Дело № 12-47/2020

РЕШЕНИЕ

16 января 2020 года 

<

адрес> 

Судья Киевского районного суда 

<

адрес> ФИО7 участием представителя Южного главного управления Отделения по Республики Крым Центрального Банка Российской Федерации ФИО3 – органа должностным лицом которого вынесено постановление о наложении административного взыскания, подтвердившей свои полномочия доверенностью 

<

адрес>8 от ДД.ММ.ГГГГ, рассмотрев в открытом судебном заседании в 

<

адрес> жалобу должностного лица, председателя правления кредитного потребительского кооператива «Крым» ФИО1, на постановление заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к административной ответственности председателя правления кредитного потребительского кооператива «Крым» ФИО1 по ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, -

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ председатель правления кредитного потребительского кооператива «Крым» ФИО1 привлечен к административной ответственности по ч.9 ст.19.5 КоАП РФ и подвергнут административному штрафу в сумме 20 000 рублей.

Как видно из постановления о привлечении к административной ответственности, с целью осуществления контрольных мероприятий Департаментом микрофинансового рынка Центрального банка Российской Федерации (далее - Департамент), руководствуясь статьей 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ и пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в адрес кредитного кооператива направлено предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № (далее - Предписание), согласно которому КПК «КРЫМ» надлежало в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить нарушение законодательства Российской Федерации, предоставив в Департамент в электронном виде через личный кабинет участника финансового рынка ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ №-ЗП/6208 (далее - Запрос).

В соответствии с Запросом кредитному кооперативу необходимо было в срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно (с учетом продления срока исполнения Запроса по ходатайству кредитного кооператива, письмом Департамента от ДД.ММ.ГГГГ №) предоставить:

- письменные пояснения о причинах не формирования в соответствии с Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ резервов на возможные потери по реструктурированным займам, выданным юридическим лицам, отраженным в приложении 1 акта проверки от ДД.ММ.ГГГГ № А1НИ25- 10/135 ДСП;

- первичные учетные документы, подтверждающие возврат предоставленных кредитным кооперативом займов (оснований долг/проценты) по договорам: от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от 09.06.2017 №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от 19.12.2016 №, от 19.06.2017 №, от 23.06.2017 №, от 26.04.2017 №, от 04.04.2016 №, от 26.05.2017 №, от 29.06.2017 №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от 05.09.2017 №, от 14.11.2017 №, от 15.12.2017 №, от 30.01.2018 №, от 06.03.2018 №,

от 12.03.2018 №, от 06.04.2018 №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от 25.10.2018 №, от 08.05.2018 №, от ДД.ММ.ГГГГ № 1-000363, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №;

- первичные учетные документы на основании которых основной долг по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № уменьшился на 3300 тыс. руб.;

- договоры займов: от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от 10.05.2018 № 1-000576, от 06.04.2018 № 1-000560, от 19.06.2018 № 1-000597, от 23.05.2018 № 1-000587, от 18.04.2018 № 1-000567, от 24.04.2018 № 1-000568, от 29.06.2018 № 1-00608, от 05.09.2017 № 1-000343, от 24.04.2018 № 1-000569, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, со всеми приложениями, дополнениями и изменениями, первичные учетные документы, подтверждающие их возврат (основной долг/проценты);

- письменные пояснения о видах активов в которые размещены средства резервного фонда в соответствии с Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» с приложением документов, подтверждающих их размещение.

Предписание направлено через личный кабинет участника информационного обмена (далее - Личный кабинет) без досылки бумажного экземпляра.

Размещённый Банком России в Личном кабинете электронный документ содержит исходящий № и дату регистрации в Банке России ДД.ММ.ГГГГ.

Срок исполнения предписания - ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитным кооперативом ДД.ММ.ГГГГ в рамках исполнения Предписания предоставлены документы (письмо вх. № ДСП от ДД.ММ.ГГГГ) по результатам анализа которых установлено отсутствие письменных пояснений о видах активов, в которые размещены средства резервного фонда с приложением документов, подтверждающих их размещение.

