УИД 25RS0006-01-2024-000930-83

Дело № 1-13/2025

ПРИГОВОР

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Арсеньев 04 февраля 2025 года

Арсеньевский городской суд Приморского края в составе:

председательствующего судьи Милицина А.В., 

при секретаре судебного заседания Мартыненко Ю.А., 

с участием государственных обвинителей Заречанской Т.В., Васильева Е.Е., Бардаевой Е.М.,

подсудимой ФИО6, 

защитника Степанюка А.В.,

потерпевших ФИО1 №3, ФИО1 №5, ФИО1 №6, ФИО15, ФИО1 №4, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении 

ФИО6, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее специальное образование, замужней, имеющей на иждивении детей ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., работающей 

<

данные изъяты>, невоеннообязанной, ранее несудимой, находящейся по настоящему делу на мере пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, под стражей по настоящему делу не содержавшейся, получившей копию обвинительного заключения 04.06.2024, получившей копию постановления о назначении судебного заседания 02.07.2024, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 165, ч. 3 ст. 272 УК РФ, 

установил:

ФИО6 совершила умышленные преступления в сфере экономики и компьютерной информации в г. Арсеньеве Приморского края, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с Уставом АО «ФИО548», утвержденным распоряжением Росимущества № 2379-р от 18.12.2008, АО «ФИО547» (далее также – Банк) является кредитной организацией, созданной в целях реализации кредитно-финансовой политики РФ в агропромышленном комплексе. В собственности РФ в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (Росимущества) находится 100 % голосующих акций Банка.

В соответствии с ч. 5 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», информация, полученная гражданами (физическими лицами) при исполнении ими профессиональных обязанностей или организациями при осуществлении ими определенных видов деятельности (профессиональная тайна), подлежит защите в случаях, если на эти лица федеральными законами возложены обязанности по соблюдению конфиденциальности такой информации.

В силу п. 1 ч. 1 ст. 16 и 17 указанного федерального закона, защита информации представляет собой принятие правовых, организационных и технических мер, направленных на обеспечение защиты информации от неправомерного доступа, уничтожения, модифицирования, блокирования, копирования, предоставления, распространения, а также от иных неправомерных действий в отношении такой информации.

Нарушение вышеназванных требований влечет за собой дисциплинарную, гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность в соответствии с законодательством РФ.

Согласно ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

В соответствии с п. 6 ст. 2 Федерального закона от 26.07.2017 № 187-ФЗ «О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации», критической информационной инфраструктурой являются объекты критической информационной инфраструктуры, а также сети электросвязи, используемые для организации взаимодействия таких объектов.

Согласно п. 8 ст. 2 вышеназванного федерального закона, субъектом критической информационной инфраструктуры являются государственные органы, государственные учреждения, российские юридические лица и (или) индивидуальные предприниматели, которым на праве собственности, аренды или на ином законном основании принадлежат информационные системы, информационно-телекоммуникационные сети, автоматизированные системы управления, функционирующие, в том числе, в банковской сфере и иных сферах финансового рынка.

Согласно п. 7 ст. 2 вышеназванного федерального закона, объектом критической информационной инфраструктуры являются информационные системы, информационно-телекоммуникационные сети, автоматизированные системы управления субъектов критической информационной инфраструктуры.

В силу п. 2 Правил категорирования объектов критической информационной инфраструктуры РФ, утверждённых постановлением Правительства РФ от 08.02.2018 № 127, категорирование осуществляется субъектами критической информационной инфраструктуры в отношении принадлежащих им на праве собственности, аренды или ином законном основании объектов критической информационной инфраструктуры.

В соответствии с перечнем объектов критической информационной инфраструктуры АО «ФИО551», утвержденным 03.04.2019 главным бухгалтером АО ФИО549», а также актом категорирования объектов критической информационной инфраструктуры, находящихся в зоне ответственности АО ФИО550», утвержденным 06.04.2020 председателем правления АО «Россельхозбанк», АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», являются объектами критической информационной инфраструктуры, находящихся в зоне ответственности АО «Россельхозбанк».

ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с приказом директора ПРФ АО «ФИО553» от ДД.ММ.ГГГГ №-л/с, ФИО6 принята на работу в дополнительный офис № в г. Арсеньеве ПРФ АО ФИО552», расположенный по адресу: 

<

адрес>, на должность 

<

данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 в ходе ознакомления с внутренними документами Банка и прохождения инструктажей ознакомилась, в числе прочего, с Правилами совершения в АО «ФИО554» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П (далее – Правила № 174-П) и прошла инструктаж по соблюдению требований по информационной безопасности в Банке, а также ознакомилась со служебной запиской от ДД.ММ.ГГГГ № «Об усилении ответственности за нецелевое использование информационных систем Банка», регламентирующей запрет нецелевого использования автоматизированных банковских систем «БИСквит» и «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк»), принадлежащих Банку и являющихся объектами критической информационной инфраструктуры РФ, находящимися в зоне ответственности Банка.

ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с приказом директора ПРФ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №-л/с, ФИО6 переведена на должность старшего операциониста дополнительного офиса № в г. Арсеньеве ПРФ АО «Россельхозбанк».

Согласно должностной инструкции старшего операциониста дополнительного офиса № в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО556», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ главным бухгалтером ПРФ АО «ФИО555», с которой ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ ознакомлена под подпись, в ее должностные обязанности входило: осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов, в том числе дистанционного банковского обслуживания в рамках любых форм сотрудничества с Банком; обеспечение подписания со стороны клиентов документов по операциям, связанным с предоставлением продуктов и услуг Банка; осуществление контроля первичной документации (в том числе полномочий подписантов), являющейся основанием для совершения банковских операций; принятие документов для открытия, ведения и закрытия текущих банковских счетов клиентов – физических лиц; открытие, закрытие и сопровождение банковских счетов по вкладам и текущих банковских счетов клиентов; взаимодействие с клиентами по выпуску и обслуживанию платежных карт/счетов платежных карт, прием и обработка письменных заявлений клиентов в рамках выпуска и обслуживания платежных карт/счетов платежных карт; оказание информационной, консультативной и организационной поддержки клиентам, связанной с выпуском и обслуживанием платежных карт/счетов платежных карт; формирование заявок на выпуск платежных карт в программном обеспечении Банка;осуществление и контроль проверки надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; осуществление ввода и корректировки данных о клиентах в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»); своевременное проведение и обеспечение надежности и безопасности совершаемых операций в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»); выполнение трудовых действий, хотя прямо и не предусмотренных должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящихся к ее компетенции; неукоснительное выполнение требований внутренних документов Банка.

Таким образом, ФИО6 являлась должностным лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные функции в акционерном обществе, контрольный пакет акций которого принадлежит РФ.

В соответствии с п. 3.1-3.2 Правил № 174-П, банковский счет открывается Банком физическим лицам на основании договора, заключение которого происходит путем присоединения клиента к условиям открытия и обслуживания счетов физических лиц в Банке в соответствии со ст. 428 ГК РФ и производится путем подачи в Банк заявления на открытие банковского счета, составленного по форме Банка, либо с использованием системы «Интернет-банк» и «Мобильный банк».

В силу п. 3.4 Правил № 174-П, до открытия банковского счета Банк должен идентифицировать клиента в порядке, установленном законодательством РФ, и установить действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя.

Согласно п. 3.6 Правил № 174-П, в случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии банковского счета, клиенты обязаны представлять в подразделение Банка необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений. 

При этом, в случае изменения сведений (адреса места жительства (регистрации), адреса места пребывания, номера телефона и др.), информация обновляется путем подачи клиентом заявления об изменении сведений по форме Банка и внесения обновлений операционным работником в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»).

В силу п. 3.7.2 Правил № 174-П, в случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии банковского счета, указанные сведения подлежат обновлению в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк») до совершения первой после изменения сведений банковской операции при личной явке клиента в то подразделение Банка, в котором открыт банковский счет на имя клиента.

В соответствии с п. 4.1 Правил № 174-П, операционный работник осуществляет прием документов, необходимых для открытия банковского счета, идентификацию клиента и (или) обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, контроль сроков документа, удостоверяющего личность клиента, в том числе на предмет того, что паспорт гражданина РФ не требует замены, осуществляет проверку наличия зарегистрированного биометрического профиля, биометрическую регистрацию и верификацию клиента, проверяет наличие у клиента гражданской правоспособности и гражданской дееспособности. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности старшего операциониста дополнительного офиса № в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО557 имея достаточный опыт работы в занимаемой должности, ФИО6 в полном объеме владела информацией о порядке осуществления с использованием АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк» расчетно-кассового обслуживания, открытия, закрытия и сопровождения банковских счетов по вкладам и текущих банковских счетов клиентов Банка. Ввиду наличия достаточного опыта работы в занимаемой должности уФИО6 сложились доверительные отношения в вышеназванном офисе с контролирующими работниками Свидетель №5 и Свидетель №6, в результате чего последние не осуществляли проверку произведенных ФИО6 операций, формально подтверждая их правильность в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в связи с отсутствием законного источника дохода, достаточного для удовлетворения личных потребностей, у испытывающей материальные трудности ФИО6, осознававшей, что имущественный вред, причиненный клиентам Банка в результате неправомерных действий сотрудников Банка, возмещается Банком, возник корыстный преступный умысел, направленный на систематическое хищение в течение заранее неопределенного длительного периода времени денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих клиентам Банка и содержащихся на их банковских счетах, путем осуществления неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетных записей клиентов Банка, с целью ее модификации путем совершения незаконных банковских и иных операций в указанных системах. 

В целях реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО558 расположенном по адресу: 

<

адрес> (далее – рабочее место), в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ (далее – рабочее время), используя свое служебное положение в части осуществления расчетно-кассового обслуживания, открытия, закрытия и сопровождения банковских счетов по вкладам и текущих банковских счетов клиентов Банка, а также осуществления ввода и корректировки данных о клиентах Банкав АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк») (далее – служебное положение), воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «БИСквит», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1 (на банковском счете № которой по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ находились денежные средства в сумме 324 677,62 рублей), в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемойкомпьютерной информации, содержащейся в АБС «БИСквит» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, изменив номер телефона ФИО1 №1 с №» на «№ с целью нарушения процесса уведомления вышеназванного клиента Банка о совершаемых банковских операциях, после чего совершив в указанной системе операцию по открытию на имя ФИО1 №1 банковского счета №, доступ к которомуимела исключительно ФИО6, с целью перечисления на него похищаемых денежных средств с банковских счетов клиентов Банка и получения реальной возможности пользоваться и распоряжаться ими по своему усмотрению, а также совершив операцию по выпуску платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету, с целью упрощения процесса распоряжения похищаемыми денежными средствами клиентов Банка по своему усмотрению.

Вслед за этим ФИО6, продолжая действовать в целях реализации своего корыстного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов Банка, без соответствующего волеизъявления ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила модификацию охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «БИСквит» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, сформировав в указанной системе заявку № ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по размещению денежных средств в сумме 317 100 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № в паи открытого паевого инвестиционного фонда «Сбалансированный» с целью увеличения денежных средств ФИО1 №1, доступных к похищению, после чего сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 7 500 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенных ФИО6 операции в АБС «БИСквит».

ДД.ММ.ГГГГ ПРФ АО «Россельхозбанк» при осуществлении расчетно-кассового обслуживания, открытия, закрытия и сопровождения банковских счетов по вкладам и текущих банковских счетов клиентов Банка вместо АБС «БИСквит» перешел на использование АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ при погашении паев, размещенных ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 в открытом паевом инвестиционном фонде «Сбалансированный», произошла автоматическая выплата денежной компенсации в сумме 320 668,27 рублей на банковский счет ФИО1 №1 №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществиланеправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, изменив номер телефона ФИО1 №1 с «№» на «№» с целью нарушения процесса уведомления вышеназванного клиента о совершаемых банковских операциях, а также сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 60 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 120 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 140 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работникаСвидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиентов Банка ФИО15 и ФИО1 №6, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетных записей ФИО15 и ФИО1 №6, произведя ее модификацию, заблокировав номер телефона ФИО1 №6 «№» и номер телефона ФИО15 «№» (в последующем изменив его на «№») с целью нарушения процесса уведомления вышеназванных клиентов о совершаемых банковских операциях, после чего, с целью перечисления похищаемых денежных средств и получения реальной возможности пользоваться и распоряжаться ими по своему усмотрению, совершила операции по открытию на имя ФИО15 банковского счета № и выпуску платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету, а также по открытию на имя ФИО1 №6 банковского счета № и выпуску платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету, доступ к которым имела исключительно ФИО6

Вслед за этим ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №6, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №6, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 15 000 рублей с банковского счета ФИО1 №6 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк», после чего ФИО6, с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету №, произвела в банкомате АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, операцию по снятию наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей, похитив таким образом вышеназванные денежные средства, которыми распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №6, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-ФИО9» ввиде сведений из учетной записи ФИО1 №6, произведя ее модификацию, зарегистрировав в указанной системе дополнительный номер телефона ФИО1 №6 «№», а также совершив в указанной системе операцию по деактивации платежной карты, привязанной к банковскому счету №, с целью восстановления процесса уведомления вышеназванного клиента о совершаемых банковских операциях и сокрытия произведенного хищения денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО15, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-ФИО9» ввиде сведений из учетной записи ФИО15, произведя ее модификацию, изменив номер телефона ФИО15 с «№» на «№» с целью нарушения процесса уведомления вышеназванного клиента о совершаемых банковских операциях, а также сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 6 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк», после чего ФИО6, с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету №, произвела в банкомате АО «ФИО559», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, операцию по снятию наличных денежных средств в сумме 6 000 рублей, похитив таким образом вышеназванные денежные средства, которыми распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО15, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО15, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 40 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк», после чего ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету №, произвела в банкомате АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, операции по снятию наличных денежных средств в сумме 10 000 и 30 000 рублей соответственно, похитив таким образом вышеназванные денежные средства, которыми распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО15, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО15, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 30 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк», после чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету №, произвела в банкомате АО «ФИО560», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, операцию по снятию наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей, похитив таким образом вышеназванные денежные средства, которыми распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО15, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО15, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 25 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк», после чего ФИО6, с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету №, произвела в банкомате АО «ФИО561 расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, операцию по снятию наличных денежных средств в сумме 25 000 рублей, похитив таким образом вышеназванные денежные средства, которыми распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №6, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №6, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 30 000 рублей с банковского счета ФИО1 №6 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк», после чего ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету №, произвела в банкомате АО «ФИО562», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, операции по снятию наличных денежных средств в сумме 15 000 и 15 000 рублей соответственно, похитив таким образом вышеназванные денежные средства, которыми распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №2, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №2, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 3 000 рублей с банковского счета ФИО1 №2 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №3, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №3, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 64 800 рублей с банковского счета ФИО1 №3 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ у ФИО6, заведомо осознававшей из АБС «ЦФТ-Банк», что клиент Банка ФИО16 умер ДД.ММ.ГГГГ и на его банковском счету № остались невостребованные денежные средства, возник преступный умысел, направленный на причинение имущественного ущерба правопреемникам ФИО16 и Банку в крупном размере путем злоупотребления доверием и неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк», с целью сокрытия ранее совершенных ей хищений, а также возмещения отдельным клиентам Банка убытков, возникших у них в результате открытия по рекомендациям ФИО6 инвестиционных счетов в Банке, за счет невостребованных денежных средств ФИО16

Согласно п. 7.2.2 Правил 174-П, платежные поручения на перечисление денежных средств с банковского счета клиента, заполненные и оформленные клиентом, принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения клиента в виде заявления о перечислении/распоряжения клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его банковском счете.

В соответствии с п. 7.2.4 Правил № 174-П, операции по перечислению денежных средств с банковского счета осуществляются на основании заявления клиента и производятся операционным работником с использованием АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»). После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции по перечислению денежных средств с банковского счета клиента в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк») и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документы.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, действуя в целях реализации своего преступного умысла, направленного на причинение имущественного ущерба правопреемникам ФИО16 и Банку в крупном размере, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления правопреемников клиента Банка ФИО16, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО16, произведя ее модификацию, изменив данные паспорта ФИО16 (который в АБС «ЦФТ-Банк» числился недействительным, что не позволяло совершать в указанной системе банковские операции по банковским счетам ФИО16), а именно изменила дату выдачи паспорта с «ДД.ММ.ГГГГ» на «ДД.ММ.ГГГГ», код подразделения, выдавшего паспорт с «ДД.ММ.ГГГГ» на «№», серию паспорта с «№» на №», номер паспорта с «№» на «№», наименование органа, выдавшего паспорт с «

<

данные изъяты> а также изменила номер телефона ФИО16 с «№» на №» с целью нарушения процесса уведомления вышеназванного клиента о совершаемых банковских операциях.

Далее ФИО6, действуя в целях сокрытия ранее совершенного ей хищения денежных средств в общей сумме 101 000 рублей с банковского счета ФИО15 №, без соответствующего волеизъявления правопреемников клиента Банка ФИО16, осуществила модификацию охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО16, сформировав в указанной системе платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операции по перечислению денежных средств в сумме 74 795 и 69 100 рублей соответственно с банковского счета ФИО16 № на банковский счет ФИО15 №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенных ФИО6 операций в АБС «ЦФТ-Банк».

После этого ФИО6, действуя в целях сокрытия ранее совершенного ей хищения денежных средств в общей сумме 45 000 рублей с банковского счета ФИО1 №6 №, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО15, осуществила модификацию охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной ФИО15, сформировав в указанной системе платежное поручение №от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 43 959 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет ФИО1 №6 №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №4, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №4, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 35 000 рублей с банковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №4, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №4, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 30 000 рублей с банковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на причинение имущественного ущерба правопреемникам ФИО16 и Банку в крупном размере, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления правопреемников клиента Банка ФИО16, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО16, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 96 000 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет клиента Банка Свидетель №1 №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-ФИО9».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 53 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №6, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-ФИО9» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 50 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №6, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 60 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 70 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №6, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 80 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 100 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работникаСвидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 120 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на причинение имущественного ущерба правопреемникам ФИО16 и Банку в крупном размере, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления правопреемников клиента Банка ФИО16, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО16, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 158 000 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет клиента Банка Ёлкиной Е.Н. №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операции по перечислению денежных средств в сумме 120 000 и 120 000 рублей соответственно с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенных ФИО6 операций в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 120 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет ФИО1 №1 №, а также сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 130 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенных ФИО6 операций в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №5, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №5, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 130 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет ФИО1 №1 №, а также сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 130 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенных ФИО6 операций в АБС «ЦФТ-Банк».

Вслед за этим, ФИО6, действуя без соответствующего волеизъявления ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, умышленно осуществила модификацию охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, совершив в указанной системе операцию по открытию на имя ФИО1 №1 банковского счета №, с целью перечисления на него похищенных денежных средств клиентов Банка и причисления на них банковских процентов.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 250 745 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» ввиде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 69 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на причинение имущественного ущерба правопреемникам ФИО16 и Банку в крупном размере, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления правопреемников клиента Банка ФИО16, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО16, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 40 000 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет клиента АО «Россельхозбанк» Свидетель №3 №, при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5, которая без надлежащей проверки подтвердила правильность произведенной ФИО6 операции в АБС «ЦФТ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» ввиде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 50 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 52 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 71 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 80 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 25 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 20 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 15 000 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 10 300 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя умышленно, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операции по перечислению денежных средств в сумме 169 и 9 рублей соответственно с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на осуществление неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, находясь на своем рабочем месте в рабочее время, используя свое служебное положение, воспользовавшись рабочим компьютером, подключенным к АБС «ЦФТ-Банк», а также выделенной ей служебной учетной записью, без соответствующего волеизъявления клиента Банка ФИО1 №1, в нарушение порядка, установленного локальными нормативными актами Банка, осуществила неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк» в виде сведений из учетной записи ФИО1 №1, произведя ее модификацию, сформировав в указанной системе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и совершив операцию по перечислению денежных средств в сумме 0,93 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

Похищенными у вышеназванных клиентов Банка и находящимися в фактическом владении ФИО6 на банковских счетах №№, №, № денежными средствами, последняя распорядилась по своему усмотрению, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обналичив их в банкоматах АО «Россельхозбанк», с использованием платежных карт, привязанных к банковским счетам №№, №, № соответственно, произведя оплату товаров и услуг на территории Приморского края с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету №, а также осуществив иные вышеназванные платежные операции по банковскому счету №.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО563», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, действуя умышленно, осуществив ряд тождественных преступных действий, направленных на хищение чужого имущества, объединенных единым преступным умыслом и корыстной целью, совершила путем злоупотребления доверием, хищение денежных средств, принадлежащих клиентам Банка в общей сумме 1 886 477,62 рублей, (ФИО1 №1 – 324 677,62 рублей, ФИО1 №2 – 3 000 рублей, ФИО1 №3 – 64800 рублей, ФИО1 №4 – 65 000 рублей, ФИО1 №5 – 1 283 000 рублей, ФИО1 №6 – 45 000 рублей, ФИО15 – 101 000 рублей), что является особо крупным размером, причинив ущерб вышеназванным клиентам Банка и в последствии Банку на указанную сумму.

Она же (ФИО6), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО564», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, действуя умышленно, осуществив ряд тождественных преступных действий, причинила имущественный ущерб правопреемнику ФИО16 – ФИО1 №8 и Банку путем злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения на общую сумму 437 895 рублей, то есть в крупном размере, заведомо осознавая, что указанные денежные средства будут возмещены Банком правопреемнику ФИО16

ДД.ММ.ГГГГ дочь ФИО16 – ФИО1 №8 получила свидетельство о праве на наследство по закону № №, согласно которому она приобрела право собственности по наследству на денежные средства, находящиеся на банковском счету ФИО16 в ПРФ АО «Россельхозбанк» №.

ДД.ММ.ГГГГ, в результате рассмотрения заявления наследника ФИО16 – ФИО1 №8, Банк возместил последней денежные средства на общую сумму 437 895 рублей, которые были ранее незаконно перечислены ФИО6 с банковского счета ФИО16 № на банковские счета клиентов Банка ФИО15 №, Свидетель №1 №, ФИО51. № и Свидетель №3 №. В свою очередь, клиенты Банка ФИО1 №7, Свидетель №1, ФИО52 и Свидетель №3, не осведомленные о преступном умысле ФИО6, распорядились поступившими на их банковские счета денежными средствами по своему усмотрению.

Она же (ФИО6), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО565 расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, действуя умышленно, осуществив ряд тождественных преступных действий, совершила из корыстной заинтересованности, с использованием своего служебного положения, неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», что повлекло ее модификацию и, в конечном итоге, причинение крупного ущерба в общей сумме 2 324 372,62 рублей Банку и его клиентам (ФИО1 №1 – 324 677,62 рублей, ФИО1 №2 – 3 000 рублей, ФИО1 №3 – 64 800 рублей, ФИО1 №4 – 65 000 рублей, ФИО1 №5 – 1 283 000 рублей, ФИО1 №6 – 45 000 рублей, ФИО17 – 101 000 рублей, правопреемнику ФИО16 – ФИО1 №8 – 437 895 рублей).

ФИО6 вину в совершении вышеуказанных преступлений признала полностью, от дачи показаний отказалась в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. 

Кроме собственного признания ФИО6 своей вины, её виновность в совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ подтверждается следующими доказательствами. 

Собственными показаниями ФИО6 данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что в ДД.ММ.ГГГГ года она устроилась на работу в дополнительный офис в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО566», расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, на должность ведущего операциониста на декретную ставку. В ДД.ММ.ГГГГ года была переведена на должность старшего операциониста. Свою работу с клиентами банка осуществляла в банковских системах АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», занималась расчетно-кассовым обслуживанием физических и юридических лиц. Её заработная плата составляла около 

<

данные изъяты> рублей в месяц, чего не хватало для удовлетворения своих и семейных потребностей, в связи с чем для улучшении своего материального положения она совершила хищение денежных средств с банковского счета клиента Банка ФИО1 №1 для чего с использованием своего рабочего компьютера осуществила неправомерный доступ к учетной записи ФИО1 №1 в АБС «БИСквит», изменила номер ее мобильного телефона с «№» на «№», чтобы ФИО1 №1 не приходили смс-оповещения о совершаемых банковских операциях. Затем совершила операцию в АБС «БИСквит» по открытию без ведома ФИО1 №1 банковского счета № на имя потерпевшей, на который планировала перечислять все похищаемые денежные средства клиентов Банка. Также совершила операцию в АБС «БИСквит» по выпуску на имя ФИО1 №1 платежной карты, которую привязала к вышеназванному счету, чтобы самой пользоваться картой при оплате покупок, а также при снятии наличных денежных средств в банкоматах АО «ФИО567». Физически данную карту она взяла в свободном доступе в тумбочке возле кассы офиса Банка и привязала ее к указанному счету, совершив соответствующую операцию в АБС «БИСквит».

