Дело № 2-2061/2018 Копия

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

05 июня 2018 года г. Челябинск

Калининский районный суд г. Челябинска в составе:

председательствующего Лысакова А.И., 

при секретаре судебного заседания Лошкаревой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью «Фианит-Ломбард» о признании незаключенными договоров займа, 

встречному иску общества с ограниченной ответственностью «Фианит-Ломбард» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, суд

установил:

ФИО1 обратилась в суд с иском к ООО «Фианит-Ломбард» в котором просила признать договор денежного займа с процентами с (дата) между истцом и ответчиком не заключенным, а также взыскании расходов по уплате государственной пошлины в размере 600 рублей.

В обоснование исковых требований истец указала, что на основании трудового договора от (дата) истец была принята на работу в ООО «Фианит-Ломбард» на должность товароведа ломбарда. С работы была уволена (дата) по собственному желанию. В период работы в ООО «Фианит-Ломбард» у истца была напарница ФИО3, с которой являлись материально-ответственными лицами. В декабре 2016 года работодателем в ломбарде была проведена ревизия. По результатам этой ревизии (дата) выявлена недостача в сумме 841 261 руб. ФИО3 призналась, что эта недостача возникла по ее вине, так как она оформляла фиктивные залоговые билеты, и присваивала деньги себе. Приговором Алапаевского городского суда от (дата) ФИО3 была признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, и с нее в пользу ООО «Фианит- Лормбард» в счет материального ущерба от преступления взысканы 841 261 руб. Приговор Алапаевского городского суда от 17.08.2017г. вступил в законную силу. 

Между тем, в день выявления недостачи 16. декабря 2016 года работодателем было принято решение о наличии вины истца и ФИО3 в причинении ущерба. Было предложено добровольно возместить ущерб, при этом истцу работодатель предложил компенсировать 393 000 руб. По этой причине, (дата) истец подписала договор денежного займа с процентами, по условиям которого ООО «Фианит-Ломбард» обязалось выдать ей денежные средства в сумме 393 000 руб. под 17% годовых на срок до 10.12.2018г. (пункты 1, 2, 3 договора). Тем же днем (дата) в ООО «Фианит-Ломбард» был оформлен приходный кассовый ордер на сумму 841 000 руб. (с целью «аннулировать» недостачу), и тут же два расходных кассовых ордера за № и №, по содержанию которых истцу и ФИО3 выдано из кассы в качестве займа 393 000 руб. и 448 000 руб. соответственно. Фактически денежные средства в сумме 393 000 руб. истец не получала. 

Когда у истца из заработной платы ответчик произвел первое удержание в счет погашения фиктивного займа, она обратилась к ответчику с просьбой пересмотреть размер удержаний, так как на руки истцу было выдано около 9 000 руб., и этой суммы мне было явно недостаточно на обеспечения элементарных потребностей своих и ребенка. Работодатель согласился, и предложил оформить другой договор займа под меньший процент, тем самым снизить размер удержаний из заработной платы. Все договоренности ответчик обещал оставить прежними, а именно возвратить истцу обратно все удержанное из заработной платы после взыскания недостачи с ФИО3, и досрочно «закрыть» договор займа, заключенный с истцом, через фиктивный возврат. В этой связи (дата) истец подписала приходный кассовый ордер № на сумму 376 625 руб., которым ответчик оформил досрочный возврат займа по договору от (дата), а также истец подписала договор займа от (дата) и расходный кассовый ордер № на сумму 376 625 руб., по условиям которых ответчик выдал истцу заем в указанной сумме, но под меньший процент за пользование займом. Фактически денежные средства по договору от (дата) истцу не выдавались. Оформление этих документов происходило с участием ФИО4 - территориального управляющего по Свердловской области. За весь этот период работы, начиная с (дата) по (дата) - день увольнения, из заработной платы истца ответчиком было удержано в счет погашения займа в общей сложности 176 695,96 руб. После вступления приговора суда в отношении ФИО3 в законную силу, истец обратилась к работодателю с вопросом о возврате полученной от истца денежной суммы и досрочном прекращении договора займа. В ответ на ее обращение истец получила отказ. Тогда истец поняла, что работодатель ее обманул. В связи с этим истец написала заявление об увольнении по собственному желанию, и (дата) трудовой договор с ней был расторгнут, но договорные отношения по договору займа от (дата) не были прекращены и возврат полученных от истца денежных средств не произведен. В связи с тем, что денежные средства по договорам займа от (дата) и от (дата) истцу фактически займодавцем не передавались, данные договоры займа являются незаключенными.

ООО «Фианит-Ломбард» обратилось в суд со встречным иском к ФИО1 в котором просил взыскать задолженность по договору займа от (дата) в размере 276 рублей 31 копейку, пени за несвоевременный возврат денежных средств по договору займа в размере 0,2% от суммы долга за каждый день просрочки за период с (дата) по (дата) в размер 2159 рублей 98 копеек, расходов по уплате государственной пошлины в размере 6072 рубля 77 копеек.

В обосновании иска указано на то, что ФИО1 была трудоустроена в ООО «Фианит - Ломбард» в период с (дата) по 15.11.2017г. в должности товаровед ломбарда. (дата) Истец обратилась к Ответчику с письменным заявлением, содержащим просьбу Истца к Работодателю выдать ей процентный заем в размере 393 000 рублей сроком на 24 месяца. В тот же день, (дата) между Истцом и Ответчиком был заключен договор денежного займа с процентами, денежные средства в сумме 393 000 рублей были выданы Истцу из кассы Ответчика, что подтверждается расходным кассовым ордером № от 16.12.2016г. и собственноручной распиской Истца о получении ею денежных средств по договору займа в сумме 393 000 рублей. Расчет по указанному Договору денежного займа, в соответствии с п. 1. Договора, должен был производиться ежемесячно согласно Графика платежей. Погашение займа осуществлялось путем удержания суммы очередного платежа по договору из заработной платы, на основании собственноручного заявления Истца от (дата). 

(дата). в счет погашения задолженности по договору займа было удержано 16375 рублей. (дата) от Истца в адрес Ответчика поступило заявление о досрочном погашении суммы основного долга и процентов за пользование займом по (дата). Погашение суммы займа было произведено Истцом путем внесения денежных средств в сумме 376 625 рублей в кассу Ответчика, что подтверждается приходным кассовым ордером № от (дата). Договор денежного займа от (дата). исполнен сторонами надлежаще, в полном объеме, следовательно обязательство прекращено. 

(дата). от ФИО1 в адрес ООО «Фианит - Ломбард» вновь поступило заявление о выдаче ей процентного займа в сумме 376 625 рублей со сроком возврата не позднее (дата). включительно. Договор займа исполнен Истцом частично, сумма внесенных по Договору денежных средств составляет: 115 490 рублей 89 копеек - возврат суммы основного долга; 39 618 рублей 04 копейки - проценты. Всего Ответчиком по договору займа выплачено Истцу 155 108 рублей 93 копейки. Последний платеж по договору займа был осуществлен Истцом 30.11.2017г. путем удержания Ответчиком денежных средств из заработной платы Истца. На момент своего увольнения, Истец на протяжении 12 месяцев осуществляла пользование полученными от Ответчика денежными средствами, производила погашение задолженности по договорам займа. Никаких претензий от Истца в адрес Ответчика относительно незаключенности указанных договоров займа за 12 месяцев не поступало. Факт пользования Истцом заемными денежными средствами на протяжении столь длительного срока, исполнение Истцом обязательств по Договорам займа, а также отсутствие у Истца претензий в адрес Ответчика за все время пользования займом, являются обстоятельствами, подтверждающими факт заключенности Договоров займа. 

Таким образом, Ответчик своими действиями (бездействием) нарушил свои обязательства, тем самым повлек нарушение прав Истца в рамках заключенного между ними Договора денежного займа с процентами от (дата).

