Дело № 1-165/2023

УИД 11RS0006-01-2023-000948-72

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Усинск, Республика Коми 30 октября 2023 года

Усинский городской суд Республики Коми в составе председательствующего судьи А.В. Казалова,

при помощнике судьи Павлюк М.В.,

с участием государственного обвинителя Куштанова К.И.,

представителя потерпевшего К. Н.В.,

подсудимой ФИО1,

ее защитника - адвоката Плотникова Я.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, дд.мм.гггг. года рождения, уроженки ... ... задержанной по настоящему делу в период с 08.07.2023 по 10.07.2023, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, с использованием своего служебного положения совершила присвоение, то есть хищение вверенного ей чужого имущества, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. в г. Усинске Республики Коми у ФИО1, в ходе осуществления своей трудовой деятельности в филиале Банка ГПБ (АО) «Северо-Западный», возник единый преступный корыстный умысел на совершение присвоения, то есть на хищение вверенного ей в силу заключённых трудовых, служебных отношений, чужого имущества, а именно денежных средств, принадлежащих Банку ГПБ (АО), в особо крупном размере, с целью реализации которого ФИО1, в вышеуказанный период времени, находясь в дополнительном офисе № филиала ГПБ (АО) «Северо-Западный», расположенного по адресу: ..., являясь материально ответственным лицом, осуществляя административно — хозяйственные функции в филиале ГПБ (АО) «Северо-Западный», используя свое служебное положение, умышленно, из корыстных побуждений совершила хищение наличных денежных средств в различных денежных единицах (валюте), подотчетных ей, во время формирования наличных денежных средств в пачки, а именно: 2 465 000 рублей, 15 000 евро (868 815 рублей, при курсе евро равному 57,921 рублей на дд.мм.гггг.), 6 777 долларов США (381 542 рублей 39 копеек при курсе доллара США равному 56, 2996 рублей), а всего денежных средств, принадлежащих Банку ГПБ (АО) на общую сумму 3 715 357 рублей 39 копеек.

Продолжая реализацию своего единого корыстного умысла, направленного на совершение хищения денежных средств, принадлежащих Банку ГПБ (АО) в особо крупном размере, ФИО1, в период времени с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., находясь в дополнительном офисе № филиала ГПБ (АО) «Северо-Западный», по указанному адресу, с целью скрыть совершение хищения вверенного ей имущества, а именно наличных денежных средств в особо крупном размере, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, действуя незаконно, используя свое служебное положение, при формировании пачек наличных денежных средств, для последующей их сдачи в хранилище кассового узла дополнительного офиса № филиала Банка ГПБ (АО), производила замену похищенных ею наличных денежных средств на картонные накладки, «билеты Банка приколов» номиналом 5 000 рублей, а также указывала на накладных, по которым производится пересчет денежной наличности при завершении рабочего дня, заведомо ложные сведения, относительно суммы денежных средств, находящихся в сформированных ФИО1 пачках денежных средств, в разных денежных единицах (валюте).

Таким образом, ФИО1, в период времени с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., находясь в дополнительном офисе № филиала Банка ГПБ (АО) «Северо-западный», расположенного по адресу: ..., состоя в должности старшего кассира отдела кассового обслуживания в Республике Коми Управление кассовых операций в филиале Банка ГПБ (АО) «Северо-Западный», осуществляя административно — хозяйственные функции, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем присвоения совершила хищение чужого имущества, а именно денежных средств, принадлежащих Банку ГПБ (АО), в общей сумме 3 715 357 рублей 39 копеек, то есть в особо крупном размере, которыми завладев, распорядилась по своему усмотрению, причинив Банку ГПБ (АО) имущественный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании ФИО1 вину по предъявленному обвинению не признала, показав, что в середине дд.мм.гггг. года к ней обратился клиент для совершения валютно-обменной операции, а именно он хотел приобрести валюту в размере 20 000 евро и 10 000 долларов США. ФИО1 открыла программу в компьютере и ввела сумму в евро и долларах США, затем назвала общую стоимость приобретения валюты в рублях, что составило около 2 300 000 рублей, и назвала клиенту курсы валют. Клиента все устроило, и он передал паспорт гражданина РФ и денежные средства в рублях в сумме 2 300 000 рублей. ФИО1 достала валюту из сейфа, после чего удостоверилась в наличии валюты в необходимом количестве и взяла паспорт и деньги клиента, пересчитав их. Приготовив валюту, ФИО1 стала заводить в программу данные клиента, которого не оказалось в базе. ФИО1 уведомила клиента, что его необходимо внести в базу данных, а также сделать ксерокопию паспорта, и что эта процедура займет некоторое время. Клиент согласился, и она стала вводить данные в базу. После небольшого промежутка времени клиент резко передумал проводить операцию и попросил вернуть денежные средства и паспорт. ФИО1 выполнила просьбу клиента, в программе нажала отмену операции, в связи с чем данные клиента не сохранились и вернула клиенту паспорт и его денежные средства, и вместе с которыми случайно передала и подготовленную валюту в сумме 20 000 евро и 10 000 долларов США. Недостачу ФИО1 обнаружила не сразу, в связи с загруженностью по работе. В конце рабочего дня она «закрыла» валюту с теме же накладками, без пересчета, так как нее не было операций по валюте, то есть сумма не должна была измениться, после отмененной операции. Только спустя несколько дней ФИО1 поняла, что у нее нет в наличии нужной суммы по валютам, когда в другой день клиент хотел приобрести валюту. ФИО1 долго не могла прийти в себя, возможно клиент имел на нее какое-то гипнотическое воздействие, и она плохо понимала происходящее. Про образовавшуюся недостачу Афанасьева не стала никому сообщать, потому что уже прошло несколько дней, и она не знала, что ей делать. ФИО1 знала, что по инструкции она должна была поставить руководство в известность, но, как правило, образовавшуюся недостачу вменяют кассиру и увольняют его. ФИО1 испугалась и решила подождать, поскольку иногда клиенты видят ошибку и лишние деньги и приходят обратно. Но время шло, и ФИО1 опасаясь потери работы, решила попробовать сама закрыть недостачу, но сумма недостачи оказалась непосильной для нее. Когда были заявки по валюте, ФИО1 приходилось покупать валюту в другом банке. Когда нужны были рубли по заявкам, ей приходилось обратно продавать валюту и обменивать ее на рубли, в результате чего образовалась рублевая недостача, поскольку продавала валюту дешевле, а покупала дороже. Также на сумме недостачи отразился курс валют, который рос после образовавшейся недостачи. Сумма недостачи в рублях образовалась в результате разницы по валютно-обменным операциям покупки и продажи. В мае урезали лимит в кассе по валюте, и необходимо было лишнюю валюту отправлять в г. Ухту, поэтому она стала скупать валюту в ПАО «Сбербанк». Вечером дд.мм.гггг. ФИО1 позвонил Свидетель №2 и сообщил о недостаче в кассе, попросил прийти на работу. Придя на работу ФИО1, сообщили, что Свидетель №2 и Свидетель №1, вскрыли пачки без ее присутствия в рублях и обнаружили недостачу денежных средств, на что она сразу сообщила, как, когда и по какой причине она образовалась. Свидетель №2 начал проводить ревизию 100% денежной наличности пригласив Свидетель №1, старшего кассира и менеджера по продажам Свидетель №3. При пересчете валюты, ФИО1 вспомнила, что у нее в сейфе в кабинке остались 1555 евро, которые она забыла и планировала доложить в счет компенсации недостачи на следующее утро. Указанную сумму она купила в ПАО «Сбербанк» накануне дд.мм.гггг., о чем сохранилась справка, о покупке валюты. На следующий день приехал Свидетель №6, и еще раз была проведена ревизия в кассе. ФИО1 принимала меры для компенсации образовавшейся недостачи, но результата они не принесли. Никакого корыстного умысла Афанасьева не имела и хищения не совершала, а просто совершила ошибку.

