№5-478/2023 УИД: 70RS0002-01-2023-003188-43 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

по делу об административном правонарушении

г.Томск 25 сентября 2023 года

Судья Ленинского районного суда г.Томска (г. Томск, пер. Батенькова, 6) Пойда А.Н., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ), в отношении индивидуального предпринимателя Хаметова М.А. (

<

данные изъяты>), родившегося 

<

дата обезличена> в 

<

адрес обезличен>, 

<

данные изъяты>, 

У С Т А Н О В И Л :

Индивидуальный предприниматель ФИО2, 

<

дата обезличена> г.р., ОГРНИП 

<

номер обезличен>, ИНН 

<

данные изъяты>, зарегистрированный по адресу 

<

адрес обезличен>, при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовал по адресу: 

<

...>, ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам с начислением процентов, тем самым совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, что было установлено прокуратурой Ленинского района г. Томска 05 июля 2023 года при проведении выездной проверки соблюдения законодательства о кредитно-банковской деятельности и рынке финансовых услуг.

В судебном заседании ФИО2 свою вину в совершении правонарушения признал частично, пояснив, что находящийся в материалах дела журнал, служит для отчетности и учета поступивших денежных средств, за заложенные ювелирные изделия. При сдаче ювелирных изделий выписывается квитанция. Признает, что квитанция выписывалась им на неправильно напечатанном бланке. По желанию клиента сданные ювелирные изделия возвращались клиенту, за немного большую сумму, чем были сданы, так как сумма увеличивалась на размер штрафа. 

Заслушав ФИО2, прокурора Акимову Ю.С., исследовав материалы дела и оценив в совокупности в судебном заседании все представленные доказательства, судья приходит к следующему выводу.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность (в ред. Федерального закона от 11.06.2021 № 203-ФЗ) за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относится, в том числе микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

Пунктом 9 статьи 5 Закона о потребительском кредите определены индивидуальные условия договора потребительского кредита.

Обстоятельства дела и причастность ФИО2 к совершению административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ подтверждаются следующей совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании, а именно: 

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 06 июля 2023 года, содержащим обстоятельства совершенного ФИО2 правонарушения; 

- выпиской ЕГРИП, согласно которой дополнительным видом деятельности ИП ФИО2 является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах; 

- информацией, предоставленной Сибирским главным Управлением Банка России, согласно которой, по адресу: 

<

...> хозяйствующий субъект под вывеской «Ювелирный магазин GOLD» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов с признаками нелегальной;

- решением о проведении проверки №19-2023 от 14 июня 2023 года, согласно которому предметом проверки является соблюдение требований законодательства о микрофинансовой и кредитно-банковской деятельности;

- свидетельством о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, согласно которому ФИО2 присвоен ИНН 

<

данные изъяты>

- договором дарения от 

<

дата обезличена>, согласно которому ФИО2 безвозмездно передано в собственность нежилое помещение, по адресу: 

<

...>;

- актом проверки с фототаблицей от 05 июля 2023 года, согласно которому в ходе проверки в помещении по пер.Карповский,12 в г.Томске, получены копии квитанции на скупленные ценности, изучена книга учетов выданных займов.

Согласно информации, предоставленной Сибирским главным Управлением Банка России, по адресу: 

<

...> хозяйствующий субъект под вывеской «Ювелирный магазин GOLD» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов с признаками нелегальной. 

При этом, по информации, размещенной на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/microfinance/registry/), сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО2 в государственных реестрах субъектов микрофинансового рынка отсутствуют. 

Нарушение требований законодательства о кредитно-банковской деятельности и рынке финансовых услуг, выявлено прокуратурой Ленинского района г. Томска в ходе проведения проверки исполнения законодательства 05.07.2023 г., что послужило основанием для возбуждения 06.07.2023 г. в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 дела об административном правонарушении.

В судебном заседании установлено, что ФИО2 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 

<

дата обезличена> (ОГРНИП 

<

номер обезличен>, ИНН 

<

номер обезличен>). Дополнительным видом деятельности является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах(код 47.77.2).

ФИО2, осуществляя предпринимательскую деятельность по адресу: 

<

...> (на основании договора дарения), под вывеской «Ювелирный магазин GOLD», осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов с признаками нелегальной.

В судебном заседании так же установлено, что для получения займа наличными денежными средствами гражданину предлагалось сдать под залог ювелирные украшения. В ходе проверки прокуратурой получены копии квитанций на скупленные ценности. Так 06 мая 2023 года согласно квитанции на скупленные ценности ИП ФИО2 принял в залог ФИО1 цепь серебряную 925 пробы, весом 44 гр., выплатив последнему 700 рублей на следующих условиях: комиссионный сбор составляет 1% в сутки, минимальный срок, за который уплачиваются проценты–5 дней, если товар не выкупается в срок 30 дней, то по истечению срока товар подлежит ликвидации(переплавке). На квитанции имеется печать ИП ФИО2 и подписи обеих сторон. В книге учета выданных займов, отражена деятельность предпринимателя по выдаче гражданам займов под залог, где имеются записи сделанные продавцом - займ, выданный 06 мая 2023 года, также в книге имеется запись от 05 июля 2023 года о возврате займа, выданного 22 июня 2023 года в размере 3500 рублей, указанный займ возвращен в сумме 3738 рублей. Так же от 05 июля 2023 года имеется запись о возврате займа, выданного 07 июня 2023 года в размере 3 тысяч рублей, указанный займ возращен в сумме 3435 рублей с учетом процентов.

Данные обстоятельства, связанные с осуществлением деятельности по выдаче займов физическим лицам без права на ее осуществление, явились основанием для возбуждения прокурором дела об административном правонарушении, предусмотренного часть. 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым ИП ФИО2 не относится, его действия подлежат квалификации по ч. 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При назначении наказания ФИО2 судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность лица, привлеченного к административной ответственности, его имущественное положение, отсутствие обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность, а потому считает необходимым назначить административное наказание в виде административного штрафа в минимальном размере предусмотренном санкцией ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Руководствуясь ст.ст.29.7-29.10 КоАП РФ, судья

П О С Т А Н О В И Л :

Признать индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРНИП 

<

номер обезличен>, ИНН 

<

номер обезличен>), родившегося 

<

дата обезличена> в 

<

адрес обезличен>, 

<

данные изъяты>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Административный штраф уплатить по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Томской области (Управление федеральной службы судебных приставов по Томской области)

Лицевой счет 

<

***>

ИНН 

<

***>

КПП: 701701001

ОКТМО 69701000

Номер счета получателя 03100643000000016500

Корреспондентский счет 40102810245370000058

КБК 32211601141019002140

Наименование банка получателя: Отделение Томск Банка России // УФК по Томской области г. Томск 

БИК: 016902004 

УИН ФССП России 3227000230000039110

Наименование получателя УФК по Томской области (Управление Федеральной Службы Судебных приставов по Томской области л/с 

<

***>)

Согласно ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки.

При неуплате административного штрафа в срок сумма штрафа, на основании ч.5 ст. 32.2 КоАП РФ, будет взыскана в принудительном порядке.

В силу ч.1 ст.20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ (ч.1 ст.32.2), влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Сведения (квитанцию) об оплате штрафа необходимо представить в Ленинский районный суд г.Томска. 

Постановление может быть обжаловано в Томский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья А.Н. Пойда