Дело №–345/2023 (№; УИД № 42RS0№-25)

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ года адрес

Заводский районный суд адрес в составе председательствующего судьиФИО17,

при секретаре ФИО18,

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора адрес ФИО31,

подсудимого ФИО5,

защитника – адвоката ФИО32, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Заводского районного суда адрес материалы уголовного дела в отношении:

ФИО6, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

ФИО5. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в городе Кемерово, после того, как инспекцией Федеральной налоговой службы по адрес ДД.ММ.ГГГГ единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о нем как о директоре и учредителе общества с ограниченной ответственность «

<

данные изъяты>» (ФИО1 по тексту ООО «

<

данные изъяты>») ИНН №, ОГРН №, и ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о нем как об индивидуальном предпринимателе ФИО5 ИНН № ОГРНИП №, (ФИО1 по тексту индивидуальный предприниматель ФИО5), не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, и не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» и индивидуального предпринимателя ФИО5, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» и индивидуального предпринимателя ФИО5, реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» и индивидуального предпринимателя ФИО5

Так, ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты> и ИП ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратился в операционный офис 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: адрес, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное 

<

данные изъяты> паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением Внутренних дел адрес, удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета ООО «Сибуглемаркет» №№, 40№, 40№, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты 

<

данные изъяты> № с пин-конвертом, 

которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса 

<

данные изъяты>» ФИО34 расположенного по адресу: адрес, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Сибуглемаркет», тем самым, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО5 продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> и ИП ФИО5, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время не менее двух раз обратился в операционный офис «Кемеровский» филиала 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: адрес, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное 

<

данные изъяты> паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением Внутренних дел адрес, удостоверяющий его личность, после чего подписал подтверждение о присоединению к соглашению об электронном документообороте по системе «

<

данные изъяты> и договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> на основании которого ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет 

<

данные изъяты> №, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты № с пин-конвертом, 

которые в последующем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кемеровский» филиала «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Сибуглемаркет», тем самым, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО5 продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет» и ИП ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратился в операционный офис «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: адрес «г», где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное 

<

данные изъяты> паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания / о подключении к услуге на основании комплексного договора, заявление на предоставление банком услуги «Телефонное подтверждение исходящих платежей клиента», заявление на предоставление карты, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета ООО «

<

данные изъяты> №№, №, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Ноградский» филиала «Сибирский» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенного по адресу: адрес «Г», передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Сибуглемаркет», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО5 продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет» и ИП ФИО5, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время не менее двух раз обратился в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. адрес Ленина, 59/1, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы индивидуального предпринимателя ФИО5, паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес серии 32 04 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании системы банк-клиент, к услуге 

<

данные изъяты>ФИО35 к услуге «sms для Бизнеса», заявление на выпуск / перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет индивидуального предпринимателя ФИО5 №, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» № с пин-конвертом, 

которые в последующем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. адрес передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами индивидуального предпринимателя ФИО5, тем самым, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО5, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО5 продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет» и ИП ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. адрес, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «Сибуглемаркет», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением Внутренних дел адрес, удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к договору конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиях обслуживания расчетного счета клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «Сибуглемаркет» №, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты Mastercard Business Momentum № без пин-конверта, 

которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. адрес передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Сибуглемаркет», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО5 продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет» и ИП ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратился в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. адрес, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «Сибуглемаркет», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес серии 32 04 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением Внутренних дел адрес, удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании системы банк-клиент, к услуге sms-OTP, к услуге «sms для Бизнеса», заявление на выпуск / перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «Сибуглемаркет» №, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

который в последующем ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. адрес передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Сибуглемаркет», тем самым, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО5 продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет» и ИП ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратился в операционный офис «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: г. адрес где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «Сибуглемаркет», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением Внутренних дел адрес, удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление об акцепте оферты, заявление на открытие расчетного счета, заявление на подключение к системе «Интернет-банк Light», на основании которых ДД.ММ.ГГГГ ООО «Сибуглемаркет» был открыт расчетный счет № с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

который в последующем ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: г. адрес передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Сибуглемаркет», тем самым, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего ФИО5, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО«Сибуглемаркет» и индивидуального предпринимателя ФИО5, на основании направленной неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, в неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ заявки на официальном сайте АО КБ «Модульбанк» на открытие расчетного счета, находясь около торгового центра «Променад 3», расположенного по адресу: г. адрес ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, при встрече с выездным менеджером предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «Сибуглемаркет», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес серии 32 04 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением Внутренних дел адрес, удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, на основании которого ООО «Сибуглемаркет» были открыты расчетные счета ДД.ММ.ГГГГ №№, 40№, ДД.ММ.ГГГГ № с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты Visa Business 4028******782859 без пин-конвертом, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около торгового центра «Променад 3», расположенного по адресу: г. адрес Ленина, 59 «а» передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Сибуглемаркет», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В судебном заседании подсудимый ФИО5 признал себя виновным в совершении инкриминируемого преступления, в содеянном раскаялся, отказался от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаниям обвиняемого ФИО5 (т.6 л.д.21-23), весной 2019 года его знакомый ФИО3 Андрей (в настоящее время умер) предложил заработать денег. С его слов необходимо было зарегистрировать на себя фирму, но фактически ей не управлять. За это, с его слов, будут платить около 10 000 рублей ежемесячно. Поскольку он нуждался в денежных средствах, он согласился на это предложение. Он сказал, что на нем и на его жене тоже зарегистрированы подставные фирмы, за которые те получали денежные средства.

Несколько дней спустя после этого разговора, точное время не помнит, 

<

данные изъяты> года примерно в 

<

данные изъяты> года ФИО3 Андрей встретился с ним, и они вместе поехали в офис по адресу: адрес, 2 этаж, дверь справа, где находился кабинет бухгалтеров компании «Аудит Сервис», внутри их ждал ранее незнакомый ему мужчина, которого как ему позднее стало известно зовут ФИО1. 

С ФИО1 его познакомил ФИО3 Андрей. После знакомства с ФИО1, он предложил ему зарегистрировать на себя подставную фирму за 10 000 рублей в месяц, на что он согласился, после чего они договорились встретиться позже для подписания документов.

ФИО1 познакомил его с ранее ему не знакомым Рожковым ФИО14 и сказал, что с ним будет работать Рожков.

Через несколько дней к нему домой приехал Рожков ФИО14 с готовым комплектом документов на открытие ООО «Сибуглемаркет» (устав, заявление на открытие организации), в которых он расписался и они поехали в ИФНС России по адрес по адресу: адрес, где он получил талон электронной очереди, подошел к налоговому инспектору и предоставил все необходимые документы. включая паспорт, в которых расписался. В ИФНС он отвечал на вопросы сотрудника, Рожков с ним не заходил, он ожидал его в своем автомобиле. Он предоставлял свой паспорт в налоговом органе, затем подписал еще документы в присутствии сотрудника налогового орана.

Через несколько дней он в налоговом органе получил пакет документов, который сразу выйдя из налоговой он передал ФИО11. 

Кроме того хочет уточнить, что летом ДД.ММ.ГГГГ года к нему домой приезжали сотрудники налоговой и стали спрашивать про деятельность. Он им сказал, что он никакую деятельность не ведет, он является подставным руководителем, никакого отношения к ООО «Сибуглемаркет» он не имеет. 

В период регистрации ООО «Сибуглемаркет», ему Рожков сказал, что ему необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Он согласился, и Рожков также его возил в налоговую, где он подал документы. Хочет добавить, что Рожков ему обещал трудоустроить его, чтобы он получал стабильную заработную плату, но он этого не сделал, денежные средства в том объеме котором они с ним договаривались, он ему не заплатил. В связи с этим он в августе подал документы в налоговый орган, и прекратил деятельность как индивидуальный предприниматель. 

С его участием произведен осмотр документов, где ему в ходе осмотра предъявлялись на обозрение досье по расчетным счетам 

<

данные изъяты> ИП ФИО5, физического лица ФИО5, открытые 

<

данные изъяты> всех осмотренных документах строит его подпись.

Исходя из осмотренных документов он может сообщить о датах обращения в банк и получения карт, токенов и паролей. Кроме того поясняет, что после регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя и создания на его имя ООО «Сибуглмаркет» ему Рожков ФИО14 сказал, что необходимо будет открыть расчетные счета, получить банковские карты, пароли и их сразу передать ему, он себе оставлять карты, пароли и банковские документы не планировал, он открывал расчетные счета в банках и получал, банковские карты и пароли для того чтобы сразу их передать.

Каждый раз перед посещением в банк ФИО14 ему передавал пакет документов ИП «ФИО5», ООО «Сибуглемаркет. Все документы хранились у него, он после выхода из банка возвращал все полученные от него документы, а также он передавал ему выданные ему в банке документы на открытые расчетные счета, пароли, банковские карты и токены. Никакие операции он по расчетным счетам не производил и производить не собирался. Кроме того при обращении в банк он говорил сотрудникам банка то, чему его научил Рожков относительно регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя и созданного ООО «Сибуглемаркет», а именно чем он занимается, где находится. ФИО14 с ним в банк не заходил, он ожидал его в своем автомобиле.

В отделении ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: адрес, в данном банке он был ДД.ММ.ГГГГ после регистрации ООО «Сибуглемаркет», а затем ДД.ММ.ГГГГ после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Все документы, карты полученные в банке он выйдя из банка передавал ФИО11. У него с собой был мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером №, эти номера телефона он указывал в банковских документах, мобильный телефон ему передал Рожков вместе с документами на ООО «Сибуглемаркет» и ИП ФИО5 Выйдя из банка, он возвращал ФИО36 мобильный телефон и учредительные документы ООО «Сибуглемаркет», ИП ФИО5 Никакие операции по расчетным счетам он не производил, так как не умеет этого делать и при этом не собирался осуществлять предпринимательскую деятельность. ООО «Фемида-2000», ООО «ТК Алина», ИП «ФИО2», ООО «Агро-Груз М» ему не знакомы.

В отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: г. адрес в данном банке он был ДД.ММ.ГГГГ после регистрации ООО «Сибуглемаркет». Все документы, карты полученные в банке он выйдя из банка передавал ФИО11. У него с собой был мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером № эти номера телефона он указывал в банковских документах, этот мобильный телефон ему передал Рожков, вместе с документами на ООО «Сибуглемаркет». Выйдя из банка, он возвращал ФИО11 мобильный телефон и учредительные документы ООО «Сибуглемаркет». Никакие операции по расчетным счетам он не производил, так как не умеет этого делать и при этом не собирался осуществлять предпринимательскую деятельность. ИП «ФИО2», ООО «Вариант»» ему не знакомы.

В отделении ПАО Банк «ВТБ», расположенном по адресу: адрес «г», в данном банке он был ДД.ММ.ГГГГ после регистрации ООО «Сибуглемаркет». После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, ДД.ММ.ГГГГ Рожков его привез в отделение банка ВТБ, расположенного по адрес, в городе Кемерово, где он подписал документы.

Все документы, карты полученные в банке он, выйдя из банка, передавал ФИО11. У него с собой был мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером № эти номера телефона он указывал в банковских документах, этот мобильный телефон ему передал Рожков, вместе с документами на ООО «Сибуглемаркет». Выйдя из банка он возвращал ФИО11 мобильный телефон и учредительные документы ООО «Сибуглемаркет». 

Никакие операции по расчетным счетам он не производил, так как не умеет этого делать и при этом не собирался осуществлять предпринимательскую деятельность. ООО «Кузбасская литейная компания», ООО «Вариант»» ему не знакомы.

В отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: адрес «в», в данном банке он был ДД.ММ.ГГГГ после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Все документы, карты полученные в банке он, выйдя из банка, передавал ФИО11. У него с собой был мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером № эти номера телефона он указывал в банковских документах, этот мобильный телефон ему передал Рожков, вместе с документами на ИП ФИО5 Выйдя из банка, он возвращал ФИО11 мобильный телефон и документы на регистрацию ИП ФИО5 

В ходе осмотра документов ФИО5 пояснил, что во всех документах, предъявленных ему на обозрение стоят его подписи. Сам заявку в банк он не подавал, анкету на отрытые счета не заполнял, кто подавал он не знает, возможно это был Рожков. Рожков ему позвонил и сказал, что необходимо встретиться с сотрудником банка. Встреча происходила ДД.ММ.ГГГГ около Проманда 3, расположенного по адресу: адрес На встрече с сотрудником он подписал все документы, а затем получил от сотрудника карту. Сотруднику он предоставлял свой паспорт и документы на ООО Сибуглемаркет». 

Никакие операции по расчетным счетам он не производил, так как не умеет этого делать и при этом не собирался осуществлять предпринимательскую деятельность. ИП ФИО4, ООО «Вариант»» ему не знакомы.

В отделении АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: адрес, в данном банке он был ДД.ММ.ГГГГ после регистрации ООО «Сибуглемаркет». 

