дело № 1- 100/25

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

07 апреля 2025 года г. Ижевск

Ленинский районный суд г. Ижевска УР в составе председательствующего судьи Надеждинской Е.В.,

при секретаре судебного заседания Шишкиной Е.П., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Ижевска Семенова Н.С., 

подсудимого – ФИО1,

защитника – адвоката Баталова И.А., представившего удостоверение № и ордер № от 05.03.2025 г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (6 эпизодов),

установил:

ФИО1 совершил 6 умышленных преступлений в сфере экономической деятельности.

Согласно ч. 1 ст. 846 ГК РФ, при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии с ч. 3 ст. 846 ГК РФ, банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

В силу ч. 1 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», договор между кредитной организацией и клиентом – физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента – физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», могут быть подписаны его простой электронной подписью, ключ которой получен при личной явке в соответствии с правилами использования простой электронной подписи при обращении за получением государственных и муниципальных услуг в электронной форме, устанавливаемых Правительством Российской Федерации. Указанные документы, подписанные простой электронной подписью, признаются электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью данного физического лица.

В соответствии с «Положением о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденным Банком России 29.06.2021 № 762-П (далее по тексту – Положение) кредитные организации (далее при совместном упоминании - банки) осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федеральных законов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее - взыскатели средств), банками. 

В силу п. 1.9 Положения перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

В силу п. 1.22 Положения в распоряжениях указывается уникальный идентификатор платежа в соответствии с законодательством Российской Федерации или в случае его присвоения получателем средств. 

В силу 1.26 Положения распоряжение плательщика в электронном виде (реестр (при наличии) подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом (уполномоченными лицами). 

Согласно п. 2.3 Положения, удостоверение права использования электронного средства платежа осуществляется кредитной организацией посредством проверки номера, кода и (или) иного идентификатора электронного средства платежа.

В силу 2.4 Положения удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.26 настоящего Положения.

29 сентября 2021 года Управлением Федеральной налоговой службы России по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация Индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН №, которому присвоен основной государственный регистрационный номер №. 

1. В период времени с 29 сентября 2021 года по 30 сентября 2021 года в дневное время у ФИО1, находящегося на территории Удмуртской Республики, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

С целью реализации своего преступного умысла 30 сентября 2021 года в дневное время ФИО1, находясь на территории г. Ижевска Удмуртской Республики, дистанционно, при помощи сети «Интернет», по предложению неустановленного лица, направил заявление об открытии на «ИП ФИО2 ИНН № расчетного счета в АО «Райффайзенбанк», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Банк-Клиент (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО1 указал в заявлении ранее предоставленный ему неустановленными лицами недостоверный абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

В этот же день в дневное время, ФИО1, находясь на территории г. Ижевска Удмуртской Республики, встретился с представителем банка АО «Райффайзенбанк», ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет №, после чего получил от представителя банка подписанные им документы об открытии расчетного счета на «ИП ФИО1 ИНН № с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку ФИО1 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжении реализации своего преступного умысла, 30 сентября 2021 года, в дневное время ФИО1, находясь у здания Торгового центра «Клубный», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленным лицам документы об открытии расчетного счета № на «ИП ФИО1 ИНН № с указанным недостоверным номером телефона, с банковской картой и пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив за указанные действия денежного вознаграждения.

ФИО1 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности «ИП ФИО1 ИНН №», достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью «ИП ФИО1 ИНН №», то есть неправомерно. 

2. 

В период времени с 29 сентября 2021 года по 30 сентября 2021 года в дневное время у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

С целью реализации задуманного 30 сентября 2021 года в дневное время ФИО1, по предложению неустановленного лица, обратился в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия на «ИП ФИО1 ИНН №» расчетного счета, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы ДБО. Кроме того, ФИО1 указал в заявлении ранее предоставленный ему неустановленными лицами недостоверный абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

В этот же день в дневное время, ФИО1, находясь в указанном офисе АО «Альфа-Банк», ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчётный счет №, после чего получил от представителя банка подписанные им документы об открытии расчетного счета на «ИП ФИО1 ИНН №» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, тем самым совершил приобретение в целях сбыта электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжении умысла, 30 сентября 2021 года в дневное время ФИО1, находясь у здания Торгового центра «Клубный», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленным лицам документы об открытии расчетного счета № на «ИП ФИО1 ИНН №» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив за указанные действия денежного вознаграждения.

