ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21 октября 2024 года г. Тула

Советский районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Савич Ж.С., 

при ведении протокола помощником судьи Грихом В.В., секретарем Краузе Д.А.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Советского района г.Тулы Зотовой А.А., 

подсудимой ФИО6, 

защитника адвоката Морского Ю.Г., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении 

ФИО6, 

<

данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО6 совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции Федеральных законов, действующих на момент совершения преступления) электронное средство платежа — средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии с разделом 1.5 Главы 1 Положения Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» (в редакции, действующей на момент совершения преступления), кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица, в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями. Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа, используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита — суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией — эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт). 

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ (в редакции, действующей на момент совершения преступления) операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом. Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ (в редакции Федеральных законов, действующих на момент совершения преступления) операции с денежными средствами, проводимые юридическими лицами, являющимися клиентами банковской организации, подлежат обязательному контролю со стороны данной кредитной организации (банка), с целью выявления незаконных операций и защиты прав и интересов государства при легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем. 

В соответствии с Положением банка России от 15.10.2015 №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому оно оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок. 

27.07.2022 в УФНС России по Тульской области в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту ? ЕГРИП) внесены сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО6 с присвоением ОГРНИП №, ИНН №, с адресом регистрации: 

<

адрес>. При этом, ФИО6 не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность как индивидуальный предприниматель, то есть являлась подставным лицом.

В период, предшествующий внесению в ЕГРИП сведений о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО6, с 19.07.2022 по 27.07.2022, в неустановленном в ходе следствия месте, к ФИО6 обратилось неустановленное в ходе следствия лицо, которое предложило последней за денежное вознаграждение открыть в банковских учреждениях г. Тулы для ИП ФИО6 расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и после открытия передать неустановленному в ходе следствия лицу полученные электронные средства платежей, с использованием которых будет осуществляться доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по открытым в банковских учреждениях расчетным счетам ИП ФИО6 При этом ФИО6 неустановленным в ходе следствия лицом были даны указания о внесении в заявления на открытие расчетных счетов сведений о номере телефона № и адресе электронной почты «

<

данные изъяты>», зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, как своих. После указанного предложения, у ФИО6, не имеющей намерения изначально при регистрации осуществлять деятельность как индивидуальный предприниматель, осознающей, что при этом она является подставным лицом малого бизнеса, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО6

27.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, ФИО6, реализуя свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным лицом, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного ИП, в том числе производить денежные переводы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде осуществления неконтролируемых операций по расчетному счету ИП ФИО6 и желая их наступления, обратилась в операционный офис «На Красноармейском» «Банк ВТБ» ПАО по адресу: 

<

...>. Находясь в помещении операционного офиса «На Красноармейском» «Банк ВТБ» ПАО по адресу: 

<

...>, ФИО6, будучи заранее осведомленной о том, что предоставленные ей номер телефона и адрес электронной почты принадлежат другому лицу, осознавая, что предоставляет недостоверные сведения, подала заявление о предоставлении услуг Банка на открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание и пакет услуг расчетно-кассового обслуживания расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО6, указав заведомо ложные сведения о номере телефона № и адресе электронной почты «

<

данные изъяты>», зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как принадлежащих ей, сообщив сотруднику банка, что на указанные номер телефона и адрес электронной почты необходимо направить пароль и логин для доступа к электронным средствам системы ДБО, предназначенным для проведения платежных операций по открытому для ИП расчетному счету. При идентификации личности, ФИО6 была достоверно уведомлена сотрудником операционного офиса «На Красноармейском» «Банк ВТБ» ПАО о том, что указанные ею логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к системе ДБО, посредством которых будет осуществляться управление расчетным счетом, открытым для ИП ФИО6, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. ФИО6 подтвердила достоверность предоставленной ею информации о том, что она (ФИО6) является единственным лицом осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО6, о достоверности и принадлежности ей указанного абонентского номера телефона и адреса электронной почты, тем самым предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После идентификации (подтверждения) личности ФИО6, сотрудник операционного офиса «На Красноармейском» «Банк ВТБ» ПАО, неосведомленный о преступных намерениях последней, сообщил ФИО6, что после открытия расчетного счета на указанные ФИО6 в заявлении о предоставлении услуг Банка на открытие и обслуживание банковского счета абонентский номер № и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» будут отправлены пароль и логин для активации и доступа к системе ДБО. 

27.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, ФИО6, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, находясь у входа в операционный офис «На Красноармейском» «Банк ВТБ» ПАО по адресу: 

<

...>, сообщила неустановленному следствием лицу сведения о том, что логин и пароль будут направлены на абонентский номер телефона № и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», принадлежащие неустановленному следствием лицу, то есть сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства для доступа к системе ДБО, предназначенные для проведения платежных операций по счету ИП ФИО6

28.07.2022 в операционном офисе «На Красноармейском» «Банк ВТБ» ПАО для ИП ФИО6 был открыт расчетный счет № и на указанные ФИО6 в заявлении о предоставлении услуг Банка на открытие и обслуживание банковского счета абонентский номер № и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» отправлены пароль и логин для активации и доступа к системе ДБО. 