Все документы, карты полученные в банке он выйдя из банка передавал ФИО11. У него с собой был мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером №, эти номера телефона он указывал в банковских документах, этот мобильный телефон ему передал Рожков, вместе с документами на ООО «Сибуглемаркет». Выйдя из банка, он возвращал ФИО11 мобильный телефон и учредительные документы ООО «Сибуглемаркет». 

Никакие операции по расчетным счетам он не производил, так как не умеет этого делать и при этом не собирался осуществлять предпринимательскую деятельность, ИП «ФИО2», ООО «РУСУГЛЕНЕФТЕГАЗ», ИП «ФИО3», ИП «ФИО4», ООО «Кузбасская литейная компания» ему не знакомы.

В отделении ПАО «УБРиР», расположенном по адресу: г. адрес Ленина, 82, в данном банке он был ДД.ММ.ГГГГ после регистрации ООО «Сибуглемаркет». 

Все документы, карты полученные в банке он, выйдя из банка, передавал ФИО11. У него с собой был мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером № эти номера телефона он указывал в банковских документах, этот мобильный телефон ему передал Рожков, вместе с документами на ООО «Сибуглемаркет». Выйдя из банка он возвращал ФИО11 мобильный телефон и учредительные документы ООО «Сибуглемаркет». 

Никакие операции по расчетным счетам он не производил, так как не умеет этого делать и при этом не собирался осуществлять предпринимательскую деятельность ООО «Вариант», ИП «ФИО4» ему не знакомы.

Также желает добавить, что после прекращения деятельности ИП «ФИО5» В.А., он обращался в банки и закрыл расчетные счета. 

Всего в общей сложности ему заплатили не более 5 000 рублей, хотя фактически ему обещали по 10 000 рублей ежемесячно и работу. Но его обманули и никакие денежные средства кроме 5 000 рублей ему не заплатили. 

ФИО5 также пояснил, что он понимал, что неизвестные лица, получив переданные им банковские карты, пин-конверты, электронную цифровую подпись, пароли для дистанционного доступа в программы для дистанционного управления счетами, выданные ему в банках, могут без его участия и одобрения проводить любые финансовые операции по счету ИП ФИО5, ООО «Сибуглемаркет», в том числе, и безосновательные. Когда он это понял, он самостоятельно обратился в банк и закрывал счета как индивидуальный предприниматель.

В совершенном преступлении раскаивается, вину признает полностью. Он осознает, что в банках все документы по открытым на ИП ФИО5, ООО «Сибуглемаркет» счетам и электронные носители были оформлены на его имя, и он не имел права передавать их кому-либо, все заявления и иные документы в Банках он подписывал лично, также он понимал, что открытые им банковские счета могут быть использованы для перевода и другого оборота денежных средств иными лицами в своих целях.

ФИО5 также добавил, что он открывал расчетные счета как физическое лицо на свое имя, ему выдавались банковские карты, при этом он эти карты никому не передавал, он ими пользовался сам. Карты ему нужны были для того, чтобы получать выплаты. Он периодически подрабатывал в то время и для перечисления ему оплаты за его работу требовались карты. 

Через несколько месяцев после открытия счетов периодически за ним приезжал Рожков ФИО14, они с ним ездили в некоторые банки закрывать расчетные счета. Рожков приезжал с водителем, те были опознаны по фотографиям у сотрудников ФСБ, в ходе проведения его опроса и зафиксировано в протоколе. 

Во всех банках, где им были открыты счета, фактически денежными средствами он не распоряжался, зарегистрированными на его имя ООО «Сибуглемаркет» и ИП он не управлял.

Всего в общей сложности ему заплатили не более 5 000 рублей, хотя фактически ему обещали по 10 000 рублей ежемесячно и работу. Но его обманули и никакие денежные средства, кроме 5 000 рублей ему не заплатили. 

ФИО5 понимал и осознавал, что наличие банковских карт, а также наличие подключения системы дистанционного банковского обслуживания по всем расчетным счетам с использованием номера телефона 

<

***>, 905-067-90-66, принадлежащего не ему, дает доступ к расчетным счетам, кому он передал все банковские операции и позволяет осуществлять операции по расчетным счетам. В совершенном преступлении раскаивается, вину признает полностью. Он осознает, что в банках все документы по открытым на ИП ФИО5, ООО «Сибуглемаркет» счетам и электронные носители были оформлены на его имя, и он не имел права передавать их кому-либо, все заявления и иные документы в банках он подписывала лично, также он понимал, что открытые им банковские счета могут быть использованы для перевода и другого оборота денежных средств иными лицами в своих целях.

После оглашения указанных показаний подсудимый ФИО5 подтвердил, что совершил инкриминируемое ему деяние. Пояснил, что согласен с показаниями, которые он давал в ходе предварительного расследования, подтверждает их в полном объеме.

Помимо полного признания вины, вина подсудимого ФИО5. также подтверждается показаниями свидетелей, протоколами следственных действий, результатами оперативно-розыскной деятельности, вещественными доказательствами, иными документами.

Так, вина подсудимого ФИО5. подтверждается оглашенными по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №1 (т.5 л.д.164-169) согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ. она работает в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц и ИП ФИО12 офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: адрес, а вообще в банке работает с ДД.ММ.ГГГГ. В 2019 году ФИО12 офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», располагался по адресу: адрес. В ее обязанности входит: обслуживание юридических лиц при обращении, консультация по телефону, обслуживание клиентов, осуществление расчетно-кассовых операций, привлечение клиентов на открытие счетов.

График работы отделения нашего банка с понедельника по пятницу с 10.00 часов до 19.00 часов, в субботу с 10.00 часов до 16.00 часов, работа с юридическими лицами с понедельника по пятницу с 10.00 часов до 19.00 часов.

По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц может пояснить, что при открытии расчетного счета юридическому лицу, клиент обращается к менеджеру, а также предоставляет пакет документов, состоящий из действующих учредительных документов, документов об избрании единоличного исполнительного органа и Подтверждающих его полномочия, лицензии на осуществление деятельности (при наличии), документы удостоверяющие личность, документы, подтверждающие местонахождение юридического лица, сведения о деловой репутации (при наличии). После предоставления указанных документов, сотрудник банка подготавливает подтверждение (заявление), КОП и прочие документы, подписывает их с клиентом. ФИО1, сотрудником банка заполняется заявка на открытие счета, после успешно пройденных проверок происходит открытие счета клиента. 

По поводу открытия расчетных счетов для индивидуального предпринимателя может пояснить, что процедура аналогична процедуре открытия расчетных счетов для юридических лиц, различия состоят в ином пакете документов, который предоставляет индивидуальный предприниматель, обусловленный иной правовой формой коммерческой деятельности.

<

данные изъяты>

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов индивидуального предпринимателя ФИО5 ИНН 

<

***>, а также исходя из данных информационной базы банка, пояснила, что ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., как индивидуальный предприниматель, был привлечен на открытие расчетного счета и проконсультирован по тарифам сотрудниками группы по работе с предприятиями малого бизнеса, обращаясь в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: адрес:

ДД.ММ.ГГГГ – произведено предварительное консультирование, оформлена и заполнена анкета потенциального клиента; подготовлены все печатные формы документов для подписания по открытию счета, при этом ФИО5 обратился лично к ней с оригиналами документов. С предоставленных документов были изготовлены копии документов индивидуального предпринимателя; подписаны документы: анкета потенциального клиента, форма для идентификации налогового резидентства клиента; заявление о присоединении к договору; карточка образцов подписей и оттиска печати; заявление на выпуск карты, подключение системы банк-клиент и услуги «SMS-OTP». ДД.ММ.ГГГГ открыт счет 40№; ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 получена банковская карта 4469 1610 2414 4251 с пин-код-конвертом и подписано заявление на подключение системы Банк-Клиент.

При этих посещениях в банке были составлены и подписаны документы:

- анкета потенциального клиента – индивидуального предпринимателя № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно документа ДД.ММ.ГГГГ индивидуальный предприниматель ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, мобильный телефон №, 

<

данные изъяты> обратился в операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» к ней, предоставив информацию о себе, как индивидуальном предпринимателе, а именно: зарегистрирован и проживает по адресу: адрес, ИНН №, ОГРН № от ДД.ММ.ГГГГ, основной вид деятельности 

<

данные изъяты> не принадлежит к группе взаимосвязанных компаний; годовая выручка до 63 млн.; предполагаемые годовые обороты по счету Клиента – 3 млн. руб.; цель установления и предполагаемые характер деловых отношений с Банком – расчетно-кассовое обслуживание; контрагенты отсутствуют; источник происхождения денежных средств – продажа товаров; лицо, которое будет внесено в карточку с образцами подписей и оттиска печати клиента – ФИО5; счета открываются в интересах клиента;

На 4-м листе в графе «ФИО и подпись Печать Клиента имеется подпись от имени ФИО5;

- форма для идентификации налогового резидентства клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ индивидуальный предприниматель ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, м.т. №, 

<

данные изъяты> обратился в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» к ней, предоставив сведения о том, что тот имеет налоговое резидентства только РФ.

На 2-м листе в графе «Подпись Клиента/его представителя», имеется подпись от имени ФИО5 и рукописные записи: «ФИО5».

На 2-м листе в графе «Подпись, ФИО сотрудника Банка», имеется подпись от имени Свидетель №1;

- Заявление о присоединении к договору банковского (расчетного счета), к соглашению об использовании системы банк-клиент, к услуге SMS-ОТР, к мобильному банку, к услуге «SMS для бизнеса» от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия 3204 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, мобильный телефон №, 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> являясь индивидуальным предпринимателем в операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» обратился к ей с заявлением, которым клиент:

- в соответствии со ст.428 ГК РФ присоединился к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и подтвердил, что ознакомился с данным договором, понимает его текст, выражает своё согласие с ним и обязуется его выполнять;

- просил открыть банковский счет в рублях и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «оптимум», применять метод расчета комиссии «Стандартный»;

- в соответствии со ст.428 ГК РФ клиент присоединился к действующей редакции соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы банк-клиент и подтверждает, что ознакомился с его содержанием, понимает его текст, выражает своё согласие с ним и обязуется его выполнять;

- на основании соглашения клиент просил АО «Райффайзенбанк» предоставить доступ к системе банк-клиент и зарегистрировать в качестве пользователей: уполномоченных лиц с правом 1 и 2 подписи, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати – ФИО5, 

<

данные изъяты>, мобильный телефон №;

- на основании соглашения просит подключить к SMS-OTP номер мобильного телефона №

- на основании соглашения просит подключить к мобильному банку;

- на основании соглашения просит к открываемым счетам подключить мобильный телефон №, имеется подпись от имени ФИО5;

На 2-м листе в графе «подпись» имеется подпись от имени ФИО5, а также рукописные записи: «генеральный директор», «ФИО5»;

- заявление на выпуск/перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса от ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, мобильный телефон №, 

<

данные изъяты> который, являясь индивидуальным предпринимателем, в операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» обратился к ей с заявлением, которым клиент:

- в соответствии с приложением № к договору банковского (расчетного) счета «порядок выпуска и обслуживания дебетовых корпоративных карт «Бизнес 24/7» клиент просит выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя представителя клиента к счету № на имя держателя ФИО5; с правилами использования дебетовых корпоративных карт ознакомлен и согласен, обязуется неукоснительно их выполнять, имеется подпись от имени ФИО5;

На 2-м листе в графе «держатель Карты» «подпись» имеется подпись от имени ФИО5 и рукописная запись «ФИО5». В графе «подпись клиента» имеется подпись от имени ФИО5 и рукописные записи: «ФИО5». В графе «заполняется сотрудником банка» имеется рукописный текст «06.05.2019», подпись от ее имени, оттиски клише «Свидетель №1», «Менеджер по обслуживанию юридических лиц»;

- заявление на подключение/изменение/отключение пользователей от системы банк-клиент в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия 3204 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, м.т. №, 

<

данные изъяты>, являясь индивидуальным предпринимателем, в операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» обратился к ней с заявлением, которым клиент:

- в соответствии с приложением № к договору банковского (расчетного) счета «порядок выпуска и обслуживания дебетовых корпоративных карт «Бизнес 24/7» клиент просит выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя представителя Клиента к счету № на имя держателя ФИО5;

- просит подключить к системе банк-клиент/изменить данные для ФИО5: E-mail - 

<

данные изъяты>ru, номер мобильного телефона № в графе «ФИО5» имеется подпись от имени ФИО5, а в графе «дата и печать» рукописная запись №», имеется подпись от имени ФИО5 и рукописные записи: «ФИО5», подпись сотрудника банка с рукописным текстом «06.05.2019», оттиски клише «Свидетель №1», «менеджер по обслуживанию юридических лиц».

Уточняет, что при работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как ИП или как представителя/руководителя организации. Так, ФИО5 были предоставлены: паспорт гражданина РФ №; уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе № от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ИП «ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ. Перечисленные документы были представлены в оригинальном виде, были ей откопированы и заверены.

