Дело № 1-289/2018

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о прекращении уголовного дела 

г.Волгоград 22 ноября 2018 года

Дзержинский районный суд г.Волгограда 

в составе председательствующего судьи Усковой А.Г.,

при секретаре судебного заседания ФИО3

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Дзержинского района города Волгограда Каспаровой А.А.,

подсудимого ФИО1

защитника – адвоката Лагутина А.Н., действующего на основании ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, 

представителя потерпевшего ФИО2 Т.А., действующей на основании доверенности, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению 

ФИО1, 

<

данные изъяты> 

в совершении преступления предусмотренного частью 3 статьи 159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В августе 2015 года лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство и другие не установленные следствием лица, действующие совместно и согласованно в составе организованной группы, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, преследуя корыстную цель, направленную на незаконное обогащение путем совершения мошеннических действий в сфере кредитования решили совершить хищение денежных средств Акционерного общества «

<

данные изъяты>», осуществляющего свою деятельность в рамках выданной генеральной лицензии на осуществление банковских операций №, выданной Центральным Банком Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ, в том числе в виде заключения договоров на предоставление кредитов с физическими лицами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества - жилых домах и социальном статусе заемщика (месте работы, должности и доходах) в банк, тем самым ввести в заблуждение относительно существования данного объекта недвижимости или его фактического состояния сотрудников банка с целью оформления кредита на подставных лиц, под залог данных объектов, таким образом похищать денежные средства выдаваемые банком в виде кредита заемщику, без намерения полностью его оплачивать в банк. 

В вышеуказанный период времени в целях реализации единого преступного умысла, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действующего согласованно с другими лицами, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство и с другими неустановленными участниками организованной группы, находясь в г. Волгограде, действуя согласно отведенной ему роли при совершении преступления, встретился с ранее ему знакомым ФИО1, которому предложил похитить денежные средства АО «

<

данные изъяты>», выступая в качестве заемщика при получении ипотечного кредита в банке путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества и своем социальном статусе (месте работе, должности и доходах), без намерения должным образом оплачивать кредит, не ставя его в известность о существовании организованной группы и не предлагая вступить в её состав. ФИО1 умышленно, незаконно и добровольно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, движимый стремлением к обогащению за счет совершения вышеуказанного преступления, понимая, что ему предложено выступить в качестве заемщика при получении ипотечного кредита путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в банк и совершить хищение денежных средств выдаваемых банком в качестве кредита без намерения оплачивать кредит в банк, дал своё согласие. 

Далее, находясь на территории г. Волгограда, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласованно с другим лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и ФИО1 зная о том, что последний официально работает в Обществе с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», но не имеет источника дохода достаточного для получения кредитных денежных средств в сумме 2500000 рублей, сказало ему подыскать созаемщика из числа близких родственников, на что последний предложил своей супруге ФИО8 стать созаемщицей при получении им кредита в АО «

<

данные изъяты>», сообщив ей ложные сведения о приобретаемом им недвижимом имуществе, последняя введенная в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 согласилась на его предложение. Затем, лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласованно с другим лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и ФИО1 составили от имени последнего и ФИО5 заявление - анкету на жилищный ипотечный кредит с заведомо ложными и недостоверными сведениями на предоставление АО «

<

данные изъяты>» ипотечного кредита для приобретения несуществующего жилого дома и земельного участка, а также подготовили запрос работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, в который внесли сведения, что последний имеет оклад 15500 рублей и ежемесячно получает премии в размере 54500 рублей, которые существенно улучшали его финансовое положение. 

После чего, лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласованно с другим лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ передали вышеуказанное заявление - анкету и документы, справку о доходах физического лица за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя последнего, вместе с копиями паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации, диплома, свидетельства о заключении брака с ФИО8, свидетельства о рождении ФИО6, трудовой книжки, паспорта транспортного средства на имя ФИО1 и копиями паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, диплома, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации на имя ФИО8 сотрудникам АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, которые будучи введенные в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и финансового положения последнего на основании представленных заведомо ложных и недостоверных документов одобрили данную заявку. 

В ноябре 2015 года лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласованно с другим лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и ФИО1 и другими, не установленными следствием лицами, продолжая реализацию единого преступного умысла, подыскали через интернет сайт, предназначенный для размещения объявлений о товарах и услугах от частных лиц и компаний «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>, земельный участок, площадью 561 кв.м. (кадастровый №), расположенный по адресу: 

<

адрес>, стоимостью 350000 рублей, зарегистрированный в Едином государственном реестре недвижимости, принадлежащий лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, которому предложили похитить денежные средства АО «

<

данные изъяты>», выдаваемые в качестве кредита заемщику выступая продавцом принадлежащего ему земельного участка и несуществующего жилого дома, на который он в дальнейшем оформит правоустанавливающие документы, на что последний согласился и передал лицам, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, технические и правоустанавливающие документы на указанный земельный участок для их использования в совершении преступления. 

