... 

...

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

30 августа 2024 года г. Пермь Дзержинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего Лядовой О.С.

при секретаре судебного заседания Гришиной А.В.,

с участием государственного обвинителя Камакаевой И.М.,

защитника Костаревой Е.Ф.

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, ...

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшейся, Дата избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении 2 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Дата к ФИО4, являющейся подставным лицом, единственным учредителем и директором ООО «..., адрес юридического лица: 115114 Адрес, МО Даниловский, Дербеневская набережная, Адрес, стр. 2 (о чем Дата Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Адрес в единый государственный реестр юридических лиц были внесены изменения о государственной регистрации), не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, находящейся по адресу: Адрес63, обратились неустановленное лицо и ФИО5 с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания на юридическое лицо от имени директора ФИО4, после чего сбыть электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе, и электронные носители информации, предназначенные для правомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Ермак», на что она согласилась, то есть у нее возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

Дата неустановленное лицо, находясь на территории Адрес, в дневное время, действуя в интересах ФИО4 на неправомерный оборот средств платежей, осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, осознавая, что ФИО4 не намеревается осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «Ермак», производить денежные переводы по расчетным счетам, используя глобальную сеть «Интернет» зашел на официальную страницу АО «...», где от имени ФИО4 оставил заявку на открытие расчетного счета ООО «Ермак», для приобретения в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение, электронных средств, электронных носителей информации, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств.

После чего, ФИО4 Дата в дневное время, реализуя свой преступный умысел, находясь по адресу: Адрес63, встретилась с выездным менеджером АО «...», где будучи предупрежденной о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила ему необходимые документы ООО «Ермак» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, не сообщив информацию о том, что является «номинальным» руководителем. При этом, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Ермак» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности и желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – руководителя ООО «Ермак», заполнив необходимые документы, открыла для ООО «... в АО «...», при этом указала в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета не принадлежащий ей номер ..., на который из АО «...» поступили электронные средства – электронная ссылка в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета, необходимыми для направления в АО «...» поручений для проведения операций по расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО4, необходимы для входа в систему ДБО «Интернет-Банк» АО «...».

Кроме того, ФИО4 Дата в дневное время, находящейся по адресу: Адрес63, согласно предоставленному заявлению от имени ООО «Ермак», АО «...» была выпущена и выдана банковская карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств для ООО «Ермак», открытая в АО «...». 

Тем самым, ФИО4, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «Ермак», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно: банковскую карту АО «...», электронную ссылку на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер ... позволяющие осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО4 Дата в дневное время, после получения электронных средств – электронной ссылки в виде смс-сообщения, а также электронного носителя информации банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «Ермак» в АО «...», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «Ермак» посредством использования открытого расчетного счета, находясь по адресу: Адрес63 передала, сбыв электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций по расчетным счетам ООО «Ермак» неустановленному лицу и ФИО5

Указанные умышленные преступные действия ФИО4 повлекли противоправный вывод денежных средств с расчётного счета в АО «...» в размере 3 022 574,00 рублей в неконтролируемый экономический оборот. 

Кроме того, Дата к ФИО4, являющейся подставным лицом, единственным учредителем и директором ООО «Ермак» ..., адрес юридического ... Адрес, МО Даниловский, Дербеневская набережная, Адрес, стр. 2 (о чем Дата Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Адрес в единый государственный реестр юридических лиц были внесены изменения о государственной регистрации), не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, находящейся по адресу: Адрес63, обратилось неустановленное лицо и ФИО5 с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) на указанное юридическое лицо от имени директора ФИО4, после чего сбыть электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе, и электронные носители информации, предназначенные для правомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Ермак», на что она согласилась, то есть у нее возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

Дата в дневное время ФИО4, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «Ермак», в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, обратилась в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: Адрес, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, документов, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств ООО «Ермак».

Реализуя свой преступный умысел, будучи предупрежденной сотрудником банка ПАО «Сбербанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила необходимые документы ООО «Ермак» и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно не сообщив информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «Ермак». ФИО4, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств ДБО, и документов, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Ермак» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности и желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – руководителя ООО «Ермак», заполнив необходимые документы, Дата открыла для ООО «Ермак» расчетный счет ... в ПАО «Сбербанк», при этом указала в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета не принадлежащий ей номер телефона ..., на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенные для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Ермак» в ПАО «Сбербанк», необходимыми для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения операций по расчетному счету ООО «Ермак», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО4, необходимы для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес» ПАО «Сбербанк».

