ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 сентября 2024 года г. Новомосковск Тульской области

Новомосковский районный суд Тульской области в составе:

председательствующего судьи Ярышева А.А.,

при секретаре Гуляевой А.А., 

с участием

государственного обвинителя – старшего помощника Новомосковского городского прокурора Маркосова Д.Ш.,

подсудимого ФИО1,

защитника адвоката Лукашина А.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ст. 7 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом. 

Положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлены требования к идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии со ст. 1.1 гл. 1 названного Положения кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать физическое или юридическое лицо, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

17.03.2021 ФИО1 за денежное вознаграждение, не имея намерения по управлению юридическим лицом и ведению реальной финансово-хозяйственной деятельности, предоставил в Управление ФНС России по Тульской области по адресу: 

<

...> пакет документов с целью создания ООО «СЕЛЕКТ», на основании которого 22.03.2021 Управлением ФНС России по Тульской области принято решение о регистрации ООО «СЕЛЕКТ» за основным государственным регистрационным номером 1217100003735 и внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) о подставном лице ФИО1 как об учредителе и генеральном директоре ООО «СЕЛЕКТ».

После этого 05.04.2021 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 30 минут к ФИО1 посредством мобильной связи обратилось неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту – неустановленное лицо), которое за денежное вознаграждение предложило ему открыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронный носитель информации в виде банковской карты и электронные средства (логин и пароль), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, на что ФИО1 согласился. 

Таким образом, в указанное время в неустановленном месте у ФИО1, не имеющего намерения изначально при создании и регистрации ООО «СЕЛЕКТ» управлять указанным Обществом, осознавая, что таким образом он является подставным генеральным директором и учредителем данного Общества, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронного носителя информации и электронных средств, предоставленных к открытому расчетному счету, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, при этом ФИО1 осознавал, что данные средства платежей предназначаются постороннему лицу для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «СЕЛЕКТ».

Реализуя свой преступный умысел ФИО1, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «СЕЛЕКТ», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронного носителя информации, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени неправомерный прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетному счету ООО «СЕЛЕКТ», 05.04.2021 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 30 минут прибыл в дополнительный офис № 0214 Тульского отделения № 8604 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где открыл расчетный счет для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СЕЛЕКТ» №, привязанный к номеру телефона +№, находящемуся в пользовании неустановленного лица, получил электронные средства (логин и пароль) и электронный носитель информации в виде банковской карты, обеспечивающие доступ к системе ДБО, а также прием, выдачу, перевод денежных средств.

После этого 05.04.2021 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 30 минут ФИО1, действуя умышленно из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий, выраженных в нарушении правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, а также в нарушении положений ФЗ «О персональных данных», будучи достоверно осведомленным о том, что предоставленные ему электронные средства (логин и пароль) и электронный носитель информации (банковская карта) предназначены для доступа к вышеуказанному расчетному счету и совершения по нему неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств, находясь около дополнительного офиса № 0214 Тульского отделения № 8604 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, передал лично в руки неустановленному лицу электронные средства (логин и пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), предназначенные для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк», и которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по счету ООО «СЕЛЕКТ» №.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств и электронного носителя информации, оформленных и выданных на имя последнего и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производится только лицом, на имя которого они выданы, в период с 19.07.2021 по 28.10.2021, неправомерно использовались неустановленным в ходе следствия лицом для осуществления платежных операций по расчетному счету № на общую сумму не менее 244 380 рублей. Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным лицом, в распоряжении которого находились банковская карта и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ФИО1, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ООО «СЕЛЕКТ», что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО1 был ознакомлен.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в предъявленном обвинении признал полностью. Воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался.

Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования ФИО1 показал, что 05.04.2021 он находился в г. Новомосковске Тульской области, где ему позвонил через мессенджер «Телеграмм» неизвестный мужчина (через которого он ранее стал учредителем ООО «СЕЛЕКТ»), который сказал, что если у него есть свободное время, то нужно сходить с ним в банк и оформить на организацию счет. В ходе разговора с ним, так же обсуждалось, что к счету, который планируется открыть на организацию, у него доступа не будет, что он передаст мужчине все необходимое для использования счета, чтобы тот сам мог управлять денежными средствами по данном счету. 05.04.2021 он встретился с указанным мужчиной возле отделения банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, где договорился о том, что после открытия счета на организацию ООО «СЕЛЕКТ», он передаст мужчине банковскую карту и логин с паролем для дистанционного доступа к счету, открытого на ООО «СЕЛЕКТ», а именно, чтобы тот имел доступ к мобильному приложению для управления денежными средствами, находящимися на счету ООО «СЕЛЕКТ». 05.04.2021 он обратился в отделение банка ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...> для открытия банковского счета, а неизвестный мужчина стал ожидать его на улице. В указанное отделение ПАО «Сбербанк» он предоставил сотруднику банка пакет документов и свой личный паспорт для открытия счета для ООО «СЕЛЕКТ». На основании предоставленных и подписанных им документов, 05.04.2021 им в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, был открыт счет № для ООО «СЕЛЕКТ». После открытия данного банковского счета, все документы, полученные в банке, он, находясь на площади, прилегающей к вышеуказанному отделению ПАО «Сбербанк», передал указанному мужчине, а именно флешку с его электронной подписью, а также банковскую карту. При подаче заявления в банке, он указал не свой номер телефона, а номер телефона неизвестного ему мужчины, чтобы тот имел доступ к мобильному приложению, соответственно с этим он также передал неизвестному мужчине логин и пароль для входа в мобильное приложения для управления счетом, открытым на ООО «СЕЛЕКТ». За указанные действия неизвестный мужчина обещал ему ежемесячно выплачивать денежное вознаграждение в размере 20 процентов от оборота по вышеуказанному счету, однако впоследствии мужчина перестал выходить с ним на связь и никаких денег он не получил. Вину в совершенном преступлении признает, в содеянном раскаивается (л.д. 88-92).

Кроме признания подсудимым своей вины, его виновность в совершении преступления подтверждена совокупностью представленных стороной обвинения и исследованных судом доказательств: 

Показаниями свидетеля ФИО6, данными на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, согласно которым ФИО1, являющемся генеральным директором ООО «СЕЛЕКТ» ИНН 

<

***>, 05.04.2021 был открыт расчетный счет № в дополнительном офисе № 0214 Тульского отделения № 8604 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу 

<

адрес>. По «условиям обслуживания расчетного счета клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг» клиент просил осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, указанному в разделе «Отметки Банка», на условиях Пакета услуг «Легкий старт с опцией/опциями «-», с которыми ознакомлен и согласен. Данный счет был подключенный к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Согласно ФЗ «О банковской тайне», клиент Банка может использовать логин и пароль для входа в Интернет-Банк только самостоятельно, то есть передавать логин и пароль третьим лицам клиент Банка не имеет права, так как это является нарушением вышеуказанного закона и локальных нормативных актов, действующих в ПАО «Сбербанк». То есть личным кабинетом системы Интернет-Банка, действующей в ПАО «Сбербанк» может пользоваться исключительно человек, открывший соответствующий расчетный счет в ПАО «Сбербанк». Если же клиент Банка хочет предоставить доступ к личному кабинету какому-то другому лицу, для юридического лица, например, своему бухгалтеру, то он должен лично прийти в отделение Банка и подать соответствующее заявление о внесении такого лица в перечень лиц, имеющих право доступа к Интернет-Банку. Как правило, лицами, имеющими право доступа к системе Интернет-Банк, являются непосредственно сами индивидуальные предприниматели, открывшие счет. На основании изложенного, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Сбербанк» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО1 Третьи лица, согласно Договора о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «Сбербанк», действующему в ПАО «Сбербанк» использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права, так как это является нарушением действующих в ПАО «Сбербанк» условий использования продуктов Банка. ФИО1, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО1 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам (л.д. 57-60).

Также виновность подсудимого подтверждена письменными доказательствами, а именно: 

- протоколом проверки показаний на месте от 15.07.2024, согласно которому подозреваемый ФИО1 указал на дополнительный офис № 0214 отделения № 8604 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, и пояснил, что 05.04.2021 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 30 минут он обратился с пакетом документов в указанное отделение банка для открытия счета на ООО «Селект». После чего 05.04.2021 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 30 минут он вышел из отделения банка на улицу и, находясь на парковке около 

<

...> г. Новомосковска Тульской области, передал неизвестному мужчине все документы, которые оформил в банке, а именно флешку с его электронной подписью, банковскую карту и логин с паролем для входа в мобильное приложение (л.д. 45-50);

- протоколом осмотра места происшествия от 16.07.2024, согласно которому осмотрен дополнительный офис № 0214 Тульского отделения № 8604 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...> д. 16\8 (л.д. 43-44);

- протоколом осмотра предметов от 16.07.2024, согласно которому осмотрены документы, полученные в ПАО «Сбербанк», из содержания которых следует, что 05.04.2021 ФИО1 обратился в дополнительный офис № 0214 Тульского отделения № 8604 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...> и открыл счет № на ООО «СЕЛЕКТ» (л.д. 51-55);

- выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой ООО «СЕЛЕКТ» зарегистрировано в ЕГРЮЛ 22.03.2021, генеральным директором является ФИО1 (л.д. 13-21).

