копия

дело №

П Р И Г О В О Р

и м е н е м Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

г.Чистополь 22 августа 2017 года

Чистопольский городской суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Токтарова Д.В.,

при секретаре судебного заседания Назмутдиновой Р.Р.,

с участием государственного обвинителя Сергеева Р.Н., 

подсудимого ФИО1,,

адвоката Утяковского Н.С., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке принятия судебного решения материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1,, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> ТАССР, гражданина РФ, разведенного, имеющего среднее образование, не работающего, не имеющего регистрации, без определенного места жительства, ранее судимого,

ДД.ММ.ГГГГ Чистопольским городским судом Республики Татарстан по пунктам «б,г» части 2 статьи 159, пунктам «б,д» части 2 статьи 161, пункту «а» части 2 статьи 163 УК РФ, с применением части 3 статьи 69 УК РФ к 5 годам лишения свободы. ДД.ММ.ГГГГ освобожден условно - досрочно на 2 года 4 месяца 25 дней,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ, пунктами «а,в,г» части 2 статьи 163 УК РФ, 

Установил:

ФИО1, ранее судимый за совершение умышленных преступлений, должных выводов для себя не сделал, на путь исправления не встал, и после освобождения из мест лишения свободы, вновь совершил умышленные преступления при следующих обстоятельствах.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя из корыстных побуждений, вступив в преступный сговор с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) - работником Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя единым прямым преступным умыслом, в соответствии с разработанным планом, совершили мошенничество в отношении Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, посредством оформления потребительских кредитов на неотложные нужды на жителей 

<

адрес> и 

<

адрес> Республики Татарстан, которых путем обмана и злоупотребления доверием, не сообщая о своих преступных намерениях, вводили в заблуждение, обещая последним незначительное денежное вознаграждение и принятие мер к полному погашению кредитов. Полученные таким образом, в указанном банке денежные средства в общей сумме 18 400 000 рублей, ФИО1 и лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) использовались на личные нужды, при этом меры к погашению указанных кредитов не принимались.

В период времени с 10 по ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, действуя из корыстных побуждений, вступил в преступный сговор с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающим в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, с которым, действуя прямым преступным умыслом, путем обмана и злоупотребления доверием решили совершить хищение денежных средств в сумме 350 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. 

С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно - опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомым ФИО4, ФИО5, ФИО6, злоупотребляя доверием которых, попросил ФИО4 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО5, ФИО6 быть поручителями по данному кредиту. При этом, ФИО1, обманывая ФИО4, ФИО5, ФИО6, мотивировал свою просьбу тем, что кредит ему лично не выдают, поскольку он имеет судимость. После чего, ФИО4, ФИО5, ФИО6, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали последнему свои документы, а именно паспорта и свидетельства ИНН, ксерокопии которых ФИО1 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно - распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО4, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом ОАО «Чистопольский элеватор» и имеет среднемесячный доход в размере 16 000 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО5, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает инженером ОАО «Чистопольский элеватор» и имеет среднемесячный доход в размере 14 000 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО6, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает энергетиком ОАО «Чистопольский элеватор» и имеет среднемесячный доход в размере 9 000 рублей. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО4, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО4 350 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время, по указанию ФИО1, заемщик ФИО4 и поручители ФИО5, ФИО6, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, при этом ФИО4 подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО4 на сумму 350 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО5 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО5, ФИО6 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банк и поручителем ФИО6. В результате чего, на имя ФИО4 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 345 380 рублей из указанных в кредитном договоре 350 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 4 620 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО4 в кассе банка получила денежные средства в сумме 345 380 рублей, которые после передала ФИО1, из которых заранее оговоренную часть в сумме 25 000 рублей последний в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 350 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 252 823 рублей 86 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 273 487 рублей 73 копейки, из них задолженность по ссуде составила 184 590 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 64 081 рублей 52 копейки, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 816 рублей 21 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО4 и ФИО5 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 273 487 рублей 73 копейки в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 05 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 350 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомым ФИО7, ФИО8, ФИО9, и путем злоупотребления доверием последних, попросил ФИО7 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, полученные денежные средства передать ФИО1,, а ФИО8, ФИО9, быть поручителями по данному кредиту. При этом ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. При этом, ФИО1, обманывая ФИО7, ФИО8, ФИО9, мотивировал свою просьбу тем, что кредит ему лично не дают, поскольку он имеет судимость. После чего ФИО7, ФИО8, ФИО9, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали последнему свои документы, а именно паспорта и свидетельства ИНН, ксерокопии которых ФИО1 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО7, которая содержала ложные сведения относительно места его работы, в частности, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом у ИП ФИО10» и имеет среднемесячный доход в размере 18 000 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО8, содержащую ложные сведения относительно места его работы, о том, что он якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экспедитором у ИП «ФИО11» и имеет среднемесячный доход в размере 18 000 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО9, содержащих ложные сведения относительно места его работы, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает водителем у ИП «ФИО11» и имеет среднемесячный доход в размере 14000 рублей. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО7, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО7 350 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1, заемщик ФИО7 и поручители ФИО8, ФИО9, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставил кредитные документы, где ФИО7 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банк и заемщиком ФИО7 на сумму 350000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО8 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО8, ФИО9 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банк и поручителем ФИО9 В результате чего, на имя ФИО7 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 345 747 рублей 50 копеек из указанных в кредитном договоре 350 000 рублей, в связи с тем, что указанной суммы был произведен вычет денежных средств в сумме 4 252 рублей 50 копеек за страхование от несчастных случаев. После этого, ФИО7 в кассе банка получил денежные средства в сумме 345 747 рублей 50 копеек, которые затем передал ФИО1, из которых заранее оговоренную часть в сумме 25 000 рублей последний в вечернее время этого дня на 

<

адрес> Республики Татарстан передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 350 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 247 933 рублей 79 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банк, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 257 635 рублей 11 копеек, из них задолженность по ссуде составила 180 390 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 51 827 рублей 50 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 25 417 рублей 61 копейка. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО7, ФИО8, ФИО9 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 257 635 рублей 11 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО12, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО14, и путем злоупотребления доверием последнего, попросил его оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1 При этом последний, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Также ФИО1 через знакомого ФИО13, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомой ФИО16 (до замужества ФИО17), и путем злоупотребления доверием последней, попросил последнюю быть поручителем по кредиту. Также ФИО1 через ФИО14, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к незнакомому ФИО15, и путем злоупотребления доверием последнего, попросил последнего быть поручителями по кредиту. 

После чего ФИО14, ФИО15, ФИО16 (до замужества ФИО17), будучи введенные ФИО1 в заблуждение относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для последнего свои документы: паспорта и свидетельство ИНН, ксерокопии которых ФИО1 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство). Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО14, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о то, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает исполнительным директором у ИП «ФИО18» и имеет среднемесячный доход в размере 22 000 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО16 (до замужества ФИО17), содержащих ложные сведения относительно места ее работы, в частности, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером у ИП «ФИО19» и имеет среднемесячный доход в размере 20 000 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО15, содержащих ложные сведения относительно места его работы, якобы, что последний с ДД.ММ.ГГГГ работает водителем у ИП «ФИО19» и имеет среднемесячный доход в размере 18 000 рублей. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО14, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО14 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 переданных через ФИО12 и ФИО13., заемщик ФИО14 и поручители ФИО15 и ФИО16 (до замужества ФИО17), не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) которое предоставило кредитные документы, где ФИО14 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО14 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО15 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО15, ФИО16 (до замужества ФИО17) подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО16 (до замужества ФИО17). В результате чего на имя ФИО7 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 400 рублей, из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 600 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО7 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 400 рублей, которые после через ФИО12 передал ФИО1, из которых заранее оговоренную часть в сумме 40 000 рублей последний в вечернее время этого дня на 

<

адрес> Республики Татарстан передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольский филиал ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей по погашению кредита в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 257 526 рублей 67 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 555 174 рубля 62 копейки, из них задолженность по ссуде составила 366 640 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила163 919 рублей 52 копейки, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 615 рублей 10 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО14, ФИО15, ФИО16 (до замужества ФИО17) в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 555 174 рубля 62 копейки в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО20, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО21 и ФИО23, злоупотребляя доверием которых, обещая им денежное вознаграждение, попросил оформить потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1 При этом ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Также ФИО1 через знакомого ФИО12, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО22 и путем злоупотребления доверием, попросил последнего быть последнего поручителем по кредиту. После чего, ФИО21, ФИО22, ФИО23, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для последнего свои документы: паспорта и свидетельства ИНН, ксерокопии которых ФИО1 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащие заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО21, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает снабженцем у ИП «ФИО18» и имеет среднемесячный доход в размере 20 000 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО22, содержащих ложные сведения относительно места его работы о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает водителем у ИП «ФИО19» и имеет среднемесячный доход в размере 18 000 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО23, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что якобы с ДД.ММ.ГГГГ последний работает экспедитором у ИП «ФИО19» и имеет среднемесячный доход в размере 19 000 рублей. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО21, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО21 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время, по указанию ФИО1, переданных через ФИО12 и ФИО20, заемщик ФИО21и поручители ФИО22, ФИО23, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО21 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО21 на сумму 500 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО22 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО22, ФИО23 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО23 В результате чего, на имя ФИО21 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что был произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО21 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые после через ФИО20 передал ФИО1, а последний в свою очередь через ФИО20 передал ФИО21 и ФИО23 обещанное денежное вознаграждение в сумме 500 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 40000 рублей из похищенных вышеуказанных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 257 526 рублей 67 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались им на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 559 501 рубль 04 копейки, из них задолженность по ссуде составила 366 640 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила167 793 рубля 87 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 25 067 рублей 17 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ за № со ФИО21, ФИО22 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 559 501 рубль 04 копейки в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее незнакомым: ФИО24, ФИО25, и путем злоупотребления доверием последних, обещая им денежное вознаграждение, попросил ФИО24 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО25 быть поручителями по кредиту. При этом ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. После чего, ФИО24 и ФИО25, будучи введенные в заблуждение ФИО1, относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для последнего свои документы: паспорта и свидетельство ИНН, ксерокопии которых ФИО1 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО24, содержащих ложные сведения относительно места его работы, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Резонанс» и имеет среднемесячный доход в размере 22 100 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО25, содержащих ложные сведения относительно места его работы, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает сборщиком в ЗАО «Электрогорскмебель» и имеет среднемесячный доход в размере 23 150 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО26, содержащих ложные сведения относительно место его работы, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает заведующим производства в ООО «Резонанс» и имеет среднемесячный доход в размере 22 200 рублей. Кроме того, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), при неустановленных обстоятельствах получило и приобщило в кредитное дело ксерокопию паспорта на ФИО26, без ведома и согласия последнего. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО24, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО24 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО24 и поручитель ФИО25, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО24 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО24 на сумму 500 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО25 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО25, а неустановленное следствием лицо подписало договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО26 В результате чего, на имя ФИО24 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО24 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал ФИО24 и ФИО27 обещанное денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1, и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств, ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 172 339 рублей 80 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 641 597 рублей 74 копейки, из них задолженность по ссуде составила 416 650 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 201 060 рублей 90 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 23 886 рублей 84 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО24 и ФИО25 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 641 597 рублей 74 копейки в солидарном порядке в погашение образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан, ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее незнакомым ФИО29, ФИО28, ФИО30, и путем злоупотребления доверием последних, обещая им денежное вознаграждение, попросил ФИО29 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО28 и ФИО30 быть поручителями по кредиту. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. После чего ФИО29, ФИО28 и ФИО30, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для последнего свои документы: паспорта и свидетельства ИНН, ксерокопии которых ФИО1 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО29, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает специалистом 1-ой категории в ООО «Резонанс» и имеет среднемесячный доход в размере 22 000 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО30., содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает сборщиком в ЗАО «Электрогорскмебель» и имеет среднемесячный доход в размере 23 852 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО28, содержащих ложные сведения относительно место его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает техником в ООО «Резонанс» и имеет среднемесячный доход в размере 21 900 рублей. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО29, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО29 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. Затем, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО29 и поручители ФИО28 и ФИО30, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО29 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО29 на сумму 500 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО31 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО28., а ФИО30 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО32 В результате чего на имя ФИО29 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО29 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал ФИО29, ФИО28 и ФИО30, обещанное денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня на 

