Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

14 августа 2019 г. Кировский районный суд города Астрахани в составе: председательствующего судьи Г.К.Шамшутдиновой

с участием адвоката В.В.Егазарьянц 

при секретаре А.П.Шевченко,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску КБ «ВЕБРР» (ООО) в лице конкурсного управляющего –государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о возмещении ущерба, причиненного преступлением,

У С Т А Н О В И Л:

КБ «ВЕБРР» (ООО) в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в суд с иском, указав, что приговором Кировского районного суда г. Астрахани от 06 декабря 2018 года ответчики признаны виновными в совершении преступления,предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

На основании апелляционного определения Астраханского областного суда от 21 марта 2019 года приговор вступил в законную силу.

Приговором суд признал за банком право на удовлетворениегражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Приговором установлено, что в период с 19 декабря 2012 года по 31 января 2013 года путем обмана, действуя группой лиц по предварительному сговору, используя свое служебное положение, ФИО1, ФИО4, ФИО3 под видом выдачи кредита ПКФ «Агни» похитили принадлежавшие банку денежные средства в размере 1 300 000 долларов США, что составило 40281670,00 руб. по курсу ЦБ РФ по состоянию на 19 декабря 2012 года, чем причинили банку имущественный вред на указанную сумму.

В ходе конкурсного производства 07 декабря 2016 года право требования позаключенному с ООО ПКФ «Агни» кредитному договору в качестве отступного передано кредитору банка за 1072040,30 руб., в результате чего банком списаны обязательства перед кредитором банка на указанную сумму.

До настоящего времени, причиненный преступными действиями ответчиков имущественный вред банку не возмещен.

В связи с чем, истец просит суд с учетом снижения размера исковых требований взыскать солидарно с ответчиком денежные средства в размере 37369256,37 рублей.

В судебном заседании представитель ответчика ФИО1- ФИО5 и адвокат ответчика ФИО3 –Егазарьянц В.В. исковые требования не признали, представили отзывы.

Представитель истца (ООО) КБ «ВЕБРР» в лице конкурсного управляющего- государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3 и представитель третьего лица ООО «Агни» в судебное заседание не явились, надлежаще извещены, от представителя истца ранее поступило ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие; ответчики отбывают наказания в исправительных колониях. 

Выслушав явившихся лиц, изучив материалы дела, суд приходит к следующему. 

Судом установлено, что решением арбитражного суда г. Москвы от 08 октября 2013 года по делу № А40-125977/2013 КБ «ВЕБРР» (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего банком возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов», которая в соответствии с п. 1 ст. 189.78 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» осуществляет полномочия органов управления банка. Определением арбитражного суда города Москвы от 02 апреля 2019 г. срок конкурсного производства в отношении КБ «ВЕБРР» (ООО) продлен на шесть месяцев.

Ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3 приговором Кировского районного суда г. Астрахани от 06 декабря 2018 года признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. Приговор на основании апелляционного определения Астраханского областного суда от 21 марта 2019 года изменен лишь в части усиления назначения наказания. 

В приговоре суд признал за потерпевшим право на удовлетворение гражданского иска.

Приговором установлено, что в период с 19 декабря 2012 года по 31 января 2013 года путем обмана, действуя группой лиц по предварительному сговору, используя свое служебное положение, ФИО1, ФИО4, ФИО3 под видом выдачи кредита ПКФ «Агни» похитили принадлежавшие банку денежные средства в размере 1 300 000 долларов США, что составило 40281670,00 руб. по курсу ЦБ РФ по состоянию на 19 декабря 2012 года, чем причинили банку имущественный вред на указанную сумму.

Согласно ч.4 ст.61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Как следует из разъяснений, изложенных в п. 8 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19 декабря 2003 года № 23 «О судебном решении», в силу части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом. Исходя из этого суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчика, а может разрешать вопрос лишь о размере возмещения.

Согласно ст. 52 Конституции Российской Федерации права потерпевших от преступлений и злоупотреблений властью охраняются законом. Государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба.

