касса за 26 ноября 2020 года; касса за 27 ноября 2020 года; касса за 03 декабря 2020 года; касса за 04 декабря 2020 года; касса за 07 декабря 2020 года; касса за 08 декабря 2020 года; касса за 12 декабря 2020 года; касса за 17 декабря 2020 года; касса за 23 декабря 2020 года –возвращенные потерпевшему ООО МКК «Капитал-Маркетс» - оставить в их распоряжении.

Приговор может быть обжалован в Верховный Суд Республики Марий Эл подачей апелляционной жалобы через Советский районный суд Республики Марий Эл в течение десяти суток с момента его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение десяти суток с момента получения копии приговора.

Судья Е.В. Якимова