<

адрес> встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами, ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 172 079 рублей 53 копейки и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 641 845 рублей 41 копейка, из них задолженность по ссуде составила 416 650 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 201 065 рублей 19 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 130 рублей 22 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО29, ФИО28 и ФИО30 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 641 845 рублей 41 копейку в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 24 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан, ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к малознакомому ФИО33, знакомому ФИО34, и путем злоупотребления доверием последних, попросил ФИО33, обещая денежное вознаграждение оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО34 быть поручителем по кредиту. Также ФИО1 через неустановленных следствием лиц, не поставив их в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО35, чей ранее утерянный паспорт был найден, и под предлогом возвращения паспорта, путем обмана, попросил последнего быть поручителем по кредиту. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. После чего, ФИО33, ФИО34, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для последнего свои документы: паспорта и свидетельства ИНН. ФИО1 сделал их ксерокопии, а также ксерокопию паспорта ФИО35, которые передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО33, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает главным механиком в ООО «Фирма Техпром» и имеет среднемесячный доход в размере 24 900 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО35, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экспедитором в ООО «Фирма Техпром» и имеет среднемесячный доход в размере 21 530 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО34, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает водителем в ООО «Фирма Техпром» и имеет среднемесячный доход в размере 22 140 рублей. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО33, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО33 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1, заемщик ФИО33 и поручители ФИО34, ФИО35, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО29 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО33 на сумму 500 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО34 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО34, а ФИО35 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО35 В результате чего, на имя ФИО33 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 488 975 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 11 025 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО33 в кассе банка получил денежные средства в сумме 488 975 рублей, которые передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал ФИО33, обещанное денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей за оформление кредита, а ФИО35 вернул паспорт. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 169 216 рублей 56 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору №, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 603 550 рублей 05 копеек, из них задолженность по ссуде составила 416 650 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 162 843 рубля 43 копейки, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 056 рублей 62 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО33, ФИО34 и ФИО35 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 603 550 рублей 05 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 06 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомому ФИО36, путем злоупотребления доверием которого, обещая последнему денежное вознаграждение попросил его оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, на что ФИО2 А.В., будучи введенный в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласился оформить кредит и передал свой паспорт и свидетельство ИНН. Кроме того, ФИО1 через знакомого ФИО37, не поставив в известность последнего о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО41, путем злоупотребления доверием которого, обещая денежное вознаграждение, попросил его быть поручителем по кредиту, на что последний согласился и передал для ФИО1 свой паспорт. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Кроме того, ФИО1 через знакомого ФИО38, не поставив в известность последнего о своих преступных намерениях, обещая денежное вознаграждение обратился к ранее незнакомой ФИО39 (до замужества ФИО40), путем злоупотребления доверием которой, обещая последней денежное вознаграждение, попросил ее быть поручителем по кредиту, на что ФИО39 (до замужества ФИО40) отказалась быть поручителем. После чего, ФИО1 в вышеуказанный период времени, находясь в гостях у ФИО39 (до замужества ФИО40) по адресу: 

<

адрес>, воспользовавшись невнимательностью последней, тайно похитил не представляющие ценности листы ксерокопий ее паспорта. Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО36, ФИО41 и ФИО39 (до замужества ФИО40) передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО36, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает техником в ООО «Резонанс» и имеет среднемесячный доход в размере 23 412 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО39 (до замужества фамилия ФИО40), содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает специалистом в ООО «Резонанс» и имеет среднемесячный доход в размере 24 670 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО41, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает сборщиком в ЗАО «Электрогорск» и имеет среднемесячный доход в размере 24320 рублей. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО36, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО36 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО2 А.В. и поручитель ФИО41, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО2 А.В. подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО36 на сумму 500 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО41 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО41, а неустановленное следствием лицо подписало договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО39 (до замужества ФИО40). В результате чего, на имя ФИО36 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО2 А.В. в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал ФИО36 обещанное денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 183030 рублей 22 копейки и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору №, по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 568 292 рубля 55 копеек, из них задолженность по ссуде составила 408 315 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 228 940 рублей 39 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 22382 рубля 38 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО36 и ФИО41 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 568 292 рубля 55 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 11 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился через знакомого ФИО36 к ранее незнакомым ФИО42 и ФИО43 (до замужества ФИО44), злоупотребляя доверием которых, обещая последним денежное вознаграждение, попросил ФИО42 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО43 (до замужества ФИО44) быть поручителем по кредиту. На что последние, будучи введенные в заблуждение ФИО1, относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. Кроме того, ФИО1 через знакомого ФИО45, не поставив в известность последнего о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО46, путем злоупотребления доверием которого, обещая последнему денежное вознаграждение, попросил его быть поручителем по кредиту, на что последний согласился и передал для ФИО1 свой паспорт. При этом ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО42, ФИО43 (до замужества ФИО44) и ФИО46 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, исполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО42, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает кассиром в ООО «Резонанс» и имеет среднемесячный доход в размере 23 010 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО43 (до замужества ФИО44), содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает сборщиком в ЗАО «Электрогорск» и имеет среднемесячный доход в размере 26 750 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО46, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает техником в ООО «Резонанс» и имеет среднемесячный доход в размере 21 780 рублей. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО42, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО42 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО42 и поручители ФИО43 (до замужества ФИО44), ФИО46, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО42), подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО42, на сумму 500 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО43 (до замужества ФИО44), подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО43 (до замужества ФИО44), а ФИО46 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО46

В результате чего на имя ФИО42 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО42 в кассе банка получила денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передала ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал ФИО42, ФИО43 (до замужества ФИО44) и ФИО46, обещанное денежное вознаграждение в сумме по 1000 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 178 948 рублей 37 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 638 038 рублей 64 копейки, из них задолженность по ссуде составила 424 985 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 188 449 рублей 73 копейки, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 603 рубля 91 копейка. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО42, ФИО43 (до замужества ФИО44) и ФИО46 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 638 038 рублей 64 копейки в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 15 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее незнакомым ФИО47 и ФИО48, злоупотребляя доверием которых, обещая последним денежное вознаграждение, попросил ФИО47 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО48 быть поручителем по кредиту. На что последние, будучи введенные в заблуждение ФИО1, относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. Кроме того, ФИО1 через знакомого ФИО48, не поставив в известность последнего о своих преступных намерениях, обратился к ранее знакомому ФИО49, путем злоупотребления доверием которого, обещая последнему денежное вознаграждение, попросил его быть поручителем по кредиту, на что последний согласился и передал для ФИО1 свой паспорт. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО47, ФИО48 и ФИО49 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО47, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает главным механиком в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 23 135 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО48, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экспедитором в ООО «Орбита-Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 22 980 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО49, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает техником в ООО «Фирма Техпром» и имеет среднемесячный доход в размере 22 160 рублей. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО47, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО47 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО47 и поручители ФИО48, ФИО49, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>.Однако, ФИО1, увидев, что ФИО49 находился в состоянии алкогольного опьянения, отправил последнего домой. В вышеуказанный банк пошли ФИО47 и ФИО48, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО47, подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО47 на сумму 500 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО48 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО48, а неустановленное следствием лицо подписало договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО49 В результате чего на имя ФИО47 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО47 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал ФИО47 и ФИО48, обещанное денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 158 803 рублей 70 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору №, по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 662 600 рублей 23 копейки, из них задолженность по ссуде составила 424 985 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 210 982 рубля 55 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 26 632 рубля 68 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО47 и ФИО48 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 662 600 рублей 23 копейки в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 18 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомому ФИО50, злоупотребляя доверием которого, обещая последнему денежное вознаграждение попросил оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1 На что ФИО50, будучи введенным в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласился оформить кредит и передал для ФИО1 свой паспорт и свидетельство ИНН. Кроме того, ФИО1 через ФИО50, обратился к ранее знакомому ФИО53 и к ранее незнакомому ФИО51, злоупотребляя доверием которых, обещая последним денежное вознаграждение попросил быть поручителями по кредиту. На что последние, будучи введенные в заблуждение ФИО1, относительно его истинных намерений, согласились быть поручителями по кредиту и передали для ФИО1 свои паспорта. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО50, ФИО51 и ФИО53 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО50, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает заведующим склада в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 22 156 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО51, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает мастером в ООО «Фирма Техпром» и имеет среднемесячный доход в размере 22 073 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО53, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает механиком в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 22 956 рублей. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО50, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО50 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1,, заемщик ФИО50 и поручители ФИО52 и ФИО53, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО50 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и заемщиком ФИО50 на сумму 500 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО52 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО52, а ФИО53 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО53 В результате чего, на имя ФИО50 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО50 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передал ФИО1, последний впоследствии передал ФИО50, ФИО51 и ФИО53, обещанное денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 157 103 рубля 20 копеек и более мер к погашению кредита не принимались, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 657 231 рубль 21 копейка, из них задолженность по ссуде составила 424 985 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 207 940 рублей 50 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 305 рублей 71 копейка. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО50, ФИО51, ФИО53 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 657 231 рубль 21 копейка в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 21 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделено в отдельное производство) плану совершения преступления, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через ранее знакомого ФИО50, обратился к ранее незнакомой ФИО54, с которой встретились возле здания ГИБДД, расположенному по 

