УИД03RS0003-01-2024-013800-12

Категория 2.219 - прочие исковые дела

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Уфа 29 декабря 2025 года

Кировский районный суд г.Уфы Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Совиной О.А.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Хуснутдиновой А.В.

с участием истца ФИО1

представителя истца адвоката Яруллина Ф.Ф.

представителей ответчика ООО «ФИНАМ РБ» ФИО2, ФИО3

представителя ответчика АО «ФИНАМ» ФИО4

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-1214/2025, возбужденное по иску ФИО1 к АО «ФИНАМ», ООО «ФИНАМ РБ» о взыскании убытков,

установил:

Истец ФИО1 обратился в суд с иском к ответчикам ООО «ФИНАМ РБ», АО «ФИНАМ» о взыскании в солидарном порядке убытков в размере в размере 20 688 598 рублей.

В обоснование иска указано, что между ФИО1 и АО «ФИНАМ» заключен договор о присоединении к Регламенту брокерского обслуживания № от 25.08.2006 года, в рамках которого на брокерский счет ФИО1 в период с 01.04.2019 по 23.03.2022 года внесены денежные средства в сумме 21 134 000 рублей. В период с 01.04.2019 по 23.03.2022 года ФИО1 со своего брокерского счета получены денежные средства в сумме 10 145 000 рублей. Таким образом, общий размер денежных средств, оставшихся на брокерском счете, составил 10 989 000 рублей. ООО «ФИНАМ РБ» является представителем АО «ФИНАМ» в Республике Башкортостан по договору об оказании услуг № от 12.07.2017 года. В 2022 году выяснилось, что денежные средства ФИО1 с его брокерского счета, открытого в АО «ФИНАМ», выведены работником ООО «ФИНАМ РБ» ФИО5 через свой счет и подконтрольные ему счета третьих лиц в АО «БАНК ФИНАМ», использованы на собственные нужды. В отношении ФИО5 возбуждено уголовное дело по ст.159 УК РФ, производство по которому приостановлено в связи с участием ФИО5 в специальной военной операции. Истец, ссылаясь на положения статей 322, 1068 Гражданского кодекса Российской Федерации, считает, что вред, причиненный работником организации, должен быть возмещен юридическими лицами ООО «ФИНАМ РБ» и АО «ФИНАМ» в солидарном порядке. Претензионное требование о возврате денежных средств, направленное АО «ФИНАМ» 12.08.2024 года, оставлено без удовлетворения.

В период производства по делу истцом дважды увеличены исковые требования.

В уточненном исковом заявлении от 03.06.2025 года, ФИО1 указал, что в отзыве на исковое заявление АО «ФИНАМ» указало, что в период времени с 01.04.2019 по 02.06.2022 года ФИО1 на брокерский счет внесены денежные средства в размере 27 282 040 рублей, из них ФИО5 на счет ФИО1 в АО «ФИНАМ» внесены денежные средства в размере 2 737 810 рублей. Между ФИО1 и АО «Банк ФИНАМ» заключен договор банковского счета № в иностранной валюте, на который ФИО1 внесены денежные средства в размере 80 000 долларов США. Указанные денежные средства без соответствующего поручения ФИО1 30.04.2020 года перечислены АО «Банк ФИНАМ» на брокерский счет ФИО1 в АО «ФИНАМ».

Ссылаясь на вышеназванные обстоятельства, ФИО1 просил взыскать солидарно с ООО «ФИНАМ РБ» и АО «ФИНАМ» денежные средства в размере 20 688 598 рублей.

В судебном заседании истец ФИО1 и его представитель адвокат Яруллин Ф.Ф. заявленные требования поддержали по указанным в иске основаниям.

Представители ответчика ООО «ФИНАМ РБ» ФИО2 и ФИО3 исковые требования не признали, заявили о пропуске срока исковой давности, возражения представили в письменном виде (л.д.131-137 т.2).

Представитель ответчика АО «ФИНАМ» ФИО4 иск не признал, заявил о пропуске срока исковой давности, возражения представил в письменном виде (л.д.1-7 т.3).

