Дело №

64RS0№-29

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

19 февраля 2024 года г. Энгельс

Энгельсский районный суд Саратовской области в составе 

председательствующего судьи Почевалова Н.В.,

при секретарях судебного заседания: Демидове С.С., Зотовой А.А., Рязанцевой М.В.,

с участием: государственного обвинителя – помощника прокурора г. Энгельса Саратовской области Хворостенко Ю.В., подсудимого ФИО2, защитника - адвоката Слепухина С.С., представившего удостоверение № 2839, ордер № 156, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО2, 

<

данные изъяты>, ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных: ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО2 совершил предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> имеет ИНН – 

<

данные изъяты> и ОГРН – 

<

данные изъяты> является юридическим лицом, о котором 19.09.2022 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ).

Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №46 по г. Москва, расположенная по адресу: 

<

адрес> является органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств на территории г. Москвы, то есть наделена полномочиями вносить сведения в ЕГРЮЛ.

В неустановленное время, но не позднее 14 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь в помещении торгово-развлекательного центра 

<

адрес> расположенного по адресу: 

<

адрес>, встретился с лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленными лицами, которые за обещанное денежное вознаграждение предложили ему предоставить собственный паспорт гражданина РФ, то есть документ, удостоверяющий личность для образования (создания) юридического лица - 

<

данные изъяты> и внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, а именно о том, что он (ФИО2) является единоличным исполнительным органом Общества – директором 

<

данные изъяты> который: без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; выдает доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; представляет интересы Общества в судах в качестве истца, ответчика, третьего лица; представляет интересы Общества в государственных органах и органах местного самоуправления; открывает и закрывает расчетные счета в банках и иных кредитных организациях; в порядке, определенном Уставом, распоряжается имуществом Общества; утверждает положения, регламентирующие систему менеджмента в Обществе; осуществляет мероприятия по охране интеллектуальной собственности Общества; принимает на работу и увольняет работников Общества, привлекает работников к дисциплинарной ответственности и осуществляет поощрение работников; в пределах своей компетенции издает приказы и распоряжения; привлекает займы и кредиты в интересах Общества; осуществляет любые иные полномочия, не отнесенные Уставом к исключительной компетенции общего собрания участников Общества, несмотря на то, что отношения к образованию (созданию) и деятельности данного юридического лица он фактически не имел и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанного юридического лица и его управлением, он не будет.

Приняв указанное предложение, в неустановленное время, но не позднее 14 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, у ФИО2, в помещении торгово-развлекательного центра 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел на предоставление документа, удостоверяющего личность, а именно собственного паспорта гражданина РФ, имеющего серию 

<

данные изъяты> (код подразделения 640-044) для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе (ФИО2), как о подставном лице.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2, в неустановленное время, но не позднее 14 сентября 2022 года, находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения установленного порядка ведения ЕГРЮЛ и внесения в него сведений о нем (ФИО2) как о подставном лице, по требованию лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, лично предоставил последним оригинал вышеуказанного паспорта гражданина РФ на свое имя (ФИО2) для последующего образования (создания) юридического лица - 

<

данные изъяты> и внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, а именно о том, что он (ФИО2) является учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (директором, единоличным исполнительным органом) 

<

данные изъяты> то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что отношения к созданию и деятельности данного юридического лица он фактически не имел и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанного юридического лица и его управлением, он не будет.

После этого, в неустановленное время, но не позднее 14 сентября 2022 года, в неустановленном месте, лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленные лица, составили заявление о государственной регистрации юридического лица при создании (по форме №Р11001), в которое внесли сведения о вышеуказанном паспорте гражданина РФ на имя ФИО2, оригинал которого был предоставлен последним при вышеуказанных обстоятельствах, а также решение учредителя № 1 

<

данные изъяты>» от 14.09.2022, устав 

<

данные изъяты> согласно которым ФИО2 с 14.09.2022 назначен на должность директора 

<

данные изъяты>», а после этого в электронном виде направили данные документы в МИФНС России № 46 по г. Москве, то есть в орган, обладающий правом принятия документов для внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, которые поступили туда 14 сентября 2022 под входящим номером 373169А. 

В результате умышленных преступных действий ФИО2, выразившихся в предоставлении при вышеуказанных обстоятельствах документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на его имя, сотрудниками МИФНС России № 46 по г. Москве, не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, 19 сентября 2022 года в ЕГРЮЛ внесена запись за государственным регистрационным номером 

<

данные изъяты> о создании юридического лица – 

<

данные изъяты>», директором, единоличным исполнительным органом которого был указан ФИО2, то есть органом управления указанного юридического лица.

После внесения в ЕГРЮЛ указанных сведений о создании юридического лица 

<

данные изъяты> и о ФИО2, как о подставном лице, он (ФИО2) к деятельности данного юридического лица отношения не имел, какие-либо действия, связанные с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал.

Таким образом, своими действиями ФИО2 совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ.

Кроме того, ФИО2 совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

В соответствии с ч. 1 ст. 23 ГК РФ, гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. 

В соответствии с ч. 3 ст. 23 ГК РФ к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила ГК РФ, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения. 

На основании решения о государственной регистрации Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (ОГРНИП № от 

<

данные изъяты> деятельностью в данном статусе не занимался, какие-либо действия, связанные с деятельностью ИП «ФИО1» и его управлением не совершал и не намеревался совершать.

Кроме того, общество с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты> либо Общество) имеет ИНН 

<

данные изъяты> и ОГРН 

<

данные изъяты>, является юридическим лицом, о котором ДД.ММ.ГГГГ внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ). 