Истец (ответчик по встречному иску) ФИО1 в судебном заседании исковые требования поддержала по доводам указанным в нем. Дополнительно суду пояснила о том, что после проведенной ревизии в ООО «Фианит-Ломбард» в г. Алопаевске выявлена недостача, ввиду присвоение займов ФИО2. Последняя признала долг и обещала внести всю недостающую сумму. ФИО1 и ФИО2 предложили заключить договоры займа для проведения суммы по программе предприятия через головной офис, пояснив, что не имеет значения, кто присвоил средства, если ФИО1 не подпишет договор займа, то ее уволят по статье. Также были угрозы возбуждении в отношении нее уголовного дела. Фактически она выдаваемые денежные средства на руки не получала. Считает, что ООО «Фианит - Ломбард» ее обманул, когда обещали аннулирование займа. Далее из заработной платы ФИО1 производили денежные вычеты. После того, как ФИО1 получила заработную плату в сумме 4 000 рублей, она обратилась в службу безопасности общества и попросила о реструктуризации долга, в связи с чем был заключен второй договор займа. После того, как ФИО1 перестала производить выплаты по договору займа ее попросили уволиться. 

Представитель истца (ответчика по встречному иску) ФИО7, действующая на основании ордера, в судебном заседании исковые требования ФИО1 поддержала в полном объеме. Дополнительно суду пояснила о том, что договора займа были подписаны ФИО1 под принуждением. В удовлетворении встречного иска ООО «Фианит - Ломбард» просила отказать в полном объеме.

Представитель ответчика (представитель истца по встречному иску) ООО «Фианит-Ломбард» ФИО8 в судебном заседании в удовлетворении исковых требований ФИО1 просила отказать по доводам указанным в письменных пояснениях. Встречные исковые требования ООО «Фианит - Ломбард» поддержала по доводам указанным во встречном иске.

Выслушав пояснения лиц участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Так, в силу п.1 ч.1 ст.8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе, и из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

Ст.153 ГК РФ установлено, что сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Граждане и юридические лица свободны в заключении договора (ст.421 ГК РФ).

Согласно п.1 ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

На основании п.1 ст.160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего его содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения, в том числе, и сделки граждан между собой на сумму, превышающую 10 000 рублей, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки (пп. 2 п. 1 ст. 161 ГК РФ.

В соответствии с п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (ст.810 ГК РФ).

В силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п.; обязательства возникают из договора (ст.307 ГК РФ). При этом в ст.309 ГК РФ указывается, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона, иных правовых актов.

В силу присущего исковому виду судопроизводства начала диспозитивности, эффективность правосудия по гражданским делам обусловливается в первую очередь поведением сторон, как субъектов доказательственной деятельности. Наделенные равными процессуальными средствами защиты субъективных материальных прав в условиях состязательности процесса (ч.3 ст.123 Конституции РФ), стороны должны доказать те обстоятельства, на которые они ссылаются в обоснование своих требований и возражений (ст.56 ГПК РФ), и принять на себя все последствия совершения или несовершения процессуальных действий.

В судебном заседании было установлено, что на основании трудового договора от (дата) истец была принята на работу в ООО «Фианит-Ломбард» на должность товароведа ломбарда, что следует из п.1.1. указанного договора (л.д. 10). 

В рамках исполнения своих трудовых обязанностей (дата) ФИО1 с работодателем ООО «Фианит-Ломбард» был заключен договор о полной материальной ответственности (л.д. 11).

(дата) ФИО1 обратилась к генеральному директору ООО «Фианит-Ломбард» с заявлением о предоставлении ей процентного займа в сумме 393 000 рублей сроком на 24 месяца (л.д.103).

В этот де день, (дата) между ФИО5 и ООО «Фианит-Ломбард» был заключен договор денежного займа с процентами, в соответствии с условиями которого ФИО1 предоставлены денежные средства в размере 393 000 рублей на срок по (дата) (л.д.107).

Согласно п.3 договора займа на сумму задолженности по займу начисляются проценты в размере 17% в год с момента получения суммы займа заемщиком до момента возврата ее займодавцу. Проценты начисляются и уплачиваются ежемесячно до 10 числа месяца, следующего за отчетным, в соответствии с графиком платежей.

