Судья Михайлова А.А. дело № 22-1518/2025

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ 

ПРИГОВОР

город Тверь 21 июля 2025 года

Судебная коллегия по уголовным делам Тверского областного суда в составе: 

председательствующего Власова А.А., 

судей Демидовой Е.В., Демьяновой Г.Н., 

при помощнике ФИО1,

с участием прокурора Чернышева К.С.,

осужденной ФИО11 посредством видео-конференц-связи,

адвоката Мирзаханяна Э.С.

рассмотрела в открытом судебном заседании уголовное дело по апелляционной жалобе осужденной ФИО11 на приговор Ржевского городского суда Тверской области от 03 апреля 2025 года, которым

ФИО11, родившаяся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, имеющая на иждивении двух малолетних детей ДД.ММ.ГГГГ годов рождения, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>, судимая:

- 21 июля 2021 года Ржевским городским судом по п. «а» ч. 2 ст. 158 УК РФ (два преступления), ч. 3 ст. 30, п. «а» ч. 2 ст. 158 УК РФ, на основании ч. 2 ст. 69 с применением ст. 73 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы на срок 2 года условно с испытательным сроком 1 год;

- 03 ноября 2021 года приговором мирового судьи судебного участка № 16, с учетом кассационного постановления Второго кассационного суда общей юрисдикции от 04 августа 2022 года, по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 158 УК РФ к наказанию в виде штрафа в размере 5000 рублей;

- 01 сентября 2023 года приговором мирового судьи судебного участка № 47, с учетом апелляционного постановления Ржевского городского суда Тверской области от 07 февраля 2024 года, по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ на срок 11 месяцев с удержанием 10% заработка в доход государства;

- 10 октября 2023 года приговором мирового судьи судебного участка № 47 по ч. 1 ст. 158 УК РФ, с учетом кассационного постановления Второго кассационного суда общей юрисдикции от 04 августа 2022 года, на основании ч. 5 ст. 69, ст. 70 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ на срок 11 месяцев с удержанием 10% из заработной платы в доход государства,

признана виновной по ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ и осуждена к наказанию в виде лишения свободы на срок 4 месяца за каждое.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения окончательно назначено наказание в виде лишения свободы на срок 6 месяцев.

В соответствии ч. 4 ст. 74 УК РФ отменено условное осуждение по приговору от 21 июля 2021 года. На основании ст. 70 УК РФ путем частичного присоединения неотбытого наказания по приговору от 21 июля 2024 года определено наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 1 месяц.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенного наказания и наказания по приговору от 10 октября 2023 года определено наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания постановлено исчислять со дня вступления приговора в законную силу с зачетом времени содержания под стражей с 25 февраля 2025 года из расчета день за полтора, а также наказания отбытого по приговору от 10 октября 2023 года в виде 11 дней исправительных работ по правилам ч. 2 ст. 72 УК РФ. 

До дня вступления приговора в законную силу мера пресечения в виде заключения под стражу оставлена без изменения.

Судьба вещественных доказательств разрешена. Процессуальные издержки распределены.

Заслушав доклад судьи Власова А.А., выступление осужденной и ее адвоката, полагавших приговор изменению по доводам апелляционной жалобы, мнение прокурора, возражавшего против удовлетворения апелляционной жалобы, судебная коллегия,

установила:

ФИО11 признана виновной и осуждена за два сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены в период времени с 28 октября 2021 года по 31 января 2022 года в отношении электронных средств и электронных носителей информации, связанных с ООО «Леон», и в период с 14 декабря 2021 года по 11 февраля 2022 года - связанных с ООО «Вершина». 

Описание преступлений, признанных доказанным судом первой инстанции, изложено в обвинительном приговоре следующим образом:

В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно – правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента. 

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В один из дней 2021 года, не позднее 20.10.2021, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часов 00 минут, ФИО16, находясь в магазине – ломбард, расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратился к ФИО11 и предложил последней за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо: общество с ограниченной ответственностью «Леон» (далее - ООО «Леон»), формально занять в нем руководство и ведение финансово – хозяйственной деятельности. На предложение ФИО16, ФИО11, согласилась и тем самым по предоставленным ФИО11, документам, 20.10.2021 сотрудниками Межрайонной ИФНС № 46 по 

<

адрес>, не осведомленными о преступном умысле ФИО11, принято решение о государственной регистрации ООО «Леон», с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>.

После этого в один из дней 2021 года, не позднее 28.10.2021, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часов 00 минут, ФИО16, находясь в магазине – ломбард, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, обратился к ФИО11 за денежное вознаграждение открыть на юридическое лицо ООО «Леон» банковские счета в АО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам ФИО16, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, указав ФИО11, только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери, а также предоставлению ФИО11, своего паспорта гражданина Российской Федерации, сбыт ФИО16, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО «Леон» открытых в АО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк». На предложение ФИО16, ФИО11, согласилась тем самым у последней в вышеуказанный период времени возник единый прямой преступный умысел, направленный на сбыт ФИО16, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО «Леон» открытых в АО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк».

Реализуя свой единый преступный умысел направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, ФИО11, являясь подставным лицом ООО «Леон», зная о том, что фактическое руководство указанного юридического лица она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе ФИО16, 28.10.2021, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, обратилась к представителю АО «Альфа – Банк» расположенному по адресу: 

<

адрес>, с заявлением, документами ООО «Леон», а также своими персональными документами, об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее-ДБО), по результатам рассмотрения которого в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «Леон», к которому ФИО11, был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО11, абонентскому номеру «№», ей не принадлежащему и переданному последней ФИО16

В продолжение реализации своего единого преступного умысла, ФИО11 28.10.2021, в период времени с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, после совершения вышеуказанных действий, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного обслуживания с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на территории 

<

адрес>, сбыла ФИО16, полученные от представителя банка АО «Альфа-Банк» электронные средства и электронные носители информации, а именно: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты 

<

адрес>., а также бизнес-карту АО «Альфа-Банк», привязанную к расчетному счету № ООО «Леон» открытому в вышеуказанном банке, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, ФИО11, являясь подставным лицом ООО «Леон», зная о том, что фактическое руководство указанного юридического лица она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе ФИО16, в один из дней период с 20.10.2021 по 02.11.2021, в неустановленное время, находясь в 

<

адрес>, дистанционно обратилась к представителю ПАО «Росбанк», с заявлением, документами ООО «Леон», а также своими персональными документами, об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее-ДБО), по результатам рассмотрения которого в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «Леон», к которому ФИО11, был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО11, абонентскому номеру «№», ей не принадлежащему и переданному последней ФИО16

В продолжение реализации своего единого преступного умысла, ФИО11 02.11.2021, в период времени с 09 часов 00 минут до 21 часов 00 минут, после совершения вышеуказанных действий, находясь на территории 

<

адрес>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, на территории 

<

адрес>, сбыла ФИО16, полученные в тот же период времени от представителя банка ПАО «Росбанк», электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, подключенными абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты 

<

адрес>., привязанные к расчетному счету вышеуказанного банка ООО «Леон», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов. 