Представитель потерпевшего К. Н.В. в судебном заседании показала, что она работает главным специалистом по экономической безопасности в дополнительном офисе филиала Банка ГПБ (АО) «Северо-западный» в г. Усинске. дд.мм.гггг. руководителем офиса Свидетель №2 был проведен перерасчет денежных средств в кассовом узле, поскольку у него возникли подозрения относительно размера пачек. Свидетель №2, как руководитель офиса, может присутствовать при формировании пачек с наличностью в целях контроля правильности их формирования. В результате проведенной ревизии было установлено, что в пачки денежных средств между купюрами были вложены билеты банка приколов либо картонные накладки. В связи с этим было принято решение о полной инвентаризации денежной наличности в кассовом узле, по результатам которой была выявлена недостача в сумме 2 465 000 рублей, 15 000 евро, и 6777 долларов США. Все пачки, в которых была обнаружены недостача, были упакованы и опломбированы ФИО1. В объяснениях ФИО1 указала, что в декабре месяце 2021 года к ней подошёл клиент, который хотел приобрести евро и доллары. ФИО1 подготовила валюту, но потом клиент отказался, и она отдала ему предоставленную им рублевую наличность, а также доллары с евро, которые предназначались ему для обмена. В связи с чем она, испугавшись ответственности, не сообщила руководителю. ФИО1 является материально ответственным лицом за денежные средства, принадлежащие банку, и по инструкции должна была сообщить об инциденте. ФИО1 внесла на счет банка денежные средства в сумме 15 000 рублей в счет погашения ущерба. Всего банку причинен ущерб на сумму 3 956 541 рубль 95 копеек. По окончанию рабочего дня кассиры формируют пачки купюр, запаивая их в пакет со своим номером запайки с накладкой и подписью кассира. После формирования пачек они помещаются в сейф в кассовом узле. Пачки формируются кассирами и эвакуируются с пропечатыванием индивидуального кода, который принадлежит кассиру. Ревизия проводится один раз в год, при этом проверка осуществляется 10% наличности. За инкриминируемый ФИО1 период времени не все записи с камер видеонаблюдения сохранились, в связи с давностью событий произошедшего и заменой на новую систему видеонаблюдения в конце 2021 начале 2022 года. Афанасьева не могла сказать точную дату ошибочной выдачи валюты клиенту указывая, что данная ошибка была допущена ей течении года.

Свидетель №2 в судебном заседании показал, что он с дд.мм.гггг. работает руководителем дополнительного офиса филиала Банка ГПБ (АО) «Северо-западный» в г. Усинске, где ФИО1 работала старшим кассиром. дд.мм.гггг. Свидетель №2 как ответственный за денежные средства прошел в хранилище, где при проверке пачек с наличностью заподозрил несоответствие размера пачки упакованной ФИО1 указанной на ней сумме. Им с Свидетель №1 был произведен перерасчет наличности в пачке, и была выявлена недостача наличности, количество которой нее соответствовало сумме указанной на пачке. В дальнейшем при проведении ревизии были обнаружены пачки, в которых вместо денежных купюр вкладки и сувенирные купюры, а также купюры меньшего номинала. После обнаружения указанного факта Свидетель №2 пригласил Свидетель №3, ФИО1 и было произведено полное вскрытие упакованных бандеролей с купюрами, по результатам которой была выявлена недостача денежных средств около 2 400 000, а также около 15 000 евро и 7000 долларов. ФИО1 пояснила, что знает о недостаче, и что она по ошибке передала валюту клиенту при обменной операции, от совершения которой клиент отказался, и она ему вернула переданные им рубли вместе с подготовленной для обмена валюты в размере 10000 долларов. ФИО1 при этом не сообщила ни дату совершения обменной операции клиентом, ни данные о его личности. При происшествии такого характера кассир должна сообщить об этом руководству для того, чтобы можно было установить клиента по камерам видеонаблюдения. О данном факте ФИО1 до выявления недостачи не сообщала. Расхождения в выявленной сумме недостачи и заявленной ФИО1 сумме ошибочно переданной клиенту ФИО1 пояснила тем, что пыталась компенсировать на купле-продаже валюты и сумма недостачи в результате только выросла. В ходе объяснений ФИО1 каждый раз указывала разные даты произошедшего. Записи камер видеонаблюдения хранятся около 6 месяцев. ФИО1 сначала сообщала, что ошибочная выдача валюты клиенту произошла в октябре 2021 года, но потом дата менялась вплоть до января 2021 года.