Представитель третьего лица АО «Банк ФИНАМ» и ФИО5 в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела уведомлены надлежащим образом.

Третье лицо ФИО5 направил заявление о рассмотрении дела без его участия.

С учетом положений статей 113, 117 и 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд принял решение о рассмотрении дела в отсутствие третьих лиц.

Выслушав объяснения истца, представителей сторон, исследовав доказательства, суд приходит к следующему выводу.

В силу пункта 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Судом установлено и материалами дела подтверждается, что АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (далее – АО «ФИНАМ») является профессиональным участником рынка ценных бумаг, оказывает брокерские и депозитарные услуги на рынке ценных бумаг на основании соответствующих лицензий.

25.08.2006 года ФИО1 обратился в АО «ФИНАМ» с заявлениями № о присоединении к Регламенту на обслуживание на рынке ценных бумаг (л.д.102 т.1), № о присоединении к Депозитарному договору (л.д.128 т.1).

01.04.2019 года между АО «ФИНАМ» и ФИО1 заключено соглашение № об обмене сообщениями с использованием защищенного интернет - соединения (л.д.154 т.1).

01.04.2019 года между АО «ФИНАМ» и ФИО1 заключены договоры брокерского обслуживания и депозитарные договоры счета депо №, № путем присоединения к Регламенту брокерского обслуживания АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» в порядке статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, и депозитарному договору (л.д.161, 162, 242-245 т.1).

Факт внесения ФИО1 денежных средств на клиентские счета в АО «ФИНАМ» подтверждается квитанциями: от 01.04.2019 года на сумму 8 000 000 рублей (л.д.14, 15 т.1), от 06.02.2020 года на сумму 1 000 000 рублей (л.д.16, 17 т.1), 30.04.2020 года на сумму 734 000 рублей (л.д.18, 19 т.1), 10.09.2021 года на сумму 7 300 000 рублей (л.д.20, 21 т.1), 23.03.2022 года на сумму 4 100 000 рублей (л.д.22, 23 т.1), всего 21 134 000 рублей.

06.12.2017 года между АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (АО «ФИНАМ», ОГРН 

<

***>) и ООО «ФИНАМ РБ» (ОГРН 

<

***>) (л.д.89-92 т.1) заключен договор № в соответствии с которым ООО «ФИНАМ РБ», действующий в качестве независимого агента на территории Уфа, оказывает АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» услуги по привлечению потенциальных клиентов Компании с целью заключения между ними и компанией АО «ФИНАМ» договоров на брокерское и депозитарное и обслуживание, а также услуги по обмену информацией и документами между клиентами и Компанией, действующей в качестве брокера и/или депозитария (л.д.24-28 т.1).

Согласно заявлению ФИО1, 14.06.2022 года он узнал о несанкционированном выводе денежных средств с его брокерских счетов, в этот же день направил требование о рассмотрении сложившейся ситуации в АО «ФИНАМ» (л.д.248 т.1).

12.08.2024 года ФИО1 направил в АО «ФИНАМ» претензионное требование о возврате денежных средств в размере 21 134 000 рублей (л.д.67 т.1).

Согласно ответу АО «ФИНАМ» на досудебную претензию, по состоянию на 19.08.2024 года денежные средства на счетах ФИО1 отсутствуют, выведены в полном объеме на основании поданных им поручений (л.д.68, 69 т.1). Всего за период с 16.05.2019 по 03.06.2022 года выведены денежные средства в сумме 24 628 953,55 рублей.

Обращаясь в суд с иском, ФИО1 указал, что убытки возникли из-за противоправных действий работника ООО «ФИНАМ РБ» ФИО5 и отсутствия контроля со стороны работодателя за исполнением работником своих должностных обязанностей.

Согласно пункту 1 статьи 1068 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей. Применительно к правилам, предусмотренным настоящей главой, работниками признаются граждане, выполняющие работу на основании трудового договора (контракта), а также граждане, выполняющие работу по гражданско-правовому договору, если при этом они действовали или должны были действовать по заданию соответствующего юридического лица или гражданина и под его контролем за безопасным ведением работ.