<

адрес> Республики Татарстан, куда приехал на неустановленной автомашине марки «Ауди А6» с лицом (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство). Находясь в вышеуказанной автомашине ФИО1, путем злоупотребления доверием, обещая денежное вознаграждение, попросил ФИО54 быть поручителем при оформлении потребительского кредита в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а также попросил ФИО54 найти еще поручителей для кредита, обещая им денежное вознаграждение, своевременную оплату по основному долгу и процентам по кредитному договору. ФИО54, сказала, что подумает, в дальнейшем стала подозревать о том, что с ее участием хотят совершить мошенничество, и решила не принимать участие в предложенной ей сделке. После этого, в период с 23 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена в дневное время ФИО54, заранее договорившись о встрече, пришла к вышеуказанному зданию ГИБДД 

<

адрес> Республики Татарстан, куда также подъехали на вышеуказанной автомашине марки «Ауди А6» ФИО1, который, действуя согласованно с лицом (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), предъявил ФИО54 претензии в связи с тем, что она не выполнила их требования. ФИО54 стала отказываться от помощи им в оформлении кредита, хотела выйти из машины. После чего, ФИО1, угрожая физической расправой, в случае отказа выполнения их требований, потребовал, чтобы, ФИО54 сама выполнила роль заемщика, а лицо (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство), поддерживая преступные требования ФИО1, с целью подавления воли к сопротивлению ФИО54, нанесло последней 2 удара кулаком по лицу, отчего у нее пошла кровь из носа. ФИО54, опасаясь дальнейшей физической расправы, вынуждено передала ФИО1 свой паспорт и свидетельство ИНН. ФИО1, чтобы ФИО54 не обращалась за помощью в правоохранительные органы, передал последней денежные средства в сумме 1000 рублей. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. 

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО54 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО54, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает диспетчером в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 22 130 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО55, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экспедитором в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 21 980 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО56, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает техником в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 22 560 рублей. 

Кроме того, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), при неустановленных обстоятельствах получило и приобщило в кредитное дело ксерокопии паспортов на ФИО55 и ФИО56, без ведома и согласия последних. После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО54, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО54 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1, действуя согласованно с лицом (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство) привезли ФИО54 в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банк, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО54 под угрозой физического давления со стороны ФИО1 и лица (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство) подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и заемщиком ФИО54 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, также неустановленное следствием лицо подписало фиктивный договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО55, также неустановленное следствием лицо подписало фиктивный договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО56 В результате чего, на имя ФИО54 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО54 в кассе банка получила денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передала лицу (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), последний в свою очередь передал их ФИО1, который впоследствии из полученных им денежных средств передал лицу (уголовное дело, в отношении которого выделены в отдельное производство) заранее оговоренную часть в сумме 2000 рублей, за участие в совершении данного преступления. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и лицом (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1, лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и лица (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей, а потерпевшей ФИО54 были причинены побои, в виде закрытого перелома костей носа, причинившие легкий вред здоровью, по длительности расстройства здоровья не свыше 21 дня. 

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 155 541 рубль 58 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 658 117 рублей 60 копеек, из них задолженность по ссуде составила 424 985 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 208 528 рублей 69 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 603 рубля 91 копейка.

Кроме того, в период с 25 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через свою знакомую ФИО57, не поставив в известность последнюю о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомой ФИО58, злоупотребления доверием которой, обещая денежное вознаграждение, попросил оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, на что ФИО58, будучи введенная в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласилась оформить кредит и передала для ФИО1 свой паспорт и свидетельство ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО58 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому также передал полученную от ранее ему знакомой ФИО69 ксерокопии паспорта ранее незнакомой ФИО59, не поставив их в известность о своих преступных намерениях, без их ведома и согласия, для фиктивного оформления ФИО59 в качестве поручителя по кредиту.

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО58, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает заместителем директора в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 24 150 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО59, содержащих ложные сведения относительно места ее работы якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает контролером в ООО «Орбита-Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 21 970 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО60, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает начальником производства в ООО «Фирма Техпром» и имеет среднемесячный доход в размере 22 560 рублей. Кроме того, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), при неустановленных обстоятельствах получило и приобщило в кредитное дело ксерокопии паспорта ФИО60, без ведома и согласия последнего. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО58, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО58 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО58, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришла в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где ее встретил ФИО61, которого ФИО1, не поставив в известность о своих преступных намерениях, попросил сопроводить в банк к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО58, подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО58 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, а неустановленное лицо подписало фиктивный договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО59, также неустановленное лицо подписало фиктивный договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО60 В результате чего, на имя ФИО58 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО58 в кассе банка получила денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые через ФИО61 передала ФИО1,, последний впоследствии через ФИО62 передал ФИО58, обещанное денежное вознаграждение в сумме 5 000 рублей за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами, ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 156 245 рублей 34 копейки и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 656 747 рублей 71 копейка, из них задолженность по ссуде составила 424 985 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 207 258 рублей 30 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 504 рубля 41 копейка. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО58 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 656 747 рублей 71 копейку в солидарном порядке в погашение образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 02 по ДД.ММ.ГГГГ точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомым ФИО64, ФИО65, злоупотребляя доверием которых, попросил ФИО64 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, обещая своевременную оплату, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО63 быть поручителем по кредиту. На что ФИО64 и ФИО65, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. Кроме того, ФИО1 через свою знакомую ФИО57, не поставив ее в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО66 и его жене ФИО66, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение, попросил последних быть поручителями по кредиту, на что те согласились и передали для ФИО1 свои паспорта. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО64, ФИО66, ФИО66, ФИО63 передал их лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство).

Лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащие заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО64, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 24 839 рублей 23 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО66, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает водителем в ООО «Чистопольский мехтранс» и имеет среднемесячный доход в размере 15 565 рублей 44 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО66, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Чистопольский мехтранс» и имеет среднемесячный доход в размере 15 479 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО63, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 22 454 рублей 46 копеек. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО64, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО64 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО64 и поручители ФИО65, ФИО66 и его супруга ФИО66, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО64, подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО64 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО66 и его супруга ФИО66 подписали договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО66, а ФИО65 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО63 В результате чего, на имя ФИО64 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО64 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передал ФИО1, последний впоследствии передал ФИО66 обещанное денежное вознаграждение в сумме 1500 рублей за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 127 741 рубль 21 копейку и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 687 463 рубля 04 копейки, из них задолженность по ссуде составила 441 655 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 221 734 рубля 85 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 073 рублей 19 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО64, ФИО66, ФИО63 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 687 463 рубля 04 копейки, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомому ФИО67, злоупотребляя доверием которого, попросил оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, обещая досрочное его погашение, а полученные денежные средства передать ФИО1, на что ФИО67, будучи введенный в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласился оформить кредит и передал для ФИО1 свой паспорт и свидетельство ИНН. Кроме того, ФИО3 через знакомую ФИО69, не поставив ее в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомой ФИО70, злоупотребляя доверием которой, попросил быть поручителем по кредиту в ОАО «Ак Барс» Банке, обещая досрочное его погашение, на что ФИО70, будучи введенная в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласилась быть поручителем и передала для ФИО1 свой паспорт. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Затем ФИО1, ксерокопии вышеуказанных документов ФИО67 и ФИО70 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое, выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО67, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает главным инженером в ООО «Чистопольский мехтранс» и имеет среднемесячный доход в размере 20 430 рублей 62 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО70, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 18 200 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО71, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 19 569 рублей 40 копеек. Кроме того, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) при неустановленных следствием обстоятельствах получило и приобщило в кредитное дело ксерокопии паспорта ФИО71, без ведома и согласия последней. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО72, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО67 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1, о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО67 и поручитель ФИО70, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где ее встретило неустановленное следствием лицо, которого ФИО1, не поставив в известность о своих преступных намерениях, попросил сопроводить в банк к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО67 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и заемщиком ФИО67 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, а ФИО70 подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО70, также неустановленное лицо подписало фиктивный договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО71 В результате чего, на имя ФИО67 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО67 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передал ФИО1 После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 168 849 рублей 15 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 649 756 рублей 53 копейки, из них задолженность по ссуде составила 441 655 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 182 293 рубля 60 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 25 807 рублей 93 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО67 и ФИО70 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 649 756 рублей 53 копейки в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 15 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомым ФИО73 (до замужества ФИО74), ФИО61 и ФИО75, злоупотребляя доверием которых, попросил ФИО73 (до замужества ФИО74), оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, обещая досрочное его погашение, а полученные денежные средства передать ФИО1,, а ФИО61 и ФИО75 быть поручителями по кредиту, на что последние и ФИО73 (до замужества ФИО74), будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. 

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО73 (до замужества ФИО74), ФИО61 и ФИО75, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО73 (до замужества ФИО74), содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 23 090 рублей 52 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО61., содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 20 241 рубль 67 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО75, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 18 262 рубля 78 копеек. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО73 (до замужества ФИО74), а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО73 (до замужества ФИО74) кредитных денежных средств в сумме 500 000 рублей по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1, заемщик ФИО73 (до замужества ФИО74), и поручители ФИО61, ФИО75, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО73 (до замужества ФИО74) подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и заемщиком ФИО73 (до замужества ФИО74), на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО61 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО76, а ФИО75 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО75 В результате чего, на имя ФИО73 (до замужества ФИО74), в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 490 100 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 9 900 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО73 (до замужества ФИО74) в кассе банка получила денежные средства в сумме 490 100 рублей, которые через ФИО61 передала ФИО1 После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольский филиал ОАО «Ак барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 116 809 рублей 87 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 689 623 рубля 55 копеек, из них задолженность по ссуде составила 441 655 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 228 867 рублей 30 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 19101 рубль 25 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО73 (до замужества ФИО74), ФИО61, ФИО75 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 689 623 рубля 55 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 27 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1,, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомую ФИО57, не поставив ее в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО77, ФИО78, ФИО79, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение, попросил ФИО77 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, обещая досрочное его погашение, полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО78 и ФИО79 быть поручителями по кредиту, на что последние с ФИО77, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельство ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО77, ФИО78 и ФИО79, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО77, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает главным инженером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 22 994 рубля 56 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО79, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 20 773 рубля 79 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО78, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 20 910 рублей 44 копейки. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО77, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО77 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО77 и поручители ФИО78 и ФИО79, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1, встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО77 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и заемщиком ФИО77 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО78 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО78, а ФИО79 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО79 В результате чего на имя ФИО77 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО77 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые через ФИО61 передал ФИО1, который через ФИО57, не знавшей о преступных намерениях ФИО3 передал ФИО77, ФИО78 и ФИО79 обещанное денежное вознаграждение по 5 000 рублей каждому, за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на ул. 