ФИО1 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности «ИП ФИО1 ИНН №, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью «ИП ФИО1 ИНН №», то есть неправомерно. 

3. 

Кроме того, в период времени с 29 сентября 2021 года по 30 сентября 2021 года в дневное время у ФИО1, находящегося на территории Удмуртской Республики, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Реализуя умысел, 30 сентября 2021 года в дневное время, ФИО1, находясь на территории г. Ижевска Удмуртской Республики, дистанционно, при помощи сети «Интернет», по предложению неустановленного лица, направил заявление об открытии на «ИП ФИО1 ИНН №» расчетного счета в ПАО Банк «Синара», указав недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы ДБО. Кроме того, ФИО1 указал в заявлении ранее предоставленный ему неустановленными лицами недостоверный абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

В этот же день ФИО1 на территории г. Ижевска Удмуртской Республики встретился с представителем банка ПАО Банк «Синара», ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет №, после чего получил от представителя банка подписанные им документы об открытии расчетного счета на «ИП ФИО1 ИНН № с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, тем самым совершил приобретение в целях сбыта электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжении реализации своего преступного умысла, 30 сентября 2021 года, в дневное время ФИО1, находясь у здания Торгового центра «Клубный», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленным лицам документы об открытии расчетного счета № на «ИП ФИО3 ИНН № с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив за указанные действия денежного вознаграждения.

ФИО1 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности «ИП ФИО1 ИНН №», достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью «ИП ФИО1 ИНН №», то есть неправомерно. 

4. 

Кроме того, в период времени с 29 сентября 2021 года по 30 сентября 2021 года в дневное время у ФИО1, находящегося на территории Удмуртской Республики, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Реализуя умысел, 30 сентября 2021 года в дневное время ФИО1, по предложению неустановленного лица, обратился в офис ПАО Банк «Уралсиб», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия на «ИП ФИО1 ИНН №» расчетных счетов, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы ДБО. Кроме того, ФИО1 указал в заявлении ранее предоставленный ему неустановленными лицами недостоверный абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

Находясь в офисе ПАО Банк «Уралсиб», ФИО4 ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчётные счета №№, №, после чего получил от представителя банка подписанные им документы об открытии расчетных счетов с указанным недостоверным номером телефона, банковские карты, пин-коды к ним, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, тем самым совершил приобретение в целях сбыта электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжении реализации своего преступного умысла, 30 сентября 2021 года в дневное время ФИО1, находясь у здания Торгового центра «Клубный», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленным лицам документы об открытии расчетных счетов №№, № на «ИП ФИО1 ИНН №» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковскими картами, пин-кодами к ним, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив за указанные действия денежного вознаграждения.

ФИО1 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности «ИП ФИО1 ИНН №», достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью «ИП ФИО4 ИНН №», то есть неправомерно. 

5. 

Кроме того, в период времени с 29 сентября 2021 года по 29 октября 2021 года в дневное время у ФИО1, находящегося на территории Удмуртской Республики, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Реализуя умысел, в период времени с 18 октября 2021 года по 29 октября 2021 года в дневное время ФИО1, находясь на территории г. Ижевска Удмуртской Республики, дистанционно, при помощи сети «Интернет», по предложению неустановленного лица, направил заявление об открытии на «ИП ФИО1 ИНН №» расчетных счетов в АО КБ «Модульбанк», указав недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы ДБО. Кроме того, ФИО1 указал в заявлении ранее предоставленный ему неустановленными лицами недостоверный абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

Действуя в продолжении своего преступного умысла, в указанный период времени ФИО1, находясь на территории г. Ижевска Удмуртской Республики, встретился с представителем банка АО КБ «Модульбанк», ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетные счета №№, №, после чего получил от представителя банка АО КБ «Модульбанк» подписанные им документы об открытии расчетных счетов на «ИП ФИО1 ИНН №» с указанным недостоверным номером телефона, банковские карты, пин-коды к ним, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, тем самым совершил приобретение в целях сбыта электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем в указанный период времени ФИО1, находясь у здания Торгового центра «Клубный», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленным лицам документы об открытии расчетных счетов №№, № на «ИП ФИО1 ИНН №» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковскими картами, пин-кодами к ним, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив за указанные действия денежного вознаграждения.

ФИО1 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности «ИП ФИО1 ИНН №», достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью «ИП ФИО1 ИНН №», то есть неправомерно. 