Тем самым, ФИО4, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «Ермак», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу и ФИО5 указанные выше электронные средства информации, а именно: логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона …746, документы: заявление о присоединении, позволяющие осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО4 Дата в дневное время, после получения электронных средств – логина, пароля и смс-сообщения с кодами, документов – заявление о присоединении, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «Ермак» в ПАО «Сбербанк», а также умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «Ермак» посредством использования открытого расчетного счета, согласно раннее достигнутой договоренности, находясь по адресу: Адрес, лично передала, сбыв указанные электронные средства, документы, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций по расчетным счетам ООО «Ермак» неустановленному лицу и ФИО5

Указанные умышленные преступные действия ФИО4 повлекли противоправный вывод денежных средств с расчётного счета в ПАО «Сбербанк» в размере 3 331 110,00 рублей в неконтролируемый экономический оборот. 

Подсудимая в судебном заседании вину в совершении преступлений признала полностью, от дачи показаний в соответствии со ст.51 Конституции РФ отказалась. Из её показаний в ходе предварительного расследования следует, что в 2023 году злоупотребляла спиртным. В феврале 2023 года к ней обратился ее супруг ФИО5 с двумя товарищами, которые предложили стать учредителем и руководителем юридического лица, а именно предоставить паспорт, а также подписать и удостоверить необходимые документы для регистрации юридического лица, при этом руководство юридическим лицом она фактически осуществлять не будет. Находясь в сложной жизненной ситуации, она дала согласие за вознаграждение.

Дата она расторгла брак с ФИО5, ей была присвоена фамилия Запольских, паспорт гражданина РФ она поменяла только Дата. 

Дата находилась по адресу: Адрес63, приехал сотрудник АО «...», ФИО14 и Дмитрий объяснили ей, что он приехал для открытия расчетного счета, ей необходимо подписать документы, которые он с собой привез, а также сообщить номер телефона …746, который они написали на листке бумаги. Она подписала переданные сотрудником АО «...» документы, назвала номер телефона, выданную ей пластиковую карту передала ФИО5 и Дмитрию. ФИО5 в этот день принес алкогольные напитки, которые купил на денежные средства Дмитрия за открытие ею расчетного счета в АО «...»(л.д.234-236)

Дата ФИО5 и Дмитрий, находясь по адресу: Адрес63, предложили ей открыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк» на ООО «Ермак» за денежное вознаграждение, на что она согласилась. В дневное время совместно с ФИО5 и Дмитрием приехали к банку по адресу: Адрес. ФИО5, находясь в банке, с использованием электронного терминала сделал заявку на открытие расчетного счета, через некоторое время ее вызвал сотрудник банка. Она сообщила ему, что хочет открыть расчетный счет, передала все документы, которые ей передал ФИО5, сообщила номер телефона, который был указан на листе бумаги. На телефон поступило смс-сообщение с кодом, код назвала сотруднику банка, подписала документы, поставила печать. Все документы и телефон передала ФИО5 и Дмитрию у выхода из банка. ФИО5 в этот день принес домой алкогольные напитки, которые он купил на денежные средства Дмитрия за открытие расчетного счета в ПАО «Сбербанк» (л.д.234-236).

Вина подсудимой в совершении преступлений подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами. 

По преступлению от Дата.

Из показаний свидетеля ФИО6 следует, что является старшим специалистом АО «...». Для открытия счета организации, уполномоченный представитель юридического лица предоставляет в банк пакет документов: уставные документы в электронном виде либо в оригиналах документов, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия, виды деятельности организации. Клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. При открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115- ФЗ, где указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, предупреждается, что в случае требования банка, должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции, предупреждается, что несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц. После того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать пользователя счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом, открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «Интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. 