<

адрес> г. Чистополь встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 131 133 рубля 32 копейки и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 683 399 рублей 19 копеек, из них задолженность по ссуде составила 441 655 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 217458 рублей 28 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 285 рублей 91 копейка. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО77, ФИО79, ФИО78 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 683 399 рублей 19 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 04 по ДД.ММ.ГГГГ, точная следствием не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомым ФИО80, ФИО81, ФИО82, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение, попросил ФИО80 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, обещая досрочное его погашение, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО81, ФИО82 быть поручителями по кредиту, на что последние с ФИО80, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО80 ФИО81. ФИО82, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое, выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно - распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО80, содержащих ложные сведения относительно места его работы, ол том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 22 497 рублей 05 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО82, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 20859 рублей 53 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО81, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 20 910 рублей 44 копейки. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита, предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО80, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО80 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1, заемщик ФИО80 и поручители ФИО81, ФИО82, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО80 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и заемщиком ФИО80 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО81 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО81, а ФИО82 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО82 В результате чего, на имя ФИО80 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО80 в кассе банка получил денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые через ФИО61 передал ФИО1, последний в свою очередь передал ФИО80, ФИО81 и ФИО82 обещанное денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей каждому, за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольский филиал ОАО «Ак барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 122 796 рублей 08 копеек, и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 691 205 рублей 36 копеек, из них задолженность по ссуде составила 441 655 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 225 333 рубля 69 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 216 рублей 67 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО80, ФИО81 и ФИО82 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 691 205 рублей 36 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 07 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1,, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомым ФИО83 (до замужества ФИО84), ФИО85, злоупотребляя доверием которых, попросил ФИО83 (до замужества ФИО84) оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, обещая досрочное его погашение, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО85 быть поручителем по кредиту, на что последние, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО83 (до замужества ФИО84) и ФИО85 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО83 (до замужества ФИО84), содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 24 146 рублей 87 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО85, содержащие ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 061 рубль 07 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО86, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 23 868 рублей 06 копейки. Кроме того, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), при неустановленных обстоятельствах получило и приобщило в кредитное дело ксерокопии паспорта ФИО86, без ведома и согласия последнего. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО83 (до замужества ФИО84), а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО83 (до замужества ФИО84) кредитных денежных средств в сумме 500 000 рублей по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО83 (до замужества ФИО84) и поручитель ФИО85, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО83 (до замужества ФИО84), подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и заемщиком ФИО83 (до замужества ФИО84) на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО85 подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО85, а неустановленное следствием лицо, подписало договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО86 В результате чего, на имя ФИО83 (до замужества ФИО84), в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО83 (до замужества ФИО84) в кассе банка получила денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые через ФИО61 передала ФИО1 После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 122 015 рублей 27 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 831 947 рублей 77 копеек, из них задолженность по ссуде составила 441 655 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 359 394 рубля 85 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 30 897 рублей 92 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО83 (до замужества фамилия ФИО84), ФИО85 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 831 947 рублей 77 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 11 поДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающим в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомой ФИО87, злоупотребляя доверием которой, попросил оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, обещая досрочное его погашение, а полученные денежные средства передать ФИО1, на что ФИО87, будучи введенной в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласилась оформить кредит и передала для ФИО1 свой паспорт и свидетельство ИНН. Кроме того, ФИО1 через неустановленное следствием лицо, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО89, злоупотребляя доверием которого, попросил быть поручителем по данному кредиту, обещая досрочное его погашение, на что последний будучи введенный в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласился быть поручителем и передал для ФИО1 свой паспорт. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО87 и ФИО89 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций, являясь лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО87, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 944 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО89, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 20 773 рубля 79 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО88, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 20 910 рублей 44 копейки. Кроме того, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), при неустановленных обстоятельствах получило и приобщило в кредитное дело ксерокопии паспорта ФИО88, без ведома и согласия последнего. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО87, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО87 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО87 и поручитель ФИО89, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО87 подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и заемщиком ФИО87 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО89 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО89, а неустановленное лицо, подписало договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО88 В результате чего, на имя ФИО87 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 490 100 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 9 900 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО87 в кассе банка получила денежные средства в сумме 490 100 рублей, которые через ФИО61 передала ФИО1 После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 112 912 рублей 55 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 703 091 рубль 05 копеек, из них задолженность по ссуде составила 449 990 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 228 888 рублей, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 213 рублей 05 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО87, ФИО89 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 703 091 рублей 05 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 17-ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1,, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через ранее ему знакомую ФИО57, не поставив ее в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомой ФИО91 и ФИО93, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО90 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, на ФИО93 быть поручителем по кредиту, на что последний и ФИО91, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО91 и ФИО93 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО91, содержащих ложные сведения относительно место ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 24 146 рублей 87 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО93, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 061 рубль 07 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО92, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 23 813 рублей 46 копеек. Кроме того, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) при неустановленных следствием обстоятельствах получило и приобщило в кредитное дело ксерокопии паспорта ФИО92, без ведома и согласия последнего. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО91, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО91 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО91 и поручитель ФИО93, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их по указанию ФИО1 встретили ФИО61 и ФИО57, не знавшие о преступных намерениях ФИО1,, которые проводили их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО91 подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и заемщиком ФИО91 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО93 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО89, а неустановленное лицо, подписало договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО92 В результате чего, на имя ФИО91 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 488 975 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 11 025 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО91 в кассе банка получила денежные средства в сумме 488 975 рублей, которые через ФИО61 передала ФИО1, последний в свою очередь впоследствии через ФИО57 передал ФИО91 и ФИО93 обещанное им денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 118 482 рубля 31 копейку и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 696 041 рубль 63 копейки, из них задолженность по ссуде составила 449 990 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 221 716 рублей 92 копейки, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 334 рублей 71 копейка. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО91 и ФИО93 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 696 041 рубль 63 копейки в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 24 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее незнакомой ФИО94 и ФИО96, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО94 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО96 быть поручителем по кредиту, на что последний и ФИО94, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. Кроме того, ФИО1 через знакомого ФИО96, не поставив в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО95, злоупотребляя доверием которого, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил быть поручителем по кредиту, на что последний, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласился быть поручителем по кредиту и передал для ФИО1 свой паспорт. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО94, ФИО95, ФИО96 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое, выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО94, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 23 868 рублей 06 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды/оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО96, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 20 955 рублей 97 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО95, содержащих ложные сведения относительно место его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 118 рублей 21 копейку. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО94, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО94 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО94 и поручитель ФИО95 и ФИО96, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО94 подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО94 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО95 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО95, а ФИО96 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банк и поручителем ФИО96 В результате чего на имя ФИО94 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО94 в кассе банка получила денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые через ФИО61 передала ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал ФИО96 и ФИО95 обещанное им денежное вознаграждение в сумме 2000 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 109 529 рублей 04 копейки и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 703 319 рублей 90 копеек, из них задолженность по ссуде составила 449 990 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 229 056 рублей 16 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 273 рубля 74 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО94, ФИО95, ФИО96 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 703 319 рублей 90 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 28 июня по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомым ФИО98, ФИО97 и ФИО99, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО98 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО97 и ФИО99 быть поручителями по кредиту, на что последние и ФИО98, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО98, ФИО97 и ФИО99, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО98, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает заместителем директора в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 918 рублей 40 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО97, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Эксперт» и имеет среднемесячный доход в размере 20 773 рублей 79 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО99, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 20 910 рублей 44 копейки. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО98, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО98 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО98 и поручитель ФИО99, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО98 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО98 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО99 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО99, а неустановленное лицо подписало договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банк и поручителем ФИО97, так как последний в банке не был и кредитные документы не подписывал. В результате чего, на имя ФИО98 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО98 в кассе банка получила денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые через ФИО61 передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал ФИО99 обещанное им денежное вознаграждение в размере 2000 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 85 900 рублей 36 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 678 561 рубль 67 копеек, из них задолженность по ссуде составила 497 192 рубля 36 копеек, задолженность по процентам за использованием кредита составила 150 929 рублей 28 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 30 440 рублей 03 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО98, ФИО99 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 678 561 рубль 67 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО100, ФИО101 и ФИО103, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО100 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО101 и ФИО103 быть поручителями по кредиту, на что последние и ФИО100, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО100, ФИО101 и ФИО103, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1, плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно- распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО100, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Чистопольский Мехтранс» и имеет среднемесячный доход в размере 23 115 рублей 19 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО101, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает в отделе кадров в ЗАО «Альтон» и имеет среднемесячный доход в размере 20 241 рубль 67 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО103, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает мастером в ООО «Чистопольский Мехтранс» и имеет среднемесячный доход в размере 20 773 рубля 79 копеек. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договоры и заключение о целесообразности предоставления кредита, предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО100, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО100 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 через ФИО96, заемщик ФИО100 и поручители ФИО101 и ФИО103, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО100 подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО100 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО101 подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО101, а ФИО103 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО103. В результате чего на имя ФИО100 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 481 625 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 18 375 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО100 в кассе банка получила денежные средства в сумме 481 625 рублей, которые через ФИО61 передал ФИО1, который впоследствии передал через ФИО96 обещанное денежное вознаграждение ФИО100 в сумме 1000 рублей, а ФИО101, ФИО103 в сумме 800 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 76 112 рублей 65 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 737481 рубль 25 копеек, из них задолженность по ссуде составила 466 600 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 245 053 рубля 78 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 25827 рублей 78 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО100, ФИО101, ФИО103 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 737 481 рубль 25 копеек в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 26 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО104, ФИО105 и ФИО106, злоупотребляя доверием которых, обещая им денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО104 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО105 и ФИО106 быть поручителями по кредиту, на что последние и ФИО104, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО104, ФИО105 и ФИО106 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО104, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает водителем автокрана в ООО «Чистопольский Мехтранс» и имеет среднемесячный доход в размере 22 994 рублей 56 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО105, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ЗАО «Альтон» и имеет среднемесячный доход в размере 20 910 рублей 44 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО106, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом в ООО «Чистопольский Мехтранс» и имеет среднемесячный доход в размере 23 944 рубля. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договора и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО104, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО104 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО104 и поручители ФИО105, ФИО106, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО104 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО104 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО105 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО105, а ФИО106 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО106 В результате чего, на имя ФИО104 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 488 375 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 11 625 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО104 в кассе банка получил денежные средства в сумме 488 375 рублей, которые через ФИО61 передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал через ФИО96 обещанное ФИО104 и ФИО106 денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей каждому, а ФИО105 800 рублей за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 107 028 рублей 58 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 591 493 рубля 64 копейки, из них задолженность по ссуде составила 466 600 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 118 320 рублей 48 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 12 573 рубля 16 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО104, ФИО105, ФИО106 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 597 493 рубля 64 копейки в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1,, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО107, ФИО109, ФИО108, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО107 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО109 и ФИО108 быть поручителями по кредиту, на что последние и ФИО107, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО107, ФИО109, ФИО108, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно- распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО107, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 21 175 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО109, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 18 062 рубля 99 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО108, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 19 333 рубля 45 копеек. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договора и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО107, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО107 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО107 и поручители ФИО109, ФИО108, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1,, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) которое предоставило кредитные документы, где ФИО107 подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО107 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО109 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО109, а ФИО108 подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО108 В результате чего, на имя ФИО107 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 481 625 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 18 375 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО107 в кассе банка получил денежные средства в сумме 481 625 рублей, которые через ФИО61 передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал через ФИО96 обещанное денежное вознаграждение ФИО107 в сумме 500 рублей, ФИО109 в сумме 800 рублей, ФИО108 в сумме 1000 рублей за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 58 471 рубль 61 копейку и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 754148 рублей 06 копеек, из них задолженность по ссуде составила 474 950 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 254 950 рублей 41 копейка, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 247 рублей 65 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО107, ФИО109, ФИО108, в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 754 148 рублей 06 копеек, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 06 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1,, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомую ФИО57, не поставив ее в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО112, ФИО110, ФИО111, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО112 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО110, ФИО111 быть поручителями по кредиту, на что последние и ФИО112, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО112, ФИО110, ФИО111, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое, выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО112, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 21 326 рублей 60 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО110, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ЗАО «Альтон» и имеет среднемесячный доход в размере 20 242 рубля 08 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО111, содержащих ложные сведения относительно место ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером 