Таким образом, ФИО6, являясь подставным лицом, не намереваясь совершать расходно-кассовые операции по открытому для ИП ФИО6 расчетному счету и контролировать их, указав заведомо недостоверные сведения об абонентском номере телефона и адресе электронной почты для поступления пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к электронной системе ДБО, передав, полученные пароль и логин после оформления счета, предоставила, тем самым сбыла, неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому для ИП ФИО6 в операционном офисе «На Красноармейском» «Банк ВТБ» ПАО по адресу: 

<

...> 

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО6 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 28.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО6 в операционном офисе «На Красноармейском» «Банк ВТБ» ПАО по адресу: 

<

...>, без возможности осуществления контроля со стороны банковского учреждения за совершенными операциями. В период с 28.07.2022 по 05.08.2024, неустановленным в ходе следствия лицом, без ведома и разрешения ФИО6, осуществлялись неправомерные обороты денежных средств по указанному расчетному счету ИП ФИО6 на общую сумму по дебету 1231800, 00 рублей, на общую сумму по кредиту 1231800, 00 рублей. Платежные операции по расчетному счету ИП ФИО6 № проводились неустановленным в ходе следствием лицом, в распоряжении которого находились электронные средства платежей - логин и пароль, оформленные и выданные на ФИО6, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ИП ФИО6, что в совокупности повлекло осуществление неконтролируемых операций по расчетному счету №, открытому для ИП ФИО6 в операционном офисе «На Красноармейском» «Банк ВТБ» ПАО по адресу: 

<

...>. Указанные действия ФИО6 совершила в нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», о которых она была достоверно уведомлена при открытии для ИП ФИО6 расчетного счета. 

28.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО6 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным лицом, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного ИП, в том числе производить денежные переводы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде осуществления неконтролируемых операций по расчетному счету ИП и желая их наступления, обратилась в операционный офис «Тульский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

...>. Находясь в помещении операционного офиса «Тульский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, ФИО6, будучи заранее осведомленной о том, что предоставленные ей номер телефона и адрес электронной почты принадлежат другому лицу, осознавая, что предоставляет недостоверные сведения, подала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг, в котором указала заведомо ложные сведения о номере телефона № и адресе электронной почты «

<

данные изъяты>», зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, как принадлежащих ей, сообщив сотруднику операционного офиса, что на указанный номер телефона необходимо направить пароль для доступа к электронным средствам системы ДБО, предназначенных для проведения платежных операций по открытому для ИП расчетному счету. При идентификации личности ФИО6 была достоверно уведомлена сотрудником операционного офиса «Тульский» АО «Райффайзенбанк» о том, что указанный ею логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к системе ДБО, посредством которого будет осуществляться управление расчетным счетом, открытым для ИП ФИО6, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. После чего ФИО6 подтвердила достоверность предоставленной ею информации, что она (ФИО6) является индивидуальным предпринимателем, а также единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, о достоверности и принадлежности ей указанного абонентского номера телефона и адреса электронной почты, тем самым предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После идентификации (подтверждения) личности ФИО6, сотрудниками операционного офиса «Тульский» АО «Райффайзенбанк», неосведомленными о преступных намерениях последней, для ИП ФИО6 был открыт расчетный счет №, и отправлены на указанные в заявлении абонентский номер № и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» пароль и ссылка для активации и доступа к системе ДБО, а также ФИО6 была выдана неименная корпоративная карта, которая дает возможность осуществлять операции по счету ИП через банкомат.

После этого, ФИО6, 28.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, находясь около помещения операционного офиса «Тульский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, сообщила неустановленному в ходе следствия о том, что на абонентский номер № и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», принадлежащие неустановленному лицу, направлены пароль и ссылка для активации доступа к системе ДБО, а также передала неустановленному лицу неименную корпоративную карту, которая дает возможность осуществлять операции по счету ИП через банкомат, то есть сбыла электронные средства, для доступа к системе ДБО, предназначенные для проведения платежных операций по счету ИП ФИО6

Таким образом, ФИО6, находясь около помещения операционного офиса «Тульский» АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, являясь подставным лицом, не намереваясь совершать расходно-кассовые операции по открытому для ИП ФИО6 расчетному счету и контролировать их, указав заведомо недостоверные сведения об абонентском номере телефона и адресе электронной почты для поступления пароля и ссылки для активации, посредством которых осуществляется доступ и активация в электронной системе ДБО, передав, полученные после оформления счета пароль и ссылку для активации доступа к ДБО, а также неименную корпоративную карту, предоставила, тем самым сбыла, неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому для ИП ФИО6 в операционном офисе «Тульский» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

...>.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО6 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 28.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для ИП ФИО6 в операционном офисе «Тульский» АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, без возможности осуществления контроля со стороны банковского учреждения за совершенными операциями. В период с 28.07.2022 по 13.08.2024, неустановленным в ходе следствия лицом, без ведома и разрешения ФИО6, осуществлялись неправомерные обороты денежных средств по указанному расчетному счету ИП ФИО6 на общую сумму по дебету 914100,00 рублей, на общую сумму по кредиту 914100,00 рублей. Платежные операции по расчетному счету ИП ФИО6 № проводились неустановленным в ходе следствием лицом, в распоряжении которого находились электронные средства платежей – пароль и ссылка для активации доступа к системе ДБО, оформленные и выданные на ФИО6, а также неименная корпоративная карта, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ИП ФИО6, что в совокупности повлекло осуществление неконтролируемых операций по расчетному счету №, открытому для ИП ФИО6 в операционном офисе «Тульский» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

...>. Указанные действия ФИО6 совершила в нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», о которых последняя была достоверно уведомлена при открытии для ИП ФИО6 расчетного счета. 