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий ФИО2 по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на его имя для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 19 сентября 2022 года сотрудниками МИФНС России № 46 по г. Москве, не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО2 как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом Общества) ООО «АПС», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления 

<

данные изъяты>

После внесения в ЕГРЮЛ сведений в отношении директора юридического лица – 

<

данные изъяты> а именно о 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В неустановленное время, но не позднее 19 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, к ФИО2, находящемуся в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обратились лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленные лица, которые предложили ему (ФИО2), за денежное вознаграждение, обратиться в отделения: 

<

данные изъяты> для открытия банковских счетов для ИП «ФИО2» (ОГРНИП №), а также обратиться в отделения: 

<

данные изъяты> для открытия банковских счетов т для 

<

данные изъяты> с возможностью дистанционного банковского обслуживания и предоставления лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, электронных средств и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), при помощи которых последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ФИО2 как индивидуального предпринимателя, от имени 

<

данные изъяты> и ФИО2 как директора данного юридического лица без его ведома, как владельца счетов и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, на что ФИО2 согласился.

Непосредственно после этого, в неустановленное время, но не позднее 19 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, у ФИО2, находящегося в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: 

<

адрес>, более точные время и место следствием не установлены, после принятия указанного предложения, из корыстной заинтересованности, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя задуманное, в неустановленное время, но не позднее 

<

данные изъяты> в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: 

<

адрес>, получил от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, сведения об адресе электронной почты: 

<

данные изъяты> находящейся в пользовании указанных лиц, необходимого для дальнейшего открытия им (ФИО2) в вышеуказанных банках банковских счетов, с возможностью дистанционного банковского обслуживания. 

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО2) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО2», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО2, обратился в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – ПАО «Сбербанк»), где подписал заявление о присоединении, в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО2) распоряжении адрес электронной почты – «

<

данные изъяты> а также принадлежащий ему (ФИО2) абонентский номер телефона «№» и присоединившись к действующей редакции Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг/опций/по тарифам Банка, Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, оформил расчетный счет №, который был открыт 19 сентября 2022 года, а также присоединившись к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками ПАО «Сбербанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении о присоединении абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. 

В свою очередь ФИО2, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам указанного электронного средства системы ДБО последние при помощи него, в том числе, смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО2) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО2», используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, осуществил приобретение и сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении о присоединении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, находясь в неустановленном месте на территории г. Энгельса Саратовской области, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО2, при вышеизложенных обстоятельствах с 19.09.2022 по 25.11.2022 с банковского счета ИП «ФИО2» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 699 397 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 03 октября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь директором 

<

данные изъяты> несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени 

<

данные изъяты> и ФИО2 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в отделение 

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – 

<

данные изъяты> где подписал заявление о присоединении, в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО2) распоряжении адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> а также принадлежащий ему (ФИО2) абонентский номер телефона «№», присоединившись к действующей редакции Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг/опций/по тарифам Банка, Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, оформил расчетный счет №, который был открыт 20.09.2022, а также присоединившись к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 03 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты> не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № 

<

данные изъяты> являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета 

<

данные изъяты> и его учредителя и директора ФИО2, являющегося подставным лицом), и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. После этого, ФИО2, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам указанного электронного средства системы ДБО последние при помощи него, в том числе, смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО2) имени как директора 

<

данные изъяты> прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», действуя в качестве клиента – директора (учредителя) ФИО2, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 03 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, осуществил приобретение и сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в результате совершения ФИО2 данных 

<

данные изъяты> ПАО «Сбербанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания адрес электронной почты 

<

данные изъяты>», находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № 

<

данные изъяты> являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ООО «АПС» и его учредителя и директора ФИО2, являющегося подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 03 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, находясь в неустановленном месте на территории г.Энгельса Саратовской области, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО2, при вышеизложенных обстоятельствах с 20.09.2022 по 06.10.2022 с банковского счета ООО «АПС» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 424 880 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО2) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО2», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО2, обратился в отделение 

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО2) распоряжении адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> а также принадлежащий ему (ФИО2) абонентский номер телефона «№» и присоединившись к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО 

<

данные изъяты>, оформил расчетный счет №, который был открыт 22.09.2022, а также присоединившись к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, и подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. В свою очередь, после этого ФИО2, в тот же период времени, в неустановленном месте, в продолжение реализации своего единого преступного умысла, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, осуществил приобретение и сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты> адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, находясь в отделении 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО2, при вышеизложенных обстоятельствах с 22.09.2022 по 03.11.2022 с банковского счета ИП «ФИО2» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 814 250 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО2) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО2», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО2, обратился в отделение ПАО Банк «

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – ПАО Банк 

<

данные изъяты>»), где подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его 

<

данные изъяты> распоряжении адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> а также принадлежащий ему (ФИО2) абонентский номер телефона «№» и присоединившись к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в ПАО Банк 

<

данные изъяты>, оформил расчетные счета № и №, которые были открыты ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО Банк 

<

данные изъяты> с использованием Системы «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками ПАО Банк 

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «

<

данные изъяты> абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов № и № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счетов (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. После этого, ФИО2, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, продолжая реализацию единого преступного умысла, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, осуществил приобретение и сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» адрес электронной почты 

<

данные изъяты>», находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов № и № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, находясь в отделении ПАО Банк 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО2, при вышеизложенных обстоятельствах с 21.09.2022 по 01.12.2022 с банковского счета ИП «ФИО2» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 3 129 673 рубля, а в период с 21.09.2022 по 20.12.2022 с банковского счета ИП «ФИО2» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 926 900 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 23 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО2) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО2», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО2, обратился в отделение 