Применительно к правилам, предусмотренным главой 59 данного Кодекса, работниками признаются граждане, выполняющие работу на основании трудового договора (контракта), а также граждане, выполняющие работу по гражданско-правовому договору, если при этом они действовали или должны были действовать по заданию соответствующего юридического лица или гражданина и под его контролем за безопасным ведением работ.

Судом установлено, что 12.02.2018 года между ООО «ФИНАМ РБ» и ФИО5 заключен трудовой договор №, в соответствии с которым ФИО5 приказом директора ООО «ФИНАМ РБ» № от 12.02.2018 года принят на работу в ООО «ФИНАМ РБ» на должность инвестиционного консультанта в отдел продаж (л.д.50-52 т.1, л.д.244 т.2).

В соответствии с пунктом 1.7 трудового договора № от 12.02.2018 года в трудовые функции работника входит: выполнение планов по привлечению новых клиентов; поддержание постоянного контакта с существующими клиентами и сопровождение клиентов (согласно деловым схемам, с помощью телефонных звонков, письменного обращения через электронную почту и т.п.); продажа финансовых продуктов работодателя; выполнение планов по кросс-продажам; консультирование клиентов; составление анализа и отчетности (л.д.241 т.2).

Согласно должностной инструкции от 01.12.2019 года, специалист по работе с клиентами ООО «ФИНАМ РБ» должен: поддерживать постоянный контакт с существующими клиентами, сопровождать клиентов; оказывать консультации для потенциальных и действующих клиентов сфере брокерского обслуживания; изучать рынок инвестиционных услуг и возможность расширения круга потенциальных потребителей; вносить предложения по совершенствованию имеющихся и введению новых форм методов работы по обслуживанию клиентов; оказывать услуги по техническому и организационному сопровождению обмена информацией и документами между клиентами и компанией АО «ФИНАМ», действующей в качестве брокера и/или инвестиционного консультанта; выполнять корпоративные стандарты и нормы при работе с клиентами; внешний вид; консультировать клиентов по вопросам, входящим в компетенцию специалиста, своевременно обрабатывать запросы клиентов, обрабатывать действия по всем выводам ДС и/или ЦБ в программе CRM; обеспечивать сохранение коммерческой тайный о клиентах компании и их персональные данные и др. (л.д.246 т.2).

Приказом директора ООО «ФИНАМ РБ» № от 04.07.2022 года ФИО5 уволен с должности специалиста по работе с клиентами по инициативе работка (л.д.245 т.2).

Постановлением следователя СЧ по РОПД СУ УМВД России по г. Уфе от 27.01.2023 года в отношении ФИО5 возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (л.д.191, 192 т.4).

По данному уголовному делу ФИО1 признан потерпевшим.

В письменных возражениях на иск ответчик АО «ФИНАМ» указал, что общая сумма внесенных на клиентские счета ФИО1 денежных средств составила 27 282 040 рублей и 80 000 долларов США, ФИО5 на счета ФИО1 внесено 2 737 810 рублей. В период с 08.01.2019 по 30.03.2022 года по клиентским счетам № и № совершались сделки с финансовыми инструментами. Общая сумма выведенных денежных средств с клиентских счетов составила 24 628 953,55 рублей (л.д.3 т.3).