28.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО6, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным лицом, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного ИП, в том числе производить денежные переводы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде осуществления неконтролируемых операций по расчетному счету ИП и желая их наступления, обратилась в операционный офис «Тульский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

...>. Находясь в помещении операционного офиса «Тульский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, ФИО6, будучи заранее осведомленной о том, что предоставленные ей номер телефона и адрес электронной почты принадлежат другому лицу, осознавая, что предоставляет недостоверные сведения, подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания и намерении открыть расчетный счет, в котором были указаны заведомо ложные сведения о номере телефона № и адресе электронной почты «

<

данные изъяты>», зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, как принадлежащих ей, сообщив сотруднику операционного офиса о том, что на указанный номер телефона необходимо направить пароль и логин для доступа к электронным средствам системы ДБО, предназначенных для проведения платежных операций по открытому для ИП расчетному счету. При идентификации личности, ФИО6, была достоверно уведомлена сотрудником операционного офиса «Тульский» ПАО Банк «ФК Открытие», о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к системе ДБО, посредством которых будет осуществляться управление расчетным счетом, открытым для ИП ФИО6, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. После чего ФИО6 подтвердила достоверность предоставленной ею информации, что она (ФИО6) является индивидуальным предпринимателем, а также единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, о достоверности и принадлежности ей указанного абонентского номера телефона и адреса электронной почты, тем самым предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После идентификации (подтверждения) личности ФИО6, сотрудником операционного офиса «Тульский» ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленным о преступных намерениях последней, для ИП ФИО6 были открыты расчетный счет №, расчетный счет для пластиковых карт №, а также выдана неименная банковская карта, которая дает возможность осуществлять операции по счету ИП через банкомат, и отправлены на указанный в заявлении о присоединении абонентский номер № пароль и логин для активации и доступа к системе ДБО.

После этого, ФИО6, 28.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, находясь около помещения операционного офиса «Тульский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, сообщила неустановленному в ходе следствия лицу о том, что логин и пароль были отправлены на абонентский номер №, принадлежащий неустановленному лицу, а также передала неустановленному лицу банковскую карту, которая дает возможность осуществлять операции по счету ИП через банкомат, то есть сбыла электронные средства, для доступа к системе ДБО, предназначенные для проведения платежных операций по счету ИП ФИО6

Таким образом, ФИО6, находясь около помещения операционного офиса «Тульский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, являясь подставным лицом, не намереваясь совершать расходно-кассовые операции по открытым для ИП ФИО6 расчетным счетам и контролировать их, указав заведомо недостоверные сведения об абонентском номере телефона для поступления пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к электронной системе ДБО, передав, полученные после оформления счета пароль и логин, а также банковскую карту, предоставила, тем самым сбыла, неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № и расчетному счету для пластиковых карт №, открытых для ИП ФИО6 в операционном офисе «Тульский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>. 

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО6 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 28.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету № и расчетному счету для пластиковых карт №, открытых для ИП ФИО6 в операционном офисе «Тульский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, без возможности осуществления контроля со стороны банковского учреждения за совершенными операциями. В период в с 28.07.2022 по 19.06.2024, неустановленным в ходе следствия лицом, без ведома и разрешения ФИО6, осуществлялись неправомерные обороты денежных средств ИП ФИО6 по расчетному счету № на общую сумму по дебету 1390550, 00 рублей, на общую сумму по кредиту 1390550, 00 рублей, в период с 28.07.2022 по 14.06.2024 по расчетному счету для пластиковых карт № на общую сумму по дебету 493000,00 рублей, на общую сумму по кредиту 493000,00 рублей. Платежные операции по расчетному счету № и расчетному счету для пластиковых карт № ИП ФИО6 проводились неустановленным в ходе следствием лицом, в распоряжении которого находились электронные средства платежей - логин и пароль, оформленные и выданные на ФИО6, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ИП ФИО6, что в совокупности повлекло осуществление неконтролируемых операций по вышеуказанным расчетным счетам, открытым для ИП ФИО6 в операционном офисе «Тульский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

...>. Указанные действия ФИО6 совершила в нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», о которых последняя была достоверно уведомлена при открытии для ИП ФИО6 расчетного счета. 

28.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО6 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным лицом, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного ИП, в том числе производить денежные переводы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде осуществления неконтролируемых операций по расчетному счету ИП и желая их наступления, обратилась в операционный офис «Пряничный» АО «Альфа-банк», расположенный по адресу: 

<

...>. Находясь в помещении операционного офиса «Пряничный» АО «Альфа-банк», расположенного по адресу: 

<

...>, ФИО6, будучи заранее осведомленной о том, что предоставленные ей номер телефона и адрес электронной почты принадлежат другому лицу, осознавая, что предоставляет недостоверные сведения, подписала подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании, тем самым дав согласие на открытие расчетного счета, указав заведомо ложные сведения о номере телефона № и адресе электронной почты «

<

данные изъяты>», зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, как принадлежащих ей, для направления после открытия расчетного счета на указанный номер телефона, который одновременно являлся логином, пароля для доступа к электронным средствам системы ДБО, предназначенных для проведения платежных операций по открытому для ИП расчетному счету. ФИО6 была достоверно уведомлена, что указанные ею логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к системе ДБО, посредством которых будет осуществляться управление расчетным счетом, открытого для ИП ФИО6, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. После чего ФИО6 подтвердила достоверность предоставленной ею информации, что она (ФИО6) является индивидуальным предпринимателем, а также единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, о достоверности и принадлежности ей указанного абонентского номера телефона и адреса электронной почты, тем самым предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После идентификации (подтверждения) личности ФИО6, сотрудник операционного офиса «Пряничный» АО «Альфа-банк», неосведомленный о преступных намерениях последней, сообщил ФИО6, что после открытия расчетного счета на указанные ФИО6 в заявлении о предоставлении услуг Банка на открытие и обслуживание банковского счета абонентский номер №, который является логином, будет отправлен пароль для доступа к системе ДБО.