Свидетель №1 в судебном заседании свидетельствовала, что она работала в должности старшего кассира дополнительного офиса филиала Банка ГПБ (АО) «Северо-западный» в г. Усинске до июня 2022 года. дд.мм.гггг. Свидетель №1 приступила к исполнению обязанностей заведующей кассы. В конце рабочего дня при помещении денежных средств в хранилище с Свидетель №2, ему показалась подозрительной одна из пачек денежных средств, поскольку как он указал, ее размер не соответствует сумме, указанной на пачке. Был произведен пересчет и выявлено несоответствие сумме указанной на пачке сумме наличности находящейся в ней. В пачках с рублевой наличностью были обнаружены билеты банка приколов, и вкладки из картона. Свидетель №2 связался с руководством, после чего ими была произведена ревизия всей наличности в присутствии ФИО1 и Свидетель №3 по результатам, которой в пачках сформированных ФИО1 была выявлена недостача 15 000 евро, 6 777 долларов США и 2 465 000 рублей. ФИО1 сказала, что забыла сдать часть валюты в евро, в связи с чем они прошил к ней в кассу, где она из тетрадки находящейся в сейфе достала 1 555 евро, которые после этого были учтены при ревизии. По результатам ревизии был составлен акт о недостаче. На следующий день приехало руководство банка из г. Ухты и повторно была произведена ревизия наличности. 

Свидетель Свидетель №6 в судебном заседании показал, что он работает начальником отдела безопасности в г. Ухте Банка ГПБ (АО) «Северо-западный». Вечером дд.мм.гггг. ему позвонил начальник дополнительного офиса в г. Усинске ПАО «Газпромбанк» Свидетель №2 и сообщил о большой недостаче наличности в отделении, о чем Свидетель №6 доложил своему руководству в г. Санкт-Петербурге, после чего он был направлен в командировку в г. Усинск. По приезду дд.мм.гггг. в Усинском отделении была проведена ревизия всей наличности и выявлена недостача валюты в размере около 10 000 евро и 7 000 долларов, а также 2 465 000 рублей. Свидетель №6 провел служебную проверку, в ходе которой отбирал объяснения от работников Усинского отделения, в том числе кассиров. На момент приезда Свидетель №6 уже было установлено, что в пачках валюты, которые были опечатаны клеймом ФИО1, вместо купюр были вложены картонные подкладки, сторублевые купюры и билеты банка приколов. ФИО1 пояснила, что весной либо осенью 2021 года, точно она не помнит, в связи с тем, что переболела COVID-19, пришел мужчина, который был в шапке и маске для обмена валюты и передал ей денежные средства в рублях. После пересчета ФИО1 сообщила клиенту сумму валюты, подлежащей выдаче клиенту, но клиент отказался от проведения обменной операции, и она передала клиенту его денежную наличность в рублях и случайно подготовленную для обмена валюту в сумме около 15000 евро и 10000 долларов США. Вечером этого же дня она обнаружила ошибку и решила это скрыть, чтобы в дальнейшем возместить недостачу. Со слов ФИО1 она из личных сбережений меняла в других банках валюту и вносила ее в пачки валюты кассового узла. При продаже валюты по регламенту банка должна быть создана карточка, должна быть идентифицирована личность клиента и, если он в первый раз обратился, его паспортные данные должны быть занесены в программу. Поскольку этого произведено не было, а ФИО1 точную дату и время посещения клиентом банка не назвала, при просмотре всего объема информации, который был доступен, факт посещения неустановленного лица с наличными деньгами для приобретения валюты и последующей передачи ему средств и выход из кассовой зоны с валютой банка зафиксировано не было. При просмотре видеозаписей было видно, что ФИО1 изымает купюры из пачек валюты, вставляет картонные подкладки и запечатывает пачки. Последняя ревизия в Усинском отделении проводилась в конце 2021 года частичная, в соответствии нормативами ЦБ РФ пересчитывался определенный процент наличности. За инкриминируемый ФИО1 период времени не все записи с камер видеонаблюдения сохранились, в связи с давностью событий произошедшего и заменой на новую систему видеонаблюдения в конце дд.мм.гггг.

Свидетель Свидетель №3 в судебном заседании показала, что работала в дополнительном офисе филиала Банка ГПБ (АО) «Северо-западный» в г. Усинске в должности старшего менеджера. дд.мм.гггг. руководитель филиала Свидетель №2 пригласил Свидетель №3 для проведения ревизии в кассовом узле, поскольку у него возникли определенные сомнения. Был произведен пересчет всей наличности в кассовом узле, при котором также присутствовала Свидетель №1. Вскрывались все пачки с наличностью и были обнаружены картонные вкладки вместо денежных средств и сувенирные купюры в пачках, которые были упакованы ФИО1, что подтверждалось ее штампом. ФИО1 в ходе проведения инвентаризации пояснила, что знает о недостаче, которая произошла по ошибке. По результатам инвентаризации была обнаружена недостача валюты, при этом только в пачках упакованных ФИО1.