Продолжая реализовывать своей единый преступный умысел направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, ФИО11, являясь подставным лицом ООО «Леон», зная о том, что фактическое руководство указанного юридического лица она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе ФИО16, 10.12.2021, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, обратилась к представителю ПАО «ФК Открытие», расположенному по адресу: 

<

адрес>, с заявлением, документами ООО «Леон», а также своими персональными документами, об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее-ДБО), по результатам рассмотрения которого в указанном банке открыты расчетные счета № и №, к которым ФИО11, был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО11, абонентскому номеру «№», ей не принадлежащему и переданному последней ФИО16

В продолжение реализации своего единого преступного умысла, ФИО11 10.12.2021, в период времени с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, после совершения вышеуказанных действий, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного обслуживания с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на территории 

<

адрес>, сбыла ФИО16, полученные от представителя банка ПАО «Открытие» электронные средства и электронные носители информации, а именно: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «89066500845» и адресу электронной почты 

<

адрес>., а также бизнес-карты ПАО «Открытие», привязанные к расчетному счету № и №, ООО «Леон» открытому в вышеуказанном банке, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, ФИО11, являясь подставным лицом ООО «Леон», зная о том, что фактическое руководство указанного юридического лица она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе ФИО16, в один из дней период с 20.10.2021 по 31.01.2022, в неустановленное время, находясь в 

<

адрес>, дистанционно обратилась к представителю АО «Райффайзенбанк», с заявлением, документами ООО «Леон», а также своими персональными документами, об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее-ДБО), по результатам рассмотрения которого в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «Леон», к которому ФИО11, был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО11, абонентскому номеру «№», ей не принадлежащему и переданному последней ФИО16

В продолжение реализации своего единого преступного умысла, ФИО11 31.01.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, после совершения вышеуказанных действий, находясь на территории 

<

адрес>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла ФИО16, полученные в тот же период времени, от представителя банка АО «Райффайзенбанк», электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты 

<

адрес>., привязанные к расчетному счету вышеуказанного банка ООО «Леон», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов. 

Также, в один из дней 2021 года, не позднее 03.11.2021, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часов 00 минут, ФИО16, находясь в магазине – ломбард, расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратился к ФИО11 и предложил последней за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо: общество с ограниченной ответственностью «Вершина» (далее - ООО «Вершина»), формально занять в нем руководство и ведение финансово – хозяйственной деятельности. На предложение ФИО16, ФИО11, согласилась и тем самым по предоставленным документам, 09.11.2021 сотрудниками Межрайонной ИФНС № 12 по 

<

адрес>, не осведомленными о преступном умысле ФИО11, принято решение о государственной регистрации ООО «Вершина», с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>.

В один из дней 2021 года, не позднее 14.12.2021, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часов 00 минут, ФИО16, находясь в магазине – ломбард, расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратился к ФИО11 за денежное вознаграждение открыть на юридическое лицо ООО «Леон» банковские счета в АО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам ФИО16, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, указав ФИО11, только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях 

<

адрес>, а также предоставлению ФИО11, своего паспорта гражданина Российской Федерации, сбыт ФИО16, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО «Вершина» открытых в АО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк». На предложение ФИО16, ФИО11, согласилась тем самым у последней в вышеуказанный период времени возник единый прямой преступный умысел, направленный на сбыт ФИО16, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО «Вершина» открытых в АО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк».

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, ФИО11, являясь подставным лицом ООО «Вершина», зная о том, что фактическое руководство указанного юридического лица она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе ФИО16, 14.12.2021, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, обратилась к представителю ПАО «ФК Открытие» расположенному по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, с заявлением, документами ООО «Вершина», а также своими персональными документами, об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее-ДБО), по результатам рассмотрения которого в указанном банке открыты расчетные счета № и № ООО «Вершина», к которому ФИО11, был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО11, абонентскому номеру «№», ей не принадлежащему и переданному последней ФИО16

В продолжение реализации своего единого преступного умысла, ФИО11 14.12.2021, в период времени с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, после совершения вышеуказанных действий, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного обслуживания с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на территории 

<

адрес>, сбыла ФИО16, полученные от представителя банка ПАО «ФК Открытие» электронные средства и электронные носители информации, а именно: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты 

<

адрес>., а также бизнес-карты ПАО «ФК Открытие», привязанные к расчетным счетам № № и № № ООО «Вершина» открытым в вышеуказанном банке, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, ФИО11, являясь подставным лицом ООО «Вершина», зная о том, что фактическое руководство указанного юридического лица она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе ФИО16, 15.12.2021, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, обратилась к представителю АО «Альфа-Банк» расположенному по адресу: 

<

адрес>, с заявлением, документами ООО «Вершина», а также своими персональными документами, об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее-ДБО), по результатам рассмотрения которого в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «Вершина», к которому ФИО11, был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО11, абонентскому номеру «№», ей не принадлежащему и переданному последней ФИО16

В продолжение реализации своего единого преступного умысла, ФИО11 15.12.2021, в период времени с 09 часов 00 минут до 21 часов 00 минут, после совершения вышеуказанных действий, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного обслуживания с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на территории 

<

адрес>, сбыла ФИО16, полученные от представителя банка АО «Альфа-Банк» электронные средства и электронные носители информации, а именно: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты 

<

адрес>., а также бизнес-карту АО «Альфа-Банк», привязанную к расчетному счету № ООО «Вершина» открытому в вышеуказанном банке, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, ФИО11, являясь подставным лицом ООО «Вершина», зная о том, что фактическое руководство указанного юридического лица она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе ФИО16, в один из дней период с 09.11.2021 по 30.12.2021, в неустановленное время, находясь в 

<

адрес>, дистанционно обратилась к представителю АО «Райффайзенбанк», с заявлением, документами ООО «Вершина», а также своими персональными документами, об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее-ДБО), по результатам рассмотрения которого в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «Вершина», к которому ФИО11, был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО11, абонентскому номеру «№», ей не принадлежащему и переданному последней ФИО16