Согласно п. 1 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, чье право нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Согласно пункту 1 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению лицом, причинившим вред.

В соответствии со статьей 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

28 августа 2014 года решением арбитражного суда г. Москвы с ООО ПКФ «Агни» взыскана в пользу ООО КБ «ВЕБРР» 96 465 440 руб.81 коп., из них 42 092 180 руб. долг, 3934930 руб.19 коп. проценты за пользование кредитом, 348636 руб.48 коп. пени за просрочку погашения процентов, 50089 694 руб. 20 коп. пени за просрочку погашения суммы основного долга, а также расходы по госпошлине 2000 руб..

Из решения следует, что 19 декабря 2012 года между ООО КБ «ВЕБРР» и ПКФ «Агни» заключен договор кредитной линии №01-12/КЛ/А (с лимитом задолженности), в соответствии с которым лимит задолженности установлен в размере не более 1 300 000 долларов США 00/100.

Согласно пункту 2.2.2. договора целевым назначением является пополнениеоборотных средств. Размер процентной ставки согласно п.2.2.3 установлен в размере 9% годовых на сумму кредита. Согласно пункту 2.2.6 договора, дата возврата кредита -16 декабря 2013 года. Согласно п. 2.3. договора стороны пришли к соглашению об авансировании ООО ПКФ «Агни» суммы процентов за пользование кредитом в размере 100 000 руб. в срок, не позднее даты предоставления первого транша.

20 июня 2013 года между ООО ПКФ «Агни» и ООО КБ «ВЕБРР» заключенодополнительное соглашение №1 к договору кредитной линии №01-12/КЛ/А от 19 декабря 2012 года, согласно которому лимиты задолженности устанавливаются вразмере фактической задолженности, но не более: 650000 долларов США - 20878065 рублей РФ.

Согласно п. 2.2.3 дополнительного соглашения №1 от 20 июня 2013 года размеры процентных ставок за пользование денежными средствами устанавливаются: 9% годовых на денежные средства, предоставленные в долларах США; 12 % годовых на денежные средства, предоставленные в рублях РФ.

29 июля 2013 года между ООО ПКФ «Агни» и ООО КБ «ВЕБРР» заключеноДополнительное соглашение №2 к договору кредитной линии №01-12/КЛ/А от 19 декабря 2012 года, согласно которому лимит задолженности устанавливается в размере фактической, но не более 42 092 180 руб. РФ.

Размер процентной ставки, согласно п. 2.2.3 дополнительного соглашения №2 от 29 июля 2013 года, установлен в размере 12 % годовых.

Согласно бухгалтерским документам, а также расчету задолженности ООО ПКФ «Агни» частично погасило проценты за пользование кредитом.

Согласно расчету задолженности, общая сумма задолженности ООО ПКФ «Агни» на 15 апреля 2014 года по договору кредитной линии №01-12/КЛ/А от 19 декабря 2012 года составляет 96 465 440,81 руб., в том числе: 42 092 180 руб. сумма основной долга, 3 934 930,19 руб. проценты за пользование кредитом, 348 636,48 руб. пени за просрочку погашения процентов, 50 089 694,20 руб. пени за просрочку погашения суммы основного долга.

18 февраля 2014 года конкурсным управляющим ООО КБ «ВЕБРР» направлено требование - уведомление о погашении задолженности ООО ПКФ «Агни» с указанием банковских реквизитов для перечисления денежных средств, однако денежные средства банку возвращены не были.

Таким образом, основная сумма долга составила 42 092 180 рублей.

Приговором суда установлено, что у ФИО1 до ноября 2012г. возник умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «ВЕБРР» для чего он, используя свое служебное положение, привлек к участию ранее знакомых ФИО2 и Бурую А.В., которым поручил поиск заемщика с целью получения на организацию заведомо невозвратного кредита, на что последние согласились.