Исследованием письменных материалов дела установлено следующее.

Исходя из заявления начальника отдела безопасности в г. Ухте Управления безопасности регионального бизнеса и дочерних банков Департамента экономической безопасности Свидетель №6, зарегистрированного дд.мм.гггг. в КУСП № ОМВД России по г. Усинску он сообщает, что старший кассир отдела кассового обслуживания в Республике Коми Управления кассовых операций филиала «Газпромбанк» (АО) «Северо-западный» ФИО1 совершила противоправные действия, в результате которых Банку ГПБ (АО) причинен материальный ущерб в сумме 2 465 000 рублей, 15 000 евро, 6 777 долларов США. В своем заявлении, Л. П.Э. просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 (т. 1 л.д. 2).

Исходя из протокола выемки от дд.мм.гггг. у руководителя офиса № Банка ГПБ (АО) Свидетель №2, в офисе банка, расположенном по адресу: ..., изъято: - упаковка из прозрачного полиэтилена, в котором находится: 7 накладок на пачки, пояснительная надпись картонная накладка; упаковка из прозрачного полиэтилена, в которой находится: 7 накладок на пачки денежных средств, пояснительная надпись, картонные накладки; - упаковка из прозрачного полиэтилена, в которой находится: пояснительная надпись, 60 картонных накладок, 10 накладок на пачки денежных средств, билеты банка приколов номиналом 5 000 рублей в количестве 82 штук т. 2 л.д. 15-20).

дд.мм.гггг. следователем осмотрены предметы, изъятые в ходе выемки проведенной дд.мм.гггг. в том числе упаковочный материал с подписью ФИО1 указанием сумм денежных средств, бумажные и картонные накладки, а также «Билеты банка приколов» номиналом 5000 рублей (протокол осмотра предметов от дд.мм.гггг., т. 2 л.д. 21-32).

В ходе осмотра места происшествия дд.мм.гггг., следователем осмотрено помещение операционной кассы № (ранее рабочее место старшего кассира ФИО1 по адресу: ... (протокол осмотра места происшествия от дд.мм.гггг., т. 3 л.д. 76-81).

дд.мм.гггг. следователем осмотрен жесткий диск с видеофайлами, на котором имеется папка под наименованиями: «Усинск хранилище недостача».

При открытии папки «№ формирование корешка с валютой фальш», в ней находятся 6 видеозаписей. При просмотре видеозаписи под наименованием: «№», установлено, что на нем изображено рабочее место ФИО1 В левом верхнем углу указана дата и время дд.мм.гггг., видео воспроизводится с 08 часов 57 минут. В 9 часов 18 минут ФИО1 достает упаковочный материал, который вскрывает, и достает из него сформированные пачки денежных средств, которые перебирает, и убирает в ящик справа от себя, при этом берет одну из пачек (корешок), убрала в тумбу и накрыла его картонкой (размерами как денежная купюра). В 09 часов 19 минут ФИО1 взяла пакеты, между ними вложила что- то из ящика, и вышла из операционной кассы. В 10 часов 00 минут ФИО1 зашла в помещение операционной кассы, при этом в руках держит неустановленные предметы, обернутые в лист белой бумаги (сверток), ФИО1 положила сверток в сейф, расположенный с правой стороны от себя, и снова вышла из помещения. В 11 часов 22 минуты ФИО1 перебирает денежные средства в сейфе, при этом не изымает ничего из сейфа так, что обзор закрыт, видно, что ФИО1 перебирает что-то в сейфе, после чего производит расчеты на калькуляторе, и производит рукописные записи на листе бумаги. В 11 часов 25 минут ФИО1 снова перебирает что-то внутри сейфа, не доставая предметы из сейфа, так, что обзор закрыт, видно, что ФИО1 перекладывает предметы, с нижней полки на верхнюю. Аналогичные действия ФИО1 совершает в 11 часов 43 минуты.

Следующая видеозапись начинается в 15 часов 22 минуты дд.мм.гггг.. В период времени с 17 часов 01 минуты до 17 часов 04 минут, ФИО1 пересчитывает денежные средства в валюте евро, при этом она осматривает некоторые купюры с каждой стороны, переворачивает по несколько раз, а при формировании пачки с деньгами, в середину пачки поместила определенные купюры. В 17 часов 18 минут ФИО1 положила на стол белый конверт, на него сложила пачки денежных средств, после чего убрала в ящик, с лева от себя картонные накладки, сложила все пачки со стола в упаковочный материал, и в 17 часов 26 минут вышла с упаковочным материалом из помещения кассы. С 17 часов 30 минут до 18 часов ФИО1 пересчитывает пачки денег в валюте доллары США, при этом она вскрыла упаковочный материал, достала пачки с деньгами, перебирала и рассматривала купюры, перекладывала из одной пачки в другую, снабжала пачки новыми бандеролями, на которых ставит свои подписи и пишет рукописный текс. В 17 часов 49 минут ФИО1 берет из пачки денег картонные накладки и убирает в ящик с левой стороны.

Следующая видеозапись начинается с 18 часов 03 минут. дд.мм.гггг. в 18 часов 42 минуты ФИО1 берет со стола документы и кладет их в ящик тумбы с права, после чего садится на стул, и из этого же ящика берет эти же документы, при этом видно, как ФИО1 подкладывает под листы бумаги что то, и чтобы был закрыт обзор, прикрыв взятые предметы листами бумаги выносит их из помещения. 

Остальные три видеозаписи, находящиеся в папке, также воспроизводят рабочее место ФИО1 за дд.мм.гггг., только со стороны работника.

