Дело № 1-61/2025

УИД 26RS0001-01-2024-010824-32

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

27 января 2025 года г. Ставрополь

Промышленный районный суд г. Ставрополя Ставропольского края в составе: председательствующего судьи Санеева С.О.,

с участием: государственного обвинителя – старшего помощника прокурора 

<

адрес> Сороковых Г.С.,

подсудимого ФИО1 и его защитника по ордеру – адвоката Хачатрян В.В., 

при секретаре Артюхове К.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1 ича, дата года рождения, уроженца 

<

адрес> края, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес> гражданина Российской Федерации, имеющего среднее специальное образование, не женатого, имеющего на иждивении одного малолетнего ребенка, работающего кладовщиком в ООО «Невинномысск Wildberries», военнообязанного, ранее не судимого, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил три эпизода кражи, то есть тайного хищения чужого имущества, с банковского счета при следующих обстоятельствах.

1) дата ФИО1, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в офисе филиала АО «Тинькофф Банка», (в настоящее время Акционерное общество Т-Банк), расположенного по адресу: 

<

адрес>В, являясь в соответствии с гражданско-правовым договором присоединения на выполнение работ заключенным с АО «Тинькофф Банка», дата представителем банка получил в электронной системе АО «Тинькофф Банка», поручение о выдаче дебетовой банковской карты и пакета документов на имя Свидетель №2

После чего дата точное время в ходе следствия не установлено ФИО1, по средствам телефона, договорился о встрече с Свидетель №2, по адресу: 

<

адрес>.

В ходе личной встречи с Свидетель №2 дата примерно в 12 часов 30 минут более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> передал последней дебетовую банковскую карту «Джуниор», ранее заказанную Свидетель №2 по средством сети интернет на официальном сайте АО «Тинькофф Банк». После чего, ФИО1 на мобильном телефоне марки «Iphone» модели «11 Pro» в корпусе белого цвета принадлежащий Свидетель №2 установил приложение АО «Тинькофф Банка», где при помощи сканирования QR кода, передаваемого конверта с банковской картой, активировал банковскую карту АО «Тинькофф Банка», «Джуниор» открытую на имя Свидетель №2

Далее, дата после 12 часов 30 минут более точное время в ходе следствия не установлено, находясь вблизи 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, ФИО1, предложил Свидетель №2 оформить кредитную карту АО «Тинькофф Банк», с лимитом суммы 15 000 рублей, на что Свидетель №2 дала согласие, после чего у ФИО1, возник преступный умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета №, принадлежащего банку АО «Тинькофф Банк». 

После чего ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения чужого имущества, осознавая общественную опасность своих действий в виде причинения имущественного вреда собственнику имущества и желая наступления ее последствий, используя приложение, установленное на телефоне Свидетель №2 отсканировал QR-код, содержащийся на конверте кредитной банковской карты АО «Тинькофф Банк», после чего на абонентский номер +№ Свидетель №2, поступило смс сообщение в котором указан код с паролем банковской карты АО «Тинькофф Банк», №, который ФИО1 запомнил. 

Далее, дата позднее 12 часов 30 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, действуя умышлено, руководствуясь корыстным мотивом, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения чужого имущества, осознавая общественную опасность своих действий в виде причинения имущественного вреда собственнику имущества и желая наступления ее последствий, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, незаметно от Свидетель №2 подменил кредитную банковскую карту, активированную на имя Свидетель №2 на кредитную банковскую карту не активированную в системе банка АО «Тинькофф Банк», таким образом похитив ее. 

После чего с целью реализации своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета №, принадлежащего банку АО «Тинькофф Банк», дата в 13 часов 52 минуты, ФИО1, находясь в ТЦ «Москва», расположенного по адресу: 

<

адрес> используя терминал АО «Тинькофф Банк», № АТМ 2561, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения чужого имущества, осознавая общественную опасность своих действий в виде причинения имущественного вреда собственнику имущества и желая наступления ее последствий, вставив ранее похищенную у Свидетель №2 банковскую карту АО «Тинькофф Банк», № в терминал АО «Тинькофф Банка» АТМ 2651 введя пин-код осуществил снятие наличными денежных средств с банковского счета АО «Тинькофф Банк» № открытым в АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в сумме 15 000 рублей, принадлежащие АО «Тинькофф Банк», которыми в последующем распорядился по своему усмотрению.

В результате своих преступных действий ФИО1, действуя в рамках единого преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств, с банковского счета № открытого в АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в период времени с 13 часов 52 минут по 13 часов 54 минут дата похитил принадлежащие АО «Тинькофф Банк» денежные средства в размере 15 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, причинив своими умышленными действиями АО «Тинькофф Банк», ущерб на указанную сумму.

2) дата ФИО1, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в офисе филиала АО «Тинькофф Банка», расположенного по адресу: 

<

адрес>В, являясь в соответствии с гражданско-правовым договором присоединения на выполнение работ заключенным с АО «Тинькофф Банка» дата представителем банка получил в электронной системе АО «Тинькофф Банка» поручение о выдаче дебетовой банковской карты и пакета документов на имя Свидетель №1

После чего дата точное время в ходе следствия не установлено ФИО1, по средством телефона, договорился о встрече с Свидетель №1, по адресу: 

<

адрес>.

В ходе личной встречи с Свидетель №1 дата примерно в 10 часов 40 минут более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> передал последней дебетовую банковскую карту АО «Тинькофф Банк» № ранее заказанную Свидетель №1 по средством сети интернет на официальном сайте АО «Тинькофф Банк». После чего, ФИО1 на мобильном телефоне марки «Iphone» модели «13» в корпусе синего цвета принадлежащий Свидетель №1 установил приложение АО «Тинькофф Банка», где при помощи сканирования QR кода, передаваемого конверта с банковской картой, активировал банковскую карту АО «Тинькофф Банка» № открытую на имя Свидетель №1

Далее, дата после 10 часов 40 минут более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, ФИО1, предложил Свидетель №1 оформить кредитную карту АО «Тинькофф Банк» с лимитом суммы 150 000 рублей, на что Свидетель №1 дала согласие, после чего у ФИО1, возник преступный умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета №, принадлежащего банку АО «Тинькофф Банк». 

После чего ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения чужого имущества, осознавая общественную опасность своих действий в виде причинения имущественного вреда собственнику имущества и желая наступления ее последствий, используя приложение, установленное на телефоне Свидетель №1 отсканировал QR-код, содержащийся на конверте кредитной банковской карты АО «Тинькофф Банк», после чего на абонентский номер +№ Свидетель №1, поступило смс сообщение в котором указан код с паролем банковской карты АО «Тинькофф Банк» №, который ФИО1 запомнил. 

Далее, дата позднее 10 часов 40 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, действуя умышлено, руководствуясь корыстным мотивом, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения чужого имущества, осознавая общественную опасность своих действий в виде причинения имущественного вреда собственнику имущества и желая наступления ее последствий, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, незаметно от Свидетель №1 подменил кредитную банковскую карту, активированную на имя Свидетель №1 на кредитную банковскую карту не активированную в системе банка АО «Тинькофф Банк», таким образом похитив ее. 

После чего с целью реализации своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета №, принадлежащего банку АО «Тинькофф Банк», дата в период времени с 12 часов 35 минут по 12 часов 39 минут, ФИО1, находясь в ТЦ «Москва», расположенного по адресу: 

<

адрес> используя терминал АО «Тинькофф Банк» № АТМ 2561, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения чужого имущества, осознавая общественную опасность своих действий в виде причинения имущественного вреда собственнику имущества и желая наступления ее последствий, вставив ранее похищенную у Свидетель №1 банковскую карту АО «Тинькофф Банк» № в терминал АО «Тинькофф Банка» АТМ 2651 введя пин-код осуществил снятие наличными денежных средств с банковского счета АО «Тинькофф Банк» № открытым в АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, ул. 2-ая, Хуторская, 

<

адрес> А, стр. 26, в сумме 150 000 рублей, принадлежащие АО «Тинькофф Банк», которыми в последующем распорядился по своему усмотрению.

В результате своих преступных действий ФИО1, действуя в рамках единого преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств, с банковского счета № открытого в АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в период времени с 12 часов 32 минут по 12 часов 39 минут дата, похитил принадлежащие АО «Тинькофф Банк» денежные средства в размере 150 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, причинив своими умышленными действиями АО «Тинькофф Банк», ущерб на указанную сумму.

3) дата ФИО1, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в офисе филиала АО «Тинькофф Банка», расположенного по адресу: 

<

адрес>В, являясь в соответствии с гражданско-правовым договором присоединения на выполнение работ заключенным с АО «Тинькофф Банка» дата представителем банка получил в электронной системе АО «Тинькофф Банка» поручение о выдаче дебетовой банковской карты и пакета документов на имя Свидетель №3

После чего дата точное время в ходе следствия не установлено ФИО1, по средством телефона, договорился о встрече с Свидетель №3, по адресу: 

<

адрес>.

В ходе личной встречи с Свидетель №3 дата в период времени примерно 13 часов 03 минут по 13 часов 20 минут более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> передал последней дебетовую банковскую карту АО «Тинькофф Банк» № ранее заказанную Свидетель №3 по средством сети интернет на официальном сайте АО «Тинькофф Банк». После чего, ФИО1 на мобильном телефоне марки «Redmi» модели «15» в корпусе серо-розового цвета принадлежащий Свидетель №3, установил приложение АО «Тинькофф Банка», где при помощи сканирования QR кода, передаваемого конверта с банковской картой, активировал банковскую карту АО «Тинькофф Банка» № открытую на имя Свидетель №3

Далее, дата в период времени примерно 13 часов 03 минут по 13 часов 20 минут более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, ФИО1, предложил Свидетель №3 оформить кредитную карту АО «Тинькофф Банк» с лимитом суммы 48 000 рублей, на что Свидетель №3 дала согласие, после чего у ФИО1, возник преступный умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета №, принадлежащего банку АО «Тинькофф Банк». 

После чего ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения чужого имущества, осознавая общественную опасность своих действий в виде причинения имущественного вреда собственнику имущества и желая наступления ее последствий, используя приложение, установленное на телефоне Свидетель №3 отсканировал QR-код, содержащийся на конверте кредитной банковской карты АО «Тинькофф Банк», после чего на абонентский номер +№, Свидетель №3, поступило смс сообщение в котором указан код с паролем банковской карты АО «Тинькофф Банк» № который ФИО1 запомнил. 