Далее она совершила операцию в АБС «БИСквит» по размещению части денежных средств с банковского счета ФИО1 №1 № (около 317 000 рублей) в паи открытого паевого инвестиционного фонда «Сбалансированный» с целью увеличения денежных средств ФИО1 №1, доступных ей к похищению. Вслед за этим, она, путем формирования соответствующего платежного поручения в АБС «БИСквит» без ведома ФИО1 №1, перечислила денежные средства в сумме 7 500 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на вновь открытый ею банковский счет №. В сентябре 2020 года все подразделения АО «Россельхозбанка» при совершении банковских операций перешли на использование АБС «ЦФТ-Банк» вместо АБС «БИСквит», поэтому все дальнейшие действия по хищению денежных средств с банковских счетов клиентов Банка она осуществляла именно в АБС «ЦФТ-Банк». Примерно в ДД.ММ.ГГГГ она, осознавая, что может понести больше убытков, чем выгоды от нахождения денежных средств ФИО1 №1 в паях открытого паевого инвестиционного фонда «Сбалансированный», погасила названные паи, в результате чего на банковский счет ФИО1 №1 № поступила денежная компенсацию в размере около 320 000 рублей. Через несколько дней она, путем формирования в АБС «ЦФТ-Банк» соответствующих платежных поручений без ведома ФИО1 №1, перечислила с ее банковского счета №№ 60 000 рублей на открытый без ведома ФИО1 №1 банковский счет №. Спустя несколько дней она аналогичным образом перечислила 120 000 и 140 000 рублей на банковский счет №.

Аналогичным образом в период с ДД.ММ.ГГГГ она, используя АБС «ЦФТ-Банк», осуществляла хищение денежных средств с банковских счетов клиентов Банка ФИО15 и его супруги ФИО1 №6 Путем формирования в АБС «ЦФТ-Банк» соответствующих платежных поручений, перечислила денежные средства в общей сумме 45 000 рублей с банковского счета ФИО1 №6 и 101 000 рублей с банковского счета ФИО15 на банковские счета №№ и №, которые открыла безведома указанных клиентов Банка с целью распоряжения похищаемыми денежными средствами. После этого, используя платежные карты, привязанные к банковским счетам №№ и №, обналичила в банкоматах АО «Россельхозбанк» похищенные денежные средства с банковских счетов ФИО15 и ФИО1 №6 и потратила их на свои личные нужды. 

Аналогичным образом, но уже не меняя номера мобильных телефонов клиентов, поскольку и них не была подключена услуга смс-оповещений, не открывая от их имени банковские счета, в период с ДД.ММ.ГГГГ, путем неправомерного доступа к учетным записям клиентов АО «ФИО569» в АБС «ЦФТ-Банк» и формирования в указанной системе соответствующих платежных поручений, регулярно перечисляла денежные средства с банковских счетов клиентов АО «ФИО568 ФИО1 №2, в общей сумме 3 000 рублей; ФИО1 №3, в общей сумме 64 800 рублей;, ФИО1 №4, в общей сумме 65 000 рублей; ФИО1 №5, в общей сумме 1 283 000 рублей, на открытые на имя ФИО1 №1 и без ее ведома банковские счета №№ и №.Накопительный банковский счет № она также открыла путем неправомерного доступа к учетной записи ФИО1 №1 в АБС «ЦФТ-Банк» и совершения соответствующей операции без ее ведома с целью перечисления похищаемых денежных средств с банковских счетов клиентов Банка, а также для причисления на них дополнительных процентов.

После совершения хищений денежных средств с банковских счетов клиентов Банка она постепенно обналичивала их с использованием привязанной к банковскому счету № платежной карты, тратила их на оплату товаров и услуг на территории Приморского края, а также производила иные платежные операции. В целом все похищенные денежные средства с банковских счетов вышеназванных клиентов Банка она потратила на погашение кредитных обязательств, приобретение продуктов питания, одежды и прочих товаров. Похищенных денежных средств у нее не осталось, поскольку она их все потратила и никаких сбережений не делала (т. 2, л.д. 49-60).

Показания представителя потерпевшего АО ФИО570» ФИО30, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что он занимал должность начальника службы безопасности Приморского регионального филиала АО ФИО571» (далее – Банк). В ходе осуществления деятельности, связанной с обеспечением безопасности Банка, было установлено, что старший операционист дополнительного офиса в г. Арсеньеве Банка ФИО6 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила хищение денежных средств в сумме 324 677,62 рублей с банковского счета № клиента Банка ФИО1 №1, путем неправомерного доступа к учетной записи клиента Банка в АБС «БИСквит», где изменила ее номер мобильного телефона с целью нарушения процесса уведомления указанного клиента о совершаемых без ее ведома банковских операциях. Совершила без ведома ФИО1 №1 операции в АБС «БИСквит» по открытию банковского счета № на имя ФИО1 №1, а также по выпуску на имя последней платежной карты, которую ФИО6 привязала к вышеназванному банковскому счету без ведома ФИО1 №1 Затем ФИО6 совершила без ведома ФИО1 №1 в АБС «БИСквит» операции по размещению денежных средств в сумме 317 100 рублей с банковского счета № в паи открытого паевого инвестиционного фонда «Сбалансированный», а также по перечислению денежных средств в сумме 7 500 рублей на ранее открытый без ведомаФИО1 №1 банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ все подразделения Приморского регионального филиала АО «ФИО572» при совершении банковских операций перешли на использование АБС «ЦФТ-Банк» вместо АБС «БИСквит».

ДД.ММ.ГГГГ при погашении паев, размещенных ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 в открытом паевом инвестиционном фонде «Сбалансированный», произошла выплата денежной компенсации в сумме 320 668,27 рублей на банковский счет ФИО1 №1 №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, без ведома ФИО1 №1, осуществила неправомерный доступ к ее учетной записи в АБС «ЦФТ-Банк» и снова изменила номер мобильного телефона ФИО1 №1 на «№», после чего путем формирования платежных поручений в АБС «ЦФТ-Банк» без ведома ФИО1 №1, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ самовольно осуществила перечисления денежных средств на сумму 60 000, 120 000 и 140 000 рублей соответственно с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

Помимо этого, ФИО6 путем неправомерного доступа к учетным записям клиентов Банка ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4 и ФИО1 №5 и формирования платежных поручений без ведома указанных клиентов в АБС «ЦФТ-Банк», произвела следующие операции:

ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 3 000 рублей с банковского счета ФИО1 №2 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 64 800 рублей с банковского счета ФИО1 №3 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 35 000 рублей с банковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 30 000 рублей с банковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 53 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 50 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 60 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 70 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 80 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 120 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ произвела два перечисления денежных средств в сумме 120 000 и 120 000 рублей соответственно с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 120 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 130 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 130 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 130 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №.

Затем ФИО6, путем неправомерного доступа к учетной записи клиента Банка ФИО1 №1 в АБС «ЦФТ-Банк», произвела в указанной системе операцию по открытию без ведома ФИО1 №1 накопительного банковского счета №, после чего совершила следующие операции без ведома указанного клиента: ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 250 745 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 69 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 50 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 52 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №;ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 71 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 80 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 25 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №;ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 20 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 15 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 10 300 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 169 и 9 рублей соответственно с банковского счета № на банковский счет №.

Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 без ведома клиентов АО ФИО573» ФИО15 и ФИО1 №6 осуществила неправомерный доступ к их учетным записям в АБС «ЦФТ-Банк», после чего заблокировала номер телефона ФИО1 №6 «№» и номер телефона ФИО15 «№», в последующем изменив его на «№», с целью нарушения процесса уведомления вышеназванных клиентов о совершаемых ей банковских операциях. Вслед за этим, ФИО6 без ведома вышеназванных клиентов совершила в АБС «ЦФТ-Банк» операции по открытию на имя ФИО15 банковского счета № и выпуску платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету, а также по открытию на имя ФИО1 №6 банковского счета № и платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету.Затем ФИО6, путем неправомерного доступа к учетным записям клиентов Банка ФИО15 и ФИО1 №6 и формирования платежных поручений, без ведома указанных клиентов, в АБС «ЦФТ-Банк» произвела следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 15 000 рублей с банковского счета ФИО1 №6 № на банковский счет №;ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировала дополнительной номер мобильного телефона ФИО1 №6 «№», после чего деактивировала платежную карту, привязанную к банковскому счету №; ДД.ММ.ГГГГ изменила номер мобильного телефона ФИО15 с «№» на №» с целью нарушения процесса уведомления его о совершаемых ей банковских операциях; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 6 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 40 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 30 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 25 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 30 000 рублей с банковского счета ФИО1 №6 № на банковский счет №.

После произведенных незаконных перечислений денежных средств с банковских счетов ФИО1 №6 и ФИО15 ФИО6 обналичила указанные денежные средства в банкоматах АО «Россельхозбанк» с использованием выпущенных ей платежных карт, привязанных к банковским счетам №№ и №.

Похищенными у клиентов Банка ФИО1 №1 (324 677,62 рублей), ФИО1 №2 (3 000 рублей), ФИО1 №3 (64 800 рублей), ФИО1 №4 (65 000 рублей), ФИО1 №5 (1 283 000 рублей), денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обналичив их в банкоматах АО ФИО574», с использованием платежных карт, привязанных к банковским счетам клиентов Банка, произведя оплату товаров и услуг на территории Приморского края с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету №, а также осуществив иные вышеназванные платежные операции по банковскому счету № - произвела несколько покупок сертификатов «Посади дерево» по 700 рублей каждый и перечислила 11 200 рублей клиенту Банка ФИО18 В конечном итоге Банк понес убытки от преступных действий ФИО6, возместив похищенные ей денежные средства их владельцам. 

Таким образом, преступными действиями ФИО6, связанными с неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации и ее модификацией, произведенными с целью хищения денежных средств клиентов Банка, нанесен крупный ущерб в общей сумме 2 324 372,62 рублей (у ФИО1 №1 похищены – 324 677,62 рублей, у ФИО1 №2 – 3 000 рублей, у ФИО1 №3 – 64 800 рублей, уФИО1 №4 – 65 000 рублей, у ФИО1 №5 – 1 283 000 рублей, у ФИО1 №6 – 45 000 рублей, у ФИО15 – 101 000 рублей, а правопреемнику ФИО16 – ФИО1 №8 причинен имущественный ущерб в размере 437 895 рублей) (т. 2, л.д. 83-89, 100-106).

Показаниями потерпевшей ФИО1 №5 суду о том, что она является клиентом АО «ФИО575» около 10 лет. Ей позвонили из полиции, сообщили о хищении ее денежных средств в связи с чем она написала о возмещении ущерба в размере 1300000 рублей, который банк ей преследующем компенсировал. Денежные средства на счета ФИО1 №1 она никогда не переводила.

Показаниями потерпевшей ФИО1 №3 суду, а также данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в части (абз.3, т. 2 л.д. 128-130) о том, что она является клиентом АО «Россельхозбанк» около 5-6 лет. Со слов полиции и сотрудников Банка ей известно, что у нее в Банке исчезли деньги, похищено 64800 рублей, которые были переведены на счет ФИО1 №1. Она данный перевод не осуществляла. 

Показаниями потерпевшей ФИО1 №6 суду о том, что ДД.ММ.ГГГГ её супруг был приглашен в АО «ФИО291», где ему сообщили о том, что у него были похищены денежные средства. В связи с этим она обратилась в банк за выпиской, так как тоже являюсь вкладчиком банка. Ознакомившись с выпиской, ей стало очевидно, что с её счетов тоже были выведены денежные средства в размере 45 000 рублей. По движению денежных средств было очевидно, что денежные средства были перемещены на банковскую карту, якобы её, но она её не получала, а сумма в размере 15 000 рублей впоследствии была обналичена. Сумма в размере 30 000 рублей была переведена на счет её супруга и с его счета обналичена на банковскую карту, которая была заведена на его номер. 

Показаниями потерпевшей ФИО1 №1, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что ДД.ММ.ГГГГ ей необходимо было оформить денежный вклад в банке, в связи с чем она обратилась в отделение в г. Арсеньеве АО «ФИО576», поскольку в указанном банке она уже имела банковский счет, на котором у нее находились денежные средства. В Банке ФИО6 оформила ей вклад по счету № с новой процентной ставкой. Сумма ее вклада составила 297 800 рублей на срок 6 месяцев. Через полгода, то есть ДД.ММ.ГГГГ, она должна была прийти в банк, чтобы снять деньги или осуществить пролонгацию вклада. Так как у нее были проблемы со здоровьем, она так и не смогла этого сделать в установленный срок. Примерно в декабре 2020 года ей на мобильный телефон пришло смс-сообщение от АО «ФИО287» с информацией о переводе или пополнении ее счета на сумму 60 000 рублей. Ее насторожило указанное смс-сообщение, так как она указанных действий не совершала. Так как до банка по состоянию здоровья она дойти не могла, она решила позвонить ФИО6 Она спросила уФИО6, является ли та еще сотрудником АО «ФИО286», на что ФИО6 ответила, что является и сможет ей помочь. ФИО6 рассказала, что у банковских рассылок иногда бывают сбои, поэтому не нужно обращать на это внимание и беспокоиться. ФИО6 ее успокоила, поэтому в АО «ФИО292» и к его сотрудникам она не обращалась, так как подобных смс-сообщений на ее мобильный телефон больше не поступало. В отделение АО «ФИО285» она смогла прийти только ДД.ММ.ГГГГ, но сотрудники банка ей сказали, что на ее банковском счету находится лишь 340 рублей. Прямо в отделении банка сотрудники помогли ей установить мобильное приложение АО «ФИО293» и зайти в личный кабинет, после чего она узнала, что ДД.ММ.ГГГГ от ее имени в офисе АО «ФИО294» в г. ФИО5 № по 

<

адрес>, была оформлена банковская карта, на которую были перечислены денежные средства с ее счета и потрачены неизвестным ей лицом. Указанную банковскую карту она не оформляла, деньги со вклада она на нее не перечисляла и их не снимала. В банк она не приходила, а как пользоваться приложением она раньше не знала. На следующий день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, она снова обратилась в отделение АО «ФИО290» в г. Арсеньеве, чтобы получить объяснения по сложившейся ситуации и написать заявление на возмещение похищенных у нее денежных средств. Управляющий офисом АО «ФИО284» Свидетель №4, приняв заявление, пояснил, что сотрудник, причастный к указанной противоправной деятельности, уже уволен и по случившемуся факту проводится проверка. Позже от сотрудников АО «ФИО289», а также сотрудников УФСБ России по Приморскому краю ей стало известно, что к хищению ее денежных средств причастна ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ АО «ФИО288» выплатило причитающиеся ей денежные средства вместе с начисленными ей процентами в сумме 324 677,62 рублей. Банковские счета №№ и № она не открывала и никакие банковские операции по ним не осуществляла (т. 2, л.д. 64-66).

Показания потерпевшей ФИО1 №2, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что примерно с июля 2020 года она являлась клиентом Приморского регионального филиала АО «ФИО298». В указанной банковской организации у нее было открыто несколько банковских счетов, по которым она с различной степенью регулярности совершала зачисления и перечисления денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ с ее банковского счета №, открытого в Приморском региональном филиале АО «ФИО297», было произведено перечисление денежных средств в сумме 3 000 рублей на банковский счет №, открытый в Приморском региональном филиале АО «ФИО296» на имя ФИО1 №1 Вышеназванное перечисление денежных средств она не производила, а также не просила никого из сотрудников Приморского регионального филиала АО «ФИО295» произвести данное перечисление. Кто и каким образом перечислил 3 000 рублей с ее банковского счета на банковский счет ФИО1 №1 ей неизвестно. Саму ФИО1 №1 она не знала. Кроме того, кого-либо из сотрудников АО «ФИО299» лично она также не знала. Свои банковские карты в пользование она никому не давала, как и не сообщала никому сведения о своих банковских счетах и содержащихся на них денежных средствах (т. 2, л.д. 119-121).

Показаниями потерпевшей ФИО1 №4, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что более 10 лет она являлась клиентом Приморского регионального филиала АО «Россельхозбанк», где имела несколько банковских счетов. В мае 2023 года от сотрудников дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО300», расположенного по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, она узнала, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ по ее банковскому счету №, открытому в Приморском региональном филиале АО «ФИО301», были произведены две банковские операции по перечислению ее денежных средств в сумме 35 000 и 30 0000 рублей соответственно на банковский счет №, открытый в Приморском региональном филиале АО «ФИО302» на имя ФИО1 №1 Она не перечисляла никаких своих денежных средств на банковские счета ФИО1 №1, не знала, кто и каким образом перечислил ее денежные средства в общей сумме 65 000 рублей с ее банковского счета на банковский счет ФИО1 №1 С ФИО1 №1 она не знакома (т. 2, л.д. 137-139).

Показаниями потерпевшего ФИО15, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что в 2016 году он стал клиентом Приморского регионального филиала АО «ФИО303», где открыл на свое имя инвестиционный банковский счет №, чтобы получать доход в виде процентов по зачисленным на него денежным средствам. В ДД.ММ.ГГГГ кто-то из сотрудников АО «ФИО304» без его ведома открыл на его имя банковский счет №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ произвел перечисления с его банковского счета № на банковский счет № денежных средств в сумме 6 000, 40 000, 30 000, 25 000 рублей соответственно, после чего обналичил их в банкомате АО «ФИО305». Данные банковские операции он не совершал и не просил никого из сотрудников АО «ФИО306» совершать их. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ кто-то из сотрудников АО «ФИО307» без его ведома и ведома его супруги ФИО1 №6 произвел перечисления с банковского счета ФИО1 №6 № на банковский счет № денежных средств в сумме 30 000 рублей, после чего обналичил их в банкомате АО «ФИО308». Данные банковские операции ни он, ни ФИО1 №6 не совершали и не просили никого из сотрудников АО «ФИО309» совершать их. В ДД.ММ.ГГГГ он заметил указанные убытки и подумал, что они связаны с невыгодной программой по инвестиционным счетам АО «ФИО310». В связи с этим, он посетил офис Приморского регионального филиала АО «ФИО311» в г. Арсеньеве, расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, чтобы обналичить оставшиеся на его банковском счету № денежные средства, а сам счет закрыть. Сотрудница указанного офиса в личной беседе убедила его не обналичивать денежные средства, а оставить их на данном банковском счету, заявив, что в скором времени клиенты АО «ФИО312 начнут получать внушительные доходы по открытым инвестиционным счетам. ДД.ММ.ГГГГ на его банковский счет № произведено зачисление денежных средств в сумме 143 895 рублей, двумя операциями: 74 795 и 69 100 рублей соответственно, 43 959 рублейиз которых были перечислены с его банковского счета № на банковский счет ФИО1 №6 №, указанную банковскую операцию он не производил. Вспомнив недавний разговор с сотрудницей офиса Приморского регионального филиала АО «ФИО313» в г. ФИО5, тогда он посчитал поступившие на его банковский счет и банковский счет ФИО1 №6 денежные средства начисленными процентами, в связи с чем распорядился ими по собственному усмотрению(т. 2, л.д. 164-166).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он являлся управляющим дополнительного офиса г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО315», расположенного по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес> (далее – офис в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО314»). ДД.ММ.ГГГГ на работу на должность ведущего менеджера-операциониста указанного дополнительного офиса была трудоустроена ФИО6 В последующем ФИО6 была переведена на должность старшего операциониста. В основные обязанности ФИО6 входило осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов АО «ФИО316» по продуктам и услугам, предоставляемым банком с использованием АБС «БИСквит» (позже АО «ФИО317» перешло на АБС «ЦФТ-Банк»), в том числе осуществление банковских операций по перечислению денежных средств по банковским счетам клиентов АО «ФИО319». О преступной деятельности ФИО6 стало известно только ДД.ММ.ГГГГ, когда в ходе проверки, проведенной в центральном офисе ПРФ АО «ФИО318», выяснилось, что ФИО6 самовольно производила перечисления денежных средств с банковского счета умершего клиента АО «ФИО328» ФИО16 на банковские счета других клиентов АО «ФИО320» - ФИО15: ДД.ММ.ГГГГ - 74 795,00 и 69 100,00 рублей соответственно, Свидетель №1: ДД.ММ.ГГГГ – 96 000,00 рублей, ФИО53 ДД.ММ.ГГГГ – 158 000,00 рублей и Свидетель №3: ДД.ММ.ГГГГ – 40 000,00 рублей. Незаконно перечислить денежные средства ФИО6 удалось после несанкционированного произвольного изменения ей анкетных данных ФИО16 - паспортных данных и номера мобильного телефона в АБС «ЦФТ-Банк». Без изменения указанных данных произвести перечисления денежных средств с банковского счета ФИО16 было невозможно, поскольку последний числился в указанной системе как умерший клиент и никакие банковские операции от его имени совершать было нельзя. Таким образом, в результате совершения вышеназванных пяти незаконных банковских операций, ФИО6 осуществила перечисление с банковского счета ФИО16 на банковские счета третьих лиц – ФИО15, Свидетель №1, Ёлкиной Е.Н. и Свидетель №3 денежных средств в общей сумме 437 895,00 рублей. В последствии в АО «ФИО321» обратился наследник ФИО16 с заявлением о возврате незаконно перечисленных ФИО6 денежных средств с банковского счета ФИО16 на общую сумму 437 895,00 рублей, требования которого АО «ФИО322» удовлетворил в полном объеме. О случаях хищений ФИО6 денежных средств с банковского счета ФИО1 №1 ему стало известно лишь ДД.ММ.ГГГГ, когда последняя обратилась в офис в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО323» с требованием о возврате похищенных денежных средств. АО «ФИО327» удовлетворил требования ФИО1 №1 и возвратил ей похищенные ФИО6 денежные средства в сумме 324 677,62 рублей. В ходе анализа сведений из АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», установленных на рабочем компьютере ФИО6 и используемых последней при осуществлении всех банковских операций, стало известно, что ФИО6 без ведома ФИО1 №1 изменила номер телефона последней в АБС «БИСквит», чтобы та не получала уведомления о производимых операциях, после чего ФИО6 открыла от имени П.И. два банковский счета, привязав к одному из них дебетовую карту, после чего ФИО6 систематически производила хищения денежных средств с банковских счетов других клиентов АО «ФИО324» - ФИО1 №2 - 3 000 рублей, ФИО1 №3 - 64 800 рублей, ФИО1 №4 - 65 000 рублей и ФИО1 №5 - 1 283 000 рублей, путем осуществления перечислений денежных средств с банковских счетов названных клиентов на открытый без ведома ФИО1 №1 банковский счет. В конечном итоге, выяснилось, что все похищенные деньги ФИО6 самостоятельно обналичила через банкоматы, а также потратила на осуществление различных покупок и перечислений, используя банковскую карту, привязанную к открытому без ведома ФИО1 №1 банковскому счету. ФИО6 формировала платежные поручения при осуществлении хищений и незаконный перечислений денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО325» с помощью АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», установленных на ее рабочем компьютере. Информация о данных платежных поручениях сохранена в центральном офисе ПРФ АО «ФИО326» в электронном виде (т. 2, л.д. 200-204).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ она работала в дополнительном офисе в г. Арсеньеве АО «ФИО329», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, в должности ведущего клиентского менеджера. В ее обязанности входило кредитование физических лиц и оформление ипотечных кредитов клиентам банка. С ФИО6 она познакомилась при трудоустройстве в АО «ФИО330», то есть в ДД.ММ.ГГГГ, на тот момент времени ФИО6 уже работала в офисе банка в должности ведущего операциониста. За время работы в АО «ФИО331» между ней и ФИО6 сложились доверительные рабочие отношения. С начала ДД.ММ.ГГГГ она, помимо своих основных обязанностей, исполняла обязанности по контролю операций по счетам клиентов, в том числе и по операциям, которые производила ФИО6 как операционист. Примерно с начала 2022 года полномочия по осуществлению контроля операций возложили на всех сотрудников офиса в г. Арсеньеве АО «ФИО332», при этом один сотрудник не мог осуществить контроль самого себя, контроль обязательно должен был осуществить другой сотрудник. Она осуществляла контроль за операциями, проводимыми операционистом ФИО6, но в связи с большим наплывом клиентов и в связи с тем, что у нее с ФИО6 сложились доверительные рабочие отношения, она не проверяла подготавливаемые ФИО6 платежные поручения и формально проставляла на них контроль. ДД.ММ.ГГГГ ее вызвал к себе управляющий дополнительного офиса в г. Арсеньеве АО «ФИО333» Свидетель №4, который сообщил ей о том, что ФИО6 перечисляла деньги со счета умершего клиента на счета других клиентов банка, и попросил ее объяснить, как это произошло. Она была удивлена данной информацией, так как не знала об этом. Свидетель №4 сказал ей, что до нее он вызывал ФИО6, которая рассказала ему, что та, действительно, совершала данные операции. ФИО6 объяснила это тем, что она переводила деньги клиентам банка и преподносила клиентам, что это якобы выплата процентов по их инвестиционным счетам. Свидетель №4 спросил ее, была ли она в курсе данных операций ФИО6, и показал ей в ранее названном программном обеспечении банка выписку операций по перечислению денежных средств со счета умершего клиента. В выписке было указано, что контроль за операциями осуществляла она. Она сообщила ФИО19, что не была в курсе действий ФИО6 Спустя некоторое время сотрудники службы безопасности АО «ФИО334» попросили ее дать пояснения по каждому платежному поручению, оформленному от лица умершего клиента, по которым она производила контроль. Указанная информация обнаружилась в последний рабочий день ФИО6, то есть ДД.ММ.ГГГГ. Спустя несколько дней она уволилась из Банка, а позднее, в ходе общения с другими сотрудниками АО «ФИО335» – Свидетель №6 и ФИО21, ей стало известно о том, что были выявлены другие случаи несанкционированных перечислений денежных средств со счетов клиентов банка на иные счета по платежным поручениям, оформленным ФИО6 Кроме того, от Свидетель №6 и ФИО21 она узнала, что клиенты банка начали обращаться в банк с жалобами о том, что без их ведома с их счетов были перечислены различные суммы денежных средств. О производимых ФИО6 хищениях денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО336» она ничего не знала. Сама ФИО6 ей об этом ничего не говорила (т. 2, л.д. 181-185).