<

данные изъяты> и имеет среднемесячный доход в размере 20 012 рублей 65 копеек. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договора и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО112, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО112 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО112 и поручители ФИО110, ФИО111, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО112 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО112 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО110 подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО110, а ФИО111 подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО111 В результате чего, на имя ФИО112 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 488 371 рубль из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 11 625 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО112, не расписавшись в расходно-кассовом ордере о получении денежных средств, в кассе банка получил денежные средства в сумме 488 371 рубль, которые через ФИО61 передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии через ФИО57 передал ФИО112, ФИО110, ФИО111, обещанное денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 60 423 рубля 27 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 749 307 рублей 12 копеек, из них задолженность по ссуде составила 481 192 рубля 73 копейки, задолженность по процентам за использование кредита составила 238 884 рубля 39 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 29 230 рублей. В дальнейшем решением Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № в иске ОАО «Ак Барс» Банк к ФИО112, ФИО110, ФИО111, о взыскании задолженности по кредитному договору № в размере 749 307 рублей 12 копеек, отказано.

Кроме того, в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомой ФИО114, злоупотребляя доверием которой, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, на что последняя, будучи введенная в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласилась оформить кредит и передала для ФИО1 свои паспорт и свидетельство ИНН. Кроме того, ФИО1 через знакомого ФИО113, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО115 и ФИО116, злоупотребляя доверием которых, обещая досрочное погашение кредита, попросил быть поручителями по кредиту в ОАО «Ак Барс» Банке, на что последние, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились быть поручителями по кредиту и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО114, ФИО115, ФИО116, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое, выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО114, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 24 249 рублей 27 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО115, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ЗАО «Альтон» и имеет среднемесячный доход в размере 18 457 рублей 30 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО116, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ЗАО «Альтон» и имеет среднемесячный доход в размере 19 438 рублей 67 копеек. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договора и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО114, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО114 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО114 и поручители ФИО115. ФИО116, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО114, подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО114 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО115 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО115, а ФИО116 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО116 В результате чего, на имя ФИО114 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 483 500 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 16 500 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО114 в кассе банка получила денежные средства в сумме 483 500 рублей, которые через ФИО61 передала ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал через ФИО96 обещанное ФИО114 денежное вознаграждение в сумме 500 рублей за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 500 00 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 41 199 рублей 04 копейки и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 765 996 рублей 87 копеек, из них задолженность по ссуде составила 483 300 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 258773 рублей 01 копейка, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 223 рубля 86 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО114, ФИО115, ФИО116, в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 765 996 рублей 87 копеек, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 05 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО119, ФИО120 (до замужества ФИО118), злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил оформить ФИО119 на свое имя кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО117 (до замужества ФИО118), быть поручителем по кредиту, на что последние, согласились и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. Кроме того, ФИО1 обратился к ранее знакомому ФИО121, злоупотребляя доверием которого, обещая досрочное погашение кредита, попросил быть поручителем по данному кредиту, на что последний, будучи введенный в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласился и передал для ФИО1 свой паспорт и свидетельство ИНН. При этом ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО119, ФИО120 (до замужества ФИО118), ФИО121 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО119, содержащих ложные сведения относительно место его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 24 055 рублей 55 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО117 (до замужества ФИО118), содержащих ложные сведения относительно место ее работы якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 19 140 рублей 56 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО121, содержащих ложные сведения относительно место его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 18 020 рублей 54 копеек. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договора и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО119, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО119 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО119 и поручители ФИО120 (до замужества ФИО118), и ФИО121, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО119 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО119 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО120 (до замужества ФИО118), подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО120 (до замужества ФИО118), а ФИО121 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО121 В результате чего, на имя ФИО119 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 488 375 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 11 625 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО119 в кассе банка получил денежные средства в сумме 488 375 рублей, которые через ФИО61 передала ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал через ФИО96 обещанное ФИО119 и ФИО120 (до замужества ФИО118), денежное вознаграждение в размере 500 рублей каждому за оформление кредита. После чего, ФИО1, в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел проплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 57 075 рублей 98 копеек и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 756 925 рублей 11 копеек, из них задолженность по ссуде составила 483300 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 249 813 рублей 64 копейки, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 23 811 рублей 47 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО119, ФИО118, ФИО121 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 756 925 рублей 11 копеек, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 18 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО122, ФИО123 и ФИО124, которых путем злоупотребления доверием, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил оформить ФИО122 на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО123 и ФИО124 быть поручителем по кредиту, на что последние с ФИО122, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО122, ФИО123 и ФИО124 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО122, содержащих ложные сведения относительно место его работы, якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает заместителем директора по производству в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 24 349 рублей 80 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО123, содержащих ложные сведения относительно место его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 23 104 рубля 63 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО124, содержащих ложные сведения относительно место его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 23 092 рубля 18 копеек. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договора и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО122, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО122 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1, о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1, заемщик ФИО122 и поручители ФИО123, ФИО124, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1 встретил ФИО68, не знавший о преступных намерениях ФИО1, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО122 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО122 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО123 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО123, а ФИО124 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО124 В результате чего, на имя ФИО122 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 488 375 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 11 625 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО122 в кассе банка получил денежные средства в сумме 488 375 рублей, которые через ФИО61 передала ФИО1,, последний в свою очередь впоследствии передал через ФИО96 обещанное денежное вознаграждение ФИО122 и ФИО123 по 500 рублей каждому, а ФИО124 800 рублей за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел оплату нескольких платежей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по погашению кредита на общую сумму 29 057 рублей 83 копейки и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 787940 рублей 13 копеек, из них задолженность по ссуде составила 491 650 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 270 082 рубля 78 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 26 207 рублей 35 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО122, ФИО123, ФИО124 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 787 940 рублей 13 копеек, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 25 по ДД.ММ.ГГГГ точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес>, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО126, злоупотребляя доверием которого, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, Кроме того, ФИО1, через знакомого ФИО61, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО125 и малознакомому ФИО127, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил быть поручителями по кредиту, на что последние с ФИО126, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО126, ФИО127, ФИО125 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1, плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО126, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 24 327 рублей 88 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО127, содержащих ложные сведения относительно места его работы, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 23 152 рубля 66 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО125, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 23 112 рублей. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договоры и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО126, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО126 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО126 и поручитель ФИО127, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, думая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их по указанию ФИО1 встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1,, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО126 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО126 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО127, а неустановленное лицо подписало договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО125, так как последний отказался участвовать поручителем по кредиту, в банк не приходил, кредитные документы поручителя не подписывал. В результате чего, на имя ФИО126 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 488 375 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 11 625 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО126 в кассе банка получил денежные средства в сумме 488 375 рублей, которые через ФИО61 передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал через ФИО96 обещанное денежное вознаграждение ФИО126 В сумме 600 рублей за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк ДД.ММ.ГГГГ произвел оплату по погашению кредита в сумме 28 277 рублей 02 копейки и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 782 195 рублей 51 копейка, из них задолженность по ссуде составила 491 650 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 266 440 рублей 10 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 24 105 рублей 41 копейка. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО126 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 782 195 рублей 51 копейку по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. В иске ОАО «Ак Барс» Банк к ФИО127, ФИО125 о взыскании солидарно с ФИО126 задолженности по кредитному договору отказано.

Кроме того, в период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО130, ФИО131 и ФИО129, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил оформить ФИО130 на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1,, а ФИО128 и ФИО129 попросил быть поручителями по кредиту, на что последние с ФИО130, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта и свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО128, ФИО129 и ФИО130 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции - начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно- распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя с прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО130, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 24 349 рублей 80 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО131, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 23 104 рубля 63 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО129, содержащих ложные сведения относительно места его работы, якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Фирма Техноцентр+» и имеет среднемесячный доход в размере 23 092 рубля 18 копеек. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившемуся в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договоры и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО130, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО130 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику и поручителю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО130 и поручители ФИО131 и ФИО129, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их по указанию ФИО1, встретил ФИО61, не знавший о преступных намерениях ФИО1,, который проводил их к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО130 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО130 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО131 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО131, а ФИО129 подписала договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО129 В результате чего на имя ФИО130 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 481 625 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 18 375 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО130 в кассе банка получил денежные средства в сумме 481 625 рублей, которые через ФИО61 передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал через ФИО96 обещанное денежное вознаграждение ФИО130 в сумме 600 рублей, а ФИО131 800 рублей за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк ДД.ММ.ГГГГ произвел платеж по погашению кредита в сумме 13 160 рублей и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 712 458 рублей 04 копейки, из них задолженность по ссуде составила 500 000 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 191 101 рубль 73 копейки, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 21 356 рублей 31 копейка. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО130, ФИО131, ФИО129 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 712 458 рублей 04 копейки, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1,, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомому ФИО132, которого путем злоупотребления доверием, обещая досрочное погашение кредита, попросил оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1 При этом ФИО1 обратился к ранее знакомой ФИО134, которую путем злоупотребления доверием, обещая досрочное погашение кредита, попросил передать в залог по кредиту принадлежащий ей автомобиль марки «ВАЗ 21122», государственный регистрационный знак 

<

***> РУС. При этом, ФИО1 через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомому ФИО133, злоупотребляя доверием которого, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил быть поручителем по кредиту. На что ФИО132, ФИО133 и ФИО134, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1, свои паспорта, свидетельства ИНН, а ФИО134 передала паспорт транспортного средства 

<

адрес> на вышеуказанный автомобиль. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО132, ФИО133 и паспорт транспортного средства 

<

адрес> ФИО134, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое, выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1, плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции - начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО132, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 24 349 рублей 80 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО133, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 092 рубля 18 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО135., содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 104 рубля 63 копейки, а также акт приема - передачи на отвественное хранение паспорта транспортного средства 

<

адрес> на автомобиль ФИО134 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договора и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО132, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО132 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. Кроме того, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), при неустановленных следствием обстоятельствах получило и приобщило в кредитное дело ксерокопию паспорта на ФИО135, без ведома и согласия последнего. 