Исходя из выписки по счету ООО «Сибуглемаркет» № может пояснить, что по счету совершено 71 операция с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Контрагентами организации выступили: ООО «Вариант», ИНН № ИП ФИО4, ИНН № Денежные средства переводились, в том числе, на банковские карты ФИО5, как физического лица: ДД.ММ.ГГГГ – на счет № в АО Альфа-Банк – 200 000,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ – на счет № в АО Альфа-Банк – 14 500,00 руб. Согласно выписки операции и снятие наличных проводились, в том числе, по банковской карте **4251. Сумма по дебету счета – 882 638 руб., сумма по кредиту счета - 882 638 руб., остаток по счету – 0,00 руб.

Согласного документам юридического дела ИП ФИО5, доверенности на третьих лиц по счетам в банк не предоставлялись, то есть никто, кроме ФИО5 не имел права распоряжаться средствами по счетам. К счету № была выпущена банковская карта №, полученная ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ; электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались. Доступ в личный кабинет ИП ФИО5 дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» осуществлялся посредством простой электронной цифровой подписи, в виде выданного логина, который был отправлен на электронную почту 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> и временного пароля, который был направлен сообщением на абонентский номер +№ При первом входе в личный кабинет пользователь должен сменить временный пароль на постоянный. Все операции, совершаемые клиентом через систему ДБО подтверждается простой электронной цифровой подписью - одноразовые СМС - пароли, поступавшие на абонентский номер +№

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов ООО «Сибуглемаркет», ИНН № а также исходя из данных информационной базы нашего банка, может пояснить, что уполномоченное лицо юридического лица ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., как генеральный директор был привлечен на открытие расчетного счета и проконсультирован по тарифам сотрудниками группы по работе с предприятиями малого бизнеса, обращаясь в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: адрес:

<

данные изъяты> – произведено предварительное консультирование, оформлена и заполнена анкета потенциального клиента – юридического лица в электронном виде; подготовлены все печатные формы документов для подписания по открытию счета, при этом ФИО5 обратился лично к ей с оригиналами документов. С предоставленных документов были изготовлены копии документов организации; подписаны документы: анкета потенциального клиента, форма для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица; заявление о присоединении к договору; карточка образцов подписей и оттиска печати; заявление на выпуск карты, подключение системы банк-клиент и услуги «SMS-OTP». ДД.ММ.ГГГГ открыт счет 40№; ФИО37 к указанному счету выпущена банковская карта 5585 3600 3011 4896 с пин-код-конвертом, но ФИО5 за ей не явился и её не получал.

При этих посещениях в банке были составлены и подписаны документы:

- анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ № от 

<

данные изъяты>. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в лице единоличного исполнительного органа ООО «Сибуглемаркет», ИНН № обратился в ФИО12 офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» к ней, предоставив информацию о себе и организации с целью определения будущего взаимодействия банка и организации, а именно: ООО «Сибуглемаркет», расположенного по адресу: адрес, пом.61; ФИО5 – генеральный директор, единственный учредитель, бенефициарный владелец; организация не принадлежит к группе взаимосвязанных компаний; годовая выручка до 63 млн.; предполагаемые годовые обороты по счету клиента – 5 млн. руб.; цель установления и предполагаемые характер деловых отношений с банком – расчетно-кассовое обслуживание; контрагенты отсутствуют; источник происхождения денежных средств – реализация платных услуг (выполненных работ); счета открываются в интересах Клиента, имеется подпись от имени ФИО5 и оттиск круглой печати «ООО «Сибуглемаркет», ИНН №

- форма для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, м.т. №, 

<

данные изъяты> в лице единоличного исполнительного органа обратился ООО «Сибуглемаркет», ИНН № в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» к ней, предоставив сведения о том, что: бизнес-статус организации – активная нефинансовая организация; организация имеет налоговое резидентства только РФ, имеется подпись от имени ФИО5 и рукописные записи: «ФИО5», «Генеральный директор», «

<

данные изъяты>

- заявление о присоединении к договору банковского (расчетного счета), к соглашению об использовании системы банк-клиент, к услуге SMS-ОТР, к мобильному банку, к услуге «SMS для бизнеса» от 10.07.2019г. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, м.т. №

<

данные изъяты> являясь единоличным исполнительным органом в ООО «Сибуглемаркет», ИНН № в Операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» обратился к ей с заявлением, которым клиент:

- в соответствии со ст.428 ГК РФ присоединился к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и подтвердил, что ознакомился с данным договором, понимает его текст, выражает своё согласие с ним и обязуется его выполнять;

- просил открыть банковский счет в рублях и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «оптимум», применять метод расчета комиссии «Стандартный»;

- в соответствии со ст.428 ГК РФ клиент присоединяется к действующей редакции соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы банк-клиент и подтверждает, что ознакомился с его содержанием, понимает его текст, выражает своё согласие с ним и обязуется его выполнять;

- на основании соглашения клиент просит АО «Райффайзенбанк» предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователей: уполномоченных лиц с правом 1 и 2 подписи, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати – ФИО5, 

<

данные изъяты>, м.т. №;

- на основании соглашения просит подключить к SMS-OTP номер мобильного телефона №

- на основании соглашения просит подключить к мобильному банку;

- на основании соглашения просить к открываемым счетам подключить мобильный телефон №, имеется подпись от имени ФИО5, оттиск круглой печати «ООО «Сибуглемаркет», ИНН 

<

***>», а также рукописные записи: «Генеральный директор», «ФИО5»;

- заявление на выпуск/перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес, м.т. №, 

<

данные изъяты> являясь единоличным исполнительным органом в ООО «Сибуглемаркет», ИНН № в Операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» обратился к ей с заявлением, которым клиент:

- в соответствии с приложением № к договору банковского (расчетного) счета «порядок выпуска и обслуживания дебетовых корпоративных карт «Бизнес 24/7» клиент просит выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя представителя клиента к счету № на имя держателя ФИО5;

- заявление прочитано им полностью, вся информация указана в нем правильно, является точной и достоверной. Претензий по содержанию и достоверности указанных в Заявлении сведений не имеет;

- ознакомлен и согласен с Правилами использования дебетовых корпоративных карт и обязуется неукоснительно их выполнять, способ доставки выпущенной карты в отделение ОО «Кемеровский». Номер мобильного телефона +№ для подключения СМС-уведомления об операциях по карте; имеются подписи от имени ФИО5 и рукописная запись «ФИО5»; в графе «подпись клиента» имеется подпись от имени ФИО5 и рукописные записи: «генеральный директор», «ФИО5», а также оттиск круглой печати «ООО «Сибуглемаркет», ИНН №», также имеется рукописный текст «10.07.2019» и подпись сотрудника банка, оттиски клише «Свидетель №1», «Старший менеджер по обслуживанию юридических лиц».

Уточняет, что при работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как ИП или как представителя/руководителя организации. Так, ФИО5 были предоставлены: паспорта гражданина №; решение учредителя ООО «Сибуглемаркет» № от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; копия Устава ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ на 18л.; решение ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; Устав ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ. Перечисленные документы были представлены в оригинальном виде, были ей откопированы и заверены.

Исходя из выписки по счету ООО «Сибуглемаркет» № может пояснить, что по счету совершено 24 операции с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Контрагентами организации выступили: ООО «Вариант», ИНН №; ИП ФИО4, ИНН № «Фемида-2000», ИНН № ИП ФИО5, ИНН № ООО «ССУ-27», ИНН № ООО «АЗК Строй Групп» ИНН № ООО «Альбена-Фарм», ИНН № Денежные средства переводились, в том числе, на банковские карты ФИО5, как физического лица не переводились. Согласно выписке, операции и снятие наличных по банковской карте не производились. Сумма по дебету счета – 3 941 139,13 руб., сумма по кредиту счета - 3 941 139,13 руб., остаток по счету – 0,00 рублей.

Согласного документам юридического дела клиента ООО «Сибуглемаркет», доверенности на третьих лиц по счетам в банк не предоставлялись, то есть никто, кроме ФИО5 не имел права распоряжаться средствами по счетам. К счету № была выпущена банковская карта № но ФИО5 или иным лицом не получалась; электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались. Доступ в личный кабинет ООО "Сибуглемаркет" дистанционного банковского обслуживания «банк-клиент» осуществлялся посредством простой электронной цифровой подписи, в виде выданного логина, который был отправлен на электронную почту 

<

данные изъяты> и временного пароля, который был направлен сообщение на абонентский номер +№. При первом входе в личный кабинет пользователь должен сменить временный пароль на постоянный. Все операции, совершаемые клиентом через систему ДБО, подтверждаются простой электронной цифровой подписью - одноразовые СМС-пароли, поступавшие на абонентский номер +№

Также добавиляет, что клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лиц имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

Показания ей даны на основании документов, она лично ФИО5 не помнит, поскольку в день она обрабатываю до 10 клиентов.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №2 (т.5 л.д.171-174) с 

<

данные изъяты>. он работает в ПАО КБ «УБРиР» в должности начальника дополнительного офиса «Кемеровский», расположенного по адресу: адрес, пом. 135. В его обязанности входит: руководство и контроль за деятельностью дополнительного офиса. В 2019 году офис носил следующее наименование: ФИО12 офис «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР». 

По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц может пояснить, что при открытии расчетного счета юридическому лицу, клиент обращается к менеджеру, а также предоставляет пакет документов, состоящий из действующих учредительных документов, документов об избрании единоличного исполнительного органа и Подтверждаетщих его полномочия, лицензии на осуществление деятельности (при наличии), документы удостоверяющие личность, документы Подтверждаетщие местонахождение юридического лица, сведения о деловой репутации (при наличии). После предоставления указанных документов, сотрудник Банка подготавливает необходимые документы, подписывает их с клиентом. ФИО1, сотрудником Банка заполняется заявка на открытие счета, после успешно пройденных проверок происходит открытие счета клиента. 

По поводу открытия расчетных счетов для индивидуального предпринимателя может пояснить, что процедура аналогична процедуре открытия расчетных счетов для юридических лиц, различия состоят в ином пакете документов, который предоставляет индивидуальный предприниматель, обусловленный иной правовой формой коммерческой деятельности.

ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки по данному уголовном делу у представителя Банка при участии двух понятых, были изъяты документы - Юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН № счетам, открытым в ПАО КБ «УБРиР».

По предоставленным ему для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов ООО «Сибуглемаркет», ИНН №, а также исходя из данных информационной базы нашего банка, может пояснить, что уполномоченное лицо юридического лица ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., как генеральный директор лично обращался в ФИО12 офис «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу адрес, пом. 135:

ДД.ММ.ГГГГ.– произведено предварительное консультирование, оформлены и подписаны: карточка с образцами подписей и печати; анкета; два опросных листа; заявление об акцепте оферты; два заявления; дополнительное соглашение №; заявление о предоставлении юр.услуг, при этом ФИО5 обратился лично к ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20 с оригиналами документов, которые были отсканированы и загружены в систему банка к личному файлу клиента. В тот же день открыт счет 40№; ДД.ММ.ГГГГ подписан документ: заявление на закрытие счета; ДД.ММ.ГГГГ подписан документ: заявление на оказание консультационных и информационных услуг;

При этих посещениях в банке были составлены и подписаны документы:

- карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документу ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, являясь представителем ООО «Сибуглемаркет» (м.т. №) по счету № предоставил ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20 образец личной подписи и оттиск печати ООО «Сибуглемаркет». На тыльной стороне имеется подпись от имени ФИО19, оттиск круглой печати синего цвета ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР», подписи от имени ФИО5 в графах «образец подписи», «подпись клиента (владельца счета) и оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет»;

- анкета от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. обратился к ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20, заполнил анкету, где указал идентификационные данные клиента – ООО «Сибуглемаркет», а также свои данные как бенефициарного владельца, в частности м.т. №, email не указан. На лицевой стороне листа имеется подпись от имени ФИО5, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет» и оттиск клише синего цвета «ФИО20», подпись от имени ФИО20;

- опросный лист для Клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей-резидентов от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., обратился к ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20 заполнил анкету, где указал идентификационные данные, сведения о целях установление и предполагаемом характере деловых отношений с банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности, сведения о финансовом положении, деловой репутации, финансовый план клиента на ближайшие три месяца, данные о бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях ООО «Сибуглемаркет» ИНН №, в частности указал, что лицом, имеющим право действовать от имени организации имеет только ФИО5, а также цели установления деловых отношения с ПАО БК «УБРиР» - расчетно-кассовое обслуживание. На лицевой стороне листа имеется подпись от имени ФИО5, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет» и оттиск клише синего цвета «ФИО20», подпись от имени ФИО20;

- опросный лист для Клиентов – юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., обратился к ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20 заполнил анкету, где указал что ООО «Сибуглемаркет», не является налогоплательщиком США, не выступает в качестве посредника для целей налогообложения в США, отсутствие Глобального идентификационного номера посредника налоговой службы США, об отсутствии акций на одном или более организованных рынках ценных бумаг, об отсутствии собственников, являющихся налогоплательщиком США. На лицевой стороне листа имеется подпись от имени ФИО5, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет» и оттиск клише синего цвета «ФИО20», подпись от имени ФИО20;