Далее, дата в период времени примерно 13 часов 03 минут по 13 часов 20 минут более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, действуя умышлено, руководствуясь корыстным мотивом, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения чужого имущества, осознавая общественную опасность своих действий в виде причинения имущественного вреда собственнику имущества и желая наступления ее последствий, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, незаметно от Свидетель №3 подменил кредитную банковскую карту, активированную на имя Свидетель №3 на кредитную банковскую карту не активированную в системе банка АО «Тинькофф Банк», таким образом похитив ее. 

После чего с целью реализации своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета №, принадлежащего банку АО «Тинькофф Банк», дата в период времени с 17 часов 10 минут по 17 часов 12 минут, ФИО1, находясь вблизи магазина «Магнит», расположенного по адресу: 

<

адрес>, попросил неустановленное лицо, неосведомленное о преступны намерениях последнего, осуществить снятие денежных средств с банковской карты АО «Тинькофф Банк», № открытую на имя Свидетель №3, с лимитом денежных средств в сумме 48 000 рублей.

Неустановленное лицо, неосведомленное о преступных намерениях ФИО1 дата в 17 часов 12 минут, находясь в магазине «Магнит», расположенного по адресу: 

<

адрес>, используя терминал АО «Тинькофф Банк», № АТМ 2651 вставив ранее похищенную ФИО1 у Свидетель №3 банковскую карту АО «Тинькофф Банк» № в терминал АО «Тинькофф Банка» АТМ 2651 введя пин-код, сообщенный неустановленному лицу ФИО1 осуществило снятие наличными денежных средств с банковского счета АО «Тинькофф Банк» № открытым в АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, в сумме 48 000 рублей, которые дата позднее 17 часов 12 минут более точное время в ходе следствия не установлено, находясь вблизи магазина «Магнит», расположенного по адресу: 

<

адрес>, неустановленное лицо, передало ФИО1, денежные средства наличными в сумме 48 000 рублей, которыми в последующем распорядился по своему усмотрению.

В результате своих преступных действий ФИО1, действуя в рамках единого преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств, с банковского счета № открытого в АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, ул. 2-ая, Хуторская, 

<

адрес> А, стр. 26, в период времени с 17 часов 10 минут по 17 часов 12 минут дата, похитил принадлежащие АО «Тинькофф Банк» денежные средства в размере 48 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, причинив своими умышленными действиями АО «Тинькофф Банк», ущерб на указанную сумму.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в инкриминируемых ему деяниях признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, воспользовался правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался, подтвердив в полном объёме показания данные им на предварительном следствии.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого ФИО1 данных в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого следует, что он проживает один по указанному в анкетной части протокола адресу. В настоящий момент не работает.

С января 2021 по февраль 2024 года он работал в должности представителя банка АО «Тинькофф». В его должностные обязанности входило: доставка дебетовых и кредитных банковских карт, сим-карт оператора «Тинькофф Мобайл», оформление кредитов, оформление страховых полисов на автомобиль, доставку терминалов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Банком ему каждый день передавались материальные ценности, а именно дебетовые и кредитные банковские карты, сим-карты, договоры. Все это он получал в офисе для сотрудников банка, расположенном по адресу: 

<

адрес>. Так же АО «Тинькофф» ему во временное пользование был предоставлен мобильный телефон марки «Самсунг» модели «A52» в корпусе черного цвета, в котором была интегрирована сим-карта сотового оператора «Тинькофф Мобайл» абонентский номер не может назвать, так как не помнит. В данном мобильном телефоне имелось рабочее приложение «М агент», в котором у него имелся личный кабинет. В данном кабинете ему поступали заявки, а именно график, в котором были указаны: ФИО, адрес и банковский продукт, который он должен был доставить. При получении банковских продуктов, клиенты банка подписывали либо бумажный договор, либо же подписывали его онлайн, с помощью приложения, установленного на их мобильном телефоне.

Так, дата ему в личном кабинете поступила заявка на доставку дебетовых банковских карт, данные лица, кому именно он должен был доставить банковские карты, он не помнит. Доставку банковских продуктов он осуществлял на арендованном автомобиле марки «Лада» модели «Гранта», в кузове белого цвета регистрационный знак 

<

данные изъяты>. Подъехав по адресу, указанному клиентом, к нему в автомобиль села девушка, которой он передал дебетовые банковские карты, заполнив при этом соответствующие документы.

В связи с тем, что он находился в тяжелом материальном положении, в этот момент у него возник умысел на хищение денежных средств путем обмана. А именно, он предлагал клиенту оформить кредитную банковскую карту банка АО «Тинькофф», после одобрения банком кредитной банковской карты и перечисления на нее денежных средств, он подменял кредитную банковскую карту клиента, то есть он передавал пластик банковской карты, которая была не зарегистрирована ни на одно физическое лицо, а себе оставлял кредитную банковскую карту, оформленную на клиента, на которую перечислялись денежные средства. При этом, когда клиенту приходило смс-сообщение с пип-кодом кредитной банковской карты, он видел его и запоминал.

Так он предложил девушке заполнить заявку на получение кредитной банковской карты банка АО «Тинькофф», на что та согласилась. В своем личном кабинете через мобильное приложение «М агент» он заполнил личные данные девушки, после чего данная заявка была одобрена банком. При себе у него находились кредитные банковские карты без имени, которые после одобрения банком клиенту, он скопировал помер кредитной банковской карты и банком туда перечислялись денежные средства. Так оформив кредитную банковскую карту банка АО «Тинькофф» N№ полный номер которой он затрудняется назвать, так как не помнит с лимитом 150 000 рублей, он передал девушке пластик кредитной банковской карты, на которой не было денежных средств, и которая была не активной, а себе оставил вышеуказанную кредитную банковскую карту клиента.

После чего, он направился к банкомату АО «Тинькофф», расположенному по адресу: 

<

адрес>, где дата в 12 часов 27 минут, вставив кредитную банковскую карту АО «Тинькофф» № в банкомат АО «Тинькофф», он ввел пин-код, который он запомнил из смс-сообщения, которое приходило клиенту. Далее он обналичил денежные средства в сумме 150 000 рублей, то есть весь кредитный лимит.

Кредитную банковскую карту, с которой он обналичил денежные средства он поломал и выбросил в урну, где именно он не помнит.

дата находясь во дворе 

<

адрес>, ко подошли сотрудники полиции, от которых стало известно, что он совершил кражу денежных средств с банковской карты АО «Тинькофф» № в сумме 150 000 рублей и что по данному факту возбужденно уголовное дело. После чего им добровольно была написана явка с повинной. Вину в совершении преступления, а именно краже денежных средств с банковской карты АО «Тинькофф» 2200 70** **** 2366, в сумме 150 000 рублей признает полностью и в содеянном раскаивается.

Том № 1 л.д. 84-87

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого ФИО1 данных в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого следует, что с января 2021 по февраль 2024 года он работал в должности представителя банка АО «Тинькофф». В его должностные обязанности входило: доставка дебетовых и кредитных банковских карт, сим-карт оператора «Тинькофф Мобайл», оформление кредитов, оформление страховых полисов на автомобиль, доставку терминалов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Банком ему каждый день передавались материальные ценности, а именно дебетовые и кредитные банковские карты, сим-карты, договоры. Все это он получал в офисе для сотрудников банка, расположенном по адресу: 

<

адрес>В. Так же банком АО «Тинькофф» ему во временное пользование был предоставлен мобильный телефон марки «Самсунг» модели «А52» в корпусе черного цвета, в котором была интегрирована сим-карта сотового оператора «Тинькофф Мобайл» абонентский номер не может назвать, так как не помнит. В данном мобильном телефоне имелось рабочее приложение «М агент», в котором у него имелся личный кабинет. В данном кабинете ему поступали заявки, а именно график, в котором были указаны: ФИО, адрес и банковский продукт, который он должен был доставить. При получении банковских продуктов, клиенты банка подписывали либо бумажный договор, либо же подписывали его онлайн, с помощью приложения, установленного на их мобильном телефоне.

Так, 13.02.2024 ему в личном кабинете поступила заявка на доставку дебетовых банковских карт, данные лица, кому именно он должен был доставить банковские карты, он не помнит. Доставку банковских продуктов он осуществлял на арендованном автомобиле марки «Лада» модели «Гранта», в кузове белого цвета регистрационный знак № Подъехав по адресу, указанному клиентом, к нему в автомобиль села девушка, которой он передал дебетовые банковские карты, заполнив при этом соответствующие документы.

В связи с тем, что он находился в тяжелом материальном положении, в этот момент у него возник умысел на хищение денежных средств путем обмана. А именно, он предлагал клиенту оформить кредитную банковскую карту банка АО «Тинькофф», после одобрения банком кредитной банковской карты и перечисления на нее денежных средств, он подменял кредитную банковскую карту клиента, то есть он передавал пластиковую банковскую карту, которая была не зарегистрирована ни на одно физическое лицо, а себе оставлял кредитную банковскую карту, оформленную на клиента, на которую перечислялись денежные средства. При этом, когда клиенту приходило смс-сообщение с пин-кодом кредитной банковской карты, он видел его и запоминал.

Так он предложил девушке заполнить заявку на получение кредитной банковской карты банка АО «Тинькофф», на что она согласилась. В своем Личном кабинете через мобильное приложение «М агент» он заполнил личные данные девушки, после чего данная заявка была одобрена банком. При себе у него находились кредитные банковские карты без имени, которые после одобрения банком клиенту, он сканировал номер кредитной банковской карты и банком туда перечислялись денежные средства. Так оформив кредитную банковскую карту банка АО «Тинькофф» № с лимитом 15 000 рублей, он передал девушке пластик кредитной банковской карты, на которой не было денежных средств, и которая была не активной, а себе оставил вышеуказанную кредитную банковскую карту клиента.

После чего, он направился к банкомату АО «Тинькофф», расположенному по адресу: 

<

адрес>, где дата в 13 часов 52 минуты, вставив кредитную банковскую карту АО «Тинькофф» № в банкомат АО «Тинькофф», он ввел пин-код, который он запомнил из смс-сообщения, которое приходило клиенту. Далее он обналичил денежные средства в сумме 15 000 рублей, то есть весь кредитный лимит. Данные денежные средства он через тот же банкомат внес на личную банковскую карту АО «Тинькофф» №. Кредитную банковскую карту, с которой он обналичил денежные средства он поломал и выбросил в урну, где именно он не помнит.

дата находясь во дворе 

<

адрес>, к нему подошли сотрудники полиции, от которых ему стало известно, что он совершил кражу денежных средств с банковской карты АО «Тинькофф» № в сумме 15 000 рублей и что по данному факту возбужденно уголовное дело. После чего им добровольно была написана явка с повинной. Вину в совершении преступления, а именно краже денежных средств с банковской карты АО «Тинькофф» №, в сумме 15 000 рублей признает полностью и в содеянном раскаивается.