Далее, лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство и ФИО1 совместно с другими не установленными следствием лицами, продолжая реализацию единого преступного умысла, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленное следствием время и способом, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ подготовили технический паспорт на несуществующий жилой дом от ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: 

<

адрес>, после чего обратились к ФИО7 с просьбой помочь оформить технический план вышеуказанного жилого дома, последний, будучи введенный в заблуждение относительно истинных намерений преступной группы обратился в Акционерное общество «Нижневолжский филиал Ростехинвентаризации Федерального бюро технической инвентаризации», расположенное по адресу: 

<

адрес>, сотрудники которого введенные в заблуждение относительно истинных намерений преступной группы ДД.ММ.ГГГГ изготовили технический план данного жилого дома, после чего поставили данную недвижимость на государственный кадастровый учет в филиале федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральной кадастровой палаты федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Волгоградской области», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в последствии получив кадастровый паспорт с присвоенным кадастровым номером №, который ФИО7 передал лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство.

Затем, лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласованно с другим лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и ФИО1 и другими не установленными следствием лицами, продолжая реализацию единого преступного умысла, находясь на территории г. Волгограда, в неустановленное следствием время, но не позднее 27 ноября 2015 года подготовили декларацию об объекте недвижимого имущества, несуществующем жилом доме, расположенном по адресу: 

<

адрес>, которую вместе с заявлением о государственной регистрации права на недвижимое имущество и кадастровым паспортом № от ДД.ММ.ГГГГ, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство ДД.ММ.ГГГГ подал в Росреестр по Волгоградской области, введенные в заблуждение относительно истинных намерений последнего и существования объекта недвижимости, сотрудники данной организации, учитывая принцип добросовестности заявителя и на основании представленных последним заведомо ложных и недостоверных документов, осуществили государственную регистрацию права на указанный жилой дом, выдав свидетельство № от ДД.ММ.ГГГГ. 

После чего, лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласованно с другим лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и ФИО1 и другими не установленными следствием лицами, продолжая реализацию единого преступного умысла, преследуя корыстную цель, находясь на территории г. Волгограда, в неустановленное следствием время и способом, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, подготовили фотографии в электронном виде жилого дома расположенного в неустановленном следствием месте, которые передали вместе с техническим паспортом от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровым паспортом на земельный участок № от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровым паспортом на жилой дом № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством о государственной регистрации права на жилой дом № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством о государственной регистрации права на земельный участок 34 - АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, а также договором купли - продажи от ДД.ММ.ГГГГ и декларацией об объекте недвижимого имущества, расположенной по адресу: 

<

адрес>, сотрудникам Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», для проведения оценки рыночной и ликвидационной стоимостей, выдавая его за дом, якобы расположенный по адресу: 

<

адрес>. Последние, введенные в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и участников организованной группы, а также существования объекта недвижимости, пренебрегая требованиями Федерального закона «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» должным образом, не осуществив сбор и анализ информации необходимый для проведения оценки объекта, на основании представленных заведомо ложных и недостоверных документов и фотографий жилого дома, подготовили отчет №к-2015 «Об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей индивидуального жилого дома», расположенного по адресу: 

<

адрес>, согласно которому стоимость жилого дома составила 5170000 рублей, а стоимость земельного участка 562000 рублей, указанная недвижимость выступала обеспечением исполнения обязательства заемщика и в дальнейшем была объектом залогового имущества по кредитному договору в АО «

<

данные изъяты>». В последствии лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласованно с другим лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и ФИО1 и другими не установленными следствием лицами, продолжая реализацию единого преступного умысла, преследуя корыстную цель, находясь на территории г. Волгограда, в неустановленное следствием время и способом, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ подготовили домовую книгу для регистрации граждан, проживающих в жилом доме, расположенном по адресу: 

<

адрес>, которую вместе с отчетом об оценке, правоустанавливающими и техническими документами вышеуказанной недвижимости, передали сотрудникам АО «

<

данные изъяты>». 

ДД.ММ.ГГГГ лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласованно с ФИО1 и другими неустановленными следствием лицами, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, доставили заемщика ФИО1, созаемщицу ФИО8 и продавца – лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где ФИО1 по указанию лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя согласованно с другими лицами, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли при совершении преступления ввел в заблуждение сотрудника АО «

<

данные изъяты>» ФИО9, сообщив, что является сотрудником ООО «

<

данные изъяты>» подтвердив ранее предоставленные недостоверные сведения улучшающие его финансовое положение, после чего заключил с уполномоченным сотрудником банка ФИО10 кредитный договор № о предоставление денежных средств в размере 2500000 рублей, для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно несуществующего 3-х этажного жилого дома, общей площадью 181,20 кв.м. и земельного участка, общей площадью 561 кв.м., расположенных по адресу: 

<

адрес>, рыночной стоимостью 5732000 рублей, согласно которому ФИО1 и ФИО8 взяли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2500000 рублей, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 34972 рубля 56 копеек, в течение 182 месяцев, а также вместе с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство подписали договор купли - продажи вышеуказанной недвижимости, где ознакомившись с данным договором последний подтвердил свое намерение о её продаже, а ФИО1 и ФИО8 о покупке поставив в нем свои подписи. После чего, ФИО1, ФИО8 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство совместно и согласованно с лицами, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство передали в Росреестр по Волгоградской области, расположенный по адресу: 