За несвоевременный возврат денежных средств по договору займа заемщик уплачивает займодавцу пеню в размере 0,2% от суммы долга за каждый день просрочки – до полного расчета по договору (п.5 договора займа).

За несвоевременную уплату процентов по договору займа заемщик уплачивает займодавцу пеню в размере 0,2% от суммы неуплаченных процентов за каждый день просрочки – до полного расчета по договору (п. 5 договора займа).

Погашение суммы займа производится ежемесячно, путем внесения заемщиком денежных средств в кассу займодавца или иным способом согласно графику платежей (л.д.108).

Факт передачи денежных средств в размере 393 000 рублей ФИО1 по вышеуказанному договору подтверждается расходным кассовым ордером от (дата) №л166 363 и собственноручной подписью истца на указанном ордере (л.д.179), а также собственноручной распиской ФИО1 от (дата) (л.д.105).

(дата) ФИО1 обратилась к ООО «Фианит-Ломбард» с заявлением об удержании из ее заработной платы задолженности по процентному займу в сроки и размерах, согласно договора денежного займа с процентами от (дата) (л.д. 104).

(дата) ФИО1 обратилась к ООО «Фианит-Ломбард» с заявлением о произведении полного досрочного погашения основного долга по договору денежного займа от (дата) с погашением процентов по (дата) (л.д.106).

Погашение суммы займа было произведено ФИО1 путем внесения денежных средств в размере 376 625 рублей в кассу ООО «Фианит-Ломбард», что подтверждается приходным кассовым ордером №фл 166-00024 от (дата).

Таким образом, судом установлено, что расчет по договору денежного займа от (дата) был произведен сторонами в полном объеме.

(дата) от ФИО1 вновь обратилась в адрес ООО «Фианит-Ломбард» с заявлением о выдаче ей процентного займа в сумме 376 625 рублей на 18 месяцев (л.д.185).

В связи с чем (дата) между ФИО1 и ООО «Фианит-Ломбард» был заключен договор денежного займа с процентами на следующих условиях: сумма займа: 376 625 рублей 00 коп. (п.1 Договора), срок возврат суммы займа: не позднее (дата) включительно (п.2 Договора); порядок возврата суммы займа и процентов за пользование денежными средствами: ежемесячное погашение путем внесения в кассу Займодавца или иным способом, согласно графику платежей - Приложение № к Договору займа (п.2 Договора); проценты на сумму задолженности по займу начисляются в размере 15 % в год с момента получения суммы займа Заемщиком до момента возврата ее Заимодавцу (п.3 Договора);

Пени за несвоевременный возврат денежных средств по договору займа: 0,2% от суммы долга за каждый день просрочки - до полного расчета по договору (п.5 Договора);

Пени за несвоевременную уплату процентов по договору займа: 0,2 % от суммы неуплаченных процентов за каждый день просрочки - до полного погашения начисленных процентов по договору (п.6 Договора).

Денежные средства в размере 376 625 рублей были получены ФИО1 в кассе ООО «Фианит-Ломбард» в этот же день, (дата), что подтверждается расходным кассовым ордером № от (дата) и собственноручной распиской ФИО1 от (дата) о получении денежных средств от этого же числа.

Расчет по указанному Договору денежного займа, в соответствии с п.1. Договора, должен был производиться ежемесячно согласно Графика платежей. 

Погашение займа осуществлялось путем удержания суммы очередного платежа по договору из заработной платы, на основании собственноручного заявления ФИО1 от (дата), либо путем внесения денежных средств Ответчиком непосредственно в кассу обособленного подразделения Истца, что подтверждается приходным кассовым ордером № л 166-141 от (дата).

Как следует из материалов дела договор займа от (дата) исполнен ФИО1 частично, сумма внесенных по договору денежных средств составляет: 115 490 рублей 89 копеек - возврат суммы основного долга и 39 618 рублей 04 копейки - проценты.