<

адрес> где подписал подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в 

<

данные изъяты>», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> а также принадлежащий ему (ФИО2) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт 23.09.2022, а также присоединившись к действующей редакции Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. После этого, ФИО2, в тот же период времени, в неустановленном месте, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, действуя умышлено, из корыстных побуждений, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, осуществил приобретение и сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в 

<

данные изъяты>» адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, находясь в отделении 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО2, при вышеизложенных обстоятельствах с 23.09.2022 по 29.11.2022 с банковского счета ИП «ФИО2» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 747 670 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 26 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь директором 

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени 

<

данные изъяты>» и ФИО2 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в отделение 

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты>», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО2) распоряжении адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> а также принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт 26.09.2022, а также присоединившись к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 28 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № 

<

данные изъяты>», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (

<

данные изъяты>» и его учредителя и директора ФИО2, являющегося подставным лицом), и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. После этого, ФИО2, в тот же период времени, в неустановленном месте, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя умышлено, из корыстных побуждений, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 28 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, осуществил приобретение и сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 28 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты>» адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № 

<

данные изъяты>», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (

<

данные изъяты>» и его учредителя и директора ФИО2, являющегося подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 28 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО2, при вышеизложенных обстоятельствах с 26.09.2022 по 01.11.2022 с банковского счета ИП «ФИО2» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 2 191 661 рублей 45 копеек.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО2) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО2», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО2, обратился в отделение 

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – 

<

данные изъяты>»), где подписал заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты>», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО2) распоряжении адрес электронной почты – «

<

данные изъяты> а также принадлежащий ему (ФИО2) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в 

<

данные изъяты>» и Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в 

<

данные изъяты>», Соглашению об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», Общим условиям использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк», Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты>, не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. После этого, ФИО2, в тот же период времени, в неустановленном месте, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя умышлено, из корыстных побуждений, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, осуществил приобретение и сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками 

<

данные изъяты> не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты>» адрес электронной почты 

<

данные изъяты>», находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, находясь в отделении 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО2, при вышеизложенных обстоятельствах с 27.09.2022 по 29.09.2022 с банковского счета ИП «ФИО2» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 5 000 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 30 сентября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО2) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО2», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, посредством выездной встречи с неустановленным в ходе следствия лицом – представителем АО 

<

данные изъяты>» в помещении торгово-развлекательного центра 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обратился в отделение АО 

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

адрес>, блок «А» (далее по тексту – АО 

<

данные изъяты>, где подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания клиентов «Хаис», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной 

<

данные изъяты> а также принадлежащий ему (ФИО2) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт 30.09.2022, а также присоединившись к действующей редакции Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank», подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками АО КБ «Модульбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания клиентов «Хаис» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. После этого, ФИО2, в тот же период времени, в неустановленном месте, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышлено, из корыстных побуждений, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, осуществил приобретение и сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками АО 

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания клиентов «Хаис» адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО2», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО2») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 27 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО2, при вышеизложенных обстоятельствах с 27.10.2022 по 29.10.2022 с банковского счета ИП «ФИО2» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 536 200 рублей. 

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 05 октября 2022 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь директором 

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени 

<

данные изъяты>» и ФИО2 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в отделение ПАО 

<

данные изъяты> расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – ПАО Банк «

<

данные изъяты>»), где подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> а также принадлежащий ему (ФИО2) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт 05.10.2022, а также присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО Банк 

<

данные изъяты>», с использованием Системы «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 05 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № 

<

данные изъяты>», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (

<

данные изъяты>» и его учредителя и директора ФИО2, являющегося подставным лицом), и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. После этого, ФИО1, в тот же период времени, в неустановленном месте, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя умышлено, из корыстных побуждений, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 05 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, осуществил приобретение и сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в результате совершения ФИО2 данных противоправных действий, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 05 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО2 на указанный последним в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № 

<

данные изъяты>», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ООО «АПС» и его учредителя и директора ФИО2, являющегося подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 19 сентября 2022 года по 05 октября 2022 года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, находясь в отделении ПАО Банк «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО2, при вышеизложенных обстоятельствах с 06.10.2022 по 10.10.2022 с банковского счета 

<

данные изъяты>» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 335 000 рублей.

Таким образом, своими действиями ФИО2 совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 свою вину по предъявленному обвинению не признал, дав показания о том, что в действительности по предложению своего малознакомого, он с целью заработать денежные средства прибыв в ТЦ 

<

данные изъяты> предоставил свой паспорт, как ему сообщили для открытия банковских счетов для переводов денежных средств, но какие именно операции с его паспортом будут производить он не понял. Затем создали для него электронную почту, сообщив ее адрес, но доступ к ней не предоставили. После этого, он несколько раз по просьбе тех же малознакомых лиц ездил в различные банки, где подписывал документы на открытие счетов, указывая сотрудникам банка выданный ему адрес электронной почты и свой номер телефона, а также впоследствии сообщал нанявшим его лицам поступавшие на его телефон пароли от банковских операций, но денежных средств ему так и не заплатили. 

Несмотря на не признание подсудимым своей вины, его вина полностью установлена и подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств.