Том № л.д. 219-222

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого ФИО1 данных в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого следует, что с января 2021 по февраль 2024 года он работал в должности представителя АО «Тинькофф». В его должностные обязанности входило: доставка дебетовых и кредитных банковских карт, сим-карт оператора «Тинькофф Мобайл», оформление кредитов, оформление страховых полисов автомобиль, доставку терминалов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. банком ему каждый день передавались материальные ценности, а именно дебетовые и кредитные банковские карты, сим-карты, договоры. Все это он получал в офисе для сотрудников банка, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пр-кт Кулакова, 

<

адрес>В. Так же банком АО «Тинькофф» ему во временное пользование был предоставлен мобильный телефон марки «Самсунг» модели «А52» в корпусе черного цвета, в котором была интегрирована сим-карта сотового оператора «Тинькофф Мобайл» абонентский номер не может назвать, так как не помнит. В данном мобильном телефоне имелось рабочее приложение «М агент», в котором у него имелся личный кабинет. В данном кабинете ему поступали заявки, а именно график, в котором были указаны: ФИО, адрес и банковский продукт, который он должен был доставить. При получении банковских продуктов, клиенты банка подписывали либо бумажный договор, либо же подписывали его онлайн, с помощью приложения, установленного на их мобильном телефоне.

Так, дата ему в личном кабинете поступила заявка на доставку дебетовых банковских карт, данные лица, кому именно он должен был доставить банковские карты, он не помнит. Доставку банковских продуктов он осуществлял на арендованном автомобиле марки «Лада» модели «Гранта», в кузове белого цвета регистрационный знак 

<

***>. Подъехав по адресу, указанному клиентом, к нему в автомобиль села девушка, которой он передал дебетовые банковские карты, заполнив при этом соответствующие документы.

В связи с тем, что он находился в тяжелом материальном положении, в этот момент у него возник умысел на хищение денежных средств путем обмана. А именно, я предлагал клиенту оформить кредитную банковскую карту банка АО «Тинькофф», после одобрения банком кредитной банковской карты и перечисления на нее денежных средств, он подменял кредитную банковскую карту клиента, то есть он передавал пластик банковской карты, которая была не зарегистрирована ни на одно физическое лицо, а себе оставлял кредитную банковскую карту, оформленную на клиента, на которую перечислялись Денежные средства. При этом, когда клиенту приходило смс-сообщение с пин-кодом кредитной банковской карты, он видел его и запоминал.

Так он предложил девушке заполнить заявку на получение кредитной банковской карты банка АО «Тинькофф», на что она согласилась. В своем личном кабинете через мобильное приложение «М агент» он заполнил личные девушки, после чего данная заявка была одобрена банком. При себе у него находились кредитные банковские карты без имени, которые после одобрения банком клиенту, он сканировал номер кредитной банковской карты и банком туда перечислялись денежные средства. Так оформив кредитную банковскую карту банка АО «Тинькофф» № полный номер которой он затрудняется назвать, так как не помнит, с лимитом 48 000 рублей, он передал девушке пластик кредитной банковской карты, на которой не было денежных средств, и которая была не активной, а себе оставил вышеуказанную кредитную банковскую карту клиента.

Так, находясь на 

<

адрес>, где у него проходила встреча, увидев сидящую на бордюре девушку, он подошел к ней и предложил ей заработать 1 000 рублей, на что она согласилась. Тогда они проследовали к её вышеуказанному автомобилю и направились к банкомату, расположенному по адресу: 

<

адрес>, который находится в помещении магазина «Магнит», подъехав к магазину, я передал девушке кредитную банковскую карту АО «Тинькофф» №, сообщил ей пин-код и попросил ее, чтобы та обналичила с данной карты денежные средства в сумме 48 000 рублей, на что та согласилась и проследовала к банкомату. А он остался ждать ее в своем автомобиле. Сняв денежные средства в сумме 48 000 рублей девушка передала их ему, а он в свою очередь из своих личных денежных средств, передал ей 1000 рублей в знак благодарности. Хочет добавить, что каких-либо личных данных о девушке он не знает.

дата находясь во дворе 

<

адрес>, к нему подошли сотрудники полиции, от которых ему стало известно, что он совершил кражу денежных средств с банковской карты АО «Тинькофф» № в сумме 48 000 рублей и что по данному факту возбужденно уголовное дело. После чего им добровольно была написана явка с повинной. Вину в совершении преступления, а именно краже денежных средств с банковской карты АО «Тинькофф» № в сумме 48 000 рублей признает полностью и в содеянном раскаивается.

Том № л.д. 176-179

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого ФИО1 данных в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого следует, что дата он совместно с защитником участвовал в следственном действии осмотр предметов и просмотра видеозаписи, где ему на обозрение было предоставлено 4 оптических диска. 

Просмотрев CD-R диск, с одним фрагментом видеозаписи извлеченного из бумажного конверта следователем на обозрение был воспроизведен фрагмент видео записи с названием «2024-02-13 13.52.02 - 13.54.37 тух 15», где на экране видео он опознает себя, одетого в черную куртку с капюшоном, где в 13 часов 52 минуты дата он совершил снятие денежных средств в сумме 15 000 рублей с кредитной банковской карты АО «Тинькофф Банк» № на имя Свидетель №2, которую он должен был выдать послей. После чего хочет пояснить, он вставил свою банковскую карту №, после чего нажал кнопку пополнить на сумму 10 000 рублей, после чего извлек вышеуказанную банковскую карту, и направился по своим делам. Хочет пояснить, указанную операцию, он совершал в ТЦ «Москва», расположенного по адресу: 

<

адрес>.

Просмотрев CD-R диск, с одним фрагментом видеозаписи извлеченного из бумажного конверта следователем на обозрение был воспроизведен фрагмент видео записи с названием «2024-02-15 12.35.52 - 12.39.15 Банкомат Тинькофф, Тухачевского 14-2», где на экране видео он опознает себя, одетого в черную куртку с капюшоном, где в 12 часов 35 минуты дата он совершил снятие денежных средств в сумме 150 000 рублей с кредитной банковской карты АО банковской карты АО «Тинькофф Банк»№ на имя ФИО2, которую он должен был выдать последнй, после чего извлек вышеуказанную банковскую карту, и направился по своим делам. Хочет пояснить, указанную операцию, он совершал в ТЦ «Москва», расположенного по адресу: 

<

адрес>.

Просмотрев CD-R диск, с одним фрагментом видеозаписи извлеченного из бумажного конверта следователем на обозрение был воспроизведен фрагмент видео записи с названием «2024-02-17 дата - дата ФИО3 64», где на экране видео изображена девушка ранее ему незнакомая, каких- либо анкетных данных которой он пояснить не может. Действительно та была одета в штаны черного цвета, и куртку голубого цвета с капюшоном одетым на голову, которая дата совершила операцию снятие денежных средств в сумме 48 000 рублей с кредитной банковской карты АО банковской карты АО «Тинькофф Банк» 2200 7011 6965 3091 на имя Свидетель №3, которую он должен был выдать последней. После чего, та извлекла вышеуказанную банковскую карту, и направилась к нему в автомобиль автомобиле марки «Lada», модели «Priora» регистрационный номер А 415 КВ126, который он ранее припарковал близи входа в помещение магазина «Магнит», расположенного по адресу: 

<

адрес>.

Просмотрев CD-R диск, с одним фрагментом видеозаписи извлеченного из бумажного конверта следователем на обозрение было воспроизведено 4 фрагмента видео записи с названием «2024-02-17 дата - дата ФИО3 64», где на экране видео изображена девушка ранее ему незнакомая, каких -либо анкетных данных которой он пояснить не может. Действительно та была одета в штаны черного цвета, и куртку голубого цвета с капюшоном одетым на голову, которая дата совершила операцию снятие денежных средств в сумме 48 000 рублей с кредитной банковской карты АО банковской карты АО «Тинькофф Банк» № на имя Свидетель №3, которую он должен был выдать последней. После чего, та извлекла вышеуказанную банковскую карту, и направилась к нему в автомобиль автомобиле марки «Lada», модели «Priora» регистрационный номер А 415 КВ126, который он ранее припарковал близи входа в помещение магазина «Магнит», расположенного по адресу: 

<

адрес>.

Также хочет пояснить, операции, которые он совершал по снятию денежные средств в банкомате АО «Тинькофф Банк» он осуществлял в куртке черного цвета с капюшоном надетой на его, как указано на видео, предоставленных ему следователем, указанную куртку он готов выдать добровольно.

Вину в инкриминируемом деянии признает, ущерб обязуется возместить в полном объеме. 

Том № л.д. 192-195

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого ФИО1 данных в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемого следует, что ранее данные им показания поддерживает, на них настаивает. Ущерб обязуется возместить в полном объеме. В дальнейшем от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ, отказывается.

Том № л.д. 245-246

Оглашенные показания подсудимый ФИО1 подтвердил в полном объёме, а так же пояснил, что начал погашать причиненный ущерб, и на настоящий момент возместил уже 17 000 рублей.

Помимо полного признания вины подсудимым, вина ФИО1 в инкриминируемых деяниях подтверждается совокупностью исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств, а именно:

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса показаниями представителя потерпевшего ФИО4 который в ходе допроса показал, что с 2019 года он работает в АО «Тинькофф Банк», и на основании доверенности № от 28.032024, выданной ему председателем Правления АО «Тинькофф Банк», он уполномочен представлять интересы Банка во всех государственных органах, в том числе и по возбужденным уголовным делам, со всеми правами, предоставленными ст. 42 УПК РФ.

Ранее он в качестве представителя АО «Тинькофф Банк» обращался в заявлением, адресованным на имя начальника ГУ МВД России по 

<

адрес> генерал-лейтенанта полиции ФИО5, в котором сообщал о хищении денежных средств, принадлежащих Банку, имевшему место дата после того, как по заявке на имя Свидетель №1, дата года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, предъявившей паспорт 

<

...>, выданный дата ОУФМС России по 

<

адрес> и Карачаево-Черкесской Республике в 

<

адрес>, была выдана кредитная карта N? 2200 7011 6270 2366 с лимитом в размере 150 000 рублей. В тот же день, то есть дата, вся сумма лимита по карте, выданной на имя ФИО6, была обналичена в банкомате АТМ 2561, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

дата от клиента - Свидетель №1 по телефону поступило обращение в банк, в котором та оспорила операцию по снятию денежных средств с карты №. Эта карта сразу после обращения Свидетель №1 была заблокирована. По обращению Свидетель №1 в банке была проведена проверка, в ходе которой было установлена непричастность Свидетель №1 к обналичиванию денежных средств с карты №, оформленной на ее имя. В ходе проверки была установлено недобросовестное поведение представителя Банка ФИО1 ича, который оформлял эту кредитную карту Свидетель №1 Так, выяснилось, что после оформления кредитной карты клиенту ФИО1, которому в ходе оформления стал известен ПИН-код от карты, не передал карту клиенту, а вместо нее оставил ФИО6 другую карту, без установленного кредитного лимита, после чего ФИО7 предпринял активные действия по обналичиванию денежных средств с кредитной карты №, оформленной на имя Свидетель №1 Денежными средствами в сумме 150 000 рублей. Обналиченными с карты №, оформленной на имя ФИО6, ФИО1 распорядился по своему усмотрению, то есть похитил их у Банка, причинив Банку материальный ущерб в сумме 150 000 рублей.