- заявление об акцепте оферты от ООО «Сибуглемаркет» в адрес ПАО КБ «УБРиР» от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., действуя от лица ООО «Сибуглемаркет» (ИНН №, м.т. №, 

<

данные изъяты>) обратился к ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20 с заявлением об акцепте оферты с просьбами: полного и безоговорочного акцепта оферты, размещенной на официальном сайте Банка ПАО БК «УБРиР». По результатам заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Сибуглемаркет» присвоен номер клиента в АБС 2386384. На лицевой стороне листа имеются подписи от имени ФИО5 и ФИО20, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет»;

- заявление на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., действуя от лица ООО «Сибуглемаркет» (ИНН № м.т. №, email 

<

данные изъяты>) обратился в ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» по адресу: адрес ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20 с заявлением в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ № об открытии расчетного счета в Российских рублях, при этом уполномоченным лицом, наделенным правом подписи распоряжений клиента по счетам является одна подпись ФИО5 По результатам рассмотрения данного заявления банком в моём лице приято решение о заключении договора № от ДД.ММ.ГГГГ, а также об открытии счёта №. На лицевой стороне 1 листа имеется подпись от имени ФИО5; на лицевой стороне 2 листа имеются подписи от имени ФИО5, его, ФИО20, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет»;

- заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., действуя от лица ООО «Сибуглемаркет» (ИНН № м.т. №, 

<

данные изъяты>) обратился в ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» по адресу: адрес, пом.135 к ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20 с заявлением в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ № о подключении счета № к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк Light», настроив доступ ФИО5 в систему «Интернет банк Light», номер сотового телефона для получения СМС-сообщений с одноразовым паролем № с блокировочным словом «рыня». При этом отмечено, что ФИО5 ознакомлен с условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк Light» и согласен. На лицевой стороне 1го листа имеется подпись от имени ФИО5, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет»; На лицевой стороне 2 листа имеются подписи от имени ФИО20;

- дополнительное соглашение № к договору банковского счета №-РС-1491 от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., действуя от лица ООО «Сибуглемаркет» (ИНН №, м.т. №, email ДД.ММ.ГГГГ) обратился в ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» по адресу: адрес, пом.135 к нему, заключив дополнительное соглашение № к договору банковского счета №-РС-1491 от ДД.ММ.ГГГГ, которым предоставил согласие (акцепт) на списание денежных средств со счета № на основании платежных требований, поступивших от следующих контрагентов (получателей средств): ООО «Европейская юридическая служба» ИНН 

<

***>. На лицевой стороне 1-го листа имеется подпись от имени ФИО5, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет» и подпись от его имени;

- заявление о предоставлении юридических услуг ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., действуя от лица ООО «Сибуглемаркет» (ИНН № м.т. №, email 

<

данные изъяты>) обратился в ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» по адресу: адрес, к сотруднику ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20, с заявлением в ООО «ЕЮС» о том, что просит подключить к дистанционным юридическим услугам в соответствии с тарифным планом «Максимум»; на лицевой стороне 1-го листа имеется подпись от имени ФИО5, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет» и подпись от имени ФИО20;

- заявление на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., действуя от лица ООО «Сибуглемаркет» (ИНН № м.т. №, email 

<

данные изъяты> обратился в ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» по адресу: адрес, к ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20 с заявлением о закрытии счета №, открытого по договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, а остаток денежных средств на счете, сформированный после взимания комиссий банка и причисления процентного дохода (при его наличии) в сумме 131 

<

данные изъяты> руб., перечислить по следующим реквизитам: ИНН № «Вариант», возврат по п/п 14 от ДД.ММ.ГГГГ за радиаторы отопления сч.» 27 от ДД.ММ.ГГГГ. В т.ч. НДС 20% на расчетный счет 40№ ПАО «Банк ВТБ» адрес; на лицевой стороне 1-го листа имеется подпись от имени ФИО5, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет», подпись от имени ФИО20;

- заявление на оказание консультационных и информационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., действуя от лица ООО «Сибуглемаркет» (

<

данные изъяты>, м.т. №, email 2013431181@card.ubrr.ru) обратился в ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» по адресу: адрес, пом.135 к ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО БК «УБРиР» ФИО20 с заявлением на оказание услуги: «Бизнес-встреча»; на лицевой стороне листа имеются подписи от имени ФИО5, ФИО20, оттиск круглой печати синего цвета ООО «Сибуглемаркет»;

Хочет уточнить, что при работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как ИП или как представителя/руководителя организации. Так ФИО5 были предоставлены: паспорта гражданина РФ 

<

...>; решение учредителя ООО «Сибуглемаркет» № от ДД.ММ.ГГГГ; Свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; копия устава ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ на 18л.; решение ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО «Сибуглемаркет» от 17.05.2019г. Перечисленные документы были представлены в оригинальном виде, сотрудником банка ФИО20 были отсканированы и загружены в информационную систему Банка, в связи с чем в материалах юридического дела те не хранятся.

Исходя из выписки по счету ООО «Сибуглемаркет» №, может пояснить, что по счету совершена 21 операция с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Контрагентами организации выступили: ООО «Вариант», ИНН № ФИО4, №; ИП ФИО5, ИНН №. Денежные средства переводились на банковские карты ФИО5, как физического лица не переводились. Операции и снятие наличных по банковским картам не производились. Сумма по дебету счета – 989 750,65 руб., сумма по кредиту счета - 989 750,65 руб., остаток по счету – 0,00 руб..

Согласного документам юридического дела клиента ООО «Сибуглемаркет», доверенности на третьих лиц по счетам в банк не предоставлялись, то есть никто кроме ФИО5 не имел права распоряжаться средствами по счетам. К счету № банковские карты не выпускались; электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались. Доступ в личный кабинет ООО "Сибуглемаркет" дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» осуществлялся посредством простой электронной цифровой подписи, в виде выданного логина, который был отправлен на электронную почту 

<

данные изъяты> и временного пароля, который был направлен сообщение на абонентский номер +№ При первом входе в личный кабинет пользователь должен сменить временный пароль на постоянный. Все операции, совершаемые клиентом через систему ДБО Подтверждаеттся простой электронной цифровой подписью - одноразовые СМС- пароли, поступавшие на абонентский номер 

<

***>.

Также хочет добавить, что клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лиц имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

Показания ним даны на основании документов, он лично ФИО5 не помнит, поскольку прошел большой период времени, в операционном офисе большой поток клиентов. Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №3. (т.5 л.д.176-182) он состоит в должности специалиста службы экономической безопасности АО «Альфа - банк» операционного офиса «Кемеровский», расположенного по адресу: адрес ДД.ММ.ГГГГ. В его обязанности входит: зашита законных прав и интересов банка, его сотрудников и клиентов, участие в мероприятиях по возмещению материального ущерба, ущерба деловой репутации нанесенных банку в результате неправомерных действий организаций и отдельных лиц, защита коммерческой тайны банка, изучение клиентов и партнеров банка, определение степени их надежности, проведение проверки гарантийных и залоговых обязательств, представление интересов банка в правоохранительных органах и иных государственных учреждениях.

При открытии расчетного счета в АО «Альфа - банк» для юридического лица, клиенту банка, необходимо обратиться в любое отделение банка, ФИО1 обратиться к менеджеру, для открытия расчетного счета. При оформлении заявки. на открытие расчетного счета, клиент предоставляет в банк следующие документы: паспорт директора юридического лица (или иного руководителя), решение о создании юридического лица, решение о назначении на должность руководителя, устав, печати (если иное не прописано в уставе). После предоставления данных документов, менеджером банка производится сканирование документов, предоставленных клиентом, сканированные копии документов остаются в базе данных банка на клиента обратившегося за открытием счета.

Отсканированные документы направляются дополнительно в специализированную программу банка, также в данную программу менеджером вносятся реквизиты организации для дальнейшей отправки сведений о юридическом лице на внутреннюю проверку клиента.

После чего, автоматизированная система проверяет клиента банка и в случае положительного ответа, программа выдает менеджеру положительное решение на открытие расчетного счета и ФИО1 в программе формируется пакет документов, которые необходимо подписать клиенту для открытия расчетного счета. Процесс формирования заявки на открытие счета и ее одобрение, может занимать не более 20-30 минут. В случае отрицательного решения и клиенту отказано в открытии расчетного счета, клиенту формируется сообщение с формулировкой отказа, которое ему озвучивается.

После того как менеджеру поступает положительное решение на открытие расчетного счета юридического лица, в программе формируются следующие документы: карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление об открытии банковского счета и подключения услуг в АО «Альфа - банк», анкета клиента-юридического лица (резидента РФ), подтверждение о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа - банк», подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе Альфа - бизнес - тотлайн, сведения о физическом лице-бенефициарном владельце, дополнительно, если клиент заявляет о выдаче карты банка, формируется акт приема передачи карт и пин - конвертов. ФИО1 данные документы распечатываются и передаются на подпись клиенту, также подписывается договор комплексного обслуживания, в котором содержатся реквизиты общества, информация о подключаемых ему продуктах банка, которые заранее с клиентом обговариваются. В случае если, клиент желает пользоваться компьютерной программой (приложением) Альфа - Бизнес - Тотлайн, которая дает возможность проводить операции по счету клиента через дистанционный доступ, то есть через мобильные устройства связи, то специалист банка в ходе беседы узнает у клиента какой логин тот желает использовать при входе в программу и если данный логин никем не занят, то после подписания документов и открытия расчетного счета клиент может входить в личный кабинет и совершать различные операции по расчетному счету с использованием придуманного им логина. Электронная подпись клиента не создается. Для проведения операций по расчетному счету достаточно иметь логин и пароль. Первоначально при открытии расчетного счета клиенту на указанный им номер телефона поступает сообщение с указанием временного пароля, для входа в личный кабинет программы Альфа - Бизнес - Тотлайн. После чего, клиент с использованием временного пароля и логина входит в личный кабинет данной программы, предварительно при этом скачав и установив данное мобильное приложение (программу) на свой мобильный телефон, где изменяет пароль на постоянный пароль, для входа в мобильное приложение. Также, при расчетных операциях по счету юридического лица, на абонентский номер сим-карты клиента, который тот указал в заявлении поступают сообщения с кодом подтверждения платежных операций, которые тот подтверждает, либо отклоняет их. Кроме того, поясняет, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет Альфа - Бизнес -Тотлайн с использованием любого мобильного устройства, то есть, с любого персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, при условии, что на устройстве установлена программа банка.

Клиент несет персональную ответственность за утрату данных логин и пароля от его личного кабинета, при утрате данных тот обязан известить об этом банк, с целью несанкционированного доступа к счету. Передача логин и пароля посторонним лицам, которые не имеют законных оснований для доступа к счету клиента, запрещена. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент единоличный исполнительный орган юридического лица, и только тот имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету банка. Также поясняет, что логин и пароль в соответствии с договором являются аналогом цифровой подписи клиента.

После того как счет клиенту открыт, и он получил все продукты банка о которых было указано в заявлении, формируется юридическое дело клиента банка и передается в офис банка, где фактически открыт счет клиента.

Касательно процедуры открытия счета для физического лица процедура фактически аналогичная, отличается тем, что клиент предоставляет менеджеру из документов только документ удостоверяющий личность, а также фактически заполняется только анкета клиента, которая является и заявлением о присоединении к договору об обслуживании счетов, а также распечатываются сведения об оказанных услугах: об открытии счета, о выдаче банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки по данному уголовном делу у представителя 

банка при участии двух понятых, были изьяты документы - юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН № счетам, открытым в АО «Альфа-Банк» на 38 л. и юридическое дело физического лица ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по счетам, открытым в АО «Альфа-Банк» на 3 л.

По предоставленным ему для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов ООО «Сибуглемаркет», №, а также исходя из данных информационной базы нашего банка, могу пояснить, что уполномоченное лицо юридического лица ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., как генеральный директор лично обращался в ОО «Кемеровский» Филиала «Новосионрокий» АО «Альфа-Банк) в адрес по адресу: адрес;

08

<

данные изъяты>

При этих посещениях в банке были составлены и подписаны документы:

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

- установлено кодовое слов «ФИО38», для передачи информации о состоянии банковских счетов после открытия по телефону;

- в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, уведомляет «АЛЬФА-БАНК» о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК».

Подтвердил, что до заключения соглашения и договора ознакомился с положениями соглашения и договора через сайт Банка в сети "Интернет" по адресу www.alfabank.ru. Подтвердил своё согласие с условиями соглашения, договора и тарифами АО «АЛЬФА-БАНК» и обязуется выполнять их условия;

- при предоставлении доступа к системе «Альфа-Офис», право подписания электронных документов в соответствии с соглашением предоставлено следующему уполномоченному лицу клиента: ФИО5, м.т. №;

- клиент подтвердил банку наличие у уполномоченного лица клиента в течение срока действия соглашения полномочий на подписание и передачу в банк по системе электронного документ клиента, используя электронную подпись согласно соглашению;

- в рамках договора АО «АЛЬФА-БАНК» открывает счета только юридическим лицам, не являюшимся кредитными организациями, иностранным структурам без образования юридического лица, индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством порядке частной практикой.