<

адрес>, вышеуказанные документы для осуществления государственной регистрации перехода права собственности на ФИО1 и ФИО8 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, ФИО8 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство по указанию лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласованно с другим лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и другими не установленными следствием лицами, продолжая реализацию единого преступного умысла, получили в Росреестре по Волгоградской области, по адресу: 

<

адрес>, зарегистрированные договора купли - продажи и свидетельства о государственной регистрации права на земельный участок № от ДД.ММ.ГГГГ и жилой дом 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, расположенные по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО1 и ФИО8, которые предоставили в АО «

<

данные изъяты>». В этот же день, на основании вышеуказанных документов сотрудники АО «

<

данные изъяты>», введенные в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1, подготовили распоряжение о предоставлении кредита последнему и банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому со счета ФИО1 № открытого в филиале АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, были перечислены денежные средства в сумме 2500000 рублей на счет последнего №, открытый в операционном офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>. Затем, согласно подписанному ФИО1 платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ с вышеуказанного счета в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли - продажи на счет лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство №, открытый в операционном офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, были перечислены денежные средства в сумме 1000000 рублей, которые последний получил ДД.ММ.ГГГГ в кассе вышеуказанного банка, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, а ФИО1 в этот же день, в вышеуказанном банке со своего счета получил денежные средства в сумме 1500000 рублей, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, полученные последними денежные средства были переданы лицам, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, которые распределили их между участниками преступления. 

С целью конспирации своей преступной деятельности и придания сделки законности ФИО1 совместно с лицами, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, не желая должным образом и в полном объеме исполнять обязательство перед АО «

<

данные изъяты>» по погашению вышеуказанного кредита в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внес одиннадцать платежей на общую сумму 433500 рублей, в дальнейшем отказавшись от выплат. В результате преступных действий ФИО1 и участников организованной группы, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство АО «

<

данные изъяты> был причинен материальный ущерб на сумму 2500000 рублей. 

Действия ФИО1 суд квалифицирует по части 3 статьи 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное в крупном размере. 

От представителя потерпевшего ФИО2 Т.А. поступило заявление о прекращении производства по уголовному делу в отношении ФИО1 в связи с примирением и возмещении материального ущерба в полном объеме, о чем предоставила справку АО «

<

данные изъяты>» о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязательства по кредитному договору были исполнены в полном объеме. 

Подсудимый ФИО1 и его защитник просили удовлетворить заявление представителя потерпевшего и уголовное дело прекратить за примирением. 

Государственный обвинитель не возражала против прекращения производства по уголовному делу.

Судом разъяснены участникам процесса последствия прекращения производства по уголовному делу. 

Обсудив ходатайство представителя потерпевшего, выслушав мнение участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд находит ходатайство подлежащим удовлетворению по следующим основаниям:

Согласно части 2 статьи 239 УПК РФ, судья может прекратить уголовное дело в связи с примирением, по ходатайству одной из сторон.

В соответствии со статьей 25 УПК РФ суд вправе на основании соответствующего заявления потерпевшего прекратить уголовное дело в отношении лица, обвиняемого в совершении преступления небольшой или средней тяжести, в случаях предусмотренных ст. 76 УК РФ, если это лицо примирилось с потерпевшим и загладило причиненный ему вред.

Согласно статье 76 УК РФ лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред.

В силу части 3 статьи 15 УК РФ преступление, предусмотренное частью 3 статьи 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), которое совершил ФИО1, относится к категории преступлений средней тяжести. 

Суд учитывает, что подсудимый ФИО1 не судим, имеет постоянное место жительства и регистрации в городе Волгограде, где характеризуется удовлетворительно, жалоб на него не поступало, на учётах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит.

Материальный ущерб подсудимый ФИО1 потерпевшему полностью возместил, следовательно, дело в отношении него может быть прекращено.

При таких обстоятельствах, учитывая, что ФИО1 не уклонялся от следствия и суда, возместил материальный ущерб, чем загладил причиненный вред, представитель потерпевшего к нему претензий не имеет, суд полагает возможным производство по уголовному делу в отношении ФИО1 прекратить за примирением с потерпевшим.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 25, 239, 254 УПК РФ, статьей 76 УК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Уголовное дело по обвинению ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), производством прекратить в связи с примирением с потерпевшим. 

Меру пресечения ФИО1 – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить по вступлению постановления в законную силу. 

Вещественные доказательства: детализацию абонентского номера, кредитное досье, дело правоустанавливающих документов, кадастровое дело прочую документацию, – оставить на прежнем месте хранения - в уголовном деле №, до принятия окончательного решения по выделенным уголовным делам.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Дзержинский районный суд г. Волгограда в течение 10 суток.

Судья: подпись. А.Г. Ускова

ВЕРНО

Судья: А.Г. Ускова