Оценивая представленные сторонами доказательства с точки зрения допустимости, относимости и достоверности, учитывая доводы и возражения сторон по данному вопросу, суд приходит к следующим выводам.

Анализируя показания подсудимого ФИО1, данные при допросе в качестве обвиняемого, суд признает их достоверным и допустимым доказательством, поскольку они соответствуют установленным по делу фактическим обстоятельствам, другим представленным обвинением и исследованным в судебном заседании доказательствам, с бесспорностью подтверждающим непосредственную причастность подсудимого к совершению инкриминируемого деяния. Нарушений требований УПК РФ при допросе ФИО1 не допущено, право на защиту соблюдено. 

Показания свидетеля ФИО6, данные на стадии предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, суд также признает достоверным и допустимым доказательством, поскольку данные показания последовательны, противоречий, влияющих на доказанность вины подсудимого не имеют, подтверждаются исследованными протоколами следственных действий. Каких-либо сведений о заинтересованности свидетеля при даче показаний в отношении ФИО1, оснований для его оговора, равно как и противоречий в его показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, не усматривается.

Протокол осмотра места происшествия, протокол проверки показаний на месте, протокол осмотра предметов, письменные материалы уголовного дела суд признает допустимыми доказательствами, поскольку нарушений закона при проведении указанных следственных действий и приобщении письменных материалов не установлено. Протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями ст.166 УПК РФ.

Оценивая все доказательства в совокупности, суд приходит к выводу о подтверждении вины подсудимого ФИО1 в предъявленном ему обвинении и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания ФИО1 в соответствии со ст.ст.6, 43, 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства смягчающие наказание и отсутствие отягчающих, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление ФИО1 и условия жизни его семьи. 

Как личность ФИО1 на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит (л.д. 109; 111; 113; 115), по месту работы в ООО «Хавейл Мотор Мануфэкчуринг Рус» характеризуется положительно (л.д. 136), по месту жительства жалоб и нареканий со стороны соседей и родственников не поступало (л.д. 144), не судим (л.д. 117-118; 120; 122-123; 125; 130).

В судебном заседании подсудимый ФИО1 ведет себя адекватно, сомнений в его психическом состоянии у суда не возникает, поэтому суд признает его вменяемым по отношению к содеянному и подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 в соответствии с п.п. «г,и» ч. 1 ст. 61 УК РФ является наличие малолетнего ребенка у виновного, активное способствование расследованию преступления выраженное в даче показаний, содержащих детальную информацию, имеющую значение для расследования преступления, а в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - полное признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со ст.63 УК РФ, судом не установлено. 

Принимая во внимание изложенное, совокупность вышеуказанных данных о личности подсудимого, его возраст, состояние здоровья, суд приходит к выводу о том, что для достижения целей исправления, перевоспитания и предупреждения совершения новых преступлений ФИО1 должно быть назначено наказание в виде лишения свободы, в соответствии с положениями ч. 1 ст. 62 УК РФ.

По мнению суда, указанный вид наказания ФИО1 будет являться справедливым, соответствующим характеру и степени общественной опасности содеянного подсудимым, данным о его личности, а также будет служить исправлению виновного и предупреждению совершения им новых преступлений.

Вместе с тем, в силу ч. 1 ст. 73 УК РФ суд приходит к выводу, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания назначенного наказания.

Вывод о наличии такой возможности основывается на учете характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, личности виновного, имеющего постоянное место жительства и место работы, а также отсутствии отягчающих наказание ФИО1, обстоятельств и наличии ряда смягчающих наказание обстоятельств, в том числе наличия на иждивении ФИО1 малолетнего ребенка.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, учитывая, что назначение условного осуждения должно отвечать целям исправления условно осужденного, на ФИО1 следует возложить определенные обязанности, которые будут способствовать его исправлению. 

Принимая во внимание цели и мотивы преступления, роль виновного, его поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение ФИО1, суд полагает возможным признать совокупность указанных выше смягчающих наказание обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, позволяющей суду применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности суд также не усматривает оснований для изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст.ст.81-82 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.296-299, 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ, без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, возложив на него обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; 1 (один) раз в месяц являться в указанный орган для регистрации. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства, по вступлении приговора в законную силу, в виде выписки по счету № на имя ФИО1, сведений по IP - адресам с входами через мобильное приложение по счету ООО «СЕЛЕКТ», заявление о присоединении от 05.04.2021 – хранить в уголовном деле.

Приговор суда может быть обжалован в течение 15 суток с момента его провозглашения в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда, путем подачи апелляционной жалобы или представления через Новомосковский районный суд Тульской области.

Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий приговор вступил в законную силу 04.10.2024