На лицевой стороне в графе «должность руководителя Клиента, подпись, фамилия, инициалы» имеется подпись от имени ФИО5, оттиск круглой печати «ООО «Сибуглемаркет», рукописные записи: «Генеральный директор ФИО5». В графе «Отметки банка: Подтверждение о присоединении проверил» имеются рукописные записи: «менеджер по привлечению клиентов ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ подпись от имени ФИО22 В графе «Датой принятия Подтверждения о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» является дата открытия первого счета по Договору» имеется оттиск клише «ОО «

<

данные изъяты> Филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» в адрес» и подпись от имени руководителя территориального подразделения;

- акт приема-передачи карт/ПИН-конвертов No5 от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ООО «Сибуглемаркет», ИНН № в лице единоличного исполнительного органа ФИО5, м.т. №, обратился в ОО 

<

данные изъяты> АО «Альфа-Банк» в адрес к заведующей кассой ФИО7, от которой получил банковскую карту на имя ФИО5 No№ и ПИН-конверт № Ha лицевой стороне в графе «ФИО5» имеется подпись от имени ФИО5. На лицевой стороне в графе «ФИО7» имеется подпись от имени ФИО7;

- заявление о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ Данный документ состоит из 1го листа А4, на лицевой стороне которого имеется печатный текст. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ООО «Сибуглемаркет», ИНН 

<

данные изъяты> в лице единоличного исполнительного органа ФИО5, м.т. №, обратился в ОО «

<

данные изъяты> Филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» в адрес к менеджеру ФИО8 с заявлением, согласно которому:

- просит закрыть расчетный счет 40№;

- просит перевести остаток денежных средств на дату закрытия счета, за минусом всех причитающихся Банку комиссий в соответствии с тарифами Банка по следующим реквизитам: Филиал «Сибирский» Банка ВТБ (ПАО) адрес, №, корреспондентский счет №, счет получателя №, назначение платежа: «Перевод остатка с закрываемого счета. НДС не облагается»;

На лицевой стороне в графе «ФИО5» имеется подпись от имени ФИО5, рукописная запись «

<

данные изъяты>». В графе «Менеджер_ФИО8» имеются рукописные записи: «25.06.19», подпись от имени ФИО8 В графе «Закрыть счет № разрешаю» имеется рукописная запись «

<

данные изъяты>» и подпись от имени Руководителя.

Ряд документов был направлен ФИО5 в банк по системе электронного документооборота, документы были подписаны простой электронной цифровой подписью:

- сведения о физическом лице бенефициарном владельце 

<

данные изъяты>. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ в 7:54 (московское время) ООО «Сибуглемаркет», ИНН 

<

данные изъяты> в лице единоличного исполнительного органа ФИО5 предоставил 

<

данные изъяты> «Альфа-Банк» адрес сведения о себе, как о бенефициарном владельце Общества: ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан УВД адрес, №, ДД.ММ.ГГГГ, адрес места жительства: адресба, инн №, м.т. №:

- подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» №. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ в 7:54 (московское время) ООО «Сибуглемаркет», ИНН № в лице единоличного исполнительного органа ФИО5 предоставил в ОО 

<

данные изъяты>» АО «Альфа-Банк» адрес указанное подтверждение о том, что: 

- в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, уведомляет АО «АЛЬФА-БАНК» о присоединении к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн». Подтвердил, что до заключения договора ознакомился с тарифами банка, с положениями договора и правилами взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Подтверждает своё согласие с условиями договора, правилами взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» и тарифами банка и обязуется выполнять их условия;

- уведомил о следующих уполномоченных лицах клиента и просил предоставить возможность получения указанными лицами информации о счете клиента и (или) операциях (выписок) по Счету Клиента, а также возможность подписания электронных документов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от имени клиента: ФИО5, документ, удостоверяющий личность - серия № №; роль в системе - руководитель;

- для электронных документов: «заявление на платеж», «реестр платежей», «валютный перевод» установить в системе следующие правила подписания: «руководитель или бухгалтер»;

- клиент подтверждает банку наличие у уполномоченных лиц клиента в течение срока действия договора полномочий на распоряжение счетом посредством системы, получение информации о счете и операциях по счету (выписки), подключение услуги банка «SMS-Оповещение», сервиса «Мобильный платеж» и иных услуг банка, подключение функциональных возможностей Системы, подписание и передачу в банк по системе ЭД клиента, используя ЭП согласно установленным клиентом роли и правилам подписания электронных документов в системе;

- анкета 

<

данные изъяты>

- заявление 

<

данные изъяты> 

- просит открыть счет в рублях РФ, на основании Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»;

- подключить к пакету услуг ПУ «Электронный» филиалы сроком 1 месяц;

- место обслуживание счета ФИО12 офис «Кемеровский» в адрес «Новосибирский» АО «Альфа-Банк»;

- просит выпустить банковскую карту на имя представителя Клиента ФИО39

- ФИО5, 

<

данные изъяты>

- подтвердил полномочия Держателя карты на осуществление операций по счету с применением Карты, установленных договором Клиента с АО АЛЬФА-БАНК», течение срока действия Карты.

Уточнил, что в ходе выемке в юридическом деле содержались распечатанные документы без сведений о дате и подписи их ФИО5, в данный момент копии данных документов с соответствующими сведениями при мне, просит их приобщить к настоящему протоколу.

При работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как ИП или как представителя/руководителя организации. Так, ФИО5 были предоставлены: паспорт гражданина РФ № решение учредителя ООО «Сибуглемаркет» № от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ; решение No3 от ДД.ММ.ГГГГ; решение No1 от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения.

Перечисленные документы были представлены в оригинальном виде и были отсканированы и загружены в информационную систему банка сотрудником банка, либо были направлены ФИО5 в адрес банка по системе электронного документооборота.

Исходя из выписки по счету ООО «Сибуглемаркет» 

<

данные изъяты>

Согласного документам юридического дела клиента ООО «Сибуглемаркет», доверенности на третьих лиц по счетам в банк не предоставлялись, то есть никто кроме ФИО5 не имел права распоряжаться средствами по счетам. К счету N40№ была выпущена банковская карта №, которая была выдана ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ, электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались.

Доступ в личный кабинет 

<

данные изъяты>

По предоставленным ему для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов физическому лицу ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а также исходя из данных информационной базы нашего банка, пояснил, что ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., как физическое лицо лично обращался в ККО «Кемерово-Кузбасс» АО «Альфа-Банк» в адрес по адресу: адрес:

ДД.ММ.ГГГГ - 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>:

- анкета клиента от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. обратился в ККО «адрес» АО «Альфа-Банк» в адрес по адресу: адрес, к ведущему специалисту ФИО9, подписав анкету клиента, согласно которой он:

- предоставил документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ № выдан УВД адрес ДД.ММ.ГГГГ, код подразделение №

- сообщил адрес регистрации: адреса;

- сообщил контактный телефон №;

- сообщил сведений о месте работы - охранник в Институте повышения квалификации с ДД.ММ.ГГГГ;

- сообщил сведения о финансовом положении - хорошее;

- получил кодовое слово для изготовления банковской карты: «№

- подтвердил присоединение к договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк»;

- подтвердил свое согласие с условиями договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» (в редакции, утвержденной приказом председателя правления АО «АЛЬФА-БАНК», действующей на момент подписания настоящей Анкеты) и обязался выполнять условия указанного договора. Настоящая анкета с подтверждением о присоединении к договору оформляется в двух экземплярах, по одному для клиента и АО «АЛЬФА-БАНК», и является единственным документом, подтверждающим факт заключения вышеуказанного договора;

- дал свое согласие АО «АЛЬФА-БАНК» (адрес) на обработку персональных данных (включая: фотографическое и видео изображение), предоставленных им банку в связи с заключением договора, включая любые действия, предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № - Ф3 «О персональных данных»;

- предоставил свое согласие на получение АО "АЛЬФА-БАНК" из бюро кредитных историй информации об основной части его кредитной истории в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N° 218-Ф3 «O кредитных историях» в целях осуществления проверки АО "АЛЬФА-БАНК" его благонадежности к/или для формирования АО "АЛЬФА-БАНК" в отношении него кредитных предложений, принятия АО "АЛЬФА-БАНК" решения о предоставлении ему кредита(ов), заключения с ним и дальнейшего сопровождения (исполнения) договоров; в графе «подпись» имеется подпись от имени ФИО5, в графе «ФИО» имеется рукописный текст: «ФИО5». В графе «Подпись работника АО «Альфа-Банк» имеется подпись от имени ФИО9 и оттиск клише «ФИО9 ФИО16 специалист», а также оттиск штампа «АО Альфа-Банк»;

- сведения о выполненной банковской операции от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. обратился в ККО «

<

данные изъяты> АО «Альфа-Банк» в адрес по адресу: адрес, к ведущему специалисту ФИО9, в ходе чего в период с 

<

данные изъяты> для ФИО5 открыт счет 40№. В графе «Подпись клиента» имеется подпись от имени ФИО5 В графе «Подпись работника Банка» имеется подпись от имени ФИО9 и оттиск клише «ФИО9 ФИО16 специалист ГС».

- сведения о выполненной банковской операции от ДД.ММ.ГГГГ Согласно документа ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. обратился в ККО «

<

данные изъяты>» АО «Альфа-Банк» в адрес по адресу: адрес, к ведущему специалисту ФИО9, в ходе чего в период с 

<

данные изъяты> клиент ФИО5 подключен к системе дистанционного банковского обслуживания интернет-банк Альфа-Клик (https://№). Указано, что для входа используется логин или номер банковской карты. Ссылка на мобильное приложение отправлена на номер № В графе «Подпись клиента» имеется подпись от имени ФИО5 В графе «Подпись работника Банка» имеется подпись от имени ФИО9 и оттиск клише «ФИО9 ФИО16 специалист ГС».

При работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как физического лица. Так, ФИО5 был предоставлен паспорт гражданина РФ №

Перечисленные документы были представлены в оригинальном виде и были отсканированы и загружены в информационную систему Банка сотрудником банка.

Исходя из выпики по счету ООО «Сибуглемаркет» № пояснил, что по счету совершена 61 операция (при этом по банковской карте №, которая открыта к данному счету совершено 112 операций) с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Контрагентами выступили: ФИО5 (ИП), ИНН № ФИО10//адрес//; ВСЕМИРНЫЙ ФОНД ПРИРОДЫ, ИНН № денежные средства переводились на банковские карты ФИО5, как физического лица не переводились. Согласно выписки операции и снятие наличных проводились. в том числе, по банковской карте № Сумма по дебету счета - № сумма по кредиту счета № руб., остаток по счету - 0,00 руб.

Согласного документам юридического дела клиента ФИО5, доверенности на третьих лиц по счетам в банк не предоставлялись, то есть никто кроме ФИО5 не имел права распоряжаться средствами по счетам. К счету № была выпущена банковская карта №, которая была выдана ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ; электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались.

Доступ в личный кабинет ФИО5 дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл» осуществлялся посредством простой электронной цифровой подписи, в виде выданного логина, который был отправлен на электронную почту на абонентский номер +№ (вместо логина можно использовать номер банковской карты), и временного пароля, который был направлен сообщением на абонентский номер № При первом входе в личный кабинет пользователь должен сменить временный пароль на постоянный. Все операции, совершаемые клиентом через систему ДБО подтверждаются простой электронной цифровой подписью - одноразовые СМС-пароли, поступавшие на абонентский номер №

Также добавил, что клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лиц имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

Показания мной даны на основании документов, поскольку он лично не осуществляет приём клиентов.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №6. (т.5 л.д.202-204) в должности начальника сектора № клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами малого бизнеса Кемеровского № ПАО Сбербанк состоит с ДД.ММ.ГГГГ До назначения на указанную должность состояла в иных должностях ПАО Сбербанк, общий стаж работы в ПАО Сбербанк около 10 лет. В ее должностные обязанности входит: организация работы отдела, работа с клиентами банка - обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, открытие расчетных счетов, продажи банковских продуктов.

По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей может пояснить следующее, что при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру, а так же предоставляет пакет документов, состоящий из паспорта гражданина РФ (паспорт руководителя организации или ИП), решение о создании юридического лица, документ Подтверждаетщий создание ИП, решении о назначении на должность, устава, печати (если иное не предусмотрено в уставе), ИНН, ОГРН, после чего с указанных документов снимаются копии, аналогичный пакет документ предоставляется для открытия счетов индивидуальных предпринимателей.