При открытии папки «№)», установлено, что в ней находятся 4 видеозаписи. При открытии первого видео, установлено, что на нем находится изображение рабочего места ФИО1 В верхнем левом углу указана дата дд.мм.гггг.. В 11 часов 47 минут ФИО1 поворачивается в правую сторону, на тумбе возле нее, справа лежат несколько купюр номиналом 5 000 рублей, которые она смахивает телефоном который находится у нее в руке. В 12 часов 21 минуту ФИО1 достала из ящика с левой стороны картонные накладки, и при формировании пачки с наличностью, вложила картон вместо денежных средств в середину пачки. В 12 часов 39 минут ФИО1 зашла в помещение, положила в сейф какие - то предметы, после чего стала перебирать в сейфе и пересчитывать, не вытаскивая рук из сейфа, тем самым обзор предметов и фактических действий ФИО1, закрыт. После ФИО1 производит расчет на калькуляторе и записывает что-то на листок.

При открытии папки «№ формирование корешков с рублями фальш», в ней находятся 6 видеозаписей, на которых зафиксировано помещение дополнительного офиса Банка в г. Усинске. На видеозаписях видно, как сотрудник Банка Свидетель №1 и руководитель офиса Свидетель №2 пересчитывают денежную наличность после закрытия Банка.

На видеозаписи под наименованием «№», видно как Свидетель №1 вскрывает за вакуумированные пакеты с пачками денег, после чего перебирает при Свидетель №2 наличность, в пачках с купюрами номиналом 5 000 рублей, среди которых находятся картонные накладки, в других пачках денежных средств, Свидетель №1 перебирая наличные деньги, выправляет края загнутых купюр. После чего, Свидетель №1 в присутствии других сотрудников производит пересчет денежной наличности каждой пачки денежных средств с помощью счетной машинки.

При открытии папки под наименованием «№ ревизия в присутствии УБ», в ней находятся 4 видеозаписи за дд.мм.гггг.. На видеозаписях зафиксировано как в операционной кассе (камера 22), сотрудник Банка Свидетель №1 производит пересчет наличности с помощью счетной машинки, в присутствии других работников Банка.

При открытии папки под наименованием: «№», в ней находятся 2 видеофайла, на которых зафиксированы фрагменты рабочего дня дд.мм.гггг., а также 2 фотографии с камер видеонаблюдения (скриншоты).

При открытии папки наименованием «№ ФИО1 куклу формирует», в ней находятся 2 видеозаписи (вид со стороны клиента, и вид со стороны работника помещения). В 15 часов 15 минут ФИО1 кладет перед собой на стол упаковочный материал, в котором находятся денежные средства, наклоняется и, с левой стороны от себя из ящика берет картонные накладки, и помещает их в упаковочный материал к купюрам, после, убирает упаковочный материал (прозрачный пакет с деньгами и картонками) в сейф с правой стороны от себя. В 15 часов 30 минут ФИО1 вкладывает картонные накладки в упаковочный материал, где находятся сформированные пачки наличности. ФИО1 то добавляет картон между пачек с деньгами, то убирает картонки, при этом зрительно оценивает толщину полученной упаковки с пачками денег. В 15 часов 40 минут ФИО1 выходит из помещения с пачкой денежных средств, взятой из ящика тумбы.

При открытии папки № новогодняя ревизия», установлено, что в ней находится 5 видеозаписей, на которых зафиксирован рабочий день в офисе банка за дд.мм.гггг. и процедура проведения ревизии денежных средств сотрудниками банка в присутствии ФИО1

Также в папке находится 1 файл формата PDF «Акт дд.мм.гггг.», при открытии которого, что на нем содержится акт ревизии ценностей в хранилище от дд.мм.гггг., в котором указаны суммы денежной наличности в остатке (всего) в офисе Банка г. Усинска. (в рублях, долларах США и ЕВРО), а также суммы денежных средств, которые были пересчитаны в вышеуказанных денежных единицах, а также процентное соотношение денежных сумм, которые подверглись пересчету от общей суммы хранящихся в хранилище денежных средств.

В папке под наименованием «кабинет. Вид со стороны работника» находится 5 папок с видеофайлами: «№» в которой находится 46 видеофайлов. В папке «№» находится 50 видеофайлов, в папке «№ по №» находится 47 видеофайлов. В папке «№ по №» находится 38 видеофайлов. В папке «№» находится 60 видеофайлов. Всего 194 видеозаписи, за период времени с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг.. На видеозаписях изображено помещение операционной кассы №.

В папке под наименованием «касса №» находится 19 папок с видеозаписями. Наименование каждой папки совпадает с датой, за которое просматривается видеозапись. (За декабрь № за ноябрь дд.мм.гггг. года: №). В каждой папке находится по 2 видеозаписи, на которых изображен вид операционной кассы №, на одной видеозаписи вид со стороны клиента, на другой видеозаписи вид со стороны работника.

Все видеозаписи воспроизводятся с помощью видеоплеера «...», часть видеозаписей просматривалась при ускоренном режиме (8Х; 12Х), часть видеозаписей (за дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., а также за дд.мм.гггг. просматривалась совместно со свидетелем Свидетель №2, который пояснил, что именно на видеозаписях делает ФИО1, указывал на валюту, с которой работала ФИО1, указывал на наименование тех или иных предметов, которые используются для работы с деньгами сотрудниками банка.

