Дело № 5-760/20

(УИД 42RS0009-01-2020-006619-22)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Междуреченск 05 ноября 2020 года Судья Междуреченского городского суда Кемеровской области Антипова И.М.,

Рассмотрев г. Междуреченске Кемеровской области

дело об административном правонарушении в отношении юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью «ФИНМОЛЛ», юридический адрес: 

<

адрес>

УСТАНОВИЛ:

Управлением Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области - Кузбассу по факту обращения ФИО1, проживающего по адресу: 

<

адрес> о нарушении порядка осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, установлено, что в ходе проведения административного расследования с целью получения информации о кредиторах по денежным обязательствам ФИО1 в адрес ООО «ЭКВИФАКС КРЕДИТ СЕРВИСИЗ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, г ДД.ММ.ГГГГ (исх. от ДД.ММ.ГГГГ №).

Из информации, содержащейся в отчете о кредитной истории ФИО1 предоставленном ООО «ЭКВИФАКС КРЕДИТ СЕРВИСИЗ» (вх. от ДД.ММ.ГГГГ №), установлено, что ФИО1 имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «ФИНМОЛЛ» по договору потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ №.

С целью получения информации о совершенных действиях, направленных на возврат просроченной ФИО1, в адрес 000 МКК «ФИНИМОЛ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от ДД.ММ.ГГГГ (исх. от ДД.ММ.ГГГГ №).

Из содержания ответа ООО МКК «ФИНМОЛЛ» от ДД.ММ.ГГГГ № и приложенных к нему документов следует, что между ФИО1 и ООО МКК «ФИНМОЛЛ» заключен договор потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ №, по которому ООО МКК «ФИНМОЛЛ» предоставило ФИО1 денежный займ в размере 

<

данные изъяты> рубль на срок до ДД.ММ.ГГГГ

В связи с неисполнением ФИО1 своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов у ФИО1 возникала просроченная задолженность перед ООО МКК «ФИНМОЛЛ».

В связи с возникновением у ФИО1 просроченной задолженности перед ООО МКК «ФИНМОЛЛ» указанное юридическое лицо осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи.

Как следует из ч. 1 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые; голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно положениям ч. 6 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени (или) в его интересах.

Из содержания ответа ООО МКК «ФИНМОЛЛ» от ДД.ММ.ГГГГ № и детализации предоставленных услуг по телефонному номеру 

<

данные изъяты> за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ФИО1, следует, что с целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «ФИНМОЛЛ» с использованием альфанумерического имени «Kari» направило на телефонный номер ФИО1 + 

<

данные изъяты> текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи:

ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 02 минуты (здесь и далее указано время 

<

адрес>-Кузбасса) следующего содержания: «

<

данные изъяты>». Во избежание начисления штрафов произведите оплату в течение 24 часов. 8 800 200 10 63»;

ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 03 минуты следующего содержания: «

<

данные изъяты>»: 

<

данные изъяты>»;

ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 02 минуты следующего содержания: «

<

данные изъяты>! 

<

данные изъяты>»;

ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 02 минуты следующего содержания: «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Таким образом, в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО МКК «ФИНМОЛЛ» ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 03 минуты, ДД.ММ.ГГГГ в 9 часов 02 минуты (время совершения административного правонарушения) на телефонный номер ФИО1 + 

<

данные изъяты>, в нарушение требований 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ, должнику не было о наличии просроченной задолженности.

При таких обстоятельствах Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ФИНМОЛЛ», совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

В судебное заседание представитель ООО «ФИНМОЛЛ» не явился, о месте и времени рассмотрения дела ООО «ФИНМОЛЛ» было уведомлено надлежаще по месту нахождения юридического лица и осуществления деятельности. Представителем направлен письменный отзыв на основании которого ООО «ФИНМОЛЛ» просит прекратить производство по делу в связи с малозначительностью.

Потерпевший ФИО1, в судебное заседание не явился о времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежаще.

На основании ст. 25.1 КоАП РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к выводу о том, что в действиях ООО МКК «ФИНМОЛЛ», содержится состав административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – «Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 1 ст. 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Исходя из положений ст. ст. 2.1, 2.2, 24.1, 26.1 КоАП РФ в рамках административного судопроизводства подлежат выяснению наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия, за которые нормами КоАП РФ или закона субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, виновность этого лица в совершении административного правонарушения.

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", который в целях соблюдения прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно части 1 статьи 6 указанного Федерального закона при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 указанного Федерального закона в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 9 статьи 7 указанного Федерального закона кредитору или лицу, действующего от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В силу части 10 статьи 7 Федерального закона взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность.

