Дело № 5-419/2019

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Тверь 26 июля 2019 года

Судья Заволжского районного суда г. Твери Дёмина Н.В., 

с участием потерпевшей ФИО1

должностного лица, составившего протокол об административном правонарушении начальника отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Тверской области ФИО8

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении 

общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Лига денег», ИНН 

<

***>, КПП 770301001, ОГРН 

<

***>, место нахождения: 

<

...>, этаж 1, помещение 1, комната 1-3, ранее привлекавшегося к административной ответственности, 

у станови л:

ООО МКК «Лига денег», будучи кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, не являясь при этом юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, при следующих обстоятельствах. 

ООО МКК «Лига денег», являясь кредитором ФИО1 по договору потребительского займа № 116478 от 04.07.2018 на сумму 45000 рублей, 25.12.2018 в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 00 минут осуществляло непосредственное взаимодействие в виде личных встреч по месту работы ФИО1 в магазине «Универсал», расположенном по адресу: 

<

...>, в количестве более одного раза в неделю (дважды в один день), в ходе которых третьим лицам сообщались сведения о должнике, имеющейся просроченной задолженности и ее взыскании, оказывалось психологическое воздействие на ФИО1, в нарушение требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч.ч. 3, 8 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Своими действиями ООО МКК «Лига Денег» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Законный представитель либо защитник лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в судебное заседание не явились, о дате, месте и времени рассмотрения дела Общество извещено надлежащим образом судебной корреспонденцией, направленной по месту нахождения юридического лица. 

Потерпевшая ФИО1 в судебном заседании пояснила, что в июле 2018 г. она оформила микрозайм в ООО МКК «Лига Денег» на сумму 45000 рублей. С ноября 2018 года у нее возникла задолженность. С конца ноября к ней на работу стали заходить сотрудники ООО МКК «Лига денег», которые требовали погашения задолженности, высказывали угрозы. 25.12.2018 около 12 часов к ней работу магазин «Универсал» ОАО фирма ОРТ «Универсал», расположенный по адресу: 

<

...>, пришли ФИО2, ФИО3 и ФИО4, требовали взять из кассы денежные средства и передать им. Она ответила отказом, сославшись на отсутствие такой возможности. Тогда ей сказали : «Не хочешь по-хорошему, будем решать по-плохому», громко говорили, чтобы все слышали информацию о ней и о ее задолженности по договору, оскорбляли ее, все это происходило в присутствии сотрудников и покупателей. ФИО3 обратился к директору магазина ФИО7, просил дать ей денежные средства взаймы, но получил отказ, затем он пошел к уборщице ФИО6 с просьбой дать ей денег в долг для погашения задолженности. ФИО3 стал ее прилюдно позорить, заявлял, что может уволить ее с работы. ФИО2 и ФИО4 стояли рядом и оценивали ее реакцию. Они не давали возможности работать, директор магазина выходила и делала указанным лицам замечания. В ответ те пытались проникнуть в подсобные помещения магазина, не давали работать минут двадцать-двадцать пять, пока директор не сообщил, что вызовет полицию. ФИО9 ушел, но пообещал вернуться. В тот же день – 25.12.2018 около 15 час. 35 минут в магазин вновь зашли ФИО2 и ФИО4 Она в это время раскладывала товар. Они стали требовать у нее банковскую зарплатную карту для того, чтобы снять с карты денежные средства в погашение долга. Они начали высказывать угрозы, сказали: «Все равно заплатишь, отдашь в большем размере». Она отказалась, ФИО2 подошел к ней, стал размахивать перед ней руками. Затем они покинули магазин, сказав: «Не хочешь по-хорошему, будет по- плохому». Имеется запись с камер видеонаблюдения магазина, подтверждающая указанные обстоятельства. В тот же день она погасила часть долга, поскольку, не добившись возврата долга от нее, сотрудники ООО МКК «Лига денег» пришли к ней домой, стучали в дверь, испугали мать. В результате происшедшего у нее произошел нервный срыв, она была вынуждена обратился за медицинской помощью, проходила стационарное лечение. 