В продолжение реализации своего единого преступного умысла, ФИО11 30.12.2021, в один из дней в период времени с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, после совершения вышеуказанных действий, находясь на территории 

<

адрес>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла ФИО16, полученные в тот же период времени от представителя банка АО «Райффайзенбанк», электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты 

<

адрес>., привязанные к расчетному счету вышеуказанного банка ООО «Леон», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, ФИО11, являясь подставным лицом ООО «Вершина», зная о том, что фактическое руководство указанного юридического лица она не осуществляет, никаких действий, связанных с деятельностью общества, не совершает, действуя из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, по просьбе ФИО16, в один из дней в период с 09.11.2021 по 11.02.2022, в неустановленное время, находясь в 

<

адрес>, дистанционно обратилась к представителю ПАО «Росбанк», с заявлением, документами ООО «Вершина», а также своими персональными документами, об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» (далее-ДБО), по результатам рассмотрения которого в указанном банке открыт расчетный счет № ООО «Вершина», к которому ФИО11, был предоставлен доступ, подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем с привязкой к указанному ФИО11, абонентскому номеру «№», ей не принадлежащему и переданному последней ФИО16

В продолжение реализации своего единого преступного умысла, ФИО11 11.02.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, после совершения вышеуказанных действий, находясь на территории 

<

адрес>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, сбыла ФИО16, полученные в тот же период от представителя банка ПАО «Росбанк», электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, подключенными абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты 

<

адрес>., привязанные расчетному счету вышеуказанного банка ООО «Леон», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов. 

Данные действия ФИО11 квалифицированы судом первой инстанции по двум преступлениям, предусмотренным ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

Приговор суда обжалован в апелляционном порядке осужденной ФИО11, которая находит его несправедливым в связи с чрезмерно суровым наказанием, постановленным отбывать в исправительной колонии общего режима. У нее на иждивении находится двое малолетних детей, мать пенсионного возраста, она осознала свою ошибку, имеет намерение трудоустроиться и оказывать помощь семье. Просит назначить ей отбывание наказания в колонии-поселении или заменить лишение свободы на принудительные работы. 

Кроме того, акцентирует свое внимание на вводную часть приговора, где неверно приведены данные о датах рождения ее детей.

В возражениях Ржевский межрайонный прокурор Богунов Э.Ю. просит апелляционную жалобу оставить без удовлетворения, постановленный приговор – без изменения.

Изучив материалы уголовного дела и обсудив доводы апелляционной жалобы, заслушав мнения сторон и исследовав новые доказательства, судебная коллегия, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 389.19 УПК РФ, проверив производство по уголовному делу в полном объеме, не ограничиваясь доводами жалобы, приходит к следующему выводу.

В силу ст. 389.23 УПК РФ в случае, если допущенное судом нарушение может быть устранено при рассмотрении уголовного дела в апелляционном порядке, суд апелляционной инстанции устраняет данное нарушение, отменяет приговор и выносит новое судебное решение.

На основании п. 2 ч. 1 ст. 389.20 УПК РФ в результате рассмотрения уголовного дела в апелляционном порядке суд вправе принять, среди прочего, решение об отмене обвинительного приговора и о вынесении оправдательного приговора.

При этом суд второй инстанции вправе по ходатайству сторон исследовать новые доказательства, а также в соответствии с положениями ч. 7 ст. 389.13 УПК РФ с согласия сторон рассмотреть апелляционные жалобы и представления без повторной проверки доказательств, которые были исследованы судом первой инстанции.

Таким образом, правила о непосредственном исследовании доказательств и постановлении приговора только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, имеют исключение для суда апелляционной инстанции, который вправе постановить приговор, в том числе, на основе доказательств, непосредственно исследованных в суде первой инстанции.

При этом суд апелляционной инстанции не связан оценкой доказательств, изложенной в приговоре, вправе дать свою оценку доказательствам по правилам ст. ст. 14, 17, 75, 88 УПК РФ, сделать иные выводы в обоснование своего решения. 

Согласно описательно-мотивировочной части приговора суд первой инстанции, признавая доказанным совершение ФИО11 двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, сослался на следующие доказательства:

-показания ФИО11 на стадии предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в связи с ее отказом от дачи показаний:

данных в качестве подозреваемой 19.03.2024 и оглашенных в судебном заседании, у нее есть знакомый ФИО16 Ей известно, что он является индивидуальным предпринимателем, у него имеется магазин-ломбард, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Ранее она неоднократно обращалась к ФИО16 с просьбой одолжить ей денежные средства, так как постоянного источника дохода не имела. Он не отказывал ей в просьбе, при этом давал в долг денежные средства под определенный процент. В силу своего тяжелого материального положения, вернуть долг не смогла. Таким образом, ее долг перед ФИО16, с учётом процентов, к августу 2021 года составлял около 100 000 рублей. В конце лета, в начале осени, точную дату указать не может, ФИО16 предложил ей зарегистрировать на своё имя юридическое лицо, в котором фактически ей ничего не нужно будет делать. ФИО16 пояснил ей, что таким образом она сможет заработать себе денег и тем самым вернуть ему долг. При этом ФИО16 сообщил, что ее ежемесячный заработок с данной фирмы будет составлять 15 000 рублей. Она согласился. В этот же день, находясь в магазине-ломбарде, ФИО16 сказал ей, что за списание долга, ей необходимо предоставить свои паспортные данные для регистрации юридического лица, а именно ООО (общество с ограниченной ответственностью), название которого он ей не называл. В результате, она по просьбе ФИО16, находясь в ломбарде по адресу: 