ФИО1 менеджер банка, используя программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система банковского обслуживания «Сбербанк бизнес Тотлайн», самоинкассация, бизнес карта (это карта, на которой находятся все денежные средства, находящиеся на расчетном счету, с использованием которой можно снимать денежные средства со счета). По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После чего, автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формируется пакет документов, для подписания с клиентом, либо ожидается одобрение для открытия счетов ООО и ИП. После положительного решения банка на открытие счетов, распечатывается и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты общества, либо индивидуального предпринимателя информация о подключаемых ему продуктах, правила банковского обслуживания.

Неотьемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении клиент соглашается с правилами и условиями и обязался их выполнить. При заключении договора клиенту в печатном виде предоставляется договор только по его требованию.

В заявлении о присоединении клиентом так же указывается способ входа в дистанционную систему посредствам электронного ключа (токена), либо одноразовых SMS паролей, а также указывается номер телефона, на который поступают одноразовые пароли, также на указанный номер поступает первый пароль для работы с электронным ключом. SMS пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента по открытому счету.

Согласно предъявленных ей на обозрение юридического дела по расчетному счету 40№ ООО «Сибуглемаркет» ИНН № в Дополнительном Офисе № Кемеровского отделения № ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, поясняет следующее:

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № Кемеровского отделения № ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес к клиентскому менеджеру ФИО23 обратился ФИО5 с целью открытия расчетного счета ООО «Сибуглемаркет», подключения к расчетному счету системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн» с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми смс-паролями, предоставления банковской карты к счету.

Для подтверждения своих действий ФИО5 предоставил паспорт на свое имя и документы, подтверждающие создание ООО «Сибуглемаркет».

Указанные документы проверены на подлинность, личность клиента была удостоверена с документами их предоставившими, после чего сняты ксерокопии в электронном виде и помещены в систему ПАО «Сбербанк», то есть копии документов в оригинал юридического досье не подшиваются.

После проверки предоставленных ФИО5 документов, тот подписал карточку с образцами подписи и оттиска печати, заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о присоединении (договор-конструктор), в котором указала, что просит ПАО «Сбербанк»:

- открыть расчетный счет в валюте РФ для ООО «Сибуглемаркет» на условиях пакета услуг «Легкий старт», с которым тот был ознакомлен;

- предоставить использование системы ДБО «Сбербанк Бизнес Тотлайн» для уполномоченного сотрудника: полномочия в системе: единственная подпись, телефон для отправки SMS-сообщений: № вариант защиты Системы и подписание документов - одноразовые смс-пароли;

Уточнила, что все подписи на заявлениях проставляются в присутствии сотрудника банка лично лицом, обратившимся в банк.

На основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор банковского счета, открыт банковский счет ООО «Сибуглемаркет» № предоставлен доступ к системе ДБО - «Сбербанк Бизнес Тотлайн» с вариантом защиты в виде одноразовых смс-паролей, телефон для отправки SMS-сообщений: №

Доступ в систему ДБО - «Сбербанк Бизнес Тотлайн» осуществлялся посредством направления одноразовых смс-паролей на номер телефона: № являющихся аналогом собственноручной подписи.

На основании заявления на получение бизнес-карты, подписанного ДД.ММ.ГГГГ была выдана дебетовая бизнес-карта платежной системы Mastercard Business Momentum №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 обратился с заявлением о закрытии счета ООО «Сибуглемаркет».

ФИО5 как и любому другому клиенту, на основании должностной инструкции у всех сотрудников ПАО «Сбербанк», было разьяснено, что тот один имеет право использовать банковскую карту, пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн» и только тот вправе совершать платежные операции по счету. Для совершения платежных операций другими лицами, необходимо было написать заявление и включить их в систему дистанционного банковского обслуживания, карточку с образцами подписей, написать корректирующее заявление о присоединении к договору-конструктору, чего не было сделано.

Помимо вышеизложенного поясняет, что в отделение банка ФИО5 обращался лично, так как они не могуть открыть счета для организации лицу, не имеющему право управления организацией. Во всех документах стоит подпись ФИО5 Перед подписанием документов они даем время на ознакомление с документом и в случае вопросов, разъясняем их.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №5. (т.5 л.д.205-209) она работает в должности главного специалиста по контролю расчетно-кассовых операций ДО «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: адрес.

Работает в указанной должности с мая 2019 года. По поводу открытия расчетных счетов для юридических лиц в ПАО «Промсвязьбанк» может пояснить следующее, что открытие счетов может осуществляться в отделениях банка, а также возможно открытие счета в офисе юридического лица. Процедура открытия расчетного счета в банке следующая: потенциальный клиент - директор юридического лица, обращается лично в банк к менеджеру банка, которому предоставляет пакет документов, это паспорт гражданина РФ, уставные документы на юридическое лицо, с которых снимаются копии, которые заверяет менеджер банка. Также клиент может заранее оставить заявку на открытие счета на сайте банка, с ним созванивается менеджер банка, которому клиент предоставляет фотоизображения паспорта и уставных документов юридического лиц, путем направления на электронную почту менеджера для подготовки документов.

Перед подписанием пакета документов для открытия счета, руководителю организации в обязательном порядке разъясняется порядок пользования электронными средствами платежа, разьясняется, что электронный ключ нельзя передавать третьим лицам и владелец несет персональную ответственность за его сохранность. Также клиенту задаются вопросы, о том, какой вид деятельности тот будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять владеет ли тот информацией о его организации, также угочняется какие операции тот планирует проводить по счету с целью подобрать пакет услуг, который ему подойдет, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета.

Согласно предоставленных ей для обозрения документов по факту открытия расчетных счетов ООО «Сибуглемаркет». ИНН № в ПАО «Промсвязьбанк», поясняет следующее: у ООО «Сибуглемаркет» ИНН № в ОО «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» в ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета 40№, 40№, 40№.

ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Кемеровский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: адрес, обратился руководитель ООО «Сибуглемаркет» ФИО5, и предоставил документы на ООО «Сибуглемарке» и паспорт на свое имя. Специалистом в обязательном порядке удостоверяется личность заявителя по паспорту.

Согласно представленным ФИО5 документам, тот являлся учредителем и руководителем, были предоставлены необходимые оригиналы документов, подтверждающих его полномочия. Данные документы были проверены сотрудником банка на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими.

В присутствии сотрудника банка, ФИО5 подписал заполненную с его слов анкету клиента - юридического лица.

После этого ФИО5 было подписано в присутствии сотрудника банка: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк». Согласно представленному на обозрение заявлению, ООО «Сибуглемаркет» в лице ФИО5 присоединилось к действующей редакции правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, присоединилось к действующей редакции правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», был предоставлен доступ к системе обмена электронными документами «PSB On-Line» и просил открыть расчетные счета для расчетов с использованием корпоративной карты, а также присоединился к услуге «СМС-информирования» в рамках комплексного банковского обслуживания на №.

В представленных ей на обозрение документах сертификат ключа проверки электронной подписи, выпущенный на ФИО5, и акт приема-передачи USB ключа отсутствуют.

Кроме того, согласно заявлению о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой ФИО5

ДД.ММ.ГГГГ получил карту платежной системы Master Card Business № с пин-конвертом.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 повторно обратился в банк для закрытия расчетных счетов. 

Согласно представленным ей в ходе допроса документам, операции по расчетным счетам имел право совершать только руководитель ООО «Сибуглемаркет», какие-либо доверенности на право совершения платежных операций операций по расчетным счетам данной организации другими лицами Банку не предоставлялось.

Согласно предоставленных ей для обозрения документов по факту открытия расчетных счетов ИП ФИО5 ИНН № в ПАО

«Промсвязьбанк», поясняет следующее: у ИП ФИО5 ИНН № в ОО «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета 40№, 40№.

ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Кемеровский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: адрес обратился индивидуальный предприниматель» ФИО5, и предоставил документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя и паспорт на свое имя. Специалистом в обязательном порядке удостоверяется личность заявителя по паспорту Согласно представленным ФИО5 документам, тот был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, были предоставлены необходимые оригиналы документов, Подтверждающих его регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя. Данные документы были проверены сотрудником банка на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими.

В присутствии сотрудника банка ФИО5 подписал заполненную с его слов анкету клиента - индивидуального предпринимателя.

После этого ФИО5 было подписано в присутствии сотрудника банка: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк». Согласно представленному на обозрение заявлению, ИП ФИО5 присоединился к действующей редакции правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, присоединилось к действующей редакции правил обмена электронными документами по Системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», был предоставлен доступ к системе обмена электронными документами «PSB On-Line» и просил открыть расчетные счета для расчетов с использованием корпоративной карты, а также присоединился к услуге «СМС-информирования» в рамках комплексного банковского обслуживания на №.

Клиенту был предоставлен доступ к системе «PSB On-Line», ФИО5 был зарегистрирован в качестве владельца сертификата ключа проверки электронной подписи, вход в систему осуществлялся с использованием логина и пароля, для подтверждения операций при входе по логину и паролю был указан номер телефона: №.

Кроме того, согласно заявлению о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой ФИО5

ДД.ММ.ГГГГ получил карту платежной системы Business Chip МИР № с пин-конвертом.

ДД.ММ.ГГГГ в банк был направлен самостоятельно сгенерированный сертификат ключа проверки электронной подписи.

Согласно представленным ей в ходе допроса документам, операции по расчетным счетам имел право совершать только ФИО5, какие-либо доверенности на право совершения платежных операций по расчетным счетам данной организации другими лицами Банку не предоставлялись.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №4. (т.5 л.д.211-214) она работает в ДО «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие» с апреля 2021 года, в ее обязанности входит расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В настояшее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к клиентскому менеджеру, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта директора, решении о создании юридического лица, решении о назначении на должность, устав, печати (если иное не прописано в уставе), для индивидуального предпринимателя свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы.

После получения документов от клиента, его данные заносятся в специализированную программу для дальнейшей поверки. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. Документы формируются следующего характера: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице, о бенефициарых владельцах, карточка с образцами подписей.

На сайте банка размещены правила банковского обслуживания, в которых оговорены правила пользования системой бизнес Портал.

Система бизнес портал это есть целевая система удаленного доступа банка «Открытие».

В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. ФИО1 распечатываются и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей, так же ставится печать клиента, если та у него имеется.

По предоставленным ей на обозрение документам, по факту открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя ФИО5, пояснила что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: адресB обратился индивидуальный предприниматель ФИО5. При обращении в банк по общему порядку были предоставлены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя ФИО5, серия: 

<

данные изъяты> No 625538 выдан: ДД.ММ.ГГГГ Управлением Внутренних дел адрес.

Местом нахождения ИІІ ФИО5 является: адресA, контактный телефон №.

После проверки документов, предоставленных Индивидуальным предпринимателем ФИО5 в лице ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет No 40№, а также карточный счет №, на основании заполненного заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, где ИП ФИО5 просит открыть расчетный счет в рублях РФ, осуществляя обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Свой бизнес», а также осуществлять ДБО с использованием системы «Бизнес портал», посредством электронной подписи, подтверждение которой должно осуществляться через одноразовые смс-пароли на номер телефона: № или электронную почту: dmitriy-ok@yandex.ru.

После подписания документов на открытие расчетного счета, ИП ФИО5 B.A. была выдана корпоративная карта моментальной выдачи Visa Business Instant Issue 

<

данные изъяты>

Были заполнены и подписаны клиентом в офисе банка заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиска печати, сведения о юридическом лице, о бенефициарых владельцах.

После открытия расчетного счета, клиенту на номер сотового телефона №, который указала в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, приходит смс с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал».

ФИО1 клиент при первом входе меняет пароль на свой. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный номер, указанный клиентом в качестве контактного в Заявлении о присоединении.

Кроме того, поясняет, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право вводить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой.

С целью закрытия расчетного счета индивидуальный предприниматель ФИО5 не обращался.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №7. (т.5 л.д.215-219) в должности заместителя руководителя службы обслуживания юридических лиц состоит с ДД.ММ.ГГГГ В ее обязанности входит: расчетно-кассовое обслуживание, контроль за деятельностью службы, проверка документов, привлечение клиентов. ФИО12 офис Банк ВТБ (ПАО) располагается по адресу: адрес, график работы офиса с 09:00 часов до 19:00 часов, в субботу с 10:00 часов до 16:00 часов, работа с юридическими лицами понедельник-четверг с 09:00 часов до 18:00 часов, пятница с 09:00 часов до 16:45 часов.

По поводу открытия расчетных счетов для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в Банке ВТБ (ПАО) может пояснить следующее, что открытие счетов осуществляться в отделениях банка. В обязанности специалиста банка по открытию счетов входит: формирование пакета документов для открытия счета, обслуживание счетов юридических лиц.

Процедура открытия расчетного счета следующая: клиент - руководитель юридического лица или индивидуального предпринимателя, либо по доверенности его представитель обращается в отделение Банка ВТБ (ПАО). При оформлении заявки на открытие расчетного счета, клиент предоставляет в банк следующие документы: паспорт руководителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, документы, подтверждающие регистрацию индивидуального предпринимателя, учредительные документы юридического лица, Подтверждающие полномочия. После предоставления данных документов, менеджером банка-производится сканирование (копирование) предоставленных клиентом документов, и подготавливается пакет документов на открытие счета. Банк формирует следующий пакет документов: вопросник для индивидуальных предпринимателей или вопросник для юридических лиц, заявление о предоставлении услуг Банка, карточку с образцами подписей и оттиска печати.