Расчетные счета могут открываться в офисе банка, либо за его пределами в рамках выездного сервиса, когда менеджеры банка встречаются с клиентом в любом указанном им общественном месте. До встречи Клиента с сотрудником банка в общественном месте, Клиент с сайта партнерского канала, либо иного сайта направляет заявку, содержащую паспортные данные клиента, регистрацию, выбор тарифа, назначение времени и места встречи. Выездной менеджер из программы банка распечатывает документы необходимые для подписания с Клиентом (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-бизнес Онлайн» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...») и в назначенное время и место едет на встречу, производит идентификацию личности клиента, т.е. проверка Клиента с паспортом, а также проводит опрос о деятельности организации. Все необходимые документы по организации выездной менеджер изучает до встречи с Клиентом. После удостоверения менеджером личности, убедившись, что на встрече находится именно руководитель организации, менеджер подписывает с Клиентом документы, т.е. подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа- Банк», а также заполняет анкету - сведения о юридическом лице. Если в заявлении Клиента он просит получить карту, то менеджер при встрече выдает моментальную карту «Бизнес-карта», без имени, у которой имеется номер IDкарты. Менеджер рассказывает клиенту об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля от «Бизнес-Портала», разъясняет клиенту о запрете разглашения данных (логина и пароля) для входа в бизнес портал, так как ответственность за проведение операции в бизнес портале лежит на нем. Менеджер фотографирует все подписанные документы Клиентом. В офисе банка менеджер подгружает все сфотографированные документы в систему банка и отправляет на открытие расчетного счета. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении, поступает СМС-сообщение с логином и временным паролем который необходимо клиенту в течение 5 дней заменить на свой постоянный. На электронную почту, указанную в заявлении, приходят реквизиты открытого расчетного счета ссылкой на интернет-банк (Бизнес- Портал), по которой можно перейти для изменения пароля, а также для установления пин- кода на бизнес-карту. При обращении клиента в офис банка процедура аналогичная. Сотрудник АО «...» .. встретился с представителем ООО «Ермак» - ФИО2, были подписаны документы - заявление об открытии банковского счета, анкета клиента, подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по Системе «Альфа-бизнес Онлайн» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа- Банк». Личность ФИО2 была идентифицирована по ее паспорту, который был сфотографирован. Дата был открыт расчетный счет № …914 сотрудником АО «Альфа - банк». В подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников ...» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...» от Дата ФИО2 указала логин для использования в системе «Альфа-Бизнес Онлайн», номер телефона …746, ей была выдана .... Данный документ ФИО2 подписала в присутствии сотрудника банка, заверив печатью ООО «Ермак».

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии с ч.ч.1,3,11 ст. 9 указанного Федерального закона от Дата № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. 

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

В соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.(л.д.127-131).

Из показаний свидетеля .. следует, что с августа 2022 года по май 2023 года работал в АО «...» в должности ..., других банковских продуктов, регистрация бизнеса и выезд к клиенту для идентификации. Дата поступила заявка на открытие расчетного счета ООО «Ермак», он договорился о встрече с Клиентом по адресу: Адрес63 на Дата. 

Дата во второй половине дня приехал по адресу, где его встретила женщина. ФИО2 лично предоставила ему свой паспорт, он сделал ее фото с паспортом, провел опрос о деятельности организации. ФИО2 пояснила, что является руководителем ООО «Ермак». Она предоставила решение о назначении на должность директора, он заполнил Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по ...» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», которое подписала сама ФИО2 и поставила печать ООО «Ермак». Он выдал моментальную карту «Бизнес-карта», без имени, у которой имеется ... рассказал ФИО2 об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля (для входа в Интернет-Банк), пароль от Интернет-банка приходит разовый (на абонентский номер указанный Клиентом при оформлении заявки), при первом входе Клиент сам устанавливает пароль. Он разъяснил ФИО2 о запрете разглашения данных (логина и пароля) для входа в Интернет-Банк, так как ответственность за проведение операции в Интернет-Банке лежит на ней, где предусмотрена уголовная ответственность. В этот же день он создал заявку в программе «Альфа-Офис» на открытие расчетного счета, подгрузив фото с паспортом ФИО2, её паспорт и Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...». После проверки БЭК-офисом заявка вышла на электронное подписание, клиенту направлено смс-сообщение со ссылкой, клиент прошел по ссылке и подтвердил открытие расчетного счета Дата в 17:22. (л.д.132-135).

Из показаний свидетеля ... следует, что ФИО1 ее дочь, по настоящее время дочь проживает по адресу: Адрес63. Ей неизвестно, что дочь регистрировала организацию, осуществлять предпринимательскую деятельность она не планировала и не осуществляла. Характеризует ФИО4 как заботливую, ответственную, дочь ухаживает за бабушкой, следит за детьми (л.д.174-176).

Из показаний свидетеля .. следует, что в соседней Адрес проживает ФИО1, которую характеризует как асоциальную девушку, злоупотребляла алкогольными напитками, к ней приходили незнакомые, подозрительные лица. В период 2023 года подсудимая проживала совместно с молодым человеком по имени Алексей. (л.д.177-179).

Вина подтверждается письменными доказательствами:

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены документы, предоставленные АО «...»: выписка о движении денежных средств по ..., обороты по счету за период с Дата по Дата. 