Всего ФИО1 по договору займа от (дата) выплачено ООО «Фианит-Ломбард» 155 108 рублей 93 копейки. Последний платеж по договору займа был осуществлен ФИО1 (дата) путем удержания ООО «Фианит-Ломбард» денежных средств из заработной платы ФИО1

В силу ст.812 ГК РФ заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от заимодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре. Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808 ГК РФ), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с заимодавцем или стечения тяжелых обстоятельств. Если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от заимодавца, договор займа считается незаключенным. Когда деньги или вещи в действительности получены заемщиком от заимодавца в меньшем количестве, чем указано в договоре, договор считается заключенным на это количество денег или вещей.

В обосновании безденежности заключенной сделки от (дата) ФИО1 ссылается на то, что в период работы в ООО «Фианит-Ломбард» ее напарница ФИО3, оформляла фиктивные залоговые билеты, и присваивала деньги себе, в результате чего работодателем выявлена недостача в сумме 841 261 руб. Приговором Алапаевского городского суда от (дата) ФИО3 была признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, и с нее в пользу ООО «Фианит-Лормбард» в счет материального ущерба от преступления взысканы 841 261 руб. Приговор Алапаевского городского суда от (дата) вступил в законную силу. 

Между тем, в день выявления недостачи (дата) работодателем было принято решение о наличии вины ФИО1 и ФИО3 в причинении ущерба, где ФИО1 было предложено добровольно возместить ущерб в сумме 393 000 руб. В связи с чем, под угрозой увольнения ФИО1 был заключен фиктивный договор займа от (дата), где денежные средства ей фактически не передавались.

Между тем, ФИО1 по каждому из Договоров собственноручно написаны расписки о получении им от ООО «Фианит - Ломбард» денежных средств, заявления об удержании суммы задолженности из причитающейся заработной платы, имеется собственноручная роспись ФИО1 в приходных и расходных кассовых документах.

Кроме того, на момент своего увольнения, ФИО1 на протяжении 12 месяцев осуществляла пользование полученными от Ответчика денежными средствами, производила погашение задолженности по договорам займа.

Никаких претензий от ФИО1 в адрес ООО «Фианит - Ломбард» относительно договоров займа за 12 месяцев не поступало.

Факт пользования ФИО1 заемными денежными средствами на протяжении столь длительного срока, исполнение ей обязательств по Договорам займа, а также отсутствие у ФИО1 претензий в адрес ООО «Фианит - Ломбард» за все время пользования займом, являются обстоятельствами, подтверждающими факт заключенности договоров займа.

Представлений ФИО1 приходно-кассовый ордер № от (дата) на общую сумму задолженности 841 000 рублей суд признает не надлежащим доказательством по делу, поскольку в нем отсутствуют подписи главного бухгалтера и кассира.

Факт признания ФИО3 виновной в совершении мошеннических действий, подтвержденный приговором Алапаевского районного суда Свердловской области от (дата), заявление ООО «Фианит - Ломбард» от (дата) в МО МВД России «Алапаевский» и заявление ФИО1 о возбуждении уголовного дела от (дата) значения для рассмотрения настоящего дела не имеют.

Доказательств оказания на ФИО1 давления как физического так и психологического со стороны ООО «Фианит - Ломбард» на подписание оспариваемых договоров займа в материалы дела представлено не было.

В тоже время, на ООО «Фианит - Ломбард», в соответствии с п.5. ст. I Налогового кодекса РФ, возложена обязанность налогоплательщика предоставлять в налоговый орган по месту нахождения организации годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность.

Согласно п.5 Приказа Минфина РФ от 06.07.1999г. № 43 «Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Бухгалтерская отчетность организации», бухгалтерская отчетность состоит из бухгалтерского баланса, отчета о прибылях и убытках, приложений к ним и пояснительной записки, и проч. В соответствии с п. 13. того же Приказа, при составлении бухгалтерской отчетности за отчетный год отчетным годом является календарный год с 1 января по 31 декабря включительно.