После этого, 28.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО6, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, находясь у входа в операционный офис «Пряничный» АО «Альфа-банк» по адресу: 

<

...>, сообщила неустановленному следствием лицу сведения о том, что после открытия расчетного счета для ИП ФИО6, логином является указанный ею абонентский номер телефона № и на этот же номер, принадлежащий неустановленному лицу, придет пароль для доступа к системе ДБО.

29.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО6, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, находясь в помещении операционного офиса «Пряничный» АО «Альфа-банк» по адресу: 

<

...>, подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг по открытию расчетного счета, указав в нем заведомо ложные сведения о номере телефона № и адресе электронной почты «

<

данные изъяты>», зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, как принадлежащих ей, после чего сотрудником операционного офиса «Пряничный» АО «Альфа-банк», неосведомленным о преступных намерениях последней, для ИП ФИО6 был открыт расчетный счет № и отправлен на указанный в подтверждении (заявлении) абонентский номер №, являющийся логином, пароль для доступа к системе ДБО, а также ФИО6 была выдана банковская карта, которая дает возможность осуществлять операции по счету ИП через банкомат.

После этого, ФИО6, 29.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, находясь около помещения операционного офиса «Пряничный» АО «Альфа-банк», расположенного по адресу: 

<

...>, сообщила неустановленному в ходе следствия лицу о том, что на указанный при оформлении абонентский номер №, принадлежащий неустановленному лицу, и являющийся логином, направлен пароль для входа в ДБО, а также передала неустановленному лицу банковскую карту, которая дает возможность осуществлять операции по счету ИП через банкомат, то есть сбыла электронные средства, для доступа к системе ДБО, предназначенные для проведения платежных операций по счету ИП ФИО6

Таким образом, ФИО6, находясь около помещения операционного офиса «Пряничный» АО «Альфа-банк», расположенного по адресу: 

<

...>, являясь подставным лицом, не намереваясь совершать расходно-кассовые операции по открытому для ИП ФИО6 расчетному счету и контролировать их, указав заведомо недостоверные сведения об абонентском номере телефона для поступления логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к электронной системе ДБО, передав, полученные после оформления счета логин и пароль, а также банковскую карту, предоставила, тем самым сбыла, неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому для ИП ФИО6 в операционном офисе «Пряничный» АО «Альфа-банк», расположенном по адресу: 

<

...>.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО6 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 29.07.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытого для ИП ФИО6 в операционном офиса «Пряничный» АО «Альфа-банк», расположенном по адресу: 

<

...>, без возможности осуществления контроля со стороны банковского учреждения за совершенными операциями. В период с 29.07.2022 по 06.08.2024, неустановленным в ходе следствия лицом, без ведома и разрешения ФИО6, осуществлялись неправомерные обороты денежных средств по указанному расчетному счету ИП ФИО6 на общую сумму по дебету 1181420, 00 рублей, на общую сумму по кредиту 1181420, 00 рублей. Платежные операции по расчетному счету ИП ФИО6 № проводились неустановленным в ходе следствием лицом, в распоряжении которого находились электронные средства платежей - логин и пароль, оформленные и выданные на ФИО6, а также банковская карта, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ИП ФИО6, что в совокупности повлекло осуществление неконтролируемых операций по расчетному счету №, открытого для ИП ФИО6 в операционном офисе «Пряничный» АО «Альфа-банк», расположенном по адресу: 

<

...>. Указанные действия ФИО6 совершила в нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», о которых она была достоверно уведомлена при открытии для ИП ФИО6 расчетного счета.

Подсудимая ФИО6 в судебном заседании свою вину в совершении преступления признала полностью, в содеянном раскаялась, при этом пояснила, что в связи с тяжелым материальным положением согласилась на предложение своего давнего знакомого ФИО7, и за 5000 рублей зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, а затем ездила с ним в банк «ВТБ» ПАО, Банк ФК «Открытие», ПАО Сбербанк, АО «Райффайзенбанк»», АО «Альфа-банк», где открывала расчетные счета как индивидуальный предприниматель. При выходе из помещений банков, ФИО7, ожидавший ее снаружи, сразу забирал все документы и выданные банковские карты себе. Она понимала, что открытыми расчетными счетами она пользоваться не будет, но не знала о последствиях своих действий, о том, что по этим счетам будут проходить какие-либо движения денежных средств. Отметила, что в банках она только подписывала документы, телефонные номера и адреса электронной почты не указывала, к ее приходу все документы уже были готовы, о запрете передачи логина и пароля для доступа к ДБО, выданных банковских карт посторонним (третьим) лицам, ей не разъяснялось.

Из показаний ФИО6 на предварительном следствии в качестве обвиняемой, оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.276 УК РФ в части имеющихся противоречий следует, что в офисы банков она заходила одна, по указанию ФИО7 подходила к сотруднику, которого тот указывал. ФИО7 ждал ее на улице около офиса банка. Сотруднику банка она передавала свой паспорт, СНИЛС, потом сотрудник заполнял заявление на открытие счета, которое она подписывала собственноручно. В заявлении она указывала адрес электронной почты и номер телефона, которые ей сообщал ФИО7 и которыми она не пользовалась. На номер телефона и адрес электронной почты приходили логин и пароль для дистанционного обслуживания счета. В банке ей поясняли, что она не может передавать сведения о расчетном счете (логин, пароль) третьим лицам. (том 1 л.д.174-178)

Оглашенные показания подсудимая не подтвердила, пояснив, что указанные сведения внесла в протокол следователь не с ее слов, а она подписала протокол допроса не читая.