Будучи допрошенным в судебном заседании свидетель Свидетель №1 дал показания о том, что в один из дней в сентябре 2022 года, его знакомый – Свидетель №2 написал ему и ФИО2 через социальную сеть «ВКонтакте» предложение заработать деньги и по этом поводу встретиться в торговом центре «Облака» через несколько дней. Затем, 19 сентября 2022 года, в дневное время, он в ТЦ «

<

данные изъяты>» встретил ФИО2, в компании Свидетель №2, Свидетель №3 и еще примерно двух ранее неизвестных ему молодых людей. Там ему пояснили, что деньги он может получить за открытие бизнеса на свое имя, в управлении которым он никакого участия принимать не будет, а будет номинальным руководителем и должен будет передать все данные и документы от фирмы, а затем нужно будет открыть несколько банковских счетов, данные по которым передать указанным лицам, за что получит денежное вознаграждение. Так по сообщенным ему условиям нужно было открыть 7 банковских счетов, за что выплачивают 10 000 рублей, потом после каждого перевода со счета выплачивается 1% от переведенной суммы. Он (Свидетель №1) посчитав, что такой вид заработка будет являться незаконным, поскольку ему платилась пенсия и он не мог иметь свой заработок, от такого предложения отказался, а ФИО2 согласился. Затем спустя время он при встрече с ФИО2 от последнего узнал, что того часто просили эти малознакомые лица ездить и открывать счета, а также сообщать коды банковских операций, которые приходили на телефон ФИО2 Также от Свидетель №2 он узнал, что спустя примерно 1,5 месяца после открытия ИП, ФИО2 перевели в качестве вознаграждения 1000 рублей, других подробностей ему не известно.

Будучи допрошенным в судебном заседании свидетель ФИО5 дал показания о том, что 14 сентября 2022 года в ПАО «Сбербанк», с помощью интернет-сервиса «Деловая среда», который позволяет зарегистрировать компанию – юридическое лицо или открыть ИП, ФИО2, с целью получения статуса индивидуального предпринимателя, и регистрации юридического лица представил необходимый пакет документов, в том числе в обязательном порядке предоставляется паспорт и СНИЛС, а также учредительные документы на юридическое лицо. ФИО2 была заполнена соответствующая форма подачи заявлений в сервисе, указаны его анкетные данные и контакты, и по результатам рассмотрения данной заявки ФИО2 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, а также в качестве директора ООО 

<

данные изъяты>. ФИО2 были открыты расчетные счета, при этом тем были поданы заявления на присоединение к соглашению для использования системы банк – клиент и предоставления доступа к системе для осуществления электронных платежей и смс – оповещения. В дальнейшем ФИО2 обращался в отделение ПАО 

<

данные изъяты> расположенное по адресу: 

<

адрес>, где тем были подписаны документы о квалифицированном сертификате, то есть на организацию ООО и на ИП, после подписания указанного документа, налоговой были выданы ФИО2 квалифицированные сертификаты ключа – проверки электронной подписи. В дальнейшем по ИП ФИО2 сформировался оборот денежных средств с 21 сентября 2022 года по 25 ноября 2022 года который составил 1 699 397 рублей и оборот денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты>» в период с 03 по 06 октября 2022 года составил 1 424 880 рублей.

Свидетель ФИО6, чьи показания были оглашены в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ подтвердил оглашенные показания, данные им на предварительном следствии (т. 2 л.д. 147-152) о том, что 21.09.2022 в отделение ПАО «

<

данные изъяты>», обратился индивидуальный предприниматель ФИО2, который представил пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а также паспорт на его имя и, учредительные документы. ФИО2 было заполнено заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО 

<

данные изъяты>» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО2 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. Далее ФИО2 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», с подключением услуги «СМС-информирование». При этом в заявлении ФИО2 указал адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> абонентский номер телефона «№» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО2 подписал заявление, поставил печать ИП «ФИО2». Имеются также сведения о выдаче ФИО2 банковской карты «Mastercard Bussiness» (карта «моментальной выдачи»). Расчетный счет карты №. Расчетные счета ИП «ФИО2» 40№ и № были открыты 21.09.2022. ФИО2 были выданы логины и пароли, которые знал только он. Оборот денежных средств по расчетному счету № с 21.09.2022 до 16.03.2023 составил 926 900 рублей, 00 копеек, по расчетному счету № с 21.09.2022 до 16.03.2023 составил 3 129 673 рубля, 00 копеек. 05 октября 2022 года в отделение ПАО 

<

данные изъяты> обратился директор ООО 

<

данные изъяты>» (АПС) ФИО2, который представил пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а также паспорт на его имя и, возможно, иные документы. ФИО1 было заполнено заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО2 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», с подключением услуги «СМС-информирование». При этом в заявлении ФИО2 указал адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> абонентский номер телефона «№» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО2 подписал заявление поставил печать ООО «Авангардпрайсервис». Расчетный счет ООО «Авангардпрайсервис» № был открыт 05.10.2022. ФИО2 были выданы логины и пароли, которые знал только он. Оборот денежных средств по расчетному счету № с момента открытия счета 05.10.2022 до 16.03.2023 составил 335 000 рублей, 00 копеек. 

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний данных свидетелем Свидетель №3, данных им на предварительном следствии (т. 2 л.д. 25-30) и подтвержденных свидетелем в судебном заседании следует, что, в один из дней в сентябре 2022 года, он обратился к Свидетель №2 с просьбой найти ему человека, который будет согласен быстро и легко заработать денежные средства. Данной деятельностью он занимался совместно со своим знакомым – ФИО7 Когда он просил Свидетель №2 найти ему человека для этих целей, он предполагал, что тот найдет им человека, который будет выступать в качестве подставного лица в одной из организаций. При этом он понимал, что какую-либо деятельность в указанных организациях приглашенный человек осуществлять не будет, а будет являться подставным лицом, который впоследствии откроет расчетные счета и оформит их на свое имя, а в дальнейшем передаст ему электронные средства платежа, документы и платежные карты. За эту работу предполагалась выдача определенного денежного вознаграждения. Это ему требовалось по работе, а именно он намеревался получать указанные электронные средства платежа для передачи своему руководству. Кто именно в дальнейшем пользовался данными электронными средствами платежа из руководства и в каких целях он не знает. Организация, в которой они с ФИО7 осуществляли вышеуказанную деятельность какого-либо наименования не имеет, оформлена на физическое лицо, фамилия, имя и отчество которого ему неизвестны. Указанные электронные средства платежа были необходимы его руководству для осуществления безналичных расчетов по системе дистанционного-банковского обслуживания, имеющейся в каждом коммерческом банке. 19 сентября 2022 года он, ФИО7 и Свидетель №2 договорились о встрече в помещении торгового центра «Облака», расположенного на 