Показаниями свидетеля Свидетель №6, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что ДД.ММ.ГГГГ она начала работать в дополнительном офисе в г. Арсеньеве АО «ФИО337», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, в должности ведущего менеджера - операциониста. В ее обязанности входило обслуживание физических и юридических лиц, а именно осуществление операций по открытию банковских счетов, оформлению кредитов, дебетовых и кредитных банковских карт клиентам, осуществление операций по платежам и перечислениям денежных средств по запросам клиентов. При трудоустройстве в АО «ФИО338» она познакомилась с ФИО6, которая уже работала в указанном офисе банка в должности старшего операциониста. Ее, как молодого сотрудника, закрепили за ФИО6 и она первое время стажировалась у ФИО6 работе операциониста. Через некоторое время после трудоустройства на нее дополнительно были возложены обязанности по осуществлению контроля за операциями по счетам клиентов (далее - контроль). Она осуществляла контроль за операциями, проводимыми ФИО6 как операционистом. Она могла не проверить подготавливаемые ФИО6 платежные поручения, и формально проставить на них контроль, так как все сотрудники банка доверяли друг другу и не думали о том, что свой коллега может обмануть. Она проверяла, сидел ли перед ФИО6 какой-либо клиент, но не удостоверялась в его личности. О том, что ФИО6 занималась сомнительными операциями по счетам клиентов банка, она узнала в апреле 2023 года, когда в офис банка обратился клиент банка – ФИО1 №1, которая пришла обналичить денежные средства со своего банковского счета. Она оказывала услугу данному клиенту. ФИО1 №1 сказала, что у нее на счете, должно быть примерно 300 000 рублей, которые та хотела обналичить. Она стала проверять состояние счета ФИО1 №1 и обнаружила, что заявленной клиентом суммы денежных средств на счете нет. Она позвала второго сотрудника Свидетель №7 и стала вместе с ней проверять в программном обеспечении, в результате каких операций заявленные ФИО1 №1 денежные средства могли «исчезнуть» с ее счета (например, они могли быть на инвестиционном счете). Однако ФИО1 №1 говорила, что никаких операций с данными денежными средствами она не осуществляла и денежные средства точно должны находиться на ее счете. Затем ФИО1 №1 сказала, что до обращения в банк, она звонила ФИО6 и спрашивала, что с ее деньгами. ФИО6 заверяла ее, что с ее деньгами все хорошо, и они никуда не делись, и ФИО1 №1 может в любой момент прийти и обналичить свои деньги. В последующем ФИО1 №1 обратилась с данной проблемой к руководству офиса банка. Позднее ей стало известно о том, что в день увольнения ФИО6 в августе 2022 года обнаружилась информация о том, что ФИО6 осуществляла какие-то сомнительные операции по счетам клиентов, однако подробности ей неизвестны. (т. 2, л.д. 186-189).

Показаниями свидетеля ФИО21, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что примерно в августе 2022 года от руководства дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО340» ей стало известно, что в банке были выявлены случаи несанкционированных перечислений денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО339» на иные банковские счета по платежным поручениям, подготовленным ФИО6 В связи с этим, клиенты АО «ФИО341» начали обращаться в банк с жалобами о том, что без их ведома с их банковских счетов были перечислены различные суммы денежных средств.(т. 2, л.д. 208-210).

Показаниями свидетеля Свидетель №7, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что в ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО342» возникала конфликтная ситуация, связанная с хищением денежных средств с банковского счета какого-то клиента. (т. 2, л.д. 205-207).

Показаниями специалиста ФИО23, данным в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, о том, что она занимала должность начальника службы сопровождения операционной деятельности Приморского регионального филиала АО ФИО343». В целях обслуживания клиентов АО «ФИО344», проведения продаж банковских продуктов и совершения операций по ним в Приморском региональном филиале АО «ФИО345» использовались АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТБанк». Все действия ФИО6, связанные с неправомерными списаниями денежных средств с банковских счетов клиентов АО «Россельхозбанк», отражены в АБС «БИСквит», а также в АБС «ЦФТ-Банк». Сотрудник дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО346» ФИО6 имела в АБС «БИСквит» учетную запись с именем пользователя №. Клиент АО «ФИО347» ФИО1 №1 имела в АБС «БИСквит» номер клиента – №. В «Истории изменений» учетной записи клиента ФИО1 №1 отражено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи ФИО1 №1 в АБС «БИСквит» и изменила ее номер телефона с «№» на «№». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 произвела открытие банковского счета № на имя ФИО1 №1 в АБС «БИСквит». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила выпуск банковской карты №, которую привязала к банковскому счету №, открытому на имя ФИО1 №1 Данная банковская карта выдана кассиром дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО348» ФИО24 по ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные сведения подтверждаются в программном обеспечении АО «ФИО349» «WebAlpha» и АБС «БИСквит». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 разместила денежные средства в сумме 317 100,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № в паи ОПИФ «Сбалансированный» - заявка № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 №1 за паи ОПИФ РФИ «РСХБ-Фонд Сбалансированный». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 7 500,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. Контролирующим работником была Свидетель №5 - имя пользователя №. ДД.ММ.ГГГГ Приморский региональный филиал АО «Россельхозбанк» полностью перешел с АБС «БИСквит» на АБС «ЦФТ-Банк». В связи с этим, с указанной даты все банковские операции ФИО6 совершала с использованием АБС «ЦФТ-Банк». ДД.ММ.ГГГГ произошла выплата денежной компенсации при погашении паев ОПИФ РФИ «РСХБ-Фонд Сбалансированный» - заявка №а1-5404-43 от ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет ФИО1 №1 № в сумме 320 668,27 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила изменение номера клиента АО «ФИО351» ФИО1 №1 на «№», что подтверждаются сведениями из программного обеспечения АО «ФИО350» «№». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 60 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, контролирующий работник – Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковскогосчета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, контролирующий работник – Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 140 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 3 000,00рублей с банковского счета ФИО1 №2 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 64 800,00 рублей с банковского счета ФИО1 №3 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 35 000,00 рублей сбанковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 30 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 53 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 50 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 60 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 11 200,00 рублей с банковского счета № на банковский счет ФИО25 № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 70 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 №на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 80 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 100 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковскийсчет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет ФИО1 №1 № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 130 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 130 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет ФИО1 №1 № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 открыла на имя ФИО1 №1 банковский счет № - накопительный счет в рамках тарифного плана «Моя выгода». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 130 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 250 745,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 69 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средствв сумме 50 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 52 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 71 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 80 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 25 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение №от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 20 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 15 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечислениеденежных средств в сумме 10 300,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 169,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 9,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток баланса на банковском счету № – 0,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 0,93 рублей с банковского счета № на банковский счет ФИО1 №1 № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. Остаток на балансе банковского счета ФИО1 №1 № составил 10,82 рублей. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток баланса на банковском счету № – 0,00 рублей. В АБС «ЦФТ-Банк» отражено, что сотрудник дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО352» ФИО6 в результате пяти банковских операций, совершенных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, произвела незаконные перечисления денежных средств с банковского счета ФИО16 в пользу третьих лиц на общую сумму 437 895,00 рублей. Изначально ФИО6 осуществила неравомерный доступ к учетной записи ФИО16 в АБС «ЦФТ-Банк» и произвела обновление данных его паспорта, который на момент проверки являлся недействительным, поскольку ФИО16 умер ДД.ММ.ГГГГ. Данные о смерти ФИО16 отображались в АБС «ЦФТ-Банк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 отредактировала в АБС «ЦФТ-Банк» анкету клиента ФИО16, а именно изменила дату выдачи паспорта, код подразделения, выдавшего паспорт, номер паспорта, серию паспорта, наименование органа, выдавшего паспорт, изменила номер мобильного телефона для уведомлений с «№» на «№». После внесения изменений в анкете ФИО16, его паспорт прошел автоматическую проверку на «действительность» и получил статус «Не выявлено совпадений со списком недействительных удостоверений». Специалист ФИО44 показала, что заявления об изменении анкетных данных ФИО16 от него самого и его правопреемников в АО «ФИО353» не поступали. После произведенных изменений, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 С.Н. осуществила две операции по перечислению денежных средств на суммы 74 795,00 рублей и 69 100,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет ФИО15 №. В результате в АБС «ЦФТ-Банк» сформировались платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ соответственно. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 аналогичным образом осуществила перечисление денежных средств на сумму 96 000,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет Свидетель №1 № (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ). ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средствна сумму 158 000,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет ФИО54 № (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ). ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств на сумму 40 000,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет Свидетель №3 № (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ).Таким образом, в результате совершения вышеназванных пяти незаконных банковских операций, ФИО6 осуществила перечисление с банковского счета ФИО16 на банковские счета третьих лиц – ФИО15, Свидетель №1, ФИО354. и Свидетель №3 денежных средств в общей сумме 437 895,00 рублей (т. 3, л.д. 70-98, 99-153).

Показаниями специалиста ФИО7, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, чтоона занимала должность начальника отдела продаж и обслуживания Приморского регионального филиала АО «ФИО356». В целях обслуживания клиентов АО «ФИО355», проведения продаж банковских продуктов и совершения операций по ним в Приморском региональном филиале АО ФИО357» использовалась АБС «ЦФТ-Банк». Все действия ФИО6, связанные с неправомерными списаниями денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО358», отражены в истории операций в АБС «ЦФТ-Банк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 и произвела изменение его данных – заблокировала номер телефона ФИО15 «№». После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 произвела изменение данных ФИО15 – номер телефона ФИО15 изменен с «№ на «№ Затем, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО1 №6 и произвела изменение ее данных – заблокировала номер телефона ФИО1 №6 №». Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 совершила операцию по открытию на имя ФИО15 банковского счета № и выпуску платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету. Затем ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 совершила операцию по открытию на имя ФИО1 №6 банковского счета № и выпуску платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 15 000 рублей с принадлежащего ФИО1 №6 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО1 №6 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента БанкаФИО1 №6 в АБС «ЦФТ-Банк» и произвела изменение ее данных – вновь зарегистрировала номер телефона ФИО1 №6 «№». После этого ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 совершила операцию по деактивации платежной карты, привязанной к банковскому счету №, открытого на имя ФИО1 №6 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и произвела изменение его данных – изменила номер телефона ФИО15 с «№» на «№». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и совершила операцию по перечислению денежных средств в сумме 6 000 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента БанкаФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и осуществила операцию по перечислению денежных средств в сумме 40 000 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и совершила операцию по перечислению денежных средств в сумме 30 000 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и осуществила операцию по перечислению денежных средств в сумме 25 000 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента БанкаФИО1 №6 в АБС «ЦФТ-Банк» и осуществила операцию по перечислению денежных средств в сумме 30 000 рублей с принадлежащего ФИО1 №6 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и осуществила операцию по перечислению денежных средств в сумме 43 959 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №ФИО1 №6 (т. 3, л.д. 154-167).

Кроме приведенных показаний, вина ФИО6 в совершении вышеуказанного преступления подтверждается и иными доказательствами:

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО359» на имя ФИО1 №1, на банковский счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 327 500,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО360» на имя ФИО1 №2, на банковский счет №, открытый в АО ФИО367» на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 3 000,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО361» на имя ФИО1 №3, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО368» на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 64 800,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО362» на имя ФИО1 №4, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО366» на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 65 000,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО363» на имя ФИО1 №5, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО365» на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 1 283 000,00 рублей.

Общая сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с вышеназванных банковских счетов ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4 и ФИО1 №5, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО364» на имя ФИО1 №1, составила 1 743 300,00 рублей (т. 3, л.д. 16-35).

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО1 №6, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО369» на имя ФИО1 №6, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 15 000,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО370 на имя ФИО1 №6, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО371» на имя ФИО15, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 30 000,00 рублей.

Общая сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО372» на имя ФИО1 №6, на банковский счет №, открытый в АО ФИО373» на имя ФИО1 №6, и банковский счет №, открытый в АО «ФИО374 на имя ФИО15, составила 45 000 рублей (30 000,00 + 15 000,00 рублей).

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО376» на имя ФИО15, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО375» на имя ФИО15, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 101 000,00 рублей (6 000,00 + 40 000,00 + 30 000,00 + 25 000,00).

Общая сумма денежных средств, похищенных ФИО6 с вышеназванных банковских счетов ФИО1 №6 и ФИО15 составила 146 000,00 рублей (15 000,00 + 30 000,00 + 101 000,00).

Общая сумма по расходным операциям, совершенным по банковскому счету №, открытому в АО «ФИО377» на имя ФИО1 №6, с назначениями платежей «…Выдача наличных по карте №…» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 15 000,00 рублей.

Общая сумма по расходным операциям, совершенным по банковскому счету №, открытому в АО «ФИО378» на имя ФИО15, с назначениями платежей «…Выдача наличных по карте №…» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 131 000,00 рублей (6 000,00 + 10 000,00 + 30 000,00 + 30 000,00 + 25 000,00 + 15 000,00 + 15 000,00).

Общая сумма по расходным операциям, совершенным по банковскому счету №, открытому в АО «ФИО379» на имя ФИО1 №6, с назначениями платежей «…Выдача наличных по карте №…» и банковскому счету №, открытому в АО «ФИО380» на имя ФИО15, с назначениями платежей «…Выдача наличных по карте №…» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 146 000,00 рублей (15 000,00 + 131 000,00) (т. 3, л.д. 56-67);

- протоколами осмотров предметов от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым произведены осмотры DVD-R диска золотистого цвета марки «VS», в срединной части которого нанесен заводской номер «MFP606BL14152827», поступившего совместно с сопроводительным письмом отДД.ММ.ГГГГ № из АО «Россельхозбанк». Осмотрами установлено, что на указанном диске записаны файлы, отражающие движение денежных средств по банковским счетам клиентов АО «Россельхозбанк» ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4, ФИО1 №5 и ФИО15, содержащие информацию о похищенных ФИО6 суммах денежных средств с банковских счетов ФИО1 №1 – 324 677,62 рублей, ФИО1 №2 – 3 000 рублей, ФИО1 №3 – 64 800 рублей, ФИО1 №4 – 65 000 рублей, ФИО1 №5 – 1 283 000 рублей, ФИО15 – 101 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 5, л.д. 60-67, 68-70, 71-81, 97-101);

- протоколами осмотров предметов от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым произведены осмотры DVD-R диска белого цвета марки «Verbatim», в срединной части которого нанесен заводской номер «№», поступившего совместно с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ № из АО «ФИО381». Осмотром установлено, что на указанном диске записаны файлы, отражающие движение денежных средств по банковским счетам клиента АО «ФИО382» ФИО1 №6, и содержащие информацию о похищенной ФИО6 сумме денежных средств с банковского счета ФИО1 №6 – 45 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу № (т. 5, л.д. 94-96, 102-104, 87);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр CD-R диска белого цвета, в срединной части которого нанесен заводской номер «№», поступившего из Приморского регионального филиала АО «ФИО384 совместно с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотром установлено, что на диске имеется 55 видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных на банкомате АТМ 10442, расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, за ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, на которых зафиксирована ФИО6, производящая с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету ФИО1 №1 №, операции по обналичиванию денежных средств, похищенных с банковских счетов клиентов АО «ФИО383 ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4 и ФИО1 №5 ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 4, л.д. 52-82, т. 1, л.д. 34-35);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр системного блока «DEXP» в корпусе черного цвета (инвентарный номер №), изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в дополнительном офисе в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО ФИО385», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>. В результате производства осмотра установлено, что указанный системный блок являлся составной частью рабочего компьютера ФИО6, который она использовала при исполнении обязанностей старшего операциониста дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО386», а также при осуществлении хищений денежных средств с банковских счетов клиентов АО ФИО387» ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4, ФИО1 №5, ФИО15, ФИО1 №6, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», предустановленных в памяти вышеназванного системного блока. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный системный блок признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 3, л.д. 192-194);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр DVD-R диска золотистого цвета марки «VS», в срединной части которого нанесен заводской номер №», поступившего совместно с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ № из АО «ФИО388». Осмотром установлено, что на указанном диске записаны файлы, содержащие информацию о входах ФИО6 в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк» и подтверждающие факты неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в указанных системах, а также ее модификации ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, с целью осуществления хищения денежных средств клиентов АО «ФИО389» ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4, ФИО1 №5, ФИО1 №6, ФИО15 на общую сумму 1 886 477,62 рублей. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 5, л.д. 140-148, 137-139);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр документов, подтверждающих прохождение ФИО6 курсов и тестов по информационной безопасности в АО «ФИО391», на 5 листах, представленных совместно с сопроводительным письмом из АО ФИО390» от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотром установлено, что в период работы старшим операционистом дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО ФИО392» ФИО6 регулярно проходила электронные тесты и курсы, касающиеся обеспечения информационной безопасности в АО «ФИО393», что свидетельствует о ее осведомленности о содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк» охраняемой законом компьютерной информации, относящейся к банковской тайне, о принадлежности данных систем к объектам критической информационной инфраструктуры АО «ФИО394 а также о недопустимости осуществления неправомерного доступа к вышеназванной компьютерной информации и нецелевого использования указанных систем. ДД.ММ.ГГГГ осмотренные документы признаны вещественными доказательствами по уголовному делу №. (т. 6, л.д. 51-53, т. 5, л.д. 155-159);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр табелей учета рабочего времени сотрудника дополнительного офиса № в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО395» ФИО6, на 32 листах, представленных совместно с сопроводительным письмом из АО «ФИО396» от ДД.ММ.ГГГГ №. В результате производства указанного осмотра установлено, что в даты совершения ФИО6 хищений денежных средств клиентов АО «ФИО397» ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4, ФИО1 №5, ФИО1 №6, ФИО15 на общую сумму 1 886 477,62 рублей, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в критической информационной инфраструктуре РФ – ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО6 находилась на своем рабочем месте в дополнительном офисе в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО398», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ осмотренные документы признаны вещественными доказательствами по уголовному делу №. (т. 6, л.д. 63-65, т. 5, л.д. 160-191);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр личного дела ФИО6 №, изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе Приморского регионального филиала АО «ФИО399», расположенном по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлено, что в личном деле ФИО6 находятся следующие документы: 1) анкета с учетными данными ФИО6 с приложением диплома о среднем профессиональном образовании №, на 9 листах; 2) приказ директора Приморского регионального филиала АО «ФИО400» «О приеме ФИО6 на работу» от ДД.ММ.ГГГГ №-л/с, на 1 листе. Согласно указанному приказу, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 принята на работу в дополнительный офис № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО401», расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, на должность ведущего менеджера-специалиста; 3) трудовой договор междуФИО6 и АО ФИО402» от ДД.ММ.ГГГГ №, на 6 листах. Согласно указанному трудовому договору, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 принята на работу в дополнительный офис № в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО403», расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, на должность ведущего менеджера-специалиста. В соответствии с указанным договором, ФИО6 обязана была добросовестно выполнять свои трудовые обязанности, приказы и распоряжения Банка, а также требования внутренних документов Банка, бережно относиться к имуществу Банка, а также к имуществу третьих лиц, находящемуся у Банка, если Банк несет ответственность за сохранность этого имущества, а также правильно и по назначению использовать переданные ей для работы оборудование, приборы, материалы (в том числе, рабочий компьютер, подключенный к АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», а также сами указанные системы; 4) лист ознакомления с внутренними документами Банка и учета инструктажей ФИО6, на 2 листах. Согласно указанному документу, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 прошла инструктаж по соблюдению требований по информационной безопасности в Банке, в том числе, ознакомилась со служебной запиской от ДД.ММ.ГГГГ № «Об усилении ответственности за нецелевое использование информационных систем Банка»; 5) индивидуальный план работы на период испытания вновь принятого работника ФИО6, утвержденный директором ПРФ АО «ФИО404» ДД.ММ.ГГГГ, с приложением листа оценки результатов испытания вновь принятого работника, на 5 листах. Согласно указанному плану и листу оценки результатов испытания вновь принятого работника, ФИО6 успешно изучила инструкцию пользователя оператора АБС «БИСквит» и ознакомилась с работой указанной программы, а также успешно изучила Правила совершения в АО «ФИО406» операций по банковским счетам физических лиц №-П; 6) приказ директора Приморского регионального филиала АО «ФИО405» «О переводе ФИО6 на другую работу» от ДД.ММ.ГГГГ №-л/с, на 1 листе. Согласно указанному приказу, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 переведена на должность старшего операциониста дополнительного офиса № в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО407»; 7) приказ директора Приморского регионального филиала АО «ФИО408» «О прекращении (расторжении) трудового договора с ФИО6 (увольнении)» от ДД.ММ.ГГГГ №-к/54, на 1 листе. Согласно указанному приказу, ДД.ММ.ГГГГ действие трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № прекращено, ФИО6 уволена с должности старшего операциониста дополнительного офиса № в г. Арсеньеве ПРФ АО «ФИО409», расположенного по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, по инициативе работника (по собственному желанию) п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ). ДД.ММ.ГГГГ осмотренное личное дело ФИО6 признано вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 3, л.д. 204-232);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр копии должностной инструкции старшего операциониста дополнительного офиса Приморского регионального филиала Б» №, утвержденной главным бухгалтером Б» ДД.ММ.ГГГГ, на 22 листах, представленной совместно с сопроводительным письмом из Б» от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотром установлено, чтов должностные обязанности старшего операциониста дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «Б» ФИО6 входило: осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов, в том числе дистанционного банковского обслуживания в рамках любых форм сотрудничества с Банком; обеспечение подписания со стороны клиентов документов по операциям, связанным с предоставлением продуктов и услуг Банка;осуществление контроля первичной документации (в том числе полномочий подписантов), являющейся основанием для совершения банковских операций; принятие документов для открытия, ведения и закрытия текущих банковских счетов клиентов – физических лиц; открытие, закрытие и сопровождение банковских счетов по вкладам и текущих банковских счетов клиентов; взаимодействие с клиентами по выпуску и обслуживанию платежных карт/счетов платежных карт, прием и обработка письменных заявлений клиентов в рамках выпуска и обслуживания платежных карт/счетов платежных карт; оказание информационной, консультативной и организационной поддержки клиентам, связанной с выпуском и обслуживанием платежных карт/счетов платежных карт; формирование заявок на выпуск платежных карт в программном обеспечении Банка; осуществление и контроль проверки надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; осуществление ввода и корректировки данных о клиентах в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»); своевременное проведение и обеспечение надежности и безопасности совершаемых операций в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»); выполнение трудовых действий, хотя прямо и не предусмотренных должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящихся к ее компетенции; неукоснительное выполнение требований внутренних документов Банка. Осмотренная копия должностной инструкции признана вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 6, л.д. 56-59, т. 5, л.д. 192-213);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр DVD-R диска золотистого цвета марки «VS», в срединной части которого нанесен заводской номер №». Осмотром установлено, что на указанном диске записана электронная версия Правил совершения в Б» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П (далее – Правила № 174-П). В соответствии с п. 3.1-3.2 Правил № 174-П, банковский счет открывается Банком физическим лицам на основании договора, заключение которого происходит путем присоединения клиента к условиям открытия и обслуживания счетов физических лиц в АО «ФИО99» в соответствии со ст. 428 ГК РФ и производится путем подачи в Банк заявления на открытие банковского счета, составленного по форме Банка, либо с использованием системы «Интернет-банк» и «Мобильный банк». В силу п. 3.4 Правил № 174-П, до открытия банковского счета Банк должен идентифицировать клиента в порядке, установленном законодательством РФ, и установить действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя. Согласно п. 3.6 Правил № 174-П, в случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии банковского счета, клиенты обязаны представлять в подразделение Банка необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений. При этом, в случае изменения сведений (адреса места жительства (регистрации), адреса места пребывания, номера телефона и др.), информация обновляется путем подачи клиентом заявления об изменении сведений по форме Банка и внесения обновлений операционным работником в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»). В соответствии с п. 3.7.2 Правил № 174-П, в случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии банковского счета, указанные сведения подлежат обновлению в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк») до совершения первой после изменения сведений банковской операции при личной явке клиента в то подразделение Банка, в котором открыт банковский счет на имя клиента. В силу п. 4.1 Правил № 174-П, операционный работник осуществляет прием документов, необходимых для открытия банковского счета, идентификацию клиента и (или) обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, контроль сроков документа, удостоверяющего личность клиента, в том числе на предмет того, что паспорт гражданина РФ не требует замены, осуществляет проверку наличия зарегистрированного биометрического профиля, биометрическую регистрацию и верификацию клиента, проверяет наличие у клиента гражданской правоспособности и гражданской дееспособности. Согласно п. 7.2.2 Правил 174-П, платежные поручения на перечисление денежных средств с банковского счета клиента, заполненные и оформленные клиентом, принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения клиента в виде заявления о перечислении/распоряжения клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его банковском счете. В соответствии с п. 7.2.4 Правил № 174-П, операции по перечислению денежных средств с банковского счета осуществляются на основании заявления клиента и производятся операционным работником с использованием АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»). После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции по перечислению денежных средств с банковского счета клиента в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк») и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документы. (т. 7, л.д. 49-52, 48);

- заключением служебной проверки ПРФ АО «ФИО100» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения служебной проверки в целях установления причин и условий неправомерных списаний денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО101», комиссией ПРФ АО «ФИО102 установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ старший операционист дополнительного офиса в г. Арсеньеве ПРФ АО «Б» ФИО6 совершила неправомерные перечисления денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО103» ФИО1 №1 – 324 677,62 рублей, ФИО1 №2 – 3 000 рублей, ФИО1 №3 – 64 800 рублей, ФИО1 №4 – 65 000 рублей, ФИО1 №5 – 1 283 000 рублей, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк».(т. 4, л.д. 202-222);

- заключением служебной проверки ПРФ АО «Б» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения служебной проверки в целях установления причин и условий неправомерных списаний денежных средств с банковских счетов ФИО15 и ФИО1 №6, открытых АО «ФИО410», комиссией ПРФ АО «Б» установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ старший операционист дополнительного офиса в г. ФИО5 ПРФ АО «Б» ФИО6 совершила неправомерные перечисления денежных средств с банковского счета ФИО15 № на общую сумму 101 000 рублей, а также с банковского счета ФИО1 №6 № на общую сумму 45 000 рублей, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк». (т. 6, л.д. 132-151);

- ответом из ПРФ АО «Б» от ДД.ММ.ГГГГ № с приложенными копиями акта категорирования объектов критической информационной инфраструктуры, находящихся в зоне ответственности АО «Б», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ председателем Правления АО «Б» ФИО26, и перечня объектов критической информационной инфраструктуры АО «Б», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ заместителем председателя Правления АО «Б» ФИО27, согласно которому АБС «ЦФТ-Банк» и АБС «БИСквит» относятся к объектам информационной инфраструктуры АО «ФИО411». Информация, содержащаяся в АБС «ЦФТ-Банк» и АБС «БИСквит», является охраняемой законом компьютерной информацией, а именно относится к банковской тайне. (т. 5, л.д. 117-124);

- сведениями об объектах критической информационной инфраструктуры АО «Б», приложенные к ответу из ФСТЭК России от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которым по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ АБС «ЦФТ-Банк» относится к объектам критической информационной инфраструктуры АО «Б». (т. 5, л.д. 127-136);

- материалами оперативно-розыскной деятельности: постановлением о проведении ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 11-12); справкой о наличии счетов на имя ФИО1 №1 (т. 1, л.д. 17); выпиской о движении денежных средств по счетам ФИО1 №1 (т. 1, л.д. 18-22); справкой по результатам служебной проверки АО «Б (т. 1, л.д. 24-33);справкой о причинении ущерба от ДД.ММ.ГГГГ № с приложением (т. 1, л.д. 36-37).