Обороты по дебету за период 3 015 783,55 рублей, обороты по кредиту за период 3 022 574,00 рублей.

- «КБ 2.19 Прочие документы Юридического…»: копия заявления о присоединении и подключении услуг, на 3 листах, определяющих условия проведения операций в АО «...», согласно которого на бланке установленного образца, текст в котором выполнен печатным машинописным текстом от клиента ООО «Ермак» ..., поступило заявление об открытии расчетного счета в валюте Российской Федерации, в соответствии с договором РКО, тариф ПУ «Специальный выбор» 1 месяц, в рамках системы «Альфа-Бизнес Онлайн», для совершения операции с использованием бизнес-карт в российских рублях. В качестве контактного лица клиента указана ФИО2, ..., (руководитель), ...

- «КБ 2999.14 Заявление на откр. Счета»: подтверждение о присоединении на 1 листе, согласно которому ООО «Ермак», ... присоединен с Соглашению об электронном документообороте по Системе «...» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...». Право подписания электронных документов – ФИО2, мобильный телефон №. Заявление подписано ФИО2 Дата, на подписи выполнен оттиск печати круглой формы «Общество с ограниченной ответственностью «Ермак» ... (л.д. 88-89).

Явкой с повинной ФИО4, где она сообщила об обстоятельствах совершения ею преступления. (л.д.233)

По преступлению от Дата.

Из показаний свидетеля ФИО7 следует, что с января 2023 года по март 2024 года она работала в ПАО «Сбербанк» по адресу: Адрес в должности клиентский менеджер. В должностные обязанности входило открытие расчетных счетов для юридических лиц. Для открытия расчетного счета юридическому лицу необходимо предоставить непосредственно в офис банка пакет документов в оригинале, а именно, Устав, решение о назначении на должность директора, паспорт. Расчетный счет открывается в день обращения.

Дата в отделение банка по адресу: Адрес обратилась ФИО2, которая лично предоставила пакет документов: ...», Решение о назначении на должность директора, паспорт на имя ФИО2 Согласно регламенту Банка она провела идентификацию личности визуально, паспорт проверила по детектору проверки паспортов. После идентификации личности она внесла данные о Клиенте и ООО «Ермак» в программу Банка. Распечатав Заявление о присоединении, ФИО2 подписала заявление и поставила печать ООО «Ермак». Согласно данному документу на ООО «Ермак» открыт расчетный счет, выпущена Бизнес-карта, ЭЦП не оформлялось. 

При открытии расчетного счета на указанный в Заявлении абонентский номер поступает СМС-сообщение с кодом. ФИО2, имея при себе телефон, назвала присланный код, и только после этого было подписано Заявление о присоединении (л.д.139-141). 

Вина подсудимой также подтверждается письменными доказательствами:

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены документы, предоставленные ПАО «Сбербанк»: СД-Р диск №. На диске нанесена надпись маркером черного цвета: «...

копия заявления о присоединении на 4 листах, Дата ФИО2 директор ООО «Ермак», действующая на основании Устава, обратилась с заявлением на открытие расчетного счета в валюте РФ в рамках пакета услуг «Набирая Обороты», а также дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО, смс-информирование по расчетному счету, указав номер ... выдает дебетовую бизнес-карту МИР с пластиковым носителем. Заявление подписано ФИО2 при личной явке, выполнен оттиск печати круглой формы «Общество с ограниченной ответственностью «...

сведения о клиенте ..., согласно которым, дата начала отношений с клиентом Дата, сфера деятельности организации – производство мебели;

справка, согласно которой ООО «Ермак» Инн …... счет открыт Дата;

выписка по счету № …... «Ермак» за период с Дата (дата открытия) по Дата, согласно которой расчетные операции по счету проходили. Обороты по дебету за период 3 331 110, рублей, обороту по кредиту за период 3 331 110,00 рублей (л.д.88-89).

Явкой с повинной ФИО4, где она сообщила об обстоятельствах совершения ею преступления. (л.д.233)

Оценив в совокупности добытые по делу доказательства, суд считает вину подсудимой установленной.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении данных преступлений полностью подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств. Оснований не доверять показаниям свидетелей суд не установил, поскольку они последовательны, логичны, и в совокупности с письменными доказательствами устанавливают одни и те же обстоятельства. 