Из объяснений ФИО5, полученных 14.06.2022 года, следует, что 01.04.2019 года в офис компании ООО «ФИНАМ РБ» обратился ФИО1 с целью инвестирования денежных средств в размере 7 000 000 рублей в финансовый рынок под 2% в месяц. Поскольку в компании отсутствовали продукты, предлагающие 2% дохода ежемесячно, чтобы клиент не ушел, и чтобы выполнить месячный план по привлечению средств клиентов в ООО «ФИНАМ РБ», предложил ФИО1 свою услугу по управлению его счетом. Управлять счетами клиентов в компании категорически запрещено. Далее в компании «ФИНАМ РБ» открыл ФИО1 счет, он лично через кассу ООО «ФИНАМ РБ» внес наличные денежные средства в размере 7 000 000 рублей, передал логин и пароль от программы «Transaq», по устной договоренности сам начал торговать через эту программу на Московской бирже, покупал акции, нефть, валюту. Торговлю осуществлял через свой ноутбук, телефон и компьютер на рабочем месте, где установлена программа «Transaq». По мере роста счета ФИО1 ежемесячно снимал в офисе ООО «ФИНАМ РБ» денежные средства, получал их в кассе, а также переводом на карту в ПАО Сбербанк, АО «Тинькофф». ФИО1 также инвестировал свои дополнительные денежные средства в ООО «ФИНАМ РБ». С апреля по сентябрь 2019 года я заработал ФИО1 примерно 600 000 рублей. Примерно с сентября 2019 года счет ФИО1 из-за моих убыточных сделок на рынке стал уменьшаться. К февралю 2021 года счет ФИО1 обнулился, денежных средств для выплаты ему ежемесячных доходов не было. Денежные средства ФИО1 и других клиентов я выводил на текущие счета в Банке «ФИНАМ», откуда переводил на свою карту АО «Тинькофф» или на карту своего знакомого ФИО8 Далее денежные средства переводил на свой брокерский счет и на счета в букмекерских конторах, делал ставки, играл в рулетках. Незначительную часть средств тратил на свои нужды (л.д.29-31 т.1).

Аналогичные объяснения даны ФИО5 следователю 14.06.2022 года (л.д.29 т.1).

Из постановления о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству от 27.01.2023 года видно, что ФИО5, находясь на рабочем месте в офисе ООО «ФИНАМ РБ», расположенном по адресу 

<

...> путем обмана и злоупотребления доверием получил доступ к личному брокерскому счету ФИО1, якобы с целью дальнейшего инвестирования и выплаты последнему денежных средств после чего, ФИО5, в период времени с апреля 2019 года по июнь 2022 года с расчетного счета ФИО1 осуществил переводы денежных средств на общую сумму 11 945 853,57 рублей на подконтрольный себе расчетный счет, при этом, как и предусмотрено преступным умыслом, обязательства по выплате не выполнил, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО1 имущественный ущерб в особо крупном размере на сумму 11 945 853, 57 рублей.

Таким образом, ФИО5 последовательно утверждал, что получил от ФИО1 доступ к его личному кабинету (логин и пароль), после чего совершал операции, в том числе по зачислению и выводу денежных средств.

Данных о том, что ФИО5 получил доступ к личному кабинету ФИО1 без участия самого ФИО1, судом не добыто.

Согласно протоколу допроса потерпевшего ФИО1 от 03.05.2023 года, «…ФИО5 просил предоставить логин и пароль от личного кабинета, мотивировав это эпидемиологической ситуацией в стране, на что я ответил ему согласием и предоставил логин и пароли от личного кабинета ФИО5….Я полностью доверялся в управлении своими денежными средствами ФИО5».

Как установлено судом, для предоставления клиенту отчетов в электронной форме, обмена документами, подписанными электронной подписью, истцу предоставлен доступ в личный кабинет в соответствии с соглашением от 01.04.2019 года об обмене сообщениями с использованием защищенного Интернет-соединения и актом о получении доступа в Личный кабинет от 01.04.2019 года.

Доказательствами отправки и получения истцом 01.04.2019 года SMS-сообщения с аутентификационным данными для доступа в личный кабинет является подтверждение от SMS-агрегатора ООО «ЭДНА» № от 10.06.2025 года.

Согласно материалам дела, для подачи клиентом торговых поручений брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле клиента, текущей финансовой информации, клиенту предоставлен доступ к информационно-торговым системам (ИТС) QUIK и TRANSAQ в соответствии со статьей 27 Регламента брокерского обслуживания.