Из объяснений начальника отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Тверской области ФИО8 следует, что ею проводилось административное расследование по обращению ФИО1 по факту нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". В ходе административного расследования был установлен факт нарушения порядка взаимодействия с должником, кроме того, 25.12.2018 сотрудниками ООО МКК «Лига денег» была распространена информация о должнике, имеющейся просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы ФИО1 сотрудникам ОАО фирма ОРТ «Универсал» ФИО7 и ФИО6. Была истребована видеозапись камер наблюдения, расположенных в магазине «Универсал». ООО МКК «Лига денег» представлена информация о сотрудниках Тверского филиала ООО МКК «Лига денег». Были направлены запросы в УВМ УМВД России по Тверской области. В ходе расследования было уставлено, что правонарушение совершено сотрудниками ООО МКК «Лига денег» ФИО3, ФИО2 и ФИО4 По итогам административного расследования составлен протокол об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Лига денег».

Выслушав потерпевшую, должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении, исследовав материалы дела, прихожу к следующему. 

В силу ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи, – влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно ч. 1 ст. 1 настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с ГК РФ, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.

В силу ч. 1 и 2 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Иные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью, любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В силу ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно ч. 8 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

В соответствии с п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: посредством личных встреч более одного раза в неделю.

Вина ООО МКК «Лига Денег» в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу доказательствами: 

- протоколом об административном правонарушении № 41/19/69907 от 30.05.2019, в котором указано событие правонарушения (т. 1 л.д. 1-10);

- копией карточки личного приема ФИО1 от 25.01.2019 г. в ходе которого она указала на оформление микрозайма в ООО МКК «Лига Денег», наличие просроченной задолженности и о том, что к ней на работу приходят представители ООО МКК «Лига Денег», которые требуют погашения задолженности, угрожают физической расправой с ней и ее родственниками, порчей принадлежащего ей имущества. Кроме того представители Общества приходят к ее матери, требуют погасить задолженность, в подъезде расписали стены (т. 1 л.д. 11);

- копией паспорта ФИО1 (т. 1 л.д. 12-13);

- объяснениями ФИО1 от 17.05.2019, согласно которым 04.07.2018 она оформила договор микрозайма в ООО МКК «Лига денег» на сумму 45000 рублей, договор подписывал менеджер ОП «Тверь» ООО МКК «Лига денег» ФИО2. Примерно с декабря 2018 года возникла просроченная задолженность, с этого же периода к ней на работу в магазин «Универсал», стал приходить ФИО2 с девушкой. В очередной раз 25.12.2018 около 12 часов 00 минут к ней на работу пришли сотрудники ООО МКК «Лига денег», которых она опознала по предъявленным фотографиям, которые подошли к ней в торговом зале магазина и начали громко требовать возврата задолженности, разглашали информацию о ней и ее задолженности, оскорбляли, все это слышали работники магазина и покупатели. Повторно, в этот же день, около 15 часов 35 минут в магазин приехали ФИО2 и ФИО5, которых она опознала по предъявленным фотографиям. ФИО2 требовал отдать ему заработную карту, угрожал, что поедет к матери ФИО1 требовать погашения задолженности. В результате противоправных действий сотрудников ООО МКК «Лига Денег», оказанием психологического давления на ФИО1 у нее произошел нервный срыв, она была вынуждена обратиться к врачу-психиатру в ГБУЗ «ОКПНД», где проходила лечение на дневном стационаре с 12.02.2019 по 04.04.2019 и находилась на больничном (т. 2 л.д. 27-28);