Аналогичным способом ФИО1 дата похитил денежные средства в сумме 48 000 рублей с кредитной карты, оформленной на Свидетель №3, и дата - денежные средства в сумме 15 000 рублей с кредитной карты, оформленной на Свидетель №2

Так, дата, по заявке на имя ФИО8, дата года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, пер. Сальский, 

<

адрес>А, предъявившей паспорт 

<

...>, выданный дата ГУ МВД России по 

<

адрес>, была выдана кредитная карта № с лимитом в размере 48 000 рублей. В тот же день, то есть дата, вся сумма лимита по карте, выданной на имя Шейной Л.В., была обналичена в банкомате АТМ 3884, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

дата от клиента - Свидетель №3 по телефону поступило обращение в Банк, в котором та оспорила операцию по снятию денежных средств с карты №. Эта карта сразу после обращения Свидетель №3 была заблокирована. По обращению Свидетель №3 в банке была проведена проверка, в ходе которой было установлена непричастность Свидетель №3 к обналичиванию денежных средств с карты №, оформленной на се имя. В ходе проверки была установлено недобросовестное поведение представителя карту Свидетель №3 Так, выяснилось, что после оформления кредитной карты клиенту ФИО1, которому в ходе оформления стал известен пин-код от карты, не передал карту клиенту, а вместо нее оставил Свидетель №3 другую карту, без установленного кредитного лимита, после чего ФИО1 предпринял активные действия по обналичиванию денежных средств с кредитной карты №, оформленной на имя Свидетель №3 Денежными средствами в сумме 48 000 рублей обналиченными с карты №, оформленной на имя Свидетель №3, ФИО1 распорядился по своему усмотрению, то есть похитил их у Банка, причинив Банку материальный ущерб в сумме 48 000 рублей.

Кроме того, дата, по заявке на имя Свидетель №2, дата года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>А, предъявившей паспорт 

<

...>, выданный дата ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, была выдана кредитная карта N? 2200 7011 5428 8945 с лимитом в размере 15 000 рублей. В тот же день, то есть дата, вся сумма лимита по карте, выданной на имя Свидетель №2, была обналичена в банкомате АТМ 2561, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

В дальнейшем было установлено, что Свидетель №2 к обналичиванию денежных средств с карты №, оформленной на ее имя. В ходе проверки была установлено недобросовестное поведение представителя Банка ФИО1 ича, который оформлял эту кредитную карту Свидетель №2 Так, выяснилось, что после оформления кредитной карты клиенту ФИО1, которому в ходе оформления стал известен пин-код от карты, не передал карту клиенту, а вместо нее оставил Свидетель №2 другую карту, без установленного кредитного лимита, после чего ФИО1 предпринял активные действия по обналичиванию денежных средств с кредитной карты №, оформленной на имя Свидетель №2 Денежными средствами в сумме 15 000 рублей, обналиченными с карты №, оформленной на имя Свидетель №2, ФИО1 распорядился по своему усмотрению, то есть похитил их у Банка, причинив Банку материальный ущерб в сумме 48 000 рублей.

Общая сумма денежных средств, похищенных ФИО1, составляет 213 000 рублей, и именно на эту сумму Банку причинен материальный ущерб.

Кредитные карты клиентам Банка ФИО6, Свидетель №3, Свидетель №2 выдавались без открытия им счетов. Денежные средства, входящие в кредитные лимиты оформленных на указанных клиентов Банка карт. Находились на счету АО «Тинькофф Банк» №, расположенного по адресу: 

<

адрес>А, стр. 26. Клиенты получают возможность пользования денежными средствами и услугами банка посредством использования выданной им кредитной карты, либо при применении номера договора, который заключен с каждым из клиентов.

ФИО1 в качестве представителя АО «Тинькофф Банк» работал по договору гражданско-правого характера с дата. По условиям этого договора ФИО1, в общем, оказывал Банку услуги по доставке продуктов Банка его клиентам, помогал клиентам оформить необходимые документы при получении ими продуктов банка, консультировал клиентов банка о продуктах банка. Договор между Банком и ФИО1 был заключен в электронном виде, через приложение, при помощи которого затем велась вся дальнейшая работа - ФИО1 как представитель Банка получал задания на выполнение определенных работ и услуг для Банка, данные клиентов, в этом же приложении велся учет его работы и расчет его вознаграждения. По результатам выполненных представителем Банка заданий составлялись акты выполненных работ, на основании которых Банк начисляет оплату представителям, которую те получают на свои карты. Таком же образом строилась работа и ФИО1

После того, как стало известно о противоправных действиях ФИО1 в отношении Банка и его клиентов, договор с ним был расторгнут, и ФИО9 лишен доступа к соответствующему приложению. Что касается клиентов, пострадавших от действий ФИО1, то Банк в полной мере возместил им все имущественные потери, и никаких претензий к банку у них не имеется.

При этом Банку в результате преступных действий ФИО1 причинен материальный ущерб на общую сумму 213 000 рублей, который не возмещен до настоящего времени.

Том № л.д. 101-104

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса показаниями представителя потерпевшего ФИО4 который в ходе допроса показал, что с 2019 года он работает в АО «Тинькофф Банк», и на основании доверенности № от 28.032024, выданной ему председателем Правления АО «Тинькофф Банк», он уполномочен представлять интересы Банка во всех государственных органах, в том числе и по возбужденным уголовным делам, со всеми правами, предоставленными ст. 42 УПК РФ.

Ранее он в качестве представителя АО «Тинькофф Банк» обращался в заявлением, адресованным на имя начальника ГУ МВД России по 

<

адрес> генерал-лейтенанта полиции ФИО5, в котором сообщал о хищении денежных средств, принадлежащих Банку, имевшему место дата после того, как по заявке на имя Свидетель №1, дата года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, предъявившей паспорт 

<

...>, выданный дата ОУФМС России по 

<

адрес> и Карачаево-Черкесской Республике в 

<

адрес>, была выдана кредитная карта N? 2200 7011 6270 2366 с лимитом в размере 150 000 рублей. В тот же день, то есть дата, вся сумма лимита по карте, выданной на имя ФИО6, была обналичена в банкомате АТМ 2561, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

дата от клиента - Свидетель №1 по телефону поступило обращение в банк, в котором та оспорила операцию по снятию денежных средств с карты №. Эта карта сразу после обращения Свидетель №1 была заблокирована. По обращению Свидетель №1 в банке была проведена проверка, в ходе которой было установлена непричастность Свидетель №1 к обналичиванию денежных средств с карты №, оформленной на ее имя. В ходе проверки была установлено недобросовестное поведение представителя Банка ФИО1 ича, который оформлял эту кредитную карту Свидетель №1 Так, выяснилось, что после оформления кредитной карты клиенту ФИО1, которому в ходе оформления стал известен пин-код от карты, не передал карту клиенту, а вместо нее оставил ФИО6 другую карту, без установленного кредитного лимита, после чего ФИО7 предпринял активные действия по обналичиванию денежных средств с кредитной карты №, оформленной на имя Свидетель №1 Денежными средствами в сумме 150 000 рублей. Обналиченными с карты №, оформленной на имя ФИО6, ФИО1 распорядился по своему усмотрению, то есть похитил их у Банка, причинив Банку материальный ущерб в сумме 150 000 рублей.

Аналогичным способом ФИО1 дата похитил денежные средства в сумме 48 000 рублей с кредитной карты, оформленной на Свидетель №3, и дата - денежные средства в сумме 15 000 рублей с кредитной карты, оформленной на Свидетель №2

Так, дата, по заявке на имя ФИО8, дата года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, пер. Сальский, 

<

адрес>А, предъявившей паспорт 

<

...>, выданный дата ГУ МВД России по 

<

адрес>, была выдана кредитная карта № с лимитом в размере 48 000 рублей. В тот же день, то есть дата, вся сумма лимита по карте, выданной на имя Шейной Л.В., была обналичена в банкомате АТМ 3884, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

дата от клиента - Свидетель №3 по телефону поступило обращение в Банк, в котором та оспорила операцию по снятию денежных средств с карты №. Эта карта сразу после обращения Свидетель №3 была заблокирована. По обращению Свидетель №3 в банке была проведена проверка, в ходе которой было установлена непричастность Свидетель №3 к обналичиванию денежных средств с карты №, оформленной на се имя. В ходе проверки была установлено недобросовестное поведение представителя карту Свидетель №3 Так, выяснилось, что после оформления кредитной карты клиенту ФИО1, которому в ходе оформления стал известен пин-код от карты, не передал карту клиенту, а вместо нее оставил Свидетель №3 другую карту, без установленного кредитного лимита, после чего ФИО1 предпринял активные действия по обналичиванию денежных средств с кредитной карты №, оформленной на имя Свидетель №3 Денежными средствами в сумме 48 000 рублей. обналиченными с карты №, оформленной на имя Свидетель №3, ФИО1 распорядился по своему усмотрению, то есть похитил их у Банка, причинив Банку материальный ущерб в сумме 48 000 рублей.

Кроме того, дата, по заявке на имя Свидетель №2, дата года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>А, предъявившей паспорт 

<

...>, выданный дата ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, была выдана кредитная карта N? 2200 7011 5428 8945 с лимитом в размере 15 000 рублей. В тот же день, то есть дата, вся сумма лимита по карте, выданной на имя Свидетель №2, была обналичена в банкомате АТМ 2561, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

В дальнейшем было установлено, что Свидетель №2 к обналичиванию денежных средств с карты №, оформленной на ее имя. В ходе проверки была установлено недобросовестное поведение представителя Банка ФИО1 ича, который оформлял эту кредитную карту Свидетель №2 Так, выяснилось, что после оформления кредитной карты клиенту ФИО1, которому в ходе оформления стал известен пин-код от карты, не передал карту клиенту, а вместо нее оставил Свидетель №2 другую карту, без установленного кредитного лимита, после чего ФИО1 предпринял активные действия по обналичиванию денежных средств с кредитной карты №, оформленной на имя Свидетель №2 Денежными средствами в сумме 15 000 рублей, обналиченными с карты №, оформленной на имя Свидетель №2, ФИО1 распорядился по своему усмотрению, то есть похитил их у Банка, причинив Банку материальный ущерб в сумме 48 000 рублей.