На всех видеозаписях изображена операционная касса № - непосредственное место работы ФИО1, и ее рабочие дни в Банке, с 9 часов до 18 часов. При просмотре видеозаписей, установлено, что дд.мм.гггг., дд.мм.гггг. и дд.мм.гггг., ФИО1 вела пересчет денежной наличности по несколько раз за рабочий день, производила детальный осмотр купюр, постоянно перемещала купюры из разных пачек, меняла бандероли, а также убирала часть денежных средств в тумбу под документы, производила пересчет денег непосредственно в сейфе, не изымая из сейфа денег, тем самым закрывая от камер обзор своих непосредственных действий. Как пояснил Свидетель №2, сейф, в котором ФИО1 пересчитывает деньги, не предназначен для хранения денежных средств или иных ценностей, а предназначен для хранения печатей, штампов и ключей. Также, в ходе просмотра видеозаписей, установлено, что ФИО1 перед непосредственным окончанием рабочего дня, выносит из рабочего помещения предметы прикрыв их листами бумаги, с целью скрыть вид вынесенных предметов. Кроме этого, на видеозаписях неоднократно видно, как ФИО1 перекладывает картонные накладки (размерами как денежная купюра) и вкладывает их в пачки денег, также ФИО1 из сейфа неоднократно за свои рабочие дни с декабря 2021 по дд.мм.гггг., берет из сейфа тетрадь, между листами которой находятся предметы, из-за отсутствия обзора для камер видеонаблюдения предметов не видно. При просмотре всех видеозаписей, находящихся на жестком диске, момент передачи ФИО1 денежных средств клиенту, а именно денежных средств самого клиента, с которыми он явился в операционную кассу, и помимо, денежных средств из кассы (в одно и тоже время), не установлено (т. 3 л.д. 128-153)

Исходя из справки главного специалиста в г. Санкт — Петербург АО «Газпромбанк» суммы ущерба в кассе ОО № составляют: 2 465 000 рублей, 6 777 долларов США; 15 000 евро, ФИО1 добровольно погашено 15 000 рублей (т. 1 л.д. 71).

Исходя из решения Усинского городского суда Республики Коми от дд.мм.гггг. по делу № ФИО1 отказано в удовлетворении исковых требований к АО «Газпромбанк» об изменении формулировки увольнения (т. 1 л.д. 205-219).

Исходя из акта о выявлении недостачи наличных денег от дд.мм.гггг.., факт недостачи выявлен в пачках денежных средств сформированных ФИО1 дд.мм.гггг. и составил 2 465 000 рублей, факт недостачи денежных средств в валюте долларах США выявлен в пачке денег, сформированной ФИО1 дд.мм.гггг. и составил 6 777 долларов США, факт недостачи денежных средств в валюте евро, выявлен в пачке денег, сформированной ФИО1 дд.мм.гггг. и составил 15 000 евро (т. 2 л.д. 49-50).

Как следует из акта ревизии денежной наличности и других ценностей в хранилище ценностей № № филиала Банка ГПБ (АО) «Северо-западный» от дд.мм.гггг. проверено наличие денежных средств в хранилище в российских рублях, долларах США, евро, бланков, по результатам ревизии, недостачи не выявлено (т. 2 л.д. 51-52).

Согласно протоколу осмотра предметов от дд.мм.гггг., следователем осмотрены предметы, изъятые в ходе проведения обыска по адресу: ..., а именно: - залоговый билет № от дд.мм.гггг. (ломбард 585) в сумме 6 931 рубль, согласно которому заемщиком является ФИО1. Предметом залога является серьги и подвеска б/у: - залоговый билет № от дд.мм.гггг. (ломбард 585) на сумму 34 563 рубля, согласно которому заемщиком является ФИО1 Предметом залога являются ювелирные изделия; - три бумажных листа с рукописными записями (т. 1 л.д. 238-243).

Как следует и выписки из ЕГРЮЛ дд.мм.гггг. произведена регистрация Банка ГПБ (АО), одним из филиалов которого является филиал «Северо-западный» (т. 3 л.д. 38-71).

Исходя из положения об операционном офисе № филиала Банка ГПБ (АО) «Северо-Западный», для обеспечения деятельности операционного офиса банк наделяет его имуществом. Имущество закрепляется за материально-ответственными лицами, определенными приказом (распоряжением) управляющего Филиалом (т. 3 л.д. 114-124).

По результатам исследования и оценки, представленных сторонами доказательств, суд приходит к выводу, что они отвечают требованиям уголовно-процессуального закона, предъявляемым к доказательствам, относятся к обстоятельствам вменяемого преступления и в своей совокупности, достаточны для разрешения настоящего уголовного дела, подтверждая в полной мере вину подсудимой в совершении деяния, запрещенного уголовным законом. 

Данный вывод суда основан на анализе и оценке показаний представителя потерпевшего, свидетелей, а также на анализе письменных материалов уголовного дела. 

Оснований для исключения доказательств по делу по мотиву их недопустимости, суд не усматривает.

В судебном заседании не установлено оснований для оговора подсудимой со стороны свидетелей и представителя потерпевшего, а также, чьей-либо заинтересованности в незаконном привлечении подсудимой к уголовной ответственности.

Показания подсудимой об отсутствии факта инкриминируемого ей хищения, судом отклоняются, поскольку они не нашли подтверждения в ходе судебного разбирательства, в связи с чем оцениваются судом как направленные на избежание уголовной ответственности и наказания.

Доводы подсудимой, приведенный в обоснование отсутствия в ее действиях состава инкриминируемого хищения об ошибочной выдаче иностранной валюты после отказа клиента от совершения обменной операции, и сокрытии данного факта, в связи с опасением быть уволенной судом признается надуманным и необоснованным.

Отклоняя указанный довод подсудимой судом учитываются, что она во исполнение локальных актов банковского учреждения не сообщила руководству об ошибочном факте выдачи валюты клиенту в особо крупном размере, при этом заведомо зная о ведении видеонаблюдения в кассовом узле, просмотр которой мог позволить установить личность клиента и осуществить возврат валюты. Кроме того, исходя из показаний представителя потерпевшего К. и свидетеля Свидетель №2, подсудимая не называла им дату совершения ошибочной выдачи валюты клиенту, указывая различные месяцы или значительный временной период – в течение года.