6. 

Кроме того, в период времени с 29 сентября 2021 года по 29 октября 2021 года в дневное время у ФИО1, находящегося на территории Удмуртской Республики, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

С целью реализации умысла 29 октября 2021 года в дневное время ФИО1, по предложению неустановленного лица, обратился в офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия на «ИП ФИО1 ИНН №» расчетного счета, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы ДБО. Кроме того, ФИО1 указал в заявлении ранее предоставленный ему неустановленными лицами недостоверный абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

Находясь в офисе ПАО «Росбанк», ФИО1 ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчётный счет №, после чего получил от представителя банка подписанные им документы об открытии расчетного счета на «ИП ФИО1 ИНН №» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, тем самым совершил приобретение в целях сбыта электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В этот же день в дневное время ФИО1, находясь у здания Торгового центра «Клубный», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл неустановленным лицам документы об открытии расчетного счета № на «ИП ФИО1 ИНН №» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив за указанные действия денежного вознаграждения.

ФИО1 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности «ИП ФИО1 ИНН №», достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью «ИП ФИО1 ИНН №», то есть неправомерно. 

Совершая все вышеперечисленные действия, ФИО1 осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и желал их наступления из корыстных побуждений.

В судебном заседании подсудимый полностью признал вину в инкриминируемых ему преступлениях, подтвердил свои досудебные показания, из которых следует, что в 2021 году его знакомая предложила ему открыть фиктивное ИП за вознаграждение, фактически бизнесом ему заниматься будет не нужно, а лишь открывать счета в банках на свое фиктивное ИП и передавать банковские карты третьим лицам, то есть по счетам, открытым на его фиктивное ИП, другие люди будут без его ведома совершать банковские операции, он согласился. Через некоторое время его привезли в офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>, там мужчине, который представился П.М. сказал, что он зарегистрирует на его имя фиктивное ИП, ему фактически не нужно будет заниматься бизнесом, его будут возить по банкам, где ему будут отдавать банковские карты по счетам открытым на его фиктивное ИП, и эти банковские карты нужно будет передавать людям, которые его будут возить по банкам, чтобы другие люди совершали бы операции от имени его фиктивного ИП, по счетам открытым на его фиктивное ИП. С целью регистрации ИП П.М. отсканировал его паспорт. Далее на протяжении сентября – октября 2021 года его стали по банкам возить различные водители, в частности, были в банках: «Открытие», «Альфа-банк» на 

<

адрес>, «Сбербанк», «Промсвязьбанк» по 

<

адрес>, «Уралсиб» по 

<

адрес>, «ВТБ» на 

<

адрес>, «Росбанк», который находится между 

<

адрес> и 

<

адрес> банковские карты, логины и пароли от банковских карт он передавал водителям, которые его возили по банкам, возле АЗС «Лукойл», которая расположена по 

<

адрес>, ему неизвестно, кто потом распоряжался этими карточками, логинами и паролями, кто совершал банковские операции по расчетным счетам от имени его ИП, какие совершались банковские операции по счетам. Указанными расчетными счетами он никогда не пользовался и пользоваться не собирался. Счета в некоторых банках открывались через курьера, то есть через телефон человек который его возил по банкам открывал счета, а затем представитель банка передавал карты, логины и пароли от счетов ему, а потом карты, логины и пароли от счетов в этот же день он передавал либо водителю, либо другому неизвестному ему мужчине возле АЗС «Лукойл», расположенной по 

<

адрес>. Вину в совершении инкриминируемого ему деяния признает полностью и в содеянном раскаивается (т.2 л.д.118-124, 125 -129, 169 -171). Свои показания ФИО1 подтвердил и показал отделения банков, в которых открывал счета, в ходе проверки показаний на месте (т. 2 л.д. 137 -153).

Из показаний свидетеля П.Н.И. следует, что семья К проживает с ней по соседству, ФИО5 К она знает с 2005 года, она никогда не слышала, чтобы К занимался бизнесом, он обычный работящий парень, занимается физической работой, где он работает, она не знает. Характеризует ФИО5 положительно (т.2 л.д.102-104).

Из показаний свидетеля Б.И.Г. следует, что ее сын ФИО1 по характеру спокойный, общительный, неконфликтный, спиртным не злоупотребляет. Официально не трудоустроен, зарабатывает случайными заработками. Осенью 2021 г. ему предложили фиктивно оформить на свое имя ИП, обещали за это заплатить, сын уверял, что за это никакой ответственности не будет. Фактически ее сын никогда не занимался бизнесом (т.2 л.д.105-107).