По факту неисполнения Предписания Департаментом ДД.ММ.ГГГГ в адрес кредитного кооператива направлено Предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов от ДД.ММ.ГГГГ № (далее - Предписание о запрете).

В соответствии с Предписанием о запрете кредитному кооперативу надлежало незамедлительно с даты его получения прекратить осуществление привлечения денежных средств пайщиков, прием новых членов и выдачу займов до исполнения Предписания в части предоставления письменных пояснений о видах активов, в которые размещены средства резервного фонда с приложением документов, подтверждающих их размещение.

Кредитным кооперативом ДД.ММ.ГГГГ в рамках исполнения Предписания о запрете предоставлены документы (письмо вх. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ), в том числе письменные пояснения о видах активов в которые размещены средства резервного фонда.

В связи с этим, Предписание фактически исполнено не ДД.ММ.ГГГГ, а ДД.ММ.ГГГГ.

Председатель правления КПК «Крым» ФИО1, не согласившись с данным постановлением, в установленные законом сроки, обратился в суд с жалобой, в которой просит постановление должностного лица отменить, производство по жалобе прекратить.

В обосновании своей просьбы автор жалобы указывает, на незаконность принятого решения, а именно: 

- постановление о привлечении к административной ответственности в нарушении ч.2 ст.29.10 КоАП РФ не содержит даты его вынесения; 

- за допущенные нарушение в адрес КПК ДД.ММ.ГГГГ ЦБ РФ вынесено предписание № со сроком исполнения не позднее ДД.ММ.ГГГГ, за невыполнение этого предписания было вынесено еще одно предписание от ДД.ММ.ГГГГ о запрете привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов и в последующем за невыполнение предписания от ДД.ММ.ГГГГ ЦБ России привлек КПК к административной ответственности в виде наложения штрафа в сумме 20 000 рублей, при этом последний не учел, что еще ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в адрес ЦБ РФ были представлены дополнительные пояснения с приложением выписок по депозитным счетам и выписок по расчетному счету;

- в полном объеме не дана оценка доказательствам;

- копия административного протокола с листом разъяснения прав и обязанностей в адрес ФИО1 не была направлена;

- протокол об административном правонарушении составлен в отсутствии ФИО1 с участием его представителя ФИО4 по доверенности №, которая в нарушении п.2 ст.53 ГПК РФ, нотариально не оформлена, кроме того ФИО1 не направлял письменного ходатайства о составлении административного протокола с участием этого лица, чем нарушена ст.25.15 КоАП РФ;

- постановление о привлечении к административной ответственности вынесено в отсутствии ФИО1 с участием его представителя ФИО5 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, которая в нарушении п.2 ст.53 ГПК РФ также нотариально не оформлена, кроме того ФИО1 не направлял письменного ходатайства о рассмотрении дела с участием этого лица;

- в материалах дела отсутствует извещение должностного лица по месту жительства;

- уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении в отношении должностного лица направлено по адресу юридического лица и получено не надлежащим лицом – КПК «Крым»;

- правонарушение совершено ДД.ММ.ГГГГ и согласно ч.1,2 ст.28.5 КоАП РФ протокол должен быть составлен немедленно, а при дополнительном выяснении обстоятельств в течении 2 суток, фактически протокол составлен ДД.ММ.ГГГГ (п.17 ППВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № и ППВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ №);

- дело должно быть рассмотрено по месту его совершения, то есть в рассмотрено по месту совершения административного правонарушения, то есть в Симферополе, вместе с тем оно рассмотрено консультантом отдела надзора № Управления надзора за микрофинансовым рынком Департамента микрофинансового рынка ФИО6 по адресу: 

<

адрес>;

- назначение наказание в виде штрафа в сумме 20 000 рублей, не соразмерно содеянному, С учетом отсутствие существенной угрозы охраняемым общественным отношениям правонарушение является малозначительным.