Напротив, подсудимая, на протяжении длительного времени принимала меры по сокрытию факта образовавшейся недостачи, для чего производила замену похищенных ею наличных денежных средств на картонные накладки, «Билеты банка приколов», а также указывала на накладных, по которым производится пересчет денежной наличности при завершении рабочего дня, заведомо ложные сведения, относительно суммы денежных средств, находящихся в сформированных пачках денежных средств. Наряду с этим довод подсудимой о приобретении ей валюты с целью компенсации образовавшейся недостачи также судом расценивается, как действия, направленные на сокрытие совершенного факта хищения.

Виновность ФИО1 в совершенном преступлении подтверждается показаниями представителя потерпевшего и свидетелей об обстоятельствах проведения ревизии наличных денежных средств, по результатам которой в пачках, сформированных ФИО1, выявлена недостача в рублевой и иностранной наличности, а также о мерах принимаемых подсудимой по сокрытию факта недостачи путем помещения в пачки с наличностью картонных вкладок и «Билетов банка приколов», а также протоколами их выемки и осмотра; оформленными результатами исследования видеозаписей, на которых также зафиксированы указанные факты и процедура проведения ревизии; актом ревизии которым установлена сумма недостачи; локальными актами, которыми определены должностные обязанности подсудимой и оформлено вверение ей имущества учреждения, а также другими материалами дела. 

Суд считает доводы стороны защиты о невиновности ФИО1 в совершенном преступлении являются необоснованными, поскольку вина подсудимой, в совершении инкриминируемого ей преступления нашла свое подтверждение и доводы стороны защиты полностью опровергнуты совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Как следует из трудового договора от дд.мм.гггг. №, заключенного между ЗАО «Газпромбанк» и ФИО1 последняя принята на должность кассира операционной кассы № г. Усинска (т. 1 л.д. 9-10).

Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности от дд.мм.гггг. № заключенному между ЗАО «Газпромбанк» и ФИО1, работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, а также за ущерб, возникший в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным работник обязуется бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него обязанностей имуществу работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества, вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенному ему имущества; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ему имущества. Согласно п. 3. указанного договора, определение размера ущерба, причиненного работником работодателю, а также ущерба возникшего у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и порядок их возмещения производятся в соответствии с действующим законодательством. Согласно п. 4. указанного договора, работник не несет материальной ответственности, если ущерб причинен не по его вине (т. 1 л.д. 11, 12).

Как следует из п. п. 2.1.1, 2.5.1, 2.5.2, 2.5.36, 2.11.3, 2.11.4, 2.11.5, 2.12.3, 2.17, 2.19, 2.20, 2.27, 2.28 должностной инструкции старшего кассира отдела обслуживания в Республике Коми филиала Банка ГПБ (АО) «Северо-западный», по занимаемой должности на ФИО1 возложены следующие обязанности: - принимать/выдавать денежную наличность для зачисления/списания сумм на банковские счета, по вкладам (депозитам); - покупать наличную иностранную валюту за наличную валюту Российской Федерации; - продавать наличную иностранную валюту за наличную валюту Российской Федерации; - осуществлять пересчет, проверку подлинности и упаковку банкнот иностранного государства и денежных знаков Банка России (в случае тарификации услуги); - изымать/помещать из хранилища ценностей денежную наличность и ценности; - осуществлять контроль над достоверным отражением данных в книгах учета принятых и выданных ценностей с данными, отраженными в кассовых документах, и фактической суммой денежной наличности передаваемых кассовому работнику; - перед закрытием хранилищ ценностей/сейфа осуществлять сверку фактического наличия денежной наличности и ценностей, находящихся в хранилище ценностей/сейфе, с данными, отраженными в книге хранилища ценностей; - осуществлять в течение и по завершении рабочего дня, текущий контроль над своевременным и правильным отражением всех кассовых операций; - соблюдать требования законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних нормативных и организационно-распорядительных документов Банка России при совершении кассовых операций с денежной наличностью и ценностями при обеспечении сохранности денежной наличности и ценностей; - своевременно сообщать о выявленных рисковых событиях сотруднику, ответственному за ведение базы данных о рисковых событиях, а также выполнять мероприятия, направленные на предотвращение наступлений рисковых событий; - своевременно и качественно выполнять должностные обязанности, а также поручения начальника Отдела; - знать и соблюдать требования документов, регламентирующих: ведение кассовых операций, хранение, перевозку и инкассацию наличных ценностей в кредитных организациях, составление отчетности; - своевременно извещать своего непосредственного руководителя об обнаруженных во время работы неисправности оборудования и прочих нештатных ситуациях (т. 1 л.д. 19-24).

Исходя из инструкции о порядке совершения кассовых операций в АО «Газпромбанк» №№ данная инструкция регламентируют организацию кассовой работы, совершение кассовых операций с наличными деньгами и ценностями в Банке. Выполнение операций с наличными деньгами и ценностями в ГО, филиале, дирекции, ВСП, возлагается на кассовых работников, с которыми заключаются договоры о полной коллективной или индивидуальной материальной ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации. Организация работы по ведению кассовых операций возлагается на кассового работника с функциями заведующего кассой, который в том числе выполняет функции должностного лица, ответственного за сохранность ценностей, в соответствии с регламентом. 