Общая сумма денежных средств, похищенных ФИО1, составляет 213 000 рублей, и именно на эту сумму Банку причинен материальный ущерб.

Кредитные карты клиентам Банка ФИО6, Свидетель №3, Свидетель №2 выдавались без открытия им счетов. Денежные средства, входящие в кредитные лимиты оформленных на указанных клиентов Банка карт. Находились на счету АО «Тинькофф Банк» №, расположенного по адресу: 

<

адрес>А, стр. 26. Клиенты получают возможность пользования денежными средствами и услугами банка посредством использования выданной им кредитной карты, либо при применении номера договора, который заключен с каждым из клиентов.

ФИО1 в качестве представителя ЛО «Тинькофф Банк» работал по договору гражданско-правого характера с дата. По условиям этого договора ФИО1, в общем, оказывал Банку услуги по доставке продуктов Банка его клиентам, помогал клиентам оформить необходимые документы при получении ими продуктов банка, консультировал клиентов банка о продуктах банка. Договор между Банком и ФИО1 был заключен в электронном виде, через приложение, при помощи которого затем велась вся дальнейшая работа - ФИО1 как представитель Банка получал задания на выполнение определенных работ и услуг для Банка, данные клиентов, в этом же приложении велся учет его работы и расчет его вознаграждения. По результатам выполненных представителем Банка заданий составлялись акты выполненных работ, на основании которых Банк начисляет оплату представителям, которую те получают на свои карты. Таком же образом строилась работа и ФИО1

После того, как стало известно о противоправных действиях ФИО1 в отношении Банка и его клиентов, договор с ним был расторгнут, и ФИО9 лишен доступа к соответствующему приложению. Что касается клиентов, пострадавших от действий ФИО1, то Банк в полной мере возместил им все имущественные потери, и никаких претензий к банку у них не имеется.

При этом Банку в результате преступных действий ФИО1 причинен материальный ущерб на общую сумму 213 000 рублей, который не возмещен до настоящего времени.

Том № л.д. №

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса показаниями свидетеля Свидетель №1, которая пояснила, что она живет в 

<

адрес>, по указанному в анкетной части протокола адресу. В феврале 2024 года ей понадобилось перевыпустить уже имевшуюся у нее дебетовую карту «Джуниор» банка «Тинькофф», для получения которой она оформила заявку в их приложении.

На дата у нее была согласована встреча с представителем этого банка для получения заказанной ей карты. Утром дата от банка на ее телефон с абонентским номером № пришло смс-сообщение от банка, в котором были указаны имя представителя - А. и указаны его номера телефонов: + 

<

***> и + 79936689945. Позже ей стало известно его полное имя - ФИО1 ич.

ФИО1 сам позвонил ей, чтобы уточнить время встречи, которая была запланирована на интервал с 11 до 13 часов, и должна была состояться около соседнего с ее домом, по адресу: 

<

адрес>. Она сама находилась дома. ФИО1 сказал, что тот свободен, и предложил подъехать раньше. Для нее это было удобно, и буквально через несколько минут после первого звонка тот позвонил и сказал, что ждет ее, и сразу же она вышла к нему. Это было примерно в 10 часов 40 минут.

ФИО1 подъехал на автомобиле российского производства, светло-серого цвета, более точно марку и цвет не помнит. На знак государственной регистрации она внимания не обратила. Она запомнила, что машина была грязная и снаружи, и изнутри.

ФИО1 припарковал машину со стороны торцевой части 

<

адрес>, на асфальтовой площадке. Она села к нему в машину на переднее пассажирское сиденье, после чего ФИО1 выдал ей заказанную карту «Джуниор», и они оформили ее в приложении банка, а затем ФИО1 сфотографировал ее с картой.

Затем тот стал предлагать ей кредитную карту. Она отказалась, потому что у нее уже была кредитная карта этого банка, и она не планировала более их получать. ФИО1 рассказал, что условия по новой кредитной карте лучше, чем по той, которая была у нее, и она согласилась получить еще и кредитную карту. Карты, которые выдавал ФИО1, находились у него тут же, в машине, упакованные в конверты, и выдавая карту, тот проводил определенные манипуляции с использованием ее телефона, а также с ее телефоном с установленным на нем приложением банка «Тинькофф». Она тогда еще обратила внимание на то, что ФИО1 суетился, выхватывал у нее ее телефон, что-то делал там сам, якобы потому что она что-то могла сделать не так или делала это медленно. Ранее она неоднократно получала карты через представителей банков, и никто из них не забирал у нее ее телефон для того, чтобы что-то сделать там самим.

Таким образом, ФИО1, много разговаривая, суетясь и выхватывая у нее телефон, оформил получение ей кредитной карты «Тинькофф Платинум» с последними цифрами номера 2366, которые отображались у нее в приложении банка. Кредитный лимит по этой карте составлял 150 000 рублей. ПИН-код для пользования картой банк прислал в смс-сообщении на ее телефон сразу при оформлении карты представителем.

После того, как ФИО1 провел все манипуляции по оформлению карты, тот сфотографировал ее с нею. Ей запомнилось то, что ФИО1, когда фотографировал ее, дал ей конверт с картой, повернув его так, что на фото было не видно QR-кода, имевшегося на конверте. Она тогда настояла на том, чтобы тот сделал фото так, чтобы на нем было видно QR-код полученной ей карты.

Тогда встреча с ФИО1, во время которой она получила карту «Тинькофф Джуниор» и кредитную карту «Тинькофф Платинум», продолжалась минут 15-20, не более. Полученной ей кредитной картой она пользоваться тогда не собиралась, и придя домой, положила ее к другим своим картам.

дата, днем, примерно в 14 часов 45 минут, она вошла в приложение банка Тинькофф, и там увидела, что у нее израсходованы деньги в сумме 150 000 рублей, при том, что картами она не пользовалась. Она тогда в приложении получила выписку по счету карты, с которой израсходованы деньги, и выяснила, что по карте №******2366, выпущенной на ее имя, дата в 12 часов 37 минут сняты наличные в банкомате 2561 в 

<

адрес>, который находится в ТЦ «Москва». Эту операцию она не проводила, более того, в это время ее не было в этом торговом центре.

При этом в приложении банка отображалась карта с последними цифрами 2366, по которой и была совершена операция снятия наличных, а фактически на карте, которую ей выдал дата ФИО1 как кредитную, был указан №, и эта карта у нее в приложении банка не отображалась.

Она сразу позвонила в банк и сообщила о случившемся специалисту, с которых разговаривала по телефону. В ходе разговора банк заблокировал карту №******2366, со счета которой были сняты деньги в сумме 150 000 рублей, и номер которой отображались в приложении. Карту с номером 2200 7011 6801 3834, которую фактически ей выдал ФИО1, она не использовала.

После того, как кредитная карта №******2366 была заблокирована, по ней продолжали начисляться проценты, что ее очень беспокоило. По ее обращению в банк ей сначала сообщили, что оно будет рассмотрено до дата, при этом интересовались, будет ли она обращаться в полицию с заявлением. По какой-то причине сотрудники банка, рассматривавшие ее обращение об оспаривании операции по снятию денежных средств, рекомендовали ей не обращаться в полицию до того момента, пока те не завершат проверку по ее обращению. Ее это также смутило, как и то, что по задолженности по кредитной карте начислялись проценты, поэтому она решила не ждать окончания проверки банком, и на следующий день, то есть дата обратилась с заявлением в полицию по данному факту.

дата банк рассмотрел ее обращение по вопросу того, что она не снимала деньги с кредитной карты, и отменил операции по снятию наличных в сумме 150 000 рублей и начисленные на эту сумму проценты, после чего из ее приложения исчезли данная кредитная карта и ее счет. Никакой информации в приложении банка по карте №*****2366 у нее сейчас не имеется.

Банк вернул всю сумму, и сообщил ей, что долга по кредитной карте у нее нет, в связи с чем для нее никакого ущерба нет, претензий к банку она не имеет. С представителем банка ФИО1 она более никогда не встречалась, но дата она по предложению сотрудников полиции принимала участие в отождествлении личности. Тогда сотрудник полиции предъявил ей три фотографии молодых людей, в одной из которых она узнала именно того представителя банка, который дата выдавал ей дебетовую карту и предложил еще и кредитную карту. Опознав этого представителя по фотографии, она узнала от сотрудников полиции его имя. Сейчас она уверена, что ФИО1, когда оформлял ей карту, подсмотрел пин-код кредитной карты, который пришел на ее телефон в смс-сообщении, и тот намеренно подменил ей эту карту, оставив ее кредитную карту у себя, а ей отдав другую, после чего сам снял с оформленной на ее имя кредитной карты все деньги.

Том № л.д. №

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса показаниями свидетеля Свидетель №3, которая пояснила, что на протяжении нескольких лет она живет в 

<

адрес>, по указанному в анкетной части протокола адресу. В феврале 2024 года ей понадобилась дебетовая карта банка «Тинькофф», для получения которой она оформила заявку в их приложении.

На дата у нее была согласована встреча с представителем этого банка для получения заказанной ей карты. Утром дата от банка на ее телефон с абонентским номером № пришло смс-сообщение от банка, в котором были указаны имя представителя и его номер телефона. Через некоторое время представитель банка, который должен был к ней подъехать, изменился, о чем ей также было сообщено в смс-сообщении. Этим представителем оказался молодой человек по имени А., и в сообщении были указаны номера его телефонов: + 

<

***> и + 79936689945. Позже ей стало известно его полное имя - ФИО1 ич.

ФИО1 сам позвонил ей, чтобы уточнить время встречи, которая была запланирована на интервал с 16 до 18 часов, и должна была состояться около ее дома, по адресу: 

<

адрес>. В то время она сама находилась в другом районе, но в назначенное время успевала приехать к своему дому, чтобы встретиться с представителем банка, о чем сообщила ФИО1 Тот торопился, и сказал, что готов приехать раньше туда, где она находилась в то время, и они изменили место их встречи на адрес: 

<

адрес>, о чем в 13 часов 03 минуты ей также пришло смс-сообщение.