Вина ФИО6 в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями свидетеля ФИО1, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она состоит в должности 

<

данные изъяты> в отделе по обслуживанию юридических лиц операционного офиса «На Красноармейском» «Банка ВТБ» ПАО, расположенном по адресу: 

<

...>. 27.07.2022 в операционный офис «На Красноармейском» по адресу: 

<

...> в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут обратилась лично индивидуальный предприниматель ФИО6 и подала заявление на открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное обслуживание счета и расчетно-кассовое обслуживание, предоставив для подтверждения своей личности паспорт. Сотрудник банка оформил заявление на открытие расчетного счета по пакету услуг «все включено» в российских рублях, по которому проводятся все операции (прием, выдача и перевод денежных средств). ФИО6 указала в заявлении абонентский номер телефона № и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» и была ознакомлена с Правилами банковского обслуживания «Банк ВТБ» ПАО, о чем свидетельствует отметка в поданном заявлении. Также в указанном заявлении ФИО6 дала свое согласие на заключение договора о предоставлении услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «Банк ВТБ» ПАО (далее ДБО). При этом доступ к ДБО был предоставлен только ФИО6 как индивидуальному предпринимателю и имевшей единственную подпись. Вход в систему ДБО осуществлялся по смс-паролям на указанный ФИО6 номер телефона. Так как ФИО6 была ознакомлена с Правилами ДБО, о чем свидетельствует отметка в поданном заявлении, то она достоверно была уведомлена о том, что не могла передать предоставленный логин и пароль посторонним (третьим) лицам, для совершения операций по открытому расчетному счету. 28.07.2022 в «Банке ВТБ» ПАО было принято решение об открытии для ИП ФИО6 банковского счета №. После этого для управления счетом на указанный в заявлении абонентский номер № ФИО6 направлен пароль, а на адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» направлен логин для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания. В заявлении на открытие счета в «Банк ВТБ» ПАО ФИО6 удостоверила своей подписью факт ознакомления с договорами, условиями, размещенными на сайте Банка в сети Интернет, согласно которым клиент обязан, в числе прочего, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы. В заявлении на подключение к дистанционному банковскому обслуживанию индивидуальный предприниматель ФИО6 указала себя в качестве лица с правом единственной подписи электронных документов. То есть ФИО6, согласно Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц, было запрещено, без уведомления Банка, передавать ключи доступа к системе ДБО от своего личного кабинета, так как по вышеуказанному банковскому счету, такой доступ предоставлялся только ФИО6 Третьи лица, использовать логин и пароль для входа в систему ДБО от имени ФИО6 не имели права, так как это является нарушением действующих в «Банк ВТБ» ПАО условий использования продуктов Банка. (том 1 л.д. 121-125)

Показаниями свидетеля ФИО2, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он работает в должности 

<

данные изъяты> отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса дополнительного офиса «Тульский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.Тула, 

<

адрес>. Исходя из юридического дела по открытию расчетного счета, ФИО6, являясь индивидуальным предпринимателем ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, лично обратилась в операционный офис «Тульский» АО «Райффайзенбанк» (в настоящее время это дополнительный офис «Тульский» АО «Райффайзенбанк») с целью открытия расчетного счета для ИП ФИО6 Сотрудник банка заполнил анкету со сведениями об ИП. После проверки анкеты и получения положительного решения об открытии счета 28.07.2022 в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО6 пришла в офис банка и подписала подготовленные сотрудником банка документы для открытия счета, в том числе заявление об открытии счета с предоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» и была зарегистрирована в качестве пользователя с правом доступа в роли единственного подписанта. Также ФИО6 была подключена услуга смс-сообщений (электронная подпись). 28.07.2022 ИП ФИО6 открыт расчетный счет №. В тот же день 28.07.2022 на адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», указанный ФИО6 в заявлении и анкете была направлена ссылка, а на номер телефона № пароль для активизации в системе дистанционного банковского обслуживания. После чего, ФИО6 активизировалась в системе дистанционного банковского обслуживания «Райффайзен Бизнес Онлайн». Таким образом, 28.07.2022 в АО «Райффайзенбанк» для ИП ФИО6 в лице ФИО6 был открыт расчетный счет №, по которому за период действия с момента открытия счета проводились платежные и расходно-кассовые операции различного назначения, в том числе прием и перевод денежных средств, снятие наличных денежных средств. По открытому счету ФИО6 была выдана неименная корпоративная карта. Подавая заявление на открытие счета ФИО6 была ознакомлена с Правилами банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», о чем свидетельствует отметка в поданном заявлении и была достоверно уведомлена о том, что не могла передать предоставленный логин и пароль посторонним (третьим) лицам, для совершения операций по открытому расчетному счету ИП ФИО6 ФИО6 разъяснялись правила пользования средствами управления счетами, в том числе, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Никто кроме клиента, в данном случае ФИО6 не имел право использовать средства управления расчетным счетом. Ответственность за передачу данных лежит только на клиенте. (том 1 л.д. 126-131)

Показаниями свидетеля ФИО3, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она работает в должности 

<

данные изъяты> ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>. Согласно юридическому делу по открытию расчетного счета 28.07.2022 в операционный офис «Тульский» по адресу: 