Кассовым работникам запрещается: 

- осуществлять операции, при которых клиент, не внося наличных денег в кассу, предъявляет одновременно расходный кассовый документ и приходный кассовый документ; 

- убирать из поля зрения клиента принимаемые от него, выдаваемые ему наличные деньги, ценности и кассовые документы до окончания операции; 

- выдавать клиентам наличные деньги и другие ценности без оформленного расходного ордера, либо лицам, не указанным в них;

- все кассовые работники, ответственные лица за сохранность ценностей, которым поручается работа с наличными деньгами и другими ценностями, обязаны знать и строго соблюдать требования нормативных актов Банка России, настоящей инструкции;

- при любых нештатных ситуациях, возникающих в процессе совершения кассовых операций при обслуживании клиентов, кассовые работники обязаны незамедлительно поставить в известность заведующего кассой и руководителя кассового подразделения (т. 2 л.д. 182-240).

Таким образом, ФИО1, являясь кассиром банка, обладала административно - хозяйственными функциями, а имущество банка в виде денежных средств было ей вверено. Воспользовавшись данным обстоятельством, подсудимая безвозмездно, с корыстной целью, противоправно обратила вверенные ей денежные средства в свою пользу.

Квалифицирующий признак совершения хищения в особо крупном размере, определяемый в данном случае в соответствии с размером причиненного имущественного ущерба, также нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства.

Таким образом, все квалифицирующие признаки инкриминируемого хищения в действиях подсудимой нашли подтверждение в ходе судебного следствия.

Исходя из предъявленного обвинения и установленных в ходе судебного следствия обстоятельств, ФИО1 совершено хищение денежных средств потерпевшего в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., в том числе в виде иностранной валюты, курс которой при определении размера ущерба принят по состоянию на дд.мм.гггг..

Вместе с тем, учитывая положения ст. 14 УК РФ, по смыслу которой все неустранимые в ходе рассмотрения уголовного дела сомнения должны трактоваться в пользу подсудимой, при определении размера ущерба в части хищения подсудимой иностранной валюты, должен быть принят минимальный установленный ЦБ РФ курс валюты в указанный период, а именно по состоянию на дд.мм.гггг. когда курс евро составил 57,9210 рублей, курс доллара США составил 56, 2996 рублей, в связи с чем размер ущерба причиненного ФИО1 хищением 15 000 евро составит 868 815 рублей, хищением 6 777 долларов США составит 381 542 рубля 39 копеек, а общая сумма хищения предъявленного в обвинении подлежит уменьшению и составит 3 715 357 рублей 39 копеек

Помимо этого в ходе рассмотрения уголовного дела было установлено, что ФИО1 в установленной сумме хищения вверенных ей денежные средства она с корыстной целью, противоправно и безвозмездно обращала их в свою пользу против воли собственника, тогда как доказательств расходования денежных средств или их передачи третьим лицам материалы дела не содержат, в связи с чем вменение подсудимой признака хищение в виде растраты, суд считает не подтвержденным и излишне вмененным, в связи с чем он подлежит исключению из предъявленного обвинения. 

Вопреки доводам стороны защиты, обвинение по настоящему делу изложено в доступной форме нарушений норм уголовно-процессуального закона, которые бы исключали принятие по делу судебного решения, отвечающего требованиям законности и справедливости органами уголовного преследования не допущено. Обвинительное заключение соответствует требованиям, предъявляемым ст. 220 УПК РФ. Как в постановлении о привлечении в качестве обвиняемой, так и в обвинительном заключении по делу указаны существо обвинения по п. ч. 4 ст. 160 УК РФ в отношении подсудимой, место и время совершения преступления, цель, форма вины, установленные следствием квалифицирующие признаки деяния, сумма ущерба и форма хищения, также иные имеющие значение для дела обстоятельства, предусмотренные ст. 73 УПК РФ. Оснований для возвращения уголовного дела прокурору не имеется.

Находя вину ФИО1 в инкриминируемых преступлениях полностью доказанной, ее деяние суд квалифицирует по ч. 4 ст. 160 УК РФ как присвоение, то есть хищение чужого имущества вверенного виновной с использованием своего служебного положения в особо крупном размере.

Оценивая данные о личности подсудимой, ..., ее поведение во время судебного разбирательства, суд находит их достаточными для признания ФИО1 вменяемой, способной нести уголовную ответственность.

Определяя вид и размер наказания ФИО1, суд принимает во внимание, что ею совершено тяжкое преступление, она не судима, работает, характеризуется положительно, к административной и уголовной ответственности не привлекалась.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд признает частичное возмещение ущерба, причиненного преступлением, наличие на иждивении несовершеннолетнего и малолетнего ребенка, а также состояние беременности.

Исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела наличие других обстоятельств, которые суд мог бы признать в качестве смягчающих наказание подсудимой, как и отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, обстоятельства его совершения, личность виновной, ее семейное положение и состояние здоровья, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд пришел к выводу, что цели уголовного наказания в виде восстановления социальной справедливости и исправления осужденной, а также предупреждения совершения ею новых преступлений будут достигнуты путем назначения наказания в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ без реальной ее изоляции от общества и без назначения дополнительных видов наказаний.

С учетом, установленных по делу обстоятельств, оснований для применения ст. ст. 64, 76.2 УК РФ не имеется.

В отношении подсудимой ФИО1 была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, которая подлежит сохранению до вступления приговора в законную силу.

В качестве вещественных доказательств по делу приобщен упаковочный материал, картонные накладки, накладки на пачки денежных средств, пояснительные надписи, «Билеты банка приколов», жесткий диск, три бумажных листа, залоговые билеты, которые в соответствии со ст. 81 УПК РФ необходимо хранить при материалах дела.

Руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 3 года, возложив на осужденную в период испытательного срока обязанности: один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, не изменять без уведомления указанного органа места жительства и работы.

До вступления приговора в законную силу в отношении осужденной ФИО1 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить прежней по вступлении приговора в законную силу – отменить.

Вещественные доказательства – хранить при материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию Верховного суда Республики Коми через Усинский городской суд Республики Коми в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная в указанный срок вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий А.В. Казалов