Из показаний свидетеля И.В.Р. следует, что она на протяжении полутора лет проживает совместно с ФИО1, с его слов известно, что осенью 2021 года он за денежное вознаграждение оформил себя в качестве индивидуального предпринимателя. При этом фактически бизнесом К никогда не занимался. Официального места работы у него нет, источником дохода являются случайные заработки (т.2 л.д.108-110).

Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела.

Так, в ходе обыска, проведенного в офисе № 60 по адресу: 

<

адрес>, изъят жесткий диск марки «DEXP», на который записаны папки с файлами и документами. При открытии папки «ИП ФИО1» обнаружены следующие файлы:

- заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

- уведомление о переходе на упрощенную форму налогообложения;

- заявление на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа 

проверки электронной цифровой подписи, подписанное ФИО1;

- фотография ФИО1 с заявлением на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной цифровой подписи, подписанное ФИО1;

- шаблон заявления на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной цифровой подписи;

- уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе;

- выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении ИП ФИО1

- копии паспорта и СНИЛС ФИО1 (т. 1 л.д. 50 -55, 76 -93).

Согласно сведениям, поступившим из АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Банк Уралсиб», АО «КБ Модульбанк», ПАО «Росбанк», в указанных банках открыты расчетные счета на ИП ФИО1, по счетам зафиксированы движения денежных средств, а также имеются заявления ФИО1 об открытии банковских счетов, заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания (т.1 л.д.130-134, 138 -153, 212 -230, 243-251, т. 2 л.д. 54- 60, 23 -29).

Как следует из протокола осмотра предметов (документов), осмотрено регистрационное дело ИП ФИО1 ИНН № (т.2 л.д.80-100). 

Оценив совокупность представленных стороной обвинения доказательств, суд считает данные доказательства достаточными для разрешения вопроса о виновности ФИО1 в совершении инкриминируемых преступлений. Все представленные суду доказательства получены органом предварительного расследования и исследованы судом с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства и являются допустимыми. В основу приговора суд кладет показания подсудимого, которые последовательны, не противоречат представленным письменным доказательствам и в своей совокупности полно устанавливают картину совершенных подсудимым преступлений, при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.

Давая правовую оценку действиям подсудимого по фактам неправомерного оборота средств платежей, суд учитывает следующее.

По смыслу закона уголовная ответственность за приобретение, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств наступает при условии доказанности умысла лица на совершение этих действий, в том числе включающего осознание им предназначения сбываемых документов как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве (определения Конституционного Суда Российской Федерации от 25 января 2005 года N 66-О и N 69-О, от 27 января 2011 года N 37-О-О, от 17 июля 2014 года N 1815-О и от 31 марта 2022 года N 761-О).

В судебном заседании достоверно установлено, что ФИО1 передавал данные, устанавливающие его личность третьим лицам для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, в офисах банков подавал и подписывал заявления на открытие счетов, получал доступ к личному кабинету по указанным счетам, что подтверждается исследованными письменными доказательствами, представленными суду, а также показаниями самого ФИО1, в том числе данными им в судебном заседании.

В то же время, согласно показаниям подсудимого, он достоверно знал, что фактически реальную финансово-хозяйственную деятельность, заявленную им, осуществлять не будет и условий для ее фактического осуществления не имеет, совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью в качестве ИП, не намеревался. Открыв в банковских учреждениях расчетные счета на ИП, получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подсудимый передал их неустановленным лицам. При этом подсудимый осознавал, что для приема, выдачи, перевода денежных средств ИП ФИО1 данные расчетные счета использоваться не будут, а финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ИП, то есть неправомерно. 

Таким образом, судом достоверно установлено, что ФИО5 в установленные периоды времени, при изложенных обстоятельствах приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Органом предварительного следствия действия ФИО5 по каждому из 6 преступных эпизодов были квалифицированы также, как хранение в целях сбыта поддельных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В прениях сторон государственный обвинитель просил исключить из объема обвинения ФИО5 и квалификации его действий хранение в целях сбыта поддельных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также исключить из фабулы обвинения признак поддельности электронного средства.