В материалы дела предоставлены бухгалтерские балансы ООО «Фианит - Ломбард» за 2016 год, 2017 год, и за первый квартал 2018 года

На первой странице бухгалтерского баланса в строке «Дебиторская задолженность» отражается задолженность на дату составления бухгалтерского баланса всех дебиторов Ответчика за три года, предшествующих сдаче баланса в ИФНС. При этом, в соответствии Приказом Минфина России от 02.07.2010г. № 66н «О формах бухгалтерской отчетности организации, все указанные в балансе суммы отражаются в тысячах рублей (округляются до тысяч рублей).

Состав суммы дебиторской задолженности, указанной в бухгалтерском балансе, расшифрован в бухгалтерской справке (прилагается к каждому из предоставленных суду балансов). Из указанной справки видно, что в состав суммы дебиторской задолженности, указанной в балансе, включена, среди прочих, задолженность по 73 бухгалтерскому счету. Согласно Приказу Минфина от 31.10.2000г. № 94н «Об утверждении Плана счетов бухгалтерского учета финансово - хозяйственной деятельности организаций и инструкции по его применению», 73 бухгалтерский счет используется для отражения на нем расчетов с персоналом по прочим операциям. К 73 счету по прочим операциям у ООО «Фианит - Ломбард» открыт субсчет 73.01, на котором, в соответствии с указанным приказом, отражаются расчеты с работниками организации по предоставленным им займам (в части сумм задолженности по основному долгу).

Расшифровка состава 73 бухгалтерского счета отражена в оборотно - сальдовой ведомости по 73 счету (прилагается к каждому из предоставленных суду балансов). В ней указаны субсчета, открытые к 73 счету, и суммы задолженности, учтенные на субсчетах, в том числе, и на бухгалтерском счете 73.01. по каждому из балансов. Более детальный состав задолженности по счету 73.01 виден в оборотно - сальдовой ведомости по счету 73.01 (прилагается к каждому из предоставленных суду балансов) и содержит список договоров с работниками организации пофамильно, с указанием сумм задолженности и сумм, удержанных в счет погашения займов.

Из предоставленных балансов и прилагаемых к ним справок и оборотно - сальдовых ведомостей видно, что суммы задолженностей ФИО1 по займам отражены в данных бухгалтерской и финансовой отчетности за весь период пользования денежными средствами.

ООО «Фианит - Ломбард» в материалы дела предоставлены налоговые декларации за периоды: четвертый квартал 2016 года, за четыре квартала 2017 года. За первый квартал 2018 года.

В разделе 7 декларации имеется код операции 1010292 и стоимость реализованных услуг без налога в рублях за период. Указанный код, согласно указанного выше Приказа, расшифровано, что под кодом 110292, согласно ст. 149 п3 п/п 15 Налогового кодека отражаются операции займа в денежной форме и ценными бумагами, включая проценты по ним.

В оборотно - сальдовой ведомости к счету 91.01 отражены проценты к получению, начисленные по договорам займа с работникам, пофамильно, в том числе, проценты, начисленные Истцу ФИО1 за каждый из периодов.

В данном случае, оценив доказательства по правилам ст.67 ГПК РФ, факт подписания ФИО1 договора займа от (дата), с учетом относимости, допустимости, достоверности каждого доказательства в отдельности, а также достаточности и взаимной связи доказательств в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности волеизъявления ФИО1 на заключение оспариваемых договора займа и доказанности факта передачи ООО «Фианит - Ломбард» денежных средств ФИО1 в сумме 376 625 рублей, в связи с чем, признает указанные договора займа от (дата) и (дата) между сторонами заключенными.

При таких обстоятельствах, суд считает возможным отказать ФИО1 в удовлетворении исковых требований к ООО «Фианит - Ломбард» в полном объеме.

Рассматривая встречные исковые требования ООО «Фианит - Ломбард» суд приходит к следующему.

Исходя из положений ст.ст.309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В связи с нарушением ФИО1 принятых на себя обязательств требование ООО «Фианит - Ломбард» о досрочном возврате суммы займа, процентов за пользование кредитом, уплате неустойки в добровольном порядке указанное требование не исполнено, то требование ООО «Фианит - Ломбард» о взыскании с ФИО1 задолженности по договору займа от (дата) являются законными и обоснованными.