После этого лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику, поручителю и залогодателю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1, заемщик ФИО132, поручитель ФИО133 и залогодатель ФИО134, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>., где их встретил ФИО1, проводил к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО132 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО132 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО133 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО133, неустановленное лицо подписало договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО135, ФИО134 подписала договор о залоге автомобиля № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и залогодателем ФИО134 и акт приема передачи на хранение паспорт транспортного средства 

<

адрес>.

В результате чего, на имя ФИО132 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 488 181 рубль 20 копеек из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 11 818 рублей 80 копеек за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО132 в кассе банка получил денежные средства в сумме 488 181 рубль 20 копеек, которые передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал через ФИО96 обещанное денежное вознаграждение ФИО133 в сумме не более 1000 рублей, за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня же в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1, в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк ДД.ММ.ГГГГ произвел платеж по погашению кредита в сумме 13 160 рублей и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 695 317 рублей 53 копейки, из них задолженность по ссуде составила 500 000 рублей, задолженность по процентам за использованием кредита составила 175 745 рублей 57 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 19 571 рубль 96 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № со ФИО132, ФИО133 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 695 317 рублей 53 копейки, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 08 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомого ФИО96, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО136, ФИО138, ФИО139, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО136 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО138 и ФИО139 попросил быть поручителями по кредиту, на что последние и ФИО136, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта, свидетельства ИНН. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО136, ФИО138 и ФИО139 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое, выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции - начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных следствием обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО136, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает заместителем директора в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 24 184 рубля 91 копейку; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО138, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 127 рублей 30 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО139, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 095 рублей 80 копеек. 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договора и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО136, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО137 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1, о необходимости прийти заемщику, поручителям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1 заемщик ФИО136 и поручители ФИО138, ФИО139, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретил ФИО1 проводил к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО136 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО136 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО138 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО138, ФИО139 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО139 В результате чего, на имя ФИО136 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 481 318 рублей 87 копеек из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 18 681 рублей 13 копеек за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО136 в кассе банка получил денежные средства в сумме 481 318 рублей 87 копеек, которые передал ФИО1, последний в свою очередь впоследствии передал через ФИО96 обещанное денежное вознаграждение ФИО136, ФИО138, ФИО139 каждому в сумме не более 1000 рублей, за оформление кредита. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500000 рублей.

В дальнейшем в целях создания имиджа добросовестного плательщика и придания видимости, взятых на себя обязательств ФИО1 в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк произвел одну оплату по погашению кредита в сумме 13 160 рублей и более мер к погашению кредита не принималось, похищенные денежные средства использовались на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 748 669 рублей 02 копейки, из них задолженность по ссуде составила 500 000 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 212 798 рублей 70 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 35 870 рублей 32 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № в иске ОАО «Ак Барс» Банк к ФИО138, ФИО139 о взыскании в солидарном порядке кредитной задолженности в размере 748 669 рублей 02 копейки, во исполнении обязательств умершего ФИО136 по кредитному договору № отказано.

Кроме того, в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1,, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 250 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через знакомую ФИО57, не поставив ее в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомым ФИО141, ФИО143, ФИО144, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО141 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1,, а ФИО143 и ФИО140 попросил быть поручителями по кредиту, на что последние и ФИО141, будучи введенные в заблуждение ФИО1, относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта, свидетельства ИНН. Кроме того, ФИО1 обратился к ранее знакомому ФИО132, злоупотребляя доверием которого, обещая досрочное погашение кредита, попросил передать в залог по кредиту принадлежащий ему автомобиль марки «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак №., на что последний, будучи введенный в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласился и передал ФИО1 паспорт транспортного средства на указанный автомобиль 

<

адрес>. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО141, ФИО143, ФИО144 и паспорт транспортного средства автомобиля ФИО132, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции - начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно- распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО141, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экономистом в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 190 рублей 51 копейку; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО143, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 168 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО144, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 090 рублей 83 копейки, а также акта приема - передачи на отвественное хранение паспорта транспортного средства 

<

адрес> на автомобить ФИО132

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договоры и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО141, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО142 250 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику, поручителю и залогодателю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1, ФИО57, не знавшая о преступных намерениях первого, привезла заемщика ФИО141 и поручителей ФИО143 и ФИО144, также не знавших о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1, в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банк, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретил ФИО1, с которым приехал и ФИО132, также не знавший о преступных намерений ФИО1, по указанию последнего, ФИО141, ФИО143, ФИО144 и ФИО132 в банке встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило им кредитные документы, где ФИО141 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО141 на сумму 250 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО143 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО143, а ФИО144 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО144 А ФИО132 подписал договор о залоге автомобиля № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и залогодателем ФИО132 и акт приема передачи на хранение паспорт транспортного средства 

<

адрес>. В результате чего, на имя ФИО141 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 246 415 рублей 60 копеек из указанных в кредитном договоре 250 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 3 584 рубля 40 копеек за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО141 в кассе банка получил денежные средства в сумме 246 415 рублей 60 копеек, которые через ФИО57 передал ФИО1, последний в свою очередь обещанное денежное вознаграждение вышеуказанным лицам за оформление кредита не передавал. После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 250 00 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 250 000 рублей.

В дальнейшем ФИО1 и лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк оплата по погашению данного кредита не производилась, похищенные денежные средства использовались ими на личные нужды. 

Кроме того, в период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 250 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомому ФИО146, злоупотребляя доверием которого, обещая досрочное погашение кредита, попросил передать в залог по кредиту принадлежащий ему автомобиль марки «ВАЗ 21213», государственный регистрационный знак 

<

***> РУС. При этом, ФИО1, через знакомую ФИО57, не поставив ее в известность о своих преступных намерениях, обратился к ранее незнакомомым ФИО145, ФИО148, ФИО109, злоупотребляя доверием которых, обещая денежное вознаграждение и досрочное погашение кредита, попросил ФИО145 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, а ФИО148 и ФИО109 быть поручителями по кредиту, на что последние, ФИО145, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились оформить кредит и передали для ФИО1 свои паспорта, свидетельства ИНН, а ФИО146 передал паспорт транспортного средства 

<

адрес> на вышеуказанный автомобиль. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО145, ФИО148, ФИО109 и паспорт транспортного средства - автомобиля ФИО146 

<

адрес>, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции - начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО145, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает бухгалтером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 24 349 рублей 80 копеек; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО148, содержащих ложные сведения относительно место его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает механиком в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 104 рубля 63 копейки; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО109, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает менеджером в ООО «Авангард» и имеет среднемесячный доход в размере 23 092 рубля 18 копеек, а также акт приема - передачи на ответственное хранение паспорта транспортного средства 

<

адрес> на автомобиль, принадлежащий ФИО146

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО102, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитные договора и заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО147, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО145 250 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1, о необходимости прийти заемщику, поручителю и залогодателю в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время по указанию ФИО1,, заемщик ФИО145, поручители ФИО148, ФИО109 и залогодатель ФИО146, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретил ФИО1, и проводил к лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО145 подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО145 на сумму 250 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО148 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО148, ФИО109 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО109, а ФИО146 подписал договор о залоге автомобиля № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и залогодателем ФИО146 и акт приема - передачи на хранение паспорта транспортного средства 

<

адрес>. В результате чего, на имя ФИО145 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 246 415 рублей 60 копеек из указанных в кредитном договоре 250 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 3 584 рубля 40 копеек за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО145 в кассе банка получила денежные средства в сумме 246 415 рублей 60 копеек, которые передала ФИО1, при этом последний обещанное денежное вознаграждение за оформление кредита заемщику, поручителям и залогодателю, не передавал. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 25 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 250 000 рублей.

В дальнейшем ФИО1 и лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк оплата по погашению данного кредита не производилась, похищенные денежные средства использовались ими на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ составила 371 671 рублей 50 копеек, из них задолженность по ссуде составила 250 000 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 120 207 рублей 09 копеек, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 1 564 рубля 41 копейка. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО145, ФИО148, ФИО109 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 371 671 рублей 50 копеек, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с 25 сентября по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 600 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомым ФИО149, ФИО150, ФИО151, ФИО152, ФИО153, злоупотребляя доверием которых, обещая досрочное погашение кредита, попросил ФИО149 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, ФИО151, ФИО152 попросил быть поручителями по кредиту, ФИО150 попросил быть залогодателем по кредиту, передав в залог принадлежащий последнему автомобиль марки «

<

данные изъяты> государственный регистрационный знак № РУС и автомобильный 

<

данные изъяты>, государственный регистрационный знак № ФИО153 попросил быть залогодателем по кредиту, передать в залог принадлежащий последнему автомобиль марки «№ государственный регистрационный знак №. На что ФИО149, ФИО150, ФИО151, ФИО152, ФИО153, будучи введенные в заблуждение ФИО1 относительно его истинных намерений, согласились участвовать в оформении кредита и передали ФИО1 свои паспорта, свидетельства ИНН, а ФИО150 и ФИО153 кроме этого передали технические паспорта указанных транспортных средств. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем ФИО1 ксерокопии своего паспорта и свидетельства ИНН, а также ксерокопии вышеуказанных документов, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции - начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО149, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает водителем - экспедитором в ИП «ФИО151» и имеет среднемесячный доход в размере 22 794 рубля; неустановленные анкеты поручителей и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО1, ФИО151, ФИО152, содержащих ложные сведения относительно места их работы, акт приема - передачи на ответственное хранение паспортов транспортных средств, принадлежащих ФИО153 (№

<

адрес>) и ФИО150 (№

<

адрес>, №

<

адрес>) 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившемуся в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - старшему экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО154, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитный договор, договоры поручительств, договоры о залоге автомобилей и заключение о целесообразности предоставления кредита, предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО149, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО149 600 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику, поручителям и залогодателям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время ФИО1 с заемщиком ФИО149, поручителями ФИО151, ФИО152 и залогодателями ФИО153 и ФИО150, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило им кредитные документы, где ФИО149 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО149 на сумму 600 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО1,, ФИО151 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО151, ФИО152 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО152, ФИО153 подписал договор о залоге автомобиля № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и залогодателем ФИО153 и акт приема - передачи на хранение паспорта транспортного средства, ФИО150 подписал договор о залоге автомобиля № и № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и залогодателем ФИО150, два акта - приема передачи на хранение паспортов транспортных средств. В результате чего, на имя ФИО149 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в 595 710 рублей из указанных в кредитном договоре 600 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 4 290 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО149 в кассе банка получил денежные средства в сумме 595 710 рублей, которые передал ФИО1 После чего, ФИО1 в вечернее время этого дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 60 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 600 000 рублей.