Практически сразу после этого, в период времени с 13 часов 03 минут до 13 часов 20 минут ФИО1 подъехал к дому № по 

<

адрес>. ФИО1 подъехал на автомобиле российского производства, светлого цвета, более точно марку и цвет не помнит, с цифрами на знаке государственной регистрации 881, буквы не помнит. Тот остановился около второго подъезда этого дома. ФИО1 сказал, что привез ей кредитную карту. Она ответила, что ей кредитная карта не нужна, а нужна дебетовая, на что тот ответил, что выдаст ей и дебетовую.

Она села к нему в машину. В салоне, между двумя передними сиденьями у ФИО1 находились две стопки конвертов с картами, из которых тот взял два конверта с картами. В ходе общения ФИО1 убедил ее, чтобы она не отказывалась от получения кредитной карты, потому что, как тот сказал, ей необязательно ею пользоваться. Если карта с кредитным лимитом не будет востребована ей в течение полугода, та аннулируется, и у нее никаких обязательств перед банком не возникнет. Она поддалась на его уговоры и согласилась на получение кредитной карты вместе с дебетовой картой, которую изначально заказывала.

ФИО1 взял у нее паспорт и ее телефон, чтобы при помощи банковского приложения помочь ей оформить получение карт. Что именно тот делал с ее телефоном, она не поняла, а тот не комментировал свои действия, но при этом много разговаривал, как она теперь понимаю, отвлекая ее от происходящего. Пока они оформляли получение ей карт, ФИО1 сфотографировал ее с ними. Карты при этом были упакованы в те конверты, в которых тот ей их выдал. Какой стороной она держала конверты, когда ФИО1 ее фотографировал, она не помнит, так как не придавала этому значения, и все делала так, как тот ей говорил.

При получении ей кредитной карты банк одобрил ей кредитный лимит по этой карте 48 000 рублей. О том, что ей тут же, при получении карт, пришло смс-сообщение с пин-кодом от кредитной карты, она не знала, ФИО1 ей об этом не говорил. В общем, так как получая карту, она не планировала ею пользоваться, чтобы не брать кредитов, она не придала особого значения этой процедуре. На получение кредитной карты она согласилась из-за уговоров ФИО1, который говорил, что кредитная карта -это возможность быстро получить деньги, если те внезапно потребуются, и что карта сама заблокируется через полгода, если ею не пользоваться.

На следующий день, то есть дата, около 11 часов утра, она вошла в приложение банка Тинькофф, и там увидела, что у нее израсходованы деньги в сумме 48 000 рублей, при том, что ни одной из карт она так и не воспользовалась. Она тогда в приложении получила выписку по счету карты, с которой израсходованы деньги, и выяснила, что по карте N? 220070******3091, выпущенной на ее имя, дата в 17 часов 11 минут сняты наличные в банкомате 3884 в 

<

адрес>, который находится по адресу: 

<

адрес>. Эту операцию она не проводила, и такой карты у нее не было. При этом в приложении банка отображались две карты: первая карта, у которой последние четыре цифры были 3354, и вторая карта с последним и цифрами 3091, по которой и была совершена операция снятия наличных.

Фактически накануне представитель банка Тинькофф ФИО1 выдал ей карты с другими номерами - дебетовая карта «Tinkoff Black» 2200 7009 2302 0209 и кредитная карта «Тинькофф Платинум» 2200 7011 7255 4047. Ни одна из этих карт в приложении банка у нее не отображалась.

Она сразу позвонила в банк и сообщила о случившемся специалисту, с которым разговаривала по телефону. После разговора банк заблокировал выданные ей накануне карты, номера которых отображались в приложении. Те карты, которые фактически ей были выданы ФИО1, она не использовала. По предложению специалиста банка, с которым она разговаривала по телефону, она попыталась проверить эти карты в банкомате, но операция оказалась не невозможна, на окне банкомата было написано «отказ».

После того, как выданные ей ФИО1 карты были заблокированы, банк перевыпустил ей обе карты, которые она получила у другого представителя дата, и с этого времени в приложении банка отображалась уже последние полученные ей карты. Долг в сумме 48 000 рублей, возникший в результате снятия денежных средств с кредитной карты, оформленной на ее имя, продолжал увеличиваться, и дата она, чтобы не допустить увеличения долга из-за начисляемых банком процентов, внесла всю сумму по счету кредитной карты, после чего задолженности у нее по этой карте не было.

дата банк рассмотрел ее обращение по вопросу того, что она не снимала деньги с кредитной карты, и отменил операции по снятию наличных в сумме 48 000 рублей и начисленные на эту сумму проценты, и вся сумма также была зачислена банком на кредитную карту. То есть, банк полностью возместил ей всю сумму, которую она ранее внесла на карту, чтобы не допустить увеличения суммы долга по кредитной карте, в связи с чем для нее никакого ущерба нет, претензий к банку она не имеет. С представителем банка ФИО1 она более никогда не встречалась, но дата она по предложению сотрудников полиции принимала участие в отождествлении личности. Тогда сотрудник полиции предъявил ей три фотографии молодых людей, в одной из которых она узнала именно того представителя банка, который дата выдавал ей дебетовую карту и предложил еще и кредитную карту. Опознав этого представителя по фотографии, она узнала от сотрудников полиции его имя. Сейчас она уверена, что ФИО1, когда оформлял ей карты, подсмотрел пин-код кредитной карты, который пришел на ее телефон в смс-сообщении, и тот намеренно подменил ей эту карту, оставив ее кредитную карту у себя, а ей отдав другую, после чего сам снял с оформленной на ее имя кредитной карты все денежные средства.

Том № л.д. №

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса показаниями свидетеля Свидетель №2, которая пояснила, что в феврале 2024 года ей понадобилось оформить для своих детей в банке «Тинькофф» пластиковые карты «Джуниор», для получения которых она оставила заявку в приложении банка.

На дата у нее была согласована встреча с представителем этого банка для получения заказанной ей карты, и утром дата от банка пришло уведомление, в котором были указаны имя и фамилия представителя - ФИО9, и было указано, какой продукт банка она получу (а именно две карты «Джуниор»), и также она была проинформирована о том, на какой машине подъедет представитель - белая Лада-Гранта, со знаком государственной регистрации 881. Встреча с представителем банка была запланирована около дома N? 98 по 

<

адрес> в 

<

адрес>, в 12 часов 30 минут.

В назначенное время она подошла к этому дому, куда вскоре на автомобиле Лада-Гранта белого цвета подъехал представитель банка. Тот предложил ей присесть в какие-то манипуляции с ее телефоном и с ее телефоном, и сфотографировал ее с каждой из выданных карт. Во время оформления выдачи карт ФИО1 предложил ей получить еще одну карту банка «Тинькофф», как тот сказал, с пожизненным бесплатным обслуживанием, и она согласилась. Она не помнит того, что ФИО1 говорил ей о том, что эта карта будет кредитной, но в любом случае, она не планировала получать кредит и не собиралась использовать кредитные деньги. Соглашаясь получить еще одну карту по предложению ФИО1, она думала что ей будет удобно ею пользоваться, так как у ее детей будут карты этого банка.

После того, как она согласилась на получение карты для себя, ФИО1 также провел какие-то манипуляции с ее телефоном и с ее телефоном, и тут же выдал ей конверт с картой. Где тот взял эту карту, она не обратила внимания. В настоящее время она находится на 39 неделе беременности, соответственно, во время получения карт она была примерно на 32-33 неделе, в связи с чем в последнее время она не настолько внимательна, как ранее. К тому же, получая карты, она ожидала возвращения из школы одного из своих сыновей, и все время высматривала его по пути его следования из школы. Поэтому за действиями ФИО1 она специально не следила, а выполняла то, что тот ей говорил.

После того, как ФИО1 выполнил манипуляции с телефонами для выдачи и подключения ее карты, тот сфотографировал ее с ней. Какой стороной к камере был повернут конверт с этой картой, она не обратила внимания, она ее держала так, как ей ее дал ФИО1 Тогда вся встреча с ФИО1 продлилась от 20 до 30 минут, более точно не помнит.

Получив карты, она вернулась домой. Карты «Джуниор» она отдала своим детям, и они стали их использовать. Свою карту она положила дома, и не пользовалась ею. Приложением банка «Тинькофф» она не пользовалась, но оно было у нее установлено, и в конце февраля, более точно она не помнит, она увидела, что с ее карты сняты деньги в сумме 15 000 рублей. Она тогда не стала в это вникать, так как почему-то подумала, что в приложении отображаются операции по карте ее мужа, но забывала у него спросить об этом.

В первой половине марта 2024 года, более точно дату не помнит, ей позвонил сотрудник полиции, и поинтересовался, не было ли у нее по карте банка «Тинькофф» операции по снятию денежных средств, которые она не совершала. Она сообщила о той операции по снятию денежных средств в сумме 15 000 рублей, и только после беседы с сотрудником полиции поняла, что это были сняты деньги с кредитной карты, которую она получила дата с двумя картами категории «Джуниор». Карта, которую тогда выдал ей представитель банка ФИО1, все время находилась у нее, и ею никто не пользовался. Она рассказала об этом сотруднику полиции, и тот сказал, что по данному вопросу к тем с заявлением уже обратился представитель банка «Тинькофф», после чего она приехала в полицию, где ее опросили.

Фактически о том, что дата представителем банка «Тинькофф» ФИО1 ей была оформлена кредитная карта она узнала от сотрудников полиции. Кредитный лимит по этой карте составлял 15 000 рублей. Пин -код для пользования картой банк прислал в смс-сообщении на мой телефон сразу при оформлении карты представителем, однако она узнала об этом уже после того, как пообщалась с сотрудниками полиции, потому что не проверяла содержание смс-сообщений, приходивших от банка.

Сначала после того, как ФИО1 оформил ей карту, та отображалась у нее в приложении банка. Номер этой карты она не помнит, но в смс-сообщении с ПИН-кодом по этой карте указаны ее последние цифры -8945. После общения с сотрудниками полиции, когда ей стало известно о том, что выданная ей карта была кредитной с лимитом 15 000 рублей, и кто-то снял с нее деньги в сумме 15 000 рублей, она позвонила в банк, чтобы выяснить, как дальше действовать. В банке ее обращение рассмотрели, и через несколько дней проинформировали о том, что те закрыли ее долг, и наличии у нее этой карты.

Пластиковая карта «Тинькофф Платинум», которая ей была выдана дата представителем банка ФИО1, находится у нее. Так как она ею не пользовалась, то она не обращала внимания на ее номер, и только после всего произошедшего она увидела, что номер этой карты 2200 7011 6425 1123, то есть тот не соответствует номеру той карты с последними цифрами 8945, которая отображалась у нее в приложении банка.