В судебное заседание заявитель не явился, надлежаще извещен о слушании дела.

Представитель Южного главного управления Отделения по Республики Крым Центрального Банка Российской Федерации ФИО3 жалобу не признала и пояснила, что Председатель правления КПК «Крым» ФИО1 привлечен к административной ответственности компетентным должностным лицом, на законных основаниях.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию по делу об административном правонарушении иначе, как на основаниях и в порядке, установленных законом.

В силу ч. 1 ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Согласно требованиям п. 4 ч. 1 ст. 29.7 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении выясняется, извещены ли участники производства по делу в установленном порядке, выясняются причины неявки участников производства по делу и принимается решение о рассмотрении дела в отсутствие указанных лиц либо об отложении рассмотрения дела.

Лица, участвующие в производстве по делу об административном правонарушении, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд, орган или к должностному лицу, в производстве которых находится дело, заказным письмом с уведомлением о вручении, повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование извещения или вызова и его вручение адресату (ст. 25.15 КоАП РФ).

В соответствии с ч.2 ст. 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 настоящего Кодекса, либо если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и, если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела, либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

В силу ч.1 ст. 25.1 КоАП РФ лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, вправе знакомиться со всеми материалами дела, давать объяснения, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы, пользоваться юридической помощью защитника, а также иными процессуальными правами в соответствии с настоящим Кодексом.

Вместе с тем, как следует из материалов дела, протокол об административном правонарушении составлен в отсутствии ФИО1 с участием ФИО4 по доверенности № от ФИО1, которая в нарушении п.2 ст.53 ГПК РФ, надлежаще не оформлена. Кроме того дело об административном правонарушении также рассмотрено в отсутствии ФИО1 с участием ФИО5 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО1, которая в нарушении п.2 ст.53 ГПК РФ надлежаще не оформлена. При этом ФИО1 не направлялось письменного ходатайства о рассмотрении дела в его отсутствие и с участием выше указанных лиц.

Таким образом, должностными лицами – составившим административный протокол и рассмотревшим дело об административном правонарушении, не были приняты надлежащие, установленные законом меры для обеспечения участия лица, привлекаемого к административной ответственности или его представителя с соответствующей доверенностью, при рассмотрении дела об административном правонарушении, что повлекло нарушение требований ч.2 ст. 25.1 и п. 4 ч. 1 ст. 29.7 КоАП РФ и ограничило гарантированные законом права участника производства по делу.

При таких обстоятельствах, в связи с существенными нарушениями процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, постановление заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к административной ответственности председателя правления кредитного потребительского кооператива «Крым» ФИО1 по ч.9 ст.19.5 КоАП РФ подлежит отмене, а жалоба ФИО1 подлежит частичному удовлетворению.

Учитывая, что срок давности привлечения к административной ответственности с момента совершения правонарушения не истек, дело подлежит направлению на новое рассмотрение в Отделение по 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации.

Поскольку дело подлежит направлению на новое рассмотрение, судья не входит в обсуждение доводов жалобы по существу обстоятельств дела, которые могут быть предметом рассмотрения в ходе нового разбирательства.

Исходя из изложенного и руководствуясь статьями 30.1, пунктом 4 части 1 статьи 30.7, статьей 30.8 КоАП РФ, -

РЕШИЛ:

Жалобу должностного лица, председателя правления кредитного потребительского кооператива «Крым» ФИО1, на постановление заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к административной ответственности председателя правления кредитного потребительского кооператива «Крым» ФИО1 по ч.9 ст.19.5 КоАП РФ – удовлетворить частично.

Постановление заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к административной ответственности председателя правления кредитного потребительского кооператива «Крым» ФИО1 по ч.9 ст.19.5 КоАП РФ - отменить, дело направить на новое рассмотрение в Отделение по 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Крым через Киевский районный суд 

<

адрес> в течение десяти суток.

Судья: ФИО8