Вина ООО МКК «ФИНМОЛЛ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, подтверждается совокупностью собранных по делу объективных и достоверных доказательств, а именно: протоколом № об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.1-6), определением от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д.7-8), обращением гражданина (л.д.9), скриншот смс сообщений с телефона (л.д.10-11), детализацией звонков (л.д.13-32), определением об истребовании сведений от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.34), сообщением ЦБ (л.д.35-37), определением об истребовании сведений от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.38), информация о кредитной истории (л.д.39-143), определением об истребовании сведений от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.144-145), ответа на определение (л.д. 146-147), договором потребительского займа (л.д. 148-151), соглашением о взаимодействии (л.д. 152-154), согласие (л.д. 155), требование к уведомлению (л.д.156), расчета начислений (л.д. 157-158), докладная записка (л.д. 160-161), определением о продлении срока проведения административного расследования (л.д. 162-163), выписка из ЕГЮЛ (л.д.177-183). 

Из материалов дела видно, что, осуществляя ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ взаимодействие с должником ФИО1 по возврату просроченной задолженности посредством направления ему текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи (СМС-сообщения), ООО МКК «ФИНМОЛЛ» в нарушение п. п. 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" указало в этих текстовых сообщениях размер просроченной задолженности и не сообщило номер контактного телефона кредитора.

Обстоятельства правонарушения подтверждаются протоколом об административном правонарушении, обращением ФИО2, копией договора потребительского займа, скриншотом текстов СМС-сообщений, адресованных ФИО1

В силу части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В данном случае такая возможность у ООО МКК «ФИНМОЛЛ» имелась, доказательств, препятствующих реализации юридическим лицом возложенной законодательством обязанности, суду не представлено.

Действия ООО МКК «ФИНМОЛЛ» правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Доводы ООО МКК «ФИНМОЛЛ» о малозначительности совершенного правонарушения и необходимости применения положений ст. 2.9 КоАП РФ суд находит несостоятельными.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Исходя из правовой позиции, изложенной в пункте 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 5 "О некоторых вопросах, возникших у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Как разъяснено в п. 18, п.18.1 Постановления Пленума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 10 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

Суд не усматривает по делу оснований для признания деяния малозначительным.

В соответствии с требованиями ст. 4.1 КоАП РФ суд считает при назначении административного наказания юридическому лицу необходимо учесть имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность, и назначить минимальное наказание, предусмотренное санкцией статьи в виде административного штрафа. 

Принимая во внимание изложенное, руководствуясь 29.9 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Общества с ограниченной ответственностью «ФИНМОЛЛ», юридический адрес: 

<

адрес> (

<

данные изъяты>) признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Кемеровский областной суд.

Копию настоящего постановления по делу об административном правонарушении выслать законному представителю Общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания ООО «ФИНМОЛЛ»по почте заказным почтовым отправлением в течение трех дней со дня вынесения указанного постановления.

Копию настоящего постановления по делу об административном правонарушении направить в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области - Кузбассу в течение трех дней со дня вынесения указанного постановления.

Разъяснить законному представителю ООО «ФИНМОЛЛ», что в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Сумма административного штрафа вносится или переводится лицом, привлеченным к административной ответственности, в кредитную организацию, в том числе с привлечением банковского платежного агента или банковского платежного субагента, осуществляющих деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", организацию федеральной почтовой связи либо платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах, по истечении срока, указанного в части 1 или 1.1 настоящей статьи, судья, вынесший постановление, изготавливает второй экземпляр указанного постановления и направляют его в течение десяти суток судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. В случае изготовления второго экземпляра постановления о наложении административного штрафа в форме электронного документа, юридическая сила которого подтверждена усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанный второй экземпляр направляется судебному приставу-исполнителю в электронном виде по информационно-телекоммуникационным сетям. Протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 настоящего Кодекса, в отношении лица, не уплатившего административный штраф по делу об административном правонарушении, рассмотренному судьей, составляет судебный пристав-исполнитель. 

Банк или иная кредитная организация, организация федеральной почтовой связи, платежный агент, осуществляющий деятельность по приему платежей физических лиц, или банковский платежный агент (субагент), осуществляющий деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", которым уплачивается сумма административного штрафа, обязаны незамедлительно после уплаты административного штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, направлять информацию об уплате административного штрафа в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах, предусмотренную Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 210-ФЗ "Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг".

Реквизиты для уплаты административного штрафа: № 

Судья: И.М. Антипова