<

адрес>, поскольку Свидетель №2 обещал им привести человека, который готов выступить в качестве подставного лица, являясь директором ООО и открыть на свое имя ИП. На встречу ФИО7 заранее взял с собой ноутбук, с помощью которого предполагалось изготовить ряд документов необходимых для открытия ООО и регистрации ИП на указанного человека. По прибытию в торговый центр они встретились все втроем на втором этаже, где располагается «фудкорт». Туда же пришел Свидетель №2 с ФИО2 На встречу также пришли и другие лица, которые желали заработать денежные средства указанным способом. Далее он познакомился с ФИО2, после чего рассказал тому порядок его (ФИО2) действий, если тот согласен заработать денег. Он пояснил ФИО2, что тому необходимо предоставить свой паспорт гражданина РФ и СНИЛС, после чего тот будет зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и директора одной из организаций. После этого тот должен будет посетить ряд отделений коммерческих банков, в которых ФИО2 нужно будет открыть расчетные счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя и директора организации. При этом какой-либо деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ему (ФИО2) вести не нужно будет, то есть тот будет являться фиктивным индивидуальным предпринимателем и подставным лицом в организации. При этом все документы от расчетных счетов, платежные карты, пароли, логины и иные электронные средства платежей, от указанных расчетных счетов, после их открытия в банках, ФИО2 нужно будет передать ему, для осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам. При этом он также пояснил ФИО2, что тот сам какого-либо доступа к открытым таким образом расчетным счетам иметь не будет, фактически управлять всеми операциями по счетам будут третьи лица, которые впоследствии будут использовать данные средства платежей. За эту работу лично он никаких денежных средств ФИО2 не обещал, но указал, что после выполнения необходимых действий по регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя и в качестве директора организации, а также после открытия расчетных счетов, с ним свяжется человек, из их организации, который передаст ему определенную денежную сумму. Далее ФИО7, на основании предоставленного ФИО1 паспорта гражданина РФ, был подготовлен ряд документов, необходимых для внесения сведений в ЕГРЮЛ о ФИО2 как об индивидуальном предпринимателе и директоре 

<

данные изъяты> Каким именно образом осуществлялась регистрация ФИО2 в качестве индивидуального предпринимателя и директора 

<

данные изъяты>» он точно не может сказать, поскольку этим занимался ФИО7 Документы были изготовлены для этих целей ФИО7 на ноутбуке во время указанной встречи с ФИО1, и впоследствии распечатаны. Далее ФИО2 в его присутствии были подписаны ряд документов, необходимых для внесения сведений в ЕГРИП и ЕГРЮЛ о ФИО2 как об индивидуальном предпринимателе и директоре ООО «АПС». Впоследствии ФИО2 сфотографировался с одним из документов, и все подписанные ФИО2 документы были отсканированы (сфотографированы) на обычный мобильный телефон и позже направлены в электронном виде в налоговые органы. После этого они разошлись по своим делам, предварительно договорившись с ФИО2, что после открытия 

<

данные изъяты>» и регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, тот посетит ряд отделений коммерческих банков. Впоследствии в период с 19 сентября 2022 года по 05 октября 2022 года, ФИО2 посетил ряд отделений коммерческих банков, в которых открыл расчетные счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя, так и на 

<

данные изъяты> Об этом факте ему известно со слов самого ФИО2, который сообщал ему в переписке об этом, а именно он писал ему в мессенджере «Ватсапп», что посетил несколько банков и открыл несколько расчетных счетов, коды активации от которых он также сообщал ФИО3 для последующей регистрации в системе ДБО. Ему также известно, что ФИО2 неоднократно посещал деловой центр «Покровск», где получал от сотрудников их офиса денежное вознаграждение и которым привозил документы и иные электронные средства платежей, полученные в результате открытия расчетных счетов. 

Будучи допрошенным в судебном заседании свидетель Свидетель №2 дал показания о том, что через Свидетель №1 познакомился в один из дней начала или середины сентября 2022 года с ФИО2 в ТЦ «

<

данные изъяты> Поводом для встречи послужила просьба Свидетель №3 найти человека для «легкого заработка» и такого привел Свидетель №1, там же был и ФИО7, который пришел на встречу с ноутбуком и как он после узнал, тот зарегистрировал ФИО2 как индивидуального предпринимателя и директора юридического лица, чтобы потому через ФИО2 открыть расчетные счета. Также он видел в процессе оформления как ФИО7 в ноутбуке что-то набирал, а затем сфотографировал ФИО2 с листом бумаги для подтверждения и отправки данных в ФНС. Затем спустя несколько дней, уже после регистрации юридического лица и ИП на ФИО2, он (Свидетель №2) по просьбе ФИО7 связывался с ФИО2, которому передал просьбу съездить в различные банки, в том числе 

<

данные изъяты> и другие и сообщив там ИНН фирмы и ИП открыть там на фирмы и свое ИП расчетные счета. Также ФИО2 ему в социальной сети «ВКонтакте» передавал коды для операций по расчетным счетам, которые он (Свидетель №2) посредством мессенджера «Вотсап» передавал ФИО7

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО8 (т. 2 л.д. 142-146), данных ею на предварительном следствии следует, что 23 сентября 2022 года в 

<

данные изъяты>, обратился индивидуальный предприниматель ФИО2, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. ФИО2 было заполнено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, а также Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которым клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО2 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, с подключением услуги «SMS-Оповещение» (отправка СМС о дате и сумме операций по Счетам для уполномоченных лиц – ФИО2). Далее ФИО2 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Офис». При этом в заявлении ФИО2 указал адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> абонентский номер телефона «№» Далее ФИО2 подписал заявление. Расчетный счет ИП «ФИО2» № был открыт 23.09.2022. ФИО2, посредством отправления СМС на абонентский номер «№» был выслан пароль, который знал только он, а на электронную почту направлен логин. Оборот денежных средств по расчетному счету № с даты открытия счета –23.09.2022 по 29.11.2022 составил 1 747 670 рублей, 00 копеек.

Свидетель ФИО9, будучи допрошенной в судебном заседании дала показания о том, что по имевшимся в банке документам, которые ей предъявлялись на обозрение 21 сентября 2022 года в дополнительный офис «Саратовский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, обращался как индивидуальный предприниматель и как директор ООО «АПС» гражданин ФИО2, который представил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. ФИО2 было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетных счетов и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». Далее ФИО2 выбрал тариф и в заявлениях указал на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения. В заявлении ФИО2 указал адрес электронной почты и абонентский номер телефона на которые должны приходить логин и пароли. Расчетный счет ИП «ФИО2» был открыт 22.09.2022. По счетам проводились операции с крупными суммами денежных средств но подробностей она не помнит.

Также в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ оглашались показания: свидетеля ФИО10 (т.2 л.д. 154-157) в соответствии с которыми ФИО2, обращался в ПАО «Росбанк» с заявлением об открытии счета, счет был открыт 28.09.2022 года и тому были выданы логии и пароль направленный посредством СМС для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания на указанный в заявлении номер;

свидетеля ФИО11 (т. 2 л.д. 235-239) об открытии по заявлению ФИО2 03.10.2022 года в АО 

<

данные изъяты>» счета, при этом личность клиента устанавливалась после предъявления тем паспорта гражданина РФ;

свидетеля ФИО12 (т. 2 л.д. 241-245) об открытии счета по заявлению ФИО2 который лично 03 октября 2022 года обращался в офис 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>,;

свидетеля ФИО13 (т. 2 л.д. 229-233) об открытии по заявлению ФИО2 03.10.2022 в дополнительном офисе № «Энгельсский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, счета на свое имя. 

Вышеуказанные показания свидетелей об обстоятельствах передачи ФИО2 своего паспорта и СНИЛС для оформления и открытия на его имя юридического лица и ИП, а также оформления ФИО2, электронных средств платежа, которые впоследствии были сбыты неустановленным лицам полностью согласуются между собой и с другими материалами дела, а потому каких-либо оснований их ставить под сомнение у суда не имеется. 

Помимо изложенного, вина подсудимого подтверждается совокупностью письменных доказательств по делу:

- протоколом осмотра места происшествия от 11.08.2023, из которого следует, что осмотрен второй этаж торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: 

<

адрес>, где участвующий в ходе осмотра свидетель Свидетель №1 показал, что в указанном месте в сентябре 2022 года он совместно с ФИО2 пришел на встречу с ФИО7, Свидетель №3 и Свидетель №2, в ходе которой ФИО2 подписал документы, необходимые для образования юридического лица (т. 3 л.д. 1-5);

- протоколом выемки от 06.03.2023, из которого следует, что у свидетеля ФИО14 изъят CD-R диск, содержащий переписку ФИО2 с неустановленными лицами в социальных сетях и мессенджерах (т. 1 л.д. 206-208);

- протоколом осмотра предметов от 10.03.2023, из которого следует, что осмотрен CD-R диск, содержащий переписку ФИО2 с иными лицами в социальных сетях и мессенджерах по вопросам открытия расчетных счетов для ИП «ФИО2» и 

<

данные изъяты> а также об отправке ФИО2 указанным лицам электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 1 л.д. 209-230);

- протоколом выемки от 13.03.2023, согласно которому у подозреваемого ФИО2 изъят мобильный телефон марки «Самсунг» в корпусе черного цвета (т. 2 л.д. 62-65);

- протоколом осмотра предметов от 14.03.2023, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «Самсунг» в корпусе черного цвета, содержащий переписку ФИО2 с иными лицами в социальных сетях и мессенджерах, согласно которому установлена переписка по вопросам открытия расчетных счетов для ИП «ФИО2» и ООО «АПС», образовании 

<

данные изъяты>», а также об отправке ФИО2 указанным лицам электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 2 л.д. 67-90);

- протоколом осмотра предметов от 29.03.2023, из которого следует, что осмотрен CD-R диск, содержащий копию регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>), поступившего в следственный отдел по г. Энгельс СУ СК России по Саратовской области из ИФНС № 3 по г. Москве 20.03.2023 с сопроводительным письмом №05-45/07026 от 15.03.2023, согласно которым ФИО2 19.09.2022 обращался в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, где впоследствии на основании поданных им документов в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нем (ФИО2) как об учредителе (участнике) и директоре 

<

данные изъяты> несмотря на то, что фактически к созданию и управлению указанного юридического лица он отношения не имел, то есть являлся подставным лицом (т. 3 л.д. 72-120);

- протоколом осмотра места происшествия от 08.02.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности у 

<

адрес>, где расположено отделение АО «Райффайзенбанк», в которое обращался ФИО2 по вопросу открытия расчетных счетов (т. 1 л.д. 166-168);

- протокол осмотра места происшествия от 08.02.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности у 

<

адрес>, где расположено отделение ПАО «Росбанк», в которое обращался ФИО2 по вопросу открытия счета (т. 1 л.д. 169-171);