Подготовленный пакет документов подписывается руководителем (представителем) юридического лица или индивидуальным предпринимателем.

Согласно представленным ей на обозрение документам юридического дела клиента банка ООО «Сибуглемаркет» ИНН № может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 как руководитель ООО «Сибуглемаркет» обратился в отделение банка по адресу: адрес «Г», где для открытия счета ООО «Сибуглемаркет». Им были предъявлены учредительные документы общества, сопоставлен паспорт с лицом, его предоставившим. После чего ФИО5 заполнен вопросник.

После того как была проведена проверка и было принято решение об открытии расчетного счета, ФИО5 в присутствии сотрудника банка подписал собственноручно: заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц; заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания / о подключении к услуге на основании Комплексного договора; заявление на предоставление банком услуги «Телефонное подтверждение исходящих платежей».

На основании указанных документов ООО «Сибуглемаркет» был открыт расчетный счет 4№, подключена услуга «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием версии системы «Электронного банкинга» «iBank 2», услуга смс-информирования была подключен к номеру телефона № указанного ФИО5 Банковская карта не выдавалась.

Согласно представленным ей на обозрение документам юридического дела клиента банка индивидуального предпринимателя ФИО5 ИНН № может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя лично обратился в отделение банка по адресу: адрес, где для открытия счета ИП ФИО5 Им были предъявлены свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, паспорт на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии № № выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес.

Сотрудником банка был сопоставлен паспорт с лицом, его предоставившим. После чего ФИО5 заполнен вопросник.

После того как была проведена проверка и было принято решение об открытии расчетного счета, ФИО5 в присутствии сотрудника банка подписал собственноручно заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого индивидуальному предпринимателю открывался расчетный счет №, подключена услуга «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием версии системы «Электронного банкинга» «Bank 2», услуга смс-информирования был подключен к номеру телефона №, указанного ФИО5 Банковская карта не выдавалась.

Также ФИО5 было подписано заявление на предоставление карты и выдана банковская карта платежной системы Visa Business.

Расчетный счет ООО «Сибуглемаркет» был закрыт ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления клиента от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно представленным ей на обозрение документам юридического дела клиента банка индивидуального предпринимателя ФИО5 ИНН № может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя лично обратился в отделение банка по адресу: адрес, где для открытия счета ИП ФИО5 Им были предъявлены свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, паспорт на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 3204 № выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел адрес.

Сотрудником банка был сопоставлен паспорт с лицом, его предоставившим. После чего ФИО5 заполнен вопросник.

После того как была проведена проверка и было принято решение об открытии расчетного счета, ФИО5 в присутствии сотрудника банка подписал собственноручно заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ему открывался расчетный счет 40№, подключена услуга «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием версии системы «Электронного банкинга» «iBank 2», услуга смс-информирования был подключен к номеру телефона № указанного ФИО5 Банковская карта не выдавалась. С заявлением о закрытии счета клиент не обращался.

Уточнила, что подписывая заявление клиент в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединяется к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, к условиям предоставления банком услуг, указанных клиентом в настоящем заявлении, размещенным на сайте банка.

Подписывая заявление, клиент ознакомился с правилами комплексного банковского обслуживания, условиями предоставления банком услуг, указанных клиентом в настоящем заявлении, тарифами вознаграждений за услуги, оказываемые клиентам, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Распоряжаться денежными средствами ФИО5 мог путем подписания документов по распоряжению счетом дистанционно, путем получения одноразовых SMS паролей. Доверенностей на третьих лиц указанный клиент в банк не предоставлял. Клиент несет персональную ответственность за утрату сертификата электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. Передача сертификата электронной подписи, пин-конвертов, банковских карт, лицам, которые не имеют законных оснований для доступа к счетам клиента, запрещена. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент единоличный исполнительный орган юридического лица, и только тот имеет право посещать входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

Вина подсудимого в инкриминируемом ему преступлении также подтверждается протоколами следственных действий, результатами оперативно-розыскной деятельности, вещественными доказательствами.

Вина подсудимого в инкриминируемом ему преступлении подтверждается протоколами следственных действий, а именно: 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности № от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.155-170, 171-181), а именно: 

<

данные изъяты>

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен ответ на запрос № дсп от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный Межрайонной ИФНС России № по адрес – Кузбассу, с приложением на 50 листах, ответ на запрос № дсп от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный Межрайонной ИФНС России № по адрес – Кузбассу, с приложением на 50 листах (т.2 л.д.240-242, 243-244);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.адрес изъяты юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», юридическое дело ИП ФИО5 (т.3 л.д. 11-13);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: 1) юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН № по счетам, открытым в АО «Райффайзенбанк», состоящее из следующих документов: анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ № от ДД.ММ.ГГГГ; форма для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к договору банковского (расчетного счета), к соглашению об использовании системы банк-клиент, к услуге SMS-ОТР, к мобильному банку, к услуге «SMS для бизнеса» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выпуск/перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта гражданина РФ № на имя ФИО5 г.; заверенная копия решения учредителя ООО «Сибуглемаркет» № от ДД.ММ.ГГГГ; заверенная копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения от ДД.ММ.ГГГГ; заверенная копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; зверенная копия устава ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; заверенная копия решения ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; заверенная копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; заверенная копия устава ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; 

2) юридическое дело индивидуального предпринимателя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН № по счетам, открытым в АО «Райффайзенбанк», состоящее из следующих документов: анкета потенциального клиента – индивидуального предпринимателя № ДД.ММ.ГГГГ форма для идентификации налогового резидентства клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта гражданина РФ № на имя ФИО5 г.; заверенная копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе № от ДД.ММ.ГГГГ; заверенная копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ИП ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к договору банковского (расчетного счета), к соглашению об использовании системы банк-клиент, к услуге SMS-ОТР, к мобильному банку, к услуге «SMS для бизнеса» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выпуск/перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на подключение/изменение/отключение пользователей от системы банк-клиент в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.92-98, 99-117, 118-128);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ОО «Кемеровский» ПАО «УБРиР» по адресу: г. адрес Ленина, 82, изъято юридическое дело ООО «Сибуглемаркет» (т.3 л.д. 134-137);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН № по счетам, открытым в ПАО «КБ УБРиР», состоящее из следующих документов: карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; анкета от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей-резидентов от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист для клиентов – юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об акцепте оферты от ООО «Сибуглемаркет» в адрес ПАО КБ «УБРиР» от 11.07.2019г.; заявление на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № к договору банковского счета №-РС-1491 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении юридических услуг ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на оказание консультационных и информационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ; письмо ПАО КБ «УБРиР» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 4 л., состоящее из выписки по счету № ООО «Сибуглемаркет» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копии заявления на подключение системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; сведения по IP-адресам, использовавшимися ООО «Сибуглемаркет», ИНН № для работы с системой ДБО банка (т.3 л.д. 156-159, 160-167);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ОО «Кемеровский» филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» по адресу: адрес, изъяты юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», юридическое дело физического лица ФИО5 (т.3 л.д. 172-174);

- протоколом осмотра предметов и документы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: 1) юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН № по счетам, открытым в АО «Альфа-Банк», состоящее из следующих документов: карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи карт/ПИН-конвертов № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ; заверенная копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; заверенная копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; заверенная копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о физическом лице бенефициарном владельце №; подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» UA2KJZ AF-201248; анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ UA2KJZ AF-201248; заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «Альфа-Банк»; распоряжение об открытии счета; копия паспорта гражданина РФ № на имя ФИО5; копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия устава ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения;

2) юридическое дело физического лица «ФИО5», ДД.ММ.ГГГГ г.р. по счетам, открытым в АО «Альфа-Банк», состоящее из следующих документов: анкета клиента от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о выполненной банковской операции от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о выполненной банковской операции от ДД.ММ.ГГГГ; письмо АО «Альфа-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 1 оптическом диске; письмо АО «Альфа-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 1 оптическом диске (т.4 л.д. 1-7, 3-12, 13-76);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ДО «Кемеровский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: адрес, изъяты юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», юридическое дело ИП ФИО5 (т.4 л.д. 81-83);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: 1) юридическое дело по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», содержащее: карточка с образцами подписи и оттиска печати, заявление на закрытие счета 40№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на закрытие счета 40№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на закрытие счета 40№ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Сибуглемаркет», копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе ООО «Сибуглемаркет», копия устава ООО «Сибуглемаркет», копия решения учредителя № ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта ФИО5, анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией ООО «Сибуглемаркет», заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», от ДД.ММ.ГГГГ; 2) юридическое дело по расчетным счетам ИП ФИО5, открытым в ПАО «Промсвязьбанк», содержащее следующие документа: карточка с образцами подписи и оттиска печати, копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО5, анкета клиента – индивидуального предпринимателя, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта ФИО5, обязательство клиента при генерации электронной подписи, ключей проверки электронной подписи и формировании запроса на выпуск сертификата ключа проверки электронной подписи для работы в системе «№» в офисе банка на специальном компьютере от ДД.ММ.ГГГГ, сертификат ключа проверки электронной подписи №, запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «КРИПТО-ПРО»; 3) ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ПАО «Промсвязьбанк» в отношении ИП ФИО5, ООО «Сибуглемарскет» с приложением на 1 СД диске (т.4 л.д. 144-148, 149-158, 159-164);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ОО «Кемеровский» филиала № Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: адрес «г», изъято юридическое дело ООО «Сибуглемаркет» (т.4 л.д. 170-172);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в РОО «Кузбасский» филиала № Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: г. адрес Ленина, 76, изъято юридическое дело физического лица ФИО5 (т.4 л.д. 230-236);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в РОО «Кузбасский» филиала № Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: г. адрес Ленина, 76 изъято юридическое дело ИП ФИО5 (т.5 л.д. 3-5); 

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>» (ПАО), содержащее следующие документы: заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО), заявление об изменении пакета услуг, анкета-заявление на выпуск и получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО);

3) юридическое дело по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО5, открытым в Банк «ВТБ» (ПАО), содержащее следующие документы: карточка с образцами подписи и оттиска печати, уведомление о предоставлении налоговой декларации от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № на предоставление комплектного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО), вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой; 

4) ответна запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ПАО Банк «ВТБ», содержащий выписки по расчетным счетам банковских карт, открытых на имя ФИО5 на CD диске ( (т.5 л.д. 25-30, 31-36, 37-50);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в Кемеровском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: г. адрес Октябрьский, 53, изъяты юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», юридическое дело физического лица ФИО5 (т.5 л.д. 56-58);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому осмотрены: 1) юридическое дело по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в ПАО «Сбербанк» содержащее следующие документы: карточка с образцами подписи и оттиска печати, заявление о присоединении к договору-конструктору, к условиям открытия и обслуживания расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о клиенте, заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на получение бизнес-карты ООО «Сибуглемаркет» к номеру счета 40№, о выпуске карты Mastercard Business Monentu;

2) юридическое дело по расчетным счетам физического лица ФИО5», открытым в ПАО «Сбербанк» (ПАО), содержащее следующие документы: заявление на получение карты, заявление на услугу «Мобильный банк» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об изменении информации о клиенте от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об изменении информации о клиенте от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на банковское обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ; 

3) ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ПАО «Сбербанк», содержащий выписки по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», сведения об IP адресах, с приложением на 3 листах; 

4) ответ на запрос № № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ПАО «Сбербанк», с приложением на CD-диске (т.5 л.д. 78-82, 83-88);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ОО «Кузбасский» Сибирского филиала «Сибирский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: адрес «Г» изъято юридическое дело ИП ФИО5 (т.5 л.д. 93-95);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: 1) досье по расчетному счету №, 40№ ИП ФИО5, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», содержащее следующие документы: карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО5, чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета индивидуальными предпринимателями и физическими лицами клиента ИП ФИО5, уведомление Федеральной службы государственной статистика ФИО5, сведение о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика, карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО5 в копии, сведения о юридическом лице / иностранной структуре без образования юридического лица / индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой о бенефициарных владельцах, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ИП ФИО5;

2) ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ПАО Банк «ФК Открытие» с приложением на 1 листе (т.5 л.д. 121-124, 125-128);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: 1) ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный АО КБ «Модульбанк», содержащий следующие документы: сопроводительное письмо, копии юридического дела, содержащие следующие документы: расписка в получении банковской карты Модульбанка, копия решения учредителя № ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава ООО «Сибуглемаркет», копия заявления о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему на 2 листах, копия паспорта ФИО5, заявление о расторжении договора банковского вклада, заявление о расторжении договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (ДКО) и закрытии расчетного счета / счетов в АО КБ «Модульбанк» в связи с реализацией Банком правил внутреннего контроля, заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, заявление на открытие банковского вклада, сведения об IP адресах на 1 листе, выписка по счетам 40№, 40№, 42№ (т.5 л.д. 153-156, 157-162);