<

...> рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут обратилась ФИО6 для открытия ей счета как индивидуальному предпринимателю ИНН №. ФИО6 подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания на открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание и на тарифы услуг расчетно-кассового обслуживания. При обращении ФИО6 предоставила свой паспорт, удостоверяющий ее личность. Сотрудник банка оформил заявление на открытие расчетного счета по пакету услуг «Быстрый рост» в российских рублях. По открытому счету № могут проводиться все операции (прием, выдача и перевод денежных средств). В заявлении о присоединении ФИО6 указала абонентский номер телефона № и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также указала, что распоряжение денежными средствами будет осуществляться только ею, то есть ФИО6. Кроме этого на имя ФИО6 выпущена бизнес-карта «MasterCard Business non-perso», по которой открыт расчетный счет для пластиковых карт 40№. Подавая заявление на открытие счета, ФИО6 была ознакомлена с Правилами банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», о чем свидетельствует отметка в поданном заявлении. Также в указанном заявлении ФИО6 дала свое согласие на заключение договора о предоставлении услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» в системе «Бизнес Портал» (далее ДБО), была ознакомлена с Правилами ДБО, о чем свидетельствует отметка в поданном заявлении, указав, что доступ к ДБО был предоставлен только ей (ФИО6), имевшей единственную подпись. Вход в систему ДБО осуществлялся по смс-паролям на указанный ФИО6 номер телефона. В день открытия расчетного счета – 28.07.2022 на указанный в заявлении абонентский номер № ФИО6 направлено смс-сообщение об открытии счета, а также пароль и логин для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания. В заявлении на открытие счета в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО6 удостоверила своей подписью факт ознакомления с договорами, условиями открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО Банк «ФК Открытие», в которых содержится информация, согласно которой клиент обязан, в числе прочего, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы. В заявлении на подключение к дистанционному банковскому обслуживанию ИП ФИО6 указала в качестве лица с правом единственной подписи электронных документов от имени клиента только себя, иных лиц в данном документе указано не было. (том 1 л.д. 132-135)

Показаниями свидетеля ФИО4, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он работает должности 

<

данные изъяты> АО «Альфа-банк». Согласно юридическому делу по открытию расчетного счета, 28.07.2022 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО6, являясь индивидуальным предпринимателем ИНН №, обратилась в операционный офис «Пряничный (в настоящее время это дополнительный офис «Тула – улица Советская») расположенный по адресу: 

<

...>, где подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании (далее РКО), указав для связи номер мобильного телефона №. После этого 29.07.2022 ФИО6 заполнила в электронном виде на сайте www.alphabank.ru самостоятельно либо непосредственно в офисе с помощью сотрудника банка (точно об этом указать не представляется возможным ввиду отсутствия данных в юридическом деле по открытию счета) подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-банк». В данном заявлении ФИО6 указала в качестве логина номер телефона № и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», подписав заявление простой электронной подписью (29.07.2022 в 14 часов 25 минут). После этого ИП ФИО6 был открыт расчетный счет № и выдана банковская карта. Подавая заявление на открытие счета ФИО6 была ознакомлена с Правилами банковского обслуживания и условиями, имеющимися в АО «Альфа-банк» и размещенными на сайте банка в сети «Интернет», о чем свидетельствует отметка в поданном заявлении и была достоверно уведомлена о том, что не могла передать предоставленный логин и пароль посторонним (третьим) лицам, для совершения операций по открытому расчетному счету. В подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО ФИО6 удостоверила своей подписью факт ознакомления с условиями банковского обслуживания. В Договоре о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк» содержится информация о том, что в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты СИМ-карт зарегистрированных номеров телефонов, а также смены СИМ-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк. Согласно ФЗ «О банковской тайне», клиент Банка может использовать логин и пароль для входа в Интернет-Банк только самостоятельно, то есть передавать логин и пароль третьим лицам клиент Банка не имеет права, так как это является нарушением вышеуказанного закона и локальных нормативных актов, действующих в АО «Альфа-банк». То есть личным кабинетом системы Интернет-Банка, действующей в АО «Альфа-банк», может пользоваться исключительно человек, открывший соответствующий расчетный счет в АО «Альфа-банк». В данном случае доступ к системе ДБО по открытому ИП ФИО6 счету предоставлялся только ФИО6, третьи лица использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО6 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Альфа-банк» условий использования продуктов Банка. ФИО6, которая своей подписью удостоверила факт ознакомления с данными условиями, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 1 л.д. 136-139)

Протоколом выемки от 04.09.2024, согласно которому в «Банк ВТБ» ПАО по адресу: 

<

...> изъято юридическое дело ИП ФИО6 по открытию банковского счета №. (том 1 л.д.64-66)

Протоколом выемки от 14.08.2024, согласно которому в АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...> изъято юридическое дело ИП ФИО6 по открытию банковского счета №. (том 1 л.д. 69-71)

Протоколом выемки от 04.09.2024, согласно которому в ПАО Банк «ФК Открытие» изъято юридическое дело ИП ФИО6 по открытию банковского счета №. (том 1 л.д. 74-75)

Протоколом выемки от 05.08.2024, согласно которому в дополнительном офисе АО «Альфа-банк» по адресу: 

<

...> изъято юридическое дело ИП ФИО6 по открытию банковского счета №. (том 1 л.д. 78-80)

Протоколом осмотра документов от 05.09.2024, согласно которому осмотрены:

- копия изъятого в «Банк ВТБ» ПАО юридического дела ИП ФИО6 по открытию расчетного счета №, в котором, в том числе, находится заявление о предоставлении услуг банка от 27.07.2022, согласно которому Индивидуальный предприниматель ФИО6 (ИНН №) контактный телефон №, адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» просит предоставить услуги: открытие и обслуживание расчетного счета, дистанционное банковское облуживание, услуги расчетно-кассового обслуживания. Заявление подписано ФИО6;

- копия изъятого в АО «Райффайзенбанк» юридического дела ИП ФИО6 по открытию банковского счета №, в котором, в том числе, находится заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета клиента ИП ФИО6, который присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в Банке и Соглашению об общих правилах и условиях банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент, подтверждает ознакомление с ними, понимает их текст, выражает свое согласие и обязуется выполнять. ИП ФИО6 просит открыть банковский счет в валюте российский рубль, предоставить доступ к системе Банк-Клиент подписанту ФИО6 и с правом доступа только ФИО6, которая указала телефон №, адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Кроме этого, подключить мобильное приложение, услуги «СМС для бизнеса» к открытому счету. Также клиенту выдана неименная банковская карта, держателем которой является ФИО6 Заявление подписано 28.07.2022 ФИО6;

- юридическое дело, изъятое в ходе выемки в ПАО Банк «ФК Открытие» по открытию расчетного счета №, в котором находится заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому клиент – индивидуальный предприниматель ИП ФИО6 ИНН №, контактный телефон №, адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» просит открыть расчетный счет по пакету услуг «Быстрый рост» и счет для совершения операций с использованием бизнес-карт, выпустить бизнес карту на имя ФИО6, а также осуществлять дистанционное банковское обслуживание (ДБО) с использованием системы «Бизнес Портал» с предоставлением права единоличной подписи в системе ДБО ФИО6 номер телефона №, адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Данное заявление подписано ФИО6 28.07.2022;

- копия изъятого в АО «Альфа-банк» юридического дела по открытию ИП ФИО6 банковского счета №, в котором, в том числе, находятся подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании от 28.07.2022, подтверждение (заявление) о присоединении, согласно которому клиент – ФИО6 ИНН №, контактный телефон № №, адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» присоединяется к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк» и к договору на обслуживание по системе «Альфа-бизнес Онлайн». Доступ к системе предоставлен ФИО6. Также выдана банковская карта к открытому счету, держателем которой является ФИО6 Данное заявление подписано простой электронной подписью 29.07.2022 в 14:25;

- выписка по счету №, открытому ИП ФИО6 ИНН № в «Банке ВТБ ПАО», согласно которой за период с 28.07.2022 по 05.08.2024 по счету ИП ФИО6 производились расчетно-кассовые операции различного назначения, сумма по дебету составила 1 231 800, 00 руб., сумма по кредиту составила 1 231 800, 00 руб.;

- выписка по счету №, открытому ИП ФИО6 ИНН № в АО «Райффайзенбанк», согласно которой за период с 28.07.2022 по 13.08.2024 ИП ФИО6 производились расчетно-кассовые операции различного назначения: сумма по дебету составила 914 100, 00 руб., сумма по кредиту составила 914 100, 00 руб.; 

- выписки по счетам № и №, открытым ИП ФИО6 в ПАО Банк «ФК Открытие», содержащиеся на оптическом диске. Согласно выписке по счету № в период с 28.07.2022 по 19.06.2024 ИП ФИО6 производились расчетно-кассовые операции различного назначения: сумма по дебету составила 1 390 550, 00 руб., сумма по кредиту составила 1 390 550, 00 руб. Согласно выписке по счету № ИП ФИО6 в период с 28.07.2022 по 14.06.2024 производились операции пополнения корпоративной карты и выдача наличных денежных средств: сумма по дебету составила 493 000, 00 руб., сумма по кредиту составила 493 000, 00 руб.; 

- выписка по счету №, открытому ИП ФИО6 ИНН № в АО «Альфа-банк», согласно которой в период с 29.07.2022 по 06.08.2024 ИП ФИО6 производились расчетно-кассовые операции различного назначения: сумма по дебету составила 1 881 420, 00 руб., сумма по кредиту составила 1 881 420, 00 руб.

Осмотренные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (том 1 л.д. 109-112, 113-119, 120)

Протоколом осмотра документов от 05.09.2024, согласно которому осмотрен оптический диск, предоставленный УФНС России по Тульской области. 

Осмотром установлено, что на оптическом диске, в том числе, имеются:

- сканкопия сопроводительного письма в ИФНС России № 7100 по Тульской области от ФИО6 о том, что 22.07.2022 она подала документы на государственную регистрацию индивидуального предпринимателя и по итогам регистрации просит выдать на бумажном носителе Лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 и свидетельство о постановке на налоговой учет. Данное письмо подписано электронной подписью ФИО6;

- лист записи ЕГРИП № 322710000046103 по форме №Р60009, согласно которому 27.07.2022 внесена запись о государственной регистрации физического лица ФИО6 (адрес электронной почты 

<

данные изъяты>) в качестве индивидуального предпринимателя за государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя №, основной вид деятельности – торговля оптовая металлами и металлическими рудами (код ОКВЭД 46.72);

- сканкопия решения о государственной регистрации от 27.07.2024 № 10215А, согласно которому 27.07.2024 принято решение о государственной регистрации физического лица ФИО6 в качестве индивидуального предпринимателя на основании представленных 22.07.2022 документов;

- сведения об открытых ИП ФИО6 счетах и о движении по счетам: 28.07.2022 № в Банк ВТБ ПАО, 28.07.2022 № в АО «Райффайзенбанк», 28.07.2022 №№ и 40№ в ПАО Банк «ФК Открытие», 29.07.2022 № в АО «Альфа-банк». 