- объяснениями ФИО6 от 24.04.2019, согласно которым она работает уборщицей в магазине «Универсал». В середине декабря 2018 года в указанный магазин пришли двое мужчин, которые стали общаться с продавцом ФИО1 Общение происходило эмоционально, на повышенных тонах, агрессивно. От ФИО1 они требовали возврата просроченной задолженности, указанный разговор слышали все сотрудники магазина и покупатели. По предъявленным фотографиям ФИО6 опознала указанных мужчин, ими оказались ФИО2 и ФИО3 (т. 2 л.д. 25);

- объяснениями ФИО7 от 24.04.2019, согласно которым она работает директором магазина «Универсал». В декабре 2018 г. в указанный магазин пришли молодые люди: двое мужчин и женщина, которые на повышенных тонах общались с ФИО1, требовали от нее возвращения долга. По предъявленным фотографиям ФИО7 опознала указанных мужчин, ими оказались ФИО2 и ФИО3 (т. 2 л.д. 26);

- ответом на запрос УМВД России по Тверской области от 25.04.2019 исх. № 30/3160 (т. 1 л.д. 28-30);

- копией формы 1П в отношении ФИО3 (т. т. л.д. 31 и оборот);

- копией формы 1П в отношении ФИО2 (т. т. л.д. 32 и оборот);

- копией формы 1П в отношении ФИО4 (т. т. л.д. 33 и оборот);

- копией определения № 69907/19/6383 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 21.03.2019 (т. 1 л.д. 34-37);

- копией определения № 69907/19/8746 о продлении срока проведения административного расследования от 19.04.2019 (т. 1 л.д. 49-50);

- сообщениями ООО МКК «Лига Денег» от 02.04.2019, от 25.04.2019, согласно которым между обществом и ФИО1 04.07.2018 был заключен договор потребительского микрозайма № 116478 на сумму 45000 рублей; договор уступки прав (требований) по договору займа не заключался; что ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО3 и ФИО4 являются работниками обособленного подразделения «Тверь» ООО МКК «Лига денег» (т. 1 л.д. 62-65, т. 1 л.д. 108-111);

- копией заявления ФИО1 от 04.07.2019 о предоставлении потребительского микрозайма в ООО МКК «Лига денег» (т. 1 л.д. 67);

- копией сведений, получаемых в целях идентификации заемщика – физичского лица (анкета) к договору микрозайма № 116478 от 04.07.2019 (т. 1 л.д. 68-70);

- копией согласия ФИО1 на обработку персональных данных от 04.07.2019 (т. 1 л.д. 71-72);

- копией графика платежей по договору микрозайма договору микрозайма № 116478 от 04.07.2019 (т. 1 л.д. 74-76);

- копией общих условий договора потребительского микрозайма, установленных в ООО МКК «Лига денег» (т. 1 л.д. 77-81);

- копией приказа о приеме на работу от 13.04.2015, согласно которому ФИО2 принят на работу в обособленное подразделение «Тверь» ООО МКК «Лига денег» в качестве персонального менеджера (т. 1 л.д. 151);

- копией трудового договора от 13.04.2015, заключенного между ООО МКК «Лига денег» и ФИО2 (т. 1 л.д. 152-155);

- копией должностной инструкции персонального менеджера ООО МКК «Лига денег» (т. 1 л.д. 157-159);

- копией листа ознакомления с должностной инструкцией персонального менеджера ООО МКК «Лига денег» ФИО2 (т. 1 л.д. 160);

- копией приказа о приеме на работу от 01.02.2018, согласно которого ФИО3 принят на работу в обособленное подразделение «Тверь» ООО МКК «Лига денег» в качестве руководителя группы менеджеров (т. 1 л.д. 161);

- копией приказа о переводе работника на другую работу от 28.05.2018, согласно которого ФИО3 переведен на работу директора обособленного подразделения «Тверь» ООО МКК «Лига денег» (т. 1 л.д. 162);

- копией трудового договора от 01.02.2018, заключенного между ООО МКК «Лига денег» и ФИО3 (т. 1 л.д. 163-172);

- копией должностной инструкции директора обособленного подразделения ООО «Лига денег» (т. 1 л.д. 173-177);