Представленный ООО «Фианит - Ломбард» расчет задолженности оформлен надлежащим образом, в соответствии с требованиями закона, ФИО1 не опровергнут, судом проверен, и принимается, как верный.

При расчете ООО «Фианит - Ломбард» учтены поступившие денежные суммы в счет исполнения принятых на себя обязательств. 

Таким образом, с ФИО1 подлежит к взысканию в пользу ООО «Фианит - Ломбард» задолженность по договору займа от (дата) в размере 276 667 рублей 31 копейка, из которых: 261 134 рубля 11 копеек – сумма основного долга, 15 553 рубля 20 копеек - сумма задолженности по процентам за пользование денежными средствами за период с (дата) по (дата).

В соответствии с ч.2. ст.811 Гражданского кодекса РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Размер задолженности по Договору на (дата) составляет 276 687 рублей 31 копеек. Платежи по договору займа Ответчик не осуществляет с (дата).

В соответствии с п.п.5 и 6 Договора за несвоевременный возврат денежных средств и процентов Заемщик (Ответчик по делу) уплачивает Займодавцу (Истец по делу) пеню в размере 0,2% от суммы задолженности за каждый день просрочки - до полного исполнения обязательств.

Сумма пени за несвоевременный возврат денежных средств по договору займа за период с (дата) по (дата) составляет 8 429 рублей.

Сумма пени за несвоевременную уплату процентов по договору займа просрочки за период с (дата) по (дата) составляет 2159 рублей 98 копеек.

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором (п.1 ст.329 ГК РФ).

Конституционный Суд Российской Федерации в п.2 Определения от 21 декабря 2000 года №263-0, указал, что положения п.1 ст.333 Гражданского кодекса Российской Федерации содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба. Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования ч.3 ст.17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Учитывая, степень соразмерности заявленной ООО «Фианит - Ломбард» неустойки (штрафа, пени) последствиям нарушения обязательства с учетом положений ст.333 ГК РФ суд приходит к выводу о том, что объему и характеру допущенного ФИО1 нарушения прав ООО «Фианит - Ломбард» будет соответствовать задолженность по пени за несвоевременный возврат денежных средств в размере 5000 рублей и задолженность по пени за несвоевременную уплату процентов в размере 1500 рублей.

С учетом положений ст. 98 ГПК РФ, суд считает, что заявленные ООО «Фианит - Ломбард» требования о взыскании с ФИО1 расходов по оплате государственной пошлины подлежат удовлетворению в размере 6072 руб. 77 коп.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-198, 199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью «Фианит-Ломбард» о признании незаключенными договоров займа – отказать.

Встречные исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Фианит-Ломбард» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа – удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу общества с ограниченной ответственностью «Фианит-Ломбард» задолженность по договору займа от (дата) в размере 276 667 (двести семьдесят шесть тысяч шестьсот шестьдесят семь) рублей 31 копейку, из которых: 261 134 (двести шестьдесят одна тысяча сто тридцать четыре) рубля 11 копеек – сумма основного долга, 15 553 (пятнадцать тысяч пятьсот пятьдесят три) рубля 20 копеек - сумма задолженности по процентам за пользование денежными средствами за период с (дата) по (дата); пени за несвоевременный возврат денежных средств по договору займа в размере 0,2% от суммы долга за каждый день просрочки за период с (дата) по (дата) в размере 5000 (пять тысяч) рублей, пени за несвоевременную уплату процентов по договору займа в размере 0,2% от суммы долга за каждый день просрочки за период с (дата) по (дата) в размере 1500 (одна тысяча пятьсот) рублей, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 6072 (шесть тысяч семьдесят два) рубля 77 копеек.

В удовлетворении остальной части встречных исковых требований – отказать.

Решение суда может быть обжаловано в Челябинский областной суд через Калининский районный суд г. Челябинска в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий: п/п А.И. Лысаков

Копия верна. Судья А.И. Лысаков