В дальнейшем ФИО1 и лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк платежи по погашению данного кредита не производились, похищенные денежные средства использовались ими на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 1 126 076 рублей 79 копеек, из них задолженность по ссуде составила 600 000 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 523 489 рублей 23 копейки, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 2 587 рублей 56 копейки. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО149, ФИО1 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 1 126 076 рублей 79 копеек, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, в период с 06 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 600 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) плану совершения преступления, находясь в 

<

адрес> Республики Татарстан, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, обратился к ранее знакомым ФИО99, ФИО150, ФИО151, ФИО152, ФИО155, ФИО156, злоупотребляя доверием которых, обещая досрочное погашение кредита, попросил ФИО99 оформить на свое имя потребительский кредит в ОАО «Ак Барс» Банк на неотложные нужды, а полученные денежные средства передать ФИО1, ФИО150, ФИО151, ФИО152 попросил быть поручителями по кредиту, ФИО155 попросил быть залогодателем по кредиту, передав в залог, принадлежащий последнему автомобиль марки «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак № РУС, ФИО156 попросил быть залогодателем по кредиту, передав в залог, принадлежащий последнему автомобиль марки «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак № РУС. На что ФИО99, ФИО150, ФИО151, ФИО152, ФИО155, ФИО156, будучи введенные в заблуждение ФИО1, относительно его истинных намерений, согласились участвовать в оформении кредита и передали ФИО1, свои паспорта, свидетельства ИНН, а ФИО155, ФИО156, кроме этого передали паспорта указанных транспортных средств. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту.

Затем, ФИО1 ксерокопии своего паспорта и свидетельства ИНН, а также ксерокопии вышеуказанных документов, передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим управленческие функции - начальником отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, обладая организационно - распорядительными полномочиями в отношении находящихся у него в подчинении сотрудников, связанных с кредитованием физических лиц, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, действуя прямым умыслом, направленным на использование своих полномочий вопреки интересам ОАО «Ак Барс» Банк, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО99, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает водителем-экспедитором в ИП «ФИО151» и имеет среднемесячный доход в размере 22 794 рубля; неустановленные анкеты поручителей и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО150, ФИО1,, ФИО151, ФИО152, содержащих ложные сведения относительно места их работы, акты приема - передачи на ответственное хранение паспортов транспортных средств, принадлежащих ФИО155 (№

<

адрес>) и ФИО156 (№

<

адрес>) 

После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), на основании вышеуказанных фиктивных документов, дало указание находившему в его подчинении сотруднику Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк - старшему экономисту отдела кредитования физических лиц ФИО154, не поставив его в известность о своих преступных намерениях, подготовить кредитный договор, договоры поручительств, договоры о залоге автомобилей и заключение о целесообразности предоставления кредита, предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО99, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банк, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО99 600 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1, о необходимости прийти заемщику, поручителям и залогодателям в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время ФИО1 с заемщиком ФИО99, поручителями ФИО151, ФИО152, ФИО150 и залогодателями ФИО155, ФИО157, не зная о преступных намерениях лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) и ФИО1,, полагая, что последний будет оплачивать кредит, пришли в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило им кредитные документы, где ФИО99 подписал кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и заемщиком ФИО99 на сумму 600 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО1,, ФИО151 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО151, ФИО152 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО152, ФИО150 подписал договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и поручителем ФИО150, ФИО155 подписал договор о залоге автомобиля № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и залогодателем ФИО155 и акт приема - передачи на хранение паспорта транспортного средства, ФИО156 подписал договор о залоге автомобиля № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банк и залогодателем ФИО156, акт приема - передачи на хранение паспорта транспортного средства. В результате чего, на имя ФИО99 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в 595 710 рублей из указанных в кредитном договоре 600 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 4 290 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО99 в кассе банка получил денежные средства в сумме 595 710 рублей, которые передал ФИО1 После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня в 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому передал заранее оговоренную часть в сумме 60 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 и лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак Барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 600 000 рублей.

В дальнейшем ФИО1 и лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) в Чистопольском филиале ОАО «Ак Барс» Банк платежи по погашению данного кредита не производились, похищенные денежные средства использовались ими на личные нужды. Согласно расчета ОАО «Ак Барс» Банка, общая задолженность по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 1 154 523 рубля 58 копеек, из них задолженность по ссуде составила 600 000 рублей, задолженность по процентам за использование кредита составила 550 377 рублей 33 копейки, задолженность по процентам по просроченной ссуде составила 4 146 рублей 25 копеек. В дальнейшем согласно решению Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ за № с ФИО99, ФИО1,, ФИО151, ФИО152 в пользу ОАО «Ак Барс» Банк определено взыскать денежные средства в сумме 1 154 523 рубля 58 копеек, в солидарном порядке в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (1-ый эпизод). 

Кроме того, в период с 21 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, в дневное время в 

<

адрес> Республики Татарстан ФИО1, и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), работающее в должности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, действуя по предварительному сговору, с прямым единым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем предоставления банку заведомо ложных сведений. С этой целью, ФИО1, выполняя преступную роль, согласно разработанному с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделено в отдельное производство) плану совершения преступления, в дневное время в вышеуказанный период времени, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, через ранее знакомого ФИО50, обратился к ранее незнакомой ФИО54, с которой встретились возле здания ГИБДД по 

<

адрес> Республики Татарстан, куда приехал на неустановленной автомашине марки «Ауди А6» с лицом (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство). Находясь в вышеуказанной автомашине ФИО1, злоупотребляя доверием последней, обещая денежное вознаграждение, попросил ФИО54 быть поручителем при оформлении потребительского кредита в ОАО «Ак Барс» Банке на неотложные нужды, а также попросил ФИО54 найти других поручителей для получения кредита, обещая ей денежное вознаграждение и своевременную оплату по основному долгу и процентам по кредитному договору. ФИО54, сказала, что подумает, но в дальнейшем стала подозревать о том, что с ее участием хотят совершить мошенничество, решила не принимать участие в предложенной ей сделке. После этого, в период с 23 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена в дневное время ФИО54, заранее договорившись о встрече, пришла к вышеуказанному зданию ГИБДД 

<

адрес> Республики Татарстан, куда также подъехали на вышеуказанной автомашине марки «Ауди А6» ФИО1,, который, действуя согласованно с лицом (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), предъявил ФИО54 претензии в связи с тем, что она не выполнила их требования. ФИО54 стала отказываться от помощи им в оформлении кредита, при этом хотела выйти из автомашины. После чего, ФИО1, угрожая физической расправой, в случае отказа выполнения их требований, потребовал, чтобы, ФИО54 сама выполнила роль заемщика, а лицо (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство), поддерживая преступные требования ФИО1,, с целью подавления воли к сопротивлению ФИО54, нанесло последней 2 удара кулаком по лицу, отчего у нее пошла кровь из носа. ФИО54, опасаясь дальнейшей физической расправы, была вынуждена передать ФИО1 свой паспорт и свидетельство ИНН, последний, чтобы ФИО54 не обращалась за помощью в правоохранительные органы передал ФИО54 денежные средства в сумме 1000 рублей. При этом, ФИО1, взяв на себя обязательства производить платежи по кредиту, достоверно знал, что полностью производить их не будет, не имея намерения выполнять свои данные обещания, и реальной возможности производить выплаты по кредиту. 

Затем ФИО1 ксерокопии вышеуказанных документов ФИО54 передал лицу (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое выполняя преступную роль, согласно разработанному с ФИО1 плану совершения преступления, используя свое служебное положение, выполняя обязанности ведущего экономиста отдела розничных операций Чистопольского филиала ОАО «Ак Барс» Банк, являясь лицом, наделенным организационно - распорядительными функциями, а именно: принимать и проверять правильность оформления документов, предоставляемых для рассмотрения кредитной заявки физических лиц; готовить заключение о целесообразности выдачи кредита; оформлять и выдавать кредит физическим лицам в соответствии в положением о кредитовании физических лиц, оформлять распоряжение бухгалтерии по выдаче и учету кредитов, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба, и желая этого, с целью введения в заблуждение членов кредитного комитета банка относительно гарантированности и обеспеченности возврата в срок получаемого кредита, подготовило при неустановленных обстоятельствах необходимый пакет фиктивных документов, содержащих заведомо для него ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении физических лиц, а именно: анкету заемщика и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО54, содержащих ложные сведения относительно места ее работы, о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает диспетчером в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 22 130 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс»Банк на имя ФИО55, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает экспедитором в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 21 980 рублей; анкету поручителя и справки для получения ссуды, оформления поручительства в отделении ОАО «Ак Барс» Банк на имя ФИО56, содержащих ложные сведения относительно места его работы, о том, что последний якобы с ДД.ММ.ГГГГ работает техником в ООО «Орбита - Авто» и имеет среднемесячный доход в размере 22 560 рублей. 