<

адрес>, предоставила последнему свой паспорт, он сфотографировал ее с паспортом, после чего, созвонился с неизвестным ей лицом и переслал тому фотографии. В последующем она еще встречалась с ФИО16 и тот ей показывал пакет документов, который необходим для образования юридического лица. Еще спустя некоторое время, она поехала с ФИО16 в г. Тверь, где в ООО «Ю-Бизнес Тверь» документы, которые ей показывал ФИО16, были направлены в ИФНС № 12. В настоящий момент ей известно, что на ее имя 20.10.2021 зарегистрировано общество с ограниченной ответственностью «Леон» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) и 09.11.2021 зарегистрировано общество с ограниченной ответственностью «ВЕРШИНА» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), в которых она выступала в качестве номинального учредителя и директора. Каким образом регистрировались данные организации ей не известно, фактически всё делал ФИО16 и мужчина по имени Александр. Лично она никакую административно-хозяйственную и финансово-экономическую деятельность в указанных выше организациях не вела и вести изначально не собиралась, поскольку у нее для этого не имеется необходимых познаний и соответствующего образования, делала всё ради списания долга. После регистрации указанных обществ в налоговом органе, ФИО16, пояснил, что ей необходимо открыть расчетные счета на ее имя. После этого, они вдвоем ходили в различные банковские учреждения, которые расположены в г. Твери, с целью открытия расчетных счетов для данных юридических лиц. Какие именно были эти банки не помнит, но один из них назывался ПАО «ФК Открытие». Перед тем как зайти в банковское учреждение, ФИО16 ей передавал кнопочный мобильный телефон с уже установленной сим-картой. И телефон, и сим-карта принадлежали, как она поняла, Александру. Открытие расчетного счета происходило следующий образом: она заходила в банковское учреждение, подходила к консультанту и поясняла, что ей необходимо открыть расчетный счет для юридических лиц, передавала консультанту паспорт, ИНН, и.т.д. После получения документов, консультант заполнял необходимые бумаги, какие именно не знает и давал ей на подпись. Также ей создавался личный кабинет для удаленного доступа к расчетному счету, для этого ей необходимо было продиктовать консультанту номер телефона, который был указан в телефоне, который ей ранее передавал ФИО16, на данный номер поступало СМС – уведомление с логинами и паролями от личного кабинета. Также консультант давал ей договор, где было сказано, что о том, что логин и пароль от личного кабинета с удаленным доступом расчетному счету, нельзя передавать третьим лицам. После открытия расчетных счетов, выйдя с банков, все документы, включая мобильный телефон с логинами и паролями от личного кабинета с удаленным доступом к расчетному счету она, находясь в г. Твери, сразу же передавала ФИО16, после чего тот передавал их Александру. Она понимала, что, принимая участие в открытии фирм «Вершина» и «Леон» и передавая логины и пароли от расчетных счетов, по данным расчетным счетам могут происходить незаконные денежные операции. Также в ходе поездок по различным банковским учреждениям ею, подписывались документы на создание электронных цифровых подписей для указанных организаций, которые также позднее передавались «Александру». При совершении указанных действий, она осознавала, что никакой административно - хозяйственной и управленческой деятельности в указанных выше организациях осуществлять не будет, то есть, будет являться номинальным директором, а также доступ к расчетным счетам будут иметь третьи лица, так как она передала логины и пароли. Сотрудники банков разъясняли, что полученная ею информация, в том числе, логины и пароли являются банковской тайной и они, а также информация о них, не могут быть переданы третьим лицам. Данные действия заняли около 2 месяцев, в период времени с 01.10.2021 по 30.11.2021. 

- данных в качестве обвиняемой 10.04.2024, согласно кототорым она вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, признает частично, а именно то, что в один из дней в период с 01.08.2021 по 30.11.2021, в период с 09 часов 00 минут по 22 часов 00 минут, ФИО16, находясь в магазине - ломбард, расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратился к ней и предложил за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица: общество с ограниченной ответственностью ООО «Леон» и общество с ограниченной ответственностью ООО «Вершина», формально занять в нем руководство и ведение финансово - хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица банковские счета в различных банковских учреждениях, с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам ФИО16, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, указав ей только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери. При открытии лицевых счетов в банковских учреждениях в г. Твери, на ее личный мобильный телефон №, приходило СМС - уведомление с логином и паролем от личного кабинета. Но данный логин и пароль она ФИО16, не передавала. В своих показаниях в качестве подозреваемой, она неправильно указала на данный момент. Она передавала ФИО16, кнопочный мобильный телефон, который последний вручал ей для связи, в нем отсутствовали логины и пароли от расчетных счетов. Логин и пароль, находились в ее мобильном телефоне, и ФИО16, в последующем, в ее присутствии пользовался расчетными счетами для своих целей, но вышеуказанных данных он не знал, то есть, ни ему, ни кому-либо другому не они не были известны. Поэтому в данном случае она свою вину не признает;

- данных в качестве обвиняемой 24.04.2024 и оглашенных в судебном заседании, из которых видно, что вину в совершении вышеуказанных преступлений признает частично. В один из дней в период с 01.08.2021 по 30.11.2021, в период с 09 часов 00 минут по 22 часов 00 минут, ФИО16, находясь в магазине – ломбард, расположенный по адресу: 

<

адрес>, ФИО16, обратился к ней и предложил за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица: общество с ограниченной ответственностью ООО «Леон» и общество с ограниченной ответственностью ООО «Вершина», формально занять в нем руководство и ведение финансово – хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица банковские счета в различных банковских учреждениях, с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам ФИО16, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, указав мне только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях 

<

адрес>. При открытии лицевых счетов в банковских учреждениях в 

<

адрес>, она указывала свой абонентский №, на которое приходило СМС – уведомление с логином и паролем от личного кабинета. Логин и пароль она третьим лицам, включая ФИО16, не передавала. Логин и пароль от личного кабинета находился в ее мобильном телефоне, и ФИО16, в последующем, в ее присутствии пользовался расчетными счетами используя их. Абонентский номер мобильного телефона, который ей передал ФИО16, не помнит;

-данных в качестве обвиняемой 07.06.2024 и оглашенных в судебном заседании, она подтверждает показания, которые давала ранее в полном объеме. Вину в совершении инкриминируемых ей преступлений признает в содеянном раскаивается. В отделении банка АО «Альфа-Банк» и ПАО «ФК Открытие» она открыла банковские счета и возможность доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. В АО «Райффазенкбанк» и ПАО «Росбанк» она обращалась дистанционно путем направления заявления и дистанционного оформления, после к ней приехали представители данных банков, предали документы, где она расписалась по открытию банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. Затем все логины и пароли, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес-карты от каждого из вышеперечисленных банков передала на территории г. Ржева ФИО16;

-данных в качестве обвиняемой 10.06.2024 и оглашенных в судебном заседании, из которых следует, что в один из дней в период с 01.08.2021 по 30.11.2021, ФИО16, находясь в магазине – ломбард, расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратился к ней и предложил за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица: общество с ограниченной ответственностью ООО «Леон» и общество с ограниченной ответственностью ООО «Вершина», формально занять в нем руководство и ведение финансово – хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица банковские счета в различных банковских учреждениях, с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам ФИО16, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, указав ей только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери. В присутствии сотрудников банков подписала заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; заявление на бронь реквизитов расчетных счетов для организаций ООО «Леон» и ООО «Вершина», после получения электронных средств и электронных носителей информаций, доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет-банк» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, передала их третьим лицам, а именно ФИО16;