- копией листа ознакомления с должностной инструкцией директора обособленного подразделения ООО «Лига денег» ФИО3 (т. 1 л.д. 178);

- копией справки ГБУЗ Тверской области «ОКПНД» от 26.03.2019, согласно которой ФИО1 с 12.02.2019 находилась на лечении в дневном стационаре (т. 1 л.д. 196);

- копией выписки из карты № 284 стационарного больного ГБУЗ Тверской области «ОКПНД» ФИО1 (т. 1 л.д. 198);

- распечаткой с камер видеонаблюдения (т. 2 л.д. 10-26);

- копией выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК «Лига денег» по состоянию на 19.05.2019, согласно которой основным видом деятельности указанного юридического лица является предоставление займов и прочих видов кредитов (т. 2 л.д. 84-96);

- копией устава ООО МКК «Лига денег» (т. 2, л.д. 158-166);

- копией свидетельства о государственной регистрации ООО МКК «Лига денег» (т. 2 л.д. 167);

- копией свидетельства о внесении сведений о юридическом лице ООО МКК «Лига денег» в государственный реестр микрофинансовых организаций от 20.05.2014 (т. 2 л.д. 168);

- копией приказа о приеме на работу от 01.11.2018, согласно которому ФИО4 принята на работу в обособленное подразделение «Тверь» ООО МКК «Лига денег» в качестве руководителя группы менеджеров (т. 2 л.д. 183);

- копией должностной инструкции руководителя группы менеджеров ООО МКК «Лига денег» (т. 2 л.д. 184-187);

- копией листа ознакомления с локальными нормативно-правовыми актами ООО МКК «Лига денег», в том числе с должностной инструкцией руководителя группы менеджеров ФИО4 (т. 2 л.д. 189-191);

-материалами, содержащимися на флеш-карте (т.1 л.д. 197) 

Оценив совокупность указанных доказательств и иных материалов дела в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, прихожу к выводу, что протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом, а вина ООО МКК «Лига денег» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, нашла свое подтверждение в судебном заседании.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств того, что Обществом были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, не представлено и из материалов дела не усматривается.

В силу ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, по делу не установлено.

Обстоятельством, отягчающим административную ответственность, признаю повторное совершение однородного административного правонарушения.

В постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 15.07.1999 N 11-П отмечено, что санкции штрафного характера должны отвечать требованиям справедливости и соразмерности. Принцип соразмерности, выражающий требования справедливости, предполагает установление публично-правовой ответственности лишь за виновное деяние и дифференциацию ответственности в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания.

По смыслу ст. 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. 

Таким образом, полагаю необходимым установить не только формальное сходство содеянного с признаками административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, но и решить вопрос о социальной значимости и общественной опасности правонарушения.

Принимая во внимание характер и общественную опасность правонарушения, посягающего на правоотношения в сфере защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, полагаю невозможным признать совершенное ООО МКК «Лига денег» правонарушение малозначительным. 

Оснований для применения при назначении наказания положений ст. 4.1.1 КоАП РФ не усматриваю. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья

постановил:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Лига денег», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***> признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 150000 (Сто пятьдесят тысяч) рублей.

Разъяснить, что штраф подлежит уплате в течение шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу. Документ, подтверждающий его уплату, представляется в суд (

<

...>, каб. 107).

Реквизиты для уплаты штрафа: 

УФК по Тверской области (УФССП России по Тверской области)

ИНН 

<

***> КПП 695201001

р/счет 

<

***> в Отделении Тверь, г. Тверь 

ОКТМО 28701000 БИК 042809001 

КБК 32211617000016017140

УИН №

Разъяснить, что в соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч. 1.1 или 1.3 указанной статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

За неуплату штрафа в установленный законом срок предусмотрена административная ответственность по ст. 20.25 ч. 1 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Тверской областной суд через Заволжский районный суд г. Твери в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Н.В. Дёмина