Поскольку банк вернул всю сумму, израсходованную с выданной ей ФИО1 кредитной карты, и сообщил ей, что долга по кредитной карте у нее нет, для нее никакого ущерба нет, претензий к банку она не имеет. С представителем банка ФИО1 она более никогда не встречалась, но дата она по предложению сотрудников полиции принимала участие в отождествлении личности. Тогда сотрудник полиции предъявил ей три фотографии молодых людей, в одной из которых она узнала именно того представителя банка, который дата выдавал ей карты. Опознав этого представителя по фотографии, она узнала от сотрудников полиции его имя. Сейчас она уверена, что ФИО1, когда оформлял ей карту, подсмотрел ПИН-код кредитной карты, который пришел на ее телефон в смс-сообщении, и тот намеренно подменил ей эту карту, оставив ее кредитную карту у себя, а ей отдав другую, после чего сам снял с оформленной на ее имя кредитной карты все деньги.

Том № л.д. №

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса показаниями свидетеля ФИО10, которая пояснила, что у его супруги Рой К. А., дата года рождения, в собственности имеется автомобиль марки «Лада Гранта» регистрационный знаком 

<

***> регион в кузове белого цвета. Данным автомобилем я распоряжаюсь на основании нотариальной доверенности 

<

адрес>2 от дата. 

дата указанный автомобиль был передан в пользование ФИО1 ича, дата года рождения на арендной основе. Автомобилем пользовался сроком до дата, после чего был возвращен без видимых повреждений и с полной оплатой аренды. В период с дата по дата автомобиль находился полностью во владении А., периодически приезжал в 

<

адрес>, с целью осмотра автомобиля на повреждения и техническое состояние. 

Том № л.д. №

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса показаниями свидетеля Свидетель №4, который пояснил, что примерно с сентября 2023 года он официально трудоустроен в должности администратора АО «Т-Банк», по адресу 

<

адрес>В.

Так хочет пояснить, в данном офисе в должности представителя, работал ФИО1 ич, дата, в должность которого входила выполнение работ, в том числе выезд к клиентам с целью доставки документов, банковских карт, сим – карт.

В обязанности Свидетель №4 входит контроль работы, контроль полученных документов представителем банка АО "Т- банк», для назначенных встреч. Получение банковских карт из офиса банка АО «Тинькофф Банк» расположенного по адресу: 

<

адрес> осуществляется при сканировании QR-кода, где в системе банка АО «Тинькофф» отображается доставка в пункт различных регионов. Информацией с получения банковских карт АО «Тинькофф Банк» не ведется, в связи с чем её не представляется возможным предоставить. 

У каждого представителя имеется рабочий телефон и сим-карта, где установлено рабочее приложения АО «Тинькофф Банк», в котором система автоматически распределяет встречу с клиентом, при этом в системе не указывается ФИО, а имеется id с номером, при этом эти данные хранятся только в рабочей системе представителя, при увольнении данные в профиле представителя удаляются, данные сим-карт также.

При этом наличии и передаче карт хранится в системе примерно 6 месяцев, в связи с давностью событий подтверждающих документов на ФИО1 в настоящее время нет.

Том № л.д. №

Кроме того, вина подсудимого ФИО1 по всем эпизодам совершенных преступлений подтверждается письменными материалами дела, а именно:

- протоколом осмотра места происшествия от дата, в ходе которого которого осмотрен участок местности, расположенный около банкомата АО «Тинькофф Банк», № в ТРЦ «Москва», по адресу: 

<

адрес>, 1 этаж, где было осуществлено списание с банковской карты АО «Тинькофф банк» № открытой на имя Свидетель №1 денежные средства в сумме 150 000 рублей.

Tом № л.д. №

- протоколом осмотра места происшествия от дата, в ходе которого осмотрен служебный кабинет АО «Тандер», расположенный по адресу: 

<

адрес> с участием ФИО11, где был изъят компакт диск с видеозаписью от дата.

Том № л.д. №

- протоколом выемки от дата, в ходе которой у свидетеля Свидетель №1 изъяты скриншоты переписки со специалистом Банка АО «Тинькофф Банка», пластиковая карта, которая была выдана Свидетель №1 представителем банка ФИО1 от дата.

Том № л.д. №

- протоколом проверки показаний на месте обвиняемого ФИО1 от дата, в ходе которого последний пояснил об обстоятельствах совершенного преступления, а именно, что он в 13 часов 52 минуты дата совершил снятие денежных средств в сумме 15 000 рублей с кредитной банковской карты АО «Тинькофф Банк» № на имя Свидетель №2, которую он должен был выдать послей, в терминале АО «Тинькофф Банка» расположенного на первом этаже ТЦ «Москва» по адресу: 

<

адрес>. 

В 12 часов 35 минуты дата он совершил снятие денежных средств в сумме 150 000 рублей с кредитной банковской карты АО банковской карты АО «Тинькофф Банк»№ на имя ФИО2, которую он должен был выдать послей, в терминале АО «Тинькофф Банка» расположенного на первом этаже ТЦ «Москва» по адресу: 

<

адрес>. 

В 17 часов 12 минут, дата он совершил операцию снятие денежных средств в сумме 48 000 рублей с кредитной банковской карты АО банковской карты АО «Тинькофф Банк» 2200 7011 6965 3091 на имя Свидетель №3, которую я должен был выдать последней в терминале АО «Тинькофф Банка» расположенного на первом этаже магазина «Магнит» по адресу: 

<

адрес>.

Tом № л.д. №

- протоколом осмотра предметов от дата, в ходе которого осмотрен гражданско-правовой договор о присоединении, на основании которого ФИО1 выполнялись услуги представителя АО «Тинькофф Банка» на 18 листах формата А4.

Том № л.д. №

- протоколом осмотра предметов и просмотра видеозаписи от дата, в ходе которого осмотрены: компакт диск DVD-R с фрагментом видеозаписи от дата в период времени с 17 часов 10 минут по 17 часов 12 минут, на которой запечатлена неустановленная девушка в тот момент, когда осуществляла снятие денежных средств в сумме 48 000 рублей, с банковской карты АО «Тинькофф Банк» № открытая на имя Свидетель №3 в магазине магнит, расположенного по адресу: 

<

адрес>; компакт диск DVD-R с фрагментом видеозаписи от дата в период времени с 12 часов 35 минут по 12 часов 39 минут, на которой запечатлен ФИО1 в тот момент, когда осуществлял снятие денежных средств в сумме 150 000 рублей, с банковской карты АО «Тинькофф Банк» № открытая на имя ФИО2 в ТЦ «Москва», расположенного по адресу: 

<

адрес>; компакт диск DVD-R с фрагментом видеозаписи от дата в период времени с 13 часов 52 минут по 13 часов 54 минут, на которой запечатлен ФИО1 в тот момент, когда осуществлял снятие денежных средств в сумме 15 000 рублей, с банковской карты АО «Тинькофф Банк» № открытая на имя Свидетель №2 в ТЦ «Москва», расположенного по адресу: 

<

адрес>; компакт диск DVD-R с фрагментом видеозаписи компакт - диска с видеозаписью изъятой дата в ходе осмотра места происшествия по адресу: 

<

адрес> «Б», с 4-мя фрагментами видеозаписи от дата на которой запечатлена неустановленная девушка, которая осуществляла снятие денежных средств в сумме 48 000 рублей, с банковской карты АО «Тинькофф Банк» № открытая на имя Свидетель №3 в магазине магнит, расположенного по адресу: 

<

адрес>.

Том № л.д. №

- протоколом выемки от дата, в ходе которой у подозреваемого ФИО1 изъята кофта черного цвета с капюшоном, в которой последний совершал снятие денежных средств дата по адресу: 

<

адрес>.

Том № л.д. №

- протоколом осмотра предметов от дата, в ходе которого осмотрена куртка черного цвета с капюшоном, в которой ФИО1, совершал снятие денежных средств дата по адресу: 

<

адрес>.

Том № л.д. №

- протоколом осмотра места происшествия от дата, в ходе которого осмотрен участок местности, около банкомата АО «Тинькофф Банк», №, расположенного в магазине «Магнит», по адресу: 

<

адрес>, 1 этаж, где было осуществлено списание с банковской карты АО «Тинькофф банк» № открытой на имя Свидетель №3 денежные средства в сумме 48 000 рублей.

Том № л.д. №

- протоколом выемки от дата, в ходе которой у свидетеля Свидетель №3 изъяты банковская карта АО «Тинькофф Банк», скриншоты смс сообщений, приходивших от АО «Тинькофф банка», при оформлении кредитной банковской карты АО «Тинькофф Банк», скриншотов из приложения банка АО «Тинькофф Банка» с информацией о расходовании денежных средств и реквизитах кредитной карты, пластиковая карта, которая была выдана Свидетель №3 представителем банка ФИО1 от 17.02.2024

Том № л.д. №

- протоколом осмотра предметов от дата, в ходе которого осмотрены скриншоты смс-сообщений, приходивших от банка «Тинькофф» при оформлении кредитной карты на 3 листах, скриншоты из приложений банка «Тинькофф» с информацией о расходовании денежных средств и реквизитах счета кредитной карты на 4 листах, пластиковая карта «Тинькофф Банк» №, пластиковая карта «Тинькофф Платинум» № в картонном конверте серо-голубого цвета, изъятые у свидетеля Свидетель №3 в ходе выемки. 

Том № л.д. №

- протоколом выемки от дата, в ходе которой у свидетеля Свидетель №2 изъяты скриншоты смс сообщений приходивших от банка АО «Тинькофф Банка», пластиковая карта, которая была выдана Свидетель №2 представителем банка ФИО1 от 13.02.2024

Том № л.д. №

Иными документами:

- заявлением представителя потерпевшего ФИО4, от дата, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое похитило принадлежащие банку 150 000 рублей, 

Том № л.д. №

- протоколом явки с повинной ФИО1 от дата, в которой ФИО1 сознается в хищении денежных средств с банковского счета АО «Тинькофф Банк» № с лимитом денежных средств в сумме 150 000 рублей, на имя Свидетель №3

Том № л.д. №

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от дата, согласно которому заместитель начальника Управления МВД России по 

<

адрес> – начальник полиции полковник полиции ФИО12, принял решение о представлении в отдел ССО по ИТТ СУ Управления МВД России по 

<

адрес> материалов оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», проведенного дата и «отождествление личности», «наведении справок» и «опрос» от дата, проведенных сотрудником УУР Управления МВД России по 

<

адрес>.