Протокол выемки от 05.04.2023, согласно которому в отделении 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> изъяты юридические (банковские) дела ИП «ФИО2» и 

<

данные изъяты> (т. 2 л.д. 121-123);

- протоколом выемки от 05.04.2023, согласно которому в отделении 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> «А» изъято юридическое (банковское) дело ИП «ФИО2» (т. 2 л.д. 127-129);

- протоколом выемки от 05.04.2023, согласно которому в отделении 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> изъяты юридические (банковские) дела ИП «ФИО2» и 

<

данные изъяты>» (т. 2 л.д. 124-126);

- протоколом выемки от 06.04.2023, согласно которому в отделении 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> изъято юридическое (банковское) дело ИП «ФИО2» (т. 2 л.д. 130-132);

- протоколом выемки от 06.04.2023, согласно которому в отделении 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> изъяты юридические (банковские) дела ИП «ФИО1» и ООО «АПС» (т. 2 л.д. 133-135);

- протоколом выемки от 21.04.2023, согласно которому в отделении 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> изъято юридическое (банковское) дело физического лица – ФИО2 (т. 2 л.д. 190-195);

- протоколом выемки от 05.05.2023, согласно которому в ходе выемки в помещении кабинета №4 СО по г. Энгельс СУ СК России по Саратовской области по адресу: 

<

адрес> изъято юридическое (банковское) дело физ. лица – ФИО2 из ПАО «

<

данные изъяты>т. 2 л.д. 200-202);

- протоколом выемки от 17.05.2023, согласно которому в отделении 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, изъяты копии юридического (банковского) дела физ. лица – ФИО2 из АО 

<

данные изъяты>» (т. 2 л.д. 204-208);

- протоколом осмотра предметов от 17.07.2023, согласно которому осмотрены копии юридического (банковского) дела физического лица – ФИО2 из АО «

<

данные изъяты> и CD-R диск, содержащий выписку по расчетному счету № – ИП «ФИО2» (т. 2 л.д. 209-227);

- протоколом осмотра предметов от 10.05.2023, согласно которому осмотрены копии юридических (банковских) дел ИП «ФИО1», ООО «АПС» и физ.лица ФИО2 изъятых из АО 

<

данные изъяты>», из 

<

данные изъяты>», из 

<

данные изъяты>», из 

<

данные изъяты> из ПАО 

<

данные изъяты>», из ПАО Банк 

<

данные изъяты>», из АО КБ «

<

данные изъяты> из АО «

<

данные изъяты>», из ПАО «

<

данные изъяты>» (т. 3 л.д. 6-69);

- копией регистрационного дела ИП «ФИО2», согласно которому 19.09.2022 в ЕГРИП внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 174-189).

Исследованные письменные материалы дела получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются допустимыми, а потому суд также кладет их в основу приговора.

Вопреки доводам стороны защиты, каких-либо существенных противоречий в содержании приведенных протоколов следственных действий, осмотренных документов и показаний допрошенных свидетелей судом не установлено.

Напротив, совокупность письменных доказательств в числе которых помимо изъятых и осмотренных банковских дел содержащих сведения об обращении ФИО2 в кредитные учреждения по вопросу открытия банковских счетов с управлением по системе дистанционного банковского обслуживания посредством электронных средств платежа, также и детализация переписки между находившимся в пользовании ФИО2 мобильным устройством и абонентами в социальных сетях - иными лицами указывают на осведомленность ФИО2 о том, что переданные им документы, а именно паспорт на свое имя и СНИЛС необходимы были для открытия третьими лицами фирмы на его имя и ИП, деятельностью которых он не намеревался заниматься, при этом далее согласно той же переписке подсудимый также был осведомлен о том, что по указанию иных лиц открывал счета в банках на фирму директором которой он являлся и на ИП ФИО2, об этом же свидетельствуют и вышеизложенные показания свидетелей. 

Сам факт того, что документы удостоверяющие личность для регистрации юридического лица и получение статуса индивидуального предпринимателя подсудимым переданы не непосредственно в налоговый орган, а через иных лиц не свидетельствует вопреки доводам защиты об отсутствии состава преступления.

Изложенное свидетельствует о совершении подсудимым осознанных действий изначально направленных на регистрацию юридического лица и ИП на свое имя, участия в которых он не намеревался принимать, а затем и открытия банковских счетов на них, доступ к которым в виде электронные средства платежа передал иным лицам.

Таким образом, совокупность исследованных в судебном заседании доказательств свидетельствует о том, что ФИО2 из корыстных побуждений, по предложению неустановленного лица, предоставил паспорт на свое имя с целью оформления документов и открытия юридического лица, не имея намерений фактически руководить указанной организацией, а являясь после регистрации и открытия данного юридического лица его номинальным руководителем, а также индивидуальным предпринимателем, не занимаясь таковой деятельностью, не участвуя в их управлении, по указанию неустановленных лиц впоследствии открыл счета в банках с оформлением дистанционного банковского обслуживания, передав неустановленным лицам электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, доступ к которым предоставил путем предоставления в банки сведений об электронной почте неустановленных лиц и номере своего телефона, на которые по распоряжению переданному ФИО2 в кредитные учреждения, передавалась информация (логин и пароль) обеспечивающая возможность неустановленным лицам неправомерно без ведома владельца счета и в обход используемых банком систем идентификации клиента осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

В соответствии с заключением амбулаторной судебной психиатрической экспертизы №53 от 19.01.2024 года ФИО2 в период инкриминируемых деяний какого-либо психического расстройства, иного болезненного состояния психики не обнаруживал и не страдает ими в настоящее время, а потому он мог и в настоящее время может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий, в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается.