Кроме собственного признания ФИО6 своей вины, её виновность в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 165 УК РФ подтверждается следующими доказательствами.

Собственными показаниями ФИО6 данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что в ноябре 2018 года она устроилась на работу в дополнительный офис в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «Б», расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, на должность ведущего операциониста на декретную ставку. В ДД.ММ.ГГГГ была переведена на должность старшего операциониста. Свою работу с клиентами банка осуществляла в банковских системах АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», занималась расчетно-кассовым обслуживанием физических и юридических лиц. В Банк нередко приходили клиенты, которые хотели открыть банковские вклады. В Банке действовала строгая политика, направленная на преимущественное открытие клиентам инвестиционных счетов, нежели банковских вкладов. Кроме того, за каждый открытый инвестиционный счет Банк выплачивал сотрудникам определенные премии. Учитывая данные обстоятельства, она обычно предлагала обращавшимся к ней за открытием банковских вкладов клиентам открывать именно инвестиционные счета, говоря им о том, что процент по данным счетам они получат больший, чем по вкладам. Инвестиционные счета представляли собой особые счета, деньги с которых АО «ФИО412», как правило, размещал на бирже. Путем торговли на бирже Банк получал доход, часть от которого зачислял на инвестиционные счета клиентов в качестве процентов. Примерно с 2020 года из-за убытков клиенты массово начали снимать с инвестиционных счетов денежные средства и закрывать указанные счета, в связи с чем руководство Банка дало указание сотрудникам не закрывать данные счета, а клиентам говорить о временной невозможности закрытия данных счетов. В связи с этим некоторые клиенты начинали устраивать скандалы в офисе Банка, в результате которых она даже стала испытывать нервный стресс и другие проблемы со здоровьем. За время ее работы в Банке к ней обращались клиенты ФИО1 №7, Свидетель №1, ФИО578 и Свидетель №3, которым она открыла инвестиционные счета и зачислила на них денежные средства указанных клиентов. В конечном итоге указанные клиенты начали нести убытки по данным счетам. Чтобы не допустить очередных скандалов со стороны указанных клиентов, а также испытывая жалость к данным клиентам, в конце января 2022 года она решила осуществить перечисление денежных средств с банковского счета клиента Банка ФИО16 на банковские счета ФИО15, Свидетель №1, ФИО577 и Свидетель №3 под видом начисленных инвестиционных процентов, чтобы возместить им их убытки. Она понимала, что помогая одним, она наносит вред другому человеку, однако в дальнейшем она планировала из личных средств вернуть все незаконно перечисленные ей деньги обратно на банковский счет ФИО16 Банковский счет ФИО16 она выбрала после просмотра всех клиентов Банка в АБС «ЦФТ-Банк» и увидела, что ФИО16 денежными средствами на своем банковском счете давно не пользовался, в связи с чем она подумала, что тот не сразу заметит пропажу денежных средств. Впоследствии она заметила, что в АБС «ЦФТ-Банк» у ФИО16 значится недействительный паспорт (он был уничтожен), поскольку тот умер в ДД.ММ.ГГГГ. Так как осуществить банковские операции клиенту Банка с недействительным паспортом было невозможно из-за программных ограничений АБС «ЦФТ-Банк», она осуществила неправомерный доступ к учетной записи ФИО16 в АБС «ЦФТ-Банк» без ведома его правопреемников и самостоятельно в произвольном порядке изменила данные паспорта ФИО16, а также изменила его номер мобильного телефона, чтобы на него не приходили смс-оповещения о совершаемых ей банковских операциях. После указанных действий паспорт ФИО16 прошел автоматическую проверку по базе недействительных паспортов, что позволило ей в дальнейшем совершать перечисления денежных средств с банковского счета ФИО16 на банковские счета иных клиентов Банка. Далее она, осуществив неправомерный доступ к учетной записи ФИО16 в АБС «ЦФТ-Банк» без ведома его правопреемников, подготовила соответствующие платежные поручения на перечисление денежных средств от имени ФИО16, предоставила их на проверку контролирующему работнику Свидетель №5, которая фактически их не проверяла, а просто произвела завершающие операции в АБС «ЦФТ-Банк», направленные на перечисление денежных средств на банковские счета клиентов Банка ФИО15, Свидетель №1, ФИО73. и Свидетель №3 В результате указанных действий с января по ДД.ММ.ГГГГ она произвела перечисления денежных средств на инвестиционные счета ФИО15, в общей сумме 143 895 рублей; Свидетель №1, в общей сумме 96 000 рублей;ФИО74., в общей сумме 158 000 рублей и Свидетель №3, в общей сумме 40 000 рублей, под видом процентов. Указанные лица использовали поступившие на их инвестиционные счета денежные средства по своему усмотрению и считали их законно полученными процентами, не подозревая, что данные денежные средства получены неправомерным путем, поскольку она об этом никому не говорила. ДД.ММ.ГГГГ года перечисление денежных средств в общей сумме 143 895 рублей с банковского счета ФИО16 на банковский счет ФИО15 она произвела по большей части для того, чтобы скрыть ранее совершенные ей хищения денежных средств с банковских счетов ФИО15 и его супруги ФИО1 №6 После перечисления вышеназванных денежных средств с банковского счета ФИО16 на банковский счет ФИО15 она, путем неправомерного доступа к учетной записи ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и формирования в указанной системе без его ведома соответствующего платежного поручения, перечислила денежные средства с банковского счета ФИО15 на банковский счет ФИО1 №6 в общей сумме 43 959 рублей (т. 2 л.д. 49-60).

Показания представителя потерпевшего АО «Б» ФИО30, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что он занимал должность начальника службы безопасности Приморского регионального филиала АО «Б». Службой безопасности Приморского регионального филиала АО «Б», было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 произвела незаконные перечисления денежных средств со счета умершего клиента Банка ФИО16 в пользу третьих лиц на общую сумму 437 895 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи умершего клиента Банка ФИО16 в АБС «ЦФТ-Банк» и произвела обновление данных его паспорта, который на момент проверки являлся недействительным, поскольку последний умер ДД.ММ.ГГГГ. ФИО6 в произвольном порядке изменила данные паспорта ФИО16, чтобы он прошел автоматическую проверку на «недействительность», а также изменила номер телефона ФИО16 с «№» на «№», чтобы отключить смс-оповещения и в последующем осуществлять незаконные банковские операции по своему усмотрению. 

После этого ФИО6 путем неправомерного доступа к учетной записи клиента ФИО16 и формирования платежных поручений без ведома правопреемников ФИО16 в АБС «ЦФТ-Банк», произвела следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 74 795 и 69 100 рублей соответственно с банковского счета ФИО16 № на банковский счет ФИО15 №. При этом, после этого ФИО6 без ведома ФИО15 перечислила денежные средства в сумме 43 959 рублей с банковского счета ФИО15 №на банковский счет ФИО1 №6 №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 96 000 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет Свидетель №1 №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 158 000 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет ФИО78 №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 40 000 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет Свидетель №3 №. ДД.ММ.ГГГГ в Банк обратился правопреемник ФИО16 – его дочь ФИО1 №8, которая заявила о возврате денежных средств, незаконно перечисленных ФИО6 с банковского счет ФИО16 на банковские счета вышеназванных лиц. В связи с этим, Банк возместил ФИО1 №8 все похищенные ФИО6 с банковского счета ФИО16 денежные средства в общей сумме 437 895 рублей. Банк в конечном итоге понес убытки от преступных действий ФИО6, возместив похищенные ей денежные средства их владельцам. Действиями ФИО6, связанными с неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации и ее модификацией, произведенными с целью незаконного перечисления денежных средств клиента Банка ФИО16, причинен имущественный ущерб правопреемнику ФИО16 – ФИО1 №8 в размере 437 895 рублей (т. 2, л.д. 83-89);

Показаниями потерпевшей ФИО1 №8, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что ДД.ММ.ГГГГ ее отец ФИО16 скончался, поэтому у нее возникло право на наследство по закону. ДД.ММ.ГГГГ она получила у нотариуса свидетельство о праве на наследство по закону, в соответствии с которым у нее возникло право собственности на денежные средства, находящиеся на банковских счетах ее отца ФИО16 на дату его смерти, в том числе открытых в Приморском региональном филиале АО «Б». ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в отделение АО «Б» в 

<

адрес> 

<

адрес> для получения причитающихся ей, как наследнику, денежных средств с банковского счета ее отца ФИО16 Однако сотрудники указанного отделения АО «Б» сообщили ей, что на банковском счету ФИО16 денежные средства отсутствуют. Ей было достоверно известно, что у ее отца имелись денежные средства на банковских счетах в АО «ФИО579», в связи с чем она попросила сотрудников АО «Б» разобраться в случившейся ситуации. Спустя два месяца после ее обращения в отделение АО Б» в 

<

адрес> вышеназванная проблема так и не разрешилась. В связи с этим ДД.ММ.ГГГГ она написала письменное заявление на имя директора Приморского регионального филиала АО «Б» с просьбой вернуть причитающиеся ей, как наследнику, денежные средства с банковского счета ФИО16 После долгих разбирательств ДД.ММ.ГГГГ АО «Б» выплатило причитающиеся ей денежные средства в сумме 437 895 рублей. В последующем от сотрудников АО «Б» ей стало известно, что денежные средства с банковского счета ее отца ФИО16 были похищены сотрудником АО «Б». (т. 2, л.д. 176-178).

Показаниями потерпевшей ФИО1 №6 суду о том, что ДД.ММ.ГГГГ её супруг был приглашен в АО «Б», где ему сообщили о том, что у него были похищены денежные средства. В связи с этим она обратилась в банк за выпиской, так как тоже являюсь вкладчиком банка. Ознакомившись с выпиской, ей стало очевидно, что с её счетов тоже были выведены денежные средства в размере 45 000 рублей. По движению денежных средств было очевидно, что денежные средства были перемещены на банковскую карту, якобы её, но она её не получала, а сумма в размере 15 000 рублей впоследствии была обналичена. Сумма в размере 30 000 рублей была переведена на счет её супруга и с его счета обналичена на банковскую карту, которая была заведена на его номер. 

Показаниями потерпевшего ФИО15, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что в 2016 году он стал клиентом Приморского регионального филиала АО «Б», где открыл на свое имя инвестиционный банковский счет №, чтобы получать доход в виде процентов по зачисленным на него денежным средствам. В апреле 2021 года кто-то из сотрудников АО ФИО413» без его ведома открыл на его имя банковский счет №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ произвел перечисления с его банковского счета № на банковский счет № денежных средств в сумме 6 000, 40 000, 30 000, 25 000 рублей соответственно, после чего обналичил их в банкомате АО «ФИО580». Данные банковские операции он не совершал и не просил никого из сотрудников АО «Б» совершать их. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ кто-то из сотрудников АО «ФИО414» без его ведома и ведома его супруги ФИО1 №6 произвел перечисления с банковского счета ФИО1 №6 № на банковский счет № денежных средств в сумме 30 000 рублей, после чего обналичил их в банкомате АО «Б». Данные банковские операции ни он, ни ФИО1 №6 не совершали и не просили никого из сотрудников АО «Б» совершать их. В конце 2021 года он заметил указанные убытки и подумал, что они связаны с невыгодной программой по инвестиционным счетам АО «Б». В связи с этим, он посетил офис Приморского регионального филиала АО «Б» в г. ФИО5, расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, чтобы обналичить оставшиеся на его банковском счету № денежные средства, а сам счет закрыть. Сотрудница указанного офиса в личной беседе убедила его не обналичивать денежные средства, а оставить их на данном банковском счету, заявив, что в скором времени клиенты АО «Б» начнут получать внушительные доходы по открытым инвестиционным счетам. ДД.ММ.ГГГГ на его банковский счет № произведено зачисление денежных средств в сумме 143 895 рублей, двумя операциями: 74 795 и 69 100 рублей соответственно, 43 959 рублейиз которых были перечислены с его банковского счета № на банковский счет ФИО1 №6 №, указанную банковскую операцию он не производил. Вспомнив недавний разговор с сотрудницей офиса Приморского регионального филиала АО «Б в г. ФИО5, тогда он посчитал поступившие на его банковский счет и банковский счет ФИО1 №6 денежные средства начисленными процентами, в связи с чем распорядился ими по собственному усмотрению (т. 2, л.д. 164-166).

Показаниями свидетеля Свидетель №1,данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что с 2018 года он являлся клиентом Приморского регионального филиала АО «ФИО107». В данном банке у него имелся банковский счет №, по которому действовала инвестиционная программа получения дохода на остаток денежных средств, находившихся на данном счету. В конце 2021 года он начал нести больше убытков, нежели получать доход по данному банковскому счету, поэтому он принял решение забрать все имевшиеся на нем денежные средства. Посетив с указанной целью офис Приморского регионального филиала АО «Б» в г. ФИО5, расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, он пообщался с сотрудницей данного офиса (ее имени он не знал), которая пояснила, что в ближайшее время клиенты АО ФИО106» начнут получать внушительные проценты по инвестиционным банковским счетам. Поверив данной сотруднице, он решил повременить и оставить свои денежные средства на вышеназванном счету. ДД.ММ.ГГГГ на его инвестиционный счет были зачислены денежные средства в сумме 96 000 рублей. Поскольку он был полностью уверен в том, что зачисленные денежные средства являлись начисленными процентами, о которых говорила сотрудница офиса Приморского регионального филиала АО «Б в г. ФИО5, он потратил данные денежные средства на свои нужды. (т. 2, л.д. 220-222).

Показаниями свидетеля ФИО104согласно которым в марте 2021 года она открыла в Приморском региональном филиале АО ФИО105» банковский счет №, куда зачислила свои денежные средства для получения дохода в виде процентов от их использования АО «ФИО108». В последствии она узнала, что данный счет был инвестиционным, который она не планировала открывать, так как изначально она считала, что зачислила деньги на обычный накопительный счет. Открытием указанного счета занималась сотрудница офиса в г. ФИО5 АО «ФИО109» ФИО6, которая ввела ее в заблуждение, не пояснив какой именно счет она открывает и какие могут быть связаны с этим риски. В начале апреля 2022 года ей поступил звонок с АО «ФИО110». В ходе телефонного разговора ей сообщили о необходимости прибытия в офис банка, поскольку срок ее вклада подходит к концу. ДД.ММ.ГГГГ на ее вышеназванный банковский счет были зачислены денежные средства в сумме 158 000 рублей. Зачисленные денежные средства она восприняла как положенные ей проценты, поэтому она потратила их на свои нужды. (т. 2, л.д. 239-241).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым более 10 лет он являлся клиентом АО «ФИО111». В середине 2021 года он открыл в АО «ФИО112» банковский счет №, куда зачислил свои денежные средства для получения дохода в виде процентов от их использования АО «ФИО113». В последствии он узнал, что указанный счет оказался инвестиционным, который он не планировал открывать, так как изначально он считал, что зачислил деньги на обыкновенный накопительный счет. Открытием указанного счета занималась сотрудница офиса в г. ФИО5 АО «ФИО114» ФИО6, которая ни слова не сказала о том, что его деньги будут использоваться на бирже. При открытии вышеназванного счета ФИО6 ввела его в заблуждение, не пояснив, какой счет он открывает и какие могут быть связаны с этим риски. ДД.ММ.ГГГГ на его инвестиционный счет были зачислены денежные средства в сумме 40 000 рублей, которые он воспринял как положенные ему проценты. Дождавшись долгожданного дохода, он потратил полученные денежные средства на свои нужды. Позже он узнал, что это был не простой счет, а инвестиционный, однако на тот момент ФИО6 уже не работала в банке. (т. 2, л.д. 223-225).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он являлся управляющим дополнительного офиса г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО115», расположенного по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес> (далее – офис в г. ФИО5 ПРФ АО ФИО116»). ДД.ММ.ГГГГ на работу на должность ведущего менеджера-операциониста указанного дополнительного офиса была трудоустроена ФИО6 В последующем ФИО6 была переведена на должность старшего операциониста. В основные обязанности ФИО6 входило осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов АО «ФИО117» по продуктам и услугам, предоставляемым банком с использованием АБС «БИСквит» (позже АО «ФИО118» перешло на АБС «ЦФТ-Банк»), в том числе осуществление банковских операций по перечислению денежных средств по банковским счетам клиентов АО «Россельхозбанк». О преступной деятельности ФИО6 стало известно только ДД.ММ.ГГГГ, когда в ходе проверки, проведенной в центральном офисе ПРФ АО «ФИО119», выяснилось, что ФИО6 самовольно производила перечисления денежных средств с банковского счета умершего клиента АО «ФИО120» ФИО16 на банковские счета других клиентов АО «ФИО121» - ФИО15: ДД.ММ.ГГГГ - 74 795,00 и 69 100,00 рублей соответственно, Свидетель №1: ДД.ММ.ГГГГ – 96 000,00 рублей, ФИО122.: ДД.ММ.ГГГГ – 158 000,00 рублей и Свидетель №3: ДД.ММ.ГГГГ – 40 000,00 рублей. Незаконно перечислить денежные средства ФИО6 удалось после несанкционированного произвольного изменения ей анкетных данных ФИО16 - паспортных данных и номера мобильного телефона в АБС «ЦФТ-Банк». Без изменения указанных данных произвести перечисления денежных средств с банковского счета ФИО16 было невозможно, поскольку последний числился в указанной системе как умерший клиент и никакие банковские операции от его имени совершать было нельзя. Таким образом, в результате совершения вышеназванных пяти незаконных банковских операций, ФИО6 осуществила перечисление с банковского счета ФИО16 на банковские счета третьих лиц – ФИО15, Свидетель №1, Ёлкиной Е.Н. и Свидетель №3 денежных средств в общей сумме 437 895,00 рублей. В последствии в АО «ФИО123» обратился наследник ФИО16 с заявлением о возврате незаконно перечисленных ФИО6 денежных средств с банковского счета ФИО16 на общую сумму 437 895,00 рублей, требования которого АО «ФИО124» удовлетворил в полном объеме. О случаях хищений ФИО6 денежных средств с банковского счета ФИО1 №1 ему стало известно лишь ДД.ММ.ГГГГ, когда последняя обратилась в офис в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО125» с требованием о возврате похищенных денежных средств. АО «Россельхозбанк» удовлетворил требования ФИО1 №1 и возвратил ей похищенные ФИО6 денежные средства в сумме 324 677,62 рублей. В ходе анализа сведений из АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», установленных на рабочем компьютере ФИО6 и используемых последней при осуществлении всех банковских операций, стало известно, что ФИО6 без ведома ФИО1 №1 изменила номер телефона последней в АБС «БИСквит», чтобы та не получала уведомления о производимых операциях, после чего ФИО6 открыла от имени ФИО1 №1 два банковский счета, привязав к одному из них дебетовую карту, после чего ФИО6 систематически производила хищения денежных средств с банковских счетов других клиентов АО «ФИО126» - ФИО1 №2 - 3 000 рублей, ФИО1 №3 - 64 800 рублей, ФИО1 №4 - 65 000 рублей и ФИО1 №5 - 1 283 000 рублей, путем осуществления перечислений денежных средств с банковских счетов названных клиентов на открытый без ведома ФИО1 №1 банковский счет. В конечном итоге, выяснилось, что все похищенные деньги ФИО6 самостоятельно обналичила через банкоматы, а также потратила на осуществление различных покупок и перечислений, используя банковскую карту, привязанную к открытому без ведома ФИО1 №1 банковскому счету. ФИО6 формировала платежные поручения при осуществлении хищений и незаконный перечислений денежных средств с банковских счетов клиентов АО ФИО127» с помощью АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», установленных на ее рабочем компьютере. Информация о данных платежных поручениях сохранена в центральном офисе ПРФ АО «ФИО128» в электронном виде (т. 2, л.д. 200-204).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что в период с апреля 2019 года по август 2022 года она работала в дополнительном офисе в г. ФИО5 АО «ФИО129», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, в должности ведущего клиентского менеджера. В ее обязанности входило кредитование физических лиц и оформление ипотечных кредитов клиентам банка. С ФИО6 она познакомилась при трудоустройстве в АО «Россельхозбанк», то есть в апреле 2019 года, на тот момент времени ФИО6 уже работала в офисе банка в должности ведущего операциониста. За время работы в АО «ФИО130» между ней и ФИО6 сложились доверительные рабочие отношения. С начала 2020 года и по август 2022 года она, помимо своих основных обязанностей, исполняла обязанности по контролю операций по счетам клиентов, в том числе и по операциям, которые производила ФИО6 как операционист. Примерно с начала 2022 года полномочия по осуществлению контроля операций возложили на всех сотрудников офиса в г. ФИО5 АО «ФИО131», при этом один сотрудник не мог осуществить контроль самого себя, контроль обязательно должен был осуществить другой сотрудник. Она осуществляла контроль за операциями, проводимыми операционистом ФИО6, но в связи с большим наплывом клиентов и в связи с тем, что у нее с ФИО6 сложились доверительные рабочие отношения, она не проверяла подготавливаемые ФИО6 платежные поручения и формально проставляла на них контроль. ДД.ММ.ГГГГ ее вызвал к себе управляющий дополнительного офиса в г. ФИО5 АО «ФИО132» Свидетель №4, который сообщил ей о том, что ФИО6 перечисляла деньги со счета умершего клиента на счета других клиентов банка, и попросил ее объяснить, как это произошло. Она была удивлена данной информацией, так как не знала об этом. Свидетель №4 сказал ей, что до нее он вызывал ФИО6, которая рассказала ему, что та, действительно, совершала данные операции. ФИО6 объяснила это тем, что она переводила деньги клиентам банка и преподносила клиентам, что это якобы выплата процентов по их инвестиционным счетам. Свидетель №4 спросил ее, была ли она в курсе данных операций ФИО6, и показал ей в ранее названном программном обеспечении банка выписку операций по перечислению денежных средств со счета умершего клиента. В выписке было указано, что контроль за операциями осуществляла она. Она сообщила ФИО19, что не была в курсе действий ФИО6 Спустя некоторое время сотрудники службы безопасности АО «ФИО133 попросили ее дать пояснения по каждому платежному поручению, оформленному от лица умершего клиента, по которым она производила контроль. Указанная информация обнаружилась в последний рабочий день ФИО6, то есть ДД.ММ.ГГГГ. Спустя несколько дней она уволилась из Банка, а позднее, в ходе общения с другими сотрудниками АО «ФИО134» – Свидетель №6 и ФИО21, ей стало известно о том, что были выявлены другие случаи несанкционированных перечислений денежных средств со счетов клиентов банка на иные счета по платежным поручениям, оформленным ФИО6 Кроме того, от Свидетель №6 и ФИО21 она узнала, что клиенты банка начали обращаться в банк с жалобами о том, что без их ведома с их счетов были перечислены различные суммы денежных средств. О производимых ФИО6 хищениях денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО135» она ничего не знала. Сама ФИО6 ей об этом ничего не говорила (т. 2, л.д. 181-185).

Показаниями свидетеля Свидетель №6, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что с февраля 2022 года она начала работать в дополнительном офисе в г. ФИО5 АО «ФИО136», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, в должности ведущего менеджера - операциониста. В ее обязанности входило обслуживание физических и юридических лиц, а именно осуществление операций по открытию банковских счетов, оформлению кредитов, дебетовых и кредитных банковских карт клиентам, осуществление операций по платежам и перечислениям денежных средств по запросам клиентов. При трудоустройстве в АО «Россельхозбанк» она познакомилась с ФИО6, которая уже работала в указанном офисе банка в должности старшего операциониста. Ее, как молодого сотрудника, закрепили за ФИО6 и она первое время стажировалась у ФИО6 работе операциониста. Через некоторое время после трудоустройства на нее дополнительно были возложены обязанности по осуществлению контроля за операциями по счетам клиентов (далее - контроль). Она осуществляла контроль за операциями, проводимыми ФИО6 как операционистом. Она могла не проверить подготавливаемые ФИО6 платежные поручения, и формально проставить на них контроль, так как все сотрудники банка доверяли друг другу и не думали о том, что свой коллега может обмануть. Она проверяла, сидел ли перед ФИО6 какой-либо клиент, но не удостоверялась в его личности. О том, что ФИО6 занималась сомнительными операциями по счетам клиентов банка, она узнала в апреле 2023 года, когда в офис банка обратился клиент банка – ФИО1 №1, которая пришла обналичить денежные средства со своего банковского счета. Она оказывала услугу данному клиенту. ФИО1 №1 сказала, что у нее на счете, должно быть примерно 300 000 рублей, которые та хотела обналичить. Она стала проверять состояние счета ФИО1 №1 и обнаружила, что заявленной клиентом суммы денежных средств на счете нет. Она позвала второго сотрудника Свидетель №7 и стала вместе с ней проверять в программном обеспечении, в результате каких операций заявленные ФИО1 №1 денежные средства могли «исчезнуть» с ее счета (например, они могли быть на инвестиционном счете). Однако ФИО1 №1 говорила, что никаких операций с данными денежными средствами она не осуществляла и денежные средства точно должны находиться на ее счете. Затем ФИО1 №1 сказала, что до обращения в банк, она звонила ФИО6 и спрашивала, что с ее деньгами. ФИО6 заверяла ее, что с ее деньгами все хорошо, и они никуда не делись, и ФИО1 №1 может в любой момент прийти и обналичить свои деньги. В последующем ФИО1 №1 обратилась с данной проблемой к руководству офиса банка. Позднее ей стало известно о том, что в день увольнения ФИО6 в августе 2022 года обнаружилась информация о том, что ФИО6 осуществляла какие-то сомнительные операции по счетам клиентов, однако подробности ей неизвестны (т. 2, л.д. 186-189).

Показаниями свидетеля ФИО21, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что примерно в августе 2022 года от руководства дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО137» ей стало известно, что в банке были выявлены случаи несанкционированных перечислений денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО139» на иные банковские счета по платежным поручениям, подготовленным ФИО6 В связи с этим, клиенты АО «ФИО138» начали обращаться в банк с жалобами о том, что без их ведома с их банковских счетов были перечислены различные суммы денежных средств.(т. 2, л.д. 208-210).

Показаниями свидетеля Свидетель №7, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что в марте-апреле 2023 года в дополнительном офисе в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО140» возникала конфликтная ситуация, связанная с хищением денежных средств с банковского счета какого-то клиента. (т. 2, л.д. 205-207).

Показаниями специалиста ФИО23, данным в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, о том, что она занимала должность начальника службы сопровождения операционной деятельности Приморского регионального филиала АО «ФИО142», осуществляла сопровождение операционного обслуживания физических и юридических лиц, проверку и контроль устранения расхождений в анкетах клиентов – физических лиц, осуществляла консультирование, инициирование проведения/участие в обучении, контроль соблюдения требований внутренних документов Банка в отношении функционально подчиненных подразделений/специалистов, выявление (идентификация) операционных рисков/событий. В целях обслуживания клиентов АО ФИО141», проведения продаж банковских продуктов и совершения операций по ним в Приморском региональном филиале АО «ФИО143» использовались АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк». Все действия ФИО6, связанные с незаконным перечислениями денежных средств с банковского счета клиента АО «Россельхозбанк» ФИО16, отражены в АБС «ЦФТ-Банк». В АБС «ЦФТ-Банк» отражено, что сотрудник дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО144» ФИО6 в результате пяти банковских операций, совершенных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, произвела незаконные перечисления денежных средств с банковского счета ФИО16 в пользу третьих лиц на общую сумму 437 895,00 рублей. Изначально ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи ФИО16 в АБС «ЦФТ-Банк» и произвела обновление данных его паспорта, который на момент проверки являлся недействительным, поскольку ФИО16 умер ДД.ММ.ГГГГ. Данные о смерти ФИО16 отображались в АБС «ЦФТ-Банк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 отредактировала в АБС «ЦФТ-Банк» анкету клиента ФИО16, а именно изменила дату выдачи паспорта, код подразделения, выдавшего паспорт, номер паспорта, серию паспорта, наименование органа, выдавшего паспорт, изменила номер мобильного телефона для уведомлений с «№» на «79682915530». После внесения изменений в анкете ФИО16, его паспорт прошел автоматическую проверку на «действительность» и получил статус «Не выявлено совпадений со списком недействительных удостоверений». Специалист ФИО44 показала, что заявления об изменении анкетных данных ФИО16 от него самого и его правопреемников в АО «ФИО145» не поступали. После произведенных изменений, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила две операции по перечислению денежных средств на суммы 74 795,00 рублей и 69 100,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет ФИО15 №. В результате в АБС «ЦФТ-Банк» сформировались платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ соответственно. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 аналогичным образом осуществила перечисление денежных средств на сумму 96 000,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет Свидетель №1 № (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ). ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средствна сумму 158 000,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет ФИО146. № (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ). ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств на сумму 40 000,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет Свидетель №3 № (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ). Все вышеназванные перечисления денежных средств, совершенные ФИО6, подтверждала в АБС «ЦФТ-Банк» контролирующий работник Свидетель №5 Таким образом, в результате совершения вышеназванных пяти незаконных банковских операций, ФИО6 осуществила перечисление с банковского счета ФИО16 на банковские счета третьих лиц – ФИО15, Свидетель №1, ФИО147. и Свидетель №3 денежных средств в общей сумме 437 895,00 рублей. (т. 3, л.д. 70-98, 99-153)

Кроме приведенных показаний, вина ФИО6 в совершении вышеуказанного преступления подтверждается и иными доказательствами:

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО148» на имя ФИО16, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО149» на имя ФИО15, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 143 895,00 рублей. Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО150» на имя ФИО16, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО151» на имя Свидетель №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 96 000,00 рублей. Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО152 на имя ФИО16, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО153» на имя ФИО154., за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 158 000,00 рублей. Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО155» на имя ФИО16, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО156» на имя Свидетель №3, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 40 000,00 рублей. Общая сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО157» на имя ФИО16, на вышеназванные банковские счета ФИО15, Свидетель №1, ФИО158. и Свидетель №3 составила 437 895,00 рублей. (т. 3, л.д. 16-35);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотром DVD-R диска золотистого цвета марки «VS» установлено, что в срединной части диска нанесен заводской номер «№». На указанном диске записаны файлы, отражающие движение денежных средств по банковским счетам клиента АО «ФИО159» ФИО16, и содержащие информацию о сумме причиненного ФИО6 имущественного ущерба правопреемнику ФИО16 – ФИО1 №8 и АО ФИО160» – 437 895 рублей. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 5, л.д. 56-59);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому произведен осмотр системного блока «DEXP» в корпусе черного цвета (инвентарный номер №), изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в дополнительном офисе в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО161», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>. Осмотром установлено, что указанный системный блок являлся составной частью рабочего компьютера ФИО6, который она использовала при исполнении обязанностей старшего операциониста дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО162», а также при осуществлении незаконных перечислений денежных средств с банковского счета клиента АО «ФИО163» ФИО16, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк», предустановленной в памяти вышеназванного системного блока. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный системный блок признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 3, л.д. 192-194); 

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр DVD-R диска золотистого цвета марки «VS», в срединной части которого нанесен заводской номер «№». Осмотром установлено, что на указанном диске записаны файлы, содержащие информацию о входах ФИО6 в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк» и подтверждающие факты неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в указанных системах, а также ее модификации ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, с целью осуществления причинения имущественного ущерба правопреемнику клиента АО «ФИО164» ФИО16 в лице ФИО1 №8 и АО «ФИО165» на общую сумму 437 895 рублей. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 5, л.д. 140-148, 137-139);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому произведен осмотр документов, подтверждающих прохождение ФИО6 курсов и тестов по информационной безопасности в АО «ФИО166», на 5 листах, представленных совместно с сопроводительным письмом из АО «ФИО167» от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотром установлено, что в период работы старшим операционистом дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО168» ФИО6 регулярно проходила электронные тесты и курсы, касающиеся обеспечения информационной безопасности в АО «ФИО169», что свидетельствует о ее осведомленности о содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк» охраняемой законом компьютерной информации, относящейся к банковской тайне, о принадлежности данных систем к объектам критической информационной инфраструктуры АО «ФИО170», а также о недопустимости осуществления неправомерного доступа к вышеназванной компьютерной информации и нецелевого использования указанных систем. ДД.ММ.ГГГГ осмотренные документы признаны вещественными доказательствами по уголовному делу №. (т. 6, л.д. 51-53, т. 5, л.д. 155-159);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому произведен осмотр табелей учета рабочего времени сотрудника дополнительного офиса № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО171» ФИО6, на 32 листах, представленных совместно с сопроводительным письмом из АО «ФИО172» от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотром установлено, что в даты причинения ФИО6 имущественного ущерба правопреемнику клиента АО «Россельхозбанк» ФИО16 в лице ФИО1 №8 и АО «ФИО173» на общую сумму 437 895 рублей, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в критической информационной инфраструктуре РФ – ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 находилась на своем рабочем месте в дополнительном офисе в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО174», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ осмотренные документы признаны вещественными доказательствами по уголовному делу №.(т. 6, л.д. 63-65, т. 5, л.д. 160-191);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому произведен осмотр личного дела ФИО6 №, изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе Приморского регионального филиала АО «ФИО175», расположенном по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлено, что в личном деле ФИО6 находятся следующие документы: 1) анкета с учетными данными ФИО6 с приложением диплома о среднем профессиональном образовании СБ 2825329, на 9 листах; 2) приказ директора Приморского регионального филиала АО «ФИО176» «О приеме ФИО6 на работу» от ДД.ММ.ГГГГ №-л/с, на 1 листе. Согласно указанному приказу, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 принята на работу в дополнительный офис № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО177», расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, на должность ведущего менеджера-специалиста; 3) трудовой договор междуФИО6 и АО «ФИО178» от ДД.ММ.ГГГГ №, на 6 листах. Согласно указанному трудовому договору, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 принятана работу в дополнительный офис № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО179», расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, на должность ведущего менеджера-специалиста. В соответствии с указанным договором, ФИО6 обязана была добросовестно выполнять свои трудовые обязанности, приказы и распоряжения Банка, а также требования внутренних документов Банка, бережно относиться к имуществу Банка, а также к имуществу третьих лиц, находящемуся у Банка, если Банк несет ответственность за сохранность этого имущества, а также правильно и по назначению использовать переданные ей для работы оборудование, приборы, материалы (в том числе, рабочий компьютер, подключенный к АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», а также сами указанные системы; 4) лист ознакомления с внутренними документами Банка и учета инструктажей ФИО6, на 2 листах. Согласно указанному документу, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 прошла инструктаж по соблюдению требований по информационной безопасности в Банке, в том числе, ознакомилась со служебной запиской от ДД.ММ.ГГГГ № «Об усилении ответственности за нецелевое использование информационных систем Банка»; 5)индивидуальный план работы на период испытания вновь принятого работника ФИО6, утвержденный директором ПРФ АО «ФИО180» ДД.ММ.ГГГГ, с приложением листа оценки результатов испытания вновь принятого работника, на 5 листах. Согласно указанному плану и листу оценки результатов испытания вновь принятого работника, ФИО6 успешно изучила инструкцию пользователя оператора АБС «БИСквит» и ознакомилась с работой указанной программы, а также успешно изучила Правила совершения в АО «ФИО182» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П; 6) приказ директора Приморского регионального филиала АО «ФИО181» «О переводе ФИО6 на другую работу» от ДД.ММ.ГГГГ №-л/с, на 1 листе. Согласно указанному приказу, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 переведена на должность старшего операциониста дополнительного офиса № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО183»; 7) приказ директора Приморского регионального филиала АО «ФИО184» «О прекращении (расторжении) трудового договора с ФИО6 (увольнении)» от ДД.ММ.ГГГГ №-к/54, на 1 листе. Согласно указанному приказу, ДД.ММ.ГГГГ действие трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № прекращено, ФИО6 уволена с должности старшего операциониста дополнительного офиса № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО185», расположенного по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, по инициативе работника (по собственному желанию) п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ). ДД.ММ.ГГГГ осмотренное личное дело ФИО6 признано вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 3, л.д. 204-232);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому произведен осмотр копии должностной инструкции старшего операциониста дополнительного офиса Приморского регионального филиала Акционерного общества «ФИО186» №, утвержденной главным бухгалтером ПРФ АО «ФИО187» ДД.ММ.ГГГГ, на 22 листах, представленной совместно с сопроводительным письмом из АО «ФИО188» от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотром установлено, что в должностные обязанности старшего операциониста дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО6 входило: осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов, в том числе дистанционного банковского обслуживания в рамках любых форм сотрудничества с Банком; обеспечение подписания со стороны клиентов документов по операциям, связанным с предоставлением продуктов и услуг Банка;осуществление контроля первичной документации (в том числе полномочий подписантов), являющейся основанием для совершения банковских операций; принятие документов для открытия, ведения и закрытия текущих банковских счетов клиентов – физических лиц; открытие, закрытие и сопровождение банковских счетов по вкладам и текущих банковских счетов клиентов; взаимодействие с клиентами по выпуску и обслуживанию платежных карт/счетов платежных карт, прием и обработка письменных заявлений клиентов в рамках выпуска и обслуживания платежных карт/счетов платежных карт; оказание информационной, консультативной и организационной поддержки клиентам, связанной с выпуском и обслуживанием платежных карт/счетов платежных карт; формирование заявок на выпуск платежных карт в программном обеспечении Банка; осуществление и контроль проверки надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; осуществление ввода и корректировки данных о клиентах в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»); своевременное проведение и обеспечение надежности и безопасности совершаемых операций в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»); выполнение трудовых действий, хотя прямо и не предусмотренных должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящихся к ее компетенции; неукоснительное выполнение требований внутренних документов Банка. Осмотренная копия должностной инструкции признана вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 6, л.д. 56-59, т. 5, л.д. 192-213);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому произведен осмотр DVD-R диска золотистого цвета марки «VS», в срединной части которого нанесен заводской номер «№». Осмотром установлено, что на указанном диске записана электронная версия Правил совершения в АО «ФИО190» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П (далее – Правила № 174-П). В соответствии с п. 3.1-3.2 Правил № 174-П, банковский счет открывается Банком физическим лицам на основании договора, заключение которого происходит путем присоединения клиента к условиям открытия и обслуживания счетов физических лиц в АО «ФИО191» в соответствии со ст. 428 ГК РФ и производится путем подачи в Банк заявления на открытие банковского счета, составленного по форме Банка, либо с использованием системы «Интернет-банк» и «Мобильный банк». В силу п. 3.4 Правил № 174-П, до открытия банковского счета Банк должен идентифицировать клиента в порядке, установленном законодательством РФ, и установить действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя. Согласно п. 3.6 Правил № 174-П, в случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии банковского счета, клиенты обязаны представлять в подразделение Банка необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений. При этом, в случае изменения сведений (адреса места жительства (регистрации), адреса места пребывания, номера телефона и др.), информация обновляется путем подачи клиентом заявления об изменении сведений по форме Банка и внесения обновлений операционным работником в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»). В соответствии с п. 3.7.2 Правил № 174-П, в случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии банковского счета, указанные сведения подлежат обновлению в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк») до совершения первой после изменения сведений банковской операции при личной явке клиента в то подразделение Банка, в котором открыт банковский счет на имя клиента. В силу п. 4.1 Правил № 174-П, операционный работник осуществляет прием документов, необходимых для открытия банковского счета, идентификацию клиента и (или) обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, контроль сроков документа, удостоверяющего личность клиента, в том числе на предмет того, что паспорт гражданина РФ не требует замены, осуществляет проверку наличия зарегистрированного биометрического профиля, биометрическую регистрацию и верификацию клиента, проверяет наличие у клиента гражданской правоспособности и гражданской дееспособности. Согласно п. 7.2.2 Правил 174-П, платежные поручения на перечисление денежных средств с банковского счета клиента, заполненные и оформленные клиентом, принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения клиента в виде заявления о перечислении/распоряжения клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его банковском счете. В соответствии с п. 7.2.4 Правил № 174-П, операции по перечислению денежных средств с банковского счета осуществляются на основании заявления клиента и производятся операционным работником с использованием АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»). После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции по перечислению денежных средств с банковского счета клиента в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк») и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документы.(т. 7, л.д. 49-52, 48);

- ответом из ПРФ АО «ФИО189» от ДД.ММ.ГГГГ № с приложенными копиями акта категорирования объектов критической информационной инфраструктуры, находящихся в зоне ответственности АО «Россельхозбанк», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ председателем Правления АО «ФИО192» ФИО26, и перечня объектов критической информационной инфраструктуры АО «ФИО193», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ заместителем председателя Правления АО «ФИО194» ФИО27, согласно которому АБС «ЦФТ-Банк» и АБС «БИСквит» относятся к объектам информационной инфраструктуры АО «ФИО195». Информация, содержащаяся в АБС «ЦФТ-Банк» и АБС «БИСквит», является охраняемой законом компьютерной информацией, а именно относится к банковской тайне. (т. 5, л.д. 117-124);

- сведениями об объектах критической информационной инфраструктуры АО «ФИО196», приложенные к ответу из ФСТЭК России от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которым по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ АБС «ЦФТ-Банк» относится к объектам критической информационной инфраструктуры АО «ФИО197». (т. 5, л.д. 127-136);

Кроме собственного признания ФИО6 своей вины, её виновность в совершении преступления предусмотренного ч. 3 ст. 272 УК РФ подтверждается следующими доказательствами.

Собственными показаниями ФИО6 данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что в ноябре 2018 года она устроилась на работу в дополнительный офис в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО198», расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, на должность ведущего операциониста на декретную ставку. В июле 2019 года была переведена на должность старшего операциониста. Свою работу с клиентами банка осуществляла в банковских системах АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», занималась расчетно-кассовым обслуживанием физических и юридических лиц. Её заработная плата составляла около 32 500 рублей в месяц, чего не хватало для удовлетворения своих и семейных потребностей, в связи с чем для улучшении своего материального положения она совершила хищение денежных средств с банковского счета клиента Банка ФИО1 №1 для чего с использованием своего рабочего компьютера осуществила неправомерный доступ к учетной записи ФИО1 №1 в АБС «БИСквит», изменила номер ее мобильного телефона с «№» на «№», чтобы ФИО1 №1 не приходили смс-оповещения о совершаемых банковских операциях. Затем совершила операцию в АБС «БИСквит» по открытию без ведома ФИО1 №1 банковского счета № на имя потерпевшей, на который планировала перечислять все похищаемые денежные средства клиентов Банка. Также совершила операцию в АБС «БИСквит» по выпуску на имя ФИО1 №1 платежной карты, которую привязала к вышеназванному счету, чтобы самой пользоваться картой при оплате покупок, а также при снятии наличных денежных средств в банкоматах АО «ФИО199». Физически данную карту она взяла в свободном доступе в тумбочке возле кассы офиса Банка и привязала ее к указанному счету, совершив соответствующую операцию в АБС «БИСквит».

Далее она совершила операцию в АБС «БИСквит» по размещению части денежных средств с банковского счета ФИО1 №1 № (около 317 000 рублей) в паи открытого паевого инвестиционного фонда «Сбалансированный» с целью увеличения денежных средств ФИО1 №1, доступных ей к похищению. Вслед за этим, она, путем формирования соответствующего платежного поручения в АБС «БИСквит» без ведома ФИО1 №1, перечислила денежные средства в сумме 7 500 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на вновь открытый ею банковский счет №. В сентябре 2020 года все подразделения АО «ФИО200» при совершении банковских операций перешли на использование АБС «ЦФТ-Банк» вместо АБС «БИСквит», поэтому все дальнейшие действия по хищению денежных средств с банковских счетов клиентов Банка она осуществляла именно в АБС «ЦФТ-Банк». Примерно в декабре 2020 года она, осознавая, что может понести больше убытков, чем выгоды от нахождения денежных средств ФИО1 №1 в паях открытого паевого инвестиционного фонда «Сбалансированный», погасила названные паи, в результате чего на банковский счет ФИО1 №1 № поступила денежная компенсацию в размере около 320 000 рублей. Через несколько дней она, путем формирования в АБС «ЦФТ-Банк» соответствующих платежных поручений без ведома ФИО1 №1, перечислила с ее банковского счета № рублей на открытый без ведома ФИО1 №1 банковский счет №. Спустя несколько дней она аналогичным образом перечислила 120 000 и 140 000 рублей на банковский счет №.

Аналогичным образом в период с ДД.ММ.ГГГГ она, используя АБС «ЦФТ-Банк», осуществляла хищение денежных средств с банковских счетов клиентов Банка ФИО15 и его супруги ФИО1 №6 Путем формирования в АБС «ЦФТ-Банк» соответствующих платежных поручений, перечислила денежные средства в общей сумме 45 000 рублей с банковского счета ФИО1 №6 и 101 000 рублей с банковского счета ФИО15 на банковские счета №№ и №, которые открыла безведома указанных клиентов Банка с целью распоряжения похищаемыми денежными средствами. После этого, используя платежные карты, привязанные к банковским счетам №№ и №, обналичила в банкоматах АО «Россельхозбанк» похищенные денежные средства с банковских счетов ФИО15 и ФИО1 №6 и потратила их на свои личные нужды. 

Аналогичным образом, но уже не меняя номера мобильных телефонов клиентов, поскольку и них не была подключена услуга смс-оповещений, не открывая от их имени банковские счета, в период с ДД.ММ.ГГГГ путем неправомерного доступа к учетным записям клиентов АО «ФИО201» в АБС «ЦФТ-Банк» и формирования в указанной системе соответствующих платежных поручений, регулярно перечисляла денежные средства с банковских счетов клиентов АО «ФИО202» ФИО1 №2, в общей сумме 3 000 рублей; ФИО1 №3, в общей сумме 64 800 рублей;, ФИО1 №4, в общей сумме 65 000 рублей; ФИО1 №5, в общей сумме 1 283 000 рублей, на открытые на имя ФИО1 №1 и без ее ведома банковские счета №№ и №.Накопительный банковский счет № она также открыла путем неправомерного доступа к учетной записи ФИО1 №1 в АБС «ЦФТ-Банк» и совершения соответствующей операции без ее ведома с целью перечисления похищаемых денежных средств с банковских счетов клиентов Банка, а также для причисления на них дополнительных процентов.

В Банке был предусмотрен контроль сформированных ею платежных поручений контролирующими работниками Банка, однако никто из них по факту его не осуществлял. Этот процесс осуществлялся формально, путем подтверждения и произведения одним из контролирующих работников (Свидетель №5 или Свидетель №6) соответствующей завершающей операции в АБС «БИСквит» или в АБС «ЦФТ-Банк», направленной на перечисление денежных средств. Фактически никакая проверка не производилась, что позволяло ей похищать денежные средства с банковских счетов клиентов Банка, оставаясь незамеченной долгое время. Отсутствие фактических проверок со стороны контролирующих работников объяснялось большим потоком клиентов и высокой рабочей нагрузкой, в результате чего контролирующие работники просто формально подтверждали производимые ей банковские операции и производили со своей стороны завершающие операции в вышеназванных системах, доверяя ей как опытному сотруднику Банка, а она злоупотребляла данным доверием. Незаконные операции по перечислению денежных средств с банковских счетов вышеназванных клиентов Банка она старалась производить во время обслуживания других клиентов Банка, чтобы создать видимость действительного оказания им банковских услуг (Свидетель №5 и Свидетель №6, видя, что она работала с каким-то клиентом Банка, просто производили завершающие операции в вышеназванных системах, доверяя ей, как опытному сотруднику).После совершения хищений денежных средств с банковских счетов клиентов Банка она постепенно обналичивала их с использованием привязанной к банковскому счету № платежной карты, тратила их на оплату товаров и услуг на территории Приморского края, а также производила иные платежные операции по банковскому счету № (например, тратила на покупку сертификатов «Посади дерево» либо перечисляла третьим лицам по своему усмотрению (ФИО25). В целом все похищенные денежные средства с банковских счетов вышеназванных клиентов Банка она потратила на погашение кредитных обязательств, приобретение продуктов питания, одежды и прочих товаров. Похищенных денежных средств у нее не осталось, поскольку она их все потратила и никаких сбережений не делала. Кроме того, к ней в Банк нередко приходили клиенты, которые хотели открыть банковские вклады. В Банке действовала строгая политика, направленная на преимущественное открытие клиентам инвестиционных счетов, нежели банковских вкладов. За каждый открытый инвестиционный счет Банк выплачивал сотрудникам определенные премии. Учитывая данные обстоятельства, она обычно предлагала обращавшимся к ней за открытием банковских вкладов клиентам открывать именно инвестиционные счета, говоря им о том, что процент по данным счетам они получат больший, чем по вкладам. Инвестиционные счета представляли собой особые счета, деньги с которых АО «ФИО203», как правило, размещал на бирже. Путем торговли на бирже Банк получал доход, часть от которого зачислял на инвестиционные счета клиентов в качестве процентов. Примерно с ДД.ММ.ГГГГ из-за убытков клиенты массово начали снимать с инвестиционных счетов денежные средства и закрывать указанные счета, в связи с чем руководство Банка дало указание сотрудникам не закрывать данные счета, а клиентам говорить о временной невозможности закрытия данных счетов. В связи с этим некоторые клиенты начинали устраивать скандалы в офисе Банка, в результате которых она даже стала испытывать нервный стресс и другие проблемы со здоровьем. За время ее работы в Банке к ней обращались клиенты ФИО1 №7, Свидетель №1, ФИО204. и Свидетель №3, которым она открыла инвестиционные счета и зачислила на них денежные средства указанных клиентов. В конечном итоге указанные клиенты начали нести убытки по данным счетам. Чтобы не допустить очередных скандалов со стороны указанных клиентов, а также испытывая жалость к данным клиентам, в конце ДД.ММ.ГГГГ она решила осуществить перечисление денежных средств с банковского счета клиента ФИО9 ФИО16 на банковские счета ФИО15, Свидетель №1, ФИО205 и Свидетель №3 под видом начисленных инвестиционных процентов, чтобы возместить им их убытки. Она понимала, что помогая одним, она наносит вред другому человеку, однако в дальнейшем она планировала из личных средств вернуть все незаконно перечисленные ей деньги обратно на банковский счет ФИО16 Банковский счет ФИО16 она выбрала после просмотра всех клиентов Банка в АБС «ЦФТ-Банк» и увидела, что ФИО16 денежными средствами на своем банковском счете давно не пользовался, в связи с чем она подумала, что тот не сразу заметит пропажу денежных средств. В последствии она заметила, что в АБС «ЦФТ-Банк» у ФИО16 значится недействительный паспорт (он был уничтожен), поскольку тот ДД.ММ.ГГГГ. Так как осуществить банковские операции клиенту Банка с недействительным паспортом было невозможно из-за программных ограничений АБС «ЦФТ-Банк», она осуществила неправомерный доступ к учетной записи ФИО16 в АБС «ЦФТ-Банк» без ведома его правопреемников и самостоятельно в произвольном порядке изменила данные паспорта ФИО16, а также изменила его номер мобильного телефона, чтобы на него не приходили смс-оповещения о совершаемых ею банковских операциях. После указанных действий паспорт ФИО16 прошел автоматическую проверку по базе недействительных паспортов, что позволило ей в дальнейшем совершать перечисления денежных средств с банковского счета ФИО16 на банковские счета иных клиентов Банка. Далее она, осуществив неправомерный доступ к учетной записи ФИО16 в АБС «ЦФТ-Банк» без ведома его правопреемников, подготовила соответствующие платежные поручения на перечисление денежных средств от имени ФИО16, предоставила их на проверку контролирующему работнику Свидетель №5, которая фактически их не проверяла, а просто произвела завершающие операции в АБС «ЦФТ-Банк», направленные на перечисление денежных средств на банковскиесчета клиентов Банка ФИО15, Свидетель №1, ФИО206. и Свидетель №3 В результате указанных действий с января по июнь 2022 года она произвела перечисления денежных средств на инвестиционные счета ФИО15 (в общей сумме 143 895 рублей), Свидетель №1 (в общей сумме 96 000 рублей), ФИО207 (в общей сумме 158 000 рублей) и Свидетель №3 (в общей сумме 40 000 рублей) под видом процентов. Указанные лица использовали поступившие на их инвестиционные счета денежные средства по своему усмотрению и считали их законно полученными процентами, не подозревая, что данные денежные средства получены неправомерным путем, поскольку она об этом никому не говорила. В январе 2022 года перечисление денежных средств в общей сумме 143 895 рублей с банковского счета ФИО16 на банковский счет ФИО15 она произвела по большей части для того, чтобы скрыть ранее совершенные ей хищения денежных средств с банковских счетов ФИО15 (в общей сумме 101 000 рублей) и его супруги ФИО1 №6 (в общей сумме 45 000 рублей). После перечисления вышеназванных денежных средств с банковского счета ФИО16 на банковский счет ФИО15 она, путем неправомерного доступа к учетной записи ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и формирования в указанной системе без его ведома соответствующего платежного поручения, перечислила денежные средства с банковского счета ФИО15 на банковский счет ФИО1 №6 (в общей сумме 43 959 рублей), при этом злоупотребив доверием контролирующего работника Свидетель №5 Выполняя все вышеназванные действия в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», она осознавала, что осуществляла неправомерный доступ к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в вышеназванных системах и относящейся к банковской тайне. Кроме того, она осознавала, что указанные системы, после внесенных ей изменений в учетные данные клиентов Банка, а также после подготовки без соответствующих волеизъявлений клиентов Банка платежных поручений на перечисление денежных средств и иных банковских операций, начнут работать неправильно.(т. 2, л.д. 49-60).

Показания представителя потерпевшего АО «ФИО208» ФИО30,данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что он занимал должность начальника службы безопасности Приморского регионального филиала АО «ФИО209 (далее – Банк). В ходе осуществления деятельности, связанной с обеспечением безопасности Банка, было установлено, что старший операционист дополнительного офиса в г. Арсеньеве Банка ФИО6 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила хищение денежных средств в сумме 324 677,62 рублей с банковского счета № клиента Банка ФИО1 №1, путем неправомерного доступа к учетной записи клиента Банка в АБС «БИСквит», где изменила ее номер мобильного телефона с целью нарушения процесса уведомления указанного клиента о совершаемых без ее ведома банковских операциях. Совершила без ведома ФИО1 №1 операции в АБС «БИСквит» по открытию банковского счета № на имя ФИО1 №1, а также по выпуску на имя последней платежной карты, которую ФИО6 привязала к вышеназванному банковскому счету без ведома ФИО1 №1 Затем ФИО6 совершила без ведома ФИО1 №1 в АБС «БИСквит» операции по размещению денежных средств в сумме 317 100 рублей с банковского счета № в паи открытого паевого инвестиционного фонда «Сбалансированный», а также по перечислению денежных средств в сумме 7 500 рублей на ранее открытый без ведома ФИО1 №1 банковский счет №.

ДД.ММ.ГГГГ все подразделения Приморского регионального филиала АО ФИО210» при совершении банковских операций перешли на использование АБС «ЦФТ-Банк» вместо АБС «БИСквит».

ДД.ММ.ГГГГ при погашении паев, размещенных ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 в открытом паевом инвестиционном фонде «Сбалансированный», произошла выплата денежной компенсации в сумме 320 668,27 рублей на банковский счет ФИО1 №1 №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, без ведома ФИО1 №1, осуществила неправомерный доступ к ее учетной записи в АБС «ЦФТ-Банк» и снова изменила номер мобильного телефона ФИО1 №1 на «№», после чего путем формирования платежных поручений в АБС «ЦФТ-Банк» без ведома ФИО1 №1, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ самовольно осуществила перечисления денежных средств на сумму 60 000, 120 000 и 140 000 рублей соответственно с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет №.

Помимо этого, ФИО6 путем неправомерного доступа к учетным записям клиентов Банка ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4 и ФИО1 №5 и формирования платежных поручений без ведома указанных клиентов в АБС «ЦФТ-Банк», произвела следующие операции:

ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 3 000 рублей с банковского счета ФИО1 №2 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 64 800 рублей с банковского счета ФИО1 №3 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 35 000 рублей с банковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 30 000 рублей с банковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 53 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 50 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 60 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 70 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 80 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 120 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ произвела два перечисления денежных средств в сумме 120 000 и 120 000 рублей соответственно с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 120 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 130 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 130 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 130 000 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет №.

Затем ФИО6, путем неправомерного доступа к учетной записи клиента Банка ФИО1 №1 в АБС «ЦФТ-Банк», произвела в указанной системе операцию по открытию без ведома ФИО1 №1 накопительного банковского счета №, после чего совершила следующие операции без ведома указанного клиента: ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 250 745 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 69 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 50 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 52 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №;ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 71 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 80 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 25 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №;ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 20 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 15 000 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 10 300 рублей с банковского счета № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 169 и 9 рублей соответственно с банковского счета № на банковский счет №.

Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 без ведома клиентов АО «ФИО211» ФИО15 и ФИО1 №6 осуществила неправомерный доступ к их учетным записям в АБС «ЦФТ-Банк», после чего заблокировала номер телефона ФИО1 №6 «№» и номер телефона ФИО15 «№ в последующем изменив его на «№», с целью нарушения процесса уведомления вышеназванных клиентов о совершаемых ей банковских операциях. Вслед за этим, ФИО6 без ведома вышеназванных клиентов совершила в АБС «ЦФТ-Банк» операции по открытию на имя ФИО15 банковского счета № и выпуску платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету, а также по открытию на имя ФИО1 №6 банковского счета № и платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету.Затем ФИО6, путем неправомерного доступа к учетным записям клиентов Банка ФИО15 и ФИО1 №6 и формирования платежных поручений, без ведома указанных клиентов, в АБС «ЦФТ-Банк» произвела следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 15 000 рублей с банковского счета ФИО1 №6 № на банковский счет №;ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировала дополнительной номер мобильного телефона ФИО1 №6 «№», после чего деактивировала платежную карту, привязанную к банковскому счету №; ДД.ММ.ГГГГ изменила номер мобильного телефона ФИО15 с «№» на «№» с целью нарушения процесса уведомления его о совершаемых ей банковских операциях; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 6 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 40 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 30 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 25 000 рублей с банковского счета ФИО15 № на банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ перечислила денежные средства в сумме 30 000 рублей с банковского счета ФИО1 №6 № на банковский счет №.

После произведенных незаконных перечислений денежных средств с банковских счетов ФИО1 №6 и ФИО15 ФИО5 С.Н. обналичила указанные денежные средства в банкоматах АО «Россельхозбанк» с использованием выпущенных ей платежных карт, привязанных к банковским счетам №№ и №.

Похищенными у клиентов Банка ФИО1 №1 (324 677,62 рублей), ФИО1 №2 (3 000 рублей), ФИО1 №3 (64 800 рублей), ФИО1 №4 (65 000 рублей), ФИО1 №5 (1 283 000 рублей), денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обналичив их в банкоматах АО «ФИО212», с использованием платежных карт, привязанных к банковским счетам клиентов Банка, произведя оплату товаров и услуг на территории Приморского края с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету №, а также осуществив иные вышеназванные платежные операции по банковскому счету № - произвела несколько покупок сертификатов «Посади дерево» по 700 рублей каждый и перечислила 11 200 рублей клиенту Банка ФИО18 В конечном итоге Банк понес убытки от преступных действий ФИО6, возместив похищенные ей денежные средства их владельцам. 

Таким образом, преступными действиями ФИО6, связанными с неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации и ее модификацией, произведенными с целью хищения денежных средств клиентов Банка, нанесен крупный ущерб в общей сумме 2 324 372,62 рублей (у ФИО1 №1 похищены – 324 677,62 рублей, у ФИО1 №2 – 3 000 рублей, у ФИО1 №3 – 64 800 рублей, уФИО1 №4 – 65 000 рублей, у ФИО1 №5 – 1 283 000 рублей, у ФИО1 №6 – 45 000 рублей, у ФИО15 – 101 000 рублей, а правопреемнику ФИО16 – ФИО1 №8 причинен имущественный ущерб в размере 437 895 рублей) (т. 2, л.д. 83-89, 100-106).

Показаниями потерпевшей ФИО1 №5 суду о том, что она является клиентом АО «ФИО415» около 10 лет. Ей позвонили из полиции, сообщили о хищении ее денежных средств в связи с чем она написала о возмещении ущерба в размере 1300000 рублей, который банк ей преследующем компенсировал. Денежные средства на счета ФИО1 №1 она никогда не переводила.

Показаниями потерпевшей ФИО1 №3 суду, а также данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в части (абз.3, т. 2 л.д. 128-130) о том, что она является клиентом АО «Россельхозбанк» около 5-6 лет. Со слов полиции и сотрудников Банка ей известно, что у нее в Банке исчезли деньги, похищено 64800 рублей, которые были переведены на счет ФИО1 №1. Она данный перевод не осуществляла. 

Показаниями потерпевшей ФИО1 №6 суду о том, что ДД.ММ.ГГГГ её супруг был приглашен в АО «ФИО416», где ему сообщили о том, что у него были похищены денежные средства. В связи с этим она обратилась в банк за выпиской, так как тоже являюсь вкладчиком банка. Ознакомившись с выпиской, ей стало очевидно, что с её счетов тоже были выведены денежные средства в размере 45 000 рублей. По движению денежных средств было очевидно, что денежные средства были перемещены на банковскую карту, якобы её, но она её не получала, а сумма в размере 15 000 рублей впоследствии была обналичена. Сумма в размере 30 000 рублей была переведена на счет её супруга и с его счета обналичена на банковскую карту, которая была заведена на его номер. 

Показаниями потерпевшей ФИО1 №1, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что ДД.ММ.ГГГГ ей необходимо было оформить денежный вклад в банке, в связи с чем она обратилась в отделение в г. Арсеньеве АО «ФИО213», поскольку в указанном банке она уже имела банковский счет, на котором у нее находились денежные средства. В Банке ФИО6 оформила ей вклад по счету № с новой процентной ставкой. Сумма ее вклада составила 297 800 рублей на срок 6 месяцев. Через полгода, то есть ДД.ММ.ГГГГ, она должна была прийти в банк, чтобы снять деньги или осуществить пролонгацию вклада. Так как у нее были проблемы со здоровьем, она так и не смогла этого сделать в установленный срок. Примерно в декабре 2020 года ей на мобильный телефон пришло смс-сообщение от АО «Россельхозбанк» с информацией о переводе или пополнении ее счета на сумму 60 000 рублей. Ее насторожило указанное смс-сообщение, так как она указанных действий не совершала. Так как до банка по состоянию здоровья она дойти не могла, она решила позвонить ФИО6 Она спросила уФИО6, является ли та еще сотрудником АО «ФИО214», на что ФИО6 ответила, что является и сможет ей помочь. ФИО6 рассказала, что у банковских рассылок иногда бывают сбои, поэтому не нужно обращать на это внимание и беспокоиться. ФИО6 ее успокоила, поэтому в АО «ФИО215» и к его сотрудникам она не обращалась, так как подобных смс-сообщений на ее мобильный телефон больше не поступало. В отделение АО «ФИО216» она смогла прийти только ДД.ММ.ГГГГ, но сотрудники банка ей сказали, что на ее банковском счету находится лишь 340 рублей. Прямо в отделении банка сотрудники помогли ей установить мобильное приложение АО «ФИО217» и зайти в личный кабинет, после чего она узнала, что ДД.ММ.ГГГГ от ее имени в офисе АО «ФИО218» в г. ФИО5 № по 

<

адрес>, была оформлена банковская карта, на которую были перечислены денежные средства с ее счета и потрачены неизвестным ей лицом. Указанную банковскую карту она не оформляла, деньги со вклада она на нее не перечисляла и их не снимала. В банк она не приходила, а как пользоваться приложением она раньше не знала. На следующий день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, она снова обратилась в отделение АО «ФИО219» в г. ФИО5, чтобы получить объяснения по сложившейся ситуации и написать заявление на возмещение похищенных у нее денежных средств. Управляющий офисом АО «ФИО220» Свидетель №4, приняв заявление, пояснил, что сотрудник, причастный к указанной противоправной деятельности, уже уволен и по случившемуся факту проводится проверка. Позже от сотрудников АО ФИО222», а также сотрудников УФСБ России по Приморскому краю ей стало известно, что к хищению ее денежных средств причастна ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ АО «ФИО221» выплатило причитающиеся ей денежные средства вместе с начисленными ей процентами в сумме 324 677,62 рублей. Банковские счета №№ и № она не открывала и никакие банковские операции по ним не осуществляла (т. 2, л.д. 64-66).

Показания потерпевшей ФИО1 №2, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что примерно с июля 2020 года она являлась клиентом Приморского регионального филиала АО «ФИО223». В указанной банковской организации у нее было открыто несколько банковских счетов, по которым она с различной степенью регулярности совершала зачисления и перечисления денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ с ее банковского счета №, открытого в Приморском региональном филиале АО «ФИО224», было произведено перечисление денежных средств в сумме 3 000 рублей на банковский счет №, открытый в Приморском региональном филиале АО ФИО225» на имя ФИО1 №1 Вышеназванное перечисление денежных средств она не производила, а также не просила никого из сотрудников Приморского регионального филиала АО «ФИО226» произвести данное перечисление. Кто и каким образом перечислил 3 000 рублей с ее банковского счета на банковский счет ФИО1 №1 ей неизвестно. Саму ФИО1 №1 она не знала. Кроме того, кого-либо из сотрудников АО «ФИО227» лично она также не знала. Свои банковские карты в пользование она никому не давала, как и не сообщала никому сведения о своих банковских счетах и содержащихся на них денежных средствах (т. 2, л.д. 119-121).

Показаниями потерпевшей ФИО1 №4, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что более 10 лет она являлась клиентом Приморского регионального филиала АО «Россельхозбанк», где имела несколько банковских счетов. В мае 2023 года от сотрудников дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО228», расположенного по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, она узнала, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ по ее банковскому счету №, открытому в Приморском региональном филиале АО «ФИО229», были произведены две банковские операции по перечислению ее денежных средств в сумме 35 000 и 30 0000 рублей соответственно на банковский счет №, открытый в Приморском региональном филиале АО «ФИО230» на имя ФИО1 №1 Она не перечисляла никаких своих денежных средств на банковские счета ФИО1 №1, не знала, кто и каким образом перечислил ее денежные средства в общей сумме 65 000 рублей с ее банковского счета на банковский счет ФИО1 №1 С ФИО1 №1 она не знакома (т. 2, л.д. 137-139).

Показаниями потерпевшего ФИО15, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что в 2016 году он стал клиентом Приморского регионального филиала АО «ФИО231», где открыл на свое имя инвестиционный банковский счет №, чтобы получать доход в виде процентов по зачисленным на него денежным средствам. В апреле 2021 года кто-то из сотрудников АО «ФИО232» без его ведома открыл на его имя банковский счет №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ произвел перечисления с его банковского счета № на банковский счет № денежных средств в сумме 6 000, 40 000, 30 000, 25 000 рублей соответственно, после чего обналичил их в банкомате АО «ФИО233». Данные банковские операции он не совершал и не просил никого из сотрудников АО «ФИО234» совершать их. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ кто-то из сотрудников АО «ФИО235» без его ведома и ведома его супруги ФИО1 №6 произвел перечисления с банковского счета ФИО1 №6 № на банковский счет № денежных средств в сумме 30 000 рублей, после чего обналичил их в банкомате АО «Россельхозбанк». Данные банковские операции ни он, ни ФИО1 №6 не совершали и не просили никого из сотрудников АО «Россельхозбанк» совершать их. В конце 2021 года он заметил указанные убытки и подумал, что они связаны с невыгодной программой по инвестиционным счетам АО «ФИО236». В связи с этим, он посетил офис Приморского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в г. ФИО5, расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, чтобы обналичить оставшиеся на его банковском счету № денежные средства, а сам счет закрыть. Сотрудница указанного офиса в личной беседе убедила его не обналичивать денежные средства, а оставить их на данном банковском счету, заявив, что в скором времени клиенты АО «Россельхозбанк» начнут получать внушительные доходы по открытым инвестиционным счетам. ДД.ММ.ГГГГ на его банковский счет № произведено зачисление денежных средств в сумме 143 895 рублей, двумя операциями: 74 795 и 69 100 рублей соответственно, 43 959 рублейиз которых были перечислены с его банковского счета № на банковский счет ФИО1 №6 №, указанную банковскую операцию он не производил. Вспомнив недавний разговор с сотрудницей офиса Приморского регионального филиала АО «ФИО237» в г. ФИО5, тогда он посчитал поступившие на его банковский счет и банковский счет ФИО1 №6 денежные средства начисленными процентами, в связи с чем распорядился ими по собственному усмотрению.(т. 2, л.д. 164-166).

Показаниями потерпевшей ФИО1 №8, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что ДД.ММ.ГГГГ ее отец ФИО16 скончался, поэтому у нее возникло право на наследство по закону. ДД.ММ.ГГГГ она получила у нотариуса свидетельство о праве на наследство по закону, в соответствии с которым у нее возникло право собственности на денежные средства, находящиеся на банковских счетах ее отца ФИО16 на дату его смерти, в том числе открытых в Приморском региональном филиале АО «ФИО238». ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в отделение АО «ФИО239» в 

<

адрес> 

<

адрес> для получения причитающихся ей, как наследнику, денежных средств с банковского счета ее отца ФИО16 Однако сотрудники указанного отделения АО «ФИО246» сообщили ей, что на банковском счету ФИО16 денежные средства отсутствуют. Ей было достоверно известно, что у ее отца имелись денежные средства на банковских счетах в АО «ФИО247», в связи с чем она попросила сотрудников АО «ФИО241» разобраться в случившейся ситуации. Спустя два месяца после ее обращения в отделение АО «ФИО240» в 

<

адрес> вышеназванная проблема так и не разрешилась. В связи с этим ДД.ММ.ГГГГ она написала письменное заявление на имя директора Приморского регионального филиала АО «ФИО242» с просьбой вернуть причитающиеся ей, как наследнику, денежные средства с банковского счета ФИО16 После долгих разбирательств ДД.ММ.ГГГГ АО «ФИО243» выплатило причитающиеся ей денежные средства в сумме 437 895 рублей. В последующем от сотрудников АО «ФИО244» ей стало известно, что денежные средства с банковского счета ее отца ФИО16 были похищены сотрудником АО «ФИО245».(т. 2, л.д. 176-178).

Показаниями свидетеля Свидетель №1,данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что ДД.ММ.ГГГГ он являлся клиентом Приморского регионального филиала АО ФИО248». В данном банке у него имелся банковский счет №, по которому действовала инвестиционная программа получения дохода на остаток денежных средств, находившихся на данном счету. В конце 2021 года он начал нести больше убытков, нежели получать доход по данному банковскому счету, поэтому он принял решение забрать все имевшиеся на нем денежные средства. Посетив с указанной целью офис Приморского регионального филиала АО «ФИО249 в г. ФИО5, расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, он пообщался с сотрудницей данного офиса (ее имени он не знал), которая пояснила, что в ближайшее время клиенты АО «Россельхозбанк» начнут получать внушительные проценты по инвестиционным банковским счетам. Поверив данной сотруднице, он решил повременить и оставить свои денежные средства на вышеназванном счету. ДД.ММ.ГГГГ на его инвестиционный счет были зачислены денежные средства в сумме 96 000 рублей. Поскольку он был полностью уверен в том, что зачисленные денежные средства являлись начисленными процентами, о которых говорила сотрудница офиса Приморского регионального филиала АО «ФИО250» в г. ФИО5, он потратил данные денежные средства на свои нужды. (т. 2, л.д. 220-222).

Показаниями свидетеля ФИО251 согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ она открыла в Приморском региональном филиале АО ФИО252» банковский счет №, куда зачислила свои денежные средства для получения дохода в виде процентов от их использования АО «ФИО253 Впоследствии она узнала, что данный счет был инвестиционным, который она не планировала открывать, так как изначально она считала, что зачислила деньги на обычный накопительный счет. Открытием указанного счета занималась сотрудница офиса в г. ФИО5 АО «ФИО254» ФИО6, которая ввела ее в заблуждение, не пояснив какой именно счет она открывает и какие могут быть связаны с этим риски. В начале ДД.ММ.ГГГГ ей поступил звонок с АО «ФИО255». В ходе телефонного разговора ей сообщили о необходимости прибытия в офис банка, поскольку срок ее вклада подходит к концу. ДД.ММ.ГГГГ на ее вышеназванный банковский счет были зачислены денежные средства в сумме 158 000 рублей. Зачисленные денежные средства она восприняла как положенные ей проценты, поэтому она потратила их на свои нужды. (т. 2, л.д. 239-241).

Показаниями свидетеля Свидетель №3,согласно которым более 10 лет он являлся клиентом АО «ФИО256». В середине 2021 года он открыл в АО «ФИО257» банковский счет №, куда зачислил свои денежные средства для получения дохода в виде процентов от их использования АО «ФИО258». В последствии он узнал, что указанный счет оказался инвестиционным, который он не планировал открывать, так как изначально он считал, что зачислил деньги на обыкновенный накопительный счет. Открытием указанного счета занималась сотрудница офиса в г. ФИО5 АО «ФИО259» ФИО6, которая ни слова не сказала о том, что его деньги будут использоваться на бирже. При открытии вышеназванного счета ФИО6 ввела его в заблуждение, не пояснив, какой счет он открывает и какие могут быть связаны с этим риски. ДД.ММ.ГГГГ на его инвестиционный счет были зачислены денежные средства в сумме 40 000 рублей, которые он воспринял как положенные ему проценты. Дождавшись долгожданного дохода, он потратил полученные денежные средства на свои нужды. Позже он узнал, что это был не простой счет, а инвестиционный, однако на тот момент ФИО6 уже не работала в банке. (т. 2, л.д. 223-225).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, чтос ДД.ММ.ГГГГ он являлся управляющим дополнительного офиса г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО260», расположенного по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес> (далее – офис в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО261»). ДД.ММ.ГГГГ на работу на должность ведущего менеджера-операциониста указанного дополнительного офиса была трудоустроена ФИО6 В последующем ФИО6 была переведена на должность старшего операциониста. В основные обязанности ФИО6 входило осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов АО «ФИО262» по продуктам и услугам, предоставляемым банком с использованием АБС «БИСквит» (позже АО «ФИО263» перешло на АБС «ЦФТ-Банк»), в том числе осуществление банковских операций по перечислению денежных средств по банковским счетам клиентов АО «ФИО264». О преступной деятельности ФИО6 стало известно только ДД.ММ.ГГГГ, когда в ходе проверки, проведенной в центральном офисе ПРФ АО «ФИО265», выяснилось, что ФИО6 самовольно производила перечисления денежных средств с банковского счета умершего клиента АО «ФИО266» ФИО16 на банковские счета других клиентов АО «ФИО267» - ФИО15: ДД.ММ.ГГГГ - 74 795,00 и 69 100,00 рублей соответственно, Свидетель №1: ДД.ММ.ГГГГ – 96 000,00 рублей, ФИО268 ДД.ММ.ГГГГ – 158 000,00 рублей и Свидетель №3: ДД.ММ.ГГГГ – 40 000,00 рублей. Незаконно перечислить денежные средства ФИО6 удалось после несанкционированного произвольного изменения ей анкетных данных ФИО16 - паспортных данных и номера мобильного телефона в АБС «ЦФТ-Банк». Без изменения указанных данных произвести перечисления денежных средств с банковского счета ФИО16 было невозможно, поскольку последний числился в указанной системе как умерший клиент и никакие банковские операции от его имени совершать было нельзя. Таким образом, в результате совершения вышеназванных пяти незаконных банковских операций, ФИО6 осуществила перечисление с банковского счета ФИО16 на банковские счета третьих лиц – ФИО15, Свидетель №1, ФИО271. и Свидетель №3 денежных средств в общей сумме 437 895,00 рублей. В последствии в АО «ФИО269» обратился наследник ФИО16 с заявлением о возврате незаконно перечисленных ФИО6 денежных средств с банковского счета ФИО16 на общую сумму 437 895,00 рублей, требования которого АО «ФИО270» удовлетворил в полном объеме. О случаях хищений ФИО6 денежных средств с банковского счета ФИО1 №1 ему стало известно лишь ДД.ММ.ГГГГ, когда последняя обратилась в офис в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО272» с требованием о возврате похищенных денежных средств. АО «ФИО273» удовлетворил требования ФИО1 №1 и возвратил ей похищенные ФИО6 денежные средства в сумме 324 677,62 рублей. В ходе анализа сведений из АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», установленных на рабочем компьютере ФИО6 и используемых последней при осуществлении всех банковских операций, стало известно, что ФИО6 без ведома ФИО1 №1 изменила номер телефона последней в АБС «БИСквит», чтобы та не получала уведомления о производимых операциях, после чего ФИО6 открыла от имени П.И. два банковский счета, привязав к одному из них дебетовую карту, после чего ФИО5 С.Н. систематически производила хищения денежных средств с банковских счетов других клиентов АО «Россельхозбанк» - ФИО1 №2 - 3 000 рублей, ФИО1 №3 - 64 800 рублей, ФИО1 №4 - 65 000 рублей и ФИО1 №5 - 1 283 000 рублей, путем осуществления перечислений денежных средств с банковских счетов названных клиентов на открытый без ведома ФИО1 №1 банковский счет. В конечном итоге, выяснилось, что все похищенные деньги ФИО6 самостоятельно обналичила через банкоматы, а также потратила на осуществление различных покупок и перечислений, используя банковскую карту, привязанную к открытому без ведома ФИО1 №1 банковскому счету. ФИО6 формировала платежные поручения при осуществлении хищений и незаконный перечислений денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО274» с помощью АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», установленных на ее рабочем компьютере. Информация о данных платежных поручениях сохранена в центральном офисе ПРФ АО «ФИО275» в электронном виде (т. 2, л.д. 200-204).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ она работала в дополнительном офисе в г. ФИО5 АО «ФИО276», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, в должности ведущего клиентского менеджера. В ее обязанности входило кредитование физических лиц и оформление ипотечных кредитов клиентам банка. С ФИО6 она познакомилась при трудоустройстве в АО «Россельхозбанк», то есть в апреле 2019 года, на тот момент времени ФИО6 уже работала в офисе банка в должности ведущего операциониста. За время работы в АО «ФИО277» между ней и ФИО6 сложились доверительные рабочие отношения. С ДД.ММ.ГГГГ она, помимо своих основных обязанностей, исполняла обязанности по контролю операций по счетам клиентов, в том числе и по операциям, которые производила ФИО6 как операционист. Примерно с начала 2022 года полномочия по осуществлению контроля операций возложили на всех сотрудников офиса в г. ФИО5 АО «ФИО278», при этом один сотрудник не мог осуществить контроль самого себя, контроль обязательно должен был осуществить другой сотрудник. Она осуществляла контроль за операциями, проводимыми операционистом ФИО6, но в связи с большим наплывом клиентов и в связи с тем, что у нее с ФИО6 сложились доверительные рабочие отношения, она не проверяла подготавливаемые ФИО6 платежные поручения и формально проставляла на них контроль. 15.08.2022 ее вызвал к себе управляющий дополнительного офиса в г. Арсеньеве АО «ФИО279» ФИО8, который сообщил ей о том, что ФИО6 перечисляла деньги со счета умершего клиента на счета других клиентов банка, и попросил ее объяснить, как это произошло. Она была удивлена данной информацией, так как не знала об этом. Свидетель №4 сказал ей, что до нее он вызывал ФИО6, которая рассказала ему, что та, действительно, совершала данные операции. ФИО6 объяснила это тем, что она переводила деньги клиентам банка и преподносила клиентам, что это якобы выплата процентов по их инвестиционным счетам. Свидетель №4 спросил ее, была ли она в курсе данных операций ФИО6, и показал ей в ранее названном программном обеспечении банка выписку операций по перечислению денежных средств со счета умершего клиента. В выписке было указано, что контроль за операциями осуществляла она. Она сообщила ФИО19, что не была в курсе действий ФИО6 Спустя некоторое время сотрудники службы безопасности АО «ФИО280» попросили ее дать пояснения по каждому платежному поручению, оформленному от лица умершего клиента, по которым она производила контроль. Указанная информация обнаружилась в последний рабочий день ФИО6, то есть ДД.ММ.ГГГГ. Спустя несколько дней она уволилась из Банка, а позднее, в ходе общения с другими сотрудниками АО «ФИО281» – Свидетель №6 и ФИО21, ей стало известно о том, что были выявлены другие случаи несанкционированных перечислений денежных средств со счетов клиентов банка на иные счета по платежным поручениям, оформленным ФИО6 Кроме того, от Свидетель №6 и ФИО21 она узнала, что клиенты банка начали обращаться в банк с жалобами о том, что без их ведома с их счетов были перечислены различные суммы денежных средств. О производимых ФИО6 хищениях денежных средств с банковских счетов клиентов АО ФИО282» она ничего не знала. Сама ФИО6 ей об этом ничего не говорила (т. 2, л.д. 181-185).

Показаниями свидетеля Свидетель №6, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что с февраля 2022 года она начала работать в дополнительном офисе в г. ФИО5 АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, в должности ведущего менеджера - операциониста. В ее обязанности входило обслуживание физических и юридических лиц, а именно осуществление операций по открытию банковских счетов, оформлению кредитов, дебетовых и кредитных банковских карт клиентам, осуществление операций по платежам и перечислениям денежных средств по запросам клиентов. При трудоустройстве в АО «Россельхозбанк» она познакомилась с ФИО6, которая уже работала в указанном офисе банка в должности старшего операциониста. Ее, как молодого сотрудника, закрепили за ФИО6 и она первое время стажировалась у ФИО6 работе операциониста. Через некоторое время после трудоустройства на нее дополнительно были возложены обязанности по осуществлению контроля за операциями по счетам клиентов (далее - контроль). Она осуществляла контроль за операциями, проводимыми ФИО6 как операционистом. Она могла не проверить подготавливаемые ФИО6 платежные поручения, и формально проставить на них контроль, так как все сотрудники банка доверяли друг другу и не думали о том, что свой коллега может обмануть. Она проверяла, сидел ли перед ФИО6 какой-либо клиент, но не удостоверялась в его личности. О том, что ФИО6 занималась сомнительными операциями по счетам клиентов банка, она узнала в ДД.ММ.ГГГГ, когда в офис банка обратился клиент банка – ФИО1 №1, которая пришла обналичить денежные средства со своего банковского счета. Она оказывала услугу данному клиенту. ФИО1 №1 сказала, что у нее на счете, должно быть примерно 300 000 рублей, которые та хотела обналичить. Она стала проверять состояние счета ФИО1 №1 и обнаружила, что заявленной клиентом суммы денежных средств на счете нет. Она позвала второго сотрудника Свидетель №7 и стала вместе с ней проверять в программном обеспечении, в результате каких операций заявленные ФИО1 №1 денежные средства могли «исчезнуть» с ее счета (например, они могли быть на инвестиционном счете). Однако ФИО1 №1 говорила, что никаких операций с данными денежными средствами она не осуществляла и денежные средства точно должны находиться на ее счете. Затем ФИО1 №1 сказала, что до обращения в банк, она звонила ФИО6 и спрашивала, что с ее деньгами. ФИО6 заверяла ее, что с ее деньгами все хорошо, и они никуда не делись, и ФИО1 №1 может в любой момент прийти и обналичить свои деньги. В последующем ФИО1 №1 обратилась с данной проблемой к руководству офиса банка. Позднее ей стало известно о том, что в день увольнения ФИО6 в ДД.ММ.ГГГГ обнаружилась информация о том, что ФИО6 осуществляла какие-то сомнительные операции по счетам клиентов, однако подробности ей неизвестны (т. 2, л.д. 186-189).

Показаниями свидетеля ФИО21, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что примерно ДД.ММ.ГГГГ от руководства дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО283 ей стало известно, что в банке были выявлены случаи несанкционированных перечислений денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО417» на иные банковские счета по платежным поручениям, подготовленным ФИО6 В связи с этим, клиенты АО «Россельхозбанк» начали обращаться в банк с жалобами о том, что без их ведома с их банковских счетов были перечислены различные суммы денежных средств.(т. 2, л.д. 208-210).

Показаниями свидетеля Свидетель №7, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что в марте-апреле 2023 года в дополнительном офисе в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО418» возникала конфликтная ситуация, связанная с хищением денежных средств с банковского счета какого-то клиента (т. 2, л.д. 205-207).

Показаниями специалиста ФИО23, данным в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, о том, что она занимала должность начальника службы сопровождения операционной деятельности Приморского регионального филиала АО ФИО419». В целях обслуживания клиентов АО «ФИО420 проведения продаж банковских продуктов и совершения операций по ним в Приморском региональном филиале АО «ФИО421» использовались АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТБанк». Все действия ФИО6, связанные с неправомерными списаниями денежных средств с банковских счетов клиентов АО «Россельхозбанк», отражены в АБС «БИСквит», а также в АБС «ЦФТ-Банк». Сотрудник дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО422» ФИО6 имела в АБС «БИСквит» учетную запись с именем пользователя №. Клиент АО «ФИО423» ФИО1 №1 имела в АБС «БИСквит» номер клиента – №. В «Истории изменений» учетной записи клиента ФИО1 №1 отражено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи ФИО1 №1 в АБС «БИСквит» и изменила ее номер телефона с «№» на «№». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 произвела открытие банковского счета № на имя ФИО1 №1 в АБС «БИСквит». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила выпуск банковской карты №, которую привязала к банковскому счету №, открытому на имя ФИО1 №1 Данная банковская карта выдана кассиром дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО424» ФИО24 по ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные сведения подтверждаются в программном обеспечении АО «ФИО425» «WebAlpha» и АБС «БИСквит». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 разместила денежные средства в сумме 317 100,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № в паи ОПИФ «Сбалансированный» - заявка № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 №1 за паи ОПИФ РФИ «РСХБ-Фонд Сбалансированный». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 7 500,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. Контролирующим работником была Свидетель №5 - имя пользователя №. ДД.ММ.ГГГГ Приморский региональный филиал АО «ФИО426» полностью перешел с АБС «БИСквит» на АБС «ЦФТ-Банк». В связи с этим, с указанной даты все банковские операции ФИО6 совершала с использованием АБС «ЦФТ-Банк». ДД.ММ.ГГГГ произошла выплата денежной компенсации при погашении паев ОПИФ РФИ «РСХБ-Фонд Сбалансированный» - заявка № от ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет ФИО1 №1 № в сумме 320 668,27 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила изменение номера клиента АО «ФИО427» ФИО1 №1 на «№», что подтверждаются сведениями из программного обеспечения АО «ФИО428» «WebAlpha». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 60 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, контролирующий работник – Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковскогосчета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, контролирующий работник – Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 140 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 3 000,00рублей с банковского счета ФИО1 №2 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 64 800,00 рублей с банковского счета ФИО1 №3 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 35 000,00 рублей сбанковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 30 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №4 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 53 000,00 рублей с банковского счетаФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 50 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 60 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 11 200,00 рублей с банковского счета № на банковский счет ФИО25 № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 70 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 №на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 80 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 100 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковскийсчет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 120 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет ФИО1 №1№ - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 130 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 130 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет ФИО1 №1 № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 открыла на имя ФИО1 №1 банковский счет № - накопительный счет в рамках тарифного плана «Моя выгода». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 130 000,00 рублей с банковского счета ФИО1 №5 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 250 745,00 рублей с банковского счета ФИО1 №1 № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 69 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средствв сумме 50 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 52 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 71 000,00 рублей с банковского счета№ на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 80 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 25 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение №от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 20 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 15 000,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечислениеденежных средств в сумме 10 300,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 169,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 9,00 рублей с банковского счета № на банковский счет № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток баланса на банковском счету № – 0,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 0,93 рублей с банковского счета № на банковский счет ФИО1 №1 № - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. Остаток на балансе банковского счета ФИО1 №1 № составил 10,82 рублей. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток баланса на банковском счету № – 0,00 рублей. В АБС «ЦФТ-Банк» отражено, что сотрудник дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «ФИО429 ФИО6 в результате пяти банковских операций, совершенных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, произвела незаконные перечисления денежных средств с банковского счета ФИО16 в пользу третьих лиц на общую сумму 437 895,00 рублей. Изначально ФИО6 осуществила неравомерный доступ к учетной записи ФИО16 в АБС «ЦФТ-Банк» и произвела обновление данных его паспорта, который на момент проверки являлся недействительным, поскольку ФИО16 умер ДД.ММ.ГГГГ. Данные о смерти ФИО16 отображались в АБС «ЦФТ-Банк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 отредактировала в АБС «ЦФТ-Банк» анкету клиента ФИО16, а именно изменила дату выдачи паспорта, код подразделения, выдавшего паспорт, номер паспорта, серию паспорта, наименование органа, выдавшего паспорт, изменила номер мобильного телефона для уведомлений с «79510087839» на «79682915530». После внесения изменений в анкете ФИО16, его паспорт прошел автоматическую проверку на «действительность» и получил статус «Не выявлено совпадений со списком недействительных удостоверений». Специалист ФИО44 показала, что заявления об изменении анкетных данных ФИО16 от него самого и его правопреемников в АО «ФИО430» не поступали. После произведенных изменений, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществиладве операции по перечислению денежных средств на суммы 74 795,00 рублей и 69 100,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет ФИО15 №. В результате в АБС «ЦФТ-Банк» сформировались платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ соответственно. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 аналогичным образом осуществила перечисление денежных средств на сумму 96 000,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет Свидетель №1 № (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ). ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средствна сумму 158 000,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет ФИО431. № (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ). ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств на сумму 40 000,00 рублей с банковского счета ФИО16 № на банковский счет Свидетель №3 № (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ).Таким образом, в результате совершения вышеназванных пяти незаконных банковских операций, ФИО6 осуществила перечисление с банковского счета ФИО16 на банковские счета третьих лиц – ФИО15, Свидетель №1, Ёлкиной Е.Н. и Свидетель №3 денежных средств в общей сумме 437 895,00 рублей (т. 3, л.д. 70-98, 99-153).

Показаниями специалиста ФИО7, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, о том, что она занимала должность начальника отдела продаж и обслуживания Приморского регионального филиала АО «ФИО432». В целях обслуживания клиентов АО «Россельхозбанк», проведения продаж банковских продуктов и совершения операций по ним в Приморском региональном филиале АО «ФИО433» использовалась АБС «ЦФТ-Банк». Все действия ФИО6, связанные с неправомерными списаниями денежных средств с банковских счетов клиентов АО «Россельхозбанк», отражены в истории операций в АБС «ЦФТ-Банк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 и произвела изменение его данных – заблокировала номер телефона ФИО15 «№». После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 произвела изменение данных ФИО15 – номер телефона ФИО15 изменен с «№» на «№». Затем, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО1 №6 и произвела изменение ее данных – заблокировала номер телефона ФИО1 №6 «№». Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 совершила операцию по открытию на имя ФИО15 банковского счета № и выпуску платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету. Затем ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 совершила операцию по открытию на имя ФИО1 №6 банковского счета № и выпуску платежной карты, привязанной к указанному банковскому счету. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила перечисление денежных средств в сумме 15 000 рублей с принадлежащего ФИО1 №6 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО1 №6 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО1 №6 в АБС «ЦФТ-Банк» и произвела изменение ее данных – вновь зарегистрировала номер телефона ФИО1 №6 «№». После этого ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 совершила операцию по деактивации платежной карты, привязанной к банковскому счету №, открытого на имя ФИО1 №6 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 С.Н. осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента ФИО9 ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и произвела изменение его данных – изменила номер телефона ФИО15 с «№» на «№». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и совершила операцию по перечислению денежных средств в сумме 6 000 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента БанкаФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и осуществила операцию по перечислению денежных средств в сумме 40 000 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и совершилаоперацию по перечислению денежных средств в сумме 30 000 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и осуществила операцию по перечислению денежных средств в сумме 25 000 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО1 №6 в АБС «ЦФТ-Банк» и осуществила операцию по перечислению денежных средств в сумме 30 000 рублей с принадлежащего ФИО1 №6 банковскогосчета № на банковский счет №, ранее открытый ФИО6 на имя ФИО15 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 осуществила неправомерный доступ к учетной записи клиента Банка ФИО15 в АБС «ЦФТ-Банк» и осуществила операцию по перечислению денежных средств в сумме 43 959 рублей с принадлежащего ФИО17 банковского счета № на банковский счет №ФИО1 №6 (т. 3, л.д. 154-167).

Кроме приведенных показаний, вина ФИО6 в совершении вышеуказанного преступления подтверждается и иными доказательствами:

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО437» на имя ФИО1 №1, на банковский счет №, открытый в АО ФИО434» на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 327 500,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО435» на имя ФИО1 №2, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО436» на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 3 000,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО443» на имя ФИО1 №3, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО438 на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 64 800,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО442» на имя ФИО1 №4, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО439» на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 65 000,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО441 на имя ФИО1 №5, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО440» на имя ФИО1 №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 1 283 000,00 рублей.

Общая сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с вышеназванных банковских счетов ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4 и ФИО1 №5, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО444» на имя ФИО1 №1, составила 1 743 300,00 рублей. С учетом показаний представителя потерпевшего АО «ФИО446» ФИО30 и заключения служебной проверки ПРФ АО «ФИО447» от ДД.ММ.ГГГГ общая сумма похищенных ФИО6 денежных средств с вышеназванных банковских счетов ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4 и ФИО1 №5 составила 1 740 477,62 рублей.Общая сумма расходных операций, совершенных ФИО6 по банковскому счету №, открытому в АО «ФИО445» на имя ФИО1 №1, с назначением платежей «…Выдача наличных по карте №…», «…Оплата по карте *№…», «№ Приморский РФ «Посади дерево»…», а также с учетом перечисления денежных средств с вышеназванного банковского счета ФИО1 №1 на банковский счет №, открытый в АО «ФИО448» на имя ФИО25, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 1 747 768,07 рублей, в том числе по назначениям:

- «…Выплата наличных по карте №…» - 1 583 200,00 рублей;

- «…Оплата по карте *№…» - 151 928,07 рублей;

- «…ВСП 5404 Приморский РФ «Посади дерево»…» - 1 440,00 рублей;

- перечисление на банковский счет №, октрытый в АО «ФИО449» на имя ФИО25 - 11 200 рублей.

Разница общей суммы денежных средств, похищенной ФИО6 с вышеназванных банковских счетов ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4 и ФИО1 №5 (1 740 477,62 рублей) и общей суммы расходных операций, совершенных ФИО6 по банковскому счету № (1 747 768,07 рублей) вызвана многочисленными дублирующими перечислениями ФИО6 денежных средств сбанковского счета №, открытого в АО «ФИО458» на имя ФИО1 №1, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО450» на имя ФИО1 №1, с целью причисления процентов на похищаемые ФИО6 суммы денежных средств, а также обратно с банковского счета №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО1 №1, на банковский счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО1 №1 вместе с начисленными процентами. Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО457» на имя ФИО16, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО452» на имя ФИО15, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 143 895,00 рублей. Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО451» на имя ФИО16, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО456» на имя Свидетель №1, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 96 000,00 рублей. Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО ФИО455» на имя ФИО16, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО460» на имя ФИО453., за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 158 000,00 рублей. Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО459» на имя ФИО16, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО454» на имя Свидетель №3, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 40 000,00 рублей. Общая сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО461» на имя ФИО16, на вышеназванные банковские счета ФИО15, Свидетель №1, Ёлкиной Е.Н. и Свидетель №3 составила 437 895,00 рублей. (т. 3, л.д. 16-35).

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма денежных средств, перечисленных ФИО5 С.Н. с банковского счета №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО1 №6, на банковский счет №, открытый в АО «ФИО463» на имя ФИО1 №6, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 15 000,00 рублей.

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО462» на имя ФИО1 №6, на банковский счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО15, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 30 000,00 рублей.

Общая сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО «ФИО464» на имя ФИО1 №6, на банковский счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО1 №6, и банковский счет №, открытый в АО «ФИО465» на имя ФИО15, составила 45 000 рублей (30 000,00 + 15 000,00 рублей).

Сумма денежных средств, перечисленных ФИО6 с банковского счета №, открытого в АО ФИО466» на имя ФИО15, на банковский счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО15, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 101 000,00 рублей (6 000,00 + 40 000,00 + 30 000,00 + 25 000,00).

Общая сумма денежных средств, похищенных ФИО6 с вышеназванных банковских счетов ФИО1 №6 и ФИО15 составила 146 000,00 рублей (15 000,00 + 30 000,00 + 101 000,00).

Общая сумма по расходным операциям, совершенным по банковскому счету №, открытому в АО «ФИО467 на имя ФИО1 №6, с назначениями платежей «…Выдача наличных по карте *138841…» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 15 000,00 рублей.

Общая сумма по расходным операциям, совершенным по банковскому счету №, открытому в АО «ФИО468» на имя ФИО15, с назначениями платежей «…Выдача наличных по карте *702688…» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 131 000,00 рублей (6 000,00 + 10 000,00 + 30 000,00 + 30 000,00 + 25 000,00 + 15 000,00 + 15 000,00).

Общая сумма по расходным операциям, совершенным по банковскому счету №, открытому в АО ФИО469» на имя ФИО1 №6, с назначениями платежей «…Выдача наличных по карте *138841…» и банковскому счету №, открытому в АО ФИО470» на имя ФИО15, с назначениями платежей «…Выдача наличных по карте №…» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 146 000,00 рублей (15 000,00 + 131 000,00) (т. 3, л.д. 56-67);

- протоколами осмотров предметов от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым произведены осмотры DVD-R диска золотистого цвета марки «VS», в срединной части которого нанесен заводской номер «№», поступившего совместно с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ № из АО «ФИО471». Осмотром установлено, что на указанном диске записаны файлы, отражающие движение денежных средств по банковским счетам клиентов АО «Россельхозбанк» ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4, ФИО1 №5, ФИО15 и ФИО16, и содержащие информацию о похищенных ФИО6 суммах денежных средств с банковских счетов ФИО1 №1 – 324 677,62 рублей, ФИО1 №2 – 3 000 рублей, ФИО1 №3 – 64 800 рублей, ФИО1 №4 – 65 000 рублей, ФИО1 №5 – 1 283 000 рублей, ФИО15 – 101 000 рублей, а также о сумме причиненного ФИО6 имущественного ущерба правопреемнику ФИО16 – ФИО1 №8 и АО «ФИО472 – 437 895 рублей. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 5, л.д. 56-59, 60-67, 68-70, 71-81, 97-101, 82);

- протоколами осмотров предметов от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым произведены осмотры DVD-R диска белого цвета марки «Verbatim», в срединной части которого нанесен заводской номер «№», поступившего совместно с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ № из АО «ФИО473». Осмотром установлено, что на указанном диске записаны файлы, отражающие движение денежных средств по банковским счетам клиента АО «ФИО475» ФИО1 №6, и содержащие информацию о похищенной ФИО6 сумме денежных средств с банковского счета ФИО1 №6 – 45 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу № (т. 5, л.д. 94-96, 102-104, 87);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр CD-R диска белого цвета, в срединной части которого нанесен заводской номер «№», поступившего из Приморского регионального филиала АО «ФИО474» совместно с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотром установлено, что на диске имеется 55 видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных на банкомате АТМ 10442, расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, за ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, на которых зафиксированаФИО6, производящая с использованием платежной карты, привязанной к банковскому счету ФИО1 №1 №, операции по обналичиванию денежных средств, похищенных с банковских счетов клиентов АО «Россельхозбанк» ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4 и ФИО1 №5 ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 4, л.д. 52-82, т. 1, л.д. 34-35);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр системного блока «DEXP» в корпусе черного цвета (инвентарный номер №), изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в дополнительном офисе в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО476», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>. В результате производства осмотра установлено, что указанный системный блок являлся составной частью рабочего компьютера ФИО6, который она использовала при исполнении обязанностей старшего операциониста дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО478», а также при осуществлении хищений денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО477» ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4, ФИО1 №5, ФИО15, ФИО1 №6, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», предустановленных в памяти вышеназванного системного блока. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный системный блок признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 3, л.д. 192-194);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр DVD-R диска золотистого цвета марки «VS», в срединной части которого нанесен заводской номер «№», поступившего совместно с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ № из АО ФИО479». Осмотром установлено, что на указанном диске записаны файлы, содержащие информацию о входах ФИО6 в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк» и подтверждающие факты неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в указанных системах, а также ее модификации ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, с целью осуществления хищения денежных средств клиентов АО «ФИО480» ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4, ФИО1 №5, ФИО1 №6, ФИО15 на общую сумму 1 886 477,62 рублей. ДД.ММ.ГГГГ осмотренный DVD-R диск признан вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 5, л.д. 140-148, 137-139);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр документов, подтверждающих прохождение ФИО6 курсов и тестов по информационной безопасности в АО «ФИО482», на 5 листах, представленных совместно с сопроводительным письмом из АО «ФИО481» от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотром установлено, что в период работы старшим операционистом дополнительного офиса в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО «ФИО483» ФИО6 регулярно проходила электронные тесты и курсы, касающиеся обеспечения информационной безопасности в АО «ФИО484», что свидетельствует о ее осведомленности о содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк» охраняемой законом компьютерной информации, относящейся к банковской тайне, о принадлежности данных систем к объектам критической информационной инфраструктуры АО «ФИО485», а также о недопустимости осуществления неправомерного доступа к вышеназванной компьютерной информации и нецелевого использования указанных систем. ДД.ММ.ГГГГ осмотренные документы признаны вещественными доказательствами по уголовному делу №. (т. 6, л.д. 51-53, т. 5, л.д. 155-159);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр табелей учета рабочего времени сотрудника дополнительного офиса № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО486» ФИО6, на 32 листах, представленных совместно с сопроводительным письмом из АО ФИО487» от ДД.ММ.ГГГГ №. В результате производства указанного осмотра установлено, что в даты совершения ФИО6 хищений денежных средств клиентов АО «ФИО488» ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4, ФИО1 №5, ФИО1 №6, ФИО15 на общую сумму 1 886 477,62 рублей, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в критической информационной инфраструктуре РФ – ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО6 находилась на своем рабочем месте в дополнительном офисе в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО489», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ осмотренные документы признаны вещественными доказательствами по уголовному делу №. (т. 6, л.д. 63-65, т. 5, л.д. 160-191);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр личного дела ФИО6 №, изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе Приморского регионального филиала АО «ФИО490», расположенном по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлено, что в личном деле ФИО6 находятся следующие документы: 1) анкета с учетными данными ФИО6 с приложением диплома о среднем профессиональном образовании СБ 2825329, на 9 листах; 2) приказ директора Приморского регионального филиала АО «ФИО491» «О приеме ФИО6 на работу» от ДД.ММ.ГГГГ №-л/с, на 1 листе. Согласно указанному приказу, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 принята на работу в дополнительный офис № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО492», расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, на должность ведущего менеджера-специалиста; 3) трудовой договор междуФИО6 и АО «ФИО493» от ДД.ММ.ГГГГ №, на 6 листах. Согласно указанному трудовому договору, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 принята на работу в дополнительный офис № в г. ФИО5 ПРФ АО ФИО494», расположенный по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, на должность ведущего менеджера-специалиста. В соответствии с указанным договором, ФИО6 обязана была добросовестно выполнять свои трудовые обязанности, приказы и распоряжения Банка, а также требования внутренних документов Банка, бережно относиться к имуществу Банка, а также к имуществу третьих лиц, находящемуся у Банка, если Банк несет ответственность за сохранность этого имущества, а также правильно и по назначению использовать переданные ей для работы оборудование, приборы, материалы (в том числе, рабочий компьютер, подключенный к АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», а также сами указанные системы; 4) лист ознакомления с внутренними документами Банка и учета инструктажей ФИО6, на 2 листах. Согласно указанному документу, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 прошла инструктаж по соблюдению требований по информационной безопасности в Банке, в том числе, ознакомилась со служебной запиской от ДД.ММ.ГГГГ № «Об усилении ответственности за нецелевое использование информационных систем Банка»; 5) индивидуальный план работы на период испытания вновь принятого работника ФИО6, утвержденный директором ПРФ АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ, с приложением листа оценки результатов испытания вновь принятого работника, на 5 листах. Согласно указанному плану и листу оценки результатов испытания вновь принятого работника, ФИО6 успешно изучила инструкцию пользователя оператора АБС «БИСквит» и ознакомилась с работой указанной программы, а также успешно изучила Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №-П; 6) приказ директора Приморского регионального филиала АО «Россельхозбанк» «О переводе ФИО6 на другую работу» от ДД.ММ.ГГГГ №-л/с, на 1 листе. Согласно указанному приказу, ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 переведена на должность старшего операциониста дополнительного офиса № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО495 7) приказ директора Приморского регионального филиала АО «Россельхозбанк» «О прекращении (расторжении) трудового договора с ФИО6 (увольнении)» от ДД.ММ.ГГГГ №-к/54, на 1 листе. Согласно указанному приказу, ДД.ММ.ГГГГ действие трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № прекращено, ФИО6 уволена с должности старшего операциониста дополнительного офиса № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО496», расположенного по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, по инициативе работника (по собственному желанию) п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ). ДД.ММ.ГГГГ осмотренное личное дело ФИО6 признано вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 3, л.д. 204-232);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр копии должностной инструкции старшего операциониста дополнительного офиса Приморского регионального филиала Акционерного общества ФИО497 №, утвержденной главным бухгалтером ПРФ АО «ФИО498» ДД.ММ.ГГГГ, на 22 листах, представленной совместно с сопроводительным письмом из АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотром установлено, чтов должностные обязанности старшего операциониста дополнительного офиса в г. Арсеньеве Приморского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО6 входило: осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов, в том числе дистанционного банковского обслуживания в рамках любых форм сотрудничества с Банком; обеспечение подписания со стороны клиентов документов по операциям, связанным с предоставлением продуктов и услуг Банка;осуществление контроля первичной документации (в том числе полномочий подписантов), являющейся основанием для совершения банковских операций; принятие документов для открытия, ведения и закрытия текущих банковских счетов клиентов – физических лиц; открытие, закрытие и сопровождение банковских счетов по вкладам и текущих банковских счетов клиентов;взаимодействие с клиентами по выпуску и обслуживанию платежных карт/счетов платежных карт, прием и обработка письменных заявлений клиентов в рамках выпуска и обслуживания платежных карт/счетов платежных карт; оказание информационной, консультативной и организационной поддержки клиентам, связанной с выпуском и обслуживанием платежных карт/счетов платежных карт; формирование заявок на выпуск платежных карт в программном обеспечении Банка;осуществление и контроль проверки надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; осуществление ввода и корректировки данных о клиентах в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»); своевременное проведение и обеспечение надежности и безопасности совершаемых операций в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»); выполнение трудовых действий, хотя прямо и не предусмотренных должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящихся к ее компетенции; неукоснительное выполнение требований внутренних документов Банка. Осмотренная копия должностной инструкции признана вещественным доказательством по уголовному делу №. (т. 6, л.д. 56-59, т. 5, л.д. 192-213);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр DVD-R диска золотистого цвета марки «VS», в срединной части которого нанесен заводской номер «№». Осмотром установлено, что на указанном диске записана электронная версия Правил совершения в АО «ФИО499» операций по банковским счетам физических лиц №-П (далее – Правила №-П). В соответствии с п. 3.1-3.2 Правил №-П, банковский счет открывается Банком физическим лицам на основании договора, заключение которого происходит путем присоединения клиента к условиям открытия и обслуживания счетов физических лиц в АО «Россельхозбанк» в соответствии со ст. 428 ГК РФ и производится путем подачи в Банк заявления на открытие банковского счета, составленного по форме Банка, либо с использованием системы «Интернет-банк» и «Мобильный банк». В силу п. 3.4 Правил №-П, до открытия банковского счета Банк должен идентифицировать клиента в порядке, установленном законодательством РФ, и установить действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя. Согласно п. 3.6 Правил №-П, в случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии банковского счета, клиенты обязаны представлять в подразделение Банка необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений. При этом, в случае изменения сведений (адреса места жительства (регистрации), адреса места пребывания, номера телефона и др.), информация обновляется путем подачи клиентом заявления об изменении сведений по форме Банка и внесения обновлений операционным работником в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»). В соответствии с п. 3.7.2 Правил №-П, в случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии банковского счета, указанные сведения подлежат обновлению в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк») до совершения первой после изменения сведений банковской операции при личной явке клиента в то подразделение Банка, в котором открыт банковский счет на имя клиента. В силу п. 4.1 Правил №-П, операционный работник осуществляет прием документов, необходимых для открытия банковского счета, идентификацию клиента и (или) обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, контроль сроков документа, удостоверяющего личность клиента, в том числе на предмет того, что паспорт гражданина РФ не требует замены, осуществляет проверку наличия зарегистрированного биометрического профиля, биометрическую регистрацию и верификацию клиента, проверяет наличие у клиента гражданской правоспособности и гражданской дееспособности. Согласно п. 7.2.2 Правил 174-П, платежные поручения на перечисление денежных средств с банковского счета клиента, заполненные и оформленные клиентом, принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения клиента в виде заявления о перечислении/распоряжения клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его банковском счете. В соответствии с п. 7.2.4 Правил № 174-П, операции по перечислению денежных средств с банковского счета осуществляются на основании заявления клиента и производятся операционным работником с использованием АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк»). После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции по перечислению денежных средств с банковского счета клиента в АБС «БИСквит» (АБС «ЦФТ-Банк») и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документы. (т. 7, л.д. 49-52, 48);

- заключением служебной проверки ПРФ АО «ФИО500 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения служебной проверки в целях установления причин и условий неправомерных списаний денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО501», комиссией ПРФ АО «ФИО502» установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ старший операционист дополнительного офиса в г. ФИО5 ПРФ АО «Россельхозбанк» ФИО6 совершила неправомерные перечисления денежных средств с банковских счетов клиентов АО «ФИО503» ФИО1 №1 – 324 677,62 рублей, ФИО1 №2 – 3 000 рублей, ФИО1 №3 – 64 800 рублей, ФИО1 №4 – 65 000 рублей, ФИО1 №5 – 1 283 000 рублей, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк». (т. 4, л.д. 202-222);

- заключением служебной проверки ПРФ АО «ФИО504» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения служебной проверки в целях установления причин и условий неправомерных списаний денежных средств с банковских счетов ФИО15 и ФИО1 №6, открытых АО ФИО505», комиссией ПРФ АО «ФИО506 установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ старший операционист дополнительного офиса в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО507» ФИО6 совершила неправомерные перечисления денежных средств с банковского счета ФИО15 № на общую сумму 101 000 рублей, а также с банковского счета ФИО1 №6 № на общую сумму 45 000 рублей, путем неправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, содержащейся в АБС «ЦФТ-Банк». (т. 6, л.д. 132-151);

- ответом из ПРФ АО ФИО508» от ДД.ММ.ГГГГ № с приложенными копиями акта категорирования объектов критической информационной инфраструктуры, находящихся в зоне ответственности АО «ФИО509», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ председателем Правления АО «Россельхозбанк» ФИО26, и перечня объектов критической информационной инфраструктуры АО «Россельхозбанк», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ заместителем председателя Правления АО «Россельхозбанк» ФИО27, согласно которому АБС «ЦФТ-Банк» и АБС «БИСквит» относятся к объектам информационной инфраструктуры АО «Россельхозбанк». Информация, содержащаяся в АБС «ЦФТ-Банк» и АБС «БИСквит», является охраняемой законом компьютерной информацией, а именно относится к банковской тайне. (т. 5, л.д. 117-124);

- сведениями об объектах критической информационной инфраструктуры АО ФИО510», приложенные к ответу из ФСТЭК России от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которым по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ АБС «ЦФТ-Банк» относится к объектам критической информационной инфраструктуры АО «Россельхозбанк». (т. 5, л.д. 127-136);

- материалами оперативно-розыскной деятельности: постановлением о проведении ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 11-12); справкой о наличии счетов на имя ФИО1 №1 (т. 1, л.д. 17); выпиской о движении денежных средств по счетам ФИО1 №1 (т. 1, л.д. 18-22); справкой по результатам служебной проверки АО «Россельхозбанк» (т. 1, л.д. 24-33);справкой о причинении ущерба от ДД.ММ.ГГГГ № с приложением (т. 1, л.д. 36-37).

Проанализировав и оценив приведенные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о виновности ФИО6 в совершении вышеуказанных преступлений, так как показания потерпевших и свидетелей согласуются с показаниями подсудимой ФИО6 об обстоятельствах совершения преступлений, с иными вышеприведенными и исследованными в ходе судебного заседания доказательствами и в своей совокупности свидетельствуют о том, что ФИО6 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО511», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, совершила путем злоупотребления доверием, хищение денежных средств, принадлежащих клиентам Банка ФИО1 №1, ФИО1 №2, ФИО1 №3, ФИО1 №4, ФИО1 №5, ФИО1 №6, ФИО15, в особо крупномразмере, причинив ущерб вышеназванным клиентам Банка и в последствии Банку; а также о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО512», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, ФИО6 причинила имущественный ущерб правопреемнику ФИО16 – ФИО1 №8 и ФИО9 путем злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения; а также о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО513», расположенном по адресу: 

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>, ФИО6 совершила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в АБС «БИСквит» и АБС «ЦФТ-Банк», что повлекло ее модификацию и, в конечном итоге, причинение ущерба Банку и его клиентам.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из установленных приведенными выше доказательствами обстоятельств дела и считает правильной квалификацию органом предварительного следствия действий ФИО6 по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере; по ч. 1 ст. 165 УК РФ – причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения, совершенное в крупном размере; по ч. 3 ст. 272 УК РФ – неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, причинившее крупный ущерб, совершенное из корыстной заинтересованности, с использованием своего служебного положения.

ФИО6 ранее не судимая, вину в совершенных преступлениях признала полностью, в содеянном раскаялась, в судебном заседании принесла потерпевшим свои извинения, по месту жительства и работы у ФИО514 характеризуется положительно, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, имеет на иждивении двоих малолетних детей ФИО516. ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО517 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которых временно воспитывает одна, в связи с участием мужа в СВО, имеет заболевание – гипертония.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО6 по каждому преступлению в соответствии с пунктом «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признает наличие малолетних детей у виновнойФИО515. ДД.ММ.ГГГГ г.р. на момент начала совершения преступлений являлась малолетней); а в силу ч. 2 ст. 61 УК РФ - полное признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений потерпевшим в судебном заседании, состояние здоровья. 

Обстоятельств отягчающих наказание, не установлено. 

Исходя из фактических обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности, личности виновной, обстоятельств смягчающих наказание, поведения виновной после совершения преступлений, влияния назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи, суд считает, что достижение целей уголовного наказания - восстановление социальной справедливости, исправление осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, возможно только при назначении наказания в виде лишения свободы.

Необходимости в назначении за преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы суд не усматривает, так как цели наказания смогут быть достигнуты при помощи основного наказания в виде лишения свободы. 

Поскольку в действиях ФИО6 отсутствуют смягчающие наказания обстоятельства, предусмотренные п. «и, к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, основания для назначения наказания с учетом ч. 1 ст. 62 УК РФ отсутствуют. 

Исходя из характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, основания для изменения категории преступлений в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, отсутствуют.

Наличия исключительных обстоятельств, связанных с целью и мотивом преступлений, ролью виновной и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, позволяющих применить ст. 64 УК РФ и назначить ФИО6 более мягкое наказание, судом не установлено.

Окончательное наказание подлежит назначению ФИО6 на основании ч. 3 ст. 69, ст. 71 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний.

В соответствии с ч. 2 ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 165 УК РФ относится к категории преступлений небольшой тяжести, так как максимальное наказание за совершение преступления не превышает трех лет лишения свободы.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 165 УК РФ окончено ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ, следовательно, срок давности привлечения к уголовной ответственности за совершение вышеуказанного преступления истек ДД.ММ.ГГГГ.

Так как основание для прекращения уголовного преследования, указанное в пункте3 части первой статьи 24 УПК РФ по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 165 УК РФ обнаружено в ходе судебного разбирательства, в соответствии с ч. 8 ст. 302 УПК РФ в отношении ФИО6 подлежит постановлению обвинительный приговор с освобождением ее от наказания, назначенного за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 165 УК РФ, в соответствии с п. "а" ч. 1 ст. 78 УК РФ - в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности.

В соответствии с п. "б" ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания в виде лишения свободы ФИО6 назначить исправительную колонию общего режима. 

В соответствии с ч. 1 ст. 82 УК РФ назначенное ФИО6 наказание в виде лишения свободы отсрочить до достижения ее младшим ребенком ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., четырнадцатилетнего возраста, так как ее супруг находится в зоне проведения СВО, а ФИО6 одна воспитывает двоих детей ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Гражданский иск акционерного общества «ФИО518» (АО «ФИО519 удовлетворить полностью. Взыскать с ФИО2 (паспорт №) в пользу акционерного общества «ФИО520» (АО «ФИО521») (ОГРН №, ИНН №, в счет возмещения ущерба, причиненного преступлениями 2180477 (два миллиона сто восемьдесят тысяч четыреста семьдесят семь) рублей 62 копейки, которая выплачена Банком потерпевшим:ФИО1 №1 – 324 677,62 рублей, ФИО1 №2 – 3 000 рублей, ФИО1 №3 – 64 800 рублей, ФИО1 №4 – 65 000 рублей, ФИО1 №5 – 1 283 000 рублей, ФИО1 №6 – 1041 рубль, ФИО15 – 1064 рубля; правопреемнику ФИО16 – ФИО1 №8 - 437 895 рублей. 

Вещественные доказательства: DVD-R диск золотистого цвета марки «VS» (т. 5, л.д. 82-84); DVD-R диск белого цвета марки «Verbatim» (т. 5, л.д. 102-104); CD-R диск белого цвета (т. 1, л.д. 35, т. 4, л.д. 83-84); DVD-R диск золотистого цвета марки «VS» (т. 5, л.д. 149-151);документы о прохождении ФИО6 курсов и тестов по информационной безопасности в АО «Россельхозбанк», на 5 листах (т. 5, л.д. 155-159, т. 6, л.д. 54-55); табели учета рабочего времени сотрудника дополнительного офиса № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО522» ФИО6, на 32 листах (т. 5, л.д. 160-191, т. 6, л.д. 66-67); копию должностной инструкции старшего операциониста дополнительного офиса Приморского регионального филиала Акционерного общества «ФИО523» №, утвержденной главным бухгалтером ПРФ АО «ФИО524» ДД.ММ.ГГГГ, на 22 листах (т. 5, л.д. 192-213, т. 6, л.д. 60-62); DVD-R диск золотистого цвета марки «VS» (т. 7, л.д. 48, 53-55) по вступлении приговора суда в законную силу хранить в уголовном деле.

Системный блок «DEXP» в корпусе черного цвета (инвентарный №) (т. 3, л.д. 195-197), по вступлении приговора суда в законную силу оставить по принадлежности в месте хранения в дополнительном офисе в г. ФИО5 Приморского регионального филиала АО ФИО525» (

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>).

Личное дело ФИО6 № (т. 3, л.д. 233-236), по вступлении приговора суда в законную силу оставить по принадлежности в месте хранения в службе безопасности Приморского регионального филиала АО «ФИО526» (

<

адрес>В). 

Сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска меры, принятые в обеспечение исполнения приговора в части имущественных взысканий - арест на ? долю в праве собственности обвиняемой ФИО6 на автомобиль марки «ФИО527» ДД.ММ.ГГГГ года выпуска с государственным регистрационным знаком «№» (номер кузова №), принятые на основании постановления Фрунзенского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (арест наложен на ? долю вправе собственности обвиняемой ФИО6 на указанный автомобиль).

Процессуальные издержки, связанные с оплатой труда защитника, подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета, ФИО6 от их возмещения подлежит освобождению в соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ, так как их взыскание может существенно отразиться на материальном положении находящихся на ее иждивении детей ФИО528. ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО529., ДД.ММ.ГГГГ г.р.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

приговорил: 

Признать ФИО6 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 165, ч. 3 ст. 272 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 3 (три) года;

- по ч. 1 ст. 165 УК РФ – в виде штрафа в размере 50000 рублей;

- по ч. 3 ст. 272 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 2 (два) года.

На основании ч. 3 ст. 69, ст. 71 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО6 наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года, наказание в виде штрафа в соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ исполнять самостоятельно.

В соответствии с п. "б" ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания в виде лишения свободы ФИО6 назначить исправительную колонию общего режима. 

В соответствии с ч. 1 ст. 82 УК РФ назначенное ФИО6 наказание в виде лишения свободы отсрочить до достижения ее младшим ребенком ФИО533, ДД.ММ.ГГГГ г.р., четырнадцатилетнего возраста.

В соответствии с п. "а" ч. 1 ст. 78 УК РФ освободить ФИО6 от назначенного наказания в виде штрафа – в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности.

Меру пресечения ФИО6 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора суда в законную силу. 

Гражданский иск акционерного общества «ФИО534» (АО «ФИО535») удовлетворить полностью. Взыскать с ФИО6 (паспорт №) в пользу акционерного общества «ФИО537» (АО «ФИО538») (ОГРН №, ИНН №), 2 180 477 (два миллиона сто восемьдесят тысяч четыреста семьдесят семь) рублей 62 копейки.

Вещественные доказательства: DVD-R диск золотистого цвета марки «VS» (т. 5, л.д. 82-84); DVD-R диск белого цвета марки «Verbatim» (т. 5, л.д. 102-104); CD-R диск белого цвета (т. 1, л.д. 35, т. 4, л.д. 83-84); DVD-R диск золотистого цвета марки «VS» (т. 5, л.д. 149-151); документы о прохождении ФИО6 курсов и тестов по информационной безопасности в АО «ФИО543», на 5 листах (т. 5, л.д. 155-159, т. 6, л.д. 54-55); табели учета рабочего времени сотрудника дополнительного офиса № в г. ФИО5 ПРФ АО «ФИО539» ФИО6, на 32 листах (т. 5, л.д. 160-191, т. 6, л.д. 66-67); копию должностной инструкции старшего операциониста дополнительного офиса Приморского регионального филиала Акционерного общества «ФИО540» №, утвержденной главным бухгалтером ПРФ АО «ФИО541» ДД.ММ.ГГГГ, на 22 листах (т. 5, л.д. 192-213, т. 6, л.д. 60-62); DVD-R диск золотистого цвета марки «VS» (т. 7, л.д. 48, 53-55) по вступлении приговора суда в законную силу хранить в уголовном деле.

Системный блок «DEXP» в корпусе черного цвета (инвентарный №) (т. 3, л.д. 195-197), по вступлении приговора суда в законную силу оставить по принадлежности в месте хранения в дополнительном офисе в г. ФИО5 

<

адрес> регионального филиала АО «ФИО542» (

<

адрес>, г. ФИО5, 

<

адрес>); 

Личное дело ФИО6 № (т. 3, л.д. 233-236), по вступлении приговора суда в законную силу оставить по принадлежности в месте хранения в службе безопасности Приморского регионального филиала АО «ФИО544» (

<

адрес>В). 

Сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска меры, принятые в обеспечение исполнения приговора в части имущественных взысканий - арест на ? долю в праве собственности обвиняемой ФИО6 на автомобиль марки «

<

данные изъяты>» 2011 года выпуска с государственным регистрационным знаком «№» (номер кузова №), принятые на основании постановления Фрунзенского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (арест наложен на ? долю вправе собственности обвиняемой ФИО6 на указанный автомобиль).

Процессуальные издержки возместить за счет средств федерального бюджета, ФИО6 от их возмещения освободить в соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Приморский краевой суд через Арсеньевский городской суд в течение пятнадцати суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе.

В течение 3 суток со дня окончания судебного заседания осужденный вправе в письменном виде заявить ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания и в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом и аудиозаписью судебного заседания подать на них замечания. 

Судья А.В. Милицин