57RS0022-01-2019-000841-77 Дело № 5-32/19

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

17 апреля 2019 года город Орёл

Резолютивная часть постановления объявлена 15.04.2019. 

Судья Заводского районного суда города Орла Большакова Т.Н., рассмотрев в судебном заседании в помещении суда дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый Компас», юридический адрес: 

<

...>, литер А, помещение 1Н, офис 411, сведения о привлечении ранее к административной ответственности – отсутствуют, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>,

установила:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый Компас» (далее ООО МКК «Финансовый Компас») в период с 18.29 час. 25.10.2018 по 17.17 час. 26.10.2018 совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а именно осуществило взаимодействие с должником ФИО1 посредством телефонных переговоров с абонентского номера (номер обезличен), который не принадлежит ООО МКК «Финансовый компас»; 26.10.2018 на мобильный номер ФИО1 направлено 6 СМС сообщений с абонентского номера (номер обезличен) ; а также при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Финансовый компас» действовало недобросовестно и неразумно, оказывая психологическое давление на должника ФИО1, в нарушение ч.9 ст.7, п.п. а п.2 ч.5 ст.7,п.п. 4, ч.2 ст.6 Федерального Закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Представитель ООО МКК «Финансовый Компас» в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом. Ходатайств об отложении рассмотрения дела от него не поступало. Руководствуясь ст.25.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд определил рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие ООО МКК «Финансовый Компас».

В судебном заседании представитель Управления федеральной службы судебных приставов по Орловской области по доверенности ФИО2 указала, что ООО МКК «Финансовый компас», являясь кредитором ФИО1, совершило административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена ч.1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Просила привлечь ООО МКК «Финансовый компас» к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Потерпевшая ФИО1 в судебном заседании пояснила, что 13.07.2017 она оформила займ в ООО МКК «Финансовый Компас», расположенный по адресу (адрес обезличен) на сумму 15 000 рублей. По условиям договора займа ей следовало ежемесячно через каждые 20 дней выплачивать проценты в сумме 6 000 рублей и частично погашать долг в любом размере. На протяжении 2017 она исправно платила ежемесячные платежи, в 2018 году она осуществила 3 платежа в марте, апреле и мае 2018 по 5 000 рублей, а всего 15 000 рублей. В последующем, в связи с материальными трудностями, обусловленными смертью мужа, она выплачивать задолженность не смогла. 25.10.2018 с номера телефона (номер обезличен) на мобильный номер телефона (номер обезличен), указанный ей как контакт для связи в договоре займа, поступил звонок, в ходе которого неизвестный ей мужчина с кавказским акцентом начал высказываться в ее адрес нецензурной бранью и угрожать расправой ей и ее близким, при этом он сказал, что звонит от «Деньги в руки», из чего стало понятно, что он звонит от ООО МКК «Финансовый компас». В тот же день, 25.10.2017 в 18:33 ей поступило сообщение с вышеуказанного номера телефона, 26.10.2018 - 6 сообщений в 13:21, 13.28, 13:34, 13:34, 14:26, 17:17 часов с различными угрозами. Также, одновременно с направлением CMC сообщений, ей звонили с данного номера 6 раз, но она не поднимала трубку в связи с боязнью услышать в свой адрес нецензурную брань и угрозы, поскольку она реально воспринимала угрозы, которые высказывал неизвестный мужчина, боялась за себя и здоровье своих родственников, в том числе несовершеннолетней внучки.

Выслушав участников процесса, изучив письменные материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему выводу.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"(далее по тексту Закон № 230-ФЗ от 30.07.2016, Федеральный закон), в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства. 

Пунктом 2 части 1 статьи 4 Закона N 230-ФЗ от 03.07.2016 при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно ч. 1,2 ст. 6 указанного Федерального закона, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Статьей 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 определены условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником. В частности, п.п. а п.2 ч.5 ст.7 данного закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиосвязи общим числом более двух раз в сутки. Частью 6 ст. 7 данного закона установлено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В силу ч.9 ст.7 данного закона ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Из материалов дела следует, что 31.10.2018 в Администрацию Президента Российской Федерации поступило обращение (номер обезличен) от В.Е.А. по факту поступления его маме — ФИО1 угроз от коллекторов, посредством телефонных звонков, а также CMC — сообщений с мобильного номера телефона (номер обезличен) на номер телефона (номер обезличен), принадлежащий ФИО1 Указанное обращение было перенаправлено для рассмотрения в Федеральную службу судебных приставов. 30.11.2018 указанное обращение из Управления Федеральной службы судебных приставов по Московской области поступило в Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области (далее – УФССП по Орловской области).

16.01.2019 заместителем начальника отдела правого, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области П.М.Ю. вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц.

В ходе проведения административного расследования было установлено, что 13 июля 2017 г. между Обществом с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Финансовый компас» и ФИО1 был заключен договор микрозайма (номер обезличен). ФИО1 был выдан займ в размере 15000 руб., срок возврата 01 августа 2017 г. Сумма займа в указанный срок ФИО1 не возвращена. При составлении договора ФИО1 был указан номер своего контактного телефона (номер обезличен). 

В ходе рассмотрения дела установлено, что 25.10.2018 в 18:29 на мобильный номер телефона ФИО3 - (номер обезличен) поступил звонок с номера телефона (номер обезличен), также 25.10.2018 в 18:33 поступило CMC — сообщение: «(информация скрыта) 26.10.2018 в 13:20 на мобильный номер телефона ФИО1 (номер обезличен) поступил звонок с номера телефона (номер обезличен), также 26.10.2018 поступило 6 CMC - сообщений: в 13:21 (информация скрыта) в 13:28 (информация скрыта), в 13:34 (информация скрыта), в 13:34 (информация скрыта), в 14:26 (информация скрыта), в 17:17 (информация скрыта) 

Как следует из объяснений ФИО3, данных в том числе в судебном заседании, 25.10.2018 г. ей поступил телефонный звонок с мобильного телефона с номером (номер обезличен), в ходе которого неизвестный ей мужчина с кавказским акцентом начал высказываться в ее адрес нецензурной бранью и угрожать расправой ей и ее близким. При этом он сказал, что звонит от «Деньги в руки», и ей стало понятно, что он звонит от ООО МКК «Финансовый компас», с которым у нее заключен договор займа и перед которым у нее имеется задолженность. 

Кроме того, как следует из акта проведения мониторинга в сети «Интернет» на предмет наличия официального сайта компании ООО МКК «Финансовый компас», из информации опубликованной на официальном сайте ООО МК «Финансовый компас» использует также наименование «Деньги в руки». Офис в г.Орле расположен по адресу: (адрес обезличен) 

Согласно сведений, представленных ПАО «Мегафон» в рамках проведенного административного расследования абонентский номер телефона 

<

***> выделен физическому лицу – М.А.М..

Таким образом, ООО МКК «Финансовый компас» осуществило взаимодействие с должником ФИО1 посредством телефонных переговоров с абонентского номера (номер обезличен), который не принадлежит ООО МКК «Финансовый компас»; 26.10.2018 на мобильный номер ФИО1 было направлено 6 СМС сообщений с абонентского номера (номер обезличен) ; а также при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Финансовый компас» действовало недобросовестно и неразумно, т.к. использование в СМС сообщениях выражений (информация скрыта), были восприняты ФИО1 как угроза и оказание на нее, как должника психологического давления, что свидетельствует о нарушении ч.9 ст.7, п.п. а п.2 ч.5 ст.7,п.п. 4, ч.2 ст.6 Федерального Закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Т.е., ООО МКК «Финансовый Компас» при осуществлении взыскания просроченной задолженности с ФИО1 использовал телефонный номер, не зарегистрированный за указанной микрокредитной организацией, недобросовестно и неразумно использовало СМС - сообщения, тем самым, осуществило действия, направленные на возврат просроченной задолженности нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Действия ООО МКК «Финансовый Компас» суд квалифицирует по ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях как совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности

Факт совершения ООО МКК «Финансовый Компас» административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ подтверждается собранными по делу доказательствами: протоколом об административном правонарушении (номер обезличен) от 14.03.2019; детализацией оказанных услуг ПАО «Мегафон» с 25.10.2018 по 31.10.2018 по абонентскому номеру (номер обезличен); информацией о принадлежности абонентского номера (номер обезличен) М.А.М. скриншотом с мобильного телефона ФИО1; объяснениями потерпевшей ФИО1 от 29.01.2019, 14.03.2019, ее объяснениями, данными в судебном заседании, актом от 26.02.2019 и иными собранными по делу документами. 

При назначении административного наказания, суд в соответствии со ст.4.1 КоАП РФ, учитывает характер совершенного административного правонарушения, отсутствие каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с характером административного правонарушения и его последствиями, а также принимает во внимание все обстоятельства совершенного административного правонарушения.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность ООО МКК «Финансовый Компас», судом не установлено.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ООО МКК «Финансовый Компас», судом не установлено.

Оснований для прекращения производства по делу не имеется.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания (часть 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях), основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях. При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие обстоятельств, смягчающих административную ответственность, и обстоятельств, отягчающих административную ответственность. Сведения об имущественном и финансовом положении юридического лица суду не представлены.

При вышеизложенных обстоятельствах суд считает необходимым назначить ООО МКК «Финансовый Компас» наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый Компас» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Информация о получателе штрафа:

Получатель: УФК по Орловской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области л/с 

<

***>)

Банк - Отделение Орёл г. Орёл

БИК: 045402001

ИНН: 

<

***>

КПП: 575201001

ОКТМО: 54701000

р/счет 

<

***>

КБК: 32211617000016017140

УИН: (номер обезличен)

Назначение платежа - административный штраф.

Административный штраф в соответствии со ст.32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Орловский областной суд через заводской районный суд г. Орла в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии.

Судья Т.Н. Большакова