Изложенное заключение выполнено квалифицированными экспертами с приведением данных наблюдения подэкспертного, а потому, с учетом поведения подсудимого ФИО2 сомнений во вменяемости последнего не имеется, в связи с чем, подсудимый является лицом, подлежащим уголовной ответственности. 

Действия подсудимого ФИО2 в части предоставления паспорта для регистрации юридического лица, суд квалифицирует по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ - как предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, поскольку передавая паспорт для регистрации юридического лица, ФИО2 осознавал, что не намерен осуществлять руководство указанной организацией, а является номинальным ее руководителем, то есть подставным лицом.

Кроме того, действия ФИО2 в части предоставления неустановленным лицам электронных средств и сведений по доступу к личному кабинету клиента системы дистанционного банковского обслуживания и операциям с банковскими счетами, суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая такую квалификацию действиями ФИО2 суд исходит из того, что в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Обращаясь в финансово-кредитные учреждения (банки) за оформлением дистанционного банковского обслуживания и получения сведений, позволяющих осуществлять финансовые операции дистанционно по управлению счетами организации, руководителем которой (директором) и учредителем ФИО2 являлся, при этом, не имея намерений осуществлять реальное руководство юридическим лицом и в качестве индивидуального предпринимателя, он, сообщая для этих целей банку данные электронной почты, находившийся заведомо для ФИО2 в пользовании неустановленных лиц, и номер телефона для получения паролей, которые впоследствии сообщал неустановленным лицам, тем самым ФИО2 осуществил сбыт неустановленным лицам электронных средств платежа.

При этом учитывая установленные по делу обстоятельства совершения сбыта электронных средств платежа, а именно предоставления указанной информации банком на указанные ФИО2 адреса электронной почты, к которой последний доступа не имел, суд полагает в указанной части обвинения (по фактам сбыта электронных средств платежа на адреса электронной почты) необходимым исключить из объема предъявленного обвинения приобретение электронных средств платежа как излишне вмененного, поскольку сбыт по волеизъявлению ФИО2 был осуществлен минуя получение им средств платежа через сотрудника кредитной организации, которому ФИО2 сообщался адрес электронной почты находившийся в пользовании третьих лиц.

Кроме того, суд исключает из объема предъявленного ФИО2 обвинения инкриминированный тому сбыт полученных в кредитных организациях банковских карт (бизнес-карт), поскольку в соответствии с диспозицией ст. 187 УК РФ уголовно наказуемым является сбыт не любых платежных карт, а только тех карт, которые являются поддельными. В то же время как установлено в судебном заседании какими-либо признаками поддельности полученные ФИО2 банковские карты (бизнес-карты) не обладали, а были выпущены и выданы кредитной организацией, в которой находились счета обратившегося к ним за их выдачей клиента.

При определении вида и меры наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства смягчающие наказание, личность подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи, состояние здоровья подсудимого и членов его семьи.

Обстоятельствами смягчающими наказание подсудимому суд признает и учитывает: молодой возраст подсудимого, а также состояние здоровья подсудимого и состояние здоровья его родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание не установлено.

По месту жительства подсудимый характеризуется удовлетворительно, на учетах у врача психиатра и врача нарколога не состоит.

С учетом установленных по делу обстоятельств, суд полагает нецелесообразным назначение подсудимому наказания в виде штрафа как основного наказания, приходя к выводу о возможности назначения наказания по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ - в виде исправительных работ, а по ч. 1 ст. 187 УК РФ – в виде лишения свободы, не усматривая при этом оснований для применения положений ст. 64 УК РФ и не усматривая каких-либо оснований для замены назначенного ФИО2 наказания на принудительные работы, поскольку по мнению суда цели исправления и перевоспитания не будут достигнуты.

Вместе с тем, с учетом того, что подсудимый впервые привлекается к уголовной ответственности, а также учитывая представленный на последнего характеризующий материал, суд приходит к выводу о том, что исправление и перевоспитание ФИО2 возможно без реальной изоляции его от общества, а потому применяет положения ст. 73 УК РФ. В то же время, учитывая, что подсудимый является трудоспособным лицом, не лишенным возможности трудоустройства, каких-либо исключительных обстоятельств и оснований для освобождения ФИО2 от отбывания предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания в виде штрафа в доход государства, судом не установлено. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных: ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ – в виде исправительных работ сроком на 6 (шесть) месяцев с удержанием из заработной платы в доход государства десяти процентов;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год со штрафом в доход государства в размере 100000 (ста тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, применяя положения ст. 71 УК РФ, путем полного сложения назначенного наказания назначить ФИО2 наказание в виде 1 (одного) года 2 (двух) месяцев лишения свободы со штрафом в доход государства в размере 100000 (ста тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ считать основное назначенное ФИО2 наказание условным, установив ему испытательный срок в 2 (два) года, в течение которого он своим поведением должен доказать свое исправление и перевоспитание.

Дополнительное наказание в виде штрафа в доход государства – исполнять самостоятельно.

Возложить на ФИО2 обязанность не менять постоянного места жительства и регистрации без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, встать на учет в указанном органе.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу - оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

По вступлении приговора в законную силу копии регистрационных дел юридических лиц, CD-R диски, хранящиеся при материалах уголовного дела – хранить при материалах уголовного дела; мобильный телефон «Самсунг», хранящийся под сохранной распиской у ФИО2 – оставить по принадлежности у последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15-ти суток со дня его провозглашения с принесением жалобы или представления через Энгельсский районный суд Саратовской области.

В случае подачи осужденным либо другими участниками уголовного процесса апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику, либо ходатайствовать о назначении ему защитника. 

Председательствующий (подпись) Н.В. Почевалов

Копия верна:

Судья Н.В. Почевалов

Секретарь судебного заседания ФИО16