-показания свидетеля ФИО16, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, согласно которым он является индивидуальным предпринимателем с 2008 года. Его деятельность заключается в комиссионной торговле, оказании услуг в области права и бухгалтерского учета, оказании строительных услуг и ремонте бытовой техники. В оказание бухгалтерских услуг входило консультирование, создание, обслуживание индивидуальных предпринимателей и Общества с ограниченной возможностью. У него имеется комиссионный магазин «Ржев Торг», который расположен по адресу: 

<

адрес>. С ФИО11 они знакомы более пяти лет, она продавала и покупала у него вещи, а также время от времени обращалась к нему с просьбой одолжить денежные средства в связи с трудным материальным положение. Он передавал денежные средства под процент от 20 до 50 % в месяц; 

-показания свидетеля ФИО10 от 16.04.2024, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании. Из них видно, что в АО «ФК Открытие» она работала с октября 2017 года до октября 2023 года в должности клиентского менеджера. В ее основные обязанности входило открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование для юридических лиц и т.д. Данное банковское учреждение расположено по адресу: 

<

адрес>. Находясь в банковском учреждении, клиент пишет заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ. Сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день, сотрудник банка производит бронь реквизитов банковских счетов. Клиент, в ходе одной встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, получает от сотрудника банка, банковскую бизнес-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные клиентом сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии банковских счетов клиент знакомится с правилами комплексного обслуживания физических лиц в ПАО «ФК Открытие», и обязуется не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные клиентом сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Сотрудники банка в обязательном порядке должен сфотографировать клиента с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно. Далее вышеуказанные документы сотрудник банка загружает в систему Банка и нажимает отправить, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор, данный код вставляет в приложение «MY DSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы сформированные системой в «MY DSS», а именно (заявление по форме № P11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их электронной цифровой подписью и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка и дата оправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «MY DSS». После регистрации юридического лица, система ПАО «ФК Открытие» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете ПАО «ФК Открытие». В настоящее время установлено, что 10.12.2021 на ООО «Леон» открыты расчетные счета № и №; 14.12.2021 на ООО «Вершина» открыты расчетные счета № и №, в лице единого директора данных организаций – ФИО11, являющейся единственным владельцем указанных счетов. ФИО11;

- показания свидетеля ФИО12 от 16.04.2024, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, из которых усматривается, что в должности старшего менеджера по развитию отношений с партнерами она состояла до конца сентября 2023 года. В ее обязанности входило: поиск партнеров, развитие отношений с ними в части привлечения клиентов. Между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона на который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент). На основании заполненной заявки система автоматически формирует (заявление по форме № P11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости). Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк» расположенный по адресу: 

<

адрес>, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встретит с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день, система производит бронь реквизитов банковских счетов. В настоящее время установлено, что 28.10.2021 на ООО «Леон» открыт расчетный счет №; 15.12.2021 на ООО «Вершина» открыт расчетный счет №, в лице единого директора данных организаций – ФИО11, являющейся единственным владельцем указанных счетов. ФИО11, в ходе одной встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, получает от сотрудника банка, банковскую Бизнес карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные клиентом сотруднику банка и указывают абонентский номер телефона в анкете, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии банковских счетов ФИО11, была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-Банк», и согласно договору обязуется не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные клиентом сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Сотрудники банка в обязательном порядке фотографирует ФИО11, с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно. Далее вышеуказанные документы сотрудник банка загружает в систему Банка и нажимает отправить, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор, данный код вставляет в приложение «MY DSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы сформированные системой в «MY DSS», а именно (заявление по форме № P11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их электронной цифровой подписью, и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка и дата оправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «MY DSS». После регистрации юридического лица, система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк»; 

- показания свидетеля ФИО13 от 17.04.2024, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, согласно которым заявка на открытие расчетного счета для открытия юридического лица поступает с официального сайта ПАО «Росбанк». В заявке указываются номер телефона и ФИО клиента. После получении заявки, менеджер по привлечению юридических лиц, созванивается с клиентом, в ходе звонка просит его предоставить на его рабочую электронную почту, паспортные данные, либо фотографию паспорта, чтобы отправить паспортные данные в службу безопасности ПАО «Росбанк» для проверки клиента на наличие у него препятствий для открытия расчетного счета. После проверки, которая занимает примерно до 1 суток, менеджеру на рабочую почту приходит уведомление об одобрении открытия расчетного счета или об отказе в предоставлении услуги. После положительного решения, менеджер созванивается с клиентом, и назначает встречу. Поскольку в г. Твери отсутствуют операционные офисы ПАО «Росбанк», то в ходе телефонного звонка оговаривается место проведения встречи. Встреча с клиентом происходит следующим образом: в начале клиент предоставляет паспорт на свое имя для подтверждения своей личности, далее через приложение для представителей ПАО «Росбанк», менеджер фотографирует паспорт клиента, решение № 1 о назначении директора юридического лица, а также клиента с паспортом в руке. Приложение распознает паспортные данные, которые на момент встречи уже находятся в системе ПАО «Росбанк». Указанные выше фотографии также при помощи приложения загружаются в систему ПАО «Росбанк». Далее происходит заполнение заявлений на открытие расчетного счета, в котором указываются наименование юридического лица, ИНН, контактный номер телефона, адрес электронной почты. Далее из конверта, менеджером достается неименная бизнес-карта, с которой, она вписывает в заявление карты и 4 последние цифры карты. Также проставляется отметка о подключении услуги «СМС для Бизнеса» по указанным выше номеру телефона и адресу электронной почты. Устанавливается кодовое слово на случай утери карты. Указанное заявление подписывается клиентом, ставится оттиск печати юридического лица, в котором клиент является директором. После заполнения указанного заявления, оно фотографируется и через приложение для представителей банка загружается в систему ПАО «Росбанк». Далее в течение 15 минут идет процесс открытия счета, после чего в приложение для представителей банка приходит уведомление для представителей банка. Управление расчетным счетом и проведение операций по движению денежных средств возможно только посредством использования «Интернет-банка», то есть, системы дистанционного обслуживания, которая подключается к номеру телефона и адресу электронной почты, указанных клиентом в заявлении. Относительно пароля и логина для личного кабинета в «Интернет-банке» на почту приходит уведомление об открытии расчетного счета и прикрепляется ссылка на вход в «Интернет-банк». При переходе по ссылке клиенту на номер телефона, привязанный к расчетному счету, приходит СМС с кодом подтверждения. Далее клиент вводит указанный код и переходит на страницу для того, чтобы задать логин и пароль для личного кабинета. Пароль от бизнес-карты задается на официальном сайте ПАО «Росбанк» при переходе по вкладкам на сайте для активации карты, назначения/смены ПИН-кода, где проводится идентификация клиента по данным, к которым прикреплен расчетный счет. Используя логин и пароль для входа в личный кабинет ПАО «Росбанк» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент: Согласно п. 4.1.7. Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент, клиент обязан обеспечивать конфиденциальность Регистрационных данных и Ключей. Согласно п. 4.1.11. указанного соглашения клиент обязан обеспечить конфиденциальность Регистрационных данных и Одноразовых кодов. В заявлении об открытии расчетного счета также указывается, что, подписывая, указанное заявление клиент заверяет, что ознакомлен с заявлением о присоединении, понимает его суть. Клиент ознакомлен и полностью согласен с тарифами и условиями обслуживания подключенных продуктов и услуг ПАО «Росбанк». При заполнении заявления о присоединении менеджер просит клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Росбанк» не может;

- показания свидетеля ФИО14 от 18.04.2024, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании. Данный свидетель пояснила, что в АО «Райффайзенбанк» она работала с 2021 года в должности менеджера по привлечению юридических лиц. В ее основные обязанности входило открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование для юридических лиц. Заявка на открытие расчетного счета для открытия юридического лица поступает с официального сайта АО «Райффайзенбанк». В заявке указываются номер телефона и ФИО клиента. После получении заявки, она, как менеджер по привлечению юридических лиц, созванивается с клиентом, в ходе звонка просит его предоставить на ее рабочую электронную почту или паспортные данные или фотографию паспорта, чтобы отправить паспортные данные в службу безопасности АО «Райффайзенбанк» для проверки клиента на наличие у него препятствий для открытия расчетного счета. После проверки, которая занимает примерно до 1 суток, ей на рабочую почту уведомление об одобрении открытия расчетного счета или об отказе в предоставлении услуги. После положительного решения она созванивается с клиентом, и они назначают встречу. Поскольку в г. Твери отсутствуют операционные офисы АО «Райффайзенбанк», то в ходе телефонного звонка оговаривается место проведения встречи. Встреча с клиентом происходит следующим образом: в начале клиент предоставляет паспорт на свое имя для подтверждения своей личности, далее через приложение для представителей АО «Райффайзенбанк» она фотографирует паспорт клиента, также фотографирую решение № 1 о назначении директора юридического лица, а также фотографирую клиента с паспортом в руке. Приложение распознает паспортные данные, которые на момент встречи уже находятся в системе АО «Райффайзенбанк». Указанные выше фотографии также при помощи приложения загружаются в систему АО «Райффайзенбанк». Далее происходит заполнение заявлений на открытие расчетного счета, в котором указываются наименование юридического лица, ИНН, контактный номер телефона, адрес электронной почты. Из конверта ею достается неименная бизнес-карта, с которой она вписывает в заявление карты и 4 последние цифры карты. Также проставляется отметка о подключении услуги «СМС для Бизнеса» по указанным выше номеру телефона и адресу электронной почты. Также устанавливается кодовое слово на случай утери карты. Указанное заявление подписывается клиентом, ставится оттиск печати юридического лица, в котором клиент является директором. После заполнения указанного заявления оно фотографируется и через приложение для представителей банка загружается в систему АО «Райффайзенбанк». В течение 15 минут идет процесс открытия счета, после чего в приложение для представителей банка приходит уведомление для представителей банка. Управление расчетным счетом и проведение операций по движению денежных средств возможно только посредством использования «Интернет-банка», то есть системы дистанционного обслуживания, которая подключается к номеру телефона и адресу электронной почты, указанных клиентом в заявлении. На почту приходит уведомление об открытии расчетного счета и прикрепляется ссылка на вход в «Интернет-банк». При переходе по ссылке клиенту на номер телефона, привязанный к расчетному счету, приходит СМС с кодом подтверждения. Далее клиент вводит указанный код и переходит на страницу для того, чтобы задать логин и пароль для личного кабинета. Пароль от бизнес-карты задается на официальном сайте АО «Райффайзенбанк» при переходе по вкладкам на сайте для активации карты, назначения/смены ПИН-кода, где проводится идентификация клиента по данным, к которым прикреплен расчетный счет. Используя логин и пароль для входа в личный кабинет АО «Райффайзенбанк» возможно совершение операций по движению денежных средств. Также отмечает, что в заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент: Согласно п. 4.1.7. Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент, клиент обязан обеспечивать конфиденциальность Регистрационных данных и Ключей. Согласно п. 4.1.11. указанного соглашения клиент обязан обеспечить конфиденциальность Регистрационных данных и Одноразовых кодов. В заявлении об открытии расчетного счета также указывается, что, подписывая, указанное заявление клиент заверяет, что ознакомлен с заявлением о присоединении, понимает его суть. Клиент ознакомлен и полностью согласен с тарифами и условиями обслуживания подключенных продуктов и услуг АО «Райффайзенбанк». Также поясняет, что при заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер АО «Райффайзенбанк» не может;

- показания свидетеля ФИО15 от 23.04.2024, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, из которых усматривается, что в должности руководителя нано офиса «Альфа-Банк» находится с 10.01.2024 года. В ее обязанности входят: управление офисом, обслуживание юридических и физических лиц. Между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона на который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент). На основании заполненной заявки система автоматически формирует (заявление по форме № P11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости). Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк» расположенный по адресу: 

<

адрес>, и сотрудник банка при встрече, находясь в отделении банка, изготавливает квалифицированный сертификат ключа проверку электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день, либо через несколько дней система производит бронь реквизитов банковских счетов. В ходе встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, получает от сотрудника банка, банковскую Бизнес карту, код доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные клиентом сотруднику банка и указывают абонентский номер телефона в анкете, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин клиент указывает сам, а одноразовый пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, приходит клиенту на указанный им абонентским номер. В этот же день, при открытии банковских счетов клиент знакомится с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-Банк», и согласно договору обязуется не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные клиентом сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Сотрудники банка в обязательном порядке фотографирует клиента с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно. Далее вышеуказанные документы сотрудник банка загружает в систему Банка и нажимает отправить, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор, данный код вставляет в приложение «MY DSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы сформированные системой в «MY DSS», а именно (заявление по форме № P11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их электронной цифровой подписью, и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка и дата оправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «MY DSS». После регистрации юридического лица, система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк»; 

-протокол осмотра места происшествия от 19.03.2024, согласно которому осмотрен магазин-ломбард «Ржев Торг», расположенный по адресу: 

<

адрес>; 

-протокол осмотра места происшествия от 15.04.2024 - участок местности, расположенный перед третьим подъездом по адресу: 

<

адрес>; 

-протокол осмотра места происшествия от 15.04.2024 - участка местности, расположенный перед домом № 3 по 

<

адрес>; 

-протокол проверки показаний на месте от 19.03.2024, согласно которому обвиняемая ФИО11, находясь по адресу: 

<

адрес>, указала на магазин-ломбард «Ржев Торг» и пояснила, что в помещении данного ломбарда, ФИО16, за денежное вознаграждение предложил ей открыть на своей имя Общество с ограниченной ответственностью и формально занять в них должность директора; 

-протокол осмотра предметов (документов) от 19.03.2024 - паспорта гражданина РФ и страховое свидетельство на имя ФИО11; 

-протокол осмотра предметов (документов) от 01.04.2024, а именно электронных носителей компьютерных информаций (CD-R) диски, содержащие сведения об открытии расчетных счетов на ООО «Леон» в банковских учреждениях: АО «Райффайзенбанк», ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк» и ПАО «Росбанк»; 

-протокол осмотра предметов (документов) от 02.04.2024, согласно которому осмотрены электронные носители компьютерных информаций (CD-R) диски, содержащие сведения об открытии расчетных счетов на ООО «Вершина» в банковских учреждениях: АО «Райффайзенбанк», ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк» и ПАО «Росбанк». На вышеуказанных носителях содержаться документы вышеуказанных банковских учреждений, поданные и подписанные ФИО11, на открытие расчетных счетов на ООО «Вершина»; 

Таким образом, выводы суда о виновности ФИО11 основаны на признании ею своей вины, с приведением содержания показаний, данных на стадии предварительного следствия, показаниях свидетеля ФИО16, а также свидетелей ФИО10, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, являющихся сотрудниками банковских организаций; протоколах осмотров мест происшествий, предметов и документов, проверки показаний ФИО11 на месте, иными письменными доказательствами.

Судебная коллегия соглашается с оценкой допустимости доказательств, полученных с учетом требований УПК РФ. 

Вместе с тем не разделяет вывод суда, что как отдельно взятое доказательство, так и их совокупность подтверждают наличие в действиях ФИО11 признаков состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, в отношении каждого инкриминируемого деяния.

По смыслу ст. 187 УК РФ предметом данного преступления являются как заведомо поддельные платежные карты и другие средства платежей, так и электронные средства, электронные носители, которые изначально предназначены для неправомерного перевода денежных средств. 

При этом данная норма предполагает уголовную ответственности лишь при условии доказанности умысла лица на совершение указанных неправомерных действий, в том числе, включая осознание им предназначения сбываемых электронных средств, электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Между тем, доказательства, подтверждающие наличие данного признака в действиях ФИО11, в приговоре не приведены. 

Выводы суда сводятся к тому, что она сбыла электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетному счету банка. 

Осужденная не отрицала факта открытия расчетных счетов в кредитных учреждения без фактического намерения осуществлять по ним какую-либо деятельность. Однако, эти действия сами по себе не образуют состава преступления и не являются свидетельством ее осознанности осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств.

Будучи пять раз допрошенной в процессе предварительного расследования, ФИО11 подтвердила, что она по просьбе ФИО16 открывала расчетные счета в кредитных учреждениях и получала ключи доступа, иную информацию, необходимую для дистанционного управления счетами, которую передавал ФИО16 или лицу, которое сотрудничало с ним. 

Однако, ни одни из показаний не содержат неопровержимых сведений, позволяющих сделать однозначный вывод об осознанности ФИО11, что электронные средства и электронные носители информации изначально предназначались для осуществления противоправных действий, образующих субъективную сторону состава преступления.

Так, при допросе в качестве подозреваемой ФИО11 показала, что, являлась номинальным директором ООО «Леон» и ООО «Вершина», полагала о возможности осуществления незаконных денежных операций по открытым счетам, а доступ к полученной ею при открытии банковских счетов информации будут иметь третьи лица. 

Вместе с тем само по себе открытие ООО «Леон» и ООО «Вершина», что не является предметом доказывания по настоящему уголовному делу, не является подтверждением того, что данные фирмы будут использовать полученные ею сведения для дистанционного управления обслуживания расчетными счетами для осуществления неправомерных действий. 

В процессуальном статусе обвиняемой она, высказываясь как о частичном, так и о полном признании вины, не сообщала никаких данных, свидетельствующих о наличии у нее умысла на совершение преступлений. 

Само по себе признание вины, при отсутствии иных доказательств, не может быть положено в основу выводов о виновности лица в инкриминируемом преступлении. 

Имеющаяся в ее показаниях формулировка о совершении этих действий по просьбе ФИО16 «для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств», то есть с дословным приведением признака диспозиции статьи обвинения, с учетом уровня образования ФИО11 позволяет усомниться в том, что она достаточной степени понимала значение изложенного. Обоснований такой неправомерности показания не содержат. 

Какие-либо иные доказательства, подтверждающие данный факт, в приговоре не приведены, в уголовном деле отсутствуют. 

Показания сотрудников кредитных учреждений содержат сведения об обстоятельствах открытия ФИО11 счетов, фактически выступают подтверждением того, что электронные средства и электронные носители информации не являются поддельными. Таковыми же являются протоколы осмотра электронных носителей компьютерной информации, содержащих сведения об открытии расчетных счетов ФИО11, а не иным лицом, что фактически не оспаривается осужденной.

Приведенные в приговоре показания свидетеля ФИО16 не содержат никаких сведений, позволяющих уличить ФИО11 в инкриминируемых ей преступлениях.

Протоколы осмотра места происшествия и проверки показаний обвиняемой на месте лишь устанавливают место расположения кредитных учреждений, где ФИО11 оформляла расчетные счета и получала необходимые сведения для дистанционного управления.

В судебном заседании апелляционной инстанции ФИО11, также, не оспаривая обстоятельств открытия расчетных счетов в кредитных учреждениях и получения кода доступа к их управлению, не привела никаких сведений, указывающих на наличие умысла и осознания того, что они предназначались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Отвечая на вопросы судебной коллегии и стороны обвинения, в суде второй инстанции ФИО11 показала, что, открывая расчетные счета на юридические лица, номинальным директором которых она являлась, не предполагала, что данные счета и полученная ею информация для дистанционного управления ими может и будет использоваться для совершения неправомерных действий. Ни ФИО16, ни Александр не ставили ее в известность о деятельности организаций. Полагала, что юридические лица осуществляют законную деятельность. В переводе, движении денежных средств по счетам участия не принимала. 

Как уже было отмечено судебной коллегией, уровень образования и образ жизни ФИО11 не дают оснований усомниться в том, что она не знала и не могла знать о том, что сбываемые ею электронные средства, электронные носители информации предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Следуя принципу презумпции невиновности, бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту обвиняемого, лежит на стороне обвинения. 

Однако, ни в суде первой инстанции, ни представленными в суде второй инстанции новыми доказательствами неопровержимых доказательств, опровергающих показания ФИО11 о неосведомленности изначального использования электронных средств платежей для осуществления неправомерных действий, а фактически, об отсутствии умысла, стороной обвинения не представлено.

Напротив, допрошенный в суде апелляционной инстанции в качестве свидетеля ФИО16 показал, что привлек ФИО11 по просьбе своего знакомого Александра к участию в бизнес-проекте. Открытие юридических лиц являлось частью его реализации. Он не один год помогает открывать юридические лица и оформлять индивидуальных предпринимателей. На тот момент он не знал о том, как работают открытые при участии ФИО11 юридические лица, есть ли в организациях сотрудники, иные учредители и т.д. О том, что эти организации создавались для осуществления незаконной деятельности, он не знал. Не могла знать об этом и ФИО11

По сведениям, представленным при допросе ФИО16, в суде апелляционной инстанции установлен и допрошен в качестве свидетеля Александр, каковым является ФИО17

При допросе в качестве свидетеля он не представил никаких сведений, изобличающих ФИО11 Заявил, что по прошествии времени не может точно указать, сотрудничал ли непосредственно с ФИО11, пояснил, что не сообщал никаких сведений, позволяющих установить незаконность действия образованных юридических лиц.

Исследованные в судебном заседании выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Вершина» и ООО «Леон» лишь подтверждают факт того, что данные юридические лица зарегистрированы на ФИО11

Данный факт не отрицался ею самой, но являлся предметом доказывания по иному уголовному делу. Приговором мирового судьи судебного участка № 47 Тверской области ФИО11 была осуждена по ч. 1 ст.173.2 УК РФ. 

Вместе с тем в исследованных выписках отсутствуют сведения, прямо указывающие на незаконную деятельность данных юридических лиц, не являются доказательствами умысла ФИО11 как обязательного элемента субъективной стороны инкриминируемых ей деяний.

Равно, как не являются таковым исследованная в судебном заседании справка № 232 по результатам исследования документов в отношении ООО «Вершина» от 14 ноября 2023 года. 

Данная справка содержит не отрицаемую осужденной информацию об открытии на свое имя данного юридического лица, а также расчетных счетов в кредитных учреждениях. 

Согласно справке на расчетный счет поступали денежные средства, которые израсходованы по платежам с юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами в качестве расчетов по договорам, оплаты заработной платы, снятие наличных средств. 

Как пояснила в судебном заседании ФИО11, она знала о перемещении денежных средств между некоторыми организациями, но, полагала, что эти действия являются законными. 

При этом каких-либо сведений, доказывающих осведомленность ФИО11 в проведении указанных операций и незаконности этих действий, не имеется. Проведение каких-либо иных действий не могут подтвердить наличие такой осведомленности, изначальное осознание ФИО11 того факта, что открывая расчетные счета и получая коды доступа к их управлению дистанционно, они будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Сами по себе действия ФИО11 по открытию расчетных счетов в кредитных учреждениях без фактического намерения осуществления по ним какой-либо деятельности и при отсутствии умысла на совершение преступления, не могут быть признаны уголовно-наказуемым деянием, но при определенных условиях могут порождать гражданско-правовые последствия и ответственности для лица, передающего полученные им в банке сведения и пароли третьим лицам в нарушение порядка, установленного нормативно-правовыми актами или предусмотренного договором банковского обслуживания клиента, на чем акцентировано внимание прокурора в судебных прениях в судебном заседании апелляционной инстанции.

Указанные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии в действиях ФИО11 состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, в отношении каждого преступления, признанного судом доказанным.

С учетом указанных обстоятельств обвинительный приговор в отношении ФИО11 подлежит отмене с ее оправданием на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ в отношении каждого инкриминируемого деяния в связи с отсутствием в ее действиях состава преступления.

На основании ст. 133 УПК РФ за ФИО11 следует признать право на реабилитацию.

Процессуальные издержки - вознаграждение адвокату ФИО18 за осуществление защиты ФИО11 взысканию не полежат в соответствии с ч.5 ст.132 УПК РФ.

Вопрос о вещественных доказательствах, подлежит разрешению в порядке ст.81 УПК РФ. 

Приговоры Ржевского городского суда от 21 июля 2021 года и мирового судьи судебного участка № 47 Тверской области подлежат самостоятельному исполнению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 389.13, 389.20, 389.28, 389.29, 389.30 УПК РФ, судебная коллегия

приговорила:

приговор Ржевского городского суда Тверской области от 03 апреля 2025 года в отношении ФИО11 отменить.

Оправдать ФИО11 по обвинению в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 и п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ, в связи с отсутствием в ее действиях состава преступления.

Избранную в отношении ФИО11 меру пресечения в виде заключения под стражу отменить, ФИО11 из-под стражи освободить.

Признать за ФИО11 право на реабилитацию в соответствии со ст. 134 УПК РФ.

Приговоры Ржевского городского суда Тверской области от 21 июля 2021 года и мирового судьи судебного участка № 47 Тверской области от 10 октября 2023 года исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства: носители компьютерной информации хранить при деле; паспорт и страховое свидетельство вернуть по принадлежности. 

Освободить ФИО11 от выплаты процессуальных издержек - вознаграждения адвокату Григорьеву В.А. в размере 12708 рублей.

Апелляционный приговор может быть обжалован в кассационном порядке в соответствии с требованиями главы 47.1 УПК РФ по правилам, предусмотренным ст. 401.3 УПК РФ, в судебную коллегию по уголовным делам Второго кассационного суда общей юрисдикции в течение шести месяцев со дня вступления приговора в законную силу. 

Председательствующий

Судьи