Дело № 12-777/2020

(в районном суде № 5-484/2020) судья Клюкина Е.В.

Р Е Ш Е Н И Е

Судья Санкт-Петербургского городского суда Исаева А.В., при секретаре Каменко П.Е., рассмотрев 04 августа 2020 года в судебном заседании в помещении суда жалобу на постановление судьи Петроградского районного суда Санкт-Петербурга от 04 июня 2020 года по делу об административном правонарушении в отношении 

Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас» (ООО МКК «Финансовый компас»), ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес места нахождения: Санкт-Петербург, пр. Левашовский, д. 12, лит. А, пом. 1-Н, офис 411,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением судьи Петроградского районного суда Санкт-Петербурга от 04 июня 2020 года ООО МКК «Финансовый компас» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей. 

Вина ООО МКК «Финансовый компас» установлена в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах. 

Между ООО МКК «Финансовый компас», юридический адрес: 197110, Санкт-Петербург, проспект Левашовский, дом 12, литера А, помещение 1Н, офис 411, и А.Н. заключен договор микрозайма микрозайма №... от 20.05.2019 года.

В нарушение п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный Закон № 230-ФЗ) с номера телефона 

<

***>, принадлежащего ООО МКК «Финансовый компас», на номер телефона №..., принадлежащий А.Н., поступило текстовое сообщение с нарушением обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, а именно: в текстовом сообщении от 

<

дата> в 09:24, не указаны: фамилия, имя, отчество либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В нарушение п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ с номера телефона №..., принадлежащего ООО МКК «Финансовый компас», на номер телефона №..., принадлежащий А.Н., поступили текстовые сообщения, в которых сотрудник ООО МКК «Финансовый компас» указал наименование кредитора как «Деньги в руки», однако, согласно выписке из ЕГРЮЛ полным наименованием кредитора является «Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас». Текстовые сообщения направлены: 27.11.2019 в 15:19, 28.11.2019 в 09:34, 29.11.2019 в 13:04, 30.11.2019 в 11:53.

В нарушение п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ с номера телефона «DENGIvRUKI», принадлежащего ООО МКК «Финансовый компас», на номер телефона №..., принадлежащий А.Н., поступило текстовое сообщение, в котором сотрудник ООО МКК «Финансовый компас» указал наименование кредитора как «Деньги в руки», однако, согласно ЕГРЮЛ полным наименованием кредитора является «Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас». Текстовое сообщение направлено: 05.12.2019 в 09:00.

Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона №230-Ф3, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ А.Н. на номер телефона №..., поступило текстовое сообщение от ООО МКК «Финансовый компас (Деньги в руки)», с нарушением обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно детализации расходов, а также скриншота смс-сообщения А.Н. по номеру телефона №..., принадлежащего А.Н., 05.12.2019 в 09:00 по Новосибирскому времени, сотрудником ООО МКК «Финансовый компас» (Деньги в руки) направлено текстовое сообщение на номер телефона №..., скрыв контактный номер телефона (путем использования аббревиатуры «DENGIvRUKI»), с которого направлено текстовое сообщение.

В нарушение п. 2 ч. 4 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, неустановленное лицо, представившееся сотрудником службы безопасности «Деньги в руки» с номера телефона №..., осуществил телефонный звонок на номер телефона №..., принадлежащий А.Н., при котором осуществлял с последней непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. Неустановленное лицо, представившееся сотрудником службы безопасности «Деньги в руки» сообщило наименование кредитора как «Деньги в руки», однако согласно выписке из ЕГРЮЛ полным наименованием кредитора является «Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас». Телефонный разговор состоялся 31.01.2020 в 12:02.

Таким образом, ООО МКК «Финансовый компас» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Защитник ООО МКК «Финансовый компас» В.И. обратился в Санкт-Петербургский городской суд с жалобой об отмене постановления судьи районного суда, прекращении производства по делу в связи с отсутствием состава административного правонарушения. В обоснование жалобы указал, что административное правонарушение совершено по месту нахождения потерпевшей, в связи с чем, была нарушена подведомственность рассмотрения дела. В действиях юридического лица отсутствует состав административного правонарушения, так как Общество не осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности. Материалами дела не доказана относимость аббревиатуры «DENGIvRUKI» ООО МКК «Финансовый компас». 

Законный представитель ООО МКК «Финансовый компас» генеральный директор Д.В. и защитник В.И. в Санкт-Петербургский городской суд не явились, согласно материалам дела, извещены о месте и времени рассмотрения жалобы надлежащим образом, ходатайств об отложении судебного заседания не заявили, в связи с чем, дело рассмотрено в их отсутствие. 

Исследовав материалы дела, рассмотрев доводы жалобы, прихожу к следующим выводам. 

Согласно ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В соответствии с положениями ст.ст. 26.1, 26.2, 26.11 КоАП РФ по делу об административном правонарушении подлежит установлению событие правонарушения, т.е. дата, место, время правонарушения, а также обстоятельства, входящие в предмет доказывания. Судья устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица в его совершении на основании доказательств, оценка которых производится на основании всестороннего, полного и объективного исследования всех обстоятельств дела в совокупности.

Полагаю, что в ходе рассмотрения настоящего дела, судьей Петроградского районного суда Санкт-Петербурга указанные требования закона не выполнены.

Постановлением судьи районного суда установлена вина ООО МКК «Финансовый компас», в том числе, в нарушении п. 1 ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ путем направления 05.12.2019 в 09:00 текстового сообщения на номер телефона №..., принадлежащий потерпевшей А.Н., с номера телефона, скрытого аббревиатурой «DENGIvRUKI». При этом, сотрудник ООО МКК «Финансовый компас» указал наименование кредитора как «Деньги в руки», однако, согласно ЕГРЮЛ полным наименованием кредитора является «Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас». 

Вместе с тем, судьей районного суда не исследованы доказательства принадлежности аббревиатуры «DENGIvRUKI» ООО МКК «Финансовый компас», в связи с чем, выводы о виновности юридического лица в совершении указанных нарушений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ 05.12.2019 в 09:00 являются необоснованными. 

В силу правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в абз. 2 п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", право потерпевшего на участие в деле об административном правонарушении должно быть обеспечено независимо от того, является ли наступление последствий признаком состава административного правонарушения.

В соответствии с ч. 3 ст. 25.2 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием потерпевшего. В его отсутствие дело может быть рассмотрено лишь в случаях, если имеются данные о надлежащем извещении потерпевшего о месте и времени рассмотрения дела и если от потерпевшего не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

Как следует из материалов дела, определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 25.12.2019 года А.Н. признана потерпевшей по делу. 

Вместе с тем, судьей районного суда потерпевшая А.Н. о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Финансовый компас» не извещалась, вопрос о возможности рассмотрения дела в отсутствие потерпевшей в постановлении не разрешен. 

Таким образом, в ходе производства по настоящему делу допущены существенные нарушения процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, что в соответствии с п. 4 ч. 1 ст. 30.7 КоАП РФ влечет отмену постановления судьи Петроградского районного суда Санкт-Петербурга и возвращение дела на новое рассмотрение.

В связи с тем, что данное дело подлежит направлению на новое рассмотрение в связи с выявленными процессуальными нарушениями, суд второй инстанции не исследует иные доводы жалобы защитника В.И., поскольку они станут предметом проверки при рассмотрении дела судьей районного суда.

С учётом изложенного, руководствуясь ст. 30.7 КоАП РФ,

Р Е Ш И Л :

Постановление судьи Петроградского районного суда Санкт-Петербурга от 04 июня 2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении ООО МКК «Финансовый компас» отменить.

Материалы дела об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Финансовый компас» возвратить в Петроградский районный суд Санкт-Петербурга на новое рассмотрение.

Судья Исаева А.В.