В соответствии с пунктом 16.9 Регламента брокерского обслуживания, клиент обязуется не реже одного раза в два рабочих дня проверять наличие предоставленных брокером отчетов личном кабинете.

Согласно представленным АО «ФИНАМ» лог-файлам, клиент регулярно в период с 01.04.2019 по 02.06.2022 года осуществлял входы в личный кабинет с использованием двухфакторной авторизации, т.е. получением кода подтверждения для входа в личный кабинет в СМС-сообщении на свой номер мобильного телефона - №, указанный в анкете, при заключении договора.

Согласно выпискам из журнала, в личном кабинете ФИО1 содержатся сведения о консолидированных поручениях на сделки с ценными бумагами, заключении договоров, сделках с валютными инструментами за период с 01.04.2019 по 31.03.2022 года, отчеты о состоянии обязательств по клиентским счетам за период с 01.04.2019 по 30.06.2022 года, сформированные брокером в порядке, предусмотренном пунктами 16.2, 16.4 Регламента брокерского обслуживания.

Таким образом, истец располагал сведениями о состоянии своего счета и движении средств по нему.

Причин, позволяющих ответчикам усомниться в правомерности поступивших распоряжений и (или) ограничивать клиента в его праве распоряжаться собственными денежными средствами по своему усмотрению, судом не установлено.

Согласно пунктам 23.4, 27.1, 27.6, 28.11 Регламента брокерского обслуживания, клиенту запрещено сообщать / передавать кому-либо свои логины (имя пользователя), пароли, а также одноразовые пароли (коды подтверждения, направляемые в SMS - сообщениях) и ключи доступа от Личного кабинета и информационно-торговых систем (ИТС). Такое сообщение / передача и даже наступление обстоятельств, когда указанные аутентификационные данные потенциально могли стать известными третьим лицам, является компрометацией этих данных и обязанностью клиента является незамедлительное сообщение об этом Брокеру для блокировок доступов, операций и предотвращения неправомерных действий с имуществом Клиента.

ФИО1 нарушил положения регламента брокерского обслуживания, передал логин и пароль от личного кабинета третьему лицу (ФИО5), что подтверждается протоколом допроса 03.05.2023 года, при этом не сообщил о компрометации данных АО «ФИНАМ».

При должной степени осмотрительности и осторожности, истец мог и должен был контролировать вхождение в личный кабинет на web-сервере https://edox.finam.ru.

В этой связи истец самостоятельно нес риск негативных последствий, обусловленных данным обстоятельством.

Разрешая спор, исследовав собранные по делу доказательства, руководствуясь положениями статей 15, 420, 421, 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», суд приходит к выводу об отсутствии оснований для взыскания с ответчиков убытков, возникших у истца в связи с его же действиями.

Возбуждение уголовного дела по факту хищения денежных средств со счета истца не имеет правового значения по делу, поскольку возбуждение уголовного дела и признание истца потерпевшим не является доказательством неправомерности действий ответчиков при указанных обстоятельствах. К тому же истец не лишен возможности защитить свои права путем предъявления требований к лицу, совершившему данное деяние.

Вместе с тем, доводы ответчиков о пропуске срока исковой давности суд признает не состоятельными.

В соответствии со статьей 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

В силу положений части 2 статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно части 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Из заявления ФИО1, направленного в АО «ФИНАМ» видно, что об отсутствии на счетах денежных средств ФИО1 стало известно 16.06.2022 года (л.д.248 т.2).

Иск подан ФИО1 28.11.2024 года, т.е. в течение трех лет со дня, когда ФИО1 узнал о нарушении своего права.

Руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Уточненные исковые требования ФИО1 (паспорт №) к ООО «ФИНАМ РБ» (ИНН 

<

***>), АО «ФИНАМ» (ИНН 

<

***>) о взыскании убытков оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Башкортостан путем подачи апелляционной жалобы через Кировский районный суд г.Уфы в течение месяца со дня составления мотивированного решения.

Судья Совина О.А.

Мотивированное решение составлено 29.12.2025 года.