Осмотренный оптический диск признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (том 1 л.д. 21-53, 54)

Перечисленные выше доказательства по данному делу добыты без нарушений уголовно-процессуального закона, обладают признаками относимости и допустимости, в связи с чем суд считает необходимым признать их достоверными и положить в основу приговора, в том числе показания на предварительном следствии свидетелей ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, оглашенные в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, поскольку они последовательны, логичны, соответствуют иным представленным обвинением доказательствам, не содержат существенных противоречий, ставящих под сомнение их достоверность. При этом оснований для оговора подсудимой данными свидетелями не установлено.

Выемки, осмотры и приобщение предметов и документов в качестве вещественных доказательств, проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства РФ, нарушений закона при проведении указанных следственных действий не выявлено. 

Утверждения ФИО6 в судебном заседании о том, что номер телефона и адрес электронной почты она сотрудникам банка не называла, о запрете передачи логина и пароля для доступа к ДБО, выданных банковских карт посторонним (третьим) лицам, ей не разъяснялось, суд признает несостоятельными и расценивает их как избранный ею способ защиты, обусловленный желанием смягчить свою ответственность за содеянное. 

Данные утверждения опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами, признанными судом допустимыми и достоверными, а также показаниями ФИО6 в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой, оглашенными в судебном заседании с соблюдением требований ст.276 УПК РФ, оснований для признания которых недопустимыми доказательствами суд не усматривает, так как протокол допроса получен с соблюдением требований УПК РФ, содержит все необходимые реквизиты и подписи участников этого следственного действия, показания ФИО6 были даны в присутствии адвоката, после разъяснения ей положений ст.51 Конституции РФ, прав, предусмотренных ст.47 УПК РФ. Допрошенная в судебном заседании следователь ФИО5 показала, что показания ФИО6 давала самостоятельно, в присутствии защитника; показания фиксировались в письменном протоколе допроса, с которым в последующем ФИО6 и ее защитник были ознакомлены. Замечаний по содержанию протокола ФИО6 не имела, подписала протокол собственноручно и добровольно.

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой.

На основании вышеизложенного, с учетом требований ст.ст. 9, 10 УК РФ, ст.252 УПК РФ, согласно которым судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному обвинению, а также с учетом установленных в судебном заседании обстоятельств, суд квалифицирует действия ФИО6 по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

При решении вопроса о том, является ли ФИО6 вменяемой и подлежит ли она уголовной ответственности, суд исходит из того, что поведение подсудимой в судебном заседании адекватно происходящему, ФИО6 дает обдуманные, последовательные и логично выдержанные ответы на вопросы, в связи с чем, суд приходит к выводу о том, что подсудимая ФИО6 является вменяемой, и подлежит уголовной ответственности за совершенное преступление.

При назначении наказания ФИО6 суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, данные о личности подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

ФИО6 судимости не имеет, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту фактического проживания соседями характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, в соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ является наличие 

<

данные изъяты>, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд также признает смягчающими наказание ФИО6 обстоятельствами: признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ее 

<

данные изъяты>, а также 

<

данные изъяты>, которой она оказывает помощь.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, не установлено.

В силу ст.43 УК РФ в целях восстановления социальной справедливости, предупреждения совершения новых преступлений и с учетом всех данных о личности подсудимой ФИО6, характера и тяжести совершенного ею преступления, суд считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы.

Вместе с тем, принимая во внимание все данные о личности подсудимой, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что исправление ФИО6 возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и считает возможным применить в отношении подсудимой, не представляющей повышенной общественной опасности, положения ст.73 УК РФ, что, по убеждению суда, обеспечит достижение целей наказания, соответствует закрепленным в уголовном законодательстве РФ принципам гуманизма и справедливости, полностью отвечает задачам ее исправления и предупреждения совершения ею новых преступлений.

Принимая во внимание цели и мотивы преступления, роль виновной, ее поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, суд полагает возможным признать совокупность указанных выше смягчающих наказание обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного ФИО6 преступления, позволяющей суду применить положения ст.64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного.

При этом с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В связи с назначением ФИО6 наказания, не связанного с лишением свободы, избранная в отношении нее мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу подлежит отмене.

Руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО6 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 (один) год, в течение которого возложить на условно осужденного обязанности: 

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; 

- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, 1 раз в месяц для регистрации.

Меру пресечения в отношении ФИО6 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Вещественные доказательства: оптический диск, предоставленный УФНС России по Тульской области с заявлением от 27.06.2024, в отношении ИП ФИО6, копии и оригиналы юридических дел ИП ФИО6, изъятые в «Банке ВТБ» ПАО, ПАО Банк «ФК Открытие», в АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-банк», ПАО «Банк Зенит», выписки по счетам ИП ФИО6: № в «Банке ВТБ ПАО», № в АО «Альфа-банк», № в АО «Райффазенбанк», оптический диск с выписками по счетам № и № в ПАО Банк «ФК Открытие» - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток со дня его провозглашения в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Советский районный суд г. Тулы.

В случае подачи апелляционной жалобы (представления), осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с участием защиты.

Председательствующий 

Приговор вступил в законную силу 

6 ноября 2024 года

71RS0028-01-2024-003010-63

подлинник находится в деле (производство 1-128/2024) 

в Советском районном суде г.Тулы 

71RS0028-01-2024-003010-63