ФИО4 Дата действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Ермак» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности и желая наступления указанных последствий, действуя в качестве руководителя ООО «Ермак», открыла расчетный счет ... в АО «...», указала в заявлении не принадлежащий ей номер, на который из АО «...» поступили электронные средства – электронная ссылка в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета, необходимыми для направления в АО «...» поручений для проведения операций по расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО4, необходимы для входа в систему ДБО «Интернет-Банк» АО «...». Кроме того, ФИО4 Дата была выпущена и выдана банковская карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств для ООО «Ермак», открытая в АО «...». ФИО4, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «Ермак», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта электронные средства, электронные носители информации, а именно: банковскую карту АО «...», электронную ссылку на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона ..., позволяющие осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации, которые в последующем сбыла.

Кроме того, Дата ФИО4, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «Ермак», производить денежные переводы по расчетным счетам организации, обратилась в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: Адрес, Ленина, 72а, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, документов, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств ООО «Ермак».

Запольских, будучи предупрежденной сотрудником банка ПАО «Сбербанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила необходимые документы ООО «Ермак» и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно не сообщив информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «Ермак». ФИО4, действуя в качестве руководителя ООО «Ермак», заполнив необходимые документы, Дата открыла для ООО «Ермак» расчетный счет ... в ПАО «Сбербанк», в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета не принадлежащий ей номер телефона ..., на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенные для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Ермак» в ПАО «Сбербанк», необходимыми для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения операций по расчетному счету ООО «Ермак», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО4, необходимы для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес» ПАО «Сбербанк». ФИО4, являясь «номинальным» руководителем ООО «Ермак», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта электронные средства информации, а именно: логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона, документы. Дата за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «Ермак» посредством использования открытого расчетного счета, согласно раннее достигнутой договоренности, находясь по адресу: Адрес, сбыла электронные средства, документы, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций по расчетным счетам ООО «Ермак».

Таким образом, действия подсудимой суд квалифицирует по преступлению от Дата по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; 

по преступлению от Дата по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Назначая наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности виновной, в том числе обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи. 

Подсудимая совершила тяжкие преступления, однако характеризуется положительно по месту жительства и работы. Обстоятельств отягчающих наказание судом не установлено. 

Обстоятельствами смягчающими наказание в силу ч.1 ст.61 УК РФ суд признает явки с повинной по каждому из преступлений, наличие малолетних детей, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой, детей и близких родственников, оказание помощи бабушке.

Принимая во внимание положения ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств совершенных подсудимой преступлений и степени общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений и назначения наказания с применением ст. 53.1 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, связанных с целью и мотивом преступлений, поведением подсудимой во время и после совершения, других обстоятельств, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности преступлений и личности, судом не установлено, поэтому оснований для применения требований ст. 64 УК РФ, не усматривается.

Учитывая изложенные обстоятельства, суд приходит к выводу о возможности назначения наказания в виде лишения свободы, с учетом требований ст.ст.6,43,60, ч.1 ст.62 УК РФ с применением ст.73 УК РФ, учитывая материальное и семейное положение осужденной, без штрафа. Окончательное наказание подлежит назначению в соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ, при этом подлежит зачету полностью отбытое наказание по предыдущему приговору.

Суд считает данное наказание отвечающим целям наказания, предусмотренным ч.2 ст. 43 УК РФ, и такое наказание направлено на восстановление социальной справедливости, оно будет способствовать исправлению подсудимой, предупреждению совершения ею новых преступлений, а также будет соответствовать принципу справедливости, закрепленному в ст. 6 УК РФ.

В соответствии со ст.81 УПК РФ вещественные доказательства: документы АО «...», ПАО «Сбербанк»-следует хранить при уголовном деле. 

На основании изложенного, руководствуясь, ст. 302-304, 307, 308 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л :

Запольских ФИО3 признать виновной в совершении 2 преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание по каждому из преступлений в виде лишения свободы сроком по 2 года.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 года.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем полного сложения с наказанием, назначенным по приговору мирового судьи судебного участка№ Дзержинского судебного района Дата, окончательно назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 года и штрафа в размере 10 000 рублей. 

Наказание в виде лишения свободы в силу ст.73 УК РФ считать условным, установив испытательный срок на 2 года. Наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Возложить на ФИО4 обязанности: в течение испытательного срока ежемесячно являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять своего места жительства без уведомления данного органа. 

Меру пресечения ФИО4 до вступления приговора в законную силу, оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: документы АО «...», ПАО «Сбербанк»-хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток со дня провозглашения в Пермский краевой суд через Дзержинский районный суд г. Перми. 

Судья: О.С.Лядова