- протоколом дополнительного осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: юридическое дело по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в ПАО Промсвязьбанк»; юридическое дело по расчетным счетам ИП ФИО5, открытым в ПАО Промсвязьбанк», ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ПАО «Промсвязьбанк» в отношении ИП ФИО5, ООО «Сибуглемарскет», с приложением на 1 СД диске; юридическое дело по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в ПАО Сбербанк»; юридическое дело по расчетным счетам физического лица ФИО5», открытым в ПАО «Сбербанк» (ПАО), ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ПАО Сбербанк», содержащий выписки по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», сведения об IP адресах, с приложением, юридическое дело по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в Банк ВТБ» (ПАО), юридическое дело по расчетным счетам физического лица ФИО5», открытым в Банк «ВТБ» (ПАО); юридическое дело по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО5, открытым в Банк «ВТБ» (ПАО); ответ на запрос № от 25.05.2022г., предоставленный ПАО Банк «ВТБ», содержащий выписки по расчетным счетам банковских карт, открытых на имя ФИО5, с приложением на CD-диске, досье по расчетному счету №, № ИП ФИО5, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», ответ на запрос № от адрес г., предоставленный ПАО Бань Открытие» с приложением на 1 листе; ответ на запрос № от адрес г., предоставленный АО КБ «Модульбанк» содержащий сопроводительное письмо, выписки по 40№, 40702№Q№, сведения об IP-адресах на 1 листе, копии юридического дела; юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН № по счетам, открытым в АО «Райффайзенбанк»; юридическое дело индивидуального предпринимателя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН № по счетам, открытым «Райффайзенбанк»; письмо АО «Райффайзенбанк» №-МСК-ГЦОЗ/22 от ДД.ММ.ГГГГ приложениями на 1 оптическом диске; юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН 

<

***> по счетам, открытым в АО «Альфа-Банк», состоящее из следующих документов: юридическое дело физического лица ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ г.р. по счетам, открытым в АО «Альфа-Банк», письмо АО «Альфа-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением на оптическом диске, письмо АО «Альфа-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением оптическом диске; юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН 

<

***> по счетам, открытым в ПАО «КБ УБРиР», содержащее сведения по IP-адресам, использовавшимися ООО «Сибуглемаркет ДД.ММ.ГГГГ для работы с системой ДБО банка (т.5 л.д.221-249, 250).

Вина подсудимого ФИО5. также подтверждается осмотренными, признанными и приобщенными постановлениями следователя от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 182-183), от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 245), от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.129-130) от ДД.ММ.ГГГГ (т.3л.д. 168), от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 77), от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 165-166), от ДД.ММ.ГГГГ (т.5 л.д. 51-52), от ДД.ММ.ГГГГ (т.5 л.д. 89), от ДД.ММ.ГГГГ (т.5 л.д. 129), от ДД.ММ.ГГГГ (т.5 л.д. 163) вещественными доказательствами, а именно:

- материалами оперативно-розыскной деятельности № от 14.01.2022г., предоставленными на основании постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ: рапортом от обнаружении признаков преступления, протокол опроса ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, протоколом ОРМ «Отождествление личности» ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, протокол ОРМ «Отождествление личности ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, постановлением о ходатайстве 

<

данные изъяты> 

- ответом на запрос № дсп от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный Межрайонной ИФНС России № по адрес-Кузбассу, с приложением на 50 листах, содержащий следующие сведения: 

<

данные изъяты>

- юридическим делом ООО «Сибуглемаркет», ИНН 

<

***> по счетам, открытым в АО «Райффайзенбанк», состоящее из следующих документов: 

<

данные изъяты> 

- юридическим делом индивидуального предпринимателя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., 

<

данные изъяты> 

- письмом АО «Райффайзенбанк

<

данные изъяты>

- юридическим делом ООО «Сибуглемаркет», ИНН 

<

***> по счетам, открытым в ПАО «КБ УБРиР», состоящее из следующих документов: карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; анкеты от ДД.ММ.ГГГГ; опросного листа для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей-резидентов от ДД.ММ.ГГГГ; опросного листа для клиентов – юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ; заявления об акцепте оферты от ООО «Сибуглемаркет» в адрес ПАО КБ «УБРиР» от ДД.ММ.ГГГГ; заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявления на подключение системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору банковского счета №-РС-1491 от ДД.ММ.ГГГГ; заявления о предоставлении юридических услуг ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ; заявления на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявления на оказание консультационных и информационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ; письма ПАО КБ «УБРиР» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 4 л., состоящее из следующих документов: выписки по счету № ООО «Сибуглемаркет» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копии заявления на подключение системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; сведений по IP-адресам, использовавшимися ООО «Сибуглемаркет», ИНН 

<

***> для работы с системой ДБО банка (т.3 л.д. 137-149, 151-155);

- юридическим делом 

<

данные изъяты>

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», содержащее: 

<

данные изъяты>

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в Банк «ВТБ» (ПАО), содержащее: 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в ПАО «Сбербанк» содержащее: 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

- досье по расчетному счету №, 40№ ИП ФИО5, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», содержащее: 

<

данные изъяты>

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный АО КБ «Модульбанк», содержащий сопроводительное письмо, копии юридического дела, содержащие: расписку в получении банковской карты Модульбанка, копию решения учредителя № ООО «Сибуглемаркет» от ДД.ММ.ГГГГ, копию устава ООО «Сибуглемаркет», копия заявления о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему, копию паспорта ФИО5, заявление о расторжении договора банковского вклада, заявление о расторжении договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (ДКО) и закрытии расчетного счета / счетов в АО КБ «Модульбанк» в связи с реализацией банком правил внутреннего контроля, заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, заявление на открытие банковского вклада, сведения об IP адресах, выписку по счетам 40№, 40№, 42№ (т.5 л.д. 131-152).

Оценивая каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями УПК РФ, суд приходит к следующим выводам.

Оценивая оглашенные и указанные выше показания подсудимого и признание подсудимым своей вины в инкриминируемом ему преступлении, суд исключает возможность самооговора подсудимого, поскольку его признание подтверждается выше исследованными доказательствами.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, суд считает, что они последовательны, подробны, полностью согласуются с иными доказательствами, получены с соблюдением требований закона, закреплены в установленной уголовно-процессуальным законом форме, и потому признает их допустимыми и достоверными доказательствами.

Полученная в результате проведенных с соблюдением требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» оперативно-розыскных мероприятий информация предоставлена следственному органу в порядке, установленном ст. 11 указанного Федерального закона и правилами Инструкции «О порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору или в суд» от ДД.ММ.ГГГГ.

Использованные в процессе доказывания результаты оперативно-розыскной деятельности, в силу ст. 89 УПК РФ, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законом, и подтверждают обстоятельства совершенного подсудимым преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Суд также считает, что следственные и иные процессуальные действия, проведенные по настоящему уголовному делу и составленные в результате их проведения процессуальные акты, в том числе протоколы, соответствуют правилам уголовно-процессуального закона, что позволяет расценивать сами указанные процессуальные акты, а также доказательства, закрепленные в них, как допустимые доказательства, с достаточной степенью подтверждающие обстоятельства инкриминируемого подсудимому преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Оценивая вещественные доказательства, приведенные выше в качестве доказательств, суд считает, что они соответствуют требованиям, предъявляемым уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются с другими доказательствами по настоящему уголовному делу, сомнений у суда не вызывают, и потому признает их допустимыми и достоверными доказательствами.

Таким образом, суд считает, что установленные в судебном заседании обстоятельства друг другу не противоречат, а, напротив, согласуются между собой, взаимно дополняя одно другим. 

При таких обстоятельствах, оценив в соответствии с требованиями УПК РФ каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд считает их в своей совокупности достаточными, чтобы признать установленной и доказанной вину подсудимого в совершении вышеописанного преступления.

В судебном заседании нашла свое подтверждение направленность умысла ФИО5 на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и осознания им предназначения электронных средств, электронных носителей информации как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в неправомерном качестве. При этом правомерность получения электронных средств, электронных носителей информации в организациях, осуществляющих банковскую деятельность, на наличие в действиях ФИО5 состава преступления не влияет.

Из материалов уголовного дела следует, что внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором и учредителем юридического лица, а также будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя ФИО5 достоверно знал, что фактически реальную финансово-хозяйственную деятельность, заявленную им в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, не будет осуществлять и условий для ее фактического осуществления не имеет, и сам не намеревался в действительности управлять юридическим лицом, совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, заниматься предпринимательской деятельностью будучи индивидуальным предпринимателем.

С учетом изложенного, суд считает, что действия подсудимого ФИО5 следует квалифицировать по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Назначая наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, который по месту жительства характеризуется отрицательно (т.6 л.д.55), на учете в 

<

данные изъяты> (т.1 л.д.169), его состояние здоровья, наличие смягчающих и отсутствие отягчающего наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления. Кроме того, суд учитывает в качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, что нашло свое выражение в даче последовательных объяснений, так как опрошенный ФИО5 в своем объяснении сообщил ранее не известные обстоятельства – сведения о совершенном сбыте электронных средств, электронных носителей информации (протокол опроса ФИО5, т. 1, л.д. 30-32).

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд также учитывает неудовлетворительное состояние здоровья ФИО5, его пожилой возраст, пожилой возраст его сожительницы, имеющей неудовлетворительное состояние, оказание материальной помощи дочери и внучке, наличие устойчивых социальных связей. Суд также учитывает в качестве смягчающего наказание обстоятельства наличие у ФИО5 памятной медали за вклад в развитие дополнительного образования Кемеровского регионального института повышения квалификации.

Отягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимого судом не установлено.

Таким образом, принимая во внимание, в соответствии со ст.ст. 6 и 60 УК РФ, установленные в судебном заседании обстоятельства в совокупности, суд считает, что достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ, восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение новых преступлений, возможно только при назначении ФИО5 наказания в виде лишения свободы, поскольку менее строгие виды наказания, по мнению суда, не смогут обеспечить достижение целей наказания виновного.

Учитывая, что в отношении подсудимого ФИО5 установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства, то наказание подсудимому должно быть назначено по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Кроме того, учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, имущественное положение подсудимого, суд полагает возможным в соответствии с ч. 2 ст. 64 УК РФ, признать совокупность изложенных смягчающих обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного ФИО5 преступления и в соответствии с ч. 1 ст. 64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств дела, степени общественной опасности совершенного преступления, оценив имеющиеся смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую.

При этом, учитывая личность виновного, фактические обстоятельства дела, суд не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы, назначаемого подсудимому за совершенное преступление, на принудительные работы в соответствии с ч. 2 ст. 53.1 УК РФ.

Совокупность изложенных обстоятельств, а именно характер и степень общественной опасности совершенного деяния, данных о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, привели суд к убеждению о возможности исправления ФИО5. без реального отбывания наказания и назначения ему, в соответствии со ст. 73 УК РФ, условного осуждения.

Судьбу вещественных доказательств суд считает необходим определить в соответствии со ст. 81 УПК РФ. 

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь ст. ст. 307 – 309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО5 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему с применением ст. 64 УК РФ наказание в виде 2 лет 6 месяцам лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО5 наказание считать условным с испытательным сроком 2 года 6 месяцев.

Возложить на осужденного ФИО5 обязанности: являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденных, 1 раз в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора. 

Меру пресечения ФИО5 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: 

- материалы оперативно-розыскной деятельности № от 

<

данные изъяты> 

- ответ на запрос № дсп от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный Межрайонной ИФНС России № по адрес – Кузбассу с приложением;

- юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН № по счетам, открытым в АО «Райффайзенбанк»; 

- юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН № по счетам, открытым в ПАО «КБ УБРиР»; 

- юридическое дело ООО «Сибуглемаркет», ИНН № по счетам, открытым в АО «Альфа-Банк»;

- юридическое дело по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в ПАО «Промсвязьбанк»;

- юридическое дело по расчетным счетам ИП ФИО5, открытым в ПАО «Промсвязьбанк»; 

- юридическое дело по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в Банк «ВТБ» (ПАО);

- юридическое дело по расчетным счетам физического лица ФИО5», открытым в Банк «ВТБ» (ПАО); 

- юридическое дело по расчетным счетам ООО «Сибуглемаркет», открытым в ПАО «Сбербанк»;

- юридическое дело по расчетным счетам физического лица ФИО5», открытым в ПАО «Сбербанк»;

- дело по расчетному счету №, 40№ ИП ФИО5, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ПАО Банк «ФК Открытие»; 

- ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный АО КБ «Модульбанк», с сопроводительным письмом, копии юридического дела, - хранящиеся при уголовном деле, – хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд всеми участниками процесса в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае обжалования приговора осуждённый вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику, отказаться от него, либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе.

Председательствующий ФИО17