ФИО2 и ФИО3,, располагая сведениями о том, что ООО ПКФ «Агни» фактически финансово-хозяйственную деятельность не осуществляет и не является платежеспособной организацией, предоставили ФИО1 информацию по данной фирме, учредительные документы ООО ПКФ «Агни», в которой ФИО3 значилась заместителем директора по производственным вопросам, печать, реквизиты фирмы-заемщика, доверенность от 19 декабря 2012 года от имени директора ООО ПКФ «Агни», копию паспорта ФИО3, заявление на предоставление кредитных денежных средств ООО ПКФ «Агни», а также документы, отражающие несоответствующее действительности состояние финансово-хозяйственной деятельности заемщика.

ФИО1 до 19 декабря 2012 года направил в АФ КБ «ВЕБРР» пакет документов для предоставления кредитных средств ООО ПКФ «Агни» с предоставленными ФИО2 и ФИО3 документами, в том числе, финансово-бухгалтерскую отчетность ООО ПКФ «Агни», фиктивные договоры об оказании услуг и приобретении товаров, фиктивные акты выполненных работ, и оформил протокол кредитного комитета АФ КБ «ВЕБРР» (ООО) от 19 декабря 2012 года, содержащий сведения о возможном предоставлении ООО ПКФ «Агни» кредита, направив его посредством электронной почты членам правления банка и кредитного комитета КБ «ВЕБРР».

19 декабря 2012 года на совместном заседании Правления Банка и Кредитного комитета КБ «ВЕБРР» по указанным документам принято решение о предоставлении кредита ООО ПКФ «Агни». 

После получения от членов правления банка согласованного положительного заключения о выдаче кредитных денежных средств в сумме 1 300 000 долларов США, заведомо зная, что обязательства по договору исполнены не будут, между ФИО1 - руководителем АФ КБ «ВЕБРР» и ФИО3 - представителем ООО ПКФ «Агни» был заключен договор кредитной линии от 19 декабря 2012 года на предоставление кредита в сумме 1 300 000 долларов США, что составило 40 281 670 рублей по курсу ЦБ РФ по состоянию на 19 декабря 2012 года.

После чего, на основании письменных заявлений ФИО3 на расчетный счет ООО ПКФ «Агни» (валютный) с корреспондирующего счета КБ «ВЕБРР» (ООО) были зачислены траншами денежные средства на общую сумму 1300000 долларов США, что составило 40281670 рублей по курсу ЦБ РФ по состоянию на 19 декабря 2012 года.

Таким образом, юридически значимым обстоятельством является основание получения кредита и факт перечисления его по указанным документам и при этом, вопреки доводам отзывов ответчиков, не имеет значения, кто являлся фактическим получателем денежных средств и в чьих интересах они израсходованы.

Поскольку субъектом ответственности по обязательствам вследствие причинения вреда, по общему правилу, является лицо, причинившее вред, а из имеющейся в материалах дела копии приговора следует, что непосредственными причинителями вреда истцу являются ответчики, суд приходит к выводу о возложении на ответчиков обязанности по возмещению причиненного истцу материального ущерба.

Поскольку приговором суда установлено совместное причинение материального ущерба потерпевшему, суд приходит к выводу о взыскании с ответчиков причиненного ущерба солидарно.

Истец при изменении требований учел, что в ходе конкурсного производства 07 декабря 2016 года право требования по заключенному с ООО ПКФ «Агни» кредитному договору в качестве отступного передано кредитору Банка за 1 072 040,30 руб., в результате чего банком списаны обязательства перед кредитором банка на указанную сумму. Вместе с тем 31 декабря 2012 года, 31 января 2013 года и 01 июля 2013 года ООО «ПКФ «Агни» в адрес банка перечислены денежные средства в общем размере 1840373,13 руб. в счет оплаты начисленных процентов по выданному кредиту.

Руководствуясь ст.ст.194,196-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с ФИО1, ФИО2, ФИО3 в солидарном порядке в пользу КБ «ВЕБРР» (ООО) в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в возмещении ущерба 37 369 256 руб. 57 коп..

Взыскать с ФИО1, ФИО2, ФИО3 госпошлину в доход МО «Город Астрахань» в размере по 20 000 рублей с каждого. 

Решение может быть обжаловано в Астраханский областной суд в течение месяца.

Судья: