Дело № 1-87/2020 (1-996/2019)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

Великий Новгород 14 января 2020 года

Новгородский районный суд Новгородской области в составе председательствующего судьи Кругловой О.А., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Великого Новгорода Корнилова Е.А., представителя потерпевшего СПАО «Ингосстрах» А.В., подсудимого ФИО1, его защитника – адвоката Крючковой Н.Н., при секретаре судебного заседания Щегловой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения уголовное дело в отношении

ФИО1, ... несудимого; задерживавшегося по настоящему уголовному делу с 20 по 21 июня 2017 года;

обвиняемого в совершении четырёх преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159.5 Уголовного кодекса Российской Федерации, и четырёх преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 30 – частью 4 статьи 159.5 Уголовного кодекса Российской Федерации,

у с т а н о в и л:

виновность ФИО2 в четырёх фактах мошенничества в сфере страхования, то есть хищения чужого имущества путём обмана относительно наступления страхового случая, совершённого организованной группой, и в четырёх фактах покушения на мошенничество в сфере страхования, то есть на хищение чужого имущества путём обмана относительно наступления страхового случая, совершённого организованной группой, при следующих обстоятельствах. 

Другое лицо 1 в период времени с 24 июня 2015 года до 09 часов 00 минут 02 июля 2015 года, находясь в неустановленном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного обогащения и повышения собственного уровня благосостояния, создало организованную группу для систематического хищения чужого имущества путём совершения мошенничеств в сфере страхования, в которой само стало лидером (руководителем).

С целью реализации преступных намерений другое лицо 1, обладая достаточным опытом работы в сфере страхования и организаторскими способностями, в неустановленном месте приискало и привлекло к участию в организованной группе и совершению планируемых преступлений лиц, стремящихся, как и оно, к быстрому обогащению преступным путём: 

в период времени с 24 июня 2015 года до 09 часов 00 минут 02 июля 2015 года ФИО1, длительное время (с 29 июня 2009 года по июнь 2017 года) занимающего должность специалиста Новгородского филиала ..., с 17 июня 2015 года ..., обладающего в силу исполнения своих служебных обязанностей возможностью доступа к базе данных указанной страховой компании, а также получения необходимой для совершения преступления служебной информации и обладающего возможностью облегчить совершение преступлений при оформлении полисов обязательного страхования автогражданской ответственности (далее по тексту ОСАГО) и рассмотрения заявлений о прямом возмещении убытков по ОСАГО относительно наступления страхового случая; 

в период времени с 24 июня 2015 года до 09 часов 00 минут 02 июля 2015 года другое лицо 2, имеющее опыт совершения преступлений в сфере страхования путём инсценировки дорожно-транспортных происшествий, ранее привлекавшееся к уголовной ответственности за совершение на территории Псковской области преступлений, предусмотренных ст. 159.5 УК РФ, в связи с чем имеющее навыки инсценировки дорожно-транспортных происшествий, а также обладающее знаниями порядка получения страхового возмещения при наступлении страхового случая; 

в период времени с 17 июля 2015 года до 09 часов 00 минут 31 июля 2015 года другое лицо 3, являвшееся учредителем ООО «...» (действовавшего с 03 июня 2014 года до 01 марта 2017 года, одним из видов деятельности которого являлось техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств), имеющее достаточные навыки и опыт ремонта транспортных средств и обширный круг знакомых и клиентов, обращавшихся к нему с целью ремонта находящихся у них в пользовании автомашин, с целью привлечения указанных лиц для инсценировки дорожно-транспортных происшествий, в том числе, с использованием этих автомашин;

в период времени с 00 часов 30 минут 29 января 2016 года до 09 часов 00 минут 10 февраля 2016 года неустановленное лицо, имеющее навыки инсценировки дорожно-транспортных происшествий, а также обладающее знаниями порядка получения страхового возмещения при наступлении страхового случая.

Созданная другим лицом 1 организованная группа в составе: него, другого лица 3, ФИО1, другого лица 2 и неустановленного лица характеризовалась следующими признаками:

- большой степенью устойчивости, стабильностью состава и сплочённостью её членов, основанной на единстве цели создания преступной группы, заранее объединившихся для систематического совершения ряда однородных преступлений в сфере страхования, в длительный период времени с момента образования организованной группы по 12 января 2017 года; 

- наличием руководителя (организатора), координирующего деятельность участников организованной группы, подбирающего и вовлекающего соучастников преступлений, распределяющего роли между ними, обладающего знаниями и опытом практической деятельности в сфере страхования, распределяющего доходы, полученные преступным путём;

- осознание участниками организованной группы общности целей (совершение преступлений), для достижения которых была создана указанная организованная группа;

- применением мер конспирации, заключающихся в использовании при совершении преступлений автомашин с поддельными государственными регистрационными знаками и накладками с идентификационными номерами VIN автомашин, схожих по марке, модели, цвету и комплектации, поддельных свидетельств о регистрации транспортных средств и паспортов транспортных средств на указанные автомашины, а также поддельных нотариальных доверенностей на право управления и распоряжения автомашинами, получения денег, залога, с правом заключения договора страхования, внесения в действующий договор страхования изменений, а также получения страхового возмещения, и договоров купли-продажи;

- заранее разработанным планом, чётким распределением ролей при подготовке и в момент совершения преступления. Так, согласно разработанному плану преступных действий, другое лицо 1 должно было приискивать и предоставлять участникам организованной группы автомашины для использования их при инсценировке дорожно-транспортного происшествия, а также информацию о реально существующих и зарегистрированных в органах ГИБДД РФ автомашинах указанной категории и их законных владельцах, а именно информацию: о собственнике, установленных на машине государственных регистрационных знаках, идентификационных номерах VIN, сведения о серии и номере паспорта транспортного средства, свидетельства о регистрации транспортного средства, которые должно было предоставлять ФИО1 ФИО1, в свою очередь, должен был из служебной базы страховой компании получать и предоставлять другому лицу 1 информацию о проверке по базе данных и наличии страховой истории в ... (наличии действующей страховки или сведений о выдаче ранее на автомашину страховых полисов ОСАГО, КАСКО в ...) на реально существующую автомашину, аналогичную автомашине, приисканной участниками организованной группы для инсценировки дорожно-транспортного происшествия; с целью совершения преступления, при отсутствии оригиналов необходимых документов, давать незаконные указания ведущему специалисту отдела розничного страхования ... об оформлении страховых полисов; при отсутствии оригиналов необходимых документов, в нарушение положений пункта 3 Должностной инструкции, утверждённой 03 сентября 2014 года, согласно которому ФИО1 обязан осуществлять приём заявлений и всех необходимых документов о страховом случае, их первичную проверку и регистрацию убытков в Автоматизированной информационной системе ... (далее – АИС), подготовку документов для переписки с другими страховыми компаниями, организациями и органами власти по вопросам урегулирования убытков, в том числе, в целях истребования и получения материалов, необходимых для принятия решения о страховом характере убытка или его урегулирования, а также своевременное информирование руководителя, а также Департамент анализа и защиты информации ... (далее – ДАЗИ) о случаях, предполагающих ущемление интересов Компании или мошеннические действия со стороны третьих лиц, осуществлял принятие заявлений о прямом возмещении убытков по ОСАГО у участников преступления; намеренно занижал признаки страхового мошенничества при заполнении таблицы факторов страхового мошенничества, тем самым предпринимал меры по уклонению от проведения проверки в ДАЗИ. Другое лицо 3 и другое лицо 1 должны были подбирать и вовлекать в совершение преступлений в качестве участников дорожно-транспортного происшествия лиц из числа своих знакомых, и организовать их прибытие к месту инсценировки дорожно-транспортного происшествия в установленное участниками организованной группы время. В установленное участниками организованной группы время и месте другое лицо 1, другое лицо 2, другое лицо 3 и неустановленное лицо, с участием привлечённых ими для участия лиц, должны были инсценировать дорожно-транспортное происшествие с использованием приисканных автомашин, контролировать процесс оформления сотрудниками ГИБДД РФ факта дорожно-транспортного происшествия, являющегося основанием в соответствии с договором обязательного страхования обращения в страховую компанию с заявлением о прямом возмещении убытков по ОСАГО.

1. В период времени с 24 июня 2015 года до 09 часов 00 минут 02 июля 2015 года участники организованной группы другое лицо 1, другое лицо 2 и ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного обогащения и повышения собственного уровня благосостояния, находясь в неустановленном месте, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, принадлежащего ... (...), путём обмана относительно наступления страхового случая, то есть совершения мошенничества в сфере страхования.

Реализуя совместные преступные намерения, другое лицо 1 в указанный период времени, находясь на территории Великого Новгорода, действуя в интересах организованной группы, встретилось с ранее знакомыми другим лицом 3, в пользовании у которого находилась автомашина марки «..., принадлежащая И.И., не осведомлённому о преступной деятельности участников группы, и другим лицом 4, которым при личной встрече предложило за денежное вознаграждение, в целях получения материальной выгоды совершить мошенничество в сфере страхования с использованием автомашин, путём обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, подлежащего выплате, в соответствии с договором страхователю, на что другое лицо 3 и другое лицо 4 согласились, тем самым вступили с другим лицом 1 в предварительный преступный сговор. При этом, другое лицо 4, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, в период времени с 24 июня 2015 года до 09 часов 00 минут 02 июля 2015 года предоставило другому лицу 1 свои документы, необходимые для оформления страхового полиса обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортного средства.

Согласно разработанному преступному плану и распределённым ролям, другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3 и другим лицом 4, находясь на территории города Пскова Псковской области, в период времени с 24 июня 2015 года до 09 часов 00 минут 02 июля 2015 года, приискало при неустановленных следствием обстоятельствах автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с имеющимися техническими повреждениями, для её использования в мошеннических действиях с целью хищения денежных средств страховой компании ..., сведения на автомашину «..., а также о её собственнике – А.З., не осведомлённом о преступной деятельности участников организованной группы, поддельные свидетельство о регистрации ... ... от 10 октября 2014 года и паспорт транспортного средства ... от 23 октября 2013 года на автомашину марки «..., а также комплект поддельных государственных регистрационных знаков ... и накладки с идентификационным номером VIN ..., получив которые (государственные регистрационные знаки и накладки), находясь в неустановленном месте, в указанный период времени установило на автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN. При этом другое лицо 1, находясь в неустановленном месте, в указанный период времени, приискало поддельную нотариальную доверенность ...8, датированную 01 июля 2015 года, об уполномочивании А.З. другого лица 4 управлять и распоряжаться автомашиной марки «..., получать деньги, залог, с правом заключения договора страхования, вносить в действующий договор страхования изменения, а также получать страховое возмещение.

После чего другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3 и другим лицом 4, 02 июля 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 55 минут при неустановленных обстоятельствах в неустановленном месте предоставило сведения о марке, модели и собственнике приисканной автомашины марки «...» с указанными государственным регистрационным знаком и VIN-номером, ФИО1, который в указанный выше период времени, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своём рабочем месте филиала ..., расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, с целью совершения преступления, при отсутствии оригиналов необходимых документов, дал незаконное указание ведущему специалисту отдела розничного страхования ... Е.С., не осведомлённой о преступной деятельности участников организованной группы, об оформлении страхового полиса ОСАГО владельцев транспортного средства другого лица 4 на автомашину марки «..., с указанным VIN номером. 

Другое лицо 4, действуя группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 1 и другим лицом 3, умышленно, из корыстных побуждений, 02 июля 2015 года в период времени с 12 часов 55 минут до 18 часов 00 минут обратилось в филиал ..., расположенный по адресу: ..., где ФИО1 передал ему страховой полис ОСАГО владельцев транспортных средств серия ... от ... на автомашину марки «... с указанным идентификационным номером VIN.

Согласно плану совершения преступления, другое лицо 1 определило, что другое лицо 3 при совершении преступления будет выступать в роли водителя автомашины марки «..., а другое лицо 4, застрахованное ... в ... по страховому полису ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., в роли водителя автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ....

Реализуя свои преступные намерения, другое лицо 1 и другое лицо 2, действуя в составе организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3 и другим лицо 4, не входящими в состав организованной группы, совместно с последними, на автомашине марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., и автомашине марки «...» с указанными госномером и VIN-номером, в период времени с ... до 00 часов 30 минут ... умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ... путём обмана относительно наступления страхового случая прибыли в Солецкий район Новгородской области на 84 км + 300 метров автомобильной дороги общего пользования федерального значения Р-56 Великий Новгород – Сольцы – ФИО3 – ФИО4. Находясь в указанном месте, в указанный период времени, другое лицо 1 и другое лицо 2, действуя в составе организованной группы, по предварительному сговору с другим лицом 3 и другим лицом 4, не входящими в состав организованной группы, осуществили расстановку автомашин марки «...» и марки «...». После чего, другое лицо 2, находясь в указанном месте, в указанный период времени, действуя в интересах организованной группы, для создания видимости наступления страхового случая и дальнейшего незаконного получения денежных средств в качестве страхового возмещения, управляя автомашиной марки «...» умышленно совершило столкновение с автомашиной марки «...».

После чего, другое лицо 4, находясь в вышеуказанном месте, в указанный период времени по указанию другого лица 1 село за руль автомашины марки «...», а другое лицо 3 село за руль автомашины марки «...».

При этом другое лицо 1 и другое лицо 2, действуя в интересах организованной группы, находясь там же, в указанный период времени, проинструктировали другое лицо 3 и другое лицо 4 о том, что по приезду сотрудников ГИБДД при фиксации ими дорожно-транспортного происшествия, они должны сообщить заведомо ложные сведения о якобы произошедшем столкновении транспортных средств, за что получат денежное вознаграждение.

По приезду сотрудников ГИБДД другое лицо 3 и другое лицо 4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с другим лицом 1, сообщили заведомо ложные сведения о якобы имевшем месте дорожно-транспортном происшествии, результаты которого были оформлены 10 июля 2015 года в вышеуказанном месте сотрудниками ГИБДД ОМВД России по Солецкому району Новгородской области и явились основанием в соответствии с договором обязательного страхования для обращения другого лица 4 с заявлением в ... для прямого возмещения убытков по ОСАГО.

С целью реализации своего преступного умысла 10 июля 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 13 часов 20 минут другое лицо 4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 1 и другим лицом 3, обратилось к ФИО1 в филиал ... расположенный по адресу: ..., с заявлением о прямом возмещении убытков по ОСАГО и приложило к заявлению копии административного материала по факту дорожно-транспортного происшествия, сознательно предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, введя тем самым страховую компанию в заблуждение. ФИО1 10 июля 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 13 часов 20 минут, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте в филиале ..., расположенном по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, при отсутствии оригиналов необходимых документов, в нарушение положений пункта 3 Должностной инструкции, утверждённой 03 сентября 2014 года, согласно которому ФИО1 обязан осуществлять приём заявлений и всех необходимых документов о страховом случае, их первичную проверку и регистрацию убытков в АИС ... подготовку документов для переписки с другими страховыми компаниями, организациями и органами власти по вопросам урегулирования убытков, в том числе, в целях истребования и получения материалов, необходимых для принятия решения о страховом характере убытка или его урегулирования, а также своевременное информирование руководителя ДАЗИ ... о случаях, предполагающих ущемление интересов Компании или мошеннические действия со стороны третьих лиц, намеренно не убедился в легитимности представленных другим лицом 4 документов, и принял у последнего заявление о прямом возмещении убытков по ОСАГО с копиями поддельного паспорта транспортного средства ... от ... и поддельного свидетельства о регистрации ... ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., а также копией поддельной доверенности ...8, датированной ..., введя тем самым ... в заблуждение, при этом дал другому лицу 4 направление на независимую техническую экспертизу ТС при прямом возмещении убытков в ООО «АЭНКОМ».

Продолжая совместные преступные действия, 10 июля 2015 года в период времени с 13 часов 20 минут до 13 часов 50 минут другое лицо 4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 1 и другим лицом 3, находясь у ..., предоставило на осмотр эксперту ООО «АЭНКОМ» А.А., не осведомлённому о преступных намерениях участников организованной группы, автомашину марки «...» с указанными выше номерами, по результатам которого А.А. составлен акт осмотра транспортного средства ... от ..., и ООО «АЭНКОМ» дано экспертное заключение ... от ..., согласно которому размер, подлежащий возмещению компенсации затрат (восстановительных расходов) за проведение восстановительного ремонта вышеуказанного транспортного средства, с учётом его износа и технического состояния, на дату дорожно-транспортного происшествия – 10 июля 2015 года, составит 344 132 рубля 61 копейка.

20 июля 2015 года ... со своего банковского счёта ..., открытого в ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило в качестве страхового возмещения ущерба по автомашине марки «..., на банковский счёт страхователя другого лица 4 ... (Северо-Западный банк ОАО «Сбербанк России», ...) денежные средства в сумме 344 132 рубля 61 копейку, которыми участники преступной группы распорядились по своему усмотрению. 

2. В период времени с 17 июля 2015 года до 09 часов 00 минут 31 июля 2015 года участники организованной группы другое лицо 1, другое лицо 2 и ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного обогащения и повышения собственного уровня благосостояния, находясь в неустановленном месте, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, принадлежащего ... (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: ...), путём обмана относительно наступления страхового случая, то есть совершения мошенничества в сфере страхования.

Реализуя совместные преступные намерения, другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, в указанный период времени, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, привлекло к участию в организованной группе и совершении планируемых преступлений другое лицо 3, являвшееся учредителем ООО «Норд-Град» (действовавшего с 03 июня 2014 года до 01 марта 2017 года, одним из видов деятельности которого являлось техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств), имеющего достаточные навыки и опыт ремонта транспортных средств и обширный круг знакомых и клиентов, обращавшихся к нему с целью ремонта автомашин, с целью привлечения указанных лиц для инсценировки дорожно-транспортных происшествий, в том числе, с использованием этих автомашин. Другое лицо 3, осознавая принадлежность к организованной группе, преступные цели её создания, согласилось на участие в ней, тем самым вошло в состав организованной группы. 

Продолжая совместные преступные действия, другое лицо 3, действуя в интересах организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, в период времени с 17 июля 2015 года до 09 часов 00 минут 31 июля 2015 года, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, встретилось с ранее знакомым другим лицом 5 и другим лицом 6, у которого в пользовании имелась автомашина марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., принадлежащая К.Б., не осведомлённому о преступной деятельности участников группы, которым при личной встрече предложило за денежное вознаграждение, в целях получения материальной выгоды совершить мошенничество в сфере страхования с использованием автомашин, путём обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, подлежащего выплате, в соответствии с договором страхователю, на что другое лицо 5 и другое лицо 6 согласились, тем самым вступили с другим лицом 3 в предварительный преступный сговор. При этом, другое лицо 5, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, в указанный период времени, предоставило другому лицу 3 свои документы, необходимые для оформления страхового полиса ОСАГО владельцев транспортного средства.

Согласно разработанному преступному плану и распределённым ролям другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, находясь на территории города Пскова Псковской области, в период времени с 17 июля 2015 года до 09 часов 00 минут 31 июля 2015 года приискало при неустановленных следствием обстоятельствах автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN, с целью её использования в мошеннических действиях для хищения денежных средств страховой компании ..., сведения на автомашину «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также об её собственнике – В.В., не осведомлённом о преступной деятельности участников организованной группы, поддельные свидетельство о регистрации ТС ... от ... и паспорт транспортного средства ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также повреждённые автозапчасти на автомашину марки «...», комплект поддельных государственных регистрационных знаков ... и накладки с идентификационным номером VIN ..., получив которые (государственные регистрационные знаки и накладки), находясь в неустановленном месте, в указанный период времени, установило на автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN. При этом другое лицо 1, находясь в неустановленном месте, в указанный период времени, приискало поддельную нотариальную доверенность ..., датированную ..., об уполномочивании В.В. другого лица 5 управлять и распоряжаться автомашиной марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., получать деньги, залог, с правом заключения договора страхования, вносить в действующий договор страхования изменения, а также получать страховое возмещение.

После чего другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, посредством мобильной связи, 31 июля 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 14 часов 42 минут, находясь в неустановленном месте, предоставило сведения о марке и модели приисканной автомашины ФИО1, который, в свою очередь, посредством служебной базы ..., в нарушение п. 4.3.4 положения о конфиденциальной информации ..., осуществил доступ к личным карточкам клиентов, сведениям о заключённых с ними договорах страхования и заявленных убытках по ним, получил сведения на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., имеющую страховую историю в ... с 2006 по 2010 год на территории Москвы, которые предоставил другому лицу 1.

Далее ФИО1 в указанный период времени, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте филиала ..., расположенного по адресу: Новгородская область, ..., действуя умышленно, с целью совершения преступления, при отсутствии оригиналов необходимых документов дал незаконное указание ведущему специалисту отдела розничного страхования ... Е.С., не осведомлённой о преступной деятельности участников организованной группы, об оформлении страхового полиса ОСАГО владельцев транспортного средства другого лица 5 на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN .... 

Затем другое лицо 5, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, 31 июля 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 14 часов 42 минут, обратилось в указанный филиал ..., где ФИО1 передал ему страховой полис ОСАГО владельцев транспортных средств серия ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ....

Согласно плану совершения преступления, другое лицо 1 определило, что другое лицо 6, при совершении преступления будет выступать в роли водителя автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а другое лицо 5, застрахованное 31 июля 2015 года в ... по страховому полису ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., в роли водителя автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными госномерами и накладками с идентификационным номером VIN, указанными выше.

Реализуя свои преступные намерения, другое лицо 1, другое лицо 2 и другое лицо 3, действуя в составе организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 5 и другим лицом 6, не входящими в состав организованной группы, совместно с последними, на автомашине марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными госномерами и накладками с идентификационным номером VIN, автомашине марки «...» г.р.з. ..., принадлежащей И.И., не осведомлённому о преступной деятельности участников организованной группы, и автомашине марки «...» г.р.з. ..., 09 августа 2015 года не позднее 23 часов 10 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств СПАО «Ингосстрах» путём обмана относительно наступления страхового случая, прибыли к дому .... Находясь в указанном месте, в указанный период времени, другое лицо 2, управляя автомашиной марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., и другое лицо 1, управляя автомашиной марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., действуя в интересах организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, для создания видимости наступления страхового случая и дальнейшего незаконного получения денежных средств в качестве страхового возмещения, совершили столкновение указанных автомашин, после чего осуществили их расстановку.

После чего, другое лицо 5, находясь в вышеуказанном месте, в указанный период времени, по указанию другого лица 1 и другого лица 3, село за руль автомашины марки «...», а другое лицо 6 село за руль автомашины марки «...».

При этом другое лицо 1 и другое лицо 2, действуя в интересах организованной группы, находясь там же, в указанный период времени, проинструктировали другое лицо 5 и другое лицо 6 о том, что по приезду сотрудников ГИБДД при фиксации ими дорожно-транспортного происшествия, они должны сообщить заведомо ложные сведения о якобы произошедшем столкновении транспортных средств, за что получат денежные вознаграждения.

По приезду сотрудников ГИБДД, другое лицо 5 и другое лицо 6, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с другим лицом 3, другим лицом 1 и другим лицом 2, сообщили заведомо ложные сведения о якобы имевшем месте дорожно-транспортном происшествии, результаты которого были оформлены 09 августа 2015 года в вышеуказанном месте сотрудниками ГИБДД ОМВД России по Солецкому району Новгородской области и явились основанием в соответствии с договором обязательного страхования для обращения другого лица 5 с заявлением в ... для прямого возмещения убытков по ОСАГО.

С целью реализации своего преступного умысла, 10 августа 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, другое лицо 5, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, обратилось к ФИО1 в указанный выше филиал ..., с заявлением о прямом возмещении убытков по ОСАГО и приложило к заявлению копии административного материала по факту дорожно-транспортного происшествия, сознательно предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, введя тем самым страховую компанию в заблуждение. ФИО1 в указанный период времени, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте в указанном филиале ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, при отсутствии оригиналов необходимых документов, в нарушение положений пункта 3 Должностной инструкции, утверждённой 03 сентября 2014 года, согласно которым ФИО1 обязан осуществлять приём заявлений и всех необходимых документов о страховом случае, их первичную проверку и регистрацию убытков в АИС ..., подготовку документов для переписки с другими страховыми компаниями, организациями и органами власти по вопросам урегулирования убытков, в том числе, в целях истребования и получения материалов, необходимых для принятия решения о страховом характере убытка или его урегулирования, а также своевременное информирование руководителя, а также ДАЗИ ... о случаях, предполагающих ущемление интересов Компании или мошеннические действия со стороны третьих лиц, намеренно не убедился в легитимности представленных другим лицом 5 документов, и принял у последнего заявление о прямом возмещении убытков по ОСАГО с копиями поддельного паспорта транспортного средства ... от ... и поддельного свидетельства о регистрации ТС ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также копией поддельной доверенности ..., датированной ..., введя тем самым СПАО «Ингосстрах» в заблуждение.

Далее ФИО1, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период времени с 18 часов 00 минут 10 августа 2015 года по 17 августа 2015 года, при неустановленных обстоятельствах, в неустановленном месте получил от другого лица 1 фотографии повреждений автомашины марки «...», и вместе с копиями поддельного паспорта транспортного средства ... от ... и поддельного свидетельства о регистрации ТС ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также справки о дорожно-транспортном происшествии, предоставил их А.В., который в указанный период времени, не осведомлённый о преступных намерениях участников организованной группы, без фактического выезда для производства осмотра повреждений автомашины, на основании представленных ему ФИО1 копий документов и фотографий автомашины марки «...» составил акт осмотра транспортного средства ... от ..., на основании которого составил экспертное заключение независимой технической экспертизы ООО «НЭК «ТРАС» ... от ... транспортного средства – автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., определив размер компенсации затрат (восстановительных расходов) за проведение восстановительного ремонта транспортного средства с учётом его износа и технического состояния и округления в сумме 408 700 рублей. При этом, А.В. в период времени с 18 часов 00 минут 10 августа 2017 года по 17 августа 2015 года, находясь в офисе ООО «НЭК «ТРАС», расположенном по адресу: ..., используя имеющуюся у него факсимильную подпись эксперта-техника А.В.2, включённого в соответствии с решением Межведомственной аттестационной комиссии для проведения профессиональной аттестации экспертов-техников, осуществляющих независимую техническую экспертизу транспортных средств (протокол от ... шлжа ...), в государственный реестр экспертов-техников (регистрационный номер ...), проставил оттиски подписи в экспертном заключении ...-ЭЗ-НУ от ..., которое в период времени с 17 августа 2015 года по 25 августа 2015 года, передал ФИО1 

25 августа 2015 года СПАО «Ингосстрах» со своего банковского счёта ..., открытого в ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Москва, ..., перечислило в качестве страхового возмещения ущерба по автомашине марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., на банковский счёт страхователя другого лица 5 ... (Филиал ... ВТБ 24 (ПАО), ...) денежные средства в сумме 400 000 рублей, то есть в максимальном размере, установленным Федеральным законом от ... № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», которыми участники преступной группы распорядились по своему усмотрению.

3. В период времени с 10 августа 2015 года до 09 часов 00 минут 18 августа 2015 года участники организованной группы другое лицо 1, другое лицо 3 и ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного обогащения и повышения собственного уровня благосостояния, находясь в неустановленном месте, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, принадлежащего ... (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: ...), путём обмана относительно наступления страхового случая, то есть совершения мошенничества в сфере страхования.

Реализуя совместные преступные намерения, другое лицо 3 в указанный период времени, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, действуя совместно и согласованно с другим лицом 1, в составе организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, встретилось с ранее знакомыми другим лицом 7 и другим лицом 8, у которого в собственности имелась автомашина марки «...» г.р.з. ..., VIN ... с техническими повреждениями, которым при личной встрече предложило за денежное вознаграждение, в целях получения материальной выгоды совершить мошенничество в сфере страхования с использованием автомашин, путём обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, подлежащего выплате, в соответствии с договором страхователю, на что другое лицо 7 и другое лицо 8 согласились, тем самым вступили с другим лицом 3 в предварительный преступный сговор. 

Продолжая совместные преступные действия, другое лицо 7 в период времени с 10 августа 2015 года до 09 часов 00 минут 18 августа 2015 года, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, действуя группой лиц по предварительному сговору, приискало ранее знакомое другое лицо 9, которому предложило за денежное вознаграждение, перегнать транспортное средство из города Пскова Псковской области в Великий Новгород Новгородской области, тем самым введя другое лицо 9 в заблуждение об истинных намерениях участников преступной группы, на что другое лицо 9 согласилось и предоставило другому лицу 7 свои документы, необходимые для оформления страхового полиса ОСАГО владельцев транспортного средства, которые другое лицо 7 в свою очередь предоставило другому лицу 3 и другому лицу 1.

Согласно разработанному преступному плану и распределённым ролям, другое лицо 1 в период времени с 10 августа 2015 года до 09 часов 00 минут 18 августа 2015 года, действуя в интересах организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, предоставило для инсценировки дорожно-транспортного происшествия принадлежащую ему автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ... с целью хищения денежных средств страховой компании ..., после чего, находясь на территории города Пскова Псковской области, при неустановленных следствием обстоятельствах приискало сведения на автомашину «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также об её собственнике – С.Н., не осведомлённом о преступной деятельности участников организованной группы, поддельные свидетельство о регистрации ... ... от ... и паспорт транспортного средства ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также комплект поддельных государственных регистрационных знаков ... и накладки с идентификационным номером VIN ..., получив которые (государственные регистрационные знаки и накладки), находясь в неустановленном месте, в указанный период времени, установило на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN .... При этом другое лицо 1, находясь в неустановленном месте, в период времени с 10 августа 2015 года до 09 часов 00 минут 18 августа 2015 года приискало поддельную нотариальную доверенность ..., датированную ..., об уполномочивании С.Н. другого лица 9 управлять и распоряжаться автомашиной марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., получать деньги, залог, с правом заключения договора страхования, вносить в действующий договор страхования изменения, а также получать страховое возмещение, которые посредством неустановленного водителя рейсового автобуса сообщения ФИО4 - Великий Новгород передало другому лицу 3. Другое лицо 3, в свою очередь, в указанный период времени, действуя в интересах организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 7 и другим лицом 8, не входящими в состав организованной группы, передало указанные документы другому лицу 9 для заключения договора ОСАГО владельца транспортного средства.

ФИО1, 18 августа 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 42 минут, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте филиала ..., расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, с целью совершения преступления, при отсутствии оригиналов необходимых документов, дал незаконное указание ведущему специалисту отдела розничного страхования ... Е.С., не осведомленной о преступной деятельности участников организованной группы, об оформлении страхового полиса ОСАГО владельцев транспортного средства другого лица 9 на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN .... 

Другое лицо 9, не осведомлённое об истинных намерениях участников организованной группы, ... в период времени с 12 часов 42 минут до 18 часов 00 минут обратилось в филиал ..., расположенный по адресу: ..., где ФИО1 передал ему страховой полис ОСАГО владельцев транспортных средств серия ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ....

Реализуя совместные преступные намерения, другое лицо 1 и другое лицо 3, действуя в интересах организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 7 и другим лицом 8, не входящими в состав организованной группы, совместно с другим лицом 8, а также другим лицом 9, введённым в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы, на автомашине марки «...» г.р.з. ..., VIN ... с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., и автомашине марки «...» г.р.з. ..., ... не позднее 22 часов 30 минут, прибыли в Порховский район Псковской области на 176 км автомобильной дороги общего пользования федерального значения Р-56 Великий Новгород – Сольцы – ФИО3 – ФИО4. Находясь в указанном месте, в указанный период времени, жругое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, управляя автомашиной марки «...» г.р.з. ..., VIN ... с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., и другое лицо 8, действуя группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, управляя автомашиной марки «...» г.р.з. ..., умышленно, из корыстных побуждений, для создания видимости наступления страхового случая и дальнейшего незаконного получения денежных средств в качестве страхового возмещения, умышленно совершили столкновение указанных автомашин, после чего осуществили их расстановку.

При этом, другое лицо 3, находясь в вышеуказанном месте, в указанный период времени, действуя в составе организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 8, не входящим в состав организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, предложило другому лицу 9 за денежное вознаграждение, в целях получения материальной выгоды совершить мошенничество в сфере страхования с использованием автомашин, путём обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, подлежащего выплате, в соответствии с договором страхователю, на что другое лицо 9 согласилось, тем самым вступил с другим лицом 3 в предварительный преступный сговор.

Согласно плану совершения преступления другое лицо 1 определило, что другое лицо 8 при совершении преступления будет выступать в роли водителя автомашины марки «...» г.р.з. ..., а другое лицо 9, застрахованное 18 августа 2015 года в ... по страховому полису ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., в роли водителя автомашины марки «...».

После чего, другое лицо 9, находясь в вышеуказанном месте, в указанный период времени, по указанию другого лица 1, село за руль автомашины марки «...», а другое лицо 8 село за руль автомашины марки «...».

При этом, другое лицо 1 и другое лицо 3, действуя в интересах организованной группы, находясь там же, в указанный период времени, проинструктировали другое лицо 9 и другое лицо 8 о том, что по приезду сотрудников ГИБДД, при фиксации ими дорожно-транспортного происшествия, они должны сообщить заведомо ложные сведения о якобы произошедшем столкновении транспортных средств, за что получат денежные вознаграждения.

По приезду сотрудников ГИБДД, другое лицо 9 и другое лицо 8, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с другим лицом 3, сообщили заведомо ложные сведения о якобы имевшем месте дорожно-транспортном происшествии, результаты которого были оформлены 19 октября 2015 года в вышеуказанном месте сотрудниками ГИБДД ОМВД России по Порховскому району Псковской области и явились основанием в соответствии с договором обязательного страхования для обращения другое лицо 9 с заявлением в ... для прямого возмещения убытков по ОСАГО. При этом другое лицо 3 в момент фиксации факта дорожно-транспортного происшествия сотрудниками ГИБДД находилось на месте его инсценировки и контролировало происходящие события.

С целью реализации своего преступного умысла, 21 октября 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 14 часов 40 минут другое лицо 9, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, находясь у ..., обратилось с заявлением о прямом возмещении убытков по ОСАГО к представителю ... – эксперту ООО «АЭНКОМ» А.А., не осведомлённому о преступных намерениях участников организованной группы, и приложил к заявлению копии административного материала по факту дорожно-транспортного происшествия, сознательно предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, введя тем самым страховую компанию в заблуждение, при этом другое лицо 3 и другое лицо 9 21 октября 2015 года в период времени с 14 часов 40 минут до 15 часов 10 минут, находясь там же, предоставили на осмотр эксперту ООО «АЭНКОМ» А.А., не осведомленному о преступных намерениях участников организованной группы, автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ... с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., на основании которого А.А. составлен акт осмотра ... от ..., и ООО «АЭНКОМ» дано экспертное заключение ... от ..., согласно которому размер компенсации затрат (восстановительных расходов) за проведение восстановительного ремонта вышеуказанного транспортного средства, принимаемого страховой компанией при принятии решения о прямом возмещении убытков по ОСАГО, составит 329 700 рублей.

ФИО1 в период времени с 15 часов 10 минут ... по ..., согласно отведенной ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте в указанном филиале ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в нарушение положений пункта 3 Должностной инструкции, утверждённой ..., согласно которым ФИО1 обязан осуществлять приём заявлений и всех необходимых документов о страховом случае, их первичную проверку и регистрацию убытков в АИС ..., подготовку документов для переписки с другими страховыми компаниями, организациями и органами власти по вопросам урегулирования убытков, в том числе, в целях истребования и получения материалов, необходимых для принятия решения о страховом характере убытка или его урегулирования, а также своевременное информирование руководителя, а также ДАЗИ ... о случаях, предполагающих ущемление интересов Компании или мошеннические действия со стороны третьих лиц, намеренно занизил признаки страхового мошенничества при заполнении таблицы факторов страхового мошенничества, не отметил полный перечень факторов, тем самым предпринял меры по уклонению от проведения проверки в ДАЗИ, чем облегчил совершение преступлений.

10 ноября 2015 года ... со своего банковского счёта ..., открытого в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Москва, ..., перечислило в качестве страхового возмещения ущерба по автомашине марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., на банковский счёт страхователя другого лица 9 ... (ФИО5 АО «Россельхозбанк», Великий Новгород) денежные средства в сумме 329 700 рублей, которыми участники преступной группы распорядились по своему усмотрению.

4. В период времени с 01 сентября 2015 года до 22 часов 15 минут 08 октября 2015 года участники организованной группы другое лицо 1, другое лицо 3 и ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного обогащения и повышения собственного уровня благосостояния, находясь в неустановленном месте, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, принадлежащего ... (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: ...), путём совершения мошенничества в сфере страхования.

Реализуя совместные преступные действия, другое лицо 3, действуя в интересах организованной группы, в указанный период времени, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, встретилось с ранее знакомым другим лицом 10, которому при личной встрече предложило за денежное вознаграждение, в целях получения материальной выгоды совершить мошенничество в сфере страхования с использованием автомашин, путём обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, подлежащего выплате, в соответствии с договором страхователю, на что другое лицо 10 согласилось, тем самым вступило с другим лицом 3 в предварительный преступный сговор. При этом, другое лицо 10, при неустановленных следствием обстоятельствах отправило на неустановленный адрес электронной почты, сообщённый ему другим лицом 3, фотографии своих документов, необходимые для оформления страхового полиса ОСАГО владельцев транспортного средства.

Согласно разработанному преступному плану и распределённым ролям, другое лицо 1, находясь на территории города Пскова Псковской области, в период времени с 01 сентября 2015 года до 22 часов 15 минут 08 октября 2015 года приискал при неустановленных следствием обстоятельствах автомашину марки «...» с имеющимися техническими повреждениями с неустановленным идентификационным номером VIN, с целью её использования в мошеннических действиях для хищения денежных средств страховой компании СПАО «Ингосстрах», сведения на автомашину «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также об её собственнике – О.С., не осведомлённой о преступной деятельности участников организованной группы, поддельные свидетельство о регистрации ... от ... и паспорт транспортного средства ... от ... на указанную автомашину, комплект поддельных государственных регистрационных знаков ... и накладки с идентификационным номером VIN ..., получив которые (государственные регистрационные знаки и накладки), находясь в неустановленном месте, в указанный период времени, установил на автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN. При этом другое лицо 1, находясь в неустановленном месте, в указанный период времени, приискало при неустановленных следствием обстоятельствах поддельную нотариальную доверенность ...8, датированную ..., об уполномочивании О.С. другого лица 10 управлять и распоряжаться автомашиной марки «...» г.р.з. ..., с указанным VIN номером, получать деньги, залог, с правом заключения договора страхования, вносить в действующий договор страхования изменения, а также получать страховое возмещение.

Реализуя совместные преступные намерения, другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, в указанный период времени, посредством неустановленного водителя рейсового автобуса сообщения ФИО4 - Великий Новгород, передало поддельные свидетельство о регистрации ... от ... и паспорт транспортного средства ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., поддельную нотариальную доверенность ..., датированную ..., другому лицу 3.

После чего другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, посредством электронной почты, ... в 22 часа 15 минут, предоставило сведения о марке и модели приисканной автомашины ФИО1, который, в свою очередь, посредством служебной базы ..., в нарушение п.4.3.4 положения о конфиденциальной информации «Ингосстрах», осуществил доступ к личным карточкам клиентов, сведениям о заключенных с ними договорами страхования и заявленным убыткам по ним, ... в период времени с 22 часов 18 минут по 22 часа 25 минут, получил сведения на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., имеющую страховую историю в ... с 2007 по 2008 год на территории Санкт-Петербурга, которые предоставил другому лицу 1.

Далее ФИО1, 09 октября 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 09 часов 19 минут, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте в филиале СПАО «Ингосстрах», расположенном по адресу: ..., действуя умышленно, с целью совершения преступления, при отсутствии оригиналов необходимых документов, дал незаконное указание ведущему специалисту отдела розничного страхования ... Е.С., не осведомленной о преступной деятельности участников организованной группы, об оформлении страхового полиса ОСАГО владельцев транспортного средства другого лица 10 на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ....

09 октября 2015 года в период времени с 09 часов 19 минут до 18 часов 00 минут другое лицо 1 и другое лицо 3, действуя в составе организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 10, не входящим в состав организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, обратились в указанный филиал ..., где ФИО1 передал им страховой полис ОСАГО владельцев транспортных средств серия ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN .... 

Реализуя свои преступные намерения, 22 октября 2015 года до 21 часа 50 минут, другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, и другое лицо 10, действуя группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, на автомашине марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ... путём обмана относительно наступления страхового случая, прибыли в Солецкий район Новгородской области на 84 км + 800 метров автомобильной дороги общего пользования федерального значения Р-56 Великий Новгород – Сольцы – ФИО3 – ФИО4, куда согласно ранее достигнутой договоренности с другим лицом 1 об оказании помощи на автомашине марки «...» г.р.з. ..., принадлежащей С.В., не осведомлённой о преступных намерениях участников организованной группы, прибыли В.Г. и Е.Э., не осведомлённые о преступных намерениях участников группы. Находясь в указанном месте, в указанный период времени, другое лицо 1 сообщило В.Г. и Е.Э. заведомо ложные сведения о совершении дорожно-транспортного происшествия с участием автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., и предложило Е.Э., не сообщая об истинных преступных намерениях участников группы, выступить в качестве участника дорожно-транспортного происшествия, пообещав при этом восстановить повреждения автомашины марки «...» г.р.з. ..., которые возникнут вследствие указанного дорожно-транспортного происшествия, на что Е.Э. согласилась и предоставила другому лицу 1 автомашину марки «...» г.р.з. .... 

Согласно плану совершения преступления, другое лицо 1, находясь там же, в указанный период времени, определило, что Е.Э., не осведомленная о преступных намерениях участников группы, при совершении преступления будет выступать в роли водителя автомашины марки «...» г.р.з. ..., а другое лицо 10, застрахованный ... в ... по страховому полису ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., в роли водителя автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ....

Затем, Другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, находясь в Солецком районе Новгородской области на 84 км + 800 метров автомобильной дороги общего пользования федерального значения Р-56 Великий Новгород – Сольцы – ФИО3 – ФИО4, 22 октября 2015 года до 21 часа 50 минут, осуществило расстановку автомашин марки «...» и марки «...» г.р.з. ..., после чего, управляя автомашиной марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., для создания видимости наступления страхового случая и дальнейшего незаконного получения денежных средств в качестве страхового возмещения, умышленно совершил столкновение с автомашиной марки «...».

После чего, другое лицо 10, находясь в вышеуказанном месте, в указанный период времени, по указанию другого лица 1, село за руль автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., а Е.Э., не осведомленная о преступных намерениях участников группы, села за руль автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ....

При этом другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, находясь там же, в указанный период времени, проинструктировало другое лицо 10 и Е.Э., не осведомленную о преступных намерениях участников группы, о том, что по приезду сотрудников ГИБДД, при фиксации ими дорожно-транспортного происшествия, они должны сообщить заведомо ложные сведения о якобы произошедшем столкновении транспортных средств, за что другое лицо 10 получит денежное вознаграждение.

По приезду сотрудников ГИБДД, другое лицо 10, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, и Е.Э., не осведомленная о преступных намерениях участников группы, сообщили заведомо ложные сведения о якобы имевшем месте дорожно-транспортном происшествии, результаты которого были оформлены 22 октября 2015 года сотрудниками ГИБДД ОМВД России по Солецкому району Новгородской области и явились основанием в соответствии с договором ОСАГО для обращения другое лицо 10 с заявлением в ... для прямого возмещения убытков по ОСАГО.

С целью реализации своего преступного умысла, 28 октября 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, другое лицо 1 и другое лицо 3, действуя в составе организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 10, не входящим в состав организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, обратились к ФИО1 в указанный выше филиал ..., с заявлением о прямом возмещении убытков по ОСАГО и приложили к заявлению копии административного материала по факту дорожно-транспортного происшествия, сознательно предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, введя тем самым страховую компанию в заблуждение. ФИО1 28 октября 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте в указанном выше филиале ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, при отсутствии оригиналов необходимых документов, а также в отсутствие заявителя другого лица 10, в нарушение положений пункта 3 Должностной инструкции, утверждённой 03 сентября 2014 года, согласно которым ФИО1 обязан осуществлять приём заявлений и всех необходимых документов о страховом случае, их первичную проверку и регистрацию убытков в АИС ..., подготовку документов для переписки с другими страховыми компаниями, организациями и органами власти по вопросам урегулирования убытков, в том числе, в целях истребования и получения материалов, необходимых для принятия решения о страховом характере убытка или его урегулирования, а также своевременное информирование руководителя, а также ДАЗИ СПАО «Ингосстрах» о случаях, предполагающих ущемление интересов Компании или мошеннические действия со стороны третьих лиц, намеренно не убедился в легитимности представленных другим лицом 1 и другим лицом 3 документов, и принял заявление о прямом возмещении убытков по ОСАГО с копиями поддельного паспорта транспортного средства ... от ... и поддельного свидетельства о регистрации ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также копией поддельной доверенности ...8, датированной ..., введя тем самым ... в заблуждение, а также намеренно занизил признаки страхового мошенничества при заполнении таблицы факторов страхового мошенничества, не отметил полный перечень факторов, тем самым предпринял меры по уклонению от проведения проверки в ДАЗИ, чем облегчил совершение преступления.

Далее ФИО1, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период времени с 18 часов 00 минут 28 октября 2015 года по 14 часов 21 минуту 09 ноября 2015 года, при неустановленных обстоятельствах, в неустановленном месте, получил от другого лица 1 фотографии повреждений автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., и вместе с копиями поддельного паспорта транспортного средства и поддельного свидетельства о регистрации ТС на автомашину марки «...», перечисленные выше, а также справки о дорожно-транспортном происшествии, предоставил их А.В., который, будучи не осведомлённым о преступных намерениях участников организованной группы, в указанный период времени, без фактического выезда для производства осмотра повреждений автомашины, на основании представленных ему ФИО1 копий документов и фотографий автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN, составил акт осмотра транспортного средства ... от ..., калькуляцию стоимости ремонта транспортного средства – автомашины марки «...» г.р.з. ..., согласно которой стоимость устранения дефектов автомототранспортного средства (с учетом износа) составит 312 210 рублей 73 копейки, а также экспертное заключение независимой технической экспертизы ООО «НЭК «ТРАС» ...-ЭЗ-И от ... транспортного средства – автомашины марки «...» г.р.з. ..., установив размер компенсации затрат (восстановительных расходов) за проведение восстановительного ремонта транспортного средства с учетом его износа и технического состояния и округления в сумме 312 200 рублей, за что А.В. получил денежные средства в размере 3000 рублей, о чем была составлена квитанция ... от ... о внесении указанной суммы другим лицом 10 в кассу ООО «НЭК «ТРАС». При этом, А.В., в период времени с 18 часов 00 минут 28 октября 2015 года по 14 часов 21 минуту 09 ноября 2015 года, находясь в офисе ООО «НЭК «ТРАС», расположенном по адресу: ..., используя имеющуюся у него факсимильную подпись эксперта-техника А.В.2, проставил оттиски подписи в экспертном заключении ...-ЭЗ-И от ..., которое ..., А.В., при неустановленных обстоятельствах передал ФИО1

23 ноября 2015 года ... со своего банковского счёта ..., открытого в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: ..., перечислило в качестве страхового возмещения ущерба по автомашине марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., на банковский счёт страхователя другого лица 10 ... (Отделение ... Сбербанка России, Великий Новгород) денежные средства в сумме 315 210 рублей 73 копейки, которыми участники преступной группы распорядились по своему усмотрению.

5. В период времени с 21 часа 50 минут 22 октября 2015 года до 09 часов 00 минут 17 ноября 2015 года участники организованной группы другое лицо 1, другое лицо 3 и ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного обогащения и повышения собственного уровня благосостояния, находясь в неустановленном месте, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, принадлежащего ... (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: ...), путём обмана относительно наступления страхового случая, то есть совершения мошенничества в сфере страхования.

Реализуя совместные преступные намерения, другое лицо 3 в указанный период времени, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, встретился с ранее знакомым другим лицом 8, которому при личной встрече предложило за денежное вознаграждение, в целях получения материальной выгоды совершить мошенничество в сфере страхования с использованием автомашин, путём обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, подлежащего выплате, в соответствии с договором страхователю, на что другое лицо 8 согласилось, тем самым вступило с другим лицом 3 в предварительный преступный сговор. При этом, другое лицо 8, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, в период с 21 часа 50 минут 22 октября 2015 года до 09 часов 00 минут 17 ноября 2015 года в неустановленное время предоставило другому лицу 3 свои документы, необходимые для оформления страхового полиса ОСАГО владельцев транспортного средства.

Согласно разработанному преступному плану и распределённым ролям, другое лицо 1, в неустановленном месте, в период времени с 21 часа 50 минут 22 октября 2015 года до 09 часов 00 минут 17 ноября 2015 года, приискало при неустановленных следствием обстоятельствах автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с имеющимися техническими повреждениями, с целью её использования в мошеннических действиях для хищения денежных средств страховой компании СПАО «Ингосстрах», сведения на автомашину «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также об её собственнике – И.А., не осведомлённой о преступной деятельности участников организованной группы, поддельное свидетельство о регистрации ... ... от ... на автомашину марки «...» ..., VIN ..., а также комплект поддельных государственных регистрационных знаков ... и накладки с идентификационным номером VIN ..., получив которые (государственные регистрационные знаки и накладки), находясь в неустановленном месте, в указанный период времени установило на автомашину марки «Ауди А3» с неустановленным идентификационным номером VIN.

После чего другое лицо 1, посредством мобильной связи, 17 ноября 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 50 минут, предоставило сведения о марке и модели приисканной автомашины ФИО1, который, в свою очередь, посредством служебной базы ..., в нарушение п. 4.3.4 положения о конфиденциальной информации «Ингосстрах», находясь на своем рабочем месте филиала СПАО «Ингосстрах», расположенном по адресу: ..., осуществил доступ к личным карточкам клиентов, сведениям о заключённых с ними договорах страхования и заявленных убытках по ним, и в период времени с 12 часов 50 минут 17 ноября 2015 года по 13 часов 21 минуту 25 ноября 2015 года получил сведения на автомашину марки «...» ..., с указанным VIN номером, имеющую страховую историю в ... с 2012 по 2015 годы преимущественно на территории Москвы, которые в указанный период времени в неустановленном месте предоставил другому лицу 1.

Далее другое лицо 1, находясь в неустановленном месте, в период времени с 13 часов 21 минуты 25 ноября 2015 года до 09 часов 00 минут 07 декабря 2015 года приискало поддельную нотариальную доверенность ...5, датированную ..., об уполномочивании И.А. другого лица 8 управлять и распоряжаться автомашиной марки «...» ..., с указанным VIN, получать деньги, залог, с правом заключения договора страхования, вносить в действующий договор страхования изменения, а также получать страховое возмещение, которую с приисканными ранее документами на указанную автомашину посредством неустановленного водителя рейсового автобуса сообщением ФИО4 - Великий Новгород передало в тот же период времени другому лицу 3.

При этом, другое лицо 1, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, 05 декабря 2015 года приобрело у А.В., не осведомлённого о деятельности участников организованной группы, автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ... с целью использования её в мошеннических действиях для хищения денежных средств страховой компании СПАО «Ингосстрах».

07 декабря 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 11 часов 11 минут ФИО1, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на рабочем месте в филиале ..., действуя умышленно, с целью совершения преступления, при отсутствии оригиналов необходимых документов, дал незаконное указание ведущему специалисту отдела розничного страхования ... Е.С., не осведомлённой о преступной деятельности участников группы, об оформлении страхового полиса ОСАГО владельцев транспортного средства другого лица 8 на автомашину марки «...» ..., VIN .... Получив страховой полис ОСАГО владельцев транспортного средства серия ..., ФИО1, находясь там же, 09 декабря 2015 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут передал его другому лицу 3 и другому лицу 8.

Продолжая совместные преступные действия, другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, 13 декабря 2015 года до 22 часов 45 минут, находясь у ..., встретилось с ранее знакомым К.К., которому предложил за денежное вознаграждение перегнать автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ... из города Пскова Псковской области в город Остров Псковской области, тем самым введя К.К. в заблуждение об истинных намерениях участников преступной группы, на что К.К. согласился. Находясь в том же месте, в указанное время, другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, передало автомашину марки «...» с указанными номерами К.К.

Реализуя совместные преступные намерения, 13 декабря 2015 года до 22 часов 45 минут другое лицо 1, действуя в составе организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 8, совместно с последним на автомашине марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN и неустановленной автомашине, прибыли к дому ... ..., куда согласно ранее достигнутой договоренности с другим лицом 1 на автомашине марки «...» г.р.з. ..., VIN ... прибыл К.К., не осведомлённый о преступных намерениях участников группы. Находясь в указанном месте, в указанный период времени другое лицо 1 предложило К.К., не сообщая об истинных преступных намерениях участников группы, выступить в качестве участника дорожно-транспортного происшествия, на что К.К. согласился.

Согласно плану совершения преступления, другое лицо 1, находясь там же в указанный период времени, действуя в интересах организованной группы, определило, что К.К., не осведомлённый о преступных намерениях участников группы, при совершении преступления будет выступать в роли водителя автомашины марки «...», а другое лицо 8, застрахованное ... в ... по страховому полису ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., в роли водителя автомашины марки «...».

Далее, находясь в неустановленном месте, 13 декабря 2015 года до 22 часов 45 минут, другое лицо 1, действуя в составе организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, для создания видимости наступления страхового случая и дальнейшего незаконного получения денежных средств в качестве страхового возмещения, умышленно совершил столкновение автомашин марки «...» и марки «...» под управлением К.К., не осведомлённого о преступных намерениях участников группы.

Продолжая совместные преступные действия, другое лицо 1, действуя в составе организованной группы, совместно с К.К., не осведомлённым о преступных намерениях участников группы, на автомашине марки «...», другое лицо 8, действуя группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, на автомашине марки «...», умышленно, из корыстных побуждений ... не позднее 22 часов 45 минут, прибыли к ..., где другое лицо 1 осуществило расстановку указанных автомашин марки «...» г.р.з. ..., и марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с указанным выше идентификационным номером VIN. После чего, другое лицо 8, находясь в вышеуказанном месте, в указанный период времени, по указанию другого лица 1, село за руль автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN, а К.К., не осведомлённый о преступных намерениях группы, сел за руль автомашины марки «...».

При этом другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, находясь там же, в указанный период времени, проинструктировало другое лицо 8 и К.К., не осведомлённого о преступных намерениях участников группы, о том, что по приезду сотрудников ГИБДД, при фиксации ими дорожно-транспортного происшествия, они должны сообщить заведомо ложные сведения о якобы произошедшем столкновении транспортных средств, за что другое лицо 8 получит денежное вознаграждение.

По приезду сотрудников ГИБДД другое лицо 8, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, и К.К., не осведомлённый о преступных намерениях участников группы, сообщили заведомо ложные сведения о якобы имевшем месте дорожно-транспортном происшествии, результаты которого были оформлены 13 декабря 2015 года в вышеуказанном месте сотрудниками ГИБДД ОМВД России по Островскому району Псковской области и явились основанием в соответствии с договором обязательного страхования для обращения другого лица 8 с заявлением в ... для прямого возмещения убытков по ОСАГО. При этом другое лицо 3, находясь в Великом Новгороде Новгородской области, в период оформления дорожно-транспортного происшествия, контролировало происходящие события посредством телефонной связи с другим лицом 8.

С целью реализации своего преступного умысла 14 декабря 2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут другое лицо 8, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с другим лицом 3, обратилось к ФИО1 в филиал ..., расположенный по адресу: ..., с заявлением о прямом возмещении убытков по ОСАГО и приложило к заявлению копии административного материала по факту дорожно-транспортного происшествия, сознательно предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, введя тем самым страховую компанию в заблуждение. ФИО1 в указанный выше период времени, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте в указанном филиале ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в нарушение положений пункта 3 Должностной инструкции, утверждённой 03 сентября 2014 года, согласно которому ФИО1 обязан осуществлять приём заявлений и всех необходимых документов о страховом случае, их первичную проверку и регистрацию убытков в АИС ..., подготовку документов для переписки с другими страховыми компаниями, организациями и органами власти по вопросам урегулирования убытков, в том числе, в целях истребования и получения материалов, необходимых для принятия решения о страховом характере убытка или его урегулирования, а также своевременное информирование руководителя, а также ДАЗИ ... о случаях, предполагающих ущемление интересов Компании или мошеннические действия со стороны третьих лиц, намеренно не убедился в легитимности представленных другим лицом 8 документов, и принял у последнего заявление о прямом возмещении убытков по ОСАГО с копией поддельного свидетельства о регистрации ... ... от ... на автомашину марки «...» с указанными государственным и VIN номерами, а также копией поддельной нотариальной доверенности ...5, датированной ..., введя тем самым СПАО «Ингосстрах» в заблуждение, а также намеренно занизил признаки страхового мошенничества при заполнении таблицы факторов страхового мошенничества, не отметил полный перечень факторов, тем самым предпринял меры по уклонению от проведения проверки в ДАЗИ, чем облегчил совершение преступления.

Далее ФИО1, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период времени с 18 часов 00 минут 14 декабря 2015 года до 16 часов 30 минут 16 декабря 2015 года, при неустановленных обстоятельствах в неустановленное время, получил от другого лица 1 фотографии повреждений автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., и вместе с копией поддельного свидетельства о регистрации ... ... от ... на автомашину марки «...» с указанными номерами, а также справки о дорожно-транспортном происшествии, посредством электронной почты, предоставил их А.В., который в период времени с 16 часов 30 минут 16 декабря 2015 года до 21 января 2016 года, не осведомлённый о преступных намерениях участников организованной группы, находясь в офисе ООО «НЭК «ТРАС», расположенном по адресу: ..., без фактического выезда для производства осмотра повреждений автомашины, на основании представленных ему ФИО1 копий документов и фотографий автомашины марки «...» составил акт осмотра транспортного средства ...-ЭЗ-И от ..., на основании которого составил экспертное заключение независимой технической экспертизы ООО «НЭК «ТРАС» ...-ЭЗ-НУ от ... транспортного средства – автомашины марки «...» г.р.з. ..., с указанным VIN-номером, согласно которому обстоятельства получения повреждений транспортного средства соответствуют заявленным, а причиной явилось дорожно-транспортное происшествия от 13 декабря 2015 года, при этом определив размер компенсации затрат (восстановительных расходов) за проведение восстановительного ремонта транспортного средства с учёётом его износа и технического состояния и округления в сумме 347 800 рублей. При этом, А.В. в период времени с 16 часов 30 минут 16 декабря 2015 года до 21 января 2016 года, находясь в офисе ООО «НЭК «ТРАС», расположенном по указанному выше адресу, используя имеющуюся у него факсимильную подпись эксперта-техника А.В.2, проставил оттиски подписи в экспертном заключении ...-ЭЗ-НУ от ..., которое в указанный выше период времени А.В. в неустановленном месте передал ФИО1 

Однако в результате экспертного исследования ООО «ТЕНТОИНВЕСТСЕРВИС» №АИ/973 от 21 января 2016 года, проведённого по поручению ..., было установлено, что обстоятельства образования повреждений автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., не соответствуют условиям и механизму дорожно-транспортного происшествия, отражённым в документах, составленных сотрудниками ГИБДД при оформлении факта дорожно-транспортного происшествия 13 декабря 2015 года, в связи с чем другому лицу 8 ... было отказано в прямом возмещении убытков по ОСАГО.

Продолжая совместные преступные действия, направленные на хищение денежных средств ..., другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, находясь в неустановленном месте в период времени с 21 января 2016 года до 29 февраля 2016 года от имени другого лица 8 изготовило досудебную претензию о выплате страхового возмещения в размере 347 800 рублей по автомашине марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., которую ... предоставило в филиал ..., расположенный по адресу: .... 

Однако участники организованной группы другое лицо 1, другое лицо 3 и ФИО1, а также вступившее с ними в предварительный преступный сговор другое лицо 8, не входящее в состав организованной группы, довести совместные преступные действия, направленные на завладение имуществом ... на сумму 347 800 рублей не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как 02 марта 2016 года ... в выплате страхового возмещения в размере 347 800 рублей по автомашине марки «...» г.р.з. ..., с указанным VIN номером было отказано, в связи с отсутствием оснований для пересмотра принятого решения.

6. В период времени с 15 часов 56 минут 14 мая 2016 года до 09 часов 00 минут 22 июля 2016 года участники организованной группы другое лицо 1 и ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного обогащения и повышения собственного уровня благосостояния, находясь в неустановленном месте, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, принадлежащего ... (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: ...), путём обмана относительно наступления страхового случая, то есть совершения мошенничества в сфере страхования.

Реализуя совместные преступные намерения, другое лицо 1 в указанный период времени, находясь на территории города Пскова Псковской области, обратилось к своему знакомому С.Б., у которого при личной встрече, не сообщая об истинных намерениях участников организованной группы, попросило помочь в решении проблемы в сфере страхования и предоставить копию паспорта и водительское удостоверение С.Б., а также реквизиты банковского счёта последнего, на что С.Б. согласился и предоставил другому лицу 1 указанные документы.

Согласно распределенным ролям другое лицо 1, находясь на территории города Пскова Псковской области, имея в пользовании автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с имеющимися техническими повреждениями, приисканную в период времени с 21 часа 50 минут 22 октября 2015 года до 09 часов 00 минут 27 ноября 2015 года, решил использовать её в мошеннических действиях с целью хищения денежных средств страховой компании ..., при этом имея сведения о личности С.Б. и его документах, в период времени с 15 часов 56 минут 14 мая 2016 года до 09 часов 00 минут 22 июля 2016 года, приискало сведения на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также об её собственнике – Р.А., не осведомлённом о преступной деятельности участников организованной группы, поддельное свидетельство о регистрации транспортного средства 3511 ... от ..., поддельный паспорт транспортного средства ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., поддельный договор купли-продажи о приобретении 22 июля 2016 года С.Б. у Р.А. автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также комплект поддельных государственных регистрационных знаков ... и накладки с идентификационным номером VIN ..., получив которые (государственные регистрационные знаки и накладки), находясь в неустановленном месте, в указанный период времени, установил на автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN. 

Продолжая совместные преступные действия, другое лицо 1, находясь в неустановленном месте, имея поддельные документы на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также сведения о личности С.Б. и его документах, 22 июля 2016 года в период времени с 09 часов 00 минут до 15 часов 51 минуты при неустановленных обстоятельствах, обратился к неустановленному представителю ..., у которого оформил страховой полис ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., включив в него С.Б., как лицо, допущенное к управлению автомашиной марки «...» г.р.з. ..., VIN ....

15 августа 2016 года не позднее 21 часа 20 минут другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, на автомашине марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., с целью хищения денежных средств ... путём обмана относительно наступления страхового случая, прибыло в Пустошкинский район Псковской области на 3 км автомобильной дороги общего пользования регионального значения ... ОПРЗ 58К-548 «Идрица – Ночлегово», куда согласно ранее достигнутой договорённости с другим лицом 1 прибыло другое лицо 11 на автомашине марки «...» г.р.з. ..., VIN ... с имеющимися техническими повреждениями.

Находясь в указанном месте, в указанное время, другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, предложило другому лицу 11, у которого в собственности имелась автомашина марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., в целях получения материальной выгоды совершить мошенничество в сфере страхования с использованием автомашин, путём обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, подлежащего выплате, в соответствии с договором страхователю, на что другое лицо 11 согласилось, тем самым вступило с другим лицом 1 в предварительный преступный сговор. 

Согласно плану совершения преступления другое лицо 1 определило, что оно, представившись С.Б., застрахованным ... в ... по страховому полису ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., при совершении преступления будет выступать в роли водителя автомашины марки «...», а другое лицо 11 – в роли водителя автомашины марки «...».

Далее другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 11, не входящим в состав организованной группы, находясь в Пустошкинском районе Псковской области на 3 км автомобильной дороги общего пользования регионального значения ... ОПРЗ 58К-548 «Идрица – Ночлегово», ... не позднее 21 часа 20 минут для создания видимости наступления страхового случая для дальнейшего незаконного получения денежных средств в качестве страхового возмещения, осуществило расстановку автомашин марки «...» и марки «...». 

После чего, другое лицо 1 село за руль автомашины марки «...», а другое лицо 11 село за руль автомашины марки «...» г.р.з. ....

При этом другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, находясь там же, в указанный период времени, проинструктировало другое лицо 11 о том, что по приезду сотрудников ГИБДД, при фиксации ими дорожно-транспортного происшествия, оно должно сообщить заведомо ложные сведения о якобы произошедшем столкновении транспортных средств.

По приезду сотрудников ГИБДД другое лицо 1, представившись С.Б. и предъявив водительское удостоверение последнего, и другое лицо 11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору, сообщили заведомо ложные сведения о якобы имевшем месте дорожно-транспортном происшествии, результаты которого были оформлены 15 августа 2016 года в вышеуказанном месте сотрудниками ГИБДД МОМВД РФ «Себежский» и явились основанием в соответствии с договором обязательного страхования для обращения другого лица 1 от имени С.Б. с заявлением в ... для прямого возмещения убытков по ОСАГО.

С целью реализации своего преступного умысла 19 августа 2016 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 11, не входящим в состав организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, предоставило в филиал ..., расположенный по адресу: ..., заявление о прямом возмещении убытков по ОСАГО, заполненное от имени С.Б., и приложил к заявлению копии административного материала по факту дорожно-транспортного происшествия, сознательно предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, введя тем самым страховую компанию в заблуждение, которые были приняты ФИО1 к рассмотрению согласно предварительному сговору и распределённым ролям между участниками организованной группы.

ФИО1 в указанное время, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте в указанном филиала ..., расположенном по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в нарушение положений пункта 3 Должностной инструкции, утверждённой 03 сентября 2014 года, согласно которому ФИО1 обязан осуществлять приём заявлений и всех необходимых документов о страховом случае, их первичную проверку и регистрацию убытков в АИС ..., подготовку документов для переписки с другими страховыми компаниями, организациями и органами власти по вопросам урегулирования убытков, в том числе, в целях истребования и получения материалов, необходимых для принятия решения о страховом характере убытка или его урегулирования, а также своевременное информирование руководителя, а также ДАЗИ ... о случаях, предполагающих ущемление интересов Компании или мошеннические действия со стороны третьих лиц, намеренно занизил признаки страхового мошенничества при заполнении таблицы факторов страхового мошенничества, не отметив полный перечень факторов, тем самым предпринял меры по уклонению от проведения проверки в ДАЗИ, чем облегчил совершение преступления.

Однако в период с 18 часов 00 минут 19 августа 2016 года до 31 августа 2016 года сотрудниками службы безопасности указанной страховой компании были выявлены признаки планируемого мошенничества и ФИО1, как специалисту по убыткам Новгородского филиала СПАО «Ингосстрах», даны указания проведения лично осмотра автомашины марки «Nissan Teana» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., по принятому им к рассмотрению заявлению о прямом возмещении убытков по ОСАГО от С.Б., о чём ФИО1 в указанный период времени посредством телефонной связи сообщил другому лицу 1.

Продолжая реализацию преступного плана, другое лицо 1 согласно предварительному сговору с участниками организованной группы 31 августа 2016 года в период времени с 15 часов 46 минут до 16 часов 13 минут, находясь у ..., предоставило на осмотр автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., а также комплектом поддельных документов, эксперту ООО «НЭК «ТРАС» А.В., не осведомлённому о преступных намерениях участников группы, который в указанный период времени, находясь в указанном месте, составил акт осмотра транспортного средства ...-ЭЗ-И от ..., а ... составил экспертное заключение независимой технической экспертизы ООО «НЭК «ТРАС» ...-ЭЗ-И от ... транспортного средства – автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., согласно которому обстоятельства получения повреждений транспортного средства соответствуют заявленным, а причиной явилось дорожно-транспортное происшествие от 15 августа 2016 года, при этом определив размер восстановительных расходов с учётом износа частей, заменяемых при восстановительном ремонте транспортного средства в сумме 343 000 рублей. При этом, А.В., в период времени со 02 сентября 2016 года по 14 сентября 2016 года, находясь в офисе ООО «НЭК «ТРАС», расположенном по адресу: ..., используя имеющуюся у него факсимильную подпись эксперта-техника А.В.2, включённого в соответствии с решением Межведомственной аттестационной комиссии для проведения профессиональной аттестации экспертов-техников, осуществляющих независимую техническую экспертизу транспортных средств (протокол от ... ...), в государственный реестр экспертов-техников (регистрационный номер ...), проставил оттиски подписи в экспертном заключении ...-ЭЗ-И от ..., которое в указанный период времени передал ФИО1

При этом, для придания видимости законности действиям участников организованной группы и выполнения требований сотрудников службы безопасности ..., другое лицо 1 31 августа 2016 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь у филиала ..., расположенного по адресу: ..., предоставило ФИО1 для осмотра и фотографирования автомашину марки «Nissan Teana» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. В959НР/35 и накладками с идентификационным номером VIN ..., о чём ФИО1 был составлен соответствующий акт.

Однако в результате экспертного исследования ООО «ТЕНТОИНВЕСТСЕРВИС» №АИ/1503 от ..., проведёенного по поручению СПАО «Ингосстрах», было установлено, что обстоятельства образования повреждений автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., не соответствуют условиям и механизму дорожно-транспортного происшествия, отражённым в документах, составленных сотрудниками ГИБДД при оформлении факта дорожно-транспортного происшествия 15 августа 2016 года, в связи с чем СПАО «Ингосстрах» было отказано в прямом возмещении убытков по ОСАГО.

Продолжая совместные преступные действия, направленные на хищение денежных средств ..., другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, находясь в неустановленном месте в период времени с 14 сентября 2016 года до 09 часов 00 минут 07 октября 2016 года от имени С.Б. изготовил досудебную претензию о выплате страхового возмещения в размере 343 000 рублей по автомашине марки «...» с указанными государственными и VIN номерами, которую ... в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут предоставил в филиал СПАО «Ингосстрах», расположенный по адресу: .... 

Однако участники организованной группы другое лицо 1 и ФИО1 и вступившее с другим лицом 1 в предварительный преступный сговор другое лицо 11, не входящее в состав организованной группы, довести совместные преступные намерения, направленные на завладение имуществом ... в сумме 343 000 рублей не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как ... ... в выплате страхового возмещения в размере 343 000 рублей по автомашине марки «...» г.р.з. ..., VIN ... было отказано в связи с отсутствием оснований для пересмотра принятого решения.

7. В период времени с 15 часов 56 минут 14 мая 2016 года до 09 часов 00 минут 06 июля 2016 года участники организованной группы другое лицо 1 и ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного обогащения и повышения собственного уровня благосостояния, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, принадлежащего ... (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: ...), путём обмана относительно наступления страхового случая, то есть совершения мошенничества в сфере страхования.

Реализуя свои преступные намерения, другое лицо 1 в указанный период времени, находясь на территории города Пскова Псковской области, встретилось с неустановленным лицом, которому при личной встрече предложило за денежное вознаграждение, в целях получения материальной выгоды совершить мошенничество в сфере страхования с использованием автомашин путём обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, подлежащего выплате, в соответствии с договором страхователю, с составлением фиктивных документов по факту несуществующего дорожно-транспортного происшествия, на что неустановленное лицо согласилось, тем самым вступило с другим лицом 1 в предварительный преступный сговор.

Согласно разработанному преступному плану и распределённым ролям, другое лицо 1 в указанный период времени, в неустановленном месте, имея сведения о личности не осведомлённого о преступной деятельности другого лица 1 – А.С. и его документах, приискало при неустановленных следствием обстоятельствах в сети Интернет сведения на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также об её собственнике – Т.Г., не осведомлённой о преступной деятельности участников организованной группы, поддельное свидетельство о регистрации транспортного средства ... от ..., поддельную доверенность ..., датированную ..., об уполномочивании Т.Г. А.С. управлять и распоряжаться автомашиной марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., получать деньги, залог, с правом заключения договора страхования, вносить в действующий договор страхования изменения, а также получать страховое возмещение, а также фотографии автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN, с имеющимися техническими повреждениями, с целью использования указанной информации и фотографий при составлении поддельных документов о дорожно-транспортном происшествии.

Продолжая свои преступные намерения, другое лицо 1, находясь в неустановленном месте, 06 июля 2016 года в период времени с 09 часов 00 минут до 10 часов 01 минуты при неустановленных обстоятельствах, обратилось к неустановленному представителю страховщика ..., у которого оформило страховой полис ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., включив в него А.С., как лицо, допущенное к управлению автомашиной марки «...» г.р.з. ..., VIN ....

Далее, другое лицо 1, действуя в составе организованной группы, согласно отведённой ему роли в совершении преступления, умышленно, из корыстных побуждений, в период времени с 10 часов 01 минуты 06 июля 2016 года до 22 августа 2016 года, находясь в неустановленном месте, приискало при неустановленных следствием обстоятельствах в сети Интернет сведения на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также о её собственнике – ООО «МТГ Балтика», и страховом полисе ОСАГО владельцев транспортных средств серия ....

Продолжая свои преступные намерения, другое лицо 1, находясь в неустановленном месте, в указанный период времени, имея поддельные документы на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., сведения о личности не осведомлённого о преступной деятельности другого лица 1 – А.С. и его документах, сведения на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также о личности привлекаемого ранее для инсценировки дорожно-транспортного происшествия Б.А. и его документах, при неустановленных обстоятельствах приискал поддельные справку о дорожно-транспортном происшествии от 22 августа 2016 года, извещение о дорожно-транспортном происшествии от 22 августа 2016 года, постановление по делу об административном правонарушении от 22 августа 2016 года с внесёнными заведомо ложными сведениями, о якобы произошедшем 22 августа 2016 года в 15 часов 10 минут дорожно-транспортном происшествии у ... между автомашиной марки «...» г.р.з. ..., VIN ... под управлением А.С., не осведомлённого о преступных намерениях участников организованной группы, и автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ... под управлением Б.А., не осведомлённого о преступных намерениях участников организованной группы, указав Б.А. в качестве виновника дорожно-транспортного происшествия.

Затем другое лицо 1 в период времени с 22 августа 2016 года по 14 сентября 2016 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в рамках предварительного сговора и распределённых ролей в составе организованной группы, в неустановленном месте передало копии приисканных поддельных документов на автомашину марки «...» с указанными государственным и VIN номерами, копии паспорта гражданина РФ и водительского удостоверения А.С., реквизиты банковского счёта, открытого в ПАО «БИНБАНК» на имя А.С., поддельные документы о якобы имевшем место дорожно-транспортном происшествии, страховой полис ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., неустановленный носитель информации с приисканными фотографиями автомашины марки «Мазда 6» с неустановленным идентификационным номером VIN с имеющимися техническими повреждениями, неустановленному лицу.

Неустановленное лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, от имени А.С., действуя группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 1, в период времени с 14 сентября 2016 года по 16 сентября 2016 года обратилось в офис Новгородского филиала ..., расположенный по адресу: ..., к ФИО1, предоставив последнему полученные от другого лица 1 поддельные документы о якобы имевшем место ... дорожно-транспортном происшествии, а также неустановленный носитель информации с приисканными фотографиями автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN, с имеющимися техническими повреждениями, сознательно предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, введя тем самым страховую компанию в заблуждение. ФИО1, в период времени с 14 сентября 2016 года по 16 сентября 2016 года, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте филиала ..., расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, при отсутствии оригиналов необходимых документов, в нарушение положений пункта 3 Должностной инструкции, утверждённой 03 сентября 2014 года, согласно которому ФИО1 обязан осуществлять приём заявлений и всех необходимых документов о страховом случае, их первичную проверку и регистрацию убытков в АИС ..., подготовку документов для переписки с другими страховыми компаниями, организациями и органами власти по вопросам урегулирования убытков, в том числе, в целях истребования и получения материалов, необходимых для принятия решения о страховом характере убытка или его урегулирования, а также своевременное информирование руководителя, а также ДАЗИ ... о случаях, предполагающих ущемление интересов Компании или мошеннические действия со стороны третьих лиц, намеренно не убедился в легитимности представленных неустановленным лицом документов и принял их у последнего.

Далее ФИО1 согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период времени с 14 сентября 2016 года по 16 сентября 2016 года, передал полученные от неустановленного лица документы, а также неустановленный носитель информации с приисканными фотографиями автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN, с имеющимися техническими повреждениями, А.В., не осведомлённому о преступных намерениях участников организованной группы, который в указанный период времени без фактического выезда для производства осмотра повреждений автомашины, на основании представленных ему ФИО1 копий документов и фотографий автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN, с имеющимися техническими повреждениями, находясь в неустановленном месте составил акт осмотра транспортного средства ... от ..., и экспертное заключение независимой технической экспертизы ООО «НЭК «ТРАС» ... от ... транспортного средства – автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., согласно которому обстоятельства получения повреждений транспортного средства соответствуют заявленным, а причиной явилось дорожно-транспортное происшествия от ..., при этом определив размер восстановительных расходов, рассчитанных с учётом износа частей, заменяемых при восстановительном ремонте транспортного средства в сумме 209 100 рублей. При этом, А.В., в период времени с ... по ..., находясь в офисе ООО «НЭК «ТРАС», расположенном по адресу: ..., используя имеющуюся у него факсимильную подпись эксперта-техника А.В.2, проставил оттиски подписи в экспертном заключении ...-ЭЗ-И от ..., которое ... в неустановленное время А.В., вместе с поддельными документами о якобы имевшем место ... дорожно-транспортном происшествии, а также неустановленным носителем информации с приисканными фотографиями автомашины марки «Мазда 6» с неустановленным идентификационным номером VIN, с имеющимися техническими повреждениями передал неустановленному лицу.

С целью реализации своего преступного умысла ... в неустановленное время, неустановленное лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 1, обратилось к ФИО1 в филиал ..., расположенный по адресу: ..., с заявлением о прямом возмещении убытков по ОСАГО. 

В тот же день ФИО1, действуя в рамках своих должностных обязанностей главного специалиста по убыткам ..., в рамках своей роли в деятельности организованной группы, внёс сведения о принятии от А.С., не осведомлённого о преступной деятельности участников организованной группы, документов о прямом возмещении убытков по ОСАГО в базу данных страховой компании, на основании поддельных документов о не имевшем место дорожно-транспортном происшествии.

Однако участники организованной группы другое лицо 1 и ФИО1, и вступившее с ними в предварительный преступный сговор неустановленное лицо, довести совместные преступные намерения, направленные на завладение имуществом ... в сумме 209 100 рублей не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как в результате экспертного исследования ООО «ТЕНТОИНВЕСТСЕРВИС» №АИ/1529 от ..., проведённого по поручению ..., было установлено, что обстоятельства образования повреждений автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., не соответствуют условиям и механизму дорожно-транспортного происшествия, отражённым в документах, составленных от имени сотрудников ГИБДД при оформлении якобы имевшего место факта дорожно-транспортного происшествия ..., в связи с чем, ... было отказано в прямом возмещении убытков по ОСАГО.

8. В период времени с ... до 09 часов 00 минут ... участники организованной группы другое лицо 1, другое лицо 3, ФИО1 и неустановленное лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного обогащения и повышения собственного уровня благосостояния, находясь в неустановленном месте, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, принадлежащего ... (...), путём обмана относительно наступления страхового случая, то есть совершения мошенничества в сфере страхования.

Реализуя совместные преступные намерения, другое лицо 3, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, в указанный период времени, находясь на территории Великого Новгорода Новгородской области, встретилось с ранее знакомыми другим лицом 9 и другим лицом 12, у которого в собственности имелась автомашина марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., которым при личной встрече и последующих переговорах посредством использования мобильной связи, предложил за денежное вознаграждение, в целях получения материальной выгоды совершить мошенничество в сфере страхования с использованием автомашин путём обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, подлежащего выплате, в соответствии с договором страхователю, на что другое лицо 9 и другое лицо 12 согласились, тем самым вступили с другим лицом 3 в предварительный преступный сговор. 

Согласно распределенным ролям другое лицо 1, находясь на территории города Пскова Псковской области, имея в пользовании автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с имеющимися техническими повреждениями, приисканную в период времени с 01 марта 2016 года до 31 мая 2016 года, решил использовать её в мошеннических действиях с целью хищения денежных средств страховой компании ..., для чего в период времени с 22 августа 2016 года до 09 часов 00 минут 26 августа 2016 года приискал сведения на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также об её собственнике – Г.С., не осведомлённой о преступной деятельности участников преступной группы, поддельное свидетельство о регистрации транспортного средства ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также комплект поддельных государственных регистрационных знаков ..., и накладки с идентификационным номером VIN ....

Продолжая совместные преступные действия, другое лицо 1, находясь в неустановленном месте, в период времени с ... до 09 часов 00 минут ... приискало поддельную доверенность ...7, датированную ..., об уполномочивании Г.С. другого лица 9 управлять и распоряжаться автомашиной марки «БМВ 730i» г.р.з. Т512КВ/197, VIN ..., получать деньги, залог, с правом заключения договора страхования, вносить в действующий договор страхования изменения, а также получать страховое возмещение, которую с приисканными ранее документами на указанную автомашину посредством неустановленного водителя рейсового автобуса сообщения ... передало другому лицу 3, которое, в свою очередь, в указанный период времени, в неустановленном месте передало указанные документы другому лицу 9 для заключения договора ОСАГО владельца транспортного средства. 

Другое лицо 9, действуя группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, умышленно, из корыстных побуждений, 26 августа 2016 года в период времени с 09 часов 00 минут до 10 часов 00 минут обратилось в филиал ..., расположенный по адресу: ..., где оформило страховой полис ОСАГО владельцев транспортных средств серия ЕЕЕ ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ....

Реализуя совместные преступные намерения, другое лицо 1 и неустановленное лицо, действуя в составе организованной группы, на автомашине марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN, умышленно, из корыстных побуждений, 27 августа 2016 года не позднее 17 часов 45 минут, прибыли к дому ..., где установили на автомашину марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN приисканные ранее комплект поддельных государственных регистрационных знаков ... и накладки с идентификационным номером VIN .... После чего в указанное место, в указанный период времени, согласно ранее достигнутой договоренности прибыли другое лицо 3 на автомашине марки «...» г.р.з. ..., другое лицо 9 на неустановленной автомашине, и другое лицо 12 на автомашине марки «...» г.р.з. ....

Согласно плану совершения преступления другое лицо 1 определило, что другое лицо 12 при совершении преступления будет выступать в роли водителя автомашины марки «...» г.р.з. ..., а другое лицо 9, застрахованное ... в ... по страховому полису ОСАГО владельцев транспортных средств серия ..., в роли водителя автомашины марки «...».

Находясь у ..., ... не позднее 17 часов 45 минут другое лицо 1, управляя автомашиной марки «...» г.р.з. ..., и неустановленное лицо, управляя автомашиной марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN, указанными выше, действуя в интересах организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, для создания видимости наступления страхового случая для дальнейшего незаконного получения денежных средств в качестве страхового возмещения, умышленно совершили столкновение указанных автомашин, после чего осуществили их расстановку.

Непосредственно после расстановки транспортных средств, другое лицо 9, находясь в вышеуказанном месте, в указанный период времени, по указанию другого лица 1, село за руль автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными г.р.з. ... и накладками с идентификационным номером VIN ..., а другое лицо 12 село за руль автомашины марки «...» г.р.з. ....

При этом другое лицо 1, действуя в интересах организованной группы, находясь там же, в указанный период времени, проинструктировало другое лицо 9 и другое лицо 12 о том, что по приезду сотрудников ГИБДД, при фиксации ими дорожно-транспортного происшествия, они должны сообщить заведомо ложные сведения о якобы произошедшем столкновении транспортных средств, за что получат денежные вознаграждения. 

По приезду сотрудников ГИБДД другое лицо 9 и другое лицо 12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с другим лицом 3 и другим лицом 1, сообщили заведомо ложные сведения о якобы имевшем месте дорожно-транспортном происшествии, результаты которого были оформлены ... в вышеуказанном месте сотрудниками ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ... и явились основанием в соответствии с договором обязательного страхования для обращения другого лица 9 с заявлением в ... для прямого возмещения убытков по ОСАГО. При этом другое лицо 1, другое лицо 3 и неустановленное лицо в момент фиксации факта дорожно-транспортного происшествия сотрудниками ГИБДД находились в непосредственной близости с местом его инсценировки и контролировали происходящие события.

Далее ФИО1, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период времени с 17 часов 45 минут 27 августа 2016 года по 02 сентября 2016 года, при неустановленных обстоятельствах в неустановленном месте, получил от другого лица 1 фотографии повреждений автомашины марки «...» с неустановленным идентификационным номером VIN с установленными на ней поддельными государственными номерами, копию поддельного свидетельства о регистрации ... ... от ... на указанную автомашину, а также справку о дорожно-транспортном происшествии, которые ФИО1, при неустановленных обстоятельствах в неустановленном месте, в период времени со 02 сентября 2016 года по 12 сентября 2016 года предоставил А.В., не осведомлённому о преступной деятельности участников организованной группы, который в указанный период времени, без фактического выезда для производства осмотра повреждений автомашины, на основании представленных ему ФИО1 копий документов и фотографий автомашины марки «...», находясь в офисе ООО «НЭК «ТРАС», расположенном по адресу: ..., составил акт осмотра транспортного средства ...-ЭЗ-И от ..., и экспертное заключение независимой технической экспертизы ООО «НЭК «ТРАС» ...-ЭЗ-И от ... транспортного средства – автомашины марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., согласно которому обстоятельства получения повреждений транспортного средства соответствуют заявленным, а причиной явилось дорожно-транспортное происшествия от 27 августа 2016 года, при этом определив размер восстановительных расходов, рассчитанных с учётом износа частей (узлов, агрегатов и деталей), заменяемых при восстановительном ремонте транспортного средства в сумме 420 400 рублей. При этом, А.В. в период времени со 02 сентября 2016 года по 12 сентября 2016 года, находясь в офисе ООО «НЭК «ТРАС», расположенном по адресу: ..., используя имеющуюся у него факсимильную подпись эксперта-техника А.В.2, проставил оттиски подписи в экспертном заключении ...-ЭЗ-И от ..., которое в указанный период времени в неустановленном месте передал ФИО1

С целью реализации своего преступного умысла ... в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут другое лицо 9, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с другим лицом 3, обратиллось к ФИО1 в филиал ..., расположенный по адресу: ..., с заявлением о прямом возмещении убытков по ОСАГО и приложил к заявлению копии административного материала по факту дорожно-транспортного происшествия, сознательно предоставив заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, введя тем самым страховую компанию в заблуждение. ФИО1 в указанное время, согласно отведённой ему роли в деятельности организованной группы, находясь на своем рабочем месте в укаанном филиале ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в нарушение положений пункта 3 Должностной инструкции, утвержденной 03 сентября 2014 года, согласно которому ФИО1 обязан осуществлять приём заявлений и всех необходимых документов о страховом случае, их первичную проверку и регистрацию убытков в АИС ..., подготовку документов для переписки с другими страховыми компаниями, организациями и органами власти по вопросам урегулирования убытков, в том числе, в целях истребования и получения материалов, необходимых для принятия решения о страховом характере убытка или его урегулирования, а также своевременное информирование руководителя, а также ДАЗИ ... о случаях, предполагающих ущемление интересов Компании или мошеннические действия со стороны третьих лиц, намеренно не убедился в легитимности представленных другим лицом 9 документов и принял у последнего заявление о прямом возмещении убытков по ОСАГО с копиями поддельного свидетельства о регистрации ... ... от ... на автомашину марки «...» г.р.з. ..., VIN ..., а также копией поддельной доверенности ..., датированной ..., введя тем самым ... в заблуждение, чем облегчил совершение преступления.

Однако, участники организованной группы другое лицо 1, другое лицо 3, ФИО1 и неустановленное лицо, и вступившие с ними в предварительный преступный сговор другое лицо 9 и другое лицо 12, довести совместные преступные намерения, направленные на завладение имуществом ... в сумме 420 400 рублей не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как в результате экспертного исследования ООО «ТЕНТОИНВЕСТСЕРВИС» №АИ/1530 от ..., проведённого по поручению ... было установлено, что обстоятельства образования повреждений автомашины марки «...» с указанными государственным и VIN номерами, не соответствуют условиям и механизму дорожно-транспортного происшествия, отраженным в документах, составленных от имени сотрудников ГИБДД при оформлении имевшего место факта дорожно-транспортного происшествия 27 августа 2016 года, в связи с чем ... было отказано в прямом возмещении убытков по ОСАГО.

В ходе предварительного следствия 21 июля 2017 года между стороной обвинения в лице прокурора Новгородской области и ФИО1 было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

В судебном заседании государственный обвинитель Корнилов Е.А. подтвердил выполнение ФИО1 всех условий досудебного соглашения о сотрудничестве, заключавшихся в активном содействии обвиняемого следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступлений.

В частности, государственным обвинителем разъяснено, что ФИО1 дал подробные показания по фактам инкриминируемой ему преступной деятельности, а также в отношении других, неизвестных следствию лицах, причастных к мошенничеству в сфере автострахования на территории Великого Новгорода, сообщил данные указанных лиц, принял участие в проведении следственных действий, а также предпринял меры для возмещения причинённого его действиями вреда, частично его погасив. Данные ФИО1 показания позволили установить обстоятельства преступлений, совершённых в условиях неочевидности, расширить и закрепить доказательственную базу обвинения по уголовному делу, в том числе в отношении иных соучастников преступлений, роль и степень их вовлечённости к преступной деятельности, при этом полнота и правдивость сведений, сообщённых обвиняемым при выполнении им обязательств, предусмотренных заключённым с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, подтверждена всей совокупностью собранных по уголовному делу доказательств.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании полностью признал свою вину в предъявленном ему обвинении, дал показания по обстоятельствам предъявленного ему обвинения, подтвердил, что досудебное соглашение о сотрудничестве заключено им добровольно и в присутствии защитника, в связи с чем ходатайствовал о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Защитник подсудимого, адвокат Крючкова Н.Н. подтвердила обстоятельства заключения досудебного соглашения о сотрудничестве и поддержала ходатайство своего подзащитного.

Изучив материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что подсудимым ФИО1 соблюдены условия и выполнены обязательства, предусмотренные заключённым с ним досудебным соглашением о сотрудничестве. 

Судом учитывается характер и пределы содействия подсудимого следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступления, значение сотрудничества с подсудимым.

Предъявленное ФИО1 обвинение обоснованно и подтверждено собранными по уголовному делу доказательствами, относимость, допустимость, достоверность и достаточность которых сторонами не оспаривается и у суда сомнений не вызывает. Их исследование и оценку в общем порядке суд не проводит. 

Нарушений прав подсудимого в ходе предварительного следствия не допущено.

С учётом изложенного суд считает, что предусмотренные главой 40.1 УПК РФ основания и условия для постановления приговора в отношении подсудимого ФИО1, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, соблюдены.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого, суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств уголовного дела, согласно которым действия ФИО1 по факту совершения преступлений, описанных под номерами 1-4 подлежат квалификации по ч. 4 ст. 159.5 УК РФ как мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путём обмана относительно наступления страхового случая, совершенное организованной группой; а по фактам совершении преступлений, описанных под номерами 5-8, – по ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159.5 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере страхования, то есть на хищение чужого имущества путём обмана относительно наступления страхового случая, совершённое организованной группой.

Изучив материалы уголовного дела, проанализировав поведение ФИО1 в судебном заседании, суд приходит к выводу о том, что подсудимый является вменяемым и подлежит уголовной ответственности за совершённые преступления.

При назначении подсудимому наказания суд руководствуется требованиями статьи 60 УК РФ, согласно которым лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание, определяемое с учётом характера и степени общественной опасности преступления, личности виновного, в том числе обстоятельств, смягчающих наказание, а также влияния назначенного наказания на исправление осуждённого и на условия жизни его семьи.

Оценивая характер и степень общественной опасности совершённых ФИО6 преступлений, суд отмечает, что он совершил восемь умышленных корыстных преступлений, относящихся в силу ст. 15 УК РФ, к категории тяжких, четыре из которых не были доведены до конца по независящим от участников организованной группы обстоятельствам.

Исследованием личности ФИО1 установлено, что он ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, в специализированных медицинских учреждениях на учётах не состоит, по месту жительства и по месту работы характеризуется положительно, ..... 

В соответствии с пп. «г», «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание, наличие малолетних детей, явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – действия, направленные на заглаживание вреда, причинённого преступлением в виде частичного добровольного возмещения имущественного ущерба, полное признание вины и раскаяние в содеянном, ....

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, при рассмотрении настоящего уголовного дела не установлено.

Также при назначении наказания судом принимается во внимание возраст подсудимого, его имущественное положение, влияние назначаемого наказания на условия жизни его семьи, а также мнение представителя потерпевшего, который, согласившись с мнением государственного обвинителя о необходимости назначить ФИО1 наказания в виде лишения свободы, просил назначить его условно.

Анализируя исследованные в ходе судебного разбирательства характер и степень общественной опасности совершённых ФИО1 преступлений, их направленность, конкретные обстоятельства содеянного, в том числе роль подсудимого в их совершении, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, суд приходит к выводу, что цели уголовного наказания, предусмотренные ст. 43 УК РФ, а именно: исправление подсудимого, восстановление социальной справедливости и предупреждение новых преступлений – могут быть достигнуты только путём назначения подсудимому ФИО1 наказания в виде лишения свободы. 

Принимая такое решение, суд исходит из того, что санкцией ч. 4 ст. 159.5 УК РФ лишение свободы предусмотрено в качестве безальтернативного вида наказания, при этом суд по настоящему делу не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, достаточных для принятия решения о назначении ФИО1 наказания с применением ст. 64 УК РФ.

При определении срока наказания в виде лишения свободы суд учитывает совокупность смягчающих наказание обстоятельств, факт заключения и исполнения подсудимым досудебного соглашения о сотрудничестве, при этом при определении срока наказания суд учитывает положения ч. 2 ст. 62 УК РФ, в соответствии с которой в случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части Уголовного Кодекса РФ.

При этом суд приходит к выводу, что с учётом обстоятельств совершения преступлений, данных о личности ФИО1 не имеется оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ. 

Вместе с тем, принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, причинение указанными преступлениями исключительно имущественного ущерба, предпринятые подсудимым меры, направленные на раскрытие и расследование преступлений, изобличение иных соучастников его совершения, меры, направленные на заглаживание вреда, суд приходит к выводу, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания наказания и изоляции его от общества с применением к нему ст. 73 УК РФ и установлением испытательного срока, в течение которого условно осуждённый должен своим поведением доказать своё исправление. 

Определяя круг таких обязанностей, суд согласно ч. 5 ст. 73 УК РФ учитывает возраст, состояние здоровья подсудимого, трудоспособность, наличие постоянного места жительства. 

Учитывая совокупность обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, его имущественное и семейное положение, а также учитывая, что определённые требования к поведения подсудимого судом будут установлены при определении круга обязанностей на период испытательного срока, суд считает возможным не применять к ФИО1 дополнительные виды наказания, предусмотренные санкцией ч. 4 ст. 159.5 УК РФ в качестве необязательных.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 в целях обеспечения исполнения приговора следует оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Представителем потерпевшего ... в ходе предварительного следствия заявлен иск о взыскании с виновных лиц 695 743 рублей 67 копеек о возмещении имущественного вреда, причинённого преступлениями (681 823 рубля 67 копеек), и о взыскании расходов в связи с рассмотрением заявленными виновными лицами убытков (13 920 рублей). Учитывая, что истцом не представлен расчёт исковых требований, документы, подтверждающие несение сопутствующих расходов, кроме того, в судебном заседании представитель потерпевшего (гражданского истца) сообщил, что иные обвиняемые также предпринимали меры для заглаживания вреда, причинённого преступлениями, суд полагает невозможным рассмотрение гражданского иска на данной стадии, полагает оставить его без рассмотрения, разъяснив истцу право обратиться с указанными требования в порядке гражданского судопроизводства, путём обращения с иском, соответствующим требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ. 

Вещественные доказательства, о которых имеются сведения в уголовном деле, признаны вещественными доказательствами по уголовному делу ..., с настоящим уголовным делом в суд не передавались.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 296-299, 317.7 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

Признать ФИО1 виновным в совершении четырёх преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159.5 Уголовного кодекса Российской Федерации, и четырёх преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 30 – частью 4 статьи 159.5 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Назначить ФИО1 наказание:

- по ч. 4 ст. 159.5 УК РФ за каждое из четырёх преступлений в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159.5 УК РФ за каждое из четырёх преступлений в виде 1 года лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путём частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с установлением ФИО1 испытательного срока 5 лет, в течение которого условно осуждённый должен своим поведением доказать своё исправление.

Возложить на условно осуждённого ФИО1 в течение испытательного срока исполнение обязанностей:

- не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осуждённых;

- являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осуждённого, на регистрацию с периодичностью устанавливаемой уголовно-исполнительной инспекцией, но не реже одного раза в месяц;

- работать, не менять место работы без предварительного уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осуждённых;

- ежемесячно производить выплаты в погашение ущерба, причинённого преступлениями.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 оставить без изменения, отменить её по вступлении приговора в законную силу. 

Гражданский иск ... оставить без рассмотрения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Новгородского областного суда через Новгородский районный суд в течение десяти суток со дня провозглашения.

В соответствии со ст. 317 УПК РФ не допускается обжалование приговора по основанию несоответствия выводов суда фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции. Обжалование приговора возможно только в связи с нарушением уголовно-процессуального закона, неправильным применением уголовного закона и несправедливостью приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Осуждённый также вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, в том числе бесплатно в случаях, предусмотренных УПК РФ, либо отказаться от защитника.

Судья О.А. Круглова