Кроме того, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), при неустановленных следствием обстоятельствах получило и приобщило в кредитное дело ксерокопии паспортов на ФИО55 и ФИО56, без ведома и согласия последних. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) на основании вышеуказанных фиктивных документов, подготовило заключение о целесообразности предоставления кредита предоставляемого для рассмотрения кредитной заявки ФИО54, а комитет по активно-пассивным операциям Чистопольского филиала ОАО «Ак барс» Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинных целей получения данного кредита, на основании представленных им документов, содержащих заведомо ложные сведения, принял решение о выдаче ФИО54 500 000 рублей кредитных денежных средств по договору №. После этого, лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), продолжая свои преступные действия, сообщило ФИО1 о необходимости прийти заемщику в банк для подписания кредитных документов. Для этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время ФИО1, действуя согласованно с лицом (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство) привезли ФИО54 в Чистопольский филиал ОАО «Ак Барс» Банк, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где их встретило лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которое предоставило кредитные документы, где ФИО54 под угрозой физического давления со стороны ФИО1 и лица (уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство) подписала кредитный договор № между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и заемщиком ФИО54 на сумму 500 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, также неустановленное лицо подписало фиктивный договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак Барс» Банка и поручителем ФИО55, кроме того, неустановленное лицо подписало фиктивный договор поручительства №П между Чистопольским филиалом ОАО «Ак барс» Банка и поручителем ФИО56 В результате чего на имя ФИО54 в банке был открыт текущий кредитный счет, на который были перечислены денежные средства в сумме 493 025 рублей из указанных в кредитном договоре 500 000 рублей, в связи с тем, что произведен вычет денежных средств в сумме 6 975 рублей за страхование от несчастных случаев. Затем ФИО54 в кассе банка получила денежные средства в сумме 493 025 рублей, которые передала лицу (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство). Последний в свою очередь передал их ФИО1, который из полученных им денежных средств передал лицу (уголовное дело, в отношении которого выделены в отдельное производство) заранее оговоренную часть в сумме 2000 рублей, за участие в совершении данного преступления. После чего, ФИО1 в вечернее время этого же дня на 

<

адрес> Республики Татарстан встретился с лицом (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство), которому предал заранее оговоренную часть в сумме 50 000 рублей из похищенных денежных средств, за участие в совершении мошенничества. После чего, похищенными таким образом денежными средствами ФИО1 и лицо (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) распорядились по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1, лица (материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство) Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк причинен материальный ущерб на сумму 500 000 рублей, а потерпевшей ФИО54 были причинены побои, и телесные повреждения в виде закрытого перелома костей носа, причинившие легкий вред здоровью, по длительности расстройства здоровья не свыше 21 дня (2-ой эпизод). 

В ходе предварительного расследования, обвиняемый ФИО1 заявил ходатайство о проведении судебного заседания в особом порядке.

Государственный обвинитель в судебном заседании обвинение по части 4 статьи 159 УК РФ, пунктам «а,в,г» части 2 статьи 163 УК РФ в отношении ФИО1 поддержал, согласился с рассмотрением дела в особом порядке.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании виновным себя в предъявленном ему обвинении признал полностью и ходатайствовал о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

В судебное заседание потерпевшие ФИО4, ФИО7, ФИО14, ФИО16, ФИО24, ФИО33, ФИО2 А.В., ФИО41, ФИО42, ФИО46, ФИО47, ФИО50, ФИО53, ФИО54, ФИО58, ФИО64, ФИО66, ФИО65, ФИО67, ФИО70, ФИО73, ФИО61, ФИО77, ФИО79, ФИО80, ФИО83, ФИО85, ФИО87, ФИО91, ФИО94, ФИО98, ФИО100, ФИО104, ФИО107, ФИО109, ФИО108, ФИО112, ФИО114, ФИО116, ФИО115, ФИО119, ФИО120, ФИО122, ФИО126, ФИО130, ФИО132, ФИО133, ФИО145, ФИО148, ФИО149, ФИО153, ФИО99, ФИО156, представитель Чистопольского филиала «Ак Барс» банк - ФИО158 не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены, ходатайств об отложении дела не заявляли, согласно заявлениям, имеющимся в материалах дела, потерпевшие против рассмотрения уголовного дела в особом порядке не возражали.

Рассмотрев ходатайство подсудимого ФИО1, поддержанное его адвокатом, учитывая мнение потерпевших, представителя потерпевшего, мнение государственного обвинителя, согласившихся с постановлением приговора без проведения судебного разбирательства, суд удостоверился в том, что все условия, предусмотренные ст.ст.314-316 УПК РФ, для постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены.

Ходатайство подсудимым заявлено добровольно, после консультации с защитником, он осознает характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

ФИО1 понятна сущность предъявленного обвинения, он соглашается с ним и с собранными в ходе предварительного следствия доказательствами.

Проверив представленные материалы уголовного дела, суд пришел к убеждению, что обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно и подтверждается собранными по делу доказательствами.

Суд находит вину подсудимого полностью доказанной и квалифицирует действия ФИО1 по: 

- части 4 статьи 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере (1-ый эпизод).

- пунктам «а,в,г» части 2 статьи 163 УК РФ, как вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с применением насилия, в крупном размере (2-ой эпизод).

С учетом фактических обстоятельств преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ, пунктами «а,в,г» частью 2 статьи 163 УК РФ и степени их общественной опасности, данных характеризующих личность подсудимого, суд не находит оснований для изменения согласно части 6 статьи 15 УК РФ категории преступлений на менее тяжкую.

При назначении наказания подсудимому, суд исходит из требований статей 6,60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, личность подсудимого, отношение к содеянному, наличие обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказания подсудимому, условия его жизни и все обстоятельства по делу.

ФИО1 по месту жительства характеризуется удовлетворительно, на учетах в учреждениях здравоохранения не состоит. 

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого ФИО1 в соответствии с частью 2 статьи 61 УК РФ суд относит: признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, а также состояние здоровья его родственников, в том числе престарелой матери.

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого ФИО1 согласно пункту «а» части 1 статьи 63 УК РФ, суд признает опасный рецидив преступлений (1,2 эпизоды).

Оценив характер и степень общественной опасности совершенных ФИО1 преступлений, личность подсудимого, который будучи ранее судимым за совершение тяжких преступлений, которому было назначено наказание в виде лишения свободы, выводов для себя не сделал, на путь исправления не встал и вновь в период условно-досрочного освобождения совершил умышленные преступления, отнесенные к категории тяжких, все имеющиеся по делу обстоятельства, суд полагает, что исправление подсудимого может быть достигнуто только с назначением ему наказания в виде реального лишения свободы. По мнению суда более мягкий вид наказания не будет отвечать принципам справедливости, и способствовать исправлению подсудимого.

Учитвая, что преступления, предусмотренные частью 4 статьи 159 УК РФ и пунктами «а,в,г» части 2 статьи 163 УК РФ ФИО1 совершены в период неотбытой части наказания, назначенного ему по приговору Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ, то суд окончательно назначает подсудимому наказание по правилам статьи 70 УК РФ. 

В соответствии с пунктом «в» части 1 статьи 58 УК РФ, суд назначает ФИО1 отбывание наказания в исправительной колонии строгого режима.

Принимая во внимание личность ФИО1, его социальное и материальное положение, суд считает возможным не назначать подсудимому дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы. 

Оснований к применению положений, предусмотренных статьями 64,73 УК РФ, с учетом личности подсудимого, суд не усматривает.

По уголовному делу потерпевшими: ФИО4, ФИО7, ФИО16, ФИО24, ФИО33, ФИО36, ФИО41, ФИО46, ФИО42, ФИО47, ФИО53, ФИО66, ФИО63, ФИО70, ФИО76, ФИО79, ФИО83, ФИО85, ФИО87, ФИО94, ФИО98, ФИО107, ФИО108, ФИО109, ФИО116, ФИО115, ФИО120, ФИО126, ФИО132, ФИО133, ФИО148, ФИО145, ФИО153, ФИО149, ФИО99 заявлены граждаские иски о возмещении причиненного ущерба 

Учитывая, что после хищения ФИО1 денежных средств, принадлежащих Чистопольскому филиалу ОАО «Ак барс» Банк, в последующем суммы задолженностей по кредитам, на основании решений Чистопольского городского суда Республики Татарстан были взысканы с заемщиков и поручителей, признанных по данному уголовному делу потерпевшими, при этом в материалах дела отсутствуют сведения о погашении последними взысканной задолженности, то суд считает необходимым оставить заявленные потерпевшими иски о возмещении причиненного материального ущерба на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства. 

В ходе предварительного следствия в целях обеспечения приговора в части гражданских исков постановлением Чистопольского гоордского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ был наложен арест на 

<

адрес> Республики Татарстан, принадлежащий ФИО159 Учитывая, что в материалах уголовного дела отсутствуют бесспортные доказательства того, что вышеуказанный дом был приобретен исключительно на средства, полученные подсудимым ФИО1 преступным путем, то суд считает необходимым отменить ранее наложенный арест на данное недвижимое имущество. 

Процессуальные издержки за услуги адвоката за осуществление защиты подсудимого в порядке, предусмотренном статьи 51 УПК РФ, оплаченные за счет средств федерального бюджета, в соответствии с частью 10 статьи 316 УПК РФ взысканию с подсудимого не подлежат и, следовательно, суд считает необходимым отнести их за счет государства.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-310, 314-317 УПК РФ, суд

Приговорил:

ФИО1, признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ, пунктами «а,в,г» части 2 статьи 163 УК РФ и назначить ему наказание:

- по части 4 статьи 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 4 (четыре) месяца (1-ый эпизод); 

- по пунктам «а,в,г» части 2 статьи 163 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 4 (четыре) месяца (2-ой эпизод). 

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, определить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года.

В соответствии со статьей 70 УК РФ к наказанию, назначенному по данному приговору частично присоединить неотбытую им часть наказания, назначенную по приговору Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ и окончательно определить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима. 

Ранее избранную в отношении ФИО1 меру пресечения в виде заключения под стражу оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу. 

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вынесения приговора - с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть ФИО1 в данный срок время содержания его под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по день вынесения приговора.

Процессуальные издержки, предусмотренные статьей 131 УПК РФ, в соответствии с частью 10 статьи 316 УПК РФ взысканию с ФИО1 не подлежат.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- кредитные дела, хранящиеся в уголовном деле, хранить при уголовном деле в течение всего срока его хранения. 

Гражданские иски потерпевших о возмещении причиненного материального ущерба оставить на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства. 

Арест, наложенный постановлением Чистопольского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ на дом, расположенный по адресу: 

<

адрес> - отменить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан через Чистопольский городской суд Республики Татарстан, в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным ФИО1, содержащимся под стражей в тот же срок, со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный в течении 10 суток, со дня вручения ему копии приговора, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления иными участниками процесса, затрагивающих интересы осужденного, осужденный вправе в течение 10 суток со дня вручения ему копии указанной апелляционной жалобы или апелляционного представления подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видеоконферен-связи.

Осужденному разъясняется, что он вправе поручить осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника.

Судья: подпись

Копия верна. Судья Чистопольского 

городского суда РТ Д.В. Токтаров

Подлинник данного документа находится в уголовном деле №г., и хранится в Чистопольском городском суде Республики Татарстан.