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя об отсутствии в обвинении описания события преступления, выразившегося в хранении в целях сбыта поддельных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также в необоснованном указании на поддельность электронных средств по каждому их инкриминируемых преступлений. При таких обстоятельствах, суд исключает из объема предъявленного обвинения и квалификации действий ФИО5 по каждому из эпизодов хранение в целях сбыта поддельных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также указание в фабуле предъявленного обвинения по каждому эпизоду на поддельность электронных средств.

Кроме того, в прениях сторон государственный обвинитель указал на недоказанность указанного в фабуле обвинения по каждому преступному эпизоду получения денежного вознаграждения за выполненные действия по открытию расчетных счетов. 

При таких обстоятельствах суд исключает из фабулы обвинения по каждому из эпизодов преступлений указание на получение ФИО5 денежного вознаграждения за его незаконные действия.

Устанавливая форму вины подсудимого, суд исходит из сведений о психическом здоровье подсудимого, показаний подсудимого свидетельствующих о том, что он осознавал обстоятельства происходящего, смысл и последствия своих действий, рассчитывал на получение денежного вознаграждения, и приходит к выводу, что ФИО1 осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и желал их наступления. Таким образом, преступления совершены ФИО5 с прямым умыслом из корыстных побуждений.

По мнению суда, квалификация действий подсудимого, как совокупности преступлений, является верной, при этом суд исходит из следующего.

По смыслу закона, изложенному в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 12.12.2023 N 43 "О некоторых вопросах судебной практики по уголовным делам о длящихся и продолжаемых преступлениях", продолжаемым является преступление, состоящее из двух или более тождественных противоправных деяний, охватываемых единым умыслом. При этом продолжаемое преступление может быть образовано как деяниями, каждое из которых в отдельности содержит все признаки состава преступления (в частности, при получении или даче взятки в несколько приемов; легализации имущества, добытого преступным путем, посредством нескольких финансовых операций или сделок с таким имуществом), так и деяниями, каждое или часть из которых не содержат всех признаков состава преступления, но в своей совокупности составляют одно преступление (например, при хищениях путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты с противоправным изъятием чужого имущества по частям, когда отдельные деяния с учетом стоимости похищенного имущества не являются уголовно наказуемыми).

О единстве умысла виновного в указанных случаях могут свидетельствовать, в частности, такие обстоятельства, как совершение тождественных деяний с незначительным разрывом во времени, аналогичным способом, в отношении одного и того же объекта преступного посягательства и (или) предмета преступления, направленность деяний на достижение общей цели.

В то же время, в рассматриваемом деле судом не установлено признаков продолжаемого преступления, поскольку, несмотря на совершение тождественных действий, они не охватывались единым умыслом подсудимого, в каждом случае были направлены на новый предмет преступления, обеспечивающий доступ к новому расчетному счету в новом банке. Доказательств обратного суду не представлено.

ФИО1 на учете у психиатра не состоит, с учетом материалов уголовного дела, касающихся личности подсудимого, суд считает необходимым признать подсудимого вменяемым в отношении инкриминируемых ему деяний.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1:

- по эпизоду, связанному с открытием расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» - по ч.1 ст.187 УК РФ – «неправомерный оборот средств платежей», то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду, связанному с открытием расчетного счета в АО «Альфа-Банк» - по ч.1 ст.187 УК РФ – «неправомерный оборот средств платежей», то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду, связанному с открытием расчетного счета в ПАО Банк «Синара» - по ч.1 ст.187 УК РФ – «неправомерный оборот средств платежей», то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду, связанному с открытием расчетного счета в ПАО Банк «Уралсиб» - по ч.1 ст.187 УК РФ – «неправомерный оборот средств платежей», то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду, связанному с открытием расчетного счета в АО КБ «Модульбанк» - по ч.1 ст.187 УК РФ – «неправомерный оборот средств платежей», то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

–по эпизоду, связанному с открытием расчетного счета в ПАО «Росбанк» - по ч.1 ст.187 УК РФ – «неправомерный оборот средств платежей», то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии со ст. 60 УК РФ, назначая наказание, суд учитывает характер совершенного общественно-опасного деяния, личность подсудимого, влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

ФИО1 не судим, совершил ряд тяжких преступлений в сфере экономической деятельности, по месту жительства характеризуется положительно, на учете у нарколога не состоит. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание по каждому из преступлений, суд учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, принимая во внимание участие подсудимого в проверке показаний на месте (т. 2 л.д. 137-153) (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), полное признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников (ч. 2 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что цели наказания могут быть достигнуты путем назначения ФИО1 наказания в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ об условном осуждении, поскольку именно такое наказание с возложением дополнительных обязанностей будет способствовать исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений. Определяя размер наказания за каждое из совершенных преступлений, суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенных ФИО5 преступлений, его поведение во время и после совершения преступлений, суд полагает возможным признать совокупность обстоятельств, смягчающих наказание, исключительными и применить положения ст. 64 УК РФ, назначив дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного, в размере ниже низшего предела, установленного санкцией статьи.