Том № л.д. №

- справкой по результатам проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности» от дата, согласно которому оперуполномоченный УУР ГУ МВД России по 

<

адрес> Старшего лейтенанта полиции ФИО13 с участием в качестве отождествляющего лица с участием Свидетель №3 провел «отождествление личности», в ходе которого Свидетель №3 из 3-х представленных на обозрение фотографий указала на фотографию под номером 2 и заявила, что узнала на ней мужчину известного ей по имени «А.», который дата осуществлял доставку банковской карты АО «Тинькофф Банк» № с лимитом денежных средств в сумме 48 000 рублей

Том № л.д. №

-электронной офертой на 6 листах формата А4, подтверждающая оформление кредитной банковской карты АО «Тинькофф Банк» № с лимитом денежных средств в сумме 48 000 рублей на имя Свидетель №3

Том № л.д. №

- заявлением-анкетой на одном листе формата А 4, которая подписана Свидетель №1 и ФИО1

Том № л.д. №

Стороной защиты в качестве подтверждения частичного возмещения ущерба представлены следующие доказательства:

- квитанция о переводе 3 000 рублей от 02.11.2024

- квитанция о переводе 4 000 рублей от 13.01.2025

- квитанция о переводе 10 000 рублей от 27.01.2025

Анализируя собранные и исследованные по уголовному делу доказательства, как в их совокупности, так и по отдельности, суд приходит к выводу, что помимо полного признания вины подсудимым ФИО1, его вина по всем эпизодам преступлений, нашла свое подтверждение совокупностью исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств, в частности, подробными, последовательными показаниями, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании представителя потерпевшего ФИО4, свидетелей Свидетель №3, Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО10, Свидетель №4 протоколами осмотра места происшествия, осмотра предметов, выемки, проверки показаний на месте, результатами ОРМ, и иными документами.

У суда не имеется оснований не доверять показаниям допрошенных в ходе предварительного следствия и оглашенных в ходе судебного заседания представителя потерпевшего и свидетелей, поскольку их показания являются последовательными, логичны, и не противоречивы, согласуются между собой, и с материалами дела о месте, времени, способе и обстоятельствах совершенных ФИО1 преступлений.

В ходе судебного разбирательства судом установлено, что допрошенные по делу представитель потерпевшего и свидетели не ссорились с подсудимым, неприязненных отношений к нему не испытывали, в виду чего по мнению суда, у представителя потерпевшего и свидетелей не имеется никаких оснований для оговора подсудимого, как и не имеется заинтересованности в исходе дела путем обвинения подсудимого в совершении инкриминируемых ему деяний. Доказательств обратного стороной защиты не представлено. 

Показания представителя потерпевшего и свидетелей получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, согласуются между собой и с материалами уголовного дела. 

Суд признает их достоверными и допустимыми доказательствами, поскольку добыты они в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством, относимыми, поскольку имеют значение при установлении обстоятельств совершенного подсудимым преступления, и в целом достаточными для вынесения законного и обоснованного решения.

Протоколы следственных действий составлены с соблюдением норм УПК РФ, их правильность и достоверность сомнений у суда не вызывает. 

В целях пресечения и раскрытия преступлений, а также выявления лица, причастного к их совершению, с соблюдением гражданских прав и свобод, а также с учетом публичного интереса в сфере борьбы с преступлениями, правомерно были осуществлены оперативно-розыскные мероприятия. 

Оценивая материалы оперативно-розыскных мероприятий, а также предоставленные результаты оперативно-розыскной деятельности суд приходит к выводу о том, что оперативно-розыскные мероприятия осуществлены в соответствии с Федеральным законом от дата № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» при наличии к тому оснований, предусмотренных ст. 7 указанного закона, в целях пресечения и раскрытия преступлений, а также выявления и установления лиц, их подготавливающих или совершивших, с соблюдением гражданских прав и свобод, в связи с чем, суд считает правомерным осуществление оперативно-розыскных мероприятий.

Провокационных действий со стороны сотрудников правоохранительных органов, способствовавших совершению преступлений, судом не установлено.

Полученные в результате оперативно-розыскной деятельности сведения представлены органу предварительного расследования в установленном порядке и закреплены результатами производства следственных действий в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

Исследовав и оценив в совокупности все доказательства, показания подсудимого, представителя потерпевшего, свидетелей, письменные доказательства, содержащиеся в протоколах следственных действий и иных документах, суд считает, что эти доказательства собраны с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются допустимыми, а в своей совокупности достаточными и подтверждающими виновность подсудимого в совершении преступления, указанного в описательной части приговора.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по всем эпизодам совершенных преступлений (от дата, дата, дата) по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета.

Основанием для такой квалификации является то, что умысел у подсудимого был направлен на тайное и безвозмездное завладение чужим имуществом. Он понимал и осознавал, что действует в тайне от других лиц, никто не видит противоправный характер его действий. 

Квалифицирующий признак с «банковского счета», так же в судебном заседании нашел свое полное подтверждение, поскольку хищение денежных средств было совершено подсудимым с банковского счета АО «Тинькофф Банк», (в настоящее время Акционерное общество Т-Банк).

Квалифицирующие признаки нашли свое полное подтверждение в судебном заседании.

При определении вида и размера наказания подсудимому ФИО1 по всем эпизодам совершенных преступлений суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 Уголовного кодекса РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ФИО1 преступлений, которые в соответствии со ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких, обстоятельства, характеризующие личность подсудимого, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому ФИО1, суд, в соответствии с п.п. «г, и» ч. 1 ст. 61 УК РФ учитывает наличие малолетнего ребенка у виновного, явку с повинной ( по эпизоду от дата), активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче подробных и последовательных правдивых показаний по всем эпизодам совершенных преступлений, а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 УПК РФ полное признание вины и чистосердечное раскаяние в содеянном по всем эпизодам совершенных преступлений, добровольное частичное возмещение вреда, причиненного преступлением, состояние его здоровья, молодой возраст, положительные характеристики по месту жительства и регистрации, совершение преступления впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО1 в соответствии со ст. 63 УК РФ не имеется.

Также суд учитывает данные о личности подсудимого ФИО1 – что он по месту жительства и регистрации характеризуется положительно, на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит.

При назначении наказания подсудимому ФИО1 за совершенные преступления суд приходит к следующему.

Санкция ч. 3 ст. 158 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительных работ на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

При таких обстоятельствах для достижения установленных ст. 43 УК РФ целей наказания, восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого ФИО1 и предупреждения совершения им новых преступлений, с учетом установленных конкретных обстоятельств по делу, личности подсудимого ФИО1, соблюдая требование закона о строгом индивидуальном подходе к назначению наказания, суд считает, что исправление и перевоспитание подсудимого не возможно без изоляции от общества и назначает ему наказание в виде лишения свободы, по всем эпизодам совершенных преступлений, что по мнению суда, в максимальной степени будет соответствовать целям и задачам уголовного наказания, однако, с учетом всех обстоятельств дела, личности подсудимого, наличия смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным исправление ФИО1 без реального отбывания им наказания, применяет ст. 73 УК РФ и назначает наказание условно.

С учетом личности подсудимого, условий его проживания, суд считает возможным не назначать ФИО1 дополнительные наказания, предусмотренные ч. 3 ст. 158 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы, по всем эпизодам совершенных преступлений, что, по мнению суда, в максимальной степени будет соответствовать целям и задачам уголовного наказания - восстановлению социальной справедливости, а также исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений. Кроме того, в санкции данной части статьи они являются альтернативными.

Учитывая данные о личности подсудимого, суд полагает, что оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами по всем эпизодам преступлений, в случаях и порядке, установленных статьей 53.1 УК РФ не имеется.

Обстоятельств, исключающих преступность и наказуемость деяний подсудимого, обстоятельств, которые могут повлечь за собой освобождение его от уголовной ответственности или наказания, оснований для изменения категории преступлений, совершенных подсудимым, на менее тяжкое в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, либо для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания, применения ст. 64 УК РФ по всем эпизодам преступлений, так же не имеется.

Поскольку у ФИО1 имеется смягчающее обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствуют отягчающие обстоятельства, по всем эпизодам преступлений, суд, при назначении наказания ФИО1, учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, согласно которой при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. "и" и (или) "к" ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего АО «ТБАНК» ФИО4 заявлен гражданский иск о возмещении вреда, причиненного преступлением в размере 213 000 рублей.

Подсудимый ФИО1 признал иск, однако просил учесть, что им возмещено потерпевшему 17 000 рублей.

Решая вопрос о заявленном представителем потерпевшего АО «ТБАНК» ФИО4 гражданском иске, суд приходит к следующему.

Согласно п. 38 Постановления Пленума Верховного суда РФ № 55 от 29.11.2016 г. «О судебном приговоре», при разрешении в приговоре вопросов, связанных с гражданским иском, суд обязан привести мотивы, обосновывающие полное или частичное удовлетворение иска либо отказ в нем, указать с приведением соответствующих расчетов размеры, в которых удовлетворены требования истца, и закон, на основании которого разрешен гражданский иск.

Согласно п.3 ст. 42 УПК РФ потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, а также расходов, понесенных в связи с его участием в ходе предварительного расследования и в суде, включая расходы на представителя, согласно требованиям статьи 131 настоящего Кодекса.

В силу ст. 44 УПК РФ гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Учитывая, что потерпевшему АО «ТБАНК» материальный ущерб был возмещен подсудимым в размере 17 000 рублей, что подтверждается приобщенными квитанциями о переводе, суд удовлетворяет иск представителя потерпевшего АО «ТБАНК» ФИО4 частично – на оставшуюся сумму причиненного ущерба.

Судьбу вещественных доказательств по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ст.ст. 81,82 УПК РФ.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307-309, УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 ича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ и назначить ему наказание:

- по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (эпизод от 13.02.2024) в виде лишения свободы сроком на 1 год;

- по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (эпизод от 15.02.2024) в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев;

- по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (эпизод от 17.02.2024) в виде лишения свободы сроком на 1 год 3 месяца;

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО1 ичу окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года.

В соответствии со ст. 73 Уголовного кодекса РФ считать назначенное ФИО1 ичу наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком в 2 года. 

Обязать ФИО1 ича в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 ичу оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск представителя потерпевшего АО «ТБАНК» ФИО4 удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 ича в пользу АО «ТБАНК» в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением 196 000 рублей, в остальной части исковых требований о возмещении материального ущерба - отказать.

Вещественные доказательства - DVD-R диски, скриншоты, пластиковые карты, гражданско-правовой договор, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить там же.

Вещественное доказательство – куртка черного цвета, возвращенная законному владельцу ФИО1 – оставить в его ведении.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке путем подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления в Ставропольский Краевой Суд через Промышленный районный суд г. Ставрополя в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья С.О. Санеев