Назначая наказание по совокупности преступлений, суд применяет положения ч.3, 4 ст.69 УК РФ о частичном сложении назначенных наказаний.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

Ввиду назначения подсудимому наказания, не связанного с реальным лишением свободы, суд полагает необходимым до вступления приговора в законную силу оставить меру пресечения в отношении ФИО5 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает, руководствуясь положениями ст. 81 УПК РФ.

В соответствии с положениями ст. 104.1 УК РФ, конфискации, то есть принудительному безвозмездному изъятию и обращению в собственность государства на основании обвинительного приговора, подлежат деньги, ценности и иное имущество, полученное в результате совершения преступления, в том числе, предусмотренного ст. 187 УК РФ.

В то же время, с учетом установленных судом обстоятельств совершения преступлений ФИО5, отсутствия сведений о получении подсудимым вознаграждения за совершение незаконных действий, имущество, удовлетворяющее указанным в законе криетриям, по делу не установлено, следовательно отсутствуют основания для принятия решения о конфискации. 

В соответствии с частью 1 статьи 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

Адвокатом Баталовым И.А., осуществлявшим защиту подсудимого по назначению суда, заявлено об уплате ему вознаграждения.

Учитывая способность и возможность подсудимого к труду и получению самостоятельного заработка, его согласие на оплату процессуальных издержек по делу, суд не усматривает оснований для освобождения подсудимого от возмещения указанных расходов по мотиву его имущественной несостоятельности, равно как и предусмотренных законом оснований для освобождения осужденного от их уплаты. В связи с чем, процессуальные издержки, связанные с участием в деле защитника по назначению, подлежат возмещению из средств федерального бюджета с последующим взысканием их с ФИО1 в бюджет.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.296-298, 300, 302-304, 308-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (открытие расчетного счета в АО «Райффайзенбанк») - в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст. 64 УК РФ, со штрафом в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (открытие расчетного счета в АО «Альфа-Банк») - в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст. 64 УК РФ, со штрафом в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ ( открытие расчетного счета в ПАО Банк «Синара») - в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст. 64 УК РФ, со штрафом в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (открытие расчетного счета в ПАО Банк «Уралсиб») - в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст. 64 УК РФ, со штрафом в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (открытие расчетного счета в АО КБ «Модульбанк») - в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст. 64 УК РФ, со штрафом в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (открытие расчетного счета в ПАО «Росбанк») - в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст. 64 УК РФ, со штрафом в размере 20 000 рублей.

В соответствии с ч.3, ч. 4 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить наказание в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 40 000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, установить испытательный срок на 2 года. На период испытательного срока возложить на ФИО1 исполнение обязанностей: встать на учет в специализированном государственном органе, осуществляющем контроль за поведением условно осужденных; не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа; один раз в месяц являться на регистрацию в указанный выше орган, в установленные этим органом дни.

Контроль за отбыванием наказания возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, по месту жительства осужденного.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам.

Получатель: УФК по Удмуртской Республике (СУ СК РФ по Удмуртской Республике л/с 

<

***>) 

ИНН 

<

***> КПП 184001001

Банк получателя: 

ОТДЕЛЕНИЕ-НБ УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА Г.ИЖЕВСК,

БИК 049401001, р/с 

<

***>

Код бюджетной классификации (КБК) 41711621010016000140

Уникальный идентификатор начислений (УИН) – не заполняется или в поле проставляется 0.

Меру пресечения осужденному ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

- оптические диски, документы, полученные из АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «ВТБ», КБ «Локо-Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «АК Барс» Банк, ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк», ООО «Бланк Банк», регистрационное дело ИП ФИО1 - хранить при уголовном деле.

Взыскать с ФИО1 процессуальные издержки, связанные с оказанием ему юридической помощи адвокатом по назначению суда, о чем вынести отдельное постановление.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Удмуртской Республики в течение 15 суток со дня его постановления путем подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления в Ленинский районный суд г. Ижевска. В случае, если осужденный заявляет ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, об этом указывается в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья Е.В. Надеждинская